装修公司融资计划书

2024-08-14

装修公司融资计划书（精选6篇）

装修公司融资计划书第1篇

XXX学校建设项目

可

行

性

研

究

报

告

二零一五年五月

第一章项目总论 ......................................................................................................... 1

1.1 项目概况 ........................................................................................................................ 2

1.1.1 项目名称 ................................................................................................................. 2

1.1.2 项目性质 ................................................................................................................. 2

1.1.3 项目申办单位 ......................................................................................................... 2

1.1.4 项目简介 ................................................................................................................. 2

1.1.5 项目建设地点 ......................................................................................................... 2

1.1.6 项目建设内容及规模 ............................................................................................. 2

1.1.7 项目建设工期及实施进度 ..................................................................................... 2

1.1.8 投资估算和资金筹措 ............................................................................................. 2

1.1.9 经济指标 ................................................................................................................. 2

1.2 编制依据及编制范围 .................................................................................................... 2

1.2.1 编制依据 ................................................................................................................. 2

1.2.2 编制范围 ................................................................................................................. 3

1.3 结论及建议 .................................................................................................................... 4

1.3.1 结论 ......................................................................................................................... 4

1.3.2 建议 ......................................................................................................................... 4

第二章项目建设背景及必要性 ................................................................................. 5

2.1 项目建设背景 ................................................................................................................ 5

2.1.1 兰州市教育资源缺乏 ............................................................................................. 5

2.1.2 兰州市经济发展良好，受教育需求增加 ............................................................. 7

2.1.3 政府出台一系列政策法规全面推进素质教育的发展，鼓励开办民办院校 ..... 9

2.1.4 XXX中学教育资源丰厚 ...................................................................................... 12

2.2 项目建设必要性 .......................................................................................................... 13

2.2.1 响应政府关于全面发展素质教育，鼓励民办院校的政策 ............................... 13

2.2.2 顺应安宁区教育事业发展要求 ........................................................................... 14

2.2.3 促进兰州市教育均衡发展 ................................................................................... 15

2.2.4 改善兰州市教育环境，提升兰州市教育水平................................................... 16

2.2.5 提高学生素质文化水平，为私立学校的教育模式发展提供参考 ................... 17

第三章市场分析 ....................................................................................................... 20

3.1 学龄人口趋势分析 ...................................................................................................... 20

3.2 生源总量分析 .............................................................................................................. 21

3.3 兰州市办学能力现状分析 .......................................................................................... 21

3.4 需求分析结论 .............................................................................................................. 22

第四章项目规划与建设规模 ................................................................................... 23

4.1 项目规划 ...................................................................................................................... 23

4.2 建设规模 ...................................................................................................................... 24

4.2.1 建校规模 ............................................................................................................... 24

4.2.2 建筑内容及规模 ................................................................................................... 25

第五章项目选址和主要建设条件 ........................................................................... 31

5.1 项目选址 ...................................................................................................................... 31

5.2 场址主要建设条件 ...................................................................................................... 32

5.2.1 地形地貌 ............................................................................................................... 32

5.2.2 气象水文 ............................................................................................................... 33

5.2.3 教育资源 ............................................................................................................... 33

5.2.4 产业环境 ............................................................................................................... 34

5.3 基础设施配套条件 ...................................................................................................... 34

5.3.1 供水 ....................................................................................................................... 34

5.3.2 供电 ....................................................................................................................... 35

5.3.3 交通 ....................................................................................................................... 35

第六章建设方案 ....................................................................................................... 36

6.1 设计依据 ...................................................................................................................... 36

6.2 基本要求 ...................................................................................................................... 37

6.3 功能分区 ...................................................................................................................... 37

6.4 建筑工程方案设计 ...................................................................................................... 37

6.4.1 自然条件 ............................................................................... 错误!未定义书签。

6.4.2 建筑方案设计 ....................................................................... 错误!未定义书签。

第七章总图布置与公共工程 ................................................................................... 38

7.1 总图布置 ...................................................................................................................... 38

7.1.1 总图布置原则 ....................................................................................................... 38

7.1.2 总体规划构思 ....................................................................................................... 39

7.1.3 总平面布置 ........................................................................................................... 39

7.2 公用工程 .................................................................................................................... 39

7.2.1 无障碍 ................................................................................... 错误!未定义书签。

