项目风险评估范文

项目风险评估范文（精选12篇）

项目风险评估 第1篇

项目贷款是指为某一特定工程项目而融通资金的方法, 它是国际中、长期贷款的一种形式, 工程项目贷款的简称。由于通货膨胀和新建大型工程项目所需费用急剧增长, 投资风险也越来越大;另外有些政府或企业的资金被占用在正在进行的工程项目中, 也使得它无力再举办新的大型工程。为了促进大型工程的建设及开拓资金运用的新途径, 一些银行办了这种工程项目贷款业务。这种业务与各种传统的融资业务有所不同, 除了向银行贷款要求的需有项目主办人之外, 还需有一个为工程项目而新建立的项目单位来进行筹资、建造和经营管理这一项目。

项目贷款一般是中长期贷款, 也有用于项目临时周转用途的短期贷款。目前, 工商银行项目贷款按项目性质、用途、企业性质和产品开发生产不同阶段划分, 主要有以下几种贷款:基本建设贷款;技术改造贷款;科技开发贷款;商业网点贷款。

二、银行项目贷款风险评估

(一) 银行项目贷款风险识别

风险识别主要是指确定哪些风险会影响项目, 并将其特征记载成文。而参加风险识别人员通常应尽可能包括以下人员:项目班子、风险管理班子、公司其他部门相关领域专家、顾客、最终用户、其他项目经理、利害关系者和外请专家。对于银行项目贷款风险的识别来看首先主要从风险管理计划、项目规划产出、风险范畴及历史资料来鉴别。其次从文件审查、信息搜集技术、核对表及图解。最后得出对于此项贷款所产生的风险值。

(二) 银行项目贷款风险评估

项目风险评估是指, 在风险事件发生之后, 对于风险事件给人们的生活、生命、财产等各个方面造成的影响和损失进行量化评估的工作。风险评估报告是对信息资产面临的威胁、存在的弱点、造成的影响以及三者综合作用而带来风险的可能性的评估。作为风险管理的基础, 项目风险评估报告, 是专业评估人员根据项目主办单位提供的项目可行性研究报告, 通过对目标项目的全面调查、综合分析和科学判断, 确定目标项目是否可行的经济文书。它是项目主管部门决定项目取舍的重要依据, 是银行向项目主办方提供资金保障的有力凭证, 也是项目建设施工过程中必需的指导文件。一般由作为项目评估方的国家项目管理部门或者项目主办方的上级部门, 组织有关专家, 或者授权委托专业咨询公司、意向上为目标项目提供贷款的银行来实施项目评估并制作项目评估报告。

(三) 项目风险度量

项目风险度量是对于项目风险的影响和后果所进行的评价和估量。项目风向度量包括对项目风险发生可能性大小 (概率大小) 的评估和估量, 对项目风险后果严重程度的评价和估量。对项目风险影响范围的评价和估量以及项目风险发生时间的评价和估量等方面。项目风向度量的主要作用是根据这种度量去制定项目风险的应对措施以及开张项目风险控制。其工作内容有: (1) 项目风险可能性的度量。 (2) 项目风险后果的度量。 (3) 项目风险影响范围的度量。 (4) 项目风险发生时间的度量。

(四) 银行项目贷款风险评估方法

在银行贷款风险评估方面, 国外已经进行了比较深入的研究。早期信贷风险评估方法主要是要素分析法和统计分析方法。目前中国的商业银行都有其自身的贷款风险评估指标体系, 而这些贷款风险评估指标体系主要是采取信用评级的方式对贷款企业进行评级, 然后根据评级结果确定贷款的风险。不过就目前而言, 中国商业银行贷款风险评估方法运用最广的还是信贷评级法。目前中国银行的项目评估主要采用风险等级评定法。

三、银行项目贷款风险控制

(一) 项目贷款风险预警

贷款风险预警是指在贷款操作和监管过程中, 根据事前设置的风险控制指标变化所发出的警示性信号, 分析预报贷款风险发生和变化情况, 提示贷款行要及时采取风险防范和控制措施。贷款风险预警包括微观预警和宏观预警。微观预警是根据各种风险预警信号, 及时判断单个借款人或单笔贷款的风险程度和风险性质。宏观预警是在微观预警的基础上, 通过对贷款风险分类监测, 依据贷款组合风险分析, 综合评价贷款质量状况, 判断全行或地区或行业的贷款风险程度。

(二) 项目贷款风险控制

风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法, 消灭或减少风险事件发生的各种可能性, 或者减少风险事件发生时造成的损失。对各种专项贷款, 要按照项目管理程序, 对贷款项目进行立项、评估、审批、实施、验收、评价的管理过程, 以确保贷款项目的成功。严格执行贷款操作规程。实行贷款审贷分离和贷款审批授权制度, 按照贷款“三查”程序规范操作, 签订借款合同, 确保要素完整, 合法有效, 规避操作风险。

(三) 项目贷款风险监督

金融监管部门严格要求贷款风险的监管, 并且对于项目贷款质量分类, 由信贷和会计部门按有关规定适时认定, 并按照贷款质量五级分类监测要求进行归并统计。实行贷款质量分种类、分地区动态监测。贷款风险监测内容。围绕贷款风险五级分类, 设置若干贷款质量评价指标, 监测贷款质量静态分布和动态变化情况、贷款质量的量比及其变动情况, 贷款质量布局和地区、行业、种类等结构情况, 评价贷款质量稳定性和不良贷款风险程度。

四、辽宁熙盛集团项目贷款风险评估与控制

(一) 辽宁熙盛集团项目概述

辽宁熙盛重工集团有限公司是1999年11月, 经过开原市工商管理局登记注册, 批准成立的有限责任公司, 注册资本为3 852万元。目前经营项目有粮食干燥设备制造、热风机及配件制造销售、安装维修 (仅限本企业安装维修) 五金交电、钢材、建筑材料、保温销售:二三类机电产品零售;经营货物及技术进出口业务;广告发布、广告策划与创意 (仅限于开原农业机械化技术服务站综合楼顶发布) 。目前经营项目:粮食干燥设备制造。

公司设技术部、财务部、销售部、设计部、厂办和综合办等部门, 共有员工140人。截至2009年末, 公司资产总额19 101.32万元, 负载总额3 740.77万元, 所有者权益8 148.77万元, 2009年累计实现主营业务收入7 227.18万元, 利润总额811.01万元。

(二) 辽宁熙盛集团项目贷款风险评估

辽宁信誉评级委员会在2010年5月13日对辽宁熙盛集团项目贷款的风险进行了评估, 根据2009年的财务报表及主要数据分析, 该项目被评定为A+。

单位:万元

从公司财务情况分析, 公司近年发展趋势较好, 企业资产规模逐年提高, 但是目前公司曾提资产流动性一般, 可用流动资金较少。公司负载结构中应付账款占比较大, 公司拆借款较多, 对公司负债结构影响较大。由于公司销售回款期较长, 目前流动资金较少, 面临一定的短期债务压力。所有者权益结构稳定, 资产和净资产对整体负债的保护能力尚属恰当。

由表2可知, 公司资产总额逐年增大, 从2008年和2009年的增长率分别为19.32%和8.6%, 公司2009年的资产总额增长速度较之前放缓。公司近三年负债总额和所有者权益同样逐年增大, 公司2008年和2009年负债总额的增长分别是42.18%和3.96%, 2008年和2009年所有者权益的增长率分别为10.58%和10.93%, 公司2008年负债总额增加很多, 但公司2009年的资产总额增长主要是由所有者权益中未分配利润和资本公积的增加所带动。

公司资产总额中近两年末的应收账款、其他应收款规模都随着收入规模的提高比2007年规模有所增大;但公司近两年末的存货水平角2007年降低了近38%。

在收入及利润方面。公司近三年的收入和利润呈逐年增加的趋势, 2008年和2009年的收入增长率分别为29%和32%、利润增长率分别为49%和76%, 可以看出公司今年来的营业收入增长水平稳中有升, 利润空间的增长速度明显超出营业收入增长的速度, 并且保持了很高的利润空间增长速度。

从盈利能力指标来看, 公司近三年包括总资产报酬率、净资产收益率和毛利率的盈利能力指标逐年提高, 2009年的总资产报酬率和净资产收益率指标均较2007年的水平提高1倍左右、毛利率水平提升显著。

公司近年发展趋势较好, 企业资产规模逐年提高, 但是目前公司曾提资产流动性一般, 可用流动资金较少。公司负载结构中应付账款占比较大, 公司于当地单位的拆借款较多, 对公司负债结构影响较大。由于公司销售回款期较长, 目前流动资金较少, 面临一定的短期债务压力。所有者权益结构稳定, 资产和净资产对整体负债的保护能力尚属恰当。

(三) 辽宁熙盛集团项目贷款风险控制

根据对辽宁熙盛集团贷款项目风险分析, 结论是辽宁熙盛集团短期债务的支付能力和长期债务的偿还能力较强, 企业经营处于亮相循环状态, 未来经营与发展易受企业内外部不确定因素的影响, 盈利能力和偿还能力会产生波动。为此从以下几个方面做好风险控制。第一, 进一步细化项目贷款等管理制度, 准确把握辽宁熙盛集团主营业务现金流量的稳定性、财务管理、资金往来、经营效益及相关非财务信息。第二, 落实风险预警与评价措施。利用银行信息系统加强对辽宁熙盛集团财务预警信号、行为预警信号、市场预警信号的收集与分析, 及时作出风险状况提示。做到持续动态监测。第三, 增强风险管理效能, 落实贷后管理责任。辽宁熙盛集团贷款项目负责人要对资金的汇划、账户的管理、贷后检查、风险预警、风险分类、档案管理、问题贷款处置、贷款收回的全过程负责。

摘要：商业银行项目贷款风险是银行信贷风险的主要来源, 借款人不能如期归还贷款, 银行将受到经济损失。正确分析和控制商业银行项目贷款风险是银行的重要任务, 是实现良性贷款获得收益的根本保证。

关键词：项目贷款,贷款风险,风险评估,风险控制

参考文献

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项目风险评估 第2篇

项目是将被完成的、临时的性、有限的特殊任务。它是在一定时间内和资源限制下，满足一系列特定目标的多项相关工作的总称。

外在特征：

1.一次性内在属性：

2.多目标性与目标的1.独特性

明确性2.不可逆转性

3.整体性3.相互依赖性

4.生命周期4.矛盾冲突性

性

2.项目的分类

(1)竞争性项目:产品投资收益比较高、产品供求与价格由市场自发调节、竞争性比较强、垄断程度低、个别厂商的投资行为不对该产品的总供求产生明显影响

(2)非竞争性项目:基础性投资项目+公益性投资项目

基础性：具有自然垄断性、建设周期长、投资额大而收益低的基础设施建设项目（为什么对民间投资有竞争力?

