它是实施某些管理行为的基础，是社会再生产过程顺利进行的保证。合理的管理体系可以简化管理过程，提高管理效率。以下是小编为您整理的《资金额度管理制度》，希望对大家有所帮助。
第一篇：资金额度管理制度
大额度资金管理制度执行情况汇报
西和县发改局
2011年3月8日
近年来，我局严格按照国家、省市有关项目管理办法，对涉及我局的国债资金、扩大内需资金、巩固退耕还林成果项目资金进行严格规范的管理，不断完善资金拨付程序和资金报账程序，有力的促进了项目资金安全有序有效运行，为提高提高投资效益发挥了重要作用，产生的良好的效果。一是资金规范管理，维护了项目计划的严肃性;二是强化了项目的监管，规范了项目运作;三是基本杜绝了项目资金跑、冒、滴、漏现象;四是建立健全了一套行之有效的资金管理程序。我们的主要做法是：
一是强化制度建设，资金管理到位。按照国家、省、市、县有关资金管理办法执行，并不断完善相关制度建设，做到有章可循，主要依据陇政发[2006]131号《关于陇南市政府投资项目管理暂行办法等六个办法的通知》、西政办发[2009]63号《西和县政府投资项目管理办法的通知》以及以工代赈、巩固退耕还林成果、扩大内需、库区后期移民扶持、国债项目等相关管理规定，结合实际，提出了项目资金报账管理制度，制订了项目资金报账申请书，在审核项目资金资料及资金使用计划的基础上，按照工作进度，采取开工前预拨30—50%，实施中
按项目进度拨付50—90%，项目完工验收前预留10%的尾欠资金作为质量保证金，待财政部门对工程决(结)算审核批复、并验收后，再拨付尾留资金。资金拨付实现项目单位申报，我局和财政部门审核拨付，强化了资金的监管，确保了资金使用的规范化。
二是专款专用，封闭运行。各类国家专项资金实行专户储存，封闭运行，确保了专款专用，严禁挪作它用，保证了项目资金足额落实到位，充分发挥了投资效益，提高了项目建设质量，严格实行“三专”管理，及设立专户、建专帐，定专人。资金拨付坚持按项目计划，工程进度和质量分阶段验收拨款，坚持部门联审制，项目单位先做事，后报账，从而保证了专项资金专款专用，有效防止了截留，挤占和挪用。
三是加强协调配合，提高资金运作和调度。我局全力搞好财政部门与项目部门的协调，严格执行资金跟项目走，项目跟计划走，计划跟着规划和设计走的原则，做到两个部门相互协商，相互配合，工作中做到相互合作，使资金调拨和项目进程融为一体。
尽管我们在资金管理上取得了一定的成绩，但也存在着不同程度的困难和问题：一是个别项目报账不规范，主要表现在报账程序不合规，报账手续不完善，报账资料不完整。个别项目单位没有完全按国债资金管理程序办事，帐物不符。
二是对资金的跟踪管理上做的不够。主要是项目资金到实施单位后，进一步的跟踪监督困难。
为此我们在今后工作中努力做好以下几个方面：
1、严格专项资金预算执行，确保专项资金及时到位。对人大通过的财政预算要认真落实，不留缺口，不虚列支出。要细化本级预算项目，强化预算约束，及时发现预算执行中存在的问题，及时采取措施解决，对上级财政部门安排的项目要优先调度资金，及时拨付到项目，严禁截留、挤占、挪用专项资金，保证年度支出预算的完成。
2、规范资金管理行为，提高资金使用效益。一是规范项目资金的分配行为，项目资金必须按照“公开、公平、公正”的原则来分配，不断完善“因素法”。项目资金分配过程要公开化，提高透明度，推行重大项目资金公示制。二是规范项目资金使用行为，项目资金的使用过程就是资金落实到项目，发挥效益的过程，要按进度按项目实施方案拨款，不得擅自变更项目地点、补助环节、补助标准和项目建设内容，严禁截留、挤占、挪用。三是严格实行县级报账制，要做到报账程序规范，报账手续完备，会计核算合规，对农户有现金或材料补助的要实行公示或村级财务公开制度。
