证券投资调查问卷

2024-07-23

证券投资调查问卷（精选9篇）

证券投资调查问卷第1篇

证券投资调查问卷

尊敬的女士/先生：

您好！**证券营业部现已成立，为了今后能给您提供更好更适合的服务，请您填写此问卷，谢谢！对于您填写在本问卷中的个人信息，我们将严格为您保密。

1、您的最高学历（）

A.初中及初中以下B.高中/职高/中技C.大专D.本科E.硕士及以上

2、您的职业（）

A.国家机关干部B.国有企事业单位职工C.私营企业主D.三资企业人员E.其他

3、您是否认为有必要进行个人理财的教育活动（）

A.非常同意B.同意C.无所谓D.反对4、2011年您投资理财的收益率（）

A.盈利30%以上B.盈利30%以下C.不赢不亏D.亏损30%以下E.亏损30%以上

5、您属于哪种类型的个人理财者（）

A.独立思考型B.积极进取型C.保守型

6、您认为当前经济形势（）

A.经济仍将保持高速增长B.经济增长速度将有下降，但仍保持一定的增长

C.经济增长将会很小，出现停滞D.经济将会出现一定回落E.不清楚

7、您选择证券公司的原因是（）

A.距离近，交通方便B.提供的服务好C.手续费优惠D.证券公司知名度高E.其他

8、您通常采用的证券委托方式（）

A.在证券公司当面委托B.电话委托C.磁卡自助委托D.网上委托E.其他

9、您认为信息在您的投资决策中的作用（）

A.非常重要B.较重要C.一般D.不重要

10、在以下信息渠道中，哪种信息是最值得您信赖的（）

A.金融监督管理部门指定的报纸、刊物B.广播、电视及一般刊物C.经济学家的言论

D.网上的消息E.亲朋好友的小道消息F.股民之间的交流G.证券营业部H.其他

11、您认为目前我国股票的价值（）

A.非常具有投资价值；B.比较具有投资价值，兼具有投机价值；

C.投资价值大于投机价值；D.只有投机价值，无投资价值

12、您希望我们华安证券为您提供哪些服务（）

A.每周股民沙龙B.专业投资报告会C.资讯信息服务

D.股民交流会E.“多对一”客户服务F.客户游玩活动其他再次感谢您的信任和合作!并祝您身体健康、工作顺利！

调查地点：调查日期：年月日被调查者姓名：联系方式：

证券投资调查问卷第2篇

调查时间__________调查地点______________调查人____________

被访者基本资料：

姓名__________性别____年龄_____现居住地__________职业__________联系电话__________

1、您的家庭年收入：

（1）5万元以下（2）5万—10万元（3）10万—20万元（4）20-50万（5）50-100万（6）100万以上

2、您现在正在投资的项目有（可多选）：（1）基金（2）股票（3）地产（4）其他

3、您对于地产类投资，倾向于：（1）住宅（2）店面（3）写字楼

4、您的近期是否有投资住宅计划：（1）有（2）没有（3）观望

5.您对于所投资的住宅，最看重的是：（1）地段（2）户型（3）价格（4）功能（5）配套（6）其他______

6、您现有投资住宅几套？（1）1间（2）2间（3）3间（4）更多

7、您投资住宅注重的是长线投资还是短期内实现利润：（1）长线投资（2）短期内实现利润（3）二者都有

8、您心中比较理想的住宅投资地点是？:（1）思明区（2）湖里区（3）岛外

9、您倾向于投资什么样的户型：（1）单身公寓（2）一房一厅（2）二房（3）三房（4）楼中楼（5）别墅

10、若您投资住宅，能承受的总价是多少：

（1）20万以下（2）20-40万（3）40-60万（4）60-80万（5）80-100万（7）100万-150万（8）150万以上

11、若您在金尚区域投资一套精装修、功能齐全、面积精准的单身公寓，您预计总价是：

（1）20万以下（2）20-30万（3）30-40万（4）40万以上

12、若您在金尚投资一套精装修、功能齐全、面积精准的单身公寓，您预计首付是：

（1）5万以下（2）5万-7万（3）7-10万（4）10万-15万（5）15万以上（6）

13、若您在金尚投资一套精装修、功能齐全、面积精准的单身公寓，您的预期单价是：

（1）8000元/m以下（2）8000-90000元/m（3）9000-10000元/m（4）10000-12000元/m（5）12000元/m以上

14、若您在火车站区域投资一套挑高5米精装修三房（买一层用二层），您预计总价是：

（1）60-80万（2）80-100万（3）100-120万（4）120万以上

15、若您在火车站区域投资一套挑高5米精装修三房（买一层用二层），您预计首付是：

（1）20万以下（2）20-30万（3）30-40万（4）40-50万（5）50万以上

15、若您在火车站区域投资挑高5米精装修三房（买一层用二层），您的预期单价是：

（1）13000/m以下（2）13000-15000元/m（3）15000-17000元/m（4）17000-20000元/m（5）20000元/m以上

16、您投资的住宅按揭多少可以接受：

（1）1500元/月以下（2）1500-2000元/月（3）2000-3000元/月（4）3000-4000元/月（5）4000-6000元（6）更多

17、您获取地产消息的途径（可多选）：

（1）户外广告（2）厦门日报（3）海峡导报（4）电视台（5）杂志（5）亲戚朋友（6）其他___

18、您近期对厦门哪个在销项目有兴趣（填写）：_________该项目吸引您的主要原因：_________

19、您对厦门哪个项目的广告宣传印象深刻（填写）：_________该项目的宣传内容是：_________

20、您对厦门房地产的建设有何建议和想法_______________________________________

证券投资调查问卷第3篇

本次调查采取走访座谈与问卷调查结合形式。对淄博市2010年5月~2011年末民间资本进入金融领域的情况进行座谈了解, 选取253个民间资本主体进行问卷调查, 问卷全部有效收回。其中, 已投资和未投资金融领域的民间资本主体分别占51%和49%。通过与253个民间资本主体的问卷及座谈调研发现, 《关于鼓励和引导民间投资健康发展的若干意见》出台后, 民间资本进入金融服务领域步伐加快。

