文档定向资产管理计划

文档定向资产管理计划（精选8篇）

文档定向资产管理计划 第1篇

国联证券-XX 公司 定向资产管理计划要素说明产品名称 国联证券定向资产管理计划投资期限 两年为一避险周期，到期后可续约投资规模 初始投入资金一亿元提前终止 投资者不可提前终止。但期间账户单位净值达到 1.06 以上时，可以提前终止。投资目标 本计划采用 CPPI 策略（Constant Proportion Portfolio Insurance恒定比例投资组合保险 策略）进行投资运作。在严格控制风险、追求本金安全的前提下，谋求集合计划资产 的中长期稳定增值。盈利模式 本计划遵循避险增值的投资理念，在投资国债、企业债、金融债等多种固定收益品种 的同时，适时适度投资可持续竞争优势、未来良好成长性以及盈利持续增长潜力的上 市公司等风险资产，追求绝对投资收益的最大化。投资策略

1、资产配置策略 本计划拟综合运用 CPPI 策略及锁定收益的 CPPI 策略进行资产配置。（1）恒定比例投资组合保险策略（CPPI）CPPI 策略是指将组合资产分配在无风险（或低风险）资产和风险资产上，其中风险 资产投资额度不超过放大倍数乘以组合资产总值与价值底线差额的金额，同时对风险 资产的最大投资比例进行限制，另外放大倍数也根据市场情况动态调整，保证风险资 产的损失额不超过投资者的可承受能力。无风险（低风险）资产则是指期望报酬与风险较低的投资标的，在本计划中指各种固 定收益类品种、现金管理工具等金融资产；风险性资产是指相对具有较高期望报酬与 风险的投资标的，在本计划中指股票、证券投资基金、权证等权益类资产。（2）锁定收益的 CPPI 策略 锁定收益的 CPPI 策略在原则上是一种改进 CPPI 策略，与 CPPI 基本策略的最大区别 在于引入收益锁定机制。在保证风险资产的损失额不会超过一定额度（CPPI 策略中 计算的最大承受损失额度）的基础上，利用对低风险资产的增量投资锁定前期获得的 部分收益。相对 CPPI 策略，属于更保守的操作策略。

2、债券投资策略 管理人通过对收益率、流动性、波动性、信用风险和风险溢价等因素的综合评估，合 理分配固定收益类证券组合中投资于国债、金融债、企业债、现金管理工具等产品的 比例，构造债券组合。在选择投资策略时，秉承低波动、多策略结合、追求稳定正收 益的投资思路，综合考虑买入持有策略、期限配置策略、久期偏离策略、信用利差策 略、回购放大策略、骑乘策略、债券类属选择策略等债券投资策略。在选择国债品种 中，本计划将重点分析国债品种所蕴含的利率风险和流动性风险，根据利率预测模型 构造最佳期限结构的国债组合；在选择金融债、企业债品种时，本计划将重点分析债 券的市场风险以及发行人的资信品质。本计划还将关注可转债价格与其所对应股票价 格的相对变化，综合考虑可转债的市场流动性等因素，决定投资可转债的品种和比例。

3、股票投资策略 本计划注重对股市趋势的研究，控制股票市场下跌风险，分享股票市场成长收益。在 进行行业配置时，我们分别从六个主因素进行评估行业的投资价值：产业结构、国家 政策、景气度、盈利状况、市场表现及相对价值，进行适当的行业配置。在进行个股 精选时，本计划主要投资于具有持续、稳定增长能力与核心竞争优势、治理结构良好 的公司。此外，本计划将根据市场情况以及资产配置情况进行新股、可转债的申购。

4、基金投资策略 在封闭式基金投资方面，通过投资于剩余期限与计划存续期限基本匹配的基金，原则 上持有到期，以获取封闭式基金高折价带来的收益。在 ETF 基金投资方面，通过选 择流动性较好并与市场走势吻合度较高的 ETF 基金进行投资，达到快速建仓的目的。

5、权证投资策略 权证投资策略主要包括以下几个方面：主要采用市场公认的期权定价模型对权证进行 定价，作为权证投资的价值基准；根据权证对应公司基本面的研究估值，结合权证理 论价值，进行权证的趋势投资；利用权证的特性，通过权证与证券的组合投资，来达 到改善组合风险收益特征的目的。

6、现金类管理工具投资策略 本计划在确定各期限货币类资产配置的比例时，以严谨的市场价值分析为基础，采用 稳健的投资组合策略，并对投资组合的流动性进行压力测试，根据压力测试的结果，制定审慎的配置方案，并动态调整配置比例，在保持本金的安全性与资产流动性的同 时，追求稳定的当期收益。投资范围 本计划的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行的各类股 票、债券、证券投资基金以及中国证监会允许的其它金融工具。本计划的投资组合比例为：

1、公司债、国债、企业债、金融债、可转换债券、央行票据、债券型基金、债券逆 回购等固定收益类资产的比例，占计划资产净值的 0-95。

2、股票、新股申购、股票型基金、混合型基金、权证等权益类资产的比例，不超过 本计划资产净值的 60，其中权证的投资比例不超过计划资产净值的 3。

3、现金、银行存款、货币市场基金、到期日在一年以内的国债、短期融资券、期限 在 7 天以内（含 7 天）的债券逆回购，以及中国证监会认可的其他现金类资产的比例 不低于 5。在计划实际管理过程中，管理人将根据中国证券市场的阶段性变化，采用 CPPI 策略（恒定比例投资组合保险策略），适时动态调整计划资产在股票、债券及现金间的配 置比例。组合特征 见《投资计划书》投资者类型 本计划属于中低风险收益水平的投资品种，适合风险承受能力一般、希望本金不受损 失的投资者。但需要注意的是，该计划只对初始参与计划并持有至避险周期到期的资 产具有避险功能，因此对资金流动性要求较高的投资者并不适合。投资经理风险揭示 本产品实际收益率容易受到实际投资运作情况以及投资管理方投资能力的影响，在极 端的市场情况下，到期日，本产品收益率也可能出现亏损（如，信用债品种出现违约）。风险收益情况 中低风险、中等收益。管理费 1业绩报酬提取 计划年化收益率 R 大于 6（含）时，管理人提取超过 6以上收益部分的 20作为方案 业绩报酬

