第一篇：银行合规管理考试试题
商业银行合规管理相关文件解读试题
1. 银行高级管理层每年至少( )次识别和评估银行所面临的主要合规风险问题。 √
A 一 B 二 C 三 D 四 正确答案： A 多选题
2. 合规法律、规则和准则，可以包括( ) √
A 立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则
B 市场惯例
C 行业协会制定的行业规则
D 适用于银行职员的内部行为准则 正确答案： A B C D 3. 合规部门的职责包括( ) ×
A 提出建议
B 指导教育
C 识别、量化和评估合规风险
D 监测、测试和报告
E 承担法定责任和联络
F 制定合规方案 正确答案： A B C D E F
4. 合规风险管理机制建设要从高层做起，银行高层要亲力亲为，做到( ) √
A 写
B 改
C 查
D 奖
E 罚
正确答案： A B C D E 判断题
5. 合规应从高层做起。 √
正确 错误 正确答案： 正确
6. 银行董事会负责制定和传达合规政策，确保合规政策得以遵守。 √ 正确 错误 正确答案： 错误
7. 合规职责一定是由“合规部”或“合规处”承担的。 √
正确
错误 正确答案： 错误
8. 合规部门的工作范围和广度应受到内部审计部门的定期复查。 √
正确
错误 正确答案： 正确
9. 合规部门的具体工作可能被外包，外包之后，可以不受合规负责人的监督。 √
正确
错误 正确答案： 错误
10. 合规负责人，应定期就合规事项向高级管理层报告。 √
正确
错误 正确答案： 正确
第二篇：银行合规试题
1. 银行高级管理层每年至少( )次识别和评估银行所面临的主要合规风险问题。 √
A B C D 一 二 三 四
正确答案： A 多选题
2. 合规法律、规则和准则，可以包括( ) √
A B C D 立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则
市场惯例
行业协会制定的行业规则
适用于银行职员的内部行为准则
正确答案： A B C D 3. 合规部门的职责包括( ) ×
A B C D E F 提出建议
指导教育
识别、量化和评估合规风险
监测、测试和报告
承担法定责任和联络
制定合规方案
正确答案： A B C D E F 4. 合规风险管理强调( ) ×
A B C D 独立性
长期性
被审查性
有效性
正确答案： A C D
5. 以下哪项制度的建立，有利于合规风险管理( ) √
A B C 合规绩效考核制度
合规问责制度
安全保卫制度 D 诚信举报制度
正确答案： A B D
6. 合规风险管理机制建设要从高层做起，银行高层要亲力亲为，做到( ) √
A B C D E 写
改
查
奖
罚
正确答案： A B C D E 判断题
7. 银行董事会负责制定和传达合规政策，确保合规政策得以遵守。 √
正确 错误
正确答案： 错误
8. 银行的合规部门应该是独立的。 √
正确
错误 正确答案： 正确
9. 合规部门的具体工作可能被外包，外包之后，可以不受合规负责人的监督。 √
正确 错误
正确答案： 错误
10. 合规负责人，应定期就合规事项向高级管理层报告。 √
正确
错误 正确答案： 正确
第三篇：银行合规知识试题3
2012年第三次“合规经营”知识测试
姓名：分数：
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一、填空题(每空1分，共50分)
1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中的行为实施的经济处罚。
2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对给予经济处罚。
3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷管理规章制度行为的经济处罚，④违反规章制度行为的经济处罚，⑤违反管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理及规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。
4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种贷款类信用业务和非贷款类信用业务。
5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政策，围绕农发行总体经营目标和发展战略，坚持依法合规经营，坚持履行政策职能，坚持信贷营运的、流动性、原则，坚持政策性业务与商业性业务管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。
6、根据审贷分离的原则建立信贷组织体系，在办理信贷业务过程中，将调查、、审议、等环节的工作职责分解，由不同层次和不同部门承担，分级、分权限进行控制与管理。
7、前台信贷部门主要负责行业信贷指导、信贷产品、信贷业务、贷后管理、客户维系等;中台信贷部门主要负责信用评级、和的审查，信贷业务流程控制等;后台信贷部门主要负责信贷风险现场或非现场监督监测、授权管理、信贷资产分类及不良贷款管理与处置等信贷业务。
