2024年度客户经理工作小结

2024年度客户经理工作小结（精选8篇）

2024年度客户经理工作小结 第1篇

时间过得真快，转眼间2007年即将逝去，新的一年又将到来，回顾这一年来的工作，才发现自己的成绩虽未拔得头筹，但也名列前茅。现在想来，能取得这样的成绩，顾然同单位领导的关怀、各位同志的帮助不无干系，但同自己的努力和付出的辛勤也同样密不可分。现就我个人方面的原因做一下分析本文来源于

一、敬业爱岗，视单位为我家

自从被招入烟草公司至今已过了许多年头了，作为一名濒临破产企业的下岗职工，我深深知道爱岗敬业的重要性和一份工作的来之不易，我对烟草公司招收我是怀着一份深深感激之情的，也许正是这样，才使我对新的工作充满热情。正所谓隔行如隔山，对于从事烟草公司客户经理一职来说，我以前所学知识和工作经验完全无用武之地，以前的财务工作是对着表格来做。现在要面对的是一个个活生生的人，这就要求我重新做起，从头再来。我想尽一切办法，利用业余时间向一些老同志请教，但是由于这项工作在我县起步较晚，也算是一种新生事物，实在是没有太多现成的经验可学，一切几乎全得自己摸索，包括怎样搞好同客户的关系，怎样培育新的卷烟品牌，怎样调剂卷烟品种来满足不同的消费地域和群体等等。总之，学这学那只有一个目的，那就是尽快掌握新的工作要领，满足新的工作要求，使之成为我新的人生起点。在抓紧一切时间学习业务知识，充实头脑，提高工作技能的同时，我更注重与所里的同事们之间保持一种亲密的兄弟关系，作为一个基层单位，客户服务部就是一个家，所里的同事就是自己的弟兄，而一个人的成绩也不仅是靠一个人就能取得的，每个人实际上就是所有的工作链条中的一环，哪一个环节出了问题都不可能把工作干好，所以与同事们之间的团结协作也是很重要的，不管是稽查员、送货员还是司机师傅，都与我的所谓成绩密不可分，而我作为集体的一员，单位效益的好坏直接影响到我的既得利益，对此我有切身体会，而单位要想有好的效益，又与每个员工的一点一滴的积累不无关系，所以我在单位就像在自己家里一样，就像为家里人做事一样，认真负责、殚精竭虑、不遗余力。这样我与同事们的关系非常融洽，为我在工作中能取得优异成绩奠定了良好的人际关系。

二、加强沟通，维护客户利益

作为烟草公司的客户经理，同我每天接触最多的就要算是卷烟零售客户了，没有他们的支持，我所做的一切全是无用功，通过两年多的磨合，我同他们之间建立了牢不可破的亲情关系。因此我必须把他们的利益放在第一位，设身处地为他们的利益着想，这样做的目的也正是为了使他们成为我公司忠实的客户，把我们作为商品的第一供应商，自觉地抵制假冒伪劣卷烟的冲击，更好地保护好消费者身体健康、维护好消费者利益的同时，无形中也为公司创造了效益，在客户能获得最大利益的时候他们也就真正成为了烟草公司的销售终端，为公司的可持续发展提供了充足的网络保障。

进入2008年，我同卷烟经营户的关系也进入一个新阶段，我对他们可说是已经非常熟悉了，谁最爱卖什么样的卷烟，谁最爱老品牌，谁最爱新品牌，谁几天该补一次货等，我都了如指掌，对于他们提出的一些问题我也能够及时处理并提供帮助。对于个性化服务，我更是驾轻就熟，运用自如，他们谁有问题可以随时同我联系，对于该补仓而未补的情况，我也会打电话过去或亲自登门去提醒一下，他们对此都非常感谢，把我当成知心人，有什么事全对我说，而我在卷烟品牌的调剂方面尽量做到紧俏烟户户有，断档卷烟一定会告知他们一个合理的理由。现在广大农民的收入还较有限，消费水平也较城市低很多，加上外出务工人员较多，所以五类卷烟在农村这块市场的消费需求比较大，而由于烟厂在生产方面也在提档增效，因此，卷烟的生产量极小，根本无法满足消费需求。在访销过程中，就有很多经销户、普通消费者问到这个问题，问为什么没有低档卷烟，我对他们提出的问题一一答复，不论时间再晚都会解释清楚每个问题，真到他们满意为止，这些东西看来是微不足道的小事，实际上并不尽然，虽然多费些口舌，但对于他们来说却是一种信息的传达，使他们增加了对我、对烟草公司的信任度，不解释清楚的话，他会认为是烟草公司故意不给他烟，断他的财路，他就会转而向别的地方寻求货源，对于烟草公司以后的发展造成不稳定因素。由于我与经销户的沟通，他们都非常理解和支持我的工作，这种融洽的关系也使我受益匪浅，他们向我反馈了很多有价值的需求信息，更有经销户直接拒绝那些来路不明的私烟，认为通过我给他订的卷烟才货真价实。

三、乐观自信，养成良好的心态 自信是使看似不可为的事情取得成功的前提，有了自信才有取得成功的可能性，而乐观却是一种对于工作的态度，视工作为快乐、享受，必然会得到工作给你带来的最大回报。自从进入烟草公司以来，我对于领导及单位交给的各项任务都持自信和乐观的心态：别人能完成的我也能完成，他们能做好的我也同样做得出色，我并不比他们差。对于每月的任务，由于我对于经销户的真情实感及他们的大力支持，我完全有把握很好地完成，事实也果真如此，这样的工作业绩也使我感受到了成功的快乐。正所谓知足者常乐，我的快乐正是来自于低起点的目标定位，这样的定位使我很快便实现了一个个的目标，而正是一个个目标实现的积累收到了意想不到的结果，也使我从中得到更大的乐趣，使我懂得在工作中一定要有自己实现工作任务的标准，哪怕它与实际目标有一定差距，那也没什么，先把它实现了吧，然后再做其他的，这样就是在享受工作了，而不会感到它带给你的压力，你就会更加热爱自己的工作，也会干出更多的成绩。因此保持良好的心态以及乐观自信的工作态度也是我取得成绩的保证。

态度决定一切，只要你努力了，你终究会得到回报，成绩只代表过去，这点成绩的取得有我的辛勤和汗水，更离不开同志们的协助以及经销户的大力配合，这是大家共同努力的结果。尽管有了成绩，但是和先进同志相比还是有很大差距，还有努力的余地。因此，我会在新的一年里以此为新的起点，去开拓更好的明天.

2024年度客户经理工作小结 第2篇

转眼间我到紫金银行工作已经六年了，在领导的培养帮助和同事们的支持下，我从一个法学专业出生的学生成长为一个能够熟练掌握大部分业务的银行员工。2013年2月我从西岗分理处调至栖霞山支行从事客户经理岗们工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作情况总结如下：

一、加强学习、提高素质

我今年二月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高自己对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮助下，很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方，一方面要熟悉自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务客户。

在加强业务学习的同时，我还积极认真学习政治理论，提高自身政治素质。作为一名中国民主建国会会员，我时时刻刻严格要求自己，作为参政党成员，我积极拥护中国共产党的领导，并积极参与建言献策，努力学习中国共产党的先进性文件，认真践行党的群众路线。

二、脚踏实地、勤奋工作

作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理能力来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。

三、存在不足

对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己。

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务意识，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。

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2024年度客户经理工作小结 第3篇

论坛邀请的嘉宾包括著名经济学家、清华大学教授魏杰,清华大学副秘书长、北京清华工业开发研究院院长戴猷元,著名资本市场与公司金融专家、清华大学教授朱武祥,中外企业文化杂志社社长史秋秋,北京企业联合会副会长韩永宽等。