文档定向资产管理计划 第2篇

第一章总则

第一条为规范和引导投融双方在ⅩⅩ金融资产交易所进行（以 下简称“本所”）的交易活动，提高直接融资效率，拓宽企业融资渠 道，服务实体经济和区域发展，根据国家有关法律、法规和《ⅩⅩ金 融资产交易所交易规则（试行）》的规定，制定本规则。

第二条本规则所称定向融资计划是指经本所备案后，由具有法 人资格的合格融资人向本所特定的合格投资者发行并按照约定支付 预期收益与兑付本金的固定收益类产品。

第三条定向融资计划不向非特定的社会公众发行，每期定向融 资计划的合格投资者人数累计不得超过200人。

第四条该产品的发行与流通转让均通过本所交易平台进行。第五条本所依据相关规定,对定向融资计划的发行、登记托管、结算和流通转让实施自律管理。

本所并非定向融资计划产品交易的当事人。依本规则为交易当事 人提供产品发行、登记托管、结算和流通转让等服务并不代表本所对 产品本身的投资风险承担法律责任。

第二章市场参与者管理

第六条定向融资计划的参与主体包括合格融资人、合格投资者、中介机构。

第七条合格融资人是指满足一定融资条件，以债务融资方式获 得资金的企业。合格融资人应当保证发行文件及信息披露内容真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

第八条该产品的合格融资人应具备以下条件：

(一）依法成立满一年，并有效存续。成立未满一年的，经营时 间以承担连带责任的大股东或母公司的持续经营时间为准。

(二）具备持续经营能力和良好发展前景，具有稳定可靠的收入 和现金流，财务状况良好；

(三）信用状况良好，无违约等不良记录；

(四）资金用途明确，投向符合国家相关产业政策规定；(五）本所依据国家法律、法规、政策所制定的其他标准。第九条合格投资者是指具有投资定向融资计划的意愿和实力、了解该产品投资风险、具备该产品风险承担能力并自愿接受本所监督 管理的机构投资者和个人投资者。金融机构依法设立并受监管的各类 金融产品视为单一合格投资者。

第十条定向融资计划应面向本所合格投资者发行，合格投资者 应符合下列条件之一：

(一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构或金融机构面向 投资者发行的金融产品；

(二）能够识别、判断和承担拟投资产品相应风险的企业法人；(三）个人名下的各类证券账户、资金账户、资产管理账户等金 融资产总计不低于人民币100万元且符合本所风险测评要求的个人 投资者；

(四）通过本所会员单位委托办理产品认购且符合本所风险测评 要求的个人注册投资者；

(五）经本所认可的其他合格投资者。

有关法律法规或监管部门对上述投资者投资定向融资计划有限 制性规定的，遵照其规定。

第十一条中介机构可以包括会计师事务所、律师事务所、承 销机构、受托管理人、增信机构、资信评级机构等。中介机构为定向 融资计划提供服务，应当遵循平等、自愿、诚实、守信的原则，严格 遵守执业规范和职业道德，按规定和约定履行义务。

第十二条中介机构应具备下列基本条件：(一）依法设立并有效存续；(二）具有良好的信誉；

(三）具有相应的业务操作案例或者金融服务资质；(四）认可并执行本所相关业务规则；(五）本所要求的其他条件。

第十三条当合格投资者人数不超过10人时，当期定向融资计 划是否聘请中介机构，由融资方和投资者协商确定。

第十四条当合格投资者人数超过10人时，当期定向融资计划 应当由本所认可并具有本所会员资格的专业机构或其职能部门担任 受托管理人。融资方是否聘请其他中介机构，由融资方和受托管理人 协商确定。

第十五条该产品的受托管理人必须为经国家金融管理部门依 法批准设立的金融机构；或经本所认定、具有本所会员资格的资产管 理公司、小额贷款公司、担保公司、第三方财富管理公司以及其它本 所认可的专业机构或该专业机构授权的下属职能部门。

第十六条受托管理人承担的职责具体包括：

(一）持续关注融资方的经营情况，出现可能影响本期定向融资 计划持有人重大权益事项时，及时通过本所向本期定向融资计划持有 人披露；

(二）若融资方为本期定向融资计划设定抵押或质押担保的，应 当在本期定向融资计划发行前取得担保的权利证明或其他有关文件, 并在担保期间妥善保管；

(三）在本期定向融资计划存续期内勤勉处理投资者与融资方之 间的谈判或者诉讼事务；

(四）监督融资方对募集说明书、本期定向融资计划的相关协议 约定的应当履行义务的执行情况，同时出具受托管理人事务报告；

(五）融资方预计发生或已发生违约事项时，受托参与整顿、和 解、重组、破产的法律程序；

(六）其它约定的重要事务。

第十七条定向融资计划可以通过内部或外部增信措施提升信 用。外部增信机构是指通过担保、远期回购等方式为该产品提供增信 服务的，具有成熟风险识别和管理能力的专业机构。增信机构原则上

只准入商业银行、保险公司、公开市场信用评级2A及以上的担保公 司、监管评级3B及以上的证券公司、金融资产管理公司、信托公司 等。为定向融资计划提供增信的机构不得担任当期定向融资计划的受 托管理人。

第十八条融资方可以聘请承销机构为本期定向融资计划提供 产品推介和资金组织服务等。承销机构的类型包括但不限于商业银行、证券公司、信托公司、保险公司、资产管理机构和担保公司等。

