银行金融机构安全自查报告范例

2024-08-10

银行金融机构安全自查报告范例（精选11篇）

银行金融机构安全自查报告范例第1篇

xxxx村镇银行金融城域网安全检查自查报告

塔城银监分局：

金融业是国家重点建设和保护行业，因此，金融业网络系统的稳定运行对保障国家金融业的健康发展有着重要的意义，根据塔银办【2018】83号文件要求，xxxx村镇银行（以下简称：我行）高度重视，结合《金融城域网网络安全基线》内容及相关要求，认真组织落实，开展自查工作，现将自查情况报告如下：

一、接入情况概述

我行2016年通过乌鲁木齐县xxxx村镇银行接口接入人民银行金融城域网，参与并接入了人行身份联网核查、人民币账户管理、金融统计、反洗钱等重要信息系统。目前，各信息系统运行稳定性和安全性良好，业务开展正常。

二、自查情况

（一）机房方面

因我行使用各类服务器配置地址在河南xxxx管理部，并由专人进行运维管理，我行设置仅设备机房一个，无数据信息、文件存储、应用程序等服务器，配置防火墙、路由器各一台用于与河南中心服务器数据通讯，并配备30kw不间断电源（UPS）。机房地址：乌苏市海河西路10号，银行办公新大楼2017年1月交工，周围无危险建筑，机房面积为30平米，无易燃易爆物品，区域划分为主机房区及监控机房区；配置电子门禁系统一套，进出入由机房管理人员通过指纹验证进入，同时设有机房进出入登记薄，对外来人员进行记录，档案永久保存。综合布线清晰合理、安全规范、易于维护扩展，安装一套机房环境监控设备设施，布有中央空调一台，二氧化碳、水基灭火器各一个，地面铺设防静电地板，已经当地消防部门验收通过。

（二）、网络安全：

xxxx村镇银行网络要求参照河南xxxx管理部现有要求，按业务种类将网络划分为业务内网与外部网络，不同网络通过路由器、交换机、网卡实现物理隔离，严禁相互访问、接入。同时，依照国家等级保护原则，不同网络区域安全保护等级设置有级别：业务网最高，办公网其次。为保障业务网络正常运行，已通过租用电信、联通双线路备份，采用中高端网络设备，以双机热备模式部署，实现设备冗余、自动切换，确保业务连续性。建立健全机房、网络、计算机等管理制度18份，以规范、标准、约束、指导的员工行为。配备机房管理人员2名（A岗、B岗），定期对机房设备、内外网络、办公电脑进行巡查运维。

（三）、信息管理

我行定期（每周三）开展员工业务培训，对业务、制度、操作流程、法律法规、风险案列等进行统一学习，提升员工业务能力的同时，亦树立员工正确的人生观、价值观，同时增强我行市场竞争力。单位在用每个信息业务系统均设置专人专岗，加大加强用户密码和屏保口令等安全防护措施，信息安全管理人员的配备和变更情况如有变动及时向当地人民银行报告备案。所有终端、计算机安装有病毒防护软件，定期杀毒并查询杀毒日志。严格管理移动存储介质，定期核查所配发移动存储介质的使用情况，严禁违规使用移动存储介质。建立重大信息安全事件报告制度，明确了事件报告内容及流程。目前我行无外包服务。

（四）、运维管理

已成立xxxx村镇银行计算机安全工作领导小组，明确安全事件报告制度和处置管理制度，明确要求计算机操作系统、业务系统均设置有8位以上字母加数字混合密码，单位使用计算机严禁安装非本单位下发软件，严禁私接乱插个人或外单位人员存储介质，防止恶意代码软件，定期对使用该项工作进行检查。建立相应计算机使用、存储介质、数据查询等制度为依据。

（五）、组织机构管理

已成立xxxx村镇银行计算机安全工作领导小组，由行长任组长，各部室经理、各支行长任组员，负责协调本单位信息安全管理工作，决策信息安全重大事宜，组织、指导、协调信息安全管理工作。按岗位设置系统管理员、网络管理员、机房管理员等岗位，并配备AB角；建立机房、网络、主机、信息安全等方面运维及管理制度或操作技术规范，制度齐全，能保证业务持续运行。

三、存在的问题

1、科技配备人员不足，技术水平相对他行较为薄弱；

2、科技培训方面开展次数较少，员工计算机操作水平有待提；

3、科技工作不好开展，很多业务需要科技支撑，但只能依靠上级开发、指导、培训，不能参与到开发过程去；

4、系统功能开发不到位，结算渠道较少；跟不上金融发展趋势；

四、后期工作方向

1、加大本行员工科技方面的培训工作，不断更新新知识、新技能，培养一批高素质、高效率、充满活力、爱岗敬业的队伍。

2、严格要求计算机、网络、业务系统、各类软件的使用，加大操作规范及操作权限管理，加强制度执行力的管理，保障各类系统稳定运行。

3、加强内控建设，强化监督，完善防范机制，做到责任到岗、落实到人、相互制约、相互监督，积极开展内部检查，发现问题及时整改，消除风险隐患。

4、积极开展日常计算机及网络维护工作，机关、营业网点配备计算机管理员1名，定时对机房设备运行、计算机使用、卫生清理进行管理，总行负责监督落实。

5、继续加大科技资金投入，用于加快推动科技建设步伐，提升我行科技水平能力。

xxxx村镇银行 2018年7月21日

银行金融机构安全自查报告范例第2篇

时光在不经意中流逝，一段时间的工作已经结束了，回看这段时间的工作，有惊喜，也存在着问题，非常值得我们做好总结和完成自查报告。相信许多人会觉得自查报告书很难写吧，下面是小编为大家整理的2020银行金融统计自查报告范文，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。

2020银行金融统计自查报告范文1

今年一年来，在市银监分局及市、县人行的正确领导下，围绕“两个翻番，两个率先”目标，坚持以统计数据质量为中心，突出统计“双基”建设和统计信息化建设两个工作重点，创新思路、求真务实、内强素质、外塑形象，全县干部职工的精神面貌、工作环境焕然一新，管理秩序井然有序，统计服务水平和统计队伍素质明显提高，圆满完成了各项工作任务。现将本次自查情况报告如下：

一、认识明确，精心组织

此次开展统计执法、统计质量大检查非常必要，统计数据是否真实准确，关系到国家宏观经济决策的科学性和货币政策决策的正确性。为此，我们认真开展了一次普法宣传教育，组织全体干部、职工和统计人员认真学习了《中华人民共和国统计法》、《统计法概论》、《金融统计管理规定》，增强了全员的统计法律意识，通过宣传、学习，使广大统计人员认识到准确、及时地提供统计数据是《统计法》规定的每个统计人员和统计组织应尽的义务，不履行义务要承担相应的法律责任，从而提高依法统计的自觉性。

经查，所报资本充足率报表、信贷违约客户情况、信贷咨询登记、现金统计表等各类统计报表均能及时、保质、保量地报送，各类统计报表、统计数据能做到及时整理并归档保存，不存在虚报、瞒报、伪造、拒报、屡次迟报统计数据的现象。

二、队伍建设情况及存在的问题

全县所辖机构均设立了统计岗，各社都设立了一名统计员，做到了人员配备到位，但由于人员缺乏，一直以来统计岗均由各社主办会计兼任，没能设置独立的统计岗，配备专职统计人员，且基层统计人员业务素质低，缺乏专业经验，统计归属概念不清，此外，一些企事业单位在填写原始凭证时款项来源、用途用词模糊、不规范，造成会计部门记账失误，致使统计归并错误，其次，由于基层人员变动频繁，且没能实现办公自动化，各类统计数据还需手工计算等原因，造成统计数据的估报、串项等错误。

三、采取措施

1、依法进行金融统计工作，要严格执行《中华人民共和国统计法》、《金融统计管理规定》，坚持实事求是，依法进行金融统计工作。

2、切实加强统计队伍建设，保证统计员队伍的稳定，加强岗位培训和岗位练兵，努力提高统计人员素质。

3、加大对金融统计工作的科技投入，尽快健全和完善覆盖面广、效率高、共享性强、规范的数据信息管理体系，保证金融统计工作快捷、高效地进行。

4、逐步改进和完善金融统计报表制度，以适应经济体制改革和金融体制改革对金融统计工作要求，不断提高金融统计工作水平。

2020银行金融统计自查报告范文2

根据《中国人民银行关于开展20xx年金融统计检查的通知》的要求及市人行的总体部署安排，为严格执行金融统计制度，提升金融统计水平，我行根据统计检查的具体内容逐项展开自查，现将自查情况汇报如下：

一、提高认识、组织开展自查。

针对本次检查的相关内容，我行统计岗认真学习通知要求，组织开展统计自查工作，对照自查内容逐项排查，对发现的问题及时进行整改落实，进一步提高金融统计业务能力，明确统计岗位职责。

二、金融统计自查情况

我行在本次自查中，大中小企业贷款均按新的企业规模分类标准划分，各类贷款按照新的行业标准划分，严格执行保障性安居工程贷款、涉农贷款等专项统计制度规定；认真做好统计工作组织管理，贯彻落实《江苏省农村金融机构贷款统计台帐指引》的规定。

三、存在的问题及整改措施

（一）存在的问题

1、金融统计人员业务素质有待进一步提高。作为金融统计岗位人员，对金融统计业务、统计法律知识掌握不够全面，对统计指标理解不够深入，从而往往忽视统计口径，报表填写不规范等现象发生。

