第一篇：扶贫业务知识考试题库
2018年扶贫业务知识考试试卷
2018年工作队员扶贫业务知识
考试试卷
说明：本试卷为闭卷，答题时间60分钟，满分100分
所驻村委： 姓名： 职 务： 分数：
一、单项选择题(每题2分，共 10 题，共20分)。
1、 是贫困群众增收致富最直接最有效的途径之一，是精准扶贫的重点和难点。( )
A、社会扶贫 B、产业扶贫 C、保障扶贫 D、安居扶贫
2、以奖代补优质稻产业补助标准为 元/亩，单户最高奖补单位规模为 亩。( )
A、500,4 B、500,5 C、600,4 D、600,5
3、在实施精准扶贫过程中，对丧失劳动能力、无法通过产业扶持和就业帮助实现脱贫的农户，实施 扶贫。( ) A、政策性兜底扶贫 B、异地搬迁扶贫 C、科技扶贫 D、社会扶贫
4、一般贫困户是指_____收入低于国家农村扶贫标准，有劳动能力的农户。( ) A、家庭总收入 B、生产经营性收入 C、家庭年人均纯收入 D、财产性收入
5、 是指对识别出来的贫困户和贫困村，深入分析致贫原因，落实帮扶责任人，逐村逐户制定帮扶计划，集中力量予以扶持。( )
A.精准识别 B.精准帮扶 C.精准管理 D.精准考核
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6、驻村工作队员每月驻村不少于 天。( ) A、10 B、15 C、20 D、25
7、参加中、高等职业教育的建档立卡贫困户学生每学期获得补助 元/生。( )
A、1000 B、1500 C、2000 D、2500
8、下列属于雨露计划补助对象的是 。( )
A、初中毕业后的学生 B、高中毕业后接受职业教育的学生C、贫困青壮年劳动力 D、一般贫困户
9、2018年贫困户人年均纯收入稳定超过国家扶贫标准 元/人。( )
A、3200 B、3300 C、3500 D、3600
10、自治区印发的“一帮一联”文件对走访次数作出明确要求，市直(含驻钦)单位干部职工的每年走访次数不少于 次，县直单位干部职工的每年走访次数不少于 次，乡镇单位干部职工每年走访次数不少于 次。2016年脱贫户对应帮扶联系人每年走访次数可适当减少，但不能少于相应贫困户对应帮扶联系人次数的一半。( ) A、2 ，6, 10 B、4, 6, 10 C、4 , 6，12 D、4，8，12
二、多项选择题(每题4分，共10题，共40分)。
1、以下哪类人员不可以登记为建档立卡贫困户中的家庭成员?( )
A、出嫁人员 B、判刑收监人员
C、挂靠人员 D、本家庭供养的在外学生
2、以下哪些属于“两不愁三保障”的内容?( ) A、有基本医疗保障 B、有住房保障 C、有稳定收入保障 D、不愁吃、不愁穿
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3、以下哪项收入能计入家庭纯收入?( ) A、生产经营性收入 B、稳定政策性收入
C、工资性收入 D、帮扶干部给与的慰问金
4、以下哪项收入属于家庭稳定政策性收入?( ) A、C类低保金 B、基础养老金 C、高龄补贴 D、A、B类低保金
5、扶贫小额信贷贷给谁?( ) A、有贷款意愿且有还款能力的贫困户 B、有就业创业潜质且有还款能力的贫困户 C、有技能素质且有还款能力的贫困户 D、丧失劳动能力的贫困户
6、浦北县2017年县选“5+2”特色产业指哪几个?( A、“5”指优质稻、鱼、猪、鸡、柑橘 B、“5”指优质稻、鱼、猪、鸡、甘蔗 C、“2”指百香果、油茶 D、“2”指百香果、茶叶
7、下列哪些属于贫困户属性?( ) A、一般贫困户 B、低保贫困户 C、五保贫困户 D、一般农户
8、贫困户退出程序包括：预退出、_______、_______、民主评议、______、批准退出、退出处理等7个步骤。( A、精准扶持 B、入户核实 C、摸底调查 D、公示公告
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))
