银行业违规违纪的案例

银行业违规违纪的案例（精选7篇）

银行业违规违纪的案例 第1篇

银行业违规违纪的案例

1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008年11月18日，数十名客户聚集深圳某营业；

2、海南发展银行的关闭；1998年6月21日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；

3、中国建设银行茂名市支行成功截获一份200万元；2000年7月27日下午，在建设银行茂名市支行营；茂名营业部首先通过电话与该票承付银行

1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形成巨额亏损并引发群体性事件。

2008年11月18日，数十名客户聚集深圳某营业部，声称该营业部外部营销人员汤某与他们签订委托理财协议，投资损失惨重，要求证券营业部予以赔偿。其间部分客户采取了踹门、驱赶客户等过激行为，严重影响了正常交易。据初步调查，营业部外部营销人员汤某与多名客户私下签订协议，约定汤某负责全权委托操作客户名下股票，并承担全部投资损失和分享20%的投资收益，涉及资金1000多万元，累计亏损600多万元。由于投资损失较大，汤某于2008年春节后离开营业部，目前去向不明。据了解，汤某无证券从业资格，于2003年11月被聘为营业部业务经理，2007年5月与公司总部签订居间合同，作为外部营销人员从事客户开发工作。

2、海南发展银行的关闭

1998年6月21日，中国人民银行发表公告，关闭刚刚诞生2年10个月的海南发展银行。这是新中国金融史上第一次由于支付危机而关闭一家有省政府背景的商业银行。海南发展银行成立于1995年8月，是海南省唯一一家具有独立法人地位的股份制商业银行，其总行设在海南省海口市，并在其他省市设有少量分支机构。它是在先后合并原海南省5家信托投资公司和28家信用社的基础上建立和壮大的。成立时的总股本为16.77亿元，海南省政府以出资3.2亿元成为其最大股东。关闭前有员工2800余人,资产规模达160多亿元。海南发展银行从开业之日起就步履维艰，不良资产比例大，资本金不足，支付困难，信誉差。1997年底按照省政府意图海南发展银行兼并28家有问题的信用社之后，公众逐渐意识到问题的严重性，开始出现挤兑行为。随后几个月的挤兑行为耗尽了海南发展银行的准备金，而其贷款又无法收回。为保护海南发展银行，国家曾紧急调了34亿元资金救助，但只是杯水车薪。为控制局面，防止风险漫延，国务院和中国人民银行当机立断，宣布1998年6月21日关闭海南发展银行。同时宣布从关闭之日起至正式解散之日前，由中国工商银行托管海南发展银行的全部资产负债，其中包括接收并行使原海南发展银行的行政领导权、业务管理权及财务收支审批权；承接原海南发展银行的全部资产负债，停止海南发展银行新的经营活动；配合有关部门施实清理清偿计划。对于海南发展银行的存款，则采取自然人和法人分别对待的办法，自然人存款即居民储蓄一律由工行兑付，而法人债权进行登记，将海南发展银行全部资产负债清算完毕以后，按折扣率进行兑付。6月30日，在原海南发展银行各网点开始了原海南发展银行存款的兑付业务，由于公众对中国工商银行的信用，兑付业务开始后并没有造成大量挤兑，大部分储户只是把存款转存工商银行，现金提取量不多，没有造成过大的社会震动。

原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后，并没有按照规范的商业银行机制进行运作，而是大量进行违法违规的经营，其中最为严重的是向股东发放大量无合法担保的贷款。海南发展银行是在1994年12月8日经中国人民银行批准筹建，并于1995年8月18正式开业的。成立时的股本16.77亿元。但仅在1995年5月到9月间，就已发放贷款10.60亿元，其中股东贷款9.20亿元，占贷款总额的86.71%.绝大部分股东贷款都属于无合法担保的贷款，许多代款的用途根本不明确，实际上是用于归还用来入股的临时拆借资金，许多股东的贷款发生在其资本到账后的一个月，入股单位实际上是刚拿来，又拿走。股东贷款实际上成为股东抽逃资本金的重要手段。这种违法违规的经营行为显然无法使海南发展银行走上健康发展的道路。

3、中国建设银行茂名市支行成功截获一份200万元的伪造银行承兑汇票

2000年7月27日下午，在建设银行茂名市支行营业部开户的茂名市某燃料有限公司负责人黎某与拟持银行承兑汇票与该公司做生意的吴某、林某（女）等人，一起来到该营业部

会计柜台并提交了一份金额为200万元的银行承兑汇票，要求鉴别并予以贴现。营业部当班的接柜员邓子林像往常一样接过和受理了该汇票，该票持有人吴某要求营业部对此票真伪进行查询辨别，次日告知结果。

茂名营业部首先通过电话与该票承付银行取得联系，得知该承兑银行确实签发过一张相同号码、金额、收款单位的汇票。随后，茂名营业部的会计人员又立即发加急电报要求付款行立即传真该笔银行承兑汇票卡片联，以便对受理的汇票作进一步的鉴别。第二天上午，茂名建行支行营业部通过字迹鉴定证实该承兑汇票为伪造，立即报案。茂名市公安局刑警支队四大队接报后，迅速派出办案人员，与该支行保卫部人员一起商量抓捕方案，周密佈控，引蛇出洞。当天下午3时30分，在吴某等犯罪嫌疑人前来营业部索取查询结果时，警方一举将其一伙4人抓获。经公安人员的突击审讯，在犯罪嫌疑人身上又发现了一张复制伪造的银行承兑汇票，号码为v1100866230，付款行为福建兴业银行罗湖支行，金额24万元。另一组办案人员同时出动，在某酒店抓获了正欲退房准备逃跑的犯罪嫌疑人同伙李某等5人，并当场搜获假身份证、假秘鲁护照等作案工具一批。

原因分析：建设银行茂名市支行营业部在办理票据贴现工作中、严格按规章制度办事，在每一个环节都认真把关，业务人员工作细心，警惕性高，当发现汇票有假后，立即报案，与公安部门紧密配合，迅速将犯罪嫌疑人抓获，避免了一起重大欺诈风险的发生。

