第一篇：合规试题范文
银行合规试题
1. 银行高级管理层每年至少( )次识别和评估银行所面临的主要合规风险问题。 √
A B C D 一 二 三 四
正确答案： A 多选题
2. 合规法律、规则和准则，可以包括( ) √
A B C D 立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则
市场惯例
行业协会制定的行业规则
适用于银行职员的内部行为准则
正确答案： A B C D 3. 合规部门的职责包括( ) ×
A B C D E F 提出建议
指导教育
识别、量化和评估合规风险
监测、测试和报告
承担法定责任和联络
制定合规方案
正确答案： A B C D E F 4. 合规风险管理强调( ) ×
A B C D 独立性
长期性
被审查性
有效性
正确答案： A C D
5. 以下哪项制度的建立，有利于合规风险管理( ) √
A B C 合规绩效考核制度
合规问责制度
安全保卫制度 D 诚信举报制度
正确答案： A B D
6. 合规风险管理机制建设要从高层做起，银行高层要亲力亲为，做到( ) √
A B C D E 写
改
查
奖
罚
正确答案： A B C D E 判断题
7. 银行董事会负责制定和传达合规政策，确保合规政策得以遵守。 √
正确 错误
正确答案： 错误
8. 银行的合规部门应该是独立的。 √
正确
错误 正确答案： 正确
9. 合规部门的具体工作可能被外包，外包之后，可以不受合规负责人的监督。 √
正确 错误
正确答案： 错误
10. 合规负责人，应定期就合规事项向高级管理层报告。 √
正确
错误 正确答案： 正确
第二篇：风险合规试题大全
填空：
1、目前商业银行面临的主要风险类型有市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险。(答案：信用风险、操作风险、声誉风险)
2、银行柜面操作风险管理的重要环节有内控制度执行、 账户管理 、特殊业务、单位预留印鉴卡及客户签章管理、验印系统、 现金、凭证、重控管理 、 银企对账 。
(答案：账户管理;现金、凭证、重控管理;银企对账)
3、客户经理的主要工作有 联系客户 、 开发客户 、 营销产品。 (答案：联系客户、开发客户、营销产品)
单选题
1、以下哪项不是大堂经理岗位的主要风险点( )(答案：B) A、客户疏导不及时 B、未及时进行身份核查 C、服务纠纷处理不恰当 D、廉政风险
2、现金管理不规范不包括以下哪一项?( )(答案：A) A、非管库人员进入现金区 B、空存空取
C、现金收款先记账后清点 D、现金付款先付款后记账
多选题
1、大堂经理的岗位职责有( )(答案：ABCD) A、分流、引导客户 B、识别优质客户、推介潜在优质客户
C、为客户提供简单业务咨询，宣传我行各类产品，了解客户需求 D、指导客户使用自助机具和网上银行等，培养客户使用自助渠道的习惯
2、客户经理岗位的主要风险包括( )(答案：ABD) A、操作风险 B、道德风险 C、市场风险 D、声誉风险
3、在账户管理方面，银行人员应该对存款人开户资料的( )进行审查。
A、真实性 B、完整性 C、合规性 D 、合法性
判断题
1使用电子验印系统对客户印鉴进行验印时可以使用他人操作号。(X)
2、凭证审核风险主要表现在对凭证要素审查不严，发生凭证要素不全、账号户名不符、大小写不符、上下联次不符等现象。(√)
3、客户经理的操作风险是指客户经理在办理业务时因业务素质不高或执行制度不严而产生的风险。(√ )
第三篇：银行合规知识试题3
2012年第三次“合规经营”知识测试
姓名：分数：
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一、填空题(每空1分，共50分)
1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中的行为实施的经济处罚。
2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对给予经济处罚。
3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷管理规章制度行为的经济处罚，④违反规章制度行为的经济处罚，⑤违反管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理及规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。
4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种贷款类信用业务和非贷款类信用业务。
