银行机构信用代码工作总结

2024-08-27

银行机构信用代码工作总结（精选11篇）

银行机构信用代码工作总结第1篇

XXXX银行关于

机构信用代码证推广应用工作情况报告

人民银行XX支行：

根据人民银行XX支行关于开展机构信用代码证推广应用工作的要求及相关工作安排，自2012年6月1日启动机构信用代码证发放工作以来，我行积极组织，采取先易后难的方式，对比较容易接受的客户先进行推广，对一时难以配合的客户，作为重点开展工作对象，通过本行与其他银行之间的交流沟通，及时吸取机构信用代码推广应用工作中好的经验，在人行的大力支持与帮助下，按照规定的工作目标顺利完成了机构信用代码证的推广应用工作。现将我行工作汇报如下：

一、前期工作完成情况

（一）动员部署阶段工作开展情况

1.加强组织领导，提高思想认识。本次机构信用代码工作由总行统一部署实施，成立了XX银行行长为组长，主管行长为副组长及各相关部门负责人为成员的机构信用代码工作领导小组。同时各分支行也按照总行要求成立了相应的工作领导小组。全行上下联动，扎实工作，确保“组织保障到位、沟通反馈到位、宣传解释到位、信息采集到位、代码发放到位、反洗钱应用到位”等六个到位，做到高效推进，顺利完成机构信用代码推广应用工作。

2.明确思路，落实措施。收到《中国人民银行办公厅关于

开展机构信用代码推广应用工作的通知》（银发办【2012】47号）和《中国人民银行办公厅关于应用机构信用代码辅助开展客户身份识别的通知》（银办发【2012】66号）文件后，我行与2012年4月25日召开动员会，主管行长在机构信用代码推广应用会议上特别强调，要求贯彻落实人民银行《关于开展机构信用代码推广应用工作的通知》精神，安排部署全行机构信用代码系统信息采集补充与代码证发放工作，积极推动机构信用代码在反洗钱、社会信用体系等领域中的应用。

3.加强培训，规范操作为。严格执行人行规定，准确规范操作，组织业务人员进行信用代码系统应用知识培训，重点针对“机构信用代码系统信息、代码证发放工作业务流程及机构信用代码反洗钱业务应用等内容分级分段开展业务培训。确保在规定时间内完成对基本存款账户信息的核实、修改、补录、生成代码并进行代码发放工作。

4.加强机构信用代码的推广和运用。我行积极提升机构信用代码的应用水平，各分支机构发挥银行柜面优势，扎实做好机构信用代码的推广应用和宣传引导工作。并在开展反洗钱等业务中，查询、使用机构信用代码系统信息，推动机构信用代码在反洗钱、征信等社会信用体系及其他领域的广泛应用。

（二）培训准备阶段工作开展情况

1.各分支机构信用代码推广应用工作的培训情况。我行认真参加人民银行关于机构信用代码推广应用培训后，按照要求对

我行各分支机构相关人员2012年4月25日开展了机构信用代码系统知识及操作流程的培训。并要求各分支机构对本行所有参与机构信用代码配发工作的业务人员、柜台再培训。

2.存量账户的确定以及机构信用代码证发放情况。截止到2012年5月31日，我行将所有的有证基本户进行了梳理，将长期联系不到的账户加注了久悬标识工作。同时认真梳理、确定、筛选，最终确定我行实际办理机构信用代码证的基本存量账户共6434户，2012年6月加注久悬标识账户共737户。2012年6月6日成功导入人行机构信用代码系统6431户，手工完成了3户代码证的发放工作。

3.机构信用代码系统用户开通工作情况。根据人民银行要求，我行及时完成网络配置到各营业网点，对机构信用代码系统联通情况进行测试，确保6月1日前机构信用代码系统的正常运行。我行共设人民银行系统操作员用户11个，各分支机构增设普通用户46个，并将人员名单已上报人民银行备案。

4.完善了信用代码推广应用工作方案及内控制度建设。

二、后期工作展开情况

为贯彻落实人民银行西宁中心支行下发的关于机构信用代码证推广应用工作，我行高度重视此项工作，积极落实文件精神，由工作领导小组专门负责此项工作。在此基础上，为了有条不紊的开展机构信用代码系统信息补充与代码证发放工作，我行积极开展再培训工作，要求全体员工配合开展此项工作。一是认真组

织学习。通过组织基层员工学习有关文件内容，明确操作步骤，达到领会精神、抓住实质、全面筹划的目的；二是制定合理方案。在认真学习文件内容的基础上，结合本行实际情况，制定工作进度计划，明确操作步骤。为稳步推进工作打下坚实基础。三是积极沟通借鉴。在工作的开展过程中，我行积极与人行沟通，向其他行学习好的做法，想尽办法克服工作中的困难，确保此次工作顺利开展。

从2012年6月1日起，存量账户和增量账户的发放工作进入实施阶段，为了进一步做好实施阶段的各项工作，我行工作如下：

1.认真完成存量账户的发放工作，做到报多少户完成多少户。我行已将3000份空白《机构信用代码证》发放至各分支机构，要求各分支机构争取7月底超量完成存量账户6434户的40%。要求各分支机构务必在2012年10月底前完成存量账户的100%发证率。我行已将办证任务层层分解落实，拟定今后在全行范围内开展办证任务完成率排行榜活动，全行将掀起“比、学、赶、帮、超”的工作氛围。

2.自2012年6月1日起，凡到我行办理贷款卡申领、企业征信信息查询、变更等征信业务的机构，均须向我行提供信用代码证，以辅助核实机构身份。

3.加强宣传推广。机构信用代码推广工作涉及面广、工作量大、时间紧，我行结合自身特点开展多方宣传，主要做好以下两 4

个方面的工作：一是积极联系客户，对存量基本存款账户用电话逐一通知客户及时来我行办理机构信用代码手续；二是加强柜面宣传，充分发挥大堂经理和前台柜员的作用，在办理业务时向客户做好机构信用代码推广宣传工作。通过机构信用代码应用服务系统与其他代码建立对应关系，实现机构信用代码的身份识别和信息共享的桥梁作用，对于健全和完善身份识别机制、推动落实金融账户实名制、提高金融服务水平、促进信用信息共享和推动社会信用体系建设等具有重要意义。

4.在机构信用代码实施期间，我行指定专人于每周五上午下班前将《机构信用代码推广应用情况统计表》，每月第二个工作日前将《机构信用代码在反洗钱等领域运用情况统计表》定时报送人民银行。

5.继续加强业务培训，提高操作技能。在机构信用代码发放过程中，要求操作员认真核实、录入信用代码信息，确保录入信息真实、准确、完整。为真正将该项工作落到实处，以机构信用代码证推广应用为主题，我行就开展机构信用代码工作中遇到的问题，开展了3次培训并及时下发通知及相关制度，并让支行负责人一起参与学习，将机构信用代码证工作流程层层落实到位，保证机构信用代码推广应用工作人员熟练业务流程和操作规程。并邀请人行相关人员下到一线进行指导，并及时解决存在的问题，提高我行相关人员的业务素质和操作技能。总行与人行同步多次下发细化的操作规程和定期通报及通知，加强此项工作的力

