案件防控工作要做到

案件防控工作要做到（精选8篇）

案件防控工作要做到 第1篇

案件防控工作要做到“三不放过”

农信社经营发展的好坏与案防工作密切相关，健全完善的案件防控体系，素质过硬的案防队伍，严格到位的追责力度能够为农信社各项业务的健康发展提供强有力保障。因此，我们一定要树立发展与案防并重的理念，树立抓案防就是抓效益、抓稳定的理念，树立风险防控创造价值的理念。案件防控工作要真正地落到实处，除了具备一支优秀的案防队伍，还要做到“三不放过”。

一是案件原因不弄清不放过。每个案件的发生都有原因，除了制度的问题，最关键的就是人的问题。业务经营发展的过程中，各个岗位都需要人来操作，由于人具有思想易波动、情绪变化大的特征，在案防工作中难以确切地掌握其心理动态和行为轨迹。比如某个联社发生了大量的新增不良贷款，首先就要从客户经理入手调查，贷前、贷中、贷后的运作过程是否严格按照规章制度进行操作，不能只是从贷款资料上进行简单的追查。每次风险排查过后，每个行社多多少少都会发现一些风险隐患，多数集中在财务、柜面和信贷方面，如果案件原因弄不清楚，就等于放纵风险继续蔓延。在案件发生原因的排查上，行社领导一定要高度重视，如果领导不重视，部门的工作推进就会有难度，特别是牵扯到不同部门之间的沟通协调。总之，排查出风险隐患后，一定要搞清楚隐患存在和发生的原因，只有了解了病根，才能更好地对症下药。

二是案件整改不到位不放过。风险排查过后，最关键的就是问题的整改，这就牵扯到风险排查部门与业务、财务、信贷等部门的协调配合，对于易于整改的问题可能很快就能得到解决，而对于已经发生且无法挽回的问题就面临着责任追究。因此，风险隐患整改一定要建立明细台账，每个风险、每个问题都要明确责任部门、责任人员以及整改期限，要逐笔逐项签订整改承诺书，若到期未整改或整改不到位，就要进行责任追究。目前农信社的案防工作最大的难点就是后期的问题整改，查出问题并不难，只要严格按照规章制度进行排查，多多少少都会存在一些问题隐患，如果不想办法进行整改，风险就会不断被放大，最终导致案件的发生。在问题的整改阶段，纪检部门一定要起到督导作用，定期或不定期进行督导，对于整改不积极、整改敷衍了事的部门要进行责任追究，要确保风险隐患得到及时有效地整改。三是案件追责不严格不放过。责任追究的前提一般都是制度落实不到位、问题整改不到位、或者扮演了风险隐患的制造者，不同的风险隐患惩处力度要有所区别。比如信贷类业务，对于有吃拿卡要现象的客户经理一经发现一律开除，这类人的存在只能让信贷队伍越来越糟糕，因此一定要清楚此类害群之马。而对于柜面业务，可以通过适度的经济处罚来进行告诫和处罚，给予柜员改正的机会。案件的追责时机一定要及时，案件发生后要尽快落实责任人，对于隐瞒风险和负有直接责任的人员要首先进行问责，对于负有间接责任的人员要给予其整改期限，到期还未进行整改的要进行责任追究。给予第一责任人首要问责是为了强化其风险意识，只有第一责任人在思想上高度重视，就能最大限度地扼制风险隐患的发生和蔓延。

案件风险排查可谓是农信社每年都在进行的常规工作，作为各项业务正常经营运作的保护伞，各行社除了要建立健全案防工作体系，组建优秀案防队伍外，还要切实搞清楚案件隐患发生的原因，及时有效地进行问题整改，还要对违法违规违纪人员进行严格追责。只有

严格做到以上“三不放过”，才能确保农信社案防工作的稳健有效开展。（开封市办纪检监察室杨东升）

文章来源：河南农信网

案件防控工作要做到 第2篇

一、基本情况

从自查的整体情况看，金融业务初步建立起相互制约、相互监督的`运行体系，对金融类各项业务处于后台监控当中。在人员管理方面，按照排查要求，对重点和一般人员及时予以思想行为等情况排查，截止7月底排查储汇网点负责人11次、网点柜员、储蓄会计、储蓄出纳、押运、值守人员共计40人次;对11个储蓄网点负责人进行了轮岗，网点柜员15人予以离岗审计。在人员排查和轮轮岗过程中，未发现重大异常现象。安防设施运行正常，对应急突发事件，具备一定的应对能力。

在自查过程中发现，人为性的问题突出，由于部分操作环节对业务规章制度理解不到位，对风险管控松紧尺度不一，形成在具体执行过程中的差异，导致部分流程环节存在一定的操作风险。

二、存在问题

1、网点均建立有交接登记簿，个别网点交接时点，有未填写交接内容现象。如：街等。

2、部分网点储蓄重要空白凭证存在超量发放的现象。

3、事后监督对农村偏远网点存在审核滞后的情况，南白、官地储蓄网点的凭证需进行经转，客观上造成了网点凭证运递时限延缓2至3天方能抵达。

4、对部分网点的随机换折交易抽查中发现，对作废的活期存折加盖有注销戳记，未加盖个人名章和日戳。

5、调阅事后监督下发的差错登记簿发现，部分网点在随机换折交易中，未将作废活期存折上缴事后监督。

6、部分网点临柜人员对应急预案知晓度不全面。

7、储蓄网点出纳与柜员交接区域为监控盲区，所配备的穿墙式和行内式两台ATM取款机，不在监控范围内。

8、手工授权登记簿存在漏登现象。

9、储蓄网点检查记录无内容，网点负责人疏于职守，在业务规章制度、安全防范执行上，形成较大的风险隐患。

10、储蓄网点缴拨款单存在所主任漏签字的现象。

11、对大额存取交易综合柜员未复核盖章。

12、网点未留存代发工资协议。

三、整改情况

1、对一般性差错，现场提出整改意见，指出整改途径，要求各网点严格按操作流程作业，进一步降低操作风险。

2、对于重大问题和屡查屡犯的现象，经我局评委会审核通过，对网点和责任人共处罚1050元。

3、鉴于储蓄网点所主任不能胜任本职工作，经局委会研究决定，免去所主任职务，聘为邮政储蓄网点所主任。

4、网点存在的重要部位监控探头数量不足的问题，已向市局提出改造申请，正处于施工准备阶段。

班主任工作要做到“六勤” 第3篇

勤学政治理论, 学习马列主义毛泽东思想, 勤奋学习班主任工作的管理专著、经验及业务知识。使自己的思想及理论水平能跟上时代的步伐, 这是做好班主任工作的关键。因为, 现在的知识更新换代非常之快, 只有不断学习, 不断“充电”, 才能使自己跟上形势, 因此, 我经常找《班主任》杂志及《教育报》来学习, 学习别人的管理经验, 工作方法, 并结合自己班的实际, 有针对性地做好班主任的工作。

二、勤思考

勤学习别人的管理经验, 但不是照搬, 因为, 事物不是一成不变的, 各地的情况也不尽相同, 别人的成功经验, 只能做参考。所以, 我在勤奋学习别人的管理经验后, 还积极地进行思考, 积极地探索, 想方设法, 想出一些对自己的班有利的, 更适合自己班实际的管理方法来, 例如, 本校是足球传统项目的学校; 同学们都非常喜欢打足球, 看足球, 本班的李果同学尤为突出, 不但每天打球, 而且, 凡有国内外的重要球赛的电视他都看。因此, 学习成绩跟不上, 我针对他的情况, 与他的家长取得联系, 对他进行教育工作, 指出不能只是打球、看球, 而忘记了学习, 若成绩上不去, 考大学是没有希望的, 通过教育, 他认识了自己的错误, 勤奋努力地学习, 成绩很快有了提高。

三、勤跟班

不怕跑腿, 不怕苦, 不怕累, 勤跟班, 这是做好班主任工作的重要的一环。因为只有这样才能熟知和掌握班中的全面情况, 掌握第一手材料, 才能及时地, 有效地处理一些突发性的时间。我当班主任数十年来, 年年如此, 特别是这一年多来, 在担任高二 ( 4) 班的班主任工作中, 更是每天早上六点半起, 一直到晚上的十点半, 从早操、上课、晚自修、场场到位, 从没有缺过。因此, 本班一年才没有出过乱子, 没有发生过什么事故。

