征信合规知识竞赛题库范文第1篇
1. 中国古代最早有关征信的说法“君子之言，信而有征”源自(
)。
A、《道德经》
B、《论语》
C、《左传》
D、《春秋》 答案：C 2. (
)就是专业化的独立的第三方机构为建立信用档案，依法采集、客观记录个人信用信息，并依法对外提供信用报告的一种活动。
A、信用
B、征信
C、诚信
D、取信 答案：B 3. 信用报告被人们喻为(
) 。 A、经济快车
B、经济身份证
C、经济名牌
D、以上都是 答案：B 4. 征信，记录您(
)的信用行为 A、过去
B、现在
C、未来
D、以上都是 答案：A 5. 与正面信息相对的是(
)，是指您在过去的信用交易中未能按时足额偿还贷款、支付各种费用的信息。 A、违约信息
B、逾期信息
C、负面信息
D、异常信息 答案：C 6.如果个人对自己信用报告中的信息有不同意见，可以向征信机构提并由征信机构按程序进行处理，这就是个人作为征信对象及数据主体所拥有的(
)。 A、知情权
B、异议权
C、纠错权
D、司法救济权 答案：B 7.征信信息的核心是(
)。
A、配偶信息
B、拥有的资产信息
C、借钱还钱的负债信息
D、诉讼信息 答案：C 8.下面哪项不属于信用交易行为?(
)
A、银行向您发放贷款
B、产品赊购
C、缴交水电费
D、向朋友借钱 答案：C 9.逾期还款等负面信息不是永远记录在个人的信用报告中的。国际惯例做法，大部分负面记录保存的时间为(
)。 A、1-3年
B、3-5年
C、5-7年
D、7-10年 答案：C 10. 别人要查看您的信用报告的条件是(
)。 A、金融机构同意
B、地方政府批准
C、经过本人授权
D、不需要 答案：C 11. 征信信息主要来自(
)、提供先消费后付款服务的机构、法院、政府部门。
A.提供贷款的机构
B.人民银行 C.本人工作单位
D.公安局 答案：A 12. 正面信息是指您在过去获得的信用交易以及在信用交易中正常履约的信息，简单说就是您借钱的信息和(
)。 A.按时还钱的信息
B.还钱的信息 C.没有按时还钱
D.以上均不正确 答案：A 13. 征信机构采集的信息不包括(
)。 A.信贷信息
B.非银行信用信息 C.个人存款信息、个人宗教信仰 答案：C 14. 个人信用报告有两大类，一类是给您自己看的，另一类信用报告是给银行或其他机构看的，两种信用报告(
)。 A.都展示贷款或其他信用服务的机构名称。 B.只有前者展示贷款或其他信用服务的机构名称 C.只有后者展示贷款或其他信用服务的机构名称 答案：B 15. (
)决定个人能否获得贷款，而个人信用报告只是作为参考。
A、银行等信贷机构
B、征信中心
C、中国人民银行
D、银监会
答案：A 16. 个人信用报告对个人最大的好处就是为个人积累(
)，方便个人办理信贷业务。
A、信用财富
B、知识财富
C、金钱
D、名誉 答案：A 17. (
)全国统一的个人信用信息基础数据库，简称个人信用信息基础数据库建成并正式全国联网运行。 A.2006 年 1月
B.2005 年 1月 C.2006 年 12月
D.2005 年 12月 答案：A 18.依照法律、行政法规规定公开的不良信息，(
)经信息主体同意，(
)事先告知信息主体。 A、需要 需要
B、不需要 需要 C、需要 不需要
D、不需要 不需要 答案：D 19.个人信用卡违约信息，不良信息保存期限的计算起始日期应为(
)。
A、逾期当月
B、逾期下一个月 C、逾期金额被还清后的当天
D、销户时 答案：C 20.以下哪个信息不属于征信机构禁止采集的个人信息(
) A、宗教信仰
B、基因
C、收入
D、血型
E、指纹 答案：C 21.金融信用信息基础数据库由(
)建设、运行和维护并接受监督。
A、国务院
B、人民银行
C、银监局
D、征信中心 答案：D 22.我国征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为(
)年;
A、3
B、5
C、8
D、10 答案: B
23. 查询记录记载了个人信用报告在过去( )被查询的情况。 A、一年内
B、两年内
C、三年内
D、四年内 答案：B 24.征信业务的主要内容是对相关的信用信息进行采集、整理、(
)、加工，并向信息使用者提供。
A.制作
B.提炼
C.保存
D.分析 答案: C
25.个人信用报告中信用卡最近24个月每个月的还款状态记录中，(
)指正常状态，即当月的最低还款额已被全部还清或透支后处于免息期内。
A、C
B、G
C、*
D、N 答案、D 26. 采集国家助学贷款是商业银行等金融机构按照国家政策，向经济困难的大学生发放的个人信用贷款，自(
)起，商业银行等金融机构就将助学贷款及还款情况等相关信息报送到个人信用信息基础数据库。
A、大学生还款之日
B、贷款发放之日
C、毕业之日
D、贷款还清之日 答案: B 27. 逾期信贷信息是指(
)。
A.个人与银行发生信贷关系时，未能按时足额偿还应还款项而产生的相关信息
B.个人在借款时，未能按时偿还应还款项而产生的相关信息 C.个人在银行办理信用卡时，未能按时足额偿还应还款项而产生的相关信息 D.以上均不正确 答案：A 28. 个人信用信息是由(
)。只要在商业银行开立过结算账户或者是与银行发生过信贷交易的个人，都加入了个人信用信息基础数据库。 A.商业银行申请的
B.个人主动申请的 C.征信机构主动采集的，不需要个人申请
D.以上均不正确 答案：C 29. 个人信用信息基础数据库要采集“为他人贷款担保”的信息吗?(
)
A.采集
B.不采集 答案：A 30. 个人信用信息数据库采集个人与个人之间的信用交易信息吗? (
)
A.采集
B.不采集 答案：B 31.未按时归还国家助学贷款对个人信用有影响吗(
)?
A、 有影响
B、 不影响
C、 不一定 答案：A 32. 个人作为信用报告主体的基本权利是(
)。 A、向个人信用信息基础数据库提供信用信息
B、查询自己的信用报告
C、查询配偶的信用报告
D、向银行提供自己的信用报告 答案：B 33. 查询个人信用报告要提供(
)资料。 A、本人有效身份证件的原件
B、本人单位证明 C、个人收入证明
D、个人贷款合同 答案：A 34. 在(
)均可以查询个人信用报告。 A、本人户口所在地
B、本地区
C、本省
D、全国各地 答案：D
35. 没有贷款的人有信用报告吗?(
)
A.有
B.没有 答案：A 36. 委托别人查询自己的信用报告时，不需提供如下材料(
)：
A.委托人(您自己)和代理人(如您的生意合作伙伴)的有效身份证件原件及复印件，并留复印件备查 B.您本人签名的授权查询委托书
C.代理人要如实填写的《个人信用报告本人查询申请表》 D.代理人单位介绍信 答案：D 37. 不能进行透支的银行卡有(
)。
A.贷记卡
B.准贷记卡
C.借记卡 答案：C 38.个人信用报告中的个人身份信息主要是由(
)上报的。 A、商业银行
B、公安部门
C、公积金中心
D、人民银行 答案：A 39.以下对“逾期”理解正确的是(
)
A、逾期指到还款日最后期限仍未足额还款。 B、比到期还款日晚一两天还款不算逾期。
C、过了到期还款日，银行工作人员电话催缴后，客户还清欠款不算逾期。 答案：A 40.使用贷记卡额度后，银行在还款日并不要求客户归还全部金额，而是允许客户归还使用额度一定比例的金额。如果未全额还款，那么如何计息? (
)
A、所有使用的额度都将从使用日开始计收利息 B、差额将从使用日开始计收利息 C、差额将从还款日开始计收利息 D、不会计收利息，但会被列为不良记录 答案：A 41.信用卡按期只还最低还款额算不算负面信息?
A、算
B、不算
C、30天以后列为
D、宽限期过后仍未还列为 答案：B 42.个人信用报告涉及的住址、工作单位等发生变动后没有让银行及时更新造成基本信息展示与实际不符，应采取何措施。
A、您需要及时与经办银行联系，更新您个人的基本信息 B、等待银行通知 C、提出异议申请 答案：A 43.提高数据质量，您能做什么?(
)
A、与我无关
B、我什么都不需要做
C、准确完整填写信息，信息变化通知银行，关心自己的信用记录，发现错误及时申请纠正。 D、这是银行的事 答案：C 44. 朋友用我的身份证向银行贷款却不还款，有关的信息记在我的信用报告中，可以提异议吗? (
)
A、可以
B、不可以 C、特殊情况可以
D、将来可以 答案：B 45. 本人的信用由谁来决定?(
)
A.自己
B.商业银行
C.征信中心
D.人民银行 答案：A 46. 评价一个人的信用状况时，通常依据这个人过去的信用行为记录，下列信息中不属于信用行为记录的是 (
)?
A、个人过去偿还贷款记录
B、使用信用卡记录 C、个人担保记录
D、汇款记录 答案：D 47.有负面记录后，以下哪些措施无助于修复个人信用(
)。
A、避免出现新的负面记录 B、尽快重新建立个人的守信记录 C、对已办理的信用卡进行销卡处理 答案：C 48.能把自己的身份证件借给别人用吗?(
)
A、能
B、不能
C、可以借给亲朋好友用
D、可以借给我信得过的人用 答案：B 49.负面记录的保存期限从什么时候开始计算? (
)
A、从贷款之日起计算 B、从逾期之日起计算
C、从该笔贷款还清之日开始计算 答案：C
50.如果个人由于欠信用卡年费导致信用报告中出现负面记录应该怎么办?
(
)
A、立刻注销该卡，换一张信用卡。
B、立即还清欠缴年费，而是继续正常使用该信用卡两年，这样欠年费的负面记录在信用报告“24个月还款状态”中就不会再出现。
C、不再使用信用卡，以免造成不良的信用记录。
D、与银行进行交涉，避免欠信用卡年费记录记入征信系统。 答案：B 51.以下行为属于信用卡消费的好习惯的是(
)。
A、欠信用卡年费导致信用报告中出现负面记录后，立即注销该卡。
B、您的皮夹中长期持有闲置的银行卡。
C、信用卡遗失或被盗后，没有及时办理挂失手续。
D、开通手机短信功能，从手机短信账单上了解应还金额、应还日期等信息。 答案：D 52.信用良好能带来什么优惠?(
)
A、只要信用良好，您立即就能获得商业银行贷款。
B、只要信用良好，您在贷款利率、期限、金额等方面可能会得到优惠。
C、只要信用良好，您就一定可以享受商业银行的低息贷款。 D、只要信用良好，您在贷款时将不需要抵押或担保。 答案：B 53.逾期达到一定次数和金额，银行是不是就不给贷款(
)?
A、是的
B、不是的
C、不一定。由于各家银行有不同的信贷政策，对申请人的审查没有统一标准，所以各家银行在贷前审查时对信用报告的逾期次数和金额没有统一的规定。 答案：C
二、多选题
1. 征信，是要“征”集个人的以下几方面情况(
)：
A、基本信息
B、整体负债情况
C、个人存款信息
D、个人宗教信仰
E、约定还款情况
F、性倾向
答案：ABE 2.个人的信贷信息主要包括(
)。 A、担保情况;
B、还款情况;
C、借款金额;
D、使用信用卡的情况 答案：ABCD 3.个人在征信活动中的义务有(
)。
A、及时报送自身收入情况;
B、关心自己信用记录; C、提出异议申请;
D、提供正确的个人基本信息 答案：BD 4.征信机构不采集(
)等信息。 A、指纹信息;
B、宗教信仰;
C、存款信息;
D、性倾向 答案：ABCD 5.征信机构提供的主要服务有(
)。 A、提供您本人的存款信息
B、修改信用报告中的错误信息 C、提供您本人的信用报告
D、接受您的异议申请 答案：BCD 6.在信用报告的使用中下列行为正确的是 (
)。 A、任何机构和个人都可查看您的信用报告
B、在获得您的书面授权后，机构和个人才能查询您的信用报告 C、银行审核您提出的借款和信用卡申请时可以查看信用报告
D、社会服务机构在催缴费用时不经本人授权就可查询信用报告 E、即任何机构和个人如果想看您的信用报告，不仅要符合法律规定的用途，还必须得到您的书面授权 答案：BCE 7.征信的主要作用有 (
)。 A、降低交易成本
B、减少交易风险
C、鼓励守信履约
D、惩戒失信
E、增加交易机会 答案：ABCDE 8.建立个人征信系统的目的是(
)。
A、商业银行提高风险管理能力和信贷管理效率，防范信用风险; B、促进个人消费信贷健康发展; C、为金融监管和货币政策提供服务; D、帮助个人积累信誉财富、方便个人借款 答案：ABCD 9.个人信用报告出错了，可以通过 (
)渠道反映出错信息要求核查、纠正。
A、由您本人或委托他人向所在地的中国人民银行分支行征信管理部门反映;
B、直接向征信中心反映;
C、可以直接向涉及出错信息的商业银行经办机构反映; D、因故意和过失导致个人信息错误，可以向法院提起起诉，以法律手段维护您的权益 答案：ABCD 10. 个人有效身份证件包括 (
)。 A、身份证
B、士兵证
C、结婚证
D、工作证
E、护照 答案：ABE 11.以下哪些情况属于逾期行为，将会被记入信用报告(
)：
A、比到期还款日晚一两天还款;
B、过了到期还款日，银行工作人员电话催缴后，客户还清欠款; C、客户已经在到期还款日之前还款，但由于不清楚应还的具体金额，没有足额还款; D、在到期日之前足额还款。 答案：ABC 12. 查询记录记载了个人信用报告在过去两年内被查询的情况(
)。包括下列哪些内容。
A、查询日期
B、查询者
C、查询原因 D、查询金额
E、查询状态 答案：ABC 13. 个人信用报告被查询有以下几种原因 (
)。 A、贷款审批
B、信用卡审批
C、担保资格审查 D、贷后管理
E、本人查询
F、异议查询 答案：ABCDEF 14. 以下关于个人信用报告的描述正确的是(
)。 A、人民银行征信中心出具的信用报告是对个人过去信用行为的客观记录，并不对个人的信用好坏进行定性的判断。
B、商业银行等信用报告的使用机构会根据个人的实际情况和其他信息对客户的履约能力和意愿进行综合判断。
C、人民银行征信中心以客观、中立的原则对采集到的信息进行汇总、整合，既不制造信息，也不对个人的信用行为进行评判。 D、不同的银行，判断标准可能会不相同，对同一个人的信用状况作出的评判可能并不完全相同。 答案：ABCD 15. 信用卡的“最低还款额”包含(
)两层意思 A、最低还款额是针对贷记卡而言的 B、最低还款额是针对准贷记卡而言的
C、银行在还款日并不要求客户归还全部金额，而是允许客户归还使用额度一定比例的金额，比如10%，这就是最低还款额。 D、信用卡消费额的一半 E、信用卡透支额的50% 答案：AC 16. 对个人信用记录产生异议的主要原因一般包括以下几种(
)。
A、个人的基本信息发生了变化但没有及时将变化后的信息提供给商业银行等数据报送机构
B、数据报送机构数据信息录入错误或信息更新不及时 C、技术原因造成数据处理出错
D、他人盗用或冒用个人身份获取贷款或信用卡，由此产生的信用记录不为被盗用者(被冒用者)所知。 答案：ABCD 17. 为了使个人信用信息基础数据库更全面准确地记录本人信息，可以从以下几方面入手(
)：
A、在申请银行贷款、信用卡等业务时，要准确、完整地填写个人资料
B、基本信息变化通知银行
C、关心自己的信用记录，主动查询信用报告，做到“心中有数” D、一旦发现信用报告出错，要及时与人民银行征信中心、人民银行分支行征信管理部门取得联系，及时纠正错误 答案：ABCD 18. 个人身份证保管不善会对您的个人信用报告产生哪些不良影响(
)。
A、被他人冒用贷款
B、被他人冒用提供担保 C、被他人冒用办卡
D、被他人冒用查询个人信用报告的信息 答案：ABC 19. 个人可采取以下措施防止个人身份被盗用：
A、妥善保管好各种有效身份证件及其复印件
B、向他人提供身份证复印件时，最好在身份证件复印件有文字的地方标明用途，同时加上一句“再复印无效” C、定期查询个人信用报告，关注自己的信用记录 D、一旦发现自己身份被盗用，立即向公安机关报案 答案：ABCD 20. 为了在日常生活中注意养成良好的意识和习惯，个人可以从以下哪些方面着手(
)? A、注意养成良好的消费习惯和还款习惯
B、对于日常消费、贷款和各类缴费，要注意还款期限，避免出现逾期
C、妥善安排有关信贷活动，并做好关联预警提示。
D、选择合适的还款方式，采用有效的提醒措施，确保每笔贷款和信用卡按时还款
E、不要办理任何信贷业务、信用卡
答案：ABCD 21. 个人发生信用交易后，应当(
)。 A、随时留意还款日期;
B、加强与金融机构信贷员等有关业务人员的联系; C、按时归还贷款本息或信用卡透支额;
D、在信用卡、手机号等停用时，应及时到相关部门办理停用或注销手续 答案：ABCD 22. 如果在本人不知情的情况下身份证被盗用，个人应该 (
)。
A、尽快向公安机关报案
B、立即向相关金融机构报案 C、查询个人信用报告，对盗用身份证发生的信息记录提出异议 D、立即向征信机构报案
答案：AC 23. 银行发放贷款为什么要考查个人信用记录(
)?
A、商业银行是经营风险的机构，通过考查个人信用记录，可以及时掌握借款申请人的信用状况，将未来发生风险的可能性降到最低。
B、通过查询人民银行征信中心的个人信用报告，商业银行一方面能掌握申请人已经发生的银行借款的情况，即申请人当前的负债状况，再根据借款申请人提供的职业、收入、担保物等情况，分析判断借款人的还款能力，确定是否贷及贷多少。
C、信用报告中提供的申请人的历史信用记录，还能帮助商业银行分析判断借款人的还款意愿，帮助商业银行更好地防范和控制信贷风险。 答案：ABC 24. 分期偿还个人贷款时，如何做到按时还款(
)
A、要注意合理负债，即贷款金额不要超过本人的经济偿还能力 B、可以通过与本人的结算账户建立关联的方式，授权银行在还款日自动从结算账户上扣款还贷
C、要注意保证银行结算账户上有足够的存款金额可以用来偿还贷款 答案：ABC 25. 个人建立信用记录的主要方法是与银行发生信贷业务关系，主要包括。
A、办理贷记卡
B、向银行申请贷款 C、为别人贷款提供担保
D、办理准贷记卡 答案：ABCD 26. 未按时归还国家助学贷款对个人信用有影响吗?