(一) 民间资本进入金融服务领域步伐加快且意愿强烈

2010年5月至2011年末, 被调查淄博市金融领域增加资本总额42.44亿元, 其中, 民间资本进入金融领域总额41.78亿元, 占比98.44% (详见图1) 。253份问卷调查显示, 63%的已投资金融领域的民间资本主体有扩大在金融领域投资的意愿;78%的未投资民间资本主体投资金融领域意愿强烈, 72%的认为投资金融领域发展前景很好。

(二) 发起或参与设立“三类机构”成民间资本进入金融服务领域首选

对“如果贵单位投资金融服务领域, 将采取何方式?”, 206个样本选择“通过发起或参与设立村镇银行、贷款公司、农村资金互助社等金融机构”, 占比高达81.395%;选择其他投资方式为“发起设立信用担保公司”、“发起设立金融中介服务机构”、“以入股方式参与商业银行增资扩股”、“兴办金融机构”, 分别占比69.77%、58.14%、30.23%、6.98%, 已投资金融领域的样本民间资本表示将择机扩大对金融领域的投资规模。

(三) 七成以上民间资本主体认为进入金融领域存在“两门”现象

问卷调查显示, 已投资和未投资金融领域的民间资本主体中, 认为民间资本进入金融领域存在‘两门’现象的, 分别占比72%和83% (详见图2) 。

二、民间资本进入金融领域存在问题分析

(一) 民间资本在金融领域发展相配套的法律、法规不完善

长期以来, 正规金融机构一直是各方投资的重点, 民间金融一直是处于灰色地带, 其法律地位没有得到落实和规范。同时, 在监管方面, 监管主体没有明确, 政出多门, 缺少明确的法律依据和有效的处罚手段, 监管力度自然无法落实。从小额贷款公司来看, 其监管主要部门规定为地方政府部门的金融办, 而其作为政府的职能部门, 相关金融监管知识、业务能力与及人员培训方面在具体的实施监管职责中存在一定难度。253份问卷调查显示, 74.42%的企业选择“法律法规不健全, 投资有后顾之忧”是进入金融服务领域的主要困难, 55.88%的主体反映民间借贷正规发展的《放贷人条例》仍未出台, 规范民间投资法规的滞后, 不仅增加民间资本介入顾虑, 而且容易导致民间资本进入金融领域后难以有效监管, 形成潜在风险。

(二) 准入门槛高, 条件限制严格

253份问卷调查显示, 68.38%的被调查对象认为, “金融领域准入门槛高、条件限制严格”是进入金融服务领域的主要困难, 其中, 已投资和未投资的分别占44.51%和55.49%。如按照规定, 村镇银行的发起人或出资人中应至少有一家银行业金融机构, 且最大股东或惟一股东必须是银行, 其持股比例不得低于20%, 这就意味着民营资本进入金融业只能依附于商业银行的发起, 只有银行发起并做大股东, 民营资本才能参与设立, 这样的政策设置事实上把很多民间资本挡在了金融行业之外。

(三) 民间资本进入金融领域的配套政策缺失

253份问卷调查显示, 34.78%的被调查对象认为, “后续配套政策不到位, 操作性不强”是阻碍进入金融服务领域的重要因素, 其中, 已投资和未投资的分别占48.98%和51.02%。如小额贷款公司可持续发展资金缺少、税负过重等问题。根据国家《关于小额贷款公司试点的指导意见》, 小额贷款公司只能发放贷款而不能吸收存款, 其资金来源渠道受到严格抑制。2010年5月至2011年末, 淄博市10家小额贷款公司累计放款12.67亿元, 85%的小额贷款公司资金运用率超过了100%, 资金瓶颈也成为小额贷款公司持续发展的制约因素。而且多数民营资本当时投资小额贷款公司的初衷是为了升格为农村商业银行, 很明显, 这方面的配套政策短期内很难满足。

(四) 投资咨询机构、人才缺乏

据调查, 辖内暂无为民间投资进入金融服务领域提供法律、政策、咨询、财务、金融、技术、管理和市场信息等服务的中介组织。65.12%的样本表示, 尽管有投资意向, 但对于市场准入、风险估计、业务开展等情况缺乏系统的把握, 又无专门的中介机构及人才提供相应服务, 因此没有进入具体操作阶段。如桓台县8家被调查样本表示, 有意投资小额贷款公司, 但由于对相关业务缺乏了解, 至今没有达成投资意向。

(五) 风险保障体系差放大民间金融蕴含风险

被调查未投资样本表示, 已进入金融服务领域民间资本的经营效益将对扩大投资和民间资本进入产生示范效应, 但经营过程中, 由于风险保障体系差, 导致风险放大, 民间资本投资效益无法得到保障, 使得许多有意进入金融服务领域的民间资本持观望态度。一是信用担保市场亟待规范, 目前虽然担保公司成立较多, 但良莠不齐, 破解中小企业融资难作用有限;二是只贷不存的经营模式成为制约小额贷款公司资金来源的“瓶颈”。超过注册资本金规模, 只能靠融资维持运营, 难以根据市场需求制定发展规划, 影响信贷业务开展。这些问题亟待解决, 否则引发问题容易对民间资本进入金融领域产生障碍。

