第一篇：银行客户信息管理
银行客户信息数据统计维度
1.客户基本信息
身份信息--年龄，职位
家庭信息--地域，家庭组成
联系方式
教育信息--教育背景
职业信息--收入情况，职业前景，行业类别，工龄
客户价值 利润贡献度(客户收入，客户成本)，忠诚度
生活方式--理财计划
2.客户统计分析资料
服务偏好
产品偏好
风险偏好
消费需求
3.银行投入信息
(1) 静态账户信息
主要产品和服务情况，客户信用评级，用户对银行评价
(2) 动态交易信息
交易记录(交易频率 交易额度 交易地点等)
交易渠道(柜台， ATM机，信用卡，网上银行，电话银行等)及对应服务情况 与银行接触点--环节(购买前，中，后)，媒介(面对面，网上，电话) 客户活跃度
第二篇：中国工商银行信用卡电子申请客户信息
姓名： 拼音：身份证号码：身份证发证机关：证件到期日： 户籍所在城市：
婚姻状况：□未婚□已婚□其他手机号码： 住宅电话(如需)： 教育程度 ：住房性质：
住宅地址： 市区居住年限：年邮编：电子邮箱(如需)： 单位全称：单位地址：省市区邮编：
单位电话：分机：现单位工作年限：年 年收入总金额：万元 单位性质：单位所属行业：
直系亲属姓名： 与申请人关系：□父母 □配偶 □子女 □亲生兄弟姐妹
直系亲属联系电话：信用卡及账单邮寄地址：□住宅地址 □单位地址
其他联系人姓名：联系电话：与申请人关系：□亲属 □同事 □朋友
第三篇：Xx银行支行客户个人金融信息保护工作自查报告
一、
我行严格遵守《中华人民共和国商业银行法》、《个人存款账户实名制规定》、《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》(中国人民银行令〔2005〕第3号发布)、《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》(银发〔ⅩⅩ〕17号)等法律、法规、规章和规范性文件的规定，依法合规收集、保存、使用和对外提供个人金融信息，未向任何单位和个人出售客户个人金融信息，也未违规对外提供客户个人金融信息。
二、
今后我行将加大力度，采取有效措施确保客户个人金融信息安全，防止信息泄露和滥用。
1、 在制度上，我行将落实责任制，与员工签订安全保密责任书，明确各岗位人员的保密和管理职责;与离岗人员签订安全保密承诺书;加强对保密要害部门、要害部位和涉密工作人员的管理，加强对业务外包单位及合作单位工作人员干礼，及时消除风险隐患。还要完善内控建设，强化监督问责，定期对信息安全状况进行检查监督，及时发现和纠正客户信息管理工作中的隐患和漏洞。
2、 在技术上，我行将对纸质和电子信息进行集中管理，对信息查阅、下载、拷贝实行严格的审批、等级和权限管理。
3、 在员工教育上，我行近期将会加强员工保密教育，提高员工
素养，增强员工法律意识，严格遵守“为客户保密”的原则，加强企业文化建设和职业道德教育，引导员工遵守工作纪律，杜绝泄密事件发生。
我行今后将长期开展有效工作，履行客户个人金融信息保护义务，防止侵害客户合法权益。
中国工商银行股份有限公司xx支行
第四篇：银村镇银行做好客户个人金融信息保护工作的自查报告
中国人民银行##支行：
我行于5月8日接到您行下发的《转发<中国人民银行关于金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知>(银发【##】80号》。为了更好的掌握我行此项工作的开展情况及存在的不足，我行责成风险管理部对我行客户个人金融信息保护工作进行了自查。结合我行对个人金融信息的收集、保护及使用等情况，于##年5月14日进行了认真梳理和排查，现就对个人金融信息的收集、保护及使用等情况汇报如下：
一、及时宣传、组织学习
我行在收文后按照陈行长签发拟办意见，一方面在5月12日职工周例会上，组织全体员工学习该文件，并结合最近社会上发生的相关案件，在全行范围内宣传落实文件精神;另一方面，对于客户个人金融信息信息采集前台部门，要求加强学习，充分让员工深刻领会个人金融信息保护工作的重要性。