A、没有影响，国家助学贷款是国家扶持贫困学生的政策性贷款，体现了对学生的关爱，迟一点还影响不大;
B、有影响，国家助学贷款由商业银行发放，自发放之时，商业银行就将这些信息报送到了个人信用信息基础数据库中; C、有影响，如果不按时归还国家助学贷款，违背了借款人向金融机构借款时与金融机构建立的按期还本付息的约定，属于违约行为;
D、没有影响，按时归还国家助学贷款会在个人信用报告中不会形成负面记录，更不会影响个人将来的经济金融活动。 答案：BC
三、判断题
1. 信用报告是个人的“经济身份证”。( √ ) 2. 信用报告负面记录会跟随您一辈子。(
×
)
3. 征信，既不是诚信，也不是信用，而是客观记录人们过去的信用信息并帮助预测未来是否履约的一种服务。(√
) 4. 征信机构必须有专人接受并处理您的异议申请。( √ ) 5. 可以随便看他人的信用报告。(
×
)
6. 负面信息是指您在过去的信用交易中未能按时足额偿还贷款、支付各种费用的信息，即违约信息。( √ )
7. 个人在征信活动中有知情权、异议权、纠错权、司法救济权，此外，任何人都有重新开始建立信用记录的机会。( √ ) 8. 个人在征信活动中有提供正确的个人基本信息的义务、及时更新自身信息的义务、关心自己信用记录的义务。( √ ) 9. 征信是适应现代经济的需要而发展起来的，它在帮助每个人积累信用财富的同时，也激励每个人养成守信履约的行为习惯，方便您在更大的范围内从事经济金融交易。(√
) 10. 征信必须由一个国家的中央银行进行。(
×
)
11. 诚信是人们诚实守信的品质与人格特征，它属于道德范畴，是一种社会公德，一种为人处事的基本准则。( √ ) 12. 信用，是指在交易一方承诺未来偿还的前提下，另一方向其提供资金、商品或服务的行为。(√
)
13. 征信记录的是个人的“信用”信息，即个人是否履行了合同约定的义务，就是常说的“诚信”信息。(×
)
14. 为保证征信信息采集的客观性、可行性、及时性和连续性，征信机构一般不向本人征集信息。( √)
15. 在海南的欠款记录不会影响在广西区内商业银行取得个人住房贷款。(
×
)
16. 国家助学贷款信息也属个人信用信息基础数据库的征集范围。(√
)
17. 未按时还款的信息，即逾期记录，只要后来还清了借款，就不会在个人信用信息基础数据库中记录。(
×
)
18. 商业银行在考察个人信用状况决定是否贷款时，要同时考虑本人及其配偶的信用状况。( √ )
19. 个人信用信息基础数据库不采集个人存款信息。( √ ) 20. 没有贷款的人就没有信用报告。(
×) 21. 个人信用报告有查询次数的限制。(×
)
22. 商业银行的所有工作人员均可查询客户的信用报告。(×
) 23. 本人可不经授权，直接查询包括配偶、子女在内的直系亲属的信用报告。(
×
)
24. 凡是与银行发生信贷关系或者开立了个人结算账户的个人都有自己的信用报告。(√) 25. 查询个人信用报告时，除身份证外，其它所有证件均无效。(
×)
26. 如果本人不方便亲自到人民银行查询本人的信用报告，可以委托他人查询您的信用报告。( √ )
27. 信用额度是指银行根据信用卡申请人的收入状况、信用记录等，事先为申请人设定的最高使用金额，这反映了商业银行对个人信用程度的肯定。(√
)
28. 信用卡按期只还最低还款额算负面信息。( ×
) 29. 个人信用报告中的个人身份信息主要是由各商业银行上报的，就是个人在商业银行办理信用卡或贷款业务时填写的相关申请表上的个人基本信息。(√
)
30. 信用报告中不区分“善意”欠款与“恶意”欠款。(√
) 31. 个人声明”是当事人对异议处理结果的看法和认识，人民银行征信中心只保证“个人声明”是由本人发布的，不对异议声明内容本身的真实性负责。(√
)
32. 朋友用我的身份证向银行贷款却不还款，相关信息记在我的信用报告中，我可以向人民银行征信管理部门提出异议申请。(
× )
33. 当个人对自己的信用报告反映的信息持有不同意见时，您到人民银行的征信管理部门提出异议申请，还可以到与自己有业务往来的数据报送机构核实情况和协商解决。( √ )
34. 负面记录的保存期是从该笔贷款还清之日开始计算，保留一定的期限。(
√)
35. 借款多、刷卡多，但不及时还款，形成的负面记录多，说明此人履约意识差，商业银行对其信用状况的判断可能就要大打折扣了。( √ )
36. 我可以把自己的个人身份证件借给别人用，即使别人用我的身份证借了款欠了钱，又不是我本人欠的，所以不会影响我个人的信用。(×
)
37. 每月还款时多存入一定金额现金可以保证足额还款，应付出差、利率上调等特殊情况，避免造成不良信用记录。(√
) 38. 晚还几天利息，不会记入个人信用报告。(×
) 39. 信用卡注销后，欠年费的记录也会马上删除。(
×) 40. 既然我已经还清了借款，那么相关信息就应该从个人信用信息基础数据库中删除，所以个人征信系统不采集我已还清的信贷信息。( ×
征信合规知识竞赛题库范文第2篇
《征信业管理条例》知识
1、《征信业管理条例》自2013年 C 起实施。
A、1月21日 B、3月1日 C、3月15日 D、7月1日
2、中华人民共和国征信业的监督管理部门是 A 。
A、中国人民银行及其派出机构 B、中国银行业监督管理委员会及其派出机构 C、中国证券业监督管理委员会及其派出机构
3、设立经营企业征信业务的征信机构，应当符合《中华人民共和国公司法》规定的设立条件，并自公司登记机关准予登记之日起 B 日内向所在地的国务院征信业监督管理部门派出机构办理备案。 A、20 B、30 C、40 D、60
4、设立经营个人征信业务的征信机构，注册资本应不少于人民币 D A、2000万 B、3000万 C、4000万 D、5000万
5、我国对设立经营征信业务的征信机构实行的是 C A、审批制 B、备案制 C、对经营企业征信业务的征信机构实行备案制，对经营个人征信业务的征信机构实行审批制 D、对经营个人征信业务的征信机构实行备案制，对经营企业征信业务的征信机构实行审批制
6、经营个人征信业务的征信机构设立分支机构、合并或者分立、变更注册资本、变更出资额占公司资本总额 B 以上的，应当经国务院征信业监督管理部门批准。
A、3% B、5% C、10% D、15%
7、以下行为中，不适用于《征信业管理条例》的是 A BC ： A、税务机关依照《中华人民共和国税收征收管理法》公布纳税人的欠税信息。
B、有关政府部门依法公布对违法行为人给予行政处罚的信息。 C、人民法院依照《中华人民共和国民事诉讼法》公布被执行人不执行生效法律文书的信息。
D、在我国境内从事个人或企业信用信息的采集、整理、保存、加工，并向信息使用者提供的征信业务及相关活动。
8、采集个人信息应当经 A 同意。但是，依照法律、行政法规规定公开的信息除外。
A、信息主体本人 B、信息主体本人及其配偶 C、信息主体本人所在单位
9、以下个人信息中，禁止征信机构采集的是 A BCD A、宗教信仰 B、基因、血型 C、疾病和病史 D、指纹
10、《征信业管理条例》规定，征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为 A 年。 A、5 B、7 C、8 D、10
11、信息主体可以向征信机构查询自身信息。个人信息主体有权每年 B 次免费获取本人的信用报告。 A、一 B、二 C、三 D、四
12、征信机构可以通过A BCDE渠道采集企业信息。
A、信息主体 B、企业交易对方 C、行业协会 D、政府有关部门依法已公开的信息 E、人民法院依法公布的判决、裁定
13、征信机构或者信息提供者收到信息主体异议，应当按照国务院征信业监督管理部门的规定对相关信息作出存在异议的标注，自收到异议之日起 B 日内进行核查和处理，并将结果书面答复异议人。 A、15 B、20 C、25 D、30
14、金融信用信息基础数据库运行机构可以按照补偿成本原则收取查询服务费用，收费标准是 B 。
A、金融信用信息基础数据库运行机构自行定价 B、由国务院价格主管部门规定 C、征信业监督管理部门指导定价
15、国务院征信业监督管理部门及其派出机构依照法律、行政法规和国务院的规定，进入征信机构、金融信用信息基础数据库运行机构进行现场检查，进行现场检查或者调查的人员 B ，并应当出示合法证件和检查、调查通知书。
A、不得少于2人 B、不得少于3人 C、不得少于4人
征信的基本概念和理论
1、中国古代最早有关征信的说法“君子之言，信而有征”源自 C 。 A、《道德经》 B、《论语》 C、《左传》 D、《春秋》
2、 B 业务，是指对企业、事业单位等组织的信用信息和个人的信用信息进行采集、整理、保存、加工，并向信息使用者提供的活动。
A、信用 B、征信 C、诚信 D、取信
3、信用报告被人们喻为 B 。
A、经济快车 B、经济身份证 C、经济名牌 D、以上都是
4、征信系统记录 A 的信用行为。
A、过去 B、现在 C、未来 D、以上都是
5、征信机构除市场化的专业机构外，还可以是一个国家的 A 。 A、中央银行 B、商业银行 C、农村合作银行 D、外资银行
6、在过去获得的信用交易以及在信用交易中正常履约的信息指的是 A 。
A、正面信息 B、评分信息 C、负面信息 D、基本信息
7、在交易中作为交易的一方向对方承诺在未来偿还的前提下，对方为之提供资金、商品或服务的活动指的是 C 。
A、征信交易 B、易货交易 C、信用交易 D、服务交易
8、逾期还款等负面信息不是永远记录在个人的信用报告中的。国际惯例做法，大部分负面记录保存的时间为 D 。 A、1年 B、3年 C、5年 D、7年
9、依国际惯例做法，大部分破产记录保存时间为 D 。 A、7年 B、8年 C、9年 D、10年
10、下列对负面记录保存期限的阐述中，不正确的是： A A、负面记录的保存期是从该笔贷款还清之日开始计算，一般是终身保留。
B、按照美国的做法，一般的负面信息保留七年，破产的、特别严重
和明显恶意的负面信息保留十年。
C、超过保留期限，负面信息就将在信用报告中被删除。 D、我国也将尽快对负面记录的保留年限做出规定。
11、征信机构采集的信息包括： C A.个人存款信息 B.个人宗教信仰
C.个人在经济金融活动中产生的信用信息 D.性倾向
12、征信机构采集的信息不包括 C 。 A.信贷信息 B.非银行信用信息 C.个人存款信息、个人宗教信仰
13、下面哪项不属于信用交易行为? C A、银行向您发放贷款 B、产品赊购 C、农户甲用小麦换农户乙的玉米 D、向朋友借钱
14、以下活动属于信用交易的是 B 。
A.网上购买股票 B.到商家赊购产品 C.到银行购买基金
15、美国知名的三大个人征信机构是 D 。
A.安达信、益百利、环联 B.益百利、施乐、艾奎法克斯 C.施乐、环联、艾奎法克斯 D.益百利、环联、艾奎法克斯
16、在审查中小企业贷款申请时，银行会将企业法人代表信用状况的审查作为一项内容吗? C A、会，因为企业主是企业的法人代表，企业等同于企业主。 B、不会，在实际操作中，业主的个人财物和企业财物是分开的。 C、会，其个人的行为习惯和信用状况往往决定了企业的财务风格和
经营状况。
D、不会，在实际操作中，其个人的行为习惯和信用状况与企业经营状况是无关的。
17、征信信息的核心是 C 。
A、配偶信息 B、拥有的资产信息 C、借钱还钱的负债信息 D、诉讼信息
征信实务
1、别人要查看您的信用报告的条件是 C 。 A、金融机构同意 B、地方政府批准 C、经过本人书面授权 D、不需要
2、协调对信用报告中错误信息更正的部门是 C 。 A、地方政府 B、消费者协会 C、征信机构 D、工商管理部门
3、晚还几天利息，会记入个人信用报告吗? A A、会 B、不会 C、不同银行处理方式不同 D、不同地区处理方式不同
4、您可以查询亲属(配偶、子女)的信用报告吗? C A.随时都行 B.不行
C.需要在得到配偶或子女的书面授权后才可查询
5、个人作为信用报告主体的基本权利是 B 。 A、向个人信用信息基础数据库提供信用信息
B、查询自己的信用报告 C、查询配偶的信用报告 D、向银行提供自己的信用报告
6、查询个人信用报告要提供 A 资料。
A、本人有效身份证件的原件及复印件 B、本人单位证明 C、个人收入证明 D、个人贷款合同
7、个人 B 直接向异议信息涉及的商业银行经办机构提出质询。 A.不可以 B. 可以 C.可在一定条件下
8、下列哪个部门可以受理个人信用报告异议申请? A A、当地人民银行 B、工商行政管理部门 C、银监局 D、税务部门
9、朋友用我的身份证向银行贷款却不还款，有关的信息记在我的信用报告中，可以提异议吗? B A、可以 B、不可以 C、特殊情况可以 D、将来可以
10、对信用报告持有不同意见时，可向哪些部门提出异议申请? AB A、与自己有业务往来的数据报送机构 B、当地人民银行 C、当地银监局 D、地方政府
11、本人提出异议申请需要提供哪些资料? A A、出示本人身份证原件、提交身份证复印件 B、出示工作单位证明
C、出示您本人身份证原件以及工作单位证明
12、委托代理人向人民银行征信管理部门提出个人信用报告的异议申
请需要哪些资料? B A、委托人身份证原件及身份证复印件
B、提供委托人和代理人的身份证原件及复印件、委托人的个人信用报告、具有法律效力的授权委托书
C、提供委托人和代理人的身份证原件及复印件、具有法律效力的授权委托书
13、在异议处理工作中常见的异议申请不包括以下哪种类型 C A、认为某一笔贷款或信用卡本人根本就没申请过 B、认为贷款或信用卡的逾期记录与实际不符
C、对户口本中的信息有异议 D、对担保信息有异议
14、异议信息经过更正修改后，由 C 通知个人领取异议回复函。 A、商业银行 B、银行业监管部门 C、征信中心或人民银行分支机构
15、个人信用评分通常以借款人 C 等特征指标为解释变量。 A、存款情况 B、欠债情况 C、过去的还款情况 D、婚姻情况
16、评价一个人的信用状况时，通常依据这个人过去的信用行为记录，下列信息中不属于信用行为记录的是 D A、个人过去偿还贷款记录 B、使用信用卡记录 C、个人担保记录 D、汇款记录
17、还款行为显著地影响个人信用状况，下列观点不正确的是 A A、提前还款对于增强个人信用益处很大。
B、判断个人的信用状况时，主要是看过去信用行为的记录，也就是过去还款或使用信用卡的记录。
C、一般来说，一个的信用历史越长，过去信用行为的记录越丰富，越能说明他过去的信用状况。
D、正常还款时的信用记录要比提前还款时的信用记录丰富得多，更有助于反映借款人的信用状况。
18、有负面记录后，以下哪些措施无助于修复个人信用 C A、避免出现新的负面记录 B、尽快重新建立个人的守信记录 C、对已办理的信用卡进行销卡处理
19、信用卡按期只还最低还款额算不算负面信息? B A、算 B、不算 C、30天以后列为 D、宽限期过后仍未还列为
20、提高征信数据质量，您能做什么? C A、这是银行和征信机构的事与我无关 B、我什么都不需要做 C、准确完整填写信息，信息变化通知银行，关心自己的信用记录，发现错误及时申请纠正。
征信合规知识竞赛题库范文第3篇
1、 为健全内控机制，保障合规经营，__惩戒违规行为__，防范金融风险，依据国家法律法规和中国银行规章制度，制定本办法惩戒违规行为。答案：惩戒违规行为
2、本办法所称违规行为，是指员工违反国家法律法规以及_我行规章制度___的行为。答案： 我行规章制度
3、 劳务派遣制员工违规行为的处理，参照本办法执行，后果严重的，_退回劳务派遣公司___。答案：退回劳务派遣公司
4、 职位处分，包括_引咎辞职、责令辞职、免职、辞退____。 答案：引咎辞职、责令辞职、免职、辞退
5、上级机构发现辖内机构的处理决定存在事实不清、_定性不准____、量纪失当、程序违法等问题的，有权责成下级机构予以纠正。答案：定性不准
6、 由于辞职、退休等原因与我行解除或_终止劳动关系____的员工，如被发现在我行工作期间严重违规的，仍应追究其责任。答案：终止劳动关系
8、对员工违规行为的处理种类有经济处理职位处分，包括引咎辞职、 责令辞职
、免职、辞退;答案：责令辞职
9、 纪律处分，包括_警告、记过、记大过、撤职、开除____。 答案：警告、记过、记大过、撤职、开除
10、 处理决定应从认定员工违规行为之日起_三个月____内作出，特殊情况不超过五个月。答案：三个月
12、 受到记大过处分的，_十八个___月内不得晋升职务、不得聘任管理职务;答案：十八个
13、 引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，__十二个月__内不得聘任与原职务相当的管理职务。答案：十二个月
14、 因违规被辞退或给予开除处分的员工，同时__解除劳动合同__，我行各类机构不得聘用。答案：解除劳动合同
15、 各级工会认为对违规员工的处理不符合国家法律法规或本办法规定的，有权_提出复议意见___。答案：提出复议意见
16、 员工因违规给我行造成直接经济损失的，应当赔偿损失__。答案：赔偿损失
17、 员工违规行为_涉嫌刑事犯罪
___的，应当移送司法机关处理。答案：涉嫌刑事犯罪
18、 事实材料或调查结论应与责任人见面，责任人应在_见面材料___上签名，并有权进行申辩。答案：见面材料
20、 员工在被调查期间不得出国(境)、出差，不得调动、提拔，必要时可_暂停___其工作。答案：暂停
21、 调查、复审(核)应实行_回避___制度，调查、复审(核)人员及其近亲属与被调查人、被处分人或者被调查事项有利害关系的，不得参与调查、复审(核)。答案：回避
22、 处理决定应以_书面__形式送达本人签收;拒绝签收的，公证送达。答案：书面
23、 员工对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起__三十__日内向同级监察部门书面提出复审。答案：三十
24、 员工对复审决定不服的，可在_接到复审决定___之日起三十日内向上级管辖机构的监察部门书面提出复核申请。答案：接到复审决定
25、 上一级管辖机构或总行作出_复核决定___后，申诉人继续申诉的，不再受理。
答案：复核决定
26、 复审、复核决定，应当送达员工本人。复审、复核程序的进行，不影响_原处理决定___的执行。答案：原处理决定
27、 经复审或复核，撤销原处理决定，不予处理或减轻处理的，应对照新的处理决定，对_执行原处理决定__扣减的薪酬等相关收入的差额部分予以补发。答案：执行原处理决定
28、 员工受到纪律处分可在一定期限后向原作出处分决定的机构提出解除处分的申请，其中记大过处分满 十八
个月，撤职处分满二十四个月。答案：十八
29、 原作出处分决定的机构应根据员工本人的表现及时作出解除或延长处分期限的决定。延长处分期限_不得超过___原处分期限的一半。答案：不得超过
30、 因管理不善，导致发生涉案金额一百万元以上内部舞弊案件或十二个月内发生__两__起以上内部舞弊案件的，责任追究至管辖机构负责人。答案：两
31、 因管理不善，导致发生涉案金额一千万元以上内部舞弊案件或十二个月内发生两起以上涉案金额五百万元以上内部舞弊案件的，责任追究至_一___级分行、直属分行负责人。答案：一
33、 不应予以报销的支出未进行严格审核而给予报销的，扣减_绩效___收入;后果严重的，给予警告至记大过处分;后果特别严重的，给予撤职处分。 答案：绩效
34、 办理费用支付时未严格遵守现金支付的有关规定，或未将款项_直接支付给___收款人的，扣减绩效收入。答案：直接支付给
35、 违反费用专户管理规定，设立两个及两个以上费用存款账户或违规使用_费用专户___的，给予警告至记大过处分。答案：费用专户
36、 截留收入或虚列成本设立“小金库”的，除_限期清理并账___外，予以辞退或给予开除处分。答案：限期清理并账
38、 在办理上门收款业务时，违反收款、封箱上锁、_押运和交款___等规定的，扣减绩效收入。答案：押运和交款
40、 因工作失职丢失金库钥匙或_泄露密码___的，给予警告至记大过处分。
答案：泄露密码
42、 解款过程中，向无关人员泄露 解款
信息的，给予警告至记大过处分。答案：解款
45、 将内部往来报单等应当由_银行内部传递___的凭证交由客户携带的，扣减绩效收入。答案：银行内部传递
46、 违反_国库经收管理___规定，导致银行资金被挪用、盗用、侵占等，给我行造成资金或声誉风险的，给予警告至记大过处分。答案：国库经收管理
47、 违反规定操作国内支付结算(IPCS)系统，造成_占压客户资金、延时入账、资金清算_______等风险的，扣减绩效收入;后果严重的，给予警告至记大过处分。
答案：占压客户资金、延时入账、资金清算