7、信贷管理制度体系包括信贷基本制度、管理办法、、实施办法和实施细则。
8、信贷政策包括信贷政策、信贷政策、信贷政策、信贷政策等。信贷政策应根据国家宏观调控政策、金融形势发展变化以及农发行业务发展战略适时调整。
9、信贷产品包括贷款类信贷产品和类信贷产品。按性质划分，可分为政策性贷款、准政策性贷款和商业性贷款。按用途划分，可分为流动资金贷款、固定资产贷款和贷款。
10、非贷款类信贷产品包括业务、业务、贸易融资业务、保函等。
11、办理信贷业务的基本流程是：受理、调查、、审议(若需)、审批、、监管、收回。
12、信贷业务办理实行电子化流程控制，信贷业务操作应与电子流程。
13、授信方案包括最高综合授信额度、用信品种、限制条件等。对同一客户使用的
和都应纳入授信管理。
14、最高综合授信额度是农发行承受的风险限额，包括一般授信额度和专项授信额度。
15、当客户生产经营和财务状况发生重大不利变化，导致其信用等级下降，影响信贷资产安全的，应及时调整，加大风险防范措施，控制化解信贷风险。
16、开户行在授权范围内，根据信贷审批意见与客户协商签订信贷合同。所签合同应要素完整、内容、文字明晰准确、衔接。
17、客户在农发行融资，应在农发行开立基本存款账户或账户。进行政策性或准政策性融资的客户，还应开立收购资金存款账户。进行商业性融资的客户，还应开立信贷资金存款账户。贷款发放和资金支付应通过办理。
18、根据客户分类和信贷产品的管理要求实行管理、管理等差异化的贷后管理方式。
19、短期贷款展期期限不得超过原贷款期限;中期贷款展期期限不得超过原贷款期限
的;长期贷款展期期限不得超过年。农发行另有规定的除外。
20、信贷资产质量按风险程度分为、、次级、可疑和损失，其中：次级、可疑和损失为。信贷资产质量分类应及时认定、实时调整、定期评价。
21、信贷业务人员对关系人申请的信贷业务应申请回避。关系人是指：
(一)本行管理人员、信贷业务人员及其;
(二)上述人员高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。
22、根据信贷业务办理过程中的职责，明确和经办责任人。开户行行长为信贷营运与管理的。
23、建立信贷档案管理制度。对信贷业务资料应明确范围、保管期限、存放地点和管理方式。
24、建立信贷保密制度。办理信贷业务过程中应严格遵守保密管理规定，不得泄漏信贷业务。
25、《金融违法行为处罚办法》规定的纪律处分，包括、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除，由决定。
二、单项选择题(20分，每题1分)
1、根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户，进一步核实后在档案中重新记载。
A、提供公司章程B、做出口头说明
C、提出书面申请D、提供书面报告
2、商业银行各业务条线和分支机构的首要责任。
A、合规管理人员B、负责人
C、高管人员D、全体员工
3、合规负责人的职责中，不包括。
A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告
D、分管业务条线
4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是。
A、合规绩效的考核B、合规问责制度
C、诚信举报制度D、独立管理制度
5、商业银行在合规负责人离任后的个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。
A、五B、十C、十五D、二十
6、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据?
A、业务条线经营范围B、分支机构的经营范围
C、分支机构的业务规模D、人员的数量
7、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度? A、合规风险管理计划B、合规政策
C、合规管理程序D、合规指南
8、商业银行发现重大违规事件应按照 的规定向银监会报告。
A、重大事故报告制度B、重大事项报告制度
C、重大案件报告制度D、重大事件报告制度
9、以下说法错误的是
A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。
B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求
C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。
D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。
10、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件。
A、资质B、经验C、专业技能D、个人关系网
11、商业银行以 为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
A安全性、 流动性、 效益性
B安全性、 商业性、 效率性
C稳定性、 流动性、 效益性