度，既提高了管理层面的思想认识和重视程度，又提高了员工的操作技能，为机构信用代码发放工作的有序开展奠定了基础。

三、我行发放机构信用代码证工作完成情况

截止2012年5月31日，我行共有正常的机构存量客户6434户，截止2012年9月底，共配发信用代码证6434户。截止10月底人行系统中有久悬户为1666户，按贵部要求对其中符合要求逐一发证。

截止到10月底，全行行基本账户共开立8981户，完成存量8330户，增量完成642户。较6月初上报人行久悬数1838差127户，情况为：25户激活均已发证；101户为我行基本户已销及转户原因机构信用代码证未销。

四、机构信用代码证应用情况

我行主要将机构信用代码证用于辅助做好客户身份识别，从而提高反洗钱工作效率，通过机构信用代码证及时了解客户信息，加强对高风险客户及可以交易的甄别能力。具体措施及要求如下：

1.开立账户时，为不在本机构开立账户的机构客户现金汇款、现钞兑换等一次性金融服务切交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的，要求①.核对机构信用代码证；②等级机构信用代码证；③.留存机构信用代码证复印件或影印件。在于客户的业务关系存续期间，我行采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动，金融交易情况。及时提示客户更新资料信息，要求①.确认留存的机构信用代码信息有效；

②.及时提示客户更新机构信用代码证及信用代码系统中的相应信息；③.在有效期内，未提交人民银行分支确认效力的，要求客户办理相关效力确认手续。对机构信用代码证的真实性，有效性，完整性存在疑点的，要求重新识别客户身份，经采取措施仍无法排除疑点的，提交可疑交易报告。

2.推动在反洗钱工作中运用机构信用代码。我行以客户身份识别、客户风险等级划分、异常交易分析排查三个环节为重点，在反洗钱工作中全面运用机构信用代码。具体方法包括查验客户机构信用代码证、登录机构信用代码管理系统比对客户身份信息、核实实际控制人信息等，必要时留存代码证复印件及相关查询记录。

3.探索在银行机构系统建设及有关业务中使用机构信用代码。将机构信用代码作为本行业务系统的索引码，实现行内机构客户信息的匹配、整合。并组织我行员工在有关日常业务中试用机构信用代码，如支付结算业务、大额现金管理业务、电子银行业务、贷款授信业务及征信等业务。

五、今后工作打算

我行将机构信用代码的推广应用作为一项重点工作，加大正确解释和引导力度，严格按照人行文件的表述口径，通过策略的方法和灵活的方式争取客户的理解、支持和配合，在我行实际业务中推广应用。

1、继续将机构信用代码证推广应用工作当作我行的一项重要工作来开展。结合实际工作，认真总结经验，针对存在的问题，加强与总行、人行及客户的沟通。

2、机构信用代码证推广应用工作将更加注重与实际相结合。继续引导柜员在办理过程中，重视该项工作，增强办理过程中出现问题的解决能力。碰到特殊问题及时上报，联系解决。

3、将机构信用代码证广泛应用，由其加强在反洗钱中运用机构信用代码，强化反洗钱工作力度，提高反洗钱工作效率。简化办理存款、汇款、贷款等业务时机构身份的识别手续，提升服务效率，降低服务成本等方面多做工作。机构信用代码证推广应用工作必须结合实际，勇于创新。与时俱进，开拓创新，是保持机构信用代码证推广应用工作持续发展的不竭动力。

银行机构信用代码工作总结第2篇

按照人民银行XXX支行的安排部署，我单位从XXXX年XX月XX日起，开展了机构信用代码专项宣传活动，通过宣传机构信用代码制度建设的背景、作用和重要意义等内容，使广大客户明白了办理信用代码后，能够通过信用代码更加便捷、迅速地实现银行内部、银行与银行之间、银行与监管部门之间的信息共享，为客户自身享受全国范围内统一、优质的金融服务提供了便利。因此，客户开立结算账户许可证时都主动要求办理机构信用代码，宣传收到了很好效果。现将具体情况总结汇报如下：

一是加强领导，精心组织。按照XX人行征信办公室有关机构信用代码专项宣传活动的安排部署，我单位召开了专门会议进行研究，决定由主管业务的副主任主抓，业务经营部、综合事务部、计财科技部具体负责，依据人民银行制订的活动方案，并结合自身实际迅速展开相关宣传工作。

二是利用客户办理业务的时候和他们一对一面谈方式进行宣传。在全市选择企业客户最多的四大城区网点作为机构信用代码专项宣传的重点，要求每个会计人员和信贷客户经理在客户开立结算账户和办理信贷业务时，都必须向他们面对面、一对一座谈的方式进行宣传。那样容易讲深讲透，客户也更好理解并接受有关宣传的信息。

三是通过悬挂电子显示屏滚动显示宣传口号进行宣传。全市各辖内营业网点安装的XX块电子显示屏都全部打上了宣传口号，进行滚动式的宣传。四是在乡村集镇营业网点悬挂纸质标语横幅进行宣传。全辖共悬挂纸质横幅XX条，标语XX余张。

银行机构信用代码工作总结第3篇

一、加快社会信用体系建设的重要性和紧迫性

第一, 建立社会信用体系, 是完善社会主义市场经济体制的一项重要制度建设。社会信用体系是现代市场经济的一项基本制度。没有健全的社会信用体系, 就不可能建立起完善的市场经济。市场经济, 信用为本。没有良好的社会信用, 就不可能有良好的市场秩序, 更不可能有完善的市场经济体制。

第二, 建立社会信用体系, 是适应国际竞争、扩大对外开放的迫切需要。随着对外开放不断扩大, 我国与国际经济的联系越来越密切。只有建立与国际惯例接轨、适应现代市场经济发展的社会信用体系, 才能创造良好的市场经济环境, 促进对外开放的健康发展。

第三, 建立社会信用体系, 是整顿和规范市场经济秩序的治本之策。由于社会信用体系建设的滞后, 经济领域违法犯罪现象还相当严重。究其原因, 一个根本问题是社会信用缺失, 失信者得不到严惩, 风险成本很小而获利巨大;守信者得不到鼓励, 依法经营反而无利可图。这势必造成违规者多而法不责众, 更使人们对无信获利行为趋之若鹜, 市场经济秩序混乱现象愈演愈烈。

二、当前信用体系建设中存在的主要问题

在信用体系建设取得可喜成绩的同时, 也暴露出了一些问题。主要有:

(一) 是在国家层面, 缺乏整体规划、缺乏统一管理。

(二) 是信用法律法规建设滞后, 信用服务尚无法律依据。

(三) 是各级部门缺乏资源整合力度。

各单位依托政府职能, 对保有的企业信息相对控制, 不能发挥更大的作用, “信息割据”、“信息孤岛”的现象普遍存在。

(四) 是系统建设缺乏技术支撑。

各机构、各地区各自为战, 仓促投资, 缺乏对统一平台的考虑, 特别是缺乏对今后信用信息共享的全局性考虑。

(五) 是信用产品与服务缺乏标准。

(六) 是信用教育与人才培养等基础性工作还跟不上需求, 专业性的人才缺乏。

三、关于加强组织机构代码工作, 推动社会诚信体系建设的对策研究

组织机构代码标识制度对全国范围内的每一个组织机构赋予一个唯一的、终身不变的法定标识, 目的就是在中国建立起“单位实名制”, 在统一的组织机构代码的基础上进行管理, 本质是建立国家对每个单位的社会档案制度, 这种社会档案制度具有记录性和追溯性特征。