二、开展客户信息保护自查，切实防范客户信息泄露风险
我行为实事求是做好客户个人金融信息保护自查工作，由营
业部牵头，联合客户部对存款客户信息及贷款客户信息资料管理进行自查。
1、要求前台窗口员工对客户信息查询必须出具实名证件并进行照片比对;
2、对客户提供资料及填写客户信息表格及时装订入档保管，不得随意摆放;
3、对营业厅内客户填写的客户信息废表或作废的身份证件复印件，要求大堂经理要及时清理并碎掉，以免一些有作案动机的不法分子有可趁之机。
4、强调员工工作以外言行举止，防止在日常生活闲谈中无意识泄露客户信息。
三、我行开业之初，首先是健全和规范相关内控制度建设，建立了各部门岗位职责，针对个人金融信息的收集、保护及使用等工作主要由前台部门负责，具体落实到谁接待的客户谁负责保管个人金融信息，并制订相应的工作流程。
四、我行于##年3月28日试营业，在开办存贷款业务时，尚未接通中国人民银行征信系统、支付管理系统获取个人金融信
息，在办理贷款业务时我行获取个人金融信息的主要渠道是客户本人在我行出具的《借款人信用状况声明》，交到我行工作人员手里，工作人员再进行信用记录的分析及对该声明的保管工作。
五、我行针对个人金融信息的保管责任落实到人，谁接待的客户谁负责对其提供的个人金融信息的进行保管，最后随贷款档案装订成册，移交专职档案员进行保管。
六、我行对个人金融信息的收集及保管工作进行了排查，在收集个人金融信息时，均做到合规、合法原则。
七、前台部门及时成立了培训领导机构，对培训时间、培训内容、培训方式作了具体的规定，对学习培训人员进行了考核，建立了考核记录簿;
八、客户个人金融信息保护工作有记录、个人有学习笔记;
我行在收集和保管客户个人金融信息中不存在下列行为：
(一)、出售个人金融信息;
(二)、向本金融机构以外的其他机构和个人提供个人金融信息;
(三)、在个人提出反对的情况下，将个人金融信息用于产生该信息以外的本金融机构其他营销活动。
我行在自查中虽然没有发现有客户个人金融信息泄露的情况发生，但其他商业银行暴露的案件也为我们敲响了警钟。我行将会在以后的工作当中严格执行相关规章制度，及时发现风险隐患，切实做好客户金融信息保护，保证##银村镇银行有序健康发展。
##银村镇银行
五月十六日
第五篇：银行客户经理管理
银行开发培育客户要依靠一支队伍。这支直接同客户打交道，具备了较高素质且掌握了较全面知识与技能的队伍，我们就称其为客户经理。
近年来，随着以客户为中心这一经营理念的普及，我国不少银行开始聘用客户经理从事银行产品推介、优质客户培育等工作。本讲就从管理内容的角度对客户经理管理这一问题进行阐述。
一、客户经理的职能
客户经理的基本职能是市场开拓、产品营销和客户开发，具体来说就是：(1)根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。(2)根据银行的客户发展战略，主动寻找客户，通过各种渠道与客户建立业务联系。(3)详细收集客户的各种信息，包括财务信息、生产信息、销售信息、管理资源信息、行业和产品市场信息等，并根据资料建立客户档案，写出客户综合评价报告及风险分析报告。(4)根据银企业务合作方案写出业务建议报告和风险控制报告。(5)对银行风险控制部门、相关产品作业部门和综合管理部门提出的问题或要求提供的其它信息，及时作出回答或提交。(6)负责做好产品售后服务工作，及时发现双方合作中的问题，反馈客户的动态信息，对客户的经营状况进行动态监控，并及时提出建议报告。(7)研究客户的现实情况和未来发展，发掘客户对银行产品的潜在需求。并根据客户的需求，与客户探讨业务合作方案。(8)定期访问客户，维系与客户的良好关系，根据客户现有业务量、未来发展和可能带来的综合业务收益，定期对客户价值做出判断。(9)拥有客户调查权和业务建议权，需对提交的各种信息、客户材料、业务建议和工作报告的真实性、有效性负责。
