风险排查总结报告范文第1篇
一、排查内容
(一)资金管控风险。包括侵占挪用保险资金、利用职务之便进行非法集资、保险资金参与民间借贷、向非保单持有人开展保单质押贷款业务、非法占有公司资金、保险资金“体外循环”等影响保险资金安全性的风险隐患。
(二)内控管理风险。包括管理制度不健全、内控执行不到位、系统管控不力、单证及印鉴管理不善以及对分支机构和人员缺乏有效管控措施等内控管理方面存在的制度设计及实施疏漏。
(三)业务操作风险。包括：销售误导、客户回访不到位、拼凑团单、农险业务承保理赔不规范等业务操作过程中存在的风险，以及保险中介机构非法开展传销活动和实施股权激励可能引发的风险。
(四)群体性事件风险。包括由销售误导引发的非正常集中退保、司法案件、信访投诉及理赔纠纷处置不当引发的群访群诉风险。
二、排查方式
(一) 排查资金管控的安全性
1、排查长期应收未收及失效保单。通过保费催缴、客户
回访等措施逐单排查，确认客户知悉保单状态，取得客户书面确认材料。对已离司人员的业务进行逐一回访，对已支付的退保金及理赔金通过核对账户信息和客户签名或开展回访，落实资金去向，切实防范挪用、截留、侵占保险资金风险。
2、排查保单质押贷款客户。重点排查超期未还、委托代办、现金领取、缴费账户与贷款支付账户不一致、日期集中、网点集中、地市贷款数量较大等风险隐患，核对缴费账户与贷款资金支付账户一致性及投保人、被保险人亲笔签名情况，防止利用保单质押贷款将资金贷给非保单持有人。
3、排查中介代理业务。检查中介代理业务各项应收款项是否及时清缴，防止中介代理机构截留挪用保费。检查公司是否将直销业务虚挂在中介代理公司名下，通过“手续费”科目向中介代理公司支付相关资金，中介代理公司再将扣除一定“开票费”后的资金转回保险公司账外账户或其指定相关人员、机构。
4、排查非法集资线索。重点关注客户咨诉、群众举报及有关部门发现的非法集资线索，对发现的重要线索应逐条核实、及早处置。
四、工作要求
(一)统一思想，高度重视。各保险机构要增强大局意识和责任意识，时刻绷紧防范风险这根弦，充分认识加强保险风险防范工作的重要性和紧迫性，增强风险防范工作的自觉性和主动性，不断提高风险管理水平，确保对各类风险做到早发现、早报告、早处置。
(二)加强领导，落实责任。本次风险自查工作涉及面广、时间紧、任务重，各保险机构应精心组织，周密部署、加强内部协调，制定排查工作实施方案，建立风险排查责任制，明确责任部门，逐级落实责任人员。各单位主要负责人作为本次风险排查工作的第一责任人，要把风险防范工作作为一项重要的政治任务，切实抓紧抓好。
(三)围绕重点，深入排查。各保险机构要结合自身业务特点，逐条对照通知要求，紧密围绕排查内容，全面梳理关键风险点，深入查找公司经营管理中存在的漏洞和不足，确保风险排查工作取得实效。
风险排查总结报告范文第2篇
根据《关于开展个人住房信贷领域风险排查工作的通知》的要求，我行立即组织开展了相关排查，具体由风险管理部牵头落实，现将排查结果报告如下：
一、基本情况
截止XX年XX月XX日，XX分行共有个人住房按揭贷款XX笔，金额XX万元。其中一手住宅按揭贷款XX笔，余额XX万元。二手住宅按揭贷款XX笔，余额XX万元。
二、房地产政策及市场走势判断
2017年以来，“四限”政策持续发力，热点城市在保持现有调控政策不变的同时，部分城市进一步升级调控。XX作为新晋“三线”城市，从2017年7月1日起开始执行《XX市促进中心城市房地产业健康发展的意见》，意见从多个角度调控房地产市场，提出包含“商品房现房销售”等若干条调控措施。
与此同时，房地产信贷“去杠杆”持续推进，在按揭贷款额度紧缩的同时，各地又开始严查“消费贷”、“经营贷”、“房抵贷”等资金违规流入房地产市场，央行也明确支持北京、深圳、南京等地首套房贷利率不同比例上浮，房贷资金全面紧缩。我市各金融机构贷款额度也有不同程度的缩紧、各行房贷利率不同程度提高，开发企业按揭贷款回款周期拉长。但房产交易量仍然处于高昂上涨态势，月度交易量均为去年同期的2倍左右。据统计，XX区、XX区等多个地区的房价较去年同期上涨20%以上。房地产市场前景看好，吸引了诸多知名开发商前来投资，万达、万科已入驻我市，中粮、保利等大型房产公司也已与XX市政府对接，纷纷囤地。预测未来半年我市房地产市场仍将持续高昂态势，房价及交易量均将稳中有升。
