第一篇：证券账户销户管理办法
银行账户销户申请
临时账户撤销申请
因我单位(赤峰永城建筑有限责任公司乌拉盖项目部)账号：308101040005782)在中国农业银行乌拉盖支行开设的临时账户已到期，特申请撤销。
望批复
申请单位：赤峰永城建筑有限责任公司乌拉盖项目部
2012年7月19日
第二篇：公司账户销户说明
销户说明
“XXXXXXXXXX”是我行2014年12月1日开立的一个专用账户(账号：XXXXXXXXXXXXX)，当时我行公司部进行账户营销，预计该账户有大笔资金入账，但因客户一直未能提供相关开户资料至今仍未启用，经行领导批示，做主动销户处理。
XXXX支行 2015-5-5
第三篇：外币账户销户所需资料：
营业执照、机构代码和外商投资批准证书(正本原件及复印件盖公章)
法人和经办人有效证件(原件及复印件盖公章)
开户的印鉴卡(退回我行)(如无需写遗失证明)
销户证明(银行提供，需企业盖公章和法人私章)
销户申请表(银行提供，需企业盖公章和法人私章)开户银行代码102602002134
外汇业务登记凭证(原件及复印件盖公章)若是外债账户须提供外汇管理局的销户核准件一式三份原件
外债户销户还需提供外债登记证、外债合同、外债余额变动表。
第四篇：证券账户开户代理业务管理办法
中国银河证券股份有限公司 证券账户开户代理业务管理办法
第一章 总则
第一条 为加强对中国证券登记结算有限责任公司(以下简称“结算公司”)证券账户开户代理业务的管理，规范证券账户开户行为，保护证券投资者合法权益，根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》(以下简称《规则》)、《中国证券登记结算有限责任公司上海分公司证券账户管理业务指南》(以下简称《指南》)、《中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司实时开户业务运作指引》(以下简称《指引》)等有关法律、法规，制定本办法。
第二条 公司证券账户开户代理业务由运营部统一管理。 第三条 证券账户开户代理业务范围包括：为投资者开立在上海、深圳证券交易所上市的人民币普通股票账户(简称A股账户)、人民币特种股票账户(简称B股账户)、证券投资基金账户(简称基金账户)、代办股份转让账户及其它证券账户。
第四条 公司可授权证券营业部为开户代理点。各开户代理点均应遵守本办法。
第二章 证券账户开户代理业务的管理
第五条 公司统一采用“新意”实时开户业务系统。各开户代理点都应具有该系统。
第六条 公司对办理证券账户开户代理业务的工作人员实行培
1 训备案制度。各开户代理点必须将结算公司《规则》作为必备工具，指定该岗位工作人员学习后上岗。未学习的工作人员不能办理证券账户开户代理业务。通过培训、有资格上岗的办理人员和复核人员，公司为其开通“新意” 实时开户业务系统操作权限,各开户代理点须将其姓名、联系电话、内部邮箱地址报管理部，由管理部汇总后报运营部备案。
第七条
各开户代理点需设立代理证券账户开户专柜，由专人负责为投资者办理开户业务。
第八条 各开户代理点可以接受投资者办理证券账户开户代理业务的各类委托。负责审核投资者身份，根据结算公司《规则》的要求核查投资者申请材料的有效性、准确性和完整性。
第九条 各开户代理点不能为证券公司、基金公司、银行等金融机构办理证券账户开户代理业务。
第十条 各开户代理点收取投资者证券账户开户代理业务费用时，应严格按照结算公司收费标准收费，不得自行提高或降低收费标准。
第三章 证券开户专用章管理
第十一条 证券开户专用章是指上海证券账户开户专用章和深圳证券账户开户专用章。
第十二条 证券开户专用章由各开户代理点指定专人保管和使用，仅用于办理沪深证券账户相关代理业务。
第十三条 各开户代理点证券开户专用章的启用和废止，统一由
2 运营部向沪深登记结算分公司申请，并根据反馈结果通知执行。
第十四条 证券开户专用章由公司或授权各开户代理点严格按结算公司沪、深分公司证券开户专用章样式和规格刻制。
第十五条 废止的证券开户专用章由公司统一安排上缴和销毁。
第四章 空白证券账户卡和证券账户资料管理 第十六条 运营部应指定专人负责空白证券账户卡的统一购臵和登记发放工作。各开户代理点需要空白证券账户卡时，需向运营部提出书面申请领取。
第十七条 各开户代理点可根据结算公司《中国证券登记结算有限责任公司上海分公司账户业务申请表》(见附件一)和《中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司账户业务申请表》(见附件二)的统一格式自行印刷申请表。印刷申请表及复印申请材料的纸张大小为A4复印纸(210×297mm)，其中申请表的内容必须与统一格式一致，不得缩小或放大、不得增加或减少表格内容。
第十八条 各开户代理点将证券账户开户代理业务书面凭证资料根据业务分类，按受理时间顺序装订成册(每个账户资料的存放顺序为第一页申请表、第二页之后为其他复印件)，在每册的封皮标明起止日期和证券账户号范围，各开户代理点加盖开户业务专用章。
第十九条 装订好的业务资料保存在各开户代理点，保存期不得少于20年。各开户代理点应指定专人保管。该保管人工作调整时，必须对其保管的证券账户开户代理业务书面凭证资料清点、造册后移交。
3 第二十条 各开户代理点需专门配备用于存放证券账户开户代理业务书面凭证资料的库房，库房内应常年保持适宜的温度和湿度，防止有害气体、灰尘、霉菌和虫害等对凭证资料的损坏。
