电子手册业务流程构成

电子手册业务流程构成（精选6篇）

电子手册业务流程构成 第1篇

电子账册

电子账册是指：海关以企业界为单元为联网企业建立的电子底账，实施电子帐册管理的，联网企业只设立一个电子帐册。海关应当根据联网企业的生产情况和海关的监管需要确定核销周期，按照核销周期对实行电子帐册管理的联网企业进行核销管理。自2006年9月1日起实行中期核查制度，企业每月底均需向海关申报料号以及物料的库存数据。

电子手册业务流程构成6.1 企业激活 通过商检注册号激活软件，从国检局调取企业信息。

6.2信息备案 进行信息备案，加强与企业的联系与监控，审核产口信息。

6.3 出入货前进行预申请单录入 出入货前进行预申请单录入，体现先报检后报关的原则。

6.4 清单号补录 进行清单号补录，建立与预申报单的对应关系。

6.5 报检单号补录 报检单号补录发送，比对预申报单货值、通关数据货值、报检单货值。发通关单。

6.6 报关单号补录 获得通关单，到海关局换取报关单补录发送。

电子手册报关程序：

一、先建立电子手册：商务主管部门审批企业经营范围，核发“经营范围批准证书”----直属海关受理申请、审核电子联网监管申请，核发“联网监管验收合格证”----联网-----商务主管部门审批加工贸易资格、业务范围、加工能力，核发“加工贸易批准证”----------主管海关受理申请、审核，在建立归并关系的基础上建立“电子手册。”即：企业联网申请和审批、加工贸易业务申请和审批、商品归并与建立电子手册三个步骤。

二、报关程序：备案（海关审核要求与对纸质手册的审核要求完全一致），电子化手册审核通过后，系统自动生成手册编号-----进出口报关（通过电子口岸电子化手册系统按照规定格式录入档次进出境的料号级清单数据，并向电子口岸数据中心报送，生成报关单）----报核和核销（通过电子口岸数据中心向主管海关传送报核表头、报关单、进口料件、出口成品、单损耗等五方面的报核数据。）

报关预录公司是经过海关批准,有预录报关单权限的公司,专业为报关行预录报关单并且连带申报打印的公司.授权的话 需用用出口公司法人卡 进入电子口岸QP系统 进行加工贸易权限的操作 需要提前获取报关预录公司的10位数代码然后授权。

授权之后 预录公司的总部会用他们自己的法人卡 把调阅该手册的权限 授权给各个操作员卡。授权完毕后，报关行会根据出口公司提供的发票 箱单 合同 委托书 核销单（出口）提单（进口）填写报关单

然后再去预录公司预录 预录的时候根据手册号 可以先把电子手册的数据调阅出来 并且补充其他内容 生成报关单电子信息 并会打印出报关单 也就是你说的拉单（用针式打印机 打印完毕要用手拉出来的样子）实际上就是打印这个报关单

预录无误后 向海关申报 海关进行电子审核 电子审结之后

整理书面单据去海关放行

他们靠得是有这个预录权限 一般在一个海关只有几家可以对外预录报关单的预录公司 海关是控制数量的报关行每报关一票货物 都得去预录公司预录 预录公司收取一次30元预录费用。

有的预录公司可以同时是报关公司 是有这样的 可以预录也可以报关的 不过是少数 预录公司还没到很普遍。

电子手册业务流程构成 第2篇

一、电子化报关监管类型：

（一）加工贸易企业的三种监管模式：

电子化手册

电子帐册：第一代联网监管 电子手册：第二代联网监管

（二）目前不同管理类别的企业可选择的报关模式

A类企业三种模式均可选择：电子化手册、电子手册、电子帐册 B类企业可以选择：电子化手册、电子手册 C类企业可以选择：电子化手册

二、电子化手册监管模式的介绍：

（一）电子化手册的定义

加工贸易手册备案、通关和核销结案等环节采用电子手册取代纸质手册，实现电子化手册，实现“电子申报、网上备案、无纸通关、无纸报核”的新监管模式。

（二）电子化手册业务流程：

1、备案资料库备案（报关凭证—预归类）

1）备案内容：

所有料件、成品的预归类信息，包含货号、商品编码、商品名称、计量单位，是否主料等数据的备案。海关审核通过建立底帐后，企业才可继续进行通关手册备案。2）资料库备案申报流程：

