证券基础教学方法

证券基础教学方法（精选6篇）

证券基础教学方法 第1篇

证券市场基础知识课程教学模式及主要教学方法与手段

本课程教学实施了“问题”情景的“教与学”互动模式；采用项目导向教学模式，每个项目（模块）的教学由项目任务分析与说明、制定计划、实施计划、检查评估和评价反馈等五个步骤构成，教师在“做中教”，学生在“做中学”，建立了以学生为主体的开放性的学习环境与平台，教学做一体化。在课程教学的不同阶段、派学生到证券机构参观学习、实习实践。在“走出去”的同时，我们也“请进来”，聘请有经验的证券机构人员到我院开办有关的专业讲座，以期提高学生的学习效果和专业能力。

主要的教学方法与手段表现为：1．启发引导。教学中利用各种资料、设备和软件，应用多媒体、投影、电脑、网络等教学资源辅助教学，学习过程由浅到深，任务由简单到复杂，由单一到综合，积极启发引导学生解决问题、完成项目任务。教学设计应注意将课程内容前后左右、上下纵横加以有机联系，以达到温故知新、承上启下、前后呼应、触类旁通的效果。2．案例教学。本课程精选部分证券市场热点问题等素材进行案例教学，并将教材中较难掌握和理解的有关内容进行即时的解答和点评，鼓励学生独立思考、分析、应用，从而掌握和运用证券市场的基本原理。3．角色扮演。在教学中全面实施角色扮演，由学生扮演证券公司工作人员的角色，以具体的工作任务为载体，通过教师的讲授、示范与学生操作互动，学生提问与教师解答、指导有机结合，让学生在“学”与“练”的过程中提高业务技能。4．分组讨论。在教学中合理安排小组成员，根据证券市场热点的转换选择不同的讨论主题，提出明确的讨论目标与要求，通过分组讨论形成小组结论并进行报告。讨论时注意要充分调动每位学生的积极性。同时，教学过程中教师应积极引导学生提升职业素养，培养团队合作精神，提高职业道德，达到知识、技能和态度的有机统一。5．以证券实训室为中心建立课内外一体化的实践教学体系，通过各种实训（组织学生参观证券公司营业部、实施网络实盘教学、指导学生开展模拟交易实训等一系列的教学活动构建具备职业性和开放性的教学模式）提高学生综合职业能力，把理论和实践紧密结合起来，使之真正达到高职教育的要求。

证券基础教学方法 第2篇

一、单项选择题

1、以有价证券形式存在，并能给持有人带来一定收益的资本是------。A 实际资本 B 虚拟资本C 生产资本 D 货币资本

2、按 –-----，我们可以把金融市场分为货币市场和资本市场。A 交易的对象 B 交易的性质C 交易对象的期限 D 交割的时间

3、在资本主义发展初期的原始积累阶段，西欧就有了证券交易。15世纪，意大利商业城市中的证券交易主要是------的买卖。A 债券 B 股票C 商业票据 D 国家债券

4、美国的证券市场是从买卖------开始的。A 商业票据 B 企业债券C 政府债券 D 股票 5、1952年中国最后被关闭的证券交易所是------。

A 天津证券交易所 B 北平证券交易所C 上海股份公所 D 青岛市物品证券交易所

6、在证券市场发展初期股票在企业内部的发行方式是------。A 定向募集 B 认购证 C 与储蓄存单挂钩 D 上网定价 7、1999年7月28日，中国证监会发布《关于进一步完善股票发行方式的通知》，对总股本超过------元的新股发行方式作出重大改革，采取向法人配售和对公众上网发行相结合的方式。

A 6亿 B 5亿C 4亿 D 3亿

8、在我国，由于实施分业经营，不同的金融机构只能从事一定的业务。下面------是间接融资的金融机构。

A 证券公司 B 非银行金融机构C 商业银行 D 保险公司

9、股票从性质上看，是一种------证券。

A 物权证券 B 债权证券C 综合权利证券 D 既是物权证券又是债权证券

10、记名股票必须置备股东名册，其中------不是股东名册的必备事项。

A 股东的姓名及住所 B 各股东所持股份数C 各股东所持股票的编号 D 各股东可以卖出股票的日期

11、股票有多种价值，投资者平时较为关心的是------。A 票面价值 B 帐面价值C 清算价值 D 内在价值

12、股票有不同的分法，按照股东权益的不同的可以分为---------。A记名股票与不记名股票B 普通股票与优先股票

C 有面额股票与无面额股票D A股与B股（在我国的含义）

13、股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论，将股票的期值按----利率和证券的有效期限折算今天的价值就是其理论价值。

A 当前的市场利率 B 同期银行贷款利率C 同期银行存款利率 D 资本成本

14、我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，按照-------顺序分配。

A 弥补亏损、提起法定盈余公积金、提起公益金、支付股利、提起任意盈余公积金 B 弥补亏损、提起任意盈余公积金、支付股利、提起法定盈余公积金、提起公益金 C 弥补亏损、提起法定盈余公积金、提起公益金、提起任意盈余公积金、支付股利 D 弥补亏损、支付股利、提起法定盈余公积金、提起公益金、提起任意盈余公积金

15、证券交易价格是通过------来确定的。

A 一级市场上的公开竞价 B 证券供需双方共同作用C 拍卖方式 D 发行人和投资者协商 16、1999年11月，国务院颁布------。

A 《股票发行与交易管理暂行条例》B 《中华人民共和国公司法》 C 《证券投资基金管理暂行办法》D 《中华人民共和国证券法》

17、有价证券的正常交易起着自发地分配--------的作用。A 实物资产 B 资本资产C 闲置资产 D 货币资产

18、证券持有者可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资金使用权的报酬。此报酬的最终源泉是--------。