四、勤谈心

勤找学生谈心, 是班主任工作的非常重要的一种手段。通过谈心, 可以发现他们的思想动向及内心世界。在每天的跟班中, 我发现有个别同学经常无故地旷课、或迟到、早退, 也发现个别同学学习精神不够集中, 没有投入, 于是, 我及时地找他们谈心, 交流思想, 找出原因, 使他们认识了自己的缺点、错误、有些同学进行一两次的谈心, 还起不到什么作用, 我就不厌其烦地, 反复多次地找他们谈心, 使他们对自己的过错有较深刻的认识, 从而得到改正, 如本班的小军同学, 上学期经常会迟到, 找他谈心时, 他说是老毛病了, 很难改, 我就反复多次与他促膝谈心, 使他的思想有很大的转变, 并付之行动。这个学期来即彻底改变了, 从不迟到, 学习成绩迅速得到提高。

五、勤家访

勤进行家访, 取得家长的配合, 是做好学生思想工作的非常有效的方法, 往往能收到事半功倍的效果, 因此, 我采取多种不同的形式进行家访, 密切地与家长联系, 对做好本班学生特别是个别后进生的思想工作, 收到很好的效果。如本班的小琳同学, 他是复读生, 父母都在银行工作, 家庭条件优越, 但他却不争气, 无心向学, 因故停学一年, 现又复学插入本班, 纪律非常散漫, 经常旷课, 迟到或早退, 但他父母亲并不知道, 因为他母亲每天早上用摩托搭他回校, 中午又搭他回去, 怎么知道他却不上课而走出校门口的小铺里闲逛呢。我发现了这种情况后, 多次做他的思想工作, 都没有收到多大的效果, 于是把他的父母亲请到学校来, 与他们一起当面做小琳的思想工作, 使小琳思想转变很大, 有了很大的转变, 逐渐克服了这种不良的现象。

六、勤总结

案件防控工作要做到 第4篇

开展平安创建是党中央落实科学发展观，构建社会主义和谐社会的一项重大决策，是新形势下加强社会治安综合治理工作的新举措。开展平安创建活动，必须首先创建平安企业，因为创建平安企业是开展平安创建的前提和保证。

创建平安企业是通过精心组织、周密部署和创造性地开展保卫工作和维稳创安特色活动，杜绝一切企业刑事、治安等违法案件，为生产生产经营工作的顺利进行保驾护航，最终实现经济效益的最大化。目前，大庆石化公司大力开展“创建平安企业”活动，那么，怎样才能把这项工作做得更好？我认为，除了在综合治理、安全防范等方面做好工作之外，在“创安”过程中，还要着力做到“五性”。

一、统一思想，认识“创安”工作的重要性

目前， 包括各级领导干部在内的部分员工，对“创安”工作缺乏了解，不欲重视，所以要做好“创安”工作必须首先要端正大家的思想，广泛动员，提高认识。通过调度会、中心组学习、班前会、班组安全活动和宣传橱窗等形式对创建活动的意义和目的进行广泛宣传，从全面建设平安社会和构建和谐企业的高度认识深入开展“创安”工作的重要性和紧迫性，从实践“三个代表”重要思想的政治高度，增强做好平安工作的自觉性和责任感。把“创安”工作列入党政议事日程，努力营造“创安”工作人人有责的舆论氛围，进一步强化“平安是福”，“平安是安全生产的基础”意识，努力创造良好的平安环境。

二、深化教育，增强“创安”工作的自觉性

员工队伍的创造力、战斗力、凝聚力与“创安”活动的效果息息相关。 要认真组织干部职工学习并深刻领会党的十六大报告关于构建和谐企业的精神实质。一是注重法律学习，开展好 “四五”普法活动。认真学习《安全生产法》、《治安管理处罚法》、《消防法》、《信访条例》等法律法规，从意识形态角度，学法、执法、懂法和守法，从而提高广大干部职工遵规守纪的自觉性。二是注重思想宣传，深化职工队伍政治建设、思想建设和道德建设。通过多种形式的宣传教育，使干部职工始终保持政治上的坚定性，思想上的稳定性。

三、加强管理，增强“创安”工作的针对性

在进行安全教育的同时，建立健全管理制度，建立和完善宗合治理、安全生产、消防、信访等管理制度和分级责任制，层层签定目标责任书，层层抓落实，层层抓安全稳定，杜绝安全、综治、消防等方面的隐患。实行定期或不定期的普查和抽查，并且纳入奖金考核，督促各个单位切实将各项责任制落到实处。同时，按照“创安”活动要求，针对存在的薄弱环节，切实采取措施，加大力度予以解决，及时排查内部与外部、思想与行为的各类隐患，居安思危，对各种不安定因素全部纳入视线，实施有效监控，真正做到人防、物防、技防，保证各项工作有序开展。

四、安全为本，突出“创安”工作的具体性

对我们石化企业来说，安全生产是企业管理的永恒话题，也是“创安”活动的重要内容。为此，在具体工作中应着重抓好七个方面：一是认真落实安全生产责任制，严格遵守安全承诺;二是做好安全基础工作，三是加强现场安全检查，对查出的问题及时整改;四是加强消防器具的使用与维护管理;五是加强设备维护，使其始终处于“三态”之中;六是严格执行三大纪律，加大检查考核力度;七是加强火票等各种作业票管理，确保检维修和施工现场安全。

五、化解矛盾，突出“创安”工作的思想性

案件防控工作开展情况 第5篇

***联社按照中国银监会关于深化“银行业内控和案防制度执行年”活动的总体要求和河北省银监局《关于深化“银行业内控和案防制度执行年”活动的实施方案的通知》（银监银监冀局发„2011‟233号）文件精神，结合《***联社开展合规管理和风险防控年活动实施方案》（深农信联发„2011‟44号），制定了《***农村信用合作联社“银行业内控和案防制度执行年活动”方案》，召开了动员大会，理事长王爱国在会上传达了银监部门关于“银行业内控和案防制度执行年活动”的有关文件精神，强调了本次活动的重要意义。监事长李德玉就《***农村信用合作联社“银行业内控和案防制度执行年活动”方案》做了详细的讲解，确定了活动的具体实施步骤。

一、案件防控组织情况

（一）***联社按照中国银监会关于深化“银行业内控和案防制度执行年”活动的总体要求和河北省银监局《关于深化“银行业内控和案防制度执行年”活动的实施方案的通知》（银监银监冀局发„2011‟233号）文件精神以及《***联社开展合规管理和风险防控年活动实施方案》（深农信联发„2011‟44号）文件要求，制定了《***农村信用合作联社“银行业内控和案防制度执行年”活动方案》，并与省联社“合规管理和风险防控年”活动一起定位本年工作重点。

（二）***联社成立“银行业内控和案防制度执行年”活动领导小组。

组 长：理事长*** 副组长：联社主任***、监事长*** 成 员：

领导小组下设办公室，办公室设在稽核监察部，办公室主任由监事长***担任，成员有：。活动办公室具体负责该项活动的日常工作，把各个步骤和环节抓细、抓实，形成一级抓一级、层层抓落实的局面，确保活动取得实效。

二、案件防控工作质量情况

（一）在信贷领域开展大额不良贷款的全覆盖风险排查 根据我联社实际情况，以风险全覆盖为原则确定排查范围和标准。对自查中暴露的问题，要依据问题性质采取果断措施，防范信贷风险积累而演变为恶性案件。