第二十一条 除查询证券账户注册资料以外的所有证券账户开户业务书面凭证都要通过电子介质保存。各开户代理点在每天闭市后将当天的证券账户开户业务书面凭证资料转换成影像文件，通过质检(质检软件、人工)后上传合格影像文件至运营部。运营部定期对收到的影像文件进行检查，不合格的返回相应的开户代理点，由开户代理点修改后再上传。合格的由公司保存并定期向结算公司提交。
第五章 监督与检查
第二十二条 运营部有义务为各开户代理点提供证券账户开户代理业务指导;对各开户代理点的证券账户开户代理业务进行检查;对在证券账户开户代理业务中违反结算公司《规则》的做法和行为予以批评或提交有权部门进行处罚。
第二十三条 法律合规部对各开户代理点证券账户开户代理业务办理情况进行监督、检查。
第二十四条 各开户代理点不得以任何理由拒绝受理申请人证券账户开户代理业务申请，更不得要求申请人以开立保证金账户或股票转托管至本开户代理点作为办理证券账户开户代理业务的前提条件。凡发现或接到举报并核实，运营部对相关责任人有批评或提交有权部门进行处罚的权利。
第二十五条 各开户代理点负责审核自然人(代理人)或法人的
4 身份，仔细核查其提供的身份证明材料，按照结算公司《规则》的要求审核其有效身份证明文件的有效性、申请表的准确性和申请资料的完整性。
(一) 若各开户代理点核查自然人(代理人)或法人的身份有误、申请材料时有重大遗漏，运营部责令其立刻更正，并报公司领导批准同意后，停止其证券账户开户代理业务一个月。有关岗位工作人员重新学习后再上岗。
(二) 若各开户代理点申报自然人(代理人)或法人申请材料时弄虚作假，运营部责令其立刻纠正，并报公司领导批准同意后，停止其证券账户开户代理业务三个月，对有关责任人的处罚报公司领导裁定。
(三) 开户代理点的开户资料经结算公司审核后发现有重大失误并未及时纠正，对公司开户代理业务产生重大影响的，运营部报公司领导批准同意后，停止其证券账户开户代理业务六个月，对有关责任人的处罚报公司领导裁定。
第六章 附则
第三十条 本办法由公司总裁办公会负责解释。 第三十一条 本办法自2008年1月1日起实施。
第五篇：C13025 证券公司开立客户账户关注问题及监管要求
课程编号：C13025 学习期限：90 有效期：—— 学时：1 价格：20 课程通过规则：
1、本课程分为课程讲解和课后测验两部分，只有通过课后测验方能取得培训学时。
2、课程讲解要求：学员必须按照页面顺序学习完所有课程内容，方能进入课程测验。
3、课程测验要求：学员应在50分钟内完成测验，可测验次数为5次，任意一次测验成绩达到或超过80分即通过课程测验，本课程学习即结束。
4、学员点击“开始学习”后，应在90天内完成课程学习并参加课后测验。如未在规定学习期限内完成课程学习，或未在规定次数内通过课后测验，则不能获得培训学时。 课程简介
本课程对证券公司开立客户账户过程中需关注问题进行了详细讲解，并介绍了一些相应的监管要求。证券公司开立客户账户是客户证券业务运行的关键环节，其合法合规性是整个证券市场成功正确运行的基本前提。课程具体介绍了证券公司开立客户账户的法规依据、主要风险、监管要求和监管措施。学员学习后，应该了解开户过程中的主要风险，把握具体监管要求，
学习建议
本课程为必修课程。证券公司从业人员，尤其是从事证券经纪业务的从业人员均可学习。课程的学习重点为证券公司开立客户账户过程中的相关法律法规以及监管要求，关注开立客户账户过程中可能出点的风险点，避免违规行为的发生。
答案下载： 本帖隐藏的内容
C13025_证券公司开立客户账户关注问题及监管要求_答案(80分).doc (169.5 KB, 下载次数: 0) 3 天前 上传 点击文件名下载附件
题库资料：
C13025 证券公司开立客户账户关注问题及监管要求 测试一
一、单项选择题
1. 根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，应当在接受客户申请并完成其账户交易结算(包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务)后的()个交易日内办理完毕。 A. 2 B. 1 C. 5 D. 3 2. 《证券公司开立客户账户规范》规定，证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开户客户应当在( )完成回访。 A. 3个月内 B. 账户开通前 C. 2个月内 D. 1个月内
3. 根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于( )年。 A. 3 B. 1 C. 2 D. 4
二、多项选择题
4. 根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的( )。 A. 身份 B. 风险偏好 C. 财产收入状况 D. 证券投资经验
5. 证券公司开立客户账户过程中的主要风险包括( )等方面。 A. 开设非法网点 B. 不正当竞争问题
C. 客户适当性管理失效、客户档案管理失控 D. 新开不合格账户
三、判断题
6. 《关于加强证券经纪业务管理的规定》中规定，为建立健全客户资料管理制度，保证客户资料安全完整，证券公司应当为每个客户单独建立纸质或者电子档案。() 正确 错误
7. CA证书的发放过程中可以通过制度和技术控制确保由客户本人领取。( ) 正确 错误
8. 对于见证开户，既可视为服务行为，又可视为营销行为。( ) 正确 错误
9. 根据《证券公司监督管理条例》的规定，同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称可以不一致。( ) 正确 错误
