流动资金外汇借贷合同

流动资金外汇借贷合同（精选10篇）

流动资金外汇借贷合同 第1篇

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合同编号：

借款人：

贷款人：

借款人因出口生产需要，向贷款人申请流动资金外汇贷款，经贷款人审查同意 发放。双方为保证贷款的顺利实施，并维护各自的经济权益，特签订本合同如下：

一、贷款金额：

万美元，包括应付利息

万美元。

二、贷款期限：

年，自第一笔用汇之日起至还清全部贷款本息日止。

三、贷款利率及计收方法： 1.按贷款人总行制定的流动资金外汇贷款利率执行，贷款期内利率固定为借款人第一笔用汇之日总行公布的流动资金贷款利率水平。或 2.按贷款人自营统筹资金贷款利率执行，贷款利息每 为。（复息或从存款帐户中扣收要写明）计收一次，给息日

四、贷款用途：本贷款本金部分限于支付

费用，必须专款专用，未经

贷款人同意，不得挪作他用。应付利息部分限用于偿付本贷款到期利息，不得作其 他支付。

五、贷款使用：本合同签订之日起三个月内，借款人应提出订货卡片。提出订 货卡片之日起五个月内应对外签订贸易合同。贸易合同副本需送交贷款人，以便对 外开证、付汇。如遇特殊情况需延期定货的，应事先经贷款人同意。借款人未按上 述要求提出订货卡片和签订贸易合同的，贷

款人有权撤销贷款。

六、用款计划：根据支付进度，本项贷款提款计划为：

月

万美元；

月

万美元；

月

万美元。

贷款人允许借款人按实际情况调整用款计划。提款期到期，未提用贷款，如借贷双方无其他约定，借款人不得再继续支用贷款。

七、贷款偿还： 借款人以新增出口创汇和人民币销售收入或其他资金归还贷款，借款人保证在本合同规定的贷款期限内按下列计划偿还贷款。

月

万美元；

月

万美元。

如贷款项目提前实现经济效益，借款人应提前偿还贷款。如月度还款计划不能 实现，借

款人应事先提出调整还款计划，并经贷款人同意，否则贷款人将按贷款违 约处理；如借款人不能按期还款，最迟在贷款到期前十五天应向贷款人提出书面展 期申请，届时贷款人可按有关规定作出处理

意见。逾期或贷款人不同意展期的贷款，自过期之日起，加收20%～50%的罚息。

为有利于还款，借款人应在贷款人处开立还款准备金帐户，将用于还款的人民 币资金先予存入，待外汇额度落实后再结汇偿还贷款。

八、还款担保：本合同项下的贷款本息由

作为借款人的担保人，并

由担保人向贷款人出具担保函，作为本合同不可分割的组成部分。一旦借款人不能按期偿还贷款本息，经贷款人发出书面通知，由担保单位承担还本付息责任。本贷 款项下有关进出口结算业务，应通过中国银行进

出口业务部叙做。

九、违约和违约处理：

（一）下列情况均属借款人违约：1.借款人未能按合同 计划用款和还本付息。2.未经贷款人同意改变贷款用途或挪作他用。3.未经贷款人 同意借款人私自转卖用贷款购置的物品。4.借款人违反本合同其他条款事项。

（二）根据违约情况，贷款人有权采取下列措施：1.注销借款人未使用的贷款。2.对违约部分贷款加收最高为50％的罚息。3.冻结借款人在贷款人处的存款，并追 回贷款。4.向贷款担保人追索贷款。5.借款人和担保人未能履行合同还款责任时，贷款人有权从借款人和担保

人在各金融单位存款帐户中主动扣收还贷款项。6.采取其他必要手段直至依法 索偿应付未付贷款本息及费用。

十、合同生效：本合同经双方签字盖章后生效。本合同共四份，双方各执两份。本合同若有其他未及事宜，双方进一步商定补充条款。

十一、争议的解决：本合同在履行中如发生争议，双方应协商解决。协商不成，双方同意由＿＿＿仲裁委员会仲裁（当事人双方不在本合同中约定仲裁机构，事后 又没有达成书面仲裁协议的，可向人民法院起诉）。

借款人：（盖章）（盖章）

贷款人：

企业负责人： 人：

银行负责

财务负责人： 员：

经办人

签约日 期：

签约地 点：

流动资金外汇借贷合同 第2篇

贷款申请书编号：

一、借贷双方：

1．借款方：

工商执照：

企业性质：

地址：

电话：外汇开户银行

帐户：人民币外汇

2．贷款方：外汇帐号：

二、借款金额（按当天牌价买入价计算）

人民币（大写）

三、借款用途

四、借款期限：自年月日起至年月日止

五、抵押的外汇：币别

金额（大写）

六、抵押外汇的来源：

七、借款偿还：在本合同生效的同时，抵押外汇的使用权归贷款方所有。借款方不能提前赎回外汇。抵押期满，借款方应全额归还借入的人民币，赎回原数额抵押的外汇，不受汇率变动的影响。如借款方到期无力赎回，贷款方有权以任何方式处置抵押的外汇，以抵偿借方所欠的贷款，借款方不得有任何异议。