第三章备案

第十九条定向融资计划发行实行备案制。

本所只对定向融资计划发行的备案材料进行形式完备性审查。接 受备案不代表本所对该产品的投资价值及投资风险进行实质性判断。备案不能免除合格融资人及相关专业机构等中介机构真实、准确、完 整、及时披露信息的法律责任。

第二十条定向融资计划发行的备案工作应遵循公平、公正、公开原则。

第二十一条合格融资人应将定向融资计划发行的申请材料报送 本所备案。备案材料具体包括：

(一）《ⅩⅩ金融资产交易所定向融资计划备案申请书》；(二）融资方营业执照、组织机构代码证、法定代表人身份证明 等材料；

(三）融资方公司章程、内部决策及相关批准文件；(四）融资方关于本期定向融资计划的募集说明书;(五）融资方近一年经会计师事务所审计的财务报告及最近一期 财务报表；融资方成立未满一年的，融资方最近一期财务报表和以承 担连带责任的大股东或母公司近一年经审计的财务报告及最近一期 财务报表。

(六）律师事务所出具的关于本期定向融资计划发行的法律意见 书（若有）；

(七）受托管理人对融资方关于本期定向融资计划的受托管理协 议（若有）；

(八）本所要求提交的其他文件。

第二十二条定向融资计划募集说明书应当至少包含以下内容:(一）发行概况，即本期定向融资计划发行基本情况及发行条款, 包括名称、本期发行总额、期限及利率、起购金额、发行对象、流通 转让机制、还本付息的期限和方式等；

(二）本期定向融资计划转让范围及约束条件；(三）风险因素及免责提示；(四）资信情况（若有）；(五）担保情况（若有）；(六）投资者权益保护；(七）融资方基本情况；(八）融资方财务情况；

(九）募集资金用途及变更资金用途程序；(十）信息披露的具体内容和方式；(十一）法律适用及争议解决机制;(十二）融资方、受托管理人（若有）声明与提示；(十三）其他重要事项。第二十三条本所接受定向融资计划发行的备案材料后，对形式 完备且符合本所规则要求的定向融资计划材料在15个工作日内办理 备案手续。

第二十四条对形式不完备的定向融资计划发行的备案材料，当 场可以补正的，应当场一次性告知融资方需要补正的全部内容；当场 不可以补正的，本所在15个工作日内以书面形式告知融资方予以补 正的全部内容。

在本所书面通知发出后15个工作日内未收到补正材料的，视作 融资方放弃本次备案申请。补正材料后，形式仍不完备的，本所应立 即告知融资方，除融资方立即做出合理解释外，视作融资方放弃本次 备案申请，本所在7个工作曰内以书面形式告知融资方。

第二十五条本所接受备案的，应向合格融资人出具《接受备案 通知书》，备案有效期为6个月。合格融资人在备案有效期内需更换 受托管理人或变更债权融资金额的，应重新备案。

第四章发行、登记、托管、流通、资金结算

第二十六条定向融资计划在备案有效期内，可釆取一次足额发 行，或在融资金额确定且交易结构一致的前提下，釆用限额内分期发 行。分期发行的，其首期发行应在备案后3个月内完成。

第二十七条定向融资计划不将债权进行均等化份额拆分。第二十八条该产品资金募集完成前，合格融资人、相关中介机 构应与拟投资该产品的合格投资者签订定向融资计划有关协议。

第二十九条定向融资计划通过本所电子化产品登记簿记系统 在本所登记托管。

第三十条该产品应在定向融资计划募集说明书约定的合格投 资者之间流通转让。

第三十一条合格融资人或受托管理人应在产品发行完成后的 次一工作日前向本所书面报告发行情况。

第三十二条定向融资计划实行场内结算。本所为每期产品、交 易各方开设独立的结算账户，并按照本所资金结算管理办法组织收付 交易资金。交易各方在场外进行结算的，应经本所同意。

第三十三条合格投资者应保证其交易资金来源的合法性，并对 其合法性承担责任。

第五章信息披露

第三十四条合格融资人应定期向合格投资者披露信息。信息披 露的具体标准和信息披露方式，应在定向融资计划募集说明书中明确 说明。

第三十五条合格融资人应在产品完成初始登记后的次一工作 曰前，以合理方式告知合格投资者当期产品实际发行规模、期限、利

率等情况。

第三十六条合格融资人在产品完成初始登记后，可通过本所网站或其他本所认可的形式披露当期定向融资计划运行情况及本息兑 付事宜。

第六章自律管理与市场约束

第三十七条定向融资计划所募集资金的用途应符合法律法规 和国家政策要求。

第三十八条为定向融资计划提供服务的中介机构和人员应勤 勉尽责，严格遵守执业规范和职业道德，按国家法律规定、行业自律 标准及合同约定履行义务。上述专业机构和人员所出具的文件含有虚 假记载、误导性陈述和重大遗漏的，应当就其负有责任的部分承担相 应的法律责任。

第三十九条定向融资计划发行和流通转让中，任何商业机构不 得以欺诈、操纵市场等行为获取不正当利益。

第四十条本所对定向融资计划发行、登记托管、结算和流通转 让中违反自律管理规则的会员机构及其工作人员，有权釆取警告、诫 勉谈话、公开谴责等处理措施。对于定向融资过程中发现的违法犯罪 行为，本所有权向国家有关部门依法举报并据实反映情况。

第七章附则

文档定向资产管理计划 第3篇

关键词：创新,资产管理,风险

自2012年证券公司创新发展研讨会召开以来, 证监会高频率发布新政策, 推动创新落实到操作层面, 更是针对资产管理市场密集的出台了系列“新政”, 主题就是“放松管制, 加强监管”, 旨在给资产管理业务进行“松绑”。在此背景下, 各证券公司无不把资产管理业务创新摆到头等重要的位置, 积极开辟新市场、发展新业务、推出新产品, 希望借助业务创新, 转向全面的财富管理方向, 进而实现盈利模式的转变。然而, 创新业务是一把“双刃剑”, 在给资产管理业务带来大发展机遇的同时也带来了挑战, 新业务和新产品背后不可避免容易出现新的风险, 新政策的频繁出台, 更对证券公司合规风险的管理能力提出了更高要求。本文将对定向资产管理通道业务在创新背景下所面临的风险和如何应对进行探讨。