4、银行分理处主任见财起心，持款外逃终落网

2000年1月20日，瑞安市的陈某、袁某因创办国鼎电池有限公司需要验资。两人为了以后存贷款方便，就找到原来认识的建设银行萃塍分理处副主任金立成，先后将123万元存入该分理处。面对巨款，金立成歹念顿生，他并未给陈、袁存折、而是仅开出一张可供验资用的证明凭条，之后，金立成将巨款存入自己掌握的林某个人户头。21日下午2时左右，金立成利用职务之便，擅自关闭分理处闭路监控系统，再安排其朋友亲戚冒用他人身份证，提取了这123万元巨款。22日早上5点30分，金立成将123万元巨款放臵自己桑塔纳轿车内，与一朋友驾车到温洲，从温洲机场转乘8时的飞机到广州。在广州，金立成将携带的巨款兑换成9万美元，并立即汇住柬埔寨王国金边市张维立收，并留下40万元人民币随身携带。金立成在广州逗留不到4小时，又换乘火车当天下午4时到达广西南宁，与蛇头联系后以随行朋友的名义将40万元人民币存入银行，然后让朋友返回端安，自己则在蛇头带领下到达与越南仅一水之隔的东兴镇。24日早上5时偷渡到越南，再经过6天跋涉，穿过越南到达金边市，与张维立会合后便找民房居住。张维立何许人也？张维立原为瑞安市拍卖行经理，号称瑞安第一槌，几年前，他冒险涉足期货市场，结果亏损连连，为摆脱困境，张开始金融诈骗。1997年以来，伙同其兄张树斌，以瑞安市10多家企业的名义，骗取本市汇中金融服务社等四家金融服务单位贷款2500万元。1999年6月中间，张维立抛妻弃子，仑皇潜逃金边。

第二天上午，茂名建行支行营业部通过字迹鉴定证实该承兑汇票为伪造，立即报案。茂名市公安局刑警支队四大队接报后，迅速派出办案人员，与该支行保卫部人员一起商量抓捕方案，周密佈控，引蛇出洞。当天下午3时30分，在吴某等犯罪嫌疑人前来营业部索取查询结果时，警方一举将其一伙4人抓获。经公安人员的突击审讯，在犯罪嫌疑人身上又发现了一张复制伪造的银行承兑汇票，号码为v1100866230，付款行为福建兴业银行罗湖支行，金额24万元。另一组办案人员同时出动，在某酒店抓获了正欲退房准备逃跑的犯罪嫌疑人同伙李某等5人，并当场搜获假身份证、假秘鲁护照等作案工具一批。

5、原中国银行蒲圻市支行行长熊学瑞贪污挪用公款案 中国银行蒲圻市支行的内部监控管理规范化，曾被当作“蒲圻模式”在中国银行系统推广。然而，这个悬挂红色招牌的先进典型，却是以行长熊学瑞为首的一伙金融蛀虫为所欲为、大肆贪污、挪用公款、攫取私利、中饱私囊的“家天下”或“独立王国”。1995年2月，这伙蛀虫终于猖狂到了尽头，湖北省咸宁市中级人民检察院依法逮捕了行长熊学瑞，副行长刘晓琴、信贷科长魏建新和会计科长李俊峰。经过检察机关长达半年多的侦查，发现蒲圻中行账目极端混乱，大量违法犯罪证据已被销毁转移。初步查证上述四人至少贪污、挪用公款26万元，其中熊学瑞个人贪污、挪用5万元以上。

6、银行职员盗窃金库“报复”领导

1989年12月15日上午，中国人民银行湖南省隆回县支行两名金库保管员象往常一样步入金库，然而，他们刚踏进金库，就以特有的职业敏感，发觉到库存的100元、50元面额钞票被人动过。报警！行领导和保卫股的同志迅速赶到金库。经过清点，金库内25万元大面额现钞被盗，一个内装砂金3754克、矿金2573克、金首饰461.1克、杂银1657克、银元15块、金银价值298682.09元的铁箱子被盗。

隆回县人民银行金库价值54.9万元的现金和贵金属被盗！这一令人震惊的消息，迅速汇报到省、市公安机关和人民银行，省市县公安机关和人民银行领导以及各怀绝技的公安干警火速赶到现场。经过短暂碰头商定：这是全国金库第二大被盗案，一定要不遗余力侦破。“12.14特大金库被盗案侦破指挥部”迅速成立，紧张而有秩序的侦查工作立即铺开。

7、嘉华银行董事长金德琴挪用巨额公款被判无期徒刑 1998年3月，香港，从内地来的几位先生匆匆忙忙地进驻香港嘉华银行办公大楼，他们来自内地主管反贪污反腐败的最高机构——中共中央纪律检查委员会和最高人民检察院，此行的主要目的是查处这所银行的前任董事长、现任名誉董事长金德琴涉嫌侵吞公款的问题。

金德琴身为国家工作人员和党的高级干部，在代表中信公司办理向中国银行贷款用于嘉华银行增资的过程中，利用中信公司副董事长兼嘉华银行董事长的职务和经手管理贷款的便利，侵吞公款总计1639万多港元和526万多美元。此外，金还利用所侵吞的部分资金获取违法所得905万多港元、87万美元。

8、行长挪用巨额公款炒股本金无归

2000年6月14日，广东省韶关市中级人民法院，就原韶关市中国银行储蓄科科长，中行乐昌支行行长林伟雄挪用银行“小金库”账外经营造成2500多万元巨额资金损失的特大案件进行初审。

据该市检察院调查，1994年5月至12月时任中国银行韶关分行储蓄科科长的林伟雄，曾授意科员孔素贞从科里的“专柜吸存款”——账外存款中，累计提取300多万元现金到证券公司开户，并调用其中的280万元炒股，结果造成损失，为填平炒股损失后留下的债务，林伟雄又授意其弟林伟中，将炒股户头接过去，以其公司“贷款280万元”的假象来掩盖其动用公款炒股的事实。此后，至1998年案发，曾先后10次将数额由几十万至500万元的巨款由储蓄科的“账外存款”中借给其弟作法人代表的韶关市爱婴公司、富婴公司等单位。由于这些贷款都由储蓄科的“小金库”即专柜吸存款贷出，在签订借贷合同时往往没有实物抵押，结果导致这些贷款没有一笔收回本金，给中国银行造成2500多万元损失，因此，起诉已构成“挪用公款”罪。

9、伪造银行电脑存款单冒领巨款

1996年7月9日下午6点30分，工商银行平顶山市分行向平顶山市公安局报案，建西

支行巨额存款被人冒领，请公安局协助破案。

（一）谁是取款人

接案10分钟后，市公安局内保科长等人赶到建西支行。支行保卫科长介绍案情：今年7月6日，有个名叫许世华的储户在建西储蓄所开户存了10000元活期。7月9日下午3时30分，许世华去取款时，操作员调出许世华的储户资料一看，发现只剩下了100元，其余款项全部被人取走。经询问许世华，许一口咬定，7月6日存款后，存折一直装在自己贴身兜里，任何人都不知道存折的情况，而在场的银行领导人也一再表示，建西储蓄所的当班人员政治可靠，思想进步，从未出现经济方面的问题，不可能是内外勾结作案。那么，到底谁是取款人呢？