八、凡以境外借入外汇作抵押的，仍由借款方对原债务关系的债权人，履行偿还外汇本息的义务。

九、抵押人民币贷款与用作抵押的外汇，相互不计利息。

十、贷款监督：贷款方有权了解、监督、检查借款方的贷款使用情况，借款方应积极配合，给予方便，始借款方违反合同规定，贷款方有权提前收回贷款或予以罚息处理。

十一、本合同有效期：自合同签字之日起至全部清偿贷款之日止。以上条款经双方盖章签字以后，借贷双方应共同遵守合同规定。

借款方（公章）：贷款方（公章）：

法定代表人（签章）：法定代表人（签章）：

流动资金外汇借贷合同 第3篇

关键词：复合泊松模型,Gerber-Shiu函数,重尾分布,绝对破产概率

1 引 言

近年来, 风险理论中的绝对破产问题得到了广泛关注, 越来越多的学者开始研究各种风险模型下的绝对破产问题。我们将用经典的复合泊松风险过程进行建模, 并探讨了该模型下Gerber-Shiu 函数的计算方法及两类利率和流动资金对盈余过程的影响。对于考虑投资和借贷的经典风险模型, Cai (2007) 研究了绝对破产条件下的Gerber-Shiu 函数;Yang 和 Zhang (2008) 研究了多层分红策略下的Gerber-Shiu 函数。

考虑聚合理赔过程为复合泊松过程S (t) =∑undefinedXi, 其中undefined是一个参数为λ>0 的泊松过程用以表示0到t时间段内发生的理赔次数, undefined是一个取严格正值的i.i.d.随机变量序列用来表示个别理赔额。记F, μ 分别为个别理赔额的分布函数和期望。另外假定undefined和undefined相互独立。受Embrechts 和Schmidli (1994) 和 Cai (2007) 的启发, 我们构造下面这样一个模型。当盈余大于一个非负常数Δ (我们称这个常数为保险公司的流动资金的限额) 时, 我们假定超过这个常数的这部分盈余可用于进行无风险投资, 其收益利息力为r, 而未超过的部分则可作为保险公司的流动资金不进行投资;当盈余小于0或公司出现赤字时, 我们假定公司可以以利息力δ进行借贷, 并通过收取保费进行还贷。在考虑以上这些因素时, 盈余过程可表示为下面的微分形式。

undefined

其中c>0为保费率, U (t) 为公司在t时刻的盈余。

对于风险模型 (1.1) , 我们定义其绝对破产时刻为undefined。同时定义Gerber-Shiu 函数为Φ (u) =E[e-αTδw (U (Tδ—) , |U (Tδ) |) I (Tδ<∞) |U (0) =u], 其中, w为一个定义在 (-c/δ, ∞) ·[c/δ, ∞) 上的非负可测函数, U (Tδ-) 和|U (Tδ) |分别表示绝对破产前瞬时盈余和绝对破产后赤字, I (A) 是关于A的示性函数。相应的, 我们定义绝对破产概率为Ψ (u) =P (Tδ<∞|U (0) =u) 。

当初始盈余处于不同的层次时, Gerber-Shiu 函数会表现不同。为了表述方便, 当-c/δ

2 积分微分方程

在本节, 我们推导绝对破产条件下的Gerber-Shiu 函数满足的积分微分方程。

定理2.1 当-c/δ

(c+δu) Φ'1 (u) = (λ+α) Φ1 (u) -λ[∫u+c/δ0Φ1 (u-x) dF (x) +A (u) ] (2.1)

当0≤u<Δ时,

cΦ'2 (u) = (λ+α) Φ2 (u) -λ[∫u0Φ2 (u-x) dF (x)

+∫u+c/δuΦ1 (u-x) dF (x) +A (u) ] (2.2)

当u≥Δ时,

[c+r (u-Δ) ]Φ'3 (u) = (λ+α) Φ3 (u) -λ[∫u-Δ0Φ3 (u-x) dF (x) +∫uu-ΔΦ2 (u-x) dF (x) +∫u+c/δuΦ1 (u-x) dF (x) +A (u) ] (2.3)

其中, A (u) =∫∞u+c/δw (u, x-u) dF (x) 。

证明:首先, 令

ξ1 (u) =[lnc/ (δu+c) ]/δ, ξ2 (u) =Δ/c+ξ1 (u) ,

ξ3 (u) = (Δ-u) /c,

h1 (t, u) =ueδt+c (eδt-1) /δ, h2 (t, u) =c (t-ξ1 (u) ) , h3 (t, u) =c (er (t-ξ2 (u) ) -1) /r+Δ,

对于-c/δ

undefined

其中, γ (z) =∫z+c/δzΦ1 (z-x) dF (x) +A (x)

对于公式 (2.4) 通过一些变量代换, 我们可得:

undefined

对公式 (2.5) 关于u求导得 (2.1) 。

类似的, 对于0≤u<Δ和u≥Δ, 我们有

undefined

和

undefined

对公式 (2.6) 和 (2.7) 关于u求导得 (2.2) 和 (2.3) 。

3 重尾分布下的渐进表达式

在本节, 我们考虑个别理赔额服从重尾分布情形下的绝对破产概率。对于一个分布函数F, 令undefined为F的尾函数。如果对∀ε>0, 都有∫∞0eεxdF (x) =∞, 我们称F为重尾分布。

下面我们研究重尾分布下绝对破产概率的渐进表达式。由于我们考虑u→∞时的情形, 所以只需研究u≥Δ的情形。在 (2.3) 式中令α=0, w (·, ·) =1, 我们有Φi (u) =Ψi (u) , i=1, 2, 3。同时, (2.3) 式可写为

(c+r (u-Δ) ) Ψ'3 (u) =λΨ3 (u) -λ∫u-Δ0Ψ3 (u-x) dF (x) -λB (u) (3.1)