公益性：不以盈利为目的，为实现一定的社会职能或满足社会的公共需要及人民福利而进行的项目（社区的参与对可持续发展的作用；农民工培训、子女就学等问题）

3.投资的分类

（1）政府投资项目（2）非政府投资项目

实施主体：企业 政府 社会

项目目的：盈利 公共

建设性质：新建 扩建 改建 迁建 恢复

实施地域;全球 全国 地区

4.公共项目的特点

1、投资项目的产出为非私有产品

2、投资项目有较大的外部效应

3、投资项目的目标与竞争性项目的目标不同

4、投资项目的成本与收益构成复杂

5.决策目标

1、满足国家战略发展的需要

2、满足社会可持续发展的需要

3、保证社会公平

4、关注弱势群体的发展

6.项目管理

（1）以项目为对象的系统管理方法

（2）通过一个临时性的、专门的柔性组织，对项目进行高效率的计划、组织、指导和控制，以实现项目全过程的动态管理和项目目标的综合协调与优化。

要素：

1、资源（人、材料、机械、资金、信息、技术）

2、需求和目标（基本要求）

3、组织（项目实施的核心实体）

4、环境（项目成功的重要保证）

项目管理主要内容：

1.范围管理2.时间管理

3.成本管理4.质量管理 5.采购管理6.人力资源管理 7.沟通管理8.风险管理 9.综合管理

国际项目管理组织：IPMA（1960）PMI(1969)

项目管理的阶段划分（过程）：概念阶段，开发阶段，实施阶段，收尾阶段

7.项目范围管理（mbo）

Smart项目目标---specific具体的----measwrable可测量的----achievable可实现的--relevant相关的---traceable可跟踪的目标管理的优点：

这种方式是面向结果的，而不是面向过程的，它强调项目实施的结果，而不在意其具体过程，这样，项目组成员就可以在方法和手段上进行创新

这种方式使得项目组成员更加注重组织目标，并能明确了解各自的工作结果与组织目标之间的关系，明确项目组成员对项目目标实现的贡献大小。

目标管理的缺点：

并不是所有项目组成员的工作结果都是可以度量的而对项目组成员不恰当的评价则容易挫伤其积极性。

8.质量特性：

环保，经济，内在，外在，商业

全面质量管理：一个组织以质量为中心，以全员参与为基础，目的在于通过让顾客满意和本组织所有成员及社会收益而达到长期成功的一种质量管理模式全员性，全过程性，全要素性核心理念：

以客户满意为中心

质量不是靠检验获得的质量管理必须坚持“二全管理”

——全员管理+全过程管理

质量管理必须坚持戴明循环

C过程——克罗斯比过程（潘兴导弹）AQL概念+”零缺陷”

S过程——修哈特过程戴明环、6西格玛

9.质量管理原则

1、以顾客为关注焦点2.领导作用3.全员参与4.过程方法5.管理的系统方法6.持续 改进7.基于事实的决策方法8.与供方互利的关系

戴明PDCA

P——计划

D——执行

C——检查

A——处理

10.合格控制

工作职能：保证职能预防职能报告职能

控制类型：抽查全检 合格证检查抽样验收检查

实施：制定控制计划建立合格控制制度

数理统计方法：直方图法因果分析图法排列图（帕累托图）

11.项目融资定义：以项目公司为融资主体，以项目未来收益和资产为融资基础，由项目的参与各方分担风险的具有有限追索权的特定融资方式。

12.产权融资与债券融资

产权：企业无风险昂贵影响自有资金的投资收益率

债权：企业压力大融资成本低资产负债率

13.项目融资渠道

内部融资：资本公积金、公益金折旧、摊销费未分配利润和其他

外部融资：资本金融资（发行股票融资）发行债券融资（发行企业债和国债 发行外国债券）金融机构融资（国内金融机构国外金融机构）出口信贷融资（买方信贷、卖方信贷 政府混合信贷、福费廷）租赁融资

希望：

1、不希望影响公司的形象与信誉

不希望项目贷款出现在公司资产负债表中

不希望项目贷款对公司的各种财务指标产生影响

2、避免做无上限的抵押

项目融资的特征有限追索权风险分担债务屏蔽融资成本高关系复杂核心归还贷款的资金主要来自于项目本身

14.项目融资的必要性

经济建设需要基础设施建设

大规模的基础设施建设需要大额度资金

基础设施建设项目的高回报率可以吸引民间或国外资金

15.BOT(built_ operate _ transfer)建设-经营-移交

投资运作方式：

转让管理权低级民营化

转让资产权完全民营化

转让特许权“妥协性”的民营化

动机：充分利用私人在投资和运作中的效率，减轻自己的负担与资金不足的压力。

考虑：1)最重要的是商业机会（市场变化）2)政府的担保及相关许诺是否有效 3)谈判中的时间与价格

影响决策的因素:拟建项目规模融资难易程度控制权资金结构资金成本融资风险 决策方法 1）综合资金成本比较法 2）每股盈余分析法

融资风险的种类

（1）资金供应风险

（2）利率风险

（3）汇率风险

（4）现金性融资风险和收支性融资风险

16.财务分析的目标

1.盈利能力目标 2.偿债能力目标3.外汇平衡目标

17.人力资源的特点

人力资源具有能动性人力资本投资的高增值性时效性再生性社会性稀缺性人力资源的质量对数量的替代性较强

沟 通 的 六大要素:

1信 息 传 送 者2信 息3表 达 方 式4信 息 接 收 者5反 馈 6跟 进

18.项目采购的对象

工程项目货物服务

内容：

采购计划编制询价计划编制询价供方选择合同管理合同收尾

合同的基本类型:

固定总价合同、成本补偿合同和单价合同

固定总价合同：

（1）工程范围清楚明确

（2）工程量小、工期短

（3）工程结构、技术简单

（4）工程比较复杂但投标期相对宽裕

常用的招标方式

1.公开招标

2.邀请招标

3.谈判招标（议标）

4.国际招标

19.风险的三要素

风险要素的存在性

风险事件发生的不确定性

风险后果的不确定性

类型

导致风险的原因----------自然风险、社会政治风险、经济风险、技术风险、其他 影响的范围-----------局部风险、总体风险

风险是否可管理------------可管理的风险、不可管理的风险

风险可控程度------------不可避免的风险、可转移的风险、有利可图的投机风险 风险造成的后果-----------纯粹风险、投机风险（结果、可保）

风险可预测性-----------已知、可预测、不可预测

20.风险管理内容

1.项目风险识别识别技术审查文件资料—核对表信息收集技术流程图法因果分析图工作分解结构（WBS

2.项目风险评估方法 1.定性分析 2.定量分析(决策树分析法 概率分析法 矩阵图分析非肯定型分析法效用函数分析法)

3.项目风险规划方法 1.风险回避 2.风险降低 3.风险抵消 4.风险分离 5.风险分散 6.风险转移 7.风险自留

4.项目风险监控实施中随时跟踪反馈并处理

21.项目范围

为了交付具有所指特征和功能的产品所必须要做的工作。

项目的范围管理：用以保证项目包含且只包含所有需要完成的工作，以顺利完成项目所需要的所有过程，由启动、范围计划编制、范围定义、范围核实和范围变更控制构成项目范围说明书

(1)项目的合理性说明(2)项目目标(3)项目可交付成果

22.工作分解结构（WBS）要素：

1）工作过程或内容：表明了工作的性质或对工作的描述

2）任务的承担者：如果有多人承担该项任务，应该进一步对人员的分工和合作进行明确的职责分工

3）工作对象：与工作紧密相关的不仅仅是物质的，也可能是非物质的4）完成工作所需要的时间：时间的确定是为每一工作过程所需要时间做出估计，时间估计还应当尽一步确定出完成每项工作所需的时间点

5）完成工作所需的资源：为执行任务所需要的空间、材料、设备和设施、资金人员等 表现形式和比较

1）树形结构————层次分明、直观；但是不容易修改，也难于展示项目的全貌；超过5个层次的项目就不适宜用一张纸画完

2)气泡图表现形式-------可以任意修改、添加，箭头可以随意弯曲；但是不够直观、较难反映全貌

3)列表表现形式------反映项目全貌；但不够直观（适用于大项目）

23.项目进度管理与活动的关系

（1）强制性依赖关系

（2）可以灵活处理的关系

按已知的最好做法安排——软逻辑

为照顾活动的某些特殊性而对活动的安排——优先逻辑关系

（3）外部依赖关系

进度追回的方法

赶工与快速跟进：

赶工：以最低的增加成本进行最大限度的进度压缩

优点：缩短项目时间

缺点：增加项目总成本

快速跟进：

并行进行哪些顺序进行或者有轻微重叠的活动

优点：缩短项目时间

缺点：太早开始某些任务会增加风险导致返工，可能导致进度拖延

集中于关键路径

加快进度的具体方法

加强控制资源优化改变工艺或流程加强沟通加班外包

24.影响项目成本的因素

项目工期

耗用资源的数量和价格

项目质量

项目范围

基本参数

BCWS——计划工作量的预算费用

budgeted cost for work scheduled

计划工作量×预算定额

ACWP——已完成工作量的实际费用

actual cost for work performed

已完成工作量×实际单位成本

BCWP——已完成工作量的预算成本

budgeted cost for work performed

已完成工作量×预算定额缩小范围

四个评价指标

CV——费用偏差（cost variance）

BCWP-ACWP（执行效果）SV——进度偏差（schedule variance）

BCWP-BCWS(进度进展)

CPI——费用执行指标（cost performed index）

BCWP/ACWP（实际费用与预算费用）SPI——进度执行指标（schedule performed index）

浅谈电力项目社会稳定风险评估 第3篇

关键词：电力；社会稳定；风险评估

中图分类号：F407.61 文献标识码：A 文章编号：1671-864X（2014）08-0192-01

一、社会稳定风险评估的依据——《国家发展改革委重大固定资产投资项目社会稳定风险评估暂行办法》、《关于建立健全重大决策事项社会稳定风险评估机制的实施意见（试行）》之间的异同

下面结合以上两个文件，分析一下其存在的相同点和不同点。

1.相同点

①均为社会稳定风险评估。

②评估内容都强调合法性、合理性、可行性、可控性。

③听取意见的对象和方式相同。

④风险等级相同。

⑤都要提出评估报告。

⑥都追究评估主体的责任。

2.不同点

①适用范围不同：国家发展改革委发改投资[2012]2492号适用于国家发展改革委审批、核准或者核报国务院审批、核准的在中华人民共和国境内建设实施的固定资产投资项目。而中共河南省委办公厅豫办[2013]1号《关于建立健全重大决策事项社会稳定风险评估机制的实施意见（试行）》适用于我省凡是直接关系到人民群众切身利益且涉及面广、容易引发社会不稳定问题的重大决策事项，包括涉及房屋征收、农民负担、国有企业改制等。个人认为豫办[2013]1号的适用范围更广（仅就河南省而言）。