10. 《关于加强证券经纪业务管理的规定》中规定，涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务可以由同一人操作和复核，复核应当留痕。() 正确 错误 测试二
一、单项选择题
1. 《证券公司开立客户账户规范》规定，证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开户客户应当在( )完成回访。 A. 3个月内 B. 账户开通前 C. 2个月内 D. 1个月内
2. 根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，证券公司对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的()。 A. 15% B. 5% C. 20% D. 10% 3. 根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于( )年。 A. 3 B. 1 C. 2 D. 4
二、多项选择题
4. 根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的( )。 A. 风险偏好 B. 财产收入状况 C. 身份
D. 证券投资经验
5. 证券公司开立客户账户过程中的主要风险包括( )等方面。 A. 开设非法网点
B. 客户适当性管理失效、客户档案管理失控 C. 新开不合格账户 D. 不正当竞争问题
三、判断题
6. 《关于加强证券经纪业务管理的规定》中规定，为建立健全客户资料管理制度，保证客户资料安全完整，证券公司应当为每个客户单独建立纸质或者电子档案。() 正确 错误
7. 对于见证开户，既可视为服务行为，又可视为营销行为。( ) 正确 错误
8. 《关于加强证券经纪业务管理的规定》中规定，从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管业务。() 正确 错误
9. CA证书的发放过程中可以通过制度和技术控制确保由客户本人领取。( ) 正确 错误
10. 《关于加强证券经纪业务管理的规定》中规定，涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务可以由同一人操作和复核，复核应当留痕。() 正确 错误 测试三
一、单项选择题
1. 《证券公司开立客户账户规范》规定，证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开户客户应当在( )完成回访。 A. 2个月内 B. 3个月内 C. 1个月内 D. 账户开通前
2. 根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，证券公司对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的()。 A. 15% B. 5% C. 20% D. 10% 3. 根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，应当在接受客户申请并完成其账户交易结算(包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务)后的()个交易日内办理完毕。 A. 1 B. 3 C. 2 D. 5
二、多项选择题
4. 根据《证券公司监督管理条例》，证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则，对客户()进行审查。 A. 身份的真实性 B. 收入状况 C. 职业状况
D. 申报的姓名或者名称
5. 根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人不得有下列行为：( )。 A. 采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户 B. 为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利
C. 为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动
D. 替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜
三、判断题 6. CA证书的发放过程中可以通过制度和技术控制确保由客户本人领取。( ) 正确 错误
7. 根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司应当对分支机构实行集中统一管理，可以与他人合资、合作经营管理分支机构。() 正确 错误
8. 《关于加强证券经纪业务管理的规定》中规定，涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务可以由同一人操作和复核，复核应当留痕。() 正确 错误
9. 对于见证开户，既可视为服务行为，又可视为营销行为。( ) 正确 错误
10. 《关于加强证券经纪业务管理的规定》中规定，为建立健全客户资料管理制度，保证客户资料安全完整，证券公司应当为每个客户单独建立纸质或者电子档案。() 正确 错误 测试四
一、单项选择题
