报告在当前的社会发展阶段，已经成为常见的事后总结方式，报告的内容，是以严谨、准确为特点的，有效的报告一般都具有哪些要素呢？今天小编为大家精心挑选了关于《风险经理述职报告》，仅供参考，大家一起来看看吧。
第一篇：风险经理述职报告
风险合规部经理述职报告
一年来的工作已经结束，在联社领导的指导和同事们的积极协助、配合下，我顺利完成了2011年风险合规部的各项工作任务。在岗期间，我能够认真履行自己的职责，积极做好本职工作，较好地完成了自己负责的各项工作任务。现从以下几个方面将我一年以来的工作情况述职如下。
一、履行本职工作
(一)为了尽快进入角色，保证风险合规工作的规范性、有效性和针对性，我严格要求自己，从一个新学员做起，注重加强知识积累和业务学习，夯实风险审查岗位的理论基础。首先，我认真学习银监局下发的各类合规、风险控制方面的文件，以及我社信贷管理和授信业务审批流程、《银行业从业人员职业操守指引》《三个“办法”》 ，一个“指引”、合规文化建设及案件防控治理等规章制度。其次，在系统操作上，学习并熟练操作了信贷业务信息管理系统、统计报表等相关查询系统。另外，积极参加银行业协会举办的银行业从业人员资格考试。
通过学习培训，不仅逐步提高了个人专业职能理论水平，提升了自身的业务素质，增进了对风险合规管理重要性的认识，同时也提高了个人的业务操作技能，使自己在业务操作上能够规范熟练，在工作上做到有的放矢。
(二)在实际本职工作中，我主要做好了以下几个方面：
1 一是对风险合规工作进行安排部署。在全年的工作安排中，就辖内的风险管理组织体系、风险管理政策和程序、风险管理运行机制、考核问责、风险管理文化、监督与评价等工作进行了安排部署，进一步明确了全年的风险合规工作方向和工作计划。
二是制定风险合规工作计划。在年初，根据市办《长治市农村信用社2011年风险合规指导意见》制定了2011年度风险与合规工作计划，明确了全年制度建设、合规培训、合规审核、合规检查、品创新评估和风险与合规、普法提示等一系列工作目标。为使合规工作顺利开展按时完成，制定了合规部工作考核办法。通过出台制度，制定办法，为确保全年合规管理工作取得成效奠定了基础。
三是加强内控管理，建立健全内控制度体系。结合工作实际，在年初及时梳理现有的各项规章制度，整理业务流程和环节的合规风险点，制定了某某联社2011年度规范性文件—各项内控制度废止、修订、订立建设规划。2011年以来，规范性文件共废止了3个，修订了4个，实际订立了22个制度(办法)和操作流程。目前，我社现有各项规章制度89个，其中：信贷方面16个、财务方面12个、信息科技方面1个、风险合规方面1个、人力资源方面13个、稽核审计方面9个、安全保卫方面23个、党务工作方面2个、纪检监察方面5个，其他综合制度7个。通过废止、修订和订立各项规章制度，对制度中存在的风险漏洞进行了补充和完善，内
2 控制度基本覆盖所开展的各项业务。但在风险预警方面规范性文件还不全面，如：计算机运行故障处理办法、计算机突发事件应急预案等。
