炎陵农村商业银行客户经理培训心得体会

炎陵农村商业银行客户经理培训心得体会（精选13篇）

炎陵农村商业银行客户经理培训心得体会 第1篇

银行客户经理培训心得体会:信贷客户经理心得体会

怀着无比的憧憬与向往，我融入了客户经理培训的大集体。我觉得人生仿佛雨后的彩虹，开始展现出璀璨夺目的光芒。于是，和同样怀着梦想的同事一起，我们组成了江苏银行第一期客户经理培训班———一个团结奋进的班级。

总以为培训过程是简单而又轻松的，没烦恼也没有有压力，可是，在经过了14天的培训过后，我发现这真的是一项艰苦的工作，需要不断的努力奋进，需要顶住压力发挥潜力，需要把自己全身心的工作热情全部投入进去。

在这14天的培训当中，我学到了很多东西，比如如何审查企业报表如何做好贷前的审查(包括企业的环境、企业老总的素质和贷款的风险等)贷后的跟踪检查，如何做好营销工作，以及营销的技巧等等。在学习的过程中，我体会到了前所未有的感受，这其中有苦涩也有甜蜜。

本次培训时间紧凑，内容新颖，条理清楚，既有理论指导，又有经验之谈。从培训的一开始，我就被培训中的气氛所感染，每一节课，我都会想：我该怎么做，我该怎么回答，我能得几分。老师的一言、一行，提出的每一个问题，我都认真体会，从而使自己得到更多。整个的培训让我受益匪浅，也有很有几点体会：首先，团队精神是我体会最深的部分。在培训之前，所有学员就被分为五个组，一开课，先选出了组长，班长，每个组还定下了队名和队呼并进行了展示，课内课外的每时每刻，我们都在通过团体和个人的精彩表现来获取积分，为我们的团队争取最后的优胜，在这个过程中，每个人的团队意识都被充分调动了起来，都在为着自己的团队而努力。我，很荣幸地得到了组员们的信任而成为了组长，但更加深刻感受到的，是我肩上的压力和责任，几天下来，组员们表现得都很不错，我想对组员们说：你们都是最优秀的。而我，也更加地看到了自己的不足，以后我会更加努力地提高自己。

“没有完美的个人，只有完美的团队”，我们每个人的能力都是有限的，只有我们有机地结合在一起，各自充分地发挥自己，为着一个共同的目标前进，才能做的最好。在平时的工作中也是这样，没有团队合作的精神，就很难达到一个理想的工作效果，只有通过集体的力量，充分发挥团队精神才能使工作做的更出色，完成得更优秀，我们要“建设一流的团队，创造一流的效益”。

其次我感受到，在工作中，我们要有强烈的客户服务意识，站在客户的角度为客户服务，要以客户的标准为标准，并要有超越客户的`期望的标准，要充分考虑到客户的需求，急用户之所急，想客户之所想，让客户得到超越期望的更加满意的答复，只有这样才能赢得更多的客户。特别还要注重细节，学会使用沟通的技巧，任何一个微小的失误都可能决定成败，在日趋激烈的竞争中客户随时可以离开我们，而选择其他人。

服务是制胜的关键，客户服务是产品的重要组成部分。服务和产品本身都是竞争力的重要组成。在市场竞争日趋激烈的今天，银行产品在价格和性能上的差异表现得越来越不明显，要想突出产品的个性化，打响自己的品牌，获得客户的青睐，新颖和完善的客户服务是我们致胜的法宝，客户服务的差异性形成了产品的差异性，所以客户服务是至关重要的，我们要用卓越的服务来赢取客户。还有一点，“合理的要求是训练，不合理的要求是磨练”，在培训中我们是这样要求自己的，而在工作中，往往也存在着某些或多或少的合理的或不合理的东西，我们都要保持一种积极的心态去对待，抱着更大的热情的去面对挑战。要注意调节自己的情绪。面对工作压力时，应该将每次的困难当作一种考验，当作是再次体现自身价值的一个机遇。在每次对新的考验机会的期待中，使自身的价值得以提高，也就将压力转变成前进的动力。

如果没有这次培训，我不知道我在接触客户时会有怎样的表现。但是通过培训，尤其是亲身准备并参与演练之后，我清楚地知道自己应该如何去面对客户，具体到每一个环节。专业的销售流程是一个循环的过程，从准客户开拓到准备、约访、接洽、初次面谈、商品说明、拒绝处理、促成面谈到售后服务，售后服务不是结束，而是另一个准客户开拓的开始。通过演练，不仅掌握了具体流程，更重要的是我因此而获取的面对挑战的勇气和自信。尽管还有很多不足，但走下讲台，听到前辈赞许的鼓励，油然而生的喜悦不可言喻。还有一点感想，就是要做好准备抓住机会。机会很多，却总有从手缝中溜走的遗憾。不能怨天尤人，而应该自我反省，是没有给我机会吗，还是因为我自己准备的不够充分?机会只给有准备的人，这样的遗憾，下不为例。培训带给我很多启示，很多东西值得我们去坚持：一份好心态，一颗上进的心、积极的态度;培养团队精神、创新精神;合理安排时间，树立良好的时间观念;重视细节，战略上举重若轻，战术上举轻若重等等。

这14天的时间是艰苦的，因为没有休息，我感到了西点军校的严厉。但就是因为如此，才使我们仅仅利用14天的时间就学习掌握了可以称作是不可能完成的任务。简直就像奇迹一样。我觉得这折射出了一个很经典的哲理，那就是人的潜力，真的是无限的。

总的来说，这次培训使我向更深的层次迈进，对我在今后的社会当中立足有一定的促进作用，但我也认识到，要想做好这方面的工作单靠这半个月的培训是不行的，还需要我在平时的学习和工作中一点一点的积累，不断丰富自己的经验才行。在今后的工作中，我要努力做到戒骄戒躁，坚定信念，加强学习，积累经验，不断调整自己的思维方式和工作方法，在实践中磨练自己，我坚信通过了一阶段的实习，所获得的实践经验对我终身受益，在今后的工作中将不断的得到验证，我会不断的理解和体会实践中所学到的知识，并结合理论知识不断的应用到实际工作去，充分展示自我的个人价值和人生价值。为实现自我的理想和光明的前程而努力。

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。

我深刻的意识到，我面前的路还是很漫长的，需要不断的努力和奋斗才能真正地走好。没有预期的成功，我们必须在以后的路上一路披荆斩棘一路长风破浪。我会一直努力下去，现在，将来，永远。

炎陵农村商业银行客户经理培训心得体会 第2篇

因此，在今后的一段时间内，我们应中点做好以下几方面的工作：

1、尽快适应岗位转换。首先是业务技能的熟练掌握。这是关键，不能够熟悉业务知识，任何的服务和营销将无从谈起，更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在客户经理岗位上不单纯是优质的服务，更重要的是一种营销。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。“客户经理与客户的关系不仅是业务关系，更是一种人的关系;客户经理的服务要有创意，要走在客户的前面。”然后在这一理念的指导下，通过对业务的学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。而不能将与客户的合作停留在的“饭局公关”上。客户关系营销，是一种经营理念上的超越，反映了一种新型的营销文化，从本质上体现出了对“以客户为中心”理念的认同，而不是骨子里仍残留着“以自我为中心”的优越感，要真正体现银行对客户的一种人文关怀和对银企鱼水关系的爱护。这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己;提升客户价值，就是提升自我价值。

2、积极主动营销、挖掘客户源。我们要树立主动营销的意识、树立发展意识、市场意识和服务意识，深入市场和企业调查研究，针对当地经济的特点，及时调整经营思路，制定适合本地区经济特点的客户营销策略，及时发现，积极培育优质客户和贷款项目，积极开拓信贷市场。主动地去发掘，选择培育和支持有效信贷需求，积极开拓适应中小企业和当地经济特点的信贷品种，扩大信贷投放领域，努力提高资金使用的安全性、流动性和盈利水平，并以此实现自身的发展壮大。

