2010年反洗钱知识宣传月总结（精选5篇）
2010年反洗钱知识宣传月总结 第1篇
营业部2010年反洗钱宣传月工作总结报告
营业部2010 年 反洗钱宣传月工作总结 2010 年 4 月 13 日,中国人民银行大连市中心支行下发了关于 开展“大连市金融机构反洗钱宣传月”活动的通知。本次宣传月的 活动目的是为进一步宣传反洗钱法律法规,防范洗钱风险,提高金 融机构及社会各界的反洗钱意识,营造良好的反洗钱社会氛围。为贯彻落实人民银行大连中心支行关于开展反洗钱培训与宣传 活动的要求,进一步提高营业部员工和全民对反洗钱工作的认识, 大连营业部反洗钱工作小组周密计划,精心部署,力求通过一系列 行之有效的举措,确保此项活动扎实有效开展,取得较好的成效。具体措施如下:
一、悬挂宣传横幅 我营业部按照人民银行的要求,一直十分重视反洗钱工作,长 期在大门悬挂“预防洗钱活动,维护金融秩序”的宣传横幅,积极 响应人民银行大连市中心支行的号召,坚决做好�1�7�1�7洗钱宣传活动。
二、设置反洗钱宣传专栏 营业部在信息栏里面开辟反洗钱专栏,张贴《反洗钱知识问答》 和《反洗钱举报途径》。在柜台设立反洗钱咨询处,由林志海担任讲 解员,向客户宣传反洗钱知识并解答客户的相关问题。通过设置反 洗钱专栏,不仅在“反洗钱宣传月”中起到了对营业部员工知识培 训的作用,更重要的是以一种长期的形式对客户进行反洗钱教育宣 传。
三、对大客户进行授课 5 月12 日,我部对三楼大客户举办了一次反洗钱知识讲座。讲 座内容有我部自己制作的反洗钱 PPT,就反洗钱的概念、危
害、洗 钱形式等做了详细的介绍,同时还联系日常工作情况同客户就有关 反洗钱的规定做了交流,最后着重就证券行业反洗钱的规定向客户 做了一番介绍。客户事后反映,他们一些人没有想到生活中有这么 多的事情和规定是同反洗钱有关,表示受益良多,坚决支持反洗钱 活动。
四、对中小散户进行广播宣传 营业部在开市时间对反洗钱的相关知识进行广播宣传,指派专 人广播宣传《中华人民共和国反洗钱法》。通过此种方式,不仅向广 大客户宣传了反洗钱知识。同时也提高了我营业部工作人员的反洗 钱意识和工作热情,并将此种宣传方式作为一项长期工作来抓,有 力推动了营业部反洗钱工作的宣传力度。
五、利用市场营销中心举办的大型营销活动进行一次反洗钱宣传 活动 5 月 9 日,根据中国人民银行大连市中心支行“大连市金融机 构反洗钱宣传月”文件的相关要求,大连七七街营业部在中山区林 海路开展了“提高反洗钱意识,防范洗钱风险”的反洗钱宣传活动, 讲解洗钱危害,发放宣传材料100 多份,并进行了营销活动,取得 了良好的宣传效果,提高了公司的知名度。
六、制作反洗钱资�1�7�1�7�1�7汇编 营业部将反洗钱“一法四规”、《反洗钱知识问答》、《反洗钱举 报途径》装订成册,封面注明:“反洗钱资料汇编”,摆放在咨询台 处,供客户查阅,由反洗钱咨询员负责保管并解答客户的相关提问。总之,营业部通过以上一系列反洗钱活动的宣传,一定程度上 使反洗钱工作达到
了家喻户晓、深入人心,使公众认识到了洗钱是 经济领域一种常见的犯罪现象,不仅影响一国的政治、经济和社会 安全,也威胁国际政治经济体系的安全,增强了公民的责任意识, 打击洗钱犯罪已成为共识。反洗钱工作是一项长期性、系统性的工 作,在今后的工作中我部将严格按照人民银行和公司的要求,切实 做好反洗钱工作,在业务过程中加强监督,同时更大范围更深入地 开展反洗钱宣传,打击一切不法洗钱犯罪活动,维护社会稳定、金 融体系稳定,促进证券业务的快速健康发展。
2010年反洗钱知识宣传月总结 第2篇
总行法律合规部：
为进一步宣传反洗钱法律法规，增强金融机构及社会各界的反洗钱意识，增进社会各界对反洗钱工作的了解和支持，营造良好的反洗钱社会氛围，发挥反洗钱宣传工作在预防相关违法犯罪活动中的重要作用，防范洗钱风险，建立反洗钱宣传长效机制，根据监管部门要求及总行相关工作指导，上海分行由法律合规部牵头全行各部门于2012年8月1日至2012年9月29日开展了主题为“保护您的权益、远离洗钱活动”的反洗钱集中宣传活动。此次活动，各部门负责人高度重视，结合各自的工作实际展开了内容丰富、形式多样的宣传、培训活动。现将有关情况报告如下：
一、高度重视，精心组织
反洗钱工作既是金融机构义不容辞的法定义务，也是联系到国家金融稳定及百姓日常金融行为安全的重要工作。为确保此次反洗钱宣传活动有序开展，分行成立了反洗钱宣传领导小组，发布《大连银行上海分行2012年反洗钱宣传工作方案》，确定活动主题为“保护您的权益、远离洗钱活动”；活动目的为：结合反洗钱工作形势需要，以集中宣传月形式进行重点宣传，从而增强社会公众对洗钱危害的认识，提高社会公众风险防范意识，扩充社会公众反洗钱法律法规知识，普及洗钱活动举报途径和举报人保密制度。宣传形式要求做到内容丰富、突出特色,做到内外有别、形式多样，强化宣传效果，真正做到履行义务，践行法规。同时为达到全行共同参与、真正做到反洗钱人人有责，本次宣传活动除重点在营业网点开展社会宣传外，也要求全行各个条线员工认真系统地学习反洗钱相关法律法规，并按时提交学习心得体会。
二、对外宣传，形式多样
分行营业部作为对外的服务窗口，结合自身实际情况，开展了形式多样、内容丰富的宣传活动。
（一）制作“预防洗钱犯罪，维护金融秩序”;“防范洗钱，合规经营”的宣传海报。张贴于凭条填写台上方，使客户一目了然，接受反洗钱教育。
（二）制作“打击洗钱犯罪，构建和谐社会”;“警惕身边的洗钱陷阱，远离犯罪”等宣传标语，并张贴于营业大厅明显位置。通过办理业务时的直接宣传，引导客户远离洗钱犯罪。
（三）通过营业大厅室外LED电子屏幕24小时滚动播放“预防洗钱犯罪，维护金融安全”等宣传口号，充分进行对外宣传，提升我行社会形象及反洗钱社会影响力。
（四）在营业场所大堂经理服务处设立反洗钱宣传台，配备宣传员宣传介绍反洗钱相关业务知识。，摆放《学习贯彻中华人民共和国反洗钱法——预防监控洗钱活动》；《反洗钱：构建经济金融安全网》等各类宣传资料，配备宣传员宣传介绍反洗钱相关业务知识。
（五）对于大额现金、转账交易，5万以上现金存取款交易，20万以上转账交易的客户，发送风险提示单及人民银行印发的“AML预防监控洗钱活动”的宣传单页。
（六）走进社区，开展洗钱知识进社区集中宣传活动。配合业务资料发放和反洗钱宣传资料的发放，深入基层、贴近一线，将实际与实践相结合做实宣传工作。
以上宣传活动的实施，强化了宣传效果，使社会公众进一步了解洗钱的概念、特征和常见手法，充分认识洗钱的危害和法律责任，知晓社会公众和金融机构的反洗钱义务，公众懂得如何保护自己，远离洗钱及相关犯罪活动。
三、对内宣传，不断学习
（一）分行法律合规部分层次开展反洗钱业务培训。先后组织各部门负责人、兼职合规员、反洗钱学习冯菊平局长关于《当前反洗钱形式及工作要求》重要讲话视频、鲁政副处长关于《反洗钱监管新构想》讲座视频及PPT、曹作义关于《可疑交易识别及反洗钱调查》、张阳关于《FATF40项新建议解读》讲座PPT。组织柜面业务员工及浦东支行新员工开展反洗钱实务培训。
（二）在反洗钱宣传活动通知传达当日，各部门领导即安排部门兼职合规员做为本次反洗钱业务学习宣传人，制定学习计划和内容。同时组织部门全员学习，做好相关记录，并通过每周合规例会交流学习体会。
一是运营条线加强反洗钱履职能力。运营部开展机构信用代码实务培训，并指导分行营业部做好机构信用代码发放工作辅助做好反洗钱工作，增强了部门员工反洗钱风险控制意识，并将学习精神融入到自身日常工作中去，根据各自的工作职责做好本职工作，把好分行在反洗钱工作流程中运营环节的这道关，为分行反洗钱工作保驾护航。
二是营销团队提升反洗钱工作意识。从日常工作点滴做起，从客户尽职调查，到交易识别都筑起反洗钱的防火墙，全面提升从业人员反洗钱意识和知识水平。
三是后台部门积极探索反洗钱工作新思路。授信审批部对重要授信资料及贷审会资料建立严格的封存归档机制，提高可疑资金用途的识别和分析能力，增强反洗钱工作能力。
四、总结
此次“保护您的权益、远离洗钱活动”主题宣传活动，内容丰富、特色突出、内外有别。作为一项长期性、系统性的工作，我行将不断总结反洗钱工作中的不足，积极寻求宣传的新办法新思路，进一步形成反洗钱长效宣传机制；同时严格按照人民银行的监管要求，狠抓落实，确保反洗钱工作正常有序开展，切实履行反洗钱的法定义务，履行反洗钱的社会宣传责任，为维护社会稳定、打击洗钱犯罪与金融秩序安全做出贡献。
特此报告。
大连银行上海分行
2010年反洗钱工作报告 第3篇
中国人民银行内蒙古分行：
在中国人民银行和总公司的领导下，2010年XXX内蒙古分公司的反洗钱工作走上了新的管理平台，取得一定的成绩。在取得成绩的同时，我们仍需反思工作中的不足，继续将反洗钱工作向纵深方面推进。在贵行的大力指导下，2010年公司除了履行常规的反洗钱义务，还改进了原工作中的不足，使得管理体系日趋完善。岁末迎新，现将公司今年的工作情况汇报如下：
一、反洗钱组织机构建设情况
2010年，XXX保内蒙古分公司继续贯彻落实《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易河可疑交易报告管理办法》等各种法律法规，按照总公司制订的《客户身份识别和客户身份资料及交易保存实施细则》、《关于规范执行<客户身份识别和客户身份资料及交易保存实施细则>的通知》及《关于下发
反洗钱人员配备方面，按照XXX保险股份有限公司《关于成立反洗钱领导小组的通知》及《关于下发<反洗钱内部控制办法>的通知》要求，XXX内蒙古分公司于2010年根据公司实际对小组成员进行更新，由分公司负责人章晓斌任组长；领导小组下设反洗钱工作执行小组，由分公司运营部经理张浩任组长，负责反洗钱日常工作。同时，责成各中心支公司成立由一把手任组长的反洗钱工作小组，并明确反洗钱领导小组及执行小组工作职责。
根据总公司下发的文件《关于进一步规范分支机构反洗钱数据信息报送工作的通知》及《关于下发
二、反洗钱内控制度建设情况
法律法规要求制定的内控制度，公司已基本齐备。今年及以后的主要 2 任务是进一步完善内控制度，查漏补缺，以制度管控风险。由于公司的反洗钱信息管理系统是自主研发的，可根据工作需要和监管动态实时调整，相应的作业规程也需及时修订。
总公司原先适用的《反洗钱内部控制办法》制定于2007年《反洗钱法》刚实施的时侯，后来公司的组织架构进行了调整，反洗钱主管部门发生变更，并且随着公司对反洗钱工作内容了解程度的加深，总公司法律合规部修订了《反洗钱内部控制办法》（合保发[2010]98号）。
其次，为提高可疑交易的报告质量，总公司调整了可疑交易数据的筛选规则，系统提取的可疑信息只有经过人工甄别，方可向中国人民银行反洗钱监测分析中心报送。该调整功能上线使用后，可疑信息的报送流程随之改变，总公司法律合规部根据新的作业流程修订了《反洗钱数据信息报送管理规定》。对于总公司下发的各类反洗钱文件，我内蒙古分公司均切实执行。
通过参加人民银行组织的反洗钱培训及工作会议，公司对客户风险等级划分工作的认识程度不断加深，我们认为做好客户风险等级划分工作对于发现、识别可疑交易行为，预防洗钱风险意义重大，法律合规部结合近两年工作经验的积累以及保险行业的特点重新调整了客户风险等级的划分标准，不再惟保费规模论，而是结合客户的身份、地域、行业或职业，以及既往的交易记录综合评判，最终将客户的风险等级分为高中低三档，每档再作风险分类，高档风险包括A、B、C、D四类，中档风险分E、F两类，3 低档风险为G类。除了国际组织和政府部门公布的黑名单客户以及外国政要，公司在日常交易中应主要从投保客户所处的地域和职业背景识别客户信息，对不同风险等级的客户交易行为和动机给予不同的注重义务。此外，如客户因经济问题被有关国家机关调查或多次涉及可疑交易的，公司都将及时调整其风险等级。由于这项工作的执行部分依赖于信息系统，总公司法律合规部已将相关的开发需求提交信息管理部门，预计明年开发完成并投入使用。
三、大额交易和可疑交易报告
根据中国人民银行反洗钱监测分析中心的文件要求，公司年内已经实现了可疑数据信息完全由人工分析识别。为进一步提高向人行报送可疑交易的有效性，避免滥报信息，总公司法律合规部重新审订了系统数据的筛选规则，结合保险业务的特点，将一些不涉及洗钱风险但是符合法定情形极易被提取的业务数据予以剔除，比如团体建筑工程意外伤害保险，这类业务通常由各地建筑工程主管机构组织投保，保费按工程造价计算，每个被保险人的保费较低，且保险期间内被保险人变更非常频繁，极易出现频繁投退保、集中投保短期分散退保的情形，实则不涉及洗钱风险。规则调整前，公司对外报送的可疑交易数据中有相当一部分属于这类情形，导致报送的质量不高。
四、客户身份识别情况
为进一步提高客户身份识别的有效性，总公司结合风险等级划分标准，4 着重对洗钱高风险行业的客户身份信息和交易行为、保费来源进行审查，要求此类客户办理保险业务时，只要涉及给付的，应当转帐至权利人的账户。其次，及时更新联合国1267委员会公布的恐怖分子《综合名单》，以及公安部发布的东突等恐怖分子名单，禁止与这类人员进行保险交易。
2010年总公司法律合规部已经修订了《反洗钱客户风险等级划分标准》，分公司切实执行，待系统功能完善后，相信我们在2011年会将这项工作做得更好。
五、客户身份资料与交易记录保存情况
分公司运营部根据业务需要制定的《投保规则》、《保全业务规则》等工作指导性文件都有关于客户身份识别的规定。目前我公司办理保险业务时不仅按照合同要求客户提供身份证明文件等资料，同时留存客户身份证明的扫描件，投保书等原始文件由分公司负责保存，有的分公司还成立专门的档案室，使得每一笔业务做到有案可稽。
六、配合行政司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息移送情况
分公司及各分支机构在日常业务中，密切注意各项交易活动，详细做好客户身份资料与交易记录保存工作，以及大额交易和可疑交易报告工作，如发现有涉及洗钱犯罪的，及时向有关机关报告。目前尚未发现有涉嫌洗钱犯罪的信息。
七、宣传培训活动
（一）培训工作
全年总公司开展了四次授课式反洗钱培训，主要针对全系统反洗钱工作人员，还包括公司全体管理干部和内审人员。
总公司和各分支机构每季度、年度均需向当地人民银行报送反洗钱非现场监管信息统计表。该统计表填报的质量，即报送数据的准确性以及报送的及时性将构成人民银行评估公司反洗钱工作的重要指标。为了提高分支机构填报数据的准确性，便于总公司监督检查，公司在反洗钱业务管理系统中开发了非现场监管信息统计表的填报功能，以及部分业务数据的系统自动统计功能。系统投入使用后，法律合规部组织召开了全系统反洗钱作业人员培训会，专门讲解填表要求。
11月上旬总公司非常荣幸地邀请到人民银行的反洗钱专家莅临公司授课，为全系统的管理干部讲述反洗钱工作的重要性、目标及具体内容。人行领导的授课深入浅出，生动具体，宏观与微观相结合，给公司全体听课人员留下了非常深刻的印象，进一步提高了管理干部的合规经营意识。
12月中旬法律合规部结合近两年内审工作的情况，为总公司及各分公司的稽核人员介绍了反洗钱内部审计的要点，明确监管要求，并就目前公司反洗钱内审工作的不足与稽核监察部沟通交流。
与此同时，总公司允许分公司采取多种方式开展培训与宣传活动。除了参加总公司举办的培训，鼓励分公司及下属机构邀请当地监管机构的反洗钱工作人员现场指导工作。总公司会根据法律法规的变化或监管政策不定期地制作法规或政策解读等培训材料，挂网公示，为机构自行开展培训 6 活动提供支持。
为加强反洗钱宣传的力度，总公司法律合规部在公司内部网开辟了“反洗钱专栏”，主要以通俗易懂的语言，图文并茂的方式刊登洗钱案例和宣传材料。明年公司将在外部网上同时开辟反洗钱宣传栏目，宣传的对象将更为广泛。
同时，分公司在全区范围内也通过视频开展反洗钱报表填报及反洗钱现场检查要点做了两次视频培训，并多次通过邮件形式强调、发送各类反洗钱文件、执行要求等。
（二）宣传工作
《合众保险报》是我公司自办的报纸，今年的宣传工作侧重洗钱案例的介绍，内容包括基本案情、案件分析和启示，以真实生动的案例向公司全体员工及代理人宣传洗钱的社会危害性，通俗易懂。
分公司层面，一般通过在客户服务场所或营销服务部职场张贴与反洗钱工作有关的宣传海报，向客户分发宣传手册，开展反洗钱知识宣传活动，普及反洗钱知识。
八、内部审计与现场检查
2010年，XXX内蒙古分公司兴安中心支公司、赤峰中心支公司、锡林郭勒中心支公司接受当地人民银行的反洗钱检查。其中兴安中心支公司检查结果较好，赤峰和锡林郭勒中心支公司在反洗钱工作开展过程中还存在一些问题，如无培训记录、个别客户留存档案不齐备等，所查问题均在要 7 求的时限内整改完毕。
综合内部与外部检查的情况，目前公司的反洗钱工作存在如下问题：
（一）反洗钱领导小组成员调整后，未及时发文并向人行报备；
（二）风险等级划分过于依赖系统自动划分，未能考虑在办理业务过程中的主观因素，未能做到持续的关注适时进行调整。
（三）个别机构的客户身份资料留存不完整，表现为：办理业务时未留存客户证件的复印件；在合同有效期内客户证件已过有效期，但未要求客户重新提供有效证件；客户投保时的身份信息填写不完整，尤其是通过中介机构代理销售的保险业务。
（四）对可疑交易进行人工识别的水平不高。
（五）对基层普通员工的培训不到位，机构从业人员反洗钱意识不强。总结上述问题，总公司提出了如下整改措施，将于2011年逐步落实：
（一）总公司进一步完善制度，比如修订反洗钱客户风险等级划分标准，改进系统功能，既依赖系统又要充分发挥一线工作人员的主观能动性，定期审查客户交易，调整客户的风险等级。
（二）机构应严格审查客户的身份信息，特别是职业背景、所处地域，加强与代理机构的沟通，规范客户信息的填写。
（三）建立定期培训机制，提高工作技能。
（四）加大内部审计的力度，特别是中支层级。
以上是2010年公司反洗钱工作的总结。2011是“十二五规划”的开局 8 之年，也是XXX第二个五年计划实施的第一年，对于公司意义重大。相信在党的领导下，在中国人民银行、中国保监会的监督和管理下，XXX必将一如既往地认真学习并贯彻执行反洗钱法律法规和监管政策，以科学发展观为指导，健全反洗钱内控制度并保证这些制度的有效实施，防范洗钱风险，努力践行企业公民的职责，为建设社会主义和谐社会贡献自己的力量。特此报告
2011年反洗钱知识考试答案 第4篇
邮政储蓄银行宜昌市分行2011年反洗钱知识考试答案
一、单项选择（每题1分，共30题，共计30分）
1-10：DBADCCDCDD11-20： DDDAC CDAAC21-30：DBCAD BABCD
二、多项选择（每题至少有2个及2个以上正确答案，缺项、错项不计入，每题2分，共20题，共计40分）
三、判断题（正确的 “T”，错误的“F”，每题1分，共10题，共计10分）1-10：FFFFTFFFFT
四、简答题（每题4分，共5题，共计20分）
1、答：（1）建立健全反洗钱内控制度；（2）客户身份识别；（3）客户身份资料及交易记录保存；（4）大额和可疑交易报告；（5）反洗钱培训和宣传；（6）反洗钱保密义务；（7）配合反洗钱调查和监督检查。
2、答：（1）应采取合理方式确认代理关系的存在；（2）要按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求对被代理人进行客户身份识别；（3）应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的基本身份信息（姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码）。
3、答：(1)要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件，(2)回访客户，（3）实地查访，(4)向公安、工商行政管理等部门核实，(5)其他可依法采取的措施。
4、金融机构应在“了解你的客户”基础上，按“风险为本、审慎经营”的原则开展客户风险等级划分工作，划分风险等级的客户应涵盖各项业务的所有客户。划分方式是按客户的特点，并考虑地域、行业、业务及交易行为特征等因素划分风险等级，在持续着关注的基础上，适时调整客户风险等级。
2012年反洗钱知识测试题 第5篇
一、单选题
1、反洗钱国际性组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是什么？
A.国际货币基金组织 B.亚太经合组织 C.世界银行 D.金融行动特别工作 正确答案: D
2、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比金融机构境外分支机构和附属机构驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应如何处理？
