期货公司高管履职报告

期货公司高管履职报告（精选6篇）

期货公司高管履职报告 第1篇

履 职 承 诺 书

经出资人协商，推选本人为****小额贷款有限责任公司（筹）法人代表兼董事长拟任人。本人承诺：

一、严格执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务。

二、建立健全公司规章制度，认真执行公司各项业务制度和管理制度，勤勉、规范履行职务，不利用在公司的职权，为自己谋取私利。

三、不以任何形式吸收或变相吸收公众存款。

四、不挪用公司资金或将公司资金借贷给他人。

五、认真履行信息披露制度，自觉接受联席会议各组成部门的监督管理。

六、不挪用资金，不利用职权以公司的资产为他人债务提供担保。

七、不玩忽职守、贻误工作，严守各项工作制度和纪律。

八、不压制批评、打击报复，做到团结同志、严于律己、宽以待人。

承诺人：

年月

经出资人协商，推选本人为武汉市黄陂区国喜小额贷款有限责任公司（筹）董事拟任人。本人承诺：

一、严格执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务。

二、建立健全公司规章制度，认真执行公司各项业务制度和管理制度，勤勉、规范履行职务，不利用在公司的职权，为自己谋取私利。

三、不以任何形式吸收或变相吸收公众存款。

四、不挪用公司资金或将公司资金借贷给他人。

五、认真履行信息披露制度，自觉接受联席会议各组成部门的监督管理。

六、不挪用资金，不利用职权以公司的资产为他人债务提供担保。

七、不玩忽职守、贻误工作，严守各项工作制度和纪律。

八、不压制批评、打击报复，做到团结同志、严于律己、宽以待人。

承诺人：

2011年2月10日

经出资人协商，推选本人为武汉市黄陂区国喜小额贷款有限责任公司（筹）董事拟任人。本人承诺：

一、严格执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务。

二、建立健全公司规章制度，认真执行公司各项业务制度和管理制度，勤勉、规范履行职务，不利用在公司的职权，为自己谋取私利。

三、不以任何形式吸收或变相吸收公众存款。

四、不挪用公司资金或将公司资金借贷给他人。

五、认真履行信息披露制度，自觉接受联席会议各组成部门的监督管理。

六、不挪用资金，不利用职权以公司的资产为他人债务提供担保。

七、不玩忽职守、贻误工作，严守各项工作制度和纪律。

八、不压制批评、打击报复，做到团结同志、严于律己、宽以待人。

承诺人：

2011年2月10日

经出资人协商，推选本人为武汉市黄陂区国喜小额贷款有限责任公司（筹）总经理拟任人。本人承诺：

一、严格执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务。

二、建立健全公司规章制度，认真执行公司各项业务制度和管理制度，勤勉、规范履行职务，不利用在公司的职权，为自己谋取私利。

三、不以任何形式吸收或变相吸收公众存款。

四、不挪用公司资金或将公司资金借贷给他人。

五、认真履行信息披露制度，自觉接受联席会议各组成部门的监督管理。

六、不挪用资金，不利用职权以公司的资产为他人债务提供担保。

七、不玩忽职守、贻误工作，严守各项工作制度和纪律。

八、不压制批评、打击报复，做到团结同志、严于律己、宽以待人。

承诺人：

2011年2月10日

期货公司高管履职报告 第2篇

一、推进合规文化建设的重要保障

1、支行领导重视亲力亲为起到模范表率作用

以本人为中心的支行领导班子首先认真学习合规文化建设的相关文件，深刻领会开展合规文化建设的重大意义。充分认识到开展合规文化建设是我们支行生存、发展的内在迫切需要。同时，从本人做起，身体力行，亲力亲为，起到了模范表率作用。本人不但是合规文化建设的管理者，更是践行者。在网点办理业务时，不搞特权不走快捷通道，和一般的顾客一样排队办理业务。

2、员工认识到位积极参与形成主动自觉学习的浓厚氛围

由于以本人为中心的支行领导班子的亲力亲为和模范表率作用，在员工中形成了一种无形的力量和动力，充分带动了全行员工积极参与的自觉性和主动性，从而形成了领导做起、上下联动、共同学习、共同提高的浓厚氛围。

3、将合规文化建设列入重要的议事日程

我支行把合规文化建设列入极为重要的议事日程，定期召开专门会议进行研究部署。利用各种机会、不同场合不断地向职工宣传，而且还把合规文化建设的要求落实到各项具体工作中去，不断推动合规文化建设向纵深发展。

4、开展层层签订责任状活动明确干部员工责任意识

我支行根据市分行日常合规操作工作要求，层层落实了案件防控责任，并按要求签订了案件防控责任状，明确了员工的责任意识。

二、推进合规文化建设的有效途径

1、从职业操守培训入手加强员工职业道德教育

我支行对于新进的员工进行了职业操守培训。通过对银行业从业基本准则、银行业从业人员与客户等内容的学习，新进员工了解了职业操守的基本知识和做为一名银行业从业人员应具备的基本素质，使职工初步树立起是非分明的职业道德观、荣辱观、增强了“诚信”、“正直”行业精神的培养，强化了职业道德教育。

2、全面落实市分行制定的作业式操作流程规范操作行为防范操作风险

为规范各岗位人员操作行为，防范操作风险，我支行各岗位完全按照市分行制定的操作流程进行日常的工作操作。

3、开展案例学习活动提高员工遵规守法意识和反思能力

期货公司高管履职报告 第3篇

会议由冶金财会杂志社副社长李燕杰主持, 中国钢铁工业协会副秘书长、冶金工业经济发展研究中心主任、《冶金财会》杂志主编石洪卫作了“中国钢铁产业运行概述与发展趋势”的主题演讲;中国财务公司协会副秘书长李清军介绍了中国钢铁业财务公司发展现状、解读了财务公司评级最新政策情况、介绍了产业链金融的政策文件、分享了财务公司电票线上清算的上线条件;宝钢集团财务有限责任公司副总经理曾健飞作了“从实物管理到价值管理———智慧票据助力产融结合”的经验分享;武汉钢铁集团财务有限责任公司总经理姚文中作了“武钢财务公司产业链金融业务介绍”的经验分享;太钢集团财务有限公司总经理郭涌作了“太钢集团财务公司业务创新实践”的经验分享;申万宏源证券有限公司资产管理事业部高级经理陈菲介绍了证券的资管业务案例、债券融资一部总经理助理喻珊介绍了债券融资业务案例。论坛围绕近年来钢铁企业财务公司运行情况、主要经验、目前存在的主要问题、今后设想和建议等进行了充分交流, 探索如何深化产融结合, 服务实体经济, 支持主业发展。现将会上大家的发言摘要及相关问题报告如下。