炎陵农村商业银行客户经理培训心得体会 第3篇

1、自然增长的客户资源流失严重。经过鹿合行市场部的基层调研发现, 现在在市区很多分理处存款的自然增长量已经微乎其微, 甚至有的支行也提出同样的困境。这表明鹿合行的存款来源中自然增长部分已经越来越小, 在激烈的竞争环境下, 基层行社存款的组织越来越依赖人员拓展。

2、存款结构不容乐观。经过鹿合行市场部基层调研发现, 现在市区不少支行分理处大额存款金额占到很大的比重, 在这种存款结构下, 容易造成大幅度的存款波动, 不符合鹿合行可持续发展的经营目标。

3、客户经理没有客户。开展扁平化 (由支行为业务核算单位改为以网点为业务核算单位) 之后鹿合行取得了市场拓展管理领域的阶段性成果, 获得了巨大的成功。但是, 在激烈的市场拓展竞争中, 网点管理层的压力非常大, 而现在鹿合行大部分客户经理的工作都只停留在办理贷款, 整理资料等内勤事务上, 没有真正意义地展开拓展客户的工作, 可见鹿合行客户经理管理体系正面临考验。

针对上面的这些现象, 鹿合行进行客户资源细分有着非常现实的意义

1、客户资源细分将有助于降低自然增长客户的流失率。如果每一个客户 (包括员工拓展的与自然增长的) 都有相对应的人员去维护, 改变以往自然增长客户无人维护的局面, 那么客户资源的流失肯定会得到一定地抑制。

2、客户资源细分将有助于鹿合行存款结构更加健康。客户资源细分将定位不同层次的客户层面, 并分配给业务拓展人员展开工作, 不同层面的客户存款得到相应地发展, 逐渐改变过分依赖大客户, 忽略中小客户与潜在客户的现状, 逐步使鹿合行的存款结构向更健康的方向发展。

3、客户资源细分将有助于鹿合行社区银行战略下拓展方案的制定。通过有步骤地“走进社区”, 对收集起来的潜在客户进行客户资源细分, 将有助于社区银行战略的实施。

4、客户资源细分将有助于引导鹿合行客户经理制改革稳步推进。存款组织依赖人员拓展的现状是不可改变的事实。通过客户资源细分工作, 对鹿合行客户经理业务拓展管理体系进行逐步调整, 组成一套含盖各个客户层面的客户资源的拓展管理体系有可行性。

现阶段客户资源细分工作所取得的一些成果

第一、细分工作推动了科技兴行, 加快了鹿合行信息管理查询系统的建设。根据鹿合行针对客户资源细分所提出的需求, 市清算中心开发部门为鹿合行提供了一系列针对客户信息及客户经理业务拓展管理的功能。

第二、细分工作引导了一次比较深入的基层管理调研, 掌握了扁平化之后的基层业务管理的第一手资料。这一次调研不仅仅收集了关于客户细分相关的信息如存款结构, 揽存信息等, 还比较综合地听取了各支行分理处对于客户资源细分的看法, 以及对于扁平化之后, 客户经理管理, 业务拓展的手段, 遇到的经营困难等等多方面的信息, 主要有以下几点:

1、客户经理没有客户。主要承担日常内勤事务以及与鹿合行市场部的文件传递之类的工作, 存款组织过分依赖支行行长。这也是造成“垒大户”现象的主要原因。

2、副行长的定位比较模糊。被调查网点的副行长的工作内容存在教大的差异, 有些网点提出副行长与客户经理的工作差别甚微。

3、人员紧缺。被调查网点普遍认为人员不够用, 这需要从人员的数量与素质两个角度去考虑。

第三、细分工作引发了业务拓展管理模式变革的思考。

1、通过客户资源细分, 全面分解鹿合行现有客户资源势在必行。将本行现有的客户资源逐一落实到人, 通过一定的维护指导与培训, 有效地引导客户经理去维护好本行现有客户资源, 将为抑制鹿合行存款自然增长流失的新途径。

2、通过客户资源细分, 推行客户经理制是鹿合行发展的必然趋势。客户经理作为银行对外服务的窗口, 代表银行为客户提供存款、贷款、结算、中间业务、信息咨询等全方位金融服务, 是客户与银行联系的纽带。在鹿合行中推行客户经理制, 是适应社会主义市场经济发展需要, 也是进一步深化金融体制改革、转变经营观念、探索与国际市场接轨、开拓业务领域的新尝试。

3、通过客户资源细分, 从本行实际出发, 逐步推进改革。鹿合行有鹿合行自身的特点, 照搬理论或是其它行的经验, 都可能使改革走进误区。

鹿合行新形势下的业务拓展管理意见

1、根据以上分析, 针对鹿合行下一步的业务拓展经营, 我们形成了以下意见:

1) 进一步深入针对本行的客户资源的客户细分工作, 先从已有资源做起, 巩固鹿合行现有客户资源。然后再将客户资源细分工作向外延伸, 结合“增幅扩面”工作, 有计划地实施“走进社区”活动, 寻找并拓展潜在客户。

2) 在对本行资源客户细分的基础上, 合理推进客户经理制。客户资源细分工作是对客户拓展工作的客体做更细致地管理, 而客户经理制改革, 是对客户拓展工作的主体做科学地管理, 客户资源细分与客户经理制相辅相成, 共同促进鹿合行业务拓展管理地发展。

2、以客户资源细分为基础的客户经理制设想:

客户经理等级管理制度。我们所说的客户经理等级管理制度的特点是按照等级区别待遇。由支行对客户经理确定任务数, 报由鹿合行市场部相关部门审核, 每个核算期间以客户经理的任务完成率来确定客户经理等级评分, 每期或一年对客户经理进行评级, 按照客户经理等级确定奖金。这种对客户经理的考核方式与鹿合行现行考核制度衔接教容易, 制度改革可行性高。

炎陵农村商业银行客户经理培训心得体会 第4篇

根据总行人事司的工作部署和我所在中支的具体安排，我有幸于今年7月1日至7月10日在北京鸿劼银行培训中心参加“中国人民银行2014年第二期中级职称（经济类）培训班”。短短十天的紧张培训，的确令我获益匪浅。

首先，增长了自身知识，改善了我的知识结构。本次培训主要安排了十个方面的讲题，既包括有具体业务知识，像“新形势下反洗钱工作现状及发展”、“我国社会征信体系建设问题研究”，也包括有宏观方面课题，如“宏观经济波动、货币政策与稳定”、“当前国际局势热点透视”，还包括有与我们日常工作生活紧密相关的一些内容，如“履职能力与创新思维”、“国家公职人员心理问题及其调适”，等等，担任授课人员既有总行领导，也有教授学者，他们深入浅出、形象生动的讲解，从方方面面帮助我们增长了见识。有些领导、学者还将他们最新的研究成果毫无保留地合盘托出，如此近距离聆听业界权威们的耐心细致讲解，我觉得这样的机会对于我们基层工作的央行干部真的是非常难得、非常宝贵。众所周知，当前社会是一个学习型社会，我们自身工作中所面临的知识更新频度更快、任务要求更高，此种形势下，此次培训为我们提供的知识养分，对于丰富我们的知识积累、改善我们的知识结构，促使我们在现实挑战面前游刃有余地做好本职工作，尽管说有些杯水车薪，但无疑是雪中送炭，益处多多。