3、构建资金监管体系，加大专项资金的监督检查力度。一是实行全过程监督检查，主要加强对项目资金的申报、立
项、分配、使用、验收等整个管理过程的监督检查，参与项目事前、事中、事后的管理工作，做到日常监督与专项检查相结合，重点检查、分片检查、交叉检查相结合，严把“项目关”和“资金关”，监督好项目实施单位，确保资金及时、足额到位和按项目实施方案使用，确保项目的完成。二是接受相关方面的监督。接受人大对项目投入的监督，接受审计、财政监督、监察部门的监督和社会舆论监督。
第二篇：重大项目投资决策大额度资金运作问责制度
第一条为进一步加强重大项目投资决策、大额度资金运作管理，减少和避免因决策失误给国家、企业造成重大损失或对职工合法权益造成严重侵害，根据胜利石油管理局、胜利油田有限公司有关规定，特制定本制度。
第二条本制度是指胜利石油管理局、胜利油田有限公司对所属各单位(含多种经营单位)、各部门在职处级领导干部不履行或不正确履行职责，致使出现本制度第四条所规定之情形，依照本制度予以问责的制度。
第三条重大项目投资、大额度资金的标准。
(一)重大项目投资
在胜利石油管理局，是指总投资在500万元以上的资本性支出和所有的对外投资。主要包括基本建设、技术改造、非安装设备购置、油气田勘探开发、境内外合资合作、境外投资等。
在胜利油田有限公司，是指按照《(中国石油化工股份有限公司固定资产投资决策程序及管理办法)上游投资管理实施细则》中规定的
一、二类投资项目。主要包括区域区带勘探项目、规定限额以上的产能建设项目、地面单项工程、系统配套项目、所有非生产性投资项目、股份公司单独确定的重点管理项目等。
(二)大额度资金
是指超过由企业或者企业主管部门所规定的企业领导人员有权调动、使用的资金限额以上的资金。胜利石油管理局、胜利油田有限公司是指单项支出金额在100万元以上(含100万元)的资金运作款项，主要包括预算内资金及各种专项资金。
第四条有下列情形之一的，必须依照本制度问责：
1、违反《胜利石油管理局资本性支出管理规定》，擅自对外投资的;
2、违反决策程序，搞计划外项目，或任意扩大建设规模或提高建设标准，造成项目超投资严重的;
3、发生重大质量或环境污染事故的;
4、投资效益低下，造成重大经济损失，导致国有资产严重流失的;
5、侵害职工合法权益，导致职工群众上访，造成严重后果的;
6、不严格执行大额度资金审批制度，在资金预算编制、使用控制过程中弄虚作假的;
7、对资金的使用不履行监督职责造成严重后果和恶劣影响的;
8、由于项目论证不充分或执行过程中监管不当造成资金使用效率低下或无效投入的;
9、由于“戴帽项目”、“搭车项目”、“人情工程”、暗箱操作等行为造成不良影响的;
10、胜利石油管理局党委、胜利石油管理局、胜利油田有限公司认为应当问责的其他情形。
第五条胜利石油管理局纪委(监察处)发现有本制度第四条规定情形之一，提出问责，经胜利石油管理局党委、胜利石油管理局、胜利油田有限公司研究，根据具体情况，给予被问责者批评教育、经济处罚、组织处理、取消先进、模范评选资格，情节严重的按有关规定给予相应的党纪、政纪处分。
第六条被问责者对问责决定不服的，可以向胜利石油管理局纪委(监察处)申请复核。
第七条本制度由胜利石油管理局纪委(监察处)商有关部门解释。
第八条本制度自下发之日起实行。
第三篇：关于库存资金额度调整报告
关于库存资金调整的请示
由于在绩效目标责任书签订之前，库存资金管理方面已经存在一些特殊原因，PE成品和钢板已经占用了大部分的库存资金(绩效目标责任书中库存资金管理的年度定量指标)，现生产部对库存资金调整做出以下请示：
