村法律风险排查报告

2024-09-04

村法律风险排查报告（精选6篇）

村法律风险排查报告第1篇

附件：

企业法律风险排查指引附表

重要提示：

（一）各公司应按照集团号通知，在全面分析本公司法律风险状况的基础上，对公司从章程到各项制度到各项合同等进行全方位的疏理，分先后缓急，从存在的或可能存在的法律风险入手，针对各自的实际情况制定切实可行的全面排查计划与工作方案，并认真落实和组织实施。排查应全面细致，工作到位，责任到人，做到一步一个脚印，工作不留死角。

（二）所发现（含以往发现、法务、稽核监察部门曾予指出）的法律风险问题应跟进、持续监测、分析其演变情况，及时调整防控、化解风险的措施。

（三）有关投资、重大交易项目、公司股权、重要资产应当注意前后合同等文件、证照、登记的相互衔接、完整、正确，并检查证照、批复、登记有无逾期情形。

（四）应当密切注意检查是否已办妥法律、法规、司法解释、规章、政策变化导致的法律证照、文件、管理上所需的更新（如换领、补领证照、批文，补签相关协议等）。

（五）有关资料必须向公司主管业务、财务、法务、档案管理部门核实，保证准确、完整、真实，对合同、证照、其它法律文件应保证持有原件，并应借此提示该等部门注意做好上述完善、更新工作。

（六）各公司在本附表中不能完整表述检查情况的，请另附附件或另作书面报告。

（七）排查中发现可能构成集团、兄弟公司法律风险的资料、问题的，应及时向集团法务部和相关兄弟公司通报，并提供相关资料，配合集团、相关兄弟公司予以解决。

（八）各公司均应注意建立完善的法律风险排查档案,完整保存排查工作具体进展的记录、文件和与法律风险事项相关的合同、法律文件及所有其他相关证据资料。

（九）请务必注意工作方式,注意内紧外松，增强保密和防范风险意识，对排查中涉及的法律风险问题、事项应严加保密，严密保管排查所取得或制作的文件。特别是对于税务问题、软件著作权、专利权方面可能涉及的侵权问题，应当认真依法自查，发现问题及时整改，但对有关问题及解决措施，请勿在总体排查报告中陈述，而应以保密形式另行汇报。在如实完整报告情况的同时，防止使法律风险排查工作及其报告本身变成现实法律风险。

一、公司章程和公司基本情况

本项排查目的与方法：理清公司的组织架构及其基本情况，检查公司的章程是否完备，基本法律文件是否齐全，相互是否妥善衔接，是否已经依法（包括变化了的法律法规）及时做必要的修订，是否全部办妥相关的登记（包括但不限于变更登记、应有的注销登记）、备案、年检等。对于条款、手续不完善的，予以完善。检讨公司的组织架构是否有利于运作，又有利于化解、排除法律风险。

1、公司组织架构图（上至最终控股股东、下至子公司及其各层次下属公司、分公司、办事处及公司部门划分）【注：请另附图表，列为本指引附表的附件】

2、公司股东名称，股东的持股比例，检查是否与公司章程、股东名册、工商登记一致，登记的公司名称、股东名称是否准确【注：公司如尚未建立股东名册，应立即依公司法设立并正确记载】

3、公司注册和登记文件

【注：除有选项外，请在备注处写明该等证照记载内容是否完备、是否与公司的实际情况相符、是否经过年审、最新年审时间及其他特别注意事项】公司的注册、登记文件及相关证件

(a)现时有效及历次《批准证书》（如需）或者《注册证书》等政府证照情况

备注：(b)现时有效及历次之《营业执照》正、副本，今年是否已通过年检

备注：(c)检查许可公司从事与现有业务有关的各种执照、许可证或批文（如适用），包括但不限于产品生产许可证、食品安全许可证、特许经营许可证、授权证书等

备注（请列该等证件的名称、颁发机关、其记载内容是否完备、有效期何时届满、是否通过今年的年检（如需），是否与公司的实际经营情况相符、有无潜在风险及其他特别注意事项）：(d)历次公司章程、合资合同、合作合同或股东协议、及其修改文件、政府审批文件是否齐全、工商登记变更手续是否完善、相互衔接（最新的依下列e、f排查）