魏杰教授的主题演讲“十七大后中国经济与企业发展新环境、新机遇”是本次论坛的亮点。魏教授就十七大报告中提出的转变经济发展方式给企业带来的新机遇、新挑战发表了自己的最新观点。他说加快转变经济发展方式,推动产业结构优化升级,这是关系到国民经济全局紧迫而重大的战略任务。经济发展方式转变:一是要坚持走中国特色新型工业化道路,坚持扩大国内需求特别是消费需求的方针,促进经济增长由主要依靠投资、出口拉动向消费、投资、出口协调拉动转变。这种转变对出口企业直接产生影响,不出口企业因为出口企业转回国内市场也受到由此而产生的竞争压力;二是要重新协调人和自然的关系问题,要从推行节约型经济、推动循环经济、大力发展环境产业和扩大规模经济四个方面来解决这个问题,这就势必引发企业成本上升,对企业发展产生重大影响;三是要从过去的依靠成本优势发展经济转变为依靠技术优势发展经济,在中国企业彻底丧失成本优势之前积极开展技术创新,这给企业技术创新提出了资金、人才、成果来源等新的挑战,政府也必须建立相应的制度扶持企业的技术创新活动;四是强调要协调经济发展中人和人的关系问题,即和谐社会问题,指出构建和谐社会,要从关注民生、让高收入阶层正确对待财富等方面加以重视。

会后,记者就十七大后经济转型所带来的就业压力、政府应如何解决问题采访魏教授,他回答说,应该从两个方面应对就业压力,一是高度重视就业压力,把就业的范围和深度拓宽或拉深。比如说现代服务业,服务业是最大限度解决就业问题的一个产业,我们不能仅仅靠第二产业,要靠第一和第三产业,第三产业就是服务业,第一产业是农牧业,实际上农牧业对解决就业问题也有很大帮助,再加上我们提出的增加基础设施投资,也提供了就业机会。所以,我们要拓宽就业渠道,拉长就业链条,增加就业供给;二是社会保障。即便失业了,不是主动性的失业,是被动性的失业,我们可以加大社会保障,加强公共产品的培训、学习,减少转型中出现的阵痛,这样对那些失业的人来说心理压力会小些,没有一种被社会淘汰的感觉,而是以一种积极的心理应对这种调整。魏教授指出,我国虽然就业压力很大,但不会太严重。

朱武祥教授结合资本市场当前和未来走向,演讲了“新金融时代新模式”。他指出:中国经济持续增长和结构转换,以及发展方式的转变,导致了商业模式创新和技术创新机会;要素价格上升态势,带来了价值链重组和并购整合机会。这些变化和机会导致了新金融时代的到来,新金融时代的特征有:股权分置改革完成,股票市场进入全流通时代;预计2008至2009年推出创业板。股票市场将形成三板、创业板、中小企业板、主板的多层次结构;多层次股票市场促进私募股权市场的繁荣,投入企业发展的更早阶段;货币市场和公司债券市场加快发展;融资租赁等结构化融资,资产证券化;金融服务业的全面开放。

朱教授还深入浅出地阐述了在新金融时代评价企业价值的新标准。他说,新金融时代的特征改变了人们评价企业的标准,比如行业并不重要,关键是看企业的发展空间和盈利成长能力;资产规模大不等于企业价值高;利润率低不等于企业投资价值低;投资回收不是基于近期利润,而是N年后的未来收益变现价值。朱教授还指出新金融时代企业发展新理念和新模式,发展要诀为:一、发现巨大市场机会;二、设计最佳商业模式;三、实现最快成长速度;四、创造最大企业价值。朱教授还就新金融时代各类型企业如何根据自己的实际采取相应对策,实现又好又快发展和价值递增的问题发表了自己的见解。

著名经济学家、清华大学教授魏杰

会上,捷盟咨询公司还发布了两个最新的研究成果。一是《企业文化建设的战略新思维》。该成果是基于捷盟总结了近十年来的一百多个咨询案例的经验和理论提炼而形成的《生·长》一书中的观点。成果发布首先描述了在企业文化建设中企业存在的一些认识误区:第一个误区是有无论,认为只有成功企业才有企业文化;第二个误区是政工论,认为企业文化就是思想政治工作;第三个误区是策划论,认为企业文化是可以包装出来的;第四个误区是娱乐论,认为企业文化就是文体活动;第五个误区是品牌论,认为企业文化就是品牌文化;第六个误区是落地论,认为企业文化是从空中落地的,而不是企业沉淀的结果。针对上述几个误区,捷盟咨询在《生·长》一书中,提出了企业文化建设的四个战略新思维。

著名资本市场与公司金融专家、清华大学教授朱武祥

新思维一:企业文化源于人性,《生·长》开宗明义,认为企业文化从概念诞生到理论基础都是基于对人性的认识与运用,人的本性就是趋利避害,这是人类进步的动力,也是人类比较伟大的地方,是真正的人性,必须尊重。

企业管理需要建立基于人性的认知体系。尊重人性首先要尊重人的利益,包括物质利益与精神利益。企业文化建设就是要以人为本,即尊重人的本性,从遵从人的本能出发,建立企业与员工一致认可的共同愿景,合理引导,从而实现企业的最佳效益。

新思维二:硬币两面论,以人为核心的文化管理是企业管理的高级阶段,是企业文化和科学管理的融合,是对科学管理的超越。

企业文化与企业管理的关系如同硬币的两面,企业管理也是文化管理,提高管理要先提升文化。离开管理谈文化是虚的,离开文化的管理是苍白的。企业文化是企业管理的源头,企业文化是企业管理的结果。价值理念是管理模式建立的思想基础,管理模式是文化理念在管理技术、方法与手段上的体现。

有“文”才可以“化”,有“理”才可以“管”;因“文”而“理”易行,因“化”而“管”畅通;“文”“理”互动,争相辉映;“管”“化”同行,相得益彰,两者是辩证统一的。

新思维三:企业文化生长规律,捷盟认为:企业的生长跟树木的生长一样,年轮是树木生长的密码,企业文化是企业的DNA,是企业成长的密码,它的生长决定了企业的健康状况。企业文化建设是一个不断“生”与“长”的过程。健康的企业文化让企业百年不衰;扭曲的文化使企业长不大、长不了。

树木的成长过程沉淀于年轮,要生长好,我们要选种、育苗,是“生”;照料、看管,是“长”。企业的成长过程积淀于文化,首先要提出明确的价值观,构建完整价值观体系,这是“生”;将价值观落实到行动中,成为大家的习惯和行为是“长”。

在创业阶段,企业文化起步于非理性,基因开始孕育,价值观比较单一,影响力较小;在成长阶段,企业在修正过去自己的管理方式,提炼出好的经验和管理模式,淘汰不好的做法,价值观多元化;成功阶段,靠文化管理,文化得到强化,影响力很大,可以传播、复制、衍生,对社会产生很大影响,成为企业的无形核心竞争力。

新思维四:企业文化建设法则,企业文化建设没有捷径,但有规律。《生·长》谈到两个农夫观点,一个是“种瓜得瓜、种豆得豆”,种瓜不会得豆,种豆不会得瓜;另外一个是“一分耕耘、一分收获”,不想耕耘、别想收获。《生·长》中总结出企业文化建设要遵循“1234”法则。一个中心,企业文化建设必须以提升管理为中心,最直接的目标对准管理水平;两个关键,企业文化的建设要抓住领导先行和战略落实两个关键,领导先行,首先是领导者先行,战略落实就是所有的战略行为都要体现我们的理念,不能说的和做的不一致;三个阶段,统筹好全面普及、深化推进、巩固提高三个阶段,不能一蹴而就,要由浅入深;四个环节,从内化于心、渗透于制、外化于行、显化于物这四个环节同时进行突破。

