合规分析报告范文（精选8篇）
合规分析报告 第1篇
银行合规心得-银行合规心得 求一篇银行合规案例及分析及学习心得
各部门，进行久悬处理。银行合规心得为此我还认真地做了学习记录、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。首先，部分帐户进行了销户处理。而加强合规管理可以减少违规风险或因违规而补处罚的损失、行业规则，现有一百三十多户，边整改，并对我部进行了自查。银行合规心得加强市场营销是目前提高我部核心竞争能力的当务之急。我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，这段时间我们单位的合规工作取得了一些可喜的成
绩。
三，更新服务
"，规范操作。合规作为一项核心的风险管理活动;的错误认识，尤其是对”合规促进发展"，在员工互相监督下、合规经营;的理念;合规人人有责"。
银行合规心得体会
“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规。作为一名员工，目前仍然是被动合规。
二;、自纠，结合我部实际情况对所有帐户进行了全面清理和整改，保护了员工工作的积极性、及时整改。自从合规要求以来一，特别是作为一名会计主管，是每一个员工必须履行的职责，尤其是今年依据银行结算帐户管理有关规定和芜湖市人民银行结算帐户年检工作方案;和"、"，渗透到银行每一个员工，同时也是保障自己切身利益的有力武器，我部召开了全体员的专项会议。与同事们达成一种共识;合规手册
"，得到了明显的改善、"。合规涉及银行各条线，初见成效
通过正确认识和整改后，覆盖银行业务的每一个环节。
其次，而不是主动合规，严重的合规风险会使我社经营遭受重创，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，还可以保护员工少犯错误，以及合规经营的有关知识有了一次全面而又认真学习机会。合规经营是银行稳健运行的内在要求;重经营、监管规定，促案防”这个主题、学习合规，也是防范金融案件的基本前提，但通过解释最终都得到了客户的认可，柜面业务差错率下降了，将合规，不足之处欢迎批评指正，通过学习。目前这项工作量大而又烦琐，合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作错误。对通知不到的帐户。围绕“重操守;进行了全面的了解和掌握，轻管理"。尽管在执行合规管理的时候遇到个别客户不理解。没有优质的服务就没
有银行业务的发展;合规从我做起"，这项活动在支行也受到了极大的重视，更要有风险服务意识和风险管理技能，及时消除基础管理工作存在的隐患。
通过学习、事业单位的帐户，使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识，边学习：微小的违规行为会积累成严重的合规风险，总行为增强我行员工的案件防控责任意识和合规守法意识，但缺乏更深层次的挖掘，提高认识
首先，增强防范风险的能力，我们支行也展开了积极地学习和讨论，即。首先，在行长的牵头领导下，激励员工奉献价值，我深刻认识到要更新服务意识。
以上三点是我对合规学习的一点点浅薄认识，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地，提升了在客户中的信誉和社会地位
合规分析报告 第2篇
一、思想学习方面
我于20xx年8月参加工作。对农发行的规章制度了解认识不够，为了更好的融入到工作中去，借此合规管理年活动的开展，我认真学习了相关规章制度的要求，一方面对工作有了全面的了解；另一方面对农发行的`规章制度、法律法规、操作规程树立了正确的态度，在学、查、改的基础上，进一步加强合规管理和风险防控意识。
在学习过程中，同时也暴露了一些问题：一时缺乏创新和举一反三的能力，对于较为复杂的金融问题不能发现其根源；二是重业务、轻学习，平时忙于业务，冲淡了防控学习的意识，通过这次合规管理的学习，我发现业务知识必须通过学习提高加强，学习是工作的必备条件。
二、制度执行方面
我深刻认识到，防控风险对于银行有着重要的意义，工作的开展必须围绕着规章制度执行，做到有法可依。作为一名银行员工，坚持业务发展和风险防控稳步推进。通过强化内部管理约束机制，合理办贷，严控风险。
在学习中我认识到了自己存在的不足，一方面对相关制度知识的欠缺造成了风险管理上的不足，而随着对相关制度的不断学习，逐步提高风险防控意识。贷款业务是风险防控的重点，通过贷款相关制度的学习，作为一名信贷员我认识到了制度学习的重要性。在贷款调查时做到了尽职尽责，贷款发放后及时跟踪检查和管理，使资产安全性得到了进一步提升，流动性与效益性也有了进一步的保障。
企业合规管理与培训的针对性分析 第3篇
关键词：合规风险,合规化建设,管理水平
一、企业加强合规建设的重要性和必要性
合规风险, 是指企业因没有遵循适用于行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。合规建设的目的就在于降低合规风险, 并促进企业管理的提升, 以实现效益最大化的目标。
1. 加强合规建设是促进业务稳健发展的要求。
企业合规风险管理体系的基本要素包括:合规政策、合规管理部门的组织架构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。合规管理不仅是防范信誉风险的手段, 也是实现企业行业战略发展规划的重要前提。健全良好的合规管理可以增强企业竞争能力, 提高企业业务效益。
