第一篇：公司工会工作的现状
集团公司党建工作现状的调研报告
广东省某工业集团公司党委前身广东省某工业集团公司临时党委，于2003年2月根据省委安排成立。2005年2月，根据党章规定，在省委组织部和省国资委党委的指导下，集团公司召开了第一次党代会，正式选举产生了集团公司党委。
集团公司临时党委成立时，由于历史上种种因素的困扰，集团公司整体资产和经营状况相当严峻。面对困境，集团公司
临时党委充分发挥党组织的政治核心作用，实施了一系列卓有成效的改革，在党建工作方面同样成效显著。
一、目前集团公司党建工作的基本状况
1、党员队伍的基本情况和特点
集团公司党委由于其特殊的历史原因，党员队伍的特点非常突出，主要表现在以下几个方面：第一，平均年龄偏高，党员队伍老化。到2005年底，集团公司党委党员总数568名。其中，35岁以下的青年党员38名，占党员总数的6.69%;36-45岁62名，占总数的10.92%;46-54岁124名，占党员总数21.83%;60岁以上264名，占党员总数46.48%。加权算术平均党员年龄54岁，党员队伍年龄明显偏高。第二，教育水平较高，工人党员较少。党员队伍中具有高中以上学历的437名，占总数的76.94%，其中，大学专科以上学历259名，占总数的45.6%;党员队伍中工人22名，占总数3.87%;管理人员、专业技术人员173名，占30.46%。第三，在岗职工中党员比例高。集团本部及下属单位在岗职工503名，其中在职职工党员195名，占38.77%。在集团本部，90.7%的在岗职工都是党员。第四，发展新党员较少，党员后备力量不足。2004年发展党员7名，2005年发展党员8名，其中，35岁以下党员6名，占总数75%;女党员5名，占总数62.5%;高中以上学历的8名，占总数的100%。但集团公司目前只有团员21名，党员后备力量严重不足。
2、党组织的基本情况
广东省某工业集团公司党的基层组织共47个，其中党委8个，党总支1个，党支部38个。集团公司14个单位都建立了党组织，其中企业单位党组织44个，占基层党组织总数的93.62%，事业单位党组织3个，占基层党组织总数的6.38%。在生产第一线组建的党支部27个，占总数的71.05%。在8个党委中，集团公司党委任期至2007年3月，其他7个党委任期至2005年，但由于机构调整，人员变动较大，拟安排在2006年上半年分别进行改选换届。
3、党务工作队伍的状况
集团公司非常重视党建工作，在党建工作干部队伍的建设上给予足够的重视。集团公司及下属单位党组织共有党务工作人员22名，其中专职党委(支部)书记13人，党务干部9人。具有高级政工师职称的4名，政工师5名，助理政工师4名。近三年来，集团公司先后进行了几次大的机构和人员调整，但是党务工作的岗位一直没有变，就是再困难的企业也有人员分工管理党务工作。而且，这支党务工作队伍一直在勤勤恳恳地为基层党组织建设和思想作风建设作出贡献。
二、近年来开展党建工作的主要做法和体会
1、坚持思想教育的主体地位，牢固树立科学发展观和业绩观
集团公司临时党委非常重视党员领导干部的思想教育，在省委和省国资委党委的领导下，结合企业实际，不失时机地开展了“三个代表”重要思想的学习教育活动、科学发展观的学习教育活动、保持先进性教育活动和“四好”领导班子创建活动等思想教育活动。在这些活动中，重点抓好各级领导班子的思想教育，牢固树立科学发展观和业绩观。通过这一系列的思想教育活动，集团公司及属下单位领导班子成员思想积极，目标明确，意志坚定，到2004年底，提前一年完成了集团公司解困求强的第一个“三年目标”。在科学发展观和政绩观的指导下，集团直属企业锐意开拓经营，各项主营业务普遍取得较大的增幅。2003年，整个集团完成经营收入6.22亿元，为年计划的115.53%。2004年，集团公司完成经营收入7.71亿元，再一次超额完成计划，比2003年增长29.03%。
2、发挥模范作用，以集团本部党建带动下属单位党建，以领导班子的先进性影响其他党员群众
集团公司党委严格抓好集团公司党委的思想政治建设，通过集团公司党委的模范行为带动下属单位的党建工作。在先进性教育活动过程中，集团本部党委认真做好学习动员、分析评议和整改提高三个阶段的工作。集团党委书记还带头讲党课，带头写党性分析材料，带头参加党员先进性具体要求大讨论等。党委成员也积极主动参加各项先进性教育活动，做好督导组工作，做好困难企业分类指导等。以自身的模范行为给基层党组织党员干部带个好头。从而有力地推动集团公司先进性教育活动，受到省委先进办和省国资委先进办的充分肯定。
集团公司党委要求党员领导干部事事处处起到先锋模范作用
，带动其他党员从我做起，干好每一件事情。如集团公司党委副书记、总经理丘小广同志在经营管理方面坚决执行党委和董事会的决定，锐意创新，大胆改革，雷厉风行地工作。党委主要领导的模范行为受到广大党员和职工的好评。在他们的影响下，三年来，广大党员不畏艰难，坚守岗位，兢兢业业，努力工作，解决了大量的历史遗留问题，克服了各种各样的困难，开拓了不
少经营工作的新局面，取得了可喜的新成绩。
3、坚持党的民主集中制原则，充分发挥各级领导干部的集体智慧，强调民主管理，科学决策
集团党委坚持民主集中制的原则，确保党内民主和科学决策。为此，集团公司结合实际，明确党委会、董事会、经营班子的分工合作，根据企业经营规模不大、班子成员交叉任职的实际，采取党政联席会议的制度实行民主决策、科学决策，有关企业经营管理的重大问题，坚持班子集体审议，未沟通的问题不上会，未统一班子成员意志的问题不轻率作出决议，重大问题采取票决制充分发扬民主，以确保科学决策、协同执行和分散决策分险。三年来，由于在议事决策中坚持了民主集中制原则，集团公司领导班子没有发生过决策失误，属业基本上遏制了重大经营失误。
4、加强团队精神教育，充分发挥班子整体的效能