②决策机关不同：发改投资[2012]2492号指国家发改委，而豫办[2013]1号指党政机关或党委和政府有关部门。

③评估主体不同：发改投资[2012]2492号评估主体是项目所在地人民政府或其有关部门指定的评估主体，而豫办[2013]1号评估主体是地方党委和政府作出决策的，由党委和政府指定的部门作为评估主体；党委和政府有关部门作出决策的，由该部门或者牵头部门会同其他有关部门指定的机构作为评估主体。个人认为豫办[2013]1号对评估主体的范围更广（仅就河南省而言）。

④根据评估结果的决策不同，相对而言，个人认为发改投资[2012]2492号的要求更严。

⑤决策实施跟踪不同：个人认为豫办[2013]1号要求及时跟踪决策实施后造成的变化，比发改投资[2012]2492号更有针对性和可操作性，更注重落实。

二、水电项目社会稳定风险评估

根据一个抽水蓄能电站项目的社会稳定风险评估，谈谈我对水电项目社会稳定风险评估的认识。

初步认为拟建项目存在土地房屋征收征用补偿标准、水体污染物排放等5种类型9个主要单因素风险，初始风险估计为3项较大、3项一般、3项较小，综合风险指数0.293，初始风险等级为低风险，且有可靠的风险防控措施。

拟建项目主要风险防范、化解措施：

1.严格执行移民安置规划报告。2.加强宣传，做好相关政策、法规、标准的宣贯解释工作。3.对于淹没线以上留置人口的安置，补充调查其现状生产生活水平、征求个人意愿。4.施工过程中，加强安全生产管理，加强对流动人口的治安管理，提供基本的医疗、子女教育等服务。5.运营期严格落实各项规范制度，加强环境监测。

县、乡政府和项目法人单位须制定社会稳定风险应急预案，责任到人，根据周围相关社会因素的变化，不断调整完善。并建立风险管理联动机制，共同化解社会稳定风险。

三、火电项目社会稳定风险评估

下面我根据一个火电项目的社会稳定风险评估，谈谈我对火电项目社会稳定风险评估的认识。

初步认为拟建项目存在有“关停机组人员安置方案”、“ 征地补偿标准”、“征地补偿程序和方案”等方面的主要风险，初始风险等级为低风险。

拟建项目主要风险防范、化解措施：

1.完善《安置方案》。2.拟建项目按省、市现行政策确定征地补偿费用标准后，在项目投产运营前，如有关补偿费标准调高，对农民的补偿按新标准执行。3.项目建设和运行过程中，当地环境主管部门加强监督和环境监测，落实环保措施，确保污染物达标排放。4.施工过程中，加强安全生产管理，落实各项制度、及时结清工人工资，减少劳资矛盾，加强对流动人口的治安管理。

县、乡镇政府和项目法人单位须强化应急预案管理，确保适龄人员就业的同时，建立健全高龄、弱势人群的社会保障和救助，确保这部分人员生活水平不受大的影响。制定社会稳定风险应急预案，责任到人。并根据周围相关社会因素的变化，不断调整完善。逐步建立风险管理联动机制，共同化解该项目的社会稳定风险。

四、个人体会

通过以上对两个文件的分析以及两个项目的社会稳定风险评估，下面谈一下个人体会：

1.社会稳定风险评估与项目评估之间的差异。

从组织形式看，社会稳定风险评估与项目评估相比，除了邀请行业内专家、所在地政府各职能部门（与项目有关的）外，还需要邀请维稳办、信访局、移民局等单位，更重要的是必须邀请利益相关者（当地群众、与项目有直接关系的老百姓、项目单位职工）等，进行问卷调查、实地走访，现场召开座谈会、听证会，充分听取各方面意见。

从时间上，项目评估一般周期比较短。而社会稳定风险评估周期相对比较长。

从评估要点来看，项目评估主要根据设计单位编制的可研报告、申请报告以及项目所需的支持性文件发挥专家组的聪明才智形成专家组意见，然后设计单位根据专家组意见认真补充修改报告，最后咨询单位根据修改后的报告和专家组意见出具评估报告。而社会稳定风险评估主要依据社会稳定风险分析篇章的编制并充分吸收各方面的意见尤其是利益相关者的意见集合专家的智慧形成社会稳定风险评估报告，不强调设计单位对社会稳定风险分析篇章的修改。

从评估内容上，可控性是社会稳定风险评估和项目评估的最大区别，这也是要充分听取利益相关者意见的根源。

从评估方法上，项目评估一般不用上网公示，而社会稳定风险评估要求调查大众媒体包括网络媒体、移动媒体等新兴媒体对拟建项目的意见、诉求和舆论导向等。

2.社会稳定风险评估与社会稳定风险分析之间的差异。

两者的差异主要体现在社会稳定风险分析篇章编制单位受项目单位委托并签订委托合同，编制社会稳定风险分析篇章。而社会稳定风险评估是由项目所在地人民政府或其有关部门指定，不受项目单位委托。

3.社会稳定风险评估的要点。

社会稳定风险评估的要点即项目的合法性、合理性、可行性、可控性。

4.社会稳定风险评估的难点。

社会稳定风险评估的难点一是如何开展现场调研，听取利益相关者各方面的真实意见。难点二是如何在当地民意诉求和政府、企业职工诉求和业主之间找到平衡。

工程建设项目业主风险评估 第4篇

现代工程项目建设具有一次性、投资大、周期长、要求高等特点,其实施过程处在日益多变的社会经济环境中,受众多因素影响,是一个充满各种风险的过程。为避免和减少损失,应事先认识和掌握项目实施过程中的风险,进行正确评估,建立防范措施。业主作为工程建设项目的投资者和使用者,应重视工程建设项目的风险管理。然而目前,业主对工程项目实施过程中的风险管理重视不够,再加上业主的建设经验不足,如果不能提高风险管理意识,加强防范,势必会影响工程项目建设的顺利进行,甚至酿成严重后果。因此,为了适应工程建设项目市场发展的客观要求,使业主投资综合效益最大化,加强工程建设项目的业主风险管理,显得尤为重要,而风险管理就要对风险进行分析和评估,只有在正确认识和评估的基础上,才能采取有效措施预防和减少风险。

1 业主在工程项目建设中面临的主要风险

1.1 风险的定义和内涵

风险(risk)一词来源于法语,17世纪中叶被引用到英语中,目前国际上还没有对风险进行的统一定义。我国一些学者认为:风险是未来行为决策及客观条件的不确定性所引起的后果与预定目标发生多种负偏离的综合。这种损失发生的不确定性,是不利事件或损失发生概率及其后果的函数,公式为:

R=f(P,C)

式中:R为风险;P为不利事件发生的概率;C为该事件发生的后果。

1.2 工程项目业主风险分析

工程项目业主风险的类型有很多种,如何将所有不确定的因素量化并进行科学、客观、合理的界定,是风险评估的难点和关键。风险评价的标准具有不确定性,且受评价者主观意志的影响,不同专家对风险因素的重要程度的认识不一致,会使风险评估缺乏科学性、合理性。可能造成失误,导致工程项目面临巨大风险,甚至可能遭受严重损失。

尽管不是每一种风险都会发生,但业主仍须对风险予以充分考虑,对风险进行客观、准确的分类,为风险评估和决策提供依据。根据工程项目业主风险的特殊性和独特性,可以把业主风险概括为政治风险、自然风险和经济风险三个方面。

(1)政治风险(Political Risk)。这类风险由下列诸多因素引起:

(1)政府主管部门对工程项目干预太多,指挥不当;

(2)工程建设体制、工程建设政策法规发生变化或不合理;

(3)在国际工程中,国家间的关系发生变化等。

(2)自然风险(Nature Risk)。通常由下列原因引起:

(1)恶劣的气候条件(Climate Condition)。如严寒无法施工,台风、暴雨等都会给施工带来困难或损失;

(2)恶劣的现场条件(Site condition)。如施工用水用电供应的不稳定性,工程不利的地质条件,洪水和泥石流等;

(3)不利的地理位置(Location)。如工程地点偏僻,交通不利等。

(3)经济风险(Economic Risk)。主要有下列原因:

(1)宏观经济形势不利。如整个国家的经济发展不景气等;

(2)投资环境(Investment Environment)差。工程投资环境包括硬环境(如交通、电力供应、通讯等条件)和软环境(如地方政府对工程的开发建设的态度);

(3)原材料价格(Cost of Raw Materials)不正常上涨。如,建筑钢材价格不断上升;

(4)通货膨胀(Currency Inflation)幅度过大,税收提高过多。

2 业主风险评估模型

2.1 层次分析法(AHP)

风险具有多样性和随机性的特点,这给人们认识和正确地分析风险带来一定的难度;同时,在风险管理过程中,人的影响因素很大,如决策人的认识程度,人的精神、创造力等。因此,在风险分析中既要注意科学的理性思维,还要能紧密地和决策者的主观判断、推理相联系,并将决策者的经验判断及其推理过程给予量化考虑。层次分析法(AHP)正好给我们提供了解决这一问题的思路。

层次分析法(AHP)是美国运筹学家、匹兹堡大学教授T·L·Saaty于20世纪70年代中期提出来的。它把复杂的问题根据其性质和要达到的目标分解为各个组成因素,将这些因素按支配关系分组形成有序的递阶层次结构模型;对模型中每一层次因素的相对重要性,依据人们对客观现实的判断给予定量表示;再利用数学方法确定每一层次全部因素相对重要性的权值,得到最底层相对最高层的相对重要性次序的组合权值,以此作为评估和选择方案的依据。

层次分析法(AHP)解决问题的基本步骤是:

(1)明确问题和建立递阶层次结构。在对研究的问题进行全面深入分析后,要弄清楚问题的各组成部分之间的关系,然后按它们之间的隶属关系及重要性级别,进行上下分层排列,形成一个递阶层次结构。

(2)建立判断矩阵。将专家对每一个层次中各个元素的相对重要性做出的判断,用数值表示出来,写成矩阵形式,即为判断矩阵。

(3)层次单排序。根据判断矩阵计算对于上一层次中某元素而言本层次与之有关元素重要性次序的权值。

(4)层次总排序。利用同一层次中各元素单排序的计算结果,合成对应上一层次元素的权重,形成本层次所有元素相对重要性权值。

(5)一致性检验。为保证排序结果具有满意的一致性,需对判断矩阵的一致性进行检验。若一致性满足要求,则停止计算,否则需重新调整判断矩阵的取值。

2.2 ABC分析法

计算出各项风险的权重后,运用ABC分析法,把风险因素按影响目标实现的作用大小进行排列分类,也就是分为A、B、C三类,不同类风险采用不同的管理方法:A类风险应密切关注,随时检查变化情况,在充分收集信息、谨慎判断的基础上做出应对措施;B类风险一般关注,定期检查;C类风险应给予一定的关注。