（二）真假许世华

7月10日夜，许世华被请到了专案组。接受旁问，“许世华，7月6日下午3点半，7月7日中午2点多，这两个时间，你都在什么地方？都干了些什么？”“7月6日下午3点多，我在鲁山跟保健品厂叶兴在一起。7月7日中午，我在鲁山县技术监督局跟刘建增在一起。不信你们去调查！”许世华涨红了脸，不假思索地作了回答。几天的内查外调，很快提出了几条线索：7月6日至9日，许世华在全市储所活动频繁。7月6上午9时，许世华在建西储蓄所存入10元，下午3时关，又在建中储蓄所存入100元，紧接着又在湛南储蓄所取出9000，随后，又在工农储蓄所取出1000元。

专案组到鲁山县调查的人员报告，鲁山县保健饮料厂、检察院和技术监督局5人证实，许世华在7月6日中午以及7月7日至7月9日全天都在鲁山活动，没有作案时间。然而，当湛南、建西、建中、工农路储蓄所6位电脑操作员秘密认许世华时，姑娘们异口同声咬定：就是他——花衣服，小胡子，瘦长型中等身材。

（三）神秘的冯晓娟

显然，从鲁山回来的专案组人员的证实同建西、湛南等储蓄所6位出纳员的指认形成了截然相反的结论。侦察员刘平安又一次拿起许世华的存折仔细端详。案发现场在储蓄所，当事人是储户。“储蓄所——储户”，突然，他眼睛一亮，决定调阅7月6日至9日的许世华12次存取现金活动时相邻前后各10个储户的情况。电脑资料很快调了上来，新的疑点又骤然上升。7月6日，在建西储蓄所，许世华存款10000元的同一时间，3号操作员为冯晓娟办了一笔110元取款的业务。之后，7月7日和7月9日在许世华分别存入100元，取出9000元两笔业务之后，紧接着都有与冯晓娟有关的存取业务。情况可疑！刘平安立即通知工商银行计算机中心主任，将工商银行系统冯晓娟的所有存取款资料调出来。结果发现，7月6日至9日，与冯晓娟有关的业务共6笔。取出原始传票，发现7月6日上“冯晓娟”在建西储蓄所取款的传票凭证，同许世华7月6日存入10元，7月7日存入100元和7月9日取出的9000元的凭条笔迹相同！又查冯晓娟的单位，落款分别是市14中和市财政局。经调查上述两单位均无此人。不久，发现冯晓娟在一张凭条上隐隐约约地写着的身份证号码单数结尾，应为男性，因为身份证编号规则，最后一个数，男性为单数，女性为双数。侦察员分析，冯晓娟跟所填写的男性身份证一定有必然的联系。公安部门查寻，持此身份证的人是襄县丁营乡的张红伟，其妻冯晓娟。据邻居讲，冯晓娟去广州打工，半年未归，张红伟一个月前离家，去向不明。8月16日，侦察人员从一名在押犯口里了解到张红伟的背景资料。几年来，张红伟先后伙同他人在陕西伪造有奖储蓄券，在南阳市伪造假石油票，前年还伪造公章，骗走石油984吨，价值28万多元。8月17日，丁营张派出所传来密报，8月20日前后冯晓娟可能从广州回家。8月20日晚，又接到密报，冯晓娟已回家，张红伟有可能于当晚潜回。侦察人员立即赶到冯家，但晚了一步，狡猾的张红伟又溜了。他只和冯晓娟说了一阵子话，临走时留下了两个电话号码，侦察员在邮电部门配合下，很快查到了这两个电话号码的地址，并迅速布控。8月24日上午在其中一住户将张红伟拘捕

（四）伪造电脑存款单，布下迷魂阵

据张红伟交待，7月6日上午，他拿着冯晓娟的存折去建西取款，偶然听到了在另一个窗口存款的许世华和出纳员谈话的内容，得知了许世华的名字和存款金额以及现住地址。这一偶然的发现，使他一阵惊喜：储户姓名和金额知道了，如果账号再一掌握，不就可以伪造了吗？于是，他以“许世华”的名字，新开一个账户存款10元。根据自己存折账号很快就推断出了许世华的存折账号。他关起门来，用自己准备好的特种工具，将10元存折账号改写，将10元改为10000元。特殊的作案工具，又加上几年来研究出专事伪造的“绝活”，竟然同真存折一模一样。伪造电脑存折后，张红伟还是不放心，这个存折管用吗？为慎重起见，他来到建中储蓄所递上了伪造的许世华万元存折，顺手存上了100元。“嗬！成功了！”张红伟一阵激动。接下来他伙同白某先后窜至工农路储蓄所和湛南储蓄所，手持伪造的存折，将万元现金全部取走！张红伟为迷惑公安机关，故意以冯晓娟的名义，存取几笔款，并写下假地址，布下了迷魂阵。至于文章中所述6位出纳员一致指认许世华为骗款人一事，那是纯属巧合：张红伟长得酷似许世华！10、10万元存款不翼而飞

1999年9月，浙江宁波鑫耀工艺品有限公司董事长王君耀为使在经营上的资金运作方便、快捷，经咨询得知邮政部门有一项可以在全国范围内通存通兑的储蓄业务，便于9月30日下午，以公司董事长的个人名义，在企业所在地的鄞县集仕港邮政支局存人民币60万元，并为该储蓄存款设定了密码。以后，王君耀曾多次取款，至10月13日，尚有存款548800元。10月17日，王君耀在即将赴广州参加“广交会”之际，去集仕港邮政支局支取存款，却突然被告知，尚有448794元存款可以支取。王君耀当场对此提出质疑，存款应为548800元，而不是448794元。

经查询，10月16日有人在海口市的6410007交易局在王君耀的存款账户中提取了10万元。王君耀认为，本人从没有海口的业务往来，在此期间自己也未去过海口，存折和身份证均未离身，也未丢失过，且未告诉任何人密码或委托提款。于是，向宁波市邮政局保卫科报案，要求查明真实原因。后经邮局查实，在名为6410007的交易局中取款的并非王君耀本人，取款凭证“王君耀”字迹亦不是出自王君耀之手，身份证号码3306***与王君耀的***也不相符。邮政部门承认海口取款的储蓄卡及身份证均为伪造。随即当地的邮政支局出示了“用户声称10万元被人盗取”的证明。

事发后王君耀担心其余40多万元被继续冒领，遂于10月17日一次性取清余额，存折卡随即被集仕港邮政支局收回。之后，王君耀多次到当地邮政部门讨说法，邮政部门对他不明不白丢掉巨款表示同情，也表示邮政局对此事已引起高度重视，并向公安机关报案。但邮政部门表示，这是起刑事案件，在公安机关介入后，没有破案或明白事件的详细经过之前，邮政部门不能给予明确的答复，只能请王君耀耐心等待。