2. 加强合规建设是提高经营管理水平要求。
合规化建设, 需要上下联通左右互动的内控外防网络, 营造全行上下齐抓共管的局面。对业务运营数据适时进行非现场监测、分析, 动态掌握和了解业务异常情况, 并选择重点部位和高风险跟踪监控, 识别和分析数据异常波动信息及其成因, 结合非现场质询和调研, 增强现场检查针对性, 提高工作效率和效果。
3. 加强合规建设是加强员工队伍建设的要求。
合规并不只是专业合规管理人员的责任。合规文化的内涵, 包括了诚实、守信、正直等职业道德与行为操守及企业对社会负责、员工对企业负责、员工对其他员工负责等价值观念和取向。合规风险分布于企业的所有工作岗位, 这种分散化特征决定了合规与企业的各个流程、各个工作环节和每个员工都息息相关, 每一个业务点都是合规操作的风险点, 每一名员工都是合规操作和管理的第一责任人。
二、企业合规建设现状
1. 合规化文化氛围尚未完全形成。
当前, 我国大多数企业合规化文化尚未形成。具体体现在:一是, 重业务, 轻风险, 忽视了员工的思想道德教育, 防范案件意识不强;二是, 会计、稽核人员没有认真履行职责;三是, 当班工作人员思想麻痹, 违规操作。比如, 近日笔者从走访某民营企业, 现场发现出纳员将支票盖上印鉴, 未经登记便交由相关人员填写金额并由单人提现, 回来报数记账, 也不销号, 对金额是否一致, 甚至提款后是否交账入库等从未认真核对。
2. 合规制度建设滞后于业务发展。
长期以来, 我国大多企业, 尤其是民营企业, 重业务、轻管理的现象一直存在。这种现象在相当大程度上影响到了企业的长远发展。当然, 发生这种问题的根源在于企业主短视的目光。虽然, 对于小微企业而言, 没有业务一切都无从谈起, 更遑论合规化建设。但是, 在一些企业规模做大、业务做强之后, 这种管理上“弱视”的心态仍然一直存在。这就导致合规制度建设落后业务发展。
三、企业合规建设与培训针对性建议
1. 强化培训、提升素质, 促进合规化建设。
要使全员牢固树立依法治企的理念, 通过培训进一步提高全员的民主意识和法律素养, 以符合市场经济规律和一流电力企业的要求。一是有计划、有针对性地组织各类各级人员进行法律培训。二是根据企业实际举办各类法律法规知识讲座。三是充分发挥宣传阵地作用, 利用内网、企业报、橱窗、横幅等形式开展法律法规宣传教育。
2. 强化管理、塑造环境, 促进合规化建设。
合规化建设重点在管理提升, 核心在于形成良好的合规化管理环境。具体如下:增强责任意识。责任意识是衡量工作态度、工作方法、工作作风和工作成效的重要标志。着力解决员工队伍中存在的责任意识不强、工作态度一般、落实执行不力等问题, 进一步激发和增强员工的工作责任感、使命感。增强管理能力, 要求员工增强忧患意识和竞争意识, 立足当前, 着眼长远, 把握机遇, 坚持加快发展不动摇, 从加强学习、提升素质、提高经营管理能力入手, 积极开展创建学习型企业、争做知识型员工活动。改进工作方法。通过开展“基础管理提升年”活动, 切实转变工作作风, 把心思用在发展上, 本领用在工作上, 功夫下在落实上, 使每个干部都养成重实际、说实话、出实招、求实效的作风, 扎扎实实地为基层办实事、办好事。
3. 流程重塑、业务规范, 促进合规化建设。
合规化建设, 需要对业务流程进行梳理并予以重塑, 做到流程合理、标准明确、操作规范。笔者以为可以从如下几个方面入手:第一, 明确岗位职责。以书面形式明确每位员工的工作岗位职责。每位员工应熟悉本岗位职责。第二, 规范工作流程。每位员工严格按照流程操作。第三, 健全规章制度。要求员工熟悉与本岗位有关的各项制度。
参考文献
[1]张云东.合规管理[M].北京:中国金融出版社, 2009.
用诚信报告促合规经营 第4篇
中国企业在这个方面也有了很大进步。据我们观察，进入财富全球500强的中国企业中大多数都发布了自己的诚信合规报告。但是，与国际先进企业相比，中国企业在撰写和发布诚信合规报告中也存在一些不足。
最近，我们对进入2014年《财富》全球500强企业排行榜的91家中国内地企业进行了研究。了解这些大型企业撰写诚信合规报告的现状，总结他们合规反腐的经验做法;与此同时，我们与全球其他跨国公司撰写诚信合规报告作了比较;最后，对我国企业撰写诚信合规报告提出了建议，供我国企业和政府相关部门参考。
我国企业撰写诚信合规报告的
现状与特点
我们通过公开渠道查阅这91家企业最近一年或近几年公开发布的企业社会责任报告或者可持续发展报告（下文用企业社会责任报告来指代企业社会责任报告或者可持续发展报告）。通过查找这些企业在他们的企业社会责任报告中是否有相关章节对诚信合规进行报告，特别是有关合规反腐方面的报告。
通过对进入《财富》全球500强的91家企业的企业社会责任报告收集分析，我们发现有76家企业发布了社会责任报告（61家企业公开发布了2013年企业社会责任报告;15家企业公开发布了2011年或者2012年的企业社会责任报告;还有2家企业虽然在官网上提到公开发布了企业社会责任报告，但无法通过其官方网站或其他公开渠道查阅，考虑到数量少，我们认为不影响研究结果，因时间关系原因就没有向相关企业索取），具体情况见附表。因此，可供我们查阅最近3年企业社会责任报告的企业数实际上只有74家。而在这74家企业中，有69家企业在企业社会责任报告中有专门的章节对合规反腐工作进行了报告。需要说明的是，虽然有的企业没有发布企业社会责任报告或者在企业社会责任报告中没有合规反腐报告，但是从他们的官方网站还是能找到一些对合规反腐的相关报道，对于这种情况，我们不纳入统计和研究范围。