其次，加强了同行交流，汲取了有益经验。本次培训，还穿插了座谈讨论、工作经验交流环节，这为我们学员相互之间沟通了解、取长补短创造了契机。此次参加培训的85名学员，分别来自全国各地，虽然说我们大家都在基层行工作，但毕竟，各地实际情况千差万别，在工作认识上每个人会有自己独特的见解、在工作开展上不同单位也会有自己独到的经验。事实也确实证明了这一点，通过小组座谈讨论，使我对今后如何立足本职岗位高效做好工作有了进一步认识；通过听取大会经验交流发言，使我对一些地方基层央行在探索农村信用体系建设、搞好国库业务工作、促进货币政策实施等方面先进的工作经验，有了一定程度的了解。在此意义上可以说，此次培训不仅为我们基层央行工作者搭建起了一个学习知识的平台，同时也为我们打通了一个彼此交流实践经验、共同促进基层央行事业稳步前进的有益通道。

再次，明晰了身份定位，把握了工作方向。无论是在总行领导的授课中，还是学员之间的讨论过程中，大家都普遍提到，在我们的日常工作中，中级职称在很多人而言不过是一个“影子身份”。这主要是指我们自身对于“中级职称”的意识还不够强，在开展工作时很难想到自己是一名?级职称人员，应该如何更有效地加强学习、如何更高效地开展工作；而作为很多单位，也较少在实际工作当中有意识地激发中级职称人员的潜能，更好地为中级职称人员应对挑战、创先争优创造更有利条件。其实，在全国人民银行系统，中级职称人员占了半数，他们的作用发挥得如何，直接影响到我们整体的工作效果。这次由总行人事司部署、北京鸿劼银行培训中心组织实施的中级职称人员业务培训，可谓审时度势，抓住了关键。这本身就向我们广大中级职称人员释放了一个“认识自我、建功立业”的强烈信号，而通过十天来的学习交流，又进一步促使我们明确了在今后工作中如何更好地把握自我、如何更好地发挥自身作为一名中级职称人员作用，在本职岗位上扎扎实实履行职责建功立业。

当然了，此次培训，还使我有缘结识了来自五湖四海的基层朋友，收获了友谊。使我有缘领略领导、学者们的风采，不只是学识上的风采，更兼职业道德、人格方面的魅力。比如像授课的总行领导，虽说他们身居一定地位，但他们非常平易近人，上课前后会非常恭敬地向在座学员鞠躬致敬、回答学员们的问题时非常耐心，而且循循善诱，特别像马林巡视员，三个小时一直站着给学员们授课，力图给学员们讲解更多关于人民银行成立的相关知识；而像一些院校的专家学者们，他们讲解中所透露出的对于学习、研究的孜孜以求精神，也极大地感染和激励着我们。这些方面，虽然不是具体的理论知识，但它作为一种精神财富，会对我们今后为人处事、待人接物等方面产生潜移默化的良好作用。

炎陵农村商业银行客户经理培训心得体会 第5篇

“态度决定一切”，是我在整个培训过程中感受最深的一点。很多学员都说我们是进了魔鬼训练营，像傻子般接受一群魔鬼讲师的“洗脑”。我却更愿意说是这三天的培训在我们这些已装有石块的杯子中又填充了沙砾，让我们更为趋于完美。“合理的要求是锻炼，不合理的要求是磨练”，正是这样的学习态度，才能充分的吸收新鲜知识，真正的充实自己。对于我而言，这些沙砾是敢于展现自我的勇气，是理论观念的补充，是积累实战经验的铺路石，是身处困境的积极态度，是面临挑战的坚定信念。“细节决定成败”、“准时就是迟到”、“从零开始”、“团队给予我们的永远胜过我们给予团队的”等等这一切，感受从未如此深刻过。做事先做人，要创造卓越，专业知识、努力工作是必要条件却不是充分条件，态度才是决定的关键。

从“纸上谈兵”到实际业务操作，在实践中自如运用所学知识是我在培训过程中的另一大收获。如果没有这次培训，我不知道我在接触客户时会有怎样的表现；但是通过培训，尤其是亲身准备并参与演练之后，我清楚地知道自己应该如何去面对客户，具体到每一个环节。专业的销售流程是一个循环的过程，从准客户开拓到准备、约访、接洽、初次面谈、商品说明、拒绝处理、促成面谈到售后服务，售后服务不是结束，而是另一个准客户开拓的开始。通过演练，不仅掌握了具体流程，更重要的是我因此而获取的面对挑战的勇气和自信。尽管还有很多不足，但走下讲台，听到前辈赞许的鼓励，油然而生的喜悦不可言喻。还有一点感想，就是要做好准备抓住机会。机会很多，却总有从手缝中溜走的遗憾。不能怨天尤人，而应该自我反省，是没有给我机会吗，还是因为我自己准备的不够充分？机会只给有准备的人，这样的遗憾，下不为例。

总的说来，“赢向未来”客户经理培训班给了我们许许多多的感动：悉心准备前期工作的行领导；敬心工作、激情洋溢的讲师们；为集体荣誉团结协作的组员们；“爱的鼓励”、“龙的呼唤”；真诚的赞美、团队的力量；还有始终如一坚持满怀激情的我们……培训带给我们很多启示，很多东西值得我们去坚持：一份好心态，一颗上进的心、积极的态度；培养团队精神、创新精神；合理安排时间，树立良好的时间观念；重视细节，战略上举重若轻，战术上举轻若重等等。最后，想以讲师的一个寓意深远的故事来为本小结划上句号。在沸水这样的环境中，我愿意自己是一颗咖啡豆，不是胡萝卜或是鸡蛋，在沸水中逐渐变得脆弱或冷漠；也不是执拗地所谓坚持自我，而是和沸水完全相融合，虽然不再是原有的形态，却可以散发出迷人香味，香浓的滋味令人愉悦。

炎陵农村商业银行客户经理培训心得体会 第6篇

本大纲是职业素质训练专家宋振杰老师针对银行业设计研发的课程, 是银行业培训方面 最系统、最全面、最具体和最有操作性的课程大纲,资料来源网络搜集,仅供 HR 们进行员 工培训大纲设计与制定培训计划时参考。

《做最好的客户经理》

——银行客户经理综合职业素质提升训练课程大纲 课程目的与目标

客户经理是银行形象的代言人, 是银行产品与服务的代理人, 是客户与银行之间实现良 性互动的桥梁和纽带。随着金融业务的创新拓展以及银行间竞争的加剧, 客户经理作为最根 本、最直接面对客户的一线战斗员, 工作内容和性质也发生了质的变化,传统意义上的 “信 贷员” 客户经理理念与模式已经不能满足客户需求和竞争需要, 客户经理必须从原来的 “信 贷员” 模式转变成为客户信赖的 “金融专家” 模式, 必须从原来单一的拉存款、放贷款的 “经 手人”转变成为客户需求“一揽子”综合解决方案的提供者与运营者。因此,全面提升客户 经理的综合职业素质,不仅十分重要而且迫在眉睫。

在网点辅导与转型升级工作中,宋振杰老师发现,客户经理存在的主要问题是: 第一,缺乏危机意识。仍然是传统的“坐商”理念和行为方式,缺乏“行商”的主动意 识,不学习,不改变,对已经到来的竞争无动于衷,致使很多优质客户大量流失。

第二,主动营销意识不强。名誉上是客户经理,实质上还是传统的“信贷员”思维与习惯,满足于简单的拉存款、放贷款,不主动拓展客户、维护客户、经营客户,不能实现深 度销售、交叉销售和整合营销。