2、统计岗位新人员培训工作还需进一步加强。由于统计人员变动，统计岗位新人员未实行岗前培训，或对金融统计相关业务不太熟悉，往往造成统计数据报送不及时等现象发生。

（二）整改措施

1、组织相关人员认真学习金融统计相关制度规定，加深对金融统计制度和统计指标的理解，提高认识，明确职责，严格按照人行金融统计要求报送统计数据，确保金融统计数据的真实、准确、完整。

2、认真做好统计岗位变动交接和新人员统计知识培训与指导，统计岗位新人员任职前必须学习金融统计相关业务知识和规定，新人且由老人员进行培训和指导，从而确保统计数据报送准确、及时、口径一致。

2020银行金融统计自查报告范文3

根据岳银发（20xx）25号《关于转发<中国人民银行关于开展金融统计大检查的通知>的通知》要求，县联社立即组织相关人员认真学习，深刻领会文件精神，并对照统计检查内容进行了自查，现将自查情况报告如下：

一、金融统计数据的真实性情况

通过对20xx年年末和20xx年一、二季度末上报县人民银行（及市农金体改办）科目统计数据的`自我检查，认为上报数据真实完整。没有发现下列统计违法行为。

1、未虚报、瞒报、伪造、篡改金融统计资料，更没有违反统计法规和工作程序编造统计数据的行为。

2、统计数据与原始统计记录，统计台账、统计报表以及与统计有关的其他资料核对基本一至，数据差异不大。

3、未利用常规的业务操作虚增，虚减原始统计记录或与统计有关的其他原始资料行为。

4、未强迫或授意基层信用社和基层社统计人员在统计数据上弄虚作假。

二、统计法规和统计制度的贯彻情况。

1、认真贯彻《统计法》、《金融规定》等法律、法规。

2、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理办法，并接受人民银行的监督、检查。

3、及时收集、汇总、编制、管理本系统金融统计数据和报表。

4、依法向人民银行报送统计数据、报表、统计资料。

5、按时、按质、按量完成人民银行布置的各项统计调查工作。

三、统计工作管理情况

1、统计岗位设置及人员配备情况。

联社金融统计工作主要由计划信贷股负责，计划信贷股配备专职统计员一名，各基层信用社的统计工作基本上是由信用社主办会计、内勤主任或信贷会计兼任，未配专职统计人员。

2、统计人员的业务培训状况。

联社对统计人员的业务培训一般是利用举办会计，信贷培训班时，对统计人员进行业务知识培训，今年统计局要求统计人员必须持证上岗，联社以县统计局关于开展统计普法、统计执法培训工作为契机，组织全县基层信用社统计人员学习了《统计法》、《统计法实施细则》、《安徽省统计管理监督条例》及相关法律、法规，并进行了统一考试，使他们进一步增强了统计意识，提高了统计人员素质，对统计工作的开展起到了积极作用。

四、存在的问题及整改措施

（一）存在的问题：

1、未建立相应的统计操作规程。

2、未建立农村信用社的金融统计制度，使得统计人员职责不明确。由于统计人员大都是会计兼职，在统计上报工作中遇到不属于自身职责范围内的情况，就存在一些估报、漏报、迟报等有违统计法规的现象。

3、农村信用社的许多统计数据仍处于手工操作状态，工作效率不高。

（二）针对以上统计工作中存在的问题提出如下整改措施。

1、尽快建立相应的统计操作规程。

2、建立完善农村信用社的统计制度，加强法律建设，提高认识，明确职责，依法统计，确保各项统计数据的真实、准确和完整。

维护农村银行金融安全的思考第3篇

一、中国农村银行的发展现状

为了尽快增加农民收入, 推动农村发展, 解决“三农”问题, 推进新农村建设, 就要不断地培育和完善农村要素市场, 推动农村劳动力转移, 保持农业的稳定和持续发展, 所有这些都直接或间接地依赖于农村金融的发展和支持。农村银行通过提供资金支持以增加农村资本积累和对农村资源进行有效配置来提高农村生产力水平。但是长期以来, 由于我国城乡固有的二元经济的影响, 农村经济的发展处于弱势态势以及风险难以覆盖受益等原因, 农村银行金融机构开展服务不足, 网点覆盖率低, 金融服务空白, 竞争不充分的问题非常明显。2006年年底, 银监会着手启动“农村金融新政”, 放宽农村银行业金融机构准入政策, 鼓励各类资本到农村设立农村银行、贷款公司和农村资金互助社, 广泛设立农村银行, 解决农民贷款无门、农村金融服务空缺的难题。经过多年努力, 目前农村金融市场的机构组织体系已基本建立, 农村金融呈现商业性金融、政策性金融、邮政储蓄、农村合作金融、新型农村金融机构等多家金融机构并存的局面。截至2008年末, 农村合作金融机构共有法人机构5100多家, 营业网点7.8万个, 资产总额7.1万亿元, 涉农贷款2.45万亿元, 占全国涉农贷款的35.5%;农户贷款1.3万亿元, 占全国农户贷款的86%。但是, 农村银行在快速发展的同时也遇到一些问题, 主要有:

(一) 由于农村经济的相对弱质性, 农村金融市场客观上是一个风险较高的市场

反映在资产质量指标上, 与城市银行相比, 不良贷款率明显偏高, 农村银行的发展存在着较大的金融风险。2008年, 我国商业银行总体不良贷款率为2.4%, 而农村银行的不良贷款率高达3.9%, 远超平均水平。

(二) 在农村民间借贷的现象呈现出日益增加的趋势, 直接影响着农村银行的发展

1990年以来, 民间借贷在农村地区发展迅速, 规模不断壮大。民间借贷作为一种传统的融资方式, 弥补了农村正规金融机构的借贷不足给农民需求带来的矛盾, 在一定程度上促进了农村资金市场的供求平衡。农村民间借贷完全靠个人感情及信用行事, 无任何手续, 或是简单履行一下手续, 大都是仅凭一张借条或一个中间证明人即可成交。同时, 在农村民间借贷还存在着高利贷, 债权人以比银行贷款利率高出许多的利率将款项借给急需资金的人或企业, 从而获取高额回报。但由于其自身的缺陷, 农村民间借贷在迅速发展的同时也存在着诸多问题, 对经济的运行产生了一定的消极影响。1.影响正常金融秩序。民间金融是在体制之外和政府监管之外进行的, 具有分散性、自发性和趋利性的特点, 因而其融资活动可能与国家宏观调控目标相抵触。2.农村民间借贷易产生纠纷, 为农村社会的和谐与稳定带来影响。农村民间借贷多属私人交易行为, 更无跟踪监控机制。由于利益所致很容易导致亲疏怨恨, 甚至酿成祸患, 引发纠纷事件, 不利于农村社会的安定和团结。3.民间借贷尤其是高利贷利率较高, 影响农村经济的健康发展。许多企业或个体户从民间所借资金利率水平一般都很高, 比银行同期利率高2-3倍, 大大加重了个人和企业负担, 降低农民的收入。

二、我国农村银行金融安全风险分析

(一) 我国农村银行面临的主要金融风险

1. 信用风险。

当前我国还没有建立起国民信用体系。尤其在农村, 由于历史原因和农村文化的影响, 部分农民的信用意识淡薄, 当他们在无力偿还贷款的情况下会采用各种手段拖延还贷或不还贷款, 甚至有一小部分人在有能力偿还贷款的情形下也会如此。农村银行面对的是缺乏信用记录的农民散户和农村小企业, 这无疑使得农村银行要面临巨大的信用风险。

2. 经营风险。

农村经济是高风险、低收益的经济, 严重受到自然条件和市场环境的制约和影响。虽然由于政府、社会对农民群体和农村经济的重视, 农村经济快速发展, 农民收入不断提高。但是, 这并没有从根本上和实质上缩小与城市经济之间的差距, 甚至这种差距有着越拉越大的趋势。刚刚兴起的农村银行要想在短期内实现盈亏平衡有着相当大的困难, 农村银行必然面临严重的经营风险。

3. 市场风险。

农村银行的主要业务为存贷款, 这就使得农村银行受利率波动的影响较大。随着我国利率市场化改革的不断推进, 银行业间的竞争愈演愈烈, 从而使农村银行面临市场风险。

4. 操作风险。

与其他商业银行相比, 农村银行人员综合素质较低, 风险防范意识较差, 管理水平低下, 在具体承办业务的过程中会出现内外部欺诈、业务中断等风险。

(二) 我国农村银行金融风险的特征

1. 自然环境风险十分突出。

农业经济受自然环境影响严重, 而我国广大农村地区是自然灾害的频发区, 加上农村相关的自然灾害保险赔偿机制不完善, 自然灾害对农村和农村经济的严重损害得不到很好的补偿。

2. 信用风险是农村金融风险中的首要风险。

部分农民和村镇企业把农村银行看作是国家对农村经济的扶持机构, 加上部分农民和农村小企业的信用状况不佳, 农村银行的贷款很难及时足额地收回, 因而信用风险成为农村银行面临的最严重的风险。

3. 收益与风险不对称。

农村银行金融交易呈现高资本投入和低资本回报的异常状况, 这是由于我国农村金融市场的不完善和金融机构的政府垄断性, 致使这种违背经济规律的现象时常发生。在实际操作中, 农村金融机构为了提高自己的盈利水平, 往往对信用较高、风险较小的贷款 (以农村居民贷款为主) 实行高利率, 而对有些贷款要求, 即使明知其风险较大, 但是迫于行政压力、人情关系或者是自身的腐败行为, 常常提供优惠利率, 使农村金融机构普遍存在“高风险, 低收益”的现象。

