银行理财经理服务心得范文第1篇
【课程收益】
通过礼仪内涵的诠释让学员认识到礼仪在体现个人修养、塑造产品价值、传递企业形象过程中的重要性;
从剖析自我、自我提升、自我超越的角度树立正确的服务心态; 掌握高效的与客户沟通的技巧;
意识到外表形象对于塑造企业形象的重要性; 大量的、鲜活的银行业经典案例大大的提升了客户经理如何更加有效地把握客户的心理、识别高价值客户、处理突发事件的能力。
【课程对象】商业银行客户经理、大堂经理、理财经理。 【培训用时】1-2天。
【课程目标】塑造专业形象、规范服务行业、提升客户满意度、传递企业美誉度。 【授课方式】现场讲授、图片示例、小组讨论、案例分析、角色模拟、演练互动。 【课程大纲】
第一模块：服务意识服务心态-------------- 让你的服务深入客心
第二模块：银行客户经理的形象塑造-------让你的外表为你增添自信 第三模块：银行客户经理的仪态训练-------一招一式体现专业
第四模块：银行客户经理的沟通礼仪-------建立信息对称的有效沟通渠道 第五模块：营业网点接待流程规范----------------一招一式的专业体现 第六模块：情景剧考核 --------------学以致用、数我最棒! 【课程内容】
第一模块：服务意识服务心态------ 让你的服务深入客心 服务心态建设沟通从心开始 服务是一种心态而非技巧
你为了什么要做好银行服务工作 外在行为取决于内在动机 客户经理自我定位
客户经理职业生涯发展的自我诉求
银行五星级服务的观点VS.客户对银行服务的感受 如何打造令顾客感动的高品质服务 服务满意度的期望值管理
案例分享：外资企业董事长眼中的中国服务业的现状 案例分享：从停电后各银行的应对看服务质量 把握关键时刻、有效提升服务满意度 提升服务满意度的ABC法则
第二模块：银行客户经理的形象塑造-------让你的外表为你增添自信 职业形象的构成要素
职业形象对企业形象的影响作用 首应效应——这是一个两分钟的世界
内正其心，外正其容---服务岗位中男士、女士的仪容礼仪 银行职员的职业仪容规范 男士、女士发式的职业要求
面容、体味等方面的基本职业要求 女式化妆的基本要求及基本步骤
整齐划
一、传递美感--- 服务岗位中男士、女士的仪表礼仪 职业着装的基本要求： 女士仪表礼仪的基本要求
女士服务岗位的着装的TPO原则 女士服务岗位的配饰选用要点 饰品的应用原则及相关禁忌 丝巾的应用及系法
女士服务岗位的着装禁忌 男士仪表礼仪的基本要求
男士服务岗位专业形象的基本要求 西装着装规范的八个检点
衬衣、领带、鞋袜、内搭的选用原则 男士品味的展示：配饰的选用技巧 整体搭配的三色原则与三一法则 演练:一分钟形象改进
第三模块 职业化形象的仪态展示 站、坐、走、蹲的基本要领与禁忌 标准站姿、优雅站姿的基本要领与禁忌 标准坐姿、优雅坐姿的基本要领与禁忌 俯首拾物时的优雅 高低式蹲姿 交叉式蹲姿
鞠躬礼的分类、应对场合、行礼方式和禁忌 行鞠躬礼时的基本规范 15度鞠躬礼的应用场合 30度鞠躬礼的应用场合 45度鞠躬礼的应用场合 行礼时的相关禁忌
递接物品、引导、指引手势的运用要领示范与训练 待人接物时的表情语言应用技巧 眼神的运用技巧 目光注视的方向 目光注视时间长短
目光注视的位置及避视礼节 微笑的魅力及训练
笑不露齿还是笑不露龈? 完美的笑容是如何练成的? 微笑训练