7.2.2 给排水 ................................................................................... 错误!未定义书签。

7.2.3 供电 ....................................................................................... 错误!未定义书签。

7.2.4 综合布线 ............................................................................. 错误!未定义书签。

第八章项目管理 ....................................................................................................... 40

8.1 项目管理总则 .............................................................................................................. 40

8.2 项目建设管理单位及主要任务 .................................................................................. 41

8.3 项目建设管理内容 ...................................................................................................... 41

8.3.1 工程监理 ............................................................................................................... 41

8.3.2 质量管理 ............................................................................................................... 41

8.3.3 进度控制 ............................................................................................................... 41

8.3.4 资金管理 ............................................................................................................... 41

8.3.5 合同管理 ............................................................................................................... 41

8.3.6 项目协调 ............................................................................................................... 41

8.3.7 竣工验收 ............................................................................................................... 41

8.3.8 安全、文明施工管理 ........................................................................................... 41

8.4 工程招标 ...................................................................................................................... 41

8.4.1 招标范围 ............................................................................................................... 41

8.4.2 招标方式 ............................................................................................................... 41

8.5 项目实施进度 .............................................................................................................. 41

第九章卫生、健康及安全 ....................................................................................... 42

9.1 卫生 .............................................................................................................................. 42

9.2 健康 .............................................................................................................................. 42

9.2.1 身体健康 ............................................................................... 错误!未定义书签。

9.2.2 心理健康 ............................................................................... 错误!未定义书签。

9.3 安全 .............................................................................................................................. 42

9.3.1 安全与卫生的因素识别 ....................................................... 错误!未定义书签。

9.3.2 防范措施 ............................................................................... 错误!未定义书签。

第十章消防、环保、节能及绿化 ........................................................................... 43

10.1 消防 ............................................................................................................................ 43

10.2 环保 ............................................................................................................................ 43

10.2.1 环境保护措施原则与标准 ................................................. 错误!未定义书签。

10.2.2 主要污染源 ......................................................................... 错误!未定义书签。

10.2.3 环境保护措施 ..................................................................... 错误!未定义书签。

10.3 节能与节水 ................................................................................................................ 43

10.3.1 依据与原则 ......................................................................... 错误!未定义书签。

10.3.2 节能节水措施 ..................................................................... 错误!未定义书签。

10.4 绿化 ............................................................................................ 错误!未定义书签。

第十一章组织机构与管理团队 ............................................................................... 44

11.1 组织机构 .................................................................................................................... 44

11.2 师资队伍 .................................................................................................................... 44

第十二章投资估算与资金筹措 ............................................................................... 45

12.1投资估算范围和依据 ................................................................. 错误!未定义书签。

12.1.1 投资估算范围 ..................................................................... 错误!未定义书签。

12.1.2 投资估算依据 ..................................................................... 错误!未定义书签。

12.2 项目投资估算 ............................................................................ 错误!未定义书签。

12.2 资金筹措 .................................................................................... 错误!未定义书签。

第十三章财务预测 ................................................................................................... 46

13.1 财务假设 .................................................................................... 错误!未定义书签。

13.2 财务预测 .................................................................................... 错误!未定义书签。

13.2.1 收入预测 ............................................................................. 错误!未定义书签。

13.2.2 成本预测 ............................................................................. 错误!未定义书签。

13.2.3 利润预测 ............................................................................. 错误!未定义书签。

13.3项目盈利能力分析 ..................................................................... 错误!未定义书签。

13.3.1 财务现金流量表预测 ......................................................... 错误!未定义书签

13.3.2 财务现金流量分析 ............................................................. 错误!未定义书签。

13.3.3 总投资收益率 ..................................................................... 错误!未定义书签。

13.4 财务评价 .................................................................................... 错误!未定义书签。

第十四章社会效益分析 ........................................................................................... 46

14.1 推动教育事业的发展 ................................................................ 错误!未定义书签。

14.2 提升学生素质文化水平............................................................ 错误!未定义书签。

14.3 部分解决社会就业问题 ............................................................ 错误!未定义书签。

第十五章结论与建议 ............................................................................................... 46

15.1 结论 ............................................................................................ 错误!未定义书签。

15.2 建议 ............................................................................................ 错误!未定义书签。