捷盟发布的第二个成果是《企业绩效管理转折——团队绩效考核》:企业化大生产已经不仅仅是西方大企业的运作模式,也成为中国企业的生产方式,这种企业化大生产已经不完全依靠于某个人,而是更大程度上依靠整个团队。企业绩效考核一般可分为两个层次,组织层面的绩效考核和员工层面的绩效考核。企业关注两个方面的事情,一个是效率,一个是效能,对员工的关注是关注效率,但作为一个组织我们更关注效能。在现代企

捷盟总裁何洋致词

捷盟副总裁罗先初发布成果

捷盟副总裁付立红发布成果

业管理中,对于绩效的关注,已经从单纯关注员工层面的绩效考核逐渐转移到关注组织层面,对团队绩效的考核已刻不容缓。

捷盟在此项成果中,首先指出了绩效考核的多重功能,即企业绩效考核的作用已经不仅仅限于解决企业价值分配中的不公平问题,其更深层次的作用,是有效地对组织成员进行评价,解决成员能力开发、职业生涯规划和动力源问题,改进组织绩效,提高企业效益。通过考核,建立持续向目标努力的牵引机制和路径,建立适应外部环境变化的预警系统和建立企业核心价值标准。

成果分析了团队绩效管理的本质,是通过团队绩效实现全员参与,在团队内部形成自我激励与约束机制,促进员工的自我完善与提升。团队绩效管理既关注结果,也关注过程。团队绩效管理既是管理思想的变革,又是管理实践的路径,同时也是建立管理权威的方法。团队绩效管理思想就是一级关注一级团队。企业家和管理者习惯于管理深度过度的延长,容易造成各个层级管理权威的丧失。只有理清团队绩效管理关系,一级对一级的关注和评价,才能达到团队目标的实现和团队成员的参与、互相激励。

团队绩效管理方法很多,有客户关系图法、组织绩效目标法、业绩金字塔法和工作流程图法等。团队绩效考核实施的重点,第一是团队工作计划的建立。第二是建立科学合理的团队关键业绩指标。对于不同层次及不同工作性质的团队,工作计划与关键业绩指标的考评权重及考评者是不一样的,需要根据具体情况确定。团队绩效考核实施过程中,并不是只关注团队而忽视团队成员个体的考核。团队绩效的考核必须把团队与个人绩效考核相结合,团队绩效最后要转移到员工,通过员工个体绩效的实现来实现企业整体绩效和目标,达到企业发展和考核的效果。

北京燕莎友谊商城党委书记寇萍介绍了燕莎商城企业文化建设情况,她说:燕莎商城经过十几年的发展,培养和造就了燕莎品牌。在企业的健康发展过程中,企业文化的支撑力是至关重要的。从2005年下半年,在北京市企业文化建设协会的推荐下,我们把捷盟咨询的专业人员请进了燕莎,我们和捷盟的专业顾问一起从企业在改革发展中遇到的问题入手,进行文化诊断,按照文化要与时俱进,要建立燕莎优秀盈利模式这样一个战略思考的角度,去研究我们文化的提升和发展。经过近十个月的努力,我们的“燕莎商道”公之于众。在燕莎商道里边,一共提炼了十四条理念,经过两年的不断提升和深化,现在所形成的新的文化理念体系对于指导燕莎商城面对新竞争形势,保持燕莎商城同行业的领先地位起到了很好的指导作用。我们和捷盟咨询公司合作的最大特点,就是在企业文化建设的认识上非常的统一。过去我们叫中国最好的百货店,我们新提炼的企业愿景是做与世界名店同行的中国高档百货旗舰店。在这个工作目标下,燕莎的战略目标,管理目标,团队建设的目标都有了非常具体的标准,我们会在这样一个新的形势下用最大的努力,用文化的支撑,把我们的企业做得最好。

论坛举办方捷盟咨询总裁何洋在致词中说,捷盟咨询成立于上世纪九十年代,以“塑造最受尊敬和可信赖的咨询公司”为公司愿景,努力实践前沿的企业管理思想和务实的工作作风,长期致力于企业研究、咨询、培训一体化服务,为企业管理提供一揽子系统解决方案,已成功地为近400家国内各类型大中型企业和世界500强跨国企业提供了咨询服务。“捷盟咨询·真诚回馈客户行动日”是捷盟咨询为客户提供的交流平台与学习机会,是捷盟咨询精心打造的服务品牌。长期以来,捷盟咨询通过这种方式,践行着服务中国经济现代化的使命,诠释了“共生、感恩、同达成”的捷盟价值观。论坛为与会者提供了对话、交流的平台,是一次思想盛宴。

作为专注推进中国企业文化建设事业的中外企业文化杂志社是本次论坛的协办单位之一。

2024年度客户经理工作小结 第4篇

证券公司客户经理工作小结 第5篇

新增客户数：人 有效客户数：人 加入产品数：人 新增客户资产：元 未完成新增客户资产：元

原因：股市低迷客户资产缩水严重，储备客户资源比较匮乏，前期对于市场推广渠道的开发进展比较缓慢，后期开发了银行和社区渠道，客户积累过程处于初步开拓阶段，准客户方面还未达到可以成功转户的地步。银行介绍客户方面成功引进了一位客户并且加入了天天赢，客户对于产品服务方面比较满意，有意愿在股市转暖后加大资金投入。原先主要跟进的2位超过100万的大资产客户跟进不够及时，其中2位华泰证券的客户被降佣和赠送礼品而成功挽留，在销售技巧方面的最终CLOSE阶段还不够主动，给予客户过多的时间考虑而导致最终的转户失败。年底前联系的1位客户去日本旅游预计1月底回上海，预计资产可达300万左右，最快可于2月上旬转户过来。

基金及其他理财产品销售虽每次都能积极参与，但与规定指标相差不少，凯迪电力债的推广方面虽然在最终的达成金额不尽理想，不过其中有3位客户表示对于此类产品兴趣浓厚，此次未能参与主要实际申购时间与预期相差时间过长导致客户在申购当天准备不足未能在中午前成功申购成功，其中两位表示在下次同类型产品申购会积极参与，对于此次凯迪电力债未能申购都表示很可惜，已明确要求下次有这类产品与他们联系。

每次合规培训都能按时参加，对相关规章制度有一定了解，无违规行为。对于信托、集合资产管理等理财产品有了进一步的了解，在与银行方面的沟通中已经能够运用掌握的知识，整体专业表现个人认为还算合格。

2024年度客户经理工作小结 第6篇

2013年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。通过自己的努力工作，取得了一定的工作成绩，在这里我总结一下我在这一年的工作情况。

一、加强业务学习，提高自身素质。

2013年是紫金农商银行改制以来的第三年，各项规章制度也逐渐完善和健全，我作为一名从业多年的客户经理更是要及时更新自己的业务知识，所以一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的培训及学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。作为一名客户经理，我认为不但要学习业务知识，还要勤于思考。我们银行地处栖霞山老街，算上我们自己银行总共四家银行，我经常到另外几家银行进行走访，看看他们的金融产品和服务质量，这样就能有比较，找出我们的不足，从而更好地为客户提供差别化服务。

二、脚踏实地、勤奋工作

作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我要做好贷前调查、贷中审查和贷后检查，调查时要留意细节，还要注意技巧和方法，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理能力来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。

三、存在不足

对维护好现有客户，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

四、工作计划

2014年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的使用最大化。其次是，紧紧抓住栖霞山风景区建设的契机，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是在目前市场不太景气的情况下，加强对所有存量客户的检查，做实贷后，切实防范风险。