一、创新背景下定向资产管理通道业务类型

在银信合作受限之后, 银证合作的模式应运而生, 目前银证合作仍以定向资产管理通道类业务为主。银证合作的基本运作方式与银信合作类似, 银行将理财资金以定向资产管理的方式委托给券商资管, 从而规避了监管部门对理财资金运用的限制。目前银证合作资金的投资标的, 主要包括银行票据资产、债券、信托等。

(一) 票据资产

券商将从银行获得的资金用于购买该银行的存量票据, 票据资产转让后, 一般由银行代为履行票据保管及托收的职责。银行在整个业务流程中完全占据主导, 券商只起到一个通道作用。

(二) 债券

委托资金主要投资于银行间债券市场, 大型银行通常会主导后续的投资管理, 但在与一些投资能力有限的中小银行合作时, 券商可以负责后续管理, 所获得的收益也相对较高。

(三) 信托和其他产品

主要是银证信委托贷款业务、银证信项目融资模式、银证融资类业务、委托贷款类该模式主要为解决银行信贷规模受限的情况下实现表外贷款。既优化银行报表结构, 又增加贷款收入, 业务特点是效率较高

二、创新背景下定向资产管理通道类业务所面临的风险

银证合作模式推出后发展迅速, 在2012年股票市场整体低迷的走势下, 券商资管受托资产总额依然从年初的2819亿元猛增至年中的4802亿元, 在四季度进一步飙升至1.89万亿。当定向通道业务所带来的前所未有的资产管理业务规模大发展时, 也面临着各种风险。

(一) 合规风险

以绕过现有监管法规为意图进行的金融产品创新, 这类创新产品往往是现有法律法规没有明令禁止但却与相关法律精神不一致, 并且涉及较多关系主体, 其关系主体间还存在着较大的信息不对称, 一旦失控将带来巨大系统风险。合规风险的隐蔽性极强, 因此, 需要严格审核, 密切监控。以银证通道业务为例, 该类业务是在银信业务被限制后催生出来的, 银行借道证券, 绕开相关法律的监管, 实现业务出表。银行、证券、信托、融资人、投资者之间建立了比银信业务更长的关系链, 无论是产品整体还是各关系主体之间, 潜在的合规风险都显得十分隐蔽。

另一类是在产品设计结构上进行包装, 在产品的投资标的、投资操作流程、利益分配设计等方面有着特殊性, 投资人、管理人、融资方等当事人之间的信息不对称性较大, 合规风险事项的识别需要专业化技术支持, 隐蔽性较强。

(二) 信用风险

信用风险是指发行人是否能够实现发行时的承诺, 按时足额还本付息的风险, 或者交易对手未能按时履约的风险。一类是交易品种的信用风险, 投资于公司债券、可转换债券等固定收益类产品, 存在着发行人不能按时足额还本付息的风险;此外, 当发行人信用评级降低时, 定向资产管理业务所投资的债券可能面临价格下跌风险。另一类是交易对手的信用风险, 交易对手未能履行合约, 或在交易期间未如约支付已借出证券产生的所有股息、利息和分红, 将使定向资产管理业务面临交易对手的信用风险。例如2010年10月由中融信托发行, 募集规模为3.845亿元, 预计年收益率为9~10% 左右的项目。这是国内房地产信托首例发生兑付风险的案例。

(三) 操作风险

为了抢占先机, 公司创新业务往往完全由业务部门主导驱动, 中后台部门对创新业务的运作模式缺乏透彻理解, 主动参与较少。并且中后台建设相对滞后, 支持不足, 导致前后台协作出现矛盾, 存在一定操作风险隐患。由于公司大部分前台交易员为了追求效率, 只能选择自建。因系统建设缺乏统筹规划, 容易形成业务发展“两张皮”的格局。此外, 因为前台部门业务权限过大, 在过度追求利润时容易滋生操作风险事件。具体表现为尽职调查不足、持续督导不力、利益输送、服务纠纷、业务差错、清算透支、投资交易事故、担保品管理失效、利益输送、监控处理及报告不当、留痕记录缺失、客户信息错误、 账户权限错误、同业纠纷等形式。

(四) 合规管理风险

首先合规风险管理的独立性不足, “跟风式创新”和“攀比式创新”的冲动、激烈的市场竞争以及经营压力往往倒逼合规风险部门放松审核标准, 影响合规风险管理人员的独立性。其次缺乏符合创新需求的合规风险管理人才, 制约了创新业务合规风险管理的有效性。另外尚未有效建立适用于创新发展形式要求的合规风险管理体系, 未实现对创新业务合规风险日常测评的常态化, 合规风险管理制度和内控机制亟待完备。

三、创新背景下如何应对资产管理业务风险

在风险偏好相对清晰的情况下, 公司对创新业务应采取了简化决策程序、加大扶持力度的举措。合规风险管理方面主要的变化在于转变观念, 提升能力。

(一) 关注监管动态, 及时调整业务

创新业务标准往往不明确, 或者是设计了规避性的交易模式和条款, 存在监管部门出台新规的情况, 需要及时根据监管动态调整业务, 防范合规风险。

(二) 慎重选择合作对手, 防范信用风险

根据相关统计, 全国城商行发行的理财产品数量和金额在增速上已经明显领先五大行和股份制银行。风险控制方面, 以及他们已有客户的资质方面均可能与大行存在较大的差距, 在交易对手的选择上, 既要有一定的灵活度, 也要保持相对的慎重。公司业务发起部门应对合作银行及交易对手方的资产规模、近几年的收益情况和业务预期进行审慎调查, 并出具可行性分析报告, 防范过高的信用风险。

