银行合规谈话记录（精选3篇）
银行合规谈话记录 第1篇
谈心谈话记录 谈心谈话记录内容三篇
谈心谈话记录谈心谈话记录内容 1
时间：20**年 6 月 20 日
地点：办公室
支持人：书记
记录人：**
会议主题：党风廉政建设民主生活会
参会人员：党支部全体党员
会议资料：
一，书记在会上讲话并强调在实际工作中加强党风廉政建设，要认真贯彻落实《廉政准则》，就自我在工作中的廉洁自律及工作作风等情景进行了回顾和反思，并认真剖析自身的不足之处。
(1)、廉洁自律情景
首先，加强学习是领导干部锻炼党性、坚定信念、提升境界、增长才干的重要途径，是拒腐防变的思想道德基础。一要加强学习，提高党性修养。认真学习科学发展观以及党的十八大、十八届*中全会精神和十八届中央纪委第五次全会精神。学习贯彻《廉政准则》，准确把握、全面领会《廉政准则》的指导思想、基本精神和主要资料，切实提高学习贯彻《廉政准则》的自觉性和坚定性。经过加强党性修养和作风养成，坚定梦想信念，牢记宗旨观念，树立正确的权力观、利益观、地位观。坚持原则、秉公办事，坚持共产党员的本色。二是加强法律法规知识的学习。认真学习《党员干部廉政从业若干准则》、《廉政准则》等廉政规定，严格
按照纪律要求，规范自我的言行，用法律法规指导各项工作，做到廉洁自律，不犯规，不越位，不踩线。[由整理]
其次，认真落实党风廉政建设职责制。按照“先做人，再做事”的原则，加强自身修养，严于律己，清正廉洁。凡是在落实《廉政准则》规定的领导干部从政行为“八大禁止”和“52 不准”及相关党风廉政规定方面，做到严格要求，自觉维护，并落实到实际工作和生活之中，尤其在执法工作中，自觉做到廉洁自律，公正公平，严格执法，不利用职务之便在工作中以权谋私，收受礼物。
在抓好自已党风廉政建设职责制落实的同时，经常进行检查监督自我及身边工作人员是否违反关的规定，在行动上做到有令则行，有禁则止。进一步强化自我的廉政职责，牢固树立全心全意为人民服务的思想，自觉遵守关于廉洁从政的各项规定，经得住考验，守得住原则。
(2)、存在的问题和不足。
一是工作思路还有局限性，空有做好本职工作的想法，缺少有实效、真管用的招法。二是宏观思考的本事欠缺。很多时候工作还停留在处理繁杂的事务之中，思考问题不全面、工作定位没有系统、明确的标准，对问题的确定缺乏前瞻性、综合性。三是把握大局，处理复杂事件的本事还不强。我们的许多工作都需要协调各有关部门解决，对涉及到的一些老大难问题，解决、推动、协调的本事不强，与相关单位和部门的协调不够到位。
二.在认真听取书记的讲话后宁局长在会上发言并对广大党员提出要求：
1、坚持勤奋学习，强化学习意识。加强政治理论学习，提高理论素养，增强理性思维。把学习实践科学发展观，作为一种神圣职责、一种精神境界、一种终身追求。学会思考勤于总结，边学习边思考，深化学习效果，经常对自我做过工作进行反思总结、汲取经验教训，提高素质本事。
2、坚持务实作风，强化宗旨观念，做服务人民的表率。坚持科学的发展观，树立正确的政绩观，以求真务实的工作作风来创造业绩。一是踏踏实实工作。在实践中不断学习和探索，尤其是脚踏实地，多深入基层、深入群众，把立党为公、执政为民落实到实际行动中去;二是真心实意服务。应对困难无助的群众，坚持真心真意为他们解决问题，竭尽所能为他们排忧解难。三是树立务实形象。在工作作风上，要坚持实事求是，做到知实情、出实招、办实事、求实效，不断提高筹划本事、协调本事、落实本事。
3、坚持廉洁奉公，提高自身修养，做党员的表率。一要始终坚持用党员领导干部的标准严格要求自我。时常对照党章，对照党员和党员领导干部的标准，时刻反省自我，勇于正视错误;二要树立廉政就是政绩的观念，严格规范自我的行为。从小节做起，严于律己，自觉坚持廉洁情操，做到干干净净办事，清清白白做人。自觉理解群众监督，时刻做到自重、自省、自警、自励。三要加强道德修养，将世界观的改造和自身的修养作为伴随一生的过程，不断提高自身素质，塑造新时期党员干部的良好形象。