一、 产品库存资金方面
PE车间在冬储期间，按照生产计划对PE产品进行了合理的储备。一月底库存量大增，包括瓶子143,4161只，壶11,0425只，桶3,6860只。二月份瓶子产量87,5086只，壶5,7925只，桶1,9772只，而在二月份PE产品总销量才7,5579只。二月底总库存量为259,4503只，55.3%是冬储期间的库存。冬储期间PE车间基本是三台机器投入生产，三台机器的产能已经占用了大部分的库存资金指标，而绩效目标责任书中生产计划管理中要求PE产能发挥≥60%，相当于六台机器投入生产。六台机器产能在劳务人员充足的情况下，库存量将是冬储期间的两倍多。由于上述原因，现希望上调产品库存资金指标。
二、 原料库存资金方面
截至2月底，无锡长江1.0钢板库存为293.63吨。原计划是为建业化工和新安化工提供钢桶，而建业这段时间一直没有要货，新安化工方面也一直没有消息，所以此批钢板一直积压在仓库，占用了大量的库存资金。现希望上调原料库存资金指标。
三、 外租仓库方面
钢桶车间已经逐步趋于稳定状态，产品占用仓库空间大，另一方面由于二月份PE产品总销量才7,5579只，大量PE成品(冬储期间)积压在仓库，造成仓库存储空间不能满足正常的产能储放。现希望通过外租仓库来缓解现阶段仓库存储压力。
生产部
二〇一二年三月二十二日
第四篇：关于大额度资金使用自查情况的汇报
局(公司)：
根据市局(公司)的工作部署，财务管理中心严格按照的要求，认真做好“三重一大”工作，对大额度资金使用情况方面认真开展自查，现报告如下：
我局(公司)在大额度资金使用方面，能够始终将严格规范放在首位，严格按照财经纪律和国家局、省局 “三重一大”的工作要求，切实保障资金的规范使用、阳光操作和有效监管。
一、坚持民主集中原则，确保大额度资金使用方向的正确性。对大额度资金的使用坚持按照集体领导、民主集中、个别酝酿、会议决定的原则，通过集体研究讨论决定，充分发扬民主，听取不同意见和建议，经过与会人员充分讨论研究后做出决定。大额资金的使用严格按照规定程序办理，对费用的开支建立了部门提出用款申请、分管领导审核、局领导或者局领导集体研究审批的逐级审批、分层把关的财经开支制度。
二、加强制度建设，从源头抓好对大额度资金使用的管理。通过建立健全资金内部控制制度，结合工程投资、物资采购、宣传促销等方面工作制度的不断完善，在企业内部建立重大资金和专项资金使用透明规范的运作机制，加强对资金管理薄弱环节的整治，切实从源头抓好资金管理，确保资金安全，防止资金监管漏洞。
三、严格预算管理，强化对大额度资金使用监管力度。我局(公司)切实树立“有支出必先有预算，超预算必须先经过调整”、“没有预算，不得开支”的观念，严格执行国家局、省局规定，加强对资本性支出、业务招待费、广告费、对外捐赠等费用项目和基本建设、购置固定资产等资本性支出的预算管理力度，预算变动先按照行业规定的投资管理权限履行审批程序，批准后方可纳入开支。
第五篇：附件7 联保流动资金贷款融资额度合同
合同编号：
本合同由以下当事人在自愿的前提下经协商一致签署。各方当事人承诺恪守信用，严格履行。
借款人(共 方，任一方借款人同时也是其他各方借款的保证人)： 客户一： 住所：
法定代表人(负责人)： 邮政编码：
传真：
电话：
客户二：
住所：
法定代表人(负责人)： 邮政编码：
传真：
电话： 客户三：
住所：
法定代表人(负责人)： 邮政编码：
传真：
电话： 客户四：
住所：
法定代表人(负责人)： 邮政编码：
传真：
电话： 客户五：
住所：