A.遵守本办法 B.向我国在驻在国家（地区）的领事馆报告 C.遵守驻在国家（地区）的相关规定 D.向中国人民银行报告
正确答案: D
3、金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，若第三方未能履行识别客户身份义务的，应由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？
A.第三方机构 B.金融机构 C.双方共同承担
D.双方协商确定
正确答案: B
4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“短期”的具体含义系指：
A.10个工作日以内，含10个工作日 B.10个工作日以内，不含10个工作日 C.5个工作日以内，含5个工作日 D.5个工作日以内，不含5个工作日
正确答案: A
5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”的具体含义系指：
A.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上 B.交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上 C.交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上 D.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上
正确答案: D
6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构如何处理？
A.只需提交大额交易报告 B.只需提交可疑交易报告 C.可以只提交大额交易报告或可疑交易报告 D.应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
正确答案: D
7、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构如何处理？
A.应当提交符合一项大额交易标准的大额交易报告 B.可以分别提交大额交易报告 C.应当分别提交大额交易报告 D.只能提交符合一项大额交易标准的大额交易报告
正确答案: C
8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按什么方式计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
A.按资金收入情况，单边累计 B.按资金付出情况，单边累计 C.按资金收入和付出的情况累计 D.按资金收入或者付出的情况，单边累计
正确答案: D
9、《中华人民共和国反洗钱法》规定：海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，应当及时向什么部门通报？
A.国务院反洗钱行政主管部门 B.侦查机关 C.反洗钱监测分析中心 D.国务院反洗钱其他监管部门
正确答案: A
10、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，将作如何处理？
A.先批准，但要求金融机构限期补正 B.不予批准 C.予以批准，但将情况通报反洗钱行政主管部门当地派出机构 D.不予批准，同时对申请金融机构进行处罚
正确答案: B
11、可疑交易活动经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当如何处理？
A.立即向当地公安机关报告 B.立即向中国人民银行当地分支机构报告 C.立即向中国人民银行总行报告 D.立即向当地公安机关或者中国人民银行当地分支机构报告
正确答案: B
12、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经何人批准，可以采取临时冻结措施。
A.国务院反洗钱行政主管部门负责人 B.国务院反洗钱行政主管部门或其省一级以上派出机构负责人 C.国务院反洗钱行政主管部门或其设区市一级以上派出机构负责人 D.国务院反洗钱行政主管部门或其派出机构负责人
正确答案: A
13、根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判刑罚为：
A.十年以上有期徒刑
B.十年有期徒刑 C.无期徒刑
D.死刑
正确答案: B
14、反洗钱国际合作方面，涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由下列哪个部门依照有关法律的规定办理？
A.外交部 B.司法机关 C.国务院反洗钱行政主管部门 D.国务院有关金融监管部门
正确答案: B
15、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当如何处理？
A.及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告 B.及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告 C.及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和中国反洗钱监测中心 D.及时以书面形式向当地公安机关报告
正确答案: B
16、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当如何处理？
A.立即向当地公安机关报告 B.立即向中国人民银行当地分支机构报告 C.立即向中国人民银行总行报告 D.立即向当地公安机关或者中国人民银行当地分支机构报告
正确答案: B
17、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经履行法定程序后，可以采取临时冻结措施。临时冻结期限如何规定？
A.不得超过四十八小时 B.有效期为四十八小时 C.不得超过二十四小时 D.有效期为二十四小时
正确答案: A
18、《中华人民共和国反洗钱法》所称应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法由谁制定？
A.国务院 B.国务院反洗钱行政主管部门 C.国务院有关部门 D.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门
正确答案: D
19、根据我国现行法律，单位犯洗钱罪的，除对单位判处罚金外，还要对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以下列哪个刑罚？
A.五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑 B.十年以下有期徒刑 C.三年以上十年以下有期徒刑 D.七年以下有期徒刑
正确答案: A 20、我国哪部法律最先明确了洗钱罪的罪名和定罪？
A.修订后的《宪法》 B.修订后的《刑法》 C.修订后的《中国人民银行法》 D.《反洗钱法》
正确答案: B
21、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的是：
A.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年 B.客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年 C.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁 D.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料
正确答案: C
22、金融机构存在下列哪项事实，情节严重的，除处罚单位外，还要对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的 B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的 C.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 D.未按照规定对职工进行反洗钱培训的正确答案: C
23、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经谁批准？
A.董事会或者其他高级管理层 B.董事长 C.负责人 D.股东大会
正确答案: A
24、香港居民吴某在福建省某百货公司工作，银行在为吴某开立个人银行结算账户时，应要求吴某出具什么证件？
A.吴某的福建省某百货公司工作证 B.吴某的临时居民身份证 C.吴某的港澳居民往来内地通行证 D.吴某的香港居民身份证
正确答案: C 25、2010年1月3日，余某利用自己在X银行A、B、C支行开立的3个不同账户，分别支取现金22万元、17万元、21万元，X银行应如何提交大额交易报告？
A.提交3笔大额交易报告，金额分别为22万元、17万元、21万元 B.提交3笔大额交易报告，金额分别为22万元、21万元、60万元 C.提交4笔大额交易报告，金额分别为22万元、17万元、21万元、60万元 D.提交1笔大额交易报告，金额为60万元
正确答案: D
26、下列大额交易中，金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心提交大额报告的是
A.甲某于2010年3月1日持一张已到期的200万元定期存单，到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户。该银行未发现该笔交易有可疑之处 B.乙某于2010年3月15日到某银行将其到期的60万元存款本息取出，并存入丙某的活期账户。该银行未发现该笔交易有可疑之处 C.丁某于2010年4月1日持长城借记卡在美国刷卡2万美元买了一辆汽车，并将该汽车送给其在美国读书的儿子。开卡行认为该笔交易不可疑 D.甲公司于2010年4月10日向丁某转账21万英镑
正确答案: A
27、金融机构发生的下列交易中，该金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告的是：
A.甲某于2010年3月1日持一张已到期的200万元定期存单，到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户。该银行未发现该笔交易有可疑之处 B.乙某于2009年3月15日存入一年期定期存款19万9千元，并于2010年3月16日取出该笔存款本息后，将该笔存款本息转存到其在另一家银行开立的活期账户 C.丁某于2010年4月1日持长城借记卡在美国刷卡9千美元买了一辆二手汽车 D.甲公司于2010年4月10日向丁某转账200万日元
正确答案: B
28、《中国人民银行执法检查程序规定》（中国人民银行令〔2010〕第1号）规定，检查组需要查阅被检查人的业务凭证、会计账目、财务报表等业务资料的，应当填写《执法检查调阅资料清单》，由调阅人和下列谁签字确认。
A.调阅人 B.主查人 C.被查单位负责人 D.收回人
正确答案: D
29、金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况发生变化时，应如何报告？
A.于年度结束后10个工作日报告 B.及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构 C.于年度结束后5个工作日报告 D.于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构
正确答案: D 30、金融机构反洗钱内部控制制度建设情况发生变化时，应如何报告？
A.于年度结束后11个工作日报告 B.及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构 C.于年度结束后6个工作日报告 D.于变化后的11个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构
正确答案: B
31、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。前数中“金融机构”指下列哪项？
A.金融机构总部 B.金融机构省级机构 C.金融机构分支机构 D.金融机构总部及各级分支机构
正确答案: D
32、下列说法正确的是哪项？
A.客户身份识别是一个持续的过程 B.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成 C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定 D.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始
正确答案: A
33、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的？
A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日 B.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日 C.交易笔数最多的当天起 D.几笔交易的平均时间
正确答案: B
34、按照人总行工作部署，对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的几个工作日内完成等级划分工作？ A.5个工作日 B.7个工作日 C.10个工作日 D.15个工作日
正确答案: C
35、金融机构应于每年或者每季度结束后的几个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息？
A.5个工作日 B.7个工作日 C.10个工作日 D.15个工作日
正确答案: A
36、执法检查文书中，需要被检查人逐页签字的是哪份文书？
A.执法检查事实认定书 B.执法检查意见书 C.行政处罚意见告知书
D.行政处罚决定书
正确答案: A
37、《江西省银行业金融机构网上银行业务反洗钱工作指引（试行）》规定“按照反洗钱要求划分为高风险等级的客户，应提高申请办理网上银行业务的条件，一般应从有交易的什么时间开始准予申请注册网上银行？
A.第二个月份 B.第三个月份 C.第四个月份 D.第六个月份
正确答案: B
38、张三在W银行开立A、B两个个人结算账户，A账户向B账户连续4天转账共计50万元，B账户向A账户连续3天转账共计49万元，W银行下列哪种处理是正确的？
A.将A账户交易上报大额交易 B.将A账户交易上报可疑交易 C.将A、B账户交易一起上报可疑交易
D.不做任何报告
正确答案: D
39、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条所规定的保险费金额的具体含义是什么？
A.客户已缴纳的保费 B.客户按照保险合同应缴纳的所有保费 C.应缴纳但实际尚未缴纳的保费 D.每期保费金额
正确答案: B 40、S保险经纪公司向A保险公司声称，客户委托其向保险公司投保储蓄分红保险产品，保险金额500万元，A保险公司在审核S经纪公司提交的客户资料后，要求与客户进行确认，但经纪公司声称客户长期在国外，由于该客户是其重要客户，其保费由经纪公司代为垫付。但据A公司了解，S公司业务量并不大，营运资金总量也只有200万元左右。如果你是A公司业务合规官员，你认为S公司的可疑行为符合以下哪种可疑交易类型？
A.以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符 B.保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源 C.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额 D.法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因
正确答案: B
41、林某2007年6月在A证券公司营业部开立了证券账户和资金账户，之后，该证券账户一直无股票交易。2009年8月，该账户收到转入款4笔各500万元，共计2000万元，随后该账户批量购买S股票共计25笔，累计金额1600万元，一个月后，该账户股票悉数卖出，共计获利300万元，在全部卖出的当天，林某将所有2300万元的资金转出并汇往异地某银行账户，请问林某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？
A.客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测 B.客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付 C.长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易 D.开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户
正确答案: C
42、根据我国反洗钱法的规定，洗钱的上游犯罪不包括：
A.毒品犯罪 B.走私犯罪 C.贪污贿赂犯罪 D.诈骗犯罪
正确答案: D
43、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，下列哪项有关大额资金交易的标准表述不正确？
A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支 B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转 C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转 D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值5000美元以上的跨境交易
正确答案: D
44、对于证券业金融机构违反反洗钱规定的行为，由谁给予行政处罚。
A.国务院反洗钱部际联席会议 B.证券业监督管理委员会 C.中国人民银行 D.中国人民银行与证券业监督管理委员会
正确答案: C
45、中国人民银行在反洗钱现场检查中发现的涉嫌犯罪的可疑交易线索，应当如何处理？
A.要求被检查机构立即按规定移交当地公安机关 B.要求被检查机构立即按规定向其上级机构报告 C.要求被检查机构立即按规定向中国反洗钱监测分析中心报告 D.要求被检查机构立即按规定向其上级机构和监管机构报告
正确答案: A
46、关于反洗钱调查与反洗钱检查，下列哪项描述不正确？
A.都是人民银行履行反洗钱职责的行政行为 B.检查的对象只限于金融机构，调查的客体既包括金融机构也包括相关的单位与个人 C.反洗钱调查与反洗钱检查的目的不同 D.反洗钱调查与反洗钱检查的结果不同
正确答案: B
47、中国人民银行对金融机构进行反洗钱现场检查的程序必须合法，下面表述不准确的是哪项？
A.现场检查前必须填写现场检查立项审批表 B.经中国人民银行分支机构负责人批准 C.检查人员不得少于3人，且应当出示执法证和现场检查通知书 D.给予行政处罚的应当遵守《行政处罚法》的规定
正确答案: C
48、负责接收外国向我国提出反洗钱司法协助请求的部门是哪个部门？
A.中国人民银行 B.中国反洗钱监测分析中心 C.司法部 D.公安部
正确答案: C
49、在我国，下列哪个选项不是反洗钱的主体? A.司法机关 B.行政机关及其他的专职机构 C.金融机构和相关国际组织 D.任何与洗钱相关的单位和个人
正确答案: D 50、赋予中国人民银行反洗钱管理职责的法律是哪部？
A.《反洗钱法》 B.《中国人民银行法》 C.《金融机构反洗钱规定》 D.《银行业监督管理法》 正确答案: B
51、将反洗钱监管的范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等金融机构的是下列哪部法规文件?
