回首每一天的周而复始，你是否在工作的过程中，获得了宝贵的成长经验？工作作为我们的立身之本，工作是见证我们成长的标志，为自己写一份独有的工作报告吧。让我们在回首自己忙碌岁月的同时，发现自己工作的不足之处，寻找出更好的工作方式，成为更好的自己。今天小编给大家找来了《合规年建设工作总结》，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
第一篇：合规年建设工作总结
合规工作简报(合规建设提升年心得体会)合规征文
商业银行 合规工作简报
金融机构“合规文化建设年”演
讲活动决赛隆重举行，与此同时我们商行也迎来了开业的大喜日子，现将在我行举办的“合规文化建设年”征文活动中晋级作品集中编发，谨以此为纪念。
合规旨在创造价值，谋求发展
尊敬的各位领导，亲爱的同事们：
大家好！我是营业部的张曼玉，今天很高兴有机会在这里演讲。我的演讲主题是：《合规旨在创造价值，谋求发展》。关于合规，我的浅显理解就是按规矩办事。从巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定来看, 银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。事实上，合规并不是新兴文化，早在巴塞尔协议之前，合规文化就存在。我国古代先秦诸子百家争鸣时期，法家代表人物韩非子就曾说“欲成方圆而随其规矩，则万事之功形矣，而万物莫不有规矩，议言之士，计会规矩也”。这就言明了世界万物都遵守着一定的规律，循规蹈矩，则万事兴旺。结合实际，合规就是要
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求我们在工作中自觉遵守劳动纪律，约束从业行为，防止违规违纪的事情发生。银行业是高风险行业，一个细节失误，将可能带来一系列不良后果。 “业精于勤，荒于嬉；行成于思，毁于随”。随随便便没有规矩约束，将自毁前途。
三年来，商行加大合规建设的步伐，使内部管理，内部控制、激励约束等机制的建设上取得了长足的进步，合规办事让我们的企业向更加专业化靠拢。然而，在当今市场经济体制下，人们的功利心太重，讲个人利益，容易忘记自我约束和自身的德行修养。“天下之事，不难于立法，而难于法之必行”。立法立规并不难，难的是有法必依。所以，银行业搞合规建设，首先确认的是良好的工作态度和工作目的，让每位员工在自强不息的同时，更要注重自身处于什么位臵，该做什么，不该做什么，怎样做是有利于集体，有利于和谐。尤其年轻一代，生活中个性张扬，标新立异，容易冲动的性格与工作中严格的规章制度难以契合，此时，我们应当及时权衡取舍，秉着勇于牺牲小我的精神，为集体奉献。佛语有云：“勇于追求是一种精神，勇于舍弃却是一种境界。生命是一个稍纵即逝的旅程，揽住了明月，就挽不住清风。”事业，需要你我舍弃那些妨碍各自轻装上阵的包袱，做一名训练有素，具备专业能力的银行从业者，在工作中体现自我价值，从而换来个人与企业的双发展。
纵观古今，中华大地曾涌现出众多甘为合规做先驱的义
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士。商鞅立木为信，改革变法，助秦一统六国；太宗《唐律疏议》，从严治吏，使大唐国富民强；而今，银行业是特许经营、专业监管的金融企业，合规既是法律义务又是社会责任，目的为发展，不为惩罚。然而合规又是一把双刃剑，一面保护遵纪守法，自己自律的人们，另一面，对无视规矩，以身试法的人严惩不贷。
谁都记得08年经济危机，美国各大投资银行纷纷倒闭。拿雷曼兄弟来说，很多经济学家分析出了各种倒闭原因：什么次贷危机，自身发展过快过热，所持的问题资产太多，等等表象原因。实际上，整个倒闭的过程就是风险失控。风险失控，追根究底是由人性决定的，人性的贪婪也是一种风险。人一旦被利益蒙蔽了心智，便会身不由己的去利用一切违反道德法规的欲望工具去谋求私利。千里之堤，溃于蚁穴。一个个问题暴露出的是内部监管不力，风险规避有缺陷，没有真正严格的做到合规操作，最终酿成悲剧，无人买单。
不合规带来的后果我们有目共睹，学会从别人的失败中吸取教训，将合规铭记于心。因为，只有合规才能规避风险，只有合规才能创造价值。这不仅仅是一句口号，在成立颍东农商行之后，我们将面临更为复杂的竞争环境和更多的竞争对手，如何立于强林而不败，需要每位基层员工乃至高层领导身体力行，各司其责。只有人人高标准，严要求，才能步步跟进，谋求广阔的发展天地，从而使我们颍东农村商业银
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行这支商行队伍中的新鲜血液在竞争中更加具备生命力和活力！这正是：银行风险无小事，合规管理心中留，人人自危求发展，企业脉搏永跳动！
最后，我将个人创作的一首词送给大家。 信合事业，一路风雨，披荆斩棘
忆往日峥嵘，艰苦卓绝。今朝成就，苦尽甘来。 领导楷模，事必躬亲。一线基层共奋进。 聆合规号角，耳提命面,创先争优，势必向前。 商行在即，勿忘风险，再攀高峰不畏难。 待从头，顺改革浪潮，力求发展！
让我们守护合规的理念
尊敬的领导、亲爱的同事们：
你们好！首先感谢领导给我这次展示自我、舒展才华的机会，感谢各位同事、朋友对我一贯的支持与帮助！我是来自合规风险部的刘德华，今天我演讲的题目是《让我们守护合规的理念》。
发展是根本，合规是前提。没有发展的合规是无源之水，没有合规的发展是断线之鸢。
如果把商行比作一艘遨游在金融海洋的巨轮，那合规就
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是舵手心中的罗盘，或进或退，巨轮才能在汹涌澎湃的大海中乘风破浪，驶向胜利的彼岸。
如果把商行比作一列迅驰的动车，那合规就是铺设整齐的铁轨，或急或缓，奔驶的列车在广垠的大地上驰骋自如，奔向快乐的终点。
如果把安商行比作车水马龙喧闹熙攘的十字路口，那合规就是忙碌的交警和他们身后的指示灯，或亮或灭，车流来往畅通，让人们把平安带向温馨的家。
合规文化是一种修养，塑造出商行员工高尚的风貌和良好的形象；合规文化是一种关爱，如阳光雨露般滋润着我们的心田；合规文化是一种保障，为商行事业遮风挡雨保驾护航；合规文化是一种氛围，需要我们用心去感受；合规文化更是一种立场，需要我们用力去守护。