(三) 我国农村银行金融风险与日俱增

1. 资本充足率过低, 流动性风险过大。

资本充足率是衡量一个金融机构经营状况是否稳健的一个重要指标。国际银行监督管理基础的《巴塞尔协议》规定, 资本充足率以资本对风险加权资产的比率来衡量, 其目标标准比率为8%。因此, 为了保证金融机构的正常运行和健康发展, 维护社会稳定, 中国人民银行对包括农村信用社在内的金融机构也提出了必须达到8%的资本充足率的要求。但是, 农村金融机构在长期的资产扩张过程中信贷增长过快, 导致资本充足率节节下滑, 从而导致许多农村信用社面临巨大的流动性风险。

2. 农村金融机构经营风险与日俱增。

近几年来, 农村金融机构的贷款质量和盈利能力都出现了下降趋势, 农村金融机构的经营风险越来越大。主要表现在以下几个方面: (1) 流动性方面, 活期存款的比重 (农业银行) 从2006年的26.89%增加到2008年的43.52%, 而同期中长期贷款占贷款总额的比重从55.75%上升为64.30%, 资金来源的短期化与资金运用的长期化之间的矛盾日益凸现; (2) 安全性方面, 不良贷款率居高不下, 不良贷款额数字惊人; (3) 盈利性方面, 农业银行2009年净利息收益率仅为3.03%, 收益率过低也说明金融机构的长期风险有所增加。

3. 农村金融机构的不良资产比例过高。

考察金融机构风险水平的另一个重要指标是不良贷款率。目前, 在我国农村金融机构的利润构成中, 90%以上的利润来自贷款提供的利息贡献, 在资产结构如此单一的情况下, 贷款质量成为影响农村金融机构生存和发展的首要因素, 不良贷款成为困扰农村金融机构的主要问题。在各金融机构中, 只有中国农业银行作为国有独资银行通过设立资产经营公司, 使不良资产的规模大大降低, 2001年才完成全系统的扭亏任务。农村发展银行作为政策性银行, 其信贷差额由中央银行负担。农村信用社的不良资产是最高的。而新兴的合作基金会由于组织管理混乱, 超业务范围违规经营, 更是问题多多。农村金融机构的不良资产比例过高, 已成为造成农村金融高风险的最主要原因。

三、维护我国农村银行金融安全的对策研究

(一) 加大政策扶持力度, 为农村银行的健康发展提供保障

服务“三农”是农村银行设立和存在的根本宗旨。农村银行要在很好地服务“三农”的同时获得自身的不断发展壮大, 就不得不需要政府加大农村银行的政策扶持力度, 采取多种有效措施支持农村金融机构发展, 允许农村银行在制度上大胆创新。各级政府应给予农村银行支农再贷款支持, 增强农村银行的资金实力, 应允许农村银行根据当地的具体经济发展水平和借款人的偿贷能力灵活地确定贷款利率;应积极落实涉农贷款奖励、税收减免等政策, 应促进农村银行和农村信用合作社之间的合理竞争。

(二) 加强对农村银行的金融监管

目前, 金融监管还不能很好地适应金融业务发展的要求, 金融监管基本停留在表面监管和事后监管上, 对于风险的预警和防范, 监管队伍还缺乏经验和手段。从监管人员的素质来看, 不少监管人员尚未受过必要的专业培训和系统的学习, 基本上是在干中学、学中干, 业务素质和监管能力还不能适应当前金融监管工作的要求。从监管方式和监管效益分析, 目前非现场监管也是仅仅停留在“以数据分析数据, 就报表研究报表”的阶段, 既对“数出多门, 口径不一”的问题没有好的解决方法, 也对被监管对象的一些苗头性情况缺乏有效的掌握手段, 现场监管多是常规性检查, 从防范化解金融风险来看, 深度不够。所以, 银监局和人民银行应切实转变监管方式和手段, 不断提高监管有效性, 有效增强风险识别、防控和化解能力, 大力铲除各类风险隐患和风险点, 依法严肃处理违法违规机构和责任人, 保障农村银行金融安全。

(三) 加强农村银行内部管理, 健全组织结构

农村银行由于定位比较低, 参与市场竞争较少, 因而导致其管理体制建设、人力资源建设、市场竞争意识建设等都比较欠缺。同时, 农村银行业中所有权与经营权界定不清, 董事长与行长没有制度化的分权机制, 股东大会、董事会、监事会的职责并不十分清晰, 这就很难形成内部的有效监督、制约机制。特别是董事长与行长的经营责任不能清晰界定和分割, 可能导致经营失败时相互推卸责任, 无法实施惩罚机制。此外, 因农村银行经营规模相对较小, 经营管理人员少, 目前普遍没有按照中国人民银行发布的《股份制商业银行公司治理指引》的要求在董事会中设立关联交易委员会、风险管理委员会、薪酬委员会、提名委员会等专门委员会, 辅助性法人治理结构欠缺, 这会影响到董事会的决策和监督能力。

(四) 提高农村银行人员素质

当前我国农村银行工作人员素质与其他商业银行相比, 明显偏低, 影响银行业务的开展。所以, 要加强农村银行工作人员政策理论学习, 帮助广大员工树立正确的世界观、人生观、价值观, 提高思想素质;要加强业务技术培训, 提高工作技能。随着金融改革的不断深入, 特别是金融行业竞争态势的日益加剧, 对广大员工的业务技术水平、经营管理能力、营销服务技巧提出了新的更高要求。为此, 要加强员工的业务培训和能力锻炼, 不断提高广大员工的业务技术水平和实际操作能力, 提高业务素质;要加大人力资本投入力度, 建立完善的、切合农村银行实际情况的培训机制, 提升员工知识水平。

(五) 制定完善的农村银行法律, 保证农村银行金融安全

国外的农村金融组织大都有明确的法规, 并以之规范农村金融的经营行为。与这些国家相比, 我国法制环境缺失, “有法不依, 执法不严, 违法不究”现象在农村银行业发展过程中屡见不鲜。所以, 我国应从立法、司法和执法3个层面, 加大农村银金融安全的法制建设力度, 制定完善的农村银行法律, 规范农村银行组织和经营, 健全对农村银行的处罚制度和市场退出机制, 严厉打击农村银行业的违法犯罪行为, 切实保护债权人的合法权益, 为避免对农村银行不合理的行政干预提供法律保护, 保证农村银行的健康发展。

摘要：农村银行的健康发展, 直接关系到农民的切身利益, 关系到农村经济的发展和新农村建设, 关系到稳定和谐的大局。但是, 由于农村银行自身的条件和所处的环境等因素, 其存在着一定的金融安全问题。本文通过分析农村银行存在的金融风险, 提出解决农村银行金融安全的方法。

关键词：农村经济,农村银行,金融安全

参考文献

[1]2008年度中国农村银行业金融机构现状分析[J].银行家, 2009 (9) .

[2]李金珊.农村金融体系中信用社和合作金融应有各自的空间[J].财政研究, 2006 (2) .

[3]姚耀军.中国农村金融发展状况分析[J].财经研究, 2006 (4) .

[4]郭河彬.我国农村金融风险的形成与化解[J].金融观察, 2006 (4) .

[5]王克华.农村金融发展现状及对策[J].合作经济与科技, 2010 (15) .

银行金融机构安全自查报告范例第4篇

银行主体的金融安全分析

银行主体在金融系统中扮演着重要角色，对一国金融安全的分析离不开对该国银行主体状况的分析。金融安全影响着银行主体的发展，反过来银行主体的经营状况也在很大程度上决定着一国金融安全的发展态势。因此须讨论我国银行主体发展状况对金融安全的影响。

我国融资结构主要以间接融资为主，其中存款类金融机构占绝大比重，截止到2015年1月，我国货币当局总负债为338868.05亿元，其中存款货币银行存款占64%，2014年末我国银行业资产总额为172.3万亿元，其中贷款金额比例过半，银行资产结构单一，风险性大，金融运行操作风险高。从上述数据可以看出，银行在我国金融体系中占据着重要的地位，同时银行资产结构的欠缺也给银行埋下了潜在风险，因此如何有效规避银行风险也成为了维护我国金融安全的重要一环。

按目前资产规模以及类型来区分（见图1），其中大型国有银行以及股份制商业银行是我国银行业的核心，对微观金融乃至整个金融业的安全起到举足轻重的作用。

随着金融全球化的发展，我国不仅要注重维护银行体系的稳定性和银行资产结构的平衡性，而且要关注日益扩大的外资银行给中国经济带来的机遇和潜在风险（见图2）。自2007年我国境内的外资银行进行改制以来，实施“分行与法人并行，法人导向政策”，截止到2013年我国境内外资银行总资产达到25805亿元，相比2007年增长了近108%。同时，外资银行的进入虽然这在一定程度上改变了单一的所有制结构，分散了风险，扩大了我国银行业的规模，但随着外资银行的进入和比重的不断扩大，势必增加我国银行业内部的竞争，同时外资银行的管理重点放在低风险、低成本和高收益的中间业务，而我国银行业则是以传统的存贷差作为赢利点，在竞争情况下，本国银行机构可能会转向高风险的盈利项目，从而给我国金融安全带来潜在风险。

由于银行是我国金融体系的核心组成部分，银行业风险的过度集中必然会威胁我国的金融安全，当前我国的利率市场化进程正在不断推进，人民币国际化也在进一步实行，我们必须以发展的眼光来看待机会与风险，在调整和维护我国银行体系的情况下，以创新来平衡风险，维护我国金融安全以及金融体系的健康运行。

影响银行主体的安全因素

1.内在因素。内在因素主要体现在金融主体自身的风险管理能力。银行运营过程中会遇到很多风险，如何合理的化解或规避风险决定了金融主体的安全程度。如2008年美国次贷危机的爆发就是由于银行系统内部风险管理的不完善，逐利性使得银行忽略了借贷要求，降低借贷标准，最终导致整个金融体系信用风险增大。银行主体自身风险管理能力的强弱决定了银行主体潜在风险的大小，内部管理不善会导致内源性风险的产生，相反，若银行主体具备完善的风险管控能力，则会成为维护金融主体安全的强有力“屏障”。