A 买卖差价 B 利息或红利C 生产经营过程中的资产增殖 D 虚拟资本价值

19、证券交易价格是通过--------得以确定的。A 证券商与投资者协商B 一级市场上的公开竞价 C 证券供求双方共同作用D 发行公司与证券商协商

20、当公司的股价低于--------时，股东最好的选择的解散公司。A 票面价值 B 内在价值C 清算价值 D 帐面价值

21、债券分为实物债券、凭证式债券和记帐式债券的依据是--------。A 券面形式 B 发行方式C 流通方式 D 偿还方式

22、在票面上不标明利率，发行时按一定折扣率，以低于票面金额发行的债券叫-------。A 单利债券 B 复利债券C 贴现债券 D 累进利率债券

23、债券有不同的风险，但主要来自利率的波动，根据这一特点债券可以分为--------。A 固定利率债券与可变利率债券B 单利债券与复利债券

C 固定利率债券与累进利率债券D 贴现利率债券与浮动利率债券

24、浮动利率债券的利率在确定时一般要与市场利率挂钩，其与市场利率的关系是---------。

A 高于市场利率 B 低于市场利率C 等于市场利率 D 没有关系

25、证券市场是资本市场，但是它和许多其他的市场都有密切的关系，特别是------。A 货币 B 商品 C 期权 D 期货

26、目前，能在上海证交所进行交易的债券是--------。

A 实物债券 B 凭证式债券C 记帐式债券 D 以上都不能在证交所交易

27、公债最初仅仅是政府--------的手段。

A 筹措资金 B 扩大公共事业开支C 弥补赤字 D 实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具

28、我国在亚洲金融危机之后，为启动内需而发行大量的国债，从使用方向来看属于--------。A 建设国债 B 特种国债C 赤字国债 D 战争国债

29、依照不同的发行本位，国债可以分为---------。A 流通国债与非流通国债B 实物国债与货币国债 C 短期国债与中长期国债D 实物债券与货币债券 30、我国在50年代发行的国债有---------。

A 国库券 B 国家重点建设债券C 财政证券 D 国家经济建设公债

31、我国国库券转让市场的全面放开是在------年。A 1985 B 1987C 1988 D 1990

32、国家建设债券发行过-------次。A 1 B 2C 3 D 4

33、我国发行国际债券始于20世纪------年代初期。A 60 B 70 C 80 D 90

34、下列基金中，一般而言------的年管理费用率最低。A 债券基金 B 股票基金 C 实业基金 D 货币基金

35、与一般债券有所不同，其利息只有在公司有盈余时才支付，如果余额不足以支付，未支付利息可以累加，待公司收益改善后再补发的公司债是-------。A 保证公司债 B 收益公司债C 累积优先股 D 普通股

36、企业短期融资债券发行须中国人民银行批准，其期限有三个档次，其中------不是其期限。

A 3个月 B 6个月C 9个月 D 1年

37、债券年利息收入与债券面额之比率称为------。

A 票面收益率 B 持有期收益率 C 到期收益率 D 利息收益率

38、股票价格指数期货是为适应人们管理股市风险，尤其是------的需要而产生的。A 系统性风险 B 非系统性风险 C 信用风险 D 财务风险

39、某公司发行优先认股权，公司股票市价为每股15.4 元，新股发行的优惠认购价为13元，其中每认购1股新股需要7个优先认股权，该股票附有优先认股权。这该公司的优先认股权的理论价格为------A 0.40元 B 0.30元 C 24/70 元 D 0 40、编制股票价格指数的四个步骤依次为--------。

A 选择样本股、计算计算期平均股价，并作必要的修正、选定某基期、指数化 B 指数化、选择样本股、选定某基期、计算计算期平均股价，并作必要的修正 C选择样本股、选定某基期、计算计算期平均股价，并作必要的修正、指数化 D 选定某基期、选择样本股、计算计算期平均股价，并作必要的修正、指数化

41、一般而言，下列债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为------。

A 地方政府债券、公司债券、金融债券B 金融债券、公司债券、地方政府债券 C 地方政府债券、金融债券、公司债券D 金融债券、地方政府债券、公司债券

42、向社会公开发行的证券票面总值超过人民币------元的，应当由承销团承销。A 五千万 B 一亿 C 二亿 D 三亿

43、持有一个股份有限公司已发行的股份-----的股东，应当在其持股数额达到该比例之日起三日内向公司报告。

A 百分之三 B百分之五 C 百分之十 D 百分之十五

44、设立综合类证券公司，其注册资本最低限额为人民币------元。A 一亿 B 二亿 C 三亿 D 五亿

45、经纪类证券公司注册资本最低限额为人民币------元。A 五千万 B 一亿 C 二亿 D 三亿

46、证券公司从业人员按其所属的证券公司指令或利用职务违反交易规则的，则由------承担责任。

A 直接责任人 B 证券公司和直接责任人连带 C 所属证券公司 D 证券交易所

47、因突发性事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所将采取------的措施。A 技术性停牌 B 政策性停牌 C临时停市 D休市

48、临时停市------。

A 由国务院决定，证券交易所执行B 由国务院证券监督机构决定，证券交易所执行

C 由证券交易所决定，并报告当地地方政府D 由证券交易所决定，并报告国务院证券监督管理机构

49、证券业协会的章程由---------制定。

A 会员大会B 理事会C 股东大会D 国务院证券监督管理机构

50、专业的证券投资咨询机构、资信评估机构的业务人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务-----年以上的经验。A 1 B 2 C 3 D 4

51、根据《证券法》的规定，证券交易所应当从其收取的交易费用、会员费、席位费中提取一定比例的金额设立----。

A 补偿基金 B 投资基金 C 保证基金 D 风险基金

52、根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，一个基金持有一家上市公司的股票，不得超过该基金净资产的----。A 10% B 20% C 30% D 40%

53、上市公司欲改变招股说明书所列资金用途，必须经过—-----批准。A 发行审核委员会 B 董事会 C 股东大会 D 证券交易所

54、贴现债券通常在票面上------，是一种折价发行的债券。A 不规定利率 B 规定利率 C 不标明折价率 D 标明折价率

55、债券分为实物债券、凭证式债券和记帐式债券的依据是--------。A 发行方式 B 流通发行 C 券面形式 D 付息方式

56、公司不以其任何资产作担保而发行的债券是------。A 保证公司债券 B 参与公司债券 C 信用债券 D 建业债券

57、公司申请其股票上市应有____记录。

A最近3年连续盈利 B 3年盈利 C 5年盈利 D 最近5年连续盈利

58、扬基债券的面值的货币单位为-----。A 美元 B 日元 C 发行国货币 D 国际货币单位

59、对公司增加或减少注册资本，应由-----作出决议。A全体股东 B 股东大会 C 监事会 D 董事会

60、申请从事证券业务资产评估机构其实有资本不得少于------人民币。A 20万 B 30万 C 40万 D 50万

61、公司应当在每个会计的前6个月结束后-----日内编制完成中期报告。A 30 B 45 C 60 D90 62、我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定，一只新基金欲将其60%的净资产 投资于股票，它至少要购买-----家上市公司的股票。A.10家 B 8家 C 6家 D 12家