 企业到海关进行商品编码的审订

 企业向外经申请年加工生产能力证明，（注：以万美元为单位的金额数据） 电子录入及申报：

 企业安装QP系统进行录入及申报  宏桥科技EPM系统录入及申报

 企业带操作员I-Key卡，到海关现场报关行或机关服务中心进行录入  电子申报通过后，打印出纸面资料到海关现场递单申报。

2、通关手册备案：（合同备案）

1）备案内容：

根据资料库备案资料，建立通关备案资料，包括：料件表、成品及单耗表。2）通关手册备案’申报流程：

 外经相关部门审批（料件表、成品表及单耗表，企业取得业务批准证编号） 电子录入及申报：（同备案资料库途径一样）

 审核不通过，回执退单信息。海关审核通过后，电子通知企业到海关现场递纸面的相关单证；

 海关现场审核通过后，出具银行台帐开设联系单  到银行办理台帐手续

 银行开设联系单回执，海关登记回执后系统生成电子化通关手册。

3、进出口报关流程：与现纸质手册报关流程一致

1）进出口报关单申报途径：通过QP录入申报：有报关员IC卡的可直接进行报关单申报。

 没有报关员IC卡只可录入，但需找报关行代理或经营单位IC卡方可正式申报。 使用QP申报的企业报关单可自行打印报关单，需要准备针式打印机

 企业需带操作员IC卡，到海关现场打单公司打印申报或用自己企业法人卡授权机关服务中心法人卡，委托打单公司进行录入。

2）报关单申报费用：

通过QP申报：根据当地报关行要求 打单公司：根据当地报关行要求 3）异地报关申报方式：

（1）企业直接用本地QP录入，异地下载。

 异地报关时，本地企业将报关单录入完整后，点击上载按钮进行上载。然后，由被授权的异地报关企业选择报关单下载后，正式申报。

 如果报关单被退单，且涉及修改表体商品信息，需由本地企业修改，并重新上载报关单，异地下载后重新申报。

（2）直接带IC卡到异地打单申报

注：1）仅限于已有用QP的海关关区

4、数据报核：（合同核销）

手册核算方式与现在合同核销的算法完全一致 申报流程：

1）核销资料录入与电子申报： 2）通过QP系统进行录入及申报 3）宏桥科技EPM系统录入及申报

4）企业可以自带操作员IC卡，到海关现场报关行进行录入

5）审核不过，返回退单信息；海关审核通过后，向企业返回通过信息，到海关业务现场提交

相关单证

6）现场单证审核通过后，对电子化手册进行结案，并出具银行台帐核销联系单。7）企业到银行办理台帐核销手续

8）到海关办理台帐核销单回执手续后，核销完毕。

（三）QP安装的流程：

1、办理法人卡或经理人卡、操作员卡

2、企业填写《企业实施电子化手册情况登记表》，加盖公章，送交数据分中心。数据分中心为企业向数据中心申请办理电子化手册系统开通手续；

3、企业自够电脑去海关安装QP（海关指定地点）；

4、企业与数据分中心签定相关服务协议；

5、企业根据服务协议书上指定的帐号，将相应款项汇到该帐号；

6、企业将银行给出的进帐单、已签定并盖章的服务协议，海关存放机器回执，在数据分中心指定的时间内去数据分中心领回主机。

三、企业在实行电子化报关前应作的准备：

（一）及时到拱北数据分中心电子口岸制卡中心办理IC卡业务。来料：入网与IC卡业务；三资：IC卡权限。

（二）需要自己录入及申报企业，按照海关要求配置好电脑设备，到海关指定地点安装QP系统。

（三）企业内部指定相关关务人员与技术人员负责纸质电子化手册系统的应用。

（四）整理好准备在备案资料库备案的资料，做好料件和成品的预归类工作。

（五）参加有关业务和技术的相关培训。

附件：

一、《加工贸易业务批准证申请表》

二、《进口料件申请备案清单》

三、《出口制成品及对应进口料件消耗备案清单》

光盘电子资源的构成及编目探讨 第3篇

随着计算机应用的普及和读者阅读需求的多样化, 电子出版物越来越受到人们的喜欢和认同。伴随传统纸质印刷型出版物一起出版的随书、随刊光盘电子资源已成为书刊 (特别是计算机类书刊) 发行的一种普遍现象, 它们不论作为原书的电子版, 还是相关插件、试用软件、模拟演示、题材背景、素材资料等后续补充部分, 都赋予原书更加形象、生动、丰富的内容, 成为人们普遍接受的一种文献载体, 有着相对较高的资料价值[1]。近年来, 它的增长速度十分迅速, 在其愈演愈烈的攻势之下, 越来越多的人们关注这种资源, 其资源揭示问题自然成为图书馆必须高度重视的问题之一。

2 光盘电子资源的类型及管理中存在的问题

2.1 光盘电子资源的类型

图书馆主要的光盘电子资源类型有随书光盘、随刊光盘、光盘数据库[2]。

2.1.1 随书光盘通常有两种形式:

以图书为主要出版对象, 作为辅助形式一并发行的光盘电子资源;以光盘为主要出版对象, 图书作为辅助形式。

2.1.2 随刊光盘通常有三种形式:

光盘电子资源与期刊同步发行, 内容一致;光盘电子资源与期刊同步, 内容为期刊内容的辅助;光盘电子资源与期刊同步发行, 内容与期刊无关, 属广告、游戏类。

2.1.3 光盘数据库:

按年按期出版, 是一种连续规律出版的数据容量大的综合或专题数据库。

2.2 光盘电子资源管理存在的问题

目前各个图书馆根据光盘的实际情况采用了不同的管理办法:把有检索意义的光盘电子资源无论随书、随刊光盘内容复制到硬盘上或网上, 读者可在校园网上任何地方, 点击图书馆主页的电子资源查看全文;在印刷型出版物编目记录里反映光盘信息, 光盘电子资源与其采用统一的索取号, 印刷型出版物放在阅览室, 光盘电子资源放在电子阅览室管理;在印刷型出版物编目记录里反映光盘信息, 光盘电子资源与其采用统一的索取号, 光盘附在书上, 光盘随书一同借还[3];光盘电子资源单独编目, 单独给出索取号, 形成光盘借阅系统。

图书馆多样化的特点形成了光盘电子资源管理的多样化, 各种管理办法各有其优缺点, 但从发展的角度考虑, 统一光盘管理办法的最好途径是为光盘选择合适的编目格式, 单独给出索取号, 形成光盘借阅系统。

3 光盘电子资源的编目探讨

为了提高光盘电子资源编目数据的质量, 本文的编目是在CALIS (China Academic Library and Information System) 进行探讨的。CALIS编目能够统一和规范数据, 并提供更为完整精确的编目数据, 更有效地与国际编目标准接轨, 同时它又能提高读者检索数据的准确性, 更好地服务于读者。

3.1 光盘电子资源编目信息源的选取

光盘电子资源的编目信息源, 一般可分为内部信息源和外部信息源。内部信息包括:光盘安装之后所显示的题名屏或文件本身的其它可获取的内部信息, 诸如Read me Screen和在线文档、主菜单、程序说明、首先显示的信息, 包括“主题”行的文件头标、主页、TEI头标、或其它突出显示的标识信息等;外部信息包括:光盘标签、盒封、封套等上的信息以及相应书刊上的信息[4]。

光盘电子资源出版物选取信息源的原则是:光盘资源的内部信息应优先于其外部信息。如果一个编目员无法打开光盘 (比如没有设备去观看) , 信息也可取自光盘的表面或者外部标签, 附件文档, 容器或包装。信息首先取自主要信息源, 如果主要信息源找不到或提供信息有限或者缺乏信息, 可参考规定信息源, 规定信息源无信息可寻, 编目员可自拟题名。

3.2 光盘与书同一记录的编目方式

在编目随书 (刊) 光盘的书刊格式中, 采用215字段 (载体形态项) 末尾字段中描述附件名称与数量的方式来表达此书刊附有光盘 (外文图书在USMARC中使用300字段) 。同时在附注项中指明光盘电子资源的收藏地点, 即在原书编目数据中直接将光盘电子资源内容信息凸显。这样著录简捷便利, 既不占用数据库空间, 又能使读者一目了然。

但如此一来, 光盘电子资源信息隐匿于原书信息之中, 没有检索入口, 无法独立检索, 无法准确反映光盘文献内容及资料价值, 难以全面体现光盘的整体概貌和水平, 影响正常的流通管理和读者检索利用, 还会造成馆藏资源的浪费和流失。书目记录注意调整的子字段内容:010##$a ISBN号$d人民币价格 (含光盘)

3.3 光盘与书不同记录的编目方式

新建一条书目记录对光盘电子资源做完整描述, 书 (刊) 记录与光盘电子资源记录的著录字段相互指引, 在两条记录之间作互见说明。此著录方法, 光盘电子资源信息独立而显著, 相关参见, 增强了互指性, 书、盘之间可互相检索, 从而达到了揭示全面、描述完整、归类准确的分编著录要求和满足读者多途径检索之目的。缺点是占用书目空间。

3.3.1 随书 (刊) 光盘著录突出光盘形态特征的主要字段:

3.3.2 附盘书 (刊) 记录显示附有光盘的字段

4 光盘电子资源编目特殊字段的说明

为了编目的方便性, 正题名常取自题名屏或任何内部信息的相关信息, 主要信息源的信息可以与制作者或发行者提供的外包装上的信息有显著的差别。如果随书、随刊光盘电子资源作为书刊的随赠品, 没有单独标价, 则001$d或011$d价格要注明 (含光盘电子资源) 。如果随书、随刊光盘有单独标价, 则010$d或011$d价格要注明光盘电子资源价格。与虚拟的网络资源不同, 光盘电子资源以物质实体的形态出现, 因此需要对载体形态方面的信息进行著录。光盘资源的类型有很多种, 如VCD、DVD等, 如果在载体形态项字段使用的是一个较笼统的词, 则需使用载体形态附注进行具体说明。也可直接使用习惯上常用的词, 如DVD-ROM、CD-ROM进行描述, 而无需再在附注中说明。

而且光盘电子资源通常带有一定的附件, 如印刷型的安装指南、技术资料等, 如果在载体形态项中没有列出附件的信息, 则应在相应附注中进行说明。光盘电子资源编目与印刷资源编目的一个很大不同, 就在于光盘书目中通常包含有一些用于说明光盘电子资源对计算机设备要求的字段信息, 如:电子资源的文件格式、使用限制、系统要求、网络资源的访问方式等, 以帮助读者更好地了解和使用这一资源。光盘电子资源放在主服务器上, 光盘电子资源记录通过856字段反映, 并提供URL地址链接全文。