1. 根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，证券公司与客户签订证券交易委托代理协议，应当为客户开立资金账户，代理证券登记结算机构为首次进入证券市场的客户开立证券账户，并按规定办理()。 A. 客户交易结算资金存管手续 B. 证券账户 C. 资金账户 D. 客户账户
2. 根据《证券公司监督管理条例》的相关规定，证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起()个交易日内报证券交易所备案。 A. 2 B. 3 C. 1 D. 4 3. 根据《证券公司监督管理条例》的相关规定，证券公司与客户签订证券交易委托、证券资产管理、融资融券等业务合同，应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将()交由客户签字确认。 A. 账户信息表 B. 身份确认书 C. 业务合同书 D. 风险揭示书
二、多项选择题
4. 根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的( )。 A. 财产收入状况 B. 身份 C. 风险偏好 D. 证券投资经验
5. 证券公司开立客户账户过程中的主要风险包括( )等方面。 A. 客户适当性管理失效、客户档案管理失控 B. 不正当竞争问题 C. 新开不合格账户 D. 开设非法网点
三、判断题
6. 根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用。( ) 正确 错误
7. 对于见证开户，既可视为服务行为，又可视为营销行为。( ) 正确 错误
8. 根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。() 正确 错误
9. 《关于加强证券经纪业务管理的规定》中规定，涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销，建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易等与客户权益直接相关的业务可以由同一人操作和复核，复核应当留痕。() 正确 错误
10. 《关于加强证券经纪业务管理的规定》中规定，为建立健全客户资料管理制度，保证客户资料安全完整，证券公司应当为每个客户单独建立纸质或者电子档案。() 正确 错误 测试五
一、单项选择题
1. 根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，证券公司与客户签订证券交易委托代理协议，应当为客户开立资金账户，代理证券登记结算机构为首次进入证券市场的客户开立证券账户，并按规定办理()。 A. 证券账户
B. 客户交易结算资金存管手续 C. 客户账户 D. 资金账户
2. 根据《证券公司监督管理条例》的相关规定，证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起()个交易日内报证券交易所备案。 A. 2 B. 1 C. 3 D. 4 3. 根据《证券公司监督管理条例》的相关规定，证券公司与客户签订证券交易委托、证券资产管理、融资融券等业务合同，应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将()交由客户签字确认。 A. 身份确认书 B. 业务合同书 C. 账户信息表 D. 风险揭示书
二、多项选择题
4. 根据《证券公司监督管理条例》，证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应当按照证券账户管理规则，对客户()进行审查。 A. 收入状况 B. 职业状况
C. 申报的姓名或者名称 D. 身份的真实性
5. 根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人不得有下列行为：( )。
A. 替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜 B. 采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户
C. 为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动
D. 为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利
三、判断题
6. 根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用。( ) 正确 错误
7. 根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司应当对分支机构实行集中统一管理，可以与他人合资、合作经营管理分支机构。() 正确 错误
8. 《关于加强证券经纪业务管理的规定》中规定，从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管业务。() 正确 错误
9. 根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。() 正确 错误
10. 根据《证券公司监督管理条例》的规定，同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称可以不一致。( ) 正确 错误