法定代表人(负责人)： 邮政编码：
传真：
电话： 客户六：
住所：
法定代表人(负责人)： 邮政编码：
传真：
电话：
贷款人(全称)：中信银行
1 负责人： 邮政编码： 住所：
第一条 联保融资额度及总额
本合同所称的联保融资额度，系指在本合同约定的额度有效期间内，由贷款人在一定的条件下分别向 方借款人提供的融资本金余额的限额。同时，任一方借款人均对其他各方借款人在本合同项下对贷款人形成的债务承担连带保证责任，即任一方借款人承担连带保证责任的范围为其他 方借款人在本合同项下对贷款人形成的全部债务之和。联保融资额度总额是指在本合同约定的额度有效期间内，贷款人向 方借款人提供的联贷联保融资额度之和。
在额度有效期间内的任一时点，任一方借款人只要占用的或未偿还的本合同项下的融资本金余额不超过约定的贷款人授予该借款人的融资额度，该借款人可根据本合同的约定连续申请融资，不受次数和金额的限制(另有约定的除外)，但该借款人申请的融资金额与其占用或未偿还的本合同项下的融资本金余额之和不得超过该借款人被授予的融资额度。在额度有效期间内的任一时点，全部 方借款人申请的及占用(或未偿还)的本合同项下的融资本金余额之和不得超过约定的联保融资额度总额。
第二条 释义
(一)本合同：系指本合同及全部相关附件，本合同的“附件”是指任一方借款人每次使用本合同项下融资额度时，依据本合同签发或签署的相关文件及凭证等，包括但不限于申请书、通知书、借据、附属合同、保函、各类凭证以及形成债权债务关系的其他法律性文件。
(二)联保贷款：指 方借款人基于各自及相互之间共同的意愿，向贷款人联合申请贷款，贷款人对借款人分别授予融资额度，每一借款人在贷款人授予的融资额度范围内申请使用。同时，每一借款人对其他 方借款人在本合同项下对贷款人形成的全部债务均承担连带保证责任，保证期间按贷款人对借款人的每笔融资业务分别计算，自每笔融资业务发放之日起始日至该笔融资业务的履行期限届满之日后两年止，贷款人与借款人就单笔融资的履行期限达成展期协议的,保证期间至展期协议重新约定的债务履行期限届满之日后两年止，若发生法律法规规定或本合同约定的事项,贷款人宣布债务提前到期的,保证期间至债务提前到期之日后两年止。
2 第三条 融资额度种类、用途及金额
贷款人同意向本合同项下的各个借款人提供联贷联保融资额度，每个借款人被授予的融资额度分别为：客户一为人民币 万元、客户二为人民币 万元、客户三为人民币 万元、客户四为人民币 万元、客户五为人民币 万元、客户六为人民币 万元。融资用途仅限于 。
第四条 融资额度有效期间
一、本合同项下联贷联保融资额度有效期间(以下简称额度有效期间)为以下第 种：
(壹)自本合同生效之日起 个月;
(贰) 年 月 日至 年 月 日。
二、在额度有效期间内，借款人具体使用本合同项下融资额度的，其债务履行期限届满日不受额度有效期间届满的限制(另有约定的除外)。
三、额度有效期间届满时，额度自动终止，未使用的额度自动失效。 第五条 额度的使用
一、使用额度的前提条件：除贷款人全部或部分放弃外，只有满足下列所有条件，借款人方可以使用本合同项下的融资额度：
(一)任一方借款人均已按照有关法律法规规定，办妥与本合同项下融资额度有关的批准、登记、交付及其他法定手续;
(二)符合贷款人要求的担保合同或其他担保方式已生效;
(三)任一方借款人均未发生或延续本合同所列的任一违约事项;
(四)本合同约定借款人应向贷款人支付额度管理费的，借款人已向贷款人支付额度管理费;
(五)借款人须按贷款人要求签署有关文件，并提供有关证明文件及资料;
(六)双方约定的其他使用本合同项下额度的前提条件：