特别是，如为股权收购项目，历次转让合同、补充协议、审批文件、工商登记文件是否相衔接、完整，相互有无抵触

备注：(e)现行公司章程、合资合同、合作合同或股东协议、及其修改文件，检查是否已依公司法等法律进行修订（如需），是否完全合法和适当

备注：(f)现行有效之公司章程、合资合同、合作合同或股东协议及其补充、修改，及政府批复、工商登记备案情况（如适用）

备注：(g)国家税务局《税务登记证》，检查是否合法有效、与实际一致

备注：(h)地方税务局《税务登记证》，检查是否合法有效、与实际一致

备注：(i)《外汇登记证》（如适用），检查是否合法有效

备注：(j)公司注册资本及公司股东历次出资的验资报告情况

备注：(k)公司成立以来的所有董事会决议、会议记录及股东大会/股东会决议、会议记录是否完备、齐全。检查制作的质量和规范性。

备注：(l)最近年期的资产评估报告（如有，年评估）

备注：(m)公司股东之间签订之任何意向书、协议书、备忘录 □有 □无

备注：(n)文件

现任董事会成员名单及其按章程由股东发出的任免文件及工商登记（备案）状况备注：(o)公司成立以来的工商登记（含变更登记）档案情况，检查是否已按公司法、中外合资企业法、中外合作企业法、外资企业法(如适用)、公司登记管理条例等办理相关法律手续

备注：(p)其他需特别关注的事项（如规范本行业的法律法规的有关特别规定的履行、遵守情况）

各公司自成立以来历届董事会成员名单及其任免、工商登记（备案）

二、公司资产状况

本项排查目的与方法：清理公司的资产，检查公司各项资产的权属是否清晰，有关资产是否已经依照相关规定领取产权证书、办妥相关的权属登记，相关权利证书所载具体内容、记载有无错漏、不当，是否还有权属瑕疵，证照有无逾期。如存在该等情形，应及时妥善解决。

1、土地使用权及房产

【注：如公司有不同的多个地块或房产，请依本款所列内容另附文件逐个做出说明，并说明该等土地、房产的登记情况与公司实际现状是否相符、存在的问题】

公司拥有的所有土地使用权及房产（自用或空臵）的清单并反馈下列情况，包括：(a)《国有土地使用权证》 □有 □无

备注：或《国有划拨土地使用权证》 □有 □无

备注：土地租赁合同 □有 □无

备注：(b)土地使用权出让合同（或转让或划拨合同）（含附件、红线图）□有 □无

备注：(c)土地出让金己付之收据或发票 □有 □无

备注：(d)《建设用地规划许可证》（含附件、红线图）□有 □无

备注：(e)《建设工程规划许可证》（含附件、红线图）□有 □无

备注：(f)《建设用地批准书》 □有 □无

备注：(g)施工许可证 □有 □无

备注：(h)竣工验收证 □有 □无

备注：(i)《房屋所有权证》（或《房地产权证》）□有 □无

备注：(j)《房屋买卖合同》（包括印花税、房屋登记）□有 □无

备注（请分我方为买方或卖方分别说明）：

(k)《房屋租赁合同》、补充协议（包括租赁许可证）□有 □无 □已备案登记/时间 □尚未备案登记

备注（请分我方为出租方或承租方分别说明）：

(l)有关房地产在政府房地产部门登记状况 □有 □无

备注：

(m)房地产是否抵押 □是 □否

备注：(n)房地产抵押合同 □有 □无

备注（请说明抵押给谁、抵押期限等状况）：

房地产是否已办理抵押登记 □是 □否

备注：(o)其他须关注的事项（有无被司法、执法机关保全，有无其他纠纷等）：

2、公司其他资产及状况

（a）其他资产清单（如机器设备、车辆及其他）（b）重大资产的来源 □采购 □ 受让 □抵债 □其他

备注：（c）相关的合同 □采购 □ 转让 □抵债 □其他

备注：（d）合同价款是否支付完毕 □是 □否

备注：（e）资产是否设有抵押、质押 □是 □否

备注：（f）抵押、质押合同 □有 □无

备注（请说明抵押、质押给谁、抵押、质押期限等状况）：（g）是否已办理抵押、质押登记 □是 □否

备注：（g）特种设备（如锅炉、电梯、起重机等）是否均经过验收、有政府监督部门认可的、有效的生产或使用许可证

备注：(i)资产是否投保 □是 □否

备注：（j）检查所投保资产险种类、保险额、保险范围、除外事故（免赔范围）、保险机构、保险费的支付、保险合同其他义务履行情况、已发生损失的索赔或索赔准备备注：(j)其他须特别关注的事项（如有无保全，有无其他债权债务纠纷）

三、合同、协议及其履行状况

本项排查目的与方法：全面清理公司的合同、协议及作用相当于协议的其他文件，仔细检查各类合同、法律文件的签署、履行及文本和相关证据资料保存情况，并具体结合公司各项投资、经营的实际情况，分析合同、法律文件是否存在漏洞，是否符合投资和经营实际情况，是否相互衔接、完整、正确、便于履行，在理解上是否会与合同对方发生分歧、争议，以找出经营管理中法律风险易发生的环节和关键点，及时采取适当的风险防范措施。