装修公司融资计划书第2篇

一、基本情况

银川国美信远电子有限公司(以下简称信远公司）由乔燕梅和岳霞2人于7月共同出资成立，法人代表乔燕梅，实际控制人乔玉君(1月日生，现年4岁，本科学历，身份证号：，现住银川市号，联系电话：，毕业于大系，职称，曾在厂、厂等大型个企业历任、长等职务，具有丰富的企业管理、市场营销经验及较强的社会协调和宏观调控能力。)，公司贷款卡号：，注册

资本1658万元，其中乔燕梅出资1492.2万元，占总股本的90％，岳霞出资141.8万元，占总股本的.10％。公司位于银川新华西街，主要经营家用电器、办公自动化设备、计算机及配件销售、安装、维修及维护服务。

二、资产、负债及经营情况

截至6月末，银川国美公司的主要财务指标如下表：

1、资产负债情况

单位:万元

以上主要指标说明及分析：货币资金主要是在宁夏银行光明支行办理承兑汇票所存保证金2300万元、以及存入该行的日常营业款和在建行区分行营业部结算资金沉淀；应收账款主要为中宁、大武口及石嘴山等75家二级经销商及分公司所欠货款；预付账款主要为预付给康佳、海尔、长虹等26家供应商的进货款；固定资产主要为位于银川市新华东街238号金泰大厦的营业厅及办公区；短期借款具体情况如下表：单位：万元

应付票据为该公司在宁夏银行及贺兰联社营业部所开全额保证金银行承兑汇票；应付账款为该公司所欠水泥及砂石料款；其他应付款为该公司另一股东入股暂挂账款。

其中1笔2500万元在建行区分行办理抵押贷款，其余3笔1000万元分别由银川晶峰玻璃有限公司和银川民生广告公司担保在宁夏银行光明支行贷款，1笔200万元在社办理抵押贷款，1笔150万元在社办理担保贷款；应付票据，共计10笔，其中8笔1835万元为宁夏银行光明支行所办银行承兑汇票，缴纳50％保证金；2笔2000万为我社办理银行承兑汇票，缴纳60%保证金；应付账款为所欠银川四方电器、青岛海信等13家公司货款。该公司平均资产负债率为％，流动比率为，长短、期偿债能力较佳。

信远公司在精心打造购物环境的同时，始终坚持“薄利多销、服务争先”的经营策略，把规模化的经营建立在完善的售后服务体系基础上，适时推出各类服务项目：如：“空调24-7-7服务工程”、“800免费热线服务”、“免抬服务”、“建立顾客档案，实施电话回访”、“厂商联保”等服务举措，其中“120公里免费送货”的服务更是便捷了周边顾客群体的消费需求。

国美信远在不断完善前期服务内容的同时，在为消费者又构筑出了一条新的“绿色服务通道”，创建了银川家电市场独特的服务风景。其中“亲情全程陪同”“亲情回访”“全场以旧换新”将服务体贴入微，延伸进入每个消费者的家庭；“至真至诚，免费服务”将服务内容细化，冰箱、彩电、洗衣机等均可享受免费服务；“消费者维权保障”内容中的“先行赔付保障”“不满意退货保障”更是体现了国美信远服务消费者的决心。此外，国美信远还专门从北京邀请专业人士为公司引进了会员卡服务的最新版本，更快、更方便的让消费者享受到购物轻松的乐趣。会员卡的持有者可以享受惊爆、限量机型的优先购买权，购物积分返现、积分换服务、会员价、会员购物专场、定期抽奖、购物VIP通道等多项权益，店长专项服务，店长直接议价等服务也深受消费者的喜爱；消费者还可持卡参加月度，年度大型抽奖活动……等等优惠活动，使顾客能够在国美信远真正享受到实惠的商品。

20该公司成功收购了金泰大厦附楼1-6层的房产,其中1-3层乃作为家电主营卖场,4-5层以十年期限出租给童话KTV,,租金壹仟捌佰万元,6楼成立了君威康体健身中心,使公司的业务更加多元化,为主营业务稳步的发展奠定了坚实基础.

该公司已成功建立了大武口店、石嘴山店、中宁店、青铜峡店及宁大店.随着公司市场的不断扩大延伸.该公司将会在家电主业的发展投入更大的力度，同时会取得更好的业绩.