49、 违规代客户_办理业务___的，给予警告至记大过处分。答案：办理业务
51、 违反规定办理________及其他国际结算等业务的，扣减绩效收入。
答案：国际国内信用证、进口代收、国外汇入汇款、出口托收、汇出国外汇款
52、 违反规定，擅自为企业办理境内外_外汇划转手续___或各类外汇账户资金收付，办理结售付汇业务、国际收支申报、进出口核销等业务的，扣减绩效收入。
答案：外汇划转手续
55、 叙做虚假交易、_藏匿交易___的，给予警告至记大过处分。答案：藏匿交易
56、 擅自变动或__变相改动______资金交易利率、汇率的，给予警告至记大过处分。
答案：变相改动
57、 越权限向委托人做出_不当承诺___的，扣减绩效收入。答案：不当承诺
58、 为非金融企业出具债务融资的文件含有________，给予警告至记大过处分。答案： 虚假记载、误导性陈述和重大遗漏的
59、 违规代客户办理开户、划账、_修改密码___等手续的，予以辞退或给予开除处分。答案：修改密码
60、 违规在_个人理财服务___系统安装其他软件、连接非指定系统或
网站的，给予记过或记大过处分。答案：个人理财服务
61、 理财中心、财富中心、私人银行部负责人违规代交易柜员、现金柜员进行_业务交易操作___的，给予记过或记大过处分。答案：业务交易操作
63、 丢失原始凭证不报告，_擅自补制___的，扣减绩效收入;后果严重的，给予警告至记大过处分。答案： 擅自补制
65、 违规办理死亡人存款或_所有权有争议___的存款过户的，扣减绩效收入。
答案：所有权有争议
66、 办理代理他人支取储蓄存款、限额以上收付和划转等业务，未按规定_审查客户资料和有效证件_______，或未按规定摘抄本人和代理人证件信息，或大额取现和划账未按规定电话核实与复核授权的，扣减绩效收入。答案：审查客户资料和有效证件
67、 储蓄业务负责人未按规定审核营业报表，核对库存现金、储蓄重要凭证及_未在相关登记簿上_______签字的，扣减绩效收入。答案：未在相关登记簿上
69、 未按规定申请、审核、修改、增删_柜员资料___及其他违反柜员管理规定的，扣减绩效收入。答案：柜员资料
71、 违反ATM管理规定，造成ATM密码、_ ATM钥匙___被盗用的，给予警告至记大过处分。答案： ATM钥匙
72、 违反ATM管理规定，未落实 “双人分管、双人操作”
规定的;扣减绩效收入。
答案：“双人分管、双人操作”
73、 违反外币兑换业务管理规定，违反监管政策、规定以及_反洗钱规定___相关办理外币兑换业务的，扣减绩效收入：答案：反洗钱规定
74、 对员工违规行为的处理种类有：经济处理，包括 扣减绩效收入、降低薪点、降低薪酬等级
____;
答案：扣减绩效收入、降低薪点、降低薪酬等级
75、 处理违规员工，应当坚持_______的原则。
答案：事实清楚、证据充分、定性准确、量纪恰当、手续完备、程序合法 7
6、 由于辞职、退休等原因与我行解除或终止劳动关系的员工，如被发现在我行工作期间严重违规的，仍应_追究其责任___。答案：追究其责任
77、 对员工违规行为的处理，按员工管理权限履行手续。给予_ 纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级_____的，由二级分行以上机构审批。答案： 纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级
78、 处理决定应从认定员工违规行为之日起三个月内作出，特殊情况不超过_五个___月。 答案：五个
79、 直接责任人是指：实施的 违规行为___当事人。答案：违规行为 80、 管理责任人是指：对违规行为和后果负有管理责任的_部门或团队负
责人___。
答案： 部门或团队负责人
82、 业务管理、综合管理等部门发现违规问题，需给予责任人纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级的，应将_证据材料、责任认定材料___和_处理建议__等移送监察部门审理。 答案：证据材料、责任认定材料、处理建议
86、 由于辞职、退休等原因与我行解除或终止劳动关系的员工，如被发现在我行工作期间_严重违规____的，仍应追究其责任。答案： 严重违规
87、 认定员工违规行为的日期，以事实材料或调查结论与本人最后见面的日期为准;司法机关、监管机关移送的_结论性材料 ____以收到的日期为准。
答案：结论性材料
89、 员工对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起三十日内向同级监察部门书面提出复审;监察部门应在接到复审申请后_三十日___内作出复审决定，如遇特殊原因可延长三十日。答案：三十日
90、 员工对复审决定不服的，可在接到复审决定之日起_三十日___内向上级管辖机构的监察部门书面提出复核申请;上级监察部门应在接到复核申请后_六十日____内作出复核决定，如遇特殊原因可延长三十日。
答案： 三十日、六十日
91、 经复审或复核，撤销_原处理决定 ___，不予处理或减轻处理的，应对照新的处理决定，对执行原处理决定扣减的薪酬等相关收入的差额部分予以补发。
答案：原处理决定
95、 违反银行承兑汇票管理规定，未按规定比例收取_承兑汇票保证金___，并专户管理的，给予警告至记大过处分：答案：承兑汇票保证金
96、 违反银行承兑汇票管理规定，承兑没有真实贸易背景____银行承兑汇票的，给予警告至记大过处分：答案：没有真实贸易背景
97、 违反银行承兑汇票管理规定，银行承兑汇票担保未履行法定程序，用于抵押的财务__无产权证书__，抵押不足额，存在多方抵押，未按规定办理担保手续的;
答案：无产权证书
98、 违反票据融资管理规定，贴现商业汇票真实贸易背景材料，如交易合同、_增值税发票___或普通发票等，存在明显问题或相互之间缺乏逻辑关系，且无正当理由的; 答案：增值税发票
99、 违反票据融资管理规定，贴现商业汇票真实贸易背景材料，如交易合同、增值税发票或普通发票等，存在明显问题或相互之间_缺乏逻辑关系___，且无正当理由的;答案：缺乏逻辑关系
10
1、 违规代客户保管重要空白凭证、有价单证、_客户证件___和印章等的，给予警告至记大过处分。答案：客户证件
10
5、违反银行卡计息规定，擅自_加、减、免___ 利息的，扣减绩效收入。
答案：加、减、免 10
6、值班授权人员 擅离职守
的，扣减绩效收入。 答案：擅离职守
10
7、未按 催收 管理规定及时追索透支的，扣减绩效收入。 答案：催收
10
8、违反银行卡空白卡、 成品卡
、废卡、制卡、制密管理规定的，扣减绩效收入。
答案：成品卡
110、处理挂失申请不及时或信息登记_遗漏、不清晰、不完整___ 以及违反银行卡挂失、换发和补发规定的，扣减绩效收入。答案：遗漏、不清晰、不完整
1
12、违反银行卡保证金、抵质押管理规定，有违规给持卡人开具抵押合同或 质押合同
的行为的，给予警告至记大过处分。
答案：质押合同
1
13、违反银行卡资金清算规定，有未及时受理客户争议 账款业务
行为的，扣减绩效收入。
答案：账款业务
1
15、违反银行卡 资金清算
规定，有未及时处理各类退单的行为的，扣减绩效收入;。
答案：资金清算 1
16、违反银行卡资金清算规定，有银行卡入账或账务调整
串户 的行为的，扣减绩效收入;。
答案：串户
1
19、未按银行卡柜面存取款操作流程办理业务，有柜员在办理业务时未检验卡的_真实性___、_有效性___、_客户身份___即受理业务的行为的，扣减绩效收入。
答案：真实性、有效性和客户身份
120、未按银行卡柜面存取款操作流程办理业务，有办理取款业务未核对持卡人 签名
的行为的，扣减绩效收入。
答案：签名
1
21、违反银行卡系统柜员管理规定的，扣减绩效收入;后果严重的，给予 警告
至记大过处分。
答案：警告 1
22、在信用卡保险理赔过程中，进行违规操作或利用 虚假 资料进行骗保的，给予记大过或撤职处分。
答案：虚假
1
23、在网上银行柜台业务操作中，有未按规定对客户进行反洗钱 “黑名单”检索的行为的，扣减绩效收入。
答案：洗钱
1
24、在网上银行柜台业务操作中，有未按规定审查客户身份 证件 的行为的，扣减绩效收入。
答案：证件
1
26、在网上银行柜台业务操作中，有未按规定与客户签署网上银行 服务协议
的行为的，扣减绩效收入。
答案：服务协议
1
27、在网上银行柜台业务操作中，有未按客户申请资料要求进行网上银行功能
设置的行为的，扣减绩效收入。
答案：功能
1
28、未按规定对客户申请 资料
进行妥善保管，导致客户与银行纠纷的，扣减绩效收入。
答案： 资料
1
29、违规进行 网银 虚增交易的，扣减绩效收入。
答案：网银
130、在网上银行柜台业务操作中，有代客户保管个人网银服务动态口令牌(e-Token)等网上银行身份 认证
工具的行为的，给予警告至记大过处分。
答案： 认证
1
33、在企业网上银行客户申请受理中，未按规定_核实企业申请意愿的___，给予警告至记大过处分。
答案：核实企业申请意愿的
1
34、未按规定及时处理网上银行落地业务或 故障 业务，延误客户资金使用，引起客户投诉或造成客户资金损失的，扣减绩效收入。答案： 故障 1
39、未按规定及时记录和保管“全国清算机构代码变更信息”，延误客户资金
汇划 的，给予警告至记大过处分。
答案： 汇划
140、因违规操作致使 汇划 信息丢失的，给予警告至记大过处分。 答案：
汇划
1
41、不按规定时限查询查复 未达
账款的，扣减绩效收入;后果严重的，给予警告至记大过处分。
答案： 未达
1
42、违反规定为客户提供 透支
、垫款的，给予警告至记大过处分。 答案：
透支
1
44、与行内外人员相互勾结,违规使用RTS系统中的退划、转划报文,将有关____退划或转划给行内外相关人员的,予以辞退或给予开除处分。
答案： 真实业务或虚填业务
1
45、违规在各类报文“摘要栏”内录入无真实业务背景 虚假 信息的，给予记大过处分。
答案：虚假
1
47、违反规定，擅自修改、增删客户或柜员资料， 伪造
汇划信息的，予以辞退或给予开除处分。
答案：伪造
1
48、为核呆、核损，弄虚作假，编造或提供
虚假证明
材料的，给予警告至记大过处分。
答案：虚假证明
1
49、经批准核销后，明知债务人有财产而不 追索 ，或追索不力的，扣减绩效收入。
答案：追索
1
51、擅自在业务或办公用计算机上安装盗版软件并造成版权纠纷或 病毒
传播的，给予警告至记大过处分。
答案：病毒
1
52、对生产ID管理不严，致使生产系统被 非法
访问的，扣减绩效收
入。
答案：非法
1
54、在银企对账签约业务操作中，有未要求我行开户的企业客户完整签署“外部公司客户 对账
服务协议”并核对企业签章的行为的，扣减绩效收入。
答案：对账
1
55、伪造或篡改____、____、____或客户回单等信息或为从事诈骗等非法活动提供便利的，予以辞退或给予开除处分。
答案：印客户签约资料、预留对账鉴、余额证对单
1
58、无故不按规定对重要管理岗位和业务岗位人员进行轮岗、交流或 干扰
轮岗、交流，致使案件或重大事故未能及时发现的，给予警告至记大过处分。
答案：
干扰
1
59、对外 泄露
、传播我行薪酬信息的，扣减绩效收入。
答案：泄露
160、未经授权或超越 权限
从事业务经营和管理的，给予警告至记大过处分。 答案：权限
16
4、无正当理由不服从调动或 岗位交流
的，给予警告至记大过处分。
答案：岗位交流
16
7、违反守押安全管理制度规定，有在守库室(监控室)内从事_违法活动___的行为的，予以辞退或给予开除处分。
违法活动
16
9、违反守押安全管理制度规定，有未遵守守押管理制度，导致守护目标_被抢、被盗
___的行为的，予以辞退或给予开除处分。
答案：被抢、被盗
17
1、违反营业场所安全管理规定，有对_非本网点___人员进入网点柜台内未按规定查验证件和履行相关手续的行为的，扣减绩效收入。
答案：非本网点
17
4、违反营业场所安全管理规定，有未按规定关闭
、落锁以及关掉电源的行为的，扣减绩效收入。
答案：门窗
17
5、违反营业场所安全管理规定，有营业前和营业 终了
未对营业场所安全情况进行检查的行为的，扣减绩效收入。
答案：终了
17
6、有业务经办人员向客户发放余额证对单、经手客户交回的余额证对单回执、单独上门对账等违反对账_独立性___原则的行为的，扣减绩效收入。
答案： 独立性
17
7、未经客户同意对客户在我行的账户进行 风险性
业务操作，如账户挂失及信用卡密码解锁等，造成客户资金损失的行为的，给予警告至记大过处分。
答案：风险性
17
8、违反业务规定，为客户办理挂失业务，造成客户资金 损失 发生有效客户投诉的行为的，扣减绩效收入
答案：损失
180、邮件业务中，未按规定完成数据 备份
或丢失备份介质，影响正常业务处理的行为的，扣减绩效收入。
答案： 备份
18
3、在集合同履约部门不严格履行合同规定的权利和义务，擅自 变更
或解除合同的行为的，扣减绩效收入。
答案： 变更
18
4、财务部门对 采购 结果未获得采购评审委员会或其他有效审批人批准的项目擅自付款的行为的，扣减绩效收入。
答案： 采购
18
5、违反规定，擅自对外提供、携运 涉密文件或资料
含复印件)出境的，给予警告至记大过处分。
答案：涉密文件或资料
18
7、擅自对外发送
稿件 、信息、内部法律意见书的给予警告至记大过处分;后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
答案： 稿件 18
9、在信息披露前泄露信息或提供 虚假信息
的给予警告至记大过处分。
答案：虚假信息
19
2、在 公众媒介
发布有损我行形象的材料或言论的给予警告至记大过处分;后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
答案：公众媒介
19
3、为他人提供、垫付 赌资或赌债
的给予警告至记大过处分;后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
答案：赌资或赌债
19
4、为他人介绍、提供赌博 场所
的给予警告至记大过处分;后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
答案：场所
19
5、与 下属员工
赌博的给予警告至记大过处分;后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
答案：下属员工
19
6、以捏造、臆想的虚假材料抵毁 员工声誉
的给予警告至记大过处分;后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
答案：员工声誉
19
8、参与 任何形式
聚众赌博的给予警告至记大过处分;后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
答案： 任何形式 19
9、贪污、挪用、盗窃、私分、侵占我行或客户 资金、财产
的，予以辞退或给予开除处分。
答案：资金、财产
200、违反《中华人民共和国治安处罚法》，受到公安机关 治安行政处罚
的，给予警告至撤职处分;后果特别严重的，予以辞退或给予开除处分。
答案：治安行政处罚 20
1、员工违规处理办法自 2010年1月1日
起施行。原《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》 中银发〈2005〉68号)同时废止。
答案：2010年1月1日
20
6、为吸毒、贩毒人员 提供资金
的予以辞退或给予开除处分。
答案：提供资金
211、未经批准从事与我行利益有冲突的兼职职业，或未经批准在_____ 与我行有业务关系单位兼职并领取报酬的 _______，给予警告至记大过处分;后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
答案： 与我行有业务关系单位兼职并领取报酬的
212、违反规定，侵害员工 民主权利
和合法利益的，给予警告至记大过处分;后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
答案：民主权利
213、散布、传播谣言，破坏社会稳定或我行_工作秩序___的，给予警告至记大过处分;后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
答案：工作秩序
216、由于保管不善丢失_行政印章___、_业务印章___、_个人名章___的，给予警告至记大过处分;后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
答案：行政印章、业务印章、个人名章
219、有__伪造__、_变造___公文的行为的，予以辞退或给予开除处分。
答案：伪造、变造
220、有盗用他人身份使用办公自动化系统，从事 违规 违法活动的行为的，予以辞退或给予开除处分。
答案：违规
2
21、散布、传播谣言，破坏社会稳定或我行 工作秩序
的，给予警告至记大过处分;后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。 答案：工作秩序
2
22、在关联交易监控与报送过程中，向 两
年内发生授信损失的客户再次授信的，扣减绩效收入;后果严重的，给予警告至记大过处分;后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
答案：两
2
28、违反知识产权管理规定，未按规定承担 保密
义务，擅自将本公司知识产权用于个人申请或者进行公开的，扣减绩效收入;后果严重的，给予警告至记大过处分;后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
答案：保密
230、员工被依法追究刑事责任的，给予 开除 处分;被劳动教养的，予以辞退或给予开除处分。
答案：开除
2
38、违反规定将反洗钱工作信息泄露给_客户或其他人员___的，扣减绩效收入;后果严重的，给予警告至记大过处分;后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
答案：客户或其他人员
2
41、在经营管理活动中，索取或收受各种名义的__、__、__、__、__、__、的，给予记大过或撤职处分。
答案：回扣、礼金、礼品、有价证券、手续费、报销费用
2
43、监察、稽核、业务管理、综合管理等部门的监督检查人员，故意 瞒报 经济案件和重大事故的，给予警告至记大过处分;后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
答案：瞒报
2
54、违反印鉴、 密押
使用保管规定的，扣减绩效收入;后果严重的，给予警告至记大过处分;后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
答案：密押
2
55、未经有权人批准，对外出具有本机构或部门负责人签字和本机构或部门印章的____、____、____、____、____、____及其它重要文件、资料的，给予警告至记大过处分;后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
答案：证明书、说明书、存款(接款)证实书、意向书、保证书 260、盗用他人密码的，予以 辞退或给予开除处分
。 答案：辞退或给予开除处分
26
3、为他人提供、垫付赌资或赌债的，给予 记大过
处分;后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
答案：记大过
第二部分员工守则
1、员工守则的分则是对员工的具体要求，旨在进一步确立员工的行为标准， 明确员工的_行为界限___。
答案：行为界限
2、员工应当 _依法、勤勉、诚实___履行自己的职责，任何私人理由都不应成为职务行为偏离的动机和借口。
答案：依法、勤勉、诚实
3、员工应当根据银行的授权范围履行职责，不得超越_本人职权范围___进行活动。
答案：本人职权范围
4、员工不得利用职务便利为亲属、朋友以及前述人员投资或担任高级管理职务的公司、企业从事经营活动提供_商业机会和其他利益___ 。
答案：商业机会和其他利益
5、员工有义务向上级及时报告自己在职务履行过程中所可能出现的利益冲突____ ，上级应及时安排其他人员接替。
答案：利益冲突
6、员工必须遵守国家和银行的 保密规则____，不得对外或对银行内部无关人员泄露国家秘密和银行秘密，发现泄密事实应当立即向上级报告。
答案：保密规则