5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政策，围绕农发行总体经营目标和发展战略，坚持依法合规经营，坚持履行政策职能，坚持信贷营运的、流动性、原则，坚持政策性业务与商业性业务管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。
6、根据审贷分离的原则建立信贷组织体系，在办理信贷业务过程中，将调查、、审议、等环节的工作职责分解，由不同层次和不同部门承担，分级、分权限进行控制与管理。
7、前台信贷部门主要负责行业信贷指导、信贷产品、信贷业务、贷后管理、客户维系等;中台信贷部门主要负责信用评级、和的审查，信贷业务流程控制等;后台信贷部门主要负责信贷风险现场或非现场监督监测、授权管理、信贷资产分类及不良贷款管理与处置等信贷业务。
7、信贷管理制度体系包括信贷基本制度、管理办法、、实施办法和实施细则。
8、信贷政策包括信贷政策、信贷政策、信贷政策、信贷政策等。信贷政策应根据国家宏观调控政策、金融形势发展变化以及农发行业务发展战略适时调整。
9、信贷产品包括贷款类信贷产品和类信贷产品。按性质划分，可分为政策性贷款、准政策性贷款和商业性贷款。按用途划分，可分为流动资金贷款、固定资产贷款和贷款。
10、非贷款类信贷产品包括业务、业务、贸易融资业务、保函等。
11、办理信贷业务的基本流程是：受理、调查、、审议(若需)、审批、、监管、收回。
12、信贷业务办理实行电子化流程控制，信贷业务操作应与电子流程。
13、授信方案包括最高综合授信额度、用信品种、限制条件等。对同一客户使用的
和都应纳入授信管理。
14、最高综合授信额度是农发行承受的风险限额，包括一般授信额度和专项授信额度。
15、当客户生产经营和财务状况发生重大不利变化，导致其信用等级下降，影响信贷资产安全的，应及时调整，加大风险防范措施，控制化解信贷风险。
16、开户行在授权范围内，根据信贷审批意见与客户协商签订信贷合同。所签合同应要素完整、内容、文字明晰准确、衔接。
17、客户在农发行融资，应在农发行开立基本存款账户或账户。进行政策性或准政策性融资的客户，还应开立收购资金存款账户。进行商业性融资的客户，还应开立信贷资金存款账户。贷款发放和资金支付应通过办理。
18、根据客户分类和信贷产品的管理要求实行管理、管理等差异化的贷后管理方式。
19、短期贷款展期期限不得超过原贷款期限;中期贷款展期期限不得超过原贷款期限
的;长期贷款展期期限不得超过年。农发行另有规定的除外。
20、信贷资产质量按风险程度分为、、次级、可疑和损失，其中：次级、可疑和损失为。信贷资产质量分类应及时认定、实时调整、定期评价。
21、信贷业务人员对关系人申请的信贷业务应申请回避。关系人是指：
(一)本行管理人员、信贷业务人员及其;
(二)上述人员高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。
22、根据信贷业务办理过程中的职责，明确和经办责任人。开户行行长为信贷营运与管理的。
23、建立信贷档案管理制度。对信贷业务资料应明确范围、保管期限、存放地点和管理方式。
24、建立信贷保密制度。办理信贷业务过程中应严格遵守保密管理规定，不得泄漏信贷业务。
25、《金融违法行为处罚办法》规定的纪律处分，包括、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除，由决定。
二、单项选择题(20分，每题1分)
1、根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户，进一步核实后在档案中重新记载。
A、提供公司章程B、做出口头说明
C、提出书面申请D、提供书面报告
2、商业银行各业务条线和分支机构的首要责任。
A、合规管理人员B、负责人
C、高管人员D、全体员工
3、合规负责人的职责中，不包括。
A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告
D、分管业务条线
4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是。
A、合规绩效的考核B、合规问责制度
C、诚信举报制度D、独立管理制度
5、商业银行在合规负责人离任后的个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。
A、五B、十C、十五D、二十
6、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据?