四是对各级制定的登记簿(台账)进行了整理、规范。在修订、废止内控制度的同时，于去年10月份对所有的登记簿(台账)进行了整理、规范。通过对内控制度的认真疏理和修订完善，目前已经基本形成了一套能够覆盖现有业务全过程的管理制度，各种登记簿(台账)也得到了进一步规范和统一。
五是加强风险管理工作。为确保风险管理工作上一个新的台阶，有效遏制各类风险发生，制定了《某某县农村信用合作联社风险机制建设管理办法》。在办法中进一步明确了包括：信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、信息科技风险、合规风险、银行卡业务风险、声誉风险等八类风险各业务条线职能部门的职责范围和主要工作措施。同时，根据联社安排，参与了我社信贷业务等专项检查。
六是按时完成风险管理机制建设初步规划。根据制定的《风险管理机制建设初步规划》中的工作计划措施，初步建立了风险管理组织体系，确立了风险管理战略和政策，搭建了风险管理制度体系，完成了授信、会计、投资等主要业务流程再造与风险管理运行机制建设，着手开展了风险管理文化建设工作，建立完善了考核问责制和薪酬激励机制，信用风险内部评级已应用于信贷工作中。目前，正在全面改造股权结构，完成 3 风险管理组织体系建设;尝试引入经济资本管理，完善操作风险管理机制;建立在压力测试情景模式，进一步完善管理信息系统建设。
七是开展诉讼(仲裁)工作。去年累计办理诉讼案件19起， 19起诉讼案件中，涉及金融借款合同纠纷16起，涉及劳动争议1起，涉及债权纠纷1起，其中15起已结案，另3起正在审理中，通过诉讼收回贷款11万元。
八是开展风险合规教育培训。在2011年初，制定了《某某县农村信用合作联社2011年度案件防控知识培训实施方案》，具体负责制定全辖金融相关法律法规知识学习计划，并组织学习和进行阶段性测试。去年共开展全员性警示教育10期，分别是《再现真相》6期、防抢案例4期，参加人数为324人次，培训面人均2次。同时开展党风廉政教育学习。学习期数6期，参加人数为372人次，学习面达100%。
二、工作中存在的问题
在过去的一年，我以“提升能力、严谨履职”为标准，严格要求自己，力求高质量的完成风险合规管理工作。但部分问题依然存在，主要表现在：一是对部分工作计划未能有序完成;二是对相关操作系统还挖的不深不透，未能熟练操作相关系统;三是对相关业务的理论知识学习还需要再系统归纳，吃透，在实际业务操作上更需要再实践再提高;四是工作的积极性主动性有待进一步提高，并加强和同事、部门
4 之间的工作协调与配合。
三、下半年的工作打算
在今年的工作中，我将在去年工作的基础上，扬长避短，主动改进，扎实工作，全面做好风险识别、风险分析、风险监测和风险化解控制工作。主要做好以下三个方面：
(一)加强理论学习，进一步提高自身素质，争取能通过“银行业从业资格考试”。
(二)积极做好本职工作的同时，主动加强与各部门的协调与沟通，取得支持，与同事们通力合作，共同提高，并努力完成各项业务指标。
(三)增强大局观念，转变工作作风，克服自己偶尔的消极情绪，提高工作质量和效率，积极配合领导同事们，把工作做得更好，在努力锻炼提高自己的同时，为我社美好的明天尽我绵薄之力!
第二篇：县农业银行风险资产管理部经理竞职报告
尊敬各位领导、同志们：
大家好!