一、财务公司政策环境分析

1.货币政策环境

2015年, 中国人民银行为财务公司支持实体经济发展提供了较为宽松的政策环境, 继2014年6月财务公司定向降准0.5个百分点之后, 2015年4月20日, 在存款类金融机构普遍下调1个百分点的基础上, 央行对财务公司额外降低1.5个百分点, 这对于释放财务公司资金, 加大在经济下行期对企业集团的支持力度起到了积极作用。2015年6月28日起, 人民银行又有针对性地降低财务公司存款准备金率3个百分点, 进一步鼓励其发挥好提高企业资金运用效率的作用。定向降准提升了财务公司服务企业集团的资金水平。

2.监管政策环境

2015年, 基于复杂的经济金融形势、行业发展的内在需要以及行业稳健规范经营的内在要求, 银监会对财务公司进行了规范有效的监管, 促进了财务公司行业的稳健发展。

一是确立财务公司监管评级体系和分类监管制度规范, 修订发布了新的《企业集团财务公司监管评级及分类监管办法》, 对实施监管评级和采取监管举措提出了有针对性的规范要求, 首次尝试建立与行业评级体系有机结合的监管评级体系, 以确保落实监管责任。

二是银监会进一步加强监管体系的上下联动, 推进简政放权, 除财务公司筹建、重组改制和终止的行政审批权限外, 其余权限均下放至银监局, 充分发挥属地银监局监管能动性, 落实属地监管责任。

二、我国财务公司简况

截至2015年年末, 我国共有企业集团财务公司法人机构224家, 其中钢铁企业财务公司法人机构14家, 占比6.25%。除西藏、新疆、宁夏外, 其他各省、自治区、直辖市均设有财务公司, 服务的企业集团成员单位超过6万家, 涵盖能源电力、石油化工、钢铁、机械制造等关系国计民生的基础产业和传统行业, 以及民生消费、文化产业、节能环保等新兴行业。2015年, 财务公司行业坚持稳健经营, 深化服务, 严控风险, 创新发展, 呈现良好发展态势。

1.资产规模平稳增长

2015年末, 全行业表内外资产总额6.67万亿元, 较年初增加1.14万亿元, 增幅20.16%。其中, 表内资产总额为4.07万亿元, 较年初增加9022.94亿元, 增幅28.48%;表外资产总额为2.59万亿元, 较年初增加2335.61亿元, 增幅9.91%。2015年各行业财务公司资产增速见图1, 其中钢铁行业资产增速36.5%, 增速高于行业平均增速。

(资料来源:中国企业集团财务公司行业发展报告2016)

2.资金集中度稳步提升

2015年末, 全行业全口径资金集中度为43.30%, 较2014年末增加6.25个百分点, 资金归集率得到进一步提升。从分布上看, 资金集中度超过75%的有28家, 同比增加7家;资金集中度在60%-75% (含) 的有32家, 同比增加8家;资金集中度在30%-60% (含) 的有100家, 同比增加11家;资金集中度在5%-30% (含) 的有43家, 同比减少13家。其中钢铁行业资金集中度为39.2%, 低于全行业平均水平, 详见图2。

(资料来源:中国企业集团财务公司行业发展报告2016)

3.资产质量持续向好

2015年末, 全行业不良资产率为0.05%, 较年初下降0.06个百分点, 不良贷款率为0.01%, 较年初下降0.1个百分点, 远低于银行业平均水平, 202家财务公司无不良贷款。行业平均资本充足率为21.19%, 与年初基本持平, 资本较为充足。拨备覆盖率为2763.3%, 远高于商业银行181.18%的水平, 行业整体拨备充足, 抵御风险能力较强。

4.盈利状况保持良好

2015年, 全行业营业总收入1533.63亿元, 同比增加53.54亿元, 增幅为3.62%;实现利润总额769.08亿元, 同比增长10.82%。全行业资产收益率和净资产收益率分别为1.58%和10.96%, 盈利状况保持良好, 但钢铁行业利润负增长为-7%, 相较其他行业垫底, 详见图3。

(资料来源:中国企业集团财务公司行业发展报告2016)

5.信贷支持成效显著

2015年财务公司积极助力集团转型升级, 服务实体经济发展。截至2015年末, 财务公司全行业各项贷款余额为1.69万亿元, 较年初增加2520.17亿元, 增幅17.57%;办理成员单位产品的买方信贷、消费信贷、融资租赁等业务发生额合计26567.04亿元, 同比增加419.97亿元, 增幅22.74%;有166家财务公司开展了票据贴现业务, 发生额合计4412.84亿元, 同比增加1254.59亿元, 增幅39.72%。票据转贴现业务发生额合计3251.54, 同比增加1246.43亿元, 增幅62.16%。

6.服务手段更加多元

2015年, 财务公司行业积极开拓创新, 不断深化金融服务。5家财务公司延伸产业链金融服务, 5家财务公司获得银行间市场债券承销资格, 7家财务公司实现电子商业汇票业务线上清算, 14家财务公司开展衍生品交易业务, 57家财务公司成为集团外汇资金集中运营管理主办企业, 4家公司获得自贸区分账核算单元资质。