为充分发挥组织机构代码工作在推动我国信用体系建设的作用, 应该加强以下几方面工作:

1、有效加强代码工作宣传。要充分利用报刊、电台、电视台、网络等媒体加强代码工作的宣传, 营造良好氛围, 引起全社会的关注和重视。充分发挥组织机构代码在国民经济和社会信息化建设中的作用。尤其是政府部门和信息化管理部门在制定社会信用体系建设方案时, 能充分考虑组织机构代码作为信息标准化基础的作用, 真正将组织机构代码融入到社会信用体系建设中。

2、切实提高代码数据质量。代码数据质量的提高有利于代码管理和应用推广, 有利于为政府有关部门提供准确的经济分析信息, 更加有利于各部门信用信息的共享, 切实维护广大组织机构的合法权益。同时, 要加强与工商、编委、民政等机构批准部门及税务、银行、公安等代码应用部门的协调, 加大组织机构代码的查验力度, 适时跟踪机构信息, 加强沉淀数据处理力度, 按要求进一步做好代码问题数据的补充完善工作, 要强化换证工作、验证和数据比对工作, 促进数据的实时更新, 全面提高数据质量。

银行机构信用代码工作总结第4篇

6月11日，平安银行正式举行平安信用卡中心专营机构挂牌仪式。平安银行副行长蔡丽凤指出，此次挂牌，是该行创新和差异化经营的必然产物，是打造平安银行“以客户为先”，“专业化、集约化、综合金融、互联网金融”特色的“不一样”发展模式的重要组成部分。

提前布局前海抢占发展先机

银监会早于2012年底发布实施《中资商业银行专营机构监管指引》，允许商业银行针对某一特定领域业务单独设立领取金融许可证的专营机构。这为平安银行信用卡中心的创新升级，创造了良好的政策环境。

与此同时，平安银行一直稳步推进战略转型，确定了大力发展零售银行业务的长期发展战略，零售银行业务迅速成长。作为零售银行拳头产品之一，平安银行信用卡中心的业务已经具备一定的规模和经验——既拥有对本土市场明锐洞察和国际化视野兼顾的专业化管理团队，又具有健全有效的风险管理和案防问责制度;发卡规模、盈利能力、品牌影响力和客户满意度等均处同业领先水平，在业务规模、业务经验、资产质量、服务指标等方面均已符合监管部门对成立专营机构的要求。

平安银行信用卡中心总裁曾宽扬表示，此次平安银行信用卡中心选址深圳前海作为注册地，主要是看中了前海在未来金融行业发展中的重要地位，通过提前布局抢占先机。

深圳前海作为国务院明确的中国金融业对外开放的试验示范窗口和跨境人民币业务创新试验区，拥有一系列人才激励政策，平安银行信用卡中心将可以吸引到更多创新型人才的加入，为客户提供更加优质的服务。

“平安银行信用卡中心此次升级，符合其信用卡业务的未来发展方向。”曾宽扬指出，未来，平安银行信用卡中心将站在更广阔的平台，继续秉持对内以人为本，为员工提供更多培养与发展空间;对外以客户为中心，更大程度地配置资源的理念，强化业务创新，推动业务跨越式发展。

挖掘9000万客户大数据

打造信得过的信用卡品牌

“信用卡是平安银行大零售发展的重要一环。”蔡丽凤指出，作为基础的支付工具，平安信用卡是零售银行获取目标客户、提升客户黏度、挖掘客户经营数据的利器。

在定位上，平安银行信用卡致力于成为平安集团的第二张金融名片，在平安集团综合金融建设中发挥润滑剂、催化剂的关键作用。而平安集团经过27年的积累，已拥有超过9000万客户资源。背靠集团客户大数据，平安银行信用卡可以在短时间内利用集团客户资源优势，深挖客户需求，借此创新产品和服务，与客户产生高频互动。

平安银行信用卡中心总裁曾宽扬表示，此次挂牌，有利于平安信用卡通过专业化人才培养，集约化数据管理，规模化业务发展，让客户通过拥有一张信用卡，即可享受平安集团一站式金融服务，体验更好的围绕医食住行玩的消费金融便利生活，真正做实以客户为先，以人为本，以创新先锋之姿，打造信得过的信用卡品牌。

银行机构信用代码工作总结第5篇

为加强金融基础设施建设，切实提高金融服务水平，促进社会经济发展，人民银行开发了机构信用代码应用服务系统。为做好广东省机构信用代码的推广、应用工作，制定本工作方案。

一、指导思想

按照人民银行总行推广、应用机构信用代码的总体思路和要求，以科学发展观为指导，在学习借鉴人民银行长沙市中心支行成功试点经验的基础上，探索机构信用代码应用服务系统信息采集、代码证发放、代码应用的途径和方法。

二、基本原则与总体目标

（一）基本原则

机构信用代码是人民银行以金融业务为基础建立的一项重要金融基础设施，覆盖所有与金融机构发生业务往来的、各种类型的机构。推广、应用机构信用代码应遵循“征信牵头，各方配合，银行承办，齐推共用”的原则。

（二）总体目标

1、所有与银行发生业务往来的机构均配发有机构信用代码。根据机构信用代码应用服务系统的要求，为广东省内所有开立基本结算账户的机关、企业、事业单位、社会团体及其他机构发放

— 1 — 机构信用代码证。该项任务包含信息采集和代码证发放两项工作。

2、促进机构信用代码在社会活动中的应用。一方面，指导银行业金融机构在反洗钱工作中运用机构信用代码，充分发挥代码作用，强化反洗钱工作力度，提高反洗钱工作效率。另一方面，促进机构信用代码运用于账户业务、资金流转等社会经济活动，以及中小企业、农户、行业、地方政府信用信息平台等社会信用体系建设领域。

三、主要工作

机构信用代码推广应用工作是一项系统工程，需要人民银行和银行业金融机构的全面参与，涉及机关、企业、事业单位、社会团体、民办非企业及其他各种类型的机构。

（一）成立广东省机构信用代码推广应用工作领导小组

1、领导小组及其办公室组成。人民银行广州分行行长任领导小组组长，相关工作分管行领导任副组长，征信管理、支付结算、科技和反洗钱部门主要负责人和广州地区金融机构分管征信工作的副行长为领导小组成员。领导小组下设办公室在人民银行广州分行征信管理处，由该处主要负责人担任办公室主任，人民银行广州分行各相关部门其余负责人及广州地区金融机构征信管理、支付结算、反洗钱和科技业务部门的负责人为办公室成员。