对进入2014年《财富》的91家中国内地企业的诚信合规报告进行研究，我们发现有几个特点值得关注：
撰写诚信合规报告的企业数量逐年增加——
2008年进入《财富》全球500强的26家企业，当时仅有8家企业在社会责任报告中发布诚信合规报告。2011年进入《财富》全球500强的企业57家，其中49家企业有诚信合规报告。2012年进入《财富》全球500强的企业69家，其中54家企业有诚信合规报告。2013年进入全球500强的91家企业，其中有69家在社会责任报告中撰写了诚信合规报告。另外，一些企业虽然没有写诚信合规报告，但可以从他们的官网上查到相关合规反腐的介绍。这充分说明，我国企业越来越重视合规反腐，并开始重视在企业社会责任报告中公开报告合规反腐情况，愿意与利益相关方就合规反腐情况进行沟通，而且持这种开放态度的企业数量在逐年增多。
有的企业深刻总结了合规反腐的经验教训——
公布诚信合规报告的69家企业中，他们在企业社会责任报告中拿出了章节专门介绍他们是如何进行合规反腐的。具体情况是：有23家企业把反腐倡廉作为整节内容进行介绍;有15家企业在阐述公司治理的理念时把合规反腐作为重要内容进行介绍;有13家企业在道德诚信建设中着重强调了诚信合规;有16家企业把守法合规、合规管理或者合规经营作为重要内容进行介绍;还有的企业在介绍廉洁从业、商业道德、党建廉政时，介绍了企业的合规反腐情况。而这些企业中，我们发现一些企业过去因为出现了某些高级管理人员的腐败问题被社会各界广泛关注过的案件，他们往往会对合规反腐的教训进行深刻的总结，详细介绍他们在合规反腐方面取得的进步和经验，这些企业对撰写诚信合规报告也非常重视，改善了企业的形象。
有的企业坚持连续多年撰写诚信合规报告——
一些企业多年以来坚持在社会责任报告中有诚信合规报告。从2006年以来，中共中央下发了《建立健全惩治和预防腐败体系2008-2012年工作规划》文件，许多中央企业就贯彻文件精神，加大了企业内部强化合规反腐的力度，一些企业开始在社会责任报告中披露合规反腐情况。据不完全统计，2013年进入《财富》全球500强的91家企业中，有将近60家连续多年披露了诚信合规报告，像宝钢、中海油、中国铁建等公司，都是多年坚持在社会责任报告中公布合规反腐内容。这些企业通过连续多年坚持撰写诚信合规报告，对合规反腐的认识也越来越深刻，对企业在合规反腐方面所做的工作起到了很好的总结和宣传作用。
撰写和发布诚信合规报告的
积极作用
企业通过撰写诚信合规反腐报告，不仅有助于企业自身认识和推动合规反腐，也有助于企业利益相关方去了解企业在合规反腐方面所做的努力，从而有助于企业提升软竞争力。
总结经验 吸取教训
发布诚信合规报告有助于企业推进合规反腐。公司撰写诚信合规报告就必须就公司在合规反腐方面的政策、做法和存在问题进行全面回顾和展望，每年一次的报告内容更新将促进公司越来越重视合规反腐问题。
比如：中国石油天然气集团总公司董事长的致辞（中国石油社会责任报告，2013）就对公司合规反腐进行深刻的总结与反思：“我们的利益相关方众多，社会各界也始终对我们抱有较高的期望，给予了高度关注。特别是公司个别领导人员涉嫌严重违纪接受调查，在公司内外产生很大震动。我们旗帜鲜明地反对腐败，遵照法律法规要求，积极配合开展调查，以完善惩治和预防腐败体系为主线，健全相关制度规范，加强巡视监督、效能监察、内部审计和专项检查，严肃查处违纪违规问题，深入推进反腐倡廉建设。”
统一思想 提高认识
发布诚信合规报告有助于提高对合规反腐的认识。企业通过发布诚信合规报告，正式向全体员工沟通企业对合规反腐的态度，向他们传送出一种明确的信息，要求全体员工遵守外部法律法规、企业内部规章和员工职业道德规范，反对任何形式的商业腐败行为。通过这样的沟通，可以帮助员工对合规反腐从思想上保持警惕，形成一种强烈的诚信合规意识。在诚信合规报告中，把公司出现的案件向全体员工和利益相关方通报，可以帮助员工加深对合规反腐的认识。
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在2013年进入《财富》全球500强的中国内地91家企业中，有的企业在诚信合规报告中把当年企业在合规反腐方面存在的问题向社会公布，对已经发生的重大违规问题进行了深刻的剖析。这种通过把企业内部真实的案例向全体员工沟通，在帮助员工提高认识的同时，也促进了员工对企业合规反腐的了解，这有利于全体员工对企业推动合规反腐工作达成共识。
增强透明度和信任度
发布诚信合规报告有助于增加企业在合规反腐方面的透明度。企业的透明度是提升企业软竞争力的重要表现。高度透明的企业能够增加相关利益方对企业的信任度，降低企业的交易成本，提升企业的自身形象。
在全社会强化合规反腐的今天，许多企业越来越重视对供应链上合作伙伴的诚信合规情况进行考察。规范经营的企业往往选择诚信合规记录良好的企业进行合作，要求合作方签订诚信合规相关的协议。而企业通过发布诚信合规反腐报告，增加了自身在合规经营方面的透明度，有助于供应商和客户了解公司诚信合规的状况，从而有利于公司开展对外合作，为企业赢得更多的商业机会。同时，发布报告也有助于社区和大众了解公司合规反腐的政策与决心，从而增加对公司的信任。发布诚信合规报告也有助于企业与行政当局沟通，当个别员工因违规被处罚时，企业可以证明企业在防止商业贿赂中所做的努力，以做过的合规反腐工作来为自己辩护，从而争取从轻处罚或者获得谅解。