三、个人住房按揭贷款情况
1、我行于XX年三季度正式开展个人住房按揭贷款业务，至XX年底已投放XX笔，余额XX万元，主要合作楼盘为XX、XX、XX。其中首套房贷款XX笔，贷款余额XX万元，占比XX，利率执行基准下浮10% ，首付比例均不低于20%;二套房贷款XX笔，贷款余额XX万元，占比XX，利率执行基准上浮10%，首付款比例不低于30%。
2、 XX年始我行新准入了XX、XX两家楼盘，至XX年底共投放个人住房按揭贷款XX笔，新增金额XX万元，其中首套房贷款XX笔，贷款余额XX万元，占比XX，利率执行基准下浮10%，首付款比例不低于20%;二套房贷款XX笔，贷款余额XX万元，占比XX。利率执行基准上浮10%，首付款比例不低于30%。
3、自2018年以来，截止2018年5月31日，我行新投放个人住房按揭贷款XX笔，新增金额XX万元，均为首套房贷款，利率执行基准上浮10%，首付款比例不低于20%。
综上所述，我行个人住房按揭贷款主要集中于XX年XX月-XX年XX月之间投放，自XX年XX月XX日以来，我行对个人按揭贷款政策收紧，不仅提高了按揭贷款利率，在额度上也较去年有大幅下降，按揭贷款增幅较低。已发放的个人住房按揭贷款多为首套房按揭，购房人员主要为进城务工人员，购房用于自住，以刚性需求为主。
四、个人住房按揭贷款风险
截止XX年XX月XX日，我行个人住房按揭类无逾期贷款，无不良贷款。我行主要从以下几点防范风险，具体如下：
1、严格审查项目准入
自2017年7月份以来，各地土地成交规模显著回升，但规模的上升并未带来土地价格的回落，地价持续走高。一线城市持续放量，受政策限制和租赁土地集中出让影响，成交均价及溢价率均有所回落;二线和三四线市场均呈现土地出让“郊区化”现象，XX市万科、郎诗、万达等著名房企纷纷囤地在市区“非核心位置”囤地，带动了周边地价上升。地价上升导致的企业开发成本提升，因此我行在对项目的选择上更加谨慎，充分考虑了项目的选址、类型、物业配套及开放商经济实力、开发经验等多方面因素，在合作项目的选择上优先选取了大型房源，目前在合作的仅有XX、XX两家楼盘。
2、充分调查抵押物实际价值
房产价格增长过快容易引起经济“泡沫”，我行在按揭贷款的受理过程中高度关注抵押物价格，确保抵押物评估价值合理，规避抵押物实际抵押率过高的风险。
3、实时关注本地房贷政策
房地产业作为支柱产业，相关购买及信贷政策也是调节经济的重要手段。近年各种“限购”、“限贷”政策层出不穷，对开发商的销售进度、回款进度影响重大，我行时刻关注各类房地产政策，并在业务开展过程中及时调整政策。
4、把控客户个体风险
(1)XX地区刚需性购房贷款依然占按揭贷款总量的50%以上，按揭群体普遍为进城务工人员，经济实力一般，我行在客户群体的筛选上高度关注还款来源与征信记录，为把控还款来源稳定性，我行要求追加借款人配偶作为共同还款人，并根据客户具体情况要求追加担保人等。
(2)我行严控“首付贷”，深入调查消费类贷款的用途，严禁消费类贷款流入房地产市场;深入核查首付款来源，严控居民高杠杆购房的信贷风险。
五、个人商业用房按揭贷款风险
风险排查总结报告范文第3篇
自查报告
省行电子银行部：
近年来，我县支行电子银行业务以其成本低，方便、快捷、全天候服务等优势倍受客户青睐。网上电子银行结算及商户签约转账终端在企事业单位和单个客户群体中迅速发展，ATM因不受时间、空间限制，能够提供24小时便捷、高效的金融服务而广受客户欢迎。然而，由于社会的复杂性、企业财务人员水平和个别结算人员业务水平较低，网上电子银行结算风险案例也不断增加。增强风险意识，规避网上电子银行结算成为当前我县支行网上电子银行发展的当务之急。为了规范电子银行业务经营，防范风险，保证我县支行电子银行业务健康、快速、规范发展，特根据省行下发的通知对支行电子银行交易、商户签约转账终端及ATM进行全面自查，现将自查情况报告如下。