2、公司损益情况

单位:万元

以上损益表所列销售收入仅为开票部分，根据调查，该公司未开票尚有近余万元的销售收入没有上账，故该公司年均销售收入应该在亿元；利润稳步增长，利润率19％。

三、资金使用计划或用途

我国融资租赁公司融资渠道浅析第3篇

关键词：融资,租赁业,融资难,融资渠道

一、我国融资租赁公司融资现状与原因分析

融资租赁又称金融租赁, 是一种通过短时间、低成本、特定程序把资金和设备紧密结合起来的资金融通方式, 最早起源于二战后的美国。1952年5月, H·杰恩菲尔德开设了世界上第一家采用融资租赁方式进行设备租赁业务的企业, 即美国租赁公司, 此后这种类型的企业在世界各国蓬勃发展。

我国融资租赁业展现出了快速发展的态势, 其增长速度超越了全球的平均速度, 年交易总额也已跃居全球第二位, 但隐藏在其背后的问题——我国融资租赁公司的“融资难”问题, 却往往会被大多数人所忽视。对我国融资租赁业较低的渗透率而言, 除了社会各界对融资租赁的认知度不高这一原因以外, 在很大程度上还与融资租赁公司的“融资难”这一现状密切相关。

(一) 我国融资租赁公司“融资难”的现状分析

融资租赁公司资金来源的范围十分狭窄, 以短期资金居多 (从目前融资租赁业反馈情况来看, 银行短期贷款占融资租赁公司外部资金来源的90%以上) 。而融资租赁业务主要用于标的物购置、技术改造、高新科技开发转化等项目的资金需要, 一般短的需要二三年, 长的要四五年, 属中长期性质的融资。这一结构性的矛盾严重束缚了融资租赁业的发展。

金融租赁公司理论上的资金来源除股东资本金投入外, 还可以向金融机构借款、经中国人民银行批准发行金融债券。但目前实际情况是我国金融债券的发行受到相当严格的额度控制。从近年来金融债券发行的实际情况看, 发行额度倾斜于国家开发银行、中国进出口银行等政策性银行, 用于扶持重点建设项目, 金融租赁公司基本上没有获得发行债券的机会。向金融机构借款又由于部分金融租赁公司沦为控股股东圈钱的工具使得商业银行等金融机构对整个金融租赁行业疑虑重重, 借款渠道不畅通, 金融租赁公司面临资金断流的窘境。

而中外合资金融租赁公司租赁资金依赖于股东的支持, 在筹资渠道上过于狭窄, 其资金来源受到外债管理和股东融资安排的限制, 不能根据融资租赁市场的需求情况自主筹措资金。特别是因风险控制不力出现大面积坏账损失的租赁企业, 其股东不愿再给予资金支持。在一定程度上, 整个国内融资租赁行业惨淡经营, 不是缺少与融资租赁业务相适应的资金, 而是根本因患“坏血症”而缺失了造血的功能。

这些不仅制约了我国融资租赁业的发展, 而且容易使租赁公司为了融资而进行高风险的信贷和投资, 形成租赁公司的高风险经营, 影响我国经济的稳定发展。由此可见, 没有适合融资租赁业特点的资金融通渠道, 不能有效地落实资金来源问题, 是制约我国融资租赁业发展的主要障碍, 我国融资租赁公司现阶段的“融资难”问题较为突出。

(二) 我国融资租赁公司“融资难”的原因分析

本文认为, 我国融资租赁公司的“融资难”问题, 既有我国现阶段的金融生态、融资租赁业特殊的发展历程与监管现状等方面的客观原因, 也有融资租赁公司主观方面的原因。

1. 由我国金融市场现状所决定

我国金融市场和资本市场的发展尚不完善, 也尚未完全建立健全对大多数企业普遍适用的包括直接融资与间接融资在内的多层次融资体系。在间接融资方面, 大多数企业仍高度依赖“银行贷款”;在直接融资方面, 发行股票或债券等方式对大多数企业而言又是望尘莫及的奢望。我国现阶段的国情决定了我国现阶段的金融生态, 现阶段的金融生态又决定了我国融资租赁公司的融资难问题在短期内是很难彻底解决的。