2、领导小组职责。领导小组负责广东省机构信用代码推广应用工作的组织领导，主要职责包括：制定广东省机构信用代码推广应用工作方案，明确推广应用工作指导思想、基本原则、总体目标、主要工作；统筹安排推广应用工作任务，明确职责分工；研究部署推广应用工作措施，探索建立科学、有效的机构信用代 — 2 — 码应用服务系统信息采集、代码证发放、代码应用的途径和方法，并组织实施。

3、领导小组办公室职责。领导小组办公室负责协调、推动广东省机构信用代码推广应用工作，主要职责包括：保持与人民银行总行的沟通联系；及时向领导小组报告机构信用代码推广应用的工作进度；及时向领导小组办公室成员传达推广应用工作的要求、任务；起草各项工作的方案、通知、指引；协调组织机构信用代码推广应用的培训；收集、整理、上报各成员单位反馈的信息、意见和建议；协调各成员单位的工作；起草推广应用工作总结。

（二）制定推广应用工作方案

机构信用代码推广应用工作方案主要包括1个工作方案和2个操作流程。

工作方案从总体上部署、协调机构信用代码推广应用各项工作，主要内容包括机构信用代码推广应用工作的基本原则、总体目标、主要任务、工作举措和具体步骤。

操作流程包括《已开立基本存款账户的机构信息采集与代码证发放流程》和《新开立基本存款账户的机构信息采集与代码证发放流程》，主要是明确机构信用代码应用服务系统信息采集和代码证发放的具体方式、流程和步骤。

（三）召开推广应用工作动员会

1、会议主题。向人民银行广东省各中心支行及各银行业金融机构宣传机构信用代码推广应用工作的意义，解读机构信用代码推广应用的有关方案、措施，统一思想，提高认识，形成共识。

2、会议内容。人民银行广州分行行领导就机构信用代码推

— 3 — 广应用工作进行动员部署。

3、参会人员。广东省机构信用代码推广应用工作领导小组组长、副组长及成员；广州地区银行业金融机构对口人民银行征信、支付结算、反洗钱工作的部门负责人；人民银行广东省各中心支行分管征信、支付结算、反洗钱、科技工作的行领导和部门负责人，同级银行业金融机构负责人及对口人民银行征信工作的部门负责人。

（四）开展推广应用培训

1、培训目的。使所有参与机构信用代码推广应用工作的人民银行、银行业金融机构工作人员了解机构信用代码的概念和作用，熟悉机构信用代码应用服务系统的架构、功能，掌握应用服务系统和各项业务流程的操作，确保推广应用工作顺利开展。

2、培训内容。一是机构信用代码应用服务系统网络连接与运用；二是机构信用代码应用服务系统操作；三是信息采集与代码证发放流程；四是基本存款账户年检操作规程及注意事项；五是机构信用代码反洗钱业务运用。

3、培训形式。由上至下，层层开展培训，并指导银行业金融机构逐级开展内部培训，确保培训面达到100%，覆盖人民银行省内各分支机构和银行业金融机构网点。

4、培训对象。各级人民银行征信管理、支付结算、反洗钱、科技等部门负责人及业务人员，各级银行业金融机构对口部门负责人及业务人员。

（五）开立用户、进行系统连通测试

1、开立系统操作用户。机构信用代码应用服务系统运行于人民银行业务网，通过金融网间互联平台对外联机构（主要是银 — 4 — 行业金融机构）提供服务，具备独立、完整的用户管理体系。人民银行广州分行和银行业金融机构按照总行要求逐级开通机构信用代码应用服务系统管理员用户和操作员用户。

2、进行系统连通测试。人民银行广州分行督促辖内人民银行分支机构和银行业金融机构，对本地机构信用代码应用服务系统连通情况进行测试，确保所有网点、所有用户都能顺利登录机构信用代码应用服务系统并进行各项操作。

（六）分发空白《机构信用代码证》和《机构信用代码申请表》

空白《机构信用代码证》和《机构信用代码申请表》（下简称“一证一表”）是机构信用代码证发放的基础资料，由人民银行征信中心统一印制。人民银行广东省各中心支行及广州地区各金融机构所需的“一证一表”由人民银行广州分行营管部业务三处统计数量后统一向征信中心申领。人民银行各中心支行所需的“一证一表”由征信中心直接邮寄；广州地区各金融机构所需的“一证一表”由人民银行广州分行营管部业务三处派发。

（七）全面实施《机构信用代码证》的信息采集和配发工作机构信用代码应用服务系统提供批量数据上报和手工录入两种信息报送方式。

对于2012年5月31日前已开立基本存款账户的机构，由开立基本存款账户的银行业金融机构批量上报数据并免费发放代码证，代码证的发放可以结合银行结算账户年检工作开展。不具备批量数据上报条件的银行业金融机构采用手工录入方式报送信息。

对于2012年6月1日后开立基本存款账户的机构，由银行

— 5 — 业金融机构在接收机构开立基本存款账户申请的同时，接收办理机构信用代码的申请并手工录入信息，协助人民银行免费发放代码证。

四、工作分工

人民银行广州分行征信管理处负责机构信用代码推广应用工作的统筹安排、上传下达、沟通联系；营管部业务三处对应人民银行总行征信中心，主要负责与机构信用代码应用服务系统相关的业务操作；营管部业务二处主要负责在基本账户年检和开户过程中配合做好机构信用代码推广的业务操作；科技处负责机构信用代码系统配置与网络调试工作；反洗钱处负责督促和指导金融机构应用机构信用代码辅助开展客户身份识别的工作。

五、工作安排

（一）动员部署阶段（2012年3月1日－3月31日）做好机构信用代码推广应用工作启动前的动员部署工作，具体包括：

1、成立广东省机构信用代码推广应用工作领导小组，明确参与部门的职责分工。

2、制定《广东省机构信用代码推广应用工作方案》和相关操作流程。

3、转发人民银行总行的有关通知，起草推广应用工作的有关文件。

4、组织召开机构信用代码推广应用工作动员会。统一全省各级人民银行、银行业金融机构的认识，明确各参与单位的主要职责、任务。

（二）培训准备阶段（2012年4月1日－5月31日）

1、组织开展机构信用代码应用服务系统应用培训。确保所有参与人员熟悉相关业务流程和具体操作。

2、提请人民银行总行为省内各级人民银行、各银行业金融机构开通机构信用代码应用服务系统管理员用户，并衔接用户权限问题。

3、开通人民银行普通用户并赋权。省内各级人民银行根据需要，为征信、反洗钱、支付结算、科技部门相关人员开通普通用户并赋权。

4、开通银行业金融机构普通用户并赋权。各银行业金融机构制定本单位《拟开通普通用户清单》，报送当地人民银行进行核实。人民银行核实后，组织开通金融机构普通用户。

5、进行系统联调测试。省内各级人民银行、各金融机构进行系统登录测试，确保所有单位能顺利进入机构信用代码应用服务系统并应用所有功能。

6、逐级进行用户备案。系统测试完成后，确认所有用户均能正常使用所赋权限，各银行业金融机构在系统测试完成后2个工作日内当地人民银行进行用户备案，人民银行各中心支行再向人民银行广州分行营管部业务三处备案用户，以便跟踪工作开展情况。