第四模块：银行客户经理的沟通礼仪-----建立信息对称的有效沟通渠道 游戏导入：体现沟通的过程 有效沟通的定义
沟通的两个渠道：有声语言及无声语言 身体语言密码---如何通过肢体语言读懂人心 站、坐、走、蹲的基本要领与禁忌 标准站姿、优雅站姿的基本要领与禁忌 标准坐姿、优雅坐姿的基本要领与禁忌 俯首拾物时的优雅 高低式蹲姿 交叉式蹲姿
鞠躬礼的分类、应对场合、行礼方式和禁忌 行鞠躬礼时的基本规范 15度鞠躬礼的应用场合 30度鞠躬礼的应用场合 45度鞠躬礼的应用场合 行礼时的相关禁忌
递接物品、引导、指引手势的运用要领示范与训练 待人接物时的身体语言应用技巧 眼神的运用技巧 目光注视的方向 目光注视时间长短
目光注视的位置及避视礼节 微笑的魅力及训练
笑不露齿还是笑不露龈? 完美的笑容是如何练成的? 微笑训练
不同场合商务社交距离的实际应用 距离产生的美
语言沟通过程模拟导图
沟通过程中的三个行为：说的技巧、听的学问、问的艺术 说的技巧
语音、语调、语速、十字礼貌用语的应用 听的学问：倾听的重要性及肢体语言 互动：体会倾听过程中主动倾听的重要性 问的艺术：如何有效发问
产品介绍过程中的沟通障碍分析 案例：知名银行理财经理的沟通误区
视频案例赏析：他是如何与陌生打开僵局并进一步展开深入沟通的? 打电话的礼仪 三三原则
几声接起方显完美职业素养? 谁先挂电话? 谁先自报家门?
打电话前要做哪些相关的准备? 如何转接电话? 电话沟通技巧训练 手机礼仪
第五模块：客户接待流程规范------一招一式的专业体现 识别客户
二八定律的应用 肢体语言密码 服饰外表的判断 捕捉有效信息的能力 奢侈品文化的了解 影响客户
行有不得、反求诸已的主导思想
环境、行为、心态等对客户心理的影响作用 皮格马利翁效应与巴纳姆效应的应用 互动：赞美训练 记住客户
记住客户的名字 记住客户的特征
如果记不住客户就让客户记住你 尊重客户 面子原则
表现形象重于内在动机
互动演练：VIP 客户接待技巧 挽留客户
为什么时候要平息客户的不满? 应对投诉时阳光心态的建设 失去一个客户的代价
为什么你的顾客会离你而去
投诉给企业带来的经济价值及自我改善的机会 银行业常见投诉的梳理分析 投诉客户的心理分析 经典投诉视频案例分析 处理投诉的六大原则 不要反驳客户 诚垦表达歉意 了解抱怨原因 给出解决之道 满足客户要求 后续跟踪服务
银行理财经理服务心得范文第2篇
1、跟理财经理建立关系(前提) 跟任何人相处都是一回生， 二回熟， 证券公司客户经理第一步首先是要想方设法让理财 经理认识你，跟理财经理建立关系，建立关系的方式有几种： 1)有人引见 证券公司客户经理在银行驻点的第一天，如果有人介绍引见理财经理，效果会很好。例 如是银行行长引见，会得到理财经理的重视。再如区域经理已经跟理财经理熟悉，由区域经 理引见跟理财经理认识，也是很好的方式。 2)陌生拜访 在没有人引见的情况下，大家要大胆主动去陌生拜访理财经理，理财经理掌握着大量 VIP 客户资源，不妨把理财经理当做是一个重要客户来拜访。 3)找切入点 证券公司客户经理要善于抓住机会， 跟理财经理建立关系， 比如借助跟理财经理咨询银 行理财产品的机会，跟理财经理认识。再如，你的某位客户需要做房屋贷款，你便可替客户 向理财经理咨询了解房贷的有关情况， 既帮助客户了解咨询， 又跟理财经理有了认识的机会。 ?