三、钢铁企业财务公司简况

1.法人机构情况

2014年4月, 冶金工业经济发展研究中心与《冶金财会》杂志在湖南华菱钢铁集团财务公司大力支持下, 共同组织召开了第一届冶金企业财务公司座谈会, 当时钢铁行业法人机构12家。截至2015年末, 新增3家财务公司, 分别为:本钢集团财务有限公司、首钢集团财务有限公司、云南昆钢集团财务有限公司。截至目前钢铁企业财务公司法人机构数量为15家, 其中攀钢集团财务公司由于集团的合并管理, 已于2014年12月19日更名为鞍钢集团财务有限责任公司四川分公司。

(1) 注册信息。注册时间、注册资本、注册地概况等信息详见表1。从注册时间看, 宝钢、武钢、鞍钢财务公司这三家央企集团背景的财务公司成立时间较早, 均在上世纪90年代成立, 详见图4。从注册资本看, 除昆钢以外, 其他家财务公司注册资本均在10亿元 (含) 以上;从注册地看, 15家财务公司均在属地注册, 其中宝钢集团财务有限责任公司的注册地于2015年12月9日增加了“中国 (上海) 自由贸易试验区”, 获得了自贸区分账核算单元资质。这表明宝钢财务公司将全面推进各类自贸区业务, 实现跨境融资和服务能力提升。

(2) 经营范围。除新成立3家财务公司及鞍钢财务公司四川分公司外, 其余财务公司牌照相对齐全, 详见表2。

(资料来源:全国企业信用信息公示系统)

(资料来源:全国企业信用信息公示系统)

(3) 股东及对外投资情况。相关信息详见表3。值得注意的是武汉钢铁集团财务有限责任公司和鞍钢集团财务有限责任公司对外投资了“保险经纪公司”, 分别是湖北鹏程保险经纪有限公司和北京鞍汇联保险经纪有限公司。

(4) 其他情况。从商标注册情况看, 钢铁企业财务公司只有宝钢、武钢财务公司申请了商标注册。从网站注册情况看, 只有央企集团这3家公司 (宝钢、武钢、鞍钢) 的财务公司开通了网站。

(资料来源:全国企业信用信息公示系统)

2.经营管理业绩分析

2015年, 钢铁企业财务公司受行业经营不景气影响, 利润总额和净利润均同比下降。其中, 行业资产总额1464.32亿元, 占财务公司行业的3.6%, 同比增长36.53%;负债总额1149.88亿元, 占财务公司行业的3.28%, 同比增长43.21%;所有者权益314.44亿元, 占财务公司行业的5.51%, 同比增长16.63%;注册资本202亿元, 占财务公司行业的5.54%, 同比增长23.71%;利润总额29.27亿元, 占财务公司行业的3.86%, 同比下降6.58%;净利润23.02亿元, 占财务公司行业的3.87%, 同比下降9.52%。

(1) 收益率指标。受钢铁行业的影响, 钢铁企业财务公司利润同比减少, 但资产规模、所有者权益规模还在增加, 因为资产收益率、净资产收益率、利润率均同比下降, 尤其净资产收益率已下降至7.48%, 大幅低于财务公司行业平均水平10.96%。此外, 成本收入比率也同比增加0.35%, 成本控制压力较大, 详见表5。

(2) 资产结构。存放同业款项占比是提升最大的资产类型, 同比增长14.02%, 增长至38.63%, 各项贷款占比显著下降10.62%, 至50.68%, 贷款投放力度降低, 详见表6。

(3) 负债结构。各项存款占比同比增长2.12%, 增长至93.09%, 对内部资金依赖度继续提升, 详见表7。

(资料来源:中国企业集团财务公司行业发展报告2016)

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(资料来源:中国企业集团财务公司行业发展报告2016)

(资料来源:中国企业集团财务公司行业发展报告2016)

(4) 收入结构。在对各项贷款的资产投放占比同比下降的情况下, 贷款利息收入仍同比增加4.89%, 说明财务公司对客户议价能力较强;投资收益同比下降4.10%, 至7.39%, 相比较投资规模0.45%的增幅, 投资收益率水平波动较大, 详见表8。

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(资料来源:中国企业集团财务公司行业发展报告2016)

(5) 支出结构。其他利息支出占比上升较快;存款利息支出占比下降较快, 且从48.38%的支出占比相对于各项存款93.09%的负债占比来看, 存款利息成本在财务公司行业中处于较低水平, 详见表9。

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(资料来源:中国企业集团财务公司行业发展报告2016)

(6) 风险指标。不良资产率、不良贷款率均为0;流动性比例、存贷款比例得到改善, 分别为76.93%、69.33;资本充足率、核心资本充足率均同比增长1%左右, 行业风险控制能力全面提升, 详见表10。

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(资料来源:中国企业集团财务公司行业发展报告2016)

四、钢铁企业财务公司面临的困难及建议

钢铁企业财务公司尽管在近几年来发展很快, 也取得了较大成绩, 但与国家发展及行业形势对我们提出的要求相比、与先进行业相比还有很大差距, 面临不少问题和挑战。汇总各家财务公司的困难及问题, 总结如下:

1.钢铁行业发展环境的影响

钢铁行业困难, 母体效益低迷, 致使钢铁行业的财务公司先天不足, 竞争乏力。与此同时, 部分金融企业压缩了对集团的授信和贷款, 集团和财务公司融资难度和压力增大。加之受国家产业政策、金融政策影响, 商业银行消减信贷规模甚至抽贷现象时有发生, 债劵市场也曾将产能过剩行业拒之门外, 融资难、融资贵问题突出。钢铁集团现金流下降导致财务公司吸收存款减少, 集团所处行业资信下降, 也增加了财务公司同业融资难度, 制约了财务公司金融功能得发挥。建议金融机构能够适度保持对钢铁企业, 尤其是大型钢企的授信和信贷额度, 保持其生产经营的稳定运行。