另外, 如果是将单盘或需求量较高的随书光盘电子资源经过压缩处理存放在服务器特定的目录中, 再将文件名及其存储路径著录于该光盘数据的990$a字段中, 即能实现数据记录挂接外部文件, 从而被读者通过浏览器在前端调用、浏览或下载光盘电子资源信息。鉴于随刊光盘出版的不定期性及内容的不确定性, 在每种随刊光盘数据的990$a字段链接一个自加工的HTML文档, 以揭示该刊每期随赠光盘电子资源的主要栏目及内容, 使读者通过浏览器对同种期刊不同卷期的光盘电子资源有大致了解, 再决定是否借阅或下载。

需要注意的是:每种期刊以年为单位制作一个HTML文档, 每期增加新内容, 待全年期刊装订完成后, 形成馆藏数据, 著录于905字段, 同时, 将该年度随刊光盘电子资源HTML文档保存在特定目录中, 990$a子字段再链接新的HTML文档, 以揭示新一年度随刊光盘内容电子资源供读者浏览。

5 结论

总之, 目前国际国内许多大型图书馆已经开始了光盘电子资源编目的尝试和运作, 但具权威性的编目标准还没有出台, 现有标准中有关光盘电子资源描述字段的看法也不一致, 不利于光盘电子资源编目数据的统一。而本文针对国内光盘电子资源管理方法不统一的主要问题, 提出了基于CALIS的编目方式, 主要探讨光盘电子资源与图书资源作为同一记录与不同记录的编目方法, 并对其中关键字段进行详细解析。当然, 光盘电子资源编目问题还是有待图书馆界深入探讨的问题, 尤其是编目细则还需要进一步规范与讨论, 使光盘电子资源编目更具可操作性。

参考文献

[1]刘勤.随书光盘机读目录的编目探讨[J].漳州师范学院学报 (自然科学版) , 2009, (1) :136-140.

[2]王晔.随书光盘的编目与管理[J].河南图书馆学刊, 2009, (1) :95-97.

[3]罗丹梅.光盘型电子出版物编目方法探讨[J].农业图书情报学刊, 2006, (3) :170-171.

电子手册助力营销 第4篇

如果你的公司曾经印刷过一本手册，你会知道其中所花费的时间和所涉及的成本，当然还有潜在可能的浪费。我见过很多企业花费很多去制作手册，结果是一盒一盒的手册最终塞满了自己的壁橱。如果这听起来很熟悉，你就会很容易理解电子手册(e-brochure)的许多好处了。

电子手册听起来就知道是怎么一回事，它可以通过互联网进行分发、递送、浏览。与印刷版的手册一样，电子手册也有照片、图像、内容页和你的公司标识。不同的是，电子手册可当作电子邮件的附件发送，也能放在网站上或者刻录到自动播放的光盘里。毫无疑问，电子手册正在成为一种全新的、具有高度成本效益的品牌宣传方式。

传统的印刷版手册仍是行业标准，很多顾客依然希望得到它们，而电子手册正迅速地受到广泛欢迎，因为它有很多独特的卖点：

■成本效益——不用再考虑你到底需要印刷出多少本，可能太多或太少。电子手册的成本则是固定的，不论你是发送给一个人还是一百万个人。费用是根据页面数量以及任何额外的点缀，比如视频或音频来计算的。更重要的是，数字化发行意味你会省去邮资费用。

■互动性——通过吸引你的受众，可以大大提高你的信息传播的全面影响。浏览者只需简单点击自己的鼠标就可以翻动互动网页，以观看视频或收听音频。更有利的是，他们可以通过手册中内嵌的链接，直接下定单或者请求更多的信息。

■个性化选择——电子手册使得你可以将信息传递给特定的受众，增加他们的购买意愿。这种市场细分效果是印刷版手册难以达到的。

■方便更新和编辑——你可以迅速而有效地定制你的信息，以瞄准你的目标市场并适应市场变化的需要，而不用重新去印刷宣传单页。如果你的产品或价格发生变化，同样也不需要再重新印刷。更新你的电子手册“模板”是一项简单而花费不多的编辑工作。

■无限分发——以电子邮件寄送手册意味着你马上就可以以低成本的请求，获得任何人在任何时间对信息的反馈。事实上，你可以即时给遍布全球的潜在客户发送手册，而且还可以创造出一种“病毒营销”效应：即一个潜在的客户可能会转发给其他潜在客户，既而又可以转发给更多的客户等，所有这些根本不花一分钱。

■获得额外的信息——你的受众可以快速浏览内容、缩放图片、并打印页面，所有的这些都可以很方便的在他们家中或办公室里完成。你还可以在手册中嵌入你公司网站的主页链接，方便顾客更多的了解有关你的业务。

■跟踪——对于传统的印刷资料，要跟踪你的投资回报率是非常困难的。而电子手册则不是这样，你可以跟踪电子手册被下载了多少次，也能知道通过分发手册究竟收到了多少订单。

一环保——显然，制作电子手册不会用到木材，而且你不需要任何储存箱。

电子手册业务流程构成 第5篇

近年来，随着我国经济快速稳定发展，企业信用程度的提高以及直接融资需求的增强催生票据市场的发展和创新。商业汇票是企业重要的非现金支付工具，也具有直接融资功能。为促进我国票据市场的进一步发展和企业直接融资的发展，利于中央银行货币政策的传导和实施，人民银行经过反复调查研究和充分论证，于2008年1月做出建设商业汇票系统的决策，以满足境内商品及劳务服务、金融市场交易等各类交易对安全高效商业汇票支付结算与融资服务的需求，并从根本上解决现行票据市场交易方式效率低下、信息不对称、“假票”和“克隆票”难以禁绝等问题，使我国票据市场在现有基础上取得突破性发展。

商业汇票系统是中国人民银行建设并管理的，依托网络和计算机技术，接收、登记、转发商业汇票数据电文，提供与商业汇票货币给付、资金清算行为相关服务并提供纸质商业汇票登记、查询和商业汇票（含纸质、商业汇票）公开报价服务的综合性业务处理平台。商业汇票系统包括商业汇票业务处理功能模块、纸质商业汇票登记查询功能模块和商业汇票公开报价功能模块。

网上商业汇票业务将以商业汇票系统为核心，以电子化手段帮助企业更好地管理和使用商业汇票，提升效率，降低成本，控制风险。专业术语： 1．电子商业汇票

出票人以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。商业汇票又分为电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。与纸质商业汇票相比，电子商业汇票具有以数据电文形式签发、流转，并以电子签名取代实体签章的两个突出特点。

2．出票

电子商业汇票的出票，是指出票人签发电子商业汇票、经付款人承兑、并交付收款人的票据行为。

3．背书转让

转让背书是指持票人将电子商业汇票权利依法转让给他人的票据行为。

4．贴现

贴现是指持有票据的非金融企业法人、事业单位及其他组织为了融通资金，在票据到期日之前将票据权利转让给银行或非银行金融机构，由其收取一定利息后，将约定金额支付给持票人的票据行为。向金融机构转让票据权利的持票人为贴现行为的贴出人，接受持票人转让票据权利的金融机构为贴现行为的贴入人。贴现分为买断式贴现和回购式贴现。

5．票据质押

商业汇票质押是指电子商业汇票持票人为了给债务提供担保，在票据到期日之前将票据交由债权人占有的行为。将票据交由他人占有的持票人为质押行为的出质人，占有票据的债权人为质押行为的质权 人。