A、业务条线经营范围B、分支机构的经营范围
C、分支机构的业务规模D、人员的数量
7、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度? A、合规风险管理计划B、合规政策
C、合规管理程序D、合规指南
8、商业银行发现重大违规事件应按照 的规定向银监会报告。
A、重大事故报告制度B、重大事项报告制度
C、重大案件报告制度D、重大事件报告制度
9、以下说法错误的是
A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。
B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求
C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。
D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。
10、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件。
A、资质B、经验C、专业技能D、个人关系网
11、商业银行以 为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
A安全性、 流动性、 效益性
B安全性、 商业性、 效率性
C稳定性、 流动性、 效益性
D稳定性、 商业性、 效率性
12、商业银行与客户的业务往来，应当遵循原则。
A、为客户的交易信息保密的原则
B、自愿、平等、诚实交易的原则
C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则
D、平等、自愿、公平的原则
13、以下不属于法律风险的是
A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险
B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险
C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险
D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险
14、以下不属于操作风险事件的是
A、内外部欺诈B、客户、产品和业务活动
C、就业制度和工作场所安全D、决策失误
15、金融创新应当以
A、市场B、盈利C、客户D、风险
16、核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于 。
A、4%B、6%C、8%D、10%
17、按照《反洗钱法》的规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存。
A、五年B、十年C、十五年D、永久
18、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有：
A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。
B、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。
D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
19、下列对物权的表述中不正确的是。
A、物权是绝对权B、物权是对世权
C、物权是对人权D、物权是支配权
20、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的。
A、20%B、30%C、60%D、80%
三、判断题(请在下列错误的说法题后的括号内打“X”号，并在错误的地方划一横线，在横线下写出正确的内容，每题1分，共10分)
1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对违规行为造成其他严重后果的，应当从重处罚。()
2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对检查后认真整改、及时纠正,并积极采取补救措施,避免损失的,或主动赔偿违规造成的损失的，可以从轻、减轻或免于处罚。()
3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对未按规定核算保险代理手续费收入的，对有关责任人处以100-200元罚款。()
4、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对未按规定程序和条件办理贷款展期的，视情节轻重,对责任单位处以500-2000元罚款,或对有关责任人扣发1-2个季度绩效工资。()
5、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经济纠纷发生后，未在法定期间及时采取相关法律措施,使农发行权益无法得到法律保障的，视情节轻重,对责任单位处以1000-3000元罚款,或对有关责任人扣发1-2个季度奖金。()
6、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对未按规定进行AB角配备与管理的，操作人员调动、短期离岗未办理交接手续的，系统出现问题不及时向上级报告的，CM2006系统内外部柜员的建立、启用、停用未按规定登记申请的，对主管领导处以200-400元罚款。()
7、《中国农业发展银行信贷基本制度》规定，必须坚持“谁营销、谁调查”的原则，按照信贷授权，由哪级行审批的信贷业务，就由哪级行客户部门负责调查。采取委托调查方式的，仍由有权审批行客户部门负调查责任。()
8、对低风险或特殊信贷业务，不必制定简易信贷操作流程，建立信贷业务的绿色通道。()
9、申请固定资产贷款的项目应符合企业有关固定资产投资的管理程序，项目资本金来源和比例应符合国家和农发行规定。()
10、流动资金贷款应根据具体贷款用途及客户生产经营周期合理确定贷款期限。()