63、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司申请其股票在证券交易所上市，持有股票面值达人民币1000元以上的股东人数不少于--------人。A 1000 B 10000 C 2000 D 20000 64、根据我国《禁止证券欺诈行为暂行办法》的规定，证券经营机构将自营业务和代理业务混合操作属于-c----的行为。

A 内幕交易 B 操纵市场 C 欺诈客户 D 虚假陈述

65、期限相同的企业债券利率比政府债券的利率要高，这是对------的补偿。A 信用风险 B 通胀风险 C 利率风险 D 经营风险

66、下列关于证券登记结算公司说法错误的是------。A 是法人B 以营利为目的

C 设立须经国务院证券监督管理部门批准D 为证券交易提供集中的登记、托管与结算服务 67、对从事证券法律业务的律师事务所实行监督管理的部门为--D----。A 财政部和中国证监会B 国有资产管理局和中国证监会 C 国务院和中国证监会D 司法部和中国证监会 68、根据《中国证监会股票发行核准程序》的规定，股份有限公司的发行申请文件应由---C--推荐并向中国证监会申报。A 另一家上市公司 B 证监会的当地派出机构 C 主承销商 D 承销团 69、下列行为方式不属于操纵市场的为--C----。A 虚买虚卖 B合谋 C 内幕交易 D 连续交易操纵

70、根据《公司法》的规定，下列那项不是股份有限公司董事会实行的职权-D------。A 制定公司的经营方针和投资方案B 制定公司的基本管理制度 C 执行股东大会的决议D 对公司增发新股作出决定

二、多选择题

1、一般来说，证券的票面要素有------。A 标的物 B 持有人C 权利 D 义务

2、有价证券是指标有票面金额，证明持有人有权按期取得一定收入并可以自由转让的凭证，这种是------凭证。

A 所有权凭证 B 资本凭证C 货币凭证 D 债券凭证

3、有价证券有广义与狭义之分，广义的有价证券包括------。A 商品证券 B 货币证券C 资本证券 D 凭证证券

4、货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。它有------两大类。A 商业本票 B 银行本票C 商业证券 D 银行证券

5、有价证券是指标有票面金额，证明持有人有权按期取得一定收入并可以自由转让的凭证，它有以下------基本特征。

A 产权性 B 收入性C 流通性 D 风险性

6、证券具有收益性，有价证券的收益表现为------。A 利息收入 B 红利收入C 买卖证券的差额 D 印花税

7、证券市场的纵向结构关系是由------构成的。A 一级市场 B 股票市场C 二级市场 D 基金市场

8、按交易的期限，我们可以把金融市场分为------。A 货币市场 B 现货市场C 期货市场 D 资本市场

9、按照交易的性质，金融市场可以分为------。A 发行市场 B 股票市场C 债券市场 D 流通市场

10、货币市场是指期限不超过一年的资金交易市场，其中------是货币市场工具。A CDs B 股票C 国库券 D 商业票据

11、金融市场的组成由主体、客体和参加人组成，主体是金融市场的中介机构。下面------是金融市场主体。

A 中国人民银行 B 银行C 非银行金融机构 D 企业

12、在21世纪，在世界经济一体化的推动下，证券市场将出现-------几大趋势。A 金融创新进一步深化

B 发展中国家和地区的证券市场国际化将有较大的发展 C 证券交易所的合并与上市D 证券市场的网络化发展趋势

13、二战之前，证券品种一般仅有------；二战之后，证券品种不断创新，主要有：浮动利率债券、认股证、分期债券、可转换债券和复合证券等。A 股票 B 公司债券C 政府债券 D 期权

14、我国最早的证券交易市场是清朝光绪末年由上海外商经纪人组织的-----。A 上海证券交易所 B 深圳证券交易所C 上海股份公所 D 上海众业公所 15、1999年9月8日，中国证监会下发通知，明确------这三类企业可以进入证券市场进行投资。

A 上市公司 B 国有控股公司C 民营企业 D 国有企业

16、在证券市场的法制建设中，其主要相关法规有------。

A 《股票发行与交易管理暂行规定》 B 《证券法》C 《合同法》 D 《公司法》

17、在证券市场上，投机者的投机活动是具有双重作用的活动，它有积极意义，也有消极意义，其中积极意义有------。

A 价格平衡作用 B 增强流动性C 有助于分散价格变动风险 D 使市场更有序

18、在证券市场上，机构投资者的资金来源、投资目的、投资方向各不相同，但一般具有-------的特点。

A 资金量大 B 注重投资的安全性C 对市场影响大 D 收集和分析信息的能力强

19、证券市场上的自律性组织包括------。

A 证券登记结算公司 B 证券交易所C 证券业协会 D 证监会

20、在我国，依法设立的可经营证券业务的证券公司的主要业务有------。A 代理证券发行 B 代理证券买卖C 自营性买卖 D 其他咨询业务

21、资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，直接融资是资金供求双方直接进行资金融通的活动。下面-------是直接融通的工具。A 股票 B 定期存单C CDs D 公司债券

22、金融市场上根据交易工具的期限，把金融市场分为货币市场和资本市场两大类。货币市场是融通短期资金的市场，下面-------是货币市场。A 回购协议市场 B 商业票据市场C 基金市场 D 保险市场

23、证券市场的基本功能有------。

A 筹资功能 B 资本定价C 资本配置 D 流通功能

24、我国《公司法》规定，股票采用书面形式或国务院证券管理部门规定的其他形式。股票应载明的主要事项有-------。

A 公司名称 B 公司登记成立的日期C 股票种类 D 股票的编号

25、股票具有以下------几个特征。A 收益性 B 风险性C 流动性 D 波动性

26、普通股票有------基本特征。

A 比其他股票更基本、更重要的股票B 是最标准的股票 C 风险最大的股票D 和其他股票相比没有特点

27、优先股票根据不同的条件，可以分为-------。

A 累积优先股票与非累积优先股票B 参与优先股票与非参与优先股票 C 可转换优先股票与不可转换优先股票D 可调整优先股票与固定优先股票

28、我国现在的股票按投资主体来分，可以分为------不同的类型。A 国家股 B 法人股C 社会公众股 D 外资股

29、债券是发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限还本付息的有价证券。从中我们可以知道------。