1999年12月22日，王君耀以“原被告之间已成立了合法的储蓄合同关系，被告依法有保证原告存款安全的义务。但被告未能忠实履行这一义务，致使存款被他人冒领，事后又以种种理由推御责任，其行为已损害了原告的合法利益”为由，把诉状全递到宁波市海曙区法院，把宁波市邮政局推上了被告席，要求法院判令被告支付原告存款10万元，退还手续费50元，支付银行周期存款利息。但当地法院认为该案件有其奇特性，故拒绝立案。从1999年10月至2000年3月，尽管浙江省邮政局，当地邮政局等部门多次协调，但均没有给王君耀一个明确的答复。11、7万元存款被冒领谁之过？ 2000年8月的一天，一存款客户手持存折匆匆到中国建设银行广州市某营业部报案，声称自己存折上的7万元活期存款被人取走，要求银行；该客户在不久前曾来该营业部挂失，说自己的储蓄卡（；原因分析：上述9、10、11个案例的共同特点是客；

（一）犯罪分子作案手法越来越精，甚至利用高科技作；

（二）金融机构部分职工业务素质差、违规操作，是这；

12、银行预留印鉴卡保管员伪造印鉴贪污4850万；原深圳市某银行红围支行泥岗办事处接票会计员兼预留；然后这伙人

声称自己存折上的7万元活期存款被人取走，要求银行全额赔偿，并当场指出，只所以会出现这样的事，完全是储蓄员马小姐的错误造成的。在场的领导和储蓄员都感到奇怪，存款被盗怎么就是马小姐的错误造成的。经了解，事情确实是这样的。

该客户在不久前曾来该营业部挂失，说自己的储蓄卡（龙卡）连同密码单被盗，当时储蓄员马小姐为他做了储蓄卡挂失处理。但这种储蓄卡是与存折配套的，两者的账号都是一样的，客户丢失的是储蓄卡，并未丢失存折，当马小姐办理了龙卡挂失之后，客户问马小姐，这个存折是否还可以使用，马小姐告诉他，存折还可以使用。客户过后又用该活期存折存款7万元，不久就发现全部存款被人领走。支行领导了解情况真象后，认为这确确实实是储蓄员马小姐业务不熟所导致的错误。这类龙卡与存折配套的账户，要挂失必须把两者同时挂失作废，单独挂失龙卡是没有效的，丢失的龙卡仍然可以使用，这就是7万元存款被冒领的原因。

原因分析：上述9、10、11个案例的共同特点是客户的存款被人冒领走了，直接的原因，其中两单是犯罪分子伪造电脑存款单或证件领走的，一单是由于银行职工工作差错造成的。这些案例反映出两方面的问题：

（一）犯罪分子作案手法越来越精，甚至利用高科技作案，但金融机构防范这类金融风险的能力较差，缺乏必要的技术设备，致使这类案件时有发生。据了解，王君耀失去巨款的这种现象，仅宁波地区已有6起。从已破获的案件来看，发案的经过是这样的：各种公司打着寻找交易对象的幌子，声称可廉价提供贷物，让对方把钱存入邮政储蓄系统，然后要求异地查询对方存款账号、开户局、户名、密码等存款信息，事后进行伪造，异地冒领。在上述两起伪造单证冒领案中，犯罪分子都运用了特种工具和造假特技，而金融机构难以辩认真假，而且竟然都没有安装监控设备，给冒领者可乘之机，也为破案带来了很大困难。

（二）金融机构部分职工业务素质差、违规操作，是这类金融风险发生的一个内部原因。邮政部门本来有规定，邮政储蓄异地取款者必须持储户身份证、存折和密码，三者缺一不可。但在“10万元存款不翼而飞”一案中三者不全和不符照样可异地取款。在“7万元存款被冒领谁之过？ ”一案中，过错完全是储蓄员马小姐业务不熟瞎指导。在“伪造电脑存款单冒领巨款”一案中，几个储蓄所6位出纳小姐竟然一口咬定真许世华就是作案者假许世华，其中一位出纳小姐还同真许世华拉过家常，可以看出她们辨认人的能力之差实在难以启口。

12、银行预留印鉴卡保管员伪造印鉴贪污4850万元 原深圳市某银行红围支行泥岗办事处接票会计员兼预留印鉴卡保管员周凯，在1997年11月24日，以高息揽存的办法将深圳市某运输股份有限公司的人民币2000万元引存入其所在的泥岗办事处。之后，周凯利用其保管预留印鉴卡的职务之便，将存款单位的预留印鉴卡取出交与非银行工作人员周敬康、冯世光等人，由周、冯等人模仿存款单位的印鉴，制作出与真卡相差无几的假预留印鉴卡。

然后这伙人内外句结，用假印鉴卡向银行申请购买支票，并用假票据将存款中的1999.98万元于同年11月25日转至周敬康在某银行深圳市分行罗湖支行华中办事处假冒虚设的深圳市星鹏投资公司的账户上，骗取该款。随后周凯等人于1997年11月26日至1998年1月25日间通过25个单位的账户转账，提现，将该款占为己有，周凯从中分得人民币1003.998万元。

在高息存款的烟幕下被骗的还有12家大公司，周凯等人在这场骗局中共骗得人民币4849.927 万元，全部瓜分挥霍，无法追回。周凯利用职务之便，采取伪造印鉴、调换印鉴的手法窃取存款，银行账面上看，存款单位已经将存款合法转走，银行方面无权过问干涉，也已经对这笔存款失去控制，账目已平。但纸包不住火，存款单位巨额资金不翼而飞，存款

到期之后自然就露馅了。

1998年12月4日，周凯见事情败露，携带部分脏款潜逃至四川省简阳市，化名张世谦藏匿，直到1999年10月31日才被公安机关抓获。2000年7月25日，深圳市人民检察院以贪污罪对周凯提起公诉（2000年12月7日，深圳市中级人民法院开庭一审判决，被告人周凯贪污罪成立，被判处死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产）。

原因分析：本案发生的直接原因是银行印鉴保管人周凯利用职务之便，伙同外部犯罪分子，伪造印鉴，调换印鉴窃取他人存款中食包私囊。这中间反映了银行在挑选印鉴保管人上出现失误，在印鉴的管理方面也存在漏洞，同时，在银行会计清算方面不严格，以致周凯等人的窃款活动持续两个多月，作案25次之次，直致失款客户找上门来才发现。这说明该银行内部管理也是混乱的。

银行业违规违纪的案例 第2篇

在国有控股商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时，基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制。这些案件的发生，不仅给国有控股商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响。如何通过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的发生，是各级银行机构都应该思考的问题。通过对《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》警示教育案例的学习，结合自己在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法。

(一)端正经营理念，促进银行业务稳健快速发展。以价值最大化为经营目标，是国有控股商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想。银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量、不惜成本抓存款的短期行为，始终把握正确的经营理念。

(二)加强内部管理，建立和完善科学的管理机制。商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和综合经营计划，建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制。建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，形成监督合力。强化和落实各级分支行经营管理责任，推行问责制，加大责任追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度。