6．提示付款

提示付款是指持票人通过电子商业汇票系统向承兑人请求付款的行为。

7．撤销

票据当事人通过电子商业汇票系统作出行为申请，行为接收方未签收且未驳回的，票据当事人可撤销该行为申请。电子商业汇票系统为行为接收方的，票据当事人不得撤销

贴现撤销：贴出人对已提出贴现申请的商业汇票，在贴入人签收或驳回之前，可以办理贴现业务的撤销。

交票撤销：出票人对已提出交付收款人的商业汇票，在收款人签收或驳回之前，可以办理交票业务的撤销。

背书撤销：背书人对已提出交付被背书人的商业汇票，在被背书人签收或驳回之前，可以办理背书业务的撤销。

追索撤销：追索人可以在被追索人同意清偿应答前，撤销追索通知。

同意清偿撤销：被追索人在追索人对同意清偿未应答前可将同意清偿应答撤销。

8．追索

电子商业票据到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。追索分为拒付追索与非拒付追索。

9．承兑

承兑是指电子商业汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。提示承兑是指持票人向付款人出示汇票，并要求付款人承诺付款的行为。

10．保证

电子商业汇票的债务可以由保证人承担保证责任。保证不得附有条件；附有条件的，不影响对汇票的保证责任。保证业务按不同的被保证人分为出票保证、承兑保证和背书保证。

2.网银后台管理

2.1.功能介绍

分行网银WEB后台管理人员为客户开通、关闭电子商业汇票业务、签约追加电子商业汇票签约账户以及对签约信息的查询。

2.2.适用范围

分行网银WEB后台管理人员。

2.3.业务规则

1．客户申请商业汇票业务的前提条件是与银行已签订电子商业汇票服务协议，和在本行已开立活期结算账户，且与本行签订使用企业网银协议，申请了相关数字证书。2．一级分行管理员可以查询所辖所有客户的开通情况。3．有未完成或未处理单据不能关闭此功能。

4．“商业汇票”一级菜单对所有企业网银高级版客户开放，但只有申请开通商业汇票业务的客户才能使用功能，未申请开通业务的客户点击菜单，则提示客户首先开通业务。

5．银行操作人员为企业开通电子商票业务，须建立客户企业网银签约客户号与企业组织代码证号的一一对应关系，一个组织代码证号只能开通一次电子商业汇票业务。

6．签约电子商业汇票业务的账户须为网银签约活期结算账户，且为客户自身名下账户，不得为授权账户。客户申请追加电子商业汇票签约账户后，须通过网上银行确认；网银系统将客户签约信息包括组织代码证号、签约账户等发送后端系统，后端系统对签约账户进行检验，实时反馈账户签约结果。

7．后台操作需他人进行复核，双人操作。

2.4.操作流程

2.4.1.业务开通关闭

1．分行WEB后台操作员点击客户管理—〉电子商业汇票—〉开通（关闭），根据客户与银行签订的电子商业汇票服务协议，录入协议编号；

2．录入客户组织代码证号，一个组织代码证号只能开通一

次。

3．操作员点击客户重要数据复核，进行开通（关闭）业务复核。

2.4.2.账户追加

1．WEB后台操作员点击客户管理--〉电子商业汇票—〉追加账户，选择签约账户（网银签约的活期结算账户）。

2．复核员点击重要数据复核，进行账户追加复核。

2.4.3.查询

点击客户管理“电子商业汇票”菜单，输入客户号（不输为查全部）进入查询，可查询辖内客户电子商业汇票开通业务时间和签约账户等信息。3.签约管理

3.1.功能介绍

客户对电子商业汇票签约账户进行确认和删除。

3.2.业务规则

1．签约电子商业汇票业务的账户须为网银签约活期结算账户，后端系统对电票签约账户的合规性和真实性进行校验。

2．客户删除电票业务签约账户，网银系统和业务系统须检验该账户下没有未处理的电子商业汇票业务才允许删除。

3．客户办理电子商业汇票业务之前，企业主管须首先设置商业汇票流程和追加电子商业汇票签约账户。客户只有签约账户登记成功，才能进行电子商业汇票业务处理，否则，网银系统提示客户首先进行签约账户的确认和流程的设置。

4．客户通过企业网上银行确认或删除电子商业汇票签约账户由主管操作，其他操作员没有操作权限。

3.3.客户操作流程

3.3.1.确认签约账户

企业主管登陆网上银行，点击商业汇票—〉签约管理，对已签约电子商业汇票业务账户进行确认。

3.3.2.删除签约账户

企业主管登陆网上银行，点击商业汇票—〉签约管理，对已签约电子商业汇票业务账户进行删除。

4.流程设置

4.1.功能介绍

企业主管设置和删除电子商业汇票业务流程。

4.2.业务规则

1．在流程管理中增加商业汇票流程管理。

2．主管可进行商业汇票流程设置，但至少设置两级操作员。3．流程中有未完成业务，主管不可进行流程删除操作。

4．客户点击商业汇票二级菜单的任意一项业务，系统判断客户是否已设置业务流程，若未设置，则提示“企业主管须先进行票据业务流程设置。”

4.3.客户操作流程

4.3.1.增加流程

企业主管登陆网上银行，点击管理设置—〉票据流程设置—〉增加流程，选择操作员设置票据业务流程。

4.3.2.查看流程

企业主管登陆网上银行，点击管理设置—〉票据流程设置—〉查看流程，查看已设置的票据业务流程。

4.3.3.删除流程

企业主管登陆网上银行，点击管理设置—〉票据流程设置—〉删除流程，删除已设置的票据业务流程。

5.银行承兑汇票

5.1.出票

5.1.1.功能介绍

客户通过网上银行办理电子银行承兑汇票的出票申请、交票或退票、交票撤销和结果查询。

5.1.2.业务规则

1． 出票、交票、交票撤销、退票操作须先设置商业汇票业务流程，并按流程操作。

2．承兑行行号和保证人名称、开户行行号以及收款人开户行行号由后端系统自动匹配，不须客户填写。

3．出票信息提交银行处理后未承兑前不可修改或删除，如需更改则须与银行重新签订银行承兑汇票协议和出票信息。

4．出票日期和票据到期日可修改，但网银系统要按照修改规则控制：反显的出票日期+3自然日，在出票日期前可修改，但出票日后不可修改，在出票日前提交视同预约出票，发送电票系统存，在出票日电票系统进行承兑，但在银行处理前客户可查询预约出票信息，并进行出票预约撤销，重新提交出票申请。票据到期日不需由客户填写，按照以下规则自动反显：已修改的出票日期+期限的自然天数或 自然月，若自然月无对应日期，则取当月最后一天。同一协议下的出票日期一致。

5．银行承兑汇票出票列表每页可显示200条，默认全选，不可对其中一部份票据进行申请出票。

6．出票结果查询可输入出票日期、票据状态、出票金额等条件进行查询，不输入条件的可查询全部。

7． 收款人账号必须为网银签约账户，否则后端系统将不返回非网银签约账户的票据信息。

8．若票据已交票，则须撤销交票，才能进行退票申请；对交票或未交票据和交票不成功票据，可进行退票；收款人驳回的票据可进行交票或退票。

9．客户登录查询承兑协议信息，须将客户组织代码证同时发送后端系统；后端系统返回的协议信息必须是有效期内信息。

5.1.3.客户操作流程

5.1.3.1.出票申请

1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，在银行承兑汇票协议信息列表中选择一份协议，点击下一步；

2．制单员若要修改出票日期，可钩选修改出票日期，对出票日期进行修改，但必须按照业务规则进行修改；

3．制单员若发现出票信息有误，可点击重签协议，输入修改协议原因，直接提交银行处理，不需复核；

4．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，在出票申请待复核单据列表中选择单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。

5.1.3.2.出票申请撤销

1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，点击出票撤销，系统返回出票申请登记成功的票据，选择要撤销出票申请的票据，点击下一步；