1、检查公司历次（不论签订于何时）重大收购项目如股权转让受让项目、资产转让受让项目中的风险点，法律手续是否已经办理妥善，合同是否有风险点，相关合同、价款支付单证、交接证明及相关资料原件等；

2、自2009年以来标的额100万元以上而仍在履行中的合同清单，包括但不限于合资、合作合同、贷款类合同、抵押、质押合同、土地使用权出让合同、重要资产采购合同、租赁合同、业务经营合同、资产处臵合同、对外投资合同、土建施工合同、监理合同、设计合同、其他由公司所签订的重大合同或可能引起重大责任之协议等等；

3、各合同条款、签署情况、合同日期是否填妥、有无已过有效期、合同履行情况，有无争议，争议点、争议现状及拟采取的解决措施及获取的经验和教训；

4、合同样式文本及其使用情况，存在问题及经验教训，修改设想、意见，新的合同样式文本的需求及制作计划；

5、检查合同是否有潜在的法律风险，含合同漏洞、履行中存在的问题，并提出修订、抗辩、中止、终止、解除、其他补救等化解法律风险的措施。

四、公司债权、债务状况

本项排查目的：全面整理公司的债权、债务状况，提出追收债权的措施，化解潜在的法律风险，切实保护公司合法权益。

1、公司应收款、应付款状况；

2、公司债权有担保的，是否已依物权法、担保法办妥了相关法律手续；

3、公司债权如已到期，对方还款情况，逾期的，有无过诉讼时效、索赔期限，采取的追收措施；

4、公司应付款情况分析，拟拒付、缓付的，理由和应对措施。

五、公司诉讼、仲裁情况

本项排查目的：全面掌握公司的诉讼、仲裁状况，研究采取妥善的诉讼、仲裁或调解、和解、执行方案、措施，化解法律风险，切实保护公司合法权益。

1、公司现有（含未结或2009年以来已结）的民事诉讼、仲裁、刑事、行政诉讼或行政处罚状况等。请说明诉讼案件名称、索赔的数额或其它要求、诉讼进展、诉讼难点、目前我方的应对策略等情况，胜诉机会分析，如已结案我方已付或被判令的赔偿款项（如有）情况；有关生效裁判、调解协议的履行、执行情况；

2、公司现有（含未结或2009年以来已结）的政府、行政及监管机构的调查、程序的概要或可能发生的上述调查、程序（如有），并说明对有关事项的解决、应对措施和状况；

3、公司现有（含未结或2009年以来已结）案件的诉讼、仲裁代理人情况及其代理工作情况，委托代理合同和代理费用情况； 4、2009年以来案件执行方面的情况。

六、知识产权状况

本项排查目的：整理公司的知识产权状况，完善知识产权所有和许可使用手续，加强保护公司商标、专利、著作权、无形资产、商业秘密等的合法权益。

1、公司所拥有或受许可使用、许可他人使用的所有注册或非注册的商标、商品名称及品牌、服务标志、专利及其它知识产权（包括所有有关注册及申请）的清单及注册证和有关申请表；检查商标、专利的注册状况、有效期限、范围等，研究哪些商标需再扩展注册范围或地域；申请著名商标或驰名商标的情况或设想、可行性，准备状况等；

2、公司所拥有或许可使用的所有专有技术、商业秘密、技术、技术信息和计算机软件的清单以及证明上述专有技术等所有权的资料；

3、公司就其经营业务而需支付的任何专利费、许可使用费或其它费用的详情；

4、所有有权或许可使用本条第1项所述之任何知识产权的人士的清单及其使用状况；

5、有关知识产权转让/许可的合同履行状况，法律手续办理状况；

6、有无发现他方侵害公司商标、专利、名称权、商业秘密的行为，公司的应对措施和解决效果；

7、有无侵犯他人知识产权的情况或嫌疑。（注：另以特别保密方式报告）

七、税务状况

本项排查目的：检查公司的税务状况，确保合法经营，做守法的纳税人。

1、与公司有关的税项、适用税率等与税务有关的事宜，请检查（包括但不限于）如下：(a)(b)(c)公司应付税种；公司的适用税率；及

公司所享受的税项优惠批准文件。

2、公司税收申报文件、纳税凭证齐备与否；

3、自2009年以来所有未付清或在交涉中的税务责任，包括但不限于企业所得税责任、由公司代缴的员工所得税状况、记录、其他税务情况；

4、确认公司已于财务报表中就其做出储备的有关税务的简述，包括潜在风险的数额及储备的数额。

（注：税务问题请另以特别保密方式报告）

八、劳动合同及劳动争议、安全生产许可、工伤保险等状况

本项排查目的：检查公司执行《劳动合同法》的状况，劳动合同签署、履行、安全生产许可、安全生产、职业危害防护、工伤保险及其他社保情况，避免劳动争议、安全事故及其赔偿等风险。