(三) 完善合规风险管理体系

1. 完善合规风险管理体系

(1) 完善合规风险管理体系从公司高层做起

公司高层对合规风险管理制度和运行的设计及完善负最终责任。尤其是在创新业务大力发展的背景下, 难以完全识别和准确计量的风险越来越多。如果没有科学的合规保障机制, 没有公司高层对合规文化的深入理解和推广, 券商将面临巨大的风险。高层对合规管理的推动力度直接决定了公司合规管理的深入程度, 高层要通过建立一整套制度保障体系和设计一系列传导机制, 将合规文化建设的各个落脚点连接起来, 才能让各方面联动共同发挥作用。

(2) 完善中后台支持系统

加大对中后台建设需要加大投入, 这既是创新业务发展的需要, 也是合规风险管理的需要。创新业务投入本来就包括对后台支持系统的投入。公司目前特别需要在系统建设、资源整合、综合协调等方面加大投入力度, 补上中后台建设滞后的短板, 为公司创新发展提供动力。在风险管理支持方面, 加快公司数据中心的建设显得尤为迫切。

(3) 完善合规风险管理岗位相关制度

明确各层级的合规风险管理职责, 加强合规风险文化建设, 合理设计薪酬激励制度, 正确处理合规风险管理目标和经营收益目标的冲突, 加强合规风险考核及合规风险管理问责力度, 有效保障合规风险管理的独立性。

建立健全合规风险管理人才开发机制和持续学习机制, 引进、培养能够适应混业经营趋势、, 准确把握创新业务合规风险的复合型人才, 加强培训力度, 不断提高合规人员的专业素质。

不断完善创新机制与合规风险管理体系, 统一规范创新业务研发过程中的合规风险评估标准, 加强创新业务合规风险测评和预警力度, 在协调业务、管理和支持等部门意见的基础上, 按不同业务类别制定合规风险管控方案, 根据创新业务发展实践持续识别和评估合规风险点, 及时调整管控方案, 建立健全合规风险防范化解和处置机制。

2. 完善合规风险管理流程体系

(1) 在创新产品和业务的设计环节进行前端合规风险识别评估

为确保合规风险管理的及时性, 合规风险管理人员在新产品、新业务设计环节中就要进行前端介入。具体来说在业务部门设计新产品、新业务的过程中, 合规风险部门就应当及时对相应的监管要求、业务规则、行业经验等进行研究分析, 及时与业务部门展开交流讨论, 明确利益冲突;业务部门在新产品、新业务运行中可能存在的协同情形, 识别评估其中是否存在敏感信息不当流动和使用的风险, 并按照风险发生的可能性和风险造成的损害程度提出相应的管理机制, 并针对必要的业务环节和岗位人员设计相应的权限控制机制。

(2) 在创新产品和业务的运作环节进行合规风险跟踪识别评估

创新业务开展后, 合规风险管理部门全面跟进业务运行情况, 结合已经梳理的风险点, 整理系统开发需求, 协调开发商开发或升级风控系统, 满足业务风险实时监控和限额监控要求。对于业务部门提出的有关创新活动中业务整合、业务协同的合规风险管理咨询, 合规部门应当予以高度重视, 因为这往往正是合规风险管理的盲点。合规风险管理部门专岗人员应及时进行针对性的分析判断, 明确其中可能发生内幕交易、利益冲突的风险点并提出合规建议;对于疑难问题, 将采取集体研究分析机制, 由合规风险管理部门与相关业务部门群策群力, 共同探讨化解合规风险的对策。合规风险部门还应注意收集新产品、新业务的相关信息问题, 整合提炼其中的共性要点, 并形成有针对性的固化做法, 指导同类工作。

(四) 确保创新业务风险可测、可控、可承受

基于公司创新业务风险偏好的基本定位, 公司非常重视风险管理对创新业务的全面覆盖。中后台管理部门对创新业务的事前、事中、事后环节全面参与, 业务部门则对合规风险管理自控承担完全责任。公司风险管理部立足于风险实时监控这一基点, 向事前方案评估、限额制定和事后收益、风险绩效分析两端延伸, 为创新业务的发展起到了保驾护航的作用。

四、总结

总之, 随着证券行业资产管理业务创新的不断深化, 资产管理公司对创新业务的发展一直都给予大力支持。但受资本规模、风险管理能力等因素影响, 任何一家金融公司都难以承受所有风险, 结合自己的业务优势, 在选择自己所擅长并有能力管理风险的开展业务经营的前提下, 有效提升资产管理公司对创新业务的合规风险管理能力, 使创新业务发展和合规风控管理达到动态平衡。在实际业务中, 我们要坚守两条底线:一是资产管理业务行为要合法合规, 不能损害投资者合法权益;二是资产管理创新要可测可控可承受, 不外溢, 不形成社会性、系统性风险。只有如此, 合规风险管理方可为日新月异、百花齐放的资产管理业务保驾护航。

参考文献

[1]邱旭东、杨柯、王伟光.证券公司创新业务的合规管理探讨[N].中国证券, 2013 (09) :24、28

[2]胡浩.券商新政专题研究-泛资管时代到来[N].中国证2013 (01) :10

[3]邓小勇.创新背景下证券公司合规风险管理研究[N].中国证券, 2013 (09) :31

[4]王宝庆.关于创新业务风险管理的实践与思考[N].中国证券, 2013 (06) :93

文档定向资产管理计划 第4篇

“到2020年，使片区（集中连片特殊困难地区）基本公共教育服务水平接近全国平均水平，教育对促进片区人民群众脱贫致富、扩大中等收入群体、促进区域经济社会发展和生态文明建设的作用得到充分发挥。具体包括提高基础教育的普及程度和办学质量、提高职业教育促进脱贫致富的能力、提高高等教育服务区域经济社会发展能力、提高继续教育服务劳动者就业创业能力等四个方面目标。”日前，教育部有关负责人就《关于实施教育扶贫工程的意见》答记者问时表示。