2.行业监管对财务公司的影响

(1) 监管机构将财务公司等同商业银行, 监管严苛。财务公司属于集团内部金融机构, 虽然在很多业务上类同商业银行, 但与商业银行还是有很大的区别。财务公司只要依法合规经营, 几乎不会产生风险外溢, 且财务公司章程中尚有集团兜底条款, 监管风险低。但行业监管部门在监管时等同商业银行, 业务监管趋严, 无论是业务许可、业务规模以及业务检查还有诸如反洗钱监管、征信管理等等, 限制了财务公司功能的发挥, 增加了工作量。例如, 贷款损失准备的提高影响了利润指标。银监会要求, 贷款损失准备2016年要达到2.5%, 最迟2018年必须达到, 将增加财务公司成本, 减少利润。

(2) 产业链金融试点范围小。当前, 钢铁企业只有武钢财务公司是产业链金融的试点公司, 其他财务公司也有着广泛的需求, 建议银监部门能够加快步伐扩大财务公司延伸产业链金融服务试点范围, 积极促成更多运营规范的财务公司参与试点。

3.利率的影响

近年来, 利率持续下降, 利差缩小, 降低了财务公司的盈利能力。同时, 转贴现利率高, 融资成本加大。

4.结算服务的影响

财务公司不能加入人行清算系统, 结算服务能力不足。但最近人行224号文件在直连电票线上清算系统方面给予了政策支持, 将对财务公司实行“统一组织、集中分批上线”, 根据财务公司的系统建设和业务标准, 据悉将有80家财务公司加入人行线上清算系统, 对财务公司行业意义十分重大。

5.“营改增”的影响

自5月1日后, 金融服务业纳入“营改增”, 税率由5%提高到6%, 税额提高。这将导致财务公司综合税负上升, 收入减少, 利润下降。

6.集团资金集约化管理水平的影响

财务公司的成立, 提高了集团资金集约化管理水平, 集团内部闲置资金大幅减少, 实现了“存贷双降”, 促进了集团资金使用效率的提升和财务费用的大幅降低, 这本是集团成立财务公司的目的和宗旨, 但同时也导致财务公司吸收存款规模下降, 原本一些资金存量大的成员单位, 通过不断的压力测试, 货币资金存量逐年降低, 导致财务公司吸收存款规模随之逐年下降, 业务规模逐年降低, 影响了财务公司金融功能的发挥。

7.有限的外部融资渠道的影响

目前财务公司真正有效的外部融资渠道仅有最长7天期限的同业拆借、央行再贴现、银行承兑汇票转贴现, 且受多种因素制约, 并非能随时成功交易, 至于财务公司债券发行、资产证券化等融资政策落地无期。作为资金需求型的钢铁行业财务公司, 经常处于“无米之炊”的境地。在此呼吁政府部门能够加大政策扶持力度, 如针对经营情况好的企业集团加快债券发行、资产证券化业务审批进程;在常备借贷便利、再贴现等方面扩大财务公司的业务范围和操作额度。

8.关联交易监管限制的影响

财务公司无论从属集团或是股份上市公司, 关联交易监管都是绕不过去的“坎”, 以董事会权限通过的“金融服务协议”条款中规定的关联交易额度极为有限, 难以满足关联交易方成员单位的金融服务需求, 而股东大会通过专项“金融服务协议”几乎没有先例, 限制了财务公司金融功能的发挥。建议监管部分可针对此项放开一定的限制。

9.专业金融人才不足的影响

随着业务范围不断拓展, 诸如投资、外汇、同业业务等方面人才支持和资源利用不足, 影响财务公司业务拓展的深度。同时, 人员外流更是加大了这一缺口。

10.集团重视不够, 资金归集度低影响评级结果

对钢铁企业财务公司来讲, 资金归集度高低是影响财务公司业务发展的重要因素, 资金归集度高, 则功能发挥得好;归集度上不去, 财务公司的功能也会大大降低。但目前有的钢铁企业集团由于成员单位由于保证金存款的资金占比较大影响集团财务公司全口径资金归集度, 同时集团对此项指标重视程度不够, 直接影响财务公司的评级结果, 将导致该财务公司一系列业务的开展。

五、财务公司行业发展展望

在中国企业集团财务公司行业发展报告2016中, 对财务公司行业发展提出了五点展望, 从“服务重点、服务理念、服务方式、服务路径、服务模式”中均提出了方向性建议, 对钢铁企业财务公司来说, 这五个方面也极具适用性, 对“深化产融结合、服务实体经济”有战略意义, 在这里与大家分享。

1.服务重点向支持“供给侧改革、一带一路、产业转型升级”转变

财务公司行业将积极响应国家经济改革目标, 以金融服务支持供给侧结构性改革, 配合“互联网+”行动, 助力践行国家“一带一路”战略。

一是坚守功能定位, 围绕资金集中管理这一中心任务, 提高集团整体资金使用效率, 降低企业集团内部交易成本和融资成本, 支持企业集团淘汰落后产能, 助理企业集团兼并重组, 加快结构调整, 切实提高服务实体经济的效率, 大力支持供给侧结构性改革。

二是切实提高自身金融服务水平和服务效率, 通过为集团提供全球资金集中运营管理、跨境人民币资金池、利率汇率风险管理、海外并购重组顾问、投融资顾问等多样性金融, 支持主业融入国家“一带一路”战略, 助力集团产业的发展和全球化战略的实施。

三是增强实体经济资金支持的针对性和有效性, 加大对市场发展前景的先进制造业、战略性新兴产业、现代信息技术产业和信息消费、劳动密集型产业、服务业、传统产业改造升级以及绿色环保等领域的资金支持力度, 以优质创新的金融服务积极支持产业转型升级和价值链的再造。

2.服务理念相强化“战略眼光、风险意识、创新精神”转变

随着经济增速实现换挡, 高速增长经济模式下的发展思路和模式已不合时宜, 需要财务公司未雨绸缪, 认真研判经济环境的深刻变化, 探索改革发展的方向和目标, 逐步明晰转型升级的路径模式, 树立战略意识、风险意识和创新意识, 加强顶层设计, 掌握建立主动性优势, 以金融服务引领和支持实体经济发展。