其中, undefined。

在 (3.1) 中用t代替u, 然后对于u>Δ, 关于t从Δ到u进行积分, 我们可得

[c+r (u-Δ) ]Ψ3 (u) =cΨ3 (Δ) + (λ+r) ∫uΔΨ3 (x) dx

-λ∫uΔΨ3 (x) F (u-x) dx-λ∫uΔB (x) dx (3.2)

为了方便计算, 我们引入下面的辅助函数Z (u) = (Ψ3 (Δ) -Ψ3 (u) ) /Ψ3 (Δ) , 由此得Ψ3 (u) =[1-Z (u) ]Ψ3 (Δ) 。将此结果代入到 (3.2) 式, 然后进行若干计算, 可得:

undefined

令y=u-Δ, L (y) =L (u-Δ) =Z (u) , 则 (3.3) 式可写为:

undefined

其中, 3 (Δ) =1-Ψ3 (Δ) , undefined

undefined

由分部积分得∫y0L (x) dx=yL (y) -∫y0xdL (x) 。因此, (3.4) 式可写为:

L (y) =-r/c[kr (0) -kr (y) ]+KrFe (y) /c-λT (y) /cΨ3 (Δ) +λμ/cL×Fe (y) (3.5)

其中, undefined, kr (y) =∫∞yxdL (x)

在 (3.5) 中令y→∞, 得kr (0) =∫∞0xdL (x) = (Kr-c+λμ-T (∞) λ/Ψ3 (Δ) ) /r。

由于 (3.5) 是一个更新方程, 则其解可以表示为:

undefined

现在, 我们引入下面的经典风险模型Uy (t) =y+ct-∑undefinedXn。记该风险模型的破产概率为undefined。由Beekman卷积公式 (见Rolski et al. (1999) 中的定理5.3.4) 得:

undefined (3.7)

利用 (3.7) , 我们将 (3.6) 写为:

undefined

先对 (3.8) 式进行拉普拉斯—斯蒂阶变换并利用 (3.7) 式, 然后再进行拉普拉斯—斯蒂阶反变换可得

undefined

引理1[看Yang et al. (2008) ]如果给定安全负载条件c>λμ, 我们有

k-r (y) ≤kr (y) ≤k+r (y) (3.10)

其中

undefined

undefined

定理3.1 定义死力函数undefined。若undefined, undefined且Fe∈S, 则有

undefined

证明:首先由Yang et al. (2008) , 我们可以得到下面的结果

undefined

再由kr (y) 的定义和 (3.13) 知

undefined

undefined

故, 可得:

undefined

其与Kr的定义相结合即得定理3.1。

参考文献

[1]Cai J.On the time value of absolute ruin with debit interest[J].Advances in Applied Probability 2007, 39 (2) :343-359.

[2]Yang H., Zhang Z.M., Lan CM.On the time value of abso-lute ruin for amulti-layer compound Poisson model under interest force[J].Statistics and Probability Letters2008, 78:1835-1845.

[3]Embrechts P, Schmidli H.Ruin estimation for a general insur-ance risk model[J].Advances in Applied Probability1994 (26) :404-422.

外汇异常资金攻防战 第4篇

“对异常资金的监管，中央甚为重视。不久后，一系列针对异常资金的对策将会陆续出台。”一位知情人士告诉《中国经济周刊》。

政府部门：严查虚假贸易和投资

近期有关部门出台的政策，从外贸、外商投资领域明显地加强了资金监管。

由国家外汇管理局、商务部与海关总署联合颁布的《办法》规定，企业出口收汇（含预收货款）应先进入企业的出口收汇待核查账户。企业在通过待核查账户办理资金结汇或划出手续时，银行应登录出口收结汇联网核查系统，在具体贸易类别相对应的可收汇额范围内进行收汇核注。这意味着所有出口企业只有拿出报关单才能结汇，很多以贸易名义进入的资金不能结汇。

7月19日，发改委网站公布的《通知》具体提出5项要求：一、严格执行外商投资项目核准制；二、加强对外商投资项目真实性的审查；三、落实外商投资项目分类分级管理制；四、规范新开工项目管理，严格各项项目核准条件；五、加强对已核准项目的监督检查。

《通知》指出，目前在中国的外商投资项目存在诸多问题，有的外商投资项目未经核准即已开工建设，有的未严格按照核准内容进行建设，有的投资者借国际资本市场波动、中国汇率政策调整之机，采取虚假合资、虚报总投资、设立空壳公司等方式，以外商直接投资的名义调入资金，并将资本金结汇挪作他用，谋取不正当利益。这些对中国经济健康发展和国际收支平衡带来潜在的风险。

“《办法》和《通知》旨在规范贸易项下外汇资金流入和流出，解决出口与其收结汇背离的问题，以及外商投资项目管理失当的问题，防止异常资金以虚假贸易形式流入内地。”一位业内人士指出，上述政策的实施，有利于促进我国涉外经济平稳健康发展，防范国际经济风险。

据《中国经济周刊》了解，除了上述两个监管异常资金的措施，下一步，相关部门还会在服务贸易、外商直接投资方面采取一些措施，核心思路还是要保持贸易的真实性，流入资金和经济行为的一致性。

“中国鼓励外商直接投资的门是开着的，但也要求外商投资企业进门以后，要做到真正是在促进产业发展和结构调整。对于那些利用政策空隙博取利差和汇差的行为，政府部门将采取一些有针对性的核查手段严密监管。”一位知情人士对《中国经济周刊》说。