（二）加大内控制度执行力突查力度

有针对性和突然性的通过整体移交、飞行检查、暗访暗查等灵活的方式，对基层网点和一线柜台进行突袭。对重要岗位人员要专门部署员工行为排查活动。

（三）狠抓“防范操作风险13条”的落实

制定本“防范操作风险13条”的工作规划，扎实推动“防范操作风险13条”的落实。

（四）认真开展安全保卫隐患排查

一是对各营业网点各类安保物防、技防设施以及自助设备的排查；二是对守押和枪弹管理制度落实情况的排查；三是对消防

安全隐患的排查。

三、内审稽核工作力度

***联社设监事长1人，稽核经理1人，专职稽核员6人。制定有《***农村信用用合作联社稽核处罚实施细则》、《***农村信用用合作联社内部控制实施办法》、《***农村信用用合作联社稽核员考核办法》、《***农村信用用合作联社现场稽核操作流程》、《***农村信用用合作联社稽核重大问题报告制度》等制度19项，并与市联社签订了《稽核员责任书》，***联社稽核监察部根据省联社《二0一一年稽核工作要点》及全省农村信用社工作会议精神，结合我市实际情况，先后对我市*个信用社（部），*个分社,*个储蓄所及计划财务部、会计结算部、客户部*个网点部门进行了全面序时稽核和全方位的时时跟踪检查，稽核面达100％。今年一年来，我市联社稽核监察部，通过对全辖所有营业网点会计、出纳基本制度执行情况、结算业务合规性、有价证券管理、重要空白凭证管理、现金管理和财务开支的合规性操作等方面进行了*次的序时稽核、*次突击检查，共检查信用社现金尾箱*个，金额*万元；检查重要空白凭证*份；检查抵（质）押物品*万元；检查费用开支*笔，金额*万元。

进行专项稽核20次，包括会计基础工作三十五条禁令专项稽核、大额存款往来业务专项稽核、新发放贷款手续专项稽核、调离审计专项稽核、清收不良贷款提取奖励专项稽核、打折清收贷款专项稽核，稽核面达100％。通过一年稽核检查，共发出《稽核通知书》*份，《离任稽核报告》*份，共发现问题*笔、金额*万元，其中信贷方面问题*笔、金额*万元；财务方面问题*笔、金额*万元，已全部整改。处罚金额 *元。查出了部分信用社（部）、分社在会计出纳、信贷、内控建设等方面存在的问题，联社通过说服教育、经济处罚、召开现场会议等方式加大了稽核处罚力度，堵塞了漏洞，纠正了各种违规、违纪和不良行为的错误作法,规范了各营业机构的业务操作，解决了业务操作中的实际困难，提高了依法经营意识，增强了管理制约机制，从而***联社业务发展奠定了良好的基础。

四、内控执行力建设

高管人员应交流*人，实际交流*人，交流面100%；重要岗位人员应轮岗人数*人，实际轮岗*人；近亲属回避人数*人。

今年合规管理和风险防控年活动中，联社要求各信用社成立检查小组按照活动方案规定的自查内容、规定的时间段，认真开展对重点区域、重点业务、重点环节和重点部门的自查自纠活动。并要求各部室、信用社要在自查自纠阶段建立自查问题整改台账，每一名员工及部门都要写出本人及部门的自查报告，明确存在的问题和整改措施，层层签订整改承诺责任书。

为确保活动方案落到实处，活动期间联社“银行业内控和案防制度执行年活动”领导小组组织相关部室人员，深入基层方案要求进行全面排查，确保活动严格按方案要求落实各项工作。

联社按照方案要求自*月*日开始，抽调联社相关部室、信用社业务主干*人组成*个检查小组，对信用社及联社进行全面排查。

银行案件防控工作总结 第6篇

根据总行《关于印发<中国建设银行案件防控及整改方案>的通知》和分行《建设银行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，为进一步加强案件防控工作，结合支行实际，认真组织全员对《方案》进行了学习，通过学习，全员风险意识得到进一步强化，使全员牢固树立起防范风险和案件的第一道防线。同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。对全行经营管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，各部门深入机构网点防范案件和经营风险上找问题，对检查发现的问题积极整改，不断促进了案件防控工作。现汇报如下：

一、基本情况

2007年以来，支行党委高度视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。

1．年初全行员工签订案件防控责任书1194份，（支行行长与分管行长签订案件防控责任书、分管副行长与部门、机构网点负责人签订、部门负责人与员工签订案件防控责书）实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。

2．认真落实《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作》建鄂函[2007]231号的通知精神，在支行开展了全方位对员工不良行排查工作，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%。

3．认真传达案件防控工作动态及上级文件，根据支行机构网点分散特点，2007年采用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级等文件，以部门、机构网点为单位组织员工学习传达，提高了全体员工案件防控意识。

4．条线管理部门深入机构网点搞好案件防控及整改，促进整改工作落实。为了加强基层机构关键环节操作风险管理，进一步完善风险控制体系，全面提高网点工作效率和抵御风险能力，防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件，条线部门、机构网点负责人加强积分管理工作，对违规行为员工现场积分，2007年至今全行员工违规行为137人次，共积分201分。

二、案件防控具体做法

认真贯彻落实省分行《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作的通知》(建鄂函

[2007]231号)文件精神，我行结合实际，全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。

（一）高度重视，周密部署，扎实落实

班子高度重视，先后召开专题会、推进会、督导会，对总行和省分行案件防控视频会精神的落实工作进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蒋勇行长任组长、办公室、人力资源部、监察合规部等部门负责人组成的排查领导小组，并对排查工作做出安排部署。要求各部门、网点负责人必须本着对建行事业、对员工和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反总行九项禁止性规定的行为，做到突出重点、整体推进。

（二）明确责任，各尽其职，各负其责

“一把手”负总责，亲自过问、主动协调、直接参与；在此基础上，逐一分解细化整改措施，逐项明确牵头、协办和督办部门，各部室加强沟通，充分信息共享，形成了各部室齐抓共管、全部整体联动的格局。截至目前，各项措施已经全部启动，有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生。

（三）筑防火墙，注重预防，适时预警

认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工不良行为排查，员工挪用信贷资金进入股市专项行为排查，排除隐患；组织开展典型案件警示教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，深入开展“员工行为九项禁止性规定”，要求各部室负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。

一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。

二是首先采取全行员工自查、互查的方式，然后排查工作组分成两个小组深入到部门、网点听取负责人对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价，并组织员工对本部门、网点负责人进行民主测评。部门、网点平常也较注重员工的思想状况，与他们交心谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。

三是重点突出排查网点负责人、客户经理及其他重要岗位人员、前台操作人员。着重抓好防范挪用资金购买股票、彩票、参与赌博、炒期货、炒卖房屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问题。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面达到100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主测评表469份。通过这次排查，使全行员工提高了思想认识，自觉做到有章必循，违章必纠，增强了员工防范道德风险的能力。在这次员工不良行为排查工作中，未发现有不良行为的员工。

这次员工不良行为排查工作，大多数网点、部门负责人能认真组织员工学习上级行的文件精神，严格按通知要求分阶段进行不良行为的排查工作，对照排查内容及禁止性规定逐条自查、互查。排查期间，支行按要求设立排查（举报）信箱，明确双人负责，并公布排查（举报）电话及联系人。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。当然，也存在极个别网点负责人由于业务工作繁忙，对排查工作没有足够重视，没有正确处理好业务发展与不良行为排查工作的关系，思想认识不足，在组织员工学习、传达上级行文件精神上，没有做好记录，排查表、互查表上交不及时等问题，影响了支行汇总统计工作。今后，我们将此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为支行各项业务快速发展打下坚实的基础。

（四）及时用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级文件精神

要求部门、机构网点负责人认真组织员工学习传达，并做好学习记录，根据下发文件条线部门深入机构网点进行抽查传达文件学习情况，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。

三、关键风险点监控检查情况

为了加强基层机构关键环节操作风险管理，进一步完善风险控制体系，全面提高网点工作效率和抵御风险能力，防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件，根据《关于监控检查基层机构关键风险点的通知》(建总函[2007]132号)、《关于加强基层机构关键风险点监控检查工作有关事项的通知》(建总函[2007]590号)文件要求，在现有业务经营管理部门加强内控管理的同时，支行建立了专、兼职风险经理对基层机构关键风险点监控检查制度。几个月以来，基层机构关键风险点再监督工作得到了支行领导高度重视，配备了监控人员，落实了监控职责，实施了监控检查，已经积累了一定的工作经验，也发现了一些问题，检查发现的问题已得到积极整改，风险监控工作取得较好的成绩，但工作中也还存在一些问题和不