7、人民银行广州行营管部业务三处向人民银行征信中心申领空白《机构信用代码证》和《机构信用代码申请表》，并发放给人民银行各中心支行及各银行业金融机构。

（三）全面实施阶段（2012年6月1日－9月30日）组织省内各级人民银行、银行业金融机构开展机构信用代码应用服务系统信息补充与核实、代码证发放、信息应用工作，探

— 7 — 索科学、有效的工作机制，协调解决在推广应用中出现的问题。

1、补充、核实系统信息。省内各银行业金融机构在开展基本存款账户年检工作的同时，组织人员补充、核实系统信息。

2、发放机构信用代码证。省内各银行业金融机构在开展基本存款账户年检工作的同时，打印并发放机构信用代码证。

3、对新开立基本存款账户的机构，由银行业金融机构在接收机构开立基本存款账户申请的同时，接收办理机构信用代码的申请并手工录入信息，协助人民银行免费发放代码证。

4、在反洗钱业务中应用机构信用代码。省内各银行业金融机构根据《中国人民银行办公厅关于应用机构信用代码辅助开展客户身份识别的通知》（银办发[2012]66号）要求，在开展反洗钱工作中，查询、使用机构信用代码应用服务系统信息辅助开展客户身份识别工作。

5、开展机构信用代码在其他领域应用问题的研究、探讨。

（四）验收总结阶段（2012年10月1日－10月31日）

1、检查验收。人民银行广东省各中心支行对辖内银行业金融机构补充并核实系统信息、发放代码证、在反洗钱工作中的应用等情况进行阶段性验收。

机构信用代码证遗失说明第6篇

由于我武汉裕泰福商务贸易有限公司，保管不慎将本公司的机构信用代码证正本遗失，（证号：06682209-0），现申请补办代码证，由此引起的一切经济纠纷由本公司承担。

武汉裕泰福商务贸易有限公司

银行机构信用代码工作总结第7篇

一、加强组织推动。机构信用代码推广应用工作，是一项金融基础设施建设，是利于国家经济和社会发展的系统工程。该行成立了由主管行长任组长的推广应用工作领导小组，统一领导部署全行机构信用代码推广应用工作,同时结合支行实际，制定全行机构信用代码推广应用工作措施，明确推广应用工作目标、工作任务，以确保机构信用代码推广工作及时、有序、顺利的开展。

二、加强业务培训。为确保严格执行人行规定，准确规范操作，该行组织了机构信用代码系统应用培训，重点学习“机构信用代码系统信息填录操作说明、代码证发放工作业务流程及机构信用代码反洗钱业务应用”等内容，保证机构信用代码推广应用工作人员熟悉业务流程和操作规程。在机构信用代码发放过程中，要求操作员认真核实、录入信用代码信息，确保录入信息真实、准确、完整。

三、加强宣传推广。机构信用代码推广工作涉及面广、工作量大、时间紧，该行结合自身特点实施多方宣传：

1、电话联系，对存量基本存款账户用电话逐一通知客户及时来我行办理机构信用代码手续。

2、柜面宣传，充分发挥大堂经理和前台柜员的作用，在办理业务时向客户做好机构信用代码推广宣传工作。

3、公告宣传，将机构信用代码推广公告张贴在各营业网点显要的位置和客户较为集中的市场，来扩大宣传力度。此外,对优质客户实行客户经理上门服务，确保机构信用代码推广工作落到实处。

四、加强沟通、建立机构信用代码推广应用情况报告制度

银行机构信用代码工作总结第8篇

加强基础建设, 提高数据质量

山西省组织机构代码工作从1993年开展以来, 经历了20多年的艰苦创业, 已建立起了覆盖全省党政机关、社会团体、企事业单位和民办非企业等68万组织机构代码数据库, 200多万条代码电子档案库和3万多条生产企业的产品库。全省县级以上133个办证点实现了网络化管理的代码业务管理系统。全省境内98%以上的组织机构颁发了《中华人民共和国组织机构代码证》, 完成了组织机构赋码唯一性、终身不变性、信息时效性、颁证法定性、查询快捷性的信息共享平台建设。在一贯注重代码质量的工作方针下, 不断查重纠错, 系统升级维护, 达到了国家标准要求。在全国历年年度总结评奖中, 获得三次一等奖、三次二等奖、二次三等奖, 一次应用突出奖。扎实的基础建设, 高质量高标准的信息管理系统, 为山西省应用代码打下了坚实基础。

创新代码应用领域, 发挥信息桥梁作用

组织机构代码标识制度是国务院旨在发挥政府监管整体效能而建立的一项基本制度。通过20多年的实践, 组织机构代码已覆盖山西省所有依法成立的组织机构, 包括工商、民政、编办、司法等20多个机构批准部门批准成立的数十个机构类型, 并在财税、金融、统计、环保、质监、海关、外贸、公检法、社会保障、纪检监察、互联管理、军队事业单位管理等47个政府监管部门的业务管理领域得到广泛应用, 较好地发挥了政府部门之间信息交换和共享的桥梁作用。

在山西不断创新代码应用领域的良好发展中, 相继开发了组织机构代码电子副本, 并与省税务部门联合发文, 有望在将来的税务登记和纳税管理中实现信息共享和“一卡通用”。省代码管理中心从2007年以来先后研发了《山西省组织机构动态分析报告》, 为政府机关和各有关部门宏观调控和管理决策提供技术支撑。2013年研发了《山西省企业产品质量资源平台》, 为有效监管产品质量提供技术手段。2013年在省纪检委、监察厅的支持下开发了《山西省组织机构代码共享平台》, 有望在反腐倡廉工作中发挥重要作用。

组织机构代码能够在山西省众多部门广泛应用, 一个重要的原因是其承载的组织机构信用信息, 能够在市场经济大发展的背景下, 满足大信息时代的需求。我们正是本着组织机构代码以质量求生存, 以应用促发展的指导方针, 不断创新发展。

注重宣传, 统一认识

《纲要》是我国第一部国家层面上的社会信用体系建设规划, 从总体建设思路、重点建设领域、教育文化建设、推进信息应用、完善运行机制、建立支撑体系六个方面对我国社会信用体系建设进行了全方位的布置, 对于完善社会主义市场经济、加强和创新社会治理、推进政务诚信、商务诚信、社会诚信和司法公信建设, 乃至提高全社会的诚信意识和信用水平, 构筑诚实守信的经济社会环境都具有十分重要的意义。

各级代码管理机构必须充分认识实施《纲要》的重大意义, 务必做好宣传工作, 利用各个宣传渠道, 采取各种宣传方式, 把当前代码工作的基础建设、应用成果、发展前景告知社会, 主动吸纳各方意见, 取得社会广泛支持。

明确任务, 负重前行

《纲要》要求建立自然人、法人和其他组织统一社会信用代码制度, 完善相关制度标准, 推动在经济社会活动中广泛使用统一社会信用代码制度。《纲要》还要求推进信用信息的交换和共享, 逐步形成覆盖全部信用主体的信用信息网络, 依法推进政务信用信息系统与征信系统间的信息交换与共享。