(三)以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设。银行机构要把每一位员工都当作主人和价值创造者，建立公正、公开、公平的薪酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间。弘扬企业文化，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度。同时，经常对员工开展警示教育，定期进行员工排查，及时掌握员工的思想和行为动态，将案件隐患消灭在萌芽状态。

(四)强化合规经营、合规操作意识，培育合规文化。不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识，做到人人主动合规，事事处处合规，逐步培育和形成良好的合规文化。

谈谈对违规违纪学生的教育 第3篇

【中图分类号】G 【文献标识码】A

【文章编号】0450-9889（2014）05A-

0054-02

处于青春期的中学生，在身体形态和心理上均发生着一系列的变化。青春期被德国心理学家称为“暴风雨时期”，被美国心理学家称为“危险期”。学生在这个时期容易出现各种违规违纪现象，而这都需要班主任来处理。有的班主任在处理这些问题时采用的方式方法不够恰当，缺乏技巧。对此，笔者结合实际做法，就存在的问题提出相应的对策。

一、班主任教育违规违纪学生存在的问题

（一）不问“为什么”，只问“怎么办”

对于学生的违规违纪行为，教师不问青红皂白，劈头盖脸就是严厉批评，指出学生犯错的性质及造成的危害，责问学生以后应该怎么办，最后学生迫于老师的压力，不得不承认错误。

（二）教育方法简单粗暴，不讲技巧

在教育违规违纪学生时，有的教师习惯“眉毛胡子一把抓”，如有的学生出操迟到了，教师就罚站全体学生，结果学生出操时依然迟到。此外，有的教师批评学生时“位置”失当，如教师批评学生时，自己坐在椅子上，学生站在办公桌前，或者是学生站在楼梯上，老师站在楼梯下，学生居高临下，教师仰面教育学生。据笔者观察，有的教师习惯采用说教的教育方法，且动不动就请家长来学校，缺乏具体问题具体分析的意识。

（三）缺乏反思，怨天尤人

教师在教育违规违纪学生后收效甚微，便常常反问自己：为什么我的教育没有成效？更多的教师则是抱怨，抱怨教育体制，埋怨教育环境，埋怨家长，埋怨学生，而没有对自己的教育方式进行反思。

二、教育违规违纪学生的策略

（一）先问“为什么”，再问“怎么办”

学生犯错了，教师的第一反应很重要，它决定了教师后面的一系列处理方式和行为。如果教师的第一反应是“又是这小子”，可想而知，教师在处理问题时会出现偏激的行为；如果教师的第一反应是“事隔不久，他怎么又‘旧病复发了呢，原因是什么”，那么接下来教师就会有解决问题的愿望和行动。因此，遇到违规违纪的学生，教师首先要冷静，不能急躁，也不要埋怨，把学生作为教育研究的对象，分析学生犯错的原因，这样才会有解决问题的构想和方案。待查明问题出现的原因之后，教师再着手与学生共同找出解决问题的方法，这样一来，学生才会心悦诚服地接受老师的教育。比如，笔者所带的班级有一个学生名叫陆俊甫（化名），周日晚上没有按时回校住宿，也没有履行请假手续，直到星期一下午才回校。笔者经过了解情况后得知，他在县城里的娱乐场所参加同学的生日聚会而无法按时回校。于是笔者找到他，说：“你是副班长，很清楚校纪班规，如果你是班主任，站在老师的角度，该怎样处理这件事才可以服众呢？”该生沉思后说：“我承认错误，愿意接受处罚。”此外，他还主动交给笔者一份检查，之后一直表现良好，得到了同学们的肯定。

（二）在按规定处理的基础上讲究教育技巧

1.区别对待，不伤全掌。假如是若干个学生共同违规违纪，其中总会有个“带头的学生”，因此，教师在批评教育学生时，切忌“胡子眉毛一把抓”，而应在调查清楚事件的前提下，采取“擒贼先擒王”的做法，重点打击“主犯”。“胡子眉毛一把抓”既有失公平，也容易造成违规违纪学生“抱成团”的情况。在违规违纪学生中，有的学生并不是自愿违反纪律，而是受到他人的唆使或盲目跟风，这些学生应该是教师积极争取的对象。因此，教师应该团结这部分学生，在处理问题时区别对待。比如，笔者班上的学生李文（化名）习惯拉帮结派，早上不仅自己在宿舍睡懒觉，还拉拢其他同学一起睡懒觉。有一天早上竟然有7个学生没有按时出操。在弄清楚事情的真相后，笔者对李文进行了批评和警告，打击了他的嚣张气焰。

2.“居高临下”，以“势”压人。学生违纪违规后，教师习惯将学生带进办公室进行教育，教师坐着，学生站着。对此，教师不妨改变一下形式，请学生坐下，老师站着，这样“居高临下”，容易从“气势”上压倒学生，便于观察学生的心理变化，分析学生的内心世界。同时，教师请学生坐下，也显示了教师对学生的尊重。有一天，学生罗全（化名）在宿舍因洗澡问题与同学发生了肢体冲突，笔者将他们一起带到了办公室，并请他们坐下，罗全说：“我站着行了。”笔者坚持要他坐下。因为过去没有受到过这样的优待，他很不好意思地坐了下来。笔者则站在他们的旁面，在笔者的“威严”下，他们说明了事情的经过。在弄清事情的真相后，笔者作出了相应的处理，两位学生也心悦诚服地接受了教育，握手言和。

3.进行多种假设，以求“对症下药”。由于学生的家庭背景、性格特点、经历等不同，学生出现的违纪违规行为也不相同。因此，教师对待违规违纪学生要有多种假设，并反复调查，找出出现问题的原因，这样能够避免简单粗暴的教育，有利于“对症下药”，达到“药到病除”的效果。比如，有的学生在上课时爱睡觉，教师不能简单地将其归因为该生不尊敬老师，有可能是因为学生困了或者病了，也有可能是因为老师讲课太枯燥，学生不愿听，还有可能是老师讲课的内容学生听懂了，暂时不想听。此时，教师不妨在巡视课堂时问一问学生，然后再进行处理。再如，学生顶撞老师，有可能是老师冤枉了学生或者是老师做事不公平，此时教师要进行多种假设，从不同的角度分析问题，有针对性地处理问题，这样才会收到良好的教育效果。

4.减少说教。说教是班主任教育学生时常用的一种方法，但是常用的方法未必是最有效的方法。法国教育家鲁索说：“说教之所以没有用，其原因之一就是它是面向每一个人说的，既没有区别也没有选择。”因此，教师要减少说教的教育方式，做到“一把钥匙开一把锁”。而要做到这一点，教师在工作中要注意观察和研究学生。例如，对于学生的早恋问题，教师可以通过摆事实、讲道理的方式，让学生明白早恋的危害，同时分析学生早恋的原因，比如，有的学生是因为缺少父母的关爱，有的学生是因为青春期的心理变化等，最后再有针对性地开展教育。对于“跟风式”的早恋现象，教师可以采取纪律约束和分类指导的方法，解决学生早恋的问题。