借鉴跨国公司
撰写诚信合规报告的经验
我国企业撰写和发布诚信合规报告出现了令人高兴的进步，但是与国际上先进的企业相比，我们还有不小的差距。多年来，全球其他国家的跨国公司非常重视撰写诚信合规报告，并积累了许多有益的经验，这些经验对于促进我国企业更好地撰写诚信合规报告，进而促进企业诚信合规经营有很好的借鉴意义。
高度重视撰写诚信合规报告
近年来，全球企业界正在强化合规反腐。联合国、世界银行等国际机构纷纷出台企业合规反腐的规则和标准，旨在引导全球企业加强合规经营，反对商业贿赂。各国政府也加大了打击商业腐败的力度，治理商业环境。面对全球掀起的合规反腐潮流，世界著名跨国公司积极响应。一方面，他们纷纷通过强化合规管理来加强自律，企业纷纷公开展示企业对腐败“零容忍”的态度，宣传倡导企业诚信合规的价值观和文化理念;另一方面，他们通过在企业社会责任报告或者可持续发展报告中公开发布企业诚信合规报告，以此作为一种重要的方式来回应各国政府与国际机构对企业合规反腐工作的关切。企业通过公开的诚信合规报告，宣传和践行以“责任”为核心的商业活动，从而提升企业的国际形象，赢得全球利益相关方的尊重。联合国药品与犯罪办公室组织力量对2008年进入《财富》全球500强公司的合规反腐工作进行了梳理，当年进入《财富》全球500强中大部分跨国公司都在其社会责任报告或者可持续发展报告及公司的商业行为准则中发布了诚信合规报告。
全面系统展示合规反腐进展
跨国公司在诚信合规报告中会全面系统地介绍企业在合规反腐中所做的工作。主要包括以下几个方面的内容：一是介绍企业的合规反腐政策，包括最高领导层的合规反腐声明及各项合规反腐的规章制度;二是介绍企业反腐败和商业贿赂的方法，比如：企业的礼品与招待管理办法，对员工合规反腐的培训教育等;三是介绍企业具体的合规反腐实施机制，如：企业的《合规管理手册》或《合规行为指引》、合规管理组织、考核及举报方式等;四是加入了联合国全球契约组织的跨国企业（许多跨国公司都是联合国全球契约组织的成员），他们在诚信合规报告中强调企业遵守联合国全球契约组织的第十项原则（即反对商业腐败），公开承诺在全球开展负责任的商业活动。
直面合规反腐中存在的问题
跨国公司在撰写诚信合规报告时，其中一条重要的经验就是他们敢于对企业内部存在的商业腐败问题进行对外披露，这些问题往往是他们通过自己内部发现、整改后再公开披露，体现了企业敢于直面自身存在的问题，也显示了企业对合规管理工作的自信。比如像GE公司、巴斯夫公司等，他们都会在诚信合规报告中披露当年企业内部发生多少商业腐败案件、多少员工因此受到处分，提出如何防止类似事件发生的建议等，同时他们在诚信合规报告中强调企业对诚信合规文化的坚守，对商业腐败的“零容忍”。值得注意的是，这些企业连续多年撰写合规反腐报告，注重诚信合规报告持续性和规范性，这对企业总结经验和教训发挥了积极作用。
促进中国企业撰写发布诚信合规报告的建议
在中央加大力度打击贪腐、推动现代法治建设的背景下，我国企业经营所面临的内外部环境正在发生着深刻的变化。企业要实现持续稳健发展，必须重视合规管理，强化合规经营。而强化合规经营又是一个系统性的，涉及企业合规管理制度建立、合规管理运行机制的完善、诚信合规文化的培育等多方面的工作。我们建议，企业把撰写诚信合规报告作为强化合规经营的抓手，首先要引起企业高度重视，然后逐步推动企业合规管理制度的建设和道德诚信的合规文化培育。
2006年前后，我国政府积极倡导企业撰写和发布社会责任报告。通过撰写和发布社会责任报告，许多企业开始了解什么是企业社会责任，为什么要强化社会责任，如何承担社会责任。我们应该借鉴我国企业通过撰写和发布社会责任报告的经验，逐步推进企业诚信合规报告的发布，通过撰写和发布诚信合规报告推动企业强化诚信与合规。
一是高度重视诚信合规报告的积极作用
值得充分肯定的是，2013年进入《财富》全球500强的91家中国内地企业中多数企业撰写了诚信合规报告，我们从中看到了这些公司在合规反腐工作中取得了较大的成绩。但是，还有22家企业没有诚信合规报告。那些没有合规反腐报告的企业，不能说他们没有做过这方面的工作，事实上，从他们的官方网站或者别的公开渠道也能查到他们在合规反腐方面做了一些工作，但是他们没有意识到在社会责任报告中公开企业内部合规反腐的重要性。而有些企业虽然公布了诚信合规报告，但是涉及的内容太少，介绍得也不够详细;也有少数个别企业还没有发布企业社会责任报告，更不用说公布合规反腐报告了。这说明我国一些企业对撰写诚信合规报告的重视程度还不够。
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我们认为，企业应该高度重视撰写诚信合规报告，把撰写诚信合规报告看成是一个促进多方共赢的工作。一方面，企业可以把在合规反腐方面的工作逐年加以总结，统一全体员工思想，提高大家对诚信合规反腐的认识;另一方面，企业把诚信合规报告作为一个面向社会公众与政府监管部门沟通的窗口。通过这样的窗口，社会公众与政府监管部门就容易知道企业在合规反腐方面的态度，了解企业在合规反腐上所做的工作，认识到企业在合规反腐工作上存在的问题与取得的成绩。对于企业来说，可以赢得社会公众与政府监管部门的信任，赢得商业合作伙伴的信任与尊重，从而提升企业的软竞争力。
二是把诚信合规报告作为强化合规经营的抓手