3 实例应用

某建设单位拟投资建设一个大型的水泥厂,借助德尔菲(Delphi)专家预测法确定以下六个风险为项目面临的主要风险:(1)国家宏观调控政策的变化;(2)建筑原材料价格上涨;(3)现场施工条件恶劣;(4)工程所在地交通不便利;(5)市场竞争加剧,产品价格降低;(6)采用新工艺生产线,施工安装难度大。现运用AHP法和ABC分析法进行定性和定量分析。

3.1 构造风险比较判断矩阵

以“影响企业利润最大化”为目标,根据9标度法,由业主会同专家两两比较风险因素,得出判断矩阵A,见表1。

3.2 计算判断矩阵权重、排序

(1)求判断矩阵每行所有元素的几何平均值:

(2)将归一化,计算wi:

计算结果见表1中的最后两列。

3.3 对判断矩阵进行一致性检验

在实际问题中,由于风险的复杂性和人们判断问题的局限性,使得人们在风险两两比较时,不可能做到判断的完全一致性,或多或少都会存在误差,为了避免误差过大或者出现相互矛盾的结论,需要检验判断矩阵的一致性。

(1)计算判断矩阵的最大特征根λmax:

(2)计算判断矩阵一致性指标CI:

CI=(λmax-n)(n-1)

(3)从表2中查出判断矩阵平均随机一致性指标RI,并计算CR:

CR=(CI)(RI)

CR<0.1时,判断矩阵具有满意的一致性,说明权数分配是合理的;否则,需要重新审视专家的判断矩阵,进行必要的调整,直到取得满意的一致性。

本例中,一致性指标的检验过程如下:

查表2,由n=6得RI=1.24,所以有:

判断矩阵具有满意的一致性。

3.4 按照ABC分析法对风险进行分类

按照各风险权重从大到小进行排列,然后计算累计权重,并用百分比表示,累计权重在70%~80%的风险可定为A类风险,累计权重在80%~95%风险可定为B类风险,累计权重在95%~100%的风险可定位C类风险。结果见表3。

3.5 结果分析

根据ABC分析法计算的结果:“(5)市场竞争加剧,产品价格降低”和“(2)建筑原材料价格上涨”这两项风险属于A类风险,对目标实现影响最大,且属于业主不可控制的风险,因此应对这两项风险进行详细的调查,预测风险发生的可能性和造成的损失,制定详细的预防措施。“(6)采用新工艺生产线,施工安装难度大”和“(1)国家宏观调控政策的变化”属于B类风险,具有一定的风险性,应事先做好必要的防范措施,如采取风险转移或者风险自留的策略。

4 结束语

利用层次分析法(AHP)和ABC分析法,对业主风险进行定性和定量分析,方法简明,计算简单,结果简便,可以提高业主认识风险的能力,进而更加有效地控制、防范风险事件。

摘要：业主作为工程建设项目的投资者和使用者,准确识别和正确评估工程项目中的风险具有重要意义。利用层次分析法(AHP)和ABC分类法,对业主风险进行评估和排序,使业主在防范风险时做到主次分明,心中有数。

关键词：建设项目,业主风险,风险评估,层次分析法

参考文献

[1]王卓甫:《工程项目风险管理—理论、方法与应用》[M];中国水利水电出版社,2003。

[2]邓铁军:《工程风险管理》[M];人民交通出版社,2004。

[3]杜栋:《现代综合评价方法与案例精选》[M];清华大学出版社,2005。

[4]汪应洛:《系统工程理论、方法与应用》[M];高等教育出版社,1998。

[5]毛泽华:《运用层次模糊法进行工程项目业主风险评价》[J];《兰州理工大学学报》2005(5)。

桥梁工程项目风险评估的论文 第5篇

（1）对评价层次单元与研究专题进行分类规划。

（2）对于不同评价单元未来预测出的风险事故加以归类、划分。

（3）深入而全面地总结探究不同事故风险发生原因、概率以及可能造成的后果等等。

（4）选择定量分析与定性评价相接结合的方法围绕风险事故展开评论与估计。

（5）针对不同的风险事故类型对应给予科学的控制性方法与策略。

（6）围绕不同评价单元风险展开评估与评价。

（7）把不同评价单元的评价集中整理，最终形成总体风险评价。

（8）获得最终的总结与经验。

跨国水电项目风险识别、评估及控制 第6篇

关键词：风险 水电项目 策略

中图分类号：G4 文献标识码：A 文章编号：1008-925X(2012)O9-0131-01

近年来，随着风险分析研究的进一步深入，风险管理已经广泛应用在工业、金融、企业管理等领域。不仅如此，风险分析也开始应用在水电项目的方面。

我国从建国初期就开始水利水电工程的建设。这个过程中，我国在水利水电项目的建设的技术显著提高，很多技术水平处于世界先进水平之列。随着经济全球化进程加快，进行跨国水电项目投资，不仅有利于我国企业打开国际市场实现效益的增加，而且有利于企业积累丰富经验应对更严峻的挑战。可是，跨国水电项目面临的风险更多、更复杂。因此研究跨国水电项目建设中风险因素，提高企业应对跨国水电项目风险管理的能力，对企业保质保量完成跨国水电项目建设具有重要意义。

一、跨国水电项目风险识别的功能

水电项目风险管理的主要任务就是识别能够给企业、社会带了效益的项目，剔除那些难以实现、成本巨大的项目。通过这样的项目识别，有助于企业更好的安排资源、将精力集中在需要建设的水电项目中，重点分析有效项目的风险，减轻企业的犯错成本。

二、跨国水电项目关键风险点

（一）资金风险

水电项目是典型的资金密集型企业，投资一项水电项目需要一次性注入大量资金，并且在项目的后续建设阶段，还需要有资金的不断投入。缺少资金的支撑，很可能造成工人的流失、原材料的短缺、技术的不可达到、项目的延期等。这些风险都会影响项目的质量，造成企业受益的减少。

（二）设计风险

跨国水电项目是一个复杂的大型工程，涉及众多部门，只有对项目精心设计才能使项目决策者对项目在宏观上准确整体把握。水电项目前期的设计有很多，如厂房的设计、设备的采购、技术的选择、子项目的分配等等。有了准确的设计，之后的项目建设便有了依据。

（三）超时完工风险

水电项目施工前，一般都会与委托方签订合同，规定完工时间。同时也会规定，如果没有在规定时间内完成将采取何种惩罚方式。水电项目施工期限长，在这段时期中，可能出现对风险的误判而延期，人员的流失而暂停施工、资金供应不足延缓施工进程等情况等。这些情况都会造成完工时间的推迟。

（四）设备供应风险

大型水电项目建设过程中需要可以含量高、数量多、质量强的设备。这些设备不仅是工程进展程度的保障，也是工程质量的保证。但是有时可能设备的供应商由于种种原因无法提供设备，或者由于科技进步，原来的设备已经淘汰，新确定的设备在短期又无法提供等。

三、跨国水电项目前期风险识别流程

水电项目前期风险识别，就是通过对项目可能出现的风险进行预判，并将这些风险与企业实力进行对比，分析哪些风险是企业可以解决的，哪些风险是不可能实现的。前期识别风险的方法主要有以下四种：

1、成立风险分析机构，机构人员由企业的专业人才构成。必要时可以邀请其他成员加入。

2、识别主要风险。这个阶段的主要任务有描述项目的流程、项目设计、确定组织人员、确定资金的供给，分析项目所处的外部环境和企业本身的实力。

3、分析识别出的风险，得出应对策略。识别风险后，需要分析如何应对这些风险，评估企业应对风险的能力。这不仅有助于投资企业防患于未然，也有利于企业根据自己实际情况承担与实体匹配的项目。风险应对计划，通常3种方法。第一是单独决策法，这种方法是企业各个部门或风险分析小组成员每个人针对几个风险提出应对策略，交给风险分析机构总和；第二种是小组讨论法，这种方法通过召集项目主要负责人和技术人才来对风险进行分析；第三种就是集体讨论法，这种方法与小组讨论法非常相似，不同之处在于讨论的范围大，人员多。

4、编制风险应对办法。风险应对办法应该客观的评价项目可能面临的风险、应对风险的具体措施、企业掌握这些风险的能力大小、防范风险需要的资金等。编制风险应对办法的目的也是为了决策层能更清楚的认清项目的得与失，为决策者决定项目的开工、暂停、放弃提供参考。

四、跨国水电项目风险预防与应对策略

（一）购买投资保险，防范政治风险

购买跨国水电项目的投资保险，主要是为了应对因外汇变动、国家政变、战争等这类不可抗因素引致的风险。关注投资保险，合理利用这种保险政策，能帮助企业获得银行融资，有更多的勇气向国际市场进军。

（二）提高企业法律意识，降低因合同、谈判而引致的风险

每个国家都有自己的法律，并且国家不同，对同一件事情的法律就不同。投资国外水电项目的企业应该重视投资国的相关法律规定，避免因合同、谈判引致的法律风险。防范和应对这类风险，企业可以：第一，建立专门的国外法律研究组织，为企业的投资决策提供法律参考。第二，购买法律服务，求助于当地法律专业人才给予精准的法律支援。

（三）完善企业内部管理，降低企业管理风险

完善企业内部管理，是预防风险的重要手段。对于跨国水电项目生产的每个流程，包括原材料的采购和入库保管，设备的采购和调试，企业人才职位变动等制定合理运行措施。其中，针对事关建设安全、环境保护、资金运转的风险管理，要采取事前预防，事中控制，事后跟踪的办法。不仅如此，对跨国水电项目，也要根据当地的环境、法律、文化等情况变通，保证本土的管理制度在国外也能实施。

（四）提高管理公共安全的能力

公共安全事件不仅影响跨国水电项目的进程，并且影响企业的国际声誉，会影响企业的长期收入。处理公共安全事件，第一就要提高国外项目工作人员的公共安全防范意识，组建专门的检查公共安全隐患的机构；第二，与国外政府部门保持融洽的关系，平时注意收集该国政治、治安等方面的信息，对或有发生的事件提前做好应急预案。

参考文献：

[1]陈健，李忠民，汤淑春，赵革.基于改进风险矩阵方法的武器装备采办风险评估[J].系统工程与电子技术. 2008(10).