1、是否与所有员工已依《劳动合同法》签订劳动合同、劳动合同及其签订、发送合同文本的完备性、劳动合同备案情况、劳动合同履行情况、加班、休假、考勤制度及其执行情况、安全生产、职业危害防护、受劳动监察部门监察情况；

2、执行《劳动合同法》及集团有关制度的难点和解决办法；

3、未结或2009年以来了结的劳动争议及其解决状况；

4、员工的工伤保险及其他社保是否按法律法规规定办理投保、社保费用是否按规定缴纳；

5、需要办理的安全生产许可证及其办理状况；

6、其他潜在的可能引起劳动纠纷、安全事故及因其赔偿的情形。

九、公司财务会计制度、财务报告、账册、记帐凭证、单据的状况及其存在的法律风险

十、公司广告宣传状况及其存在的法律风险

十一、其他情况

本项排查目的：检查公司遵守法律法规、遵守集团管理制度的状况，加强公司的法制管理和公司的内部制度管理。

1、各公司针对各公司自身投资、经营、资产、权益等情形，检查其是否有其他法律上的风险，是否完全遵守与其经营行业相关的所有相关法律法规规章（包括但不限于投资、经营、产品安全、质量保证、消费者保护、环境保护、反不正当竞争等方面）；

2、各公司依自身情形检查是否均按集团有关管理制度和法律法规办理有关财务、法律、行政上的审批、备案手续；

3、相关新法律法规（如公司法、物权法、劳动合同法、企业所得税法、企业国有资产法、侵权责任法等）颁布后对公司或对公司业务有无重大影响，有无法律疑难，如有，公司的解决方案；

4、各公司法律队伍建设及实际发挥作用的情况，是否适应企业的实际需要，法务人员配备、使用、监督、考核、培训、激励情况与设想；

5、各公司依自身实际需要，进行法律培训和参加法律培训的情况（2009年以来）；

6、各公司落实集团及其本公司法制建设规划的情况和问题。

十二、各公司对集团法律风险防控、法制建设、集团法务部工作的意见和建议

本项排查目的：希望听取各公司的意见和建议以提高集团法务工作的效率和质量、效果，提高法务工作管理水平和防控法律风险的实效。

十三、各公司选择的专项重点排查项目本项排查目的：各公司应根据自身实际情况，有计划、有步骤，分期分批选择若干项作为两年不同时间排查的重点，从仔细审核原件、细节入手，寻找风险点或更新评估风险点，研判风险大小、发生机率，制订防控、化解和解决有关风险的措施，包括评判防控、化解以往所发现有关风险的效果、总结经验教训，明确仍须注意的问题，并应采取措施，以保护公司权益。

集团法务部

二○一○年十月日

村法律风险排查报告第2篇

根据《中共国土资源部党组关于国土资源部机关深入开展廉政专项行动的通知》（国土资党发〔2010〕47号）和《国土资源部机关深入开展廉政专项行动实施方案》（国土资机党发〔2010〕22号），法律中心党委认真贯彻部的阶段部署，紧密结合实际，克服事业单位“一无权、二无钱”没什么风险可查的错误观念，通过学习文件、召开会议、检查制度、对比分析等多种形式扎实推进廉政专项查改工作，进一步检查自身在廉政建设和反腐败斗争过程中存在的薄弱环节，不断强化制度建设，努力构建适合自身特点的内控机制，切实提高中心干部群众的风险意识和廉政意识。

一、加强业务的全流程梳理，全面排查廉政风险点

（一）立足岗位设置，全覆盖排查

认真对照廉政准则和部确定的“五条禁令”，重点围绕项目立项、实施、验收和资金使用等方面，以岗位廉政风险点分析为出发点，对领导岗位、重点岗位和其他岗位进行有针对性地排查。领导岗位进行作风排查，主要查找领导班子成员执行民主集中制，落实党风廉政建设领导责任的风险点；重点岗位进行问题排 1 查，主要查找财务、人事和监管等重点岗位工作人员权力和影响力行使的风险点；其他岗位进行风险排查，主要查找工作人员履行制度和程序规定的风险点，实现排查的每个岗位全覆盖，不留“盲区”，每个岗位有重点，不留“死角”。

（二）把握中心特点，找准风险点

为确保中心廉政专项行动有组织、有纪律、有计划地开展，中心制定了《法律中心关于开展廉政专项行动的实施方案》（中地法发〔2010〕36号），运用多种手段开展廉政风险排查：一是开展了“查摆风险点，落实责任制”专项行动。中心党支部牵头，以处室为单位，认真查摆自身在项目管理、资金使用、对外协作等方面存在的风险点。二是结合部党组的巡视工作，召开民主生活会，就落实党风廉政责任制，查摆风险点。通过集体讨论研究，中心排查出了以下风险点：一是在项目立项中有没有按照规定签订合同；二是在项目执行中经费使用与预算是否吻合；三是资金使用中会议费使用的会议地点是否政府采购单位；四是项目是否及时组织验收等。