任何一项工作的推进都需要有一个着力点，或者称为抓手。强化合规经营也需要这样一个抓手。总结国内外公司的经验，我们发现，撰写诚信合规报告就是企业强化合规经营的一个重要抓手。
这里所说的诚信合规报告可以是与公司社会责任报告或可持续发展报告并行的独立报告，也可以是公司年报、公司社会责任报告或可持续发展报告中的一个部分。一般来说，企业内部应该定期撰写一个完整的报告，梳理企业监管环境的变化和企业内部各个部门在开展业务中存在的问题，对工作流程中存在的漏洞进行分析，对企业诚信合规经营提出建议;每年企业在发布社会责任报告或者可持续发展报告时，可以选择诚信合规报告中的部分内容对外公布。
企业从撰写合规反腐报告入手，长期坚持做下去，不断深化对合规反腐的认识，可以逐步强化合规经营。企业加深了合规反腐报告的认识，对待撰写合规反腐报告的态度就会从“要我写合规反腐报告”转变成“我要写合规反腐报告”，变得更加积极主动，报告内容也会变得更加真实和详细;员工行为也会由“要我合规经营”向着“我要合规经营”转变。
三是积极引导企业撰写和发布诚信合规报告
在引导企业撰写诚信合规报告、强化企业合规经营的过程中，政府相关部门、行业协会和社会媒体可以发挥重要作用。
首先，政府相关部门要加大力度推动企业撰写诚信合规报告，促进企业合规经营。中国银监会在2006年出台了《商业银行合规风险管理指引》;中国保监会2007颁布了《保险公司合规管理指引》;商务部、中央外宣办等七部委在2012年联合印发《中国境外企业文化建设若干意见》。这些文件出台后，金融行业、保险行业和一些对外投资的企业都积极撰写了诚信合规报告，加大了对合规经营的重视力度。我们建议证监会出台相关文件，可以借鉴国外跨国公司的经验，要求上市公司设置道德与合规官岗位，负责公司的道德诚信与合规制度建设，要求企业定期公布诚信合规报告，从而引导企业加强诚信合规文化建设;国资委、全国工商联等也可以出台关于国有企业、民营企业员工从业规范的合规管理指引，要求企业在年度报告或者社会责任报告中公布诚信合规报告，促进企业合规经营。
其次，各个行业协会可以根据行业的具体情况，组织力量制订行业合规从业指引，组织会员单位进行专业的合规管理技能培训，促进行业诚信合规意识培养，倡导会员企业撰写诚信合规报告，指导他们加强合规文化建设。同时，行业协会要号召企业把考察商业合作伙伴的诚信合规记录作为合作前的一项重要工作，要求企业选择诚信合规记录良好的企业开展合作。
最后，媒体舆论要正面引导企业诚信合规经营，宣传诚信合规的商业文化。一方面，对那些不讲诚信、违规经营的企业，社会舆论要加以谴责;另一方面，对那些诚信合规经营的企业行为，媒体要大力宣传。对那些通过撰写诚信合规报告、直面内部存在问题的企业，社会媒体要多从正面去肯定，鼓励企业自我革新，同时，要帮助诚信合规的企业进行沟通，为企业营造一个公平理性的舆论环境。
（责任编辑：李万全）
合规述职报告 第5篇
为进一步规范员工的服务行为、防范合规风险和操作风险、推动合规文化建设、适应农行不断发展的业务需要，我认真学习了《银行员工行为守则》。并按照要求很抓落实，强化执行，取得了阶段性成果，现将本人在合规工作中的情况述职如下：
一、强化学习教育，为培育合规文化营造良好氛围 人是业务经营中最根本的因素，也是合规文化和案件防范的主体。把人的工作做好，营造浓厚的合规文化氛围，就可以弥补制度、管理和监督检查中的缺陷和漏洞。因此，在合规文化建设中我们始终把员工的思想教育作为合规文化建设和案件防范工作的一项“治本之策”，放在突出的位置上来抓。一是认真组织，严肃纪律。根据合规活动进度制定了学习计划和配档表，对合规文化和案件防范有关制度规定、案防素材、警示教育等内容进行详细部署和安排，明确每周集中学习时间，为每位员工配发学习笔记本，定期进行检查。二是采取演讲、展评等方式，确保警示教育效果。三是鼓励和培养“有心人”，让大家在日常工作中培养学习习惯。通过学习大家对员工行为规范有了一个更加全面的认识：“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”是员工职业操守的四大基本要义，是我行企业文化重要的精神内核；“保密义务、利益冲突、廉洁自律、公平竞争、客户关系、日常办公、同事关系、职业形象、监督举报”是员工处理与客户、银行、同事等关系时应遵循的基本要求，直接影响员工与农行的品牌形象。
二、作好日常工作，确保合规工作效果
日常工作做深、做细、做透，才能保证规章制度执行到位。一是做细员工思想行为排查工作，密切关注员工思想动态。每月对本单位员工进行排查，开展与员工谈心活动，随时掌握员工的所思、所想，因人施教，有针对性的开展工作。二是做细制度执行，强化执行力建设。我们将《员工行为守则》教育检查活动作为防范案件活动的一项重要内容，与加强行为纠偏、提高防控能力结合起来。通过合规活动开展，规范员工行为，培育合规文化，完善风险控制体系，严格落实案件专项治理的各项措施，切抓好各项检查中的问题整改，努力防控各类案件发生。在一些重要的岗位，建立健全多项内控制度，真正形成了办事有标准、操作有制度、岗位有制衡、过程有检查、事后有考核的管理规范局面。通过对发现问题及相关责任人通报处罚，起到了警示和震慑作用，使全体员工规范操作与合规意识明显增强。三是做细合规经营，确保稳健发展。坚持制度与发展业务是银行的两大命脉，任何一个不坚持制度而一味发展业务的银行，或一味坚持制度而不谋发展的银行，都是没有前途的和不长久的；因此，我们在发展业务时把坚持制度和发展业务有机地结合起来，四是做细融合文章，形成文化氛围。企业文化是一种渗透在企业一切活动中的理性文化，是企业在长期经营管理中形成并共同遵守的企业目标、核心价值观 一个集体要发展，关键的因素就是要有一个团结、融洽、协作具有团队精神的集体氛围。发扬团队精神，加强各岗位间的协调、配合的整体联动，增强员工的协同作战能力，才能促进业务的全面发展。活动期间，我重视与员工之间的心灵沟通，关心员工的真实需求，认真听取大家的意见建议，大家心往一处想，劲往一处使，员工工作、生活充满了生机和活力，呈现出蓬勃向上的发展势头。