四、简答题(每题10分，共20分)
1、农发行客户服务技巧有哪些?
答：
2、《中国农业发展银行关于2009年查结的几起与客户存在不正当利益关系案件情况的通报》共通报查结案件29起，这些案件给我们了哪些方面的教训?
答：
第四篇：合规测试试题及答案
1.商业银行的每个网点在同一会计年度()三家保险公司(以单独法人机构为计算单位)开展保险业务合作。(C )
A、原则上只能与不超过
B、不得与超过
C、原则上只能与
D、只能与
2. 在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在( C)年以上，素质良好、无不良个人信用记录。
A、1
B、2
C、3
D、4 3.对产能过剩行业贷款我们要遵循(B)要求，进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。
A.逐步退出;B. 四个一批;C.整体退出;D.有退有进
4.对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时，对代偿率在(B)以上的，原则上年审不得通过且( )内不得再行准入。
A. 5%(含)、一年
B. 5%(含)、两年 C. 3%(含)、两年
D. 10%(含)、两年 5. 以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是：( C)
A. 可以设置为共享
B. 上传至论坛
C. 严格履行审批手续
D. 直接使用互联网邮箱发送
6. 商业银行应设立与客户(D)能力相匹配支付限额，包括单笔支付限额和日累计支付限额。
A.资金;B.;技术;C. 抗风险能力;D.技术风险承受
7.要保证信贷资金的安全性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防范。信贷经营中最直接也是最主要的风险是(
C )
A.银行内部风险B.法律风险C.客户风险D.经营环境风险
8. 商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定(C)个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利。 A.5;
B.10;
C.15;
D.20 9. 风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于( B )万元人民币。 A.5; B.10;
C.20;
D.50
10.银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、(D)
A 经营效率类指标
B内控建设类指标
C成本控制类指标
D社会责任类指标
11.在下列哪种情况下，银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管?( C) A. 严重违法经营
B. 重大违约行为
C. 可能发生信用危机
D. 擅自开办新业务
12.《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》要求，商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，应采用( D )验证方式对客户身份进行鉴别，对不具备( D )认证条件的客户，其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联。
A.客户手机号码
B.身份证信息 C.客户手机验证码
D. 双(多)因素 13.电子银行移动签约设备应按(C)的保管方式进行保管及登记。
A.重要物品
B.重要单证
C.固定资产 D.重要空白凭证
14..个人信贷业务面临的主要风险是(A)
A. 信用风险
B. 市场风险
C. 声誉风险
D. 其他风险
15. 商业银行提高实行市场调节价的服务价格，应当至少于实行前( C )个月按照本办法规定进行公示。 A.1;
B.2;
C.3
D.4
16.以下哪类客户不属于高风险客户( B)。
A、客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单
B、与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系
C、客户为外国政要或其亲属、关系密切人 D、客户多次涉及可疑交易报告
17.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值(
C )美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.1000
B.5000
C.10000
D.20000 18.发生重大声誉风险事件，当事机构应在获悉舆情后 A 小时内向总行公关部报告拟采取的处理措施，应于 A 小时内向总行公关部报告对舆情的基本判断和媒体应对口径。
A.1,4;
B.24,48;
C.6,24;
D.4,24. 19.某信用卡客户逾期96天后还款，发卡银行应当按照以下顺序对其信用卡账户的各项欠款进行冲还( C ) 。
A.费用、本金、利息
B.利息、本金、费用
C.本金、利息或费用
D.利息或费用、本金
20.服务收费四公开原则指的是：(A)、服务质价公开、效用功能公开、优惠政策公开。 A.收费项目公开
B.协议公开、C.服务内容公开、D.服务记录公开
21.中间业务收入必须严格按照( B )进行核算，收入确认期间应与义务承担期间相配比，以合理反映各期损益。
A、收付实现制
B、权责发生制
C、实质重于形式
D、谨慎性原则
22. 当客户出现以下(
A )情况时，小企业经营管理部门须进行信用等级重检。
A 诉讼标的达到净资产50%(含)以上的法律诉讼
B 对外担保额达到净资产30%(含)以上的对外担保
C 企业财务状况恶化，偿债能力下降
D 资产负债率超过70% 23.“用心、用情、用智服务，竭诚为客户提供差别化、精细化服务”是员工行为规范中的哪条要求?(B)