奔腾的河水一直以为堤岸限制了他的自由，一天，他愠怒之下冲出了河床，漫过了大堤，涌上原野逞凶肆虐，而他自己却因蒸发渐渐的干涸下去。曾经能掀起大浪，推动巨轮的河水在奄奄一息时才明白，它苦苦追寻的自由其实就是沿着河床欢快的流向远方。
在竞争日益激烈的今天，金融界依然是一个充满风险的服务行业，忙碌其间的我们时刻都面临道德、法律和制度的考验，一失足则酿千古恨。一直以来，金融机构“重业务拓展，轻合规管理”，在日常工作中，有些人以信任替代管理，
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以习惯替代制度，以人情替代纪律，鼠目寸光，以致“千里之堤毁于蚁穴”，个别同志禁不住诱惑，道德沦丧，倒在糖弹之下，甚至铤而走险，经济案件时有发生，不堪回首。曾经那些惨痛的事实无时无刻不在刺痛我们的心灵。曾经，他们是同你我并肩奋斗的战友；曾经，他们是那些在我们遇到困难时伸出过援手的同志；曾经，他们是客户眼中的优秀员工，但今日他们却与铁窗为伴，与监牢相随，这是违规付出的代价！
合规作为一门独特的风险管理技术，如今已得到全球银行业的普遍认同，合规风险已与银行其他风险一道被纳入到银行风险管理框架之中。合规风险管理是商行内部核心风险管理活动之一,是有效实现内部控制的基石。如果将商行比做一条河，那么合规管理就是河的源头，是我们赖以生存发展的基础，创造价值就是这条河的水流，是我们经营的目标追求。
风险无小事，合规心中留。面对诱惑，我们要坚守心中的净土；面对诱惑，我们要呼唤正义的力量。合规不能只是飘荡在我们耳边的口号，合规不能只是徘徊在我们脑中的记忆，合规不能只是深埋在书卷中的文字。合规应该在你我的心中铭记，合规应该在你我的血液中流淌。
“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆。”合规是风险管理的必要条件。对于我们商行而言，就是让我们所有经营活
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动都符合相应的规则。合规如一扇屏障，保护遵纪守法的员工；合规如一条锁链，紧紧锁住人们违规的欲望。合规贯穿于我们日常工作的每一个流程和环节，无论你是高管人员还是一线员工，它都像那把高悬的达摩克利斯之剑，警醒我们认真工作，平等竞争。合规更是我们商行的灵魂，是推动企业发展的不竭动力。合规是一种责任意识，它代表的那些细微的事情，就是我们工作中的环节要求，它引导我们尊章守纪、严于律己，它促使我们培养出良好的工作习惯。只有绷紧合规之弦，才能弹奏出幸福之音。
看我们身边的同事，当他们每天严守制度，微笑着办理每一笔业务；当他们不辞辛劳，深入市场跟踪调查，我们怎能不说他们是商行最可爱的人呢？他们用实际行动诠释着合规的经营理念，他们是商行人的骄傲，他们将伴随着我们伟大事业的坚挺步伐，描绘出商行最靓丽的宏伟蓝图！
合规灯塔 助我前行
尊敬的各位领导，各位同仁，大家好！
我是来自商行的张柏芝，我演讲的题目是《合规灯 塔，助我前行》。
曾经有人这样问我：“21世纪，什么最可贵？”这样简单的问题着实让我思索了想了很久……
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对于那些渐入膏肓的病人，也许他们会说：“拥有一副健康的体魄最可贵。”
对于那些滇沛流离的的浪子，也许他们会说：“拥有一个幸福安定的家庭最可贵。”
而对于那些刚踏入社会的大学生们，也许他们会说“拥有一份稳定的工作最可贵。”
也有人这样认为，在我们生活的社会里，“人才”才是最可贵的，那应该有什么样的要求呢？是那些为了达到目的不择手段的人，还是那些恪尽职守踏实奋进的人呢？答案可想而知。
作为一名商行员工，我认为诚信是我们做人的根本，合规是我们做事的准则，“做人要讲信用”这样一句时刻挂在我们嘴边的话语，道出了人们对诚信所承载的社会责任，对正确人生价值观的渴望与呼唤，生活需要诚信，工作需要诚信，做人做事讲的就是诚实守信。改革开放就像一把双刃剑，它带来的不仅是现代经济的迅猛发展，同时也带来了社会价值判断的多元化，是非感日渐模糊，道德标准失衡等诸多问题陆续出现，拜金主义思潮带来的歪风邪气给企业、单位乃至国家所造成的损失让我们清楚的感受到合规对于弘扬商行事业的重要意义。
合规是商行事业实现稳健发展的重要要求，以此为依托产生的合规文化是我们企业文化的有机组成部分，它是以风
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险控制为指导思想，依靠先进的管理手段实现有效组织形式、确保各项活动合乎内外部规定的行为准则，旨在最大限度的防范经营风险，提高综合竞争能力，实现社会经济的可持续发展。我们每一名员工都应作为合规文化建设工作的积极参与者，因为我们的一言一行不仅代表着个人素质，更代表着企业的形象。
合规文化建设是一项长期而又繁重的工作，只有起点，没有终点。我们每一名员工都应该看到，合规文化是商行实现体制改革和业务飞速发展的出发点和立足点，是企业文化的魅力所在。我们的商行事业历经多少磨难才有今天领跑地方金融的地位，曾经行礼脱钩的阵痛，让尚在襁褓中的农村信用社孑然一身在风雨中飘摇多年；基金会倒闭带给羽翼未丰的农村信用社“辐射重疾”；而现在，号称“中国第五大银行”的邮政储蓄银行也加入群雄逐鹿的行列，瓜分农村市场，这诸多不利的因素像狂风暴雨一样冲击着商行事业。这样的情形，震憾着每一个商行人的心灵，激发商行人不屈不挠，团结奋进的精神品质。
如今，商行正处在中国经济飞速发展的浪潮中，我们迫切需要引进优秀的企业文化，一种能起到提高企业经营管理层次、调动员工积极性的企业文化，而在金融业这样一个特殊的行业里，只有合规文化，它能像海岸边的灯塔指引我们乘风破浪，顺利前行。
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惊心动魄的经济案件时刻为我们敲响警钟，不难发现，这些大案、要案的产生并非因为缺乏完善的企业规章制度，而往往是因为个别员工思想的松懈，对合规的漠视，他们断送的何止是自己的人生，更重要的国家的财产、民众的希望。因此，宣扬合规文化，提高员工合规意识，让意识变为行为，让行为变成习惯，从而构建商行人自己特色的合规文化迫在眉睫，只有加快培养商行文化，才能使我们的事业稳定、持续发展。