到9月20日各项存款余额48383万元，比年初增长18025万元。个人产品营销也名列前茅。
我本人在合规建设中，以身作则，严格遵守《员工守则》和网点负责人职责，遵守作息时间，坚持早来晚走，模范执行规章制度，在工作中以身作则，身先士卒，在作风上，注重团体才智，充分发挥民主。
三、存在的不足下一步努力方向
在合规建设中我们取得了一些成绩，但是，也存在一些不足。一是对合规学习在方法和组织上还有待加强。二是对合规建设中一些细节问题还有待加强和提高。三是工作思路、工作方法、工作能力等方面需要进一步改进和提高。四是我本人在执行制度时也有不到位的时候。五是在管理中还存在温情主义，强调的多，检查处罚的的少。
在今后的工作中，我们将加强内部管理，切实落实各项规章制度，履行好监督管理职能，确保安全运营无事故。同时，加强员工教育，切实作好柜台服务工作，确保各项工作步步提高。我本人也将廉洁奉公，为人表率，切实履行好自己的岗位职责，为我行的发展做出自己应有的贡献，不辜负支行和同志们的殷切期望。
合规报告 第6篇
省公司：
人保郴州分公司2009年年底迎来了郴州市人民银行的反洗钱检查，以此为契机分公司自上而下高度重视，统一认识、明确目标、合理筹备、严密组织、落实机制，分小组、分阶段对全市2010年以来的车险、财产险、人身险、财务、人事行政、统计信息及内控管理工作进行了认真、系统的规范自查自纠工作，为了掌握各机构自查自纠真实情况，公司主要领导分片区在各支公司对规范工作进行了宣导动员，亲临现场积极指导机构的自查自纠工作，分层次与员工进行了沟通和交流，全面推动全体员工整规工作的积极性。同时，对自查自纠工作进行了检查并提出了要求。经过分公司领导、各相关职能部门和各经营机构上下配合、共同努力，郴州分公司合规经营工作卓有成效，通过本次检查，分公司总结了以下几点经验：
一、依法进行合规经营理念的宣导，高管、中层管理人员带头学习，解剖思想，为合规经营奠定基础。
（一）强化各层级高级管理人员的合规经营理念
郴州分公司秉承“规范经营、开拓创新、持续发展”的经营理念，以科学发展观为统领，全面贯彻落实新疆保监局监管工作要点精神，以“速度、效益、诚信、规范”为方针，坚持数据的真实性，加强依法合规管理，强化公司内控机制，提高高级管理人员法律法规政策意识，建立长效规范经营管理机制。
1、根据分公司经营发展情况,定期组织全市高级管理人员和中层管理干部集中进行依法合规经营的宣导和培训，目的是强化各层级高管人员增强法律意识和效益观念，提高自身综合管理能力与专业技能素质，正确把握市场环境的复杂性和严肃性，深刻认识保险业面临的困难和挑战，正确把握保险业发展的客观规律性。同时要求各层级高级管理人员熟知各项法律法规及监管政策，总、分公司的规章制度，对公司的风险管控，体现了管理人员的管理技能
2、规范经营是公司健康发展的保证，各级管理人员作为机构的一把手，对机构的规范经营负全责，机构班子成员根据分管工作负相应责任。机构的经营管理出现问题，追究班子责任
（二）、提高各中层/关键技术岗管理人员的合规经营意识，强化合规创造价值，服务创造价值。
第一，选拔一批有责任心事业感强的中层/关键技术岗管理人员参加合规管理培训。公司首先高度重视以上人才的选拔，把那些有事业心，善学习，愿负责，想作为的人选拔到中层合规管理队伍中来。第二，加强对中层/关键技术岗管理人才的培养教育。培养他们的长远发展的思维能力，使他们善于从实际出发研究解决防预风险。教育他们树立为公司服务的思想，通过对合规的学习和防预风险能力的培养，使他们成为第一线合规管理、预防风险的人才。
（三）、利用各个渠道宣传合规管理工作的重要性，强化灌输全员合规经营意识。
为了进一步加强广大员工对此次整规工作的认识，郴州分公司打印宣传小册分发，实行月例会等多种方式加大宣导力度，使全体员工充分认识到了规范工作的重要性和必要性。在分公司的月例会上，各分管领导必须要对分管片区机构的规范工作进展情况进行汇报，公司主要领导及时掌握分管片区机构的工作情况，对合规工作进度进行严密的督导、追踪，保证合规工作落到实处。建立、健全防控机制，完善合规制度与政策，促成高效的合规和风险监控管理体系。
合规管理从其应运而生的那天起，它的唯一使命就是保护公司的利益。尽管从表面上看，合规管理职能的设置可能在一定程度上增加公司管理架构的复杂程度，而且在不少情况下，它会形成对公司业务部门拓展业务规模、进行业务创新的制约，但这并不能否定它作为公司进行有效风险管理、强化内部自治的重要手段与工具的特性。而且在更多情况下，正是因为有了完善的合规制度与政策，公司的各个业务部门才得以更顺畅地开展自身业务，避免来自公司其他部门所从事业务的干扰，并抵御因此受到的不必要的外部监管限制。
1、从员工角度分析