2、跟理财经理密切交往(途径) 怎样跟理财经理密切交往，仅仅是见面点个头，打个招呼?显然是不够的。证券公司客 户经理跟理财经理需要密切交往，必须要有一定的外交能力。 1)有事没事经常跟理财经理交往，才会有机会。 【案例
】 驻点在中国银行的证券经纪人小王只要银行大堂没什么客户的时候， 就经常有事没事的 跑到理财室找理财经理聊聊。 有一次，小王又来到了理财室，正好发现理财经理的一位客户对融资融券业务感兴趣， 但理财经理作为银行员工，对证券市场的新兴业务并不是很了解，正在发愁的时候，理财经
理正好看到小王过来了，就问小王。 小王对融资融券一点也不陌生，于是就跟理财经理的客户详细的讲解，客户很满意，理 财经理也很满意，在理财经理的推荐下，客户跟着小王到公司很顺利的开了户。 2)没有机会，就创造机会，无中生有，没话找话。 (技巧) 【案例】 证券经纪人张某跟驻点的工行行长关系不错，但是跟理财经理的交往还很浅，于是，张 某想方设法抓住机会跟理财经理多交往。 机会终于来了， 这次驻点银行要到证券公司办信用卡， 由于客户在办理工行信用卡的时 候，客户填表时一定要有工行员工亲眼看着客户签名(防范信用卡代签风险) ，于是，张某就 跟行长建议派理财经理过来证券公司办理信用卡，行长同意了。 于是张某利用这次一起到证券公司办理信用卡的机会， 跟理财经理有了一次深入的交往， 而且张某将在证券公司办的部分信用卡算在了理财经理的名下 (帮理财经理完成信用卡任务) 。 张某跟理财经理的关系更加密切。 3)学会幽默，学会跟理财经理开玩笑，让理财经理喜欢你。 银行之间的竞争很激烈，银行员工的压力很大，特别是在深圳，证券经纪人的压力也异 常之大，特别是在深圳。因此，工作之余，证券经纪人如果能跟理财经理开开玩笑，轻松一 下，缓解一下紧绷的神经，理财经理一定会喜欢你，喜欢跟你交往。 【幽默】 一个客户在银行自动提款机取钱，由于操作失误，银行卡被吞，可能是急需用钱，客户 急坏了， 慌慌张张跑过来银行大堂， 刚好碰到驻点在银行的证券经纪人小陈 (很像大堂经理) ， 慌慌张张对小陈说:“大堂经理，我的卡把你们的提款机吃了，怎么办呀?” 小陈差点喷出口水笑了起来，看着客户着急的神情，幽默地说： “哎呀!难怪我们银行 的自动提款机少了一台，原来是被你的卡给吃了!，小陈边说边笑，客户终于缓过神来，呵 ” 呵的笑了。小陈一边笑一边把客户带到大堂经理那里。 4) 学会赞美，发现理财经理的优点，一定要赞美。 【案例】 证券经纪人： “听说你前几天休假了，我到处找你呢” 理财经理： “是呀，找我什么事?” 证券经纪人： “事到没什么事，只是想找个美女聊聊，呵呵” 理财经理
： “呵呵……” 谁都喜欢听赞美的话，所以证券经纪人的嘴一定要甜!你将很快受到银行的欢迎!你何 愁没有客户?学会赞美，并不是巴结他人，善于赞美他人是处理人际关系的“润滑剂” 。 5)学会套近乎。 虽然套近乎含有一点贬义的意思， 但它却可以是证券经纪人的一种外交手段， 增进跟理 财经理的关系。 6) 提高自身证券专业能力，让理财经理放心把客户介绍给你(要点) 理财经理面对的很多客户都有做股票， 很多客户都是优质客户， 优质客户需要专业的人 员服务，这点就要求证券经纪人必须提高自身的专业能力。 ?
3、一定要了解理财经理(关键) 跟理财经理处关系，一定要了解理财经理的特点、兴趣爱好等， “见人说人话，见鬼说 鬼话” 。可以通过正面了解，有些方面必须要侧面了解。 1)了解理财经理是哪里人很重要。 中国各地的人有各地的特点，很不一样。遇到老乡，处理关系自然容易一些。
【案例】 某券商证券经纪人小陈在中国银行驻点， 小陈在跟其中一位理财经理聊天时， 发现她们 是老乡，于是小陈很高兴，自然彼此走的比较近。在公司开户有礼品赠送的配合下，理财经 理介绍了很多优质客户给小陈。 在理财经理的帮助下，一个月下来，小陈新开 30 多个户，当月新增资产 2000 多万。当 月小陈从公司拿到手的工资提成和各种奖励达 2 万多元。 2)了解理财经理是否已经跟其他券商的证券经纪人已经建立牢固的合作关系(侧面了解) 3)了解理财经理的爱好和性格特点。 证券经纪人了解了理财经理，就能“对症下药” ，就能更好的跟她们处理关系! ?