这就要求我们深入研究各部门业务管理系统及各地方信用平台的应用现状, 充分发挥组织机构代码覆盖范围广、应用领域宽的优势, 作为信用信息共享交换主体标识, 有效链接各部门、各行业、各地方现有的信用信息平台。通过组织机构代码的桥梁纽带作用, 实现各部门对法人和其他组织信息的共享和交换, 为我省社会信用体系建设提供强有力的支撑。为此, 我们将在省质监局和国家代码中心的领导下, 积极贯彻落实《纲要》的相关要求, 继续围绕社会信用体系建设, 努力做好以下几方面工作:

加大组织机构代码的应用推广力度。在不断深化现有应用领域的深度和强度外, 继续拓展新的应用领域。对于尚未使用组织机构代码的部门, 我们要主动沟通, 根据有关部门的个性化需求, 通过对照列表等方式提供相关信息服务, 实现机构数据核查和信息共享。

进一步改革和完善组织机构代码工作的运行机制。我们将针对各部门的需求, 进一步扩大赋码范围, 依法规范办理登记程序, 加强信息动态维护, 确保数据质量。

协助推动国家层面的代码条例早日出台。全省各级代码管理机构, 要利用各地优势, 创新拓宽代码应用领域, 保持代码工作全省一盘棋, 共同促进代码工作法制化。

推出一系列便民利民举措。在促进我省商事制度改革的同时, 要通过增加网上办理、网上查询、简化流程等方式, 更好地为各类组织机构服务, 通过这些服务工作, 服务各部门建立和完善信用信息链条, 实现跨系统、跨区域的信用信息共享和交换, 促进山西省社会信用体系的建设, 为社会治理体制创新服务。

银行机构信用代码工作总结第9篇

关键词组织机构代码；现状；对策；分析

中图分类号TB文献标识码A文章编号1673-9671-(2011)021-0225-01

代码事业在我国已有二十年的历史，在全国代码工作人员的努力下取得了令人瞩目的成绩，但是代码事业要想更加深入的发展，满足日益快速的发展大中小企业的需求，就面临着严峻且强有力的考验。

1组织机构代码工作的现状和面临的挑战

1）法人基础信息库的确立给组织机构代码工作人员带来的挑战。国家信息化的发展要求法人库的确立，此项工作量大、面广、技术要求高，进度较为缓慢，其中的主要问题就是代码在法人库中的定位、流程、系统建设和协调等问题，如果这些问题解决不了，就无法保证法人库建设的正常进行，要代码介入到国家电子政务中去只能是纸上谈兵，只有极大力度把各项繁杂、细致的基础性工作做好，才有可能使得代码事业在较短的时间内有新的进展和突破。

2）提高代码的赋码率来满足应用部门的需求。目前，组织机构代码因历史和法律法规执行上的原因受到一定的局限，这是由于国家经济战略的调整，各种经济活动不断的涌现，从而也致使了代码赋码不全的问题出现，制约着代码工作的进一步发展。要拓宽赋码范围，提高赋码率，不仅是代码工作及时为各应用部门提供准确有效的基础信息，也为国家宏观经济调控起到重要作用。我们必须高度重视且努力认真的落实。

3）是立法问题。代码事业在发展中一直不断面临种种挑战，法人单位基础信息库工程建设仍然举步维艰、进展迟缓，最关键、最核心的原因就是组织机构代码至今尚未立法。由于没有法律的保障，部门间利益矛盾难以协调也就成了必然。事实上，随着法人单位基础信息库确立，相关部委和专家对代码有了越来越多的了解，对其重要性也有更深刻的认识，并对代码还没能立法也感到困惑。为此代码中心一直在坚定信心地全方位努力，将这一很有希望的事情抓紧抓好。

2代码工作必须努力奋斗的几个方面

1）加快法人单位基础的信息库建设的进程。代码工作的生命线在于能否在国家的信息化建设中担当重要角色，如果代码工作被国家的信息化工作边缘化，那么后果将不堪设想。不进则退，我们没有更多的考虑和徘徊余地。因此，我们将承受更繁重的工作，更艰巨的任务，在紧迫的时间里，必须重点做好以下几项工作：①加强于国信办、编办、工商、税务、民政和统计等部门的协调，在代码工作基础不受影响的前提下，求大同存小异，把法人库建设的进程推向实质性阶段；②利用专家组等各方力量，进一步做好方案的论证及完善工作，使其既能满足国家电子政务的需求，又能满足代码事业的长久发展；③做好法人库方案实施计划中的各项准备工作，在做好需求分析的基础上，抓好基础建设、技术装备的配置、软件的开发与系统管理；④做好各级代码管理机构法人库建设的指导与落实，在搞好调研的基础上，研究出实现法人单位基础信息库动态化实时管理的关键要素，形成更加完善的法人单位基础分信息库的动态采集维护管理系统；⑤代码中心要尽快完成代码管理信息系统的升级工作，完成计算机房的扩建与改造；⑥加强对代码工作人员的培训工作，要有计划地针对高级管理人员和一般工作人员进行不同层次、不同内容地培训，切实为法人库的建设、应用和维护打下良好的基础。

2）加强代码立法工作。组织机构代码立法仍是今年一项重要工作，而且是一件只能抓紧不能放松的工作。目前，已有近90%的代码管理机构都有地方法规可依，这为国家代码立法奠定了一个好的基础，因为这是一件大有希望的事，所以必须努力去做，早一天出台，我们的工作就早一天步入法制化正轨，法人库的建设就会早日做成，代码就能早日在国家电子政务和信息化建设中站稳脚跟。

3）提高代码库数据质量。应用是代码的生命，而推动代码应用的关键是数据质量。我们讲提高数据质量，不仅是几个应用部门的需求，更重要的是国家在电子政务建设中对基础信息的需求，是全面提高政府依法行政能力，加快建设廉洁、勤政、务实、高效的政府、促进国民经济可持续快速健康发展和社会进步的需求。代码在法人库中的定位向我们提出了挑战，而挑战的核心问题就是数据质量是否能经得起考验，这就给我们敲响了警钟：法人库建成后，代码数据与多个部门的数据可能共置于一个平台，使其更具透明度与可比性，这种资源整合的结果终究会以优质而胜出，以劣质而淘汰，可见代码的数据质量是代码事业生死存亡的关键。因此，对代码数据的准确性、规范性和完整性，我们必须给予高度重视，切不可掉以轻心。

4）进一步加大推广应用的力度。组织机构代码工作能够得以不断发展，推广应用是生命。法人库建设进程给代码的推广应用工作提出了更艰巨的任务。今年，代码中心一方面要努力抓好法人库建设中与各参与部门的协调工作，另一方面，要继续深化代码在银行、外汇、社会保障、公安车辆管理和质检部门的应用，尤其是要通过与银行和外汇部门的数据核对，核查清理问题数据和沉淀数据。各地方代码管理机构要充分重视此项工作，积极配合国家代码中心做好清查工作，以提高代码数据库信息的整体质量，为各应用部门提供满意的服务。