一是根据所属规模、发展阶段、发展历程及行业特征等因素, 理顺在所属企业集团中的功能定位, 依据内外部形势极其变化, 进一步明确其发展战略。

二是国家经济增速放缓、以规模发展为主要目标的发展模式受到挑战以及市场化金融机构的资产质量面临较大压力的大背景下, 强化应对复杂经济环境的风险意识, 加快提升风险管理能力, 加强合规管理, 保障文件经营和发展。

三是加大创新投入, 实现理念创新、机制创新、技术创新、产品创新及服务创新。深入整合信息服务、支付服务、电子商务等多方资源, 积极拓展产品渠道, 深入分析和挖掘成员单位的个性化需求。

3.服务方式向深化“集约化资金管理、集成化金融支持、集团化金融机构”转变

在经济“新常态”下, 财务公司将继续从集团规模经济和资金使用效率最大化的角度出发, 打造精益高效的资金管理平台, 整合集团内部机构, 充分发挥金融支持实体经济的作用。

一是集约化资金管理。始终以资金集约管理为核心, 协调集团内企业的生产经营活动, 根据集团发展的需要集中统一配置和管理资金的流量、存量和增量, 调剂资金余缺, 合理引导资金的流向、流量和流速, 从根本上改善企业集团的资金结构、资产结构和资本结构, 并提高资金使用的效果、效率和效益, 实现集团资金运作边际效益的最大化。

二是集成化金融支持。在金融混业经营和产业资本与金融资本日趋融合的背景下, 充分发挥其混业经营和综合服务的优势, 单独或联合其他金融机构为企业集团提供集成化金融支持, 提高综合竞争力。

三是集团化金融机构。在经济全球化和金融自由化背景下, 一方面, 从规模经济和资金效率的角度看, 需要集团化的金融管理;另一方面, 从控制资金风险和低于金融风险角度看, 也对集团化金融管理提出了更高的要求。逐步探索以财务公司为平台构建金融控股公司, 实现对集团金融资源的统一管控, 提高抵御风险能力, 打造集团金融品牌, 实现金融与产业的进一步深度结合。

4.服务路径向打造“多元化金融产品、个性化解决方案、链条化客户资源”转变

随着国家金融市场化改革的不断推进, 市场和竞争意识在财务公司行业中不断觉醒, 在集团资金归集支持与市场竞争因素共存的发展环境中, 财务公司将逐步建立自身独特得内部运营理念和管理模式, 促成集团内部资金行政归集模式与市场竞争的有效平衡, 营造良好的财务公司与成员企业间“共生”关系, 充分发挥出身事业的独特优势, 建立特色化发展路径。

一是在金融产品供给方面, 不断探索提高金融产品的丰富程度和专业化程度, 提升金融产品对成员企业需求的适应性。

二是在金融服务模式方面, 深入了解产业运作各环节中物流与资金流的运行轨迹, 充分挖掘成员单位最深层次的金融需求, 积极借力最广泛的外部金融合作网络, 适时成为成员单位提供最佳的个性化金融解决方案, 逐步建设成为集团产业的综合金融服务商。

三是在服务链条拓展方面, 借助成员单位在产业链上的核心企业地位及对上下游的影响和控制, 积极探索沿产业链延伸提供金融增值服务, 在降低产业链上小微企业的融资成本和经营成本的同时, 帮助集团获得业务聚集优势, 最终实现整个产业链的竞争力, 维护健康的产业生态圈。

5.服务模式向探索“持牌司库型、产业银行型、综合服务型”转变

在金融机构混业经营和监管政策逐步放开的大趋势下, 财务公司在企业集团自身产业特性及发展环境的直接影响下, 将出现服务模式分化的格局。

一是持牌司库型。侧重于为企业集团内部成员提供服务, 不具备盈利性。主要包括以企业集团金融资产管理为主体, 以信息系统为管理平台, 对集团金融资产运动全过程进行反映、分析、评价与决策的管理活动, 其目标是合理配置企业金融资源、辨识并有效控制风险、协调金融机构商务关系, 为企业集团价值增值和战略目标的实现提供服务, 着重对现金与流动性管理、营运资本管理、投融资管理、风险管理、银行关系管理、决策与信息系统管理等企业司库管理职能的挖掘与发挥。

二是产业银行型。服务对象不再局限于集团成员单位, 二是突破扩展到以产业价值链为纽带的产业集群以市场化的方式提供专业化的金融服务, 发挥背靠集团、出身事业、熟悉产业、信息对称和易控风险的竞争优势, 开展结算、企业存款、企业贷款、融资租赁、信用证等业务, 注重营利性, 资金运动相对产业化、专业化, 成为一类有限社会化的产业银行。

三是综合服务型。兼顾内部服务和市场化发展双重属性。做到本企业集团内部资金紧张时不被外部企业侵占, 用于服务本集团内成员单位的经营发展需要, 如内部资金有较大盈余时可用于外部营利, 同时以外部利润反哺集团发展。

为进一步促进财务公司更好地发挥功能, 实现服务实体经济、促进经济结构调整和转型升级的最终目的, 建议相关监管部门继续积极推进对财务公司行业的分类监管;允许财务公司例如支付清算系统, 提高结算效率, 降低备付资金占用;适当放松对财务公司的信贷规模控制, 使财务公司能够在当前经济下行的形势下, 充分发挥基本功能定位, 有效运用集中的资金, 更好地服务企业集团和促进实体经济发展;适度放宽对财务公司拆借期限的限制, 减少财务公司流动性管理的成本和难度;进一步降低财务公司法定存款准备金率, 提高企业集团资金集中的积极性。同时, 财务公司也要准确把握金融改革脉络, 认真研判产业形势变化, 理清自身发展思路, 抓住机遇, 迎接挑战, 规范稳健经营, 创新转型发展, 在支持企业集团和实体经济发展中发挥更大作用。