A 发行人是借入资金的经济主体B 投资者是出借资金的经济主体C 发行人需要在一定时期还本付息

D 反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证

30、债券作为证明债权债务关系的凭证，一般用具有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上的基本要素有------。

A 票面价值 B 偿还期限C 利率 D 债券发行者的名称

31、未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券称为-------。A 非挂牌证券 B 非上市证券C 场外证券 D 停牌证券

32、我国《公司法》规定，股票采用的形式有-------。

A 纸面形式 B 电子符号形式C 记帐形式 D 国务院证券管理部门规定的其他形式

33、金融期货交易与金融现货交易相比，不同点有------。

A 价格决定不同 B 交易目的不同 C 结算方式不同 D 交易对象不同

34、可以在市场上流通转让的债券是--------。

A 实物债券 B 凭证式债券C 记帐式债券 D 以上都不能流通转让

35、债券宽限期过之后，发行人可以自由确定偿还时间，任意偿还债券的一部分或全部。这种方式可称为-------。

A 定期偿还 B 任意偿还C 定时偿还 D 随时偿还

36、债券与股票不相同的地方表现在--------。

A 两者的权利不一样B 两者的目的不一样C 两者的期限不一样D 两者的收益率不一样

37、根据举借国债对其使用方向的规定，国债可以分为-------。A 赤字国债 B 建设国债C 战争国债 D 特种国债

38、我国在50年代发行的国债有--------。

A 国家经济建设公债 B 国库券C 人民胜利折实公债 D 国家建设债券

39、发行金融债券和吸收存款是银行等金融机构扩大信贷资金来源的手段，与存款相比它有------的特点。

A 专用性 B 集中性C 高利性 D 流动性

40、我国企业发行企业债券必须符合一定的条件，而且要按规定进行审批。我国企业债券的种类有--------。

A 重点企业债券 B 地方企业债券C 企业短期融资券 D 住宅建设债券

41、企业短期融资券发行须中国人民银行批准，其期限有三个档次，其中-----是其期限。A 3个月 B 6个月C 9个月 D 1年

42、国际债券同国内债券相比具有------的特点。

A 资金来源广 B 发行规模大C 存在汇率风险 D 有国家主权保障

43、金融期货已经产生便得到迅速发展。这种发展具体表现在--------。

A 期货投资者的急速增加 B 金融期货种类的发展C 金融期货市场的发展 D 金融期货交易规模的发展

44、可转换证券主要分为--------。

A 可转换普通股票 B 可转换优先股 C 可转换国债 D 可转换公司债

45、下列因素中，与认股权证价值成正比例的有-------。A 普通股的市价 B 剩余有效期限 C 换股比例 D 认股价格

46、公司发行优先认股权的目的为----------。A 不改变老股东对公司的控制权和享有的各种权利

B 因发行新股将导致短期内每股净利稀释而给股东一定的风险补偿 C 增加新发行股票对股东的吸引力D 增加认购股票的投资者的数量

47、备兑凭证的作用------。

A 增加股票的流动性 B 创造新的投资机会 C 增加投资者人数 D 避开监管

48、根据市场的功能划分，证券市场可分为---------。

A 证券发行市场 B 证券承销市场 C证券经纪市场 D 证券交易市场

49、证券发行市场由----------组成。

A 证券发行人 B 证券监管机构 C 证券投资者 D 证券中介机构 50、证券发行市场的基本功能----------。

A 为资金需求者提供筹措资金的渠道B 为资金供应者提供投资和获利的机会，实现储蓄向投资转化

C 形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化D 为企业和投资者提供规避风险的途径

51、证券公司的功能--------。

A 媒介资金供需 B 构造证券市场 C 优化资源配置 D 促进产业集中

52、大体上，目前国内证券公司基本实行--------管理方式。A 总部式 B 分公司式 C 单一式 D 结合式

53、证券登记结算公司的职能为---------。A 中央登记 B 中央存管 C 中央清算 D 中央结算

54、证券投资咨询公司的业务范围一般包括-------。

A 接受投资者或客户的委托，提供证券投资咨询服务B 举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会

C 通过电话、电脑网络等设备提供证券投资咨询服务D 在报刊上发表证券投资咨询的文章、评论、报告

55、证券市场 监管的原则为-------。

A 依法管理原则 B保护投资者利益原则 C “三公”原则 D监督和自律相结合的原则

56、加强证券市场监管的意义有--------。

A 是保障广大投资者权益的需要B 是维护市场良好秩序的需要 C 是发展和完善证券市场体系的需要D 是提高证券市场效率的需要

57、国际证监会公布的监管目标为---------。

A 保护投资者 B 透明和信息公开 C降低系统风险 D 降低非系统风险

58、证券市场监管的手段--------。

A 法律手段 B 经济手段 C 政策手段 D行政手段

59、在我国证券市场上自律性管理机构主要有-------。A 中国证监会 B 证券交易所 C 证券业协会 D 证券公司

60、根据《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所的监管职能包括-------。A 对证券交易活动的管理 B 对会员的管理 C 对上市公司的管理 D 对投资者的管理

三、判断题

1、有价证券是虚拟资本，但是它是发行却能起到优化资源配置的作用。

2、如果投资者承担的风险越大，那么他受到的损失也就越多。

3、在金融市场中，资本市场属于证券市场的一种。

4、资本证券是有价证券的主要形式，狭义的有价证券就是指资本证券。

5、由于投资者在二级市场上购买股票并不能带来实际投资的增加，因此从个人投资者的角度看，它并不是一项投资。

6、一般来说，上市证券种类比非上市证券种类多。7、1773年，英国第一家证券交易所在伦敦柴思胡同的乔纳森咖啡馆成立。

8、股票的现值就是股票当前收益的未来价值。

9、《中华人民共和国公司法》的正式实施，是我国证券发展史上的一个重要里程碑，可以说我国证券市场从此步入法制化轨道。

10、证券市场上投机者的活动对市场的健康发展只是起到破坏性的作用。

11、在我国，证券公司一般分为综合类证券公司与经纪类证券公司。

12、我国《证券法》规定证券公司可以选择加入证券业协会，也可以不加入。

13、资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，直接融资是资金供求双方直接进行资金融通的活动。因此直接融通不需要任何金融中介机构。