D稳定性、 商业性、 效率性
12、商业银行与客户的业务往来，应当遵循原则。
A、为客户的交易信息保密的原则
B、自愿、平等、诚实交易的原则
C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则
D、平等、自愿、公平的原则
13、以下不属于法律风险的是
A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险
B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险
C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险
D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险
14、以下不属于操作风险事件的是
A、内外部欺诈B、客户、产品和业务活动
C、就业制度和工作场所安全D、决策失误
15、金融创新应当以
A、市场B、盈利C、客户D、风险
16、核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于 。
A、4%B、6%C、8%D、10%
17、按照《反洗钱法》的规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存。
A、五年B、十年C、十五年D、永久
18、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有：
A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。
B、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。
D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
19、下列对物权的表述中不正确的是。
A、物权是绝对权B、物权是对世权
C、物权是对人权D、物权是支配权
20、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的。
A、20%B、30%C、60%D、80%
三、判断题(请在下列错误的说法题后的括号内打“X”号，并在错误的地方划一横线，在横线下写出正确的内容，每题1分，共10分)
1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对违规行为造成其他严重后果的，应当从重处罚。()
2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对检查后认真整改、及时纠正,并积极采取补救措施,避免损失的,或主动赔偿违规造成的损失的，可以从轻、减轻或免于处罚。()
3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对未按规定核算保险代理手续费收入的，对有关责任人处以100-200元罚款。()
4、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对未按规定程序和条件办理贷款展期的，视情节轻重,对责任单位处以500-2000元罚款,或对有关责任人扣发1-2个季度绩效工资。()
5、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经济纠纷发生后，未在法定期间及时采取相关法律措施,使农发行权益无法得到法律保障的，视情节轻重,对责任单位处以1000-3000元罚款,或对有关责任人扣发1-2个季度奖金。()
6、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对未按规定进行AB角配备与管理的，操作人员调动、短期离岗未办理交接手续的，系统出现问题不及时向上级报告的，CM2006系统内外部柜员的建立、启用、停用未按规定登记申请的，对主管领导处以200-400元罚款。()
7、《中国农业发展银行信贷基本制度》规定，必须坚持“谁营销、谁调查”的原则，按照信贷授权，由哪级行审批的信贷业务，就由哪级行客户部门负责调查。采取委托调查方式的，仍由有权审批行客户部门负调查责任。()
8、对低风险或特殊信贷业务，不必制定简易信贷操作流程，建立信贷业务的绿色通道。()
9、申请固定资产贷款的项目应符合企业有关固定资产投资的管理程序，项目资本金来源和比例应符合国家和农发行规定。()
10、流动资金贷款应根据具体贷款用途及客户生产经营周期合理确定贷款期限。()
四、简答题(每题10分，共20分)
1、农发行客户服务技巧有哪些?
答：
2、《中国农业发展银行关于2009年查结的几起与客户存在不正当利益关系案件情况的通报》共通报查结案件29起，这些案件给我们了哪些方面的教训?
答：
第四篇：银行合规考试题库4
一、单选
1、投标者和招标者不得相互勾结，以排挤竞争对手的( A )。 A、公平竞争 B、恶意竞争 C、有意竞争 D、无意竞争
2、监督检查部门工作人员监督检查不正当竞争行为时，应当出示( A )。 A、检查证件 B、身份证 C、通知书 D、处罚书