一、 规避网上电子银行结算风险从执行规范化工作流程中落实。网上电子银行结算风险存在于联社及客户通过互联网登陆银行网站办理各项业务活动的始终，网上电子银行会计结算风险也是自始至终贯穿于网上银行业务处理的全过程，我县支行结算业务目前所面临的部分结算风险在一定程度上是与网上银行结算有关。 自2011年5月15止我县支行共签约网上银行企业用户2户，个人用户9户，在网上银行的签约、柜台操作、后台操作以及客户经理等银行内部人员的工作管理上规范合理;由县支行资产负债部对企业签约的客户资
料实行一户一袋制，个人签约的客户资料专夹保管，各类登记薄完善健全;其中企业客户证书载体出入纪录健全，证书载体及密码做到双线传递、及时发放，并按照省支行统一收费标准向客户收取相关费用;同时严禁行内员工参与客户相关资金交易。
二、 ATM的广泛使用必须基于安全、可靠的基础之上，否则就丧失
了存在的前提。
为有效防范不法分子通过电话、短信、邮件、假网站等方式，诱使客户在ATM上转账，进而造成客户资金损失的风险，我县支行将辖内ATM系统进行了版本升级，在ATM有卡转账及无卡交易中加入了“防欺诈提示信息”。当客户在ATM上选择“转账”或“无卡交易”功能键后，屏幕就会显示带有下列提示内容的画面与文字——“谨防电话、短信、邮件、假网站等诈骗信息，不要向陌生账户汇款、转账”，及时地提醒客户三思而后行，以防上当受骗。并在有卡转账和无卡交易中，加入了“回显户名”环节，当客户在ATM上输入对方卡号或账号后，屏幕会自动显示出该账户对应的户名供客户确认，通过这样的户名校验，解除了客户的担忧，可确保客户资金安全。
为了防止客户进行ATM存款时，因为拿错卡或卡被掉换而存错钱，我县支行在ATM存款交易中也加入了“回显户名”环节。当客户在ATM上存款时，系统会以类似于转账“回显户名”的方式，显示存款账户户名供客户确认，从而有效防范风险。
分析众多ATM案件中犯罪分子的作案手法，我们发现犯罪分子基本上都是靠窃取客户银行卡卡号或密码来达到犯罪目的的。那么，换
个角度来说，只要客户保护好自己的账户密码或卡号，就可以在很大程度上确保账户资金的安全了。因此，我县支行要求所有临柜工作人员加强对客户的教育、引导，提高客户自身防范意识，提示客户保护个人密码，增强防范意识，从而达到提升ATM使用安全的目的。在此，我县支行依然存在不足之处，没有设置电子银行监控岗位，并落实专门人员监控和严密的再监督检查方案。我县支行领导高度重视对电子银行风险控制，加强管理，决不容许出现为完成任务而弄虚作假的行为，并制定有效的检查方案，注重检查实效，发现问题，及时整改，将业务检查经常化、系统化、规范化，建立风险防范的长效监督机制，按照建设国际一流电子银行的标准，从根本上保障我县支行电子银行业务的快速、稳健发展。
XX县支行
风险排查总结报告范文第4篇
关于“两整治一改革”专项治理
廉政风险点排查工作报告
市国土资源局：
根据市局“两整治一改革”专项治理工作廉政风险排查阶段的要求，我局组织各基层分局(所)、局属各内设机构认真开展了廉政风险点排查工作，现将排查情况报告如下:
一、开展学习教育，打好排查基础
为了切实做好廉政风险点排查工作，我局把学习教育贯
穿在排查工作的始终。在干部职工学习“两整治一改革”专
项治理工作相关文件的基础上，又组织全体干部职工反复学
习了党的十七大和十七届四中全会文件、胡锦涛同志在中纪
委第四次、五次全会上的讲话、《中国共产党党员领导干部
廉洁从政若干准则》、《中国共产党党内监督条例(试行)》。
为查找廉政风险点打好了基础。
二、明确责任分工，强化督促检查
为确保廉政风险排查工作按时完成，我局及时组织召开
了办公室会议，将任务分解到了办公室各工作小组和各基层
分局(所)。各基层分局(所)和局各内设机构负责人带头