2.外在因素。首先是银行监管体系的完善程度。一国银行监管体系通常在金融交易的过程中伴随着各种风险，例如：信用风险、市场风险以及操作风险等，如银行监管体系较为完善，就可以在一定程度上规避风险或者将风险损失降到最低，而完善的银行监管体系也体现在是否能与经济宏观环境有效协调；其次是国际游资的冲击。上世纪90年代的亚洲金融危机的导火索就是国际游资对东南亚国家经济的冲击，模式是国际游资的投机性冲击会导致目标国外汇市场和资本市场的混乱，致使目标国汇率大幅下降，该国政府通常为挽救局势会提高利率以吸引外资进入，但同时会恶化国内投资环境，给我国银行业造成巨大冲击，形成金融不安全的局面甚至引发金融危机。

维护我国银行主体安全的对策

1.逐步完善银行管理体系及开放金融市场。银行主体的安全离不开金融体系的稳定。在经济全球化不断深化的今天，我国对外开放程度也在不断加大，越来越多的境外银行进入我国市场，一方面要逐步放款境外投资的限制，增强竞争，提高经济效率；另一方面要加强监督，在扩大对外开放程度的同时，要鼓励本国银行企业“走出去”，在风险可控的情况下增强我国银行企业的竞争性，有利于企业间先进经验的学习和交流以及产业结构的转型。

2.加强银行安全预警制度建设。首先，我国应建立完善的评级制度，对资本充足率、资产质量、管理水平、盈利状况等数据进行分析和评断，及时把握银行主体的运行风险状况，同时便于银行主体了解投资企业的经营状况，合理评估风险，确定投资方向；其次，设立合理的安全警戒线，适当的限制有利于银行主体的安全经营，防止高风险投机行为的发生，也使得我国的金融体系更加稳定。

3.完善金融立法监督。首先，要构建完善的监管法律准则。法律、体系并不是一成不变，而是随着经济大环境的改变进行适当调整，不断适应本国国情；其次，加强银行行业自律和内控机制。巴林银行和雷曼兄弟的倒闭无不证明金融机构的内控机制对于维护金融安全的重要性，完善的内控机制可以降低不必要的风险，增强金融机构的协调性，是维护金融安全的基础性制度。

银行金融机构安全自查报告范例第5篇

根据《中国人民银行关于开展2012年金融统计检查的通知》的要求及市人行的总体部署安排，为严格执行金融统计制度，提升金融统计水平，我行根据统计检查的具体内容逐项展开自查，现将自查情况汇报如下：

一、提高认识、组织开展自查。

针对本次检查的相关内容，我行统计ab岗认真学习通知要求，组织开展统计自查工

作，对照自查内容逐项排查，对发现的问题及时进行整改落实，进一步提高金融统计业务能力，明确统计岗位职责。

二、金融统计自查情况

三、存在的问题及整改措施

（一）存在的问题

1、金融统计人员业务素质有待进一步提高。作为金融统计ab岗位人员，对金融统计业务、统计法律知识掌握不够全面，对统计指标理解不够深入，从而往往忽视统计口径，报表填写不规范等现象发生。

（二）整改措施

银行

某银行金融扶贫工作自查报告第6篇

经办人：xx银行全力人员

日期：xx年x月x日

2020年是全面脱贫攻坚的最后一年、关键之年，党中央、国务院高度重视，脱贫攻坚各项工作任务更重、要求更高。为更好地落实脱贫攻坚主体责任，切实抓好金融扶贫工作，防范化解金融扶贫风险，根据总行《关于开展金融扶贫自查工作的通知》（xx银行银发〔2020〕114号）及xx银行市分行《关于开展金融扶贫自查工作的通知》的要求，我行开展了金融扶贫全面自查，现将自查情况汇报如下：

一、自查工作开展情况

为加强组织领导，我行成立了问题排查及整改工作领导小组。

组长：xx

副组长：xxxx

成员部门：综xx部门

领导小组的成立压实了主要负责同志整改工作的第一责任，认真组织和落实辖内金融扶贫摸排整改工作。领导小组成立后，我行迅速开展了金融扶贫自查自纠。通过实地走访、谈话、查看档案、查看报表、对照系统等方式对我行金融扶贫工作开展了全面自查。

二、自查发现的问题

我行本次自查主要围绕金融扶贫工作和定点扶贫工作开展，具体情况如下：

（一）责任落实情况

我行坚决落实党的十九大精神和党中央打赢脱贫攻坚战的决策部署，定期召开专题研讨会，加强思想认识，不存在态度不坚决、工作不扎实、敷衍应付等问题；

成立了以行长xx为组长的金融扶贫工作领导小组；

经常召开党委会专题研究扶贫工作；

定期组织学习、贯彻落实党中央、国务院、监管部门等关于脱贫攻坚工作的精神；

落实党委主体责任，把金融扶贫工作作为重大政治任务进行安排部署；

及时细化金融扶贫工作措施，制定金融扶贫方案；

明确各部门的工作职责;结合各部门职责出台支持脱贫攻坚各项政策，并落地实施；

明确任务目标，并压实责任；

加强引导，对金融扶贫工作情况进行考核，将金融扶贫工作成效纳入对分支行领导班子成员的年度考核；

对上级行安排的各类扶贫工作检查发现的问题积极整改落实到位，不存在整改走过场、敷衍应付、弄虚作假等问题。

（二）任务完成情况

我行充分了解金融扶贫方面下达的各项任务目标，包括但不限于监管部门、地方政府、上级行下发的金融扶贫任务；

我行目前顺利完成金融扶贫的各项任务目标；

具备统筹推进能力，完成了扶贫贷款任务进度序时进度要求。

（三）措施精准方面

我行掌握精准扶贫的统计口径和规则；

金融扶贫对象识别精准，贷前调查充分，做到应扶尽扶；

对贫困户信贷投放情况进行准确统计；

对贫困人口给予政策倾斜；

能够能立足当地资源禀赋、产业特色，探索金融扶贫的有效模式；

建立了贫困户台账，做好客户管理；

对能吸收贫困人口就业、带动贫困人群增收的特色产业积极开展扶贫开发。

（四）风险管理方面

我行贷款“三查”落实到位；

扶贫贷款不存在过度授信；

不存在直接按政府推荐名单顶额发放扶贫小额信贷的问题；

不存在违规或未按政策要求发放扶贫小额信贷，坚决杜绝户贷企用、执行“五万、三年、基准利率、无担保无抵押”的政策要求、关注扶贫小额信贷集中还款风险，并作出相应安排；

高度重视中央巡视、地方巡视、审计署检查提出的问题；

对扶贫工作执行情况开展监督自查；

扶贫贷款领域不存在贪污侵占、行贿受贿、吃拿卡要、内外勾结骗贷、发放高利贷、优亲厚友等突出问题。

（五）扶贫作风建设方面

我行通过深入基层调研，切实解决业务推进中存在的问题；

不存在工作落实走形式，以会议贯彻会议，以文件贯彻文件，制定文件抄袭拼凑的问题；

不存在简单发钱发物、送钱送物，注重激发贫困群众内生动力的问题；

对扶贫资金和项目监管严格，不存在贪污浪费、挤占挪用等问题。

（六）定点扶贫方面

我行有定点扶贫任务；

制定了定点扶贫年度计划；

派驻了专人进行定点扶贫，定点扶贫捐赠物资费用列支和使用管理规范；

扶贫资金使用专款专用，按要求及时、足额拨付，捐款资金记录齐全，捐物账实一致，不存在滞留、截留、挪用等情况，直接支付的资金手续符合规定，不存在优亲厚友、虚报冒领、套取侵占、贪污私分等问题；

按规定完成定点扶贫任务；

派驻扶贫干部。扶贫干部在工作作风上不存在“走读式”“挂名式”帮扶，不存在“只转转、不用心”“只谈谈、不落实”，简单送钱送物等问题；

不存在以权谋私、贪污侵占、行贿受贿、虚报冒领、挥霍浪费等问题。

（七）扶贫宣传方面

我行认真总结金融扶贫的突出成效、经验做法、典型案例等；

积极与主流媒体和新媒体沟通合作，加大我行金融扶贫的宣传力度；

积极向政府、监管部门汇报金融扶贫工作进展及成效。

三、整改情况

经过全面排查发现，我支行未发现金融扶贫领域存在严重违规行为，当前，脱贫攻坚战已经进入啃硬骨头、攻坚拔寨的冲刺期，我行高度重视本次风险摸排整改工作，充分认识到规范金融扶贫业务管理的重要性，切实查找和化解存在的问题。我行提高政治站位，将脱贫攻坚相关工作作为当前一项重大政治任务，积极落实各项脱贫攻坚政策，推动各项工作的落到实处，为我省全面完成决战决胜脱贫攻坚目标任务发挥应有作用。

单位名称：xx银行

银行金融机构安全自查报告范例第7篇

根据《中国人民银行关于金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知》文件要求，我行在近期内对客户个人金融信息保护工作进行了自查，具体报告如下：

保护客户个人金融信息是银行业金融机构的法定义务，我行高度重视个人金融信息保护工作，认真学习领会和贯彻落实通知要求，把个人金融信息保护作为金融消费者权益保护的一项重要工作来做。通过这一阶段的自查，我行充分重视客户个人金融信息保护工作，严格遵守《中华人民共和国商业银行法》、《个人存款账户实名制规定》、《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》的相关规定，依法合规收集、保存、使用个人金融信，不存在向外界出售个人金融信息，不存在违规对外提供个人金融信息等事项。