A.《金融违法行为处罚办法》 B.《金融机构反洗钱规定》 C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 D.《外资金融机构管理条例实施细则》
正确答案: B
52、根据《反洗钱法》的规定，其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时报告给哪个部门？
A.反洗钱行政主管部门 B.侦查机关 C.中国反洗钱监测分析中心 D.中国人民银行的各级分支机构
正确答案: B
53、根据我国《反洗钱法》的规定，客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年时间？
A.5年 B.10年 C.15年 D.20年
正确答案: A
54、关于制作现场检查事实认定书，下列说法不正确的是哪项？
A.检查人员应当对有关检查内容进行复核、综合分析的基础上制作现场检查事实认定书 B.现场检查事实认定书应当包括被查单位的名称、检查项目、检查日期和事实描述等 C.现场检查事实认定书的每一页都应当有被检查人的签名 D.须经人民银行行长或授权的副行长书面同意
正确答案: D
55、关于洗钱的一般特征的描述，不正确的是哪项？
A.洗钱的过程具有复杂性 B.洗钱不是独立的刑事犯罪，必须与上游犯罪相结合才构成犯罪 C.洗钱方式和手段的多样性 D.洗钱的专业化
正确答案: B
56、下列哪一项不属于我国反洗钱行政法规的范畴？
A.《现金管理暂行条例》 B.《个人存款账户实名制规定》 C.《金融机构反洗钱规定》 D.《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》
正确答案: C
57、关于国务院金融监管机构在反洗钱工作中的职责，表述错误的是哪项？
A.参与制定所监管机构反洗钱规章 B.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时立案调查 C.提供反洗钱资金监测信息 D.对所监管金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
正确答案: B
58、下面说法不正确的是哪项？
A.中国人民银行承担着具体规划我国金融业反洗钱的行政规章和政策的制定 B.中国人民银行要与国务院反洗钱行政主管部门充分合作 C.中国人民银行承担着银行、证券和保险在内的整个金融行业反洗钱行政管理职责 D.中国人民银行承担反洗钱资金监测职责
正确答案: B
59、对于金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度，情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以如何处理？
A.责令限期改正，并处以50万元以下的罚款 B.建议有关金融监管机构依法给予金融机构的董事、高级管理人员和其它责任人员纪律处分 C.给予金融机构的董事、高级管理人员和其它责任人员纪律处分 D.建议该金融机构依法给予金融机构的董事、高级管理人员和其它责任人员纪律处分
正确答案: B 60、中国人民银行县（市）支行发现被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律行政法规或者中国人民银行规章的，应当如何处理？
A.按照《行政处罚法》和《中国人民银行行政处罚程序规定》的规定实施行政处罚 B.报告其上一级机构，由该机构按照有关规定进行处罚 C.建议该被查单位的上级机构对其进行行政处罚 D.建议被查单位的监管机构对其进行行政处罚
正确答案: B 61、反洗钱调查过程中，当客户要求将调查所涉及的资金转往境外时，人民银行可以对该资金进行临时冻结，其法律依据是什么？
A.《银行业监督管理法》 B.《反洗钱法》 C.《中国人民银行法》 D.《刑事诉讼法》
正确答案: B 62、根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是多少年？
A.死刑 B.无期徒刑 C.十年有期徒刑 D.五年有期徒刑
正确答案: C 63、下列可能导致反洗钱现场检查无效的因素是哪项？
A.中国人民银行上海分行经总行授权对中国人民银行天津分行监管的金融机构进行现场检查 B.参与现场检查的三个人中只有一人带有执法证 C.对被检查机构的处罚适用的是《行政处罚法》 D.未将现场检查情况通报给被检查对象的监管部门
正确答案: B 64、银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，出现哪种情况应拒绝为该客户办理相关业务。
A.公民身份号码与姓名,与反馈的照片核对不符 B.公民身份号码存在，但与姓名不匹配 C.公民身份号码不存在 D.姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件
正确答案: D 65、核查行采用单笔精确查询方式进行联网核查的，一次可提交不超过几人的待核查信息？
A.1人 B.3人 C.5人 D.10人
正确答案: A 66、核查行采用单笔核对方式进行联网核查的，一次可提交不得超过几人的待核查信息？
A.1人 B.3人 C.5人 D.10人
正确答案: C 67、下列哪个机关是银行结算账户的监督管理部门？
A.国家税务机关 B.公安机关 C.银行业监督管理委员会 D.中国人民银行
正确答案: D 68、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起几个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。A.2 B.3 C.4 D.5 正确答案: B 69、客户申请开立核准类人民币结算账户符合开户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起几个工作日内向中国人民银行人民币银行结算帐户系统备案？
A.2 B.3 C.5 D.10 正确答案: C 70、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后几年？
A.2 B.5 C.7 D.10 正确答案: D 71、某单位违规在银行机构开立一般存款帐户后转入一笔资金待用，随后被监管机关发现并被责令整改。请问，在撤消此一般存款帐户前，银行机构应如何处理账户内该笔资金？
A.资金必须转入其基本存款账户 B.资金可以转入单位其它存款账户 C.允许单位现金取出 D.资金原路退回
正确答案: D 72、江西省金融机构开展的反洗钱内部审计，被审计机构应留存以下哪些资料？
A.内部审计(稽核)通知书、审计报告、整改资料 B.内部审计(稽核)通知书、审计结论、整改报告 C.内部审计(稽核)通知书、审计结论、整改资料 D.内部审计(稽核)通知书、审计报告、审计结论、整改资料
正确答案: C 73、江西省金融机构开展的反洗钱内部审计不包括以下哪项？
A.其上级内部审计(稽核)部门开展的反洗钱检查 B.其上级业务条线部门开展的反洗钱检查 C.本级机构内部审计(稽核)部门开展的反洗钱检查 D.本单位反洗钱部门开展的反洗钱检查
正确答案: D 74、金融机构应定期或不定期对本级机构、下属机构履行反洗钱义务情况开展常规内部审计(稽核)，有关审计(稽核)频率、机构数和业务量的基本要求是以下哪项？
A.每年至少开展1次，每年不少于10％的审计面，机构数少于5个，每年不少于2个或全部；抽样量不得低于2个月的业务量。B.每年至少开展1次，每年不少于20％的审计面，机构数少于5个，每年不少于1个或全部；抽样量不得低于3个月的业务量。C.每年至少开展1次，每年不少于20％的审计面，机构数少于5个，每年不少于2个或全部；抽样量不得低于2个月的业务量。D.每年至少开展1次，每年不少于20％的审计面，机构数少于5个，每年不少于2个或全部；抽样量不得低于3个月的业务量。
正确答案: C 75、江西省金融机构开展的反洗钱内部审计有以下几种类型？
A.常规内部审计、全面审计、特殊内部审计、专项审计 B.常规内部审计、全面审计、特殊内部审计 C.常规内部审计、特殊内部审计 D.全面审计、专项审计
正确答案: C 76、以下表述正确的是哪项？
A.被检查的金融机构只有配合检查组工作，如实回答检查人员的询问，提供执法检查需要了解的情况、信息材料等义务，B.被检查的金融机构享有对检查组工作进行监督，对检查情况提出修改意见，举报检查人员违法违纪行为等权利。C.被检查的金融机构既享有法定的权利，也应当履行法定的义务 D.被检查的金融机构既不享有任何权利，也可不履行任何义务
正确答案: C 77、以下关于银行卡业务以下表述不正确的是哪项？
A.未经持卡人主动申请并书面确认，发卡机构不得为持卡人开通电话转账、A TM转账、网上银行转账等自助转账类业务 B.无正当理由不允许个人代理多人办卡。原则上，个人一次性代理办理借记卡的数量不得超过3张。
C.对已在银行大量开户或申卡的持卡人申请办卡，可以放宽客户身份识别的审查，必要时可使用原开户获取的客户身份资料。D.个人代理多人办理借记卡的，发卡机构应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质等，并据此判断个人代理多人办卡的理由是否正当，如理由明显不正当，发卡机构不得为其办理借记卡
正确答案: C 78、以下关于信用卡业务以下表述不正确的是哪项？
A.对申领首张信用卡的客户，发卡机构要对客户亲访亲签，不得采取全程自助发卡方式。B.金融机构可通过查询人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统、资信调查等方式分析申请人的资信状况，合理确定授信额度，控制信用卡发卡风险 C.发卡机构对信用卡授信额度及分期付款等业务的信用额度应合并计算，统一各项业务指标和风险指标的统计口径。D.发卡机构可以根据业务发展需要将信用卡发卡营销业务外包，正确答案: D 79、以下关于银行卡业务以下表述不正确的是哪项？
A.对于同一自然人在一家预防开立个人结算账户累计5户以上的，银发应将相关账户作为重点检测对象 B.对同一持卡人大量办卡、频繁开户销户、短期内资金分散汇入集中转出等异常情况，要及时进行反洗钱报送 C.对有疑似套现、欺诈行为的持卡人，发卡机构可采取临时锁定交易等措施，并及时向公安机关报案 D.对确认存在套现、欺诈行为的持卡人，发卡机构应采取止付卡片、追索欠款等措施
正确答案: A 80、以下关于自助转账业务的表述不正确的是哪项？
A.未经持卡人主动申请并书面确认，发卡机构不得为持卡人开通电话转账、A TM转账、网上银行转账等自助转账类业务 B.持卡人开通电话、ATM转账的,每日每卡转出金额不得超过5万元人民币 C.持卡人开通网上银行转账的，应采用数字证书、电子签名等安全认证方式，否则单笔转账金额不应超过1千元人民币，每日累计转账金额不得超过1万元人民币。D.发卡机构应支持采用数字证书、电子签名等安全认证方式的持卡人自行设置转账业务限额。
正确答案: C 81、《中华人民共和国反洗钱法》的施行日期是
A.2007年1月1日 B.2007年3月1日 C.2007年7月1日 D.2007年10月1日
正确答案: A 82、国务院反洗钱行政主管部门是指以下哪个部门？
A.中国保险监督管理委员会 B.中国人民银行 C.中国银行业监督管理委员会 D.中国证监会
正确答案: B 83、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，将处以以下哪项处罚？ A.处二十万元以上五十万元以下罚款 B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款 C.处五万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款 D.处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
正确答案: D 84、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务、保存客户身份资料和交易记录、报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，处
元以上
元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员以及其他直接责任人员处
元以上
元以下罚款。
A.十万元以上五十万元以下；一万元以上五万元以下 B.三十万元以上一百万元以下；三万元以上十万元以下 C.五十万元以上五百万元以下；五万元以上五十万元以下 D.五十万元以下二百万元以下罚款；五万元以下二十万元以下罚款
正确答案: C 85、负责接受保险公司大额交易和可疑交易报告的机构是：
A.中国保险监督管理委员会 B.中国反洗钱监测分析中心 C.中国银行业监督管理委员会 D.中国证监会
正确答案: B 86、保存客户身份资料和交易记录的主要目的是
A.可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明 B.可以为掌握客户真实身份 C.能够再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据 D.以上都对
正确答案: D 87、在客户身份识别制度中所说的“单个被保险人保险费金额人民币为2万元以上”，其中“保险费”是指
A.客户当期缴纳的保险费 B.客户已缴纳的保险费 C.客户应缴纳但实际尚未缴纳的保险费 D.客户按照保险合同应缴纳的所有保险费
正确答案: D 88、在客户申请解除保险合同时，必须开展客户身份识别工作的业务是哪项？
A.人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的 B.人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的 C.人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的现金给付/赔付 D.人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的现金给付/赔付 正确答案: A 89、凡在规定金额以上的交易，不论是否可疑，都应当向反洗钱主管机关报告的制度,是指什么制度？
A.举报制度 B.客户尽职调查制度 C.大额交易报告制度 D.可疑交易报告制度
正确答案: C 90、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有几种？
A.3种 B.4种 C.5种 D.7种 正确答案: D 91、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是哪个？
A.金融行动特别工作组 B.金融情报中心 C.艾格蒙特集团 D.国际反恐联盟
正确答案: A 92、银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的哪个系统进行核查？
A.账户管理系统 B.联网核查公民身份信息系统 C.征信系统 D.支付结算系统
正确答案: B 93、什么账户在银行结算账户中处于统驭地位，它是单位开立其他银行结算账户的前提，其他银行结算账户则作为其功能和作用的有益补充？
A.一般存款账户 B.专用存款账户 C.基本存款账户 D.临时存款账户
正确答案: C 94、什么账户在任何情况下都不可以提取现金? A.一般存款账户 B.专用存款账户 C.基本存款账户 D.临时存款账户
正确答案: A 95、以下哪项是金融机构按照反洗钱“了解你的客户”的指导原则而建立的验证、确认客户真实身份并登记其有关情况资料的基本制度，是防范洗钱活动的重要基础？
A.客户尽职调查制度 B.大额交易报告制度 C.可疑交易报告制度 D.保密制度
正确答案: A 96、以下哪项是有关反洗钱国际标准和各国反洗钱法律规定的防范洗钱活动的核心制度？
A.客户尽职调查制度 B.大额交易报告制度 C.可疑交易报告制度 D.保密制度
正确答案: C 97、根据客户身份识别制度，以下表述了对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是哪项？
A.在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份。B.采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施。C.对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，尽量不对客户身份进行重新识别。D.在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。
正确答案: C 98、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少应多长时间进行一次审核。
A.每18个月 B.每12个月 C.每6个月 D.每3个月
正确答案: C 99、《中国2008-2012年反洗钱战略》提出的总体目标是：2012年前,参照国际标准,创建具有中国特色的怎样的反洗钱机制。
A.打防结合、以防为主、密切协作、高效务实 B.打防结合、突出重点 C.以防为主、打防结合 D.以防为主、积极创新
正确答案: A 100、不属于金融机构反洗钱保密义务的事项是哪项？
A.反洗钱法律、法规和准则 B.报告大额交易和可疑交易的情况 C.金融机构配合人民银行调查可疑交易活动的工作信息 D.客户的基本身份信息
正确答案: A 101、尽管对洗钱有不同的定义，但各国和国际组织在对洗钱活动本质的理解上基本达成了共识，即洗钱是以下哪种表述的过程。
A.将非法收入灰色化 B.将合法收入避税 C.将财产转换或转移 D.将非法收入合法化
正确答案: D 102、中国证券监督管理委员会第68号令正式公布《证券期货业反洗钱工作实施办法》，请确认该办法施行的具体时候。
A.2010年9月1日 B.2011年1月1日 C.2011年5月1日 D.2010年10月1日
正确答案: D 103、我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是
A.2007年5月28日 B.2007年6月28日 C.2007年7月28日 D.2007年4月28日
正确答案: B 104、我国目前是金融行动特别工作组的什么成员？
A.观察员 B.正式代表 C.临时成员 D.正式成员
正确答案: D 105、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应如何受理客户办理的业务？
A.终止 B.选择性 C.中止 D.继续
正确答案: C 106、当先前获得的客户身份资料的内容存在以下哪些疑点时，金融机构应当重新识别客户身份。
A.合理性、合法性、完整性 B.真实性、合理性、合法性 C.真实性、有效性、完整性 D.真实性、有效性、合法性
正确答案: C 107、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的什么证件或者其他身份证明文件。
A.身份证复印件 B.身份证件 C.驾驶证 D.工作证件
正确答案: B 108、洗钱活动将给金融机构带来诸多风险，其中不包括哪项？
A.操作风险 B.道德风险 C.法律风险 D.声誉风险
正确答案: B 109、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应当进行哪项工作？
A.大额和可疑交易报告 B.与司法机关全面合作 C.客户身份识别 D.可疑交易的分析
正确答案: C
110、在我国，承担组织、协调国家反洗钱工作职责的行政主管部门是哪个？
A.银监会 B.国务院金融办公室 C.中国人民银行 D.公安部
正确答案: C 111、金融机构及其工作人员发现客户的交易金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当提交什么报告？
A.客户身份识别报告 B.大额交易报告 C.风险提示报告 D.可疑交易报告
正确答案: D 112、下列关于反洗钱现场检查的叙述错误的是
A.现场检查时，检查人员可少于2人 B.未出示执法证和检查通知书，金融机构有权拒绝检查 C.现场检查后，中国人民银行应当制作现场检查意见书，加盖公章，送达被检查机构 D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施
正确答案: A 113、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后多少小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。
A.12 B.24 C.48 D.72 正确答案: C 114、客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由哪家银行报告？
A.开户行 B.收单行 C.收款行 D.代理行
正确答案: A 115、银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向哪个部门报案？
A.检察机关 B.公安机关 C.司法机关 D.人民银行
正确答案: B 116、对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计几个以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象？
A.5个 B.10个 C.15个 D.20个
正确答案: B 117、账户生效制度是指新开立的单位银行结算账户，应在几个工作日后才能办理付款业务的规定。
A.1 B.2 C.3 D.5 正确答案: C 118、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处以下哪项罚款？
A.1000元以上5000元以下 B.5000元以上10000元以下 C.30000元 D.1000元以下
正确答案: A 119、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职能的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的金融机构可疑交易信息，未致使洗钱后果发生的，可依法给予哪种处罚。
A.扣发奖金 B.不得晋升 C.处五万元以上五十万元以下罚款 D.行政处分
正确答案: D 120、对于个人及来华人员超过以下哪项等值以上的大额外币现钞存取的，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。
A.1万元人民币 B.1万元美元 C.3万元人民币 D.3万元美元
正确答案: B 121、下列哪项属于大额交易？