二、建立健全管理措施，努力构建拒腐防变的内控机制中心以处室为单位，针对排查出的风险点，结合各岗位职责，研究制定了明确严格的整改措施，形成了有效的内部监控机制。

（一）继续加强学习教育，进一步提高思想认识

结合中心作为部政策法律研究智库型机构的目标定位，在实践中进一步探索业务型、学习型、服务型的党风廉政建设工作思路，力求摸索总结出具有中心特色的、操作可行的反腐倡廉经验做法。通过组织党员干部认真学习《党章》、《廉政准则》和部关于国土资源党风廉政建设的部署和指示，观看宣传教育片等方式开展学习教育活动，使中心干部充分认识党风廉政建设的重要性和紧迫性，充分认识国土资源领域是党风廉政建设的重要领域。

（二）突出责任，完善党风廉政建设责任制

健全组织，明确责任，抓好基础，坚持从我做起，从现在做起，在全中心创造和维护党风廉政建设和反腐倡廉的小环境。明确领导干部在党风廉政和反腐败工作中的责任分工，“一把手”和分管领导分别与各处室负责人签订党风廉政建设责任书，“谁主管、谁负责”，分解细化党风廉政责任。切实落实“一岗双责”，把党风廉政建设真正摆到重要位置、列入议事日程，与业务工作一同布置、一同实施、一同检查、一同考核，实现“两不误两促进”，切实将党风廉政建设责任制落到实处。

（三）立足长远，进一步完善相关管理制度

首先是中心层面的各项管理制度，包括会议制度、公文制度、财务制度和项目管理制度等，从权利制约和资金监管的角度出发，修订并细化中心管理制度手册。其次是建立处室内重大事项、资金使用的集体协商制度和重大事项报告制度，对于经费使用和大额经费支出，处室主要负责人须向分管领导汇报，中心大额资金使用须经集体研究决定。

（四）把握重点，加强项目实施跟踪监管对于外协项目，及时了解实施进度，有效监管经费支出。采取“两个人或者多个人办一件事”等方式，及时督促外协单位按照合同的约定保质保量完成工作成果。

（五）推进公开，建立廉政建设群防机制

廉政建设是一项严肃而长期的工程，不仅依赖一系列行之有效的制度措施来约束和规范，更需要制度政策执行的监督。为此，在岗位设置完成后，将每个岗位的工作职责、管理制度、工作流程和实施结果等全部上网公示，充分发挥广大群众的适时监督作用，实现党内监督、法律监督和群众监督有机结合，形成合力，共同推进中心廉政专项行动成果的巩固与落实，使廉政建设工作成为全中心上下长期的自觉行动。

村法律风险排查报告第3篇

2012年民营企业家涉罪情况分析

2012年民营企业家犯罪率最高的10个罪名

罪名从高到低依次为：①非法吸收公众存款罪；②职务侵占罪；③合同诈骗罪；④诈骗罪；⑤集资诈骗罪；⑥行贿罪；⑦挪用资金罪；⑧虚开增值税专用发票罪；⑨非国家工作人员受贿罪；⑩组织、领导、参加黑社会性质组织罪。

民营企业犯罪高发领域

从高到低依次为：企业融资——贸易——招投标——产品质量——工程承发包——证券交易——物资采购——安全生产。

民营企业家刑案发案原因

从高到低依次为：被害人报案——相关机构调查——举报——串案——发生事故——媒体曝光——资金链断裂——自首。

商法研究中心评出“2012年民营企业家十大刑事案件”

（1）太子奶创始人李途纯涉嫌非法吸收公众存款羁押15个月后无罪获释，太子奶江山易主。

一句话点评：民间融资与非法吸存民刑界限的模糊不清，给了公权力可乘之机。

（2）包头自焚富豪金利斌非法吸存案宣判，惠龙公司被处罚金，11名被告获刑。

一句话点评：借钱者应当牢记，信用就像氧气，当它充足的时候，没有人感到它的存在，而它一旦消失的时候，就变得无比重要。这个游戏没有赢家。

（3）厦门中级法院一审判决赖昌星无期徒刑，剥夺政治权利终身。

一句话点评：中国政府通过引渡条约展开国际合作，试图对刑事犯罪全球追索，这给怕“东窗事发”而移民的民营企业家们提了个醒。

（4）大连实德徐明涉嫌行贿被逮捕。

一句话点评：攀附官员，确实能带来巨大利益，但巨大刑事风险无法规避，一旦其所攀附的权贵倒台，便很难置身事外。企业家应在商言商，远离政治。

（5）公安部督办的“国际帮”黑社会性质组织刑案宣判，富二代玉环国际大酒店经理沈烈烈涉10罪，获刑20年。

一句话点评：这个案件入选的原因，并不在于它在全国有多轰动，而是提醒民营企业家们对接班人选任、对企业持续力培养多些精力、多些警醒、多些计划。要努力破解“富不过三代”这一魔咒。