集团公司党委成员来自五湖四海，加强团结和协作，既是对党委成员个人品质的砺炼，也是确保事业成功的基础和保证。结合某集团公司的实际，近几年来集团党委重点抓了：一是董事长与总经理的团结和协作。董事长与总经理的团结问题是班子团结的灵魂，是班子思想政治建设的重点工程。要搞好这项工程，首先要依靠共同的理想和信念。同时，要理顺职责分工，董事长(党委书记)主要抓重大问题决策的组织和思想政治保障，总经理侧重抓班子决策的执行和日常经营管理工作。几年来董事长与总经理的团结和协作，对整个班子的团结协作起到了重要的示范作用。二是新老班子成员的团结和协作。集团公司领导班子在企业日常的经营管理中，坚持新老班子成员优势互补，既重视知识创新和管理创新，又注重汲取老班子成员的意见和经验，充分发挥班子的整体作用，这对新班子两年来尽快进入情况、把握规律，能动性地开展工作，起到了重要的作用。三是班子正、副职的团结和协作。董事会、党委会和经营班子主要领导注意当好班长，确保正、副职领导在目标上合、在职能上分，在执行上合、在操作上分，在协作上合、在责任上分，充分发挥班子成员的整体作用。四是班子其他成员之间的团结和协作。注意班子成员交叉任职、双向进入，有效发挥群体的积极性。如纪委书记通过分管经营考核介入经济工作，副总经理兼任重点企业法定代表人，工会主席分管直属单位经营工作等，这对整合班子优势、发挥群体效能，起到积极的作用。与此同时，班子始终坚持团结不是一团和气，既注重内部的沟通和协调，又积极开展批评和自我批评，从而达到消除隔阂、增进团结、统一认识、密切合作的目的。近几年来，正是由于确立了明确的目标，狠抓了内部的团结和协作，集团班子成员甘于清贫、勇于面对挑战，积极主动而且心情舒畅的开展工作，从而较好的完成了组织赋予的使命。
5、加强党风廉政建设，创造干净干事环境，完善党内监督机制
集团公司从加强党的执政能力建设的高度着眼，立足于爱护和培养干部，全面推进党风廉政建设。重点抓住下面几个环节：一是加强防范教育，构筑党员干部的思想道德防线。通过组织中心组学习、上党课、专题讲座、班子民主生活会等形式，确保廉政建设常抓不懈、持之以恒。二是推进制度建设，建立权力的监督和约束机制，铲除滋生腐败的土壤，先后制定和实施了集团及直属单位党风廉政建设责任制、领导干部述职述廉制度、领导干部重大事项报告制度，建立健全集团公司领导班子议事决策规则和建立比较完善的财务预算管理制度，确保班子在财务管理、组织人事管理、重大决策出台、重大项目投资、大额度资金使用上公开透明、规范运作，不违背办事程序，不搞个人说了算，从制度上铲除滋生腐败的土壤。三是加强惩治腐败力度。查处历史积案，对严重失职造成重大经济损失的人员实施党纪、政纪及经济处罚，加强制度的约束和惩戒效能。四是坚持制衡和激励两手抓，根据属业员工特别是经营班子收入严重偏低、劳动贡献与薪酬不成比例的现状，区分不同经营和效益规模，在普遍提高了直属单位领导班子工资的同时，制定实施经营目标考核奖励办法，对完成经营目标的企业领导班子予以较高奖励。上述措施，既保证了企业经营者工资公开透明，杜绝灰色收入，遏制腐败;又充分发挥了薪酬的杠杆作用，调动了经营者开拓经营、增创效益的积极性，对属业经济迅速走出低谷、步入良性循环夯实了制度基础。五是强化纪检监察和审计工作，确保令行禁止。通过这些努力，集团公司“干净干事”的环境已经初步形成。集团公司的内聚力日益增强，管理效能明显提高，重大的经营失误和决策失误基本得到遏止，有效实现了集体资产的保值和增值。
6、以人为本，开诚布公，认真开展厂务公开活动，维护广大员工的权益，激发党员群众共建企业家园的积极性、主动性和创造性
集团公司党委坚持以人为本，将激活人的积极因素作为基础性工作来抓。近几年来，先后制定和实施了厂务公开制度，确保广大员工重大厂务知情权、评议权和民主管理的权利;健全集团公司工会和职代会组织，确保职代会行使关系员工切身利益的重大决策权和决策实施的监督权;广泛组织合理化建议活动和创先争优活动，激发广大党员群众共建企业家园的劳动热情;引导党员和普通员工开展职业生涯设计，开展职业教育和培训，提高综合素质和劳动技能;关心群众疾苦，注意为员工解决工作和生活中的实际问题。与此同时，注重群众教育工作，通过正面教育、企业文化建设和召开各种形式的座谈会，引导员工形成热爱祖国、遵纪守法、诚实守信、知书达礼的精神风貌和行为规范。同时关心青年员工的思想发展，培养优秀中青年骨干入党，为党组织增添新鲜血液;培养中青年党员领导干部，激发党组织的活力。正是由于坚持以人为本，激活人的积极因素，近年来企业员工与集团班子同甘共苦、共建家园，开创了改革、发展和稳定的全新局面。
三、当前党建工作存在的主要问题及原因分析
过去的几年里，集团公司党委狠抓党的建设，组织实施解困求强的经营拓展战略，取得的成绩有目共睹。但是，由于集团公司历史遗留问题比较多，党的建设方面，现在仍然存在一些问题，主要表现在：一是部分困难企业党组织的政治核心作用仍须加强，战斗力有待提高，二是集团公司整体党员队伍年龄和知识老化，在中青年专业人员中发展新党员的工作亟待加强。三是内退党员和流动党员的组织生活不够正常等。
集团公司党建工作方面存在的这些问题，外因是市场经济的发展，内因是企业历史上的经营决策失误，而直接动因是改革的不断深入。市场经济的发展，市场竞争加剧，给企业管理者提出了更高的要求。部分企业由于内部决策制度不科学或者监督机制不完善，做出了错误的经营决策，企业陷入困境，于是企业主业萎缩，新员工需求减少，导致员工队伍包括党员队伍年龄和知识老化;部分困难企业解困无望，人才流失，员工队伍包括党员队伍人心涣散，影响党组织政治核心作用。在这种背景下，企业改革是唯一出路，而随着改革的不断深入，内退和流动党员随之产生，他们在工作和生活上都存在困难，从而影响他们的组织生活。这些问题的存在是企业发展的必然现象，也将随着企业的发展而得到解决。