三、政策建议

(一) 制定和完善相关民间金融法律使民间金融合法化完善相关法律法规

建议有关部门及时完善民间资本进入金融服务领域前后的相关法律法规, 规范进入程序, 避免无序竞争, 加大监管力度, 防范金融风险;尽快出台《放贷人条例》, 明确相应监管部门和市场准入、退出程序, 规范民间投资行为, 提高民间资本投资机构可持续发展能力;尽快制定和完善《民间融资法》或《民间金融法》等, 为民间资本发展提供良好的法律环境。

(二) 尽快出台相关细则, 支持民间资本加快进入金融领域步伐

有关部门应尽快出台和完善民间资本进入金融服务领域的相关细则, 明确对金融机构、商业银行参股的比例, 明确村镇银行或社区银行中法人银行最低出资比例, 在审批环节给予民间资本平等待遇, 充分调动民间资本积极性, 发挥国有资本和民间资本的互补作用。

(三) 降低金融准入门槛, 促进民间金融规范发展

民间资本进入金融服务领域, 构建全方位、多方面的金融服务体系是金融发展的大势所趋, 也是促进民间资本快速发展的有效渠道。在出台和完善有关政策的基础上, 应进一步降低金融准入门槛, 允许那些条件达到法律规定标准的规模较大的和会组织、私人钱庄以股份制或股份合作制的形式进行注册、登记, 规范管理, 将其转变为正规的、合法的民间金融中介组织, 从而推进民间借贷的规范化发展。

(四) 加大对民间资本进入金融服务领域的金融财政政策扶持力度

一是存款准备金政策实行差别化, 对民间资本设立的金融机构, 比照农村信用社存款准本金率征收存款准备金, 甚至实行更低的存款准备金率。二是实行税收减免补贴政策、对民间资本新设立的村镇银行、社区银行、小额贷款公司、信用担保公司以及金融中介服务机构免征所有税收, 对民间资本设立的农村资金互助社在免税的基础上, 按照业务量每年给予财政补贴扶持发展。三是应采取措施拓宽民间资本投资金融机构方式, 规范这些金融机构的经营管理, 使投资者享有更多参与金融机构管理的权力, 调动民间资本投资的热情。四是完善民营中小企业的融资担保体系, 以信用担保业务为基础, 建立包括信用征集、信用评价、信用担保在内的社会化信用体系, 改善民间资本运行的信用环境。

(五) 加快发展中介服务市场

建议有关部门创造有利环境, 提供扶持政策, 减免相关财政收费, 加快发展本地民间资本进入金融服务领域的中介服务市场, 提供高质量的投资咨询服务, 为民间资本投资金融创造良好的发展平台。

(六) 及时解决民间资本投资金融中遇到的困难

建议有关部门加强对信用担保市场监管, 合理引导信用担保公司开展业务, 完善信用担保公司的风险补偿机制和风险分担机制, 为破解中小企业融资难发挥自身作用;加强指导, 合理规划, 根据市场环境准确定位小额贷款公司发展方向, 及时对小额贷款公司发展遇到的问题进行政策扶持, 促进民间资本合法、高效配置。

摘要：本文立足淄博实践, 基于253个民间资本投资主体对民间资本进入金融服务领域情况进行了调查分析, 调查研究表明, 2010年5月国务院出台《关于鼓励和引导民间投资健康发展的若干意见》以来, 民间资本进入金融服务领域步伐加快, 但准入门槛高、法律法规缺失、后续政策不到位、投资咨询机构人才缺乏、蕴含金融风险高等问题, 导致存在“玻璃门”、“弹簧门”{1}现象仍比较突出, 进而针对问题提出了相关建议。

关键词：民间资本,金融领域,存在问题

参考文献

[1]姜旭朝.中国民间金融研究[M].济南:山东人民出版社, 1995:8-12.

[2]金军.我国民间金融问题研究[D].硕士学位论文, 华东师范大学, 2007.

[3]林毅夫等.信息、非正规金融与中小企业融资[J].经济研究, 2005, (7) .

能社交的“问卷宝”，值得投资吗第4篇

哪里都活跃着大学生创业的身影。

这不，3月26日，在武汉软件工程职业学院，由武汉东湖高新技术开发区管委会主办，创业黑马集团承办，《支点》杂志社协办的第26期“光谷·青桐汇”现场，就有不少大学生带来的创业项目。其中，会社交的“问卷宝”（我爱调查网）在线调查平台，引起了投资者关注。

项目名称 “问卷宝”

讲诉人武汉软件工程职业学院大三学生、“问卷宝”创始人熊泉浪；“问卷宝“市场总监方青

项目概况

在销售界有这样一句话，叫作“卖产品不如卖需求”，因为市场并不缺少产品，而是缺少对市场需求的把握。那么，该如何知晓消费者的需求呢？最简单的方法，就是做问卷调查。但是传统线下问卷调查，费时费力费钱。

“问卷宝”采取的是线上调查方式，被调查人群可以通过手机或者PC端，随时随地答卷，这就比传统线下问卷调查轻松多了，成本上也能节省很多。当然，市场上也有一些做线上问卷调查的产品，如问卷星、问卷网等企业。其中，问卷网于近期获得了550万美元的B轮融资，这证明线上问卷调查市场有很大发展前景。