六、对财务公司互动平台的建议

本届论坛各财务公司代表积极参与, 热烈研讨, 并对论坛提出以下建议, 作为论坛组织者我们将充分吸收、逐步优化, 为搭建钢铁产融结合平台进一步提供优质服务。

一是建立微信沟通群, 信息共享, 疑问咨询, 对标管理。

二是促进财务公司之间相互授信, 开展拆借、票据转帖等业务。

三是定期进行专题性业务交流。

四是建议邀请监管部门和更多金融机构参与。

五是建议每年确定专题, 邀请金融行业专家作专题报告。

在论坛业务交流环节, 大家一致认为, 钢铁企业财务公司创造和积累的经验十分丰富, 特别是宝钢、武钢、太钢等财务公司在会上交流的经验对解决钢铁企业财务公司的问题具有独创性、针对性和指导性, 既具有鲜明特性, 又具有普遍的指导作用。其他各个财务公司的经验也都各有所长, 应该经常交流, 用大家的经验解决自己的问题。

(1) 今后要进一步加强联系和沟通, 建立微信群的快速沟通渠道, 也可不定期有针对性地召开小型专题或沙龙讲座, 每年最少要召开一次会议。每次会后发布会议成果, 研究探讨问题、交流经验, 反映大家诉求和建议, 以实现上传下达、下传上报, 信息共享、共同受益。

(2) 经研究商定《冶金财会》杂志作为冶金财务公司固定的宣传媒体和交流沟通宣传园地, 将大家的经验、信息及时发布, 设立作为财务公司活动专栏, 定期刊出, 《冶金财会》杂志社作为冶金企业财务公司交流沟通的平台, 做好组织、协调和活动安排工作, 做好联络服务。

期货公司高管履职报告 第4篇

【关键词】农村信用社;高管人员;管理能力;职业道德风险;监督约束

近年來，省农村信用社将打造一流高管队伍作为创建一流金融机构的重要举措来抓，不断创新人才选拔、培养和使用机制，拓宽年轻干部选拔渠道，致力于营造人才脱颖而出的平台，激发高管人员干事创业的积极性和创造性，探索出了一条提升高管队伍整体素质的新途径。

１．信用社高管人员履职行为的现状及存在问题

在过去的管理实践中，由于缺少有效的管理手段、方式、方法和措施，管理部门未能建立起一整套适合高管人员履职行为管理的有效管理模式，重审批、轻管理现象普遍，使管理仅仅滞留在任职资格管理上，缺乏后续行为管理措施，形成管理真空，在一定程度上影响了管理工作的效果。目前，这方面问题仍然存在。

1.1现行管理制度对信用社高管人员履职行信用社的健康发展

1.2缺乏量化指标，高管人员履职行为难评价

现实工作中，管理部门对高管人员的日常管理多采取质询、约见谈话、调查走访、现场检查等考核的方式，但在考核评价中，采取定性东西多，定量指标少，考核内容也仅限于其分管的工作完成情况和是否存在违规违纪行为，一般情况下被考核的高管人员均能顺利通过，很难全面对高管人员履职期间业务能力、管理能力、经营业绩等履职行为进行综合评价。

1.3信息渠道不畅，履职行为管理出现断层

由于对高管人员履职行为管理的相关信息多数从金融机构报送的资料中获取，不足以全面及时反映高管人员情况，影响履职行为管理效果。同时，对高管人员的管理目前还未实行计算机信息化管理，未实现全省以至全国高管人员管理信息共享，对高管人员跨地区、跨省干部调动，造成管理信息断层，加大了高管人员异地任职的管理成本，也使管理的连续性受到影响，给一些违规高管人员制造了可钻空子。

1.4高管人员履职行为管理存在表面现象

目前，从省、市联社层面来看，对高管人员的管理分散在各管理处室，且普遍没有单独设立机构高管管理岗位，而是由其他岗位工作人员负责此项业务。由于这部分人员既要承担非现场管理报表收集、汇总、分析和上报，还要承担繁重的现场检查任务，工作量相当大，难以集中力量、集中时间专心搞好履职行为管理，使这方面管理工作流于形式。

2.加强信用社的管理，力促双降，全面提高信贷管理水平

信贷风险属于农村合作金融机构主营业务风险，是风险监管的一项重要内容。近年来，随着信贷投放的加快、呆帐核销能力的增强，以及不良清收力度的加大，农村合作金融机构不良贷款绝对额和占比实现大幅“双降”。但是，需要引起注意的是，目前不良贷款的下降主要是依靠呆帐核销、央行票据置换等政策性因素，而新发生的不良贷款中，既有宏观调控政策因素，更多的则是农村合作金融机构自身的原因，如“三查”制度不落实、违规贷款、违规担保、贷款质量形态反映不实等等。因此，如何提高农村合作金融机构信贷管理水平，实现不良贷款“双降”就成为基层银监机构工作的重中之重，也是目前最为难啃的一块“硬骨头”。

对于基层机构来讲，一要加强窗口指导和风险提示，引导农村合作金融机构全面、准确、积极地理解和贯彻落实国家宏观调控措施，督促其在严格控制贷款风险的同时，积极配合国家宏观调控政策，并根据客户在宏观调控政策实施后的经营状况、风险、资金状况和现金流变化情况，及时调整信贷投向，降低风险。二要抓住“银监会要求全国农村信用社从2006年起全面实施贷款五级分类方法”这一契机，逐步推行贷款五级分类试点，揭示贷款的实际价值和风险程度，真实、全面、动态地反映贷款的质量，促进农村合作金融机构树立审慎经营、风险管理的理念。三要切实加强对关联企业和个人贷款风险的评估和监测，加强对2001年以来新增贷款风险的监控，加强对信贷集中风险的监测，严格超比例单户大额贷款的监管，督促农村合作金融机构强化信贷管理，对新增不良贷款实行严厉的责任追究制度，严格控制新增不良贷款。