（6）湖北联谊实业集团及创始人高宏震涉嫌非法经营，此案为建国以来全国首例“典当业务致刑案”。

一句话点评：对于那些力图走得更远的企业家而言，如何评估和预测某些“探索性”盈利业务的法律风险尤其是刑事风险，是其经营决策前就要首先解决的问题。

（7）广东华鼎担保有限公司陈奕标涉嫌贷款诈骗案。

一句话点评：本案不仅再次显示监管机构的缺位与失效，放贷银行风险防范及规避机制的失灵，而且也反映出受损小企业在融资困局中的无奈与无助，值得反思。

（8）吴英集资诈骗案发回浙江高院重审后改判死缓。

一句话点评：吴英最终改判死缓，可能成为今后对集资诈骗罪这类非暴力犯罪慎用死刑的裁量标杆。果然，随后最高院对震惊全国的安徽兴邦吴尚澧集资诈骗死刑案同样未核准死刑，发回原审法院重审。

（9）艺术品查税风波，多家艺术品公司涉嫌走私犯罪。

一句话点评：该系列案最直接的影响是几大艺术机构面临退场危险，这些机构运作的基金项目，牵涉人员从金融机构到艺术品经纪人、收藏家到著名艺术家，高压之下，一时之间人人自危。

（10）三一重工市场部总监刘兵被汉寿警方拘捕，三一重工“间谍门”持续上演。

一句话点评：以三一重工和中联重科为主角上演的商战大片《同城记》正如火如荼上演，在市场竞争中，企业家不应使用犯罪手段或借用公权力打击对方。

目前民营企业家涉刑案件趋势

趋势一：融资类犯罪比重加大，民营企业融资空间小，法律风险依然很高；

趋势二：企业家犯罪与政府官员犯罪伴生现象明显；

趋势三：富二代企业家涉罪比例加大，折射出企业家子女教育、持续力培养、接班人选任方面存在很大问题；

趋势四：刑事手段是公权力解决市场经济领域问题的重要手段，而刑事手段的合法性却不在决策者考虑之列，刑事手段泛化倾向严重；

趋势五：不少民营企业家依然热衷于在合法与非法之间的灰色地带游走来赚取利益，这给公权力的合法伤害提供了可乘之机；

趋势六：诈骗、合同诈骗等背信类犯罪依然高，企业家诚信缺失，市场环境依然恶劣。

民营企业家社会生态定位

民营企业家确实没有伤害公权力及官僚资本的能力，如无公权力助力，他也没有与官僚资本、国有资本争夺社会资源的能力；

任何法律上的麻烦与纠缠，公权力是最终的裁判者，而在具体利益冲突中，公权力往往堕化成不当逐利者击倒你民营企业的工具；

即使是民营企业这些食草者之间的竞争，胜者也往往借力于公权力；

在民营资本与弱势群体的利益瓜葛中，裁判者往往丧失法律的理性，而从维稳和谐的自身政治利益出发，杀富济贫，并以此为借口、为机会，在合法伤害民营企业的过程中，中饱私囊；

在土地出让、矿产开发、招商引资等领域，公权力往往又是商业活动的参与者，当许多民营企业家以为傍上大款上位时，公权力一玩“变脸”，你会发现原来的如意算盘到头来却是“与虎谋皮”。

针对民企存在的政策玻璃门、政策弹簧门现象广为存在：有的政策看的见，摸不着，政策很好但无法实施。有的企业可能刚刚获得准入，将要享受政策的利好，马上就会被挤压出局。

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民营企业家面对法律风险的3种心态

第一种：法不责众。

第二种：极度自信。认为东窗事发的事不会落在自己头上。即使有个风吹草动，就凭这么多年织就的一张关系网，也能摆平。

第三种：认命。我撞枪口上了，认倒霉，飞机人人坐，掉下来的有几个，真掉下来了，那就认倒霉，不能因为有掉下来的就“因噎废食”。

民营企业家法律风险应对

1、在个人事务应急安排与管理方面，企业家一定要在事发前要完成选定个人事务代表人、厘清个人财产边界、将法律风险及其造成的影响与家庭成员有效隔离三件工作。

2、在公司事务的应急安排与管理方面，承继者选任、防止控制权旁落及保证经营方略得以延续是企业家首先要进行的工作，而股权托管计划设计安排与迅速实施是企业家临时与公司隔绝后还能对公司施加影响与控制的重要措施。同时，争取公司股东、董事会、经理层及员工理解与支持也为企业家渡过难关创造了良好条件。