三，书记在最终总结发言说，在今后的日常工作和生活中，我们要认真学习法律法规，严格要求自我，时刻对照自我的所作所为，有没有与《廉政准则》“八大方面”“***个不准”存在不相符的地方，有没有把“***个不准”当作自我的法制准线。时刻坚持清醒的头脑，坚决管住自我的手和脚，耐得住寂寞，经得起考验，以普通人的思想心态对待名和利，以《廉政准则》为准绳，自觉遵守国家的法律法规，牢固树立为人民服务的思想意识，把好政治关、权利关、金钱关。
谈心人**职务**
谈心对象**职务**
1.班子的问题：
形式主义方面：
①学风不实，对新知识学习理解不透，学用脱节，解决实际问题的能力不强。
②学习拓展面不宽，知识结构不合理，跟不上形势发展和工作需要。
③抓落实的力度不够、招数不多，缺乏过硬的措施，在执法监督等工作中发现的有关执法部门的问题，以文件要求改正的多，后期抓落实的少;推进法制政府建设的措施大多限于喊口号、写计划、找原因。
谈官僚主义方面：
①群众观念和公仆意识不强，对基层和群众反映的问题，被动解决多，主动化解少。
②深入基层不够，与群心众接触少，与群众走访谈心出于目的性多，与群众沟通思想少，求稳怕乱，对有把握的交了解面上情况多，发现深层次问题少。
③事情敢抓敢管，对有风险的事情敷衍推脱;在政府决策、执法监心督、行政复议等工作方面，对维护行政机关的形象和权威考虑得多一些，维护群众的合法权益考虑得少一点。
主享乐主义方面：
①工作缺乏主动性，缺乏雷厉风行的作风，规章制度落要工作效率不高，有些工作不能在最短时间内办结。
②实得不够，卫生、值班、学习等制度执行得不好。
奢靡之风方面：对公共财物不珍惜，用水、用电、用油、电容话费不注意节约，公务活动中也有浪费现象发生。
2.对方帮助自己找的问题：
①学习抓得不紧，学风不实，学用脱节，解决实际问题的能力不强。
②缺乏雷厉风行、立说立行的作风，工作效率不高，有拖沓现象。
③工作不能做到严谨扎实，精益求精，不能较真，工作质量不高。
谈心交心主要内容
3.帮助对方找的问题：
①学习上存有现学现用、急学急用的问题，对行政法律法规学习得不透，理解的不深，掌握得不够。
②存有求稳怕乱思想，对有把握的事情敢抓敢管，对有风险的事情敷衍推脱，对政府部门考虑得多一些，对基层和群众考虑得少一些。
③缺乏“钉钉子”精神，有些工作不能持之以恒，制定的工作安排、工作计划，放在柜子里的时间多，用于推进工作落实的少。
4.拟在专题组织生活会上对对方提出的批评意见：
①办案就事论事，不能从群众角度出发考虑问题，在了解群众需求、关心群众疾苦上考虑得不多，行政复议渠道不畅，不能最大限度方便群众表达诉求。
②对重点工作研究多，对群众身边的问题关心少、解决不够。③艰苦奋斗精神弱化，存在好面子、讲排场的思想。
5.改进措施：
①树立终身学习意识，培养肯钻、能挤的学习习惯，拓宽学习的视野，使自己成为一专多能的干部。
②建立健全督办催办机制，对每项工作明确责任目标、完成时限，定期检查，确保工作按时高质量完成。
③落实学习计划，坚持每周学习制度，突出学习重点，保证学习质量。
④增强责任意识，对工作认真负责，努力做到精益求精。
⑤抓好制度落实，落实好卫生、值班、学习、请示汇报等制度，确保单位规范有序高效运转。
⑥强化大局意识，时时处处以大局为重，努力增强应对复杂问题的能力。
⑦树立争创一流的思想，更新观念、创新思路，对照先进找差距、定座标，努力提升分管工作再上新的台阶。
谈话时间：
谈话地点：
谈话人员：李**张**
谈话内容：
根据不忘初心牢记使命方案要求，开展班子成员一对一谈心交流，要点如下：