4、主动帮理财经理，建立交情(基础) 驻点在银行的证券经纪人通常犯的毛病是： 只奢望理财经理帮证券经纪人介绍客户， 却 忽视了自己主动帮理财经理。任何配合与合作都是相互的，证券经纪人要站在另外一个角度 问自己： “驻点在银行的经纪人这么多，理财经理凭什么要把客户介绍给你?”所以，在银行 驻点时一定要醒目，好好经营跟理财经理的关系，需要明白一个道理：帮理财经理，其实就 是在帮自己。 证券经纪人必须了解理财经理的考核任务。 理财经理的考核任务通常有销售基金、 销售 人民币理财产品、销售外币理财产品、销售保险、开发 VIP 金卡客户、营销信用卡、招揽存 款等。 证券经纪人需要客户资源，同样，理财经理也需要客户资源，证券经纪人不妨介绍一些 有质量的客户给理财经理。证券经纪人需要主动帮理财经理，而不是被动帮理财经理，这里 重点强调的是： “主动”两个字。
下面列举 2 种帮助理财经理的方式： 1)在你的客户中、朋友中、同事中、老乡中、银行客户中找几个人办几张银行信用卡，然后 交给理财经理(帮其完成任务，实际上是跟她拉近关系，实际上是帮自己) 。 2)协助理财经理将其他银行的 VIP 客户转到本银行。 帮助理财经理的方式很多很多，需要证券经纪人多动动脑筋。 证券经纪人要帮助理财经理，一定要做到细水长流。意思是：帮理财经理，要经常帮， 要在最关键的时候挺身而出帮 (比如这个月理财经理的某项任务考核特别重要时) 不要一次 ， 帮完，不要一次性完全把自己的资源全部给予。有资源要一次给一点，长期交往，做到细水 长流。 (技巧) ?
5、学会做人，建立信任关系(基础) 证券经纪人在银行驻点会不会做人，这一点太重要了! 1)理财经理的基金销售任务很重，你会帮他们完成吗?你在驻点银行发现有客户想买基金， 你会主动把客户带到理财经理那吗?这些都是证券经纪人应该想到的，也是应该做的。 2)得到理财经理帮助取得成绩时要记得归功于理财经理。 某月份你的业绩很好，获得公司嘉奖，其中有理财经理的从中帮忙，你要及时感谢理财 经理，把功劳归功于理财经理。 3)记住理财经理的生日，记得祝福。 切忌复制网上的祝福语言，那样太假。让理财经理感到你的真诚，这种真诚，带来的就 是与理财经理关系的很大提升，有了这样的关系，在跟理财经理合作，总是事半功倍。 4)答应了理财经理要说到做到，让理财经理感觉你是一个可靠的人。 5)真诚地跟理财经理交往，交往目的性不能太强。
很小的一件事， 却能体现出证券经纪人会不会做人， 证券经纪人只有得到理财经理的信 任，理财经理才可能放心将自己的客户介绍给你。 ?
6、学会打温情牌，建立深厚交情(升华) 是人都需要他人的关心和关怀，理财经理也不例外! 【案例】 驻点在交通银行的证券经纪人小程，是一个聪明的女孩子。 在交通银行驻点，小程跟两个理财经理关系处理的非常好。一天，小程发现理财经理天 天面对着电脑，对皮肤很不好。 于是小程就到商场里面买了几个防辐射的东西(忘记是什么了)送给了两个理财经理， 放在理财经理的电脑前。跟理财经理说： “我看你们上班经常面对着电脑，这样会对皮肤很不 好的，我买了几个防辐射的东西，一个是我自己用，另外这一个是送给你的” 。 理财经理心里很是高兴，很是感谢，都笑了!小程漂亮的打了一把“温情牌” ! ?