14、证券二级市场上证券的买卖并不增加投入实际生产领域的资金，所以它没有什么意义。

15、当证券市场上买卖兴旺，价格上涨时引起货币市场上资金需求的增长，利率上升。

16、任何金融机构的业务都直接或间接与证券市场相关。

17、有价证券是财产价值和财产权利的统一表现形式。持有有价证券一方面表明拥有一定价值量的财产，另一方面也表明持有人可以行使该证券所代表的权利。

18、债券是有期投资，股票是无期投资。

19、要式证券的含义是指证券所记载的事项通过法律形式加以规定，如果缺少规定的要件，证券就无法律效力。

20、物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券。

21、一般来说，股东应在认购是一次缴足股款，但基于记名股东与股份公司之间的特定关系，有些国家也规定允许记名股东可不在认购股票时一次缴足股款。

22、有面额股票比无面额股票更易于股票分割。

23、契约型基金应当设有董事会。

24、我国的B股是指以人民币标明股票面值，在境内上市，供境内人以美元购买。

25、在确定债券的偿还期时必须考虑债券市场的发育程度，发育程度越低，就不应该发行长期债券。

26、债券的票面要素有票面价值、偿还期限、利率、债券发行者名称四个因素，他们必须在实际的债券上印制出来。

27、在我国目前，政府债券的发行者一定是中央政府，而不能是地方政府。

28、在我国现阶段的国债种类中，无记名国债就是一种实物债券。

29、我国的实物债券记名可以挂失，同时可以上市流通。

30、公债是指国家为了筹措资金而向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。

31、在金融期权交易中，交易双方均需开立保证金帐户，并按规定缴纳保证金。

32、我国向个人发行的国库券利率基本上根据银行利率制定，一般比同期存款利率高1~2个百分点。

33、在我国，地方企业债券是由工商企业在本地区公开发行的债券，它的期限一般也属于中期性质，利率略高于同期银行储蓄存款利率，发行对象主要为个人，不记复利。

34、债券的发行制度有核准制与注册制，核准制的核心是公开原则，注册制的核心是实质管理原则。

35、欧洲债券是借款人在本国境外市场发行，以发行市场所在国的货币为面值的国际债券。

36、证券投资基金同股票、债券一样，筹集的资金都是投向实业。

37、认股权证是公司在增发新股时为保护老股东的利益而赋予老股东的一种特权。

38、证券公司的工作人员必须具有证券从业人员资格。

39、欧洲债券是指发行地在欧洲的外国债券。

40、证券交易所的设立和解散，由国务院证券监督管理机构决定。

41、公司盈利越多，其发放的股息也一定越多。

42、在股票除权除息后，若股票交易市价高于除权除息基准价，该行情称为填权。

43、金融期权和期货的推出都是基于广大投资者对投机需求的不断提高。

44、在其他条件相同的情况下，欧式期权的价格要比美式期权的价格来的高。

45、一般而言价格波动越大，期权的价格就越高。

46、当公司股票的价格上升时，该公司所发的可转换债券的价格往往也上升。

47、认股权证的内在价值与换股比例成反比。

48、备兑凭证是期权的一种。

49、公司发行股票与发行债券的目的都是为了追加投资资金。50、认股权证不具有投机价值。

51、认股权证的价值和剩余有效期间成正比。

52、理事会是会员制证券交易所的最高权利机构。

53、开放式投资基金的收益凭证主要在场外交易市场交易。

54、场外交易市场实行竞价交易方式。

55、股票股息实际上是当年留存收益的资本化。

56、风险就是指未来收益的不确定性。

57、承担的风险越大，获得的收益也就一定越高。

58、股份公司是否发放股息由公司总经理决定。

59、上证分类指数以1993年5月1日为基期。60、上证综合指数的权数是股票成交量。61、计算期加权股价指数又称派氏加权指数。

62、证券投资咨询公司的业务人员必须具备证券专业知识和从事证券业务2年以上的经验。63、从事证券法律业务的律师事务所必须有5名以上取得从事证券法律业务资格证书的专职律师。

64、注册会计师事务所在执行证券期货相关业务时接受财政部和中国证监会的监管。65、信用评级机构是政府的一个事业单位。

66、股份有限公司设监事会，其成员不得少于5人。67、中国证券业协会采取会员制的组织形式。68、取得资格证书的人员连续未从事证券业务活动达18个月，若要重新成为证券业从业人员，需要重新申请。