市场情况

既然有这么多竞争者，用户凭什么会选择“问卷宝”？虽然之前的线上问卷调查深入到各行各业之中，但专门针对校园里的学生做线上问卷调查的很少，“问卷宝”就是做校园市场的线上问卷调查。主要客户为高校老师、学校、社团和培训等服务机构，以及校园分期等各类校园O2O企业。

另外，因为被调查的主要是学生，所以“问卷宝”能实现定向调查。在此基础之上，再通过技术手段，“问卷宝”还能自动生成调查报告，调查结果更精确。

商业模式

平台上线才1个多月，在未做大规模推广的情况下，目前已有近万名用户，且保持着43.3%的增长速度。目前已做过“大学生分期消费市场”、“大学生兼职需求”、“寻找身边学霸”等调查活动。业务模式分为两种，基础版免费为用户提供投票调查等活动，付费版针对企业用户提供个性化定制服务，还能提供植入广告等增值服务。

我们还把在线问卷调查和社交结合起来，比如平台里加入了人脉圈和问卷社区。因为单纯地做问卷调查，用户会感觉很严肃和无趣。加入社交元素之后，用户与用户、用户与平台之间，在问卷调查之外能就某一话题产生互动，用户黏性会得到增强。

融资需求

150万元人民币，出让20%股权。

投资人点评

C2B产品要增强用户黏性

熊仁霞丝宝集团承胜创投投资经理

“问卷宝”是一个连接C端和B端的产品，瞄准的是学生群体。对它来说，重点是如何吸引到更多C端用户之后，再吸引那些专门针对学生市场的企业用户付费。

这里就有一个问题，参与问卷调查，对学生来说是一个比较低频的事件，“问卷宝”就需要调动学生群体的积极性，提高他们使用“问卷宝”的频率。虽然说“问卷宝”也在考虑往社交方向发展，在一定程度上能增加用户黏性，但跨度太大效果不一定理想。

在我看来，“问卷宝”可结合自己的优势，出一些学生感兴趣的报告与他们互动。比如，学生对参加社会实践活动比较有兴趣，如果“问卷宝”能通过问卷调查积累的数据，形成一些与学生社会实践活动有关的报告，吸引他们时不时地来平台查看相关数据，用户黏性自然会提升。

核心竞争力还在于数据分析能力

宋志才九州证券有限公司湖北分公司高级主管

在线问卷调查应是将来发展的一个方向。但是，问卷调查是一种专业性服务，更多的是针对各种企业和机构等商业单位，市场相对来说较小众。从投资者的角度来看，会认为“问卷宝”很难为投资者创造超额收益，因为它很难成长为一个能挂牌上市的大公司。

另外，“问卷宝”更多地围绕“自动生成调查报告”和“低成本”做文章。其实，不管是线上，还是线下，都只是调查渠道。作为问卷调查服务机构，应强调数据分析能力，这才是核心竞争力。“自动生成调查报告”等功能，只是数据统计方面的表象，最终还是要通过数据分析给服务对象提供专业性建议，这样才能吸引投资者的目光。

应考虑做垂直细分市场

骆晓鸣武汉福创投资创始合伙人

“问卷宝”是典型的大学生创业项目，主要问题还是在于他们的视野太过狭窄，定位局限于校园市场。校园市场一般都做什么样的调研？都是一些客单价比较低的消费品调研，小规模地小打小闹没有问题，但是怎么做大就是个问题。

如果说一定要主攻问卷调查这个市场，倒可以考虑做垂直细分市场。虽然“问卷宝”定位于校园市场，但是校园市场也涵盖很多方面，比如先选择从针对校园市场的饮料、服装这些快消品切入，做出自己的特色之后，再在快消品领域将调查对象从校园市场扩大到大众市场，可服务的企业就会更多，市场机会也会更大。

投资理财调查问卷第5篇

1、您觉得自己得理财观念如何？

A很好

B一般

C不擅长

2、在当今物价上涨得如此厉害的情况下，您觉得钱是放在银行好还是用于投资好？ A大部分放在银行好，投资有风险

B大部分用于投资好，放在银行相当于贬值

C一部分存银行，一部分用于投资，这样可以分担风险

3、您在选择理财投资产品时，最关注以下哪一点？

A产品的投资风险和收益

B报纸等媒体的投资建议

C该机构的信誉和品牌

D金融机构工作人员是否专业

4、除了本职工作，您还做过以下哪些理财投资项目？

A股票、基金

B房地产

C保险

D实业投资

E黄金现货、外汇、期货

5、如果有专业机构为您提供投资建议,您觉得这会对您的投资有帮助吗?