9、下列哪种情况属于精准识别贫困户7个一票否决：( ) A、张某在县城购有商品房，但一年后得了恶性肿瘤，导致家庭贫困。
B、王某为了成为贫困户，把户口迁回老家农村，但实际不在落户地生产生活。
C、李某是私营小作坊，长期雇佣他人从事生产经营。 D、刘某购买了商业养老保险。
10、关于浦北高龄补贴说法正确的是：( ) A、70-79周岁20元/月/人。 B、80-89周岁20元/月/人。 C、90-99周岁80元/月/人。 D、100周岁以上420元/月/人。
三、判断题(每题2分，共5题，共10分)。
1、“两后生”指的是初中、高中毕业后未继续升学、未就业的农村贫困家庭中的优秀青年。 ( )
2、有残疾证的贫困人口，在录入其证件号码时应录入残疾证号。 ( )
3、2018年职业教育秋季申请时间为2018年8月—11月。
( )
4、参加城乡居民基本医疗保险的建档立卡贫困人口，就医入院时，无需缴纳住院押金，即可住院治疗，出院时，仅需缴纳个人应承担的医疗费用部分。 ( )
5、已获得扶贫小额信贷的建档立卡贫困户，对于5万元以下、3年以内(含3年)的信用贷款给与免抵押、免担保、按基准利率财政全额贴息。 ( )
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四、简答题。(共2题，共15分)。
1、“一帮一联”指的是什么?(5分) 答：
2、“八有一超”是自治区制订贫困户脱贫摘帽的标准，具体是指哪几个方面?(10分) 答：
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五、案例分析题。(共1题，共15分)。
1、龙门镇XX村村民张七家，共有6口人。其父、其母已满80岁，平时在家，做不了农活。其妻子在家务农。大女儿在县城读高一，小儿子在镇上读初二。家有砖木房一间，面积约60平方米。耕地面积1.2亩，林果面积3亩。家庭主要经济来源为张七在建筑工地打工收入。根据张七家的情况，写出年度帮扶计划和措施。(15分) 第 6 页 共 6 页
第二篇：云阳县第一期扶贫知识考试卷子。
? 云阳县扶贫脱贫攻坚政策知识试卷答案填空题:（每题2分，共30分）1.学前教育学生生活费全年按（
）天计算资助，合计 （
）元/人.年。（220，
660）2.2015-2017年，实施“贫困人员职业技能培训三年行动计划”，确保到2017年底每一名有培训意愿的贫困人员（
），实现由条件的贫困户（
）全覆盖。（应训就训、一户一人一技能）3. 创建“充分就业村”，要求每户建卡贫困户家庭人员至少有（
） 人转移就业。（1人 ）4. 在贫困村中开发公益性岗位，从事孤寡老人和留守儿童看护、社会治安协管、乡村道路维护、保洁保绿等工作，财政按每人每年（
）元给予岗位补助。（5000）5. 义务教育阶段非寄宿的建卡贫困户学生，2017年起，生活费补助调整为小学生 （
）/人.天，初中生（
）/人.天。（6,7）6.从2016年起，
一、二年级中职建卡贫困户学生享受国家助学金（
）/人.年。
一、二年级其他学生（
）元/人.年。（3000,2000）7.高山生态扶贫搬迁，农村建卡贫困户人均住房建设面积不超过（
）平方米。实施兜底搬迁的农村深度建卡贫困户人均安置住房建设面积（
）平方米，原则上每户不超过（
）平方米。（25,20,80）8.驻村工作队员在村期间（
）签到，作为考勤依据。并坚持每天纪实扶贫工作，如无记录视为（
）。（每天。缺勤）9.从2016年7月1日起，全县农村低保标准统一调整为（
）元/人.月。（300元）10.大病补充保险。参保人员因病住院发生的医保目录外自费医疗费用，按以下比例实行分段式赔付：（1）5000元（含）——2万元按（
）赔付；（2）2万元（含）——5万元按（
）赔付；（3）5万元（含）以上按（
）赔付。每人每年最高赔付15万元。（30%，40%，50%）11. 农村建卡贫困户救助对象患大病居家康复治疗救助标准。救助对象患大病在县域内居家康复治疗每月救助（