7、员工因工作需要而掌握的银行经费 包括利息等盈余)、公务信用卡、会员卡、车辆、器材、设备、办公用品等财物，不得作_私人用途___。 答案：私人用途
8、员工应如实向上级汇报工作中的成绩和问题，不得有虚构、夸大、隐瞒、误导等 _欺骗性___行为。
答案：欺骗性
9、员工应当保证所申报的年龄、学历、工作经历、家庭情况以及其他依银行要求填报的个人资料 真实__、_完整_，并按银行要求及时予以更新。
答案：真实、完整
10、除受银行委派外，员工不得在其他公司、企业等营利性组织中兼职或 __领取报酬__。
答案：领取报酬
11、员工不得在会计师事务所、律师事务所、资产评估机构、资信评估机构、 商业咨询机构等中介组织从事 _有偿服务活动___。
答案：有偿服务活动
12、员工有责任积极维护银行利益和声誉、不得组织、参与、支持、纵容对银行 _利益和声誉___有现实或潜在危害的活动。
答案：利益和声誉
13、员工应当严格遵守银行关于岗位 职位)的 __合规__要求，履行劳动合同和岗位 职位)协议规定的各项职责与义务。
答案：合规
15、员工应当遵守国家有关反洗钱的法律、法规、规章、监管规定和银行相关规定，依程序履行反洗钱方面的职责和义务，避免为国家所禁止的任何 _交易行为___提供金融服务。
答案：交易行为
16、员工应当按照银行规定竭诚为客户提供_专业、高效、周到___、____、____的文明优质服务。
答案：专业、高效、周到
17、员工在为客户提供服务时，应使用规范_服务用语___ ，不得使用服务禁忌语言。
答案：服务用语
18、如遇客户提出不符合银行规定的要求，应予以委婉拒绝，不得与客户__发生争执__ 。
答案：发生争执
19、办理业务时，员工应坚持 _客户自愿”___原则，向客户提供清楚、真实、可靠的相关信息，不得欺骗、误导客户。
答案：“客户自愿”
20、员工在营业柜台岗位工作的，应认真遵守 _柜台服务规范___，熟
练掌握柜台服务方法、技能和技巧。
答案：柜台服务规范
22、员工为本行同事办理业务时，必须遵守正常的业务操作流程，除银行另有规定外，不得以优于_一般客户___ 的特殊条件和程序予以办理。
答案：一般客户
23、员工对于在业务中知悉的一切_客户信息___资料都要予以保密，不得向亲属、朋友、媒体或任何其他人透露。
答案：客户信息
24、员工向 ____、____、____、____等国家司法、行政机关以及监管机构提供客户信息资料，必须符合国家法律、法规规定，严格执行银行规定程序和其他要求。
答案：人民法院、人民检察院、公安、税务
25、员工在办理业务和对外宣传推销活动中，不得捏造、散布虚伪事实，损害其他银行的 __商业信誉、商品声誉__、____，也不得对外披露其他银行存在的问题，恶意贬低竞争对手。
答案：商业信誉、商品声誉
26、员工不得违反银行有关 _定价___制度的规定，以不正当竞争手段拉拢客户。
答案：定价
28、员工从事跨部门(岗位)工作，应当相互协作配合，并服从牵头部门(人员)的 _协调与指挥___。
答案：协调与指挥
29、员工在临时性工作组织 如组、小组、办公室)工作，应当_服从___ 该组织负责人的指示。
答案：服从
31、员工对行内监察稽核部门或 _外部审计机构___依职权进行的各种检查，应依照规定予以配合。
答案：外部审计机构
32、员工应当严格遵守银行的_出勤制度___ ，不得无故迟到早退。
答案：出勤制度
33、员工应严格遵守银行有关 _病假、事假、婚丧假、产假、探亲假、年休假或其他各类员工假期制度的规定，不得旷工。
答案：病假、事假、婚丧假、产假、探亲假、年休假
34、员工休假应按规定申请批准并及时办理好 工作交接____，对因工作交接不善而导致的后果应当承担相应的责任。
答案：工作交接
35、在银行营业网点和银行 ____、____、____、____等特殊岗位工作的员工应遵守银行专门的考勤和休假规定。
答案：资金交易、信用卡授权、安全保卫、系统维护
36、基层经营性机构负责人和其他重要业务岗位上的员工，应当遵守银行__强制休假__的规定。
答案：强制休假
39、员工应爱护 _银行财产___，按照工作需要节约使用交通工具、通讯器材、办公设施、纸张文具、水、电等办公资源，不得浪费、滥用或者损坏。
答案：银行财产
41、银行的内部交换及银行购用的邮政、递送服务，员工不得用于发送_私人信件___和物品。
答案：私人信件
42、员工应遵守银行关于计算机使用的 _限制___规定，不得利用银行计算机聊天、玩游戏，不得浏览和下载色情、赌博及其他与工作无关的内容。
答案：限制
43、对因安装、下载盗版或没有合法许可的软件而引起计算机系统损害及 _版权纠纷___，员工应承担责任。
答案：版权纠纷
46、员工不得组织、参与色情、赌博、吸毒、贩毒、迷信等违法犯罪活动，也不得为他人从事上述活动 _提供场所、资金_等便利。
答案：提供场所、资金
49、员工违反《员工守则》的规定，给银行造成损失的，无论该员工是否仍在银行工作，银行都将_保留索赔___ 的权利。
答案：保留索赔
50、员工不能清楚判断出自己的行为是否违反《员工守则》时，可以向本机 构 __人力资源部门__咨询。 答案：人力资源部门
52、员工违规的处理种类有：____、____、____、____。 答案：
1、扣减绩效工资、降低薪酬等级;
2、责令辞职或免职;
3、处分，包括警告、记过、记大过、撤职 解除聘任职务);
4、解除劳动合同
53、证实员工违规行为的日期，________;公、检、法和监管机关移送的结论性材料以收到材料的日期为准。
答案：以违规行为核查清楚后将事实材料或调查结论与本人最后一次见面的日期为准
54、监察、稽核、业务管理、综合管理等部门的监督检查人员，发现问题不报告，故意_回避或掩盖___ 问题真相的，给予警告至记过处分，情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
答案：回避或掩盖
56、从证实员工违规之日起，解除劳动合同应在_5个月___ 内作出，
其他处分或处理应在_3个月___内作出。
答案：5个月、3个月
60、受到警告处分的，_12个月___ 内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资。
答案：12个月
61、受到记过处分的， _24个月___内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资。
答案：24个月
62、受到记大过处分的，至少24个月____内不得聘任管理职务，同时扣减绩效考核工资、降低薪酬等级。
答案：至少24个月 6
3、受到撤职处分的，_至少36个月___内不得聘任管理职务，同时扣减绩效考核工资、降低薪酬等级。
答案：至少 (36个月) 6
4、监察稽核部门在监督检查中发现违规问题，需要对员工进行处理的，由监察稽核部门提出处理意见，然后由 _有权机构___按照员工管理权限集体审批后，依有关程序处理。
答案：有权机构
67、因管理不善，导致本机构或部门发生违法违规案件或事故，造成_经济损失___的，给予该机构或部门负责人以及相关业务管理部门负责人警告至记过处分。
答案：经济损失
68、12个月内发生_3起以上___重大事故、重大经济损失、涉案金额1000万元以上违法违规案件或违规经营被外部监管机构罚款500万元以上的，上级管辖机构和业务管理部门负责人应当引咎辞职、责令辞职或免职。
答案：3起以上
70、无故不按规定对重要管理岗位和业务岗位人员进行 _轮岗、交流_或干扰轮岗、交流，致使发生案件或重大事故的，给予该机构或部门负责人警告至撤职处分。
答案：轮岗、交流 7
1、业务管理部门及监督部门在对被授权分支机构行使授权权限情况检查和监督时，发现 ____和违反授权管理规定的其他行为不及时制止或报告的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分;情节严重的，给予记大过至撤职处分。越权行为
答案： 7
2、处置抵债物时未执行总行或一级分行规定的工作程序或有_隐瞒、误导_行为的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分;情节严重的，给予记大过至撤职处分。
答案：隐瞒、误导
74、违反 ____和本行员工职业形象有关规定，给国家和本行声誉造成损害的，给予记过至撤职处分;情节严重的，解除劳动合同。
答案：外事纪律
75、总则是对中国银行员工的总体要求，是以 ____、____、____、____、____二十字职业规范为基本内容的。
答案：“爱行敬业、勤勉俭朴、客户至上、诚实守信、依法合规”
77、在紧急迫切的情况下，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当先行予以 _合理处理___，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿。
答案：合理处理 8
2、未经授权或批准，员工不得复印或以其他方式复制标有____、____、____、____、____、____等密级字样的资料。
答案：“绝密”、“机密”、“秘密”、“中银绝密”、“中银机密”、“中银秘密”、 “内部资料，注意保存”
83、对于擅自使用银行_行名、行徽、服务标识__，或者假冒银行网站、电话银行等盗用我行名义的行为，员工发现后应当及时报告，经授权或批准后，按照银行统一答复口径向社会予以澄清。
答案：行名、行徽、服务标识
86、对本行其他机构或部门来人到本人岗位办理公务的，员工应按____规定均应视为客户，按银行相关规定予以接待和处理。
答案：内部流程
87、如果发现下属有违反《员工守则》的行为时，应及时进行口头提醒或者__诫勉谈话__，予以批评教育，责令纠正。
答案：诫勉谈话
90、员工应保证职务行为的廉洁性，严禁以任何名义和形式_索要或收取___客户、供应商、竞争对手、下属机构及其他业务关联方的现金、有价证券、礼品专门服务 如房屋装修)、特权 如优先安排子女入学)以及其它个人利益或好处。
答案：索要或收取 9
4、员工应当遵守国家有关反贿赂及_不公平交易___的法律、法规和银行相关规定，不得违反规定给予政府机关、监管机构、竞争对手、合作伙伴及其工作人员金钱、有价证券、贵重物品、专门服务或其他有贿赂嫌疑的好处。
答案：不公平交易
96、员工必须坚持“授权有限”_原则，不得超出授权范围或违反职责规定对客户做出有关银行服务品种、范围、利率、手续费率、汇率、还款方式、计息方法等方面的承诺。
答案：“授权有限”
98、如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，或者执行上级指示将明显会给银行带来巨大损失的，员工应当拒绝执行，同时应及时_越级报告___，否则应承担相应的责任。
答案：越级报告
99、对于下级机构的工作请示，上级机构的员工应及时予以答复或在_规定期间___内答复。
答案：规定期间
10
4、上级应保证下属能定期接受员工守则的培训，并尽到_督导和管理___的责任。
答案：督导和管理
10
5、如果上级唆使、纵容下属违反《员工守则》，或者上级_疏于管理___而未能及时发现下属违反《员工守则》，或者未采取有效措施防止和补救管理上漏洞等情形，将根据情节受到相应的处理。
答案：疏于管理
第三部分 反洗钱、双十禁
1、营业柜员严禁将 系统密码、用户号、个人名章
交他人使用;
答案：系统密码、用户号、个人名章
2、营业柜员严禁 代客签名、设置/重置/修改/输入密码
代发薪业务除外)，代客领取存折/单/卡/网银身份认证工具，代客操作电话/手机/网上银行业务等;
答案：代客签名、设置/重置/修改/输入密码
3、营业柜员严禁私自代客户保管 存折/单/卡、网银身份认证工具/密码、有价单证、身份证件、合同、票据、印章、印鉴等物品;
答案：存折/单/卡、网银身份认证工具/密码、有价单证、身份证件、合同、票据、印章、印鉴
4、营业柜员严禁借银行名义
等活动;
答案：私自代客投资理财，或参与社会上的资金借贷、融资担保、集资经商
5、营业柜员严禁
等物品情况下离柜/岗;
答案：在未签退系统，或未保管好个人名章、业务印章、有价单证、印鉴卡、现金、重要空白凭证
6、营业柜员严禁
等物品交给他人;
答案：未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、印鉴卡、现金、重要空白凭证、钥匙 尾箱/ATM机箱)、生效合同
7、营业柜员严禁本人经办 自己
的业务;
答案：自己
8、营业柜员严禁非经办柜员 到前台操作经办柜员业务; 答案：到前台操作经办柜员
9、营业柜员严禁利用
过渡本人资金，或通过
过渡客户/银行资金;
答案：客户/银行账户
本人/他人账户
10、营业柜员严禁泄露
等银行商业秘密。 答案：客户信息、可疑交易调查
11、营业机构负责人严禁将
交他人使用;
答案：系统密码、个人名章
12、营业机构负责人严禁使用
等进行业务操作;
答案：他人名章、系统密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证
13、营业机构负责人严禁私自代客保管
等物品; 答案：存折/单/卡、网银身份认证工具/密码、有价单证、身份证件、合同、票据、印章、印鉴
14、营业机构负责人严禁擅自出具
等资信证明; 答案：存款证明、存款开户证实书、担保承诺函
15、营业机构负责人严禁
下属违规处理业务; 答案：授意、指使
16、营业机构负责人严禁干预
履行职责; 答案：业务经理
17、营业机构负责人严禁
，设立各种形式的小金库;
答案：截留费用、虚报支出、套取现金
18、营业机构负责人严禁
等活动; 答案：个人经商，或参与社会上的资金借贷、融资担保、集资经商
19、营业机构负责人严禁泄露
等银行商业秘密;
答案：客户信息、可疑交易调查
20、营业机构负责人严禁对发生
等重大事项隐瞒不报或拖延上报。
答案：违法违规案件、突发事件、责任事故
省分行八条禁令皖中银发〔2011〕860号 2011年11月15日)
21、严禁本行员工参与客户之间
; 答案：资金借贷和融资担保
22、严禁员工信用卡
; 答案：违规套现
23、严禁员工利用本人账户
或出借个人帐户; 答案：过渡客户资金
24、严禁授信从业人员个人
完成业务指标; 答案：向授信客户借入资金
25、严禁员工向本行客户
进行个人投资理财; 答案：借入资金
26、严禁员工将在本行的个人贷款
; 答案：借给客户周转使用套取利差收益
27、严禁员工直接参与企业的
; 答案：借款验 增)资行为
28、严禁违反规定为企业客户
。
答案：代办各类开户及变更手续或代领、传递印鉴卡 含空白)、对账单、网银认证工具
29、省分行财务管理四条禁令 答案：严禁以假发票等非法票据套取资金、严禁以虚列会议费和培训费套取资金、严禁将业务费用分配给个人、严禁虚列成本费用转出资金设立“小金库”
基层机构员工的案件防范工作职责
30、坚持遵章守制。认真学习和严格遵守
和其他应知应会的规章制度和操作规程等规定。
答案：银监会《职业操守指引》、总行《员工守则》、“双十禁”，省分行《员工禁止类行为规定》、“八个严禁”和“财务管理四条禁令”规定
31、严格执行柜面业务操作流程。
，杜绝以人情代替制度。
答案：严禁柜台业务离开柜台办理，严管重要凭证、印鉴卡与客户信息，严防“熟人”以各种理由接触或获取客户账户信息的行为
32、加强对客户业务的查验。严格遵循
的原则。落实与客户两个以上主管热线联系查证制度，认真查验账户开销户、大额存款及资金汇划等业务。认真验核所有客户出账业务用途，提示客户风险，严格把关，确保柜面业务风险可控。
答案: “了解你的客户”、“了解你的客户业务”、“了解你的客户业务单据”
33、坚决抵制和举报违法违规行为。发现他人有违规违纪违法行为应
，抵制不了应当及时越级汇报。
答案：坚决予以抵制和举报
基层机构副职/兼职监察员案件防范工作职责
35、协助负责人组织开展
。 答案：经常性的内控合规和案件防控讲评和学习宣传教育活动，并及时记录
讲评学习情况
36、负责本单位监督制约机制的落实，监督本网点依法合规经营、遵守各项业务规章制度情况，监督本单位主要负责人及关键岗位人员
等，对本单位业务费用使用支出合规情况实施监督;发现问题及时向上级报告，并督促纠正。
答案：执行上级经营管理重大决策、遵纪守法和遵章守制、履行职责和行使权力
37、协助负责人开展案件防控相关工作。本人严格遵守
规定。协助负责人做实员工行为排查，落实案件风险排查、总行“双十禁”、省分行《员工禁止类行为规定》、“八个严禁”和“财务管理四条禁令”规定执行情况检查，风险提示、案防工作要求传导等重要案防措施，跟踪问题整改;发现问题及时向机构负责人和上级报告。
答案：银监会《职业操守指引》、总行《员工守则》、“双十禁”、省分行《员工禁止类行为规定》、“八个严禁”和“财务管理四条禁令”
39、协助负责人做好
的督促整改，跟踪落实整改效果。
答案：内外审发现问题
40、做好上级机构和本机构负责人交办的其他
工作。 答案：内控案防
中国银行安徽省分行反洗钱合规试题库
1、《反洗钱法》所确定的反洗钱义务主体为
。 答案：金融机构和依法应履行反洗钱义务的特定非金融机构
2、我国反洗钱工作的行政主管部门为
。 答案：中国人民银行
4、金融机构应当依照反洗钱法的规定建立健全反洗钱内部控制制度， 金融机构的负责人
应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
答案：金融机构的负责人
5、反洗钱工作的核心内容为
。 答案： 大额和可疑交易报告
6、国务院反洗钱行政主管部门设立 中国反洗钱监测分析中心
，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。
答案：中国反洗钱监测分析中心
8、根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以 予以封存
。
答案：予以封存
9、根据《反洗钱法》的规定，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经 国务院反洗钱行政主管部门负责人批准
批准，可以采取临时冻结
措施。
答案：国务院反洗钱行政主管部门负责人批准
10、根据《反洗钱法》规定，临时冻结不得超过
48小时
。 答案： 48小时
11、根据《反洗钱法》，金融机构在按反洗钱行政主管部门要求采取临时冻结措施后
48小时
内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当
立即解除冻结
。
答案： 48小时
立即解除冻结
12、根据《反洗钱法》，涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由 司法机关
依照有关法律规定办理。 答案：司法机关
13、根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对
给予纪律处分。
答案：直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员
16、根据《反洗钱法》，金融机构应当按规定建立客户身份资料、交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存
年。
答案： 5
18、制定《个人存款账户实名制规定》是为了保证个人存款账户的 真实性
，维护存款人的合法权益。
答案：真实性
19、《个人存款账户实名制规定》所称实名，是指符合
法律
的身份证件上使用的姓名。
答案：A、法律
20、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向 中国人民银行当地分支机构和当地公安机关
报告。
答案：中国人民银行当地分支机构和当地公安机关
22、根据《金融机构反洗钱规定》，对先前获得的客户身份资料的 真实性、有效性、完整性
有疑问的，应当重新识别客户身份。
答案：真实性、有效性、完整性
23、根据《金融机构反洗钱规定》，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向
报告。
答案：中国人民银行当地分支机构
24、 了解你的客户
是金融机构反洗钱活动的基础工作。 答案：了解你的客户
21
26、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知书
个工作日内补正。
答案：