首先感谢支行党委为我提供了这次公平竞争、展示自我、挑战自我的机会，我竞聘的岗位是县农业银行风险资产管理部经理。对此，我十分珍惜这次机会实现自己的人生价值。
我叫肖晖，现年 40 岁，88 年参加农行工作，99 年加入中国共产党， 曾在阜田、八都、罗田、白沙、枫江营业所及支行风险资产部从事过信贷、储蓄工作。[大秘书网文章-http:// 找范文,到大秘书网]
下面我从四个方面向各位评委和代表陈述我的报告：
一、 自身条件和态度
1、 我具备中层干部的基本素质和经验，能够严格要求自己，恪尽职守，廉洁奉公，爱岗敬业。具备各项业务操作技能及操作规程，肯吃苦，能遵纪守法。具有开拓创新能力，组织协调能力，分析判断能力，处事应变能力，文字组织能力，社会交际能力。
2、 我崇尚现代管理理念，坚持以人为本，不断学习知识，提高自身素质，快捷、高效地为客户服务。勤于思考，热衷实践，开拓创新，注重实效，团结同志，与人共事，充分发挥主观能动性。
3、 在八都营业所和支行风险资产部几年期间，我所管辖的片都能圆满地完成任务，并大力盘活了不少不良贷款，并积极配合主任及部门极力做好各项工作，较好地完成各项任务。
二、 工作职能及认识
1、 一个好部门经理就是一面旗帜，一个标兵，一个象征;他是员工的希望，无论成
功和失败，顺境和逆境，他能够给他的团队以希望、力量、勇气和信心，带领队伍不断攀登新的高峰，创造一个又一个新的辉煌。
2、 一个部门经理要毫无怨言，辛辛苦苦扎根在自己的岗位上，为完成上级赋予的职责，为促进农业银行的改革和发展，赴汤蹈火，在所不辞。要做员工的表率，发挥先锋模范作用。要具有立足长远，注重当前，符合实际，富有效率的管理经验。要言之有物，言之有理，言而有信，言行一致，还信于民。要勇于奉献，淡泊名利，直陈己见，实事求是。
3、 部门经理领导水平和管理能力的高低，直接关系到农业银行的兴衰与发展，国家的财产安全。所以他必须是政治上合格，廉洁意识强，组织纪律性强，工作责任心强，原则性强的人。
三、 工作目标
如果在竞聘中我能得到大家的理解和支持，我在任期内工作目标是：
带领全体同志坚决完成竞标任务，清收本息 万，季度目标按照全年目标的20%、30%、30%、20%进行分配。做好清收部门的其他各项工作。
四、 工作思路和措施
1、深化各项管理。首先在思想上、行动上要坚定不移地紧跟支行党委步伐，认真贯彻执行支行各项方针政策，确保思想不松懈、行动不走偏，切实做到自身认识到位、管理到位。
2、是充分发挥资产保全部在清收工作中的管理、组织、协调和指挥作用。按照“先内后外、先易后难、先钱后物”的原则，通过制订清收计划、下达清收任务、组织清收队伍、协调各方关系、采取各种措施，使辖内清收工作有条不紊、有的放矢、有实效。
3、是加强对抵债资产的管理和处置，减少资产损失。目前全行抵债资产总额越来越大，
而且转列的多处置的少，严重影响了信贷资金的安全性。为此，今后在抵债资产的管理和处置工作中，严格按照抵债资产管理办法，加强对抵债资产的管理和处置，尽量减少因抵债资产贬值带来的资金损失。 竞争上岗有上有下，有进有退，上固可喜，下也无悔，一如既往。我竞聘是为了充分发挥自己的水平，体现自己的能力，实现自我价值。
(来源于新世纪范本网); 最后我要说，在我多年的工作经历中，属于我的舞台不多，今天借此机会，表达我的心愿，感谢各位领导多年来对我的教育和培养，感谢与我同舟共济朝夕相处的同事对我的帮助和信任，也感谢在座各位对我的理解和支持。我愿和大家共创美好未来，迎接信合辉煌灿烂的明天。
谢谢大家!!!
第三篇：银行风险管理部经理竞聘
各位评委老师,大家好!