李**同志四风方面需改进的建议：
意见 1：问题：缺失了个人信仰，扭曲了价值观念。存在着政治信仰不坚定、理想信念模糊、世界观和价值观定位扭曲、社会责任感缺失，为人民服务宗旨意识薄弱，失去共产主义信仰。频繁出现“门难进、脸难看、事难办”现象。建议：所以，要加强宗旨教育，达到入脑入心。思想是行动的先导，解决“四风”问题要从思想观念抓起。党员、干部要常照思想之镜，及时清除思想上的灰尘。应牢固树立立党为公、执政为民的理念，心里始终装着群众，始终把人民放在心中最高位置;牢记我们的权力是人民赋予的，端正对群众的态度，增进对群众的感情;坚持问政于民、问需于民、问计于民，从人民群众的伟大实践中汲取智慧和力量;体察民情，了解民意，把群众的安危冷暖时刻放在心上。总之，要在思想上强化掌权不忘责任重、位高不失公仆心的宗旨意识，着重克服及时行乐思想和特权现象，教育引导党员、干部牢记“两个务必”，克己奉公，勤政廉政，保持昂扬向上、奋发有为的精神状态，大力弘扬“不怕困难、艰苦奋斗、攻坚克难、永不退缩”的精神，毫不惜力、迎难而上，敢挑重担、乐于奉献，肩负起所承担的工作职责。
意见 2：问题：少数领导干部特别是党政主要领导置身于监督之外，成为不受监督的“特殊人”。建议：所以，要强化对“一把手”的监督，做到上行下效。遏制“四风”需要主要领导有“令行禁止”的魄力，更需要有直面问题的胆量。要深入推进《财产公示制度》、《干部考察对象个人有关事项报告》等，做到财产公开透明，自觉接受组织和社会的监督;各“一把手”要加强道德修养，自觉抵御“四风”侵蚀，以身作则、率先垂范，在培育社会正气、抵制歪风邪气中发挥表率作用，为全体干部树立良好行为标杆。
张**同志四风方面需改进的建议:
意见 1：问题：监督制约机制存在缺陷，缺乏一整套行之有效的监督制度和措施。有的制度在执行过程中不够严格、随意性大，甚至成为一种形式、一种摆设，没有真正发挥应有的约束力;对违反制度的行为责任追究不够到位，以致不按制度办事的人得不到查处，严格执行制度的人得不到褒奖。建议：要健全机制体制创新，提高制度执行力。健全的机制体制，是把权力关进制度的笼子里解决“四风”问题的制度保证;提高制度执行力是解决“四风”问题的根本要求。为此，要深入推进机关“效能提升年”活动，开展行政收费、检查评比、会议文件、节庆活动等专项清理行动，进一步简化行政审批事项、审批流程和审批环节;
要对出现各种“四风”行为的党政机构和官员实行问责，加大责任追究力度;要着力治庸提能力，形成能者上、庸者下、无为者让的用人倒逼机制，全面推行岗位责任制、服务承诺制、限时办结制和失职追究制;要继续清理检查“小金库”，全面检查“三公”经费使用情况，进一步推进《公务接待工作细则》，严禁用公款大吃大喝、相互宴请、变相旅游、违规建房等。同时，针对现实中制度执行不力的情况建立健全监督机制。
意见 2：文风会风方面不够实效。会议缺乏实质内容，把邀请领导出席作为
头等大事，把布置当落实，把开会当执行，重形式、轻实效;文件、讲话穿靴戴帽，往往多、长、空，求全、求大、求系统，机械地照搬照套，结合实际的内容不多。改进建议：一是加强理论学习和业务专业知识学习，提高自身全面素质，强化进取意识，大力发扬奋发有为的工作作风。二、会前，针对问题，深入调查研究，结合实际，开拓创新，会上鼓舞职工多思考，多发言，提出实际问题，有用解决方案，符合当前政策环境和院实际情况，可操作性强。会后，做到决策认真落实，不搞形式主义。
用好与学生谈话的记录本 第2篇
一、有利于教师的自我保护
教师在平常的教育教学中所面对的是不同性质、类别的学生, 每个学生的问题也不尽相同。尤其是所谓的差生, 在对他进行谈话教育的同时, 应对其不同时段, 不同方面所犯的错误及教师的教育情况做出详实的记录。因为我们可以保证学生认为我们教育尽力了, 但我们不能保证家庭、社会对我们的公正评价。一个学生对一个家庭来讲是百分之百, 对一个班级来讲可能就是几十分之一。所以我们在面对家长的质询、社会的质疑时, 我们可以从容面对。