三旧改造项目的社会风险评估 第7篇

笔者所在的公司是广东省一家从事铁路运输业务的传统国有企业, 在粤东地区有一家全资子公司, 在企业退出重组业务过程中已于2001年经省国资委批准关闭。粤东是广东省相对落后的地区, 子公司关闭时因企业支付能力有限, 至今仍有离退休人员的社保待遇、货币分房等一系列历史遗留问题尚待解决。为此, 我们拟对原属粤东子公司的4万余平方米闲置地块 (以下简称粤东地块) 实施开发。粤东地块上现有住户118户, 其中30户为房改户, 88户未房改户所居住的是公司提供的房屋, 公司未收取住户租金, 房屋修缮费由住户自行负担。该地块人员结构复杂, 地面建筑陈旧, 质量较差。理论上来说, 实施粤东地块的开发, 改善现有地面住户的居住条件, 并利用开发回笼资金解决部分该公司的历史遗留问题, 这是一项造福于职工的大事与好事。但是如何将好事真正办好, 兼顾稳定与效益, 具有很强的挑战性。特别是因为该项目涉及职工住户拆迁、回迁安置等社会稳定事宜, 公司决定未雨绸缪, 在项目实施前首先进行有关社会稳定风险评估。由于笔者所在的资产经营部是该项目的牵头部门, 笔者自始至终参与和主持了本项目社会稳定风险评估报告的编制过程。现将有关体会和认识总结、概括如下:

1. 始终坚持以人为本, 以对职工、社会高度负责的精神, 始终将改善住户的居住条件、维护职工队伍的稳定作为土地开发的主要目的。

公司决定对本项目进行社会稳定风险评估, 这一方面是根据广东省国资委《关于扎实推进省属企业重大事项社会稳定风险评估工作的通知》 (粤国资函【2011】599号) 精神进行的;另一方面, 更主要的是出于公司的企业精神和企业责任。风险排查必须深入到项目的每一个管理细节, 本着为企业职工、为社会高度负责的精神落实此项工作, 特别是这部分企业职工, 他们当年在困难时期为铁路事业献青春、洒热血, 这次土地开发也许是在他们战斗、生活了大半辈子的土地上最后一次为他们创造新生活的希望, 公司上下理当与他们一起珍惜这一机会。

我们将房屋拆迁所涉及的影响社会稳定的风险界定为:在房屋拆迁安置过程中, 社会稳定风险衍生于相关利益群体对房屋拆迁的抗拒, 这种抗拒有多种表现形式, 如上访、“钉子户”拒绝搬迁、暴力对抗甚至群体示威等。所以, 归根到底, 社会稳定首先是原有的这部分职工的稳定, 是对拆迁、回迁等过程中所可能出现的一些困难的负责任的态度和承诺, 公司永远心里装着职工, 永远和职工在一起, 就是最好、最有效的社会稳定风险评估。

2. 实地调查面对面, 诚恳宣讲心交心, 既结合项目现状与前景对比, 消除疑虑, 又划分风险等级, 抓主要矛盾和矛盾的主要方面。

(1) 深入一线调查研究是摸清情况的必由之路。我们首先组成工作小组, 小组在人员配备上由房地产开发、工程预决算等专业人员组成, 同时从子公司的老职工中挑选了三名人员进入工作组, 他们既是拆迁安置户的代表又是工作组的工作人员。这样既各有所长又专业互补, 我们一行首先了解了周边地区拆迁、安置的标准, 回迁补偿面积的大小等第一手材料。工作小组一方面多次上门走访当地政府部门以及房地产开发商, 重点在于真实掌握粤东地区房地产开发的现状, 该项目的主要风险点在哪里?与其他一般房地产开发项目相比有何特殊性?另一方面了解该公司现有人员总数与结构情况、居住地人员状况、房屋是否已转租、施工期间住户安置愿望调查 (货币补贴还是公司租赁房屋提供给住户居住直至回迁) 、回迁安置标准如何确定等等, 面对面了解住户对回迁面积的需求、补偿和希望。

(2) 真实展示未来图景, 消除拆迁安置户疑虑。我们联合粤东地块有关设计公司, 并找来专业摄影师、广告美术制作人员, 将项目建成后的小区整体社会环境效果、户型结构及室内装修效果等通过设计图一一呈现出来。一方面与现状相比, 展示看得见、摸得着的理想和憧憬, 另一方面与周边商业楼盘的环境、户型作对比, 展现近距离、优越感的满足和期待。特别是现状与未来的对比, 现有住宅都是上个世纪70年代初期建成的砖混结构, 供水设施欠缺、排污设施老化, 冬天漏风, 夏天漏雨, 环境脏乱;而通过改造, 城中一些脏、乱、差的死角得到了治理, 在提高生活质量的同时, 也改善了城市人居环境, 提升了城市品位;同时不仅使居民的居住条件得到了改善, 而且促进了存量土地的有效利用, 节约了宝贵的土地资源, 有利于政府更好地规划、建设城市, 为城市的进一步发展打下了良好的基础。在如此真实可靠的情境辅助与互动之中, 与住户进行合情合理的沟通与宣讲, 消除有关风险于未发或萌芽状态也就在情理之中了。

(3) 整理和归纳各种潜在风险并逐一归类、评价。在房屋拆迁可能面临的社会稳定风险的基础上, 对风险发生的可能性大小分别进行定性评价, 我们共排查、预设了七种风险, 并将这七种风险再划分为较低、潜在一定风险、一般不稳定、较大不稳定等四类, 分别作出分析描述, 提出相应的应对措施。这七种风险及分类分别是: (1) 不在地块范围内居住的原该公司职工可能提出一同解决住房问题诉求的风险, 属一般不稳定的风险; (2) 不能按照拆迁协议按时回迁, 可能引起搬迁户不满, 由于开发商的资金链断裂等原因, 导致出现烂尾楼, 引发住户上访的风险, 属较大不稳定风险; (3) 对砖混、砖瓦结构杂物间建筑净空小于2.2米高度的不予1:1置换面积和补偿单价过低的风险, 属潜在一定风险; (4) 住房困难家庭过分要求的风险, 属潜在一定风险; (5) 住户抵制拆迁的风险, 属潜在一定风险; (6) 项目合法性、合理性遭质疑的风险, 属较低风险; (7) 项目可能引发社会矛盾的风险, 属较低风险。下面从其中选出两个个例, 列出有关风险内容与评价, 仅供参考:

第一例:不在地块范围内居住的原公司职工可能提出一同解决住房问题诉求的风险。

风险内容:不在“三旧”改造地块居住的原公司职工又没享受到福利房待遇的职工与居住在该地块的职工进行攀比, 企业资源是共有的, 所以他们认为应该一并解决住房问题, 哪怕是廉租房的形式给予租用, 连这种要求都达不到的话, 可能会引发职工上访的风险。

风险评价:项目可能引发的社会稳定风险为“存在一般不稳定的风险”。这种现象是普遍存在的, 职工与职工之间, 地区与地区之间, 都存在着攀比现象, 同样是原公司职工为何在该地居住的可以分配廉租房而不在此居住的就不予解决, 他们可能会以“原公司的资源是共有的”为由要求予以分配住房, 这些属于公司遗留的历史问题, 应对他们做耐心细致的思想工作。根据目前该公司的实际情况, 需要解决的历史遗留问题较多, 费用巨大, 非公司能力所能一并解决, 公司将争取上级政府的支持, 量力而行, 逐步解决, 并保证项目开发收益肯定用于解决公司历史遗留问题。

第二例:对砖混、砖瓦结构杂物间建筑净空小于2.2米高度的不予1:1置换面积和补偿单价过低的风险。

风险内容:该项目在拆迁补偿过程中, 有些住户的自建建筑小于2.2米的高度, 对这部分的建筑, 按规定均不予面积置换补偿, 他们可能较难接受。

风险评价:项目可能引发的社会稳定潜在风险为“潜在一定的风险”。这些结构建筑虽然占比不大, 但涉及他们的基本利益, 如果不能妥善处理, 必将影响整体房屋拆迁进程, 影响整个“三旧”改造进程。从法律的角度讲, 依法拆除违法建筑, 是完全正确的;但从情理之中, 违法建筑的形成有多方面的原因, 其中也有行政不作为的原因, 他们的主要家庭财产大部分都在房屋上, 不给予一定的补偿拆除, 他们是绝不愿接受的, 会很自然地产生较大的对抗情绪, 阻止拆除;有个别住户会因此产生过激行为, 甚至于以身试法, 来保护自己的非法利益。所以公司参照区域单位补偿标准, 采取这种给予费用补偿的处理办法是合情合理的。

3. 提出应对和防范风险预案, 突出重点不留盲点, 既力求措施到位有的放矢, 又预留空间处理可能出现的思想变化与情绪波动。

(1) 项目改造以改善职工生活条件为主要目的。尽管项目实施存在一定风险, 但是如果项目地块纳入当地政府“三旧”改造的范畴, 不仅可使居民的居住条件得到改善, 而且会促进存量土地的有效利用, 有利于政府更好地规划、建设城市, 所以, 本项目改造将会得到绝大多数群众的赞同、拥护和支持, 房屋拆迁安置社会稳定风险总体估价当在可控范围之内。在拆迁安置实施过程中, 有些风险是可以尽量避免的;还有的风险, 只要我们深入细致地做好思想工作, 也是可以化解的;对于较大的风险, 只要我们坚持依法办事, 坚持公开、公平、公正, 进行“阳光”操作, 晓之以理, 动之以情, 妥善解决被拆迁人的合理诉求, 也是可以解决的。

(2) 围绕拆迁安置协议落实风险防范措施。在走访当地住建局、国土局等部门以及咨询广东省住建厅住房保障科的前提下, 在充分酝酿、调查研究的基础上, 我们制定了房屋拆迁协议 (征求意见稿) 。为了确保项目的顺利进行, 在具体操作的时候, 本着有利于保护被拆迁人切身利益的角度, 制定标准时, 按照政策规定, 取高舍低, 认真落实有关拆迁安置政策, 确保不低于最低生活保障的居住条件。

(3) 建议抽调精干力量, 建立专人、专职的风险预警、处置小组。一手抓拆迁安置政策的宣传, 营造良好的社会舆论环境和心理氛围, 做好拆迁安置周期内居民由于少量利益损失或生活不便所可能产生的情感痛苦、焦虑等安抚工作;一手抓现场的治安保障, 突发事件一旦发生或是出现发生的苗头后, 各方力量和人员都能立即投入到位, 各司其职, 对能解决的问题要现场给予承诺和答复, 确保事态不扩大, 把不稳定因素的影响控制在最小范围内。两手结合, 两手都要硬。

桥梁工程项目风险评估实用方法 第8篇

风险是客观存在的, 它缘于客观世界的不确定性和人主观认识的有限性。桥梁工程风险可以理解为“桥梁工程在规划、设计、施工、运营及拆除各个阶段可能遭受的风险”, 是人们对未来行为的决策及客观条件不确定性而引起的后果与预定目标发生多种偏离的综合。风险评估过程包括风险识别、风险估计、风险评价、风险决策四个方面的内容。

2 桥梁工程风险评估基本理论与方法

2.1 一般过程

风险评估时首先通过风险因素识别找出工程所有可能面临的风险因素和风险事件, 然后采用定性和定量两大类方法对识别出的工程风险作进一步的分析, 确定工程各种风险因素和风险事件发生的概率大小或概率分布, 区分出不同风险的相对和绝对严重程度;将单个风险与单个风险评价准则、项目整体风险水平与整体评价准则对比, 查看项目风险是否在可接受的范围之内, 从而制定相应的应对策略对项目做出相应的调整。