）元药品费用。（100-500） 12.2017年起，对符合产业扶持条件的农村建卡贫困户其补助标准按人均不超过（
）元，户均不超过（
）元标准予以扶持，尚未脱贫户去年未享受扶持的可仍按原标准执行（人均不超过（
）元、每户不超过（
）元。（400，1000，700，2000）13.清洁家园行动对实施改厨改厕的农户验收合格后，每户补助(
)元，只改一项补助(
) 元。1500, 75014. 精准脱贫保中小额意外保险。参保人员因意外伤害造成死亡或残疾的，给付保险金，最高（
）万元。（5）15.下达到乡镇的项目资金，由（
）作为实施主体，对所实施的项目进行管理、监督和验收，并对项目实施的真实性和有效性负责。县项目（
）牵头对相应项目实施监管。（乡镇 ，主管部门 ）
二、判断题：（每题2分，共20分）1. 每年从全县的乡镇事业单位用编公招指标中，拿出不低于10%的比例定向招录贫困家庭高校毕业生。（√ ）2.义务教育阶段，一般建卡贫困家庭寄宿生生活费补助标准为：小学1500元/人.年，初中2000元/人.年。（
× ）（1000元，1250元）3.义务教育阶段非寄宿的建卡贫困户学生可以享受国家生活费补助，但已经在学校享受营养计划吃饭的，不得重复享受。（ √ ）4. 项目计划未经批准，项目实施单位可以根据实际情况调整或变更。调整后项目完成时间顺延。（
× ）5建档立卡贫困户脱贫验收标准：当年家庭年人均纯收入稳定超过国家扶贫标准线。（ × ）6. “精准脱贫保”及 大病临时医疗救助其对象是2014年6月30日以来建档立卡贫困人口，含2014年以来已脱贫人口和新识别扶贫对象。（
×）不含剔除的对象7.某户4人，为深度贫困D级危房户，政府兜底改造建房120平方米，落实补助资金6.1万元。（ × ）8.纳入“两线合一”低保兜底的贫困户一定三年不变（× ）9.“三保障”是指收入、医疗、住房保障。（ × ）（义务教育、基本医疗、住房安全）10.深度贫困D级危房可以通过“四看”“四无”来判断。即一看地基，是否裂陷；二看墙体，是否倾斜；三看大梁，是否歪斜；四看屋顶，是否透风漏雨。“四无”：一无间断居住，二无改造计划，三无替代房屋，四无资金来源。（ √ ）
三、选择题：（每题2分，共30分）1.贫困学生教育资助政策包括那些阶段：ABCDFA.学前教育 B. 义务教育
C. 高中教育 D. 中职教育 E.在职电大及函授 F.全日制大学教育（包括高职、大专） 2. 有创业意愿且有创业项目的贫困人员，对符合条件的给予最高（ A ）万元的创业担保贷款。A. 10
B.20
C.8
D.153.下面关于对高中教育阶段建卡贫困户家庭学生实施补助表述正确的有：（
ABCD）A.从 2016年秋季起，普通高中建卡贫困户学生享受国家助学金3000元/人.年。 B.助学金分一档1000元/人.年，二档2000元/人.年；对特别困难的学生纳入差异化资助，最高可享受3000元/人.年c.可以享受国家助学金和免学费。d.可以享受学费减免，重点高中1600元/人.年，普通高中800元/人.年。e.复读生也可以享受助学金和免学费。4．下面关于建卡贫困户家庭在校大学生资助政策表述正确的有：（ACE）A.新生入学时享受一次性5000元补助。
B. 因贫困家庭学生不交申请资料或自动放弃的可以不给予资助。
C.大学生生源地信用助学贷款。每人每年申请贷款额度不超过8000元。全日制研究生每人每年申请贷款额度不超过12000元。
D.可以同时向多个部门重复申报补助。E. 可以享受国家助学金2000元/人.年5.建卡贫困户C、D级危房改造对象确定表述正确的是：（