为充分发挥教育在扶贫开发中的重要作用，培养经济社会发展需要的各级各类人才，促进片区从根本上摆脱贫困，教育部会同发展改革委、财政部、扶贫办、人力资源和社会保障部、公安部、农业部等部门研究制定了《关于实施教育扶贫工程的意见》，日前已由国务院办公厅转发。

教育部有关负责人表示，鼓励教师到片区从教。研究制定教师到片区农村边远学校工作的奖励措施。设立专项资金，对在片区乡、村学校和教学点工作的教师给予生活补助。边远艰苦地区农村学校教师周转宿舍建设工程优先在片区实施。同时，加大高等学校招生倾斜力度。实施面向贫困地区定向招生专项计划，扩大片区学生接受优质高等教育的机会。高校招生计划和支援西部地区招生协作计划向片区所在省（区、市）倾斜。普通高等学校举办的民族预科班、民族班向片区中的民族地区倾斜。◆（靳晓燕 刘卓荣 《光明日报》 2013年9月18日）

文档定向资产管理计划 第5篇

为了进一步规范应急管理工作，提高全员应对突发事件的应急处置能力，结合本公司实际情况制定2016年应急管理工作计划：

一、加强应急培训，提高全员应急救援知识和应急救援能力

1、加强对一线职工应急救援知识和应急救援技能培训： 利用车间每月安全教育培训和新入厂职工三级安全教育机会对职工进行应急救援知识和应急救援技能的培训，重点对职工进行本公司危险化学品应急知识培训和本岗位应急处置方案的培训；

积极组织职工参与集团组织的消防运动会、安全月技能比武等活动，提高职工应急救援技能；

2、加强对应急救援队人员的应急培训：每月定期对运行班和重点岗位应急救援人员进行应急救援技能的训练和应急预案培训；重点培训应急队员应急救援器材的使用及各种突发事件的应对处置方案；

二、完善应急预案体系

1、根据演练中发现的问题及时修订综合应急预案和专项应急预案，提高应急预案的实用性和可操作性；

2、根据国家新的标准修订公司综合应急预案和专项应急预案并及时进行评审备案；

3、加强应急预案演练，制定应急演练计划，督促按照综合应急演练每年不少于一次，专项应急预案每半年一次；现场处置方案每季度演练一次的要求完成应急演练工作，并建立应急演练评估指导体系，对每次的应急演练进行分析评估，使其更贴近实战；

三、壮大应急救援队伍，提升突发事件应急处置能力

建立班组以运行班调度为组长的班组应急救援队伍，每车间建立以车间主任为组长车间级应急救援队伍；加强对各级应急救援队伍的应急培训和演练，特别加强对应急队伍进行应急预案和处置方案的培训，提高应对公司及车间突发事件的能力，做到有险情能够第一时间做出反应，能够第一时间采取正确的应急处置措施，能够控制险情扩大的目的；

四、完善应急物资储备，提升应急处置现场保障能力

根据公司实际情况继续丰富应急物资储备形式，拓宽储备种类，适时购置便携式检测仪、新购置防护服、空呼等应急救援装备，及时更新岗位过期或失效的过滤式防护面具等防护用品；加强对应急物资日常的维护和保养，确保其始终处于完好备用状态，保障应对各类突发事件的需要；

五、健全预警预测机制，提升事前防范应对能力

加强隐患排查体系建设，对重大隐患制定防范措施、应急处置措施；加强对重大危险源评估、备案和登记建档工作，对易发生事故的重点部位提前采取措施，提高防范能力；

六、强化应急值守检查，提升应急信息掌控报送能力

wy仓库管理与工作计划文档 第6篇

仓库的制度必须是独立的。一个仓库部门的存在是符合现代经济发展的要求，也是推行当中必须存在的一个重要环节。

一、主要仓库划分：

根据仓库大小进行规划，充分利用空间，将仓库制定相应货架。考虑到仓库最高库存量：进行货物堆积。

1．分为成品区与半成品区。

2．返修与维修品专区。

3．不良品退货区

4．到货未入库清点区。

二、仓库货物摆放：

利用优化空间，减少仓库存货量，保持货物通畅性。

1．入库上架时型号颜色相似的注意区分，不能放在相近的货架容易混乱，发货领料时容易出差错。

2．货物的摆放。要工整，保持货物清洁。

3．过道不能留下杂物，要保持清洁与通畅。

三、整理划分区

将物料名称归类，整理制定一个相应的编号和标识卡，将通常用到的物品放在仓库能够随时可以取到的地方，确认仓库管理作业数据输入有效准确性，确保公司仓库库存数据准确无误。仓库定期盘点与检查。

1．把物料相同产品分类,例如:服装,玩具.<包括礼品>。

2．按照服装的品牌、型号-规格颜色等分区归类整洁摆放。

3．服装仓库一般分春夏秋冬装,分别把它们划分在不同的储存区。

4．根据订单的要求，例如：货物使用量大小，选择不同的区域和位置。

5．并且在相应货架制作一个标识编码。同类型的货物，不同批次入库分开摆放，发货时要按照先进先出的顺序原则出库发放货物。

6．为了保持实物与账目符合一致。需要定期盘点和检查。

7．盘点分为年度、月度、周期、临时盘点。.8．确保货物有没有按照先进先出方法出库。

9.盘点须有有盘点清单。查找盘盈盘亏的原因，并将库存盘点汇总表和差异原因，查找报告交财务主管复核上交总经理审批后。财务部据审批结果审核《盘盈单》和《盘亏单》调整库存帐如有发现实物与清单不相符合，注明必须及时查明原因或者反馈到订单处理。