四、对加强和改进企业党建工作的意见和建议
(一)发挥企业党组织在企业经营管理中的政治核心作用，进一步完善企业党组织参与企业重大问题决策的体制和机制。
加强和改进集团公司党建工作，必须坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，坚持解放思想、实事求是、与时俱进，坚持充分发挥企业党组织的政治核心作用。发挥党组织的政治核心作用，我们一要建设一个政治素质好、经营业绩好、团结协作好、作风形象好的企业领导班子;二要建设一支在企业改革发展稳定中发挥先锋模范作用的党员队伍;三要建设一支有理想、有道德、有文化、有纪律，能够熟练掌握相关科技知识和劳动技能的职工队伍;四要建立一套适应现代企业制度要求，保证企业党组织充分发挥政治核心作用的工作机制;五要形成一条加强思想政治工作、企业文化建设和党组织自身建设的有效途径。
要从集团的实际出发，积极探索各级党组织参与企业重大问题决策的途径和方式。要坚持和完善“双向进入、交叉任职”的企业领导体制，完善党组织参与企业重大问题决策的程序和工作机制。凡是涉及企业发展战略、中长期发展规划;企业生产经营方针、财务预算和决算;企业资产重组和资本运作中的重大问题;企业重要改革方案和重要管理制度的制定、修改;企业重要人事安排及内部机构的设置调整;关系企业职工切身利益的重大问题等事项的决策，党委都要参与。集团各直属单位可以结合实际，把党组织参与企业重大问题决策的内容具体化，并狠抓贯彻落实。
(二)进一步加强各级党员领导班子和党员队伍的思想政治建设。
在新的发展时期，集团公司要进一步弘扬党的先进性，必须始终不渝地抓好党的思想政治建设。加强党的思想政治建设，核心是要以邓小平理论和“三个代表”重要思想武装党员干部的头脑，树立科学的发展观，提高党组织驾驭市场经济的能力;坚持“立党为公、执政为民”，进一步落实“两个务必”和“八个坚持”、“八个反对”，充分发挥党员在企业改革和发展过程中的先锋模范作用。
要花大力气抓好各级领导班子的建设。坚持健全党委中心组学习制度，切实抓好企业领导班子成员的理论学习。结合实际安排企业领导专业技术培训，脱产学习和在实践中提高相结合，强化企业领导业务素质。坚持和完善企业领导人员双重组织生活制度，开好民主生活会，完善党内监督和自律机制。推进各级领导班子的梯队建设，提高干部队伍的整体素质，造就一支正确把握企业发展方向、为集团可持续发展提供强有力的支撑，能够在市场竞争中创造优良业绩的企业领导队伍。
(三)继续抓好党风廉政建设，构筑集团公司良好的经营管理环境。
坚持党要管党、从严治党。认真贯彻中纪委和省纪委的指示精神，继续抓好党风廉政建设。防腐倡廉、整肃党风，教育是基础，制度是保证，监督是关键。在党建工作中，一手抓教育、一手抓制度建设，进一步拓展党内监督、群众监督的内涵和外延，与此同时加大惩治腐败的力度，从源头上预防并在企业经营管理的全过程遏制腐败现象的滋生;进一步落实集团公司和直属各单位党风廉政建设责任制，深入开展党规党纪教育，运用正反两方面典型开展示范和警示教育。认真抓好企业各级负责人廉洁自律工作，完善企业负责人廉洁自律制度和规定，规范企业负责人从业行为。从爱护干部、维护企业利益出发，加大对重点企业、关键部门、要害岗位的监督检查，有效防范和化解风险，维护集体资产安全。结合企业重大改革措施出台、重要项目实施、大额度资金调度等开展效能监察，及时发现经营管理的薄弱环节，完善规章制度，提高管理水平和效益。
集团公司党委在集团公司第一次党代会上提出新时期集团公司党委工作的总体指导思想是：以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，强化党在企业中的政治核心地位，坚持科学发展观，提高驾驭市场经济的能力，构筑高效、盈利、积累、发展的企业机制，塑造团结、勤奋、务实、创新的企业精神，建设好学、进取、民主、和谐的企业文化，以人为本激发劳动、知识、技术、管理和资本的活力，提升管理协同和资源聚合的优势，加快改革、调整和经营开拓，努力提高企业经济效益，确保某集团的可持续发展。2005年，集团公司在党委的正确领导下，在上级党组织和各有关部门的大力支持下，经营工作和各方面工作均取得了可喜成绩，全集团公司考核收支差为1300万元。坚信，在省委省政府的关怀支持下，在集团公司党委的带领下，在集团公司全体党员和员工的共同努力下，集团公司解困求强“新三年目标”将会如期或提前实现，集团公司的未来将会呈现更加喜人的景象。
第二篇：公司物流管理现状工作总结
纵观09年我司的物流管理现状，相对比较差，物流成本费用支出偏高。在企业物流这块，我司主要涉及以下四个物流模块:
一、采购物流
采购物流是采购员与供应商达成定单后，关于物料到我司所涉及到的物流活动。由于我司所购大宗物料多由供应商提供“门到门”的服务一条龙，负责装卸、承运。供应商把物料歇完后，仓库负责报检入库手续。所以在此方面的投入资金已经以固定的比例包含在产品价格中，只会随我司购入物品的数量而等比例增加。将进料物流权交给供应商可以极大地减少我司对物流投入的精力，只要进料物流投入的资金不是有很大的弹性，我司在以后仍可以延续这种方式。
采购员应根据定单的排量、库存量来合理地安排采购量，胶料和铜丝的库存周期控制在一周之内，独家供应的紧急用品长期备用小批量库存外，其余物品库存周期应控制在一周之内或零库存。把原库存量先用掉，如不行就更换包装返还客户，依此降低我司库存成本费用。
加强各部门的采购管理力度，所需的采购物品均开“原材料申请单”交于市场采购部，统一采购，降低零散采购的成本支出。部门所用物品的时间应合理地安排符合采购员的采购周期，降低特采的费用投资。所购回的物品均报检入库，所需部门开“领料单”领用，拒绝不经品管、仓库直接使用，导致的损失应有当事人负相应的责任。