ABC）A.严格按照《农村危险房屋鉴定技术导则》规定B.必须是2014年以来的建卡贫困户（包括已脱贫户和新增贫困户）C.必须是不间断居住的唯一住房且属C、D级危房D.已享受宅基地补助的E.已在集镇、居民点购房的 6. 建卡贫困户D级危房改造补助标准是：（ ABC）A.原址重建的，每户补助2.1万元B.愿意搬迁的，按照高山生态搬迁政策补助1万元/人C．县上按照原址重建差异补助1万元每户D.增加改厕改厨2500元/户，切块到乡镇（街道）调剂使用。7.2016年底动态调整时，下列哪些可作为新增或返贫对象评定为贫困户：（ABCE）A.2016年农民家庭年人均纯收入低于国家扶贫标准的农户；B.因缺资金有子女无法完成九年制义务教育的农户；C.无房且自己无能修建的农户，或只有一套常住房且为尚未改造的危房，目前已经存在安全隐患自己却无力修建的农户；D.家里有小孩读书的。 E.因家庭成员患重大疾病或长期慢性病等，扣除各类救助政策后，自付医疗费仍然很高，导致家庭处于国家扶贫标准以下的农户。8. 2016年底动态调整时，下列哪些不能评定为贫困户：(ABCDEFG)A.2016年家庭年人均纯收入（可支配收入）高于当地平均水平的；B.2014年以来购房或修建新房，或高标准装修现有住房的（不含因灾重建、高山生态扶贫搬迁和国家统征拆迁房屋）；
C.家庭拥有或使用汽（轿）车、船舶、工程机械及大型农机具的；D.家庭办有或投资企业，长期雇用他人从事生产经营的；E.家庭成员中有财政供养人员（含村干部）；F.举家外出一年及一年以上的家庭；G.其他明显不符合扶贫开发对象标准的情形。9.现有建档立卡贫困户中，具备下列哪些不能作为2016年脱贫户退出。ABCA.农户家庭人均纯收入没有稳定超过国家扶贫标准，没有稳定实现“两不愁三保障”的；B.虽然享受了扶贫政策，但当年尚未明显见效的；C.建档立卡“回头看”后今年新纳入的贫困户10.下面对贫困户脱贫标准阐述正确的是：ABCEGA.家庭年人均可支配收入稳定越过国家扶贫标准线B.实现教育、医疗、住房安全保障C. 生活用电有保障D. 每户至少有一名就读高职以上学生E. 每户至少有一个劳动力掌握一门劳动技能F.每户有车方便出行G. 饮水安全问题已经解决11.下面那些人员可以享受低保兜底：（BCDEFGHI）A.学生多的家庭成员B.家庭成员超过就业年龄段，虽有赡养人，但三分之二以上的赡养人无赡养能力，且生活困难的家庭。C.家庭主要劳动力缺失，子女未成年或子女已成年在校读书，且生活困难的家庭D.家庭主要劳动力因病、因残丧失劳动力，子女均未成年或子女已成年而在校读书，且生活困难的家庭。E.家庭拥有摩托车，但因病、因残等特殊情况返贫，且生活在我县低保线以下的家庭。F.家庭在近3年内修建自有住房或购买商品房，但因病、因残等特殊情况返贫，且生活在我县低保县以下的家庭G.家庭生活在当地平均生活水平以下，已成年且丧失劳动能力的残疾人或长期卧床不起的重病人员可以与其父母、兄弟姐妹分户计算，纳入保障。H.因自然灾害、突发事件等其他特殊原因造成生活困难的家庭。I. 因年龄或证件等特殊原因没有享受到农村五保等相关待遇，且生活困难的人员。12. 我县大病临时医疗救助范围包括：(ABC)A.救助对象患大病需住院或特病门诊治疗所产生的医保报销范围内的医药费用，经医保报销（含大病补充险）、民政医疗救助、扶贫商业保险后，需个人承担的且家庭无力支付的医药费用；B.救助对象患大病需居家康复治疗产生的与病情相符的药品费用；C.救助对象患大病发生医保报销目录外医药费用在县内镇（街道)中心卫生院、社区卫生服务中心、乡镇卫生院（简称县内二级以下医疗机构）单次不超过总费用的10%或乙类基本辅助检查项目、治疗药品、器械未获医保报销部分。D.救助对象住院期间的全部费用13. “精准脱贫保”包括那几种险：（ACDEF）A.意外伤害保险B.农业保险C.大病补充保险D．疾病身故保险E. 贫困学生重大疾病保险F. 农房保险14.总书记2015年6月在贵州考察时，提出了扶贫开发工作“六个精准”的基本要求，是哪6个精准：ABCDEH A.扶持对象精准B.项目安排精准、C.资金使用精准D.措施到户精准E.因村派人精准F.基础设施精准G.产业扶持精准H.脱贫成效精准15．我县脱贫攻坚采取的6个“一批”措施，具体是哪6个：ABCDEFA.教育资助
B.低保兜底 C.就业扶持D.产业扶持 E. 医疗救助F.生态搬迁及住房改造 G.交通建设 H.城市户籍转移