二、本合同项下的融资额度一经任一方借款人使用，即构成该借款人对贷款人的债务，也构成其他各方借款人分别对贷款人承担的保证担保范围。贷款人对任一方借款人的债权是指本合同项下该借款人对贷款人未清偿的一切到期和未到期的款项，包括但不限于本金、相关利息(包括罚息和复利)、违约金、赔偿金以及贷款人为实现债权而发生的一切费用(包
3 括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、执行费、评估费、拍卖费、律师费、差旅费等)。贷款人对任一方借款人的保证担保债权是贷款人对除该借款人之外其他各方借款人的债权之和。
三、任一借款人支用其融资额度向贷款人申请借款时，必须提前向贷款人提交额度借款支用申请书。借款人使用融资额度所形成的每笔债务的金额、起始日、到期日、利率、用途均以贷转存凭证、联贷联保融资额度借款提款通知书或附属合同等附件的记载为准。
四、借款人在本合同项下额度内申请调剂使用约定币种以外的其他币种融资的，贷款人有权决定借款人所调剂使用的币种和金额。借款人使用其他币种融资的，由贷款人折算成本合同项下约定币种计算借款人可使用的额度金额。贷款人同意以其他币种向借款人发放融资的，有关该融资所执行的利率、罚息利率、计算方式等由双方另行约定。
五、任一方借款人信用等级下降时，贷款人有权调整直至取消该借款人及其他借款人尚未使用的额度。 第六条 利率、罚息利率和计结息
一、人民币借款
(一) 借款利率
本合同项下的单笔借款年利率为固定利率或者浮动利率，具体以该笔借款提款通知书和借据的约定为准：
1.如果为固定利率，则在基准利率水平上 (上浮/下调)(% 或BPs)，在借款期限内(借款提款通知书和借据上的期限)，该利率保持不变;
2.如果为浮动利率，则在基准利率水平上 (上浮/下浮)(% 或BPs)，自该笔贷款起息日起每 个月调整一次。利率调整日为起息日在调整当月的对应日，当月没有起息日的对应日的，则当月最后一日为利率调整日。
(二)罚息利率 1.罚息利率为月利率;
2.借款人未按合同用途使用单笔贷款的，罚息利率为固定利率或者浮动利率，具体以该笔借款提款通知书的约定为准：
(1)如果为固定利率，则在合同约定的借款利率水平上上浮 (% 或 BPs);
(2)如果为浮动利率，即在合同约定的借款利率水平上上浮 (%
4 或BPs)，自该笔贷款起息日起每 个月调整一次。罚息利率调整日为该笔贷款起息日在调整当月的对应日，当月没有起息日的对应日的，则当月最后一日为罚息利率调整日。
(三)本合同项下单笔贷款逾期的罚息利率为固定利率或者浮动利率，具体以该笔借款提款通知书的约定为准：
1.如果为固定利率，则在合同约定的借款利率水平上上浮 (% 或 BPs);
2.如果为浮动利率，即在合同约定的借款利率水平上上浮 (% 或BPs)，自该笔贷款起息日起每 个月调整一次。罚息利率调整日为该贷款起息日在调整当月的对应日，当月没有起息日的对应日的，则当月最后一日为罚息利率调整日。
单笔贷款的起息日，指该笔贷款项下首次发放的贷款转存到借款人账户之日。
在单笔贷款项下首次发放贷款时，基准利率是指该笔贷款起息日当日中国人民银行公布施行的同档次贷款利率;此后，单笔贷款依前述约定调整贷款利率和罚息利率时，则基准利率是指调整日当日中国人民银行公布施行的同档次贷款利率;如果中国人民银行不再公布同档次贷款利率，基准利率是指调整当日银行同业公认的或通常的同档次贷款利率，双方另有约定的除外。
(四)贷款利息自贷款转存到借款人账户之日起计算。本合同项下的各笔贷款按日计算，日利率=月利率/30。如借款人不能按期付息，则自次日起计收复利。
(五)结息