2014年已经来临，我决心更踏实工作，努力进步。

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客户经理年度工作个人总结 第7篇

客户经理个人总结1

来到____银行____中心已经一年多了，在这一年中历经从客户经理到区域主管，岗位的转换带来了不仅有工作方式的改变，更重要的是个人综合素质在工作中不断凝练，在提升中更好的工作。

作为____中心____区域主管，秉承追求卓越，严控风险的理念，坚持“专业制胜、服务第一”的营销方略。在工作中，恪尽职守，通过认真学习，努力掌握金融知识、营销知识、管理知识，严格按照岗位要求来培养自己的能力。在积累和感悟中不断的树立新的目标。综合一年以来的工作，有以下感悟。

一、提高认识，不断学习，掌握相关知识和技能

参加工作以来，通过网络，媒体，图书等各种途径，努力学习专业知识，积极参加行里举办的培训，借助银行从业资格考试努力学习银行基础知识，个人信贷知识，在拿到两门从业资格证的同时，使自己的专业知识和专业技能得到进一步的提升。在学习的过程中，不仅局限于书本知识，在岗位的实践中，从细节做起，在成功的案例中总结经验，遇到挫折时，汲取经验，从而更好的提高自己的专业技能。

二、勇于承担，不断探索，因材施教管理团队

今年8月份，开始担任____区域主管，这是一个新的挑战，前

期在客户经理的岗位上，业绩上取得了突出的成绩，自己的营销

水平和专业水准得到了领导与同事们的肯定，担任这个岗位也是对自己能力的肯定。来到____，全程参与____客户经理的招聘和管理，负责____市场的开拓和管理。发现自己的需要承担责任很大，对自己的管理能力是一个新的考验。虽然以前没有的管理经验，但我是一个喜欢挑战的人，要做就做的最好。对于新的客户经理的培养，首要是认识风险，培养法律意识，然后根据个人的不同特点和特长进行合理有效地安排，努力使每个人都能更快的熟悉、掌握岗位技能，更快的独立开拓市场，提升业绩。在高标准，严要求的原则下客户经理们取得了不俗的成绩，每个人进步都很快。在严格要求下，我追求的是人性化管理，通过谈心，沟通等方式了解自己的团队所需、所想。做到团队第一，全员高效率工作。

三、把控风险，有效沟通，充分利用各种资源

微小贷款把控的是风险，需要的是业绩。在做客户经理的时

候，凭着满腔热情和果敢的判断，胆大心细调查客户，在把握风险的同时，取得了不俗的业绩。来到____，同时也成为区域与微贷中心的联系纽带，这个时候，____、____、____与微贷中心需要步调一致，通过自己的努力，使____这个团体更和谐的融入到整个中心。

四、忠于职守，完成领导交予的各项任务

作为一名区域主管，在日常的工作中，始终想着把____银行微贷中心的服务带给____的广大客户。建立良好的银企(个体户)关系，并朝着这个目标不断的努力。把自己的青春热血献给____银行微贷中心。

客户经理个人总结2

一、在德的方面：

保持共产党员的先进性，树立科学的发展观和正确的政绩纲，法纪、政纪、组织观念强，在大是大非问题上与党中央保持一致。认真贯彻执行民主集中制，顾全大局，服从分工，勇挑重担。尊重一把手，团结领导班子成员和广大干部职工，思想作风端正，工作作风踏实，敢于坚持原则，求精务实，开拓进取，切实履行岗位职责，坚持依法行政，认真负责分管和协管工作，大力支持一把手的工作，促进支行三个文明建设的顺利开展。

二、在能的方面：

熟悉和掌握国家的金融方针政策、金融法律法规，能较好地结合实际情况加以贯彻执行;较好地协调各方面的关系，充分调动员工的工作积极性，共同完成复杂的工作任务;有较强的文字表达能力，写作水平较高，口头表达能力较强;文化知识水平较高，专业理论水平较强，具有本职工作所需的基本技能;能通过调研发现问题，总结经验，提出建议，具有独立处理和解决问题的能力;工作经验较丰富，知识面较宽。

一年来，本人先后主持召开辖区金融机构反洗钱工作会议、外汇管理工作座谈会、经济金融运行情况分析会，协调县政府召开国库工作座谈会。在上述会议上，分别组织学习有关金融方针政策，把“一个规定两个办法”、外汇管理政策、金融宏观调控措施、帐户管理、现金管理、国库管理规定等传导到辖区金融机构和各有关部门，并通报相关的工作情况，分析存在问题，提出改进意见，较好地发挥了基层人民银行的货币政策传导作用和窗口指导作用。

年初，本人组织支行中层干部学习“四法”，并进行考试。通过组织学习和考试，提高了中层干部金融法律法规水平和依法行政的能力。

根据分管工作和协管工作的职责、范围和上级行的要求，一年来，本人先后组织开展现金管理情况检查，《信贷登记咨询系统管理办法》执行情况检查，《假币收缴、鉴定管理办法》执行情况检查，并协调中心支局检查科对辖区外汇指定银行开展外汇业务检查和对辖区外贸公司开展出口收汇核销检查。通过检查，及时发现和纠正了有关问题，促进了辖区金融机构和外贸公司依法依规经营和管理，较好地协调了各有关方面的关系。

本人具有较强的指导、管理、协调能力。在指导工作中，总是先认真领会有关文件精神，深思熟虑，拟定一套工作方案;然后征求各方面的意见，集思广益，把文件精神与实际情况结合起来，把个人的智慧与集体的智慧结合起来。在工作过程中，坚持靠前指挥，找准工作重点、难点，抓住主要矛盾，有的放矢地解决问题，化解矛盾，牢牢把握工作的主动权。在管理工作中，坚持每月初主持召开一次分管、协管部门负责人会议，听取上月工作情况汇报，研究当月工作安排计划;坚持每月对营业室、外管股进行一次内控制度执行情况检查，加强管理，督促内控制度的落实。在协调工作中，坚持以人为本，充分发挥人的主观能动性和团队精神，共同完成复杂、繁重的工作任务。

本人注重理论联系实际，加强调查研究。一年来，下基层50多次，30多天。在调查研究的基础上，解决了许多日常工作中的问题，同时，撰写了多篇理论研究和调查研究文章。其中：《以科学发展观指导金融工作》一文，分析了惠东历史上曾经出现的违背科学发展观盲目搞开发区给经济、金融造成严重损失的问题，阐述了“明确金融限制发展的领域和支持发展的重点，科学把握信贷投放力度，实现信贷投放平稳较快增长，人民银行要搞好金融服务”的观点。《坚持用好的作用选人，选作风好的人》一文，分析了近几年来，党和国家惩治腐败的数据和腐败分子从量变到质变的过程，得出了选人用人的问题至关紧要的结论。

明确指出：“首先，在选人时要有好的作风。一是要坚持任人唯贤;二是要坚持走群众路线;三是要坚持党委集体讨论。第二，要选作风好的人。一是要坚持以德量人;二是要坚持以能用人;三是要坚持以勤识人;四是要坚持以绩取人;五是要坚持以廉择人”的观点。《关于当前外汇管理政策的若干思考》一文，从基层外汇管理工作的实际出发，对当前外汇管理政策涉及的五个方面的问题进行认真的思考，并提出了改进外汇管理的有关建议。《关于促进县域经济与金融协调发展的思考》一文，分析了惠东经济与金融发展不协调的表现及其原因，提出了促进县域经济与金融协调发展的六点建议。