29、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易， 由收单行报告
。
答案：由收单行报告
30、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构应在可疑交易发生后的
10
个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
答案： 10
31、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，
的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
答案：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上、外币交易等值1万美元以上
32、金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所附的大额交易和可疑交易报告要素要求，提供
的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。
答案：真实、完整、准确
35、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，所谓“短期”是指
10个工作日以内，含10个工作日
答案：
10个工作日以内，含10个工作日
36、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的， 金融机构应当报告可疑
。
答案：金融机构应当报告可疑
37、《个人外汇管理办法》规定，我国对个人结汇和境内个人购汇实行 总额
管理。
答案：总额
38、根据现行外汇政策，企业开立、变更和关闭经常项目外汇账户，应当
。
答案：由银行按外汇管理要求和商业惯例直接办理，并向外汇局备案
39、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》规定，存款人应对其提供的收款依据或付款依据的真实性、合法性负责，银行应按
保管收款依据、付款依据的复印件。
答案：会计档案管理规定
40、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》规定，个人持出票人 或申请人)为单位且一手或多手背书人为单位的支票、银行汇票或银行本票，向开户银行提示付款并将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定，向开户银行出
22
具
。
答案：最后一手背书人为单位且被背书人为个人的收款依据
44、金融行动特别工作组40+9建议是
的倡议。 答案：打击洗钱和恐怖组织筹集资金
45、根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，办理进出口跟单业务时，不得开立
;不得叙做为逃避监管或业务权限而故意将大额开证业务化整为零的业务。
答案：无贸易背景信用证
48、根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，银行卡业务中，对于 国际卡
业务，应严格控制每日取现限额，并严禁办理其转账业务。
答案：
国际卡
50、根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》， 总行各相关部门
负责制定相关业务的反洗钱工作指引，指导各机构具体开展反洗钱工作。
答案：总行各相关部门
51、根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，全员每年至少参加一次反洗钱培训，操作岗位人员每年至少参加
两次
反洗钱培训，新入行员工应进行反洗钱基础知识培训，以持续提高员工反洗钱意识和能力。
答案：两次
52、根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，对反洗钱工作的各项落实情况应纳入各机构
绩效考核体系
。
答案：绩效考核体系
53、根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，在反洗钱工作中，应加强与
的沟通，及时获得其指导、支持、谅解和保护。
答案：监管机构
54、根据《中国银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资政策》，如果境外机构所在地当地要求比政策的某些规定更严格，应
以当地要求
为准。
答案： 以当地要求
56、洗钱阶段之“离析阶段”是指
。
答案：转移资金，常常通过一系列快速复杂的跨境交易完成
59、《公司业务反洗钱工作指引》规定，按“了解你的客户”的要求，银行办理各类贷款业务时，应严格执行中国银行股份有限公司授信客户准入与退出相关管理规定，反洗钱工作
要始终贯穿于“___、____、____”三个阶段，重点关注银行资金流向和对象,全面监控洗钱风险。
答案： 贷前调查、贷时审查、贷后检查
61、《公司业务反洗钱工作指引》规定，公司业务条线高风险客户应重点关
23
注
。
答案：
空壳公司
6
3、《对公国内人民币结算业务反洗钱工作指引》规定，各机构应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，定期核实开户资料的
。
答案：
时效性
6
6、《国际结算及贸易融资业务反洗钱工作指引》规定，各一级分行国际结算部应定期向总行国际结算部报送本行国际业务条线反洗钱工作报告，报送报告频率为
一次。
答案：半年
7
1、《个人网上银行反洗钱工作指引》规定，各行应加强对个人网银服务渠道反洗钱工作的管理，严格管控个人网银及其相关业务条线各风险环节，防止不法分子利用个人网银进行
。
答案：洗钱活动
7
2、《银行卡业务反洗钱工作指引》规定，单位卡账户的资金一律从其
转账存入，不得存取现金，不得将销货收入存入单位卡账户。
答案：
基本存款账户
73、《银行卡业务反洗钱工作指引》规定，对
，应慎重接纳为特约商户。
答案：从事流动性、风险性较大行业的商户
74、《与金融机构往来业务反洗钱工作指引》规定，在开始建立业务关系之前，需要首先完成了解客户 KYC)的调查程序，确定目标金融机构
，并酌情要求目标金融机构提供补充信息。
答案：合规与反洗钱风险级别
75、总行《客户尽职调查与风险分类管理办法》规定，如辖内多家机构或部门对同一客户风险等级划分不一致的，以
为准。
答案：最高风险等级
7
6、
应对客户交易保持持续警惕和关注，在办理业务过程中发现客户超出正常活动模式的可疑交易，应按照当地监管或本行规定报告。
答案：
与客户直接接触的业务人员
7
7、金融机构反洗钱工作的三项基本制度为客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、
。
答案：大额交易和可疑交易报告制度
7
8、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括中国人民银行、银行业监督管理委员会、
、保险业监督管理委员会。
答案：证券业监督管理委员会
81、《中华人民共和国刑法修正案》 六)所规定的“洗钱罪”的上游犯罪包括：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、
。
24
答案：破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪、贪污贿赂犯罪
85、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的
、交易的受益人。
答案：交易性质、交易目的
86、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，所谓“频繁”是指交易行为____和
。
答案：营业日每日发生3次以上、营业日每日发生持续3天以上
87、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构及其工作人员发现其他交易的
等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当提交可疑报告。
答案：金额、频率、流向、性质 8
8、根据《个人外汇管理办法》，个人外汇业务按照交易性质可以区分为
。
答案：经常项目外汇业务、资本项目外汇业务 8
9、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》规定，中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的
进行检查监督。
答案：开立、使用、变更、撤销
95、《中国银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资政策》确立了我行反洗钱的基本原则、工作职责
、基本要求。
答案：最低标准
97、通常，洗钱活动要经过
等三个阶段。 答案：放置阶段、离析阶段、融合阶段
100、《对公国内人民币结算业务反洗钱工作指引》规定，开户行应认真审核单位客户的上级法人、
、主管单位信息，履行尽职调查的义务。
答案：关联企业
10
4、《企业网上银行反洗钱工作指引》规定，各行在受理企业客户申请时务必对企业身份进行确认，不得为
办理企业网上银行服务。
答案：空壳公司、匿名公司、虚假公司
10
5、《银行卡业务反洗钱工作指引》规定，个人卡申请审批时应严格按照总行规定的发卡条件认真核对申请人、联系人或担保人的有效身份证件的名称和号码、住所
等相关资料。
答案：工作单位证明
10
6、《银行卡业务反洗钱工作指引》规定，对申请人身份资料产生怀疑时，发卡银行可采取
、直接到当地公安机关进行调查措施以核实申领人身份证件的真伪。
答案：利用身份证鉴别仪 10
8、金融机构应当按照
的原则，妥善保存客户身份资料和交易记
25
录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
答案：安全、准确、完整、保密 10
9、什么是“洗钱”?
答案：洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂罪、破坏金融秩序罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
110、简述洗钱和恐怖融资的区别。
答案：恐怖融资是指以恐怖为目的而汇集资金的行为。恐怖融资与洗钱主要有两方面的区别：恐怖融资的资金金额远远小于洗钱的资金;资金通常来源于合法所得。
1
11、根据反洗钱法，金融机构的反洗钱义务有哪些?
答案：金融机构的反洗钱义务包括：金融机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度、建立客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度、开展反洗钱培训和宣传工作等。
1
12、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会可以采取哪些措施?
答案： 1)责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证; 2)取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作; 3)责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
第四部分中国银行营业网点服务规范
1、为建设国际一流银行，实现服务的
，全面提升营业网点文明优质服务水平，特制定本规范。
答案：规范化、标准化、统一化
2、本规范包括营业网点的
等内容。
答案：服务管理、营业环境、服务设施、服务礼仪、员工服务、客户投诉处理
3、营业网点外部机构标识 门楣、行标、署名、灯箱、标牌、营业时间牌、外币兑换标识牌、残疾人服务标识)的制作、排列、使用的字体、颜色、比例等，必须规范、统一，符合
要求。机构标识、地面，以及ATM机等附属设施应保持整洁，无损坏、无污渍，无乱张贴。
答案：《中国银行机构形象设计手册》及《中国银行网点形象标准化手册》
4、网点门前应保持良好秩序，地面卫生整洁、车辆摆放有序，无乱设摊点。网点门楣应统一安装
，一般不悬挂业务宣传横幅。
答案：LED显示系统
26
5、网点外部应设置
，并设置标示牌 。
答案：残障人士无障碍通道
6、网点内部设施应按《中国银行网点形象标准化手册》标准统一配置。玻璃门应有明显的
。
答案：防撞条
7、
营业网点及营业范围、主要负责人的《公示》等证件必须齐全，并装框挂置在封闭式柜台内墙面醒目位置，负责人调离后，《营业执照》等证件的负责人名称必须及时更换。
答案：《金融许可证》、《营业执照》)
8、摆放绿色植物的保持无灰尘、无枯叶，柜台上不放置花卉植物，清洁工具放置在
的位置。
答案：客户视线以外
9、宣传广告，产品广告、通知等张贴在统一的宣传告示牌上，广告内容无重复，过期或污损的广告、告示要及时清除或更换。节日或庆典期间用以美化环境的所有装饰，应在节后
拆除。
答案： 20天内
11、工作区域在客户视线内无任何
摆放，椅子靠背不挂有衣物。 答案： 私人物品
15、女员工着制式行服 裙装)时，必须
。着裙装时，应配穿不带图案的肉色长袜，袜口、衬裙不外露。
答案：内着长袖衬衣，衣摆束入裤 裙)内，佩戴统一的丝巾 领带)，穿黑色皮鞋
17、穿着行服时应保持平整、干净、得体，无油渍、汗迹或折皱，
答案：袖口、裤口不翻卷
20、网点其他驻点人员，须着职业装，佩戴明确身份标识，仪表、言行举止符合我行
。
答案：服务规范
21、上班时间，员工应佩戴总行统一制式的工号牌，且保持
状态。
答案：水平
22、着行服时，男员工将工号牌佩戴在左胸前的
，女员工将工号牌佩戴在左胸前正上方。
答案： 兜口正上方
23、工号牌的右上角贴于西装行服的
。
答案：领边沿
24、夏季着衬衣时，男员工将工号牌佩戴在左胸前兜口正上方
处，女员工将工号牌佩戴在左胸前正上方。
答案：一厘米
25、上班时间，仪容应
，发式庄重。
27
答案：干净、整洁、素雅、大方
27、女员工应淡妆上岗，使用香水以
气味为宜。答案：清新淡雅
28、留短发时，刘海不过
，过肩长发应束起盘成发髻，并佩戴统一发饰。
答案： 眉毛
30、文明礼貌、符合礼仪，接待客户面带微笑，神情专注。不在
以及打手机 接听或拨打业务电话、手机应回避客户)等，。
答案：营业场所聊天、说笑、打闹、瞌睡、吸烟、看书报、吃东西
31、在客户面前应避免打哈欠、咳嗽、打喷嚏，难以控制时应适当
。
答案：遮掩
32、在门口(2人以上)迎接开门的第一批客户，行30°鞠躬礼，柜员在柜台内站立行15°鞠躬礼，并向客户问候
等。
答案：“早上好”、“欢迎光临”
33、
以客户感觉亲切自然为原则。
答案：举手招迎
34、需举手招迎客户，应
，低柜台的柜员手腕关节与双眼同高
答案：五指并拢，手心向外45°，手腕与小臂成平直
35、当客户到达柜台
厘米处，做“请入座”手势。答案：50
36、当客户前来办理业务时，说“您好”、“欢迎光临”，按星级柜员牌的
键。办理业务中，说“请签名、请输密码”等。
答案：“欢迎光临”
37、 当客户提交单据等物品时应双手接收;向客户递交单据等物品时， 应
。
答案：双手递送
39、服务用语应礼貌、规范，
提倡讲普通话。 答案：语言亲切、语调适中、语气平和
40、可根据区域习俗使用方言，实现语言
服务。
答案：无障碍
41、杜绝使用
和斗气语。
答案：蔑视语、烦躁语、否定语
42、营业前督促各岗位人员进行班前准备，做好
的组织和安排。
答案：晨会
43、不定期到大堂巡视，随时关注大堂各服务区的现场状况及人员服务情况，及时纠正员工的不规范服务行为，关注和处理好
，维持营业场所的正常秩序。
答案： 突发事件
44、做好网点营销宣传品的管理。根据不同季节、不同业务产品的销售及宣传重点，规划营销宣传品的摆放，督促各种宣传资料的
。
答案： 补充和更新
45、指定专人负责网点门楣、多媒体显示屏、网点的
、自助设备、服务配套等设施的日常管理和维护，确保各种设施的正常使用。
28
答案： 《金融许可证》、《营业执照》
46、每日查看客户意见簿，及时了解和处理客户的投诉与建议，并
处理意见。
答案：签署
48、指导大堂经理、客户经理、理财经理等做好客户的识别和维护，对
亲自拓展和营销。
答案： 重点客户、目标客户
50、指定专人做好营销宣传品和礼品使用情况的
等管理工作。
答案：登记、收发
51、根据设立的营销目标,建立员工的
，及时对网点的服务销售进行评价，通过网点晨会或班后总结等形式，与员工及时沟通，提升服务质量和销售效果。
答案：绩效考核表
52、定期总结网点服务销售业绩，明确
，重点记录各类产品的销售额。答案：网点效益、人均效益
55、整理并补充工作夹内的资料，工作夹内应放置
常用的单据、便签纸和笔等。 投诉日志、客户信息采集表及名片、热销产品折页、贵宾体验卡、)
56、携带
主动开展现场巡视，维护厅堂秩序、关注客户及各区域动态变化。
答案：移动服务夹
57、客户进入网点后，接待并询问客户需求，依据客户需求，将其引导至相应的区域接受服务。对老、弱、病、残、孕等特殊客户，给予优先照顾，提供
关怀服务。
答案：人性化
59、客户需要办理业务且需排队等候时，帮助客户拿取
，引导客户到休息等候区，提醒客户需排队等候。
答案：叫号单
60、根据客户等候办理业务时间的心理承受度，视不同对象与客户分别沟通、交流，主动递送茶水、报纸、书刊等，给客户以
。
答案：心理安抚
61、客户过多时，应提出快速调配资源，增加营业窗口的建议，缓解客户等候时间。当出现系统故障时，应及时告知客户，用
安抚客户，并及时向客户通报故障进程。
答案：规范用语
64、查看意见簿，按客户投诉业务处理流程，回复客户或向上级领导反馈有关意见，当日意见必须在
内给予答复，如果客户留有电话，必须进行电话回访、解释处理结果。
答案： 三日
65、封闭式柜员应为客户提供优质高效的服务，并通过
营销推荐产品。
答案：“一句话” 6
6、营业前准备工作。检查电脑、点钞机、打印机、星级柜员牌是否开启，检查产品宣传折页、营业用凭条和单证、印章等办公用品是否齐备，做好
自查。
答案：仪容仪表
29
67、迎接客户时。柜员按叫号器后，微笑面向客户，并
客户;
答案：举手招迎
68、办理业务时。双手递接钞、单、卡、折、证等，以适宜的音量复述客户所办的业务，审核
等是否齐全、正确。
答案：现金、凭证要素
69、柜员不得随意停办业务，因系统故障等原因中断服务，须摆放
提示牌。
答案：“暂停服务”
70、对客户在网点提出的口头意见和建议，本着
原则处理。直接责任员工要虚心听取客户意见和建议，能答复的需立即答复，并表示谢意，不能解决的要及时向大堂服务人员或网点负责人报告。
答案： 首问责任制 7
3、对客户向媒体投诉并已带媒体来到网点的，网点负责人要在第一时间报告上级有关部门，启动
预案，减少或消除负面影响。
答案：应急公关 7
4、对涉及服务态度、操作失误等责任在我方的投诉，应
，迅速整改。答案：分清责任
76、各级营业网点为文明优质服务管理的基础单位，营业网点主要负责人为网点服务工作的
，负责本网点服务管理工作。
答案：第一责任人 7
7、贯彻落实上级行有关服务规范制度，在工作计划中有具体的
和措施，并经常保持服务自查。
答案：服务目标
78、开展经常性的岗位技术练兵、业务知识辅导，积极参加服务技能培训，新行员
内应达到业务技术能手水平。
答案： 一年
79、正确使用星级柜员评定系统，做好星级柜员的
，星级柜员率保持在80%以上。
答案：动态管理
80、建立完善网点服务应急机制，包括
等，并做好日常演练。
答案：客户投诉、业务处理、系统故障、突发事件、媒体应对
81、合理安排节假日、休息日、业务高峰期、午休时间的营业窗口数量;制定实施
的工作和人员安排，确保以上时段客户能够得到及时快捷的服务。
答案：“弹性窗口” 8
2、 采取发放“客户满意度问卷”、统计星级柜员牌满意率数据和召开客户座谈会等形式，做好客户满意度的调查分析，客户满意率达到
以上。
答案：85%
30
征信合规知识竞赛题库范文第4篇
金秋送爽，丹桂飘香，我们迎来满载收获的季节，为加强合规管理，培育合规文化，推广“细节决定成败，合规创造价值”的管理知识竞赛今天在这里举行。为了做好此次竞赛，精心筹备，专心备战，预祝各参赛队赛出水平，赛出风格，取得优异成绩!