我行已经依据相关文件建立健全了相关内控机制，一、完善了个人信息保护的制度内容，明确部门、岗位和人员的相关责任。

二、建立和完善了金融消费者个人金融信息投诉与异议申请处理机制，建立了公众监督机制。

三、建立了信息快速报告制度。

四、加强信息查询权限等金融信息安全管理。

我行加强了对员工的日常教育和培训，将个人金融信息保护作为员工培训与教育的重要内容；加大对个人金融信息管理、使用的日常监管力度，建立了主管领导定期检查制度，发现问题及时整改。

通过对近期的自查，我行能够严格按照稳文件规定执行，且建立健全了各项规章制度及业务管理流程，以保证我行安全稳健运营。

特此报告

网上银行应对金融安全风险新挑战第8篇

金融安全事件频发为行业敲响警钟

在近期重庆市发生的一起金融安全案件中，由于保险公司网站泄露用户个人信息，导致犯罪嫌疑人利用获得的用户身份证号码和手机号制作假身份证，并用假身份证补办手机卡，通过手机号找回支付宝密码，从而将与支付宝绑定的银行卡中的钱款转走。在这一过程中，从保险公司到手机运营商，再到支付宝，几道关卡均告失守，令人担忧。本案只是近期数起案件中的一个代表，业内人士表示，不仅保险公司，包括招聘、社交甚至普通企事业单位的网站在个人信息方面也都存在漏洞。业内人士表示，移动互联网时代，用户对移动支付体验的便捷要求越来越高，风险概率也因此提升。该人士建议用户妥善保管个人身份证、银行卡及其他隐私信息；同时，获取相关信息的机构、单位、企业应完善安全机制，运营商、银行应共同就关键业务受理加强身份审核。

此外，最近一种新型诈骗手法也引起了业界的关注：不法分子通过“伪基站”屏蔽运营商网络信号，然后假冒银行向手机用户发送诈骗短信，内容包括指示用户提供个人银行账户信息等，给用户和电信运营商造成重大经济损失。某国有大行内部人士告诉《互联网周刊》记者，该行近期已联合公安机关和无线电管理机构发起打击伪基站金融犯罪的行动。但该人士也表示，目前在打击相关金融诈骗犯罪方面，还没有“一劳永逸”的手段。与此同时，公众的金融诈骗防范意识尚显淡漠，因此，银行在信息安全领域的压力很大。

国内金融业

对风险问题认识有待提高

巴塞尔银行监管委员会于1998年3月发表了《电子银行和电子货币运作中的风险管理》专项研究报告，就电子银行和电子货币运作中的风险管理进行了全面论述，将风险划分为：操作风险、信誉风险、法律风险、信用风险、流动性风险、利率风险、市场风险和国家风险8类。与之相对应，网上银行风险管理则由风险识别、风险防范以及风险控制三部分组成。

尽管业界已经就网上银行风险管理问题形成了较为成熟的理论，但目前国内许多银行仍对这一领域的诸多风险，尤其是对网上银行带来的声誉风险认识不足。问题集中体现在对网上银行的内控体系建设重视不足，对客户的风险提示和安全教育不够，客户容易操作不当，感染木马病毒等方面。更重要的是银行在技术控制措施方面暴露出严重问题，例如缺少业务连续性计划，缺少对系统安全监控及冗余设计，缺少针对钓鱼网站的应对措施等。

随着网上银行客户数和业务交易量的逐年递增，使用量的不断增加，越来越多的客户对网上银行产生了较强的依赖性，网上银行的事故将会给客户带来经济损失和极大不便，进而对银行的声誉产生不良印象。所幸，这些问题已经引起了行业的重视，相关人员对此提出以下建议。

采取有效措施，

加强网上银行安全防护

银行部门作为网上银行安全工作的重中之重，需要采取切实措施加强安全管理，建立起一套真正适合网上银行的安全体系。首先，建立安全管理组织体系，落实责任人，并加强安全管理部门的力量和权力。完善安全管理规章制度，严格贯彻实施。建立业务运行应急计划和业务连续性计划，保证即使在不利情况下，银行仍能对外提供产品与服务。其次，尽量采用高等级安全操作系统，运用多种安全机制来增强网上银行的安全性，在运行过程中不断地检测各种网络入侵、审核安全记录，检查是否有对网上银行构成威胁的漏洞，及时发现并作相应处理等。最后，要大力探索数字证书、虹膜认证、指纹认证等新型安全的认证方式，加强客户终端的安全。加强银行之间、银行与公安部门及反病毒厂商之间的协作与沟通，及时掌握最新的网络犯罪动态和病毒信息，及时采取有效防护措施。

提高用户安全防范意识

首先，银行应持续提醒网上银行客户注意，认可机构本身或其业务伙伴绝不会通过电子邮件要求客户提供敏感的密码资料。其次，银行应提供一些方法让网上银行客户确保其链接的网站为认可机构的正式网站，绝对不要以电子邮件内提供的链接方式登录网上银行网站。

再次，定期在互联网上搜寻，以检查是否有第三方网站的域名可能以假乱真。最后，加强安全使用网上银行的培训和教育。在保护用户的账户隐私、确保交易安全方面，银行应提供完备的安全防范手册，尽量在其网页的醒目位置对用户使用网上银行时如何保护自己的账务密码安全等方面进行明确提示，加强对客户安全使用网上银行的培训和教育。

加强网上银行安全技术措施

首先要在操作系统及数据库方面进行改进，许多银行业务系统使用Unix网络系统，黑客可利用网络监听工具截取重要数据；或者利用用户使用服务时监听用户明文形式的账户名和口令等。而在网络加密技术方面，网络加密的目的是保护网上传输的数据、文件、口令和控制信息的安全。目前信息加密处理通常有两种方式：链路加密和端到端加密。网络安全访问控制方面，应以保证网络资源不被非法使用和非法访问为主要任务，通过对特定的网段和服务建立有效的访问控制体系，可在大多数的攻击到达之前进行阻止，从而达到限制非法访问的目的，是维护网络系统安全保护网络资源的重要手段。身份认证方面，要保证能够正确识别用户，可通过三种基本方式或其组合形式来实现：用户所知道的密码（如口令），用户持有合法的介质（如智能卡），用户具有某些生物学特征（如指纹、声音、DNA 图案、视网膜扫描等）。要加强对网络入侵检测系统的防范。入侵检测技术是近年出现的新型网络安全技术，是对入侵行为的监控，它通过对网络或计算机系统中的若干关键点收集信息并进行分析，从中发现网络或系统中是否有违反安全策略的行为或被攻击的迹象。此外，还要在防病毒技术、备份和灾难恢复方面进行优化。

在互联网金融时代，银行应增强技术创新，加强安全保障和风险防范措施，充分发挥网络的强大潜力。

银行安全自查报告第9篇

根据总行《关于立即开展安全生产大检查的通知》文件精神，XXX支行根据自查内容逐一进行了认真的自查，现将自查情况汇报如下：

1.检查我支行消防设施、灭火器的配置均符合标准并定期组织检验、维修，消防安全标志保存完好有效；无损坏、挪用消防设施、器材或擅自停用、拆除消防设施、器材的行为；无压埋、圈占、遮挡消防栓或占用、堵塞、封闭疏散通道、安全出口、消防车通道和防火间距的行为；防火分区未擅自改变；支行配备的消防设施配置符合规定，未使用不合格、国家命令淘汰的消防产品，未设置影响逃生、灭火救援的障碍物；

2.支行电器产品用具的安装、使用及其线路、管路的设计、敷设、维护保养、检测均符合消防技术标准和管理规定，无乱拉电线，使用大功率明火取暖的行为，我行联系了物业专职的水电工对支行的线路等设施进行了全面的检测和维护，确保支行的线路安全；

3.支行对外的现金柜台、自动机具、自助银行的安全防范设施建设均经过相关部分的验收检验，视频监控、联网报警等安防设备有效运转；

4.应急预案制定详实，预案所定人员与现有支行人员一一对应，安全档案建立完善，安全重点防护部位确定到位；

5.我支行例行检查安全到位，并及时组织员工进行安全演练，做到由预案演练现实突发情况。

XXX支行

银行安全自查报告第10篇

易瘦体质的真相是这样!难怪我们一吃就胖，原来是输在……

很多人不知道，打鼾其实是一种病，严重可致命.....