69、证券业从业人员不得向客户提供证券价格上涨或下跌的肯定性意见。70、证券业从业人员不得劝诱客户参与证券交易。参考答案

（一）单选题

1、B

2、C

3、C

4、C

5、A

6、A

7、C

8、C

9、C

10、D11、D

12、B

13、A

14、C

15、B

16、C

17、D

18、C

19、C 20、C21、A

22、C

23、A

24、A

25、D

26、C

27、C

28、A

29、B 30、D31、D

32、A

33、C

34、D

35、B

36、D

37、A

38、A

39、B 40、C41、C

42、A

43、B

44、D

45、A

46、C

47、A

48、D

49、A 50、B51、D

52、A

53、C

54、A

55、C

56、C

57、A

58、A

59、B 60、B61、C 62、C 63、A 64、C 65、A 66、B 67、D 68、C 69、C 70、D

（二）多选题

1、ABC

2、AD

3、ABC

4、CD

5、ABCD

6、ABC

7、A C

8、A D9、A D

10、ACD

11、BC

12、ABCD

13、ABC

14、CD

15、ABD

16、ABD17、ABC

18、ABCD

19、BC 20、ABCD

21、AD

22、AB

23、ABC

24、ABCD25、ABCD

26、ABC

27、ABCD

28、ABCD

29、ABCD 30、ABCD

31、ABC

32、AD33、BCD

34、AC

35、BD

36、ABCD

37、ABCD

38、AC

39、ABCD 40、ABCD41、ABC

42、ABCD

43、BCD

44、BD

45、ABC

46、ABC

47、AB

48、AD49、ACD 50、ABC

51、ABCD

52、ABD

53、ABD

54、ABCD

55、ABCD

56、ABCD57、ABC

58、ABD

59、BC 60、ABC

（三）判断题

1、对

2、错

3、错

4、对

5、错

6、错

7、对

8、错

9、错

10、错

11、对

12、错

13、错

14、错

15、对

16、对

17、对

18、对

19、对 20、对

21、对

22、错

23、错

24、错

25、对

26、错

27、对

28、对

29、错 30、对

31、错

32、对

33、对

34、错

35、错

36、错

37、错

38、错

39、错 40、错

41、错

42、对

43、错

44、错

45、对

46、对

47、错

48、对

49、错 50、错

51、对

52、错

53、对

54、错

55、对

56、对

57、错

58、错

证券基础教学方法 第3篇

一、《证券市场基础知识》课程性质和教学目的

1.《证券市场基础知识》的课程性质。《证券市场基础知识》是金融管理与实务专业培养学生掌握证券基础知识的一门专业基础课。通过《证券市场基础知识》课程的教学,使学生能够系统、全面地掌握证券市场的基本知识,熟悉证券市场的运作,并能够运用所学知识服务于政府部门、金融机构、证券机构、企业及从事投资活动的个人实践。此外,基于职业能力培养,面向岗位任职需要,在课程功能上注重学生专业技术应用能力和职业素质的培养,构建与证券投资理论教学密切结合的实践课程体系,以做到强化技能、增强能力,提升职业素质,提高学生的就业竞争力和实际工作能力。

2.《证券市场基础知识》的教学目的。证券市场基础知识课程教学安排在大二第一学期,共计18周,每周4学时,总学时为64学时。通过本门课程的学习,学生应该熟练掌握证券和证券市场的基础知识、基本理论、主要法规和职业道德规范;了解证券中介机构的类别并熟悉其特点。金融是现代市场经济的核心,证券是金融的枢纽和前沿阵地。通过这门课程的学习,使学生在理解资本市场基本金融工具的基础上能够自主阅读资本市场读物。同时理论与实践相结合,使学生具备一定的投资分析判断能力的基础知识。

3.读写议教改的目的。证券市场基础知识课程读写议教学改革的目的是通过阅读财经新闻,要求学生在台上讲解上一周的重点财经信息和新闻,回答台下学生的提问;其次下课后,详细回答被提问的问题;然后总结归纳新闻信息中涉及的教材相关的名词与概念;在老师的指导下,以将来的毕业论文写作为目的,根据自己所查找的财经新闻信息,提出1———2个可能的学术研究点。通过这四个教学环节的设计,提高学生查找、收集相关课程信息的能力,提高学生总结归纳相关新知识的能力和创新思维能力,提高学生语言文字表达能力和分析解决问题的能力。通过该教学模式的改革,不但能够提高教学质量,实现证券市场基础知识课程的教学目的,还能促进学生的社会适应能力和就业能力。

二、“读写议”教学模式的设计

随着互联网技术的发展和普及,信息资源泛滥,各大门户网站都有专门的财经专栏,对财经新闻和财经信息实时更新。而证券市场基础知识这门课,主要是培养学生查找、阅读、写作、评议各种财经信息的能力,即财经信息的读写议能力,这些能力能够提高学生适应社会的能力、增强学生社会实践能力,促进学生就业能力。因此,在课堂教学中主要侧重学生财经信息的读写议能力的培养。因此,在本课程的教学过程中,主要针对财经新闻的读写议进行教学改革。具体实施过程如下:(1)班级分组。根据上课班级人数,由学生自愿组合,每组6人,将总人数分成若干个学习小组,每个学习小组推荐1名组长组织讨论,小组长负责组员的分工,组织组员讨论组名和口号。(2)读:教师提前向学生介绍各种财经网站,如金融界、和讯财经、凤凰财经、央视财经评论等。学生通过浏览老师推荐以及自己感兴趣的财经网站,阅读和搜集最近一周的财经新闻信息。各小组组长组织本小组成员,对最近一周的财经新闻进行讨论,挑选感兴趣的财经新闻,确定上台讲解的重点财经新闻以及发言内容,要求最少六个。(3)写:小组成员经过讨论,确定所要讲解的财经新闻后,在小组长的组织下,按照老师要求的模板形成文字资料,即财经评论。(4)议:学生在课堂上用PPT或者音频、视频等形式向同学们解读自己的财经新闻和财经评论;然后台下同学根据新闻内容向台上同学进行提问,台上回答同学的提问,其他组员可以随时补充回答。回答问题时尽量深入浅出,通俗易懂,比如可以通过生活中的例子来解释。(5)老师总结:老师根据各小组分享的财经新闻、财经评论、汇报资料以及回答问题情况,对学生讲解过程中的错误观点和有争议性的问题,提出自己的意见并分别作出解答;同时,结合目前的证券市场发展形式,引导学生寻找可以进一步研究的学术论文写作方向,确定论文选题。(6)学生总结:学生课后根据自己的讲解和老师的指导情况,即“议”和教师总结的情况,完成以下模板里的内容(见下图)。此模板是教师根据课程教学和学生学习的需要,自己事先设计好的一个财经评论的模板。最后,在本课程学期结束前,根据每个小组的财经评论,汇总形成财经新闻集、问题解答集、财经名词集、论文选题集。然后把这些资料上传到网站上,供同学们以后学习。

三、读写议教学模式的实施效果

读写议教学模式目前已经在3个班实施,取得了一定的成效。通过该模式的教学,提升了学生掌握知识、应用知识的能力,提高了考证通过率和参加竞赛的获奖率。该模式改变了传统教学模式中的教师在知识传授过程中处于绝对的权威,学生被动获取知识的过程,实现了学生自主建构知识的过程,是培养学生的创新能力与创新精神的有效途径,也是提高学生分析问题、解决问题能力的有效方法。

1.增强了学生掌握、应用知识的能力。通过读写议教学模式的实施,学生能够更深入地理解理论知识。比如,学生在浏览财经网站时看到如下新闻:“证监会将大力支持公募基金创新品种,拓展基金投资范围。目前证监会正在研究基金参与融资融券、期权和商品期货等业务规则,探索推出不动产投资基金(REITs)等新基金品种。……(2014.6.16,理财周报)”,学生会思考:什么是基金?基金的投资范围有哪些?什么是融资融券?通过对该新闻的思考,学生能够把知识点串联在一起,既能巩固理解理论知识,又能读出新闻的深度和广度。另外,通过此次教学,学生考取证券从业资格证书的通过率提高了,以前学生通过死记硬背去参加考试,一个班级只有2个左右的同学通过考试,更为遗憾的是很多学生最后成绩是50-60分,甚至有些同学59分。通过此次教学模式的改革,班级同学的考证通过率首次突破20%,虽然还是很低,但是相比以前的5%,有了很大的进步。