三、在勤的方面：

本人事业心、责任心强，奋发进取，一心扑在工作上;工作认真，态度积极，雷厉风行，勇挑重担，敢于负责，不计较个人得失;工作勤勉，兢兢业业，任劳任怨;无故不迟到、不早退。一年来，本人基本无休工龄假，节假日较常值班和加班，坚持每个月底参加营业室的加班，协调有关工作，审核有关报表。由于本人工作较忙，因而多次放弃了应邀参加全国性学术交流和赴外考察活动的机会。

四、在绩的方面：

本人工作思路清晰，计划性、前瞻性、前导性强;开拓进取，经常提出合理化建议并获采纳，完成较重的本职工作任务和领导交办的其他工作;讲究工作方法，效率较高;能按时或提前完成领导交办的工作，工作成绩比较突出，效果良好。

在外汇管理方面，____年上半年，本人在调查研究的基础上，分析了我县外贸公司增加较多，领用出口收汇核销单大幅度增长，出口额大，收汇额小，核销率较低，存在一定风险隐患的问题，在支局局务会上提出了加强核销单管理，从源头上防范出口收汇核销风险的意见，获得局务会的采纳。随即，本人制定了《关于对外贸进出口企业出口收汇核销单管理的有关规定》，采取区别对待、分类管理、有保有压的措施，加强核销单管理。并组织开展对部分外贸企业外汇需求情况的问卷调查，制定了《关于进一步支持____外贸出口的指导意见》，对辖区外汇指定银行提出了六条窗口指导意见。此外，还组织对部分私营企业运作情况的调查，分析其运作存在的问题，提出了加强私营外贸企业出口收汇核销管理的措施。从而，促进了我县外贸企业领单、出口、收汇、核销的良性循环。

在支行制定中层干部选拔任用方案的过程中，本人提出要坚持公开、平等、竞争、择优的原则，坚持用好的作风选人，选作风好的人，主张选拔任用中层干部的方式要由“相马”改为“赛马”，让人才的本领得以施展，在年龄的条件上不宜定得过低。本人的主张最终被支行党组采纳。

五、在廉的方面：

1.严格执行和维护党的“四大纪律八项要求”，自觉遵守《廉洁从政准则》，自觉做到遵守党的纪律不动摇，执行党的纪律不走样。增强接受监督的意识，主动接受党组织、党员和群众的监督。一年来，本人严格遵守党的政治纪律、组织纪律、经济工作纪律和群众工作纪律。自觉做到同党中央保持高度一致，不阳奉阴违、自行其是;遵守民主集中制，不独断专行、软弱放任;依法行使权力，不滥用职权、玩忽职守;廉洁奉公，不接受任何影响公正执行公务的利益;管好配偶、子女和身边工作人员，不允许他们利用本人的影响谋取私利;公道正派用人，不任人唯亲、营私舞弊;艰苦奋斗，不奢侈浪费、贪图享受;务实为民，不弄虚作假、与民争利。

2.在干部选拔任用工作中，认真贯彻落实《党政领导干部选拔任用工作条例》和《行员管理暂行办法》的有关规定，坚持公开、平等、竞争、择优的原则，推动支行用人机制的改革，并逐步走向法治化的轨道。

3.严格执行各项规章制度，坚决纠正行业不正之风。本人以身作则，严格要求，坚持以制度用人，以制度管人，并引导、教育员工自觉执行支行各项规章制度，树立爱行如家、爱岗敬业的良好风尚。

4.密切联系群众，努力实现、维护、发展人民群众的根本利益。本人牢固树立正确的权力观、地位观、利益观，树立为人民服务的思想，把群众满意不满意、拥护不拥护、赞成不赞成作为工作的出发点和落脚点，努力为群众办实事、办好事。

5.按规定执行个人重大事项报告制度、个人收入申报制度。

总的来说，一年来，本人分管、协管的股室较多，工作范围广、任务重、责任大，由于本人正确理解上级的工作部署，坚定执行党和国家的金融方针政策，严格执行支行的规章制度，较好地履行了作为行政职务和作为专业技术职务的职责，发挥了领导管理和组织协调能力，充分调动广大员工的工作积极性，较好地完成了分管和协管股室全年的工作任务。

客户经理个人总结3

时间飞逝，转眼我已经与____银行共同走过了五个春秋。当我还是一个初入社会的新人的时候，我怀着满腔的热情和美好的憧憬走进____银行的情形油然在目。入行以来，我一直在一线柜面工作，在____银行的以“激人奋进，逼人奋进”管理理念的氛围中，在领导和同事的帮助下，我始终严格要求自己努力学习专业知识，提高专业技能，完善业务素质，在不同的工作岗位上兢兢业业，经验日益丰富，越来越自信的为客户提供满意的服务，逐渐成长为新区支行的业务骨干。五年来，在____银行的大家庭里，我已经从懵懂走向成熟，走在自己选择的____之路上，勤奋自律，爱岗如家，步伐将更加坚定，更加充满信心。

一、勤学苦练爱岗敬业

进入____银行伊始，我被安排在储蓄出纳岗位。常常听别人说:“储蓄出纳是一个烦琐枯燥的岗位，有着忙不完的事”。刚刚接触，我被吓到过，但是不服输的性格决定了我不会认输，而且在这个岗位上一干就是五年。

当时的我，可以说是从零开始，业务不熟、技能薄弱，在处理业务时时常遇到困难，强烈的挫折感让我在心里默默地跟自己“较劲”，要做就要做得最好。平日积极认真地学习新业务、新知识，遇到不懂的地方虚心向领导及同事请教。我知道为客户提供优质的服务必须拥有一身过硬的金融专业知识与操作基本功。俗话说“业精于勤，荒于嬉”。为此，我为自己规定了“四个一点”，即：早起一点，晚睡一点，中午少休息一点，平时少玩一点。班前班后，工作之余我都与传票、键盘、点钞纸相伴。每天像海绵吸水那样分秒必争地学习业务和练习基本功。相对其它技能，点钞是我的弱项，为了尽快提高点钞的速度和准确率，我虚心向行里点钞能手请教点钞的技巧和经验，改正自已的不规范动作。一遍遍地练习，虽然一天工作下来已经很累了，但凭着对____银行工作的热爱和永不服输的拼劲，常常练习到深夜。离乡背井的我在接到母亲电话的时候，总是说我过的很好让她自己保重，其实有多少心酸只有自己知道。为了尽快适应工作岗位的要求，一年中只是回家一次与家人团聚，其他时间用来不断的学习工作，功夫不负有心人，经过长期刻苦地练习，我的整体技能得到了较大的提高。

我在日常的一线服务中始终保持着饱满的工作热情和良好的工作态度。____银行是一家年轻的银行，每一位客户都是员工辛辛苦苦开拓来的。这不仅要求我们具有熟练的业务技能，更要求我们能针对每一位客户的不同心理和需求，为他们提供快捷优质的服务。在日常工作中，我都以“点点滴滴打造品牌”的服务理念来鞭策自己，从每件小事做起。记得有一次我正准备下班时，一位客户一脸焦急地冲进来，说自己的卡和身份证被偷了，要求挂失。按照规定挂失要提供有效证件的，但是面对焦急的客户，我一面安抚这位客户，让他不要着急;一面重新开机，按照客户提供的身份证号码进行查询，查出他的卡号，协助客户通过我们95577客服电话进行口挂，避免可能发生的损失。这样的小事在我们身边时常发生，虽然是点点滴滴的小事，这些小事，却折射出员工的素质、企业的文化。我的岗位是一个小小的窗口，它是银行和客户的纽带，我的一言一行都代表了____银行的形象，为此我常常提醒自己要坚持做好“三声服务”、“站立服务”和“微笑服务”，耐心细致的解答客户的问题，面对个别客户的无礼，巧妙应对，不伤和气;而对客户的称赞，则谦虚谨慎，戒骄戒躁。从不对客户轻易言“不”，在不违反原则的情况下尽量满足他们的业务需要。我始终坚持“客户第一”的思想，把客户的事情当成自己的事来办，换位思考问题，急客户之所急，想客户之所想。针对不同客户采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质满意的服务。