二、生产物流
生产物流主要是物品用量与工作所需的合理有效地衔接，包括将原材料、半成品从原材料仓库(或半成品放置区)转移生产线上或返回和产成品入库过程中所涉及物品、人员、车辆及机械设备工作流程顺畅转换的一系列物流活动。
由于我司生产产品的特殊性，生产中所接触的物料一般都较为沉重，往往需要借助搬运工具如行车、叉车、液压车等进行，且每天发生较为频繁，极其耗费人力。由于所能借助的工具器材并非人人都会使用、都有权使用，所以经常会造成资源的闲置和浪费。对于一些简易的工具器材，最好能对所有的员工进行正规培训，确保每人都能够熟练地、规范地操作。对于叉车等一些相对复杂的工具器材，要确保每班都有人员会操作。为员工提供最大限度的工作支持，有利于提高员工的生产积极性，提高生产效率。
在物品用量方面生产部已加强管理，所需物品均开“领料单”领用，控制在生产过程中“多”的浪费，并把生产用品和半成品放置在合理区域，降低了堆置工作现场影响生产。加强员工的技术性培训，降低生产过程的不良浪费和特用现象，严控报废品的产出和人员闲职、机械等待现象。合理有效地安排“人机”协调流畅性，加强品质管理，提高生产绩效。
三、销售物流
销售过程中的物流主要包括产品销售及产品外加工(例如辐照加工)过程中涉及的物流活动。销售物流在我司整个物流体系中占有绝对地位，也是我司投入资金较大且可以由我司自主调控的一部分物流。我司应加强物流公司运输管理，降低物流成本支出。十月份前我没接手管理之前，所用的承运公司存在以下问题：
1、帐务块
物流公司每月对帐时间在月底，有的没有对帐单;有的发票与托运单一起拿过来，导致多开，只能做个记录;有的发票开不出来，或每月的发票金额开不够;有的结款帐期不定：一个月、两个月、三个月的都有;有的提货人直接把留我司的那张单据带走，月底对帐无法对起来。每月的单据查询都很困难，因为只有张婷婷那边的手工记帐，有的登记，有的干脆不记。
2、货物承运方面
由于物流公司没有把货物准时运输到客户地，业务员就草率地跟承运公司叫嚷，导致自己最后礼亏，错误还在自己。物流公司在承运我司的货物中无视货物安全，导致磨损，客户不能接收，要求退/换货。客户要求退/换货的线材，不加以保护包装，直发物流，导致再次破损，线材磨损更严重，损失更大。有转发物流的货物，驾驶员按照经验发承运公司。
3、车辆的调度
销售内勤根据以往的习惯哪家物流公司方便叫哪家，有时候一天来两次。我司驾驶员晚上回来，明知明天中午进仓不晚，偏叫外面的车。有时同一地方一天跑两次，驾驶员气的无话可言。
经过三个月的物流整顿，加强承运公司的管理，已提高了整体管理水平。现实如下：
1、帐务方面
每天物流公司所托的货物底单都在我这边登记，每家承运公司都有自己的帐务报表，便于查询与做帐。当天的物流托运单，当天做帐，有误差当时就发现、解决，不留后患到明天。现在物流公司在每月二十五号结帐，他们拿着对帐单过来对帐，有问题当时解决，没问题回去开票。二十六号前把发票缴过来，三十号为“结款日”，帐期为九十天(顺丰和转发物流除外)。
2、车辆的调度
现在公司车辆有我来调度，谁想用车，经过确认，填写《派车单》缴到我处，指派车辆。我司驾驶员在工作八小时内接/送无锡、常州的货物或人员，之后转发物流货物。同一个地方的货物当天集中在一起送过去，下班之后去“辅照”，不耽误第二天的工作安排。看看“出车看板”，就知道驾驶员去什么地方，更有利于车辆的合理调度。
物流公司这块正在整顿，按照服务、价格、安全和时效性占优势的承运公司，相对符合我司承运标准的物流公司，签定“承运协议”来实行“区域制”(见附件)。 销售内勤知道这个区域就是这家物流公司承运，经济、安全、便捷。物流公司的上门提货，能有效地降低我司驾驶员转运物流公司的费用支出。
3、货物承运方面
物流公司在与我司签定的“承运协议”中明确规定，运输破损承运公司应做出相应的赔偿，他们在承运中也加强安全防护，大大地降低了转运中的破损。如有磨损，客户也会配合着我们取证，依裁定物流公司的相应赔偿。
由于处在“经济危机”的浪潮上，公司在降低各方面的成本支出，物流承运价格的降低协调，符合我司接受范围的，继续合作，否则寻找新物流公司替换。争取逐步降低驾驶员转发物流公司的费用，让其上门提货。努力把运输物流这块制度健全、管理更合理、服务更完善，从此提高我司物流服务平台。
四、废旧物回收物流
我司在这块仍然处于“混乱”状态，公司的废旧品没能有效地管理、入帐、处置。
首先，关于供应商的回收物应加强管理，如纸箱、空线轴、托盘的放置和处置。生产部门所用完的纸箱、空线轴、托盘要分开摆放，占用我司有限使用场地，使生产现场更加紧凑，给工作现场带来不安全因素，存在隐患。我司应与供应商友好协商，把要回收的物品来一趟带走一次，降低我司管理费用。把供应商不回收的物品及时办理入库手续，进行有效分解。
其次，公司的废旧品的管理。大量的生产废旧品促使废品库管理“哭不堪言”了，在废品库这边入库的报废线材没有入帐，再说入帐数量与实际重量也是有误差。废旧品的放置 一直是废品库的头疼事情，随心所欲的管理模式，想怎么放就怎么放，哪怕只剩抬脚走路的小道。剥出的废铜和废皮这边放，那边放;生产废料只顾的堆，从不管怎么放置合理。没有进行合理区域规划、划分和放置，导致废旧品混乱。一旦发生火灾，人员逃生几率很小，造成的损失无法挽回。
针对废品库的管理我们市场部仓库要进行管理，首先要完善公司废旧品管理文件，规定和程序。其次凡是入废品库的物品都要入帐，有帐可查。再次进行合理的区域划分，给予定位管理，集中放置。最后加强安全管理，提高员工安全意识，禁止明火作业。下班后关闭电源，以防短路发生火灾。
总之，我司在物流管理方面比较散漫，各种环节浪费比较严重，应加强每步环节的控制措施，从而有效地降低浪费和成本支出。提高员工的节约意识，进行采购物流、生产物流、销售物流和废旧物回收物流的培训，促使我司的物流总成本支出达到最低化、最优化，才能使处在“经济危机”的“xx宏业”继续前行。