足。

支行从3月中旬开始，按照总行要求的检查频率、13个风险点的监控检查内容，历时7个月对全行44个网点、294名柜员进行了基层机构关键风险点监控检查，被检查柜员总人次为7730人次，被检查营业网点总次数为2133次。支行风险管理部在营业网点兼职风险经理监控检查的基础上，还重点监控检查了44个营业网点。全行共检查发现问题27个（其中超库限16个，监控有死角9个，重空保管不合规1个，印章保管不合规1个），截至9月底对检查发现问题已整改27个，整改率达100％，同时对监控检查发现问题的有关责任人进行了违规行为积分处罚。至此监控检查发现问题逐月减少，基层机构关键操作风险点防范意识和操作风险管理工作得到有效提高。

监控检查采取的主要措施：

1．我行每月初组织44个网点的基层风险经理对基层机构关键风险点进行一次交*检查，月底组组织各基层风险经理再进行一次自查。

2．风险管理部专职风险经理对各基层网点进行不定期突击检查。对发现问题的网点现场签发《基层机构关键风险点监控检查发现问题通知书》，要求3个工作日内由问题网点将整改结果回复风险管理部，同时抄送业务归口管理部门，协同监察合规部实行条线配合、跟踪整改；对无法整改或不是人为原因造成的违规，由问题网点书写情况说明，同时递交业务归口管理部门确认情况属实后，由业务归口管理部门和经营部门共同整改。

四、个金部案件防控工作做法及具体措施

为贯彻落实总行、省分行案件防控及整改的相关要求，支行个金部及相关部门制定了《关于印发<×××××支行统一配送重要空白凭证和现金流程的实施办法（暂行）>的通知》《江岸关于协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人存款有关事项的通知》《关于印发<建行江岸支行现金集中整点实施暂行办法>的通知》、《关于印发<江岸支行离行式自助设备集中管理操作规程>的通知》和《关于印发<建行江岸支行代发工资业务集中处理操作规程（试行）>的通知》。同时根据检查情况制定了《×××××支行营业网点柜员交易主管工作质量考核办法》和《建行湖北省分行×××××支行柜面人员服务考核及星级评定办法》。支行在制定相关规定的同时，也进一步加强检查力度，每月由支行督导人员检查一次，检查覆盖面达到100％；并组织各网点柜员（会计）主管每月进行交*检查。在检查过程中，对业务操作熟练、制度执行规范的柜员和网点进行表扬奖励；对督导发现的问题进行通报批评，并实行积分处罚。通过对支行网点每月二次的现场检查，有效的减少了网点差错，规范了网点的操作，降低了风险。

五、财会部案件防范工作采取的具体措施

1．加强集中采购管理，进一步规范采购行为，降低采购成本

根据支行实际，制定了《×××××支行集中采购管理办法》，把全面推行集中采购作为节约采购成本、提高采购质量、促进业务发展的一项重要工作来抓，从采购程序、采购范围、采购方式等三个方面进一步规范集中采购行为。采购程序上，进一步细化和完善集中采购操作流程，明确相关部门之间的职责分工，严格监控集中采购环节，提高采购透明度和效率。逐步建立从业务部门提出需求、落实指标到集体决定的规范化集中采购程序。采购方式上，根据采购项目的不同特点，通过询价采购、竞争性谈判等多种采购方式。集中采购的推行有效降低了我行的采购成本，1-9月份，我部先后对12个项目进行了集中采购，集中采购金额达1000万元，节约采购成本达100万元。

2．夯实会计管理基础，切实防范风险

一是夯实基础，梳理风险控制措施。以“提高效率、杜绝真空、信息共享、避免重复”为目标，对事前、事中和事后各环节的控制职责、措施、方法进行梳理。针对两行制度理解和执行中的差异，制订了大额现金支付报备流程、单位账户管理流程、同城票据小清算业务

流程、资金调度业务流程、教育储蓄税务上报业务流程、现金单证配送业务流程、应急、查询、错账报调业务流程、单位对帐业务流程、假币上交流程等11个业务统一文件，及时解决了网点制度执行中的难题。

二是加强配合，做好会计检查组织工作。按照会计管理和营运管理体制改革及公私分离相关文件的要求，营业网点的管理职责分属于会计部、个人金融部等不同部门，会计部门作为会计检查工作的牵头管理部门，针对营业网点管理操作风险的关键环节，我部组织相关部门对现金尾箱、重要单证、印章、印鉴卡、柜员管理、业务授权、大额支付等重要部位进行了检查，通过检查，理清了薄弱环节，对差错和违规行为下达了整改通知，加强了风险管理控制，及时稳定了前台业务运行安全。

三是加强现金管理，杜绝风险隐患。严格控制库存限额。结合网点现金收付额、周边网点现金备付以及ATM(CDM)的设备的具体情况核定现金库存。将原网点现金库存支行按核定一次改为每季度核定，大大提高了对网点现金库存调整需求的反应速度，适应业务发展。同时，对以往未涉及的外币库存进行核定，实现了全现金核定管理。以上工作的改进，特别是部分网点执行零外币库存，要求各网点改进现有现金管理思路，做好现金备付计划预测，严格执行现金预约制度，提高现金使用效率。开展上门收款业务清查，研究上门收款业务集中管理工作，解决该业务风险大、监控难的问题。按照支行现金管理集中的要求，将分散在各行的上门收现业务整合集中到支行营业部，成立专班负责管理，最大限度降低操作风险。

六、安全保卫部案件防控工作做法及具体措施

1．认真做好营业网点安全检查工作

为规范两行合并后的安全保卫工作，安全保卫部迅速制定《营业网点安全管理规章制度》，进一步明确营业网点安全检查制度及检查内容，切实贯彻“谁检查、谁负责”的原则，督促营业网点负责人和安全员按照营业场所安全管理检查内容40条进行逐条对照检查，并认真做好检查记录。同时，安全保卫部指派专门的保卫人员，加大对营业网点的夜间巡查力度，明确每周不低于两次的夜间巡查，每月网点夜间巡查覆盖面达100%。

2．狠抓对存在问题的整改落实和积分管理工作

安全检查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通过安全检查及时发现问题、消除隐患，其落脚点就是放在对存在问题的督促整改上，及时堵塞管理和操作中的漏洞，增强安全系数，杜绝案件的发生。截止三季度，安全保卫部共发现和制止违规行为88起，发现整改安全隐患39起，下达违规行为整改通知单28份，同时对照《营业网点安全保卫违规积分标准》对9个营业网点及个人作出积分处理，从而从根本上扭转了重查处、轻整改的工作倾向，也进一步提高了营业网点对安全防范及案件防控工作的重视程度，规范了员工的安全防范操作行为，收到了良好的效果。

3．切实加强我行营业观点技防设备的管理、维护工作

安全保卫部通过对营业网点监控录像的随机回放检查，一方面促进网点对技防设备的清洁、维护保养，一方面通过对监控资料回放调阅，复制拷贝发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为，有针对性的加以指导、整改，防患于未然，杜绝操作风险的形成和案件的发生。

4．整理制定×××××建行安全保卫突发事件应急处置预案

为积极预防和妥善处置突发事件，加强案件防控力度，维护我行的正常经营秩序，建立支行统一指挥、功能齐全、反应灵敏、运转高效、责任明确的应急管理组织和工作机制，使突发事件处置工作程序化、规范化和责任化，最大程度的减轻突发事件带来的损害，安全保卫部重新调整和制定了突发事件应急处置预案。从工作职责、组织架构、人员分工、保障支持、处置流程等方面规范和细化预案内容。从上半年营业网点预案演练的情况来看，我行各项应急处置预案均能切实指导网点针对突发事处乱不惊，有条不紊的做好处置工作。

5．认真规范运钞车辆及守押人员的管理工作

随着我行押运工作社会化改革，运钞车辆及接、送现（重空）工作是银行押运安全工作中风险较为突出，而且最容易疏忽的一项工作。针对两行合并后，押运工作量成倍上升的工作状况，我行安全保卫部抓紧与押运公司的衔接配合，进一步规范网点接、送现（重空）、上门收款及运钞车辆调度管理工作，细化工作流程，加大对押运队伍的学习教育，改善工作生活条件，促进守押人员的工作责任心，从物质保障和思想防线两方面切实抓好案件防控工作。