2．制单员确认撤销信息，提交复核；

3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票—〉出票撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。5.1.3.3.交票退票

1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，点击交票退票，系统返回客户已成功出票的票据，选择要交票或退票申请的票据，点击下一步；

2．制单员确认票据信息，点击交票或退票按钮，提交复核； 3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票—〉交票退票复核，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。

5.1.3.4.交票撤销

1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票，点击交票撤销，系统返回交票成功但收票人未应答的票据，选择要撤销交票申请的票据，点击下一步；

2．制单员确认撤销信息，提交复核；

3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择银行承兑汇票—〉交票撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。5.1.3.5.结果查询

1．客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉出票—〉结果查询，可按交易类型、票据金额、交易时间和收款人条件进行精确查询，交易类型为必选项，其他为非必输项；

2．系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。

5.2.背书

5.2.1.功能介绍

客户通过网上银行办理票据背书转让申请和撤销、背书保证申请和撤销以及背书业务的结果查询。

5.2.2.业务规则

1．背书人必须开通网上商业汇票业务，并申请了相关数字证书，网银系统控制被背书人名称应与电子签章一致。

2．背书人对已提出背书转让申请的商业汇票，在被背书人签收或驳回之前，可以办理背书转让业务的撤销。

3．一次只能选择一张票据进行背书转让。

4．信息列表每页显示200条信息，大于200条的分页显示，并显示页码。

5．注明不得转让、质押、提示付款、冻结要素的商业汇票不得背书转让，票据是否允许背书由后端系统控制；背书不得附有条件； 部分金额或两人以上的背书转让无效。

6．被背书人名称由背书人填写，被背书人账号开户行由背书人下拉框选择行别、地区等，开户行行号由系统根据背书人填写的开户行名称自动匹配。

7．电子商业汇票业务开户行行名应按照人行颁布的电子商业汇票业务准入机构名称由客户选择，系统及时更新维护准入机构列表。

8．背书转让申请和撤销、背书保证申请和撤销须按照已设置的票据业务流程操作。

5.2.3.客户操作流程

5.2.3.1.背书申请

1．制单员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票，在系统返回的可转让背书票据信息列表中选择要背书转让票据（可按汇票号码、票据金额、汇票到期日条件组合搜索票据），点击下一步；

2．输入被背书人名称、账号和开户行信息（必输），选择能否 15 背书转让（必选）；

3．确认转让背书信息，提交复核；

4．复核员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票，点击背书申请复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。

5.2.3.2.背书撤销

1．制单员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票，点击背书撤销，系统返回背书转让成功但被背书人未应答的票据，选择要撤销背书申请的票据，点击下一步；

2．制单员确认撤销信息，提交复核；

3．复核员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票—〉背书撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。5.2.3.3.背书保证

1．制单员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票，在系统返回的可转让背书票据信息列表中选择要背书保证票据（可按汇票号码、票据金额、汇票到期日条件组合搜索票据），点击下一步；

2．输入保证人名称、账号和开户行信息（必输）；

3．确认背书保证申请信息，若信息有误，则返回上一页修改，若信息无误，则提交复核；

4．复核员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票，点击背书保证复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。

5.2.3.4.背书保证撤销

1．制单员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票，点击背书保证撤销，系统返回背书保证申请成功但背书保证人未应答的票据，选择要撤销背书保证申请的票据，点击下一步；

2．制单员确认撤销信息，提交复核；

3．复核员点击商业汇票—〉背书，选择银行承兑汇票—〉背书保证撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。

5.2.3.5.结果查询

1．客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉背书—〉结果查询，可按汇票号码、交易类型、票据金额和交易时间条件进行精确查询，交易类型为必选项，其他为非必输项；

2．系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。

5.3.贴现

5.3.1.功能介绍

客户通过网上银行办理电子银行承兑汇票的贴现申请和撤销和贴现业务的结果查询。

5.3.2.业务规则

1．贴现申请人向其开户行申请贴现时，应按照贴现行相关信贷审批要求提交相关资料。

2．买断式贴现申请须选择付息方式（卖方付息、买方付息或者协议付息）。如果选择买方付息，同时还要选择买方付息人名称和付息账号。如果选择协议付息，同时要选择买方付息人名称、付息账号（同上），买方付息比例（%）

3．贴现利率和贴现实付金额由客户填写，若银行审批不同意客户提出利率，则客户可撤销后重新提交贴现申请。

4．贴现申请可选单张或多张票据同时申请办理贴现，对批量贴现申请，银行单笔处理，贴现不成功单笔退回，不影响同一批次其他票据的处理。

5．贴现资金存入账户必须为贴入行或贴出行账户，客户可选择持票账户或其他账户。

5.3.3.客户操作流程

5.3.3.1.贴现申请

1．制单员点击商业汇票—〉贴现，选择银行承兑汇票，在系统返回的可贴现票据信息列表中选择要背书转让票据（可按汇票号码、承兑人、汇票到期日条件组合搜索票据），点击下一步；

2．选择买断式贴现，则选择贴现银行机构、付息方式(贴现行我 行，才选付息方式)，输入贴现利率、贴现资金存入账号，点击下一步；

3．选择回购式贴现，则选择贴现银行机构、输入贴现利率、贴现资金存入账号，赎回开放日、赎回截止日（贴现申请日<贴现赎回开放日<=贴现赎回截止日<票据到期日），点击下一步；

4．输入每张贴现票据的实付金额，点击下一步；

5．确认贴现申请信息，无误择提交复核；信息有误则返回上一步修改。

6．复核员点击商业汇票—〉贴现，选择银行承兑汇票，点击贴现申请复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。5.3.3.2.贴现撤销

1．制单员点击商业汇票—〉贴现，选择银行承兑汇票，点击贴现撤销，系统返回贴现申请成功但贴入人未应答的票据，选择要撤销贴现申请的票据，点击下一步；

2．制单员确认撤销信息，提交复核；

3．复核员点击商业汇票—〉贴现，选择银行承兑汇票—〉贴现 撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单 据自动删除。5.3.3.3.结果查询

1．客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉贴现—〉结果查询，可按汇票号码、交易类型、票据金额和交易时间条件进行精确查询，交易类型为必选项，其他为非必输项；

2．系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。

5.4.质押

5.4.1.功能介绍

客户通过网上银行办理电子商业汇票的质押申请和撤销、质押解除申请和撤销以及质押业务的结果查询。

5.4.2.业务规则

1．质押人必须开通网上商业汇票业务，并申请了相关数字证书。2．质押人对已提出质押申请的商业汇票，在质权人签收或驳回之前，可以办理质押申请业务的撤销。

3．质押申请和质押解除申请一次只能选择一张票据办理。

4．信息列表每页显示200条信息，大于200条的分页显示，并显示页码。

5．票据是否允许质押由后端系统控制。

6．质权人名称由出质人填写，质权人账号开户行由出质人下拉框选择行别、地区等，开户行行号由系统根据出质人填写的开户行名称自动匹配。

7．质押申请和撤销、质押解除申请和撤销需按照票据业务流程操作。

5.4.3.客户操作流程

5.4.3.1.质押申请

1．制单员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票，在系统返回的可质押票据信息列表中选择要质押质出票据（可按汇票号码、承兑人、汇票到期日条件组合搜索票据），点击下一步；

2．输入质权人名称、账号和开户行信息（必输），点击下一步；

3．确认质押质出信息，提交复核；

4．复核员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票，点击质押申请复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。

5.4.3.2.质押撤销

1．制单员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票，点击质押撤销，系统返回质押申请成功但质权人未应答的票据，选择要撤销质押申请的票据，点击下一步；