A会有帮助

B帮助不大

C不知道，没有接受过这方面的建议

6、您对投资理财的风险偏好如何？

A高风险高收益

B中风险中收益

C 低风险地收益

D零风险稳定收益

7、您对自己当前的收入状况感到满意吗？

A满意

B一般

C不满意

8、在你您的理财规划当中，更倾向于下列哪种？

A储蓄

B投资房产

C买保险

D投资证券或基金

E黄金现货

9、家庭是否有阶段性理财计划？

A有，并咨询专业人士意见

B偶尔，但未坚持

C从来没有

10、对于投资理财您遇到的最大问题是什么呢？

A有想做的投资，不过没有投资渠道

B投资理财的知识不够

C风险太大，无法承受

D资金不够

E没有时间做其他方面的投资

F其它

11、假如您正在进行投资，您一般选择什么时间去理财？

A 工作时间

B 休息时间

C都可以

D没时间

12、您对国际黄金的金价及其趋势有过了解吗？

A很了解

B了解一点

C不了解

13、对于黄金现货方面的投资理财知识，您愿意去了解吗？ A愿意了解，多学点知识没坏处

B 不愿意了解，对这些没什么兴趣

C 无所谓，有机会就了解一下，没有就算了

14、如果有机会参加理财投资讲座,您最希望从讲座中收获哪些知识？

A 股票、基金

B 房地产

C保险

D黄金现货

E其它

15、如果我们定期举办理财投资讲座，您有兴趣前来参加吗？ A有兴趣，丰富一下自己

B没兴趣

C有时间就去

16、您现在手上是否持有黄金？

A.是

B.B.否

17、您目前的黄金投资金额占您所拥有投资资产的比重是：

A.0%

B.0%—10%

C.10%—30%

D.30%—50%

E.50%以上

18、您选择黄金的理由是什么？

A.保值

B.增值

C.风险较小

D.门槛较低

E.手续费低

19、目前的市场环境下，您更愿意通过哪种方式投资黄金？

A.实物黄金

B.纸黄金

C.黄金延期交收

D.黄金期权

E.黄金期货

20、购买黄金后，您通常会采取什么态度？

A.放心地持有，注重长期收益

B.偶尔查看一下自己的账户盈亏，觉得差不多了就卖出

C.很紧张投资的盈亏，每天都要查看黄金的净值或收益率

D.频繁地买入卖出，以短期套利

21、在目前的黄金投资中，哪些问题困扰您？

A.不知如何挑选出适合自己的黄金产品进行投资

B.在购买黄金时，不知道买入多少才合适

C.不知如何确定买入或卖出的最佳时机

个人基金投资者投资情况调查问卷第6篇

情况调查：以下问题除特别指定外，均为单选题

个人背景资料

背景资料：下面将问您一些关于您个人或家庭的问题，目的是研究不同人群的细分特征，这些资料仅供分析时参考，我们会绝对保密。1.您的年龄是？（）

a.30岁以下；b.30-40岁；c.40-50岁； d.50-60岁；e.60岁及以上 2.您的性别是？（）

a.男； b.女

3.您的婚姻状况是?()a.未婚；b.已婚；c.已离异或丧偶 4.您的教育程度是？（）

a.小学及小学以下；b.中学；c.大学；d.研究生及以上 5.您的职业状况是？（）

a.公务员和事业单位人员（包括教师、医生、军警等）;b.国有/国家控股公司管理人员；c.国有/国家控股公司一般人员； d.私人企业/外企管理人员；e.私人企业/外企一般职员；f.私营业主；g.自由职业者;h.下岗/离退休人员；i.在校学生；j.其他（请填写）6.您的配偶的职业状况是？（）

a.公务员和事业单位人员（包括教师、医生、军警等）； b.国有/国家控股公司管理人员；c.国有/国家控股公司一般人员； d.私人企业/外企管理人员；e.私人企业/外企一般职员；f.私营业主；g.自由职业者;h.下岗/离退休人员；i.在校学生；j.其他（请填写）；k.无配偶 7.您对您未来收入的预期是？（）