第三,敬业与职业精神不强。缺乏职业目标驱动,心态消极,牢骚抱怨。不能从职业 的角度理解客户经理的角色定位,安于现状,不思进取。

第四,职业技能欠缺。比如在客户识别、客户沟通(拜访、寒暄、展示、说服、谈判、异议处理、成交、客户需求分析、整体产品服务方案设计、客户关系管理、客户投诉处理、客户维护、深度营销、心理调节、团队合作、自我管理、压力管理等方面缺乏必要的能力支 持,致使客户拓展不力,客户流失严重。

一定意义上, 客户经理代表着银行, 客户经理的素质代表着银行的水平, 未来银行间的 竞争实质上取决于客户经理之间的竞争, 客户经理的竞争力最终将决定银行的竞争力。银行 网点的转型升级实质上是客户经理综合职业素质的转型升级, 只有全面提升客户经理的综合 素质才能顺利实现网点转型升级的工作目标。宋振杰老师结合近几年来银行网点辅导与转型 升级的工作实践, 针对客户经理队伍存在的上述主要问题, 研发设计了 《做最好的客户经理 ——银行客户经理综合素质提升训练》课程。

本课程以“做最好的客户经理” 为主线, 以提升客户经理的角色胜任能力、客户服务与 营销能力、客户维护与拓展能力、高效沟通能力、团队合作能力、自我管理能力、快乐工作 能力为重点,运用方法讲授、案例研讨、视频教学、互动练习、测试思考等授课方式,力争 使学员实现以下收获: ——塑造职业经理意识,适应市场,转换新角色;——掌握客户营销技巧,善于竞争,创造高绩效;——提升职业能力素养,岗位成才,打开新局面;——树立积极阳光心态,快乐工作,建立新功业。课程对象

本课程适用于各级分行、支行、网点的大堂经理、理财经理、对个人(公司、机构客 户经理、营销经理等。

课时设置

一、课程设计的四个版本

1、两天版(12课时,课程大纲的第一讲——第四讲

2、三天版(18课时,课程大纲的第一讲——第六讲

3、四天版(24课时,课程大纲的第一讲——第八讲

4、五天版(30课时,课程大纲的第一讲——第十讲

“自助餐模式” ,银行也可以根据客户经理目前的状况、以往的培训经历、可以安排的 时间等因素,灵活挑选、组织不同的模块进行培训,原则上每一讲的时间安排为 3课时(半 天。

四天版、五天版课程建议客户分两个时间段安排培训, 比如一个月安排两天, 下个月或 者隔一两个月再安排两天或三天。也可以提出培训需求由培训师重新组合课程大纲及培训内

容。

二、课程内容的针对性

建议客户对学员进行分类、分期、分班次轮训,比如大致分为大堂经理、理财经理、对 公(机构 客户经理、对个人客户经理等, 根据学员的具体情况, 在沟通培训需求的基础上, 老师对课程内容部分模块进行添加、详讲、略讲或不讲, 以增强课程的针对性、操作性和实 用性。

课程大纲

第一讲 客户经理的角色定位与岗位素质胜任模型

一、客户经理的角色定位

1、银行产品服务的代理人

2、银行品牌形象的代言人

3、客户信赖的合作伙伴

4、高素质的金融职业经理人

二、客户经理的岗位职责

1、大堂经理的岗位职责

2、理财经理的岗位职责

3、对公客户经理的岗位职责

4、对个人客户经理的岗位职责

三、客户经理的岗位素质胜任模型

胜任素质 =专业特殊技能 +行业通用技能 +职业核心技能 客户经理胜任素质要项 1:成就导向与主动性

客户经理胜任素质要项 2:营销成交与整合产品方案设计能力 客户经理胜任素质要项 3:敬业与职业精神 客户经理胜任素质要项 4:沟通、谈判与人际能力 客户经理胜任素质要项 5:韧性与自我管理能力 客户经理胜任素质要项 6:应变与协调能力

四、客户经理的职业发展方向与通道 第二讲 客户识别、推荐与甄选流程

一、大堂经理的大堂职责

1、优质服务的“示范员”

2、业务经办的“引导员”

3、金融产品的“推销员”

4、优质客户的“潜航员”

5、营业大厅的“管理员”

二、火眼金星,找准客户:大堂经理识别推荐流程与技巧

1、大堂内各岗位客户识别推荐流程图

2、大堂经理客户识别推荐流程图

3、三种状态下的客户识别判断方法

4、客户分类标准与不同客户推荐方法

5、优质识别信息列举

6、典型案例分析与角色演练

三、引导分流,分层服务:客户引导分流流程

1、为什么要引导分流:客户金字塔模型与二八原理

2、网点布局与客户引导

3、优质(贵宾客户分流引导流程、原则与参考话术

4、潜在优质(贵宾客户分流引导流程、原则与参考话术

5、普通客户分流引导流程、原则与参考话术

6、典型案例分析与角色演练

四、定向营销的方法

1、定向营销的十大方向

2、高端客户推荐

3、外勤访问

4、金融研讨会/沙龙

5、典型案例分析与角色演练 第三讲 高效沟通技巧

一、积极端正的沟通态度

1、影响沟通的消极态度与行为

2、沟通的实质:建立信任关系

3、沟通的人际路径:相遇、相识、相容、认可、交融、信任

二、高效沟通的四大关键要术

1、望:察言观色的“看”

2、闻:设身处地的“听”

3、问:恰到好处的“说”

4、切:命中要害的“定”

三、不同客户类型与沟通应对策略1、15种职业的客户沟通应对策略2、13种客户行为类型的沟通应对策略

四、洞察人性,投其所好:九型人格与沟通应对策略1、1号客户心理需求与沟通应对策略2、2号客户心理需求与沟通应对策略3、3号客户心理需求与沟通应对策略4、4号客户心理需求与沟通应对策略5、5号客户心理需求与沟通应对策略6、6号客户心理需求与沟通应对策略7、7号客户心理需求与沟通应对策略8、8号客户心理需求与沟通应对策略9、9号客户心理需求与沟通应对策略 第四讲 客户需求识别与分析方法

一、个人金融需求分析方法

1、个人金融服务需求的五个层次

2、不同职业的个人金融需求分析

3、家庭生命周期与风险承受能力与金融需求分析

4、了解客户需求的 KYC 法则

5、典型案例分析与角色演练

二、探寻引导客户需求的 SPIN 沟通技巧

1、S(Situation Questions ,询问现状问题;

2、P(Problem Questions ,发现困难问题;

3、I(Implication Questions ,引出牵连性问题;