3.狠抓经营，推进信用社各项业务健康发展

一是狠抓存款组织工作。将资金组织工作作为基础工作来抓，按照早谋划、早动员，早收益的筹资工作整体思路，采取有力措施，保证了存款的稳步增长。召开各网点负责人会议，结合城区特点，按季节科学的制定了切合实际，奖罚分明的业务经营考核办法，从信用社主任到一线员工，做到人人身上有任务，月月工作有考核，严格兑现奖惩。其次改变工作作风，提高工作效率，改善服务态度，提高服务质量，使我社内勤服务水平不断提高，得到了广大储户的好评。再次是狠抓低成本资金的组织，积极的争取了一些效益好的单位和资金收支较大的企业在我社开立存款帐户，大力吸收低成本资金。二是狠抓贷款营销，创新信贷品种，加强信贷基础工作。适时分析金融危机形势，认真执行现行货币政策，从严监管，规范管理，切实防范风险，不仅要提高信贷管理水平而且为保证圆满完成全年各项经营目标考核指标打下坚实的基础。首先在贷款投放上，我社狠抓贷款投放风险管理。进一步加大了信贷风险管理，严格执行三查制度，严格执行信贷风险防范控制管理体系，严格执行禁止投放“两高一资一剩”等过剩产能行业。并认真做好了信贷情况“回头看”及加强个人贷款管理严防信贷资金流入股市的自查，通过自查，使所有贷款均符合信贷政策及国家的相关政策，无违规操作发放贷款的情况。其次是根据中央经济工作会议精神，积极开展调查研究，与企业互通信息，加强理解与配合，共同协商解决问题的途径，加大对中小企业的支持力度，积极抵御金融危机，构筑新型银企关系。进一步提高对信贷营销的认识，不断分析客户需求，最大限度地抢占市场份额。一方面继续做好“小额农贷”，加大支农贷款投放力度，帮助农民增产增收，为社会主义新农村建设做出更大的贡献；另一方面加大对个私经济、居民个人的营销力度，选择信用好、还贷能力强的个体工商户和城镇居民做为我社信贷营销的主要对象。再次是创新信贷品种，挖掘新的效益增长点。

优进拙退，构建科学完善的干部管理、考评和退出机制。以加强市、县两级高管人员管理为重点，逐步建立和完善高管人员任职资格管理机制，对任职条件和标准进行严格界定，规范选聘程序，建立并推行任期承诺制，有序做好高管人员的推荐、选拔、聘任及交流等工作。建立一套较为完善、适合农村信用社特点和要求的高管人员任用、选拔和管理机制。以强化高管人员考评机制为杠杆，引导高管人员依法合规履职、审慎高效尽责。

【参考文献】

［１］乔忠康,王育慧,王洪涛.提高农村信用社高管人员履职能力的思考.黑龙江金融.

［２］王晓忠.加强对银行业高管人员履职行为管理的思考.黑龙江金融.

期货公司高管履职报告 第5篇

（2009 年7 月28 日第二届董事会第二次会议审议通过）

第一章 总 则

第一条 为进一步完善中信银行股份有限公司（以下简称“本行”）的公司治理结构，强化董事、高管人员的约束和监督机制，督促董事、高管人员勤勉尽职、促进董事会规范、高效运作，根据相关法律、法规和规范性文件及《中信银行股份有限公司章程》（以下简称“本行章程”）的规定，结合本行实际情况，制定本办法。

第二条 本办法所指的履职评价，是指董事会依据法律法规和本行章程赋予的各项职责，对董事、高管人员在任期内履行职责的情况进行评价。

第三条 董事会在进行履职评价时，履职评价应当遵循客观公正、实事求是的原则。

第二章 履职评价的内容

第四条 董事履职评价由董事会和监事会分别组织实施。监事会在董事会对董事评价的基础上，定期对董事、高管人员作出履职评价。

第五条 对董事的履职评价主要包括以下内容：

（一）是否对商业银行及全体股东负有诚信与勤勉义务，是否按照相关法律、法规、规章及本行章程的要求，认真履行职责，维护商业银行和全体股东的利益；

（二）是否在可能发生利益冲突的金融机构兼任董事，是否及时告知直接或间接与本行在合同、交易等安排中的关 联关系，以及关联关系的性质和程度；

（三）是否投入足够时间履行职责，是否积极出席董事会及其专门委员会会议；是否每年至少亲自出席三分之二的董事会会议，如不能出席会议，是否审慎选择受托人代为出席；

（四）是否持续地了解和关注本行情况，并对本行事务通过董事会及其专门委员会独立、专业、客观地提出议案或发表意见；

（五）是否依法参加股东大会，向股东大会报告工作并执行股东大会决议；

（六）董事接受监事会监督的情况。监事会要求董事说明相关情况、提供相关资料时，以及监事会采取监督措施时，董事予以配合的情况。

（七）是否存在违反《中华人民共和国公司法》第一百四十九条损害本行利益的各项行为；是否存在违反《中华人民共和国证券法》第四十七条非法买卖本行股票的行为；

（八）是否积极协助本行履行信息披露的义务；

第六条 独立董事的履职评价除第五条所列内容外，还应包括以下内容：

（一）是否存在本行章程第一百四十九条规定的严重失职行为；

（二）每年为本行工作时间是否在15 个工作日以上，是否存在连续三次未能亲自出席董事会会议的情况。评价期内是否存在因任职变动出现不符合任职资格条件的情况；

（三）是否在本行之外的其他金融机构任职，如有任职是否已告知本行，并承诺其兼任职务不违反法律规定，且与其在本行的任职不存在利益冲突；

（四）对董事会讨论事项，特别是审议以下重大事项时，是否发表客观、公正的独立意见：重大关联交易、利润分配方案、高级管理层成员的聘任和解聘、本行高级管理层成员的薪酬、可能造成商业银行重大损失的事项、可能损害存款人或中小股东利益的事项及法律、法规及本行章程规定的其他事项等； 第七条 高管人员履职评价主要包括以下内容：