2．制单员确认撤销信息，提交复核；

3．复核员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票—〉质押撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。

5.4.3.3.质押解除

1．制单员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票，在系统返回的可质押解除票据信息列表中选择要质押解除票据（可按汇票号码、承兑人、汇票到期日条件组合搜索票据），点击下一步；

2．确认出质人名称、账号和开户行信息，提交复核； 3．复核员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票，点击质押解除复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。5.4.3.4.解除撤销

1．制单员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票，点击质押解除撤销，系统返回质押解除申请成功但出质人未应答的票据，选择要撤销质押解除申请的票据，点击下一步；

2．制单员确认撤销信息，提交复核；

3．复核员点击商业汇票—〉质押，选择银行承兑汇票—〉质押解除撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。

5.4.3.5.结果查询

1．客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉质押—〉结果查询，可按汇票号码、交易类型、票据金额和交易时间条件进行精确查询，交易类型为必选项，其他为非必输项；

2．系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。

5.5.提示付款

5.5.1.功能介绍

客户通过网上银行办理到期、逾期或未到期票据的提示付款申请和撤销、预约提示付款撤销及提示付款业务的结果查询。

5.5.2.业务规则

1．提示付款申请和撤销、预约提示付款撤销须按照商业汇票业务流程操作，最后一级复核员须进行电子数字签名认证。

2．可单笔或多笔同时提出提示付款申请，若含逾期提示付款（超过票据到期日10天后提示付款的为逾期提示付款）的，则系统提示输入逾期理由（内容不限）。

3．客户提前提示付款的，视同预约提示付款，预约提示付款信息存放在电票系统中，允许客户撤销预约提示付款申请。

5.5.3.客户操作流程

5.5.3.1.提示付款申请

1．制单员点击商业汇票—〉提示付款，选择银行承兑汇票，在系统返回的持有票据信息列表中选择要提示付款票据（可按汇票号码、承兑行、汇票到期日条件组合搜索票据）；如果输入晚于当天的提示付款日期，则视同预约提示付款，银行将在提示付款日期处理；如果提交银行日期超过汇票到期日+10天，须输入逾期理由（字数内容不限）；不输提示付款日期的，系统默认最后一级复核员提交银行日期，点击下一步；

2．确认提示付款申请信息，提交复核；

3．复核员点击商业汇票—〉提示付款，选择银行承兑汇票，点击提示付款申请复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。5.5.3.2.提示付款撤销

1．制单员点击商业汇票—〉提示付款，选择银行承兑汇票，点 击提示付款撤销，系统返回提示付款申请成功但付款人未应答的票据，选择要撤销的票据，点击下一步；

2．制单员确认撤销信息，提交复核；

3．复核员点击商业汇票—〉提示付款，选择银行承兑汇票—〉提示付款撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。

5.5.3.3.预约撤销

1．制单员点击商业汇票—〉提示付款，选择银行承兑汇票，点击预约撤销，系统返回提示付款申请成功但未到提示付款日期银行未处理的票据，选择要撤销提示付款的票据，点击下一步；

2．制单员确认撤销信息，提交复核；

3．复核员点击商业汇票—〉提示付款，选择银行承兑汇票—〉预约撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。5.5.3.4.结果查询

1．客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉提示付款—〉结果查询，可按汇票号码、交易类型、票据金额和交易时间条件进行精确查 27 询，交易类型为必选项，其他为非必输项；

2．系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。

5.6.追索

5.6.1.功能介绍

客户通过网上银行办理拒付和非拒付追索通知的申请和撤销、同意清偿的申请和撤销及追索业务的结果查询。

5.6.2.业务规则

1．追索人可向多名票据前手进行追索，一次可同时向多个被追索人发送追索通知。

2．追索人可以在被追索人同意清偿应答前，撤销追索通知。3．追索通知和撤销、同意清偿申请和撤销需按票据业务流程操作，加载数字签名提交银行。

4．后端系统返回被追索人名单和账号，客户选择被追索人名称，被追索人开户行行号由系统自动匹配，不须客户填写。客户也可输入其它被追索人名称、账号和开户行。

5.6.3.客户操作流程

5.6.3.1.追索通知

1．制单员点击商业汇票—〉追索，选择银行承兑汇票，在系统返回的持票信息列表中选择要追索票据（可按汇票号码、票据状态条件搜索票据），选择拒付票据进行追索的为拒付追索，其他为非拒付追索，点击下一步；

2．下拉框选择被追索人名称，可同时追索多人，点击下一步；

3．确认发出追索通知信息，点击确定，提交复核；

4．复核员点击商业汇票—〉追索，选择银行承兑汇票，点击追索通知复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。5.6.3.2.追索撤销

1．制单员点击商业汇票—〉追索，选择银行承兑汇票，点击追索撤销，系统返回追索通知发出成功但被追索人未应答的票据，选择要撤销追索通知的票据，点击下一步；

2．制单员确认撤销信息，提交复核；

3．复核员点击商业汇票—〉追索，选择银行承兑汇票—〉追索撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。

5.6.3.3.同意清偿申请

1．制单员点击商业汇票—〉追索，选择银行承兑汇票，在系统返回的被追索票据，选择同意清偿票据，点击下一步；

2．确认同意清偿票据信息，点击确定，提交复核；

4．复核员点击商业汇票—〉追索，选择银行承兑汇票，点击同意清偿复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。5.6.3.4.同意清偿撤销

1．制单员点击商业汇票—〉追索，选择银行承兑汇票，点击 30 同意清偿撤销，系统返回同意清偿申请成功但追索人未作同意清偿应答的票据，选择要撤销同意清偿申请的票据，点击下一步；

2．制单员确认撤销信息，提交复核；

3．复核员点击商业汇票—〉追索，选择银行承兑汇票—〉同意清偿撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。

5.6.3.5.结果查询

1．客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉追索—〉结果查询，可按汇票号码、交易类型、票据金额和交易时间条件进行精确查询，交易类型为必选项，其他为非必输项；

2．系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。

5.7.应答

5.7.1.功能介绍

客户通过网上银行对电子商业汇票待应答业务进行签收和驳回以及结果查询，电子银行承兑汇票的应答包括收款人应答、保证人应答、背书转让应答、付款应答、同意清偿应答、质押解除应答、贴现赎回应答。

5.7.2.业务规则

1．除收款人应答外，应答须按照商业汇票流程操作；收款人应答由有权操作人员一人操作，数字签名认证通过后，直接提交银行。

2．银行将客户须应答事项通过短信及时通知客户。

3．票据待签收人可对待签收票据进行支付信用信息查询，可查询票据承兑人和直接前手背书人的支付信用信息。

4．付款人进行付款驳回的，网银系统提示付款人必须同时注明相应的拒付理由。

5.7.3.客户操作流程

5.7.3.1.应答

1．制单员登陆网上银行，点击商业汇票—〉应答，系统返回客户名下所有待签收票据，选择一张待签收票据，同意，则点击签收按钮；不同意，则点击驳回按钮。

2．复核员登陆网上银行，点击商业汇票—〉应答，选择复核单据进行复核。5.7.3.2.结果查询

1．客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉应答—〉结果查询，可按交易类型、交易时间、应答结果条件进行精确查询，交易类型为

必输项；

2．系统根据不同的交易类型返回相应的实时交易结果信息。

5.8.查询

5.8.1.功能介绍

客户通过企业网银随时查询电子商业汇票票据信息，包括出票信息、持票信息、保证票据信息、转让票据信息和网银交易流水信息，支持打印、保存，并可按汇票号码、按票据状态、票据金额范围、票据到期日范围等查询条件进行精细查询。