例如我曾经经历这样的事情, 我所带的班级有这样一个学生, 受了留校查看处分。然而不思悔改屡次犯错, 经常与社会上的人来往。高三期间依旧我行我素, 放寒假学校要求高三年级补课, 经慎重考虑结合他本人的一贯表现, 取消了他寒假补课资格。家长得知消息后, 对我进行质询, 并扬言将此事通知媒体, 说学校对其子女不公正待遇。我拿出了相关记录和学校对其处分决定、高三期间历次考试成绩给家长看, 并解释了学校、年组做出此项决定的意义。通过具体的事情对家长进行说服解释工作。最后得到家长认可, 并亲自将自己的孩子带回家进行教育。对学校老师对自己孩子不放弃、耐心做思想工作表示感谢, 并提出下学期要经常来校看看, 督促孩子认真学习。通过这个事例我们不难看出, 小小的一个记录本起到的作用。
二、有利于教师的个人专业成长
教师从事的教育教学工作, 这个工作中教育是前提是保证, 即育人为先。我们教师除了每一天完成自己的教学工作外, 大多数时间、精力都用在学生的教育上。每一位学生不尽相同, 每一位学生的问题也不一样, 相同的问题教师对不同学生所采用的方式、方法也不尽相同, 可能对甲有效, 对乙无用。另外, 处理问题的时间、地点、天气、环境、教师、学生的心理状态等各方面因素都会制约学生问题的解决。这些都需要教师经过长时间的摸索、提炼、加工, 使之成为自己的一套完整的教育方法。因此, 我建议教师认真做好这项工作, 认真做好详实的记录。
例如教师头疼的学生早恋问题。我在从教这十几年里, 碰到过多起早恋事件的处理, 每一件处理我都有深深的体会, 我都将其记录下来, 教师所采用的方式无外乎有以下几种, 惊慌失措型:学生早恋了, 教师觉得丢人, 双方叫来, 大骂一通, 甚至请家长来校三堂会审, 若还无效则动用校级处分, 非得拆散为止。调查暗访型:教师得知学生早恋了, 暗自里展开大规模的调查研究, 哪个先、哪个后, 哪个主动, 哪个被动, 约会几次等。当掌握第一手材料后开始行动。这两种教育措施是不可取的。首先要对早恋问题分类。一般有两种:男女学生之间有好感, 相互之间交往一般, 在特定条件下有一些相互之间帮助, 在一起活动 (聚会、看电影) 等情况;来往过于频繁, 如胶似漆。对第一种情况教师应以帮助为主。对待第二种情况应慎重, 不能让事态扩大化, 分散全班同学对此事的注意力, 待双方平静下来, 对双方进行心理疏导, 让其重新树立人生观、价值观、爱情观。以上就是我在处理或看到别的同事处理此问题时的心得体会。仅作了一些整理, 可见教育谈话记录本的作用。
三、有助于班级体建设
班集体建设这是一个很大的课题, 我们每个教师都希望自己的班级班风正、学风浓。但如何才能形成这样的风气呢?所以班主任教师的谈话记录非常重要, 因为学生的问题并不是一下子呈现在教师面前, 而是逐渐地显现的。在不同时期表现的方式又不相同。
例如, 班级文明公约的制定, 很多班主任在一开学就大张旗鼓地在班级宣传让学生自己制定文明公约, 并举行全班学生的签名活动。通过我的教育谈话记录和自身的切实体会我认为班级文明公约应该是动态的, 是一个从低要求到高标准的连续不断的过程公约。开学初我们可以简单地提出一些同学们能够做到的基本要求, 比如:尊敬师长, 按时到校, 不迟到, 不早退等。随着时间的推移学生问题暴露出来, 确定增加班级文明公约的条款。这样班级文明公约就显得很有生命力。
银行合规谈话记录 第3篇
关键词 银行操作 风险 合规 机制建设