A.一笔25万元人民币的现金汇款 B.当日累积支取人民币现金18万元 C.个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
正确答案: A 122、金融机构应当设立专门的什么岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
A.会计 B.储蓄 C.财务 D.反洗钱
正确答案: D 123、对于单位账户具有资金集中转入，分散转出，跨区域交易特征可疑交易的，该单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过以下哪项金额时，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。
A.5万元 B.10万元 C.20无 D.50万元
正确答案: A 124、对于单位账户具有资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显特征可疑交易的，该单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过以下哪项金额时，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。
A.5万元 B.10万元 C.20无 D.50万元
正确答案: A 125、对于单位账户具有拆分交易，故意规避交易限额特征可疑交易的，该单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过以下哪项金额时，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。
A.5万元 B.10万元 C.20无 D.50万元
正确答案: A 126、对于单位账户具有资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符的特征可疑交易的，该单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过以下哪项金额时，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。
A.5万元 B.10万元 C.20无 D.50万元
正确答案: A 127、关于存款人通过自动柜员机(ATM)支取现金，以下哪项表述正确？
A.每人每日累计不得超过人民币2万元 B.每卡每日累计不得超过人民币2万元 C.每人每日累计不得超过人民币5万元 D.每卡每日累计不得超过人民币5万元
正确答案: B 128、小张拾得他人信用卡并在商场刷卡消费了5500元，请问小张可能承担什么刑事责任？
A.妨害信用卡管理罪 B.信用卡诈骗罪 C.盗窃公私财物罪 D.伪造、变造金融票证罪
正确答案: B 129、小张通过窃取方式获取了李四信用卡信息资料，并通过互联网购物支付1万元。请问小张的行为已构成什么刑事责任？ A.妨害信用卡管理罪 B.信用卡诈骗罪 C.盗窃公私财物罪 D.伪造、变造金融票证罪
正确答案: B 130、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的对象是以下哪项？
A.只能是金融机构工作人员 B.只能是金融机构 C.只能是金融机构工作人员或金融机构 D.可以是任何单位和个人
正确答案: D 131、反洗钱以下制度中处于基础地位的是哪项？
A.客户身份识别制度 B.大额交易和可疑交易报告制度 C.客户身份资料和交易记录保存制度 D.与公安机关合作制度
正确答案: A 132、反洗钱以下制度中处于核心地位的是哪项？
A.客户身份识别制度 B.大额交易和可疑交易报告制度 C.客户身份资料和交易记录保存制度 D.与公安机关合作制度
正确答案: B 133、“洗钱”正式出现在出版物中并用来专指隐瞒、转移犯罪收益而成为一个法律用语，最早见于什么时间美国媒体对水门事件的新闻报道？
A.1971年 B.1972年 C.1973年 D.1974年
正确答案: C 134、“洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？
A.2000年 B.1999年 C.1998年 D.1997年
正确答案: D 135、目前，我国《刑法》在第几条界定了洗钱罪
A.第191条 B.第192条 C.第193条 D.第201条
正确答案: A 136、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于哪些方面
A.反洗钱现场检查 B.反洗钱非现场监管 C.反洗钱培训 D.反洗钱行政调查
正确答案: D 137、司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于哪些方面
A.反洗钱刑事诉讼 B.反洗钱案件侦查 C.反洗钱国际合作 D.反洗钱司法救助
正确答案: A 138、《中华人民共和国反洗钱法》于什么时间通过的？
A.2007年1月1日 B.2006年10月31日 C.2007年2月1日 D.2007年1月31日
正确答案: B 139、我国现行四部重要的反洗钱金融规章除了《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，另一部反洗钱金融规章是下列哪部？
A.个人存款账户实名制规定 B.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 C.现金管理暂行条例 D.人民币银行结算账户管理办法
正确答案: B 140、现行的《金融机构反洗钱规定》什么时间起开始施行
A.2007年2月1日 B.2007年3月1日 C.2007年1月1日 D.2006年12月31日
正确答案: C 141、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》什么时间起开始施行？
A.2007年2月1日 B.2007年3月1日 C.2007年1月1日 D.2006年12月31日
正确答案: B 142、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自什么时间起施行？
A.2007年2月1日 B.2007年8月1日 C.2007年1月1日 D.2007年7月1日
正确答案: B 143、金融机构反洗钱内部控制制度的有效实施由谁负责
A.金融高管人员 B.直接责任人 C.金融机构负责人 D.反洗钱部门负责人
正确答案: C 144、任何单位和个人发现洗钱活动时，有权向什么部门举报
A.反洗钱行政主管部门或者公安机关 B.法院 C.检察院 D.纪检部门
正确答案: A 145、国务院反洗钱行政主管部门的派出机构有哪些反洗钱职责？
A.开展反洗钱国际合作 B.实施反洗钱法律救助 C.对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查 D.制定反洗钱金融规章
正确答案: C 146、《反洗钱法》对违反反洗钱义务的行为采取怎样的处罚原则？
A.“双罚制”原则 B.“单罚制”原则 C.“三罚制”原则 D.“处罚从重”原则
正确答案: A 147、《金融机构反洗钱规定》中提到的中国人民银行省一级分支机构包括哪些机构？
A.分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行 B.上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、C.上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行 D.分行、省会（首府）城市中心支行
正确答案: C 148、在我国反洗钱调查中，封存的核心适用条件是什么
A.被调查的文件、资料可能被转移隐藏、毁损 B.被调查的文件、资料可能被转移隐藏、篡改 C.被调查的文件、资料可能被转移隐藏 D.被调查的文件、资料可能被转移隐藏、篡改或者毁损
正确答案: D 149、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的多少个工作日内补正。
A.4 B.5 C.6 D.10 正确答案: B 150、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由哪个金融机构报告
A.开立账户的金融机构或者发卡银行 B.开立账户的金融机构 C.发卡银行 D.办理业务的金融机构 正确答案: A 151、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，通过哪个金融机构报告
A.收单行 B.开立账户的金融机构 C.发卡银行 D.办理业务的金融机构
正确答案: A 152、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由哪个金融机构报告
A.收单行 B.开立账户的金融机构 C.发卡银行 D.办理业务的金融机构
正确答案: D 153、金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告
A.2 B.5 C.10 D.15 正确答案: B 154、金融机构应当在可疑交易发生后的多少个工作日内通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告
A.2 B.5 C.10 D.15 正确答案: C 155、保险机构的客户通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保的情形，应由哪类机构提交可疑交易报告
A.保险业机构 B.保监会 C.开户行 D.银行业金融机构
正确答案: D 156、证券经营机构的客户通过银行频繁大量拆借外汇资金的情形，应由谁报送可疑交易报告
A.证券经营机构 B.证监会 C.开户行 D.银行业金融机构
正确答案: D 157、客户与证券机构（或保险机构）进行金融交易，通过银行账户划转款项的，且符合大额交易标准的，由哪类机构向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告
A.证券经营机构 B.证监会 C.开户行 D.银行业金融机构
正确答案: D 158、保险公司在为自然人办理保险业务时应关注哪些交易或者行为
A.第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人的关系的情形 B.第三人支付自然人保险费的情形 C.自然人本人支付保险费的情形 D.投保人支付保险费的情形
正确答案: A 159、保险公司对以趸交方式购买大额保单的交易应关注什么方面
A.投保人的家庭背景 B.投保人的资金来源与其经济状况是否相符 C.投保人的资金来源 D.投保人的经济状况
正确答案: B 160、金融机构的反洗钱内部控制制度建设情况在年度内发生变化的，应当在什么时间将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构
A.5个工作日内 B.10个工作日内 C.及时 D.15个工作日内
正确答案: C 161、金融机构的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，应当于变化后的多少工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构
A.5个工作日 B.10个工作日 C.及时 D.15个工作日
正确答案: B 162、金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的多少个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送
A.5个工作日 B.10个工作日 C.及时 D.15个工作日
正确答案: B 163、金融机构报送的反洗钱非现场监管信息不准确或不完整的，中国人民银行或其分支机构应及时发出《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》，要求金融机构在多少个工作日内补充更正
A.5个工作日 B.10个工作日 C.及时 D.15个工作日
正确答案: A 164、银行业金融机构按照法律规定需核对相关人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的什么业务系统进行核查。
A.人民币银行结算账户管理系统 B.中央银行会计集中核算系统 C.联网核查公民身份信息系统 D.支票影像交换系统
正确答案: C 165、中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应当填制《反洗钱非现场监管质询通知书》，金融机构应自送达之日起多少个工作日内书面回复被询问的问题
A.5个工作日 B.10个工作日 C.及时 D.15个工作日
正确答案: A 166、金融机构对中国人民银行履行反洗钱监管职责给予的行政处罚，享有哪些权利
A.陈述权 B.申辩权 C.拒绝执行权 D.陈述权和申辩权
正确答案: D 167、根据《中华人民共和国行政处罚法》规定，当事人应当自收到行政处罚决定书之日起多少日内到指定的银行缴纳罚款
A.5 B.10 C.15 D.30 正确答案: C 168、个人代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示哪些身份证件
A.被代理人和代理人的身份证件 B.被代理人的身份证件 C.代理人的身份证件 D.被代理人及其妻子的身份证件
正确答案: A 169、《个人存款账户实名制规定》自什么时候开始施行
A.1999年4月1日 B.2000年4月1日 C.2001年4月1日 D.2002年4月1日
正确答案: B 170、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》自什么时候起开始施行
A.2006年6月11日 B.2007年6月11日 C.2008年6月11日 D.2009年6月11日
正确答案: B 171、金融机构提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告，通常包括几类具体情形
A.7 B.13 C.17 D.18 正确答案: A 172、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，对于保险费多少金额以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应开展客户身份识别 A.人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上 B.人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上 C.人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上 D.人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上
正确答案: B 173、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少时，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份
A.人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上 B.人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上 C.人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上 D.人民币5万元以上或者外币等值1万元以上
正确答案: A 174、在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如赔偿或者给付保险金的金额为多少时，保险公司应当进行客户身份识别
A.人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上 B.人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上 C.人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上 D.人民币5万元以上或者外币等值1万元以上
正确答案: A 175、金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少多少时间内审核一次客户基本信息
A.1个月 B.3个月 C.6个月 D.12个月
正确答案: C 176、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当如何处理
A.重新识别客户身份 B.解除合同关系 C.回访客户 D.实地查访
正确答案: A 177、同一介质上存有不同保存期限的，应当如何保存客户身份资料和交易记录
A.按最短期限 B.按平均期限 C.按5年 D.按最长期限保存
正确答案: D 178、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当如何保存
A.仅要求保存纸质的客户身份资料和交易记录 B.至少应当按照规定期限保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。C.仅要求保存电子介质的客户身份资料或者交易记录 D.要求保存所有客户身份资料和交易记录
正确答案: B 179、保险业金融机构破产或者解散时，应当客户身份资料和交易记录移交哪些部门的指定机构
A.中国人民银行 B.保监会 C.证监会 D.地方档案局
正确答案: B 180、按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户的住所地与经常居住地不一致的，应该如何登记
A.登记客户的住所地 B.登记客户的单位地址 C.登记客户的经常居住地 D.登记客户的籍贯
正确答案: C 181、明确提出反洗钱制度的重点是验证客户身份，保存交易记录以及报告可疑交易的是哪一项国际公约 A.《联合国反腐败公约》 B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 C.《联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》 D.反恐融资40+9项建议
正确答案: A 182、联合国要求各缔约国建立反洗钱工作制度的是哪一项国际公约
A.《联合国反腐败公约》 B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 C.《联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》 D.反恐融资40+9项建议
正确答案: B 183、我国各政府部门开展反洗钱工作的最为重要的协调机制叫什么
A.反洗钱案件协查机制 B.反洗钱工作部际联席会议 C.反洗钱论坛 D.反洗钱工作会议
正确答案: B 184、国际反洗钱领域中最重要的指导性文件是什么
A.《联合国反腐败公约》 B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 C.《联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》 D.反恐融资40+9项建议
正确答案: D 185、指出现代法制史上第一宗反洗钱立法
A.《中华人民共和国反洗钱法》 B.美国的《1970年银行保密法》 C.《中华人民共和国中国人民银行法》 D.《中华人民共和国商业银行法》
正确答案: B 186、中国的反洗钱司法部门具体包括侦查机关（公安机关、海关缉私部门、反贪污贿赂部门等）、检察机关和什么机关
A.中国人民银行 B.政府机关 C.审判机关 D.金融监管部门
正确答案: C 187、反洗钱调查的主体是什么
A.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构 B.中国人民银行各分支机构 C.中国人民银行地市以上分支机构 D.公安机关
正确答案: A 188、解除反洗钱临时冻结措施除了自动解除，还有其他什么解除方式
A.规定解除 B.通知解除 C.临时解除 D.暂时解除
正确答案: B 189、金融机构应开展客户风险等级划分工作，对于2007年8月1日以前建立了业务关系，且2007年8月1日后没有再建立新业务关系的客户，金融机构应于什么时间前完成客户风险等级划分工作
A.2011年3月底前 B.2011年6月底前 C.2011年10月底前 D.2011年年底前
正确答案: D 190、金融机构应开展客户风险等级划分工作，对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的多少个工作日内完成客户风险等级划分工作
A.5 B.10 C.15 D.30 正确答案: B 191、对于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条中“保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同”，或是“保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同”等规定情形，保险公司识别人身保险（含团险）客户的起点金额应如何计算？
A.依照单个保险人的保险金额或者分摊到每个保险人的保险金额计算 B.保险合同金额 C.所有保险人的保费汇总金额 D.趸交保费金额
正确答案: A 192、金融交易币种为外币时，金融机构如何将外币折算成美元
A.按照国家外汇管理局按月公布的内部折算率折算成美元 B.按照国家外汇管理局按日公布的内部折算率折算成美元 C.按照国家外汇管理局季末日公布的内部折算率折算成美元 D.按照国家外汇管理局不定期公布的内部折算率折算成美元
正确答案: A 193、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条所规定的“票据兑付”仅限于什么业务
A.现金和转账方式进行票据兑付的业务 B.现金方式进行票据兑付的业务 C.转账方式进行票据兑付的业务 D.其他方式进行票据兑付的业务
正确答案: B 194、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条所指的“本机构”具体包括哪些机构
A.同一家金融机构内相同网点 B.同一家金融机构内相同分支机构 C.同一家金融机构内所有的网点和机构 D.同一家金融机构省级以上分支机构
