论文题目：地方金融监管问题分析及优化路径 ——以K市为例
摘要：随着我国社会生产力的水平显著提升,金融业在推动实体经济发展,完善公共基础设施建设,保障和改善民生等方面发挥着越来越重要的作用。经济的增长促进金融业的发展,金融业的繁荣又反哺经济的前行,两者相互促进,互为助力。随着党中央、国务院通过深化金融体制改革,分别于2017年和2018年成立了国务院“金融稳定发展委员会”和“中国银行保险监督管理委员会”,我国中央金融监管模式发生较大调整,但是这并未改变我国金融领域由中央实行自上而下的垂直统一的分业监管模式。随着金融市场的快速发展和不断创新,暴露出来的问题也越来越严重,以P2P为代表的网络借贷平台引发的跨区域、群体性、高金额的非法集资案件层出不穷,对社会秩序的繁荣稳定和政府机关的权威公信造成了极大的影响和损害。加之目前中美贸易摩擦不断升级,新型冠状病毒肺炎席卷全球,我国正处于经济转型期,更是对金融监管提出了新的要求。为确保地方金融经济的健康稳定发展,金融行业的治理不仅需要中央监管机构,地方政府的监管参与也尤为重要。2017年《关于深化金融改革的若干意见》中明确规定,小额贷款公司、融资担保公司、典当行等“7+4”类类金融机构均由地方金融监管部门实施属地监管,我国学者虽然对金融监管模式向大部制监管迈进已经广泛达成共识,但是对地级市的地方金融监管面临的问题研究相对较少,缺乏对地级城市如何适应金融监管变化、更好地适应新兴经济形势的研究,因此,在我国金融监管改革后,研究地方金融监管的优化具有强烈的实际意义。本文在撰写过程中,对K市涉及金融监管的相关单位及企业进行了深入调查,全面了解了K市金融监管现状,仔细收集了大量关于K市地方金融监管方面的数据信息,确实掌握了K市金融监管单位的工作成效,详尽分析了K市地方金融监管存在的问题,从而针对发现的问题,提出了具体的优化路径。本文共分五个部分,第一部分通过文献查询,梳理了国内外学者著作,从金融监管的必要性、有效性、可行性三个方面入手,综述了其体制、法律、改革和协调等几个方面的研究成果;第二部分通过书籍查找以及网络搜集,总结了地方金融监管的核心概念和基础理论;第三部分介绍了我国金融监管体系宏观概况,通过对K市地方金融监管相关单位及企业进行的实地调研,以K市为案例,介绍了K市地方金融监管的主体、对象、内容和成效;第四部分在分析K市地方金融监管实效的基础上,得出K市地方金融监管存在法律法规不完善、央地金融监管分工模糊,协调不畅、体制机制建设不足、金融监管人才缺乏,监管水平不高等四个方面的问题并分析其成因;第五部分抓住问题成因,有针对性的提出应通过健全地方政府金融监管法律体系;强化中央和地方监管职能分工与协作;完善地方金融监管体制机制建设;强化监管能力,创新监管手段等方面来优化我国地方金融监管。
关键词：地方金融;监管;优化
学科专业：公共管理硕士（MPA）（专业学位）
摘要
ABSTRACT
前言
一、课题背景
二、研究意义
三、国内外研究综述
(一)国外研究综述
(二)国内研究综述
四、研究方法和技术路线
五、论文的创新之处
第一章 核心概念及理论基础
一、核心概念
(一)金融监管
(二)地方金融监管
二、理论基础
(一)金融风险理论
(二)金融规制理论
(三)金融监管理论
第二章 K市地方金融监管的现状
一、我国金融监管体系宏观概况
二、K市地方金融监管机构概况及监管职能
(一)“一行两会”在K市分支(监管)机构的职能现状
(二)K市金融工作局的职能现状
三、K市地方金融监管体制机制及监管实践
(一)形成以领导小组为基础的地方金融监管体制
(二)确立以会商会议为基础的地方金融监管机制
(三)进一步加强地方性金融机构日常监管
四、K市金融监管对象及监管成效
(一)K市金融监管对象发展现状
(二)K市金融监管取得成效
第三章 K市地方金融监管存在的问题及成因
一、K市地方金融监管存在的问题
(一)地方金融监管法律法规不完善
(二)央地金融监管分工模糊协调不畅
(三)地方金融监管体制机制建设不足
(四)金融监管人才缺乏,监管水平不高
二、K市地方金融监管问题原因分析
(一)法律法规缺失,执法效力不高
(二)央地权限不明,监管协调不畅
(三)信息交流较少,“管”“服”职能矛盾
(四)人员数量不足,技术手段落后
第四章 K市地方金融监管的优化路径
一、健全地方政府金融监管法律法规
(一)立法明确地方金融监管权责
(二)完善地方性金融监管法规
二、强化中央和地方职能分工与协作
(一)明确中央和地方的监管职权范围
(二)加强中央和地方的监管协作配合
三、完善地方金融监管体制机制建设
(一)建立统一信息交流平台
(二)强化地方金融监管问责
四、强化监管能力,创新监管手段
(一)加强监管能力建设,加大人才培养力度
(二)综合利用监管手段,实现监管技术升级
总结
参考文献
致谢