银行理财经理服务心得范文第3篇
一、各项任务指标、学习和工作情况
1、任务指标: 基金 个人任务指标万，完成万，完成率241%。理财产品 个人任务指标万，完成万，完成率226%。理财客户
新增户，完成111%。贵金属
任务指标万，销售万，完成率115%。 白金卡 任务指标张，完成张，完成率130%。贷记卡 个人任务指标张，完成张，完成率206%。
2、学习上：
20xx年8月通过了cfp(国际金融理财师)考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。
3、工作上：1)、积极营销新客户
有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来xxx万元。2)、细心维护老客户
定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了xxx多万元的贵金属，为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。3)、耐心解答客户问题
经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。4)协助行领导积极营销在做好本岗的同时，协助行领导营销了xxx、xxx、xxx和xxx单位的的电子结算业务。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。
2、营销力度有待提高。
三、20xx年的工作打算：
1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。
银行理财经理服务心得范文第4篇
银行理财经理工作总结范文一
回想过去的一年，财务部在公司领导的正确领导和各部门经理的通力合作及各位同仁的全力支撑下，在美满完成财务部各项工作的同时，很好地配合了公司的中心工作，在如何做好资金调度，保证工程款的支付，及时正确无误地办理银行按揭和房款的收缴等方面也取得了骄人的成绩。当然，在取得成绩的同时也还存在一些不足，下面我一一向各位领导和同仁汇报
一、财务核算和财务管理工作
组织财务运动、处理与各方面的财务关系是我部的本职工作，随着业务的不断扩大，记帐、登帐工作越来越重要。为进步工作效率，使会计核算从原始的盘算和登记工作中摆脱出来。我们在年初即进行了会计电算化的实行，经过一个月的数据初始化和三个月的手机联合，全部财务人员全都熟练控制了财务软件的运用与操作，财务核算顺利过渡到用电算化处理业务。这为财务人员节俭了时间，还大大进步了数据的查询功效，为财务分析打下了良好的基础，使财务工作上了一个新的台阶。
财务部一直人手较少,但在我们高效、有序的组织下，能够轻重缓急妥当处理各项工作。财务部每天都离不开资金的收付与财务报帐、记帐工作。这是财务部最平常最沉重的工作，一年来，我们及时为各项内外经济运动供给了应有的支撑。基础上满足了各部门对我部的财务请求。公司资金流量一直很大,尤其是在8月至12月收缴销售款的期间，现金流量宏大而繁琐，财务部邹治和胡蓉两位同志本着“认真、仔细、严谨”的工作作风,各项资金收付安全、正确、及时，没有涌现过任何毛病。全年累计实现资金收付达3757万元。企业的各项经济运动最终都将以财务数据的方法展现出来。在财务核算工作中每一位财务人员尽职尽责，认真处理每一笔业务，为公司节俭各项开支费用尽自己最大的努力。财务部全年审核原始单据824张，处理会计凭证179张，正确无误地出具各类会计报表无数。
制度属于企业的硬性管理，任何成功的企业无一例外的有其严格的规章制度。长天公司从无到有，从当初的三两人到今天的上百人，规范各项经济举动已日益成为企业管理的主题。在过去的一年中，财务部相继出台了关于财产管理、合同签定、费用把持等方面的规章制度。为完善公司各项内部管理制度，建设财务管理内外环境尽了我们应尽的职责。
财务部除要认真负责地处理公司内部财务关系外，为达成本单位的任务，还要妥当处理外部各方面的财务关系。与外部建立并保持良好的接洽。本年度财务部友爱妥当地处理了各单位的往来款项的收支。同时与银行建立了精良的银企关系、与税务机构建立了良好的税企关系，全面处理了保险公司遗留资产的往来手续，并美满完成了对统计、工商等各部门有关材料的申报。
二、资金调度和信贷工作
资金对于企业来说，就如“血液”对于人体一样重要。今年工程建设全面铺开，各经营管理机构逐步建立，新员工不断加盟。资金需求日益增长。尤其在1-7月份项目未能取得任何经济收益的情况下，公司蒙受了宏大的资金压力。我部根据工程建设和公司发展的请求，为确保资金利用单位各项工作的顺利开展，与总公司一起谋划、合理安排调度资金。同时财务部还全面承担了8月份开端的销售收款和银行按揭工作，在全部财务人员和招商人员的共同努力下全力以赴地做好了资金的快速回笼。保证了市场建设的顺利进行，及时偿还了银行到期贷款，全年累计完成投资0.11亿元，偿还到期贷款500万元。
为了公司的长足发展，财务部与红旗建立了信贷关系，以期达到积累企业信用的目标。我部于3月—5月向银行申请银行固定资产贷款1800万元。期间收集、收拾了大批材料，编制各类贷款报告，与银行人员商谈贷款工作，多次招待银行各级领导的视察，在完成贷款工作的同时与银行建立了良好的合作伙伴关系，同时使我们对贷款工作有了全面的懂得，学到了新的业务知识。
三、全力协助招商工作