4、N(Need-Payoff Questions ,明确价值问题。

5、典型案例分析与角色演练

三、公司(机构客户金融需求分析方法

1、公司(机构客户需求的研判途径

2、公司(机构客户的一般需求类型

3、大金融时代的公司(机构客户的三大核心需求

第五讲 接触营销的流程与方法(本讲 6课时, 1天

一、事先的准备

1、心态及个人准备

2、把握约见时间(接触拜访时机与预约人员的选择

3、对客户状况与需求的事先了解

4、对销售目的的把握

5、对销售内容(产品与服务的把握

6、相关环境、物品的准备

7、会面准备备忘录

8、典型案例分析与角色演练

二、开场白/接触

1、开场接触流程图

2、问候及话术

3、自我介绍及话术

4、接触过渡及话术

5、寒暄的技巧与话术

6、赞美的 13个技巧

7、典型案例分析与角色演练

三、客户需求挖掘

1、客户需求挖掘流程图

2、试探客户的要点及话术

3、倾听与信息记录(反馈式倾听话术

4、寻找和联系突破口(话术

5、差距分析(话术

6、典型案例分析与角色演练

四、设计服务方案

1、设计金融服务方案的前期功课

2、理财规划的设计要点

3、产品定制的流程与方法

4、公司(机构客户整合金融服务方案的设计要点

5、典型案例分析

五、客户说服与展示

1、利益点介绍的 FABE 方法

2、语言说服的五种技巧

3、客户说服中的两个提问技巧:开放式提问与封闭式提问

4、典型案例分析与角色演练

六、双赢沟通谈判

1、了解对方的需求与底线

2、摆脱情绪干扰,提出初步建议

3、谈判中的拉锯战

4、陷入僵局怎么办

七、促成交易与转介绍

1、识别成交信号

2、处理异议的七种方法

3、成交的七种策略

4、转介绍的四个步骤

5、阶段服务结束流程

6、典型案例分析与角色演练

八、方案确定与实施

1、客户服务方案确认的内部沟通

2、客户服务方案确认的外部沟通

3、方案实施过程中的风险预警

4、方案实施过程中的跟踪反馈

5、方案实施过程中的增值服务与整合深度营销 第六讲 客户维护流程与方法

一、客户维护服务流程与客户分类方法

1、客户维护服务的一般流程

2、根据客户价值分类,确定维护频率

3、根据客户取向特征分类,确定维护内容

二、客户维护的方式与技巧

1、日常情感关怀

2、售后服务跟踪

3、建立沟通、人脉、互助平台

4、成为个人理财客户的财富管家

5、成为公司(机构客户的事业伙伴

6、动态管理、完善客户数据库

三、处理客户投诉

1、客户投诉处理的原则与心态准备

2、将客户带离业务区域两步法

3、安抚客户情绪两步法

4、了解投诉问题三步法

5、投诉问题分析三步法

6、投诉处理过程三步法

7、客户预期管理两步法

8、争取销售机会两步法

9、后续客户跟踪六步法

10、典型案例分析与角色演练 第七讲 客户拓展的渠道与方法

一、人脉资源的经营策略

1、人脉资源的类别与结构

2、人脉资源的经营方法

3、人脉资源的经营智慧

4、事半功倍的人脉捷径:政府公关秘笈

二、客户拓展的一般途径与方法

1、培养职业敏感性

2、客户经理如何看报纸

3、客户经理如何看电视

4、客户经理如何看广告

5、客户经理如何参加各类活动

6、客户经理如何培养自己的“侦察兵”

三、提升客户价值与深度营销技巧

1、重复销售

2、交叉营销

3、向上营销

4、诊断式产品组合营销

5、圈子营销(微博、微信、互动网络平台

四、电话邀约的技巧

1、电话邀约的作用

2、电话邀约的注意事项

3、电话邀约前的准备工作

4、电话邀约的方法与话术

5、电话邀约中的异议处理

6、电话邀约中的促成技巧

五、客户拓展的两大利器

1、理财沙龙的运作原则、流程、关键点与方式方法

2、客户俱乐部的运作原则、流程、关键点与方式方法 第八讲 客户经理的人际技能

一、人际交往的基本理念

1、学会宽容,心胸豁达

2、同理同心,换位思考

3、善于分享,成人之美

4、发现优点,真诚赞美

5、尊重差异,合作共赢

6、建立自我,追求无我

二、与同事相处:内部客户服务

1、把你的同事当成内部客户

2、内部客户服务的方法

3、解决内部冲突与矛盾的五种策略

三、与上司相处:寻求贵人相助的方法

1、了解你的上司

2、尊重并欣赏你的上司

3、帮助上司成功

4、给上司面子

5、积极与上司沟通

6、补短不要比长

四、准确定位,成为团队的贡献者

1、团队角色测试

2、九种团队角色解析

3、团队角色的自我认知

4、从团队角色结构性分析认知团队合作的必要性与重要性 第九讲 客户经理的自我管理

一、时间管理的方法

1、高效客户经理的一天(时间分析

2、时间的四个象限

3、学会关键掌控

4、善于优先排序

5、自控力决定竞争力

6、高效客户经理的日、周、月、年工作模板

二、绩效管理的四条路径

1、用“复盘”思考磨练自我

2、用 PDCA 循环塑造自我

3、用工作日志提升自我

4、用标杆赶超方法超越自我

三、职业管理的八门功课

1、责任：对自己负责任才能对客户负责任

2、目标：既要仰望星空，又要脚踏实地

3、自律：客户经理的三大纪律与八项注意

4、学习：用高水准的专业能力赢得客户信赖

5、素养：用文明与教养赢得客户尊重

6、勇气：勇于担当，面对竞争敢亮剑

7、坚韧：执着顽强，完成任务不放弃

8、精细：用心到位，服务客户无止境

四、客户经理的职业境界：从容高效 第十讲 阳光心态，快乐工作

一、客户经理的压力与情绪管理

1、压力与压力的三种状态

2、客户经理的压力源分析

3、压力应对的方法（1）情绪应对的方法（2）问题应对的方法（3）健康应对的方法

二、阳光心态，快乐工作

1、心态决定状态

2、阳光心态，乐观从容

3、积极心态，拒绝抱怨

4、活在当下，抓住现在

5、正确比较，珍惜拥有

6、提升能力，管理欲望

7、操之在我，褒贬由人

银行客户经理制度培训 第7篇

培训人数：

课时：2天

培训对象：

银行人力资源部，市场部人员

培训形式：

讲授、角色扮演、互动游戏、分组讨论

培训目的：

1.通过学习获得在客户经理专业领域的服务基本观念。

2.通过学习建立正确的客户服务心态和服务意识。

3.通过学习真正了解客户经理服务领域的基本知识和技能。

4.通过学习建立专业服务人士的价值观和职业态度。

5.通过学习掌握专业服务过程中基本礼仪规范。

6.通过模拟训练，掌握工作中必备的服务知识和技巧。

7.通过学习培养良好的工作习惯。

8.通过学习提升并发展专业素质，做好职业发展规划。

培训大纲：

第一节：银行客户经理的工作性质职责与任职要求

①银行以客户为中心以市场为导向的经营管理体系要求了银行客户

经理工作的内容。

②银行客户经理是银行与客户之间的桥梁和纽带

③客户经理是传统银行体制向以客户为中心的市场导向经营管理体系的必然结果。

④银行为客户量身定做有助于客户的开发与市场拓展

⑤客户经理产生后，客户对银行由“一对多”变成“一对一”为客户提供了方便、快捷的服务

⑥全面深入基了解客户，降低银行业务风险

⑦客户经理的十大主要职能

⑧目前对客户经理工作认识的几大误区，导致很多银行只是将信贷这个名称改为了银行客户经理

⑨银行客户经理的任职条件

第二节：银行客户经理以客户为中心，以市场为导向的银行经营 ①客户导向理念

②核心客户综合开发理念，金融营销中的“二八法则”，20%的客户创造80%的业务

③个性化产品和服务理念

④金融服务创新理念

⑤深化服务专业内涵，客户经理提供专业化服务

⑥知识营销理念，客户经理利用知识营销

⑦团队合作理念

第三节：银行客户经理的薪酬激励体系

①导入全过程成本管理，建立市场为导向的报酬机制

②客户经理的奖金激励与薪酬设计

③客户经理营销费用的定额管理

④客户经理的基本待遇

⑤客户经理的奖金计算公式：

R=D（IL-IC）*360·P+L(IA-IB)*360·Q·N-FK

⑥客户经理的激励机制管理制度

⑦客户经理的考核办法

第四节：银行客户经理的素质与知识

①银行客户经理的基本素质

·品德素质、·业务素质、人际沟通素质、心理素质

②客户经理的礼仪规范

·接听电话、接待客户来访、回答客户要求、与客户交谈、与客户告别

③客户经理的基础知识

·经济学与法律知识、管理学知识、会计学知识、统计学知识 ④银行经营状况分析知识

·银行资金来源的分析(主要指标来源增长率、资金自给率、存款分析、资金来源集中程度分析，资 金利用程度分析)