第三篇：小额贷款公司的发展现状
廊坊市小额贷款公司发展现状
在各方面充分肯定的情况下，河北廊坊市小额贷款公司迅速发展，到2008年4月末已经发展到31家，累计对1434户企业、农户和个人发放贷款2233笔，26.1亿元。从这31家小额贷款公司的经营运作看，由于这些公司在公司成立之初的出发点不尽相同，所以业务开展也不尽一致，据调查了解，目前31家小额贷款公司中，开展业务的有17家。从已开展业务的17家小额贷款公司的情况看，主要有3种模式：
1.“万利通”模式。以中小企业为主要支持对象，填补正规金融对中小企业支持的空当。万利通小额贷款公司位于霸州市胜芳镇，该镇有中小企业4000多家，这些为数众多的中小企业，形成了以家具制造、金属制品、线缆制造为主的完整的产业链，占霸州市经济总量的40%。但受资金缺乏困扰，许多产品有市场、竞争力强、有良好发展前景的企业，发展受到制约。由于受到国有商业银行高门槛的限制，这些中小企业的应急资金需求很难得到满足。万利通小额信贷公司营业50天，累计发放贷款1.16亿元，就是说，5000万元的本金周转了两圈多。万利通小额贷款公司在利率的执行上，对一般贷款执行年利率15%，但对贷款不到10天的客户，执行18%的利率，据当地到万利通贷款的企业主反映，因其贷款办理快捷，能够帮助企业抓住商机，赚到钱，18%的利率也可以接受。类似模式的有中邦、琨博、鑫利、同安等小额贷款公司。
2.“中安信业”模式。“深圳市中安信业集团公司”(以下简称：中安信业)成立于1993年，是深圳市第一家面向个人、私(民)营小企业主提供小额贷款服务的金融服务公司。主要面向个人提供工资贷款、小企业主贷款、房产抵押贷款、汽车质押贷款、股票质押贷款、贵重物品质押贷款、创业投资、保险代理等多项
金融服务。中安信业引入了有国际小额贷款经验和技术的专家团队，并开发了适合中国市场的小额无抵押贷款产品，例如“中安薪贷”、“头家贷”等产品，其中“中安薪贷”向工薪一族发放小额信用贷款;“头家贷”面向小企业老板提供无抵押、无担保小额贷款服务，帮助小企业解决经营过程遇到的融资难问题。对于贷款人来说，需支付1.0%的贷款日利率、贷款额2%的一次性手续费以及一定的管理费用。每月按期归还本息，手续费在贷款人第一次还款日交清。虽然融资成本比银行抵押贷款高，但其快捷、方便，手续简单的方式很受市场欢迎。目前中安信业三河分公司开展的小额信贷主要是针对上班族的“薪’’贷业务，贷款不需抵押，额度跟个人固定工资收入有关，最低1000元，最高10万元，只要在职工作6个月以上的人便可申请，最长可贷18个月。申请时，个人需提供身份证明即身份证或户口本，其次是工作证明(名片或工作证或劳动合同)，第三是住址证明，即3个月以上的水电费、燃气费、物业管理费、电话费、网费等清单中的一种，个人还得提供近6个月以上的银行代发工资清单。
3.“友联”模式。以集团客户为主要支持对象，为龙头企业的中小客户提供融资服务。友联小额贷款公司，注册资金1亿元，出资人张国新，马瑞阳均是三河兴达集团的股东。自2007年3月10日开业，到2008年4月末，友联小额贷款公司已累放贷款84笔，7600万元，其支持的对象以兴达集团的中小客户为主。据了解，兴达集团下辖房地产、建筑、服务业十余个子公司，其日常业务往来的中小客户约200多个。这些中小企业与兴达集团有多年的业务往来，它们的资信状况，资金实力兴达集团都比较熟悉，因此，在为这些企业融资时，可以做到方便快捷。类似模式的有汇欣、华泰、润成等小额贷款公司。
小额贷款公司的发展，给县域经济注入了活力，从调查的情况看，廊坊市小额贷款公司在业务开展上呈现出以下特点：
1.政府精心呵护，小额贷款公司真心救急。省、市政府领导多次去考察过的“万利通”小额贷款公司，自开业到现在已接近2年了。在这近2年的时间里，先后有全国各地的政府考察团来学习考察取经，为了减少万利通的负担，当地政府部门帮助其解决了招待费用。同时，对万利通发放贷款支持中小企业的突出成绩，霸州市政府在2006年、2007年分别奖励万利通小额贷款公司5万元奖金。政府的精心呵护，感动了万利通的管理者，公司运转一个阶段后，他们重新调整了贷款理念，把开业之初“先看个人诚信和企业资金实力，后同样.严格考核担保方”的贷款标准做了调整，对有个人诚信但不具备一定资金实力的“弱势客户”;提出：只要经营项目合法合规，本人有诚信，贷款业务一律受理，借款人只需提供一家有实力的担保方(资金实力比较强的企业或实行几家微型企业联保)，即可办理贷款手续。如立鑫家具厂的厂长原来是一个下岗教师，搞起家具制造后，急需资金，但到银行、信用社都贷不到贷款，按照万利通原来的贷款条件，也不符合。万利通调整贷款标准后，高丽很快得到了10万元的贷款支持，经过1年多的运营，立鑫家具目前已是具有60万元流动资金的微型企业了。近2年来，万利通支持了众多类似立鑫家具公司的微型企业或个人，得到了广泛好评。
2.关注中低收入阶层，着眼长远发展。深圳中安信业集团公司燕郊分公司2007年3月26日在三河燕郊开业以来，以中低收入群体为主要服务对象，累计发放小额信用贷款306笔，630万元。其单笔最高额贷款不超过10万元，实际发生的贷款中，单笔最高额为6万元，单笔最低贷款额为1000元。贷款方式免抵押免担保。该公司瞄准的贷款市场及放款方式都与目前大多数银行的经营理念、占领市场的目标不一致。首先，额小分散的贷款户，加上信用贷款的方式，对信贷人员素质的要求更高，工作量也更大，会相应提高经营成本。据调查，以目前的情况看，该公司运转一年的时间靠放贷盈利，与十几名员工的工资支出加