非常感谢分行给我提供这个公平竞争、展示自我的平台，同时感谢各位评委对我的支持帮助。
我竞聘的岗位是风险经理。这几年，在风险防范方面有所成绩一直是我努力的目标，目的就是把我储备的知识和掌握的技能有效地投入到具体工作中，为实现分行关于风险管理的战略部署做出自己应有的贡献。
我有信心成功竞聘风险经理。综合业务部的工作经历以及在风险控制、法律事务、信贷管理方面的工作实践和理论上的探索使我有了一定底气，在座领导、评委、同事们的鼓励和支持也让我充满自信。
根据我的理解与感悟，风险岗位更多的是责任，而不是权力。所以，我今天不会有太多的豪言壮语，更多的是脚踏实地的韧劲。如果竞聘成功，我将积极开展以下几方面的工作：
一、提高业务人员的风险意识
作为风险经理，要助力业务部门拓展市场，首先应该多多给予员工人文关怀，随时关注员工在学习、工作、生活中遇到的困难，培养员工的集体荣誉感、责任感、归属感，增强员工的凝聚力和向心力。
其次，要加强对业务人员的制度引导，使其熟悉岗位各项要求、规章制度和操作规程，提高风险意识，使业务人员在办理每项业务、操作每个环节都按章处理，做到人控、机控和制度控制相互制约、相互补充。
二、加强内控基础管理
几年前的美国次级贷所引发的全球金融危机对经济实体的严重破坏就敲响了“千里之堤溃于蚁穴”的警钟。风险与机遇共存，在具体业务工作中，我要从风险内部管理的各个方面加以控制，在思想上、行动上紧跟分行指示，认真贯彻执行各项方针政策，确保思想不松懈、行动不走偏，通过业务流程、指标、管理制度等，将风险管理和应对策略落实到支行的决策、制度、流程、组织职能当中，做到人人是防线，处处有预警。利用分行系统的、科学的方法对各类风险进行识别和分析，形成风险识别、风险评估、风险预警、风险应对和风险监控的整套体系。
三、加强各条线的安全工作
作为风险经理我将按照分行安全保卫工作的要求，抓好员工的安全防范教育，对支行安全保卫工作实施经常性检查，把确保支行无重大案件和事故作为目标，以维护本行的办公秩序、保障我行资金和员工生命安全。
我具备中层干部的基本素质和经验，具有分析判断能力，和较强的沟通协调能力，长期以来我非常注重学习能力的培养，注重道德情操修养，敢于坚持原则，自觉防腐拒变，决不会见小利而忘大义。我不是最聪明的，但一定是最勤奋的，我相信事在人为。
在今后的工作中我将加强风险管理方面的知识学习，增强风险管理的深度和广度，同时还需加强政治理论学习，提高政治素质，提高管理理念和业务创新意识。
以上是我的竞聘演讲，有不妥之处和有待完善的地方，请各位评委不吝赐教，我会虚心接受，使自己能力得到提高。谢谢大家。
第四篇：基金经理道德风险与监管
摘要：股权分置试点改革已经经历了两个多月，基金是股改行情中最具话语权的流通股股东，在与上市公司博弈为持有人争取更多的利益上，基金确实支持了股改的进展；但是基金拥有话语权的同时也不能忽视其寻租权，例如借股权改革索贿的基金经理甚至基金高管的道德风险需要高度警惕。而2000年中国的基金黑幕仍然让人记忆犹新，而2005年底，媒体爆出“个别基金公司利用公募基金为社保基金输送利益”，基金业的诚信问题再次成为市场关注的焦点。 关键字：基金经理；道德风险；监管
基金经理人是代表基金公司，管理共同基金或其他投资计划，并代表公司成员在事先一致同意的总指导方针下，做出适当的投资决策，是基金管理的灵魂人物，其能力影响基金的整体报酬。基金经理人通常管理的资金庞大，故在证券市场上具有一定的影响力。基金经理人须由券商或公司的研究部门所提供的研究报告中，挑出适合投资的标的，且定期拜访那些具潜力或已投资的上市公司，去感觉和发掘获利的契机，甚至回避掉潜在的风险。