2.2 基本原理

2.2.1 风险识别

风险识别是指通过一定的方法和手段, 将影响项目的风险因素识别出来, 并对其进行量化的整个过程。

桥梁结构体系和施工过程复杂, 而风险事故的统计资料相对匮乏, 采用专家调查表方式, 发放问卷调查, 通过德尔菲 (Delphi) 方法来校核, 以检验结果是否收敛, 进而可以识别出重要的风险因素。

2.2.2 风险估计

风险估计就是要给出某一危险发生的概率以及后果的性质和概率, 它包括两个方面, 即风险概率估计和风险损失估计。

2.2.2. 1 风险概率估计

根据大量试验用统计的方法进行计算或者根据概率的古典定义, 将事件集分解成基本事件, 用分析的方法进行计算, 这两种方法得到的概率数值都是客观存在的, 不依计算着或决策者的意志而转移, 称为客观概率。实际工作中我们经常不可能获得足够多的信息, 特别是进行风险分析时, 我们所遇到的事件常不可能作大量的试验, 又因事件是将来才发生的, 所以也不可能做出准确的分析, 因而很难计算出客观概率, 然而由于决策需要, 需求对事件出现的可能性做出估计, 这就是主观概率。

用客观概率对风险进行估计就是客观估计, 同理用主观概率对风险进行估计就是主观概率。在风险估计中虽然常用主观估计, 但是我们还是想方设法增加估计的客观性质, 尽量向客观估计过渡, 因而大量的估计是介于主观估计和客观估计之间的第三种估计。

结构失效概率有很多种求解方法, 如中心点法、JC法 (又称验算点法) 、响应面法、蒙特卡罗法、随机有限元法等。这些方法都有各自不足和缺陷, 不足以应用于桥梁工程项目中。本文提出利用专家经验判断, 通过一定的计算手段, 综合这种定性定量的判断方法, 可以使计算的主观概率尽量与客观概率接近, 满足工程精度要求, 具有一定的可行性。

2.2.2. 2 风险损失估计

工程领域中的风险损失研究很少, 一般都是引进经济学领域的一套方法, 将损失分为若干小类, 如直接经济损失、间接经济损失、生命损失、环境损失、社会损失, 然后依次计算各个分项损失大小。

这种方法固然会较为准确地量化损失, 但实际操作很困难, 也没有必要。同样我们可以采用风险发生概率的类似方法, 通过专家经验判断, 综合一定计算方法, 使主观概率尽量与客观概率接近, 不失为一个有效办法。

2.2.3 风险评价

桥梁工程项目风险评价是在风险识别和风险估计的基础上, 建立综合考虑风险概率与风险后果的施工风险评价模型, 计算确定系统总体风险的数值大小;然后根据相关风险接受准则和评价标准, 对系统风险进行综合分析与评价, 判断和检验系统风险是否可以接受, 评价系统风险的等级水平, 为风险应对与决策提供科学依据, 以保障桥梁工程建设项目的顺利实施。风险评价主要方法有完全回避风险方法、权衡风险方法、减少风险的成本-效益分析、风险-效益分析和风险评价的综合方法。

前四种方法主要是针对风险本身的, 而桥梁工程项目涉及的因素是多方面的, 风险评价的综合方法对待这种多目标的评价有很好的应用价值。这个方法的理论基础是上面所阐述的利用专家调查方式, 综合计算得出的评价结论。进行分析不是针对风险的一个因素, 而是对各种因素进行综合分析, 例如对一座桥梁的风险评估可以分为四要素:

人———人为因素的干扰, 操作不当等;

机械———机械故障, 机器失灵;

物———劣质混凝土、钢筋;

自然环境———不利的施工环境等

评价主要步骤:

第一步:利用专家调查方法, 得出各个风险因素对应概率和损失的隶属度;

第二步:根据各因素重要性程度确定其加权系数;

第三步:利用综合评价的算法, 将隶属度和加权系数综合起来, 计算出风险值。

2.2.4 风险决策

风险决策就是按照风险评价指标舍弃不利方案, 选出最优方案或较满意的方案, 并加以实施过程, 是风险评估的最后一个步骤。

3 桥梁工程风险评估流程风险评估的基本流程为:

3.1 充分了解所需要研究的工程情况, 收集

资料, 包括工程背景、设计资料、气象资料、地质资料、工程已有的研究报告等;

3.2 划分评价层次单元和研究专题;

3.3 对各评价单元可能发生的风险事故进行分类识别;

3.4 分析各个风险事故的原因、发生工况、损失后果进行分析;

3.5 使用定性与部分定量的评价方法对风险事故进行评价;

3.6 对各个风险事故提出控制措施的建议;

3.7 对各评价单元的风险进行评价;

3.8 对各评价单元的评价汇总成工程的总体风险评价;

3.9 得出结论和建议。

3.1 0 编制风险评估报告。

4 结论

将本文所提出的方法应用在几座桥梁风险分析上, 证明了该方法的可行性与实用性。

参考文献

[1]郭仲伟.风险分析与决策[M].北京:机械工业出版社, 1986.

[2]巩春领.大跨度斜拉桥施工风险分析与对策研究:博士学位论文[D].上海:同济大学, 2006.

BOT项目融资政治风险评估 第9篇

(一)政治风险的概念

政治风险一般是指投资者与所投资项目不在同一个国家或者贷款银行与所贷项目不在同一国家,由于东道国政治状况发生变化而给项目带来风险。政治风险是BOT(build_operate_transfer)项目融资方式所面临的最重要的风险,因为它会对所有其他项目风险产生重要的影响。

(二)政治风险的分类1.国家风险

国家风险即项目所在国政府由于战争、外交、政权更迭、内乱、民族矛盾、地方保护等原因,对于项目实施征用、国有化、没收、对于项目产品实施禁运、联合抵制等。

2.政策风险

政策风险主要是外汇管理、税收制度、劳资关系、环境保护、价格政策、资源主权等与项目有关的敏感性问题方面的立法是否健全,管理是否完善,是否经常变动。

3.获准风险

获准风险是指项目的开发和建设得不到或不能及时得到项目东道国政府的授权或批准的风险。

4.法律风险

法律风险指东道国法律体系不完善,法律变动的变动,有法不依,执法不严,法律对项目的干预,可能对消费相关法律未全面正确理解,项目中可能有触犯法律的行为等可能给项目带来的风险。

(三)政治风险评估1.国家风险的评估

对于国家风险,国际评估机构根据一国与其他国家相比在外债偿还中的声誉程度做出该国的国家风险品级。国家风险指数是重要的间接情报来源。在世界上所有指标体系中比较有代表性的国家风险指数有:

1)国家风险国际指南,是由纽约的国际报告集团编制的风险指标体系,其中国家风险分为政治、金融、经济三部分,权数分别为50%、25%、25%,评分时总分为200分,即金融100分,其他各50分。指数越高表示风险越低。

2)日本公司债研究所国家等级表,是日本公司债研究所中每年定期公布得国家风险结果,主要采用评分制,以0~14分表示,0分表示国家风险最低。

2.政策风险、获准风险和法律风险评估

对于政策风险、获准风险和法律风险目前还不能有效地定量分析,目前主要要是定性分析,主要从以下几个方面考察。

1)现有相关法律制度体系的完善性,执法的效率与公正性。当出现纠纷的时候,是否有一个发育完善的商业法律体系来迅速解决纠纷;法律能否保证投资者获得财产收益,同时凭借一个独立的司法制度和公正的法律程序来执行裁决的结果,不会因为参与方公司具有政府背景而影响法律的公正执行。在项目融资中,主要是保证贷款方的投资收益,以及在项目经营失败后,保证贷款方行使取消抵押品赎回权。

2)项目立项与特许权审批的效率与公正性。BOT项目融资过程一般3-5年甚至更长时间。考察东道国政府对于项目审批的效率就非常关键,时间缩短就会减少很多不确定性因素,降低项目风险。考察项目审批的公正性,只要看是否能真正发会招投标方式的优点,能够给所有投标方以均等的机会,而不是走形式,给有政府背景的公司或是与主管部门有利益联系的公司,要以项目方案的合理性、科学性、经济性、可行性、环保性等指标来评价能否获得通过。

3)考察政策变动的频率与程度及由此造成违约的赔偿情况。一国的法律法规以及经济制度一般具有稳定性和连续性,但是今年来,各国改革步伐加快,以及世界经济形势的变化加剧,政策的不稳定性倾向更加明显因此需要考察与项目相关的外汇兑换与汇出政策,税务制度,担保与保险制度,公共服务产品价格政策,环保立法、进出口限制等的变动情况。

三、我国政治风险评估(一)国家风险评估

我国的政局稳定,外交政策问题,经济繁荣,民族团结,社会和谐,科技进步,与周边国家睦邻友好,公平开放的市场经济已经初步建立,国家信誉不断提升,综合国力不断增强。因为这方面的原因给项目造成损害的可能性极小,项目融资的各参与方一般都会认同这一点。

(二)政策风险评估

政治风险关键在于政府的支持及政府的支持稳定性。所以,它必然要涉及到国家对项目融资主要是BOT项目融资进行管理地依据以及管理程序、长期地政策倾向等多方面地内容。目前,我国关于BOT项目融资的主要政策法规依据是外贸部《关于以BOT方式吸引外商投资有关问题地通知》国家发改委、电力部、交通部的《关于试办外商投资特许权项目审批管理有关问题的通知》以及《外商投资特许权项目暂行规定》等,并且再参照我国关于借用国外贷款的总量控制,外商投资产业指导目录和有关外汇问题下各种政策一并管理。

从政策倾向上看,利用外资,特别是在基础设施建设领域引进外资肯定是我国的长期政策,有关的优惠政策可能会有一定调整。但政策的连续性较强。从具体管理来看,我国的管理依据尚不完善,有关法规进一步变动是必然的,但会朝着有利于BOT项目融资的方向变化。因此,我国的政策可能会有不稳定的变化,但对项目的损害将非常有限,而且这种变化还可能完善我国的管理体系而增加对项目的保障。

(三)获准风险评估

我国关于国际BOT项目融资的各种审批程序是较复杂的。要通过国家发改委、国家外汇管理局及有关部委的批准,列入国家利用外资计划,并按有关外商投资企业的制度审批。所以BOT项目融资的审批周期长,其中不确定因素多,获准风险较大。