3、在与律师、法律服务机构的沟通与协调方面，企业家要注重律师的专业技能，而不是仅将希望寄托在律师的人脉关系上。要及时与律师沟通，以免错过应对危机的最佳时机。在聘请律师时要采取聘请双重律师的方式，建立相互制衡的团队机制。

4、与媒体沟通与协调是企业家应对法律风险必不可少的一门功课。有些法律风险本来就是媒体报道引发，媒体也可能成为风险助燃剂。这就需要在第一时间消除媒体的负面影响，当然媒体在化解法律风险中起着不容忽视的作用。在企业家受到不公平待遇时，可以通过媒体采访、新闻公告、新闻发布会、新闻稿、内参等方式引起全社会关注及相关领导重视，形成有利于企业家消除法律风险的舆论导向。

5、企业家许多法律风险是由利害关系人引发。这就需要企业家与举报人、控告人、公司债权人、公司关联方进行广泛沟通与协调，尽量满足利害关系人的合理要求，力争和解，阻断情事恶化。

6、如何处理与政府的关系理应受到企业家们的重视，因为行政法律风险与刑事法律风险并非泾渭分明，前者有可能向后者转化。企业家应遵循合法、主动、擅用行政程序、配合等原则与行政执法机关沟通与协调。分别在危机初起、行政介入、立案查处、行政处理（处罚）作出后等不同阶段采取不同的应对方式。

7、与公检法机关的沟通与协调是降低或消除企业家刑事法律风险的重中之重。核实各个程序法律文书、核实执法人员身份、注意每个程序的时限、诱供与刑讯逼供的应对、认真对待讯问笔录等都是与公检法打交道的必修功课。

村法律风险排查报告第4篇

面对全国医患关系紧张，医疗纠纷日益增加的局面，桃坪镇卫生院维护社会稳定领导小组下发《关于进一步落实矛盾纠纷排查化解工作责任的通知》。根据《通知》要求，我村卫生室于10月30日至11月3日全面对本村卫生室近几年在营业过程中与患者或患者家属是否发生矛盾、产生纠纷或潜在纠纷进行了详细回顾。现就本村卫生室医患关系及纠纷排查化解情况汇报如下：

一、深刻领会、认真对待。

市场经济条件下，近几年来我国的医患关系日趋紧张，医疗纠纷日益增加，一方面经常有病人投诉、殴打甚至杀死医务人员的事件发生，另一方面医务人员也多有抱怨。为处理病人投诉和医疗纠纷，卫生行政部门、医院主管部门和相关医务人员要耗费大量的时间和精力。医患关系紧张不仅影响到患者及家属的心理，影响到和谐社会的构建，也严重干扰了医疗单位的正常工作秩序，加重了医疗管理部门的工作量和医务人员的心理压力，降低了医疗单位和医务人员在社会上的声誉形象。重建和谐的医患关系，维护正常的医疗服务秩序，维护医患利益，成为我们“网底”人员必须面对的话题。

二、详细回顾，具体排查。

在这几天时间里我村村医放下手里其他事务，详细回顾近几年与患者及患者家属相处情况，对于自己怀疑有潜在矛盾的患者及患者家属主动上门了解情况，耐心解释，把矛盾化解在萌芽状态。经村医详细回顾，具体排查，我村卫生室与患者及其家属未发现有矛盾、纠纷及潜在纠纷存在。

前车为鉴，防患未然。鉴于其他医疗机构由于没有处理好医患关系造成一系列的悲剧发生，为了继续保持我村卫生室良好的医患关系、就医环境，杜绝不良事件发生，我村卫生室将继续努力。

1、尊重领导安排，高度重视。医患关系无小事，加强自己业务知识学习，锻炼自己为人处事能力，学习与患者交流沟通技巧，体现“医乃仁术”精髓。

2、宣传医药政策，避免误解。利用板报、印刷品、标语等形式积极有力宣传国家相关医药卫生政策，使辖区村民对目前医药政策了然于心，避免产生误解，做到明白就医、文明就医。

3、创造舒适环境，患至如归。卫生室内各室标志明显，物件摆放整齐有序，干净卫生，医生言行举止热情大方、得体，使患者就医不产生逆反心理，舒心就医，安心就医。

4、公开业务程序，透明办工。卫生室除接诊村民就医外，很大一部分工作属公共卫生范畴。如：合疗门诊报销、药品“三统一”零差率销售、慢病管理及防疫妇幼等等做到公开、公正，透明办工。

金湾村卫生室医患纠纷自查自纠报告至此，如有不妥之处望领导、各位同仁诚恳指正！

谢谢！

贷款风险排查报告第5篇

为防范信贷风险，强化信贷管理，提高信贷资产质量，化解存量贷款风险，根据《湖南省农村信用社信贷风险排查工作方案》（湘信联办〔2012〕31号）、《湖南省农村信用社联合社办公室关于认真做好信贷风险排查工作的通知》（湘信联办〔2012〕40号）文件精神，结我县农村信用社实际，认真进行了信贷风险排查，现将信贷风险排查工作报告如下：