金融专家：异常资金博弈人民币升值

种种迹象表明，受人民币升值预期和国际资本市场逐步回暖等影响，今年前几个月，大量境外资本流入我国，中国的外汇储备接连攀高。世界银行6月发布的新一季《中国经济季报》显示，仅2008年前几个月，中国外汇储备就创造了新纪录，经常账户盈余规模达到了3720亿美元，占2007年GDP的11.3%，而其中，仅资本账户一项，盈余就高达900亿美元，而这个数字是2007年全年GDP的2.7%。

“国外资金现在最好的投资就是把美元兑换成人民币，存入中国的银行什么都不做，就可以赚取10％以上的稳定收益。”华夏银行某工作人员告诉记者，国外不少华裔都在通过国内的亲戚、朋友把美元兑换成人民币，博弈人民币升值预期。

据媒体报道，异常资金涌动的暗潮还波及到了香港。如果将港元兑换成人民币存入内地银行，将获得升值和利差双重收益，一时间，香港居民到深圳存款的风潮也来势凶猛。

据长城金融研究所所长徐滇庆分析，正常情况下，银行居民存款每月的增加额在1500亿－1800亿左右。但居民存款余额从去年10月的16.3万亿元急剧上升，到今年5月已突破19万亿，7个月增加了2.7个亿。

“这些境外资本逐利特征明显，一旦对国内市场的投资预期发生改变，将会迅速抽逃资金，到时将对国内宏观调控和经济健康发展都将造成一定影响。”一位业内人士告诉《中国经济周刊》。

为了掌握外来资金的详实数据，今年6月初，国家外汇管理局、外汇局地方分局发布了有关报送非居民人民币账户数据的通知，要求各商业银行对非居民人民币账户余额及变动情况进行申报和补报。

一位业内人士分析认为，国家采取这样的措施主要是为了进一步掌握非居民账户变动的情况，为下一步出台具体政策做好准备。

“为了治理通货膨胀，政府采取了紧缩性货币政策，如果国外异常资金源源不断地流入，实际上是增加了我国的货币供给，无疑会助推通货膨胀，使我国的宏观调控很难实现预期。” 国际金融专家、中国改革开放论坛研究员王元龙博士接受《中国经济周刊》采访时表示。

外贸专家：各部门数据须加强整合

一位业内人士介绍说，在我国当前资本项目没有完全开放的形势下，如何监管异常资金，已成为监管当局关注的重点问题。

“很多西方发达国家对数据的分析很重视，已经一步步建立起了自己的数据统计、跟踪系统。目前，我国在数据的沟通、交流和使用方面，存在很大问题。各个部门都认为自己的数据最准确，都把数据看成自家的而不拿给别人看，到目前还没有建立起一套很好的数据系统。这就需要贸易、海关、外汇等相关部门相互间协调起来，经常坐在一起讨论、研究，不要追究是谁的责任，而是从贸易、海关、外管的角度对数据进行共同的分析和治理，做一些基础设施的工作，形成一套长效机制。”国家发改委外经所所长张燕生接受《中国经济周刊》采访时表示，海关、外汇局、税务等部门数据的收集、整理和分析特别重要，几个不一样的数据放在一起，就会揭示出很多问题。而国内在数据整合方面“做得特别弱”。

早在2003年，国际金融专家王元龙在其专著《中国金融安全论》中就提出要建立防范和控制国际游资冲击的监控体系，体系主要包括两大部分，一是风险控制的政策体系，二是风险控制的监测体系。政策工具主要包括反周期措施、结构政策和资本管制三种类型，通过货币政策、财政政策、汇率政策、结构政策、贸易政策以及银行监管等政策的运用及相互搭配，对异常资金起到控制作用；风险监控体系是指货币管理当局根据经济环境变化，适时调整管理目标而在银行和外汇管理部门之间建立的对跨境资本流动进行统计、跟踪、预测和分析的有效监管体系。

外汇抵押人民币贷款借贷合同 第5篇

砖所：

法定代表人：电话：

邮政编码：

贷款人名称：

砖所：

法定代表人

或主要负责人：

电话：

邮政编码：

签订合同日期：

签订合同地点：

借款人（以下称

甲方）：

贷款人（以下称乙方）：

甲方根据的需要，向乙方申请外汇抵押人民币贷款。乙方经审查，同意向甲方提供外汇抵押人民币贷款。甲、乙双方遵照国家有关法律规定，经协商一致，按以下条款订立本合同。

第一条贷款项目、种类、金额、用途、期限如下：

项目

种类

金额按当天牌价买入价

计算（大写）：（小写）：

用途

期限

第二条利息。本合同项下人民币贷款与用作抵押的外汇互不计息。

第三条用作抵押的外汇币种为，金额为（大写），（小写）。

第四条抵押外汇的来源为：

第五条开立帐户。甲方应在乙方的营业部门开立存、贷款帐户，用于办理用款、还款等。

第六条借款使用。本合同生效后，甲方应按用款计划，在约定的用款日前个营业日内向乙方提交“用款单”；乙方应在甲方提出“用款单”后个营业日内按用款计划将贷款按额放出，转入甲方帐户。甲方用款计划如下：