三、减少埋怨，冷静思考

“唉，网吧老板真是唯利是图，专门做未成年人的生意，现在的学生真是一届不如一届了。”在办公室里，徐老师正向笔者诉苦。对待学生的违规违纪行为，教师要减少埋怨，想方设法解决问题。虽然我们无法改变教育大环境，但是可以努力改变小坏境，使它往有利于教育的方向发展。因此，教师在处理问题时要冷静思考，理清思路，找到解决问题的方法。针对徐老师提出的问题，笔者给她分析了学生出入网吧的原因，并列举了一些学生喜欢上网的理由，提出了相应的解决办法。比如，教师可以从改变课堂授课模式入手，摒弃“填鸭式”的教学方式，以学生为主体，教学时适当地引入学生感兴趣的事情，还可以联系网络上的热点问题进行拓展，让学生不需要上网也可以了解到最新的资讯，减轻学生上网的热情度。此外，教师还要根据学生的兴趣，引导学生积极参加课外活动，减少上网的时间。徐老师听了笔者的建议后，改变了教学方式，有时还以请学生帮买日用品为由，将学生请到自己家里，与学生共进晚餐，促膝而谈，共同讨论上网的利与弊等话题，学生因此感受到了老师的关爱，答应不再去网吧。

四、以静制动，发扬民主

学生出现违纪违规行为后，班主任首先要控制愤怒的情绪，学会以静制动，冷静思考，从容面对，这样才能找到良好的解决办法。笔者所在的学校有个学生名叫黄精娟（化名），喜欢拉帮结派。有一天，一名被高年级学生敲诈勒索的刚入学新生找到校长，说明了自己被勒索的情况。随后，被调查的学生都点名说是黄精娟做的。于是，政教处副主任找到了黄精娟，要求他认错。黄精娟没有做过，自然不愿意承认，便与政教处副主任进行了争辩，这原本也是情理之中的事，可是政教处副主任却以先入为主的思维，不容黄精娟辩解，硬是要求他承认错误。笔者认为，对于学生的违纪行为，教师要进行调查，弄清事情的来龙去脉，在面对学生的辩解时才能做到以理服人。

此外，有的学生受到家长的影响而产生违纪行为，因此，教师在教育学生的同时也需要教育家长。家长作为学生的第一任老师，对学生的成长具有不可推卸的责任。有的学生对问题认识不清，与家长存在很大关系。比如，学生梁桂清（化名）喜欢在上课时玩手机，经过多次教育，效果并不理想。后来，笔者到她家里了解情况，原来，她的妈妈一直支持她使用手机，并认为使用手机很正常，学校不应该禁止学生使用手机，并且态度坚决。对此，笔者对梁桂清在校使用手机耽误学习、影响他人休息的情况告诉了她的妈妈，并通过案例的方式告知学生在校使用手机带来的不良后果。梁桂清的妈妈在听了笔者的讲述后，态度有了转变，还收回了梁桂清的手机。在这个案例中，梁桂清的妈妈没有认识到校纪班规在学生教育中的积极作用，习惯于从自己的角度思考问题，如果教师不做好家长的思想工作，势必会出现“5+2=0”的现象，即学生在学校接受5天的正面教育，回家接受2天教育，教育效果就有可能为零。因此，对于家长的态度和行为，教师要做到“以静制动”，发扬民主，允许家长将自己的想法说出来，然后有针对性地进行教育。此外，教师在教育学生时一定要加强与家长进行交流，必要时还要对家长进行教育。

总之，教师要正确认识学生出现的违规违纪行为，把学生的违规违纪行为看作是学生成长的一部分，善于分析学生出现违规违纪行为的原因，在教育学生时讲究方式方法，争取获得最佳的教育效果。

银行业违规违纪的案例 第4篇

该书以真实的案例提示了业务操作中的风险点，通过违规案例反映了个别员工对金钱的贪欲,以及个别管理人员的敷衍履职，再现了导致发生事故案件的全过程。片中银行工作人员法制意识淡薄，目无规章制度，利用工作便利，以身试法，挪用客户资金，给客户和银行带来巨大的损失，还严重损害了银行的形象，最终也使自己走上了犯罪的道路。银行是经济案件的高发部位。不法分子的犯罪手段越来越高明，越来越隐蔽，越来越专业，他们功于心计，惊心谋划，蓄意欺骗，让人防不胜防。但是银行在经营管理上也存在着许多漏洞，有章不循，违章操作，给犯罪分子以可乘之机。制度是我们的生命线，每一项制度的出台，每一次流程的改进，都是对漏洞隐患的修复与加固。按理说，我们的规章制度制定的很全面，很细致，不同岗位都有针对性的内控和案件防范知识、业务操作流程、规章制度，但在具体的工作中，在实际执行中就打了折扣，因此就出现一些员工违规经营、违章操作、弄虚作假等不良行为，成为里应外合骗娶盗用银行资金的可耻“帮凶”,有的则在处理公与私的问题上不能自持而走上犯罪的不归路，严格按章操作是何等重要。每个岗位、每个环节上的员工都要时刻牢记“违规是案件的前奏，隐患是安全的天敌”这一箴言，熟知与本职工作相关的流程、风险点、风险环节、控制措施及岗位职责。时时、处处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风，做到人人主动合规，事事处处合规，才能为我社的稳健经营和发展筑起一道牢固的“防火墙”。我要对照案例校正人生坐标，增强自律意识，举一反三，力求做到以下几点：

一、恪守职业操守，工作中严格要求自己，遵章守纪，照章办事，端正言行,认真履行岗位职责，提高自身的合规经营意识和制度执行力。常怀律己之心，常修职业之德，常思贪欲之害，时刻提醒自己要严格执行各项从业禁止性规定，防范案件风险，争做优秀员工。

二、树立正确的世界观、人生观、价值观。奉公守法，恪守道德底线，不越纪律红线，自觉抵制各种腐朽诱-惑，保持平衡的心态，在名誉、职位、报酬、个人利益等方面知足常乐，安心本职，勤奋工作，坚持“健康生活、快乐工作”。