2.提高了学生的创新精神与创新能力。读写议教学模式提出了以学生为主体的教学模式,强调学生对教学过程的主动参与,用实践证明了以学生为本的“教学理念的具体化”,极大地激发了学生的创新精神,提升了学生的创新能力。通过浏览财经网站,使学生知悉经济大事,及时掌握经济动态,形成了一定的经济新闻敏感性;通过写,提升了学生的总结归纳能力,也使学生掌握了过硬的写作能力;通过议,增强了学生的语言表达能力。通过读写议,从整体上提高了学生的收集信息、处理信息、发现问题、分析问题、解决问题以及语言表达能力,通过学生之间的小组讨论,学生积极思考,进行头脑风暴,能够有效地培养学生的团队合作能力和学生的科学精神和创新思维。在举办的绍兴市金融知识竞赛中,我校学生在众多院校中脱颖而出,获得了团体一等奖;在浙江省证券模拟投资竞赛中,很多学生投资业绩喜人,获得了多个二等奖、三等奖和优胜奖。这些成果与读写议教学模式的改革是不可分割的。

四、总结

在当前就业形势日益严峻的形势下,高职毕业生的就业难问题更加令人担忧。如何培养出具备良好素质与能力、适应社会需求、能获得用人单位的青睐的学生是当前高职院校的首要目标,也是高职进行课程改革的目的。而金融专业属于人文社会科学,所以,其毕业生的要求具备读写说的能力,而读写议教学模式应用于证券市场基础知识,通过学生对经济新闻的读写议,可以在一定程度上培养学生的职业能力,实现课程的培养目标,培养出适应岗位需求、社会需要的毕业生。该教学模式也可以应用于其他课程。

摘要：高职金融专业毕业生要求具备读写说三种能力,目前的教学模式不能达到此目的,基于此,把财经新闻的读写议方法应用到教学中,总结了财经新闻评论的读写议在证券市场基础知识教学中的实施步骤,并分析了实施后的效果。

叶檀：资产证券化需夯实基础制度 第4篇

大量急于做大的地方投融资平台、各类企业进行了大量借贷，还有包括房贷在内的民间消费贷，银行隐性负债上升，一些地方分行不良率快速蹿升，核销速度加快。

形势在逼迫资产证券化。根据审计署去年底公布的地方债务数据，截至2013年6月底，地方政府负有偿还责任的债务10.9万亿元，负有担保责任的债务2.67万亿元，可能承担一定救助责任的债务4.34万亿元，合计为17.9万亿元。2012年财政部公布的数据，当年财政收入11.72万亿元。地方政府债务似乎不高，但考虑到不良资产管理公司资产规模不断壮大，并且从银行融资购买银行坏账，就会让人惊出一身冷汗。

央行1月24日公布的《2013年金融机构贷款投向统计报告》显示，信贷增速在下行，但到2013年底，投向固定资产的贷款余额仍高达23.09万亿元，同比增长10.2%，增速比上季末低0.1个百分点；经营性贷款余额25.2万亿元，同比增长12.7%，增速比上季末高0.1个百分点。去年12月末，主要金融机构及小型农村金融机构、外资银行人民币房地产贷款余额14.61万亿元，同比增长19.1%，增速比上季末高0.1个百分点。是否能够以继续个人购房贷款证券化、固定资产贷款证券化，以缓解银行的风险，让银行、其他金融机构与老百姓利益共享、风险共担？

资产证券化的基础制度尚未建立。

资产证券化就是对银行、金融机构、企业资产区分风险等级进行定价，而后出售给不同的投资者，风险与收益相匹配。比如加州的教师退休基金就只能购买投资级的证券产品，哪怕年化收益率只有3%，为的就是安全，保障教师退休后拥有稳定的老年生活。如果还担心，可以购买通胀保值债券，在不通胀的年代可能一分钱收益都没有，换来的安全是，手中持有的货币购买力没有下降，好年景可以下个馆子，在没有收益的时候还是可以下个馆子喝个小酒。最大的问题是，信用评级行可靠。一个投资者出了大价钱买一个玉石，这块玉得是真的，物有所值，最怕的是出大价钱买块像玉的石头回来，放一百年就是块石头，一文不值。

我国信用评级市场长期陷入信用危机，评级业务沦为市场营销会，导致信用评级市场一片乱象，人情评级现象多有存在。

中央国债登记结算有限责任公司债券信息部在2011年底曾以截至2011年10月26日的存续期内债券作为样本进行了一次调查统计，结果显示在上述时间存续期的2021只债券中，748只债券主体评级为AAA，占比37.01%；388只债券主体评级为AA+，占比19.20%；485只债券主体评级为AA，占比24.00%；307只债券主体评级为AA-，占比15.19%；53只债券主体评级为A+，占比2.62%；10只債券主体评级为A，占比0.49%；主体评级为A-级及以下的债券总共30只，占比1.48%。AA以上的投资级债券占比80.21%，事实上低于这一级别的根本发不了债。

近来情况略有好转，去年底，中央国债登记结算有限责任公司债券信息部的王超群表示，2013年有135家发行商有评级下调的情况，是2012年的两倍。

我国发行的地方投融资平台贷款与债券评级恐怕难以准确，2011年著名的云南城投债事件就是典型案例。到去年7月底，《理财周报》统计云南地区城投债超过一半为中低评级品种。据39只存续城投债中，7只为AA-级，21只AA级，8只AA+级，没有AA+以上评级。央行决定市场化监管，2013年9月下发通知，决定改革信贷市场信用评级管理方式，由偏重于事前管理，转变为着重进行事中、事后监测和信息披露，同时加强对信用评级业务的规范管理。

只要地方政府不断插手，只要发债成为特权，就不可能有准确评级，因为此时评级相当于为地方政府评级。

美国次贷危机就是信用评级机构为了钱把垃圾说成黄金的悲剧。中国金融市场信用更糟，抵押贷款、股权投资、台州式的小微金融生态群落，应该是主流。

给如火如荼的资产证券化泼盆凉水，如果不建立基本信用体制，资产证券化就是转嫁风险。

证券基础教学方法 第5篇

1.何为股票

股票是股份公司发给股东以证明其投资份额并对公司拥有相应的财产所有权的证书。

股份公司的股本被分成许多等值的单位，叫做”股份”。它是股份公司资本的基本单位和股东法律地位的计量单位，占有一个单位，就称占有一股份，每一股份代表对公司的资产占有一定的份额。将”股份”印制成一定的书面形式，记载表明其价值的事项及有关股权等条件的说明，这就是股票。股票与股份，前者是形式，后者是内容。