日期金额

年月日万元

年月日万元

年月日万元

第七条抵押外汇的使用权。自本合同生效之日起，抵押外汇的使用权归乙方所有。

第八条还款资金来源。甲方用下列资金偿还本合同项下借款本金：

１．

２．

３．

４．

第九条还款计划。甲方应按本合同约定的借款期限按期按额归还所借人民币本金，不得提前归还借款。具体还款计划如下：

日期本金

１．年月日万元

２．年月日万元

３．年月日万元

４．年月日万元

第十条退汇。出现下列情况之一的，乙方退还甲方用作抵押的外汇，不受汇率变动影响：

１．在甲方按期按额归还借款后个营业日内，乙方将甲方用作抵押的原数额外汇全部退回给甲方。

２．根据本合同第十四条第二项的约定，乙方提前收回贷款后，应在个营业日内将同额抵押外汇退回给甲方。

３．根据本合同第十四条第三项和第六项的约定，乙方在处置抵押外汇以抵偿所欠贷款后，如抵押外汇还有剩余，应将剩余外汇在处置外汇后个工作日内退还给甲方。

第十一条贷款监督检查。在本合同有效期内，乙方有权了解、监督、检查甲方的借款使用情况。甲方应按乙方要求提供有关情况和材料。

第十二条合同的变更、解除

１．本合同生效后，除国家有明确规定外，甲、乙双方不得自行变更或解除本合同。

２．甲、乙任何一方依据国家有关规定需要变更、解除合同的，应及时书面通知对方，双方就变更、解除本合同后的权利、义务协商一致，达成书面协议。合同解除后，甲、乙双方已占用对方的人民币和外汇资金应返还给对方。协议未达成前，本合同各条款仍然有效。

第十三条在本合同有效期内，甲方被宣告解散或破产，本合同项下的抵押外汇不能列入破产清算范围。

第十四条违约责任

１．乙方未按本合同第五条的约定按期按额向甲方提供贷款，应根据违约金额，按实际违约天数每日向甲方支付万分之的违约金。因乙方的迟延而给甲方造成经济损失的，且违约金数额不足以弥补所受损失，乙方还应给予赔偿。

２．甲方未按本合同约定的用途使用借款，乙方可以停止发放贷款，提前收回部分或全部已发放的贷款，并对违约使用部分，按银行规定收醛％的罚息。乙方提前收回贷款，可直接从甲方存款帐户中扣收，需要其它金融机构协助执行的，可商请其它金融机构代为扣收。

３．甲方未按本合同约定的还款计划按期按额偿还借款，也未和乙方签订延期还款协议，或所延期限已到仍不能归还借款时，乙方按银行规定收醛％的罚息，并可以从甲方帐户中直接扣收贷款本息和罚金，或者根据逾期贷款金额和罚息数额，以任何方式处置相同数额的抵押外汇，以抵偿甲方所欠借款。

信托资金借贷合同 第6篇

贷款方：________________合同编号：________________

借款方：________________签约地点：________________

保证方：________________签约时间：____年____月____日

为明确责任，恪守信用，特签订本合同，共同信守。

一、贷款种类________________________________________

二、借款金额(大写)__________________________________

三、借款用途________________________________________

四、借款利率

借款利率为月息千分之________按季收息，利随本清。

如遇国家调整利率，按调整后的规定计算。

五、借款期限

借款时间自____年____月____日，至____年____月____日止。借款实际发放和期限以借据分____次或一次发放和收回。借据应作为合同附件，同本合同具有同等法律效力。

六、还款资金来源及还款方式

1．还款资金来源_____________________________________________________________

2．还款方式_________________________________________________________________

七、保证条款

借款方请____________________________作为自己的借款保证方，经贷款方审查，证实保证方具有担保资格和足够代偿借款的能力。保证方有权检查和督促借款方履行合同。当借款方不履行合同时，由保证方连带承担偿还借款本息的责任。必要时，贷款方可以从保证方的存款账户内扣收贷款本息。

八、违约责任

1．签订本合同后，贷款方应在借款方提出借据________日内(假日顺延)将贷款放出，转入借款方账户。如贷款方未按期发放贷款，应按违约数额和延期天数的贷款利息的20%计算向借款方偿付违约金。

2．借款方如不按合同规定的用途使用借款，贷款方有权收回部分或全部贷款。对违约使用部分，按银行规定加收罚息。借款方如在使用借款中造成物资积压或损失浪费，或进行非法经营，贷款方不负任何责任，并有权按银行规定加收罚息或从存款户中扣收贷款本息。如借款方有意转移并违约使用资金，贷款方有权商请其他开户行代为扣款清偿。

3．借款方应按合同规定的时间还款。如借款方需要将借款展期，应在借款到期前五日向贷款方提出申请，有保证方的，还应由保证方签署同意延长担保期限，经贷款方审查同意后办理展期手续。如借款方不按期偿还借款，贷款方有权限期追回贷款，并按银行规定加收逾期利息和罚息。如企业经营不善发生亏损或虚盈实亏，危及贷款安全时，贷款方有权提前收回贷款。

九、其他

除因法律规定允许变更或解除合同的情况外，任何一方当事人不得擅自变更或解除合 1

同。当事人一方依据法律规定要求变更或解除合同时，应及时采用书面形式通知其他当事人，并达成书面协议。本合同变更或解除后，借款方占用的借款和应付的利息，仍应按本合同的规定偿付。

双方协议的附加条款_________________________________________________________ _______________________________________________________________________________