一、基本情况

我县联社现有49个营业网点，152名信贷员，截止到2012年4月31日各项存款483925万元，各项贷款200715万元，其中信贷管理系统反映的不良贷款39855万元。总共贷款笔数33386数，其中抵（质）押贷款475数，金额46862万元，保证贷款14246数，金额101443万元。2012年1至4月份累放各项贷款34780万元，累收各项贷款24734元，存贷比例41.48%。

二、组织领导

为落实信贷风险排查工作，加大排查力度，县联社成立以理事长唐耀国同志为组长，联社主任钱飞长、监事长贺显荣、联社副主任陈会隆、卿柱刚同志为副组长，业务发展部、信贷审查部、资产风险管理部、稽核审计部、监察室等负责人及各网点主任为成员的信贷风险排查领导小组，负责此项工作的指导、督查和推动。各网点要成立信贷风险排查小组，网点主任为组长，会计、信贷员为成员，按照湖南省联社的信贷风险排查工作要求，对本网点所有贷款逐笔风险排查。

三、排查内容

（一）对新放贷款风险排查。为提高新放贷款质量，加强新放到期贷款管理，对2008年1月1日以后发放的贷款逐笔进行了风险排查，主要排查了新放贷款结构、贷款质量、新放贷款的隐性风险，贷款投向是否符合国家产业政策与信贷政策，控制“两高一剩”行业信贷资金投入，“三农”贷款与中小微企业贷款增速是否达到各项贷款增速水平。

（二）对不良贷款风险排查。主要排查了不良贷款有无隐含正常贷款、不良贷款进帐审批流程是否合规、不良贷款责任追究是否到位、到期贷款是否及时催收、不良贷款是否丧失诉讼时效、借款人故意逃废债务是否采取措施挽回损失、内外勾结造成信用社债权丧失等。

（三）抵（质）押及保证贷款风险排查。主要排查了是否按“三个办法一个指引”贷款新规发放贷款、抵（质）押物是否评估过高、抵（质）押率是否超过规定的比例、抵（质）押合同是否有效、抵（质）押物是否办理评估登记止付手续、抵（质）押物是否具备担保条件、是否有虚假抵（质）押贷款、保证人是否具备担保资格、是否有违反信贷制度放贷收息行为等。

（四）置换贷款风险排查。主要排查了是否有借置换之机恶意逃废员工、关系人债务行为、是否有虚假置换不良贷款、是否置换了假冒名贷款及违规自借贷款等。

（五）假冒名贷款风险排查。主要排查了是否有内部工员内外勾结以伪造、编造虚假借款人身份信息资料，以虚假借款人名义在信用社骗取贷款的行为；实际借款人冒用他人的名字借款行为；内部员工提供他人的身份证明资料给实际借款人骗取贷款行为等。

（六）对贷款风险分类管理是否符合规定，审批程序是否合规；是否按国家宏观经济调控政策调整信贷投向，对国家限制行业的信贷投入是否有效的控制；是否按“三个办法一指引”的要求落实委托支付，是否加强对贷款资金使用的有效监管；是否制定贷款业务管理办法和操作流程，是否实行审贷分离制度等。

四、存在问题

通过此次贷款风险排查，呈现出信贷领域中的一些问题，同时也暴露了农村信用社贷后管理与贷款资金使用跟踪管理的薄弱环节，信贷员的自身素质高低影响到信贷资产质量。2008年后新放贷款至检查日余额162148万元，形成风险贷款有291笔，金额758.4万元；不良贷款至检查日余额39855万元，形成风险贷款有4578笔，金额5396.7万元；抵（质）押贷款至检查日余额46862万元，形成风险贷款有4笔，金额67万元；保证贷款至检查日余额101443万元，形成风险贷款有591笔，金额2000万元；置换贷款至检查日余额7344万元，形成风险贷款有0笔，金额0万元；假冒名贷款至检查日余额1259.8万元，形成风险贷款有573笔，金额1077.6万元；重点领域贷款至检查日无。

五、处置措施

为化解存量贷款中信贷风险，提升贷款质量，盘活不良资产，提高经营效益，对排查出的信贷风险提出以下化解风险措施：

（一）加大清收加度。根据信用社的实际情况制定风险贷款清收方案，采取责任清收、行政手段清收、法律手段清收，将风险降到最低限度，逐步化解信贷领域风险。

（二）落实责任力度。以信贷风险排查为契机，对风险贷款处置落实到每个人，以包收责任人签订清收责任状，限期清收处置到位，与工资挂钩严格考核。