5.8.2.业务规则

1．票据业务流程中所有操作员都有查询权限。

2．查询暂不支持实时查询，票据信息是上一日信息。3．查询结果信息列表每页显示200条信息，大于200条的分页显示，并显示页码。

5.8.3.客户操作流程

5.8.3.1.出票查询

1．客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉查询—〉出票查询，可按收款人名称、票据状态、票据金额、出票日期和汇票到期日条件

进行精确查询，不输条件则查询客户名下的全部出票信息；

2．系统返回上一日的出票信息。

5.8.3.2.持票查询

1．客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉查询—〉持票查询，可按出票人名称、票据状态、票据金额和汇票到期日条件进行精确查询，不输条件则查询客户名下的全部持票信息；

2．系统返回上一日的持票信息。5.8.3.3.保证票据查询

1．客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉查询—〉保证票据查询，可按业务类型、票据金额和汇票到期日条件进行精确查询，业务类型（出票保证承兑保证背书保证）为必输项；

2．系统返回上一日的保证票据信息。5.8.3.4.转让票据查询

1．客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉查询—〉转让票据查询，可按出票人名称、票据状态、票据金额和汇票到期日条件进行精确查询，业务类型（背书质押贴现）为必输项；

2．系统返回上一日的持票信息。

5.8.3.5.交易流水查询

1．客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉查询—〉交易流水查询，可按凭证号码、单据状态、交易种类、业务类型、票据金额和交易日期条件单个或组合进行精确查询，交易类型和业务类型为必选项；

2．系统返回实时的交易流水信息，包括汇票号码、票据金额、汇票到期日、交易类型、交易日期、交易结果等。

6.商业承兑汇票

6.1.出票

6.1.1.功能介绍

客户通过网上银行办理电子商业承兑汇票的出票申请和撤销、出票保证申请和撤销、承兑申请和撤销、承兑保证申请和撤销、交票退票、交票撤销以及出票业务的结果查询。

6.1.2.业务规则

1． 出票申请和撤销、出票保证申请和撤销、承兑申请和撤销、承兑保证申请和撤销、交票退票、交票撤销操作须先设置商业汇票流程，只有流程中有权操作人员才能按流程进行操作。

2．收款人名称由出票人填写，收款人账号开户行由出票人下拉

框选择行别、地区等（以人行公布的电子商业汇票准入机构为准），承兑行行号由系统根据出票人填写的开户行名称自动匹配。

3．出票人名称、账号、开户行信息由系统自动反显。4．客户是否能进行退票和撤销操作由后端系统控制。

5．商业承兑汇票出票日期以系统登记日期为准。

6．出票结果查询可输入出票日期、票据状态、出票金额等条件进行查询，不输入条件的可查询全部。

7． 收款人账号必须为网银签约账户，否则后端系统将不返回非网银签约账户的票据信息。

8．若票据已交票，则须撤销交票，才能进行退票申请；对交票或未交票据和交票不成功票据，可进行退票；收款人驳回的票据可进行交票或退票。

6.1.3.客户操作流程

6.1.3.1.出票申请

1．制单员登陆网上银行，点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票，输入出票人信息、出票人评级信息、收款人信息和承兑人信息，其中打*号为必输项，点击下一步；

2．确认出票信息，若信息有误，可点击上一步返回，修改信息；若信息无误，则提交复核；

3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票，在系统返回出票申请待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。

6.1.3.2.出票申请撤销（同银行承兑汇票）6.1.3.3.交票退票（同银行承兑汇票）6.1.3.4.交票撤销（同银行承兑汇票）6.1.3.5.承兑申请

1．制单员登陆网上银行，点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票，输入交易合同编号、发票号码、出票人备注，点击下一步；

2．确认承兑申请信息，若信息有误，可点击上一步返回，修改信息；若信息无误，则提交复核；

3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票，在系统返回承兑申请待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。6.1.3.6.承兑申请撤销

1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票，点击出票申请撤销，系统返回承兑申请成功但承兑人未应答的票据，选择要撤销承兑申请的票据，点击下一步；

2．制单员确认撤销信息，提交复核；

3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票—〉承兑申请撤销，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。6.1.3.7.出票保证申请

1．制单员登陆网上银行，点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票—〉出票保证申请，输入保证人信息，包括名称、账号、开户行，点击下一步；

2．确认出票保证申请信息，若信息有误，可点击上一步返回，修改信息；若信息无误，则提交复核；

3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票，在系统返回出票保证申请待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。

6.1.3.8.承兑保证申请

1．制单员登陆网上银行，点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票—〉承兑保证申请，输入保证人信息，包括名称、账号、开户行，点击下一步；

2．确认承兑保证申请信息，若信息有误，可点击上一步返回，修改信息；若信息无误，则提交复核；

3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票，在系统返回承兑保证申请待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。6.1.3.9.保证撤销

1．制单员点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票，点击保证撤销，系统返回出票保证或承兑保证申请成功但保证人未应答的票据，选择要撤销保证申请的票据，点击下一步；

2．制单员确认撤销信息，提交复核；

3．复核员点击商业汇票—〉出票，选择商业承兑汇票—〉保证撤销复核，在待复核单据列表中选择单据进行复核。选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。

6.1.3.10.结果查询（同银行承兑汇票）

6.2.背书（同银行承兑汇票）6.3.贴现（同银行承兑汇票）6.4.质押（同银行承兑汇票）6.5.提示付款

6.5.1.功能介绍

客户通过网上银行办理到期、逾期或未到期票据的提示付款申请和撤销、预约提示付款撤销及提示付款业务的结果查询。

6.5.2.业务规则

1．提示付款申请和撤销、预约提示付款撤销须按照商业汇票业务流程操作，最后一级复核员须进行电子数字签名认证。

2．可单笔或多笔同时提出提示付款申请，若含逾期提示付款（超 40 过票据到期日10天后提示付款的为逾期提示付款）的，则系统提示输入逾期理由（内容不限）。

3．客户提前提示付款的，视同预约提示付款，预约提示付款信息存放在电票系统中，允许客户撤销预约提示付款申请。

4．网银客户发起提示付款申请时需要选择资金清算方式（自动或手工方式）。

6.5.3.客户操作流程

1．制单员点击商业汇票—〉提示付款，选择商业承兑汇票，在系统返回的持有票据信息列表中选择要提示付款票据（可按汇票号码、承兑行、汇票到期日条件组合搜索票据）；如果输入晚于当天的提示付款日期，则视同预约提示付款，银行将在提示付款日期处理；如果提交银行日期超过汇票到期日+10天，须输入逾期理由（字数内容不限）；不输提示付款日期的，系统默认最后一级复核员提交银行日期；选择清算方式（必选），点击下一步；

备注：

自动清算方式：指付款人收到提示付款后，确认付款的，由系统自动完成票款支付。

手工清算：指付款人收到提示付款后，确认付款的，票款支付方

式由收、付款人协商确定。

2．确认提示付款申请信息，提交复核；

3．复核员点击商业汇票—〉提示付款，选择商业承兑汇票，点击提示付款申请复核，在系统返回的待复核单据列表中选定单据进行复核，选择复核通过的，最后一级复核员进行数字证书认证后提交银行；选择复核不通过的，单据自动删除。

6.6.追索（同银行承兑汇票）6.7.应答（同银行承兑汇票）

6.8.查询（除承兑票据查询，其余同银行承兑汇票）

6.8.1.1.承兑票据查询

1．客户登陆网上银行，点击商业汇票—〉查询—〉承兑票据查询，可按出票人、收款人、票据状态（结清未结清）、票据金额和汇票到期日条件进行精确查询，不输，查询全部；

2．系统返回上一日的承兑票据信息。

7.验票

1.1功能介绍

电子商业汇票（包括电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票）的权利人或持有人将票据信息（包括票据正面和背面信息）通过电子商业汇票系统发送给规定或任意的对手方进行查验票据信息。