股份有限公司依照公司法的规定，为筹集资金向社会发行股票，股票的持有人就是公司的投资者，即股东。股票就是投资入股，拥有股份所有权的书面证明。拥有某种股票，就证明该股东对该公司的净资产占有一定份额的所有权。

股票虽然是所有权证书，但股东的权利是有限制性的，股东无权处置公司的资产，而只能通过处置持有的股票来改变自己的持股比例。

就股票的本质属性来看，它不同于商品证券和货币证券，它是代表股份所有权的股权证书，是代表对一定经济利益分配请求权的.资本证券，是资本市场上流通的一种有价证券。

2.证券发行市场

证券发行市场由发行者、投资者和证券中介机构组成。按发行对象不同,可分为股票发行市场、债券发行市场、投资基金发行市场等,它们的发行目的、发行条件、发行方式等各不相同。

这里我们主要了解股票发行市场。股票发行市场是新股票初次发行的市场,是股份公司筹集资金,将社会闲散资金转化为生产资金的场所。

我国的股票发行方式基本上采取公募间接发行方式。就具体的发行方式而言,早期曾采用限量发售认购证方式、无限量发售认购证方式、与储蓄存款挂钩方式和上网竞价方式。在总结前几年经验的基础上,国务院证券监管机构规定目前股票发行方式为:

公司股本总额在4亿元以下的公司采用上网定价方式、全额预缴款或与储蓄存款挂钩方式发行;

公司股本总额在4亿元以上的公司,可采用对一般投资者上网发行和对法人配售相结合的方式发行。

对法人配售和对一般投资者的上网发行为同一次发行,须按同一价格进行。同时规定公开发行量在5000万股(含5000万股)以上的新股,按不低于公开发行量20%的比例供各证券投资基金申请配售。

金额预缴款方式：全额预缴款方式包括”全额预缴、比例配售、余额即退“方式和”全额预缴、比例配售、余额转存“两种方式。前一种方式是指投资者在规范的申购时间内,将全额申购款存入主承销商在收款银行设立的专户中,待申购结束后转存银行专户进行冻结。承销商在对到账资金进行验资和确定有效申购后,根据股票发行量和申购总量计算配售比例进行股东配售(配售比例=股票发行量/有效申购总量),余款返还投资者;后一种方式则将配售后的余款 转存为专项存款,但这种方式目前已暂停使用。全额预缴款发行方式分为申购、冻结与验资、配售和余款即退三个阶段,其发行时间不得超过8天。

比如：沧州化工，徐工股份，祥龙电业，达尔曼，宝商集团…

与储蓄存款挂钩发行方式：与储蓄存款挂钩发行方式是指在规定期限内无限量发售专项定期额存单,根据存单发售数量、批准发行股票数量及每张中签存单可认购股份数量多少确定中签率,通过公开摇号抽签方式决定中签者,中签者按规定要求办理预缴手续的新股发行方式。北京城乡，天桥百货…

上网定价方式：上网定价方式是指主承销商利用证券交易系统,由主承销商作为股票的惟一卖方,投资者在指定的时间内,按规定的发行价格委托买入股票的方式进行认购。主承销商在上网定价发行前应在证券交易所设立股票发行专户和申购资金专户。申购结束后,根据实际到位资金,由证券交易所主机确认有效购数,若出现超额认购情况,则由摇号抽签确定中签号,每一中签号只能认购1000股。

为了进一步完善股票发行方式,促进证券市场健康稳定发展,中国证监会于初规定,在新股发行中可试行向二级市场投资者配售新股的办法。向二级市场投资者配售新股,是指在新股发行时,将一定比例的新股由上网公开发行改为二级市场投资者配售,投资者根据其持有上市流通证券的市值和折算的申购限量自愿申购新股。中国证监会将于重新启动向二级市场投资者配售新股的规定。

3.证券流通市场

证券流通市场是对已发行证券进行再次乃至多次交易的市场。

证券基础知识 第6篇

证券基础知识

1、下列不属于常备借贷便利的主要特点的是（）

A由金融机构主动发起，金融机构可根据自身流动性需求申请常备借贷便利 B常备借贷便利是中央银行与金融机构“一对一”交易，针对性强 C常备借贷便利是中央银行与金融机构“一对多”交易，针对范围广 D常备借贷便利的交易对手覆盖面广，通常覆盖存款金融机构 正确答案：C 解析：常备借贷便利的主要特点有：由金融机构主动发起，金融机构可根据自身流动性需求申请常备借贷便利；常备借贷便利是中央银行与金融机构“一对一”交易，针对性强；常备借贷便利的交易对手覆盖面广，通常覆盖存款金融机构。

2、下列关于多层次资本市场的结构特征说法不正确的是（）A美国资本市场体系规模最大，体系最复杂最合理

B美国证券市场的主板市场是以纳斯达克为核心的全国性证券交易

C日本的交易所分为三个层次：全国性交易中心、地区性证券交易中心和场外交易市场

D伦敦证券交易所是英国全国性的集中市场，有着200多年历史，是吸收欧洲资金的主要渠道 正确答案：B 解析：美国证券市场的主板市场是以纽约证券交易所为核心的全国性证券交易市场。

3、下列关于货币乘数的决定因素的说法错误的有（）

A法定准备金率越高，货币乘数越小；反之，货币乘数越大

B商业银行保有的超过法定准备金的准备金与存款总额之比，称为超额准备金率 C现金比率的高低与货币需求的大小负相关 D在其他因素不变的情况下，定期存款对活期存款比率上升，货币乘数就会变大；反之，货币乘数会变小 正确答案：C 解析：现金比率的高低与货币需求的大小正相关。

4、证券金融公司从事转融通业务的业务规则不包括（）A证券金融公司开立转融通的证券资金账户 B适当性管理

C证券公司开立转融通证券资金明细账户 D资金规定 正确答案：D 解析：证券金融公司从事转融通业务的业务规则有：证券金融公司开立转融通的证券资金账户；适当性管理；证券公司开立转融通证券资金明细账户；业务合同；保证金规定。

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5、下列关于优先股的说法中，不正确的是（）A收入稳定 B风险较大

C适宜中长线投资