5）完善个体户赋码。完善个体赋码，是代码在国家经济实现金融监管、税源监控应用中的一个重要需求，也是代码拓展自身事业，适应更广泛的应用一个重要环节。今年3月11日总局下发了《关于向个体工商户颁发组织机构代码证书有关问题的通知》，通知对在向个体户赋码中的法律依据、颁证原则和有关注意事项都做了规定，望各地要认真贯彻执行，既保证赋码的合法性，又要保证应用部门的数据真实性与完整性。个体工商户赋码牵涉的问题较多，政策性又很强，做好了对代码的应用将产生巨大的影响与推动。因此必须注重二个方面：一是严格政策，在自愿的基础上对符合条件的一定要赋，否则不赋；二是实施代码区段单独管理，杜绝码段混用和重错码现象发生。

6）加大培训力度。国家信息化的不断发展，给代码工作不断提出了新要求，同时，也促使代码工作不断产生新的变化，包括政策性、技术性、管理性等等。变化是客观存在，只有适应变化才能进步，怎样适应？最根本的还是靠人，没有一批能够适应变化的人，代码工作就没办法做好，几年来不管代码中心还是各地代码管理机构在培训上都做了很多工作，但仍不能满足代码工作的发展要求，代码工作有些问题的产生，就是因为人员素质没能达到要求而产生的，所以，人员加强培养工作一定要抓紧、抓好、抓出成效。

3结语

国家信息化的不断发展，给代码工作不断提出了新要求，同时，也促使代码工作不断产生新的变化，包括政策性、技术性、管理性等等。变化是客观存在，只有适应变化才能进步，培养一批能够适应变化的人，各地代码管理工作才能获得良好的成效。

参考文献

[1]刘晓平.提高代码质量.拓宽应用领域[J].学理论,2010,09.

银行机构信用代码工作总结第10篇

（机构版）

本指南适用于珠海市所有与银行发生业务往来的机构办理《机构信用代码证》业务使用，具体对象包括：企业法人、个人独资企业、合伙企业、企业的分支机构、其他企业、农民专业合作社，事业法人、未登记的事业单位、事业单位的分支机构，机关法人、机关的内设机构、机关的下设机构，社会团体法人、社会团体分支机构，民办非企业、基金会、居委会、村委会、律师事务所、司法鉴定所、宗教活动场所、境外在境内成立的组织机构、个体工商户、其他。

《机构信用代码证》是承载机构信用代码的纸质证书,包含机构信用代码、机构名称、机构地址、代码有效期、更新记录、代码证发放日期六项内容。

《机构信用代码证》业务包括发放、换发、信息变更、注销收回、挂失、补发等，业务的申请受理、证件发放均在机构的基本存款账户开户行办理。

一、《机构信用代码证》的申领

（一）机构分类及对应申领流程 1、2011年12月31日以前已开立基本存款账户的机构：（1）尚未参加2011年度基本存款账户年检的，在向基本存款账户开户行申请基本存款账户年检同时申领；

（2）已参加2011年度基本存款账户年检的：

a.如机构基本存款账户已发生信息变更，则在向基本存款账户开户行申请变更基本存款账户信息同时申领；

b.如机构变更基本存款账户开户行，则在向新开户行申请开立基本存款账户同时申领；

c.如机构无变更事项则直接向基本存款账户开户行申领。2、2012年1月1日至2012年5月31日期间开立基本存款账户的机构，参照2011年12月31日以前已开立基本存款账户，且已参加2011年度基本存款账户年检的机构办理方式申领。3、2012年6月1日后开立基本存款账户的机构，在向银行申请开立基本存款账户同时申领。

（二）机构申领《机构信用代码证》时须同时提交以下所有要件

1、填写完整的《机构信用代码申请表》（加盖公章，填表时可参考《<机构信用代码申请表>填表规范》），该表格可在基本存款账户开户行领取并现场填写，或直接填写《机构信用代码申请表》电子文档并打印；

2、有效的登记证明材料（包括各类《营业执照》、《事业法人登记证书》、《社会团体法人登记证书》等）原件（正、副本均可）；

3、有效的《税务登记证》原件(正、副本均可，如有国税、地税税务登记证须同时提交，如无税务登记证可不提交）；

4、单位介绍信（加盖公章）（本指南所指单位介绍信格式均可参照《单位介绍信样本》）；

5、经办人有效身份证件原件及复印件。

（三）机构申领《机构信用代码证》流程

1、机构登陆中国人民银行珠海市中心支行网页（网址：http:///xxfw/zzjg/szgldw/zgrmyhzhzxzh/bszn/），认真阅读《关于申领<机构信用代码证>的通知》、《<机构信用代码申请表>填表规范》等，按照要求准备资料，参照《单位介绍信样本》格式 2 出具单位介绍信并加盖公章；

2、前往基本存款账户开户行提交纸质申领资料并填写《机构信用代码申请表》；

3、机构在基本存款账户开户行领取《机构信用代码证》。

（四）申领《机构信用代码证》流程图 3 机构登录（http:///xxfw/zzjg/szgldw/zgrmyhzhzxzh/bszn/），认真阅读《机构信用代码》申领相关资料准备申请资料，下载《介绍信样本》，参照该格式出具单位介绍信并加盖公章2011年12月31日前开立基本存款账户基本账户未参加2011年度年检无变更事项在基本账户年连检同时年同检时资申料领一，起将递《交机至构开信户用行代码证》申领资料 2012年1月1日-2012年5月31日开立基本存款账户2011年6月1日后开立基本存款账户基本账户已参加2011年度年检变更开户行在新开户行资办料理连开同户开时户同资时料申一领起，递将交《至机新构开信户行用代码证》申领变更信息将《机构信用代码证》申领资料递交至开户行办理在申证请》变申更领基资本料存连款同账变户更信资息料同一时起申递领交，至将开《户机行构信用代码参照年月日年前检已的开机立构基办本理存方款式账申户领，且已参加年度在开立基本料存连款同账开户户同资时料申领一，起将递《交机至构开信户用行代码证》申领资机构在基本存款账户开户行领取《机构信用代码证》机构在与银行的各种业务往来中，使用《机构信用代码证》201112312011

二、《机构信用代码证》的换发已经申领《机构信用代码证》的机构，在机构名称或者注册（登记）地址发生变化时，应在向基本存款账户开户行申请变更基本存款账户同时申请换发《机构信用代码证》。申请换发《机构信用代码证》时，若机构名称、注册（登记）地址以外的信息也发生变更，可一并申请办理。申请换发《机构信用代码证》须同时提供以下资料：

(一)《机构信用代码申请表》（加盖公章），该表格可在基本存款账户开户行领取并现场填写，或直接填写《机构信用代码申请表》电子文档并打印；

(二)《机构信用代码证》原件；

(三)有效的登记证明材料（包括各类《营业执照》、《事业法人登记证书》、《社会团体法人登记证书》等）原件（正、副本均可）；

(四)单位介绍信（加盖公章）；

(五)经办人有效身份证件原件和复印件；

(六)变更项目的最新证明材料原件（若机构名称、注册（登记）地址以外的信息也发生变更则须提供，办公（生产）地址、联系电话变更的可不提供）。

三、《机构信用代码证》的信息变更已经领取《机构信用代码证》的机构，有以下情形之一的，应在向基本存款账户开户行申请变更基本存款账户同时申请办理《机构信用代码证》信息变更：