时间飞逝，今年的工作转瞬即为历史。一年中，财务部有很多应做而未做、应做好而未做好的工作，比如在资产实物性管理的建章建卡上，在各项经营费用的把持上，在规范财务核算程序、统一财务管理表格上，在及时正确地向公司领导汇报财务数据，实行财务分析等方面都相当欠缺。在财务工作中我们也创造公司的基础管理工作比较单薄;日常成本费用支出比较随便;公司对员工工作要么没有很明确严格具体科学的请求;要么就是履行乏力;也有一些员工在工作中不能站在公司的立场和利益上等等。这些应当是财务管理要重点思考和解决的主题，也是每一位长天人如何进步自我、服务企业所要思考和改良的必修课。作为财务人员，我们在公司加强管理、规范经济举动、进步企业竞争力等方面还应尽更大的责任与责任。我们将不断地总结和检查，不断地鞭策自己，加强学习，以适应时代和企业的发展，与各位共同进步，与公司共同成长。
银行理财经理工作总结范文二
在这一年中我分管的工作还是财务工作、人事劳资工作，在这一年中有关业务方面的文件出台了很多，因此，就需要不断改进工作方法和业务水平。在思想政治方面也应具备“与时俱进、开拓创新、自加压力、争创一流”精神，认真学习江--主席在第十六次党员代表大会的报告精神，深刻领会“高举邓--理论伟大旗帜，全面贯彻“三个代表”重要思想，继往开来，与时俱进，全面建设小康社会，加快推进社会主义现代化，为开创中国特色社会主义事业新局面而奋斗”的真正含义。回顾一年的无论是在业务水平还是思想政治方面都有进步同时也存在不足，下面就我本人一年的工作情况向各位领导作以汇报
第一项从四个方面总结一下全年财务工作
1、建立人员数据库工作。
财政为控制财政支出，推进会计电算化进程，实行工资统发管理系统，建立人员数据库是最基础性工作。这项工作已在10月份完成了增人增资、离退休人员数据处理、减人下册数据上报和信息收集工作，已完成两上两下，目前，只等工资调整和人员变动时再做数据上报和信息收集。
2、银行帐户重新审批工作。
为清理多余帐户避免设立帐外帐，规范统一管理预算内和预算外资金，我财政根据《市市级行政事业单位银行帐户审批实施方案》文件要求，进行银行帐户的审批，它是以单位自查为主，进行自查登记和补报登记，这几项工作已经完成，在银行保留了财政要求应该保留的帐户，并承诺今后不存在错报、漏报、瞒报银行帐户，不擅自开设、变更、撤消帐户。
3、预算单位清产核资工作。
清产核资工作是一项定期审核固定资产的工作，这是我从接管会计工作以来第一接触到的业务。这次清产核资工作正适合摸清我委固定资产“家底”，以免国有资产的流失，全面清查各类财产和债务，并核实人员状况、收入渠道、支出结构等情况进行自查，按规定没有清查出任何问题，为深化财务预算制度改革和加强我委财产监管工作奠定基础。
4、财务年终决算工作。
每年的年终决算基本程序都是一样的，每一年的财务年终决算以后，都对增收节支、帐务处理积累一些经验，同时又发现存在许多不足。今年我感觉在每月的报财政报表的同时，自行设计的科目明细分析报表给我对本月财务分析帮助很大，对控制预算开支起到了重要作用。但不足的是在年初立帐时考虑不全面，明细科目还不健全，明年一定注意这个问题。
第二项工作人事劳资工作
今年的人事工作较去年轻松一些，主要是工作人员信息采集工作这项工作，现已完成建立数据库和软盘上报.为明年人员变动的信息采集工作打下基础。搞好本委工作人员年终考核总结上报，同时做好工资微调事宜。
另外，在完成本职工作以外，积极主动完成领导交办的一些零星事务。
银行理财经理服务心得范文第5篇
1、负责银行个人金融产品营销或个人理财等相关工作。
2、开发和维护个人客户，促进银行个人存贷款及理财业务的发展。
任职资格：
1、金融、经济、管理等相关专业全日制本科以上学历;
2、年龄35岁以下;
3、2年以上银行或相关行业从业经验，熟悉个人银行金融产品和相关业务;
4、具有CFP或AFP等资格证书者优先;
5、具有中、外资银行高端客户维护与服务经验或高端客户资源者优先。
负责公司产品的销售及推广;
2、根据市场营销计划，完成部门销售指标;
3、开拓新市场,发展新客户,提高部门的销售业绩;
4、独立、进取、自信，有良好的人际关系及沟通技巧，渴望成功;
5、勇于接受挑战，热爱投资理财工作，志愿向金融理财方向发展，能接受公司培训。负责销售区域内销售活动的策划和执行，完成销售任务。
工作内容：
1、围绕分支行零售业务发展经营计划，积极开展客户营销，完成储蓄存款等各项任务指标。
2、负责理财流程(售前、售中、售后)管理和理财风险控制;
3、负责客户的分层次服务，根据客户的个性化需求介绍和推广我行的各项理财产品，提供专业化的理财建议，满足客户的个性化需求。
职业操守:
1、具有良好的职业操守及营销、理财意识，无违纪违规等不良纪录。
2、按程序办事，风险意识强。
银行理财经理服务心得范文第6篇
1.设置风险管理机构
(1)商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制，并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估。
(2)商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。
2.建立有效的规章制度