上房屋租赁费用相比，入不敷出，实际上是亏损经营。但据该公司经理介绍，他们的经营理念是：在发展初期，主要目标是培育市场，而盈利则不是公司的主要经营目标。据反映，该公司目前在燕郊一带的人气很好，很多中低收入阶层居民生产生活中的应急资金需求在中安信业得到了满足，中安信业成了当地居民“信得过、靠得住”的贷款公司。
3.抓大不放小，渗透力强于正规金融机构。从调查走访的情况看，因小额贷款公司的出资人一般都是多年从事经营活动的老板，他们最贴近市场，最了解市场。在小额贷款公司的经营中，商业意识更强。如万利通小额贷款公司董事长马元生的经营理念是：只要有人申请贷款，就不要轻易说不。他要求信贷人员，要在如何防范风险上动脑筋。目前万利通已和部分客户磋商，建立了3至5户联保、7至10户互保小组等担保组织，通过这种形式，一方面可解决一部分无资金实力又没有基础的投资者靠贷款致富的难题，另一方面也有效防范了贷款风险。该公司的贷款户中，既有资产上亿元的大企业，也有白手起家，初入市场的小个体户或农户，由于公司的目标明确，贷款的及时性高，满足了不同层次、不同性质的大、中、小企业及农户的资金需求，且16.5亿元的贷款累放中，无一笔不良贷款。鑫利小额贷款公司总经理蔡荫起的经营思路更简单，他要求信贷人员对贷款企业的考察，重点放在调查老板的嗜好，人际关系，人品以及企业工人的工资是否能及时足额发放。对有赌博、嫖娟、酗酒等不良嗜好的，无论资产多少，一律不予考虑。
4.竞争机制初步形成，市场化的自我约束效果初显。据对部分小额贷款公司调查，其贷款执行的利率一般不超过年息20%，而按照现行利率的4倍计算，最高可达29.88%，调查询问其为何不直接放到29.88%的利率水平时，其经理普遍
反映是，不能坏了自己的招牌，其执行的利率，基本是略高于农村信用社的最高上浮利率水平。
二、目前监管状况及监管模式的思路选择
小额贷款公司作为一种新生事物，也是改革创新的成果，因此，在发展初期没有明确的法律定位和监管章程。目前廊坊市对小额贷款公司的主要监管者是县一级成立的“小额信贷组织试点工作领导小组”，一般都是以会议纪要的形式确认县级小额贷款公司的试点工作方案和监管办法，以领导小组的名义对小额贷款公司的申请进行批复。在监管上，只侧重准入监管，对于业务的管理，多为委托当地人民银行进行月度业务监测。但对小额贷款公司业务的开展、业务的合规性、利率执行等方面的监督检查及处罚因没有明确的法规性依据，目前都没有进行。
银监发[2008]23号文件明确：“凡是省级政府能明确一个主管部门(金融办或相关机构)负责小额贷款公司的监督管理，并愿意承担小额贷款公司风险处臵责任的，方可在本省(区、市)的县域范围内开展组建小额贷款公司试点。”实际上是把小额贷款公司的风险处臵责任落实到省一级政府。但从实际考虑，不管是县域、市还是省，出现金融风险，对风险的处臵各级政府都不会也不能袖手旁观，问题的关键是应把管理者和市场主体尽可能地安排到最贴近的位臵，这样既可以避免行政审批的滞后性，也有利于及时、有效的监管，从而有利于小额贷款公司的有序、健康发展。而廊坊的实际是，在省级政府“尚未明确一个主管部门负责小额贷款公司的监督管理”的情况下，就已经展开了试点。据了解，目前河北省全省的小额贷款公司已发展到70家。那么就有这样一个问题：是先关闭所有的试点，待省级政府落实了监管主体后再进行试点，还是先发展，根据小额贷款公司的发展状况，研究适合的监管模式?我们认为，后者更接近实际，也符合先发
展、后规范的常规逻辑。对小额贷款公司的监管模式，我们认为有以下几种思路可供选择：
1.由政府金融办负责。由省级政府出台一个对小额贷款公司监管的指导性意见，在小额贷款公司发展初期，可由各地市政府部门根据当地实际，研究相应的监管办法，并尽快实施监管。运行一个阶段后，省级政府在充分调研，总结各地实践经验的基础上，研究制定一个全省统一的监管办法，下发执行。由省、市、县政府部门实施对小额贷款公司的准入、业务开展等方面进行统一的监管，如果从风险处臵的角度看，有它的好处。但考虑实际情况，这种监管模式的缺陷是，因政府部门人员对银行业务的生疏，有可能会偏重准入监管而忽视业务的监管，从而使小额贷款公司业务畸形发展的可能性增大。
2.由政府负责准入监管、人民银行负责业务监管的复合式监管模式。由地方政府组织由工商、税务、中小企业局、人民银行、银监局等部门组成的领导小组负责对小额贷款公司的准入进行审查、核准。对已成立并开张营业的小额贷款公司，由人民银行负责对其业务的开展实施按月监测，并定期或不定期对其业务的开展进行检查。对于小额贷款公司，人民银行分支机构应按照“银发[2008)137号”文件规定，定期收集其资产负债表及其他相关统计信息资料，并按要求逐级报送中国人民银行调查统计司。同时，要求小额贷款公司按照“先建立制度、先报送数据、后开通查询用户”的原则，逐步接入人民银行企业和个人信用信息基础数据库。接入后，要按照中国人民银行的有关规定制定相应的管理制度和操作规程，定期报送相关数据并合规查询和使用查询结果，并接受中国人民银行的监督管理。
3.由政府、人民银行、银监部门联合监管。政府成立的小额贷款公司试点工作领导小组负责对小额贷款公司的市场准入进行监管，人民银行对其业务开展进行监督管理，在政策上对其进行窗口指导。银监部门从从业人员任职资格、合规情况，以及市场退出等方面进行监管。
作者：于云峰
倪冀升 王尽量 王英 启运强 吴爱丽 崔洪利卜燕华
第四篇：证券公司反洗钱工作现状及建议
近年来，洗黑钱的违法犯罪行为日益猖獗，不法分子为掩饰其非法收入、逃避监管和追查，往往通过不同的方式和渠道对犯罪所得进行处理。长期的洗钱活动发展出了多种多样的洗钱工具，例如，利用金融机构提供的金融服务，利用空壳公司，伪造商业票据等方法将不法财产合法化。多种多样的洗钱方式也加大了反洗钱的监管难度。本文通过列举证券公司常见的洗钱方式，结合现阶段证券公司反洗工作的进展情况，进一步探索未来反洗钱工作的开展方法。