(一)登记部门、组织机构类别、登记注册号类型或登记注册号码变更；

(二)纳税人识别号(国税)、纳税人识别号(地税)变更；

5(三)经济类型变更；(四)注册资本变更；

(五)办公（生产）地址、联系电话变更；(六)上级机构(主管单位)信息变更；(七)法定代表人（负责人）信息变更；(八)基本存款账户开户行、账号变更。

申请《机构信用代码证》信息变更须同时提供以下资料：(一)《机构信用代码申请表》（加盖公章），该表格可在基本存款账户开户行领取并现场填写，或直接填写《机构信用代码申请表》电子文档并打印；

(二)《机构信用代码证》原件；

(三)变更项目的最新证明材料原件（办公（生产）地址、联系电话变更的可不提供）；

(四)单位介绍信（加盖公章）；

(五)经办人有效身份证件原件和复印件。

其中变更基本存款账户开户行的，应向新开户行申请办理《机构信用代码证》信息变更。

四、《机构信用代码证》的注销收回

已领取《机构信用代码证》的机构，在因“撤并、解散、宣告破产或关闭”或“注销、被吊销营业执照”撤销且不再开立基本存款账户时，应在向基本存款账户开户行申请撤销基本存款账户同时交回持有的《机构信用代码证》。机构交回《机构信用代码证》须同时提供以下资料：

(一)《机构信用代码证》原件；(二)以上事项的相关证明材料或声明；

6(三)单位介绍信（加盖公章）；

(四)经办人有效身份证件原件和复印件。

五、《机构信用代码证》的挂失、补发机构遗失《机构信用代码证》，应向基本存款账户行申请挂失、补发。申请《机构信用代码证》挂失、补发须同时提交以下资料：

(一)《机构信用代码申请表》（加盖公章），该表格可在基本存款账户开户行领取并现场填写，或直接填写《机构信用代码申请表》电子文档并打印；

(二)已刊登原《机构信用代码证》遗失声明的《珠海特区报》或《珠江晚报》；

(三)单位介绍信（加盖公章）；

(四)经办人有效身份证件原件和复印件。

六、注意事项(一)机构信用代码证业务在2012年6月1日开始办理，其中2012年5月31日前开立基本存款账户的机构应在2012年9月30日前申领《机构信用代码证》。机构应在规定的时间内申领《机构信用代码证》，以免影响与银行的业务往来。

银行机构信用代码工作总结第11篇

应用推广操作流程

第一章总则

第一条为促进机构信用代码系统在反洗钱业务中的应用工作，规范阜南县农村信用合作联社（以下简称“本联社”）机构引用代码证应用，使其能够正确、高效辅助开展客户身份识别，切实履行反洗钱和反恐怖融资义务，制定本操作流程。

第二条本流程适用于本联社在机构信用代码系统反洗钱业务应用工作操作流程的指导。

第三条定义

机构信用代码系统是人民银行建立的，以信用代码为索引的机构身份基本信息数据库。本流程所称的机构信用代码系统反洗钱业务应用是指金融机构在反洗钱工作中，应用机构信用代码系统辅助开展客户身份识别。

机构信用代码系统反洗钱业务应用应遵循依法合规、合理使用的原则。应严格依照法律法规和人民银行的要求制定并执行应用措施和流程，合理使用机构信用代码开展反洗钱工作。

第二章反洗钱内控制度建设

第四条营业机构应当按照机构信用代码反洗钱应用要求，及时对相关反洗钱内控制度进行修订和完善。

第五条本联社反洗钱负责部门应积极协助本联社征信职能部门的工作，督促业务条线将有关应用机构信用代码辅助开展客户身份识

别的监管要求，建立到相关业务操作规程中，明确从高管人员到一线操作人员在内的各层级人员职责，确保反洗钱监管措施能够有效转化为工作人员实际业务操作。

第三章业务应用范围和流程

第六条机构信用代码证是机构经济身份证，主要应用客户身份识别、客户风险等级划分和可疑交易分析方面。

第七条客户身份识别基本规定

1、初次识别

（1）定义：营业机构以开立账户等方式与机构客户建立业务关系和为不在本机构开立账户的机构客户提供交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》进行识别

（2）要求：营业机构核对机构客户的《机构信用代码证》时，应登录机构信用代码系统进行查询比对。如查询不一致，需按照“勤勉尽责”的原则采取进一步措施核查，并按照机构信用代码系统管理办法规定，合理确定异议信息的报送方式，及时向人民银行分支机构征信管理部门报告异议信息。

采取相关客户尽职调查措施，包括了解实际控制机构客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

2、持续识别

（1）定义：在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

（2）要求：首先确认留存的信用代码信息有效性，及时提示客户按规定更新《机构信用代码证》及机构信用代码应用服务系统的对应信息。如发现客户出示的《机构信用代码证》仍在有效期内，但未按规定提交征信中心或人民银行分支机构确认效力的，应要求客户办理相关效力确认手续。

3、重新识别

（1）定义：营业机构对机构信用代码证的真实性、有效性、完整性存在疑点的，重新识别客户身份。

（2）要求：营业机构在对客户提供的机构信用代码及其《机构信用代码证》的真实性、有效性、完整性存在疑点的，应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十二条的规定，重新识别客户身份。

第八条客户风险等级划分基本规定

1、初次划分

（1）定义：本联社按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方式，将客户初步划分为不同的风险等级。

（2）要求：对于新建立业务关系的客户，查询机构信用代码系统比对客户登记的包括实际控制人在内的各项信息，初次识别后，完成风险等级划分工作，填写《反洗钱客户风险登记评定表》。

2、动态调整

（1）定义：由于受到政治、经济、市场等各类因素的影响和制约，客户洗钱风险分类的等级以及分类的标准并非一成不变。为确保客户洗钱风险等级分类的客观性和正确性，营业机构应对客户洗钱风险等级分类进行动态、持续的管理。

（2）要求：营业机构对于已划分风险等级的存量机构客户等级进行动态调整，营业机构也应查询机构信用代码系统比对包括实际控制人在内的各项信息，从而适时调整风险等级。营业机构在定期审核机构客户身份基本信息和风险等级划分结果时，应查询机构信用代码系统；对风险等级较高机构客户的系统查询应多于对风险等级较低机构客户的系统查询对风险等级最高的机构客户，至少每半年查询一次机构信用代码系统。

第九条可疑交易分析基本规定

1、定义：营业机构根据客户交易行为，结合查询机构信用代码系统注册资本、经营范围、实际控制人等各项信息分析判断，对交易进行人工识别。

2、要求：经采取合理措施排除可疑的，应保存查询信用代码系统记录，留有人工甄别分析的痕迹；仍无法排除疑点的，应按规定向人民银行报送重点可疑交易报告，或直接向公安部门报案。

第四章客户身份资料和交易记录保存

第十条营业机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

营业机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

第十一条营业机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。

营业机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。

第十二条营业机构按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：

（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，营业机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。