今天亲临现场观摩竞赛的行领导有：。让我们以热烈的掌声，向各位领导的到来表示热烈的欢迎和衷心的感谢!下面有请致词。
担任本次竞赛的裁判长是，将由裁判组负责竞赛过程的裁决。
本次竞赛分两组进行， 为了充分体现“公平、公开、公正”的原则，今天所有参赛队的出场顺序都是抽签决定。第一组比赛的队伍是： 。
下面宣布竞赛总规则，请各位选手仔细听好：
比赛答题分为个人必答题、小组必答题、抢答题、风险题四个环节，各队基础分值均为100分;
比赛时各参赛队均不得带参考资料上场，发现一次扣除50分;
选手要认真听题，主持人只读题一次，选手可用竞赛组发放的笔纸做好记录;
比赛过程中对试题及答案有争议的，参赛选手可以举手示意，向裁判组反映，由裁判组商议后做出最后裁决;
主持人发出“请答题”的口令即进入答题状态，计时器 1
开始倒计时，时间到，选手应立即停止答题。答题完毕时，请以“回答完毕”结束。
本次竞赛按得分情况评选前6名参赛队，若出现相同比分加赛1道抢答题。
希望参赛选手沉着应战，以最佳的状态进入比赛。现在我宣布比赛开始：
第一个环节为个人必答题，答题规则是：有效答题时间为20秒，选手独立做答。每人必答2题，分板块进行，答对加10分，答错不扣分。
请1号台1号选手听题：(提示“计时开始” 连答2题)
请2号台1号选手听题 …… 请7号台4号选手听题 第1环节已进行完毕，请看一下各台的得分情况：1号台 分…… 7号台分
第二个环节为小组必答题。答题规则是：有效答题时间为30秒，各队选择一名选手做答，每队2题，分二轮进行，答对加20分，答错不扣分。
请1号台选手听题;(提示“计时开始”，共2轮) …… 请7号台选手听题
现在小组必答题环节已经结束，我们看看每队得分情况：1号台 分…… 7号台分
第三个环节为抢答题，其中判断题、单选题为10分，多选题为20分，共21题。答对加对应分，答错扣对应分。
答题规则是：有效答题时间为30秒，主持人发出“开始抢答”口令后，各队方可抢答。提前抢答，倒扣相应分，
无人抢答或提前抢答该题作废。开始前请各队测试一下抢答器，1 号队、2号队、3号队、4号队、5号队、6号队，7号队，好，抢答器检验完毕。
请听题;(提示“开始抢答”)
() 号台，“答题开始，请计时”
抢答题环节进行完毕，目前各台的得分情况：1号台 分…… 7号台分
第四个环节风险题。这是本场比赛最后一个环节，请大家抓住机会。有20分、30分、40分三种分值。其中20分题3道，30分题3道，40分题1道，共7题。
答题规则是：有效答题时间100秒，每队均有1次答题机会，答对70%以上的，由裁判组酌情给分，答错扣对应分。每次答题前各队先争选题权，即在主持人宣布“准备，请抢题”的口令后，各队按抢答器争选题权。抢到的队在未答题中选题，选题前可放弃，放弃不扣分。最后一个队无选择权，只能回答或放弃最后1道题。违规抢题的代表队罚下一轮暂停抢题，其余队重抢。
第1轮，“准备，请抢题”
第 X台，是否答题?选择多少分值的第几题?请听题，计时开始
……第6轮，“准备，请抢题”
第 X台，是否答题?最后剩下X分值的第X题，请听题
第一组的比赛全部结束，他们的风采给我们留下了深刻的印象，各队的比分情况：1号台 分…… 7号台分。让我
们用热烈的掌声欢送第一组选手们退场，请第二组的参赛队做好比赛准备。
请大家稍事休息，让我们等待最后的比赛结果，稍后将举行颁奖仪式。
现在竞赛的结果已经出来了，
获得三等奖的代表队()、()、() ，请() 为获得奖的代表队颁奖，请参赛队代表上台领奖，大家以热烈的掌声向他们表示祝贺。
获得二等奖的代表队是() 、()，掌声。
获得一等奖的代表队是() ，他们今天以超强的实力，默契的配合，勇夺桂冠，征服了赛场，也征服了观众，我们向他们表示祝贺。
征信合规知识竞赛题库范文第5篇
1、我国的安全生产方针是( “安全第
一、预防为主、综合治理” )。
2、在使用化学品的工作场所吸烟,除可能造成(火灾)和(爆炸),还可能中毒。
3、易燃易爆场所需要进行焊接作业必须办理(动火许可证),否则,不能进行作业。
4、为防止容器内的易燃易爆品发生燃烧或爆炸,动火检修前应对容器内进行(置换)、(吹扫)、(清洗)。
5、(企业法定代表人)应对本单位爆炸危险场所的安全管理工作负全面责任。
6、 安全检查是安全管理工作的重要内容，是(防止事故发生)、(改善劳动条件)、(消除隐患)的重要手段。
7、安全生产检查类型包括(季节性安全检查、专业性安全检查、综合性安全检查)等。
8、动火作业可分为(特级动火、一级动火、二级动火)。
9、危险化学品存在的主要危险(火灾、爆炸、中毒、腐蚀及污染环境)
10、事故应急救援预案应定期演练，对其(可行性)(符合性)(有效性)进行检验，确保当事故发生时事故急救援预案能真正起作用，将事故造成的损失降低到最低限度。
11、对从事接触职业病危害作业的劳动者，用人单位应当按照国家规定组织对劳动者在(上岗前、在岗期间和离岗时)进行职业健康检查，并将检查结果如实告知劳动者。
12、燃烧的三要素是 (助燃物、可燃物、着火源)。
13、剧毒品仓库的“五双”制度是(双人保管、双把锁、双本账、双人发货、双人领用)。
14、建立安全生产(行政许可制度)，从源头上制止不具备安全生产条件的企业进入市场。
15、生产使用危险化学物品时，必须有(安全防护措施)和(用具)。
16、根据造成的人员伤亡或者直接经济损失，事故一般分为(特别重大)(重大事故)(较大事故)(一般事故)4个等级
17、在应急管理中，(响应)阶段的目标是尽可能地抢救受害人员、保护可能受威胁的人群，并尽可能控制并消除事故。
18、发生危险化学品事故后,应该向(上风)方向疏散。
19、在检修易燃易爆气(液)体设备、设施操作中,不能使用(铁制)工具。
20、为了保证检修动火和罐内作业的安全，检修前要对设备内的易燃易爆、有毒气体进行(置换)。
21、储存危险化学品的建筑必须安装(通风设备)来调节温湿度。
22、事故处理“四不放过”是指(事故原因不查清不放过)(事故责任者得不到处理不放过)(整改措施不落实不放过)(教训不吸取不放过)。
23、生产过程中的危险因素有(物理)性危险因素、(化学)性危险因素、(生物)性危险因素。
24、气瓶与热源放置应该相距(10)米以外。
25、气瓶外面的胶圈的作用是(防止震动)。
26、安全色包括红色、蓝色、黄色和(绿色)。
27、安全色中的黄色，表示提醒人们注意，凡是警告人们注意的器件、(设备)和环境都应以黄色表示。
28、未经安全生产教育和培训合格的从业人员，不得(上岗作业)。
29、违反环境保护法规定，造成重大环境污染事故，导致公私财产重大损失或者人身伤亡的严重后果的，对直接责任人员依法追究(刑事责任)。
30、循环经济是一种有效平衡(经济增长、社会发展和环境保护)三者关系的经济发展模式。
31、未经环境保护行政主管部门同意，擅自拆除或者闲置(防治污染的设施)，污染物排放超过规定的排放标准的，由环境保护行政主管部门责令重新安装使用，并处罚款。
32、生产、储存、运输、销售、使用(有毒化学物品)和含有放射性物质的物品，必须遵守国家有关规定，防止污染环境。
33、排放污染物的企业事业单位，必须依照国务院环境保护行政主管部门的规定(申报登记)。
34、发展循环经济，是落实科学(发展观、走可持续发展道路、构建和谐社会)的关键。循环经济要向纵深发展，不仅要借助循环经济理念的大力宣传，还要有技术、法规、政策等的全方位支持。
35、建设项目中防治污染的设施，必须与主体工程(同时设计、同时施工、同时投产使用)。
36、防治污染的设施不得擅自(拆除)或者(闲置)，确有必要拆除或者闲置的，必须征得所在地的环境保护行政主管部门同意。
37、排放污染物的企业事业单位，必须依照国务院环境保护行政主管部门的规定(申报登记)。
38、一切(单位和个人)都有保护环境的义务，并有权对污染和破坏环境的单位和个人进行(检举和控告)。
39、 装卸化学危险品时，所使用的工具应能防止(产生火花)。
40、设备管线检修前，要进行(隔离)、(排放)、(置换)等处理，并(分析)合格。
41、职业病预防、职业病防治、应贯彻(预防为主)、(防治结合)的方针。
42、如果身上沾上化学品，应该立即用(清水缓缓冲洗)伤处。
二、选择题
1、对本单位的安全生产工作全面负责的人是生产经营单位的( C )。 A.分管安全生产的负责人 B.安全生产管理机构负责人C.主要负责人
2、《安全生产法》立法的目的是为了加强安全生产监督管理,防止和减少( A ),保障人民群众生命和财产安全,促进经济发展。
A.生产安全事故
B.火灾、交通事故
C.重大、特大事故
3、今年安全生产“三项行动”分几个时段( A ),第二时段是( F ) A.三个时段 B. 四个时段 C.五个时段 D. 1—3月 E.4—8月 F.5—9月
4、《安全生产许可证》规定，安全生产许可证的有效期为( C )年。 A.1年 B.2年
C.3年
5、《生产安全事故报告和调查处理条例》规定，事故发生后应逐级上报，每级上报时间不得超过( B )小时。
A.1小时 B.2小时 C.3小时
6、应急预案是整个应急管理体系的反映，它的内容包括： ①事故发生过程中的应急响应和救援措施 ②事故发生前的各种应急准备 ③事故发生后的紧急恢复以及预案的管理与更新。以下那一个描述是正确的?( D )
A.只包含① B.包含①、② C.包含①、③ D.包含①、②、③
7、下列( A )灭火剂是扑救电器、电脑仪器火灾的最佳选择。 A.二氧化碳灭火剂 B.干粉灭火剂 C.泡沫灭火剂
8、下面( A ) 哪种灭火器应颠倒过来使用。
A.泡沫灭火器 B.干粉灭火器 C.二氧化碳灭火器
9、扑救可燃气体火灾，应( C )灭火。 A.用泡沫灭火器 B.用水 C.用干粉灭火器
10、发现燃气泄漏,要速关阀门,打开门窗,不能( C )。 A.触动电器开关或拨打电话 B.使用明火C.A和B都正确
11、化学品泄漏事故发生时,下面( C )做法是错误的。 A.报警 B.进行交通管制 C.所有人员参加事故救援
12、如果有化学品进入眼睛,应立即( B )。
A.滴氯霉素眼药水B.用大量清水冲洗眼睛 C.用干净手帕擦拭
13、为了保证检修动火和罐内作业的安全，检修前要对设备内的易燃易爆、有毒气体进行( A )。 A.置换 B.吹扫 C.清理
14、防止毒物危害的最佳方法是( C )。
A.穿工作服 B.佩戴呼吸器具 C.使用无毒或低毒的代替品
15、根据国家规定，凡在坠落高度离基准面( A )以上有可能坠落的高处进行的作业，均称为高处作业。
A. 2m B. 3m C. 4m
16、新、改、扩建项目的安全设施投资应当纳入( C ) 。 A.企业成本 B.安措经费 C.建设项目概算
17、生产经营单位采用新工艺、新材料或者使用新设备，必须解、掌握其安全技术特征，采取有效的安全防护措施，并对从业人员进行专门的安全生产( B )。 A.教育和考核 B.教育和培训 C.培训和考核
18、职业性安全健康监护体检，一线工人周期为( C )一次。 A.3年 B.2年 C.1年
19、人长时间在( A )分贝的噪声环境中工作就会导致永久性的听力损伤。
A.120 B.100 C.80
三、判断题
1、职业健康检查费用由用人单位承担。(√)
2、安全生产许可证的有效期为1年。(×)
3、生产经营单位应当对从业人员进行安全生产教育和培训，但在生产任务重时，从业人员可以先上岗，后培训。(×)
4、生产性毒物进入人体的途径主要有：呼吸道、皮肤、消化道。(√)
5、预防一氧化碳用灰色滤毒罐。(×)
6、企业特种作业人员持证上岗率应达到90%。(×)
7、动火人要做到“三不动火”：没有动火证不动火，防火措施不落实不动火，监火人不在现场不动火。(√)
8、用人单位对不适宜继续从事原工作的职业病病人，应当辞退。(×)
9、进入设备内作业时，要求氧含量在18%—22%。(√)
10、生产危险化学品必须有安全技术说明书和安全标签。(√)
11、劳动者可以在任何地方进行职业病诊断。(×)
12、在使用煤气时应该先开旋塞，后点火。(×)
13、煤气中毒是二氧化碳中毒,如不及时抢救,可导致人员死亡。(×)
14、身上着火被熄灭后,应马上把粘在皮肤上的衣物脱下来。(×)
15、为了保暖，在冬季操作旋转机械时，操作者可以戴手套。(×)
16、操作机械的女工，必须戴防护帽，把长发盘在护帽里，并不得戴围巾。(√)
17、可燃气体浓度越高越容易爆炸，且反应越剧烈。(×)
18、使用过滤式防毒面具，其空气中氧气体积浓度应不低于18%。(√)
19、安全带应高挂低用，注意防止摆动碰撞。(√)
四、名词解释：
1、危险源：就是危险的根源，是指可能导致人员伤亡、疾病、经济损失和环境破坏等不安全因素。
2、爆炸极限：可燃气体、可燃液体的蒸汽或粉尘与空气混合形成可燃性混合物，在一定范围内遇火源就会发生燃烧爆炸，这个浓度范围就叫该气体的火灾爆炸极限。
3、动火作业：在禁火区进行焊接与切割作业及在易燃易爆场所使用喷灯、电钻、砂轮进行可能产生火花的作业称为动火作业。
4、职业病：指企业、事业单位和个体经济组织(统称用人单位)的劳动者在职业活动中，因接触粉尘、放射性物质和其他有毒、有害物质等因素而引起的疾病。
5、安全生产责任制：是根据安全生产法律、法规和企业生产实际，将各级领导、职能部门、技术人员、岗位操作人员在安全生产方面应做的事及应负的责任加以明确规定的一种制度。
五、简答题
1、焦化厂的安全生产特点是什么?
答：易燃、易爆、易中毒、高温、高压、生产具有复杂性、多变性、连续性强等特点。
2、焦炉煤气中易燃易爆物质有哪些?
答：易燃易爆物质有氢、甲烷、一氧化碳、苯类等物质。
3、焦化厂生厂区为什么不让吸烟?
答：因为吸烟为流动火源，着火的范围广，难以控制。烟头的中心温度为800℃左右，足以引起焦化成品，半成品的燃烧，诱发着火和爆炸事故的发生。
4、安全生产管理的重点是什么?
答：重点是改变人的不安全行为和物的不安全状态。
5、安全生产管理要求全员发扬“三多”精神，哪“三多”? 答：为安全工作多说一句话，多伸一把手，多做安全好事。
6、对不安全行为要实施“三铁”手段，哪“三铁”?
答：发现不安全行为要采用铁面孔、铁手腕、铁心肠手段去制止。
7、在危险作业时，往往采取三道防线以保证安全，何为三道防线?
答：建立三道防线是为了防止安全事故发生的多层防护措施，使工作中最大限度的不发生事故的多道防线。
8、安全管理工作具有四性，它包括哪四性? 答;群众性，长期性，科学性，复杂性。
9、人最需要的氧含量，国家标准是多少? 答：19—22%的氧含量是人类生存的最佳标准。
10、事故发生的致因辩证是什么? 答：设备故障人失误，轨迹交叉出事故。
11、发生事故后企业要对事故“三不放过”，哪“三不放过”?
答：事故原因查不出不放过;事故责任人得不到教育不放过;没有制定防止事故发生的措施不放过。
12、党和国家的安全生产方针是什么?
答：安全第一，预防为主是党和国家的安全生产方针。
13、触电具有明显的季节性，分别在那个季节，最集中的是哪几个月? 答：最集中的是六月至九月，一年之中
二、三季度触电事故较多。
14、触电事故是电工多还是非电工多，其原因是什么?
答;触电事故是非电工多与电工，其原因是非电工缺乏安全用电知识。
15、安全电压指的是什么?
答：安全电压是采用相应等级的安全电压，我国采用交流额定值42V、36V、24V、12V、6V.
16、在什么作业范围内常采用安全电压?
答：矿井、多导电粉尘等作业使用36V行灯，特别潮湿场所和金属设备容器地沟阴井等作业使用12V行灯。
17、为什么在焦炉煤气管和化产储罐、管道和设备上都设有接地安全装置?
答：因为在焦炉煤气管和化产储罐、管道和设备都有可燃易燃气体和液体，为防止气体摩擦、泄露、排放和输送等过程中产生静电，引起着火和爆炸事故。
18、化产车间为什么不让穿带钉子的鞋和化纤工作服? 答：为了防止静电，防止火灾和爆炸事故的发生。
19、我厂一级危险源点有几个，各在什么地方?
答：我厂一级危险源点有三个，分别是交换机室，鼓风机室，粗苯院内。 20、化工安全生产禁令是什么时间，以什么形式发布的?其目的是什么?