(四)法律风险评估

立法方面:目前虽然我国已经制定了《担保法》、《保险法》、《贷款通则》、《外资企业法》、《我国投资项目外汇管理条例》、《境外进行项目融资管理暂行条例》等法律法规,并加入了《多边投资保证机构公约》、《关于解决一国和其它国国民之间投资争端的公约》等国际条约,但目前有针对性的项目融资法尚未制定,存在一定的法律风险。执法方面:当出现纠纷时,有完善的法律体系提供仲裁具有独立的司法制度和严格的法律执行体系执行法院的仲裁结果,可以保护外方投资者的合法利益。可以充分地保障外方的项目建设和经营管理权,贷款方的投资收益,以及在项目失败后保证贷款发行使取消抵押品赎回权。

摘要：政治风险已经成为BOT项目融资成功的关键因素,BOT项目融资的政治风险主要表现为国家风险、政策风险、法律风险和获准风险,政治风险的评估方法影响着我国的BOT项目融资。

工程项目风险评估及应对研究 第10篇

一、工程项目风险的识别

工程项目风险的识别要贯穿项目的始终, 包含风险来源及产生条件分析、对可能会影响本项目的风险事件的诊断。风险有来自企业内部的如沟通不善、融资风险、市场预测失误等, 内部风险往往是项目组成员可以加以防范的。也有来自外部环境的风险, 如天灾、经济或金融危机、政府出台的不利政策等, 这些风险是项目组难以预测和控制的。风险的识别既包括对威胁的估计, 也包括对机会的感知。

风险识别可以从原因来考虑结果, 或者从结果来寻找原因。首先需要结合与本项目类似的已有项目历史资料来审查本项目的计划, 分析假设条件和各种可能的约束因素。在此基础上再运用德尔菲法、头脑风暴法、面谈法来获取更多的最新信息以便对工程项目风险做出准确识别。

二、工程项目风险的评估

在对项目风险进行识别后, 接着就需要进行风险估计。风险估计的对象并不是本项目的整体风险, 而是逐个对单个风险进行讨论评价, 充分系统的思考项目所有的不确定性和潜在风险。在对项目初期的多个方案比较分析后, 从中选出风险最低的最佳行动方案。在风险估计的基础上, 根据估计出的风险影响程度对其进行分级排序, 即风险评估。

(一) 自我评价法和标杆评价法

前者是指项目实际发生的风险与本项目的目标风险进行比对。采用算数平均法或加权平均法计算出本工程项目的风险水平, 数值高低分别说明风险程度高低。同行业中的领先企业多采用此方法来评价工程项目。

后者是指把项目实际发生的风险与同行业领先企业的类似工程项目风险进行比对。该方法较自我评价法更加客观, 能更真实的反映出本项目的风险水平和其竞争实力。行业中追随企业多采用该方法来评价项目风险。

(二) 层次分析法

采用层次分析法对工程项目风险进行分解排序, 能够把原本复杂的情况转变成简洁明了的过程。如表1所示, 第一层级是风险因素的重要程度, 第二层级是考虑每一类风险因素的三个衡量指标, 第三个层级是项目风险大类, 第四层级是对项目风险大类细分。层次分析法是首先对第三层不同的风险进行分解, 然后根据第四层每项风险来推算第三层的风险概率、风险损失和不可控性, 最终根据第二层计算结果把每一大类风险因素进行排序。

(三) 矩阵图分析

矩阵图分析是利用表格分别列出每一个风险发生的概率及相对应的后果, 如发生概率低于10%, 会使得项目成本、进度、质量等可能会受到的影响, 以便一目了然的评价风险及后果。表2展示了风险概率对项目成本的影响。

三、工程项目风险的应对策略

工程项目风险管理的最终目的是要规避风险可能带来的损失。常见的工程项目风险应对策略有风险降低、防范、转移、放弃、自留和后备六种。根据工程项目的风险评估结果, 项目人员可以选择一种或几种组合来应对。

(一) 降低风险

对于其它同类项目已经发生过的风险, 项目成员可以提前加以控制, 来降低风险再次发生的可能;而对于不可控制难以预测的风险, 在项目实施前就需要下足功夫进行调研, 获取大量信息以减少风险的不确定性, 把这类风险变成已知风险, 项目失败的可能就会减小, 成功的可能性会增加。

(二) 防范风险

防范策略包含有形和无形两类手段。有形手段如采用工程法预防风险, 例如为防止建筑物周边地区滑坡, 可以通过技术手段固定松动山体或修筑护坡。无形手段如对项目相关人员进行充分的规章制度、安全操作等内容的警示教育, 以及严格要求项目成员按照标准程序从事相关活动, 减少不必要损失。

(三) 转移风险

该策略的实施前提是谁最有能力就承担相应的风险, 同时报酬和承担的风险大小相对等。转移风险就是根据事先约定, 风险发生时把损失转移到其它单位头上。通常有四种方式:出售、发包、签订开脱责任条款、保险或担保。出售是通过出售项目部分的所有权如发行股票, 把相关的风险转移给第三方;发包是项目组把工程的勘察、设计、施工交给其它承包单位完成, 从而转移风险;签订开脱责任条款是事先在合同中就列入当某些风险状况发生时项目组不承担责任的免责条款;保险是向保险公司投保, 当风险发生时能获得资金补偿。担保则是项目主把承包方的不确定因素风险转移到银行、保险公司等金融机构头上。

(四) 放弃

是指放弃项目的实施, 这是一种相对消极的应对策略。主要是因为潜在风险过大项目方无法控制, 很可能会造成严重后果, 其它避险策略也无法使用;或者项目本身是没有实施的必要。当然, 放弃项目虽然规避了风险, 但也可能因此扼杀了成员的创造力, 失去了大好机会。

(五) 自留

由于其它规避策略都会付出一定成本费用, 为了节省开支, 项目方可以采取最简便的策略:自己承担风险。这需要提前对风险有较为充分的识别和估计, 并制定应急方案。

(六) 后备

后备方案是为了预防项目实施出现意外情况而提前制定应急措施。一旦情况与预期不同, 就动用后备方案。包含应急费用、应急进度和技术后备三类应急措施。1.应急费用。是事先准备好的一部分弹性资金, 在风险出现时动用。但具体用在什么地方预算时并不清楚, 需要单独列出而不是预留在具体支出名下。涉及到估算偏差应急、项目调整应急、预计涨价应急和价格保护应急等费用;2.应急进度措施。针对项目的诸多不确定因素, 项目方应该规划出一个紧凑的工期, 并预留一段时间作为弹性日期以应对突发事件造成工期延误情况;3.技术后备措施。这是专门为技术上可能出现的风险而预备的资金或时间。技术应急资金一般由高层领导统一管理, 放到企业管理的备用金账户上。

对于工程项目的风险应对还需要做好风险实时监控, 跟踪识别所发生的风险, 修订风险防范计划, 调整应对策略。只有做好识别、评估、应对、监控全过程的管理工作, 才能最大限度的使项目方减少损失增加收益。

参考文献

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工程项目风险因素与风险管理探讨 第11篇

关键词：工程项目；风险；管理

根据研究发现，很多工程项目运行过程中会出现各种问题，总结得出下面几个大致的情况：风险意识不足、缺乏对风险知识的系统把握、理论研究与实践脱节、缺乏新的风险管理思路以适应现代工程项目管理的需要。这些都会成为一个工程项目不能正常运转的原因。对于风险的研究不但可以丰富和完善建设工程项目风险管理在理论方面的问题，还能够提高建设工程项目风险的管理水平，这些研究对于工程项目的管理有很大的借鉴意义。

1 工程项目的风险因素

1.1 风险的来源

根据风险本身的多方位，可以分析出风险的几个来源，对于政治风险和法律风险，由于社会情况，这些因素出现的可能性很小，我们就不做太多的介绍了。接着有经济风险、自然条件方面风险、社会风险这几种情况。有关经济风险，相关的因素有原料的进口，这里材料是根本，如材料市场出现变化，整个工程的开始就会出现问题；然后是承包工程，劳动市场和工资的提高之类的变化，这些变化会直接影响工程的进度，不能保证这些工程是无法进一步实施的；还有就是金融风险、物价、通货膨胀之类的。自然因素就是一些不可预测的天气和地质问题。社会风险就是以宗教信仰类的民风习俗为主。

1.2 风险的性质和形态

前人研究，风险的性质被分为纯粹风险和投资风险两种。两者发生时都会造成损失，前者会造成损害，比如人、财产、责任等情况；后者是有关利润或者经济损失方面的风险，比如市场方面、经营方面、投资方面。这些或大或小的风险都会导致工程出现不完善。纯粹风险是比较常见的，很多已有的理论知识可以与之对应，而投资风险则不行。有趣的是纯粹风险的发生对企业和社会都会有所损害，但投资风险发生时企业虽然受了损失，对社会确是有利的。风险的形态也是分为两种，静态风险和动态风险。静态风险是人为的出现判断或者行为错误，从某种角度讲是可以避免的，比如资产的物理性质方面的损失，犯罪分子造成的损失，当然，也会有自然的不可避免的因素，比如经营者行为能力丧失等；动态风险是一些人习惯爱好发生变化，或者是生产方面的技术、方式的变化，像经营者的管理上的财务、生产、市场把握不足，技术的更新不及时等问题。

1.3 工程项目的相关人员和目标方面的风险

工程项目相关人员有业主、投资者、承包商、项目管理者以及其他方面的人员，这些人作为工程项目的直接行为主体对工程本身起着至关重要的作用。业主和投资者的资金和设备的提供能力、信誉问题等都会直接影响工程的实施状况。承包商方面的比如承包设计问题，管理和技术的不足导致工程无法继续进行，对于业主或者投资者的意图没有理解到位等问题都会影响工程的进展。项目管理者在个人方面的各种能力，比如组织、管理、职业道德、工作状态、个人偏见等问题都会引起在命令工程实施时的错误判断。其他的一些诸如项目对周边人民的影响、政府的公共供应部门的接触等问题也是工程项目风险中很重要的一部分。对于工程项目的目标也会出现多重风险，比如工程运行时间、工程经费、工程质量、工程的效果、市场、工程实施人员损伤、工程设备损伤等；工程运行时间会影响整个工程的实用效果，工程经费上的风险包括很多，类似于成本超标、收入降低、投资回收期延长或无法收回、回报率降低；工程的质量和工程的效果就是一些产品或者材料不能够达到预期目标；市场上的各种销售、产品量不足、销路和竞争力不足等问题也都有着诸多风险；对人造成的损伤则会有可能导致法律风险的出现。