A.第四条“客户至上”。
B.第五条“服务为本”。
C.第十二条“勤勉尽责”。
D.第十三条“精通业务”。
24. 商业银行应于(D)底前实现全部同业业务的专营部门制，并将改革方案和实施进展情况报送银监会及其派出机构。
A.2014年6月;
B. 2014年6月; C.2014年8月;
D.2014年9月
25、《中资银行行政许可事项实施办法》规定，应当指定(B)代为履职，并自指定之日起3日内向任职资格审核的决定机关报告。
A、上级机构相关人员
B符合相关任职资格的人 C、管理能力强的人
D、营销能力强的人
26. 《商业银行法》规定，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起___内予以处分。(C) A. 半年; B. 一年; C. 二年; D. 三年; 27.单位在银行开立存款账户时，预留的印鉴必须是( C )。
A.单位财务专用章 B.单位公章和法定代表人章
C.单位财务专用章或公章及法定代表人章或其授权代理人的签章
D.单位公章及法定代表人章或其授权代理人的签章
28.根据票据法规定，支票丧失后，失票人应向支票支付地人民法院提出公示催告的申请。该支票支付地是指( C )。
A.失票人所在地
B.收款人所在地
C.出票人开户银行所在地
D.出票人所在地
29.面向私人银行客户发放的“财富之星”授信额度不超过前12个月AUM值的(B)。
A、30% B、40% C、50% D、60% 30.下列哪一项不是新“国八条”内容(C) A. 强化规划调控，改善商品房结构;
B. 加大土地供应调控力度，严格土地管理;
C. 加大住房交易市场检查力度，依法查处经纪机构炒买炒卖、哄抬房价等行为。 D. 加强对普通商品住房和经济适用住房价格的调控，保证中低价位、中小户型住房的有效供应;
31.根据银监会《关于加强银行业基层营业机构管理的通知》要求，要科学制定对基层机构的业绩考核和激励约束办法，确保(AC)指标占比满足监管要求，避免粗放经营，避免不当激励又发违规经营。
A.合规经营类;B.战略性;C.风险管理类;D.中间业务类
32.商业银行内部控制的目标是( ABCD )
A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行; B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现; C.确保风险管理体系的有效性; D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
33. 根据《关于加强影子银行监管有关问题的通知》规定，下列属于影子银行的有(ABCD)。
A.网贷公司;B. 货币市场基金;C.小贷公司;D. 第三方理财机构
34、国务院为推动金融机构完善服务定价管理机构，严格规范收费行为，要求“七不得”，分别为不得以贷转存、不得存贷挂钩、(BCD)不得转嫁成本、不得一浮到顶等规定。 A、不得强制收费、B、不得以贷收费 C、不得浮利分成 D、不得搭贷搭售
35.尚福林主席在2014年上半年全国银行业监督管理工作会议上指出，商业银行严守银行经营管理规则，提出几个回归要求，分别是(ABCD)。
A.回归安全性、流动性、效益性的“三性”原则; B.回归铁账本、铁算盘、铁规章的“三铁”要求; B.回归贷前调查、贷时审查、贷后检查“三查”制度; D.回归前中后台的“三分离”安排。
36.银行办理支付结算必须遵守以下原则( ABC
)。
A、银行不垫款
B、谁的钱进谁的账，由谁支配
C、恪守信用，履约付款
D、不得压票，随意退票
37. 监管机构要求银行业金融机构建立理财产品专户资金管理制度，专门统计核算，坚持理财产品单独建账管理、信息公开透明的原则导向，理财资金(ABC)。
A.不得与自有资金混用;
B.不得购买本行贷款; C.不得开展资金池业务;
D.不得购买基金产品。
38.商业银行的服务价格包括：(A、B、C)
A.实行政府指导价
B.政府定价的服务价格
C.市场调节价
D.自主定价
39.2014年银监局要求着力防范化解银行业风险，做到哪几个方面(ABCDE)?
A. 加强信用风险防控; B. 加强流动性风险防控; C. 加强合规风险防控; D. 加强影子银行风险防控; E. 加强信息科技风险防控. 40、五部委联合发布的《关于规范金融机构同业业务的通知》规定，商业银行同业业务包括同业拆借、同业借款、(ABCD)、同业投资等业务
A、非结算性同业存款 B、同业代付 C、买入返售和卖出回购 D、同业投资
41. 中国银监会《关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》要求，建立健全“双线”风险防控责任制，并结合实际情况制定“双线”风险防控方案。“双线”是指( AD )。
A.经营条线;B.审批条线;C.风险条线;D. 监督条线 42. 结构性存款产品存续期间，客户承担的风险主要包括 (AB) A.收益风险
B.流动性风险
C.本金兑付风险
43. 陈琼局长在全省银行业监督管理工作会议上要求推进业务治理体系改革，当务之急是推进(AD)两项改革。
A.理财业务;
B.资金结算业务;C.平台贷款;D.同业业务
44. 银行业金融机构应当遵循(A)和(C)原则，构建落实银行业消费者权益保护工作的体制机制，履行保护银行业消费者合法权益的义务
A.依法合规;B.公平公正;C.内部自律;D.保护弱者
45.深入治理“小金库”，是
的需要。(A.B.C.D)
A、深入贯彻落实科学发展观、完善社会主义市场经济体制
B、加快转变经济发展方式、保持经济社会平稳较快发展
c、切实解决损害群众利益和突出问题、促进社会和谐稳定
D、推进党风廉政建设和反腐败工作
46. “速贷通”业务不适用于(BC)
A、流动资金贷款
B、固定资产贷款 C、房地产开发企业贷款
D、低信用风险业务
47. 发展普惠金融，提高基础性金融服务均等化水平,要做到(ABCD)。