四、案例分析：每题10分，共计20分。1.村民刘某某，家庭人口3人，2014年被评为贫困户，本人55岁，在家务农，妻子冯某某51岁，患有严重类风湿性骨关节疾病，需长期吃药，已丧失劳动能力，养女21岁，现就读某大学三年级，家庭无其他经济收入来源，入户路为绕田泥土路，吃水靠挑水，家庭十分困难。
(1)该户可否纳入低保兜底对象？答：(2) 冯某某是否符合居家康复治疗救助条件？答：(3)若享受低保兜底和居家康复救助，该户是否可以脱贫？答： 2.贫困户王某某一家6个人，4人在家务农，2个小孩在镇上读小学，老房子由于年久失修，已成为危房，2015年5月在村集中居民点花费7万元购买一套80平方米房子（其中借款2万元），当年脱贫。请问：(1)该户是否应该纳入危房改造对象或者高山生态搬迁）对象？答：(2)该户其子女是否该享受教育资助？答：
第三篇：基层干部精准扶贫政策知识考试卷（A）
1、选择题(含多项)(每题3分 共30分)
1、贵州省召开扶贫开发大会的时间是(C)。
A、2015年10月16 B、2015年10月17 C、2015年10月18
D、2015年10月19
2、2014年12月15日，国务院扶贫办开通了(
D
)监督举报电话。
A、12369
B、12358
C、12388
D、12317
3、扶贫小额信贷贷给谁(
ABC
)。
A、有贷款意愿且有还款能力的贫困户
B、有就业创业潜质且有还款能力的贫困户 C、有技能素质且有还款能力的贫困户
D、丧失劳动能力的贫困户
4、(
B )是指对识别出来的贫困户和贫困村，深入分析致贫原因，落实帮扶责任人，逐村逐户制定帮扶计划，集中力量予以扶持。
A、精准识别
B、精准帮扶
C、精准管理
D、精准考核
5、我县扶贫任务仍然十分艰巨，目前还有精准扶贫攻坚村(
)个，一类贫困村(
)。(A )
A、245
138
B、245 107
C、250 138
D、258 136
6、在扶贫对象识别认定工作中，虽然农牧业经营收入基本上算清楚了，但由于劳务打工、(
D
)、个人投资等收益具有隐性和不确定性，加之一些农民户为享受扶贫好处，找理由多报支出、隐瞒收入、夸大困难，不少地方盘清家底的工作并没有真正落实。
A、牛羊育肥
B、虫草采挖
C、温棚蔬菜
D、个体工商户
7、教育是解决贫困问题的治本之策。我们要继续加大对(
B
)的投入力度，加快学前教育、义务教育学校标准化和完善寄宿制学校建设步伐。
A、学前教育
B、义务教育
C、特殊教育
D、职业教育
8、做好精准扶贫工作，必须配强扶贫干部。要在现有驻村工作队的基础上，向精准扶贫攻坚村全面派出扶贫工作队，每支扶贫工作队(
B
)，由第一书记兼任队长。
A、1至2人
B、 3至5人
C、5至7人
D、8至10人
9、在移民搬迁安臵中，对一些偏远山区群众自主搬迁到县城的现象，要合理引导、规范管理、强化服务，研究解决(
)等问题，帮助他们融入当地生活。
A、子女入学
B、住房
C、 就业
D、社会保障
10、做好精准扶贫工作，必须增强导向引领。注重从(
)的一线考验干部、识别干部，把在扶贫开发中作出的实绩作为选拔使用干部的重要依据。
A、教育工作
B、基层工作
C、扶贫开发
D、统战工作
二、辨析题(每题2分 共10分)
1、一些贫困村已经脱贫了，若提前摘掉贫困地区的“帽子”，国家的扶贫政策就享受不了。所以，宁可“戴帽子”，在争取投资和项目上会有好处。(
)
2、在摸清搞准扶贫对象时，会发现一些不符合收入标准的贫困人口，驻村工作队和乡村干部一般对此现象采取暂时放一放的做法。(
)
3、精准扶贫，就是支持各地方建设扶贫产业区。(
)
4、扶贫工作，是扶贫部门的工作，各联点单位做到年初有计划，年中拿点钱，给些物，年末报个数字和总结就够了。(
)
5、目标考核办公室要将精准扶贫工作纳入领导班子和领导干部的考核内容，推动政策落实，确保工作成效。(
)
三、简答题(每题6分 共30分)
1、精准扶贫十项工程的内容是什么?
2、产业扶持八项行动计划的内容是什么?
3、什么是“四个切实?
4、今后一个时期我县扶贫工作的总体思路是什么?
5、什么是“四个一批”?