经过不断的努力学习，在实际工作中的持续磨练，现在已经熟练掌握了相关业务以及规章制度，逐渐成长为一名业务熟手，这时我渐渐明白无论是做储蓄还是当会计都是具有挑战的工作，重要的是如何将它做的好，做的更好。

随着业务的发展，新区支行的业务量不断增大，业务笔数节节攀升，储蓄窗口的业务量急剧上升，为了工作加班加点我积极的参与，每当节日大家和亲人团聚的时候，这时的我还忙碌地工作着，总觉得愧对远方的父母，难以照顾他们。但是看着客户满意而归的时候，心里又会觉得安慰;自己的辛苦换来的大家的幸福值得。业务增加了，效率就必须提高，这就迫使我自已不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真，谨慎谨慎再谨慎，严格按照行里制定的各项规章制度操作流程来办理各项业务。将储蓄工作做细、做好、做精。

二、团结协作共同进步

银行工作需要的是集体的团结协作，一个人的力量总是有限的。作为一名老员工，我不仅仅满足于把自己手中的工作干好，还注意做好传、帮、带的作用，主动、热情、耐心地帮助新来的同事适应新环境，适应新岗位，适应新工作，使他们更快地熟悉相关业务，较好地掌握业务技能。结合我自己做新人时的经验，我注意引导他们从账理出发，而不是教他们如何进行简单的菜单操作。在平时的工作中，我还将自己的工作学习经验毫无保留地告诉他们。我想，这样的教法不一定是最好的，但一定会让他们学到业务知识点的本质，学会融会贯通，举一反三。新区支行去年相继有四名新同事加入，他们虽有一定的金融专业知识，但对于临柜操作技能来说，尚有欠缺。为

了能使他们尽快上岗，我对跟班实习的新同事耐心进行操作章程的培训，特别是要严格按照规章制度、业务流程办事，人走章收、抽屉锁好、电脑退出画面等等，养成良好的工作习惯。对于他们的薄弱环节—技能，也将自己平常练习的心得告诉他们，供他们参考。通过一段时间的双向努力，他们已能熟练进行单人上岗操作了。为新区支行更好的开展工作打下扎实的基础。只有整体的素质提高了，支行的会计业务水平才能上一个台阶。大家共同努力，在新区温暖的大家庭里快乐的工作着。

银行新进人员渐渐增多，在帮助他们同时，我也看到他们的优点，时时让我有危机感，我时常告诫自己不能满足现状，要甘于平淡，但不能流于平庸，既要心无旁骛、脚踏实地将手中的工作完成，也要不断吸收新的知识以迎接未来的挑战。时代是在不断发展的，银行工作的竞争也日趋激烈。____银行也在不断开发新的业务，从新基金的发行到国内首张钛金信用卡的上市，看着____银行不断开拓创新，我深切地体会到作为一名合格的前台柜员应该具备更高的业务水平，只有不断地增强自身的综合素质，不断地扩大自己的知识面才能将工作干得更好。于是在紧张工作之余，我还积极参加各种学习，取得了《会计从业人员资格证书》、《反假货币上岗资格证书》、总行《会计业务上岗资格证书》、《储蓄业务上岗资格证书》、《出纳业务上岗资格证书》、《银行卡业务资格证书》。利用业余时间报考会计本科、经济师职称资格考试，为在今后的工作中能取得更大的成绩打下坚实的基础。

三、业务全面进取向上

在市场竞争日趋激烈的今天，在具有热情的服务态度，娴熟的业务能力的同时，必须要不断的提高自己，才能更好的向客户提供高效、快捷的服务。分行举办的各类培训和技能考核为我尽快提高业务技能提供了有力的保障。我始终积极参加各类培训，坚持认真听课，结合平时学习的规章制度和法律、法规，努力提高着自己的业务理论水平。在一二季度的会计人员考核定级中，综合成绩始终保持在一二名。

2009年我们支行严格按照iso9001质量管理体系的推广进度做好各项工作。在保证日常业务顺利进行的同时，我们起早贪黑，将整个身心都投入到了贯标工作中，加班加点，无怨无悔。从制定自查计划到具体的实施、从总分核对到各种登记簿的建立健全、从所有传票的重新审核到开销户资料的再整理……大家对存在的问题提出了改进的办法并加以实施。事实证明，付出的辛劳汗水没有白费，我们新区支行作为苏州分行的第一批审核单位，顺利通过了内审和外审。

今年因为工作的需要，我被安排到会计综合岗，开始学习新的业务知识，为下一步实行综合柜员做准备。多年的银行工作经验让我对新的挑战从容不迫，我虚心向其他的会计柜面人员请教，认真学习会计操作规程。在较短的时间里，顺利完成了从储蓄柜员到会计柜员的角色转换。由于新区的票据交换量较大，每一场交换都有100多笔票据。为了保证提出交换质量，减少退票，在系统票据录入的同时，我也坚持审核票据要素，坚持核打支票，进帐单，并与系统内数据做到三相符，克服时间紧张带来的影响，争取减少不必要的退票。

在反洗钱工作形势日益严峻的今天，我对每笔大额资金的流向都非常注意，每日对涉及大额资金的业务都逐笔进行登记，分析其发生频率和真实性，按规定上报人民银行，保证了客户资金的安全性，防范了银行资金风险。经过几个月的学习，我更加体会到银行是一个高风险的行业，会计工作作为银行最基础的工作，必须要严格按操作规程办事，认真细致，扎实投入，一步一个脚印。

进入____五年来，繁华的苏州城也变得的不再陌生，每当从银行晚归，带着行里的温馨，一路也不觉得那么孤单。在这里我全心追寻我的理想，我用心学习每一点知识，用心理解我的每一样工作，用诚心和热情去对待我的工作。在____银行的大家庭里，我取得今天的成绩与集体是息息相关的，我很庆幸自己能够进入这样一个团结协作的集体中工作，是这样的一个集体给了我学习提高的机会，我也珍惜这样的机会。在今后的工作中，我将以更加周到热情的服务去嬴得客户、留住客户，牢固树立“服务是立行之本，创新是发展之路”的思想。以“敬业、爱岗、务实、奉献”的精神为动力，不断进取，扎实工作，同____银行共同成长，去创造一个更加美好的明天。

客户经理个人总结4

时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，2018年就过去了，在担任____支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将2018年工作情况汇报如下：

一、工作收获

2018年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销____贵族白酒交易中心、____电力实业公司、____中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、明确岗位的职责和使命

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。2018年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

(二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

(三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作解决实际工作中遇到的种种困难。

客户经理个人总结5

20____年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自我，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，20____年没有发生一次职责事故。完成了各项工作任务，业余揽储____万元，营销基金____万元，营销国债____万元，营销保险__万元，营销外汇理财产品____万元。营销理财金帐户____个。在那里我总结一下我在这一年中的工作状况。

一、加强学习，提高自身素质

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，用心参加行里组织的各种学习活动，不断提高自我的理论素质和业务技能。特别是之后到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，透过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：____月____日，__先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每一天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还推荐他开理财金帐户，能够享受__行优质客户的服务，他很高兴的理解了我的推荐，并留下了联系电话。我查询了他的存款在____万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。__月我做为客户对____银行、____银行、____银行、____银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从____银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、____银行的人民币理财产品、____银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了推荐把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职