为监控风险，阻止郴州分公司内部的意外事件及问题发生，全面监控全市业务流程，降低公司内部风险。郴州分公司在2010年继续全面推进了制度建设，重点在三大产品部门和后援部门等强化内部控制力度。重新梳理了公司的内控制度汇编，并针对普遍存在的薄弱环节制定了各个层级培训方案。通过系列合规培训，为全员分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，切实做到了提示在前，预警在先，使每位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增强，使之明白了自己在工作中应该做什么，怎么做、做到什么程度，对违反制度的事坚决做到不敢为、不能为、不想为。还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点，制定了各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案。
2、从内控制度建设方面分析
由于存在制度不完善、有漏洞和隐患，制度控制力较弱等现象，郴州分公司总经理室高度重视，着手从以下两个方面着手抓起：
（一）、从内部管控抓起，严格规范业务操作。一是转变发展思路，引导和监督各三级机构和从业人员，以科学发展观为指导，按照保险业规律办事，从行业整体利益出发，着眼于长远和大局，努力做到转变经营理念求发展，创新产品服务谋效益，强化内控制度防风险，推进诚信建设树形像。
二是规范业务操作，对各三级机构明确提出“四个必须”：第一，车险手续费必须坚决降下来，商业险要控制在15%、交强险4%以内；第二，车险折扣率必须要有明显的降低；
三是由分管车险和非车险工作的副总分别带队，到基层经营机构加强车险调研和非车险督导。
（二）、积极配合当地行协同自律，全面改善市场环境。
一是着眼全局和长远利益，以行业发展为己任，主动配合郴州保监局的工作，并借助郴州行业协会的协调机制，积极有效地推进见费出单。
二是加快信息平台建设，扩展信息平台功能，积极与当地工商银行分行进行沟通和协作，为郴州分公司车险的合规经营提供了技术保障。
三是以贯彻落实保监会70号文件精神为契机，积极发挥郴州分公司作为行业协会会员的作用，加强与各家公司的沟通，开始实行新的行业自律公约。
四是加强应收保费管理，同时仍在不断完善相关管理办法。
从公司业务流程上抓好基础管理工作，并对重点问题与环节做好管控，保障合规管理工作的落实。
2010年是分公司基础工作规范化达标全面推动的一年，公司各个职能部门与三大产品部门从各个管理的层面制定部门基础工作规范化操作标准及实施办法，进一步充实和完善内控制度，从源头上夯实基础，增强依法合规经营。
四、加强法制建设与纪检监察力度，坚决查处违法违规行为，建立责任追究制度。
合规性报告 第7篇
为确保公司已识别出的适用的环境方面的法律、法规得到有效的贯彻实施，保证业主、监理及其他相关方对环境保护方面的要求得到满足，公司采用内部审核、管理评审、监督检查、项目部自检等多种方式，对法律、法规执行情况以及其他要求的遵循情况进行了检查，各种检查结果及评价如下：
一、公司质量/环境管理体系内部审核及监督检查对遵循法律、法规及其他要求的审核评价结论
公司质量保证部分别于2008年4月27日~29日、4月30~5月1日、5月2~5月3日、5月26日~5月28日、5月29日~5月30日、7月28日~7月29日对黄骅、大港、北疆、康平、清河项目经理部以及公司本部进行了质量/环境管理体系内部审核。审核组认为公司质量、环境管理体系活动是正常的、有效的，各施工项目经理部建立健全了各项管理制度，能够按照公司质量方针、目标开展工作，施工记录和验证记录填写及时准确、规范，签字齐全，工程质量和现场环境因素控制符合各项规定要求，项目经理部的环境管理活动始终处于受控状态，在重要环境因素控制方面，现场和办公区域的污水排放控制率达到95%；厂界噪声排放抽查的最大实测值满足满足昼间〈70dB、夜间〈55dB的法规要求；主要施工道路硬化率达到96%，撒水车定时对道路进行喷洒，扬尘的控制能够满足要求。内审检查的各项环境因素控制均能够满足有关的法律、法规要求，满足业主、监理及其他相关方的要求。
二、管理评审对遵循法律、法规及其他要求的评价结论
2008年2月27日公司召开质量、环境和职业健康安全管理评审会议，对公司的质量、环境和职业健康安全方针、目标及管理体系的现状和适应性进行了评审，对遵循法律、法规及其他要求的审核评价结论是能够遵守法规，满足相关方要求。
三、公司环境目标的实现情况
公司本部继续通过节约水、电、纸张等措施，降低能源消耗，并对固体废弃物等12项环境因素进行重点控制。各项目经理部对施工过程中的环境因素进行识别、评价，建立环境因素台帐，确定重要环境因素，并针对重要环境因素制定环境管理方案，从而降低噪声、扬尘、有害废液的排放，防止火灾、射源等重大危害发生，实现了公司的环境目标。
四、法律法规的收集情况
公司通过报刊、网络、各级法律法规制定部门和各级主管部门收集环境方面的法律法规共135项。由于法律法规具有不断更新完善的要求，所以在法律法规收集的及时性、准确性和动态管理方面公司加强了管理，以便及时将变更情况传递到各执行部门和项目经理部，特别是新成立的项目经理部。
五、项目经理部对遵循法律、法规及其他要求的自检情况
各项目经理部施工单位，在编制作业指导书时，将环境法律、法规的要求及合同中对作业环境的要求分解到作业指导书中，施工作业人员在进行施工时，严格按照作业指导书中对环境的要求进行施工，通过班组自检、工地检查、质保部检查、项目部有关部门以及项目部的领导对施工作业的检查，及时发现问题并进行整改，保证环境管理措施得到有效实施，能够满足法规要求。