建立合规文化不仅是靠某一个人的力量，它靠的是我们全员齐心协力，从小事做起，从自身做起，从我们经办的每一笔业务做起。亲爱的朋友们，让我们从这一分钟开始，做一个诚信合规的商行人，用行动去诠释合规文化，用勤劳与智慧去谱写服务地方经济、“与农共舞”的绚丽新篇章，用我们如火般的青春与商行事业共舞！
乘势而上，扬起合规之帆
尊敬的各位领导、亲爱的各位同仁们：
大家好!我是来自商行的苍井空。今天我演
讲的主题是“乘势而上，扬起合规之帆”。
滔滔江淮东流去，百舸争流看今朝。让我们把时光回溯到2008年的江淮大地，随着美国次贷危机的全球性扩散，极
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大的冲击我省金融行业，与此同时，党和国家为加大扶持我们农信社，给予了延长税收优惠等相关政策支持。面对着机遇与挑战，如何在同业中脱颖而出？使命在肩，不容懈怠！以张良庆理事长为核心的省联社领导班子给予了完美的解答，适时提出“打基础，抓规范，提素质，促发展”十二字 方针，全面启动了全省合规建设和标准行社建设活动。三年来，合规创建有力的促进全系统各项制度的完善和业务的发展，带来的可喜变化是有目共睹的。就我个人而言，通过几年来的工作，我深知合规创建的重要性。可以这么说，在过去我们颍东联社经常会有位违反制度规定的事情发生，许多内控制度不够完善，员工的操作流程不够规范，这不仅给工作带来麻烦，降低工作效率，还会产生风险隐患，可能造成一些不必要的损失。而如今再来看我们颍东商行，员工面貌靓了起来，制度执行严了起来，服务水平高了起来，业务发展飞了起来，企业形象大了起来，品牌美誉多了起来，合规创建就像一面蓄势待发的风帆，推动着我们商行大船劈 波斩浪！
“山不在高，有仙则名。水不在深，有龙则灵”。合规创建作为一种源动力，不断激励着我们要结合五项基础规范苦练内功，加强规章制度建设和提升员工的合规意识，树立 品牌文化广邀八方来客，真正实现合规创造价值。
合规创建就像春天里的小雨，润物细无声，默默的滋养
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着，把合规文化融入到我们商行人的血液当中，深入到点点 滴滴，潜移默化的影响着，改变着我们的方方面面。
我认为要搞好创建工作首先就要理解“什么是合规”。合规不是形式上的，也不是模板化的，更不是任务要求。这是一个系统性的、自发的、由内及外的长期工作。这就需要我们提升认识，认真学习和贯彻制度执行，也是我们省联社提出的“十二字方针”所要求的。提高对创建工作的认识，是创建工作中最重要的一步，也是成功的基础。通过三年来 的合规建设使得每位同事都认识到了创建工作的重要性和对企业经营的有利之处，大家在学习中讨论，在工作中反思，充分认清了创建的内在意义和价值，提升了全员参与创建的主动性和积极性，逐渐认识到了创建工作是我们农信社发展的必经之路，只有把合规创建搞好了，咱们农信社才会像一 个上紧发条的机器，不断的发展和前进！
合规创建不是社主任、委派会计几个人的工作，它是全社所有员工的共同事业，哪一个人或几个人的力量都是有限的，只有全员共同参与、群策群力，才能达成这一艰巨目标。在创建过程中，从原来的个别员工消极懈怠，推卸责任，不愿意参与，到今天的每个人仿佛都发生了蜕变，一言一行，一举一动，都和过去截然不同。曾经，有些同志比较懒散，现在却变的积极主动；这两个人以前关系不太好，现在却互帮互助；以前有什么活动，大家都不积极响应，现在大家都
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是集体参加，一个也不能少。大家从合规创建中学到了不曾学到的本领，体会了不曾体会的感情，逐渐认识到了合规为我们带来的诸多好处，真正的理解了什么叫心往一处用，劲 往一处使，促进了团结增强了集体凝聚力！
创建工作不仅是为了应付检查和达标验收，它是一种长效机制，是持之以恒的工作，只有这样才能更好的体现以合规促发展，提升经营效益水平，实现合规创建的最终目的。还记得在2010年6月份，由于我社工作不够细致，最终没能通过省联社的审核，看到所有的付出却没有收获，大家都哭了，不少人更是准备放弃，认为今年是没希望了，创建从明年开始吧。但是在联社领导不断勉励下，为我们重新树立了信心。大家认真反思后，总结不足，坚持日常行为规范，合规意识逐渐深入人心，形成了“人人讲合规，事事讲合规”的良好风气，真正的实现了合规的常态化和制度化建设，为成功创建打下坚实基础。“天道酬勤！”只有不断努力持之以恒的开展合规创建才能取得成功，才能真正的实现合规建设是兴旺之本，是生存之道，是行动之源，更是发展之基！
合规创建是严谨的制度，需要我们去遵守；合规创建是多彩的艺术，需要我们去创新；合规创建是系统的工程，需要我们共同参与；合规创建是崇高的事业，需要我们去献身。不管还要付出多少的辛勤与汗水，我们无怨无悔，始终保持 对商行事业的无限忠诚和热爱！
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长风破浪会有时，直挂云帆济沧海！今天，随着我区农村商业银行的挂牌成立，我们颍东人已经谋得了更大的发展机遇。大风起兮，云飞扬，风已到，帆何在？亲爱的同事们，让我们携起手来，高高扬起合规之帆，推动着商行大船驶向 更加辉煌的明天！
铸合规之盾，促农信辉煌
尊敬的各位领导，亲爱的同事们： 大家好！我是商行的陈冠希，我的演讲主题是《铸合规之盾，促农信辉煌》。古时候，在战场上，士兵们总是会举着坚固的盾牌来抵挡弓箭，以起到保护作用。而合规文化，正是我们在金融战场上必不可少的一面抵挡风险，化解危机的盾牌。在百舸争流，千帆竞渡的金融浪潮中，作为农村金融的主力军，农村信用社正在不断迸发，努力向一流金融机构推进。
面对即将迎来的银行化改革，合规是我们必须直面应对和认真深思的既重要又紧迫、既现实而又长远的课题，良好的合规文化，不仅能够使金融机构更好的规避潜在风险，而且能够更牢固的抓住最优质的客户，为企业的长远发展奠定坚实的基础。所以，建立良好的合规文化是我们当前最重要的任务。好多人觉得，统一着装限制了选择衣服的自由，监