1.2适用范围

企业网银高级版（简体中文）和VIP版。

1.3业务规则

1．查验人仅能查看票据信息(包括现有票据状态和票据权利人等)，而不能通过该业务获得票据权利。

2．电子商业汇票查验不改变票据状态和票据权利人。3．允许客户查验的票据仅包括以下状态：（1）出票已登记（只能给收款人看）；（2）承兑已签收（只能给收款人看）；（3）提示收票已签收；（4）背书已签收；（5）买断式贴现已签收；

43（6）回购式贴现已逾赎回截止日；（7）回购式贴现赎回已签收；（8）买断式转贴现已签收；（9）回购式转贴现已逾赎回截止日；（10）回购式转贴现赎回已签收；（11）买断式再贴现已签收；（12）回购式再贴现已逾赎回截止日（13）回购式再贴现赎回已签收；（14）质押解除已签收；（15）央行卖票已签收。

4．票据业务流程中的任意操作员都可以进行验票提交和票据查验。

5．照票人可以将一张或多张电子票据发送一个或多个查验人进行查验，但最多不超过5个查验人。

6．历史查验是指查看人对已查看票据详细信息查询的票据再次查看，系统暂定保留自提交验票日起+90个自然日内已查验的票据信息。

1.4操作流程

1.4.1验票提交

1．客户登陆企业网银，点击商业汇票-〉验票-〉验票提交，在允许查看票据列表中选择提交查验的票据，点击表头项目可自动排序。

2．输入查看人信息，最多可输入5个查看人，但查看人不能为提交人自己，若查看人账号或开户行信息有误，系统将报错。

1.4.2票据查验

客户登陆企业网银，点击商业汇票-〉验票-〉票据查验，系统返回待查验票据信息，点击历史查验，则可查询提交验票日期+90天内 45 的已查验的票据信息，输入搜索条件可进行精细查询，点击列表表头项可自动排序。

1.4.3验票交易流水查询

客户登陆企业网银，点击商业汇票-〉查询-〉交易流水查询，选择交易种类为验票，可查询提交验票的交易流水信息。

8.合同号使用查询

8.1.功能介绍

商业承兑汇票票据承兑人对承兑待签收票据进行合同号是否重复使用的情况进行查询。

8.2.适用范围

企业网银高级版（简体中文）和VIP版。

8.3.业务规则

1．票据种类为商业承兑汇票。2．票据状态为承兑待签收票据。

8.4.操作流程

客户登陆企业网银，点击商业汇票-〉应答，若有承兑待签收票据，则点击合同号使用查询，系统返回合同号是否重复使用情况信息。

9.WEB后台管理

9.1.功能介绍

银行管理人员在WEB后台对分行辖内客户的电子商业汇票交易流水信息进行查询，及时掌握业务情况。

9.2.适用范围

分行企业网银WEB后台操作员。

9.3.业务规则

1．只能查询辖内所属客户的电子商业汇票交易流水信息。2．客户号为必输项，交易种类和查询日期为选填项。

9.4.操作流程

1．操作员登陆企业网银WEB后台，点击客户管理-〉电子商业汇票-〉交易流水查询，输入客户号。

2．系统返回客户交易流水信息，包括凭证号、主动方信息、被动方信息，票据信息、制单时间、交易种类和交易结果。

备注：主动方指的是发起票据业务的票据行为人；被动方指的是接收票据行为的票据行为人。

10.收票信息打印下载

10.1.功能介绍

商业汇票收票人对已签收票据进行查询、保存和打印。

10.2.适用范围

企业网银高级版（简体中文）和VIP版。

10.3.操作流程

客户登陆企业网上银行，点击商业汇票-〉应答-〉结果查询，选择交易类型为收款人应答，应当结果为签收，系统返回客户所有已签收的票据信息可进行保存或打印。

11.票据信息自动排序

11.1.功能介绍

对可背书、贴现、质押、提示付款票据信息进行自动排序。

11.2.适用范围

企业网银高级版（简体中文）和VIP版。

11.3.操作流程

C-TPAT安全手册构成 第6篇

Table of Contents

目录

C-TPAT 介绍与标准Introduction & Criteria 执行建议Implementation Suggestions 公司C-TPAT 项目计划与组织者Project Plan and Organizer 文件规范说明Format Instructions

I.Internal Policies and Plan Development 内部政策与发展计划公司简介

公司C-TPAT 声明

公司安全政策

公司C-TPAT安全官员与安全委员会

安全官员雇佣政策、主要岗位工作描述与责任

II.Business Partners 商业合作伙伴

供应商与合作伙伴选择与识别管理程序

供应商安全要求

声明信样本

安全调查问卷

选择与评估记录

III.Container Security 货柜安全

运输安全与装运作业控制程序

装运前车辆核对记录

装柜监管/(装柜人员名单)记录

装柜照片记录

货柜封印记录

安全线路记录

货柜跟踪记录/监运记录(如有跟车监运人)

集装箱安全检查与管理程序

集装箱安全检查记录

集装箱安全检查培训指引（教材）

车(拖车)安全检查记录

非本公司货柜进出记录

封条管理程序

封条管理和使用记录

封条安全性证明文件

不合格封条报告记录

IV.Physical Access Controls 门禁与访问控制

员工身份识别管理程序

工作证发放回收记录

非授权访问调查记录

访客/车辆安全管理程序

访客/车辆进出登记记录

访客证发放/回收记录

每周预约访客名单

邮件与包裹安全管理程序

邮件与包裹审查记录

快递收发登记表

重点(敏感)部位控制管理程序

重点/敏感部位出入授权列表

重点部位出入记录

钥匙控制管理程序

钥匙/ID卡 发放/更换记录

货物出入管理制度

管理人员签名笔记清单

禁止与受限物品管理规定

V.Personnel Security 人员安全

员工手册/厂规

员工招聘程序

员工档案

员工背景调查记录

相关人员资格证书

关键人员背景调查记录

员工培训记录

离职员工控制程序

员工辞职登记表

离职人员物品移交记录

VI.Procedural Security程序安全

运输安全与装运作业控制程序

公司走货/收货管理程序

货物凭据管理规定

票据/订单记录（货物清单/订单/采购单/出货凭证/收货记录）海关文件保存

美国海关装船前24小时申报舱单管理规则

货仓安全管理程序

危险物料清单

货物短缺与过剩处理程序

货物收入异动表

物料追踪程序

物料清单/存储记录

货物(主要是成品)的进出记录

VII.Security Training and Awareness 安全培训与警觉意识安全培训管理程序

员工安全培训教材（员工/保安/货柜安全）

员工安全培训计划

员工培训记录

关键人员培训记录

保安培训记录

内部安全举报制度

举报记录

内部安全及调查程序（反走私、盗窃、恐吓、恐怖威胁）调查记录

紧急事故处理程序（火灾、恶劣天气、地震、紧急救援）紧急事故记录

VIII.Physical Security 物理安全

建筑安全管理程序

围墙/大门/建筑物安全检查记录

照明系统管理程序

明系统检查记录

车辆停放管控程序

监控与警报系统管理程序

监控与警报系统记录

月度监控与警报系统检测与维修记录

保安工作指引

岗位职责

保安巡查计划与巡查记录

IX.Information Technology 信息安全

信息安全管理政策

信息系统使用授权管理程序