四、出库跟踪与检查：

1．出库时必须要检查核对实物、型号和数量和发货清单相对应。

2．发货时必须保留一份发货清单。

3．选择有保障的快递与货运公司。能够及时把货物送到客户为此。避免耽误客户货期。

五、货品的保管与保养：

.根据不同类别、形状、特点、用途分库分区；保管要做到“三清”，“二齐”，“四定位”摆放。

1.三清：材料清、数量清、规格清；

2.二齐：摆放整齐、库容整齐；

3.四定位：按区、按排、按架、按位定位。

4.保管货品应做到“十不”，即不锈、不潮、不冻、不霉、不腐、不变质、不挥发、不漏、不爆、不混、按货品保管技术要求，适当进行加垫、通风、清洗、干燥、定期涂油或重新包装，存放不当应及时改进。

六、做好7S管理的慨念：整理，整顿，清扫，清洁，素养，安全与节约

仓库管理工作计划

一、仓库日常管理.仓库保管员必须合理设置各类物资和产品的明细账簿和台账。原材料仓库必须根据实际情况和各类原材料的性质、用途、类型分明别类建立相应的明细账、卡片；半成品、产成品应按照类型及规格型号设立明细账、卡片；财务部门与仓库所建账簿及顺序编号必须互相统一，相互一致。合格品、逾期品、失效品、废料、应分别建账反映。.必须严格按照仓库管理规程进行日常操作，仓库保管员对当日发生的业务必须及时逐笔登记台帐，做到日清日结，确保物料进出及结存数据的正确无误。及时登记台帐,保证帐物一致。.做好各类物料和产品的日常核查工作，仓库保管员必须对各类库存物资定期进行检查盘点，并做到账、物、卡三者一致。必须定期对每种铸件材料的单重进行核对并记录，如有变动及时向领导反映，以便及时调整。

二、入库管理

1.物料进库时，仓库管理员必须凭送货单、检验合格单办理入库手续；拒绝不合格或手续不齐全的物资入库，杜绝只见发票不见实物或边办理入库边办理出库的现象。

2.入库时，仓库管理员必须查点物资的数量、规格型号、合格证件等项目，如发现物资数量、质量、单据等不齐全时，不得办理入库手续。未经办理入库手续的物资一律作待检物资处理放在待检区域内，经检验不合格的物资一律退回，放在暂放区域，同时必须在短期内通知经办人员负责处理。

3.收料单的填开必须正确完整，供应单位名称应填写全称并与送货单一致,铸件收料单上还应注明单重和总重。收料单上必须有仓库保管员及经手人签字，并且字迹清楚。每批材料入库合计金额必须与发票上的金额一致。

三、出库管理

1.成品发出必须由各销售部流转销售发货单据，仓库管理人员凭发货清单发货 , 仓管员应核对物品的名称、规格、数量、质量状况，核对正确后方可发料并留备份。

2.仓管员在月末结账前要与相关部门做好物料进出的衔接工作，各相关部门的计算口径应保持一致，以保障成本核算的正确性。

3.库存物资清查盘点中发现问题和差错，应及时查明原因，并进行相应处理。如属短缺及需报废处理的，必须按审批程序经领导审核批准后才可进行处理，否则一律不准自行调整发现物料失少或质量上的问题（如超期、受潮、发霉、或损坏等），应及时的用书面的形式向有关部门汇报。

文档定向资产管理计划 第7篇

一、护士长以上的管理人员，要参加护理管理人员岗位培训学习，更新护理管理知识，及时了解国际、国内的护理发展，不断更新管理理念和管理方式，提高护理管理人员的管理水平，使护理管理步入科学化管理。

二、护理部每季度组织一次护理管理人员及骨干的培训。

三、对新上岗的护士长进行岗前培训教育，尽快适应护士长角色的转换，实现从一名优秀护士到护理管理者的转变，掌握病区护理管理的重点，学习与医生、护士、病人等的沟通技巧，让新护士长既有工作动力也有压力，努力带好自己的团队。

四、精良提供护士长及骨干每年参加一次外出学习本专科新进展、新理论学习，了解护理新理论、新信息，了解专科的发展，知道本科的临床护理工作，不断改进护理质量，回院进行全员讲课，让全员护士了解护理发展的信息，不断改进护理工作，提高护理质量。

五、根据需要参加专科护士的培训，提高专科护理技能，带领护理团队提升本科室专科护理技能，提高护理质量。

六、鼓励年轻护理管理人员及骨干参加各种形式的学历教育，如自考、分段需诶等达到护理本科学历，提高护理管理人员的整体素质。

七、自学、要求护理XXXXX学现代护理管理、责任制整体护理、沟通技巧等书籍、订阅护理XXXXX杂志，不断学习护理新知识，充实自己，提高自身的理论水平和管理能力，参加各种形式的继续教育隵，每年学分≥25学分。

文档定向资产管理计划 第8篇

为深入贯彻全县城建城管工作大会精神，落实县委、县政府“城区城管会战”工作任务，结合县城市管理执法局工作实际，坚持一手抓整治提升、一手抓规范管理，把我县城市管理工作推向更高层次，制订如下2012年重点工作计划：

一、总体目标

全局上下，明确职责，形成合力，攻坚克难，“城管会战”着力解决城区管理工作中存在的环境卫生“脏”、交通秩序“堵”、市容市貌“乱”等重点问题，坚持规范管理、疏堵结合，标本兼治，推进城市管理的科学化、精细化，强力打造城市环境，促进城区形象进一步提升。要求局机关各股室迅速进入角色，各司其责，扎实开展各项业务工作，为建设政治强、业务精、作风实的文明机关奠定良好基础。