·银行资金运用的分析（资金运用构成分析、贷款投向构成分析、贷款性质结构分析、资金运用质量分析、贷款集中程度分析）·资金偿债能力分析

⑤财务分析，主要指银行经营的成本和利润的分析

第五节：银行客户经理以市场为导向的专业技能培养

①客户调研技能

②客户评价技能

·财务报表分析、访谈资料的分析、媒体报道、行业研究、市场评价研究、技术分析

③综合客户的需求、银行的金融产品以及各种资源设计产品组合满足客户个性化需求

④客户的维护与管理技能，留住现有的客户，增加回头客，发展新客户

⑤营销能力（包括：寻找和识别目标客户，说服客户、与客户达成合作意向、处理客户异议、维护客 户关系、与客户谈判等）⑥基本作业方案设计能力

·确定市场需求、储备项目资源、开发银行优势、与潜在客户接洽，展开公关、对客户进行“诊断”，寻找“突破口”、鉴订合作协议、开展具体操作

⑦招标能力（在银行竞争日趋激烈的情况优质客户往往通过招标选择合作银行，那么招标能力培养尢 为重要）

⑧分析报告的撰写技能

·业务拓展报告、重大事项专提报告、客户价值分析报告、工作总结与展望报告、行业分析报告

⑨财务报表分析能力

⑩现金流量表的编制技能与分析能力

讲师介绍：

沈清仪：

国家高级礼仪培训师

国学礼仪专家

多家大学特聘礼仪讲师

中国礼仪培训网资深礼仪顾问

多家知名企业礼仪顾问

实战派礼仪策划专家，品牌营销策划专家

国家高级美容师，企业形象塑造专家

韩国欧凯莱整型美容机构特约礼仪顾问

国际商务人员考评委员会礼仪专家委员

沈清仪老师是中国著名企业培训师，国家高级礼仪讲师，从事礼仪教学多年，以弘扬国家传统文化，礼仪天下为己任，博采众长，潜心钻研。

曾为政务机关，工商企业，金融保险，医院学校，社会团体各个层面量身定做有针对性，实用性，突破性的培训课程。多年的教学实践，形成有的放矢的制定课程方式，为企业实施高效目标性培训。讲课风格：

银行客户经理培训方案 第8篇

银行各部门客户经理

二、培训目标

◆了解银行客户满意的标准，提升主动服务的意愿

◆掌握有效对客沟通的技巧

◆呼唤感恩心态，激发使命感和责任感，强化优质客户服务意识

◆熟悉客户所在的行业和发展趋势，了解客户当前的状态和困难。

◆如何在向客户出售服务和产品的同时，提供非常专业的、客户感兴趣的知识和咨询

◆银行客户拓展战略中的技能提升

◆如何与客户共同成长

三、培训时间安排

2个工作日

四、培训方案

第一天

银行如何进行客户的开发、维护和管理

1、寻找客户的十大方法

2、如何选择目标客户

3、如何调研客户

4、如何评审客户

5、如何设计作业方案

6、如何谈判合作协议

7、如何维护客户关系

8、如何进行风险预警管理

9、如何进行客户档案管理

银行客户拓展战略中的竞争分析

1、银行客户拓展战略中的环境竞争分析

2、银行客户拓展战略中的竞争对手分析

3、竞争环境中的客户拓展机会

4、竞争环境中的威胁

5、竞争环境中的客户拓展内部条件分析

第一天

银行客户经理以客户为中心以市场为导向的银行经营

1、客户导向理念

2、核心客户综合开发理念

金融营销中的“二八法则”，20%的客户创造80%的业务

3、以客户为中心的营销组织因素中的岗位设计、业绩管理、业务流程和企业文化

4、个性化产品和服务理念

5、金融服务创新理念

6、深化服务专业内涵，客户经理提供专业化服务

7、知识营销理念，客户经理利用知识营销

8、团队合作理念

9、我国目前银行营销的现状和问题

第二天

银行客户经理以市场为导向的专业技能培养

1、客户调研技能

2、客户评价技能

财务报表分析、访谈资料的分析、媒体报道、行业研究、市场评价研究、技术分析

3、综合客户的需求、银行的金融产品以及各种资源设计产品组合满足客户个性化需求

4、客户的维护与管理技能，留住现有的客户，增加回头客，发展新客户

5、营销能力(包括：寻找和识别目标客户，说服客户、与客户达成合作意向、处理客户异议、维护客户关系、与客户谈判等)

6、基本作业方案设计能力

确定市场需求、储备项目资源、开发银行优势、与潜在客户接洽，展开公关、对客户进行“诊断”，寻找“突破口”、鉴订合作协议、开展具体操作

7、招标能力(在银行竞争日趋激烈的情况优质客户往往通过招标选择合作银行，那么招标能力培养尢为重要)

第二天

8、分析报告的撰写技能

业务拓展报告、重大事项专提报告、客户价值分析报告、工作总结与展望报告、行业分析报告

9、财务报表分析能力

10、现金流量表的编制技能与分析能力

银行客户经理

高级技能提升训练营

1、开发核心客户法则

2、以顾问业务为起点带动金融产品的全面营销

3、如何进行客户优质筛选

4、如何进行风险防范预警管理

5、创新业务拓展法则

6、合作协议书的洽谈

银行个人客户经理培训总结 第9篇

从2010年8月31日开始，我参加了总行个金部组织的客户经理实践营销技能提升培训。在为期四天的培训学习过程中，通过培训教师的讲解和积极地参加模拟情景实战，使我在如何做客户经理这个问题上开拓了视野和思维、提升了业务和技能。再者，通过这次培训，个人的知识体系结构也得到了较大的完善，这对于以后做好客户经理这个岗位以及个人职业生涯的沉淀积累都是大有裨益的。

整个培训个程中让我体会最深的有那么三点：

第一、注意团队精神和集体配合。我们从第一节课开始就进行了分组设置，之后所有的情景演练和讨论都是以小组为单位进行，在培训进行的过程中，每个人的团队意识都被充分调动了起来，都在为着自己的团队而努力、都在为着自己的团队而加油。通过这样一个分组设置，无形中对我们全体学员进行了一场“团队精神”的培训，也让我深刻地认识到，在日常的工作过程中，要以支行以及全行为着眼点，优先顾全集体和团队的利益。

第二、要懂得换位思考的服务意识。客户经理服务不同于柜面人员的服务，柜面的服务更多强调的是标准化、制度化，而客户经理的服务在于发现客户的社会需要、尊重需要以及自我实现的需要等高端的需求，并针不同的需求辅之于个性化、差别化的服务，提高客户满意度，并最终实现客户和银行的双赢以及利益最大化。很多时候我们都喜欢坐在办公室里想怎样才能为客户提供差别化的服务，而结果往往适得其反，效果并不好。例如生日送礼，我们平时都喜欢送碗送杯

子什么的，但我们有没有想过，值得你去生日送礼的客户真得差那一个茶杯、差那一个碗吗？同样是送碗送杯子，你怎么样去体现你同竞争对手差别化呢？客户需要的不是一个杯子一个碗，需要的是被尊重和自我价值的实现，因此我们以后再进行这样的送礼的时候能否考虑一下这些因素呢？