银行业违规违纪的案例 第5篇

由建设银行总行编辑并下发全行员工学习的《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》，共收集了近几年来银行业发生的48个重大典型案例，通过讲述分析具体的案例，详尽地描写了案件的经过，深刻地剖析了案件的成因，同时也揭示出那些曾经同我们一起并肩工作的同志是怎样走上犯罪道路的。我觉得这本书印发得非常及时，有很强的真对性、警示性和可读性，对我们全行员工有很强的警示作用。《搬起石头砸自己的脚》这篇文章给我留下了深刻印象。某支行客户经理周某，刚入行时工作积极，踏实肯干，很快成为同事眼中的红人并得到支行领导的青眯和重用。由于经常陪客户吃饭喝酒、到KTV唱歌娱乐……渐渐地，周某习惯了出入高消费场所，对高档奢侈品更是如数家珍，由于收入无法满足日益膨胀的消费需求，面对每天上门收取的数以百万计的资金，潜意识里动了挪用客户资金的“歪脑筋”。周某利用上门收款工作之便，采取收款不入帐等方式，先后8次挪用客户资金374万元，被判处有期徒刑20年，支行和上级行18名相关责任人受到严肃处理，给银行造成重大资金风险和声誉损害。反思这一案例, 原因是多方面的。既有内部原因, 又有外部原因;既有主观原因, 又有客观原因；“十案十违章”，有章不循, 违章操作, 是发生案件的最主要原因。本人从这个案例中得到以下启示：

一是加强员工行为管理是队伍建设的一项重要内容。周某从一名单纯的学生成为一名银行工作人员后，经历了从量变到质变的过程，其追求享乐的言行支行领导及身边的同事应该有所感觉，如果这时有人给予善意的提醒和教育，周某就不至于走上犯罪的道路，身边的同事也不至于影响自己的前程；二是每一项规章制度背后都有一个血淋淋的惨痛教训。从这个案例中让我们对上门收款、对帐管理、开户管理等规章制度再一次有了深刻的认识。其实我们的每一项规章制度都是从一个个类似的案例中总结提练出来的，我们不仅要学习如何执行规章制度，更要清楚不执行规章制度的严重后果；

违规违纪案例 第6篇

2016-09-15 16:41来源：新华社

新华社长沙9月15日专电(记者刘良恒)长沙市纪委近日通报，长沙市民族宗教事务局违规发放奖金福利、违规转嫁接待费用，长沙市岳麓实验中学截留资金、违规发放津补贴，相关责任人被严厉问责。

长沙市民族宗教事务局违规发放奖金福利、违规转嫁接待费用。2012年11月，长沙市民族宗教事务局拨付给某宗教团体专项工作经费10万元后，分两次到该宗教团体提取现金9.3万元，经局党组书记、局长刘佳勇同意，由局党组成员、副局长彭晓军负责，将该笔资金用于干部职工发放奖金福利。2013年7月，市民宗局又将3万元接待费转嫁到该宗教团体支出。刘佳勇、彭晓军分别受到党内警告处分。违纪资金予以收缴。

长沙市岳麓实验中学截留资金、违规发放津补贴。2014年10月至2016年3月，岳麓实验中学截留学校商店承包收入等资金，违规发放交通费等补贴8.68万元，其中校长左辉东、党支部书记陈铁桥各得22865元，副校长李振奇得到6365元，其他班子成员、教职工共得34705元。左辉东、陈铁桥分别受到党内严重警告处分，李振奇受到党内警告处分，其他人员分别受到相应处理。违规领取的交通费等补贴予以收缴。

银行业违规违纪的案例 第7篇

[关键词]处理违规违纪原则

[中图分类号]G635[文献标识码]A[文章编号]16746058（2015）180096

近来，有关教师体罚学生的事件屡屡曝光，有些教师体罚学生的手法甚至到了令人发指的程度，实在令人愤慨不已。众所周知，体罚与变相体罚危害无穷。然而，尽管有关部门三令五申，但体罚与变相体罚的现象远未杜绝。究其原因，除了少数教师片面追求升学率之外，平等、民主等人性化管理的全新育人理念还没有形成是其重要原因。确实，由于社会的影响（如渲染暴力、色情、学生戏弄教师的影视片等），家庭的溺爱（独生子女的骄横），学生们的胆子越来越大，上课讲话、插嘴、做小动作又拒不接受教育的姑且不说，辱骂甚至殴打教师的现象都时有发生。有些教师处理得比较好，但是，不可否认，也有些教师采取的方法比较简单，甚至是比较粗暴。如若对违规违纪学生处理不当，将会带来很多负面影响。为此，有些教师感到非常困惑。那么，在处理违规违纪学生的过程中应当遵循哪些原则呢？

一、守法性原则

《中华人民共和国未成年人保护法》第四条规定：（一）保护未成年人的合法权益；（二）尊重未成年人的人格尊严。第五条规定：国家保护未成年人的人身、财产和其他合法权益不受侵犯。对侵犯未成年人合法权益的行为，任何组织和个人都有权予以劝阻、制止或者向有关部门提出检举或者控告。国家、社会、学校和家庭应当教育和帮助未成年人运用法律手段，维护自己的合法权益。第十三条规定：对品行有缺点，学习有困难的学生，应当耐心教育、帮助，不得歧视。第十五条规定：学校、幼儿园的教职员应当尊重未成年人的人格尊严，不得对未成年学生和儿童实施体罚、变相体罚或者其他侮辱人格尊严的行为。第四十八条规定：学校、幼儿园、托儿所的教职员对未成年学生和儿童实施体罚或者变相体罚，情节严重的，由其所在单位或者上级机关给予行政处分。第五十二条规定：侵犯未成年人的人身权利或者其他合法权利，构成犯罪的，依法追究刑事责任。《中华人民共和国教育法》第八十条、《中华人民共和国义务教育法》第十六条、《中华人民共和国教师法》第三十七条、《中华人民共和国义务教育法实施细则》第四十二条也都对体罚学生的教师行为做出了相应的法律规定。从法律的角度看，教师的任何体罚与变相体罚的行为都属于职务侵权行为。因此，作为为人师表的人民教师，我们既要大张旗鼓地宣传法律，更要模范地遵守法律，坚决杜绝体罚与变相体罚行为的发生。

二、独立性原则

《中华人民共和国教师法》第十条规定：“有教育教学能力”，经认定合格的，方可取得教师资格。因此，独立处理违规违纪学生的能力也是教师必备的基本功。有些教师一旦遇到学生违规违纪，就将其交给班主任或者政教处甚至是校长室处理。所谓“有困难找警察”被曲解为“有任何困难都找警察”，这种做法是比较简单的。教师不仅要管教书，还要管育人。甚至从某种程度上说，育人比教书更重要。组织能力、管理能力、交流与沟通的能力、驾驭复杂局面的能力等等，是每一个现代型教师所必须具备的“业务素质”。况且，如若长此以往，这样的教师不仅在学校领导、老师的心目中成为“无能者”，在学生的心目中也是威信扫地，学生也会来个老太太吃柿子——专捡软的捏，他们根本不会把这样的老师当回事，以至于形成恶性循环。因此，我们要遵循教育学生的独立性原则，能够自己解决的就自己解决，真正不能解决的，再协同班主任或者是政教处、校长室一道解决。