a.比较固定； b.稳定，并有一定的提高； c.将会有巨大的提高； d.收入不稳定，有一定的失业风险

个人金融投资历史

8.2007年您的个人月均固定收入（证券收益除外）？（）

a.2千元以下；b.2-5千元；c.5千元-1万元； d.1万元-3万元；e.3万元以上

9.2007年您的家庭月均固定收入（证券收益除外）？（）

a.2千元以下；b.2-5千元；c.5千元-1万元；d.1万元-3万元；d.3万元以上

10.您个人拥有房产的情况？（）

a.有房已还清房贷；b.有房未还清房贷；c.租房； d.住单位临时房； e.其他（请填写）

11.您投资有风险的金融资产，包括股票或基金的历史有多长？（）

a.小于半年； b.小于3年； c.3-6年；d.6年以上 12.您的各项金融资产占您所有金融资产的比例？(1)股票：（）

a.无；b.小于10%；c.10%-30%；d.50%左右；e.大于70%；f.全部(2)基金：（）

a.无；b.小于10%；c.10%-30%； d.50%左右；e.大于70%；f.全部(3)债券（包括国债）：（）

a.无；b.小于10%；c.10%-30%； d.50%左右；e.大于70%；f.全部(4)期货：（）

a.无；b.小于10%；c.10%-30%； d.50%左右；e.大于70%；f.全部(5)其他（请填写）：（）

a.无；b.小于10%；c.10%-30%； d.50%左右；e.大于70%；f.全部

13.您投资有风险的金融资产，包括公司债、股票、基金、认股权证和黄金期货等的总收益怎么样？（）

a.亏了很多； b.亏了一些； c.盈亏不大； d.赚了一些； e.赚了很多 14.您用于投资各项金融资产的资金，是否是闲散资金，他们必须在多少年内变现？（）

a.3个月内； b.3个月到1年； c.3年内； d.3-10年；e.完全是闲散资金，根本用不着

基金投资历史

15.您第一次购买基金时，是否了解什么是基金？（）

a.完全不了解； b.有一定的了解；c.非常了解 16.您第一次选择基金是什么原因？（）

a.银行工作人员推荐； b.朋友推荐；c.无意中看到基金的广告； d.对基金很了解，自己严格的选择

17.您最初购买基金时，您认为投资基金有风险吗，投资基金会亏损吗？（）

a.专家理财，不会亏损；b.基本没有风险，即使有风险，亏损不大；c.有风险，有亏损的可能；d.不清楚

18.您是通过何种方式进行基金投资？（）

a.银行柜台；b.证券营业部；c.基金公司直销；d.网上交易 19.您投资基金多长时间？（）

a.刚刚开始不到半年； b.1年以内；c.1年以上至2年以内；d.2年以上 20.您投资基金的规模是？（）

a.5万以下；b.5-10万；c.10-100万；d.100万以上；e.小额定期定投 21.您投资基金的总收益怎么样？（）

a.亏了很多；b.亏了一些； c.盈亏不大； d.赚了一些； e.赚了很多 22.您投资基金最近（2008年）的收益怎么样？（）

a.亏了很多； b.亏了一些；c.盈亏不大； d.赚了一些； e.赚了很多 23.如果您现有一笔闲散资金，您首先会考虑投资以下哪个品种？（）

a.储蓄；b.债券；c.基金；d.股票；e.期货；f.其他（请填写）

基金投资的策略

24.您投资基金的目的是？（）

a.希望长期持有，寻求财富增值；b.自己不会炒股，委托专家理财；c.作为家庭资产投资的一种配置；d.快进快出，希望短期内快速增值；e.其它（请填写）

25.目前，您最想投资的基金品种是？（）

a.偏股型基金（不含指数基金）；b.指数基金；c.保本基金；d.平衡型基金；e.偏债型基金（不含保本基金）；f.货币市场基金 26.如果您现在购买基金，您的预期年收益率为？（）

a.5%-10%;b.20%-30%;c.50%-100%;d.100%以上 27.购买基金后，您通常会采取什么态度？（）

a.放心的交给专家打理，注重长期收益；b.偶尔查看一下自己的账户盈亏，觉得差不多了就赎回；c.很紧张投资的盈亏，每天要查看基金净值、收益率及每日业绩排名；d.频繁的申购、赎回或转换，以短期套利

28.您对目前投资基金最担心的是什么？（按重要程度排序）（）

a.基金公司代客理财，存在道德风险，进行个人利益输送；b.基金经理频繁跳槽，影响基金业绩；c.对市场不太看好，担心基金净值会进一步下降；d.其它（请填写）29.您对中外合资基金的看法是什么？（）

a.跟中资基金完全一样；b．比中资基金好；c．比中资基金差；d．不知道还有中外合资基金

基金的购买和赎回

30.您在选择具体的基金品种时，考虑的主要因素是？（多选，最多3项）（）

a.基金以往的业绩；b.基金公司品牌；c.是否有明星基金经理；d.净值高低；e.分红纪录；f.短期排名；g.基金类型；h.购买是否方便；i.是否为新发基金；j.手续费高低；k.第三方专业评级机构对基金的评级;l.基金产品宣传 31.在基金募集阶段，您认购一个基金时，您认为最吸引您的是：（）

a.基金经理以前业绩很好；b.基金品牌很好；c.基金的投资策略很符合您的要求；d.大市处于大牛市；e.大市已经到了该触底反弹的时候；f.您一直只是申购现有基金，不认购新基金

32.在您申购基金时，您认为最吸引您的是：（）

a.基金经理以前业绩很好；b.基金品牌非常好；c．基金的投资策略很符合您的要求；d.大市非常好； e.大市已经到了该触底反弹的时候；f．您想要申购的基金的业绩非常好；g.您一直买新基金，不买老基金

33.您在购买基金时，偏好基金名称中有如下的什么的词汇？（）

a.“精选”； b.“成长”或“增长”； c.“稳健”;d.“大盘”或“小盘”； e.“价值”； f.“优势”； g.基金名字不重要，对我都一样。34.当您购买的基金净值下跌的时候，您会采取什么行动？（）

a.坚持长线持有；b.赎回，不投资了；c.赎回，改为投资股票；d.继续持有，一旦回到成本价，就赎回；e.进行基金投资转换，从股票型基金变为债券型基金或货币市场基金

35.您的基金赎回决策，最重要的原因是什么？（）

a.自己需要现金； b．股票市场非常不好；c．基金经理发生变动； d．基金业绩跟其他类似基金相比很差

36.当同一品牌的其他基金出现重大亏损或重大人员变动，您是否会考虑调整该基金的仓位？（）

a.会;b.不会;c.根本不关注

37.如果基金经理发生变化，您是否会赎回您的基金？（）

a.不会，该基金公司旗下的所有基金我都很放心； b．一定会，我只是喜欢这个基金经理； c．视情况而定

38.您的基金净值变化多少，您会考虑再申购一些该基金？（）

a.上涨10%;b.上涨20%;c．上涨50%； d．下降10%;e.下降20%;f.下降50%;g.不会申购已持有的基金

39.您的基金净值变化多少，您会考虑赎回该基金？（）

a.上涨10%;b.上涨20%;c．上涨50%；d．下降10%;e.下降20%;f.下降50% 40.您是否关注基金公司的排名？（）

a.很关注； b.有些关注；c.不关注

41.您是否关注您投资的基金所持有股票的仓位变动？（）

a.经常关注；b.偶尔关注；c.不关注 42.您对基金的要求是什么？（）

a.与大盘差不多就行；

b.必须在涨的时候比大盘涨得多，跌的时候比大盘少； c.比较抗跌，但可以比大盘涨得少一点；

43.整体而言，您持有某个基金的平均时间约为：（）

a.少于1个月；b.1-3个月； c.3-6个月；d.6-12个月；e.1-3年；f.3年以上

44.您在购买基金时，您会采取以下哪种方式：（）

a.追涨杀跌；b.低买高卖；c.根据其未来投资策略等仔细考虑

金融市场和投资者教育

45.您认为影响未来一段时间行情最重要的因素是?（）

a.宏观调控;b.人民币升值;c.经济放缓;d.限售股解禁;e.通货膨胀;f.美国次贷危机对全球经济的影响

46.您对未来6个月中国股票市场的看法（单选）？()a.保持乐观，今年市场的持续调整，已经使市场的风险水平得到了很大的释放，现在可以大胆介入；b.估值处于合理水平，股票投资价值已经显现，可适当介入；c.虽然目前市场估值处于合理水平，但从整体上来看，指数可能仍然有下跌空间；d.不容乐观，经济增长下滑风险没有完全释放；e.不清楚