十、合同争议的解决方式

本合同在履行过程中发生的争议，由双方当事人协商解决；协商不成的，按下列第____种方式解决：

1．提交____________仲裁委员会仲裁；

2．依法向人民法院起诉。

合同的附件：____________________________________________________

________________________________________________________________

________________________________________________________________

本合同经各方签字后生效，贷款本息全部清偿后自动失效。

本合同正本一式三份。贷款方、借款方、保证方各执一份；合同副本________份，报送________有关单位各留存一份。

贷款方：____________(公章)借款方：________(公章)

法定代表人：________(签章)法定代表人：(____签章)

开户银行：____________

保证方：________(公章)账号：____________

法定代表人：________(签章)

文书要点

信托资金借贷合同，是指受托方(信托投资公司等)与借款方就信托资金借贷事宜协商达成明确双方权利义务关系的协议。本格式为参考文本。

信托贷款的一般程序主要是：第一，借款单位向金融信托机构申请信托贷款，填写“法人资格和法定代表申报书”，并逐项填写“信托借款申请书”。第二，金融信托机构经审查后同意发放信托贷款，应与借款单位签订信托资金借贷合同，约定贷款的金额、期限、利率等。第三，在贷款使用期间，金融信托机构应随时监督检查贷款的使用，保证信贷资金的安全。信托贷款具有灵活、方便、及时的优点。信托贷款是一种综合性贷款，它既不受地区限制，也不受行业限制，贷款对象可由金融信托机构自主选择。信托贷款的对象比较广泛，凡工业、商业、交通、物资、建筑、外贸行业、服务业、科研单位、三资企业及乡镇企业，只要用途正确，符合国家产业发展方向的，均可作为信托贷款的对象。而银行贷款，尤其是国有商业银行贷款要受到基本分工的制约。信托贷款的种类齐全，各种期限、档次和用途的贷款均可办理，方式灵活。另外，由于金融信托机构在经营决策上自主，审批程序简便、迅速。根据中国人民银行《金融信托投资机构管理规定》，信托贷款的种类分为固定资产信托贷款和流动资金信托贷款。

固定资产信托贷款主要用于支持以技术改造为主的固定资产项目。这些项目必须属于国家产业政策重点扶持的部门和行业或属市场急需的短线产品项目及有较好出口创汇前景的行业。

流动资金信托贷款，又叫临时周转信托贷款，主要用于支持借款单位为适应市场变化临时增加的短期周转资金贷款和其他用途正当、还款有保证的临时性垫款。贷款期限一般在半年以内，最长不超过1年。贷款利率执行中国人民银行的统一规定。

特别提示

信托资金借贷合同的主要内容有：贷款种类；借款金额；借款利率及计算方式；借款期限；保证条款及违约责任等。

专项资金借贷合同 第7篇

合同编号：

贷款方：＿＿＿

借款方：＿＿＿

双方共同遵守国务院颁发的《借款合同条例》，并签订此合同。

第一条根据（项目计划批准机关及文号）

批准借款方（项目名称及主要内容）

项目，总投资万元，其中自筹万元，其它万元，向贷款单位申请（贷款种类）

贷款万元。

第二条贷款方根据借款方以下借款用途同意贷款

万元。贷款期限：自年月日至年月日。贷款方按照各项贷款办法规定的利

率档次、计算时间，向借款方计收利息。借款用途：购置设备台（套）万元；

土建平方米万元；

其它万元。

第三条贷款方保证在核准的贷款额度内，根据贷款合同约定的期限，及时供应资金，如因本身责任，不能按时提供贷款，应按违约数额和延迟天数付给借款方违约金。违约金由 贷款方按本项贷款利率档次加付％

第四条借款方保证按照如下期限归还本金：年月万元、年月万元、年

月万元、年月万元、年月万元、年月万元。

第五条借款方还本付息的资金来源，双方同意按有关规定，用下列资金还款：

１．贷款项目投产后新增加的所得税前利润万元，２．贷款项目投产后新增加的税金万元，３．自有资金（包括更新改造资金、新产品试制费和生产发展基金）

万元，４．新增固定资产折旧万元，５．贷款项目交主管部门的费用万元，６．其它资金万元。

第六条贷款方有权监督借款方按照批准的项目实施计划、设计方案和合同规定使用借

款，未经贷款方同意，借款方不得随意变更项目内容和借款用途，否则贷款方有权收回或停 止借款，并对挪用的贷款部分加收利息％。

第七条如借款方不能按期归还借款，由保证人或担保单位承担偿还本息的责任。

第八条本合同经借款方、贷款方、保证方签章后生效，至此项借款本息全部还清后终

止。合同正本三份：借款方、贷款方、保证方各执一份；副本四份：报送人民银行一、二级 分行，当地工商行政管理局、税务局。

借款方（单位）（公章）

法定代表人（职务、姓名）（签章）

贷款方（单位）（公章）

法定代表人（职务、姓名）（签章）

保证人（单位）（公章）

签订日期：＿＿＿＿

签订地点：＿＿＿＿

颁布 单 位: 国家工商管理局经济合同司

信托资金借贷合同 第8篇

贷款方：______________________________

借款方：______________________________

保证方：______________________________

为明确责任，恪守信用，特签订本合同，共同信守。

一、贷款种类__________________________________________________。

二、借款金额（大写）__________________________________________。

三、借款用途__________________________________________________。

四、借款利率

借款利率为月息千分之____________按季收息，利随本清。

如遇国家调整利率，按调整后的规定计算。

五、借款期限

借款时间自__________年______月_______日，至__________年________月_______日止。借款实际发放和期限以借据分________次或一次发放和收回。借据应作为合同附件，同本合同具有同等法律效力。