3、经营者利用广告或者其他方法，对商品作引人误解的虚假宣传的，监督检查部门应当责令停止违法行为，消除影响，可以根据情节处以( C ) 以下的罚款。 A、一万元以上十万元 B、一万元以上五万元 C、一万元以上二十万元 D、一万元以上十五万元
4、当事人对监督检查部门作出的处罚决定不服的，可以自收到处罚决定之日( C )起内向上一级主管机关申请复议。
A、五日 B、十日 C、十五日 D、二十日
5、召开股东会会议，应当于会议召开( A )日前通知全体股东;但是，公司章程另有规定或者全体股东另有约定的除外。 A、十五 B、二十 C、三十 D、十
6、股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经代表( D )以上表决权的股东通过。 A、半数 B、三分之一 C、四分之三 D、三分之二
7、公司分配当年税后利润时，应当提取利润的百分之十列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之( A )以上的，可以不再提取。 A、五十 B、二十 C、三十五 D、十
8、依法属于国家所有的自然资源，所有权可以( B )。 A、登记 B、不登记 C、处置 D、占有
9、不动产登记，由不动产( B )的登记机构办理。 A、上一级 B、所在地 C、同级 D、其他
10、申请人对人民法院驳回破产申请的裁定不服的，可以自( B )向上一级人民法院提起上诉。
A、裁定送达之日起五日内 B、裁定送达之日起十日内 C、裁定做出之日起五日内 D、裁定做出之日起十日内
11、关于债权人会议主席的产生，下列表述符合《企业破产法》规定的是：( D )。 A、由债权人会议成员选举产生
B、由债权人会议成员从有表决权的债权人中选举产生 C、由清算组从有表决权的债权人中指定产生 D、有人民法院从有表决权的债权人中指定产生
12、附利息的债权自( D )时起停止计息。
A、破产程序终结 B、破产宣告 C、破产申请 D、破产申请受理
13、法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的百分之( B )。
A、五十 B、二十五 C、三十五 D、十
14、公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额百分之五以上百分之( D )以下的罚款。 A、五十 B、二十五 C、三十五 D、十五
15、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( C )年。
A、一 B、三 C、五 D、十
16、国务院反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于( B )人，并应出示合法证件和有效的调查通知书。 A、1 B、2 C、3 D、4
17、按照有关规定临时冻结客户资金的，冻结时间不得超过( D )小时。 A、12 B、24 C、36 D、48
18、债权人提出破产申请的，人民法院应当自收到破产申请之日起( C )内通知债务人。 A、三日 B、七日 C、五日 D、十日
19、依法应办理抵押登记的，抵押权的生效时间为( B )。 A、抵押交付之日 B、登记之日
C、签订合同之日 D、当事人协商之日 20、当事人约定由债务人向第三人履行债务的，债务人未向第三人履行债务或者履行债务不符合约定，应当向( B )承担违约责任。 A、第三人 B、债权人 C、债务人 D、当事人
21、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起( C ) 内予以回复。 A、十日 B、二十日 C、三十日 D、十五日
22、下列( B )不属于银行业金融机构的审慎经营规则所包含的内容。 A、损失准备金 B、营业地址变更 C、风险集中 D、内部控制
23、刘某没有代理权，冒充王某的代理人，在票据上以代理人名义签章，该票据责任的承担者是( B )。
A、王某 B、刘某 C、刘某和王某 D、相对人
24、单位负责人对本单位的会计工作和会计资料的( C )、完整性负责。 A、全面性 B、及时性 C、真实性 D、安全性
25、债权人与债务人应当在合同中约定，债权人留置财产后，债务人应当在不少于( B )个月的期限内履行债务。 A、一 B、两 C、三 D、六
二、多选
1、有限责任公司应当置备股东名册，记载下列( ABC )事项。 A、股东的姓名或者名称及住所 B、股东的出资额 C、出资证明书编号 D、股东的背景情况
2、股份有限公司章程应当载明下列( ABCD )事项。 A、公司名称和住所 B、公司经营范围 C、公司设立方式
D、公司股份总数、每股金额和注册资本
3、有限责任公司成立后，应当向股东签发出资证明书。出资证明书应当载明下列( ABCD )事项。
A、公司名称 B、公司成立日期 C、公司注册资本
D、股东的姓名或者名称、缴纳的出资额和出资日期
4、物权，是指权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利，包括( ABC )。 A、所有权 B、用益物权 C、担保物权 D、抵押权