银行案件防控工作报告 第7篇

20xx 年上半年，在总行及分行(于:银行案件风险防控工作总结)领导的正确领导下，在当地各监管部门的指导关心下，我分行认真贯彻落实总行、各监管单位的安保及案防工作文件精神与监管要求，坚持以防为主，以查促防的指导思想，加强队伍建设，强化队伍管理，营造“安全为集体，人人保安全”的良好氛围，上半年中，安全保卫及案件防范工作稳步进行。现将我分行20xx年上半年案件防范及安全保卫工作情况汇报如下：

一、高度重视案防安保工作，制定计划逐一落实

(一)抓好防范保安全，强化责任是关键。我分行党委班子高度重视总行下发的《20xx年安全保卫及案件防范责任书》，并结合与银监分局签订的《案件防控承诺书》的相关要求，积极组织召开分行安保工作会议，明确安全保卫工作责任，逐条分解细化责任书要求，结合分行实际制定了我分行20xx年安全保卫及案件防范工作计划，严格落实“一把手”负责制、防范风险“十三条”措施及内控“十个联动”建设要求，将安全目标管理摆在重要位置，层层签订了责任书并明确了责任，强化领导责任和全员参与意识，一级向一级负责。按月总结计划完成情况，确保各项安保及案防工作按计划要求完成，分行领导定期或不定期组织全体员工学习贯彻监管部门及总行的有关文件精神和要求;每季度定期组织一次安保及案件防范专题会;不定期在行务会上通报内控制度执行情况及风险事件;并经常带领安保工

作人员联合风险部门开展全行安全检查，长假节前大检查等;按责任书要求亲自参与全行的消防设施检查、监控报警系统巡检。时刻注意掌握辖内安全动态，及时解决我分行保卫工作中存在的不足和问题。

(二)强化案防常识学习、不忘思想警示教育。上半年中，我分行严格落实案防知识学习和教育制度,在每一季度的安全例会上，坚持安全常识学习和教育，继续加强分行的安防保卫制度及各项应急预案的学习，将多媒体与书面教育相结合，积极收集消防火灾视应急处置技能培训视频放映，以直观易接受的教育方式提高了员工的消防知识及技能，并收集近期各地发生的大案要案进行通报警示教育，并举一反三,结合辖内社会治安形势,提升案防意识,抓自查促整改,使广大员工对安全防范的严峻性、必要性有一个清醒的认识,增强忧患意识和紧迫感,克服麻痹和侥幸心理,做到警钟长鸣，并要求前台员工在日常工作中，做好客户安全提示，提高客户离行后的安全防范意识。

二、抓队伍建设,提高安全防范技能

在日常工作中，加强队伍建设、政治思想教育建设,紧抓队伍身体素质锻炼，培训临柜人员对自卫器械的保管和使用，要求他们熟练掌握。在保安人员管理方面，我行不仅要求保安公司加强对保安人员的安全教育培训，要求驻网点保安的日常工作严格遵守我分行各项规章制度，还要求驻网点保安人员参加我分行对员工开展的案防培训，向各部室下发传阅学习安保及案防培训材料，保持高压态势，确保案件风险得到有效防控。

三、完善制度及管理体系,加大风险防控力度

(一)强化检查整改。为促进安全保卫工作制度化、规范化,落实检查效果。年初,我分行积极认真总结20xx安全保卫工作情况，根据总行制定的安全保卫检查实施办法和违规违纪处罚实施细则,采取常规性自查与不定期自查、并与重大节日专题查相结合的方式,时刻注意掌握辖内安全保卫工作动态,整改隐患,堵塞漏洞,防患于未然。

(二)加强技防物防建设。根据分行树立的“安全无小事”的思想，贯彻从安全出发、从实际出发的原则,完善了分行技防物防建设。定期按照巡检制度做好设备巡检，积极配合总行对新设立网点安防建设工作进行督促指导，严格按照公安机关相关金融机构网点安防设施建设规范进行施工，最终通过验收顺利开业，各项技防物防系统稳健运行。根据总行部署，将远程监控与本地监控相结合，在原有本地监控网络的基础上积极对atm自助银行等高风险区域接入总行远程监控报警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系数。

(三)严控风险事件，预防案件发生。上半年，我分行在推进业务发展的同时，保卫部门及风险管理部门定期召开联席会议，两部门协调配合，按照风险管理及案件防范要求对各项业务进行风险防控，严格贯彻落实信贷风险管理规定对信贷部门各项信贷业务进行风险管控，组织相关部门每月定期对营业部门进行重要空白凭证及现金进行检查，及时消除隐患，将分行各项内控制度落到实处。

四、存在的不足及下半年主要工作打算

一是安全防范意识有待进一步增强。

二是分行监控报警系统部分硬件设备老化故障频发，下半年需加强技防物防硬件设施日常检查维护，做好硬件设施更新工作。

银行案件防控工作报告2

各位监事：

根据银监局文件要求，我行进行了风险排查、问题整改及对整体案防工作进行了分析，并结合自身实际情况提出并建立了长效机制和工作措施，并将案件防控工作逐步常态化，有效地促进了各项业务的持续健康发展。现将案件防控工作开展情况汇报如下：

一、加强领导，全力抓好案件防控工作

我行将案件风险排查纳入常态化工作内容，年初安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的目标，做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。三是深刻领会银监局文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。四是我银行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级 设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。目前， 我银行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到 提高，确保了案防工作的有效落实。

二、强化教育，筑牢思想防线思想教育工作常常说起来重要，但实际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。

思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作：

（一）持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。 我银行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。使员工的综合业务素质得到提高，为我银行工作的顺利开展奠定了基础。

（二）开展警示教育活动，增强员工防范意识。我银行注重将业务培训和法律知识培训有机结合，抓教育、抓引导，抓防范。20xx年全年开展多次各种警示教育，并要求员工撰写心得体会，深刻反思，汲取教训。通过大量的刑事犯罪案例，用鲜活的人和事以法说教、以案说教，使警示教育收到很好的效果。

（三）定期分析案防工作情况。一是将案防工作常态化。通过晨会、例会等形式，讲案防、说安全，时刻提醒员工合规操作。二是组织召开案件防控联席会，及时传导监管部门案防工作精神，加强政策传导和风险提示，分析存在的共性问题和个性问题，有针对性地制定措施，确保各项案防工作落到实处。三是注重案防经验信息交流。设立微信群，开展学习心得交流、思想认识交流，达到了总结提高的目的,保证了案防工作的整体效果。

（四）积极开展读书学习活动。在全行范围内开展 “案防责任重于一切”主题读书活动。通过全员学习、开心得交流会等形式进行，进一步转变了员工的思维，营造了良好的安全氛围。

三、强化制度建设，进一步提升内控执行力加强内控机制建设，堵塞管理漏洞是案件防控的关键。

20xx年全行以强化规章制度和案防长效机制建设的有机融合为突破口，抓好健全制度和强化执行两个关键环节，不断提高制度的约束性，努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。

（一）完善案防工作考核评价机制。20xx年全年，我银行以内控管理中案防要求为抓手，进一步强化考核评价工作，在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求，通过对案件防控工作的考核，努力实现违规违纪风险的提前消除，将案防要求与业务工作有机结合起来，努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题。坚持每月自查，监事会每季度抽查，半年总行考核通报，切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责，确保制度执行的严肃性和规范性，并将责任落实到人，真正做到“谁主管、谁负责”。

（二）强化员工违规行为的管理。在对基层机构负责人和各部门案防工作考核的基础上，按照监管部门的要求，强化员工违规行为的管理。依据《员工日常行为规范》的要求，引导和督促各级部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营。

四、强化内控管理，把内控管理工作落到实处

20xx年全年着重解决基础管理薄弱问题，努力构建案件防控长效机制。为此，我们重点抓了以下几方面工作。

（一）高度重视轮岗、休假管理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面，我银行严格按照监管部门要求，进一步明确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限；完善了岗位轮换交流流程，从而为岗位轮换、交流的顺利实施奠定了基础。