四、论述题( 30分)
1、组织上安排你到本单位联点村开展扶贫工作，请你结合总书记关于扶贫开发工作的讲话精神和本单位工作实际，就开展“精准扶贫”工作谈谈你的工作思路。(题目可自拟，字数500左右)
基层干部精准扶贫政策知识考试卷(B)
一、选择题(含多项)(每题2分，共30分)
1、6月16日至17日，总书记在(
B
)视察调研，18日上午主持召开部分省区市扶贫攻坚及“十三五”时期经济社会发展座谈会，发表了重要讲话。
A、广东
B、贵州
C、陕西
D、新疆
2、各省学习贯彻总书记重要讲话精神，认真谋划和抓好扶贫开发工作，按照总书记关于“四个切实”、“六个精准”、(
C
)的要求，结合自身实际情况，瞄准目标，全方位推进扶贫开发工作。
A、三严三实
B、反对四风
C、四个一批
D、八项规定
3、十八大以来，省委进一步把扶贫工作摆上全局位臵，加大资金投入实施重点工程，取得了显著成效。(
C
)以来，贵州省贫困人口从1149万人减少到623万人。
A、十五
B、十一五
C、十二五
D、十三五
4、我省扶贫任务仍然十分艰巨，计划到2017年末，实现农村贫困人口脱贫300万以上，按照省定标准24个贫困县、(A)个贫困乡镇脱贫摘帽，5800个贫困村出列，贫困县农民人均可支配收入达到8000元。
A、375
B、245
C、285
D、325
5、推进精准扶贫，首要问题是(
C
)。
A、因人因地施策
B、因贫困原因施策
C、摸清搞准贫困对象
D、因贫困类型施策
6、2016年(D )，毕节市易地扶贫搬迁工作会议召开 ，陈昌旭强调，做好易地扶贫搬迁工作，必须坚持问题导向、需求导向、政策导向，坚持“因势利导、多元安置”，突出“六化”推动工作深入落实。
A、1月19日
B、1月20日
C、1月22日
D、1月23日
7、精准识别是推进精准扶贫的基础。选准贫困对象要严格按照“报、查、评、审、批”五个环节，采取“农户申请，村民评议，逐级审核，张榜公示”的方式，参照“(
D
)”，真正把贫困对象精准识别出来。
A、六个精准
B、四个切实
C、四个一批
D、五评法
8、2016年(
C )下午，毕节市一届人大七次会议圆满完成各项议程。
A、1月19日
B、1月20日
C、1月22日
D、1月23日
9、在移民搬迁中，对“(
D
)”的贫困村贫困人口，进行易地搬迁扶持。
A、一方水土养一方人B、高寒牧区
C、干旱脑山
D、一方水土养活不起一方人
10、聚集各方资源形成全社会扶贫攻坚的强大合力。进一步实行扶贫主办银行制度，贵州省重点为贫困户提供5万元以内，3年以下基准利率、免抵押、免担保的小额信贷支持，贷款期限小于1年的，据实贴息。贷款期限超过1年的，按分次贴息。贴息期限最长为(C)年。
A、1
B、2
C、3
D、5
11、组织部门要围绕村“第一书记”和扶贫干部选派、抽调、管理提出具体意见，保证扶贫工作队9月底前进村履职。工作队要先抓好(
C
)工作，为明年项目安排，资金投放，精准施策提供可靠的第一手资料。
A、扶贫计划
B、金融扶持
C、精准识别
D、贫困原因
12、在“四个一批”扶贫中，对因病因残致贫的贫困人口，通过医保政策衔接加以扶持。进一步研究调整医疗救助政策，(
A
)贫困人口大病保险和医疗救助的起付线，并完善重大疾病救助制度，最大限度减轻贫困人口医疗负担。
A、提高
B、降低
C、保持不变
D、不确定
13、在毕节市一届人大七次会议上，陈志刚强调我们要牢记第一要务，抓住关键提速赶超。突出(
A )建设，紧扣“三大主题”、实施“四大战略”、突出“六大重点”、抓好“六件大事”、实现“五大突破”， 千方百计做实开局之年各项工作。
A、“六个新毕节” B、八大工程
C、六个精准
D、四个一批
14、“国开办发{2014}30号”文中规定：各省(区、市)扶贫和财政部门会同教育、人社等部门，完善雨露计划实施政策和规划，对参加( CD
)教育或两年及以上职业技能培训的建档立卡贫困学生家庭发放生活补助。
A、初中
B、高中
C、中职
D、高职
二、辨析题(每题2分，共10分)
1、在扶贫资金分配、项目安排上，普惠性的扶贫政策措施多，故“轮流坐庄”式的做法较好。(
)
2、推进精准扶贫，首要问题是摸清搞准扶贫对象。一些地方在实践中总结了“先看房、次看粮、再看学生郎，还要看技能强不强，最后看看有没有残疾重病躺在床”的“五看法”，效果比较好。(
)
3、在精准扶贫中，要加快研究提出扶贫线和农村低保线“两线合一”的实施办法，按照提前五至十年整体脱贫的时间节点，测算需要提高低保标准线的幅度，把低保线提高到扶贫标准线，将丧失劳动能力的贫困人口全部纳入低保体系。(
)
4、选派扶贫工作队是被实践证明的有效举措。扶贫工作队和“第一书记”没有完成脱贫任务的，下一任队伍、干部继续完成。(
)
5、在扶贫攻坚进程中全面加强党的建设，把落实精准扶贫任务作为检验“三基”建设和“三严三实”专题教育的重要标准，明确责任，狠抓落实。(
)
三、简答题(每题6分，共30分)
1、“六个精准”的内容是什么?
2、请简述在扶贫对象识别认定工作中还存在哪些问题?
3、请简述“四个一批”中通过低保政策兜底一批的内容?
4、扶贫小额信贷的内容是什么?
5、开展扶贫攻坚工作目前我们面临的形势是什么?