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控探头限制了随意活动的自由，值班守库限制了放松娱乐的自由。那么我想问大家一句，什么是自由？现实中，自由永远是相对的。没有规矩的约束，自由便成空谈，我们也不可能成就今天的所有。就像人们常说的：“无以规矩，不成方圆。”在竞争如此激烈的今天，金融业是一个十分特殊而且高风险的服务行业，可谓“前有天使引路，后有魔鬼诱惑”。
对于深处其间的每一位工作人员来说，每时每刻都面临道德、纪律和法规的考验，稍有不慎就会陷入“美丽的陷阱”。近年来发生的案件无不充分暴露银行业在合规经营方面存在的问题，“重业务发展，轻合规管理”、往往把目光局限于完成考核任务和经营目标上，从而在工作中以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，给个人，给集体，给国家带来了深深的伤害与巨大的损失。业务发展和防范风险是银行的两大命脉。对于任何一个不坚持制度而一味发展业务的银行，或者一味坚持制度而不谋发展的银行都是没有前途和难以持久的。纵观历史，有多少金融机构因不合规操作而造成了无法挽回的经济损失，从而断送了自身发展的大好前景。一味追求速度，拼命地往前冲却渐渐放下了手中这面保护自身的合规之盾，必然会被风险之箭射倒在地。
合规文化是风险管理的必然要求，对我们信合事业而言，就是要我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定。合规文化是一扇屏障，是那些遵纪守法人员的家，他们
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的利益在合规的屏障下得到保护；合规文化是一口警钟，时刻警醒我们在发展的同时不能忘记企业立足之本：合规文化是一把标尺，为我们的发展指引最正确的方向；合规文化更是一条粗大的锁链，它紧紧地锁住违规人员的心，使他们无法在这个社会中胡作非为。合规绝不单是职能部门或者监管人员的事情，它贯穿于农信社的各个流程、各个环节。临柜人员在办理日常业务时，需要合规；客户经理发放贷款时，需要合规；保卫人员在押送款箱时，需要合规；稽核人员在监督工作时亦需要合规。当前，农信社正值改革发展的关键时期，合规操作、合规经营对农信社的发展有着至关重要的作用。合规文化是我们稳健发展的强力保护伞。虽然他可能会限制我们前进的速度，但它让我们的步伐更稳健、更踏实。它既可以抵挡外来的伤害，也可以让我们在前进中不至于飘飘然，用稳健扎实的脚步确保在金融战场上不会跌倒。“路漫漫兮其修远”，合规文化建设任重而道远。建立合规文化不是靠某一个人的力量，要靠大家从小事做起，从自身做起，从我们经办的每一笔业务做起。
让我们共铸合规文化这只巨盾，防范危险，抵挡伤害，守护我们的心灵，阻止我们内心的杂念，用每个信合员工的 双手共同托起信合的美好明天，促就农信辉煌！
合规警钟 长鸣在心
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尊敬的各位领导，各位同事，大家好！
我是来自商行的张惠妹，很高兴今天能站在这里，我演讲的题目是《合规警钟，长鸣在心》。
也许在座的各位都不会忘记，二〇一一年七月二十三日，那个全中国都要为之动容的日子。大雨磅礴、电闪雷鸣中，两辆高速列车撞在一起，多节车厢冲出铁轨，上一秒本还鲜活的生命眨眼间灰飞烟灭。献血染红了地面，很快被雨水冲刷干净，然后又被染红。到处都是痛苦的呻吟、绝望的求救，受伤的人们在无助的颤抖，侥幸逃命的人群仰望苍天怒吼！是为亲人朋友的逝去而悲痛？还是为了人祸造成的事故而愤怒？我们不禁要问，这两辆集合最先进技术的新型列车为什么会出现这样的事故？当抛开谜面揭开悲剧的本质，惨痛的教训让任何人都承受不起，也让所有人蓦然警醒，一个环节上的不合规，就造成了一次难以挽回的事故！
如今驰骋在金融铁轨上的我们，不正是一辆高速飞驰的列车么？在以高风险著称的金融行业中；合规，就是一座长鸣于我们耳边的警钟，合规，更是一把长悬于我们头顶的利剑。面对着各种屡禁不止的违法违纪事件，沉痛的教训告诉我们---十案九违规！法国兴业银行内部一名交易员因违规操作，买卖期货，令公司损失逾百亿元；国家开发银行原副行长王益利用职务之便，对企业违规发放贷款，收受钱物上千万元，最终沦为阶下囚；近年来，省联社通报的多起案例，
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皆是因为违规操作造成的。曾经，他们或许就是我们身边并肩作战的同事；曾经，他们或许就是客户心中优秀的代表，曾经，他们或许就是在我们遇到困难时伸出的那一双援手，但就是因为一次不合规的填写票据，因为一次不恰当的重人情轻规矩，因为一次不合规的发放贷款，造成了严重的经济事故，不仅失去了工作甚至沦为阶下囚！这样的教训、这样的警惕怎能不让我们深深自省。曾经的年轻有为、曾经的风华正茂、曾经的大好前程，因为一味的追求业绩，忽略了合规的重要性，最终不仅落得个身败名裂，人财两空，更对企业造成了巨大损失！这些惨痛的事实无一不告诫我们合规在金融行业的发展中所处的核心地位。
稳健发展是兴社之本，从严治社是生存之道，合规管理是发展之基，如果没有合规管理为先导，稳健经营将是纸上谈兵。我想一个国家即使经济实力再强，假如没有健全的法制，没有遵纪守法的国民，仍不能算是一个真正文明、强大的国家。同样，一个企业，即使业务发展再迅速，企业规模再大，如果不合规，那么一定是危机四伏，四面楚歌。今天，我们强调“以遵纪守法为荣、以违法乱纪为耻”，就是要进一步告诫人们，无论一个国家、一个军队，还是一个单位，都不可没了法纪的规范，都不可乱了正常的秩序。
当下我们信用社正处于改革发展的关键时期，我们必须要深刻认识到合规在金融领域中的核心地位。合规不仅是一