正确答案: C 195、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条所规定的保险费金额包括哪些部分
A.已缴纳的保费 B.已缴纳的保费和尚未缴纳的保费 C.尚未缴纳的保费 D.趸交保费
正确答案: B 196、奠定了我国反洗钱工作中“了解客户”制度的实施基础是哪部法律或法规
A.《反洗钱法》 B.《中国人民银行法》 C.《商业银行法》 D.《个人存款账户实名制规定》
正确答案: D 197、洗钱的基本过程中，哪一阶段是最薄弱的，也是犯罪行为最容易被侦查到的阶段
A.离析阶段 B.处置阶段 C.整合阶段 D.归集阶段
正确答案: B 198、金融机构收到《中国人民银行行政处罚意见告知书》要求陈述和申辩的，应当在收到之日起多少时间内向中国人民银行提交陈述和申辩的书面材料
A.5日 B.5个工作日 C.10日 D.10个工作日
正确答案: B 199、金融机构当事人逾期不履行行政处罚决定的，中国人民银行除申请法院强制执行外，还可采取什么措施
A.冻结金融机构银行账户 B.每日按罚款数额的百分之三加处罚款 C.每日按罚款数额的百分之一加处罚款 D.每日按罚款数额的百分之五加处罚款
正确答案: B 200、中国人民银行于哪一年被正式赋予了“反洗钱”职能
A.2003年 B.2004年 C.2005年 D.2006年
正确答案: A
二、多选题（如果选项E.为空则不必选）
1、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当就对方做好哪些准备工作？
A.充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息 B.评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况 C.评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性 D.以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责 E.正确答案: A、B、C、D
2、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份。
A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B.回访客户 C.实地查访 D.向公安、工商行政管理等部门核实 E.其他可依法采取的措施
正确答案: A、B、C、D、E
3、金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列哪些要求？
A.能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规规章的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施 B.第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍 C.本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息 D.在必要时可从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件 E.正确答案: A、B、C、D
4、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为？
A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的 B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的 C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的 D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的 E.正确答案: A、B、C、D
5、自然人客户的“身份基本信息”包括客户的以下哪些信息？
A.客户姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式 B.客户身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限 C.客户直系亲属姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式
D.客户直系亲属的身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限 E.正确答案: A、B
6、自然人客户的“身份基本信息”包括客户的以下哪些信息？
A.姓名、性别 B.国籍、职业 C.住所地或者工作单位地址、联系方式 D.身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限 E.发证机关
正确答案: A、B、C、D
7、法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的以下哪些信息？
A.名称、住所、经营范围 B.组织机构代码、税务登记证号码 C.可证明依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限 D.控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限 E.正确答案: A、B、C、D
8、金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，中国人民银行可向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列哪些措施？
A.责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证 B.取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格 C.禁止金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员从事有关金融行业的工作 D.责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分 E.正确答案: A、B、C、D
9、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中关于客户身份资料和交易记录保存内容包括以下哪些规定？
A.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束 B.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构可在经反洗钱调查部门许可情况下，不再保存相关数据 C.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存 D.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照相关规定要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录 E.正确答案: A、C、D
10、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列哪些行为？
A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产 B.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪 C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 E.正确答案: A、B、C、D
11、金融机构应当提交的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告包括但不限于以下哪些种类？
A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的 B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的 C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的 D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的 E.正确答案: A、B、C、D
12、金融机构应当提交的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告包括但不限于以下哪些种类？
A.怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的 B.怀疑资金或者其他形式财产用于或者将用于恐怖融资、恐怖活动犯罪及其他恐怖主义目的，或者怀疑资金或者其他形式财产被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员使用的 C.金融机构及其工作人员有合理理由怀疑资金、其他形式财产、交易、客户与恐怖主义、恐怖活动犯罪有关的 D.金融机构及其工作人员有合理理由怀疑资金、其他形式财产、交易、客户与恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员有关的其他情形 E.正确答案: A、B、C、D
13、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与哪些名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施？
A.国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单 C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单 D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单 E.正确答案: A、B、C、D
14、《反洗钱法》的立法宗旨是什么？
A.预防、监控洗钱活动 B.维护金融秩序 C.维护金融稳定 D.遏制洗钱犯罪及相关犯罪 E.正确答案: A、B、D
15、下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法正确的是哪几项？
A.金融机构必须设立反洗钱专门机构负责反洗钱工作 B.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度 C.未设立反洗钱专门机构的应指定内设机构负责反洗钱工作 D.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 E.金融机构应建立良好的公司治理结构
正确答案: B、C、D
16、发现需要调查核实的可疑交易活动，可以向金融机构进行调查的是下列机构哪些？
A.国务院反洗钱行政主管部门 B.国务院反洗钱行政主管部门的省一级派出机构 C.国务院反洗钱行政主管部门的设区市一级派出机构 D.国务院反洗钱行政主管部门的县一级派出机构 E.正确答案: A、B
17、调查可疑交易活动时，有下列哪些情况的，金融机构有权拒绝调查？
A.调查人员少于三人 B.未出示合法证件 C.无国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书 D.调查人员少于二人 E.只有一个调查人员出示合法证件
正确答案: B、C、D、E
18、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列哪些措施进行反洗钱现场检查？
A.进入金融机构进行检查 B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明 C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料 D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统 E.对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
正确答案: A、B、C、D、E
19、根据我国现行法律，为下列哪些犯罪的违法所得及其产生的收益提供资金帐户的，可能构成洗钱犯罪？
A.贪污罪 B.制贩假发票 C.伪造货币 D.恐怖活动 E.集资诈骗
正确答案: A、C、D、E 20、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务、保存客户身份资料和交易记录、报送大额交易报告或者下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
A.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的 B.违反保密规定，泄露有关信息的 C.未按规定建立反洗钱内控制度 D.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的 E.拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的正确答案: A、B、D、E
21、证券公司为黄某开立资金账户，登记其姓名、性别、住所地、居民身份证号码，留存黄某居民身份证，登记的联系地址与居民身份证记载的住址不一致，证券公司还应采取下列哪些措施？
A.登记黄某的国籍、居民身份证有效期限 B.了解登记黄某职业、联系方式 C.登记黄某家属的身份证件种类、年龄 D.了解联系地址是否为黄某的经常居住地 E.正确答案: A、B、D
22、客户罗某2009年4月3日因转户申请撤销指定交易、转托管，证券公司为其办理了上述业务并登记其姓名、性别、职业、住所地、联系方式、申请理由，留存罗某居民身份证复印件，居民身份证上的有效期限为1996年8月30日至2006年8月30日。该证券公司在识别客户身份方面还存在下列哪些问题？
A.未留存罗某有效居民身份证的复印件 B.未要求罗某提供有效居民身份证 C.未了解交易的实际受益人 D.登记的罗某身份基本信息不完整 E.正确答案: A、B、D
23、客户郭某向证券公司提出注销资金账户，申请表上销户原因填写为“证券从业人员”，但其在开户申请表填写的职业为“无”，证券公司在办理销户手续时，应采取下列何种措施识别客户身份？
A.重新核对郭某有效身份证件或者其他身份证明文件 B.审查郭某证券账户中是否有库存证券或指定交易是否已撤消 C.核查是否存在交易清算未了结情况，客户三方存管关系是否已取消 D.重新登记郭某的职业 E.正确答案: A、D
24、某汽车出租有限公司于2010年6月30日为被保险人卢某的小轿车购买机动车辆险，以现金形式缴纳保费人民币11242.61元。保险公司在履行反洗钱义务时，下列哪些选项属于法定要求？
A.以合理方式确认某汽车出租公司与卢某的关系 B.要求提供卢某的驾驶证进行核对并留存复印件 C.要求提供卢某的居民身份证进行核对并留存复印件 D.核对卢某的驾驶证但未留存复印件 E.正确答案: A、C
25、某汽车出租有限公司于2010年6月30日为被保险人卢某的小轿车购买机动车辆险，以现金形式缴纳保费人民币11242.61元，保险公司在登记客户的身份基本信息时，下列哪些选项属于必须登记的内容。
A.该汽车出租公司实际控制人姓名或名称 B.该汽车出租公司的住所信息 C.卢某的性别、年龄 D.卢某的职业 E.卢某的身份证件号码及有效期
正确答案: A、B、D、E
26、谢某（系投保人、被保险人），2010年3月28日投保国寿鸿丰两全保险（分红型），保险期限：5年，从自己名下银行账户提取现金人民币195000元（自带现金人民币5000元）趸交保费人民币200000元，合同生效后于2010年4月10日申请退保并拒绝说明退保原因，以转账的形式将退保金人民币188000元转入其朋友张某账户，损失人民币12000元。以上交易符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》哪些可疑交易情形？
A.明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分 B.通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的 C.大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户 D.不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因 E.正确答案: C、D
27、金融机构应逐步完善相关信息系统，采取切实可行的管理措施，确保以下哪些方面大额和可疑交易报告要素信息的完整准确。A.交易对手方信息 B.网上交易IP地址 C.交易对手籍贯 D.交易对手国籍 E.正确答案: A、B
28、根据《中国人民银行执法检查程序规定》（中国人民银行令〔2010〕第1号）规定，执法检查意见书应当包括哪些内容？
A.检查时间、内容
B.对被检查人执行金融管理规定情况的评价 C.对被检查人的建议 D.对被检查人的处理意见 E.正确答案: A、B、C
29、根据《中国人民银行执法检查程序规定》（中国人民银行令〔2010〕第1号），《执法检查询问笔录》应登记下列哪些信息？
A.被询问人姓名 B.被询问人性别 C.被询问人身份证件号码 D.被询问人职务 E.正确答案: A、B、D 30、某公司授权公司员工小叶在XX证券公司开立资金账户，指定证券交易指令下达人、资金调拨人及结算单确认人为公司法定代表人刘某某，根据反洗钱规定要求，该证券公司履行以下哪些反洗钱义务？
A.核对公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证并留存复印件，登记公司的身份基本信息 B.核对并留存小叶的居民身份证，登记姓名、联系方式、身份证件种类、号码 C.核对公司法定代表人刘某某的身份证件，登记刘某某身份基本信息，留存刘某某身份证件复印件 D.登记小叶的姓名、身份证件种类、号码、有效期限 E.留存证券交易指令下达人、资金调拨人及结算单人确认书
正确答案: A、B、C、D、E
31、中国的反洗钱组织体系由哪些部门组成？
A.反洗钱监管部门 B.反洗钱司法部门 C.反洗钱义务主体 D.行业自律组织 E.正确答案: A、B、C、D
32、反洗钱调查的涉密性主要表现在哪几个方面？
A.禁止公开参与 B.C.对调查人员和相关人员的保密要求 D.限定调查资料的使用范围 E.正确答案: A、C、D
33、以下哪些工作属于客户身份识别的内容？
A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C.登记客户身份基本信息 D.留存有效身份证件或者其他身份证件文件的复印件或者影印件 E.客户身份联网核查
正确答案: A、B、C、D、E
34、下列哪些身份证件可作为个人实名证件在金融机构办理业务？
A.公民的居民身份证 B.公民的临时居民身份证 C.16周岁以下公民的户口簿 D.机动车驾驶证 E.外国公民护照
正确答案: A、B、C、E
35、下列哪些身份证件可作为个人实名证件在金融机构办理业务？
A.军人身份证件 B.武装警察身份证件 C.工作证 D.港澳居民往来内地通行证 E.来往大陆通行证
正确答案: A、B、D、E
36、金融机构除了按照反洗钱主管部门的要求完善风险控制措施外，还应根据下列哪些内容，及时调整本金融机构可疑交易监测的工作重点，完善可疑资金监测指标体系。
A.本金融机构客户特点 B.本金融机构业务运作情况 C.观察到的市场风险变化情况 D.金融机构工作重心 E.通过媒体等公开渠道获悉的金融违法犯罪活动变化情况
正确答案: A、B、C、E
37、反洗钱法规确定的金融机构应当履行反洗钱义务包括以下哪些内容？
A.建立健全反洗钱内部控制制度，对工作人员进行反洗钱培训 B.按照规定建立和实施客户身份识别制度 C.在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料 D.按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易 E.依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动
正确答案: A、B、C、D、E
38、出现下列哪些情形，金融机构需重新识别客户？
A.客户要求变更经营地址的 B.客户要求变更经营范围的 C.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的 D.客户要求变更电话号码的 E.正确答案: B、C
39、金融机构应当按照怎样的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A.及时、准确
B.完整、保密 C.安全、准确 D.全面、保密 E.正确答案: B、C 40、对于客户利用网络、电话、自助交易终端等工具开展的非面对面金融业务，金融机构应当如何做好资料保存工作？
A.强化内部管理措施
B.更新技术手段，确保相关交易信息和客户信息能够完整传送 C.保障可疑交易监测分析的数据需求 D.集中存放或储存交易数据的金融机构，应遵循足以重现交易的要求，采取安全保密的措施，向各层级或各业务条线人员提供履行反洗钱职责所需的数据资料 E.正确答案: A、B、C、D
41、“《江西省人民银行系统反洗钱非现场监管评估实施办法（试行）》规定的金融机构评估等级分为哪几级？ ”
A.合规 B.关注 C.监控 D.良好 E.优秀
正确答案: A、B、C
42、客户身份识别的基本范畴主要包括哪些方面？
A.客户及相关人员和机构的身份识别 B.业务关系的识别 C.交易目的和性质的识别 D.代理行为的识别 E.实际控制人或收益人的识别
正确答案: A、B、C、D、E
43、“总对总”报送情况下，金融机构分支机构履行报告义务的重点什么？
A.筛选 B.补充 C.监测 D.分析 E.上报
正确答案: A、B、C、D、E
44、属于反洗钱临时冻结适用条件的是以下哪几项？
A.由公安机关指令 B.客户要求将所调查涉及的账户资金转往境外
C.调查可疑交易活动 D.经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准 E.洗钱犯罪事实