2. 受行业发展历程与监管现状的影响

我国融资租赁业的特殊发展历程决定了如今的“多头监管”现状。

目前, 金融租赁公司归银监会监管, 银监会将其定位为非银行类金融机构, 给予其较多的融资通道。具体包括:吸收非银行股东1年期 (含) 以上定期存款、接受租赁保证金、向金融机构借款、向商业银行转让应收租赁款、发行金融债券、同业拆借、境外外汇借款等。而我国的内资 (试点) 融资租赁公司和外商投资融资租赁公司归商务部监管, 商务部在我国不属于金融机构的监管主体, 无法在融资问题上给予更多的政策支持。即便是金融租赁公司, 其融资也存在政策上的诸多限制。比如, 向母行申请贷款已被叫停, 发行金融债券的条件也较为严格等。只不过, 我国内资 (试点) 融资租赁公司和外商投资融资租赁公司的融资难问题显得更为突出。

3. 融资租赁业行业特性

融资租赁行业的本质决定了交易金额巨大, 资金需求量极大。

大量的资金需求让单家融资租赁公司独立支撑资金压力是不现实且沉重的, 同时融资租赁公司也无法逐渐发展, 增强自身市场竞争力, 进而带动融资租赁行业发展, 这与市场经济发展对融资租赁行业提出的需求也不相符。

纵观国际市场融资租赁行业发展趋势来看, 在欧洲一些发达国家, 由银行或厂商直接开设、或资本参与的融资租赁公司达到接近九成, 这是由于有银行背景的融资租赁公司得到母体的资金支持较为容易, 而具备根据其自身依附的行业和产品, 由生产商融资支持的厂商背景的融资租赁公司融资问题也并非始终紧迫。

与之相对的, 其他资本背景的融资租赁公司逐步缩小规模、萎缩, 从而被市场淘汰, 或者仅仅依赖成为中间商从事中介服务, 向前两类公司介绍业务赚取一定比例佣金为生。因此, 不管是对融资租赁公司, 还是针对融资租赁行业, 没有充足的资金准备和后续来源, 发展前景都是不被看好的。

4. 受融资租赁公司自身条件的制约

我国融资租赁公司大多国际化程度不高, 缺乏既精通业务操作又熟悉在境内外融资的复合型人才, 对融资方式进行创新型研究的能力较弱, 这在很大程度上制约了我国融资租赁公司的融资创新。

综上所述, 从融资租赁的基本理论、发展历程、发展现状以及对融资难的现状与原因分析来看, 要解决我国融资租赁公司的融资难问题, 就必须帮助其构建起多元化的融资渠道, 这进一步要求我们必须加强对融资租赁保理、证券化融资、信托融资、外债融资等一些新型融资方式的研究。

二、融资租赁业资金来源分析

(一) 融资租赁业融资渠道分类

以是否存在融资中介作为划分标准, 融资渠道可以分为直接融资和间接融资。间接融资是指企业的融资是通过银行或非银行金融机构渠道获取, 直接融资即企业直接从市场或投资方获取资金, 不同的融资方式其对应的资金来源和资金畅通程度有很大的不同。

融资租赁资金的直接融资方式分为融资租赁公司股权性融资、发行企业债券融资、委托发行信托基金融资。直接融资可以降低了国家金融体系的风险, 因而受到我国政府的鼓励和支持。直接融资主要和出资人的出资意愿和出资能力相关。融资租赁公司的直接融资渠道是最宽泛的、最畅通的。而融资租赁资金的间接融资方式有债权性融资、项目融资、结构融资等方式。

(二) 具体融资方式分析

目前来看, 融资租赁信托、租赁资产证券化、融资租赁保理和外债融资四种手段是有一定优势和特点的, 在实践中能够也有所应用, 本文主要就融资租赁保理和租赁资产证券化两个方面做一基本分析。

1. 融资租赁保理

保付代理 (Factoring) , 简称保理, 是指在国际贸易结算中, 出口商将出口货物所形成的应收账款 (体现为发票、汇票、提单等) 转让给保理商, 保理商向出口商提供一定比例的资金融通, 并提供账款催收、账户管理等一系列的综合服务。

融资租赁保理具体指融资租赁公司将融资租赁合同项下尚未到期的应收融资租赁款 (债权) 转让给保理商 (在我国一般指商业银行) , 由保理商为融资租赁公司提供应收融资租赁款一定比例的融资、应收账款账户管理、应收账款催收、承担应收账款坏账风险等一系列综合性金融服务, 其实质就是“转让债权, 提供融资”。