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种意识，也是保障我们自身利益的有效办法；合规是一种责任，是由许许多多、点点滴滴的有序环节和规定组成的；合规更是一种习惯，一种在日常工作中慢慢养成的良好习惯，是需要我们遵从，无条件服从的制度。在金融业务操作中，必须合规，不合规就是不合法!可以说，一个无章可依，无章可循的金融单位，就是一个没有生命的团队，就是一个无法生存的单位，金融单位只有做到合规经营，才能让整个工作正常、顺利地进行。所以，合规发展业务、宣传合规文化、做合规农信人，是我们农村信用社必须要做到的！
矩不正，不可以为方；规不正，不可以为圆。河流何以汇成浩势不可抵挡的汹涌？因为它合乎有容乃大的规则；松柏何以造就雄伟苍劲的挺拔？因为它合乎“咬定青山不放松”的规则；雄鹰，何以成就搏击长空的翱翔？因为它合乎“天高任鸟飞”的规则。万事万物无一不是在遵循着各自的规则，才使得每一个生命都找到了自身价值。整个社会，整个自然才能和谐，有序地发展。
我们多一份警醒，就会少一份懈怠之心，我们多一份责任，就会少一件金融事故，我们要时刻保持警惕、时刻提醒自己，勿以善小而不为，勿以恶小而为之。防范未然，从小做起，每个人、每个部门、每个环节都要小心谨慎，保证合规！让我们在心中敲响合规的警钟，为我们的商行列车驶向更辉煌的明天，保驾护航！
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合规成就美好未来
尊敬的各位领导，各位同事，大家好！
我是来自尚行的张学友，记得我在新员工入职培训班学习时，一位老领导曾殷切地说过一段很朴实的话：“我们现在制定的一些规章制度有些同志很不理解，认为约束了他们，阻碍了他们的发展，事实上制定那些规章制度正是为了保护我们能够好好的发展。”老领导的话简短，深刻，对于其中蕴涵的道理我当时不懂，是老领导的谆谆恳切叮咛让我把这句话我记了下来。正式进入工作岗位后，这句话常常在我耳畔响起，每次响起时都会在我懵懂的心灵里荡漾起一层层涟漪。
时至今日，合规文化创建活动让这句话又回荡在我的耳畔，犹如夜半钟声，发人深醒。作为一名前台柜员，在为前来办理业务的客户服务时，每一笔业务的办理都离不开合规。开户作为我们与客户真正建立业务关系的第一步，在办理个人银行结算账户开户的过程中，坚持先联网核查有着重要意义。假如前来办理开户的客户是一名网上在逃犯罪分子，联网核查将会为公安机关侦破案件提供帮助；其次，联网核查的结果有力的支持了存款实名制，对于打击洗钱犯罪
活动有着直接的效果，而洗钱活动作为很多犯罪活动的最后一个环节，在整个犯罪链条中占据着十分重要的作用，按规章制度操作，控制好这个环节能够有力地防控犯罪。再次，很多金融诈骗犯罪中关键的一步就是开户。前段时间猖獗一时的电信诈骗，犯罪分子所使用的各种各样虚假的银行结算账户，让案件的侦破变得异常困难。如若当初按规章制度办事，严格开户流程，切实推行存款实名制，认真联网核查，这样对于前期犯罪将会产生强有力的遏制作用，对于后期犯罪活动的侦破将会产生直接的帮助。联网核查一小步，合规创建一大步，服务客户，建设和谐金融，贡献社会有力的一步。
这些，不禁使我对于合规创建活动有了更真，更深，更远的认识。那些时时刻刻围绕在我们身边的规章制度啊！不正像是罩在我们身上的一层结实而又坚韧的防护盾？为我们撑起蔚蓝洁净的一片天，让我们得以徜徉于蓝天白云下健康茁壮成长。又像是前行道路上斩断荆棘的一把利剑，削去了众多旁枝歪杈，为我们不断向前开拓浩浩坦途。
那些围绕在我们身旁的规章制度啊！又不正像是经历暴风骤雨后那一条横贯天际的彩虹，让我们时刻笼罩在前辈智慧的光芒中。由此，我不禁想到每一条规章制度的来之不易，以及每一条规章制度形成要经历的多次坎坷与蜕变。每一条规章制度的背后都有着一个痛策心扉，发人深省的故事。成
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立于1762年的巴林银行集团是英国伦敦城内历史最久、名声显赫的商人银行集团，素以发展稳健、信誉良好而驰名，其客户也多为显贵阶层，包括英国女王伊丽莎白二世。但就是这样一个拥有百年历史与荣耀的国际性大银行由于员工的操作不当在一夜之间倒闭，回头看，如若员工的合规意识强烈，对于期货经理尼克〃里森身兼双职，既担任前台首席交易员职务，又负责管理后线清算的事情严加防范，严格按照内控制度办理，认真落实好各项规章制度，巴林银行的悲剧是可以避免的。历史不能假设，更加不能重头再来。
巴林银行的悲剧时时刻刻提醒着我们，在我们的业务发展中，一刻也离不开合规，每一笔业务的办理中，一刻也离不开合规。例如挂失，如果我们不能够在挂失新开，挂失客户密码重臵的过程中做到本人持身份证前往，客户预留印鉴及印押核对无误，我们将会使客户的资金被转移，这无异于盗窃，我们在无意间就成了帮凶。
前段时间，甬温线上的动车相撞事件引发了我们对于曾经信赖和自豪的铁路交通前途的担忧，而那撒在冰冷漫长的铁轨上的热血与泪水不停逼问着每一个有良知的中国人的心。使我们不由自主的去追问血泪背后的事实与真相。“合规”与“合轨”仅一字之差，其中蕴涵的深远道理值得我们分析与思考。
今日今时，高速发展的颍东农村商业银行正像是一艘挂
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帆远航，直济沧海的巨舰，合规是我们前行的舵，引领我们驶向广阔蔚蓝的深海，开拓信合的广阔天地。合规文化创建活动对于我们来说像一首经久传唱永不过时的歌，每次歌声响起的时候总能振颤我们的内心，引发我们对于往昔的追忆与思考，催发出我们努力向上的动力。遵章守规是我们颍东农商行永葆活力，勇往直前，走在前列的不竭动力，使我们迈向一个又一个更新更高的台阶。作为一名综合柜员，工作中，常常可以看到因为一项手续不合规忍受客户无故指责，耐心向客户讲解，坚持业务原则的前台，常常可以看到认真审核业务流程辛勤耕耘到子夜的中台，也常常可以真切地感受到那些呕心沥血制定规章制度默默奉献的后台的巨大付出。是他们的无私奉献，默默耕耘的汗水不断浇灌滋养着颍东农商行这棵参天大树，使其枝繁叶茂，越发具有浩荡蓊郁之气，我坚信，不久的将来，必定硕果累累，芬芳四溢。
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第二篇：合规建设提升年活动上半年工作总结
内黄县农发行合规建设提升年活
动上半年工作总结