一、证券公司反洗钱工作现状
证券行业虽然仅有20年的发展历史，但其具有较高的资金流动性且交易复杂，能够为不法分子的洗钱活动提供较好的掩护而逃避执法机关的打击，已经成为我国洗钱违法犯罪新的重点监查领域。从行业总体来看，证券市场的参与者众多，交易品种繁多，资金交易规模巨大，流动性高，供求关系瞬息万变，价格形成机制复杂，这些都给反洗钱工作的开展带来了一定的困难。
总结过去证券公司反洗钱工作中遇到的问题及成功的经验，利用证券业洗钱的违法犯罪行为主要为以下几种途径：
1. 利用多个账户之间对敲，通过高买低卖的操作进行利益传输。利用这种方式洗钱的一般为机构或企业，资金量较大，可以操控一只或几只股票;或事先与一些私募基金商议，通过高买低卖的手段把利润转移给基金公司，事后再与其分成。 2. 通过转托管的方式转移非法资产，即将手中不法资金换成股票等有价证券，再通过转托管把有价证券转移到其他证券营业部，再卖出股票，提取现金。或经过多次买卖交易、多次转托管，以混淆非法资金的来源，加大监查难度。
3. 一些证券经营机构工作人员玩忽职守或为一己私利，没有认真审核了解开户人员真实身份及职业、基本收支状况等基本资料，使洗钱者可以使用虚假的身份资料开立资金账户，甚至开立多个资金账户，在洗钱者达到目的后销毁交易记录，并销户，对与资金的来龙去脉没有留痕，以至于无法追查资金去向。
4. 利用虚假证明办理继承、转让等非交易过户手续，进行转移资产、变更持有人。
5. 通过并购上市公司、公司公开上市进行洗钱。一方面洗钱分子 在上市公司并购过程中寻找机会，把非法资金用于收购兼并上市公司，取得从非法到貌似合法的地位。在收购完成达到“洗白”及获利目的后，通过证券市场退出;另一方面洗钱分子在公司上市前以非法资金认购公司股份成为原始股东。当公司公开上市时，再从中抽出资金。
上述仅列举了常见的利用证券行业洗钱的途径。我国证券市场各项监管法律制度尚处于逐步完善阶段，制度漏洞和监管薄弱为犯罪分子利用证券市场进行洗钱提供了可乘之机，从已经查处的大量证券市场违法犯罪案件看，证券市场发展初期，利用证券行业进行的洗钱活动比较猖獗。 目前，证券行业反洗钱工作主要从以下两个方面展开。 第一，客户身份识别。对新开立股票及资金帐户的客户，认真识别客户身份证件或其他证明文件的真伪，详细记录客户职业、收支状况、住址等基本信息，在发生可疑交易时作为辨别是否有洗钱嫌疑的主要依据。对客户进行电话或上门回访，了解客户实际状况信息，进一步确认客户档案记载的真实性，客户要求变更其信息资料时着重核查客户身份证明、所提供的变更证明文件的有效性。对职业与收入不相符，其他资料不完整或与开户时留存资料有出入的客户作为日后重点监测的对象。
第二，可疑交易的监测。我国证券行业客户身份识别工作开展仅能依靠客户在证券公司柜台办理各种相关业务时，提供的相关证件及自行填写的信息，属于被动接受客户提供的资料，很难有效甄别其真实性，特别是关于职业，住址，收入情况等信息更无从核对。所以，日常交易行为的监控是现阶段证券公司反洗钱工作的重点。 常见的可疑交易有：
1.客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额支付标准的银证转账，明显逃避大额现金交易监测。
2.客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。
3.长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。
4.没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。
5.开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户。
6.客户要求有价证券非交易过户且不能提供合法证明文件。 7.客户频繁办理有价证券的转托管且无合理理由。
通过对可疑交易的监测，统计可能涉及洗钱的非法交易进行逐一排查，并综合客户基本资料信息，将客户划分高风险客户或者高风险账户持有人，对高风险客户或者高风险账户持有人实施重点关注。
二、证券公司反洗钱工作开展建议
目前，证券公司在开展反洗钱工作中，仍面临许多问题，如证券公司反洗钱制度不详细、组织架构不完整，从业人员反洗钱意识不高，客户身份、基本信息资料真实性的不能完全确认，可疑交易监测系统不完善，各金融机构及相关单位配合不协调等。若要把反洗钱工作做到更好，这些都是必须要解决的问题。
针对目前证券公司反洗钱工作面临的困难，提出以下几点建议。 (一)建设完整的证券公司反洗钱内控体系
证券公司应该从管理上入手，建设完整的反洗钱内控体系及相关制度。针对近几年处理案例的经验就重点规定内容，如：组织机构建设、内控制度建设、客户尽职调查、大额和可疑交易报告、配合司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息移送、账户资料及交易记录保存、反洗钱宣传和业务培训等工作，制定详细的规定，便于基层证券营业部掌握和操作。
(二)证券公司及存管银行反洗钱监测分析系统的建设 针对证券公司操作程序的特殊情况，证券公司应加快现有操作系统的升级和改造，增加反洗钱监测分析功能，有效拓展现有系统空间;对原有操作系统存在升级和改造困难的证券公司，应积极开发新系统，保证反洗钱工作的有效开展。同时，构建证券公司和存管银行一体的可疑交易监测报告体系。鉴于客户交易结算资金第三方存管制度将客户的证券资产和资金资产管理权限分别划分给券商和存管银行，因此有必要整合证券业资金交易信息和证券交易信息，构建证券公司和存管银行一体的证券业可疑交易监测报告系.明确界定银行与证券机构双方的职责分工。
(三)身份证件查询系统的建设