2 工程项目的风险管理

2.1 风险识别

以上我们已经了解了风险因素的一些具体类型，但怎样才能预测这些风险的发生？下面我们就说一下风险的识别。我们要知道的是对于风险的识别需要依据的具体是什么，风险的识别需要通过五种途径来作出判断：风险管理计划的制定、项目的规划、历史等各种资料的收集、风险的种类、相应的制约因素与假设条件。管理计划是规划和设计如何进行项目风险管理的过程，它对于项目组织和成员风险管理的行动方案做出了规划，可以作为一种指导项目组织选择风险管理方法。该计划主要是定性地概括一些情况如风险的识别范围、信息的来源或者方式、相关人员的分工责任、项目风险识别时的使用方法等。项目目标、任务、范围、进度计划、费用计划、资源计划等很多问题都属于项目规划的问题，这些问题还要在相关管理部门的管理政策范围内。不管是正式或者非正式的政策都要作为在项目实施过程中的准则，也要作为风险识别的依据。还有很重要的一点是历史资料，它可以从相关项目的资料或者别的公开的信息来源获取自己需要的信息。相关人员可以阅读已有的项目材料，向该项目的参与人员了解，尽可能的从这些记载着过去详细信息的资料中多多了解，这样对即将进行的项目的风险识别是很有利的。对于风险的种类上面已经做出了详细的介绍，项目的制约因素与假设条件对风险的识别可以起到预防作用。制约因素多是些国家或者相关部门的政策，项目人员不能控制。假设条件立出来就要对该项目的管理计划作出检查，出现情况需要作出相应的调整，这样会发现原本不曾注意的问题。

2.2 风险评价

紧接着风险识别之后的是风险评价，这里首先要分析出风险事件发生的概率，也就是风险因素转化为风险事件的可能性。提前分析出风险事件的发生概率是一件对风险管理很有利的事情，这里需要用到的关键是分析方法。随着风险研究的发展，工程项目上有很多这类问题的分析方法，比较常见的有专家打分法、层次分析法（AHP）、模糊数学法、RBI法、概率统计法、图表法等。当然，这些方法都有各自的优缺点，比如层次分析法就是一种综合性相当强的方法，它可以把问题简单化，最终得出相应的风险因素转化为风险事件的数据，方便以后做出相应的应对措施。风险发生后需要得出的是风险损失的程度，对于管理者而言必须能够知道可能出现的损失资金和对工程造成的影响。风险管理者需要在这方面作出很大的努力，因为工程建设项目的风险损失包括财产损失、人员伤亡、对环境的伤害等很多问题，这些情况在不同的伤害时又会有不同的程度指标。风险的这些因素主要可以分为转化概率、转化后损失程度两个主要属性，将两者单独分析可以很好地为后续的工作中风险控制和管理提供方便。

3 结语

对于工程项目的风险管理，了解了风险的种类之后对之做出相应的管理办法，这就会很好地保证工程项目的实施。相对应的除了上面的一些管理方法还有很多方法，像技术、合同、组织、经济方法等，这些都可以作为工程项目风险管理的办法，但是在实施过程中不宜混合太多办法，否则容易造成管理措施的重复性，这样管理者很容易忽视一些问题。方法多了可以作为借鉴，但是要先制定一套方案再看，这样之后再阅览别的方法才会让工程风险尽可能地降低。在这里希望工程项目管理者尽可能地做出完善的方案以减少损失。

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风险投资项目评估体系研究 第12篇

后金融危机时代, 经济复苏, 风险投资迅速发展, 但是在风险投资的过程中, 由于经济发展不确定等因素, 风险投资行为的风险大小难以预料, 严重影响着风险投资行为的顺利进行。风险投资项目的评估过程作为风险投资过程的重要环节之一, 它的评估结果可以判断一个风险投资项目能否进行, 对于风险投资企业与公司的风险投资行为有着重大的影响。风险投资项目评估体系是风险投资项目评估过程的核心, 它的完善合理与否, 直接影响着评估的结果, 对于风险投资企业与公司来说, 具有重大的意义。

一、风险投资项目评估体系设计的原则

风险投资项目的风险因素众多, 在设计评估体系的时候, 要从整体出发, 根据一定的原则, 分清主次, 使整个评价体系清楚明了, 提高评估体系的可操作性和实用性。

1. 系统性原则

风险投资项目评估体系又可以分为风险投资项目评估指标体系、评估方法等方面, 为了保证系统运行的正确性, 在设计评估体系时, 要系统的考虑各个方面之间的关系, 确保系统运行的正确性。

2. 整体性原则

风险投资项目的评估体系是一个完整的整体, 要从整体的角度看待整个评估体系, 把握影响风险投资项目的关键因素或主要原因, 分清主次。

3. 实用性原则

在设计评估体系, 一定要充分的考虑评估体系的评估指标是否具有可操作性和实用性, 整个评估系统能否经得起具体的风险投资项目的考查检验。

4. 定量定性结合原则

影响风险投资项目的因素很多, 其中, 有些因素是定量的, 比如市场需求等;有些因素是定性的, 比如市场竞争状况等。这些定量定性的因素一般都是相互影响的, 所以为了对风险投资项目做出正确的评估, 评估系统应该要综合考虑这些因素, 有系统的方法进行分析, 建立一个定量定性相结合的系统化分析模型, 尽量做到定量定性的统一协调。

5. 发展性原则

对风险投资项目的评估是一个动态的过程, 因为它所处的环境是不断的变化的, 影响风险投资项目的因素也处在一个不断变化的状态中。所以设计的评估体系要具有适应变化的能力和不断发展的能力。比如指标体系应该具有一定发展性, 可以考虑到各个指标的发展趋势;评估方法或模型要随着指标的变化或者科技的发展做出相应的改变或发展等。

二、风险投资项目评估体系的评估指标

风险投资项目评估体系的评估指标, 是整个评估体系运行的基础, 它是衡量一个风险投资项目能否进行的依据。最早的风险投资指标是二十世纪六十年代国外学者Myers和Marquis所做的创业投资项目评估指标。

由于我国的文化背景和目前的市场环境等因素与国外有很大的不同, 所以在设计评估体系的评估指标体系时, 要根据我国的基本国情和具体的情况, 参考国外评估体系, 建立一个适合我国风险投资项目评估体系的评估指标体系。就我国目前的情况来说, 我们考虑的风险因素主要有十个方面, 分别是经营管理风险、产品及市场风险、技术风险、投资环境风险、财务状况、投资退出及回报、信用品质、信用能力、自然条件及社会条件。

三、风险投资项目评估体系的评估方法

风险投资项目评估体系采用的评估方法, 主要是数学上的方法, 对投资项目的优化组合、风险管理及科学预测做出合理的评估, 帮助决策者做出决策。下面我们介绍几种主要的数学评估方法:

1. 层次分析法

层次结构分析法是风险投资项目评估最早使用的方法, 最主要的特点是将定量分析与定性分析结合起来, 将一些总是量化, 让复杂的问题变得简单化。层次分析法将影响风险投资项目的因素建立一个层次递阶系统结构, 清楚的呈现出对象、准则、目标等相关因素之间的关系, 然后逐一比较, 综合, 得出最优的结果。层次分析法的逻辑结构严谨, 结构层次清晰, 在理论上具有非常高的可靠性。

2. 模糊层次分析法

对风险投资项目进行评估时, 有诸多的因素是不确定的, 比如市场潜力尚可之类的, 无法提供一个定量的值, 这就是所谓的模糊性, 给评估带来了很大的困难。利用模糊层次法, 在建立问题的层次结构后, 可以由专家用模糊统计构建一个模糊差别矩阵, 然后利用公式算出排序向量, 不用检验每个层次的一致性。

3. 多层次灰色聚类分析法

多层次灰色聚类分析法是在少数因素模糊的条件下, 对数据进行处理, 对风险投资项目进行评估。它将主观指标分成三个简单的层次, 即目标层、准则层和项目层, 然后建立比较判别矩阵, 检验一致性, 逐层计算, 最后得出评估结果。

除了上述三种方法外, 还有基于粗糙集的数据挖掘方法、灰色神经网络法等比较常用的评估方法, 这些定量结合定性的方法为风险投资项目的评估体系提供了一个科学的依据。应用数学方法对风险投资项目进行评估, 可以建立一个动态的评估体系, 对风险投资的整个过程进行即时评估与管理, 有效的降低投资的风险, 提高收益, 具有较高的可靠性。

四、我国目前风险投资项目评估体系存在的问题

目前, 我国风险投资快速发展, 但是与之相配的风险投资项目评估体系却处在一个探索实践的阶段, 对于风险评估的指标, 评估的方法及评估的主体等尚没有一个统一的认识与标准。这主要体现在以下几个方面:

1. 理论研究落后, 缺乏风险投资项目评估学的理念体系

2. 中介机构的服务不完善

3. 评估指标存在偏见

4. 评估项目的着眼点存在着偏差

5. 缺乏对投资环境的评估

6. 评估风险投资项目的相关人员专业化水平较低

我国进行评估风险投资项目的工作人员普遍存在一种急功近利的心态, 再加上缺乏相关的管理经验和技术, 使得进行风险投资项目评估的人员专业化水平较低, 评估时缺乏准确的判断力。

五、我国目前风险投资项目评估体系存在问题的解决方法

完善、健全的风险投资项目的评估体系, 对于风险投资来说, 非常重要。针对我国风险投资项目评估体系目前存在的问题, 提出改进的方法, 构建一个严谨、健全的评估系统, 具有非常重大的意义。

1. 加大理论体系的学术研究力度

相关的政府部门和学术科研机构要加大评估人才和资金的投入, 建立一个符合我国具体情况的、完善的风险投资项目评估理论体系。

2. 加强对中介机构的管理, 规范中介机构的行为

在评估风险投资项目时, 需要中介机构提供大量的服务, 加强对中介机构的管理, 建立一系列专门的中介机构, 可以有效的提高评估的效率和准确性。

3. 提高风险投资项目评估体系的全面性

评估风险投资项目时, 不能只着重一个或者几个评估指标, 要着眼于整个评估指标体系, 将所有的评估指标进行分析, 提高风险投资项目评估体系的全面性, 进而提高准确性和可靠性。

4. 加强专业人才的培养

由于评估风险投资项目涉及的内容比较广泛, 部门机构比较多, 所以要提高评估人才知识背景的广泛性及实践经验的娴熟性, 加强评估人才的专业化水平, 提高评估的准确性和可靠性。

六、结语

风险投资项目的评估体系, 是评估风险投资项目过程的核心, 它为风险投资行为的进行提供了一个理论依据。加强风险投资项目评估体系的研究与建设, 促进风险投资行业的发展, 是我国市场经济未来发展的一个重要组成内容。

摘要：风险投资项目的评估体系在评估风险投资项目的过程中扮演着一个重要的角色。本文从风险投资项目评估体系设计的原则、评估指标、评估方法以及我国目前风险投资项目评估体系存在的问题及其解决的方法五个方面对风险投资项目的评估体系进行研究。

关键词：风险投资项目,评估体系

参考文献

[1]凌晓东, 周丽辉, 王新雨.风险投资项目评估体系研究[J].上海企业, 2011, (03) :64-65.[1]凌晓东, 周丽辉, 王新雨.风险投资项目评估体系研究[J].上海企业, 2011, (03) :64-65.

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