然而基金经理的行为操守直接影响基金的业绩和形象。因此，如何防范和控制基金经理的道德风险,已不仅仅事关单个基金管理公司或单只基金的经营运作,还直接影响到广大投资者乃至整个社会对基金业整体的评价。由于基金公司所经营的是基金份额的买卖，而基金又是一种有价证券，因此基金的风险就关系到证券市场的风险。证券市场的风险主要有两个方面：第一类风险叫做估计值风险，即股票估值水平太高，存在下跌的风险，也就是通常所说的泡沫；第二类风险叫做道德风险，即博弈一方采用欺诈甚至犯罪的手段蒙骗对手，从而攫取财富。而基金公司的风险以道德风险为主。
所谓道德风险是指投资者在购买基金之后，基金公司可能做出不利于投资者的行为选择。而道德风险产生的充分条件是基金市场的信息不对称，必要条件是基金管理人和投资者之间的利益冲突。而在我国的法律中规定，证券投资基金的投资风险由投资者完全承担，基金管理人不保证也不得保证投资者的收益。因此，管理人存在的道德风险会严重的影响到投资者的利益。所以有必要监管和完善基
金治理结构和风险管理制度以防范基金管理人的道德风险，以保护投资者特别是中小投资者的利益。
一、基金经理道德风险的表现
在基金运作过程中，基金管理人的道德风险存在于基金投资、交易、销售等各个环节，如操纵市场、关联交易、内幕交易和旅鼠投资等。
1．操纵市场
基金管理人为了获取超额利润或减少风险，利用资金、信息优势影响股票价格制造市场假象，导致投资者在不了解事实真相的情况下做出投资决策。例如，连续双方交易，即“对倒”。这样做的最终可能得不偿失，甚至破坏该基金管理人的声誉。
2．关联交易
基金和基金公司的控股股东之间的交易影响基金投资者的关联交易。具体包括：一是基金与基金公司控股股东自营盘之间的交易，以达到转移利润的目的；二是基金公司动用基金资产为其控股股东证券公司在新股承销、增发和配股过程中提供某些支持，减轻控股股东的承销风险；三是租用控股股东证券公司的交易席位，并给予分配交易量，支付巨额佣金，但与得到证券公司提供的研究成果不相匹配。这些关联交易可能使基金利益被转移，给基金投资者带来损失；还会扭曲基金净值和盈利信号，扰乱市场资源配置机制，进而影响投资者的投资决策。
3．内幕交易
内幕人员和以不正当手段获取内幕信息的其他人员违反法律法规，泄漏内幕信息，根据内幕信息买卖证券或者向他人买卖证券建议的行为。例如，基金管理人与上市公司的内幕交易；以自己基金的内幕信息与特殊投资者做交易，以谋取特殊利益；还有操纵“老鼠仓”。这种行为面临极大的法律风险，最终损害基金投资者利益。
4．旅鼠投资
投资活动中盲目的跟随其他投资者，缺乏独立的思考、判断和决策的行为。许多基金投资组合想和模仿，十分趋同，原因在于基金经理为避免投资失误而导致声誉风险，或者当基金经理的报酬是建立在同行业业绩比较的基础之上。旅鼠投资的盲目性将使基金缺乏理性的投资选择，当投资盛行时将使基金面临巨大损
失。
5．其他道德风险
基金管理人在销售基金中也可能存在道德风险，如面对基金量特别大的客户可能私下承诺保障性收益或许诺与客户从事非法交易，夸大理财水平以诱骗客户。还有可能会用低价位的价格差卖出基金使投资者没有实现利润的最大化。
二、基金经理道德风险加大的原因
1．基金监管的缺失使基金经理道德风险加大
在中国证券投资方面的监管缺乏，然而基金的投资作为一种基金管理人代理买卖的行为就更加的失去了监管的作用，而在监管缺乏的情况下，轻易就能获得巨大利益很容易对相关人员形成巨大的诱惑。牛市的疯狂使内幕交易大行其道，也使得内幕交易的罪恶感大大减轻。在这种利益的诱惑下，很难期望每一个相关人员都能用职业道德约束自己。因此，类似的情况，在国内基金业并不罕见。甚至说，基金在证券行业各相关机构还算是相对规范的，其他机构问题只会更多。这种“道德风险”在国内证券行业，似乎已经见怪不怪。
2．制度缺失也是基金经理道德风险加大的原因之一