排查，并注意征求其他同志的意见，相互提醒，以求实现整
体廉政。局“两整治一改革”专项治理工作领导小组还经常
巡回各基层分局(所)、局各内设机构，对“两整治一改革”
工作进行了指导和督促，每15天对工作进展情况进行了通
报。通过督促指导，确保了廉政风险排查阶段工作的顺利完
成。
三、认真开展排查，制定防范措施
我局采取自上而下和自下而上相结合、单位排查和岗位
排查相结合、单位排查和个人排查相结合的方式，紧紧围绕
各基层分局(所)、局各内设机构业务工作实际，分四步进
行了廉政风险点排查：一是积极进行廉政风险排查动员;二
是认真梳理各自岗位职责、从事的行政工作、权力及其性质、
来源等;三是认真开展岗位廉政风险排查;四是研究制定防
范措施。重点针对国土资源系统现行制度、关键岗位、核心
业务和重点环节，查找了土地出让、矿权审批、土地开发整
理项目实施、地质灾害项目实施、项目招投标、征地补偿、财
务收支和干部管理等8各方面可能存在的制度漏洞和廉政风险
点，并讨论制定了相应的防范措施。
我局在本次廉政风险点排查中，共查找出发生腐败行为
和不作为、乱作为的廉政风险点51个，其中矿业权配置方
面执行《矿产资源总体规划》不够严格，不坚持原则，失职、
渎职，办理《采矿许可证》时吃、拿、卡、要等风险点3个;财务收支中财务预算时超编、漏编、不严格执行会签制度、
乱收费等风险点6个;地质灾害项目招投标中泄漏标的、暗
箱操作、随意改变评标结果等风险点8个;土地整理复垦项
目招投标中泄漏标的、暗箱操作、随意改变评标结果等风险
点8个;干部管理中推荐拟选拔任用干部时不坚持民主公正
原则，搞一言堂等风险点3个;土地出让时以权谋私、徇私
舞弊等风险点6个;征地补偿方面不坚持规划，随意改变土
地用途，征地补偿费不能及时如数兑付，损害群众利益等风
险点6个;执法监察时利用自由裁量权的空隙以权谋私，办
人情案等风险点11个。
在此基础上，各基层分局(所)、局各内设机构都填写
了《行政工作职责表》、《行政工作廉政风险防控管理流程
图》、《科室廉政风险防控管理表》和《科室工作人员廉政风
险防控管理表》。最终形成了《崇信县国土资源局廉政风险
防范管理措施》。 制定印发了《崇信县土地市场整治工作方
案》、《崇信县矿业权市场整治工作方案》及《崇信县国土资
源系统深化体制机制改革、健全完善长效机制工作方案》等。
我局针对排查出的廉政风险点，讨论提出了相应的防范
措施。通过廉政风险排查，使全系统干部职工明确了国土资
源管理工作中容易滋生腐败问题的关键点、薄弱点和隐患
点，为预防和制止全县国土资源系统不廉洁行为奠定了坚实
的基础。
四、存在的问题及下一步工作打算
虽然我局在廉政风险排查阶段做了大量工作，也取得了
一些成绩，但也存在一些不容忽视的问题，一是个别同志对
“两整治一改革”专项治理工作重视程度不够;二是基层分
局(所)和局属各内设机构之间工作进展不平衡;三是局个
别内设机构资料不够完善等。在接下来的自查自纠阶段，我
局将进一步按照市局的要求，针对排查出的全县国土资源系
统存在的制度漏洞和廉政风险点，在总结经验教训的基础
上，进一步完善国土资源管理和监督机制，切实规范干部队
伍廉洁从政行为，逐步建立起制度健全、监督到位、防范有
力的风险防范机制，着力转变干部职工的工作方式和工作作
风，提升干部队伍廉洁从政的素质和能力，确保“两整治一
改革”专项治理工作取得实效。
附：崇信县国土资源局廉政风险管理防范措施表
二〇一〇年十月三十日
风险排查总结报告范文第5篇
报告文档·借鉴学习 word 可编辑·实用文档
个人廉政风险排查报告
通过会议精神我会后认真查找，根据自己的职责范围，主要查出三类风险点及措施 ：
(一)思想道德和制度机制类：
风险点：
1、政治理论学习不够，可能产生重业务、轻政治的倾向，政治素质下降等情况; 2、在日常工作中，怕得罪人，可能产生工作态度不端正，不思进取、导致工作一般化; 3、思想放松，廉政意识不强，可能导致吃拿卡的不廉洁情况发生; 4、在制度执行过程中，存在一定的教条，缺乏变通、灵活性，可能导致制度不能得到有效落实，不能充分发挥出应有的作用。