1.实行固定利率的单笔贷款，结息时，按约定的利率计算利息。实行浮动利率的单笔贷款，按各浮动期当期确定的利率计算利息;单个结息期内有多次利率浮动的，先计算各浮动期利息，结息日加总各浮动期利息计算该结息期内利息。
2.本合同项下单笔贷款按月结息，结息日固定为每月的第20日。
二、借款人应当向贷款人支付本合同项下的额度管理费，按借款额度的 %计付。 第七条 还款
一、借款人须在本合同项下每一附件约定的到期日，清偿所负债务。本合同项下借款人的还款按照下列原则偿还：
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(一)对于本金逾期超过90天仍未收回的贷款、利息逾期超过90天仍未收回的贷款、贷款虽然未到期或逾期未超过90天但借款人生产经营已停止或贷款所涉及的项目已停建的贷款，或者法律、法规或规章另有规定的贷款，按照先还本后还息的原则偿还;
(二)对于除上述
(一)以外情形的贷款，按照先还息后还本、息随本清的原则偿还。
二、借款人预计不能按约定还款而需展期时，应提前一个月向贷款人提出展期的书面申请，贷款人有权决定是否予以展期。
三、借款人应于本合同及合同附件约定的还款日前在贷款人开立的账户备足应付之款项，贷款人有权直接从该账户主动划收。
四、提前还款
(一)借款人提前还息时，需提前通知贷款人。
(二)借款人提前还本时，须提前 个银行工作日向贷款人提出书面申请，经贷款人同意，可提前偿还部分或全部本金。
借款人提前还本应按照实际用款天数及本合同或附件约定的利率计算利息。
借款人提前还本的，贷款人有权要求借款人支付违约金，违约金数额=提前还本金额×提前还款月数×违约金率，违约金率为 ‰。不足一个月的按一个月计算。
五、借款人与贷款人订立分期还款计划的，如提前归还部分借款，应按分期还款计划的相反顺序冲销。借款人提前归还部分借款的，提前还款后尚未偿还的借款本金余额仍按本合同约定的利率执行。
第八条 当事人的权利和义务
一、借款人有权要求贷款人对借款人提供的有关财务资料以及生产经营方面的商业秘密予以保密，但法律法规和规章另有规定的除外;
二、借款人必须按照贷款人的要求提供财务会计资料及生产经营状况资料，并保证所提供的资料的真实性、完整性和有效性，不得提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实;
三、借款人应通过贷款人或贷款人分支机构办理与本合同项下融资有关的结算等银行业务;
四、借款人应积极配合并自觉接受贷款人对其生产经营、财务活动及本合同项下额度使用情况的检查、监督;
五、借款人应按双方约定用途使用额度，不得用贷款人的融资从事非
6 法、违规交易;
六、借款人应按本合同及每一附件的约定及时清偿债务;
七、借款人不得抽逃资金、转移资产或以任何有可能危及其偿债能力的方式处臵资产或采取行动，以逃避对贷款人的债务;
八、本合同有效期间，借款人如要为他人债务提供担保，应当提前书面通知贷款人并征得贷款人同意;
九、本合同项下任一借款人出现停产、歇业、被注销登记、被吊销营业执照、被撤销、破产以及经营亏损等情况，部分或全部丧失与本合同项下融资相应的担保能力，作为本合同项下融资担保的抵押物、质押财产价值减少、意外毁损或灭失，其他各方借款人均有义务及时提供贷款人认可的其他担保;
十、在债务清偿前，借款人发生名称、法定代表人(负责人)、股东、股权、住所、经营范围、注册资本金变更等情形的，应当及时通知贷款人，其他借款人在知情的情况下，也应及时通知贷款人;
十