六、还款资金来源及还款方式

1．还款资金来源________________________________________________。

2．还款方式____________________________________________________。

七、保证条款

借款方请______________作为自己的借款保证方，经贷款方审查，证实保证方具有担保资格和足够代偿借款的能力。保证方有权检查和督促借款方履行合同。当借款方不履行合同时，由保证方连带承担偿还借款本息的责任。必要时，贷款方可以从保证方的存款帐户内扣收贷款本息。

八、违约责任

1．签订本合同后，贷款方应在借款方提出借据____________日内（假日顺延）将贷款放出，转入借款方帐户。如贷款方未按期发放贷款，应按违约数额和延期天数的贷款利息的2０％计算向借款方偿付违约金。

2．借款方如不按合同规定的用途使用借款，贷款方有权收回部分或全部贷款。对违约使用部分，按银行规定加收罚息。借款方如在使用借款中造成物资积压或损失浪费，或进行非法经营，贷款方不负任何责任，并有权按银行规定加收罚息或从存款户中扣收贷款本息。如借款方有意转移并违约使用资金，贷款方有权商请其他开户行代为扣款清偿。

3．借款方应按合同规定的时间还款。如借款方需要将借款展期，应在借款到期前五日向贷款方提出申请，有保证方的，还应由保证方签署同意延长担保期限，经贷款方审查同意后办理展期手续。如借款方不按期偿还借款，贷款方有权限期追回贷款，并按银行规定加收逾期利息和罚息。如企业经营不善发生亏损或虚盈实亏，危及贷款安全时，贷款方有权提前收回贷款。

九、其他

除因法律规定允许变更或解除合同的情况后，任何一方当事人不得擅自变更或解除合同。当事人一方依据法律规定要求变更或解除合同时，应及时采用书面形式通知其他当事人，并达成书面协议。本合同变更或解除后，借款方占用的借款和应付的利息，仍应按本合同的规定偿付。

双方协议的附加条款__________________________________________________。

十、合同争议的解决方式

本合同在履行过程中发生的争议，由双方当事人协商解决；协商不成的，按下列第_________种方式解决：

1．提交______________________仲裁委员会仲裁；

中国工商银行流动资金借贷合同 第9篇

___________________________________________（以下称贷款方）

___________________________________________（以下称借款方）

___________________________________________（以下称保证方）

为明确责任，恪守信用，特签订本合同，共同信守。

一、贷款种类:_____________________________________________

二、借款金额（大写）:____________________________________

三、借款用途:______________________________________________

四、借款利率：借款利率为月息千分之_________按季收息，利随本清。如遇国家调整利率，按调整后的规定计算。

五、借款期限

借款时间自__________年_____月_____日，至__________年_____月_____日止。借款实际发放和期限以借据为凭分次或一次发放和收回。借据应作为合同附件，同本合同、具有同等法律效力。

六、还款资金来源及还款方式

1．还款资金来源:__________________________________________________

2．还款方式：_______________________________________________________

七、保证条款

借款方请_______________作为自己的借款保证方，经贷款审查，证实保证方具有担保资格和足够代偿借款的能力。保证方有权检查和督促借款方履行合同。当借款方不履行合同时，由保证方连带承担偿还借款本息的责任。必要时，贷款方可以从保方的存款帐户内扣收贷款本息。

八、违约责任

1．签订本合同后，贷款方应在借款方提出借据_____日内（假日顺延）将贷款放出，转入借款方帐户。如贷款方未按期发放贷款，应按违约数额和延期天数的贷款利息的20%计算向借款方偿付违约金。

2．借款方如不按合同规定的用途使用借款，贷款方有权收回部分或全部贷款。对违约使用部分，按银行规定加收罚息。借款方如在使用借款中造成物资积压或损失浪费，或进行非法经营，贷款方不负任何责任，并有权按银行规定加收罚息或从存款户中扣收贷款本息。如借款方有意转移并违约使用资金，贷款方有权商请其他开户行代为扣款清偿。

3．借款方应按合同规定的时间还款。如借款方需要将借款展期，应在借款到期前五日内向银行提出申请，有保证方的，还应由保证方签署同意延长担保期限，经贷款方审查同意后办理展期手续。如借款方不按期偿还借款，贷款方有权限期追回贷款，并按银行规定加收逾期利息和罚息。如企业经营不善发生亏损或虚盈实亏，危及贷款安全时，贷款方有权提前收回贷款。

九、其他

除因《借款合同条例》规定允许变更或解除合同的情况外，任何一方当事人不得擅自变更或解除合同。当事人一方依据《借款合同条例》要求变更或解除合同时，应及时采用书面形式通知其他当事人，并达成书面协议。本合同变更或解除后，借款方占用的借款和应付的利息，仍应按本合同的规定偿付。