每天早上吃一小碗，远离高血脂、高血糖，高血脂，快让父母吃它吧

银行安全自查报告第11篇

在不断进步的时代，越来越多人会去使用报告，其在写作上具有一定的窍门。一起来参考报告是怎么写的吧，下面是小编收集整理的银行安全自查报告，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。

银行安全自查报告1

今年以来，我行积极落实从严治行的方针，做好安全保卫工作，完善内控程度，强化内部管理，切实防范金融风险，杜绝案件事故的发生，取得了较好的成效，保证了我行安全稳健高效经营。

一、加强组织领导，落实工作责任制。

我行成立了支行安全保卫、综合治理(创安、禁毒、普法和依法治行)领导小组，认真落实安全保卫目标管理和领导责任制，将安全保卫工作纳入全年工作计划，与支行营业部、各分理处负责人都签订了安全保卫目标管理责任书，做到谁主管、谁负责。并根据市人行要求和本行实际制定印发了乐清工行200*年创建金融安全区工作意见 ,明确各级负责人安全保卫工作职责，做到一级抓一级,分工到位、职责明确、相互配合、层层落实。

二、不断健全内控外防机制，切实落实各项规章制度。

一是做好日常安全保卫基础工作。首先是积极组织全行员工认真学习《中国工商银行员工行为守则》(以下简称《守则》)、《中国工商银行关于对违反规章制度人员处理暂行规定》、《中国工商银行内部控制暂行规定》、《安全保卫责任书》等，加强全行员工法制教育，提高全行员工安全保卫意识。其次是加强经警队伍建设。今年多次组织全行保卫、经警、交接人员的制度学习和培训，规范保卫工作操作。特别是强化了经警军事业务训练、防爆枪训练及经警人员的考核工作，对经警进行技能考核，优留劣汰，进一步提高了保卫队伍的整体素质。同时做好员工动态管理工作，积极掌握员工工作和业余生活情况，对怀疑有不良行为的或经商行为的员工进行重点监控，并对广大员工进行防抢预案演习，熟练掌握有关安全保卫设施操作要领，明确报警电话。还拔出大量保卫专项资金，及时更新一部分已老化的技防设备。总之，在技防、物防、人防上进行大投入，把好人防、技防、物防关，及时消除案件事故隐患，防患于未然。

二是定期召开防范案件分析会，及时传达上级行有关文件精神，通报有关案情，研究工作中出现的新问题、新情况、新特点，分析本行管理工作的薄弱环节和漏洞隐患，并针对本行的薄弱环节，采取相应对策，对不良苗头立足于早发现、早教育、早防范，防患于未然。

三是定期或不定期地对所辖各机构部门进行严格检查，包括进行现场检查与考核，强化我行各项规章制度的全面落实，经常组织专业部门人员加强对重点部位、重点岗位和重要环节执行规章制度情况的检查，对发现有违规违法行为严厉查处，及时整改。尤其是不断强化安全保卫工作的检查落实，坚持每周的保卫科长检查制度及每月的分行行长检查制度，对各项安全工作的管理落实到岗、到人，强化报告制度，及时掌握本系统的安全保卫情况，努力防范案件事故的发生。今年以来，我行先后开展了职业道德、规章制度和法制教育活动、规章制度执行月大检查活动、业务高风险点检查活动、“抓内部管理，促业务发展”活动，积极检查我行业务经营发展中存在的问题，对检查中暴露出来的问题进行认真整改，消除隐患，不断完善内控机制，建立长效机制。

我行通过日常工作及开展各项专项活动，全面加强了全行干部员工队伍的思想政治建设、组织建设、作风建设和制度建设，提高了干部员工的思想业务素质，进一步规范健全了我行安全保卫工作和内控机制，切实做到安全稳健经营，进一步树立我行新形象。

银行安全自查报告2

一、本行相关征信工作人员在使用办理征信业务时，严格按照 中国人民银行《征信业管理条例》执行，遵循合规、审慎、保密、维护金融消费者权益的原则，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修改。

二、在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原则， 对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，按照被查询者的授权的查询原因，进行授权内查询，做到无无权查询和越权查询。

并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐私。

三、对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记 被查询者的姓名、住址、身份证号码、联系号码、查询原因进行详细登记，对每笔查询记录逐笔登记，并按季度对其登记簿进行装订保存。

四、现我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者， 查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对其查询报告进行专夹保管，查询者对其信息绝不对外宣传，保证其查询信息不泄漏，影响个人信誉。五、对其查询的个人与单位征信，本着全面、客观、合理的原则对客户进行综合评价，征信信息仅供参考，不应简单以个人与单位征信系统存在负面数据为由，正确使用征信系统，合规开展征信业务。

六、对个人贷款户进行贷款后管理查询， 严格按照主管授权制度，对每笔需要贷后检查的个人征信查询，按照先登记授权，后查询的原则办理查询业务。

自查人：xx

银行安全自查报告3

“重安全、保平安”是我行常抓不懈的一项重要工作，为了强化全行的安全工作，增强员工安全意识，根据上级行要求，在隆冬即将来临之时，我行针对自身状况进行详细周密的自查。现将自查状况汇总如下：

一、消防安全管理工作

1、建立健全组织机构：

消防安全职责人：雷浩锋

消防安全管理人：刘刚

2、落实了安全职责制，制定了各岗位消防安全职责，全行员工签订《消防安全职责书》。

3、建立、完善、落实了消防安全规章制度，建立了《安全防火检查、巡查制度》、《用电安全管理制度》、《消防安全宣传教育制度》、《消防控制中心管理制度》、《消防设施、器维护管理制度》。

4、对全行的灭火器进行全面检查，对过期和报废的灭火器进行处理，并及时更换了一批贴合国家标准的灭火器。要求全员提高职责意识，增强安全常识，切实认识到消防安全工作的重要性，保证把员工管理好，保护好。

二、认真做好各项检查，填写好消防安全记录

根据上级消防安全指示精神，我行开展了每日一小检查、每周大检查、每月一总结的方法，针对各项设施进行全面的安全大检查。同时，我们对检查的结果进行记录，并要求同查人员一齐认真填写排查记录。真正做到心中有数，消灭死角，杜绝各种隐患。

三、消防安全宣传教育工作

1、我行每年都开展消防安全主题活动，透过主题活动加强全员的消防安全知识，同时还开展了“消防安全演练”活动，在活动中让员工明白当火灾发时如何自救、如何逃生。

2、开展消防安全宣传教育活动，播放《火灾预防与自救》的视频，把防火安全知识宣讲纳入日常工作中，同时，请消防大队的消防员进行现场灭火器材演练，提高了大家应对突发事件的应变潜力，并增强了消防安全意识，同时掌握了一般灭火器材的操作使用步骤及方法。

透过此次自查，尽可能消除了我行存在的消防安全方面的一些隐患，从思想上及意识上给员工上了一堂教育课，提高了员工在消防安全方面知识与技能，为全行的安全体系夯实了基础。

中国农业发展银行汝南县支行

20xx年12月15日

银行安全自查报告4

为扎实开展金融机构安全生产大检查工作，根据《**县农村商业银行安全生产大检查工作方案》的要求，我支行及时组建安全检查小组，按文件要求的检查方法，结合实际情况，对网点安全设施、环境及安全生产各项制度措施等各方面进行了全面的自查，现将自查情况汇报如下：

一、成立组织，贯彻落实。

支行成立安全生产大检查小组：

组长：曹康龙

成员：叶俊、奚燕、储彩虹、董似春

负责支行安全生产大检查的组织实施和自查。

二、检查内容

营业场所：

（一）物防设施

1.二层以下窗户已安装金属防护栏或相应防护措施。

2．网点与外界相通的出入口均已安装防护门或防盗安全门,且符合相关的安全标准。

3.现金业务区出入口安装了防尾随缓冲式电控联动门，能正常使用。

4.现金出纳柜台已采用砖石或钢筋混凝土结构，柜台高度>=1100mm、宽度>=700mm，不符合标准需整改。

5.现金出纳柜台上方安装的透明防弹玻璃有检测合格报告，安装形式不标准，没有嵌入柜台需整改。

6.网点营业场所已配备卫生设施。

7.营业场所已配备应急照明设备且安好可用。

8.网点已配备自卫器材。

（二）技防设施

1.监控设备

（1）营业场所与外界相通的出入口安装了视频监控装置。

（2）营业场所现金业务区、非现金业务区等均已安装视频监控装置，且实时...

银行安全自查报告5

针对当前持续高温，易发火灾的高危时期，为全面提高全体员工的消防、风险防范意识，防患于未然。根据保监部《关于做好当前消防安全工作的通知》的要求及部署，我分理处对营业室、监控、空调、住宅区的电源线路进行了自查，现将我处的消防自查情况作如下汇报：

一、建立健全组织，明确工作职责。

消防安全是金融机构工作的重要内容，是关系银行财产安全和员工生命安全的头等大事。对此，分理处成立以主任为组长，安全员为第一负责人，其余员工为直接责任人的的消防安全工作小组，全面负责日常的消防安全工作。本着对公司财产和员工生命负责的精神，把做好消防安全工作摆到最重要位置。

二、加强宣传教育，增强消防安全意识。

接上级文件精神，我分理处高度重视，全体员工通过集中学习和分散学习相结合的方式，积极督查员工学习《消防法》，开展消防知识教育，切实提高了全员的消防安全意识，树立了“人人都是消防员，消防工作人人有责”的意识，并时刻牢记消防安全工作的重要性。

三、重点部位、重点管理。

（一）营业室、机房、档案室、金库。

根据文件要求，立即动员全体员工彻底对以上部位的电源线路、大功率电器、插座的自查，均无发现电源线路老化，裸露、烧焦、存在易燃易爆物品等现象，消防器材均摆放到位且正常有效，大功率电器在额定功率下正常运作。下班后营业场所（除监控设备、路由器、ATM机外）所有电器设备、机具电源进行双人排查，确保彻底断开。

（二）住宅区。

采取员工自查和安全小组排查相结合的方式，安全员积极动员各位员工每天细致的检查住宅范围内的电源线路、燃气管道，大功率电器是否潜在隐患，并及时上报检查情况；此外，领导小组组长挨家挨户的对电源线路进行了，对发现老化的线路已更换。

（三）伙食团。

加强对伙食团的管理，伙食团操作时时时与油、液化气接触，稍有不慎有引发火灾可能。对此，安全领导小组高度重视伙食团的消防工作，彻底排查电源线路有无老化现象，为消除隐患，老化的线路重新进行了更换，消防器材及时进行了检查增补。

四、加强监督检查，强化日常管理

加强对新进员工消防安全知识培训，确保每名员工都能熟练的使用消防器材，

总之，消防安全工作是一项长期而重要的任务，事关公司财产与员工生命安全。我们决心以上级文件精神为指导，贯彻“以防为主、防消结合”的方针，价强日常消防工作管理，提高全员消防意识，切实做到防患与未然。