合规是兴行之本，违规是风险之源。加强合规建设，严格内部管理是银行业可持续发展的前提，也是提升我行整体风险防控水平的客观要求。为了有效贯彻安阳市银监分局和上级通知要求，我行以科学发展观为指导，严格按照“七不准”、“四公开”要求在全行范围内开展了一系列的“合规建设提升年”活动，对所有涉及风险防范、安全经营的领域进行风险排查，对合规风险控制的薄弱环节进行了全面认真地自查自纠，收到了良好效果，为我行各项业务稳健快速发展提供了有力保障。现将我行有关情况报告如下：
第一：强化组织领导。
为深入开展“合规建设提升年”活动，落实合规建设各项要求，我行成立了以行长为组长、各部室负责人为成员的“合规建设提升年”活动领导小组，多次召开了不同形式的动员会和部署会，统一部署，制定了详细的活动实施方案，做到了思想统一，行动一致。
第二，加强合规文化建设。
我行严格按照“合规建设提升年”活动要求，广泛开展全体员工合规文化学习活动，组织开展了一系列的“合规建设大讨论”，提高了广大员工对依法合规经营重要性的认识，使我行全体员工的合规思想得到进一步加强，形成了领导带
头学习、广大员工积极参与的合规文化学习氛围。同时在参考省分行下发的17条内部宣传标语基础上，编制印发了适合与我行不同部门、不同岗位的宣传标语，通过条幅、海报、桌签、手册等形式，让员工时刻处于合规文化的熏陶中，让合规的观念和意识渗透到了每个员工的血液中，努力使广大员工养成了按章办事、遵纪守法的良好习惯，为我行的可续续发展、业务稳健运营打下坚实基础。
第三，建立长效机制。
合规执行、合规建设不是一朝一夕的事，不能一蹴而就，要使合规建设真正落到实处，必须深入持久地开展合规建设，持续巩固合规执行效果，因此我行建立了一系列的合规建设长效机制，制定了合规建设长期学习培训计划，积极构建了“横到边、竖到底、全覆盖、不留死角”的合规建设制度体系，全面梳理内部管理和各项业务操作制度，对内部管理和业务运营等各项规章制度进行持续修订和完善，同时强化了问责制度，将合规建设落实到岗，并且建立了有效的奖励激励机制和外部监督机制，为我行长期稳健运营提供了良好的制度保障。
总之，我行在今年上半年认真贯彻落实河南银监局、安阳银监分局关于在金融机构开展“合规建设提升年”活动的通知精神，我行的“合规建设提升年”活动蓬勃开展，取得了良好的执行效果。但也发现我行在工作纪律、业务检查等
方面还存在着一些不足之处，有待进一步改进，今后我行将严格按照上级合规建设要求，加强合规建设，让员工在思想上筑牢防线，树立“人人合规、事事合规、时时合规”的理念，严格执行各项规章制度，将合规理念贯穿于整个业务工作中，进一步推动我行稳健合规发展。
特此报告。
第三篇：合规建设文化年
“合规建设文化年”活动心得
——有规有矩为何难成方圆
通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，“合规建设文化年”活动的重要意义，它是在特定的历史时期形成具有银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，集中体现了员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动邮政改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想。
作为一名邮政前台营业员，是合规经营的最直接的执行者。每年银行、银监会都有定期检查，邮局内部也有督查和神秘人不定期检查，但每次都能检查出问题，并不是说我们想犯错或者是有意为之。有些是新问题，有些是上次检查就存在，这次仍存在。例如，某支局查出普柜办理大额取款，综柜未核实却在邮政台办理业务。为什么会这样?一个是大额取款未达到授权的要求，可能普柜无意识去要求综柜核实;一个是综柜不是全职还得兼职邮政，无法做到及时发现，及时核保。其实也是我们自身对风险认识的不够，这就要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应邮政业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。 坚持至始至终地按规章办事。我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。而执行的一个重要前提是，要让执行者必须了解和掌握制度，否则就无法执行。尽管这几年各级都一直在强调合规制度学习，但仍然不够，仍有少数人是昏昏然。从这几年，从系统内部发生的经济案件和我们发生的A类风险来看，都是没有严格执行规章制度。A类风险的发生当事单位和当事人都受到严肃考核，案件的发生还严重地损害了邮政金融的社会信誉。
对于从事一线工作的我们，因为从事的工作的特殊性，要求我们要更多的注意自己的言行举止，以防控风险，找准自己的不足。每天在开始工作之前，都要把看到的、记得的合规守则先有心里默一遍，在工作中，做每一件事这前，都先在心里提醒一下自己做这件事之前必须先做什么才可以，例如，营业中途，需要离开自己的座位，这之前，必须先将业务专用章、私章、现金及空白凭证入保险柜上锁，将自己的柜员做临时签退，方可离开座位。还有之前合规意识不强的时候养成的习惯，在以后办理业务的过程中都应该特别注意，提醒自己要合规，做到相同错误不再犯。
同时，要进一步端正思想，增强依法合规审慎经营意识;正确的办理各项经营业务，推进各项业务健康有效发展。这就要求我们加强企业合规文化教育的认识，认清自已就是企业合规文化的实践者和创造者，如果我们不执行就不可能建设好优良的合规文化企业。从现实看，我们对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。这就要求我们认真学习业务：了解哪些业务可以办，哪些业务不可以办;办理这些业务的正常程序，又需要哪些手续。
以上就是我参加“合规文化建设年”活动的心得感悟，同时还会坚持学习，积极参加各类合规建设的培训和活动，严于律己，时时、事事做好防范意识，保护自己，观察身边的同志的思想变化，共同做好内外防范工作，整体提升自己的工作水平、思想意识。积极响应“合规文化建设年”的“合规人人有责、合规创造价值、合规带来平安”主题。
2014年04月25日