（一）是否对商业银行及全体股东负有诚信与勤勉义务，是否按照相关法律、法规、规章及本行章程的要求，认真履行职责，维护商业银行和全体股东的利益；

（二）是否持续地了解和关注本行情况，是否投入足够时间履行职责，是否定期或不定期地向董事会、监事会汇报工作；

（三）接受监事会监督的情况。监事会要求高管人员说明相关情况、提供相关资料时，以及监事会采取监督措施时予以配合的情况。

（四）是否存在违反《中华人民共和国公司法》第一百四十九条损害本行利益的各项行为；是否存在违反《中华人民共和国证券法》第四十七条非法买卖本行股票的行为；

（五）是否积极协助本行履行信息披露的义务；

（六）董事会秘书是否积极履行了本行章程第一百七十六条和《上海证券交易所股票上市规则》3.2.2 所列各项职责。

第八条 董事会应建立董事、高管人员履职档案，记录董事、高管人员在任期内各项履职尽责情况，任何董事如要求，可查阅此档案。档案内容应包括但不限于：

（一）董事、高管人员参加股东大会、董事会及其专门委员会会议情况，包括亲自出席和委托出席会议情况、独立发表的意见、建议及其被采纳情况等；

（二）董事会及其专门委员会会议材料及议决事项，包括但不限于经董事签署的材料等。

第三章 履职评价的方式和结果

第九条 董事会可通过座谈、访谈、征求意见等方式，了解董事、高管人员履职表现的情况。5 第十条 董事会应在每一会计完结之后四个月内对董事、高管人员进行一次定期履职评价，并提出评价报告。

第十一条 履职评价报告的主要内容。

（一）董事、高管人员在上一履行本行职务的过程中，是否存在违法违规行为，包括违反法律法规、财经记录及本行章程的行为；

（二）董事、高管人员在本履行本行职务的过程中，是否存在故意或因重大过失损害本行利益的行为，包括给本行造成经济损失和恶劣影响的渎职失职行为；

（三）董事、高管人员在本是否诚信、忠实、谨慎、勤勉地履行本行职务；

（四）其他根据法律、法规和监管规定需要说明的情况。

第十二条 董事会应向监事会提交董事会对董事、高管人员的履职评价报告，并根据监事会要求，提供以下资料：

（一）董事、高管人员参加股东大会、董事会及其专门委员会会议情况，包括亲自出席和委托出席会议情况；

（二）经董事签署的董事会会议材料及议决事项；

（三）其他有利于监事会了解董事、高管人员履职情况的资料。

第十三条 履职评价涉及本人的，本人应当回避。第十四条 董事、高管人员对评价结果有异议的，可向董事会提出书面意见。董事会有权做出维持或调整原评价结果的决议。第十五条 根据董事、高管人员的履职情况，对不能按照规定履职的，董事会应当就有关情况向其问责，必要时要求其辞去董事或高管职务并上报有关监管部门。

第四章 附 则

第十六条 本办法未尽事宜，按国家有关法律、法规和本行章程的规定执行。

第十七条 本办法由董事会负责解释与修订。

公司监事履职报告 第6篇

公司监事履职报告

作为公司监事，我能够按照《公司法》、《企业国有资产法》、《省属企业资产损失责任追究暂行办法》以及集团公司下发的《公司派出监事履职管理办法》等有关规定，严格按企业《公司章程》关于履行监事职责的程序，参与公司重大事项的监督。通过9个月以来的努力工作，我认真履职，有效促进了公司运行发展，完成了集团公司下达的任务指标。并在维护公司利益与职工权益方面主要做了一些工作。

一、现将我任公司监事以来的工作开展情况做如下述职：

在任职情况上，企业经营变化及干部队伍调整，为保证监事会职能履行，监事会成员进行了一些变动，我从年 月 日任职公司监事工作，任职以来我能够严格依照监事的有关规定，认真学习监事工作职责，确保监事会组织完整，为履行职能提供组织保证。

在忠实勤勉履职上，严格按照《公司法》、公司章程和监事会工作细则等规定，本着对国有资产负责的态度，对公司依法运营、财务收支、投资融资等事项，认真履行监督检查职能，督促公司依法规范运营。

在依法列席董事会会议上，我作为监事会成员，在任职 后列席了公司列次董事会，全程参与了公司重大决策过程。列席董事会既是对公司决策事项的了解，本身也是对决策过程的监督。

在依法出具监事会意见上，作为公司监事，严格要求各部门、各员工对照责任书，排计划、定措施、查问题、核实绩效，并对公司财务会计、涉及数额较大的投资、担保、抵押等经济行为和资产质量进行重点监控，并出具相关检查，提出意见，确保公司经营工作有序推进。确保如期完成集团公司下达的各项任务指标。

在设计股权结构方面上，我将在下一步工作上构建科学合理的法人治理机构，高效规范运作。进一步理顺公司股权关系，在促进企业发展，维护企业利益与职工权益方面主要做了一些工作。

二、下一步工作方向

加强学习，提高履行职责的能力为了能够充分发挥监事作用，提高自己的参与议事和监督能力和水平，认真学习监事等相关方面的法规、规章和政策;积极参加上级组织的有关培训和学习，不断提高自身的业务水平。通过学习，对监事职责有了进一步认识，强化了民主管理意识，为源头参与维护职工的合法权益奠定了理论基础。

主动参与，促进各项管理协调发展 积极参与集团董事会的重大会议、监事会会议，参与集团重大经济工作决策、管理、重大决定的监督，及时提出建设性意见。在董事会决定企业改革发展等重大问题方面发挥了参与维护作用;在企业实施董事会决议方面发挥了桥梁纽带作用;在形成企业自我约束机制等方面发挥了监督协调作用。

忠于职能，努力发挥监督保证作用 监督管理是稳健经营的重要保障。能坚持把发挥职能作用，加强监督检查贯穿于促进业务发展的整个过程，履行公司监事工作以来，在集团公司监事会的领导下对董事会、经理层运作及职代会决议的落实、执行情况进行了有效的监督，对监事会议题积极表明自己的观点和意见，坚决执行维护监事会决议。

工作中存在的不足和今后打算，通过回顾总结深深感到自己在工作上还存在许多差距和不足，主要表现在缺乏深入细致的工作，影响了履行职务的效果。