答：1982年国发97号文颁发的，它以《关于加强领导，防止企业继续发生重大伤亡事故的紧急通知》的形式颁发的。目的是为了防止伤亡事故的上升。
21、化工安全生产禁令共有多少条强制性规定? 答：共41条。
22、禁令是以什么代价换来的?
答：制定的每一条禁令都是用鲜血和生命为代价换来的。
23、为什么不准使用汽油等挥发性强的强燃液体擦洗设备工具和衣物?
答:使用可燃液体容易在室内达到爆炸范围;容易产生静电;容易引起火灾和爆炸事故。
24、操作工的六严格内容是什么?
答：⑴严格进行交接班;⑵严进行巡回检查;⑶严格控制工艺指标;⑷严格执行操作票;⑸严格遵守劳动纪律;⑹严格执行有关安全规定。
25、“反三违”，什么叫“三违”?
答：违章指挥：违章操作：违反劳动纪律。
26、什么叫安全工作“三同时”?
答：在新改扩建项目的过程中，安全卫生设施要与主体工程同时设计，同时施工，同时投产。
27、消除事故隐患的“三定，四不推”的内容是什么?
答：“三定”即在消除事故隐患中定人员、定措施、定期限：“四不推”是凡本单位(部门)能解决的班组不推给车间，车间不推给公司(厂部)，公司厂部不推给上级主管部门，主管部门不推给省、市、自治区政府。
28、登高作业的“四不踏”是什么内容?
答：未经检查的搭建不踏;玻璃棚天窗不踏;凉棚石棉瓦屋面不踏;屋檐口边不踏。
29、火警电话号码是多少，如何报火警?
答：火警电话号码是119，报火警时需说清以下事项：⑴火灾发生单位地点;⑵着火的物质和范围;⑶要求急速求助灭火;⑷报警人的姓名和身份。 30、什么是安全生产责任制?
答: 安全生产责任制是各级领导、职能部门、工程技术人员、岗位操作人员在劳动过程中对安全生产层层负责的制度。
31、什么是三级安全教育?
答：三级安全教育指的是企业对进厂新工人必须进行厂级、车间级、和班组级劳动安全卫生
教育。
32、什么叫特种安全教育?
答：指对操作者本人，尤其对他人和周围设施的安全有重大危害因素的作业的操作者进行的教育称为特种安全教育。
33、气体状态的液化气比空气轻还是重? 答：比空气重，它是空气的1.5倍。
34、三不伤害的内容是什么?
答：从事某项工作中，既不伤害自己，也不伤害他人，更不被别人伤害。
35、如何摆正生产、检修、效益和安全的关系?
答：没有安全就无法生产，没有安全就无法检修，没有安全就没有效益，只有在保证安全的前提下才能生产、检修，才会有效益，否则就谈不上安全与生产的统一。
36、为什么说制止人的不安全行为是防止事故的关键，消除不安全状态是创造安全环境的重要条件?
答：在事故的原因统计分析总结出88℅的事故，出于人的不安全行为，物的不安全状态占事故总量的10℅，其余是天灾占2%。
37、操作工应做到“四懂”、“三会”，哪“四懂”、“三会”? 答：三会即：会操作、会保养、会排除故障;
四懂即：懂原理、懂性能、懂构造、懂工艺流程。
38、物质着火的三个条件是什么? 答：可燃物、助燃物、火源。
40、我厂使用的灭火器材种类主要有哪些?
答：主要有干粉灭火器、泡沫灭火器、消防沙、消防水、水蒸气等。
41、油类着火最适合的灭火器是哪种? 答：泡沫灭火器和干粉灭火器。
42、电气着火最适合的灭火器是哪种?
答：电气着火最适合的是干粉灭火器、二氧化碳灭火器和1211灭火器。
43、电气着火不适宜用哪种灭火器，为什么?
答：电气着火不适宜用水、水蒸气和泡沫灭火器，因为它们都是导电体，易造成触电事故。
44、厂区公路规定机动车行速是多少?
答：在厂区直线行驶为﹤30公里∕小时，在门口和弯道处和狭窄处行驶5公里∕小时.
45、在易燃易爆区焊工动火由于是夜班安全科无人，经车间班组同意，值班主任同意，焊工可以焊接吗?为什么?
答：不可以。因为没有办证申请，没有任何安全措施，所以不能动火。
46、上夜班，推焦车司机没有可以让半年前推焦车司机(已调炉顶工作)顶替吗?为什么? 答：不可以。因为他不是本岗位司机了，对本岗位的设备情况已经不清楚不熟悉了，容易造成事故。
47、两个以上工作交叉作业，安全如何保证?
答：⑴建立统一指挥;⑵规定统一联系信号;⑶制定互不伤害的有效安全措施方案;⑷必须有专人监护;⑸搞好后备措施。
48、一氧化碳中毒应如何防治?
答：⑴对生产和使用一氧化碳的车间和岗位加强通风;⑵经常对设备进行检修，保持设备密闭，杜绝跑、冒、滴、漏;⑶浓度较高的环境，要佩戴氧气呼吸器或一氧化碳防毒面具，进入容器作业要由专人监护。
49、安全生产禁令包括哪些? 答：⑴生产区内十四个不准;⑵进入设备、容器的八个必须;⑶防止违章动火六大禁令;⑷操作工的六严格;⑸机动车辆七大禁令。 50、化工生产过程中存在那些危险?
答：化工生产本身的特点，决定了生产过程中存在着一些固有的危险，主要有火灾爆炸事故; 中毒和窒息事故;化学灼伤事故;机械性伤害事故;触电事故;检修多发事故;另外，还有 职业病发生的危险。
51、预防机械伤害的通则是什么?
答：
1、正确使用和维护防护措施，。
2、转动部件未停稳不得进行操作。
3、正确穿戴防护用品。
4、站稳得当。
5、转动部件上不得搁放物件。
6、不要跨越转动的机轴。
52、何谓环境污染?
答：人类的活动，把大量有毒又害物质排入环境，使环境质量下降，功能丧失或减弱，乃至影响了人类和动物的生存和发展。
53、根据污染危害程度，污染事故可分为哪几级?
答：轻微事故、小型事故、中型事故、大型事故、重大事故。
54、环境保护法中环境的定义
答：环境保护法法所称环境，是指影响人类生存和发展的各种天然的和经过人工改造的自然因素的总体，包括大气、水、海洋、土地、矿藏、森林、草原、野生生物、自然遗迹、人文遗迹、自然保护区、风景名胜区、城市和乡村等。
58、什么是污染源
答：污染源是造成环境污染的污染物发生源，通常指向环境排放有害物质或对环境产生有害影响的场所、设备和装置。
59、什么是大气污染
答：大气污染是指由于人类活动，使排入大气中的污染物质及其持续时间超过环境所能允许的极限，大气质量发生恶化，对人类生活、身体健康以及设施和环境产生不利影响的现象，其主要来源有：矿物燃料的燃烧、工业生产、交通运输等。
六、工艺知识部分
1、焦炉加热用煤气的主要成份有哪些?
答：焦炉加热用煤气的主要成份有氢气、甲烷、一氧化碳、二氧化碳、氧气、氮气、重烃等。
2、焦炉集气管压力应保持多少为最佳?为什么?
答：80-120Pa,因为压力过高容易造成焦炉跑烟冒火，压力过低容易造成负压操作，损坏炉体，影响焦炉寿命，同时也影响焦炭质量和煤气质量。
3、下暴雨时炉顶工应注意什么?
答：要检查装煤孔盖是否盖好，严防积水灌入炉内。
4、四大车开车前第一操作是什么?
答：开车前必须鸣号、打铃发出信号，注意前方是否有障碍物和行人。
5、焦炉加热时煤气安全技术规定是什么?
答：煤气总管压力低于4500Pa，支管压力小于800Pa时应停止加热。
6、焦炉火道温度必须低于多少度? 答：必须小于1430℃，防止高温事故。
7、煤气管道着火时应如何处理?
答：鼓风机前煤气管道着火要立即停止鼓风机：鼓风机后煤气管道着火应逐渐降低煤气压力通入大量蒸汽灭火，严禁突然关闭阀门。
8、煤气中含氧量不应大于多少?
答：不大于1%，大于1%容易出现爆炸事故.
9、煤气设备开停操作步骤是什么?
答：煤气开停过程中必须先置换合格后才能开启和停用。
10、煤气点火操作步骤是什么?
答：必须先点火，后给煤气，严禁先送煤气后点火。
七、表述题
1、你对“三不伤害”有何种认识?
2、你对“要我安全”有何种看法?
3、你对“严是爱，宽是害”有何种理解?
4、你对制止人的不安全行为是防止事故发生的关键如何理解?
5、你对消除物的不安全状态是创造安全环境的重要条件作如何理解?
6、你对“宁可听骂声，不愿听哭声”作如何表述?
7、你对“安全在我心中”作如何表述?
8、你对“我为安全站好岗” 作如何表述?
9、你对“关爱生命，关注安全”有何理解?
10、你对“失误的教训”有何理解?
11、你对赞颂安全员有何理解?
12、你对颂扬领导把安全放在首位有何看法? 以上题目可以以演讲的形式，但不超过五分钟。
消防知识复习题
一、填空题
1、新颁布的《中华人民共和国消防法》于(2008年10月28日)公布，自2009年5月1日起施行。共(7章74条)。
2、消防法的立法目的是(预防火灾和减少火灾危害，加强应急救援工作，保护人身、财产安全，维护公共安全)。
4、消防工作的原则是(按照政府统一领导、部门依法监管、单位全面负责、公民积极参与)。
5、单位的主要责任人是(本单位的消防安全责任人)，对本单位的消防安全工作(全面)负责。
6、任何单位和个人都有维护消防安全、保护消防设施、预防火灾、报告火警的义务。任何单位和成年人都有参加有组织的灭火工作的义务。
7、对新进职工、临时工和变换岗位工种的员工，进行(公司、车间、班组)消防安全教育，经考核合格后方能上岗。
8、禁止在具有火灾、爆炸危险的场所使用明火，因特殊情况需要使用明火作业的，应当按规定事先办理动火票证或审批手续。
9、单位必须通过教育和培训，使职工能掌握“四懂四会”内容即：懂本岗位的火灾性质，会报警;懂预防火灾措施，会使用消防器材;懂灭火方法，会扑救初起火灾;懂逃生方法，会组织人员疏散逃生。
10、火灾使人致命的主要因素是中毒或窒息
二、判断题
1、未满18周岁的未成年人是允许参加灭火工作的。(×)
2、一般来说,可燃气体的爆炸下限数值越低,爆炸极限范围越大,那么它的燃爆危险性越小。(×)
3、每位员工都必须熟记火警信号、安全出口的位置，以及灭火器材的使用方法。(√)
4、火场上扑救原则是先人后物、先重点后一般、先控制后消灭。(√)
5、生产、储存易燃易爆危险物品的大型企业应当建立专职消防队。(√)
三、简答题：
1、消防法立法的目的是什么?
答：消防法立法的目的是为了预防火灾和减少火灾危害，加强应急救援工作，保护人身、财产安全，维护公共安全，制定本法。
2、消防安全重点单位应当履行哪些消防安全职责?
答：(1)确定消防安全管理人，组织实施本单位的消防安全管理工作(2)建立消防档案，确定消防安全重点部位，设置防火标志，实行严格管理;(3)实行每日防火巡查，并建立巡查记录;(4)对职工进行岗前消防安全培训，定期组织消防安全培训和消防演练。
3、消防安全重点单位巡查内容包括哪些?
答：(1) 用火、用电有无违章情况; (2) 安全疏散通道、疏散指示标志，应急照明和安全出口情况;(3)消防设施、器材和疏散指示标志是否在位、完好;(4)岗位人员的在岗情况以及其它消防安全情况等。
4、如何扑救电气设备的火灾?
答：(1)首先断绝电源。(2)在带电情况下，可用二氧化碳和干粉灭火器扑救。但应注意不要让人身体的任何部分接触带电体，并注意通风。(3)如果断电后和其它火灾扑救方法相同。
5、在化工单位危险场所使用明火作业对消防安全要求有哪些?
征信合规知识竞赛题库范文第6篇
1、我国的安全生产方针是( “安全第
一、预防为主、综合治理” )。
2、在使用化学品的工作场所吸烟,除可能造成(火灾)和(爆炸),还可能中毒。
3、易燃易爆场所需要进行焊接作业必须办理(动火许可证),否则,不能进行作业。
4、为防止容器内的易燃易爆品发生燃烧或爆炸,动火检修前应对容器内进行(置换)、(吹扫)、(清洗)。
5、(企业法定代表人)应对本单位爆炸危险场所的安全管理工作负全面责任。
6、 安全检查是安全管理工作的重要内容，是(防止事故发生)、(改善劳动条件)、(消除隐患)的重要手段。
7、安全生产检查类型包括(季节性安全检查、专业性安全检查、综合性安全检查)等。
8、动火作业可分为(特级动火、一级动火、二级动火)。
9、危险化学品存在的主要危险(火灾、爆炸、中毒、腐蚀及污染环境)
10、事故应急救援预案应定期演练，对其(可行性)(符合性)(有效性)进行检验，确保当事故发生时事故急救援预案能真正起作用，将事故造成的损失降低到最低限度。
11、对从事接触职业病危害作业的劳动者，用人单位应当按照国家规定组织对劳动者在(上岗前、在岗期间和离岗时)进行职业健康检查，并将检查结果如实告知劳动者。
12、燃烧的三要素是 (助燃物、可燃物、着火源)。
13、剧毒品仓库的“五双”制度是(双人保管、双把锁、双本账、双人发货、双人领用)。
14、建立安全生产(行政许可制度)，从源头上制止不具备安全生产条件的企业进入市场。
15、生产使用危险化学物品时，必须有(安全防护措施)和(用具)。
16、根据造成的人员伤亡或者直接经济损失，事故一般分为(特别重大)(重大事故)(较大事故)(一般事故)4个等级
17、在应急管理中，(响应)阶段的目标是尽可能地抢救受害人员、保护可能受威胁的人群，并尽可能控制并消除事故。
18、发生危险化学品事故后,应该向(上风)方向疏散。
19、在检修易燃易爆气(液)体设备、设施操作中,不能使用(铁制)工具。
20、为了保证检修动火和罐内作业的安全，检修前要对设备内的易燃易爆、有毒气体进行(置换)。
21、储存危险化学品的建筑必须安装(通风设备)来调节温湿度。
22、事故处理“四不放过”是指(事故原因不查清不放过)(事故责任者得不到处理不放过)(整改措施不落实不放过)(教训不吸取不放过)。
23、生产过程中的危险因素有(物理)性危险因素、(化学)性危险因素、(生物)性危险因素。
24、气瓶与热源放置应该相距(10)米以外。
25、气瓶外面的胶圈的作用是(防止震动)。
26、安全色包括红色、蓝色、黄色和(绿色)。
27、安全色中的黄色，表示提醒人们注意，凡是警告人们注意的器件、(设备)和环境都应以黄色表示。
28、未经安全生产教育和培训合格的从业人员，不得(上岗作业)。
29、违反环境保护法规定，造成重大环境污染事故，导致公私财产重大损失或者人身伤亡的严重后果的，对直接责任人员依法追究(刑事责任)。
30、循环经济是一种有效平衡(经济增长、社会发展和环境保护)三者关系的经济发展模式。
31、未经环境保护行政主管部门同意，擅自拆除或者闲置(防治污染的设施)，污染物排放超过规定的排放标准的，由环境保护行政主管部门责令重新安装使用，并处罚款。
32、生产、储存、运输、销售、使用(有毒化学物品)和含有放射性物质的物品，必须遵守国家有关规定，防止污染环境。
33、排放污染物的企业事业单位，必须依照国务院环境保护行政主管部门的规定(申报登记)。
34、发展循环经济，是落实科学(发展观、走可持续发展道路、构建和谐社会)的关键。循环经济要向纵深发展，不仅要借助循环经济理念的大力宣传，还要有技术、法规、政策等的全方位支持。
35、建设项目中防治污染的设施，必须与主体工程(同时设计、同时施工、同时投产使用)。
36、防治污染的设施不得擅自(拆除)或者(闲置)，确有必要拆除或者闲置的，必须征得所在地的环境保护行政主管部门同意。
37、排放污染物的企业事业单位，必须依照国务院环境保护行政主管部门的规定(申报登记)。
38、一切(单位和个人)都有保护环境的义务，并有权对污染和破坏环境的单位和个人进行(检举和控告)。
39、 装卸化学危险品时，所使用的工具应能防止(产生火花)。
40、设备管线检修前，要进行(隔离)、(排放)、(置换)等处理，并(分析)合格。
41、职业病预防、职业病防治、应贯彻(预防为主)、(防治结合)的方针。
42、如果身上沾上化学品，应该立即用(清水缓缓冲洗)伤处。
二、选择题
1、对本单位的安全生产工作全面负责的人是生产经营单位的( C )。 A.分管安全生产的负责人 B.安全生产管理机构负责人C.主要负责人
2、《安全生产法》立法的目的是为了加强安全生产监督管理,防止和减少( A ),保障人民群众生命和财产安全,促进经济发展。
A.生产安全事故
B.火灾、交通事故
C.重大、特大事故
3、今年安全生产“三项行动”分几个时段( A ),第二时段是( F ) A.三个时段 B. 四个时段 C.五个时段 D. 1—3月 E.4—8月 F.5—9月
4、《安全生产许可证》规定，安全生产许可证的有效期为( C )年。 A.1年 B.2年
C.3年
5、《生产安全事故报告和调查处理条例》规定，事故发生后应逐级上报，每级上报时间不得超过( B )小时。
A.1小时 B.2小时 C.3小时
6、应急预案是整个应急管理体系的反映，它的内容包括： ①事故发生过程中的应急响应和救援措施 ②事故发生前的各种应急准备 ③事故发生后的紧急恢复以及预案的管理与更新。以下那一个描述是正确的?( D )
A.只包含① B.包含①、② C.包含①、③ D.包含①、②、③
7、下列( A )灭火剂是扑救电器、电脑仪器火灾的最佳选择。 A.二氧化碳灭火剂 B.干粉灭火剂 C.泡沫灭火剂
8、下面( A ) 哪种灭火器应颠倒过来使用。
A.泡沫灭火器 B.干粉灭火器 C.二氧化碳灭火器
9、扑救可燃气体火灾，应( C )灭火。 A.用泡沫灭火器 B.用水 C.用干粉灭火器
10、发现燃气泄漏,要速关阀门,打开门窗,不能( C )。 A.触动电器开关或拨打电话 B.使用明火C.A和B都正确
11、化学品泄漏事故发生时,下面( C )做法是错误的。 A.报警 B.进行交通管制 C.所有人员参加事故救援
12、如果有化学品进入眼睛,应立即( B )。
A.滴氯霉素眼药水B.用大量清水冲洗眼睛 C.用干净手帕擦拭
13、为了保证检修动火和罐内作业的安全，检修前要对设备内的易燃易爆、有毒气体进行( A )。 A.置换 B.吹扫 C.清理
14、防止毒物危害的最佳方法是( C )。
A.穿工作服 B.佩戴呼吸器具 C.使用无毒或低毒的代替品
15、根据国家规定，凡在坠落高度离基准面( A )以上有可能坠落的高处进行的作业，均称为高处作业。
A. 2m B. 3m C. 4m
16、新、改、扩建项目的安全设施投资应当纳入( C ) 。 A.企业成本 B.安措经费 C.建设项目概算
17、生产经营单位采用新工艺、新材料或者使用新设备，必须解、掌握其安全技术特征，采取有效的安全防护措施，并对从业人员进行专门的安全生产( B )。 A.教育和考核 B.教育和培训 C.培训和考核
18、职业性安全健康监护体检，一线工人周期为( C )一次。 A.3年 B.2年 C.1年
19、人长时间在( A )分贝的噪声环境中工作就会导致永久性的听力损伤。
A.120 B.100 C.80
三、判断题
1、职业健康检查费用由用人单位承担。(√)
2、安全生产许可证的有效期为1年。(×)
3、生产经营单位应当对从业人员进行安全生产教育和培训，但在生产任务重时，从业人员可以先上岗，后培训。(×)
4、生产性毒物进入人体的途径主要有：呼吸道、皮肤、消化道。(√)
5、预防一氧化碳用灰色滤毒罐。(×)
6、企业特种作业人员持证上岗率应达到90%。(×)
7、动火人要做到“三不动火”：没有动火证不动火，防火措施不落实不动火，监火人不在现场不动火。(√)
8、用人单位对不适宜继续从事原工作的职业病病人，应当辞退。(×)
9、进入设备内作业时，要求氧含量在18%—22%。(√)
10、生产危险化学品必须有安全技术说明书和安全标签。(√)
11、劳动者可以在任何地方进行职业病诊断。(×)
12、在使用煤气时应该先开旋塞，后点火。(×)
13、煤气中毒是二氧化碳中毒,如不及时抢救,可导致人员死亡。(×)
14、身上着火被熄灭后,应马上把粘在皮肤上的衣物脱下来。(×)
15、为了保暖，在冬季操作旋转机械时，操作者可以戴手套。(×)
16、操作机械的女工，必须戴防护帽，把长发盘在护帽里，并不得戴围巾。(√)
17、可燃气体浓度越高越容易爆炸，且反应越剧烈。(×)
18、使用过滤式防毒面具，其空气中氧气体积浓度应不低于18%。(√)
19、安全带应高挂低用，注意防止摆动碰撞。(√)
四、名词解释：
1、危险源：就是危险的根源，是指可能导致人员伤亡、疾病、经济损失和环境破坏等不安全因素。
2、爆炸极限：可燃气体、可燃液体的蒸汽或粉尘与空气混合形成可燃性混合物，在一定范围内遇火源就会发生燃烧爆炸，这个浓度范围就叫该气体的火灾爆炸极限。
3、动火作业：在禁火区进行焊接与切割作业及在易燃易爆场所使用喷灯、电钻、砂轮进行可能产生火花的作业称为动火作业。
4、职业病：指企业、事业单位和个体经济组织(统称用人单位)的劳动者在职业活动中，因接触粉尘、放射性物质和其他有毒、有害物质等因素而引起的疾病。
5、安全生产责任制：是根据安全生产法律、法规和企业生产实际，将各级领导、职能部门、技术人员、岗位操作人员在安全生产方面应做的事及应负的责任加以明确规定的一种制度。
五、简答题
1、焦化厂的安全生产特点是什么?