正确答案: B、C、D 45、2010年5月8日，李某利用自己在某银行A、B、C支行开立的3个不同账户，分别支取现金25万元、20万元，存入现金15万，该行已实现以客户为单位的交易监测，下列所提交的大额交易报告中错误的是哪几项？
A.提交2笔大额交易报告，金额分别为25万元、20万元 B.提交3笔大额交易报告，金额分别为25万元、20万元、15万元 C.提交1笔大额交易报告，金额为60万元 D.提交1笔大额交易报告，金额为45万元 E.正确答案: A、B、C
46、办理下列哪些业务，银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。
A.与客户建立业务关系 B.为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上的 C.为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的 D.转账200万元以上业务 E.正确答案: A、B、C
47、下列大额交易中，金融机构需向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告的是哪几项？
A.甲公司于2010年4月10日向丁某转账21万英镑 B.乙某于2010年3月15日到某银行将其到期的60万元存款本息取出，并存入丙某的活期账户。该银行未发现该笔交易有可疑之处 C.丁某于2010年4月1日持长城借记卡在美国刷卡2万美元买了一辆汽车，并将该汽车送给其在美国读书的儿子。发卡行认为该笔交易不可疑 D.甲某于2010年3月1日持一张已到期的200万元定期存单，到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户。该银行未发现该笔交易有可疑之处 E.正确答案: A、B、C
48、沈某（身份证号：2701**1991*****921），2010年3月30日在X市某证券公司开立资金账户后，4月4日从银行账户转入证券资金账户1669万元，当日即转出1619.8万元至银行账户；4月6日转存证券资金账户100万元，当日全部转出。该证券公司在履行反洗钱义务时应采取下列哪些措施？
A.向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告 B.重新识别沈某身份 C.经过分析判断不能排除该交易或客户涉及违法犯罪活动，则向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告 D.了解沈某账户的资金来源 E.正确答案: B、C、D
49、保险机构与客户签订保险合同，以下那些情况应履行客户身份识别义务。
A.张某为住房及家庭财产投保签订保险合同，并向保险公司缴入人民币1.2万元现金 B.李某当日为自己购买健康保险一份，保险费1.8万元，购买意外保险一份，保险费9千元，上述保险费即日以现金趸交给保险公司 C.A公司购买安全生产保险，保险费金额人民币25万元，通过银行转账缴纳了保险费 D.A公司购买安全生产保险，保险费金额人民币5万元，通过银行转账缴纳了保险费 E.A公司为30名工人购买意外伤害保险，保险费金额人民币33万元，用现金缴纳了保险费
正确答案: A、B、C 50、下列哪些不能视为《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》大额交易标准所规定的“现金收支”情形？
A.保费缴纳人在缴纳保险费时，将现金交付银行柜面将保费缴入保险公司银行账户的 B.保费缴纳人在缴纳保险费时，自行或由保险业务员收取其现金向保险公司缴纳现金的 C.保费缴纳人在缴纳保险费时，转账缴入保险公司银行账户的 D.保费缴纳人在缴纳保险费时，利用银行卡、存折、支票等支付结算工具，将保费缴入保险公司银行账户的 E.正确答案: A、C、D
51、利用金融机构进行洗钱的方式主要有哪些？
A.伪造商业票据洗钱 B.利用期货期权洗钱 C.利用地下钱庄 D.货币走私 E.利用支票开立账户
正确答案: A、B、E
52、在反洗钱工作中，中国人民银行对金融机构进行现场检查的法律依据包括哪些？
A.《反洗钱法》 B.《中国人民银行法》 C.《银行业监管法》 D.《行政处罚法》 E.《保险法》和《证券法》
正确答案: A、B、D
53、反洗钱调查的内容包括哪些？
A.被调查对象的基本情况 B.可疑交易活动是否属实 C.被调查对象是否涉嫌犯罪 D.可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等 E.被调查对象的关联交易情况
正确答案: A、B、D、E
54、客户身份识别制度要求金融机构不仅需要了解客户的真实身份，还需要了解客户的什么内容？
A.职业或经营背景 B.履约能力 C.交易目的 D.交易性质 E.资金来源
正确答案: A、C、D、E
55、下列说法正确的是哪几项？
A.“什么行为是洗钱？”这是立法机构和反洗钱行政管理部门的职责 B.“谁在洗钱？”这是金融情报机构和金融机构的职责 C.“如何抓住洗钱者，并使之受到法律制裁？”这是执法和司法机关的职责 D.“什么行为是洗钱？”这是反洗钱行政管理部门和金融情报部门的职责 E.“谁在洗钱？”这是金融机构和金融监管部门的职责
正确答案: A、B、C
56、洗钱的基本过程包括以下几个阶段？
A.犯罪阶段 B.放置阶段 C.离析阶段 D.融合阶段 E.合法阶段
正确答案: B、C、D
57、在分析重点可疑交易过程中，一般要分析哪些内容和信息？
A.分析实际交易行为 B.利用其它信息资源 C.分析开户资料 D.分析交易数据 E.正确答案: A、B、C、D
58、在重点可疑交易分析过程中，下列哪些信息资源可以用作辅助分析？
A.联网核查系统 B.以往警方是否调查过可疑账户 C.互联网信息 D.当地传闻和媒体报道 E.正确答案: A、B、C、D
59、在分析可疑人员的实际交易行为时，可以通过哪些途径获得相关信息？
A.询问相关工作人员 B.查阅开户资料 C.查阅营业网点现场监控录相 D.查阅ATM机监控录相 E.交易记录
正确答案: A、C、D 60、下列哪几项情况，保险公司可不将其作为《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的可疑交易进行报告？ A.保险事故发生后，保险人依据被保险人的授权委托书，将保险金付给第三方代理人 B.保险事故发生后，保险人依据被保险人的授权委托书，将保险金作为已出险的保险标的的修理费支付给修理厂家或已代垫费用的保险标的使用人，或作为被保险人的医药费支付给医院 C.保险人对责任保险的被保险人给第三者造成的损害，依照法律的规定或者合同的约定，直接向该第三者赔偿保险金 D.根据人民法院的调解、判决或协助执行通知书，保险人直接向第三方支付赔款 E.正确答案: A、B、C、D 61、林某2008年8月在A证券公司营业部开立了证券账户和资金账户，之后，该证券账户一直无股票交易。2010年8月，该账户收到转入款4笔各500万元，共计2000万元，随后该账户批量购买S股票共计25笔，累计金额1600万元，一个月后，该账户股票悉数卖出，共计获利300万元，在全部卖出的当天，林某将所有2300万元的资金转出并汇往异地某银行账户，请问林某的交易行为不符合以下那些可疑交易类型？
A.客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测 B.客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付 C.长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易 D.开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户 E.正确答案: A、B、D 62、金融机构按季度向人民银行报送的反洗钱信息是哪些？
A.执行客户身份识别制度的情况 B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 C.反洗钱宣传和培训情况 D.反洗钱内部控制制度建设情况 E.正确答案: A、B 63、银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，相关业务处理方法中，下列哪些处理是正确的？
A.客户申请办理单位银行结算账户业务的，银行机构应暂停为该客户办理业务，同时，将核查结果明确告知客户，并及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。B.客户申请办理个人银行账户业务的，银行机构可继续为该客户办理业务。详细登记客户的联系方式（如通讯地址、联系电话等），并在办理业务后及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。C.客户申请办理支付结算业务的，银行机构根据法规制度规定及内部管理要求决定拒绝为该客户办理业务，应将核查结果明确告知客户。D.客户申请办理支付结算业务的，银行机构根据法规制度规定及内部管理要求决定暂停为该客户办理业务，应将核查结果明确告知客户，及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实，并根据核实情况决定是否继续办理业务。E.客户申请办理支付结算业务的，银行机构根据法规制度规定及内部管理要求决定继续为该客户办理业务，应详细登记客户的联系方式，并在办理业务后及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。
正确答案: A、B、C、D、E 64、客户申请办理个人银行账户业务的，银行机构为此进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件。银行继续办理业务，详细登记客户的联系方式（如通讯地址、联系电话等），并在办理业务后及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应立即停办相关账户业务。“停办相关账户业务”指下列哪些具体措施？
A.对于开户业务的，银行机构应及时通知该客户撤销账户，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告 B.对于开户业务的，银行机构应及时冻结该客户账户，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告 C.对于变更账户业务的，银行机构及时采取恢复原状，通知真实存款人等补救措施，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告 D.对于变更账户业务的，银行机构及时通知该客户撤销账户，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告 E.正确答案: A、C 65、联网核查系统可以实现哪些操作功能？
A.核查相关个人的公民身份信息 B.疑义信息反馈 C.核查日志查询 D.统计分析 E.监测不合规机构
正确答案: A、B、C、D、E 66、在联网核查业务中，下列哪些业务只能采用直接登录方式通过联网核查系统实现操作？
A.核查相关个人的公民身份信息 B.疑义信息反馈 C.核查日志查询 D.统计分析 E.监测不合规机构
正确答案: B、C、D、E 67、联网核查系统为核查行核查相关个人的公民身份信息提供哪几种联网核查方式？
A.单笔核对方式 B.多笔核对方式 C.批量核对方式 D.批量扫描方式 E.单笔精确查询方式
正确答案: A、C、E 68、核查行采用批量核对方式进行联网核查的，核查行可以哪些内容为条件，查询和下载批量核对结果？
A.文件名称 B.上报机构代码 C.核查机构代码 D.操作员代码 E.核查相关个人名称
正确答案: A、B、C 69、核查行可以哪些内容为条件，查询和下载公安部门对疑义信息的核实情况？
A.操作员 B.被核查人姓名 C.被核查人公民身份号码 D.核实状态 E.机构代码
正确答案: A、B、C、D 70、核查行可以哪些内容为条件，查询和下载核查日志？
A.操作员 B.被核查人姓名 C.被核查人公民身份号码 D.核实状态 E.机构代码
正确答案: A、B、C 71、核查行通过联网核查系统办理哪些业务时，应按相关接口规范制作有关业务请求文件，并将有关业务请求文件提交联网核查系统？
A.采用单笔精确查询方式进行联网核查 B.采用批量核对方式进行联网核查 C.日终查询网点核查日志 D.采取批量反馈疑义信息 E.修改操作员密码
正确答案: B、D 72、《人民币银行结算账户管理办法》规定，下列哪些单位可以在中国境内开立银行结算账户？
A.机关、团体 B.部队 C.企业、事业单位 D.其他组织 E.个体工商户
正确答案: A、B、C、D 73、《人民币银行结算账户管理办法》适用于下列哪些在中国境内经中国人民银行批准经营支付结算业务的银行？
A.政策性银行 B.国有控股商业银行 C.外资独资银行、中外合资银行、D.外国银行分行 E.城市信用合作社、农村信用合作社 正确答案: A、B、C、D、E 74、单位存款人可以根据结算业务需要在银行机构开立哪些人民币结算账户？
A.基本存款账户 B.一般存款账户 C.专用存款账户 D.临时存款账户 E.准备金存款账户
正确答案: A、B、C、D 75、存款人开立哪些人民币结算账户须经中国人民银行核准？
A.基本存款账户 B.一般存款账户 C.预算单位开立专用存款账户 D.除注册验资以外的临时存款账户 E.准备金存款账户
正确答案: A、C、D 76、下列哪些存款人，可以申请开立基本存款账户？
A.非法人企业 B.社会团体 C.民办非企业组织 D.居民委员会、村民委员会、社区委员会 E.单位设立的独立核算的附属机构
正确答案: A、B、C、D、E 77、下列哪些情形可以申请开立临时存款账户？
A.单位管理一块特殊资金 B.设立临时机构 C.单位在异地发展业务 D.单位在异地承接一个工程 E.单位注册验资
正确答案: B、D、E 78、符合下列哪些情形的，存款人可以在异地申请开立有关银行结算账户？
A.营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的 B.办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的 C.存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的 D.异地临时经营活动需要开立临时存款账户的 E.自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的
正确答案: A、B、C、D、E 79、下列哪些证件可以在存款人申请开立个人银行结算账户时作为有效证件使用？
A.临时身份证 B.武警身份证件 C.户口簿 D.驾驶执照 E.护照
正确答案: A、B、C、E 80、金融机构应对客户所提交建立业务关系的相关申请书填写的事项和证明文件的真实性、完整性、合规性进行认真审查。请问下列哪些属于真实性的有效审查范畴？
A.开户申请书账户名称与法定有效证件或证明文件一致性审查 B.预留印鉴与账户名称和法定有效证件或证明文件一致性审查 C.有关留存复印件内容与原件内容一致性审查 D.相关个人的身份信息联网核查 E.相关个人相貌与所提交的有效身份证件照片一致性核对
正确答案: A、B、C、D、E 81、2010年6月11日，投保人刘某，投保金鼎富贵险种，被保险人本人，现金趸交保费100万元，保险期间5年，到期给付保险金额为106.5万元。保险机构按规定审查其基本信息：身份证号码3605021949„„，个体经营职业。请问，保险公司受理此业务后还应做何处理？
A.暂时无需任何处理 B.提交大额交易报告 C.提交可疑交易报告 D.提交重点可疑交易报告 E.正确答案: B、C 82、2009年8月3日，投保人A向B保险公司投保鑫荣团体年金保险，保险费1千万元人民币，由甲银行账户转账交费，指定被保险人数500人，但未附被保险人名单。2010年8月9日申请退保，并坚持指定退保本金和红利1.041千万元全数转入其在乙银行开立的账户。请问，在该笔业务中，各金融机构应分别履行哪些反洗钱义务？
A.该法人大额保费保单合同生效日后短期内提取现金价值，并要求退保金转入非缴费账户，且不能合理解释原因，具有可疑交易特征。B保险公司应及时提交可疑交易报告 B.该法人坚持要求转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因，具有可疑交易特征。B保险公司应及时提交可疑交易报告 C.B保险公司应于2009年8月8日前和2010年8月14日前分别提交大额交易报告，交易金额分别为1千万元和1.041千万元 D.甲银行应于2009年8月8日前提交存款人A大额交易报告,交易金额1千万元 E.乙银行应于2010年8月14日前提交存款人A大额交易报告,交易金额1.041千万元
正确答案: B、D、E 83、江西省金融机构开展反洗钱内部审计应遵循以下哪些原则？
A.独立性 B.客观性 C.高效性 D.预防性 E.风险为本
正确答案: A、B、E 84、江西省金融机构开展反洗钱内部审计的工作目标是以下哪些？
A.建立健全反洗钱内部控制制度和操作规程 B.各业务条线反洗钱工作有效开展并形成整体合力 C.反洗钱法律法规规章得到认真贯彻执行 D.及时发现可疑交易 E.逐步提高预防、监测洗钱风险的能力
正确答案: A、B、C、E 85、江西省金融机构开展的反洗钱内部审计有以下几种类型？
A.常规内部审计 B.全面审计 C.特殊内部审计 D.专项审计 E.正确答案: A、C 86、江西省金融机构开展的反洗钱内部审计有以下几种审计方法？
A.常规内部审计 B.全面审计 C.特殊内部审计 D.专项审计 E.正确答案: B、D 87、江西省金融机构开展的反洗钱内部审计，被审计机构应留存以下哪些资料？
A.内部审计(稽核)通知书 B.审计报告 C.审计结论 D.整改资料 E.正确答案: A、C、D 88、江西省金融机构开展反洗钱内部审计的，其审计报告应包括以下哪些内容？
A.审计时间 B.审计内容 C.审计的基本情况 D.审计发现的问题 E.对审计情况的处理意见和建议
正确答案: A、B、C、D、E 89、江西省金融机构开展的反洗钱内部审计包括以下哪项？
A.本单位业务条线部门开展的反洗钱检查 B.本单位反洗钱部门开展的反洗钱检查 C.本级机构内部审计(稽核)部门开展的反洗钱检查 D.其上级业务条线部门开展的反洗钱检查 E.其上级内部审计(稽核)部门开展的反洗钱检查 正确答案: A、C、D、E 90、在审理此类刑事案件中，具有下列哪些情形之一的，可以认定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有证据证明确实不知道的除外。
A.没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的 B.没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的 C.没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的 D.协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物的 E.知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物的
正确答案: A、B、C、D、E 91、在审理此类刑事案件中，具有下列哪些情形之一的，可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”：
A.通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的 B.通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的 C.通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的 D.通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的 E.通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的
正确答案: A、B、C、D、E 92、以下哪几项是关于金融机构反洗钱内部审计工作要求？
A.常规内部审计（稽核），每年至少开展1次 B.每年不少于20%的审计面 C.机构数少于5个，每年不少于2个或全部 D.抽样量不得低于2个月的业务量 E.管理行所属营业部为必审对象
正确答案: A、B、C、D 93、对于达到客户身份识别条件的新单保险业务，下列各项中属于客户身份识别要点的有：
A.确认投保人和被保险人关系 B.核对投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人有效身份证或者其他身份证明文件 C.登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人身份基本信息 D.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件 E.联网核查客户身份信息
正确答案: A、B、C、D、E 94、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向什么机构报告？
A.中国人民银行当地分支机构 B.上级机关 C.当地公安机关 D.当地政府监察审计机关 E.当地检察机关
正确答案: A、C 95、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立下列把些账户？
A.实名账户 B.匿名账户 C.冒名账户 D.假名账户 E.正确答案: B、D 96、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指：
A.开户 B.放置 C.离析 D.归并 E.正确答案: B、C、D 97、不能作为存款实名制证件使用的有：
A.临时身份证 B.学生证 C.机动车驾驶证 D.介绍信 E.正确答案: B、C、D 98、下列哪些能成为洗钱的交易媒介？
A.现金 B.有价证券 C.不动产 D.宝石及艺术品等贵重资产 E.正确答案: A、B、C、D 99、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送下列资料：
A.反洗钱统计报表 B.信息资料 C.会计报表 D.稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容 E.正确答案: A、B、D 100、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？