基金公司制度的缺失是影响基金经理道德风险缺失的重要原因。基金公司是以盈利为目的从事基金活动的。而基金公司的服务终止是充分的保护投资者的利益。其实不管是做什么为了利益又有谁可以全心全意为了别人的利益而不利己呢？
3．基金经理自身的品德修养也是加大道德风险的原因之一
思想道德水平时一个人自身修养建立起来的，而基金经理的个人修养是非常重要的。不管是基金公司还是投资者，这两个角色中间最重要的就是基金经理人。因此基金经理人的思想道德水平以及自身的修养就显得更加的重要。
三、基金经理道德风险的防范与监管
（一）基金经理道德风险的防范
1．基金经理承诺制度
基金经理任职前必须提交书面的任职承诺书,承诺以基金持有人利益最大化为准则,遵循法律法规、基金契约、公司相关制度管理和运作基金资产。考核基金经理人的道德素质和思想素质。
2．投资限制制度
公司对基金经理的投资行为做出了限制,如基金经理在制定股票投资方案时,投资个股必须限定在投资研究联席会议确定的股票备选范围内;而除法律、法规、基金契约规定的投资禁止、限制行为外,对于一些涉及关联交易、内幕交易等操作,规定基金经理必须根据不同的情形,分别报投资决策委员会和投资总监批准,并报监察部备案。
3．基金经理投资行为质询制度
当基金经理在投资操作中出现投资异常或与基金契约、基金既定的投资理念、投资策略有较大偏离或有内幕交易嫌疑时,投资管理部总经理与督察员有权对基金经理的投资行为进行质询。基金经理必须做出解释,并呈交书面报告交与投资管理部总经理。
4．基金经理谈话提醒制度
如发现基金经理在投资过程中出现违规行为或基金经理个人行为违反所作的承诺,督察员应及时会同投资部总经理与基金经理进行谈话,并保存谈话记录。
5．基金经理强制休假制度
当发现基金经理的投资行为有可能损害或已经损害了公司的重大利益,或者基金经理出现严重的违纪行为等情况,影响基金正常的投资决策时,可对基金经理实施强制休假。
（二）基金经理道德风险的监管
1．从基金公司的角度看，要有完善的监管制度和完整的制度来调节道德风险的加大。要加强对基金管理人员的法制教育和加以监管制裁，严格禁止“老鼠仓”行为的出现，并且能够在不确定的情况下确保投资者的利益。
2．从投资者个人角度看，作为投资者必须对自己所要投资的基金以及对自己选择代理的基金公司给予高度的测量。首先作为投资者必须对自己多买的基金完全的了解，要从基本面上完全的把握此基金的盈利，能够及时的买进与卖出，更好的确保自身的利益；其次，投资者要对自己将要选择的基金公司加以抉择。要全面的了解基金公司的业绩以及信誉度。更重要的是对基金经理的信任度有足够的把握，这样可以更好的回避基金经理道德风险的加大。
基金经理是一个基金公司和投资者之间连接的桥梁，基金经理的道德风险的
大小决定了投资者利益缺失的大小。道德风险越大，投资者的损失越大，道德风险越小投资者的损失就越小。因此，防范基金经理道德风险就是提高基金公司信任度和解决基金公司风险大的关键。基金经理的道德风险的监管成为基金公司完善的标志。良好的监管制度可以使基金公司的诚信度加大，也大大加强了基金公司对自己制度的改善。
第五篇：风险投资经理岗位职责
1、负责拟投资项目的尽职调查和拟投资项目的结构设计，进行法律
风险分析。
2、负责项目的具体实施，进行项目分析估值，协助项目团队与受资
公司进行商务谈判，把握项目实施进度;
3、整理研究尽职调查中的问题，进行风险分析，
4、发现行业的潜在投资机遇，进行投资项目的开拓与筛选;
5、对已投资项目提供相关咨询和服务。
6、带领团队开拓风险投资、私募股权投资、并购等方面的业务;
7、负责项目挖掘、谈判、交易结构设计、财务分析、尽职调查、估
值及回报分析等;
8、客户开发和客户关系维持;
9、项目团队的管理和培养。