一、在债务清偿前，任一借款人如发生承包、租赁、股份制改造、联营、合并、兼并 、分立、合资、申请停业整顿、申请解散、申请破产等影响贷款人债权实现的情形，应当提前 个银行工作日书面通知贷款人，征得贷款人同意，其他借款人在知情的情况下，也应及时通知贷款人，同时，该借款人及其他各方借款人均有义务按贷款人要求落实债务的清偿及担保;
十
二、在债务清偿前，借款人如发生停产、歇业、被注销登记、被吊销营业执照、法定代表人或主要负责人从事违法活动、涉及重大诉讼活动、生产经营出现严重困难、财务状况恶化等情形，对其债务清偿能力产生重大不利影响的，均应立即书面通知贷款人，其他借款人在知情的情况下，也应及时通知贷款人，同时，该借款人及其他各方借款人均有义务按贷款人要求落实债务的清偿及担保;
十
三、借款人应当承担与本合同及本合同项下担保有关的律师服务、保险、评估、登记、保管、鉴定、公证等费用。
十
四、由于汇率变动导致借款人占用的融资额度超出本合同约定的，借款人应立即归还超过融资额度部分的款项或提供贷款人认可的担保。贷款人还有权就由于汇率变化而增加的额度数额不再提供融资。
十五、在债务清偿前，借款人不得用贷款人提供的额度所形成的资产向任何第三人提供担保。
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六、在债务清偿前，各个会计的经营成果不足以清偿借款人依本合同在该会计决算后清偿贷款人的到期债务时，借款人不得以任何方式向其股东分配股息、红利。
十七、借款人信用等级下降或发生其他贷款人认为影响借款人正常生产经营业务的情况时，贷款人有权调整直至取消借款人尚未使用的融资额度。
十八、借款人保证不与任何第三方签署有损于贷款人在本合同项下权益的合同。
十九、在贷款人认为必要的情况下，贷款人有权参与借款人对外投资、资产重组等重大事项或重大关联方交易，落实有效担保以及还本付息事宜。
第九条 违约责任
一、违约情形
(一)借款人的违约
借款人违反本合同约定的任何义务或有以下情形的构成违约： 1.未按期清偿全部债务;
2.经营和财务状况恶化，无法清偿到期债务，或卷入或即将卷入重大的诉讼或仲裁程序及其他法律纠纷，贷款人认为可能或已经影响或损害贷款人在本合同项下的权益;
3.股东或股权状况发生变化，贷款人认为可能或已经影响或损害贷款人在本合同项下的权益;
4.所负的任何其他债务已影响或可能影响本合同项下对贷款人义务的履行;
5.未履行其对中信银行及其各分支机构的其他到期债务;
6.在债务清偿前，实施承包、租赁、合并、兼并、合资、分立、联营、股份制改造、收购重组等改变经营方式或转换经营机制的行为，贷款人认为可能或已经影响或损害贷款人在本合同项下的权益;
7.通过关联交易，有意逃废贷款人债权的;
8.利用与关联方之间的虚假合同，以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权贴现或质押，套取贷款人资金或融资的;
9.任一方借款人违反本合同约定的任何义务，视同全部借款人均违约;
10.贷款人认为足以影响债权实现的其他情形，包括但不限于借款人
8 违反法律法规及《贷款通则》的有关规定。
(二)担保合同或其他担保方式未生效、无效、被撤销，或担保人出现部分或全部丧失担保能力的其他情形或者拒绝履行担保义务，借款人未按贷款人要求落实新的担保的，视为借款人违约。
二、违约救济措施
出现上述违约事件，贷款人有权行使下述一项或几项权利：
(一)相应调整、取消或终止任一方借款人对本合同项下融资额度的使用，或调整额度有效期间。
(二)宣布本合同项下债务全部立即到期，有权要求任一方借款人偿还其在本合同项下所有到期及未到期债务的本金、利息和其他一切费用，并有权要求其他借款人在本合同项下对贷款人发生的全部债务立即承担连带保证责任。