（二）高度重视对账工作的管理。严格按照《人民银行结算账户管理办法》和我银行银企对账制度进行银企、银银对账。银企对账包括与客户每季度存款对账，目前，我行对公存款对账率达 100%。按照要求，各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账，对对账工作开展抽查，督促回收对账单等，保证了对账工作的顺利进行。

（三）高度重视案防制度的落实工作。一、进一步规范案件查处流程。成立由行领导任组长的专案组，开展风险清查，妥善处置和化解案件风险。二、严肃案件管理纪律。要求各机构增强对案件风险的快速反应能力，及时报告；要求各机构高度重视案件查处工作，深入调查，严肃问责，扎实整改，以有效的案件查处工作，促进内控案防工作能力的提升。

（四）高度重视安全管理，做实安保工作。20xx年全年，我银行在安保方面主要抓了以下几方面的工作：一是加强全员安保意识和技能培训。组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训。二是加强防护设施建设。实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总责制，建立了双路报警系统，确保物防、技防设施的正常运行。三是加强规章制度建设。制定下发了《安全保卫管理办法》等规章制度。

银行案件防控工作报告3

×年，在×银监分局的大力支持和帮助下，×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。下面，将×行的具体工作情况汇报如下：

一、加强领导，全力抓好案件防控工作

×年初，×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的目标，做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。三是深刻领会×银监局和×分局文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。四是×行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。目前，×行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。

二、强化教育，筑牢思想防线

1.思想教育工作常常说起来重要，但实际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作：

(一)持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。×行以各项规章制度的`学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至×月底，全行已有×余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为×行工作的顺利开展奠定了基础。

(二)开展警示教育活动，增强员工防范意识。×行注重将业务培训和法律知识培训有机结合，抓教育、抓引导，抓防范。今年以来，×行开展各种警示教育×场次，组织全行员工观看《警示教育》短片，并要求员工撰写心得体会，深刻反思，汲取教训。通过大量的刑事犯罪案例，用鲜活的人和事以法说教、以案说教，使警示教育收到很好的效果。

(三)定期分析案防工作情况。一是将案防工作常态化。通过晨会、周会、行务会等形式，讲案防、说安全，时刻提醒员工合规操作。二是组织召开案件防控联席会，及时传导监管部门案防工作精神，加强政策传导和风险提示，分析存在的共性问题和个性问题，有针对性地制定措施，确保各项案防工作落到实处。三是注重案防经验信息交流。在内网上

2.专门设立学习交流专栏，开展学习心得交流、思想认识交流，达到了总结提高的目的,保证了案防工作的整体效果。

(四)积极开展读书学习活动。在全行范围内开展 “×”主题读书活动。通过全员学习、开心得交流会等形式进行，进一步转变了员工的思维，营造了良好的安全氛围。

三、强化制度建设，进一步提升内控执行力

加强内控机制建设，堵塞管理漏洞是案件防控的关键。今年以来，×行以强化规章制度和案防长效机制建设的有机融合为突破口，抓好健全制度和强化执行两个关键环节，不断提高制度的约束性，努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。

(一)完善案防工作考核评价机制。今年以来，×行以内控管理中案防要求为抓手，进一步强化考核评价工作，在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求，通过对案件防控工作的考核，努力实现违规违纪风险的提前消除，将案防要求与业务工作有机结合起来，努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题。坚持每月自查，监事会每季度抽查，半年总行考核通报，切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责，确保制度执行的严肃性和规范性，并将责任落实到人，真正做到“谁主管、谁负责”。

(二)强化员工违规行为的管理。在对基层机构负责人

和各部门案防工作考核的基础上，按照监管部门的要求，实施对员工进行违规行为积分，强化员工违规行为的管理，并制定出《员工违规行为积分实施细则》。引导和督促各级部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营。员工违规行为积分细则的实施，使违规违纪行为得到有效遏制，收到良好效果。

四、强化内控管理，把内控管理工作落到实处

今年，×行提出“×”的工作思路，着重解决基础管理薄弱问题，努力构建案件防控长效机制。为此，我们重点抓了以下几方面工作。

(一)高度重视轮岗、休假管理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面，×行严格按照监管部门“三个百分百”要求，修订完善了《岗位轮换、交流管理办法》，进一步明确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限;完善了岗位轮换交流流程，从而为岗位轮换、交流的顺利实施奠定了基础。

(二)高度重视对对账工作的管理。严格按照《人民银行结算账户管理办法》和×行银企对账制度进行银企、银银对账。银企对账包括与客户每季度存款对账，目前，我行×万元以上对账率达100%。按照要求，各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账，对对账工作开展抽查，督促回收对账单等，保证了对账工作的顺利进行。

(三)高度重视案防三项制度的落实工作。一是按照银

监会关于案件(风险)的最新口径，全面清理辖内机构自×年以来的案件风险情况，加强案件监管、严格案件报告。二是进一步规范案件查处流程。成立由行领导任组长的专案组，开展风险清查，妥善处置和化解案件风险。三是严肃案件管理纪律。要求各机构增强对案件风险的快速反应能力，及时报告;对发现符合监管部门或总行规定的案件或案件风险情形的，不报告或未在规定期限内报告，将严肃处理;要求各机构高度重视案件查处工作，深入调查，严肃问责，扎实整改，以有效的案件查处工作，促进内控案防工作能力的提升。 截至×月末，我行未发现案件(风险)信息，报送数为零。

(四)高度重视安全管理，做实安保工作。今年以来，×行在安保方面主要抓了以下几方面的工作：一是加强全员安保意识和技能培训。组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训。二是加强防护设施建设。实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总责制，建立了双路报警系统，确保物防、技防设施的正常运行。三是加强规章制度建设。制定下发了《安全保卫管理办法》等规章制度。

五、强化监督措施，完善案件防范的约束激励机制 从严治行是加强内控管理的基本要求，为此，我们坚持做到三个到位：

(一)监督措施要到位。×行提出，防范案件不能总当

“事后诸葛亮”，要通过加强对业务经营和操作风险的监督检查工作，防患于未然。×年，为了保障各项制度的贯彻落实，督促员工依规操作，按照《方案》的要求，通过开展“三查一审”工作来落实完善检查监督机制。加大对基层机构的检查监督力度，突出重点，紧紧围绕案件防控的重点环节，对高风险业务、易发案件部位，增加了督查深度、广度和频率。

(二)惩戒措施要到位。×年，×行对违规和案件的责任追究提出了更为严厉的措施。同时制定了相关柜台业务禁止性规定，这些禁止性规定是柜台业务操作中的高压线，触犯一条即解除劳动合同，具有极强的威慑力，在全行上下引起了较大震动。

(三)激励措施要到位。为有效防范操作风险和各类案件、事故的发生，在严肃问责的同时，制定了相应的激励措施。对严格执行规章制度，有效避免资金财产损失的一线员工给予通报表扬和奖励。

六、案防工作计划

(一)加强思想教育，重视案防工作培训，进一步提高案防意识，使员工防范风险意识由被动灌输转变为主动形式。

(二)加强内控制度建设，进一步完善案防长效机制。及时修订完善各项内控制度，建立严密的制度防范体系。

(三)强化对操作风险的管控，继续加强贷款“三查”、轮岗、对账和强制休假等制度执行的检查;突出对“高风险点”的监督检查，不断拓宽检查范围，力争使检查覆盖面达到100%。

(四)案件防控工作任重道远，决不能掉以轻心，×行将继续保持对案件的高压态势，继续强化员工的合规意识，从管住人就管住风险的高度，扎实做好员工行为动态管理，确保实现零案件工作目标。

银行案件防控工作报告3

一、案防工作组织情况

(一)组织情况

按照省、市行案件防控领导小组的要求，为适应支行内设机构职责调整，积极发挥各部门职能，进一步做好我行案件防控工作，支行研究决定，成立支行案件防控工作领导小组，具体如下。