第四篇：信用社合规文化建设年活动总结（精选）
XX合规文化建设年活动总结
为进一步加强内控管理，增强风险防范能力，有力推动案件防控及合规文化建设，根据XX《关于转发〈中国银监会办公厅关于印发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知〉的通知》(XX[20XX]XX号)精神要求，XX联社积极在全辖开展“合规文化建设年”活动，有计划、有重点地推进了合规文化建设工作，现将具体情况总结如下：
一、加强组织领导，提高思想认识
自接到开展“合规文化建设年”工作通知以来，XX联社高度重视，坚持将经营管理与合规文化建设两手同时抓，确保市联社健康、稳步发展。
一是及时成立了以“一把手”为组长，领导班子成员为副组长，各部室、各信用社主任为组员的领导小组，领导小组下设办公室，办公室设在审计部，具体负责“合规文化年”活动开展实施。
二是分别制订下发了《XX合规文化建设实施方案》和《XX合规文化建设自查自纠工作实施方案》，明确了工作步骤、方法和要求，要求各单位要在认真学习深刻领会省联社及市联社合规文化建设活动《实施方案》的基础上，结合本单位实际以及《实施方案》总体要求，制定具体活动计划，深刻理解合规文化建设的内涵，充分认识合规文化建设的重大意义，全面掌握合规文化建设的目的和工作安排，充分调动全体员工积极参与活动的积极性。
三是实行“一把手”负责制，要求各信用社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，层层落实合规文化建设责任，带领员工争做合规带头人，为市联社深化改革和促进发展奠定基础。
二、狠抓合规意识教育
为提高全体员工特别是新员工的合规意识，XX联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织各类培训学习班X期，参训人员达XXX人，使大家真正认识到“内控优先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《规章制度汇编》等制度办法。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。市联社监察部门随时收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以《安全防范交流》形式予以通报，增强了学习的针对性，进一步加深员工对制度的理解和再认识。
三、认真执行落实，确保活动有效开展
为将此次活动落实到实处，X联社积极采取多种方式开展合规文化建设。一是加强制度建设。为加强内控机制建设，提高风险管理水平和能力，统一法人后，及时对市联社各项制度进行梳理，并对部分制度进行修订和完善。相继修订了《客户经理绩效考核办法》、《XX集中采购管理办法》等制度。二是加大审计检查及专项检查力度，狠抓制度落实。先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息核对、财务收支，以及合规经营、合规操作等专项检查，重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端，检查面达100%，累计投入 检查日，共处理处罚 人次，处罚金额 万元;三是不断加大安全保卫监督检查力度，全年累计开展安全检查 社次，发现安全隐患 起，处罚 人次，罚款金额 元。四是组织 个营业网点开展突发事件预案演练及消防安全演练，累计参加人数 人次，更新、配置消防灭火器 具、灭火枪 支。并对机关全体干部员工开展一次消防知识的讲座，现场进行消防器具模拟演练。
四、建立问责机制，责任追究到位
X联社从建立有效的违规问责约束机制入手，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就。一是年初与各单位层层签订党风廉政建设、安全保卫、案件防控、反洗钱等目标责任状，层层落实了事故案件“一把手”负责制和岗位责任制，人人签订了案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，及时予以立案，并迅速上报，不搞瞒案不报。三是建立“双向” 问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处罚、组织处理和政纪处分同步开展。经过多重责任追究制度，构建干部员工“不能为”、“不敢为”、“不想为”的案件防控机制，有效维护了农村信用社规章制度的严肃性，保障了X联社业务经营的快速健康发展。
一年来，X联社全体干部员工旗帜鲜明地提倡合规文化建设，反对违规行为发生，将合规理念贯穿于日常经营管理的各个环节，逐步内化为全体员工的行为习惯和主动追求，逐步形成“以合规为荣、违规为耻”的价值观，各项工作规范有序运行、有效防范案件事故的发生，全年实现了“零”案件、“零”安全事故，为X联社快速稳健发展奠定坚实基础。
第五篇：某银行分行案件案件防控合规建设年活动工作总结
××银行分行“案件防控合规建设年活动”工作总结 ××银监分局：
根据你分局“关于转发《ⅩⅩ银行业金融机构案件防控合规建设年活动实施方案》的通知”(××银监办发〔ⅩⅩ〕30号)，ⅩⅩ区分行下发的《建设银行ⅩⅩ区分行案件防控合规建设年活动推进方案》的通知”(×蒙函〔ⅩⅩ〕256号)，××分行结合 我行系统开展的“学规定、知禁令、作表率”主题活动、清理整治业务处理“一手清”专项活动、从业禁令及新修订的“288条”宣传及行为排查活动、 “八大突出案件风险”专项治理等系列活动的部署安排，开展了案件防控合规建设年推进活动，现总结如下：
一、根据《ⅩⅩ银行业金融机构案件防控合规建设年活动实施方案》、建行ⅩⅩ区分行《建设银行ⅩⅩ区分行案件防控合规建设年活动推进方案》，结合实际制定了《××分行分行案件防控合规建设年活动推进方案》并下发全行执行。
二、加强内控和案防制度的学习。
1.结合“学规定、知禁令、作表率”领导人员廉洁从业主题教育活动，将银监局要求的学习内容补充到“学规定、知禁令、作表率”学习材料中，统一下发学习笔记，采取中心组学习、全行集中辅导学习、员工自学的方式，开展内控案防制度的学习，定时检查全行员工的学习笔记，通过两次