A. 针对不同层次金融服务需求，为老弱病残等特殊客户群体提供人性化、便利化金融服务; B. 提升网点机构覆盖率; C. 优化小微企业、“三农”金融服务; D. 继续推进金寨县农村金融综合改革试点工作，及时推广试点经验。
48.银监会在2014年上半年工作会议上提出，扩大小微和“三农”金融服务，坚持两个不低于的政策目标，小微企业贷款两个不低于的具体内容为(AC)。
A.贷款增速不低于当年各项贷款平均增速; B.不良贷款降幅不低于当年各项不良贷款平均降幅; C.贷款增量不低于上年同期水平;
D.创新贷款产品不低于当年同期其他贷款产品数量 49. 严格控制信用风险扩散,重点监控(ABC)等领域风险. A. 房地产;B.政府融资平台;C.产能严重过剩;D.同业拆借
50.以下哪些专用存款账户不可办理协定存款：(ABCD) A.证券交易结算资金
B.期货交易保证金 C.信托基金
D.金融机构存放同业资金
51.社保基金不可采取哪种产品存放商业银行(ABC) A.理财产品
B.结构性存款
C.货币基金
D定期存款. 52. 理财产品销售人员从事理财产品销售，不得有下列行为：(ABCD)
A.违规对客户做出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。
B.违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易。
C.违规利用个人账户归集客户或他人资金，进行理财产品认购、申购、赎回等交易。
D.违规代替客户签署文件。
53.在财务顾问业务的开展中各行应认真执行“四有”原则，包括(ABCE)。 A.有需求 B.有协议 C.有服务 D.有收费 E.有记录
54. 商业银行信贷资金应该向铁路、保障性安居工程、城市基础设施建设、(ACD)等国家重点项目适当倾斜。
A.水利;B.水泥;C.能源;D.节能环保
55. 小企业押品可以选择：(ABCD)
A商业房产土地、B工业房产土地、C载重吨位3000吨以上船舶及通用设备、D林权、E探矿权
56. 无法整改是指有充分证据证明被审行对审计发现问题采取了足够的整改措施并执行完相关业务程序，剩余风险仍无法控制。对于该类问题需要审计部门认可。(√)
57. 银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心 (√)
58. 《公司法》中规定，公司可以设立分公司。分公司不具有法人资格，不领取营业执照，其民事责任由公司承担(×)
59.商业银行的每个网点应当以纸质或电子形式公示代理保险产品清单，包括代理保险公司的名称和产品种类等信息。(√) 60.网点通过柜台、E动终端以及PBCS等系统为客户进行电子银行签约时，必须认真核实客户手机号码的真实性。(A)。
A.对
B.错
61. 小企业客户可以采用第三方划拨的商业用地抵押。(×)
62、根据《财务管理办法》的规定，呆账贷款核销后不再结计利息。(
B )
A.对
B.错
63. 商业银行代理保险业务销售保险时，投保人年龄超过65周岁或期交产品投保人年龄超过60周岁，应为保单利益确定的保险产品，可以现场出具保单。(×)
64. 商业银行开展同业业务实行专营部门制，由法人总部建立或指定专营部门负责经营，商业银行同业业务专营部门以外的其他部门和分支机构不得经营同业业务。(√)
65. 实行市场调节价的商业银行服务价格，由商业银行总行制定和调整。分支机构在获得总行授权后，也可以制定和调整服务价格。( B )
A.对
B.错
66. 商业银行与第三方支付机构合作开展的业务,应做好(AC)整理和日志备份，便于事后检查和审计。
A.数据;
B.图片;
C.操作指令;D.重要文本
67. 商业银行发行理财产品无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率是正常的。(×)
68.学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体，以其教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施以外的财产为自身债务设定抵押的，可以认定抵押有效(√)
69、票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他真实签章的效力。(
A )
A.对
B.错
70. 商业银行同业业务专营部门对不能通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务，可以委托一级分行及分支机构代理市场营销和询价、项目发起和客户关系维护等操作性事项。(A)
A.对
B.错
71. 办理财务顾问业务的“四有”原则中的“有需求”原则是指我行有收取中间业务收入的需求。(×)
72、根据监管文件规定，具有高等任职资格且连续中断1年以上的，拟任人在同一法人机构内，同类性质平行调动或改任较低职务，不需要重新申请任职资格。A A、对 B、错
73.个人资信证明原则上客户可以在账户所在地一级分行内任意网点办理。历史明细证明需客户本人办理，不可代办。
74.办理保本理财质押信贷业务时,应与客户签订《理财产品(应收账款)质押登记协议》，并在中国人民银行应收账款质押登记系统进行质押登记。(√) 75.商誉风险、竞争风险和规章风险对银行的经营影响很大，银行可以影响但很难控制它们。(√)
第五篇：反洗钱内控合规试题
1. 为实现反洗钱内部控制目标而实施的各种政策、程序和方法,指的是( ) √
A B C D 控制环境
风险评估
控制活动
监督与纠正
正确答案： C 多选题
2. 反洗钱内部控制的构成要素包括( ) ×
A B C D E 控制环境
风险评估
控制活动
信息与交流
监督与纠正
正确答案： A B C D E
3. 反洗钱内部控制建立，需遵循以下哪些原则( ) √
A B C D 全面性原则
审慎性原则
有效性原则
独立性原则
正确答案： A B C D 判断题
4. 反洗钱监督检查的频率和范围取决于风险评估及相应管理措施的有效性。 √
正确
错误 正确答案： 正确 5. 反洗钱内部控制应当与金融机构的日常经营管理相结合。 √
正确
错误 正确答案： 正确