支行案件防控工作领导小组

组长：副组长：成员：支行案件防控工作领导小组下设办公室

主任：

副主任：

成员：

支行案件防控工作责任部门为综合管理部、公司业务部、三农金融部、中心大街支行、支行营业部。

(二)将案件情况纳入对下级机构的绩效考核情况

按照上级行制定的《绩效考核办法》制定我行具体实施方案，将案件考核纳入实施方案，明确绩效考核的操作流程、主要事项及评分要求，同时加强对各部门负责人绩效管理思维方面的培训，转变观念，正确理解绩效考核的目的和评分偏差所造成的后果，真正督促各部门在绩效评分过程中严格按照评分考核标准执行。

二、案防制度体系建设情况

(一)转发总省行及监管部门下发的各项案件防控的相关文件情况

我行各部门能够认真、及时的转发总行、省行、市行及监管部门下发的各项案件防控的相关文件，并认真执行相关工作。确保各条线在案件防控工作上做到万无一失，保证我行的资金、人员等安防工作的正常开展。

(二)关键岗位人员岗位轮换和强制休假制度执行情况

严格按照上级行的相关要求对关键岗位人员执行岗位轮换和强制休假制度，具有较强的操作性。

(三)本行员工行为排查工作执行情况

严格按照员工行为排查工作有关制度对每名员工实行排查，排查率100%，截止目前未发现异常。

(四)处理突发事件及制定应急预案情况

为了及时有效上报和应对突发事件，我行制定了防抢劫、防地震危害、防挤兑、

(五)组织开展案件防控培训情况

为积极推动案件防控长效机制建设，切实提高广大员工法制观念和依法合规经营意识，固安联社组织一线员工及相关部室开展了上半年案防教育培训活动。

此次活动采用了观看案防教育视频的形式,观看了典型案例教育视频，向大家生动的展示了一个个典型案例。通过从发案机构、发案人员、作案岗位、作案手段以及受到的相关处罚等多角度、多方面进行分析，促使广大员工以案为鉴，充分认识到银行从业人员职务犯罪的严重危害性。

通过此次培训，有效纠正了员工“重业务、轻案防”的错误思想，进一步提高了合规操作意识和风险防范意识，对我联社完善案件防控机制建设和提升内控管理工作水平具有重要意义。

(六)向监管机构、省行报送员工处罚信息

截止目前，未向监管机构、省市行报送员工处罚信息。

(七)信用卡伪冒进件欺诈情况

我行严格按照信用卡进件相关要求办理信用卡进件，无伪冒进件欺诈情况发生。

(八)案件信息报送及登记制度

为贯彻国家有关法规和中国银监会案件专项治理工作精神，规范案件(风险)信息报送及登记程序，及时掌握案件(风险)信息，根据《银行业金融机构案件信息统计制度》、《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》等有关规定，制定《**市支行案件(风险)信息报送及登记办法》。我们坚持及时、真实的原则，严禁迟报、瞒报。由各级机构负责案件(风险)信息报送及登记工作的组织、管理和协调，指定专人全程负责案件(风险)信息的收集、整理、报送和登记工作。

银行案件防控工作报告4

一、基本情况

（一）、成立组织，加强领导。

总行成立由行长任组长、分管行长为副组长，各条线部门负责人为成员的排查领导小组，领导小组下设办公室，设在合规管理部，主要负责制订案件防控工作方案，牵头检查、督促全辖各支行（部）贯彻落实案件防控工作措施。

（二）、责任明确，任务到位。

根据相关工作要求，结合实际情况，制订了《***案件防控工作实施方案》，明确了工作目标、工作任务、工作措施、工作要求。

（三）、上下联动，扎实落实。

各分支机构重视案件防控工作，均成立以机构负责人为组长的案件防控实施小组，有序推动案防工作。

二、主要的排查方法和步骤。

（一）把握重点，切实提高案件防控工作能力。

1、抓方案制定，着力长期深入推动。认真分析当前案件防控面临的新情况、新问题，并以案件防控工作逐步迈向制度化、规范化、常态化和科技化的方向，建立健全长效治理机制。

2、抓制度建设，着力从源头防堵案件。在抓“制度建设”方面将主要做好以下几点：一是按照“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，增强制度的安全性、适用性、规范性、可操作性。二是对失效的制度及时废止。三是加大制度执行力建设。

3、抓风险排查，着力清除案防盲点。按照“抓分类治理、抓高发部位、抓跟踪整改、抓内部控制、抓案件问责”的要求，开展案件风险排查。

4、抓处罚整治，着力保持高压态势。对发现的问题和风险，及时进行分析评价，找出存在问题的根源，有的放矢、对症下药，并在必要时延伸排查到其他机构、其他业务，抓好同质同类问题和风险的整改，达到检查一点、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。

（二）强化监督，有效提升案件防控精细化水平。

案件防控工作要做到 第8篇

1、工作中以人情和信任代替规章制度。

一些网点负责人法纪观念淡薄, 不能正确处理业务发展与风险防范、内控管理与客户管理的关系, 存在风险隐患。主要表现:机构负责人和业务主管不按要求查库、或由他人代替查库;不按要求轮换岗位;不按要求开立帐户, 特别是为大额客户开立帐户时, 不能核查和登记身份证件的有效性、真实性。有的业务主管听命于网点负责人, 不能、不善、不敢管, 使事前、事中、事后监督流于形式。

2、不按规章制度办事。

由于一些基层网点操作人员责任心不强, 警惕性不高, 违反规定操作, 导致出现“大错不犯, 小错不断”的现象, 久而久之, 形成风险漏洞越来越多、越积越大, 为案件的发生埋下了隐患。如:混用业务公章和私章, 不按规定认真交接、交接时不认真清点细数, 临柜人员计算机安全防范意识、系统设备维护保养意识不强、员工操作密码的私密性保护不严。

3、监督检查不到位。

操作层面制度执行不到位, 很大程度上是因为管理不到位;管理不到位, 很大程度上又是因为管理品格或管理能力不够。在工作中, 不论是专门的监督检查部门还是业务部门自身, 监督检查常常流于形式, 或过多的注重纸式材料而忽视现场检查。使一些问题在本级检查时不能被及时发现与整改处理, 当上级或审计部门检查时被大量暴漏。致使在重要工作环节上, 对存在的问题任其发展, 整改措施不得力, 处理不及时, 效果不理想, 规章制度不能得到严格履行, 其严肃性和相互制约的作用受到了限制。这种现象的存在, 直接影响到全体员工对执行规章制度严肃性的漠视, 甚至影响到员工对整个企业的信心和归属感。

4、服务风险。

由于竞争激烈, 服务对象复杂, 服务设施不适应形势要求, 也产生一定风险隐患。如随着科技的迅猛发展, 制造和变造假证、假票、假币、假折技术越来越高, 前台人员凭肉眼很难识别, 犯罪分子容易钻空子。不法分子利用ATM作案, 偷看客户密码, 掉包换卡, 假冒银行名义张贴公告, 在ATM出钞口上涂上特制胶水, 窃取客户资金等, 很容易引起纠纷。

5、案件防范手段不到位。

目前, 工作中主要强调硬件手段的防控, 忽视了员工对案件防控的关心程度、理解程度、执行程度, 忽视了员工的思想变化、情绪变化、家庭变化、环境变化, 缺乏对案件防控措施的创新性、有效性。而对员工中存在的道德风险更是缺乏有效的防控措施。如:个别员工在谋求物质利益不能满足、谋求个人价值未能实现时, 牢骚较多, 觉得自己付出的多, 却不能得到认同与赏识, 心理有一定失衡, 反应在对工作不负责任、违章操作行为、屡查屡犯现象时有发生。

二、案件风险点产生的主要原因

案件风险点产生的原因是多方面的, 主要原因有如下几方面:

1、经营指导思想存在偏差。

近年来, 随着银行经营模式的转变, 利润增长点也随着过去仅靠存、贷款实现, 转变为增加新产品, 收取中间服务费用来实现。这样, 个别基层机构把主要精力放在上规模、争客户、追求业务发展指标上。对影响银行资金安全方面存在的问题, 漠不关心, 忽视风险防控管理。有的在犯罪分子以存款、购买大额产品等为诱饵的情况下, 以提高客户服务质量为借口, 开通绿色通道, 简化流程, 甚至违章操作, 变通执行制度或根本不执行制度。导致一些防控风险十分有效的规章制度得不到执行, 留下极大的风险隐患。