四、论述题(30分)
请根据总书记就“扶贫开发工作”的系列讲话精神，结合工作实际，如何做好“精准扶贫”工作进行论述。(题目可自拟，字数800左右)
第四篇：业务讲座知识竞赛题库
201
4年度城建集团业务知识竞赛题库
一、填空题。
1、公文的格式：一般每面排22行，每行排28个字，
并撑满版心。特定情况可以作适当调整。如无特殊说明，公文中文字的颜色均为黑色。
2、公文的装订要求：公文应当左侧装订，订位为两钉外订眼距版面上下边缘各70 mm处，允许误差±4mm。
3、公文格式的三要素为：版头、主体、版记。
4、版头的密级和保密期限：一般用3号黑体字，顶格
编排在版心左上角第二行;保密期限中的数字用阿拉伯数字 标注。
5、抄送机关，一般用4号仿宋体字页码;一般用4号
半角宋体阿拉伯数字。
6、企业债券具有成本低、期限长和募集资金用途灵活
的特点。省会城投平台2个;地级市1个;百强县1个;国 家级开发区1个。
7、短期融资券期限在1年以内，中期票据期限为1年
以上(以3-5年为主)。
8、金融产品也叫有价证券，主要包括：基金，股票，
债券，外汇，信托、期货。
9、常用的资金结算方式有：支票、汇兑、银行汇票、
商业汇票。
10、职务犯罪预防坚持牢记党的宗旨、牢记自己的职
责、牢记社会和家庭责任、牢记违法违纪的严重后果四个牢 记。
11、职务犯罪心态有：心里失衡型、侥幸心理型、自作
聪明型、认识错误型、疏忽大意型。
12、预防职务犯罪把好初始关、节庆关、美色关、交友 关四个关口。
13、预防职务犯罪要防止“五失”：失学、失慎、失意、 失察、失足。
14、仪表盘上三个红灯是：安全气囊、手刹、机油压力 表。
15、我县以新城区为核心加快城市建设步伐，重点打造东城区，拓展完善南城区，整治提升主城区。
16、2012年12月24日，国家财政部、发展改革委、人民银行、银监会4个部门联合发布了《关于制止地方政府违
法违规融资行为的通知》。
17、质量监督与监理单位都属于工程建设领域的监督管 理活动，两者之间的关系是监督与被监督的关系。质量监督 是政府行为，建设监理是社会行为。
18、房产开发大投入、小利润，售楼策划是关键。首先2要把户型定好，一般不超过144m，超过这个数字，政府征
2收的契税是高的。或者就按大户开发，面积在150-180m。
19、2012年7月17日，射阳县人民政府下发射政 发100号文，决定成立射阳县城市建设发展有限责任公 司;2013年4月26日，正式升格为“射阳城市建设发展 集团有限公司”。
20、射阳城建集团创办了我县唯一的专业宣传房地产经 济的平面刊物是《鹤乡房地产》。
21、射阳城建集团第一个大型商住开发项目是奥林〃春 天。集团下属子公司共有 9个。
22、2013年7月29日，城建集团成功获批城建臵业公
司暂二级开发资质，7月31日获批城建建筑房建三级资质。
23、述职报告必须包括以下三个方面的内容：(1)试用
期或合同期内本人的履职情况(2)本年度本职工作方面工
作情况(3) 目前存在的突出问题及下一步工作打算。
24、公司办公室负责对述职人员进行测评，测评结论分为“优秀”、“良好”、“合格”、“不合格”四个等级。
25、王冰清总经理认为障碍我们成功有两点因素：自以
为是和自我设限。
26、工程中最常见的偷工减料阶段：钢筋工程、混凝土
工程、钢结构部分、装修阶段。
27、从事房产开发具体要从土地方面、建筑方面、营销 方面、物业管理几个方面着手。
28、城建宗旨：服务城市发展、增强建设实力。
29、城建理念：创新、融通、多元、效益。 30、城建精神：勤俭创业、诚实敬业、拓展兴业。
31、城建目标：一年见成效、两年壮实力、三年上规模。
32、城建文化：勇于担当、追求卓越、合作共赢、和谐发展。
33、城建准则：依法经营、规范管理、主动服务、高效运转。
34、集团标识的释义：标识主色调为左边绿色的“C”和右边蓝色的“J”，寓意射阳城建水绿特色，怡人宜居。
35、集团标识中间黄色的古钱币代表财富，既象征资金
是城建事业的血液和动力，也寓意着城市的繁华富裕。
36、集团标识中部铲子造型，寓意勤劳致富;底部用地
平线相连，寓意万丈高楼平地起。
37、集团标识中绿、黄、蓝三种积极的色调代表了公司