47.2008年在部分基金投资绝对回报不理想，您如何看待？（多选，最多3项）（）

a.基金经理投资能力不强；b.整个股票市场行情低迷，属于正常的市场波动情况；c.基金产品设计不合理；d.基金公司投资管理不善

48.购买基金后，您是通过哪种渠道来了解您购买的基金净值及重大事项等情况？（按重要程度排序）（）

a.基金公司客户服务电话；b.基金公司网站；c.对账单；d.报纸；e.电视；f.销售人员介绍；g.银行/证券公司网站

49.以下哪些基金理财服务项目是您最希望得到的？（按重要程度排序）（）

a.定期的账户信息和交易信息；b.不定期的和基金经理面对面的交流；c、所投资基金的定期分红信息； d.市场信息咨询； e.开放式基金普及知识和交易常识； f.提供理财服务； g.有通畅的投诉渠道 50.您如何看待基金的定期定投？（）

a.定期定投可以降低平均成本、分散风险，是一种省心省力的投资方式；b.和一般的基金投资没有区别，随着大势涨跌c.定期定投风险大，成本高；e.不清楚

51.您认为定期定投基金的期限以多长为宜？（单选）（）

a.1年；b.2年；c.3年；d.5年；e.5年以上； f.不清楚 52.关于基金投资者教育活动，您是什么看法？（）

a.我知道投资是有风险，投资者教育是多余的事情；b.股票市场有风险，应该有风险意识，投资者教育是有必要的，要长期进行； c.没考虑

53.您最希望通过何种方式获取基金投资知识、了解投资风险？（）

a.投资者见面会；b.电视节目；c.报刊杂志；d.公司网站；e.宣传手册；f.销售人员介绍；g.其他（请填写）

54.您购买基金的过程中，销售终端是否主动向您介绍过“基金销售适用性”，或者给出示过投资者权益告知书（单选）()a.没有；b.有介绍但未提供测试；c.测试了但并未建议我按照测试结果操作；d.测试了并且建议我按照测试结果操作

55.您认为基金销售机构事先对您风险评估测试有必要吗？（）

a.没有必要，我并没有认真填写，我的风险承受力是经常变化；b.非常有必要，根据我的风险测试，可以推荐给我合适的基金产品；c.不好说，视我当时的情形

56.您知道基金销售机构向您介绍“基金销售适用性”是他的义务、您的权利吗？（）

a.知道； b.不知道

57.您知道购买基金后的资金交给以下什么机构？（）

a.基金公司；b.基金公司指定的托管银行； c.我不知道

金融投资理财调查问卷第7篇

您好！

为了更好的为客户提供投资理财咨询服务，我们恳请您用三分钟时间协助我们完成以下调查问卷：

1、您的性别：

□男□女

2、您的年龄段：

□30以下□ 31-40 □41-50□ 51-60□60以上

3、您的职业：

□ 公司职员□ 事业单位 □创业主 □离、退休

4、您一般会使用或想了解哪种投资理财产品：

□银行短期理财产品□投资基金、股票、债券□信托产品□黄金外汇□私募基金□P2P借贷

5、对于个人理财，您准备采取什么方式：

□自己操作□委托机构操作□两者结合6、如投资类似我公司理财产品，您预期投资：

□10万以下□10-20万□20-50万□50-100万□100-200万□200万以上

7、您参与投资理财的目的:

□将回报作为生活来源□将回报作为消费资金（如结婚、买房)□资产保值、抗通胀

8、当面临选择银行、基金、保险、证券、黄金等投资机构的理财产品时，您考虑的是:

□对其的了解程度□金融机构的信誉□产品的收益及安全性

□周围人的选择□其他

9、如果您有一定的可支配资金，您会选择投资理财产品：

□年收益5%以下的产品□年收益5%至10%的产品 □ 年收益10%至20%的产品□年收益20%以上的产品

10、对于选择具体的理财产品，您会考虑的是：

□产品的信誉□投资该产品所需的资金□收益高低

□产品的服务□公司品牌信誉□风险与安全

11、您对以下哪些增值服务比较感兴趣：

□定期提供相关投资理财资讯□定期举办投资理财、健康、娱乐讲座

□定期举办投资人交流活动□赠送精美图书，礼品

12、您对理财产品的投资期限是：

□3个月以内□半年至一年□一年至三年□三年以上

13、您主要是通过哪种途径掌握金融知识：

□购买理财书籍□会议讲座□与亲人朋友交流

□通过电视、网络、媒体等报道□其他

14、您是怎么接触聚荣投资的：

□主动上门了解□宣传资料□媒体网络□电话邀请□亲人朋友介绍

为了我们为您提供服务及不定期派送礼品，请您留下您的姓名电话邮箱

证券投资调查问卷第8篇

1 城镇居民参与互联网金融投资的基本状况

1.1 居民参与互联网金融投资的热情较高

调查显示, 城镇居民的投资热衷于传统的存款、理财抑或是保险金融产品。有78.23%、53.62%的受访者主要采取“储蓄”与“银行理财产品”, 位居选项前两位。“互联网金融投资”占比为11%, 位居选项第四位, 仅次于“股票、基金投资”。调查同时显示, 目前有75%的居民已知晓互联网金融投资, 对互联网金融投资参与热情度较高, 而且呈逐步上升态势。