就融资租赁公司已形成应收租赁款的融资租赁项目而言, 融资租赁保理并不会改变承租方的偿债义务和债务额度。但融资租赁保理可以加快融资租赁公司的资金周转, 从而可以为更多的承租方提供融资租赁服务, 这有利于承租方实现产业的升级和经济结构的调整。就融资租赁公司已形成应收租赁款的融资租赁项目而言, 融资租赁保理并不会直接提高供货商的销售规模, 也不会实质改变供货商已提供的租赁物回购保证。但融资租赁保理可以加快融资租赁公司的资金周转, 从而可以开展更多的融资租赁业务, 这可以间接提高供货商的产品销售规模。

2. 租赁资产证券化

资产证券化作为国际金融市场上的一种创新型融资工具:在发达国家已成为企业融资的重要手段之一。租赁资产证券化作为资产证券化的一种, 有望成为解决我国融资租赁公司融资难、融资方式较为单一以及流动性问题的重要方式。

租赁资产证券化 (Leasing-Backed securitization) 具体是指融资租赁公司将根据具体不同的租赁物的所设立租赁合约, 归纳汇总租期、用途、性能相同或相近的, 并且未能够产生稳定现金流的租赁债权, 通过资质评级、信用评级和信用升级等一系列的结构安排, 将其转化成能够在金融市场上自由流通和出售的, 以租金收益权利为支撑发行的证券, 并以此来融得所需要的资金。

对于融资租赁公司已形成的、相对缺乏流动性的租赁债权资产而言, 租赁资产证券化为融资租赁公司提供了一种新的盘活存量资产的融资方式。租赁资产证券化可以帮助融资租赁公司通过租赁债权资产融资, 加速其资金的流转速度, 提高其净资产收益率, 进而有利于融资租赁公司为更多的企业提供更多的融资租赁服务, 从而形成一种良性发展的态势。

结语

保理融资、证券化融资、信托融资和外债融资是我国融资租赁公司目前和未来的现实选择, 这四种方式为我国融资租赁公司构建起多元化的融资渠道, 且相互补充。当前, 在这些融资渠道基础上, 一要拓宽研究的视角, 比如进一步研究租赁资产的国际保理融资、租赁资产的离岸信托融资等;二要探索出更经济、更合理和更具可操作性的解决方案, 运用好各项融资手段, 促进融资租赁业更加健康良好发展。

参考文献

[1]梁慧星.融资性租赁若干法律问题[J].法学研究, 1993 (02) :007.

[2]王冰.中外现代租赁比较研究[D].华东师范大学, 2005.

[3]吕振艳, 杜国臣.国际融资租赁市场的新发展与启示[J].经济纵横, 2013 (08) :116-120.

[4]齐航.浅析我国融资租赁公司的融资模式[J].企业导报, 2012 (01) :30-31.

上市公司员工持股和转融资计划第4篇

但是，股份权益按约定分配给员工，这部分股份实际上就成为了优先股。这样，“长期持有”就和“持有时间不低于35个月”产生了矛盾。而且，据测算，现在实施员工持股计划到35个月后，刚好赶上第五轮大行情。那就既能在股市低迷时享受高于其它股东的权益，又能在股市上涨时得到超额收益。这本身就有违上市公司员工持股的规定。因为，既然享受优先股待遇，就理所应当长期持有，也就不应有“持有时间不低于35个月”的规定。该规定若要实行，也应有另外的限制，如：只对离职员工而言，且也只应是离职员工卖出多少，新接替员工或其它员工就应买入多少，或通过交易所系统按市场价买入卖出。同时，更应规定：在公司亏损且无力向员工持股（优先股）分红并不向全体股东分红的情况下，才可在二级市场变现。总体来说，与其实施上市公司员工持股，不如限制高管对已持公司股份的变现更为实际，如：高管不论辞职与否，都至少应长期保持自己所持公司股票的20%-30%，直至公司退市。这样对稳定股票市场才将起到无可替代的作用，不如此，不足以遏制上市只为变现的恶劣行径。