二、客户经理的基本任职要求和等级资格
客户经理应具备进入到客户经理序列的基本任职条件。这些条件包括：良好的职业道德;无不良业务记录;身体健康;大专以上学历;一年以上银行业务工作经历。客户经理序列对银行所有人员都是开放的，只要满足基本的任职条件，经资格审查和认证后均可担任客户经理。
客户经理内部应划分为不同的等级，划分的依据为个人的工作能力、专业工作经验、工作业绩、所负责客户类别和所营销产品等。客户经理划可分为高级、一级、二级、三级和见习等。不同等级的客户经理对应不同类别的客户，营销不同的产品。
对每级客户经理都应开展资格认证工作。可根据任职条件对报名人员进行资格审查，通过资格审查后，经严格的考评认证上岗。考评认证的依据包括业务绩效、工作能力与经验、等级考试(包括但不限于书面考试、口试答辩、案例设计和实战演习)等。等级考试结果二年内有效，以体现管理的动态性。
一般来讲，客户经理的等级资格标准由银行总行制定。高级客户经理资格由总行审核认定，一级及一级以下客户经理的资格认证由分行审核认定，并报总行备案。总行可对分行的认证结果进行复核。
三、客户经理的激励
银行应建立科学有效的激励机制，来最大程度的激发客户经理的专业工作热情和创造力。客户经理的激励机制包括：浮动收入、固定收入、福利待遇、营销费用、等级晋升、业务培训等内容。
固定收入和福利待遇可比照行政管理人员来确定。浮动收入可根据客户经理所创造的综合业务利润确定。浮动收入上不封顶、下不保底。客户经理浮动收入的实现形式可以是货币的形式，也可以用非货币形式，如住房、商业保险、子女教育费用等，但无论以何种方式实现，都要充分体现客户经理人员的劳动和业绩。
营销费用是客户经理开展营销工作的基本条件，要根据满足需要和节约开支相结合的原则核定和使用。该费用由客户经理自主决定使用，超标部分由客户经理自行承担。费用的核定根据客户经理的等级资格确定。一个年度结束时，客户经理的营销费用可根据该地物价水平、市场环境等因素进行调整。
为体现鼓励先进、鞭策后进的原则，可对业绩突出、达到更高等级的业绩标准的低等级客户经理进行晋升。同样，业绩较差、达不到等级业绩标准的客户经理自然降级、或调整工作岗位。
四、客户经理的业务管理
客户经理必须严格按照作业流程开展工作，按照业务权限提供服务。
1.客户经理的工作方式
对小型客户或单一需求的客户，客户经理可独自提供相应的服务。对大型客户或有综合需求的客户，须采取总分支行联动、统一运作的方式，即以高级客户经理为中心，合理搭配其他等级的客户经理和一定数量的辅助人员组成客户经理小组，以项目小组的方式集中运作。高级客户经理有权在对大型客户进行综合开发的过程中调集使用其他等级的客户经理。
2.客户经理与客户的配比关系
客户经理管理部门要定期对现有客户进行等级分类，在保持客户经理相对稳定的基础上，根据客户等级的变化，定期调整、配备与之对应的客户经理。
高级客户经理可以在整个银行系统内统一调配使用，主要从事对以下类型客户或业务的工作：核心客户;具有顾问业务等复杂需求的客户;有投资项目和资本运作业务需求的客户;大型客户的初次开发;大额风险业务;危机管理事务。
以下情况必须有二名或二名以上客户经理同时参加作业，并且应明确负责人：基本客户;价值大的客户;风险业务客户;初次开发的中型客户;运用新产品的客户;发生或预测会发生异常的客户;出现风险或存在潜在风险的客户。
3.客户经理的工作考核
考核分利润考核与非利润考核;根据利润考核确定客户经理下一年度的浮动收入;对客户经理的非利润考核包括个人工作表现、工作能力、综合素质、同事和客户评价等;非利润考核作为对该客户经理晋升或降级的一个依据。
对大中型客户采取客户经理小组运作或二名及以上客户经理共同管理客户的情况，对应的损益能量化到每一客户经理的则直接量化到每一客户经理，不能量化到每一客户经理的则量化到客户经理小组，由小组的牵头人决定进一步量化和分配方案。