1.2 网上支付成为城乡居民理财的重要方式

调查中, 近80%的受访者已经经常使用互联网支付工具, 32%、38%和20%的受访者采用“第三方支付”、“网上银行”以及“手机银行”。在经常使用互联网支付工具的人群中, 35%的居民表示其用途主要是“购买金融理财产品”, 位列选项第三位。

1.3“方便快捷”、低门槛、收益性与流动性兼得是居民参与互联网金融投资的主要原因

在调查中发现, 选择“方便快捷”的为75.95%, “流动性强”的为4 6.9 3%, “收益较高”的为44.03%, “门槛较低”的为36.69%。因此, 互联网金融投资产品将某类产品与互联网支付渠道相结合, 因其具有方便、快捷并能够实现较高的收益的新型投资方式, 受到广大居民的积极参与。

1.4 年轻人及高学历成为互联网金融投资的主要组成部分

调查显示, 20~30、30~45岁人群成为参与互联网金融投资的主体, 占到37%和28%;之后, 年龄越大参加人越少, 45~50岁、50~60岁和60岁以上人群的参与比例分别为18%、8%和9%, 不断递减。从受教育程度看, 也是学历越高, 参与互联网金融投资的积极性越高;反之, 则逐步递减。

1.5 居民参与互联网金融投资多以小额资金投入为主

调查显示, 居民参与互联网金融投资多以小额资金投入为主, 80%的群众选择投资在3万元以下, 投资5万元及以上的比较少。

2 互联网金融发展对居民投资理财活动的积极作用

2.1 促进了居民投资理财意识的提高

调查中, 42%的城乡居民认为互联网是一个新生事物, 对于个人投资意识及方式有着极大的改观。互联网易操作、低门槛的特点, 使它被广大群众迅速接受, 成为大家理财的重要方式。

2.2 促进了居民投资理财渠道选择多样化

30%的居民认为通过网上银行、手机银行等渠道进行投资, 使居民的投资途径更加丰富、广泛, 居民选择的方式更多了。

2.3 促进了居民投资理财资金投入额度和频度的增加

调查中, 有20%的居民认为互联网金融投资的出现, 由于门槛较低, 操作便利, 因此更适合广大群众进行零星、分散的投资。

2.4 促进了金融资产配置的多元化发展

调查中, 10%的居民认为互联网金融投资的出现, 使群众理财产品更加丰富多样, 进一步激化群众投资的积极性, 使大家的金融知识产品更加丰富, 资产增值渠道增多。

3 互联网金融投资中需关注的主要问题

3.1 监管机制不完善, 容易产生风险

由于互联网金融在我国起步较晚, 发展较迟, 人才、管理等机制的不到位, 并且业务发展有较强的虚拟性和隐蔽性, 因此极易产生违约风险, 损害投资人利益。

3.2 产品信息不透明, 缺乏足够的风险提示

调查显示, 有56.58%的受访者认为互联网“产品信息不透明, 有的甚至还有虚假成分”。由于存在监管盲点, 为了吸引投资者、许多互联网金融产品或服务都不同程度存在信息披露不充分或过度宣传等情况。而且许多借贷平台也从未对相关经营指标进行披露, 投资者难以及时发现风险, 避免损失。

3.3 违约风险较高, 安全无保障

调查中, 有36.57%的居民担心互联网金融投资产品“信用违约风险较高”。这是由于互联网金融为新型的金融业态, 在许多方面还处于起步阶段, 一旦发生信用违约风险, 必然会导致投资者发生收益损失。

3.4 投资者信息使用不规范, 容易造成信息泄露

调查显示, 有28.69%的受访者认为, 互联网金融投资会发生“个人信息泄露”。由于法律制度等不健全, 一些互联网运营商没有对投资者信息进行有效的保护, 导致一些信息外泄, 留下了潜在的风险隐患。

4 几点建议

1.完善法律监管体系, 加大对互联网金融投资的规范和引导。一是尽快建立健全统一的互联网金融法律法规体系, 让互联网金融投资双方有法可依、责任明确。二是完善外部监管机制, 加强行业自律建设。三是加强网络安全监管, 提高网络交易的安全性。四是加强对投资者风险防范宣传, 引导正确理财观念。

2.加大金融创新力度, 形成金融供给侧体系。近年来, 各种新型金融类理财产品大量涌现, 但还难以满足广大群众日益增长的理财需求, 所以, 要进一步加大金融创新力度, 全面构建适合人民群众需要的多元化金融产品供给体系。

3.不断完善社会保障体系, 提升居民金融投资信心。目前, 我国社会保障体系仍不完善, 居民对未来存在诸多不确定性, 从历次调查来看, “养老、防病、防失业或意外急需”、“子女教育”仍是居民担心的最主要问题, 所以只能首选安全性最强的储蓄存款。因此, 必须全面构建与完善社会保障体系, 实现社会保障全覆盖, 才能进一步提升居民的金融投资意愿和信心。

参考文献