二、工作任务

（一）开展环境卫生整治，时间从2012年4月下旬开始至2012年5月下旬，整治责任单位县环卫处。

城区迎宾大道、晋梅大道、黄梅大道、五祖大道、人民大道清扫保洁全面实行“两扫一保”，不得漏扫、漏段，加强垃圾箱周边卫生清理，人流量较大的路段加派保洁人员，严格执行错时值班，确保道路清扫保洁无缝隙、精细化，垃圾日产日清，洒水车一日两次高压冲洗、低压降尘，要见路面本色。“刷黑”路面实行“人机结合”作业模式，确保机扫到边、人扫到角。全面排查次干道和背街小巷等薄弱环节，延长次干道和背街小巷的清扫

保洁时间，配合“城管会战”社区网格清理卫生死角，积存垃圾逐一清除，坚决消除杂草丛生、种菜现象。

按县城区城管会战指挥部要求，督促13个社区网格合理设置240升垃圾桶、小钩臂垃圾箱，解决社区居民生活垃圾定时定点投放问题，结合各社区网格实际情况，提出切实可行的配备方案，确定配备数量和安装地点，原则上要求每个社区网格必须配备1个小钩臂垃圾箱。

（二）开展交通秩序整治，时间从2012年6月上旬开始至2012年7月上旬，整治责任单位县城市管理执法大队。

迅速完善城区交通标志、标线，全面清理现有的车辆停车位，科学规划车辆的停车位和营运车辆停靠点，严肃查处车辆违规停放、停靠行为，启动正街鑫城、黄商黄梅购物中心、西池天下三处地下停车场，发挥城市功能。重点查处人民大道、迎宾大道、五祖大道、黄梅大道、古塔西路、市场路、西河一路、东禅路以及鄂东市场、鄂梅市场、古塔市场、东门市场等区域的出店经营、流动经营以及违规占道宣传、占道作业行为。为防止摊贩在上下班高峰时段占道经营，造成道路拥堵，要转变工作思路，推行“错时上岗”工作制，增加早晨7：00、中午12：00、下午17：30到晚22：00的值勤人员，填补早中晚三个休息时段的管理空档。

在加强经营秩序管理同时，要疏堵结合，建设专业经营市场。县城市管理执法大队负责五祖铁路桥右边沿铁路线内侧婚庆扎花、鲜花专业市场和铁路线外侧洗车、修车专业市场的建设工作，县环卫处负责肉联厂后沿铁路桥侧废旧回收专业市场建设工作。

责任单位要迅速确定专人做好建设前期准备，办理建设相关审批手续，确保今年12月份顺利动工新建。

（三）开展市容市貌整治，时间从2012年7月中旬开始至2012年9月中旬，县城市管理执法大队为责任单位。

采取教育整改与执法查处相结合，鼓励自觉拆除与强制拆除相结合，短期整治与长效管理相结合的方式，规范户外广告设置行为，拆除黄梅大道、迎宾大道、五祖大道铁路桥至黄商段违规设置、影响市容市貌、存在交通隐患的户外广告。在城区合理设置32处便民广告栏，为广告发布 “安家落户”。清除迎宾大道、黄梅大道、五祖大道、人民大道、古塔西路等主要街道两侧影响市容市貌的遮阳蓬、雨蓬、绳索以及规划红线内乱搭乱建的各类违法建（构）筑物，清理临街建筑物、电线杆上乱贴乱画的“牛皮癣”和街道两侧乱堆乱放的建筑材料，美化街景立面。

（四）开展违法建设和损绿毁绿整治，时间从2012年4月开始至2012年12月，县城市管理督查中队为责任单位。

查处县城规划区内未取得建设工程规划许可证或者未按照建设工程规划许可证的规定进行建设的行为；查处逾期未拆除的临时建筑和在批准临时使用的土地建设永久建筑物、构筑物的行为；查处县城规划区内擅自改变城市绿化规划用地性质，损绿毁绿、侵占绿地、损坏绿化设施的行为。坚决做到发现一起，处理一起。

（五）局办公室抓好局机关政务的组织协调，积极协助局领导处理日常事务，起草、组织各类综合性文稿，协调其他股室完成内部管理工作手册编制工作，整理城区城管会战工作信息，按

时编发《城管会战简报》，确保信息报道质量，并在7月30日前落实好局网站建设工作。配合分管领导完成办公楼改造装修任务，务必在8月底工程竣工验收，10月1日进驻办公。

（六）局政工股做好党建、计生、干部、人事、劳资工作，在7月30日前完成干部职工人事档案的建立，工资、保险、公积金的核定，局系统干部职工养老保险的兼顾平衡工作。

（七）局法制监督股搞好有关城市管理行政执法地方性法规、规章和规范性文件的调研、起草、审核、备案工作，承办涉及城管工作的行政复议和诉讼案件。案件审核及时，审批得当，法律文书归档管理规范，确保全年行政处罚决定无被法院、复议机关撤销、变更的情形。制定学习计划，组织城市管理行政执法人员业务培训。

（八）局财务装备股认真做好会计核算、账务处理、财务稽核、资金管理、票据管理、档案管理、物资装备管理等工作。

三、工作要求

1、切实加强领导。各单位、各部门要精心组织，周密部署，创新工作举措，一把手总负责，分管领导具体抓，要将任务层层分解，做到整治目标、任务、人员、完成时限四落实，形成一级抓一级，层层抓落实的良好局面，建立长效管理机制，确保整治工作不反弹、不滑坡。

2、强化督办考核。局领导班子将通过定期检查督办、随时随地抽检等形式，按照各项工作任务时间节点，督办各单位、各部门目标任务完成情况，对在工作中态度积极、成效显著的单位和个人要及时给予表彰，对工作不力、效果不佳的要通报批评，对推诿扯皮、弄虚作假、循私舞弊、造成恶劣后果的，要追究责任，严肃处理，工作业绩与年度考评、考核挂钩。