炎陵农村商业银行客户经理培训心得体会 第10篇

——杨兰

【课程收益】

通过礼仪内涵的诠释让学员认识到礼仪在体现个人修养、塑造产品价值、传递企业形象过程中的重要性；

从剖析自我、自我提升、自我超越的角度树立正确的服务心态； 掌握高效的与客户沟通的技巧；

意识到外表形象对于塑造企业形象的重要性； 大量的、鲜活的银行业经典案例大大的提升了客户经理如何更加有效地把握客户的心理、识别高价值客户、处理突发事件的能力。

【课程对象】商业银行客户经理、大堂经理、理财经理。【培训用时】1-2天。

【课程目标】塑造专业形象、规范服务行业、提升客户满意度、传递企业美誉度。【授课方式】现场讲授、图片示例、小组讨论、案例分析、角色模拟、演练互动。【课程大纲】

第一模块：服务意识服务心态--------------让你的服务深入客心

第二模块：银行客户经理的形象塑造-------让你的外表为你增添自信 第三模块：银行客户经理的仪态训练-------一招一式体现专业

第四模块：银行客户经理的沟通礼仪-------建立信息对称的有效沟通渠道 第五模块：营业网点接待流程规范----------------一招一式的专业体现 第六模块：情景剧考核--------------学以致用、数我最棒！【课程内容】

第一模块：服务意识服务心态------让你的服务深入客心 服务心态建设沟通从心开始 服务是一种心态而非技巧

你为了什么要做好银行服务工作 外在行为取决于内在动机 客户经理自我定位

客户经理职业生涯发展的自我诉求

银行五星级服务的观点VS.客户对银行服务的感受 如何打造令顾客感动的高品质服务 服务满意度的期望值管理

案例分享：外资企业董事长眼中的中国服务业的现状 案例分享：从停电后各银行的应对看服务质量 把握关键时刻、有效提升服务满意度 提升服务满意度的ABC法则

第二模块：银行客户经理的形象塑造-------让你的外表为你增添自信 职业形象的构成要素

职业形象对企业形象的影响作用 首应效应——这是一个两分钟的世界

内正其心，外正其容---服务岗位中男士、女士的仪容礼仪 银行职员的职业仪容规范 男士、女士发式的职业要求

面容、体味等方面的基本职业要求 女式化妆的基本要求及基本步骤

整齐划

一、传递美感---服务岗位中男士、女士的仪表礼仪 职业着装的基本要求： 女士仪表礼仪的基本要求

女士服务岗位的着装的TPO原则 女士服务岗位的配饰选用要点 饰品的应用原则及相关禁忌 丝巾的应用及系法

女士服务岗位的着装禁忌 男士仪表礼仪的基本要求

男士服务岗位专业形象的基本要求 西装着装规范的八个检点

衬衣、领带、鞋袜、内搭的选用原则 男士品味的展示：配饰的选用技巧 整体搭配的三色原则与三一法则 演练:一分钟形象改进

第三模块 职业化形象的仪态展示 站、坐、走、蹲的基本要领与禁忌 标准站姿、优雅站姿的基本要领与禁忌 标准坐姿、优雅坐姿的基本要领与禁忌 俯首拾物时的优雅 高低式蹲姿 交叉式蹲姿

鞠躬礼的分类、应对场合、行礼方式和禁忌 行鞠躬礼时的基本规范 15度鞠躬礼的应用场合 30度鞠躬礼的应用场合 45度鞠躬礼的应用场合 行礼时的相关禁忌

递接物品、引导、指引手势的运用要领示范与训练 待人接物时的表情语言应用技巧 眼神的运用技巧 目光注视的方向 目光注视时间长短

目光注视的位置及避视礼节 微笑的魅力及训练

笑不露齿还是笑不露龈？ 完美的笑容是如何练成的？ 微笑训练

第四模块：银行客户经理的沟通礼仪-----建立信息对称的有效沟通渠道 游戏导入：体现沟通的过程 有效沟通的定义

沟通的两个渠道：有声语言及无声语言 身体语言密码---如何通过肢体语言读懂人心 站、坐、走、蹲的基本要领与禁忌 标准站姿、优雅站姿的基本要领与禁忌 标准坐姿、优雅坐姿的基本要领与禁忌 俯首拾物时的优雅 高低式蹲姿 交叉式蹲姿

鞠躬礼的分类、应对场合、行礼方式和禁忌 行鞠躬礼时的基本规范 15度鞠躬礼的应用场合 30度鞠躬礼的应用场合 45度鞠躬礼的应用场合 行礼时的相关禁忌

递接物品、引导、指引手势的运用要领示范与训练 待人接物时的身体语言应用技巧 眼神的运用技巧 目光注视的方向 目光注视时间长短

目光注视的位置及避视礼节 微笑的魅力及训练

笑不露齿还是笑不露龈？ 完美的笑容是如何练成的？ 微笑训练

不同场合商务社交距离的实际应用 距离产生的美

语言沟通过程模拟导图

沟通过程中的三个行为：说的技巧、听的学问、问的艺术 说的技巧

语音、语调、语速、十字礼貌用语的应用 听的学问：倾听的重要性及肢体语言 互动：体会倾听过程中主动倾听的重要性 问的艺术：如何有效发问

产品介绍过程中的沟通障碍分析 案例：知名银行理财经理的沟通误区

视频案例赏析：他是如何与陌生打开僵局并进一步展开深入沟通的？ 打电话的礼仪 三三原则

几声接起方显完美职业素养？ 谁先挂电话？ 谁先自报家门？

打电话前要做哪些相关的准备? 如何转接电话? 电话沟通技巧训练 手机礼仪

第五模块：客户接待流程规范------一招一式的专业体现 识别客户

二八定律的应用 肢体语言密码 服饰外表的判断 捕捉有效信息的能力 奢侈品文化的了解 影响客户

行有不得、反求诸已的主导思想

环境、行为、心态等对客户心理的影响作用 皮格马利翁效应与巴纳姆效应的应用 互动：赞美训练 记住客户

记住客户的名字 记住客户的特征

如果记不住客户就让客户记住你 尊重客户 面子原则

表现形象重于内在动机

互动演练：VIP 客户接待技巧 挽留客户

为什么时候要平息客户的不满？ 应对投诉时阳光心态的建设 失去一个客户的代价

为什么你的顾客会离你而去

投诉给企业带来的经济价值及自我改善的机会 银行业常见投诉的梳理分析 投诉客户的心理分析 经典投诉视频案例分析 处理投诉的六大原则 不要反驳客户 诚垦表达歉意 了解抱怨原因 给出解决之道 满足客户要求 后续跟踪服务

银行客户经理培训课程大纲 第11篇

 商业银行营销管理概论

1、商业银行营销的产生及发展

2、商业银行营销观念的演变

3、全方位的商业银行营销观念

4、我国商业银行营销管理

5、国内某银行成功营销案例  客户关系管理

1、谁不拥抱客户、谁将必败无疑

2、以客户为中心的时代已经来临

3、服务是企业新的生存法则

4、客户关系营销

5、客户定位与细分

6、客户满意度与忠诚度

 客户经理必须学会产品交叉销售

1、客户经理职责

2、建立个人CRM

3、确定目标客户

4、制定客户拓展业务流程

5、拜访客户前准备工作

6、成功客户经理基本技巧

7、甄别有价值客户六要点

8、目标客户需求分析 

客户经理营销的八大误区

1、把客户当成上帝

2、营销就是支出

3、营销是策略

4、重视售前服务营销

5、数据库营销是万能的

6、反感客户投诉

7、强调开发新客户

8、对外营销

 优秀客户经理的成功秘诀

1、必备素质

2、必备装备

3、金字招牌

4、工欲善其事必先利其器

5、效率优先

6、情商很重要

7、细微之处是商机  客户经理礼仪规范

1、标准站姿

2、标准坐姿

3、标准行姿

4、服务流程中形体礼仪要求

5、理财室服务礼仪  客户经理风险管理

1、道德风险

2、素质风险

3、声誉风险

4、挖转风险

银行客户经理培训课程小结 第12篇

一、银行客户经理综述

现代银行业是竞争最激烈的行业之一，而且其大多表现为同质竞争，在这种市场形势下，如何在竞争中脱颖而出，并有效地争夺优质客户和在老客户挖掘新的消费需求，除了统一的市场推广外，承担一线业务营销的客户经理的作用至关重要。