又有消息说，转融通试点初步计划在10家券商中进行，而且打出旗号是金融创新。这其实不是什么新鲜事。其一，在各家证券公司内融资融券，尚可由各券商自己掌控，各自防范风险。一旦转融通，不但难以掌控业务本身，而且风险也陡然增大数倍。一环出错或断裂，引起的连锁反应将未可预知，多米诺骨牌效应将是很可怕的。从某种意义上可以说，这种转融通实际上是资产证券化的变种，亦即变相的资产证券化。这不是金融创新，而是已在美国金融风暴中起极环作用的金融衍生品的某种翻版。

这种作为金融衍生品翻版的变相资产证券化，已在某些方面有所表现。如：文化市场，把一件艺术品划分成若干等份出售，不是股份制却按股票市场交易手法交易，甚至文物市场也有类似作法。由于是圈子市场，暴涨后的暴跌只能使“股东”颗粒无收，因为一件艺术品或文物是不可能真正拆分的；又如：有的担保公司替某些所谓实业厂家担保贷款。因这些厂家欠缺一些借贷条件，担保公司就对它们刻意进行某种虚假包装，以达符合贷款条件。把从银行以低于市场高黑利息贷出的款，再按小额贷款公司的高利转贷给经包装过的厂家，从中赚取高额利息差。这种打着为小微企业服务的旗号，钻国家利息政策空子的卑劣行径，无疑是将利息差在半明半暗的市场进行低价吃进、高价卖出的非法资产交易；再如：有的银行，按国家利息将一笔款贷给某客户，为了实际维持不对称降息前的利息差，又将此贷款额度以低于国家贷款的利率而高于国家存款浮动利率，做成理财产品卖出，再将收回的相当于该贷款额度的钱再次以国家利息贷出，再以理财产品卖出收回的贷款额度，几个来回，就可在国家合法贷款利率下增加利息差收入。这一切的关键是：在贷款还未真正收回时，就已将贷款额度作为理财产品卖出。因此，风险也是异常明显的：只要有一笔贷款还不出或还款出现偏差，就会引起资金链断裂，这种翻版的所谓金融“创新”衍生品难道不是变相的资产证券化吗？

上述种种做法，很可能只是冰山一角，但却显然有违中央作出的关于抑制虚拟经济过度膨胀的决策。这一切源于人们对财富的疯狂追逐，已不满足于从实业获取的速度，而更愿意从虚拟经济和金融衍生品的暴富神话的速度中获取。这种不顾实体经济的追逐是很危险的，美国的金融风险就是前车之鉴。

（作者系深圳大学产业经济研究中心特邀副研究员、民盟盟员）

公司融资的商业计划书怎么写第5篇

二厦门联创公司简介

三商场剖析

四融资方案

五经济效益猜测

六危险剖析与对策

七成功要害与出资保证

一、项目概略

项目名称：厦门******股份有限公司增资扩股，争夺提前在国内外创业板上市。

项目开发承当单位:

厦门*******股份有限公司

出资规划: 总本钱 850万美元

联创公司现财物折合 500万美元

方案增资 350万美元

1）融资意图

联创公司经过四年的开展渡过了草创的艰难和高危险期间，进入了高速生长的前夕，跟着成绩的敏捷生长，加上上海矽创公司建立后事务拓展，资金变成开展中的瓶颈制约。

2001年联创公司在国内较早地进入了数字电视中心操控芯片研制职业，并成功开发两代HDTV显现操控芯片，正在着手开发的第三代TFT液晶数字显现操控芯片具有非常宽广的商场前景和很高的技能难度，招引一批高级人才联合开发，需要较多的资金撑持。

联创公司现有本钱规划偏小，仅1800万元人民币，需要拓展至5000万元左右，构成能与其它规划公司竞赛抗衡的才能，坚持和拓展自个的商场份额，一起到达能直接在境内外上市的规划后也能够专注去拓展成绩，在短期内不再受开展资金的困惑。