防控措施：
1、应当提高民警的工作责任心，事业心，树立全心全意为人民服务的思想; 2、在全支队范围内开展思想大交流活动，让干部职工相互查找对方优缺点，提出好的防范措施和改进办法，并学习对方的长处和优点; 3、坚持以人为本，始终不渝地做到立党为公，执政为民，转变工作作风，多开展“走出去、请进来”的廉政教育活动。
报告文档·借鉴学习 word 可编辑·实用文档 4、建立综合性廉政规章制度，需进一步完善监察考核工作规范，强化制度执行力度，以制度管人、用人。
(二)外部环境类 风险点：
可能出现原则性不强，接受亲友、服务对象影响公正执行公务的吃请、娱乐、请托等。
防控措施：
要加强自身法律意识学习，抵制各种外界腐朽思想的浸入，严于律已，管好自已的手和嘴。
(三)岗位职责及业务流程类 1、查验车方面风险点：
(1)手续检查：包括机动车登记证书、车辆行驶证、购置附加税、车辆保险、交易票据等，手续检查不认真，不齐全等。
(2)车况查看：如，检查左右大灯罩、转向灯罩、雾灯罩以及车罩前面的新旧程度，外壳颜色是否一致，如果不一致，说明这些零件曾因撞车而更换过;检查车身(注意看车门、车窗镶条、轮毂、排气管等)是否重新喷过漆;在罩内侧、发动机两则的喷漆颜色是否与车身颜色不一致;打开发动机盖，检查前端及前桥是否有变形地方和碰撞痕迹;检查前轮前束，如果前轮定位已变形，说明可能发生过严重碰撞事故。因各类错综复杂的社会关系或存在私心，不按规定执行等情况。
报告文档·借鉴学习 word 可编辑·实用文档 防控措施：
(1)加强事业心、责任心，严把资料审核关，不能马虎，做到准确无误; (2)在查验过程中，在资料齐全、手续完善、程序到位的情况下，根据规定进行办理; (3)在检验车况过程中，一定做到细心，不因各类错综复杂的社会关系或存在私心，不按规定执行等。
风险排查总结报告范文第6篇
合行总部：
按照总部2011(194)号文件精神：要求各网点每季度末上报本季度的案件风险自查报告。XX分理处立刻组织全体职工认真学习并成立了专项自查小组，组长由分理处主任XXX担任，成员有主会计XXX、信贷主管XXX。对我分理处各岗位人员进行了认真细致的全面检查。现将自查情况汇报如下：
一、柜员卡管理方面：
1、 建立了柜员卡管理制度，做到了柜员卡管理有章可
寻，明确了岗位责任制。
2、 建全了柜员卡管理登记簿，并安要求及时登记，定
期更换柜员卡密码，无一人使用多卡现象没有将授
权密码泄露给他人使用现象。
3、 严格安柜员了卡管理制度对柜员休假进行报批备案
制度，对柜员休假超一个月报总部电脑信息部对柜
员卡进行停用，保证了柜员卡的安全性。
4、 柜员授权卡安制度严格管理，没有柜员授权卡通用
现象。所有授权业务都有授权柜员亲自操作，有效
杜绝了授权业务操作风险。
二、印章、重要空白凭证管理方面：
1、业务印章的使用、保管、交接按照合行总部印章管
理规定进行操作。经检查没有发现业务印章混用现
象，能够做到人离开印章入箱保管，下班后入库保
管。
2、重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建
立登记簿进行逐份登记。经检查重要空白凭证安要
求入库专人保管，实物与系统数据一致。领用有登
记有领用柜员签字。
3、印、证指定专人分管分用，不存在重要空白凭证或
其他空白凭证上预先加盖印章现象。
三、查库制度方面：
1、按规定对分理处进行查库、碰库。主会计安要求进
行了每日验箱、每月查库4次并有记录;单位负责
人安要求每月查库2次并有记录。
2、大库及柜员钱箱不存在白条、费用单据、贷款借据、
利息收入凭证、等抵库现象。
3、能够按照现金管理制度执行。检查中未发现柜员钱
箱超限额现象，主出纳能够及时对柜员现金进行调
配及保证了营业正常现金使用又保证了日常现金安
全。
以上是我分理处2011年3季度案件风险排查自查情
况汇报，请总部审查。
XXXXX