(三)借款人违约后，贷款人有权向公众披露违约事实，列入贷款人的高风险企业名单和相关部门的类似名单。
(四)贷款人有权从任一方借款人在中信银行系统开立的账户上扣划任何币种款项。如果账户中款项的币种与本合同项下的债务币种不同的，贷款人有权按当日外汇牌价折算成债务币种清偿债务。
(五)要求任一方借款人对本额度项下所有债务提供贷款人认可的其他担保。
(六)贷款人有权行使担保权利。
(七)贷款人有权解除本合同。
(八)借款人因违约给贷款人造成损失的，应赔偿贷款人损失，各方借款人对该赔偿责任承担连带责任。
(九)按融资本金余额的 ‰向借款人收取违约金。
(十)借款人使用流动资金借款额度，单笔借款到期前，对借款人未按时还清的利息按约定的借款利率和结息方式计收复利;单笔借款逾期后，对借款人未按时还清的借款本金和利息(包括被贷款人宣布全部或部分提前到期的借款本金和利息)，自逾期之日起至本息全部清偿之日止按约定的罚息利率和结息方式计收利息和复利。单笔借款逾期，是指借款人违反约定，未按期清偿该笔借款或超过分次还款计划期限归还该笔借款的行为。
(十二)借款人未按约定用途使用融资的，对借款人挪用的部分，自未按约定用途使用之日起至本息全部清偿之日止按约定的罚息利率和结
9 息方式计收利息和复利。
(十三)贷款人有权采取的其他措施。 第十条
贷款人权利的保留
在本合同履行期间，借款人延缓履行协议中的义务，或贷款人对借款人任何违约或者延误行为施以的任何宽容、宽限，均不能损害、影响、限制贷款人依本协议和有关法律规定享有的作为债权人的一切权利，也不能视为贷款人对任何破坏本协议行为的许可或者默许，也不能视为贷款人放弃对借款人现在或者将来的违约行为采取行动的权利。 第十一条
适用法律及合同争议解决
本合同适用中华人民共和国法律。
本合同在履行过程中发生争议，可以协商解决，协商不成，按以下第 种方式解决：
壹、向贷款人住所地人民法院起诉。
贰、提交仲裁委员会(仲裁地点为 )，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。
在诉讼或仲裁期间，本合同不涉及争议部分的条款仍须履行。 第十二条 生效
本合同经 方借款人法定代表人(负责人)或授权代理人签字或加盖公章及贷款人负责人或授权代理人签字并加盖公章后生效。 第十三条 其他
一、本合同的任何修改或者补充均应以书面形式作出并构成本合同的组成部分;
二、本合同一式 份，借款人执 份，贷款人执 份，担保合同中的担保人各执 份， 执 份，均具有同等法律效力。 第十四条 其它约定事项
第十五条 声明
全部借款人在此向贷款人声明：
一、借款人清楚地知悉贷款人的经营范围、授权权限。
二、借款人已阅读本合同所有条款。应借款人要求，贷款人已经就本
10 合同做了相应的条款说明。借款人对本合同条款的含义及相应的法律后果已全部通晓并充分理解且无异议。
三、借款人有权签署本合同。
借款人：
客户一(全称)： (公章)
法定代表人或有权签字人(签字)：
年 月 日
客户二：(全称)： (公章)
法定代表人或有权签字人(签字)：
年 月 日
客户三：(全称)： (公章)
法定代表人或有权签字人(签字)：
年 月 日
客户四：(全称)： (公章)
法定代表人或有权签字人(签字)：
年 月 日
客户五：(全称)： (公章)
法定代表人或有权签字人(签字)：
年 月 日
客户六：(全称)： (公章)
法定代表人或有权签字人(签字)：
年 月 日
贷款人：中信银行 (公章)
负责人或有权签字人(签字)： 年 月 日