银行安全自查报告6

银行是社会组成的一部分，是社会不可取少的。银行各方位的安全都不可轻视。银行安全自查应该受到每个银行职员的重视。下面就是小编给大家整理的银行安全自查报告，希望大家喜欢。

银行安全自查报告篇1

　一、健全组织，强化领导

为确保此次自查工作顺利进行，我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组，积极开展自查自纠工作。

二、严格清查，不走过场

成立清查小组，局领导要求认真学习文件精神，对照自查内容进行自查。做到不走过场不留死角，及时发现和解决存在的问题。

　三、认真自查，及时自纠

按照《绵竹市财政局关于开展全市财政资金安全检查工作的通知》的要求，我局对本单位内部控制制度、财务管理制度和财政资金的管理情况进行了自查。

1、建立健全行政事业单位内部控制制度。我局严格按照收支“两条线”原则，所有的业务收入都全额缴入财政国库，并按时间、单位、票据票号、金额做好每笔收入台账，每月末按时与财政国库科对账;每一笔业务支出都严格按照经办人——部门负责人——财务审核——分管领导审核——领导审批的审批程序执行财务报销制度。

2、财政票据指派专人专管，建立了票据领用、核销台账，年底按财政票据管理要求进行清零并注销。

3、我局财务印章管理原则是:分开存放保管，监督审批使用。财务专用章由会计负责保管，法人印章由出纳保管。财务印章保存在安全地方，并且经常检查，非保管人员不得使用，非经单位负责人同意，不得携章外出。禁止非财务事项加盖财务印章，严禁财务印章外借。

4、财务科的职能职责明确，下设会计和出纳两个岗

位，各自职责分工明确，会计与出纳之间，相互协调配合，并相互制约。月末出纳的现金、银行日记账与会计的账务相核对，会计的账务必须与银行和财政的相核对，确认无误后方可结账。会计并定期与不定期的对出纳的库存现金进行抽查。

5、我局财务核算基本按照行政事业单位会计制度进行核算与管理，但还不够完善，下步应按照要求进一步完善会计核算。

6、无违规开设银行账户，现有账户按照要求管理使用，对账制度每月末认真落实。

7、财政资金按相关规定进行管理与使用，财政资金拨付流程科学规范，财政资金审核及时到位，无财政资金未纳入国库集中支付。

这次自查自纠，是促使我局财务工作自我完善的一次切实可行的行动，使我们及时发现问题，并针对存在的问题及时加以整改，从而使我局财务工作更加完善有效。

银行安全自查报告7

为认真贯彻落实公安部、银监会《银行业金融机构安全评估办法》进一步全面客观地认识我行的安全防范情况，根据上级领导的要求，我行及时组织以行长孙莹莹为组长、副行长周静为副组长的自查小组。按照通知要求的检查方法，结合实际情况，对网点安全设施及周边环境进行了全面的检查。先将自查情况汇报如下：

一、物防设施

1、二层以下窗户已安装金属防护栏或相应防护措施。

2、网点与外界相通的出入口均已安装防护门或防盗安全门~且符合国家安全标准。

3、营业网点外有围墙且有防止攀爬的障碍物。

4、网点内已配备自卫器材。

5、营业网点内已配备应急照明设施且安全可用。

二、技防设施

1、营业场所与外界相通的出入口已安装了视频监控设施。

2、营业场所现金区、非现金区均安装视频监控设施~实时监控区域人员活动情况以及业务办理过程。

3、营业场所的所有监控设施的`回放录像均可以分辨人员的体貌特征。

4、网点录像资料能保存30天以上。

5、网点已具备与公安局110报警服务台联网报警条件。

三、人防措施

1、网点内业务人员均接受过系统的安全保卫培训~能应对紧急情况的发生。

2、网点配备专职的安全保卫人员。

3、网点人员熟悉110报警设施、狼牙棒、灭火器等安全设施的使用。

四、TM自助设备的安全

1、已安装报警装置~且能对撬盗和破坏事件进行检测报告。

2、视频装置可以对客户交易时的正面图像、进出钞票过程进行清晰地实时录像。

3、已加装防窥视功能装置~已设置相对独立的用户操作区域。

4、已通过显示屏显示必要的安全提示和24小时客服电话。

五、运钞安全

1、使用专用运钞车以及双人以上的武装押运。

2、运钞车交款停放位置合理。

3、押运员站位能全方位警戒。

4、运钞登记手续齐全。

5、运钞车接款、送款过程能够全程录像。

六、消防安全

1、建立了领导负责的逐级防火责任制度。

2、每月组织开展安全教育宣传教育。

3、保证消防设施、灭火器的安全、有效。

4、对火灾能及时发现且发现后能及时消除。

七、安全保卫基础工作

1、我行实行安全保卫责任制~对每一个员工的安全保卫职责落实到位。

2、领导小组对安全保卫工作常抓不懈~定时举行案件演习和消防演习。

3、指定专门的安全保卫人员~对每天的安全保卫工作进行详细记录~以备查阅。

通过此次安全评估自查，??银行??支行的全体员工进一步提高了相关的安全防范意识，从而将安全工作责任到人，落实到位。今后我行将加大对安全教育的学习力度，做到警钟长鸣、防患于未然，为我行健康发展提供有力保证，进一步维护全县金融秩序，为我县经济又好又快发展贡献一份力量。

银行安全自查报告8

XX分行：

为加强支行安全保卫工作，及时发现和消除安全隐患，支行安全保卫工作领导小组对支行的安全保卫工作、安全保卫制度执行情况、安防设施基本情况、消防知识培训及演练、自助设备、自助银行安全措施、计算机安全管理等方面的工作开展了全面自查，现将自查情况汇报如下：

一、高度重视，确保工作落实到位

支行成立了安全保卫、案防工作、消防安全、计算机系统安全、突发事件应急工作领导小组等，以加强支行的安保工作领导。各领导小组由支行行长担任组长，副行长担任副组长，各部门负责人为小组成员，领导小组下设办公室（与综合管理部合署办公），行长为安全保卫工作的第一责任人，并明确了副行长为分管行领导，综合部经理为兼职保卫干部。

二、认真开展自查工作

1、签订目标责任书。

为切实落实安全保卫工作的目标责任，支行逐级签订了《案件防控、安全保卫、消防目标责任书》，即行长与各部门负责人签订责任书，各部门负责人与本部门员工签订责任书，明确了工作中应当承担的具体责任和目标。支行严格执行“一票否决制”，并将安全保卫工作纳入绩效考核。

2、加强教育培训，强防范意识。

支行每月组织全行员工、驻勤保安开展消防、安全、警示教育学习，并结合支行年初制定的安全学习计划进行安全防范、规章制度、职业道德等知识的培训，20xx年共开展了四次应急演练（一季度消防演练及应急预案知识问答；二季度自助设备区域防抢应急演练；三季度营业部门前群众性骚乱应急演练；四季度防抢应急演练），20xx年一季度开展了消防逃生应急演练。从而让员工掌握了相关的规章制度、基本防范技能、正确的操作规范和程序，以及发生紧急情况的应急处置措施分工、动作要领，各种自卫武器、报警监控装置的操作使用，并使员工较熟练地掌握了突发性事件及遇险的应急方法，有效地提高了全员安全防范的能力。

3、严格遵守规章制度。

营业网点坚持双人临柜，通往柜台的通勤门能够按照规定即开即锁；自卫器具放于随手可取的隐蔽处；现金出纳柜台按要求按照了防弹玻璃及防护板；无超负荷用电现象，UPS电源能自动切换供电；监控设备能24小时正常运行，且录像能保持90天以上；自助设备区域检查一日三查制度，其监控设备能清晰的看到客户的面部及出钞口；员工能够熟练使用消防设施、器材；能够坚持在下班前进行安全检查，下班时关闭营业厅电源；严格执行非临柜人员进出柜台的相关制度。在款箱交接、上门收款、早晚接送库、资金解缴均能坚持双人交接，款箱均置于监控下完成，交接登记完整、清楚；设立了独立的网络设备间，并安装了防盗安全门，钥匙由支行综合管理部负责管理，进入机房均进行了登记。

4、加大案件防控工作力度。

支行根据总行和分行的部署，认真开展案件防控工作。一是认真开展案件风险滚动式排查，各部门定期对本部门的业务进行自查，将检查出的问题形成台账并落实责任人进行限期整改，并将自查情况形成报告交支行综合管理部。二是积极参加分行组织的“学制度、强执行、查漏洞、除风险”的专项活动。专项活动从学习开始，采取平时自学、定期集中学习的方法进行学习、培训，并对各项业务进行了逐一排查，将自查的情况形成了报告上报XX分行，接受并通过了上级的专项检查。

银行安全自查报告9

银监局:

为认真贯彻关于州银监局转发的《开展银行业金融机构网络安全自查工作的通知》精神，我行专门召开了以网络安全为主题的会议，并草拟了网络安全责任制和有关规章制度，由我行科技部统一管理，各科室负责各自的网络安全工作。严格落实有关网络安全方面的各项规定，采取了多种措施防范安全有关事件的发生，总体上看，我行网络安全工作做得比较扎实，效果也比较好，近年来未发现泄密问题。

　一、计算机涉密信息管理情况

今年以来，我行加强组织领导，强化宣传教育，落实工作责任，加强日常监督检查，将涉密计算机管理抓在手上。对于计算机磁介质(软盘、U盘、移动硬盘等)的管理，采取专人保管、涉密文件单独存放，严禁携带存在涉密内容的磁介质到上网的计算机上加工、贮存、传递处理文件，形成了良好的安全保密环境。对涉密计算机实行了与国际互联网及其他公共信息网物理隔离，并按照有关规定落实了安全措施，到目前为止，未发生一起计算机失密、泄密事故。