答：易燃、易爆、易中毒、高温、高压、生产具有复杂性、多变性、连续性强等特点。
2、焦炉煤气中易燃易爆物质有哪些?
答：易燃易爆物质有氢、甲烷、一氧化碳、苯类等物质。
3、焦化厂生厂区为什么不让吸烟?
答：因为吸烟为流动火源，着火的范围广，难以控制。烟头的中心温度为800℃左右，足以引起焦化成品，半成品的燃烧，诱发着火和爆炸事故的发生。
4、安全生产管理的重点是什么?
答：重点是改变人的不安全行为和物的不安全状态。
5、安全生产管理要求全员发扬“三多”精神，哪“三多”? 答：为安全工作多说一句话，多伸一把手，多做安全好事。
6、对不安全行为要实施“三铁”手段，哪“三铁”?
答：发现不安全行为要采用铁面孔、铁手腕、铁心肠手段去制止。
7、在危险作业时，往往采取三道防线以保证安全，何为三道防线?
答：建立三道防线是为了防止安全事故发生的多层防护措施，使工作中最大限度的不发生事故的多道防线。
8、安全管理工作具有四性，它包括哪四性? 答;群众性，长期性，科学性，复杂性。
9、人最需要的氧含量，国家标准是多少? 答：19—22%的氧含量是人类生存的最佳标准。
10、事故发生的致因辩证是什么? 答：设备故障人失误，轨迹交叉出事故。
11、发生事故后企业要对事故“三不放过”，哪“三不放过”?
答：事故原因查不出不放过;事故责任人得不到教育不放过;没有制定防止事故发生的措施不放过。
12、党和国家的安全生产方针是什么?
答：安全第一，预防为主是党和国家的安全生产方针。
13、触电具有明显的季节性，分别在那个季节，最集中的是哪几个月? 答：最集中的是六月至九月，一年之中
二、三季度触电事故较多。
14、触电事故是电工多还是非电工多，其原因是什么?
答;触电事故是非电工多与电工，其原因是非电工缺乏安全用电知识。
15、安全电压指的是什么?
答：安全电压是采用相应等级的安全电压，我国采用交流额定值42V、36V、24V、12V、6V.
16、在什么作业范围内常采用安全电压?
答：矿井、多导电粉尘等作业使用36V行灯，特别潮湿场所和金属设备容器地沟阴井等作业使用12V行灯。
17、为什么在焦炉煤气管和化产储罐、管道和设备上都设有接地安全装置?
答：因为在焦炉煤气管和化产储罐、管道和设备都有可燃易燃气体和液体，为防止气体摩擦、泄露、排放和输送等过程中产生静电，引起着火和爆炸事故。
18、化产车间为什么不让穿带钉子的鞋和化纤工作服? 答：为了防止静电，防止火灾和爆炸事故的发生。
19、我厂一级危险源点有几个，各在什么地方?
答：我厂一级危险源点有三个，分别是交换机室，鼓风机室，粗苯院内。 20、化工安全生产禁令是什么时间，以什么形式发布的?其目的是什么?
答：1982年国发97号文颁发的，它以《关于加强领导，防止企业继续发生重大伤亡事故的紧急通知》的形式颁发的。目的是为了防止伤亡事故的上升。
21、化工安全生产禁令共有多少条强制性规定? 答：共41条。
22、禁令是以什么代价换来的?
答：制定的每一条禁令都是用鲜血和生命为代价换来的。
23、为什么不准使用汽油等挥发性强的强燃液体擦洗设备工具和衣物?
答:使用可燃液体容易在室内达到爆炸范围;容易产生静电;容易引起火灾和爆炸事故。
24、操作工的六严格内容是什么?
答：⑴严格进行交接班;⑵严进行巡回检查;⑶严格控制工艺指标;⑷严格执行操作票;⑸严格遵守劳动纪律;⑹严格执行有关安全规定。
25、“反三违”，什么叫“三违”?
答：违章指挥：违章操作：违反劳动纪律。
26、什么叫安全工作“三同时”?
答：在新改扩建项目的过程中，安全卫生设施要与主体工程同时设计，同时施工，同时投产。
27、消除事故隐患的“三定，四不推”的内容是什么?
答：“三定”即在消除事故隐患中定人员、定措施、定期限：“四不推”是凡本单位(部门)能解决的班组不推给车间，车间不推给公司(厂部)，公司厂部不推给上级主管部门，主管部门不推给省、市、自治区政府。
28、登高作业的“四不踏”是什么内容?
答：未经检查的搭建不踏;玻璃棚天窗不踏;凉棚石棉瓦屋面不踏;屋檐口边不踏。
29、火警电话号码是多少，如何报火警?
答：火警电话号码是119，报火警时需说清以下事项：⑴火灾发生单位地点;⑵着火的物质和范围;⑶要求急速求助灭火;⑷报警人的姓名和身份。 30、什么是安全生产责任制?
答: 安全生产责任制是各级领导、职能部门、工程技术人员、岗位操作人员在劳动过程中对安全生产层层负责的制度。
31、什么是三级安全教育?
答：三级安全教育指的是企业对进厂新工人必须进行厂级、车间级、和班组级劳动安全卫生
教育。
32、什么叫特种安全教育?
答：指对操作者本人，尤其对他人和周围设施的安全有重大危害因素的作业的操作者进行的教育称为特种安全教育。
33、气体状态的液化气比空气轻还是重? 答：比空气重，它是空气的1.5倍。
34、三不伤害的内容是什么?
答：从事某项工作中，既不伤害自己，也不伤害他人，更不被别人伤害。
35、如何摆正生产、检修、效益和安全的关系?
答：没有安全就无法生产，没有安全就无法检修，没有安全就没有效益，只有在保证安全的前提下才能生产、检修，才会有效益，否则就谈不上安全与生产的统一。
36、为什么说制止人的不安全行为是防止事故的关键，消除不安全状态是创造安全环境的重要条件?
答：在事故的原因统计分析总结出88℅的事故，出于人的不安全行为，物的不安全状态占事故总量的10℅，其余是天灾占2%。
37、操作工应做到“四懂”、“三会”，哪“四懂”、“三会”? 答：三会即：会操作、会保养、会排除故障;
四懂即：懂原理、懂性能、懂构造、懂工艺流程。
38、物质着火的三个条件是什么? 答：可燃物、助燃物、火源。
40、我厂使用的灭火器材种类主要有哪些?
答：主要有干粉灭火器、泡沫灭火器、消防沙、消防水、水蒸气等。
41、油类着火最适合的灭火器是哪种? 答：泡沫灭火器和干粉灭火器。
42、电气着火最适合的灭火器是哪种?
答：电气着火最适合的是干粉灭火器、二氧化碳灭火器和1211灭火器。
43、电气着火不适宜用哪种灭火器，为什么?
答：电气着火不适宜用水、水蒸气和泡沫灭火器，因为它们都是导电体，易造成触电事故。
44、厂区公路规定机动车行速是多少?
答：在厂区直线行驶为﹤30公里∕小时，在门口和弯道处和狭窄处行驶5公里∕小时.
45、在易燃易爆区焊工动火由于是夜班安全科无人，经车间班组同意，值班主任同意，焊工可以焊接吗?为什么?
答：不可以。因为没有办证申请，没有任何安全措施，所以不能动火。
46、上夜班，推焦车司机没有可以让半年前推焦车司机(已调炉顶工作)顶替吗?为什么? 答：不可以。因为他不是本岗位司机了，对本岗位的设备情况已经不清楚不熟悉了，容易造成事故。
47、两个以上工作交叉作业，安全如何保证?
答：⑴建立统一指挥;⑵规定统一联系信号;⑶制定互不伤害的有效安全措施方案;⑷必须有专人监护;⑸搞好后备措施。
48、一氧化碳中毒应如何防治?
答：⑴对生产和使用一氧化碳的车间和岗位加强通风;⑵经常对设备进行检修，保持设备密闭，杜绝跑、冒、滴、漏;⑶浓度较高的环境，要佩戴氧气呼吸器或一氧化碳防毒面具，进入容器作业要由专人监护。
49、安全生产禁令包括哪些? 答：⑴生产区内十四个不准;⑵进入设备、容器的八个必须;⑶防止违章动火六大禁令;⑷操作工的六严格;⑸机动车辆七大禁令。 50、化工生产过程中存在那些危险?
答：化工生产本身的特点，决定了生产过程中存在着一些固有的危险，主要有火灾爆炸事故; 中毒和窒息事故;化学灼伤事故;机械性伤害事故;触电事故;检修多发事故;另外，还有 职业病发生的危险。
51、预防机械伤害的通则是什么?
答：
1、正确使用和维护防护措施，。
2、转动部件未停稳不得进行操作。
3、正确穿戴防护用品。
4、站稳得当。
5、转动部件上不得搁放物件。
6、不要跨越转动的机轴。
52、何谓环境污染?
答：人类的活动，把大量有毒又害物质排入环境，使环境质量下降，功能丧失或减弱，乃至影响了人类和动物的生存和发展。
53、根据污染危害程度，污染事故可分为哪几级?
答：轻微事故、小型事故、中型事故、大型事故、重大事故。
54、环境保护法中环境的定义
答：环境保护法法所称环境，是指影响人类生存和发展的各种天然的和经过人工改造的自然因素的总体，包括大气、水、海洋、土地、矿藏、森林、草原、野生生物、自然遗迹、人文遗迹、自然保护区、风景名胜区、城市和乡村等。
58、什么是污染源
答：污染源是造成环境污染的污染物发生源，通常指向环境排放有害物质或对环境产生有害影响的场所、设备和装置。
59、什么是大气污染
答：大气污染是指由于人类活动，使排入大气中的污染物质及其持续时间超过环境所能允许的极限，大气质量发生恶化，对人类生活、身体健康以及设施和环境产生不利影响的现象，其主要来源有：矿物燃料的燃烧、工业生产、交通运输等。
六、工艺知识部分
1、焦炉加热用煤气的主要成份有哪些?
答：焦炉加热用煤气的主要成份有氢气、甲烷、一氧化碳、二氧化碳、氧气、氮气、重烃等。
2、焦炉集气管压力应保持多少为最佳?为什么?
答：80-120Pa,因为压力过高容易造成焦炉跑烟冒火，压力过低容易造成负压操作，损坏炉体，影响焦炉寿命，同时也影响焦炭质量和煤气质量。
3、下暴雨时炉顶工应注意什么?
答：要检查装煤孔盖是否盖好，严防积水灌入炉内。
4、四大车开车前第一操作是什么?
答：开车前必须鸣号、打铃发出信号，注意前方是否有障碍物和行人。
5、焦炉加热时煤气安全技术规定是什么?
答：煤气总管压力低于4500Pa，支管压力小于800Pa时应停止加热。
6、焦炉火道温度必须低于多少度? 答：必须小于1430℃，防止高温事故。
7、煤气管道着火时应如何处理?
答：鼓风机前煤气管道着火要立即停止鼓风机：鼓风机后煤气管道着火应逐渐降低煤气压力通入大量蒸汽灭火，严禁突然关闭阀门。
8、煤气中含氧量不应大于多少?
答：不大于1%，大于1%容易出现爆炸事故.
9、煤气设备开停操作步骤是什么?
答：煤气开停过程中必须先置换合格后才能开启和停用。
10、煤气点火操作步骤是什么?
答：必须先点火，后给煤气，严禁先送煤气后点火。
七、表述题
1、你对“三不伤害”有何种认识?
2、你对“要我安全”有何种看法?
3、你对“严是爱，宽是害”有何种理解?
4、你对制止人的不安全行为是防止事故发生的关键如何理解?
5、你对消除物的不安全状态是创造安全环境的重要条件作如何理解?
6、你对“宁可听骂声，不愿听哭声”作如何表述?
7、你对“安全在我心中”作如何表述?
8、你对“我为安全站好岗” 作如何表述?
9、你对“关爱生命，关注安全”有何理解?
10、你对“失误的教训”有何理解?
11、你对赞颂安全员有何理解?
12、你对颂扬领导把安全放在首位有何看法? 以上题目可以以演讲的形式，但不超过五分钟。
消防知识复习题
一、填空题
1、新颁布的《中华人民共和国消防法》于(2008年10月28日)公布，自2009年5月1日起施行。共(7章74条)。
2、消防法的立法目的是(预防火灾和减少火灾危害，加强应急救援工作，保护人身、财产安全，维护公共安全)。
4、消防工作的原则是(按照政府统一领导、部门依法监管、单位全面负责、公民积极参与)。
5、单位的主要责任人是(本单位的消防安全责任人)，对本单位的消防安全工作(全面)负责。
6、任何单位和个人都有维护消防安全、保护消防设施、预防火灾、报告火警的义务。任何单位和成年人都有参加有组织的灭火工作的义务。
7、对新进职工、临时工和变换岗位工种的员工，进行(公司、车间、班组)消防安全教育，经考核合格后方能上岗。
8、禁止在具有火灾、爆炸危险的场所使用明火，因特殊情况需要使用明火作业的，应当按规定事先办理动火票证或审批手续。
9、单位必须通过教育和培训，使职工能掌握“四懂四会”内容即：懂本岗位的火灾性质，会报警;懂预防火灾措施，会使用消防器材;懂灭火方法，会扑救初起火灾;懂逃生方法，会组织人员疏散逃生。
10、火灾使人致命的主要因素是中毒或窒息
二、判断题
1、未满18周岁的未成年人是允许参加灭火工作的。(×)
2、一般来说,可燃气体的爆炸下限数值越低,爆炸极限范围越大,那么它的燃爆危险性越小。(×)
3、每位员工都必须熟记火警信号、安全出口的位置，以及灭火器材的使用方法。(√)
4、火场上扑救原则是先人后物、先重点后一般、先控制后消灭。(√)
5、生产、储存易燃易爆危险物品的大型企业应当建立专职消防队。(√)
三、简答题：
1、消防法立法的目的是什么?
答：消防法立法的目的是为了预防火灾和减少火灾危害，加强应急救援工作，保护人身、财产安全，维护公共安全，制定本法。
2、消防安全重点单位应当履行哪些消防安全职责?
答：(1)确定消防安全管理人，组织实施本单位的消防安全管理工作(2)建立消防档案，确定消防安全重点部位，设置防火标志，实行严格管理;(3)实行每日防火巡查，并建立巡查记录;(4)对职工进行岗前消防安全培训，定期组织消防安全培训和消防演练。
3、消防安全重点单位巡查内容包括哪些?
答：(1) 用火、用电有无违章情况; (2) 安全疏散通道、疏散指示标志，应急照明和安全出口情况;(3)消防设施、器材和疏散指示标志是否在位、完好;(4)岗位人员的在岗情况以及其它消防安全情况等。
4、如何扑救电气设备的火灾?
答：(1)首先断绝电源。(2)在带电情况下，可用二氧化碳和干粉灭火器扑救。但应注意不要让人身体的任何部分接触带电体，并注意通风。(3)如果断电后和其它火灾扑救方法相同。
5、在化工单位危险场所使用明火作业对消防安全要求有哪些?