5、国家、( ABC )受法律保护，任何单位和个人不得侵犯。 A、集体 B、私人的物权 C、其他权利人的物权 D、担保物权
6、不动产物权的( ABC )和消灭，应当依照法律规定登记。动产物权的设立和转让，应当依照法律规定交付。
A、设立 B、变更 C、转让 D、处置
7、国家对不动产实行统一登记制度。统一登记的( ABC )，由法律、行政法规规定。 A、范围 B、登记机构 C、登记办法 D、经办人员
8、经营者不得从事下列( ABC )有奖销售。
A、采用谎称有奖或者故意让内定人员中奖的欺骗方式进行有奖销售
B、利用有奖销售的手段推销质次价高的商品
C、抽奖式的有奖销售，最高奖的金额超过五千元
9 、经营者不得捏造、散布虚伪事实，损害竞争对手的( AB )。 A、商业信誉 B、商品声誉 C、个人信誉 D、他人信誉
10、人民法院受理债权人提出的破产申请的，债务人应当自裁定送达之日起十五日内，向人民法院提交下列哪些相关资料?( ABC ) A、财产状况说明、债务清册、债权清册 B、有关财务会计报告
C、职工工资的支付和社会保险费用的缴纳情况 D、破产申请书
11、下列不属于债权人委员会行使的职权为：( BC )。 A、监督债务人财产的管理和处分
B、申请人民法院更换管理人，审查管理人的费用和报酬 C、选任和更换债权人委员会成员 D、提议召开债权人会议
12、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的( ACD )等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 A、现金汇款 B、转账汇款 C、现钞兑换 D、票据兑付
13、金融机构对先前获得的客户身份资料的( ABD )有疑问的，应当重新识别客户身份。 A、真实性 B、完整性 C、及时行 D、有效性
14、有下列( AB )情形之一的，保证人不承担民事责任。 A、主合同当事人双方串通，骗取保证人提供保证的
B、主合同债权人采取欺诈、胁迫等手段，使保证人在违背真实意思的情况下提供保证的 C、企业法人的分支机构未经法人书面授权或者超出授权范围与债权人订立保证合同的，该合同无效或者超出授权范围的部分无效，债权人和企业法人有过错的 D、债权人无过错的
15、商业银行发放贷款时，应遵守的规定( BCD )。 A、借款人不提供担保的，一律不予借款 B、不得向关系人发放信用贷款和担保贷款
C、贷款银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过75% D、对同一借款人的贷款余额与贷款银行资本余额的比例不得超过10%
三、判断
1、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，不受法律保护。( 错 )
2、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。( 对 )
3、公司可以设立分公司。设立分公司，应当向公司登记机关申请登记，领取营业执照。分公司具有法人资格，其民事责任由分公司承担。( 错 )
4、股东有权查阅、复制公司章程、股东会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议和财务会计报告。( 对 )
5、
广告的经营者不得在明知或者应知的情况下，代理、设计、制作、发布虚假广告。( 对 )
6、 经营者销售商品，可以根据购买者的意愿搭售商品或者附加其他不合理的条件。( 错 )
7、监督检查不正当竞争行为的国家机关工作人员徇私舞弊，对明知有违反法律规定构成犯罪的经营者故意包庇不使他受追诉的，给予行政处分。( 错)
8、票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，不包括付款请求权和追索权。( 错 )
9、人民法院受理破产申请后，管理人对破产申请受理前成立而债务人和对方当事人均未履行完毕的合同无权决定解除或者继续履行。( 错 )
10、人民法院裁定受理破产申请的，债务人应当及时指定管理人。( 错 )
11、不动产物权的设立、变更、转让和消灭，依照法律规定应当登记的，自记载于不动产登记簿时发生效力。( 对 )
12、不动产权属证书是权利人享有该不动产物权的证明。不动产权属证书记载的事项，应当与不动产登记簿一致;记载不一致的，除有证据证明不动产登记簿确有错误外，以不动产权属证书记载的事项为准。( 错 )
13、印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处十万元以下罚款。( 错 )
14、业务收支以人民币以外的货币为主的单位，可选定其中一种货币作为记账本位币，但编报的财务会计报告应当折算为人民币。( 对 )
15、一般保证和连带责任保证的保证人享有债务人的抗辩权。债务人放弃对债务的抗辩权的，保证人仍有权抗辩。( 对 )
第五篇：**银行合规管理流程
第一章 总则
第一条 为了确保**银行合规管理政策的实施，避免发生违规事件，维护本行良好声誉，根据我行已制定的《**银行合规政策》(以下简称《合规政策》)，结合本行实际情况，特制定本管理流程。
第二条 全行分支机构要高度重视《管理流程》的实施，树立依法合规的经营理念，配备充足资源和采取有效措施，确保《管理流程》全面有效地贯彻落实。