银行间竞争的焦点表现在争夺中高端客户上，实质体现在银行营销理念和服务手段的差异上。而要转变理念，银行首先应搞清楚三个基本问题：“谁是我们的客户？”、“他们需要什么？”、“我们能为他们提供什么？”。在此基础上，再通过整合产品和渠道，为客户提供个性化服务。简单说，谁能在最短的时间找到最有价值的客户，同时通过便捷的交易方式为客户提供满意的金融产品和服务，谁就能保持可持续发展。为此，战略的选择与技术手段的采用缺一不可,而提供这样服务的一线力量就是客户经理。

二、客户经理培训

现代意义上的银行客户经理，需要为客户提供存、贷、汇、理财、投资银行业务等综合性的金融服务，一方面需要具有优秀的个人品质、较强的沟通能力和高度的责任心；一方面要熟悉金融方针政策、法律法规和银行的各项金融业务和产品，要具备对市场的敏感性，能够积极主动地去发现、接触和培养客户。因此加强业务培训，提高客户经理综合素质。针对目前苏州分行的客户经理素质现状，有计划地开展培训就变得十分重要。主要从以下几个方面着手：

一是进行金融业务理论学习和相关的法律知识，拓宽客户经理队

伍的知识视野,提高其理论素质（聘请了苏州大学的专家进行了财务

报表分析的课程，官律师的法律基础知识课程）；

二是邀请本行在客户营销方面的专家为客户经理授课，介绍客户

营销领域的新观念、新方法，提高公关能力（邀请了苏州分行的徐行

长和刘行长进行了这个方面的讲授）；

三是针对目前在XX银行苏州分行信贷业务中已经取得良好业绩的信贷产品和一些经验教训，并就苏州分行信贷操作规范性上的要求

而邀请了计划信贷部门的负责人进行授课。（邀请了计划信贷部的王

处长和朱处长就信贷操作规程和信贷管理方面进行了授课，以及钱处

长关于五级分类专题的讲授）；

四是将培训的地点从室内转到室外，与人众人拓展公司合作，进

行了户外的拓展训练课程。

综合以上的课程设置，本次客户经理培训重点从客户经理的基本

业务素质入手，在此基础上进行营销业务的提高学习，最后着重强调

作为客户经理团队而需要的团队合作精神和凝聚力。

这次的培训拉开了苏州分行建立现代银行业客户经理制度的帷

幕，课程即将结束，然而关于客户经理的培训还没有结束，这将是一

个长期性和规范性的银行基本业务培训之一。继续紧跟目前国际和国

内的银行业发展趋势，营销策略演变，抓住新经济浪潮发展带来的机

遇和挑战，及时调整客户经理培训的重点和方向，做好客户经理培训

后的情况反馈和资料收集，形成专用数据库，制定长期培训计划和培

训目标。序幕已开，我等仍需努力。

三、课程反馈

银行客户经理培训如何有效开展 第13篇

客户经理是链接零售客户和商业企业的纽带和桥梁，同时也是展示行业素质的窗口，他们肩负着客户营销和产品销售的重任，同时也需要面向市场各种行业不同客户开展营销服务。如何进一步提升各级行客户经理的综合素质，充分发挥他们在客户服务、品牌培育、信息收集等方面的职能？我认为，客户经理培训是银行业提升客户经理素质的一个重要途径。经我在实际工作中调查发现，有些针对客户经理的培训工作只注重形式上的达标，而忽视了培训学习的效果和客户经理的接受情况。笔者结合自身多次参与客户经理培训和了解客户经理培训后的感受，就目前客户经理培训中存在着一些问题和应该如何有效开展客户经理培训提几点看法。

一、目前商业银行客户经理培训存在的一些问题

１、培训缺乏实用性。受所谓“外来的和尚好念经”的影响，很多企业动不动就从外面请来一些“大牌讲师”来授课，殊不知这对于客户经理却并不一定都受用。一是行业外的讲师不了解客户经理的实际情况；二是这些讲师大多理论传授多，实战示范少，谈一些自己的历史经验，博得台下一笑，就算讲课成功；还有一些“大师”更是装腔作势，像是在“说相声”、“演小品”，缺乏实用性，难以真正达到预期目的。

2、培训缺乏针对性。很多客户经理培训都是由部门自主开展，许多培训就是根据当前的热点问题，整理一点资料就开始培训，而没有考虑客户经理实际的培训需求，想起来培训什么就培训什么，缺乏针对性。

3、培训缺乏多样性。目前很多银行业培训方法比较单一，大多是统一授课，采用“灌输式”、“填鸭式”的授课方式，内容比较枯燥，方式方法缺乏多样性，使受训客户经理学习积极性和兴趣受到影响，培训效果难以得到保证。

4、培训缺乏系统性。有计划的客户经理培训，是企业工作计划的一项重要组成部分。计划可以是一年，有必要的情况下还可以是更长期的计划。但当前很多企业没有一个系统的整体性培训方案，只是把客户经理培训当成完成上级下达的指标任务，缺乏系统规划，反而打乱了客户经理的拜访计划，影响了客户经理的日常工作。

二、有效开展我行客户经理培训工作的几点看法

1、开展培训需求分析和调查。要使培训具有鲜明的针对性和指导性，培训组织人员就要根据客户经理的实际工作情况，结合企业的发展目标，从客户经理不同阶段、不同时期的工作特点出发，有的放矢地做好培训需求分析和调查。如分析客户经理的现有状况和应有状况之间差距，确定是否需要培训以及培训的内容；针对新员工和老员工的不同特点应该给予不同的培训指导等。

2、采取灵活多样的培训方式。在培训方式上应结合实际培训内容，采取灵活多样的方式开展培训，除了传统的讲授式，还有市场经理工作指导法、某一主题的研讨会、现场模拟演习；另外，还可以根据客户经理的不同需求，开展个性化培训、讲座等方式。要融理论导入、互动游戏、实战演练、案例解析和研讨分享等多种培训形式于一体，这样就可以激发客户经理的学习兴趣和学习热情。

3、制定系统的培训规划。“凡事预则立，不预则废”，客户经理培训也是如此。培训组织人要根据营销计划及客户经理的培养计划，制定系统的整体性培训方案，并经过部门审核确认通过，围绕我行不同时期的中心任务去组织培训，培训的课题最好能互相关联，并且突出逻辑次序，必然达到事半功倍的效果。

4、健全内部培训师队伍。行业企业内部培训师都是行业的业务骨干，他们都有着丰富工作经验和突出工作业绩，要健全内部培训师制度，充分

发挥内部培训师在企业培训体系中的核心作用，让自己的员工培训客户经理。当然，必要时还可以选择与咨询机构合作，选择管理咨询顾问作为培训主导者，而不是培训机构的培训讲师。

5、要注重培训后期的效果跟踪和考核。“培训不跟踪，等于一场空”，随着行业企业对客户经理队伍建设的重视，对于客户经理的培训工作开始日渐增多，然而培训的结果怎么检验，一直是客户经理培训工作中难以解决的一个问题。要解决这个问题，必须加强培训后期效果的跟踪和考核，可以通过让客户经理填写《培训效果反馈表》等方式加强培训后期跟踪，也可以在培训过后进行相关的专业知识和业务技能考核，还可以与企业的薪酬制度、晋职制度、考核制度等激励机制结合起来，最好培训后期的效果跟踪和考核，从而推动客户经理的业务素质和服务水平的提升。

总之，有效的客户经理培训就是使整个培训既不枯燥，易于接受，充满趣味，又利于实现客户经理培训目的。