三、教育性原则

《中华人民共和国未成年人保护法》第四条规定：学校对学生要做到“教育与保护相结合”。因此，一旦学生违规违纪，我们应当适时地对其进行教育。而教育的最终目的是要使学生认识并改正错误。因此，教育的过程与手段必须定向于“把学生教育好”这一结果。出发点是教育，结果要达到教育的目的。即使是处罚学生，也不能单单为处罚而处罚，而必须是为教育而处罚。体罚与变相体罚等手段与“棍棒底下出孝子”的错误观念是出于一辙的，是难以达到教育效果的。

四、公正性原则

《中华人民共和国教育法》第四十一条规定：受教育者有在“品行上获得公正评价”的权利。因此，学生违规违纪现象发生后，教师要分析其原因、性质、程度，对自己的处理思路以及可能出现的后果要做到大致有数。处理过程中尤其要遵循公正性原则。该批评教育的只能批评教育，该处分的坚决处分，既不小题大做，也不大题小做，做到“量刑”适当。如有的教师发现学生犯了一点小错误就告诉其家长，学生犯了大错误反而忘了与家长联系。这就没能把握好处罚的尺度。要知道，处罚重了学生本人不服，处罚轻了不仅学生本人不能受到应有的教育，其他同学也会不服，从而会使今后的管理出现更大的难度。

五、适应性原则

俗话说，人上一百，五颜六色。我们面对的是不同个体的学生，他们的性格特点也千差万别。《中华人民共和国未成年人保护法》第四条规定：教育方法要“适应未成年人身心发展的特点”。因此，对于违规违纪学生，我们必须多方了解其性格特点，然后再有针对性地采取与学生性格特点相适应的方式方法。比如有的学生吃软，我们就该采取怀柔战术，有的学生吃硬，我们就要采取较强硬的战术，不能排除有的学生软硬不吃，那我们就得采取刚柔并济软硬兼施打吊结合等战术，还可以寻求外围突破等办法。

六、灵活性原则

学生违规违纪事件发生后，我们既不要轻易地将其放过，也不要与其过于顶真。要将原则性与灵活性有机地结合起来，妥善地加以处理。有的时候，一个玩笑，一句幽默，就可以非常自然地、事半功倍地处理好这类事件。记得有一次上课铃声快结束的时候，有位学生眼看着来不及按时进教室，就急急忙忙跑到后窗前，把头伸进教室喊“报告”。我当即就对他说：“你就从窗户爬进来吧。”全班同学在大笑之后自然就明白了不能迟到更不应在窗前喊报告的道理。对于学生，我们尤其要明白这样的道理，就是学生毕竟是学生，他们的可塑性很强，我们要允许他们犯错误，甚至是重复犯同样的错误。因此，在处理学生违规违纪事件时，即使是原则性的问题，我们也要尽可能灵活把握，要做到留有余地，要让学生看到希望，千万不要动辄上纲上线，千万不要将学生“一棍子打死”，否则，学生的逆反心理会越来越重，甚至会产生破罐子破摔的想法。

七、时效性原则

一般情况下，学生违规违纪事件发生后，需要立即处理，从而使其领悟并改正错误，所谓趁热打铁，否则，时过境迁后再重提旧事，既会令学生反感，教育效果也会大打折扣。有的时候，因为延误时机，甚至会造成极为严重的后果。某校就曾经发生过两个班级学生打群架的事件，起因就是这两个班级的两位学生之间发生了一点小摩擦，两个班的班主任发现之后没有及时处理，结果两个班级的学生产生严重对立，最终导致打群架事件的发生，一位学生在打斗过程中受重伤。最后，在派出所出面干预之下，双方的矛盾才逐渐平息。

八、时机性原则

针对学生违规违纪的性质，有的时候，我们也可以不必急于处理，而是给双方都有一个冷静思考的机会。教师要在冷静思考的基础上，把握好最佳切入时机和切入点，采取冷处理和热处理等不同方法，这样往往能收到意想不到的效果。我班曾有一位很“得宠”的学生，因为感到学习压力特别大，有一次竟然带着班上的十多位同学旷了半天课。第二天到校上课也显得情绪低落。我当时并没有立即批评她，但却故意对她视而不见。刚好一周后学校组织学生秋游，借助这个机会，我与她进行了深刻的交谈。这次谈话，既让她认识了错误，又使她缓解了压力。我感到，这次的“滞后”可能比当时的“立即”效果更好。

九、思想教育为主的原则

《中华人民共和国未成年人保护法》第三条规定：学校要对未成年人进行“理想教育、道德教育、文化教育、纪律和法制教育，进行爱国主义、集体主义和国际主义、共产主义的教育”。 因此，对违规违纪学生进行思想教育应当始终是我们最重要的手段。古人言，“攻心为上，攻城为下”。学生只有从思想深层认识到自己的错误，才能有效杜绝错误的再次发生。思想教育的前提是了解，思想教育的基础是真诚。要设法找到学生违规违纪的根源，走进学生的内心世界，与其进行心与心的交流。即使是批评学生，我们也要讲究方法，并做到：一戒主观臆断，先入为主；二戒粗枝大叶，马马虎虎；三戒居高临下，指手画脚；四戒只讲原则，不讲具体；五戒只有批评，不讲人情。

十、惩戒教育为辅的原则

《中华人民共和国预防未成年人犯罪法》第三十七条规定：“未成年人有严重不良行为，构成违反治安管理行为的，由公安机关依法予以治安处罚。因不满十四周岁或者情节特别轻微免于处罚的，可以予以训诫。”因此，学生违规违纪事件发生后，适当的惩戒教育也是非常必要的，但要切记不能和体罚与变相体罚沾上边，更不能简单地以惩戒教育代替思想教育。著名教育家魏书生也会根据学生所犯错误的大小，要求其写出500——3000字不等的思想汇报。其实，惩戒教育的方法是多种多样的，如班级、年级甚至是全校大会上作检查，或者通报批评、写思想汇报、参加义务劳动、适量的抄写背诵、评优的一票否决、给予纪律处分等等。但目的是相同的，就是要让学生认识错误，并从中吸取教训，从而达到教育效果。

总之，在处理违规违纪学生的过程中，有着很多原则需要我们去把握，也有着很多方法值得我们去探索。而体罚与变相体罚却是万万不可的。作为为人师表的人民教师，我们要从师德修养的高度和个人业务素质的高度来认识这一问题，本着对学生负责、对自己负责、对学校负责、对社会负责的态度来处理学生违规违纪事件。更需要指出的是，有的教师可能会说，学生犯了错误之后，打不得，骂不得，那我就听之任之，放任不管。这就会从一个极端走向另一个极端，这显然是消极的，是错误的，是不可取的。