A.外国公民的护照 B.军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件 C.不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件 D.临时身份证
E.正确答案: A、B、D 101、保险公司应当将下列交易或者行为，经过分析判断后不能排除交易或客户涉及犯罪活动的，作为可疑交易进行报告？
A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释 B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额 C.对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注 D.犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的 E.正确答案: A、B、C、D 102、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解客户以下哪些信息，加强对其金融交易活动的监测分析。
A.资金用途 B.经济状况 C.资金来源 D.经营状况 E.正确答案: A、B、C、D 103、根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，下列哪些情形可以认定被告人“明知”系犯罪所得及其收益，但有证据证明确实不知道的除外。
A.协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物的 B.没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的 C.没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的 D.知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物的 E.正确答案: A、B、C、D 104、根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，下列哪些情形，可以认定为是洗钱罪的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”。
A.通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的 B.通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的 C.通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的 D.通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的 E.正确答案: A、B、C、D 105、下列情形中，金融机构应当进行客户身份重新识别的是哪几项？
A.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。B.客户行为或者交易情况出现异常的。C.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。D.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相似的。E.正确答案: A、B、C、D 106、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下哪些方式进行确认和核实？
A.走访金融机构 B.约见金融机构高级管理人员谈话 C.书面询问 D.封存可能被转移、隐藏、篡改或者销毁的文件、资料 E.正确答案: A、B、C、107、证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理以下哪些业务时，应当识别客户身份。
A.交易密码挂失、修改客户身份基本信息等资料 B.转托管、指定交易、撤销指定交易 C.为客户办理代理授权或者取消代理授权 D.资金账户开户、销户、变更，资金存取等 E.正确答案: A、B、C、D 108、对以下洗钱特征的表述，你认为哪项正确？
A.过程的公开性 B.方式的多样性 C.对象的不特定性 D.目的的特殊性 E.正确答案: B、D 109、中国人民银行依法履行反洗钱监督管理职责包括以下哪些内容？
A.在职责范围内调查可疑交易活动 B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 C.制定或者会同银监会、证监会和保监会制定金融机构反洗钱规章 D.负责人民币和外币反洗钱的资金监测 E.正确答案: A、B、C、D
110、金融机构划分客户的风险等级时，应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑以下哪些因素？
A.客户是否为外国政要 B.地域 C.行业 D.业务 E.正确答案: A、B、C、D 111、下列关于可疑交易报告条款表述正确的是哪几项？
A.客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。B.客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件。C.长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。D.开户后大量买卖证券，然后销户。E.正确答案: A、B、C 112、中国人民银行及其省一级分支机构发现下列哪些可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查。
A.其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动 B.通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动 C.单位和个人举报的可疑交易活动 D.金融机构按照规定报告的可疑交易活动 E.正确答案: A、B、C、D 113、下列关于反洗钱的说法，正确的是哪几项？
A.反洗钱的目的是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 B.司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息，能用于刑事诉讼 C.反洗钱部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查 D.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护 E.正确答案: A、C、D 114、金融机构有下列哪些行为，对直接负责的高管人员和直接责任人员给予纪律处分
A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度 B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 C.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私 D.未按照规定对职工进行反洗钱培训 E.正确答案: A、B、C、D 115、以下关于反洗钱的叙述正确的是哪几项？
A.对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。B.按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。C.在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。D.金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。E.正确答案: A、B、C、D 116、以下关于反洗钱的叙述正确的是哪几项？
A.金融机构负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。B.金融机构应当对报告可疑交易等有关反洗钱工作信息予以保密。C.中国人民银行无权约见金融机构高级管理人员谈话。D.金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。E.正确答案: A、B、D 117、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其哪些信息，以加强对其金融交易活动的监测分析。
A.资金来源 B.资金用途 C.经济状况 D.经营状况 E.正确答案: A、B、C、D 118、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当做好以下哪些工作？
A.采取持续的客户身份识别措施 B.关注客户日常经营活动 C.关注客户金融交易情况 D.及时提示客户更新资料信息 E.正确答案: A、B、C、D 119、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有哪些？
A.参与调查义务
B.配合调查义务
C.如实提供信息义务 D.不得拒绝和阻碍义务
E.正确答案: B、C、D 120、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括以下哪几项？
A.记载客户身份信息的记录和资料
B.每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
C.反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料
D.反映交易真实情况的合同、业务凭 证、单据、业务函件
E.正确答案: A、B、C、D 121、在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份？
A.客户办理大额现金存取业务时 B.对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的C.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的 D.办理业务中发现异常现象 E.正确答案: B、C、D 122、根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列哪些表述正确？
A.外国公民可将护照作为实名证件开立个人银行账户 B.军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件开立个人银行账户 C.不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件开立个人银行账户 D.在校学生的学生证可作实名证件开立个人银行账户 E.正确答案: A、B、123、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户下列哪些内容？
A.交易性质 B.交易目的 C.交易的受益人 D.交易的资金风险 E.正确答案: A、B、C、124、根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对下列哪些资料或者其他身份证明文件进行核对并登记？ A.两人的代理协议 B.代理人的身份证件 C.被代理人的委托书
D.被代理人的身份证件
E.正确答案: B、D、125、客户提交的身份证件或者证明文件包括：
A.营业执照 B.居民身份证 C.组织机构代码证 D.税务登记证 E.正确答案: A、B、C、D 126、以下叙述正确的是哪几项？
A.“对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，应采取回访、实地查访、向公安、工商行政管理部门核实等一项或多项措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关
账户的支付交易情况。” B.“对于同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责的，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，应采取回访、实地查访、向公安、工商行政管理部门核实等一项或多项措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关 账户的支付交易情况。” C.两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，应采取回访、实地查访、向公安、工商行政管理部门核实等一项或多项措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况。D.E.正确答案: A、B、C 127、对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据。但是，具有下列哪种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件。
A.账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易 B.“账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转 出，过渡性质明显
” C.拆分交易，故意规避交易限额 D.“账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营 活动明显不符
” E.其他可疑情形
正确答案: A、B、C、D、E 128、以下叙述正确的是哪几项？
A.为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金支取业务的，银行应核对客户的有效身份证件。B.对于单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金支取、现金票据解付及其他形式的现金支取，银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告。C.有合理理由认为现金支取与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，银行应按规定报告中国反洗钱监测分析中心，同时向中国人民银行当地分支机构报告。D.存款人通过自动柜员机(ATM)支取现金，每卡每日累计不得超过人民币2万元。E.正确答案: A、B、C、D 129、对于代理开立个人银行结算账户的银行应严格审核以下哪些内容？
A.审核代理人的身份证件 B.审核被代理人的身份证件 C.联系被代理人进行核实 D.留存身份证复印件及电话记录等联系资料 E.正确答案: A、B、C、D 130、洗钱的过程具有以下哪些特征？
A.洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源 B.改变有关金钱的形式 C.洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D.洗钱者能够控制洗钱的全过程 E.正确答案: A、B、C、D 131、下列哪些项属于通过非金融机构进行洗钱的类型？
A.以服务业掩护进行洗钱 B.通过各种投资工具进行洗钱 C.通过拍卖进行洗钱 D.通过赌博或博彩进行洗钱 E.正确答案: A、B、C、D 132、在我国具有反洗钱监督管理职能的机构包括以下哪些？
A.中国人民银行 B.”银、证、保三业”监督管理委员会 C.行业自律组织 D.金融机构 E.正确答案: A、B 133、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括以下哪几项？
A.记载客户身份信息的记录和资料
B.每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
C.反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料
D.反映交易真实情况合同、业务凭证、单据、业务函件 E.正确答案: A、C 134、以下哪些是有关存款实名制的正确表述：
A.客户应使用符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上的姓名 B.银行通过核对存款人身份证明文件的姓名、身份证件号码及照片，防止存款人以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立个人银行结算账户 C.严格核对客户身份，确认客户是否存在代理关系并客观记录在案，是确保实名制落实的重要环节 D.确保能提供客户身份的真实信息，为预防、打击洗钱等犯罪奠定基础 E.正确答案: A、B、C、D 135、反洗钱现场走访的方式包括以下哪些内容？
A.现场实地查看 B.与金融机构高级管理层谈话 C.与反洗钱牵头部门负责人、管理人员进行谈话 D.反洗钱相关业务部门人员进行谈话 E.与反洗钱相关客户进行谈话
正确答案: A、B、C、D 136、《反洗钱法》规定，金融机构应当建立的反洗钱基本制度有哪些：
A.客户身份识别制度 B.客户身份资料和交易记录保存制度 C.大额交易和可疑交易报告制度 D.反洗钱宣传培训制度 E.正确答案: A、B、C、137、个人存款账户包括以下哪几类：
A.活期存款账户 B.定期存款账户 C.定活两便存款账户 D.通知存款账户 E.正确答案: A、B、C、D 138、《金融机构反洗钱规定》中，要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法违规对外提供的事项有哪些：
A.对可疑交易特征予以保密 B.对报告可疑交易的信息予以保密 C.对配合中国人民银行调查可疑交易活动的信息予以保密 D.对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密 E.正确答案: B、C、D 139、《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指哪些： A.赌博业 B.房地产经纪人 C.贵金属交易商 D.珠宝商 E.正确答案: A、B、C、D 140、关于国务院金融监管机构在反洗钱工作中的职责，下列说法表述错误的是：
A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章 B.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时立案调查 C.提供反洗钱资金监测信息 D.对所监管金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 E.正确答案: B、C 141、金融机构保存客户账户资料和交易记录的期限是：
A.客户身份资料，自业务结束或一次性交易记账之日计起至少5年 B.客户身份资料，自业务结束当年或一次性交易记账当年计起至少5年 C.交易记录，自交易记录当年计起至少5年 D.交易记录，自交易记录之日计起至少5年 E.正确答案: B、C 142、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由哪些部门联合发布？
A.中国人民银行 B.中国银行业监督管理委员会 C.中国证券监督管理委员会 D.中国保险监督管理委员会 E.正确答案: A、B、C、D 143、《反洗钱法》规定，任何单位和个人在发现洗钱活动时，有权向哪个部门举报。
A.公安机关 B.人民检察院 C.人民法院 D.中国人民银行 E.正确答案: A、D 144、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立以下哪些类账户？
A.实名账户 B.匿名账户 C.冒名账户 D.假名账户 E.正确答案: B、D 145、《中华人民共和国刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪以及哪些犯罪？
A.贪污贿赂犯罪 B.破坏金融管理秩序犯罪 C.抢劫犯罪 D.金融诈骗犯罪 E.正确答案: A、B、D 146、《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括哪几种情形？
A.提供资金账户的 B.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的 C.通过转账或者其他结算方式协助资金转移的 D.协助将资金汇往境外的 E.正确答案: A、B、C、D 147、洗钱犯罪给社会造成的危害有哪些？
A.助长走私、毒品等严重犯罪 B.扰乱正常的社会经济秩序 C.破坏社会公平竞争 D.影响国家声誉 E.正确答案: A、B、C、D 148、向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有哪些？
A.他人借用您的名义从事非法活动 B.可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动 C.可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊 D.您的诚信状况受到合理怀疑 E.正确答案: A、B、C、D 149、《反洗钱法》在保护公民、法人的合法权益方面的规定有哪些？
A.规定了有关人员对公民和组织的信息保密义务 B.严格规定了进行行政调查的审批权限和程序 C.严格限定了临时冻结措施的条件和期限 D.规定了有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织合法权益的行为法律责任 E.正确答案: A、B、C、D 150、常见的洗钱活动途径或方式有哪些？
A.通过地下钱庄，将犯罪所得转移境外 B.利用他人账户提现 C.购买珠宝古董交易和虚假拍卖 D.购买房产 E.正确答案: A、B、C、D 151、客户与金融机构建立业务关系时，需要配合完成的工作主要有哪些？
A.出示有效身份证件 B.如实填写身份信息 C.配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式的身份确认 D.回答金融机构工作人员合理的提问 E.正确答案: A、B、C、D 152、保险机构与客户签订保险合同，以下那些情况应履行客户身份识别义务：