第三条 各部门和境内分支机构各部门应当通过公文收件、监管部门官方网站、联系监管机构对口部门、媒体以及网络等各种渠道，密切关注和跟踪本条线的外部法律规则的最新发展，建立本条线的外部法律规则库，同时填制外部法律规则合规要求控制表。应当每月向合规管理部门备案一次外部法律规则库。
第四条 文中所称归口管理部门指总部除合规管理部门以外的其他部门。
第五条 本办法适用于总行各部门及境内分支机构。
第二章 组织架构
第六条 总行合规管理部门负责在全行范围内开展合规管理工作，根据《合规政策》规定的职责分工，制定切实可行的内部合规管理工作流程，从识别合规风险、制定规章制度、执行规章制度、检查规章制度直至处理违规事件，将合规管理作为一项重要而又独
立的工作予以落实。
第七条 各分行均应设立由当地银监局核准的合规负责人。总部归口管理部门与各分行在业务条线设立兼职合规管理员，应当指派一名熟悉本条线业务涉及的外部监管要求和内部规章制度的业务骨干担任兼职合规管理员，确保兼职合规管理员有充足的时间根据《管理流程》开展工作，人员名单报总行合规管理部门备案。总部归口管理部门与各分行应设有专人与总部合规管理部门保持固定沟通。
第八条 总行合规管理部工作人员与各分行合规负责人及总部归口管理部门、分行合规管理员构成我行法律合规工作的基本主体，各分行合规工作均由指定专人向总行合规管理部报告，法律合规部向风险管理委员会报告，确保报告路线的独立性。
第九条 特殊报告路线的设定，我行报告合规问题的公开电话是******公开邮箱是******，检举人可以公开姓名也可以采取匿名方式，检举人的个人信息受到保护。举报信息仅限风险管理委员会成员有权查阅，以此确保风险管理委员会完全掌握我行存在的合规问题。
第三章 定期合规报告
第十条 合规报告是合规管理组织架构中沟通工作信息的重要方式。
根据报告内容和频率，合规报告分为定期报告和即时报告。 根据报告主体，合规报告分为分行合规部门报告和总部合规管理部门报告。
第十一条 总部合规管理部门在每年第
一、
二、三季度结束后两个月内向总部风险管理委员会提交季度报告和半年报告。总部合规管理部门在每年结束后三个月内向总行风险管理委员会提交独立的年度报告。以上报告均向银监局报送。
第十二条 总部归口管理部门在每年第
一、
二、三季度结束后一周内向合规管理部门提交季度报告和半年报告，在每年结束后三周内向本行合规管理部门提交年度报告，内容包括该部门分管条线范围内的外部法律规则更新、外部法律规则合规要求的落实情况、市场准入合规管理、规章制度管理、合规检查、授权管理以及违规事件管理等总体工作情况，包括相应统计、分析和解决问题意见。
第十三条 境内分支机构合规管理部门应当在每年第
一、
二、三季度结束后两周内向总部合规管理部门提交季度报告和半年报告，在每年结束后一个月内向总部合规管理部门提交年度报告，内容包括该机构所在地范围内的外部法律规则更新、该机构的外部法律规则合规要求的落实情况、市场准入合规管理、规章制度管理、合规检查、授权管理以及违规事件管理等总体工作情况，包括相应统计、分析和解决问题意见。
第四章 即时合规报告
第十四条 关于即时报告的要求。总行归口管理部门与境内分支机构在该部门(机构)分管条线范围内，发生该级机构所在地外部法律规则更新或违规事件等合规管理信息时，应当在两天以内向总行合规管理部门提交即时报告。
第十五条 总行法律合规部发现重大违规事件应按照重大事项
报告制度的规定向所在地银监局及风险管理委员会报告。
第十六条 归口管理部门的兼职合规管理员在向合规管理部门提交合规报告之前，应当先向该归口管理部门负责人报告。境内分支机构的合规管理部门在向总行合规管理部门提交合规报告之前，应当先向该机构负责人报告。
第五章 检查监督
第十七条 总行合规管理部门通过专项检查或者日常检查的方式，对归口管理部门、分行制定或者完善内部规章制度以及落实外部合规要求的情况进行检查监督。
归口管理部门、分行应当在合规管理部门出具检查意见后一周内向合规管理部门提交整改方案，并在整改结束后一周内向合规管理部门反馈落实情况。
第十八条 总部合规部门对各分行实行现场性的监督检查，应将作出的现场检查报告上报至风险管理委员会，如发现的问题可当场提出指导意见及整改措施，应报风险管理委员会予以备案。
第十九条 各分行应当通过专项检查或者日常检查的方式，对本行制定或者完善内部规章制度的情况，以及执行外部法律规则和内部规章制度的情况进行检查监督。
发现问题后一周内向总行合规管理部门提交整改方案，并在整改结束后一周内向总行合规管理部门反馈落实情况。
第二十条 审计部门通过专项检查或者日常检查的方式，对各部门制定或者完善内部规章制度的情况，以及执行外部法律规则和内部规章制度等合规管理状况进行独立审计。
第六章 问责机制
第二十一条 对于分行未及时报送报告， 或是经总部合规管理部门在有关监督检查过程中发现上报不符合真实性，并给我行造成了损失的，风险管理委员会可追究相关人员的直接责任，如因相关管理部门疏忽造成，其应承担连带责任。
第二十二条 对于违反外部法律规则和内部规章制度的机构和人员，应当根据有关规定予以通报批评和责任认定，并提交风险管理部门追究责任。
第七章 附则
第二十一条 本管理流程由总部合规管理部门负责修订和解释。
第二十二条 本管理流程自颁布之日起生效实施。