合规经营是银行的生命，也是银行持续发展的保证。管控好操作风险则是银行合规建设的关键。与国外的银行业相比，我国银行由于长期以来对合规、操作以及声誉等风险的认识程度不够，导致银行操作风险管理不能够真正落实到实际工作中，有些银行甚至出现了许多违规操作和违规经营的问题，根源就在于银行内部的合规风险管理机制不完善。所以，我国银行业应当高度重视操作风险的管控，构建有效的合规风险管理机制，抓住银行合规机制建设的关键，从而促进银行健康稳定的发展。
一、银行操作风险管理的现状及分析
由于我国银行体制、机制、理念等各种因素的影响，现阶段银行的操作风险管理依然存在许多的薄弱环节，导致银行操作风险管理体制存在漏洞。
1.操作风险管理体系不健全。有些银行对操作风险的普遍性、长期性以及顽同性缺乏一定的认识，非常容易把一些操作风险情况当做是偶然、局部发生的，存在一定的侥幸心理，致使银行管理人员对操作风险的重视程度不够，银行内部缺乏一些重要的操作风险管理机制，没有严格遵循银行内部控制准则，对于风险管理职能没有专门的部门监管，仅仅南各个业务管理部门负责，存在管理职能上的交叉、管理目标的冲突以及管理流程紊乱等情况，折旧导致银行缺乏统一的操作风险管理战略和政策，银行的管理者也不能清楚地了解到银行面临的操作风险整体状况，操作风险管理机制形同虚设根本落实不到工作中。
2.银行内部管理人员对操作风险认识不够。首先银行管理者在银行内部管理与未来的发展关系上存在一定的认识误区，没有将风险管理与加快发展联系起来。其次由于受传统的东方文化沉淀影响，银行在风险管理制度的执行时操作人员，从上不从制，从师不从制，从习惯不从制，使一些风险管理制度无法得到有效的落实。最后是对操作风险认识太片面。有的银行管理者将操作风险仅仅理解为“操作中”的风险和“操作性”的风险，有的则将操作风险等同于金融犯罪等情况，在对操作风險认识上的不同及局限就导致管理者对操作风险管理的不全面、不系统。
3.操作风险的责任配置错位。近年来，在我国银行实施绩效分配机制改革的过程中，大多数都突出了对银行内部中高级管理人员的正向激励，但对银行基层机构以及一线员工确实激励不足。这种“收入分配上移、风险责任下移”的分配激励机制不但导致银行基层员工的严重不满，同时也挫伤了基层员工积极工作、规范操作的工觉性。另外，银行内部不合理的人力资源配置也严重影响到基层员工合规操作的积极性。近几年的减员增效改革中，各级管理银行作为政策的实际执行者，只是进行各个网点的撤并以及对基层人员进行减员分流，但对于本部的改革却没有见到成效。这种错位的风险责任配置不仅造成基层机构不能按风险控制制度定岗定员，还导致了银行学习培训以及轮岗休假制度顺利进行，再一点程度上提高了操作风险发生的概率。
4.金融创新和电子化建设带来的风险。一方面，许多银行为了抢占并扩大市场的份额，不断地推出许多新的金融产品、新的业务以及新的服务举措，但是在现阶段产品、业务和服务复杂程度不断提高的情况下，如果没有相应配套的内控制度的及时跟进，就非常容易引发新的操作风险；另一方面，在银行业务电子化、自动化程度不断提高的情况下，使银行在各个银行地区的经营以及各项产品的经营越来越紧密地联系在一起，但是，如果银行现代化系统建设滞后就会导致总行不能对各个分支行进行准确到位的内部监控，如果银行的电子化处理系统出现了问题，就会导致严重的、甚至是灾难性的后果。
二、加强合规机制建设，防控银行操作风险
银行是一种具有特殊经营风险的行业，银行在一定程度上是因为承担风险而生存和发展，可以说，银行是处理风险的机器，风险也是银行永恒的主题。现阶段，随着市场经济的快速发展以及银行内部体制的深化改革，银行面临的同业间的竞争压力越来越大，要想加强银行内控体制的完善以及银行合规机制的建设，实现银行快速稳定发展，就必须加大对银行操作风险的防控力度，切实推进银行合规文化的建设。