一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不一样的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表____份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自我高标准、严要求，用心为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能用心协同所主任搞好所内工作，利用自我所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不一样看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十分细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为止。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自我工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮忙其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自我规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮忙其他人，就要使自我的业务素质提高。

三、开拓市场，寻找新的增长点

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，__先生是大客户，但公司帐户却开在__行，明白我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和__先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我透过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。__月__日利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了理财产品和保险业务，老师们争先询问理财产品利率状况，有个客户来我行购买了几千元美元的理财产品。

新的一年里我为自我制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自我，提高自我的整体素质。

一、道德方面

做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方面

客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有用心主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通潜力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面

客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，个性是要具备综合运用多种知识为客户带给多种可供选取的投资理财方案的潜力。

四、营销方面

2024年度客户经理工作小结 第8篇

本学期来，在县教育局和乡党委、政府的正确领导和全体师生的紧密配合下，我乡小学教育教学工作以科学发展观统领全局，认真贯彻落实全县教育工作会议精神，按照“巩固提高、规范创新、求真务实、争创一流”的工作思路，切实加强教学常规管理，深化课堂教学改革，狠抓了教师业务培训、校园文化建设、师德师风及安全卫生工作。全体教师在教育办的精心组织领导下，团结协作、积极进取、永于实践、不断创新，圆满的完成了本学期各项任务。现将本学期主要工作总结如下：

一、主要成效是：

（一）加强学校班子建设，切实转变办学思想。

教育办以构建和谐文明的育人环境、办人民满意的学校为目标，以全面实施素质教育为主线，以“着眼孩子的终身发展，为孩子的终身幸福负责”作为办学理念，优化工作思路，强化学校管理。学年初，通过民主测评和综合考核，选拔了刘盼龙、刘怀明、乔方前等德才兼备、勤政廉洁的教师分别担任焦家会小学、同中小学、东王小学校长，任命了刘彩莲、张保平等六名教师分别担任各小学副校长及教导主任，加强了各校的领导班子建设。各校以“团结、务实、高效”作为领导班子的工作原则，实行分级管理，分工负责。各校领导班子均能以身作则、率先垂范、公正无私、严格管理，制定了切实切合本校实际的管理措施和办法，均能包班代课，能经常深入各班级、深入到学生中间，勤检查、勤督促、勤处理、使各项工作有规可依，有章可依，稳步前进。并能想办法，理思路，做到了计划周详、落实到位、注重实效，形成了自己的校园文化，使本学期的各项工作能够优质高效的开展。

（二）加强教师队伍建设，平衡各校师资力量。

教师是学校教育力量中最活跃的因素，教育办把加强教师队伍建设做为教育教学工作和重中之重。本学年初，教育办成员深入学校、深入班级、深入教师中进行调研、考察，了解了全乡各校的师资力量、硬件设施、师生生活情况，分析了各校的校情和存在问题。将分配到我乡工作的四名教师安排到村小任教，为我乡薄弱学校教育教学注入了新的活力，增添了新的力量。针对个别学校音体美教师缺乏、教育质量不高的现状，将各校教师进行了合理调动，使各校音乐、体育、美术、英语等教学工作能够扎实开展，为全乡教育的均衡发展起到了举足轻重的作用。

（二）以德育建设为主导，加强师德师风建设。1.强化政治学习，提高思想觉悟和服务意识。

学年初，教育办就政治业务学习及教学工作作了详细安排和规定，传达了上级工作例会精神。各校组织教师认真学习了“十一五”精神和全县教育教学工作会议精神、社会主义荣辱观教育、“四法一纲一规范”、《未成年人思想道德建设》等材料。采取开展专题讲座、民主生活会、研讨会、办黑板报等形式，使政治学习渗透到教师生活的各个方面。为了充实学习内容，各学校及教师都足额订阅了《人民日报》、《未来导报》、《甘肃教育》等各种党报党刊及有助于教学的业务报刊杂志、人均100元以上。从中学习国家大事，掌握教育动态，强化宗旨意识。一学期来，全乡教师人均写政治学习笔记40页，心得体会6篇。教管会组织教师开展师德师风大讨论和李强先进事迹教育会，各校均设有政治学习记录，定期对教师的学习情况进行检查、考核。教育办结教师的政治学习情况进行了4次专项督查，及时通报。

2.举重实践活动，做好学生的表率。

本学期，全体教师在继续学习社会主义荣辱观教育、党的先进性教育、“感动平凉”教育的同时，组织学生收看了“民族精神月”教育视频，教师也在教育活动中深受教育。本期来各校共召开主题教育会32次，办板报72期，书写标语80余幅。为灾区、残疾人积极捐款人均50元，为贫困学生献爱心、捐赠学习用品。全体教师在本职岗位上负重工作，不辞辛劳，形成了一支德高技强、团结奉献、勤学善研的教师队伍，推动了本乡教育稳定、健康的发展。（四）强化学校管理，向规范化、科学化迈进。1.完善各项制度，规范教学行为。

教育办在逐步落实已有的各项管理制度的基础上，组织教师学习了《泾川县中小学教师职业道德百分制量化考核办法》、《泾川县教职工管理暂行办法》、《教师常规工作管理补充规定》等，又切合各校实际，制定了《教学常规管理办法》等制度，从严治校，从严治教，促进学校管理水平的提高。组织各校教师学习了备课制度、候课制度、上课制度等十几种管理制度，保证了学校工作的稳步开展。

2.严格考勤制度，加大教学责任事故的认定。

教育办严格执行《汭丰乡教职工出勤考核办法》，实行教师出勤月报告制度。建立了《两志三册四薄》，即：校务日志，班务日志，点名册、工作手册、教师日常工作登记册，教职工到校签到薄、作业检查登记薄、教案检查登记薄、教学事故认定登记薄。各校建立教师请假登记制度，对违反课堂教学常规的教师如实填写了“教师教学事故责任认定书”，进行了严肃处理。本学年教师的出勤率为98.8﹪。无重大教学事故。

（五）加强教研教改力度，推行课堂教学改革。

一是继续推行外出培训汇报制度，更新教师的教学理念。十月份，教育办主任朱林明在赴山东进行教育考察学习后，就杜郎口中学的教学模式向全乡教师进行传达和培训，收看了专题视频，讲解了先进经验，组织了专题讨论，切实转变了全体教师的教学理念。

二是加强业务学习，提高业务能力。教育办鼓励教师积极订阅业务报刊，不断交流、探讨、钻研，各教研组也定期确定开展活动，进行研讨，一学期来，全体教师人均写业务学习笔记70多页，心得体会和论文人均6篇。有6人的课件、教案、论文参与县局评选，获得各种级别奖励。提倡和鼓励教师参加各种继续教育，不断充实自己，使我乡教师的学历达标率大幅度提高，截止目前，已有30名教师取得大专学历，占全乡教职工总数的42％。

三是大胆进行课堂教学改革，努力提高教学效率。教育办依照杜郎口办学经验，结合实际，制定了本乡的课堂教学改革实施方案，确定中心小学为课堂教学改革实施学校，确定了实施班级。将杜郎口中学先进的教学方法纳入到课堂教学中。全面实施“三三六预习、展示、反馈”课堂教学模式和“30┼10”授课时间安排方式，将课堂还给学生，取得了良好的效果，在教育局组织的检查听课中受到好评。

四是组织全乡的“课堂教学大奖赛”，进行表彰奖励。教育办建立了统一的听课手册，要求校长及教导主任每学期听课不得少于20节，其他教师不得少于10节，在全乡开展轰轰烈烈的听课评课活动。于11月份在全乡范围内举行了“课堂教学大奖赛”，在初赛的基础上组建课堂教学评委会，对初赛优胜者进行复赛，评出六名优秀者，予以表彰奖励。教育办还组织了全乡二年级语文、三年级数学、六年级作文等6次公开示范课，在全乡反响强烈。