(1)商业银行的董事会和高级管理层应当充分了解个人理财顾问服务可能对商业银行法律风险、声誉风险等产生的重要影响，密切关注个人理财顾问服务的操作风险、合规性风险等风险管控制度的实际执行情况，确保个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施体现了解客户和符合客户最大利益的原则。
(2)商业银行应当充分认识到不同层次的客户、不同类型的个人理财顾问服务和个人理财顾问服务的不同渠道所面临的主要风险，制定相应的具有针对性的业务管理制度、工作规范和工作流程。相关制度、规范和流程应当突出重点风险的管理，清晰明确，具有较高的可操作性。
(3)商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证相关业务人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力，充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章，理解所推介产品的风险特性，遵守职业道德。
(4)商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。
(5)商业银行应当保证配置足够的资源支持所开展的个人理财顾问服务，并向客户提供有效的服务渠道。
商业银行应制定相关制度接受并及时处理客户投诉。
3.个人理财顾问服务管理基本内容
(1)商业银行开展个人理财顾问服务，应根据不同种类个人理财顾问服务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和承受能力等，对客户进行必要的分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，防止由于错误销售损害客户利益。
(2)商业银行应在客户分层的基础上，结合不同个人理财顾问服务类型的特点，确定向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道。
(3)商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。
中华会计网校 会计人的网上家园
1 http:/// (4)商业银行从事财务规划、投资顾问和产品推介等个人理财顾问服务活动的业务人员，以及相关协助人员，应了解所销售的银行产品、代理销售产品的性质、风险收益状况及市场发展情况等。
(5)商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的，以及对相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户，双方签字。
(6)客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可。
(7)对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品。
(8)商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果。
4.商业银行个人理财顾问业务内部的审查与监督管理
(1)商业银行个人理财业务管理部门应当配备必要的人员，对本行从事个人理财顾问服务的业务人员操守与胜任能力、个人理财顾问服务操作的合规性与规范性、个人理财顾问服务品质等进行内部调查和监督。
(2)个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况。
个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查。销售每类理财计划时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以客户的身份进行调查。
(3)商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。
(4)个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。
(5)对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的负责人审核。审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定。
5.个人理财顾问服务的风险提示
(1)商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的各类投资产品介绍，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析等，都应包含相应的风险揭示内容。风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容。
商业银行通过理财服务销售的其他产品，也应进行明确的风险揭示。
(2)商业银行提供个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏。客户确认栏应载明以下语句，并要求客户抄录后签名：
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2 http:/// “本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”。