加快我国身份证件查询系统的建设，尽快实现身份证件查询系统在国防、公安、海关、银行、证券、邮政、宾馆、考试等多个领域以及涉及政府管理等行业单位的广泛应用。彻底解决身份证件查询识别难的问题。银行、证券等金融机构应积极做好与公安机关身份证件查询系统的端口匹配连接工作.争取及早实现身份证件上线查询。借此加强反洗钱数据库建设，搭建资源信息共享平台，并加强与公安身份信息、税收征管信息、工商注册信息、民政注册信息系统的联系。
(四)加强对证券公司人员的培训。
通过专家授课、开办研讨班、实地观摩反洗钱先进单位等手段，提高证券业高管人员对反洗钱工作的重视程度。根据已往的经验.只有各级高级管理人员的思想认识得到统一，反洗钱工作才能在各基层营业部得到较快落实;加强对证券从业人员反洗钱知识和技能的培训，提高业务人员的反洗钱认识，确保能熟练掌握有关反洗钱操作程序。通过学习相关犯罪案例，提高业务人员对可疑交易的甄别能力，有效防范和抵御洗钱风险。
三、总结
反洗钱工作任重而道远，证券公司反洗钱工作更是处于风险的前端，只有不断总结完善反洗钱相关制度办法，加强各单位之间的协调沟通，提高证券从业人员的反洗钱意识，才能更好的遏制洗黑钱这种违法犯罪行为的滋生蔓延。
第五篇：中国上市公司治理的现状分析
上市公司的治理情况很大程度上可以代表国家在经济发展方面的作为。在中国，上市公司作为国民经济的重要组成部分，它的治理结构的探索可以说标志着中国公司进一步深化改革的发展方向，因此分析其治理状况，并不仅仅有助于狭义范围上的发展，更是对广义范围的发展的很好的一个探索的契机，上市公司治理健全与否，是决定中国证券市场能否健康发展的基本条件，是决定中国经济与金融改革能否取得成功的关键因素，也是中国发展具有国际竞争力的现代企业部门。下面是有关2011年中国上市公司治理情况的数据及分析： 第一，治理总体平均水平有所提高，即使后进者也逐渐呈乐观趋势。相比2009年(55.0)和2010年(61.6)，2011中国上市公司治理总体平均水平(63.1)有了进一步的提升。并且呈现了一个可喜的趋势，即领先者、居中者和后进者地公司治理评估分值都有所提升。本评估中，公司治理得分的中位数(63.6)仍然高于平均分(63.1)，但是分差(0.5)比上(0.8)减少，反映出后进者拉低总体得分的程度减轻，这表明，在领先者企业进入了持续自我改进过程之后，一些后进企业也开始有所行动。
第二，中国上市公司的结构继续发生变化：金融企业处于领先的趋势，而国控行业仍旧落后。2009年到2010年，金融企业公司治理评估得分与总体平均分之间的差距是6.9，2011则扩大到10.4。2009年与2010，属于国家控股行业的企业数量分别是31家和23家，本进一步下降到了20家。而20家内，属于国家控股行业的公司治理得分仍落后于80家其他行业中的企业。国家控股行业企业在股东权利、利益相关者作用和信息披露与透明度方面表现较好，但是在平等对待股东、董事会的责任和监事会的责任等方面表现较差。另一方面，金融企业治理领先非金融企业的程度提高，可能与金融危机之后中国在金融领域实施了更为严格的监管有关，国家控股行业企业落后于非国家控股行业企业的程度则仍旧是产品市场竞争在改进公司治理方面作用差异的反映。
第三，中国上市公司的董事会运作陷于走走停停之中：董事会和监事会中的公司内部人员比例并没有下降。然而，法规要求的独立董事和职工监事比例维持稳定的同时，企业可以自主决策的非执行董事和外部监事比例有明显下降。这一变化趋势可能与整体 上市企业数量增加有关，以前来自母公司的非执行董事和外部监事不再具有“非执行”和“外部”的身份。这样，将在未来有一个进一步增加非执行董事和外部监事的问题。但是另一发面，上市公司董事会和监事会构成出现“再内部化”的逆转，也表明如何让董事会和监事会成员所能享有的信息质量上做出更大的努力，而这与公司财务、审计以至整个内部控制制度的完善都紧密相关。
然而现状更另人堪忧。董事会会议次数和董事会会议出席率下降;监事会的会议平率和监事会成员列席董事会会议的比例也在下降——董事和监事的尽职程度并没有得到改进。 第四，股东层面上讲，股权分散停滞，导致上市公司治理水平的改进缺乏动力与压力。2011年中国上市公司的股东人数没有显示出继续增加的态势，股东人数超过20万的公司数量仍然为48家。与此同时，股权集中度也没有继续下降，前5大股东合计持股比例在50%以上的公司数量为75家，比上还多出了4家。而国家作为第一大股东保持控制权的趋势不仅没有减弱，而是在增强。不仅是第一大股东性质为国有的公司数高达86家么热切在的人大股东中民营和外资的比例也明显缩小。
第五，高管薪酬稳定增长。2011的评估数据显示，继2009的超高增长(111.23%)和2010的大幅回落(-20.41%)之后，中国上市公司的高管薪酬总额增长了8.57%。高管报酬基本走出了前两年的大起大落，趋于稳定增长。下一步的问题已经不是高管薪酬的增长多少的问题，而是这种增长是根据什么决定的，这种增长是否与他们为公司和股东所创造
的价值同步。中国有股东决定高管薪酬的县城制度，问题在于中国公司高管和大股东之间存在人员和利益双重一枝花的问题，要使股东决定薪酬制度得到是小，也许需要对“派出”高管人员的控股股东在高管薪酬议案上的投票权进行限制，或者干脆实行控股股东和非控股股东分开进行的股东大会分类投票制度。
最后一点，内部控制的水平有了很大程度的提升。近几年来，上市公司响应五部委联合发布的有关企业内部控制方面的规范和指引，加大了风控的力度，使得内部控制部分的平均得分由09年地39.6分上升到了11年地51.5分。与此同时，企业内部控制体系的三个矛盾仍旧突出：企业文化、信息与沟通、人才缺失。如何解决这些矛盾成为董事会以及管理层应当思索的问题。加强内部控制，对于公司抓住机遇，保持活力和创新动力有着深远的影响及意义。
陈晓丽0912010309