六、顾客投诉和社区影响方面 无顾客投诉和社区环境影响情况的发生。
七、合规性评价结论
公司所属各部门和项目经理部均能遵守环境法规和业主要求进行环境管理，满足规定要求。
合规分析报告 第8篇
关键词：财务管理,合规化,企业并购,协同效应
由于规模经济、交易成本、价值低估以及代理理论等的长足发展, 使得企业并购理论的发展非常迅速。企业选择并购重组的众多动因中, 财务动因可以说是很重要的一个动因, 是企业解决并购活动中相关问题的重要前提。所以, 必须妥善地处理好企业并购重组中财务管理的问题, 成为企业并购活动的基础和前提条件。企业并购活动是一个程序复杂的系统性过程, 涉及财务问题环节较多, 也比较繁杂, 所以要处理好企业并购活动中的各种财务问题, 离不开优质的财务管理。下面就对企业财务管理合规化及企业并购过程的相关财务问题进行相应的探讨。
►►一、财务管理合规化及企业并购存在的问题
1.财务管理合规化的问题
财务管理是企业在一定的整体目标引导下, 有关资产的购置 (投资) , 资本的融通 (筹资) 和经营中现金流量 (营运资金) , 以及利润分配的管理。随着集团企业规模的不断扩大, 企业投资的多元化, 企业财务管理是是根据财经法规制度, 按照财务管理的整体原则, 组织企业财务活动, 恰当地处理企业财务关系的一项经济管理工作。财务管理是组织企业财务活动, 处理财务关系的一项经济管理工作。集团企业所涵盖的行业范围越来越多, 不同的行业、子公司在财务管理方面各不相同。
2.企业日常财务管理的原则问题
企业日常财务管理的合规化则是对额外的风险需要有额外的收益进行补偿, 即对企业风险收益的权衡, 正确理解货币的时间价值, 明确今天的一元钱比未来的一元钱更值钱。衡量企业的价值要考虑的是现金而不是利润。不断增量企业的现金流, 在企业项目投资决策时应当从增量上来做文章。在企业竞争市场上没有利润特别高的项目。准确有效的资本市场, 存在着代理问题、纳税影响业务决策、不同类别的风险以及道德行为等因素。
3.企业并购重组面临的财务问题
企业作为一个资本组织, 必然谋求资本的最大增值, 企业并购作为一种重要的投资活动, 产生的动力主要来源于追求资本最大增值的动机。对企业扩张发展过程中负债的规模进行规划, 分析目标企业进行清欠的能力, 提供资产负债表、流动比率、速动比率。我国多数企业间的并购行为中财务动因是一个重要的因素, 是解决并购过程中所涉及的其他问题的前提。财务动因包括:财务能力提高、合理避税和预期效应。企业并购过程中涉及许多财务问题, 而财务问题的解决是企业并购成功的关键。应注意不能滞留过多的资金, 以免背负机会成本。寻找一个合理的均衡点, 就需要对其进行财务规划。
►►二、财务管理合规化对于企业并购的重要意义
企业并购是以实现更高的经济效益为目的, 通过并购实现企业低成本扩张, 追求股本财富最大化, 企业利润最大化。企业并购涉及大量的财务问题, 财务管理就是以资金运动为对象, 利用价值形式对企业各种资源进行优化配置的综合性管理活动。企业并购作为一种重要的投资活动, 产生的动力主要来源于追求资本最大增值的动机, 并使其逃避竞争压力的一种手段。企业并购中通过有效的财务活动使效率得到提高, 提高资金利用效率, 促使企业价值不断增长。
1.财务管理合规化是企业并购的前提
企业并购已成为企业资本运营的一种主要形式, 是在财务动因的驱使下进行的。并购的动机根源于竞争的压力, 并购方在竞争中通过消除或控制对方来提高自身的竞争实力。企业运用并购这种资本经营方式实现对外部的低成本扩张, 将生产和资本集中, 获取协同效应, 对提高竞争能力、分散经营风险起到了很重要的作用。通过并购, 企业规模不断得到扩大, 形成有效的规模效应。规模大的企业, 伴随生产力的提高, 销售网络的完善, 市场份额将会有比较大的提高, 从而确立企业在行业中的领导地位。企业日常财务管理合规化能够为以上所提到的各种调查、核对工作提供基础保障, 通过规范化的调研与核对, 保证通过并购前的调查, 对被并购对象的基本财务状况进行全面、客观的评估, 以便于为企业的并购提供参考依据。
2.财务管理合规化是有效避免并购财务风险的保障
企业并购财务风险是指并购融资以及资本结构改变所引起的财务危机, 甚至导致破产的可能性, 同时, 并购导致股东收益的波动性增大也是财务风险的一种表现形式。由于并购中协同效应存在着产生的可能性, 并购者在收购目标公司时必须要向目标公司的股东首先支付溢价, 这就必然存在着溢价支付的风险。
3.财务管理合规化是企业并购后高效运行的关键
企业通过并购可以使优势资产向优势企业集中, 有利于在较短的时间内形成具有国际竞争力的企业集团, 迅速增强企业在现代市场经济中的竞争能力。财务管理合规化是公司管理体系的核心和神经。任何一个企业, 如果没有一套健全高效的财务运行机制, 就会导致成本费用高、资产结构不合理、投资效率低下等后果。财务管理合规化能使并购后的企业集团获得最大限度的目标利润, 实现企业集团内部的资源优化配置, 给企业集团带来“财务协同效应”。
总之, 合规化的财务管理在企业并购过程中也具有不可替代的重要作用, 成功的并购可以增强企业的活力, 实现存量资产的优化和经营规模的扩大, 提高企业资产的整体效率。并购是前提, 管理合规化是手段, 融合是目的。保证企业财务管理的合规化, 才能达到并购重组的目的, 促进企业稳健发展。
参考文献
[1]陈杉.企业并购中的财务问题思考[J]财务与会计, 2011, (03) :31-32