2、责任心不强, 案件防范意识不到位。

“风险控制优先”理念还没有完全深入每个银行员工的心中, 不论是领导层还是一般员工, 对案件防控认识还不到位, 认为业务发展是主要的, 案件防控是次要的, 重发展、轻风险的思想还比较严重。特别是案件发生的间歇性, 常常导致各级层面的松懈麻痹。个别员工责任心不强, 工作中不认真细致, 敷衍了事, 麻痹大意, 戒备心不强。还有的员工对业务不熟练, 对制度流程掌握不全面, 在办理业务过程中, 图省事而漠视规章制度, 简化业务流程, 对业务中存在的风险存有侥幸心理。个别领导对员工的违规操作行为视而不见, 不但不及时处理, 还会找理由为其辩护, 什么因工作繁忙和劳累导致的非故意违规行为、操作疲劳导致的工作懈怠等等。使存在问题得不到及时整改, 违规行为得不到及时纠正、处理, 小的问题长期存在。而很多案件恰恰是因为操作上一些累积的小问题得不到及时处理才导致发生的。

3、人员素质参差不齐, 岗位制约落实不到位。

随着银行体制改革的深入, 分支机构各类业务不断增加, 复杂程度逐步提高。无论是对员工还是管理者都提出了较高要求, 然而一些从业人员及管理者却没有相应提高自己的业务素质, 给操作风险的发生留下隐患。而由于人力资源的配备跟不上业务发展需要, 重要岗位、重要部位、重要环节的相互监督制约不能完全落实到位, 无法保证对柜面操作进行有效监控。前台柜员每天都面对大量现金, 对那些职业操守缺失, 私欲膨涨, 拜金主义、享乐主义占据头脑, 在市场经济大潮中失去方向的人, 一旦抓住机会, 往往会产生极端行为, 极易出现差错、事故, 甚至案件。

4、系统培训不到位, 习惯性做法导致违规操作。

近年来各行加大了对员工业务培训力度, 但往往受营业网点人员不足的限制, 前台柜面人员受培训时间主要是在早上的晨会十几分钟, 或晚上下班后的业余时间。晨会的内容包罗万象, 上级行开展各项活动要求, 计划指标完成情况, 业务操作规定, 前一天工作情况, 服务状况等等。不但内容多, 还要做开业前的准备, 时间非常紧迫。而晚上的时间, 劳累一天的员工, 要考虑老人、孩子, 此时让他们牺牲业余时间学习, 很难聚精会神。两者都不会取得很好的效果, 很难实现全面系统掌握业务要求和技能标准。由于他们没有时间参加系统培训, 其业务技能主要来源于向老员工请教, 靠师傅带徒弟的形式取得。而师傅也未完全杜绝有章不循、违规操作行为, 致使违规操作形成习惯性动作。受系统培训的往往是网点管理人员或业务主管, 但他们不直接办理具体业务。这样, 对新规章制度学习、理解不深不透, 传导不全面、不及时, 吃“夹生饭”现象时有发生。违规办理业务后形成的风险一直不知错在哪里, 得不到发现、处理, 存在极大的风险隐患。

三、防控案件风险的几个途径

1、加强员工管理。

防控案件风险主要是控制内生性风险, 也就是人为因素。银行工作, 创造效益离不开员工。但是内部案件也是银行员工所为。因此, 员工管理也是风险管理。从这个角度讲, 员工管理要从以下几方面入手:

一是要建设一支高素质员工队伍。坚持正面教育引导, 树立正确的人生观、价值观。把奉公守法、爱岗敬业做为基本思想, 通过各种措施, 牢牢地扎根于员工思想里, 使其不为各种邪念所动, 以行为家, 安居乐业, 不想做案;

二是要建立员工行为监控机制。监控机制就是要掌握员工的行为动态。监控内容不仅仅是员工的道德行为, 还包括其业绩变化、情绪变化、家庭变化等。监控手段主要是根据每个员工的职位高低、岗位敏感度、接触资产及信息的途径等进行风险评估与排查, 业务操作与IT技术的结合来实现, 提高技术防控能力, 使其不能做案;

三是要有针对性地开展警示教育。要组织员工学习法律知识, 注意各种有益文化的学习吸收, 重视文化影响力的作用, 使员工知法懂法, 增强法纪观念, 做良好公民。同时要用做案人身败名裂, 家破人亡的惨痛结局, 警示员工做案后的沉痛代价, 使其从多角度思维, 不敢做案。

2、强化人力资源管理, 调动积极因素。

加强员工管理的前提条件是商业银行有健全的人力资源保障机制。首先要有足够的人力资源储备。随着新业务不断开发, 业务量不断攀升, 同时对业务人员素质的要求也在不断提高, 工作强度不断加大。这就需要配齐人员, 以免因人员少、疲劳操作出现问题。从操作风险管理角度讲, 主要是指定员要满足内控相互制约原则、四眼原则、不相容职责、不兼岗原则等要求。人员质量要高, 能够满足关键岗位的需求。特别是在需制约的岗位, 更要保证人员, 以免出现漏洞。其次要调动员工的积极性和创造性, 注意化解不良情绪。员工生活在社会中, 受各方面因素影响, 很可能出现各种不良情绪, 要及时发现苗头, 及时化解, 防止不良情绪带入工作中, 造成不良后果。要创造和谐、宽松的工作环境, 制定奖励制度, 给业绩优良、品德兼优的员工以良好的晋升渠道。第三应进一步加速人力资源管理的市场化步伐, 尤其是要有市场化的退出机制。关键岗位人员导致的违规问题或操作风险事件, 累积到一定程度, 就必需让其退出岗位。

3、加强内控监督管理, 下大力气抓好检查与整改。

主要是加大监督检查力度, 加强业务条线的专业管理。操作层面制度执行不到位, 很大程度上是因为管理不到位。管理不到位, 很大程度上又是因为管理品格或管理能力不够, 监督检查流于形式, 应发现的风险隐患不能及时发现, 对存在的问题不进行认真整改。这种现象会影响员工的信心和归属感。所以要加强分支机构、业务管理者的责任心, 落实检查人员职责和管理职责, 坚持常规查检与专项检查、现场检查与非现场检查相结合, 确保检查到位, 不走过场, 不留检查盲点, 起到防控风险的目的。同时, 加大问题整改力度, 针对检查存在的薄弱环节、重点部位和业务开拓中存在的问题, 认真分析产生原因, 制定配套的整改措施。对能整改的, 当场予以整改, 对既成事实不能整改的要从中吸取教训。确保风险及时发现, 隐患及时消除。

4、完善问责机制, 营造主动合规氛围。

业务发展靠正向奖励来促动, 而内控制度的执行力则必须有惩戒机制来保障。目前商业银行在这两个方向的用力是不平衡的。要保障内控有力, 就必须把奖励与惩戒的天平扶正。要制定并落实各项问责制度, 对存在问题整改不到位、有章不循、屡禁不止的责任人, 要按照责任到位、追究到位、惩戒到位、整改到位的原则严肃查处。在加大问责的同时, 对在依法合规经营和风险内控管理等方面做出突出贡献的员工, 应在干部任用、绩效分配等方面予以奖励和倾斜, 突出人性化关怀, 实行人性化管理, 构建和谐、宽松的内控环境。要加强对员工世界观、人生观、价值观的教育, 风险管理教育, 案例警示教育, 强化全员“合规创造价值”的理念, 营造“合规人人有责, 人人主动合规, 人人防控案件”的良好氛围。

总之, 做好案件防控工作, 就是要坚持以人为本, 做到思想到位, 制度到位, 监督到位, 创新到位, 紧紧依靠广大员工。只有这样, 才能真正夯实整个管理基础, 提高整体管理水平, 从而实现“无风险, 无事故, 无案件”的防控目标, 长治久安, 安全运营, 又好又快地发展。

参考文献

[1]王洪.严格内控管理强化案件防控.现代金融.2011, 12

[2]农行十堰分行课题组.对农行完善案件防控长效机制的思考.湖北农村金融研究.2011, 10