集中检查，员工的学习积极性比较高，大部分员工都完成了规定的学习内容。
2.举办廉洁从业主题教育专题讲座
为了将内控和案防制度的学习引向深入，我行于ⅩⅩ年8月31日举办了廉洁从业主题教育专题讲座。邀请了××纪委宣教科××科长为全行管理岗位员工及部分重要岗位员工上了一堂《深入开展党风廉政建设和反腐败斗争》的反腐倡廉教育课。全行九职等及以上管理岗位员工大客户经营中心、小企业经营中心、批发业务管理部、住房金融与个人信贷部等四个部门全体员工、风险管理部专职贷款审批人听取了培训讲座。讲座通过大量的正反案例、警句格言，分析阐述了腐败产生的内外原因、腐败对国家、对社会、对家庭的危害性、反腐败斗争的重要性和紧迫性、以及怎样扎实推进党风廉政建设和反腐败斗争。通过听取讲座，使大家增强了廉洁从业意识收到了良好的学习效果。
3.积极组织开展警示教育活动
ⅩⅩ年9月16日，我行组织开展了赴ⅩⅩ女子监狱参观、接受警示教育活动。由分管行长带队，各部门负责人、经营部门全体员工、新员工代表一行共66人参加了此次警示教育活动。通过这次警示教育活动，全体员工深刻意识到牢固树立正确的人生观、价值观、世界观的重要意义，决心
自觉遵守廉洁从业各项规定，遵守我行的各项规章制度及管理办法，珍惜自己的职业生涯。
4.开展了《中国建设银行工作人员轻微违规行为积分管理办法》和新的《轻微违规行为积分标准>>的学习活动。
建设银行内部新的《轻微违规行为积分标准>>下发后，我分行立即组织印刷，人手一册发到员工手中供自学。为检验员工的学习成果，4月份，利用两个晚上的时间，分两场组织机关和网点进行了考试, 从考试现场状况和考试成绩来看，员工们基本掌握了上述学习内容，成绩均在90分以上。
5.利用第周一课平台，对员工开展业务培训，全年共开展第周一课培训3000人/次。
6.通过每季度1次的案件防控联席会议，传达学习了总、分行和银监局工作部署《方案》、《细则》、案例通报;通过营业网点的“内控案防”每周一讲，学习总行《案件防控工作动态》、区分行及本行风险部发布的《风险事项提示书》、区分行及本行业务检查部下发的《业务检查通报》、总行和天津审计分部发布的《审计简报》以及监管部门发布的风险提示、案例通报，通过学习，对照检查，及时发现案件苗头，及时跟进管理，堵塞漏洞，防患于未然。
三、通过自查和督导检查的方式，督促经营部门和网点认真执行内控案防有关制度。
一是充分发挥业务检查部的检查职能，开展了多次独立的业务检查和联合检查。
1.业务检查部开展了对总行要求的基层行关键风险点检查。每月检查1次，全部风险点检查总次数902次，被检查柜员877人次;开展了区分行确定的20个关键风险事项检查，每月检查1次，本年共检查9次，检查覆盖所有网点及自助团队;在3月上旬开展了信用卡业务操作风险检查，通过调阅中心岗位职责、核对申请人信息、电话查证等方式，对照关键风险点进行了逐项检查;安排检查人员对白云支行、乌兰分理处非主管A级授权员岗位进行了替岗检查。检查内容涵盖A级授权员日常办理的全部业务。通过检查人员认真、积极工作，及被查网点的大力配合，圆满完成了此次替岗工作任务。
2.由业务检查部牵头，抽调风险管理部专职审批人、批发业务管理部客户经理、纪检监察特派员共四人组成检查组，在6月份对我行住房金融与个人信贷部经办的个人类信贷业务进行了专项检查。本次检查抽取了与我行合作的房地产开发商10户、个人类贷款存量客户60多户，重点检查了本行员工贷款及关注类个人消费贷款管理的合规性。
3.业务检查部配合区分行进行了上半年操作风险专项检查，抽查网点3个，对检查出的问题专门下发通报，分析成因和隐患，督促整改落实。
二是风险管理部根据银监部门下发的《内控风险提示及展开内控检查工作的通知》开展了内控管理检查;
三是根据区分行要求，风险部、业务检查部与纪检监察部组成联合检查组在各部门自查的基础上开展了全行不相容岗位清理排查。通过对照《手册》排查，有效防控了内部人员操作风险，保证岗位分离制衡的有效性。
四是营运管理部与业务检查部联合开展了现金出纳业务操作风险专项检查。
五是个人金融部与业务检查部联合开展2项检查。 1.开展了个人金融业务柜面操作风险检查， 此次检查对大额账户关联交易(员工与客户之间)情况、网点历史查库及现金管理、员工存放物品规范性、代发工资业务四个方面的风险状况进行重点排查，进一步强化风险防控，消除问题隐患。
2.自助业务规范经营专项治理活动，提高了自助业务管理水平，进一步加强自助业务操作管理，强化风险控制，使自助业务管理从粗放型走向精细型。
六是财务会计部与业务检查部联合开展了对所辖综合性网点的对公人民币支付结算业务进行全面检查，检查主要内容包括：账户开户使用情况、单位定期存款业务情况、国库集中收付情况等。进一步加强了支付结算管理，规范支付结算行为，防范了操作风险。
七是法律合规部与业务检查部联合开展了开展了“ⅩⅩ年反洗钱检查”。两部门抽调人员组成了两个检查组，分工负责对各经营中心和网点进行了检查，检查机构覆盖率100%。通过本次反洗钱专项检查，有效地落实了反洗钱监管要求，进一步提高了反洗钱工作与监管标准的契合度，全面提升了各级机构履行反洗钱核心义务的能力，促进了反洗钱依法合规的工作效果。
八是纪检监察部牵头组织对个人金融业务、信贷业务、对公结算业务进行了3次风险排查，并将排查结果上报银监分局。
九是批发业务按照贷款“三查”及“三个办法、一个指引”的要求，进行了对票据业务的风险排查。
十是纪检监察部牵头组织了“八项突出案件风险”专项治理活动，将32项专项治理内容分解落实到各责任部门，明确了责任人。个人金融部、风险管理部、财务会计部、批发业务部、住房金融与个人信贷部、营运管理部、办公室等责任部门各自开展了检查，并将检查结果报纪检监察部。
以上检查，共查出问题15个，目前已全部整改。
四、落实整改，强化内控
分行法律合规部、风险管理部、财务会计部、业务检查部、营运管理部、个人金融部、纪检监察部等部门在各自职责范围内，结合近年来监管检查、内外部审计、内部检查、
稽核监测等渠道发现的问题，开展纠偏、整改工作，规范操作程序，加强内部监督，严格岗位制约，堵塞各种漏洞。对违规网点及违规人员要及时记录风险档案、进行责任追究、落实整改责任人、提出整改措施、整改期限，使存在问题得到彻底整改。
××分行
年十月十八日