A.保险费金额人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同 B.单个被保险人保险费金额人民币2 万元以上或者外币等值2000 美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同 C.保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同 D.保险费金额人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同 E.正确答案: A、B、C 153、公民可通过以下哪些方式举报洗钱犯罪及其上游犯罪，所有举报信息将严格保密：
A.电话 B.传真 C.电子邮件 D.信件 E.正确答案: A、B、C、D 154、金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐融资监控名单的维护工作。监控名单应至少涵盖以下哪些内容？
A.我国有权部门发布的要求实施反洗钱、反恐怖融资监控的名单 B.其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单 C.联合国等国际组织发布的且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单 D.人民银行官方网站反洗钱专栏“风险提示与金融制裁”项下所涉名单 E.正确答案: A、B、C、D 155、《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中所称的“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人” 包括（但不限于）以下两类人员，是指以下哪些人员？
A.公司实际控制人 B.被代理人 C.未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员 D.未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）E.正确答案: A、D 156、具有下列情形之一，可以认定为《刑法》191条第一款第五项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。”
A.通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换赌博收益的 B.通过典当方式，协助转移犯罪所得及其收益的 C.通过买卖彩票方式，协助转换犯罪所得及其收益的 D.通过与商场的经营收入相混合的方式，协助转移犯罪所得及其收益的 E.正确答案: A、B、C、D 157、客户身份识别的基本范畴主要包括：
A.客户及相关人员和机构的身份识别 B.业务关系识别 C.交易目的和性质识别 D.代理行识别 E.正确答案: A、B、C、D
三、判断题
1、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。
答案： 错
2、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，对其处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款。情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
答案： 错
3、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，情节严重的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
答案： 错
4、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构对其处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
答案： 对
5、《反洗钱法》的立法宗旨是预防、监控洗钱活动，维护金融秩序，打击洗钱犯罪及相关犯罪。
答案： 错
6、金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理，分支机构可根据自身实际情况规范客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作。
答案： 错
7、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经反洗钱分管领导或反洗钱部门负责人的批准。
答案： 错
8、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，应当登记客户的经常居住地。
答案： 对
9、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对所有风险等级客户或者账户的审核应一视同仁，标准一致。
答案： 错
10、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。
答案： 对
11、即使销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，为保证严格履行客户身份识别义务，金融机构也应当再次重新进行已完成的客户身份识别程序，同时应承担未履行客户身份识别义务的责任。答案： 错
12、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》制定的目的为监测恐怖融资行为，防止利用金融机构进行恐怖融资，规范金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为。
答案： 对
13、中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。
答案： 对
14、履行反恐怖融资义务的金融机构及其工作人员依法提交可疑交易报告受法律保护。
答案： 对
15、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
答案： 对
16、金融机构按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》报告可疑交易，具体的报告要素及报告格式、填报要求参照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及相关规定执行。
答案： 对
17、中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。
答案： 对
18、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，只负责接收人民币大额交易和可疑交易报告。
答案： 错
19、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
答案： 对
20、金融机构一定要设立专门的反洗钱管理部门，负责反洗钱管理工作。
答案： 错
21、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。
答案： 对
22、金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。
答案： 对
23、金融机构对报告可疑交易的情况，按一般程序归档并妥善保存。
答案： 错
24、金融机构对所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。
答案： 对
25、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应提交大额交易报告或可疑交易报告。
答案： 错
26、如果交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并提交大额交易报告。
答案： 错
27、中国人民银行市级中心支行发现金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，应报告其上一级分支机构，由该分支机构按照前款规定进行处罚或提出建议。
答案： 错
28、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
答案： 对
29、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关解除冻结通知的，应当继续冻结。
答案： 错
30、金融机构未履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
答案： 对
31、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依有关法律、行政法规规定，不得向任何单位和个人提供。
答案： 错
32、《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。
答案： 对
33、《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的信息，只能用于反洗钱行政调查。
答案： 错 34、2010年3月12日，郑某为林某支取现金6万元，银行核对郑某的居民身份证后，通过联网核查公民身份信息系统核实了郑某的公民身份信息，并留存核查记录。
答案： 错 35、2010年5月6日，暂时居住在泉州的归国华侨陈某持中国护照到银行开立个人结算账户，银行以陈某不能提供居民身份证为由，拒绝为其开户。
答案： 错 36、2009年11月10日，周某和11岁的儿子一起到银行为其儿子开立账户，银行要求周某出具居民身份证和其儿子的户口簿。
答案： 对
37、赖某在S证券营业部开立资金户并激活其休眠A股上海证券账户，激活账户后4个交易日内发生证券交易共36笔，累计成交金额84.42万元，随即要求注销资金账户，S证券营业部认为该客户交易符合可疑交易特征，应提交可疑交易报告。
答案： 错
38、某证券公司营业部2009年10月30日为客户刘某开立资金账户，随后刘某11月5日从银行存管账户转入资金账户1235万元，次日转回1231.8万元；11月6日转入资金账户100万元，当日100万元全部转回；11月7日转入资金账户135万元，当日转回120万元；刘某的证券账户开立至今均未发生证券交易。该证券公司经分析认为有理由表明上述交易没有可疑之处，故未提交可疑交易报告。
答案： 对
39、被保险人A汽车租赁运输发展公司车辆（车牌：赣XX30）于2010年3月18日出险（受益人为A汽车租赁运输发展公司），授权车辆驾驶人黄某前来办理理赔事宜，赔偿金32962.75元。保险公司登记了黄某的姓名、身份证件的种类、号码和有效期限。可以认为保险公司已按反洗钱相关规定履行了客户身份识别义务。
答案： 错
40、某财产保险股份有限公司在为某X公司办理商业险及交强险理赔业务过程中，经受益人（某X公司）授权将理赔款20997元划入翁某（代垫了出险标的的修理费用）的个人银行结算账户。保险公司应以“保险公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人”为由提交可疑交易报告。
答案： 错
41、中国人民解放军军人的实名证件为军人身份证件；中国人民武装警察的实名证件为武装警察身份证件。
答案： 对
42、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
答案： 对
43、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。对于这一可疑交易行为，证券经营机构应及时提交可疑交易报告。
答案： 错
44、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保”。对于这一可疑交易行为，保险机构应及时提交可疑交易报告。
答案： 错
45、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
答案： 对
46、保险公司发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的，应及时向反洗钱监测分析中心报告。
答案： 对
47、洗钱犯罪只能是故意犯罪，过失不构成本罪。
答案： 对
48、洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，这种货币资金与财产无一例外与刑事犯罪相关。
答案： 对
49、商业机构中非法资金流动与合法资金流动的比率越低，其洗钱活动被发现的难度越小。
答案： 错 50、金融机构制定的反洗钱内控制度可以比现行的法律法规及行政规章的要求更加严格，但不能比法律法规及行政规章的要求更加宽松。
答案： 对
51、国务院有关金融监管部门审批金融机构增设分支机构时可以审查新增分支机构的反洗钱内部控制方案，但对新设金融机构，必须审查新设机构的反洗钱内部控制方案。
答案： 错
52、金融机构出于善意报告了与洗钱实质无关的大额交易和可疑交易，可以免除任何民事责任和刑事责任。
答案： 对
53、金融机构自主识别、判断、报告可疑交易是我国相关法规倡导的工作原则。
答案： 对
54、恐怖融资往往以正当的形式出现，其违法不是因为资金来源于犯罪行为，而是因为资金的使用目的是非法的。
答案： 对
55、金融机构反洗钱的作用说到底就是提供情报。
答案： 对
56、人民银行在反洗钱调查过程中拥有一定的自由裁量权。
答案： 错
57、洗钱通常是指为了隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，通过合法手段使其在形式上合法化的行为。
答案： 对
58、根据我国法律的相关规定，洗钱行为和洗钱犯罪不是同一概念。
答案： 对
59、金融机构能够提供的多样化金融服务品种越多，其洗钱活动被发现的难度越大。
答案： 对
60、和其它普通刑事犯罪相比，洗钱犯罪没有明确的受害人。
答案： 对
61、金融机构的反洗钱内部控制制度是金融机构内部管理中的规章制度，不具有强制性。
答案： 错
62、大额交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关及其下属的各类企事业单位，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。
答案： 错
63、大额交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。
答案： 对
64、金融机构作为报告主体只能收集确认交易是否可疑的基本事实，而不具备调查权力。
答案： 对
65、在重点可疑交易报告中，分析可疑点时，只说符合《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》规定的某项可疑标准即可。
答案： 错
66、在分析可疑交易数据时，只要统计出可疑交易的总金额和笔数即可。
答案： 错
67、可疑交易就是异常交易。
答案： 错
68、在分析重点可疑交易时，只要分析可疑账户的开户资料和交易记录就足够了。
答案： 错 69、地下钱庄洗钱账户的交易金额往往与官方或黑市汇率相关的特点，是由地下钱庄非法跨境汇款业务性质决定的。
答案： 对 70、刘某某于2009年2月3日在L证券公司营业部开立资金账户并申请激活其休眠的A股证券账户, 2009年2月23日-2010年3月31日发生证券交易313笔，成交金额4025.66万元。L证券公司营业部应以“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”为由提交可疑交易报告。
答案： 错
71、被检查人逾期未对《执法检查事实认定书》提出陈述和申辩意见，又不在《执法检查事实认定书》上签字确认的，不影响检查组对有关事实的认定。
答案： 对
72、被检查人逾期未对《执法检查事实认定书》提出陈述和申辩意见，又不在《执法检查事实认定书》上签字确认，执法机关将无法对有关事实进行认定。
答案： 错
73、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
答案： 对
74、金融机构获得新的反洗钱或反恐融资监控名单后，应立即针对监控名单做回溯性调查，如发现本金融机构已与监控名单所涉主体建立了业务关系或者有涉及监控名单的交易发生，应立即提交可疑交易报告。
答案： 对
75、可疑交易报告量是做为金融机构是否合规的最主要标准。
答案： 错
76、为便于案件调查、资金监测、反洗钱监管和内部审计，金融机构应按照有关交易资料保存的规定，将涉及审查异常交易、识别分析可疑交易、内部处理可疑交易报告信息等方面工作情况的记录，至少保存3年。
答案： 错
77、金融机构在利用技术手段筛选出符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条、第十二条、第十三条所列举的异常交易后，可直接将所发现的异常交易作为可疑交易报告的内容。
答案： 错 78、《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱信息中心或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
答案： 错
79、某丁于2010年4月1日持长城借记卡在美国刷卡2万美元买了一辆汽车，并将该汽车送给其在美国读书的儿子。发卡行认为该笔交易不可疑，故未提交任何报告。
答案： 错
80、某乙于2010年3月15日到某银行将其到期的60万元存款本息取出，并存入丙某的活期账户。该银行未发现该笔交易有可疑之处，故未提交任何报告。
答案： 错
81、某甲于2010年3月1日持一张已到期的300万元定期存单，到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户。该银行未发现该笔交易有可疑之处，故未提交任何报告。
答案： 对
82、某证券公司向地方某金融机构拆借人民币1000万元，经办金融机构未提交大额交易报告。
答案： 对 83、人民银行张三到某金融机构进行现场检查，出示了执法证和检查通知书，但该金融机构拒绝他的检查。
答案： 对 84、自然人张三将账户内100万元人民币转帐划入某中级法院，经办金融机构未发现该笔交易有可疑之处，故未提交任何报告。
答案： 对 85、自然人张三将账户内100万元人民币转帐划入解放军某下属企事业单位，经办金融机构未发现该笔交易有可疑之处，故未提交任何报告。
答案： 错 86、金融机构在依法审慎识别和报告各种类型的可疑支付交易这一环节出了纰漏。只会给洗钱分子留下可乘之机，不会给金融机构自身造成严重的法律后果。
答案： 错
87、保险公司在办理再保险业务时，履行客户身份识别义务不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
答案： 对
88、金融机构通过第三方识别客户身份的，如果第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，第三方应承担未履行客户身份识别义务的责任。
答案： 错
89、存款人不得出租但可以出借银行结算账户。
答案： 错 90、《反洗钱法》从国家立法层面上明确了国务院反洗钱行政主管部门及相关部门的监管职责和分工，确立了我国“一个部门主管，多部门参与并协调配合”的反洗钱监管体制。
答案： 对 91、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，可以根据业务需要谨慎使用。
答案： 错 92、中国人民银行反洗钱局是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
答案： 错
93、对于金融机构来说，依法审慎识别和报告各种类型的可疑交易，是履行反洗钱职责的关键环节。
答案： 对
94、中国人民银行根据需要可以调整《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》规定的大额交易标准和可疑交易标准。
答案： 对 95、金融机构在报告可疑交易时，经人工分析判断确属可疑但却不在人民银行规定的可疑交易标准范围内，可以不受中国人民银行规定的可疑交易标准限制。
答案： 对
96、对不符合中国人民银行规定标准的可疑交易，金融机构不应当提交可疑交易报告。
答案： 错 97、联网核查公民身份信息是当前银行机构验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片等信息真实性的最有效方法。答案： 对 98、联网核查公民身份信息是当前银行机构验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片及签发机关等信息真实性的唯一可以信赖的方法。
答案： 错
99、银行机构在办理除规定业务之外的其他银行业务时,不能进行联网核查。
答案： 错
100、银行机构在办理除银行账户业务、支付结算业务等规定业务之外的其他银行业务时,也可以进行联网核查。
答案： 对
101、银行机构在办理规定业务时，必须当场联网核查相关个人的公民身份信息。
答案： 错
102、银行机构在办理规定业务时，何时开展联网核查相关个人的公民身份信息，可视业务情况而定，但均必须在办结相关业务前进行。
答案： 对
103、银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若相关个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关与居民身份证所记载的信息核对完全相符，可按照相关规定继续办理业务。
答案： 对
104、银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致，一律拒绝为该客户办理相关业务。
答案： 错
105、同一银行机构网点在办理规定业务时，如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，仍应进行联网核查。
答案： 错
106、同一银行机构网点在办理规定业务时，如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，可不再对其进行联网核查。
答案： 对 107、在接口方式下，银行机构通过其综合业务系统操作员登录综合业务系统进行联网核查。
答案： 对
108、在直接登录方式下，银行机构通过联网核查系统专用的操作员直接登录联网核查系统进行联网核查。
答案： 对
109、在链接方式下，银行机构通过人民币银行结算账户管理系统操作员或个人信用信息基础数据库操作员登录账户管理系统或个人信用信息基础数据库，然后链接到联网核查系统进行联网核查。
答案： 对
110、核查行可采用单笔核对方式、批量核对方式或单笔精确查询方式对相关个人的公民身份信息进行联网核查。
答案： 对
111、核查行采用单笔核对方式进行联网核查的，一次可提交最多可达10人的待核查信息。
答案： 错
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