联创公司若要在境外上市，对国有股东成份需要进行改造（MBO），这也需要经过本次融资来完结。

2）融资方案

外资出资方法

考虑到外资投入一般期望经过境外上市来取得出资报答，这就需要将联创公司注册为外资控股公司并将现有国有股退出, 完成过程主张如下：

a、现有国有股按现值转让给运营团队（MBO）；

b、在境外注册一家公司作为联创公司的境外母公司；

c、新出资者经过出资境外公司出资收买联创公司；

d、联创公司现股东(运营者、厦华等)用出售现有股份所获外

资从头入股联创公司。

内资投入方法

考虑到内资投入者首要期望公司做强后，在境内上市或被新股东高价收买而取得报答，主张完成过程如下：

a、现有国有股按现值转让给运营团队（MBO）；

b 、出资方直接入股联创公司。

本钱退出方法

境内外上市

公司回购

股权转让等

2.本次融资资金需要及资金投向

本次增资扩股总需要资金核算为2890万人民币，合美金350万美金，加现有资金1000万人民币共3890万元人民币，核算分配如下：

（1）拓展小家电及手机周边ASIC的研制、出产、使用、出售共出资800万元

A、小家电ASIC晋级

B、小家电ASIC使用开发

C、手机外围芯片研制与使用开发

（2）、通用MCU(TOP)商品开发与使用推行共出资800万元

A、8位RISC MCU开发

B、8051兼容MCU (OTP) 芯片开发

（3）、数字电视与液晶显现操控芯片开发、出产、使用、拟投入1200万元

A、估计研制测验设备、软件改进更新晋级700万元

B、商品开发投入500万元

（4）、公司开展预留流动资金1090万元

二、危险剖析及对策

职业危险剖析及对策

运营危险剖析及对策

技能危险剖析及对策

商场危险剖析及对策

办理危险剖析及对策

人才危险剖析及对策

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集团公司项目融资计划书第6篇

一、集团简介

山东ⅩⅩ华德集团有限公司（其前身为山东ⅩⅩ华德科技发展有限公司）成立于1995年，注册资本2亿元人民币，总部现位于山东省济南市；公司长期从事于房地产开发、高端油气能源装备、东营港港口建设、盐化工项目开发、环保新材料、能源等高科技产品研发生产、金融租赁、商业与服务业等行业。

于2012年在山东省莱芜市投资90亿元人民币，兴建“ⅩⅩ科技园”。2014年山东ⅩⅩ华德集团有限公司与中国航天部联合在东营市投资创建“航天科技城”，主要涉及高端航天科技军转民项目，包含航天新材料、特种车辆、风力发电及高端石油装备等领域，凭借现代化的企业管理手段与优秀高效的团队，打造国内一流的高科技能源军转民产业基地。同年，集团与东营市政府达成战略合作协议，由ⅩⅩ集团投资开发、运营东营港区港口（二突堤）建设，项目规划近期投资20亿人民币，远期投资300亿元。

二、项目资金需求

（一）山东海金能源装备有限公司——航天--ⅩⅩ高端能源装备制造与工程技术服务

公司成立于2014年，注册资本6000万元，本项目规划占地面积700亩，总投资为30亿元，其中固定资产投资28.95亿元，铺底流动资金1.05亿元。目前，项目所需资金预计由我公司自筹12亿元，另申请金融机构贷款18亿元，处于项目建设期，资金相对紧缺。正与中国航天科工集团洽谈合作，该公司准备以技术或货币资金形式作为股东出资，相关合作协议正陆续签订。

（二）山东海诺港务有限公司——东营港东营港区南防波堤工程公司成立于2014年10月，注册资金2亿元，经营范围：码头及其他港口设施经营，港务服务，港口货物中转、装卸、搬运、仓储，货物代理、船舶代理。预计总投资16.34亿元，项目资金来源暂按项目资本金和国家财政补贴共计30%，约为5亿元；剩余70%，约为11亿元，寻求金融机构融资；该项目中含23个码头。该项目已列入“十三五”计划。

三、融资说明

（一）前期资金需求量：11.5亿元

1、山东海金能源装备有限公司—航天--ⅩⅩ高端能源装备制造与工程技术服务，资金需求量6亿元；

2、山东海诺港务有限公司——东营港东营港区南防波堤工程，资金需求量11亿元/建设期2年=5.5亿元；

（二）融资用途：用于项目建设期工程款、设备采购期采购款等日常支出；

四、股权融资方式

（一）股权融资

1、持股期间、比例：按照双方意愿协定

2、投资者权利、义务：（1）不参与公司日常经营管理；

（2）不参与公司重大经营决策；（3）按照持股比例，享有分红权利。

3、股权退出方式：

按照投资合同约定，在相应的会计期间溢价回购投资者股权。