双方协议的附加条款：______________________________

合同的附件：

本合同经各方签字后生效，贷款本息全部清偿后自动失效。

本合同正本一式三份。贷款方、借款方、保证方各执一份；合同副本_____份，报送_______________有关单位各留存一份。

贷款方：（公章）_______________　借款方：（公章）_____________

法人代表：（盖章）_____________ 法人代表：（盖章）___________

保证方：（公章）_______________

法人代表：（盖章）____________

外汇资金拆借合同 第10篇

拆入方：___________________（以下简称“甲方”）

住所：________________________________________

法定代表人／负责人：__________________________

职务：________________________________________

开户银行：____________________________________

帐号：________________________________________

电话：________________________________________

传真：________________________________________

邮政编码：____________________________________

拆出方：_____银行______分行（以下简称“乙方”）

住所：________________________________________

负责人：______________________________________

职务：________________________________________

电话：________________________________________

传真：________________________________________

邮政编码：____________________________________

第一章　总则

甲、乙双方根据《合同法》及其他有关法律法规的规定，经友好协商，就外汇资金拆借事项，特签订本合同。

第二章　拆借金额和币种

第1条　拆借外汇资金金额为______________（小写_________），币种为_________。

第2条　拆借外汇资金用途为________________________（弥补票据清算／联行汇差头寸的不足／解决临时性周转资金的需要）。

第3条　乙方应于_________年______月____日将拆借外汇资金划入甲方题述帐户。

第4条　拆借利息自拆借外汇资金划入甲方题述帐户之日起计算。

第5条　甲方应于拆借期限届满之日一次性归还拆借外汇资金本金，利随本清。

第三章　拆借期限

第6条　本合同项下的外汇资金拆借自_________年______月_____日起至_________年____月____日止，共计______月／天。

第四章　拆借利率

第7条　本合同项下拆借利率在中国人民银行规定的同期最高限内由双方协商确定为_________。按季结息，未结利息计收复利，每季月末20日为结息日。利息由乙方自甲方帐户上直接扣划。

第五章　担保

第8条　本合同项下的担保方式为________（连带责任保证／动产抵押／房地产抵押／动产质押／权利质押）。

第9条　乙方与担保人就具体的担保事项签订相应的担保合同作为本合同的从合同。

第六章　双方的权利和义务

第10条　甲方的权利和义务

10．1　甲方有权按本合同的规定提取和使用拆借外汇资金；

10．2　甲方应当按照乙方之要求，向乙方提供与此次拆借有关的资料，并积极配合乙方的调查和审查；

10．3　甲方应按本合同之规定主动清偿本合同项下之拆借外汇资金本金及利息；

10．4　甲方应承担本合同和相应的担保合同项下有关的费用支出；包括但不限于律师服务、保险、公证、鉴定、评估、登记的费用；

10．5 甲方在清偿其在本合同项下的全部债务之前，如进行股份制改造、合并、兼并、合资、分立、资产有偿转让、申请停业整顿、申请解散、申请破产、以及进行其他足以引起本合同之债权、债务关系变化，或者可能影响乙方权益的行动时，应提前三十个银行工作日以书面形式通知乙方，并经乙方书面同意；

10．6甲方如发生对其正常经营构成危险或对其履行本合同项下还款义务产生重大不利影响的任何其他事件，应立即书面通知乙方。

第11条　乙方的权利和义务

11．1　乙方有权要求甲方提供与此拆借项目相关的资料；

11．2　乙方有权从甲方帐户中直接扣收依本合同约定、甲方应偿付的拆借外汇资金本金、利息、复利及所有其他应付费用；

11．3　乙方应根据本合同规定按期向甲方划付拆借外汇资金；

11．4　乙方应对甲方提供给乙方的有关本拆借项目的资料和情况保密，但依法查询者除外。

第七章　违约责任

第12条　本合同生效后，甲、乙双方当事人均应履行本合同所约定的义务。任何一方不履行或不完全履行本合同所约定的义务，应当依法承担违约责任。

第13条　甲方不按本合同规定的还款期限偿还拆借外汇资金本金及利息的，乙方有权限期追回拆借外汇资金，并对逾期拆借外汇资金本金、利息、复利根据逾期天数按每日_________计收罚息。

第14条　甲方向乙方提供虚假的或者隐瞒重要事实的资料或情况，或者拒绝接受乙方对其使用拆借外汇资金情况监督的，乙方有权提前收回部分或全部拆借外汇资金。

第15条　甲方不按本合同规定的用途使用拆借外汇资金的，乙方有权单方解除合同，提前收回部分乃至全部拆借外汇资金，并对甲方违约使用的拆借外汇资金根据违约使用天数按每日_________计收罚息。

第16条　如甲方不履行本合同规定的任何一项义务，或者不履行其在担保合同中所应履行的任何一项义务，而使乙方的债权的实现受到威胁，乙方有权单方解除合同，提前收回部分或全部拆借外汇资金，停止支付甲方尚未提取使用的拆借外汇资金，并有权根据合同的规定采取其他相应措施。

第八章　争议的解决

第17条　甲、乙双方在履行本合同过程中所发生的争议，首先应由甲、乙双方协商或通过调解解决，协商或调解不成的，应向乙方住所地法院提起诉讼，以诉讼方式解决。

第九章　合同的生效、变更和解除

第18条　本合同经甲、乙双方法定代表人（负责人）或其委托代理人签字并加盖公章后生效，至本合同项下拆借外汇资金本金、利息、复利及所有其他应付费用偿清之日失效。

第19条　除非本合同另有约定，甲、乙任何一方不得擅自变更或提前解除本合同。如需变更或解除本合同时，应经甲、乙双方协商一致，并达成书面协议。书面协议达成之前，本合同条款依然有效。

第十章　附则

第20条　本合同正本一式_________份，甲方、乙方、_________各执_________份，其法律效力相同。

第21条　本合同于_________年______月______日于_________签订。

甲方（盖章）：______________乙方（盖章）：______________

代表人（签字）：____________ 代表人（签字）：____________