五是推行教案改革，收到了良好效果。教育办制定了本乡的备课改革实施方案，组织教师学习新大纲、新教材、新教法，全面实行教案备课改革。探索多种形式的备课方法，切实提高了教案的实用性和可操作性，积极鼓励教师撰写课后札记。要求全体教师每学期完成“六个一”即：一篇优质教案、一篇优秀论文、一篇优秀课件、一次优质课教学讲赛、每周一篇优秀教学札记、一次专题研讨。学期末各校进行了教案评比，对优秀者予以表彰奖励。

（六）加强校园文化建设，努力构建和谐、宽松的育人环境。一是改善校园环境，营造育人氛围。本学期来，教育办和各级党政府部门积极协调、联系、多方筹措资金，进行绿化、美化、硬化。书写标语50多幅，中心小学新修了围墙，全乡各小学均精心布置了教室、展室。浓郁的校园文化赢得了社会各界的好评。

二是大力开展校园文化活动，促进学生全面发展。各校通过丰富多彩的少先队活动，周一升国旗仪式、国旗下的讲话、“每周一星”评选、主题班会等形式，促进学生的全面发展。各校成立了书画、文艺、体育、写作等各种兴趣活动小组，开展丰富多彩的课外活动。各校制作书画作品、手抄报、手工制作、墙报计800余幅，精心设置了富有艺术特色的展览室。全乡各小学先后组织学生开展了小型运动会、知识竞赛、书画比赛、元旦文艺汇演等。本学期，教育办在全乡推广校园集体舞的基础上于11月23日举行了全乡校园集体舞比赛。全乡各校代表队表演了异彩纷呈、欢快优美的集体舞，赢得观看家长和群众的热烈掌声。教育办为优秀学校予以表彰奖励。

三是和香港灵爱小学建立伙伴学校，开展各种活动。本学期，我乡中心小学与香港灵爱小学学生互通信息，互相交流，建立了良好的关系。12月份，香港许国辉博士、李锦棠校长等专家学者来我乡与部分教师进行了面对面的交流，使我乡教师增长了见识，开阔了眼界。

（七）加强安全管理工作，提高学生安全意识。

教育办在开学初制定了《安全管理工作安排意见》，成立了安全工作领导小组，和校长签定了安全目标管理责任书，组织教职工学习了《安全工作制度》，实行教管会成员包片、校长包校、班主任包班制度。制定了《安全管理应急预案》，重点保证学生过河、用电、防火、住宿、食品、防盗、过马路安全。各校邀请法制副校长、教师向学生进行安全教育计２４次。尤其对冬季防火方面做了大量工作，邀请县消防中队同志为全体师生作了《防火安全知识》讲座，提高了全体师生的消防意识和防火能力。定期召开家长会、定期家访，了解学生的安全状况，及时和家长沟通，进行防范。公路沿线各校均为学生配置了安全小黄帽和黄丝带，放学时专人护送过马路、过河，切实杜绝了上学、放学、过河安全隐患。学校按照“学生自愿、家长同意、学校协助”的原则，让学生参加了团体人身平安保险。对在外住宿的学生，学校和家长及住户签订了责任书，班主任定期进行家访，写了家访记录。学校向学生进行食品卫生及课外活动常识教育，要求食堂管理人员办理了《卫生许可证》，做到持证上岗。教育办定期进行安全检查，及时予以通报。由于全乡上下齐抓共管、高度重视，本学期全乡无一例安全事故，安全防范率为100％。

（八）形成了多元化的考核评价机制。

为了全面肯定和反映全乡教师的工作成绩，我们在教师的考核方面，经过充分调研、论证，制定了《汭丰乡教育办教师工作综合考核办法》和《教学常规管理办法》。对于教师的政治思想表现、教育教学成绩，平时工作等各个方面进行具体、细致的量化考核，制定科学、合理、公平、公正的考核实施细则。为保证考核工作做到公开、透明，教育办和各校均成立了相应的考核领导小组。按照“客观、公正、民主、公平”的原则，每学期对教师的工作状况进行定期不定期地考核，做到周公布、月评比，期末综合评定，从考核中掌握第一手资料，促进各项工作常规化、规范化、科学化，从而形成一套比较完备，操作性较强的考核体系。对于每一名教师的政治思想表现和教育教学业绩考评，采取定性考核和定量考评相结合的办法，既考查平时表现，又结合期末教学成绩，注重过程性与终结性评价相结合，按照民主测评、量化评分、综合排名、张榜公示的程序。特别是对于教师教育教学工作考核，把测试成绩的各项指标引入考核之中，学科合格率占40%，人均分占40%，优秀率占20%，所得到的三项得分结果即为该教师的教育教学成绩综合得分。使得考核工作更加科学、合理、规范。这一多元化的考核机制，为广大教师提供了平等竞争的平台，使考核评价机制成为调动教师工作积极性的有效手段。

（九）义务教育经费保障机制运行良好。

农村义务教育经费保障机制的实施为教育工作的可持续发展夯实了基础，对教育经费的合理使用与管理，直接关系到农村义务教育经费保障机制的顺利实施。本学期我们在配合教育部搞好义务教育经费保障机制蹲点调研的基础上，研究制定了《汭丰乡教育办义务教育经费保障机制实施及管理办法》、《财务管理制度》、《差旅费报销办法》等。在免费教科书发放、公用经费拨付、寄宿生生活补助等方面严格管理、全面考察、足额拨付。就报账程序、资金审批、开支标准等方面制定了详细的管理办法。按照“严控预算、规范管理、合理开支、加强监管”的原则，严格财务管理，合理计划开支，把有限的资金用在学校最急需的地方。在教育部、省、市教育主管部门检查中，我乡教育经费管理严格，开支合理，受到教育部领导的一致好评。

二、不足之处：

尽管我们做了大量的工作，取得了较好的成绩，但与当前教育形势发展的进程相比，还有一些差距，直接影响了我乡教育事业的快速发展。

1.基建欠账大，影响了正常教学秩序。百烟村、龙王村、三十梁、枣林小学虽然修建了新校舍，但由于修建资金不到位，致使部分学校宿舍无法使用，影响了正常的教学秩序。同中小学、东王小学校舍破旧，危房很多，存在安全隐患，无经费修缮。

2.各项制度虽然很健全，可是在具体落实上力度不够大，管理不够严。个别学校管理松懈，老好人松思想严重，不大胆进行管理，致使学校整体教育教学水平不高。

3.新课程改革虽然在我乡取得阶段性成果，但力度不够大，没有创新和突破。教师的教研教改缺少创新，课题研究缺乏新意，没有形成课改规模，成效不够显著。

4.教师素质亟待加强。部分教师的敬业精神不够，不能做到爱校如家。业务水平有待进一步提高，个别教师教学方法陈旧，知识不够全面，对学生的指导不够，上课教学能力欠缺，影响了教学质量。

5.学生思想、行为和三风建设有待加强。学生的安全意识和自我保护意识不强，需要全体教师加强教育。

在下一学期，我们要通过开放民主的管理，创建和谐、进取的人文环境，让学校成为学生探索求知的学园、生动活泼的乐园、充满亲情的家园、整洁美丽的花园，增强学校的生存、发展能力。同时努力进行业务学习，提高基本功，在工作中敢为人先、兢兢业业、求实创新、与时俱进，继续发扬泾川精神，进一步把工作做实、做好、做出成效，用科学的发展观、人生价值观来对待我们的工作。提以饱满的热情投身于教育事业，为汭丰的教育事业再上新台阶。

汭丰乡教育办