1.切实增强操作风险防范以及合规机制建设意识。一方面，要想保证银行操作风险管理系统的完善，首先就必须正确认识操作风险，加强银行管理者对操作风险的重视，只有正确认识到操作风险管理对银行的重要性，才能保证操作风险管理系统的建立与完善，使操作风险管理系统真正得到落实，发挥出应有的作用。另一方面，也要提升对银行合规建设的认识，持续开展银行合规学习培训。通过银行内部中层管理人员合规机制认识的提高、合规建设意识的树立以及合规执行水平的提高，来不断培养银行内部员工的合规优先、主动合规、全员合规的合规建设文化，使合规建设机制的核心价值观成为银行全体员工的行为准则。
2.建立严密的内部控制环境。任何操作风险可以说都是人的行为造成的，而人的行为主要就是受到制度道德约束以及文化熏陶。所以，要从根本上控制和避免操作风险的发生，形成操作风险防范的长效管理机制，就必须抓好银行风险管理制度、文化以及人三个关键要素，加强银行对操作风险管理的文化认同，建立起系统化、制度化的内部控制环境。首先要建立严密的内控环境，并对银行的内部控制进行全面的检测评价，按照制度化、规范化、精细化的要求，加强银行的内控建设，构建全面、规范、有效的风险管理以及内控体系，对银行各业务层面的关键风险点实施有效过程监督控制。从内部控制的建设人手，对银行现有的内控制度进行一定的清理整合，对银行业务和风险管理流程进行梳理、整合、规范，以及对岗位职责体系进行细化。
3.进行信息化管理，完善操作风险预警机制。银行的法人在推进银行内部机构管理的同时，还应该全面加强管理信息系统的建设，借助各类现代化实时监控系统加强对银行潜在风险、可疑交易以及违规行为的揭示、控制功能，并加强对各类监测信息共享和过滤的分析评价，对可疑行为以及潜在的风险进行现场检查、监管，从而及时排除操作风险隐患，保证银行业务的安全进行。当前，银行必须要加快将操作风险点细化、量化，将操作的风险点逐一分解落实到银行各个岗位、各个员工，建立完善操作风险数据的识别、登记、报告制度，对各级机构以及业务部门严格按风险控制指标进行监测和控制。
同时，还要成立专门的操作风险管理机构，规范操作风险业务流程，形成一套科学、规范、完整的操作风险监控体系。
4.全面提高风险管理人员综合素质。银行风险管理人员的素质对操作风险的控制也会产生重要的作用，高素质管理人员是银行防范操作风险最主要的力量。所以，银行要定期组织管理人员进行学习和培训，不断提高管理人员的职业专业技能、风险管理能力、计算机操作及运用的能力，及时对专业知识进行更新，不断提高管理对对操作风险的认识以及控制能力，保证管理人员能够从容应对银行面临的各种操作风险；另外，银行还要对管理人员进行分阶段的考核，实施管理人员竞争上岗，优胜劣汰的制度，从而提高风险操控管理人员的综合素质，加强对银行操作風险的有效控制。
5.推进银行人性化管理，完善人员的激励约束机制。首先，银行要坚持“以人为本”的基本管理理念，将银行风险管理员工的个人价值利益与银行企业的发展目标相结合，使银行的风险管理人员对未来工作的发展前景充满信心，从而不断提高风险管理工作员工的工作主动性和积极性，有效提高银行操作风险管理工作的完成。其次，银行管理者还要制定一定的奖惩制度，对那些严格遵守银行内部规章制度以及及时消除银行操作风险隐患的工作人员给予一定的奖励；同样，对于操作风险管理人员中疏于管理、监督不到位、执行力度不够等现象，也要追究其相应的责任，给予一定的批评教育或者惩处，从而端正风险管理人员的工作态度，不断引导风险管理员工自觉遵守银行的规章制度。最后，银行管理者还要根据银行的实际情况，相应地减少银行内部的行政管理人员，不断充实银行内部的基层员工队伍，使银行内部的基层岗位轮换制度和强制休假制度得到切实有效的落实，从而在银行内部建立起一套适合银行自身的科学有效的人员配置体系。
三、结束语