　二、计算机和网络安全情况

一是网络安全方面。我行配备了防病毒软件、网络隔离卡，采用了强口令密码、数据库存储备份、移动存储设备管理、数据加密等安全防护措施，明确了网络安全责任，强化了网络安全工作。

二是日常管理方面切实抓好内网、外网和应用软件“五层管理”，确保“涉密计算机不上网，上网计算机不涉密”，严格按照要求处理光盘、硬盘、优盘、移动硬盘等管理、维修和销毁工作。重点抓好“三大安全”排查:一是硬件安全，包括防雷、防火、防盗和电源连接等;二是网络安全，包括网络结构、安全日志管理、密码管理、IP管理、互联网行为管理等;三是应用安全，包括邮件系统、资源库管理、软件管理等。

三、硬件设备使用合理，软件设置规范，设备运行状况良好。

我行每台终端机都安装了防病毒软件，系统相关设备的应用一直采取规范化管理，硬件设备的使用符合国家相关产品质量安全规定，单位硬件的运行环境符合要求，打印机配件、色带架等基本使用设备原装产品;防雷地线正常，对于有问题的防雷插座已进行更换，防雷设备运行基本稳定，没有出现雷击事故;UPS基本运转正常。网站系统安全有效，无任何安全隐患。

　四、通讯设备运转正常

我行网络系统的组成结构及其配置合理，并符合有关的安全规定;网络使用的各种硬件设备、软件和网络接口是也过安全检验、鉴定合格后才投入使用的，自安装以来运转基本正常。

　五、严格管理、规范设备维护

我行对电脑及其设备实行“谁使用、谁管理、谁负责”的管理制度。在管理方面我们一是坚持“制度管人”。二是强化信息安全教育、提高员工计算机技能。同时在行内开展网络安全知识宣传，使全体人员意识到了，计算机安全保护是“三防一保”工作的有机组成部分。而且在新形势下，计算机犯罪还将成为安全保卫工作的重要内容。在设备维护方面，专门设置了网络设备故障登记簿、计算机维护及维修表对于设备故障和维护情况属实登记，并及时处理。对外来维护人员，要求有相关人员陪同，并对其身份和处理情况进行登记，规范设备的维护和管理。

六、安全教育

为保证我行网络安全有效地运行，减少病毒侵入，我行就网络安全及系统安全的有关知识进行了培训。期间，大家对实际工作中遇到的计算机方面的有关问题进行了详细的

咨询，并得到了满意的答复。

自查存在的问题及整改意见

我们在管理过程中发现了一些管理方面存在的薄弱环节，今后我们还要在以下几个方面进行改进。

(一)对于线路不整齐、暴露的，立即对线路进行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。

(二)加强设备维护，及时更换和维护好故障设备。

(三)自查中发现个别人员计算机安全意识不强。

在以后的工作中，我们将继续加强计算机安全意识教育和防范技能训练，让员工充分认识到计算机案件的严重性。人防与技防结合，确实做好单位的网络安全工作。

敦化江南村镇银行股份有限公司

二零一四年九月十日

银行安全自查报告10

根据中国银监会办公厅印发的《中国银监会办公厅关于开展银行业金融机构自助设备专项检查的通知》我社区支行非常重视此项工作，于当日日终后组织职工学习了该通知精神，并在会后对照自身工作情况进行了讨论及自查，现将自查整改情况报告如下：

一、自查对象和范围

我社区支行自助设备为在行穿墙式设备。

　二、自查内容

（一）基础管理情况：

1、我社区支行坚持每天早晚2次检查自助设备运行情况，保证自助设备全天24小时正常运行。

2、已做到机具每天清洁卫生、定期保养维护自助设备，按要求安装客户操作提示、安全用卡提示，做到规范整洁。

3、加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；按要求将废钞箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点加钞完毕后做取款测试。

4、加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，已做到每月3次查看监控录像。

5、自助设备管理人员按规定更换密码并记录，按月更换密码，备份密码及钥匙按要求分别保管。钥匙使用完毕后，按要求入库（柜）保管；备用钥匙按要求封存保管；交接按要求进行记录。

6、更换自助设备管理员、加钞员严格按照总部要求进行备案，按要求进行记录。

7、我社区支行严格执行总部统一制定的自助设备业务管理制度和操作规程，保证自助设备正常运行。

8、严格执行总部统一制定的自助设备安全防范制度和操作规程。

9、客户操作区有隔断挡板及一米线，使广大储户能够安全用卡、放心用卡。

10、管理员、加钞员已完全熟练掌握了加钞、操作机具、修改密码、调阅监控等操作技能。

11、每天4次巡视，以确保周边无可疑装置和粘贴物及虚假广告。

(二)安全防范设施建设情况：

1、已安装视频监控装置，可以清晰的看到客户正面图像及进、出钞口现金装填过程的实时录像；回放录像客户面部特征及进、出钞口现金装填过程图像清晰。

2、已安装防窥罩，所有摄像机都不能看到客户密码操作。

3、图像数据记录采用数字录像设备。

4、视频图像叠加时间和日期信息，数据储存时间大于30天。

5、已有总部统一安装的安全提示和24小时服务电话。

6、视频监控系统时间与自助设备时间保持同步。

7、有独立的用户操作区域，已设置一米线、防窥罩、防窥挡板。

8、自助设备采用实体砖。

今后，我社区支行将进一步组织员工学习《银行自助设备、自助银行安全防范规定》。严格执行总部统一制定的自助设备安全防范制度和操作规程。提高员工思想认识，增强防范风险防控能力，严格按照总部要求及相关制度规范操作，确保我社区支行自助设备业务安全运行，稳健发展。

XXXXXXXXXXXXXX

支行

20xx年6月26日

银行安全自查报告11

根据总行《关于立即开展安全生产大检查的通知》文件精神，XXX支行根据自查内容逐一进行了认真的自查，现将自查情况汇报如下：

1。检查我支行消防设施、灭火器的配置均符合标准并定期组织检验、维修，消防安全标志保存完好有效；无损坏、挪用消防设施、器材或擅自停用、拆除消防设施、器材的行为；无压埋、圈占、遮挡消防栓或占用、堵塞、封闭疏散通道、安全出口、消防车通道和防火间距的行为；防火分区未擅自改变；支行配备的消防设施配置符合规定，未使用不合格、国家命令淘汰的消防产品，未设置影响逃生、灭火救援的障碍物；

2。支行电器产品用具的安装、使用及其线路、管路的设计、敷设、维护保养、检测均符合消防技术标准和管理规定，无乱拉电线，使用大功率明火取暖的行为，我行联系了物业专职的水电工对支行的线路等设施进行了全面的检测和维护，确保支行的线路安全；

3。支行对外的现金柜台、自动机具、自助银行的安全防范设施建设均经过相关部分的验收检验，视频监控、联网报警等安防设备有效运转；

4。应急预案制定详实，预案所定人员与现有支行人员一一对应，安全档案建立完善，安全重点防护部位确定到位；

5。我支行例行检查安全到位，并及时组织员工进行安全演练，做到由预案演练现实突发情况。

XXX支行

X年X月X日

银行安全自查报告12

根据总行《关于立即开展安全生产大检查的通知》文件精神，XXX支行根据自查内容逐一进行了认真的自查，现将自查情况汇报如下：

3.支行对外的现金柜台、自动机具、自助银行的安全防范设施建设均经过相关部分的验收检验，视频监控、联网报警等安防设备有效运转；

4.应急预案制定详实，预案所定人员与现有支行人员一一对应，安全档案建立完善，安全重点防护部位确定到位；

5.我支行例行检查安全到位，并及时组织员工进行安全演练，做到由预案演练现实突发情况。

XXX支行

X年X月X日

银行安全自查报告13

村镇银行专项安全自查报告为整体提升自助设备安全防护能力，根据《上饶银监分局办公室关于转发开展业务库专项安全检查暨自助设备专项安全检查后续整改工作的通知》（饶银监办发〔20xx〕20号）文件相关，结合村镇银行实际情况，根据村镇银行自助设备安全防范制度，开展了自助设备专项安全自查工作，现将有关情况汇报如下：

　一、基本情况

截止目前，村镇银行安装自助设备共计3台，其中，穿墙式在行ATM自助取款机3台，安装位置分别在总行营业部、青云支行、齐埠支行。无离行ATM。

　二、自查工作情况

（一）《ATM日常巡查登记簿》填写规范，做到一日三查，《村镇银行自助设备现金差错登记簿》正确填写，《村镇银行自助设备日常运行、维护登记簿》填写出现个别柜员漏盖私章，已及时现场整改。

（二）村镇银行自助设备均安装了24小时视频监控装置，对交易时的客户正面图像、进／出钞期间的图像、现金装填过程录像，回放图像清晰，无客户密码及保险柜密码操作图像，图像信息包括日期时间。

（三）设备管理人员变更按规定更换密码并记录，定期更换密码，备份密码按要求保管。

（四）钥匙使用完毕后，按要求入库保管；

备用钥匙要求封存、保管；交接按要求进行记录。

（五）现金申领经会计主管确认后按现金领取流程操作、设备打印的加钞凭证及运行前测试凭证均由专人保管。

（六）加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，外置监控数据至少保存1个月，内置监控数据保存时间至少3个月。

（七）外来人员进出按要求进行了登记簿、运行日志备注栏注明维修情况；

维修设备时，有我行员工全程陪同。