年轻、活力、向上的精神面貌，表达了公司决策层做大、做 强、做实公司的决心和魄力。
38、我公司主要从事城建资产运作、资本经营、综 合开发和工程建设。
39、我公司下设设办公室、财务审计部、资产经营
部、房产开发部和工程建设部等五个部门。
40、信托公司有三类：一类是工、商、中、建银行所属
信托公司;二类是省属信托;三类是民间信托。
41、出让可以采取招标、拍卖、挂牌或协议方式进行。
42、根据苏政发[2011]40号文件精神，征地补偿安臵费用包括土地补偿费、安臵补助费、地上附着物和青苗补偿费。
43、供地的方式可以分为无偿使用和有偿使用2种，具
体包括划拨、出让、租赁、作价出资或者入股。
44、我县目前取得商业地块需缴纳的费用包括出让金、
土地契税、土地交易费。
45、农用地分为耕地、园地、林地、草地。
46、各类土地使用权出让最高年限分别是：居住用地70
年;工业用地50年;教育、科技、文化、卫生、体育用地
50年;商业、旅游、娱乐用地40年;综合或者其他用地50
年。
47、土地储备主要工作有：土地储备计划管理、储备土 地前期开发整理。
48、德鲁克对管理者的有效产出定义包括三个方面：直 接结果、价值观、培养人才。
49、融资的途径主要有：银行贷款、企业债券、信托融 资、融资租赁。
50、国有建设用地使用权可采取出让、转让、租赁或者 划拨等方式取得。
51、合同文本原则上我方应持两份，合同文本及复印件由办公室、财务部、具体部门、法律顾问等分存，其中原件
由办公室保存。
52、交办督办流程具体分为交办、督办、反馈和归档四
个步骤。
53、有关年度任务和规章制度方面的文件，成文后随即
公示其主要内容;表彰先进、惩处通报当日公示;考勤和制
度执行情况，每月公示。
54、公司事务主要公开形式的有：《集团司务公示栏》
墙报、公司网站、《鹤乡房地产》刊物等。
55、根据《2014年度绩效考核奖惩意见》要求，公司半
年集中开展述职评议，测评考核结果占年度绩效考核权重的 20%，公司工作综合考核结果80%。
56、年度绩效考核部门(公司)对员工主要考核岗位工作、交办任务、工作态度、制度执行情况。评优比例不超过30%。
57、《城建集团合同管理制度》中规定授权委托事宜由集团法律顾问专门管理，需授权人员在办理登记手续，领取、
填写授权委托书，经公司法定代表人签字并加盖公章后授权生效。
58、本着依法办事、公开透明、民主监督、优质高效的
原则，建立“公正、严谨、规范、高效”的企业运营机制，
特制订《司务公开制度》。
59、述职报告应遵循实事求是、客观公正、改进工作
的原则。 60、城建集团作为独立的企业法人，在财务核算、资金管理以及与财政体制结算上应该体现自主经营、支配资金、
兑现奖惩。
61、《城建集团证照管理制度》适用于公司所有证照的管理。包括总公司和下属子公司的法人营业执照、经营许可
证、企业代码证、税务登记证、土地证、房产证及经营运转 中所需的各类证件。 6
2、根据《城建集团合同管理制度》公司总经理对合同
的订立具有最终决定权。
6
3、城建集团“双实定位”是指：实质性运作、实体化 经营。
64、公司合同文本拟定完毕后，按规定的流程经各部门
(单位)、法律顾问、财务部门等职能部门负责人和公司总 经理审核通过后加盖公章或合同专用章方能生效。
65、公司述职制度的范围是集团所有员工。
66、提升组织执行力，培养敬畏制度的文化，必须消灭六大制度破窗：消灭坏人制度破窗，(2)消灭懒人制度破窗，
(3)消灭庸人制度破窗，(4)消灭能人制度破窗，(5)消
灭熟人制度破窗，(6)消灭特权制度破窗。
67、马斯洛理论把需求分成生理需求、安全需求、爱和
归属感(社交需求)、尊重、和自我实现五类。经营员工四
种感觉——安全感，归属感，成就感，方向感。管理必须对 接员工6大需求：每个员工都有梦想;每个员工都有良知;
每个员工都有尊严;每个员工都需要激励;每个员工都需要 快乐;每个员工都需要成长。
68、抗日战争胜利纪念日是每年的9月3日，全国法制
宣传日是每年12月4日。
69、射阳城建集团2014年庆主要搞了献热血、做义工、
帮扶贫困生三个活动。
70、2014年楼市调控，住建部传递三大政策信号：更加
注重分类指导、探索发展共有产权住房、强化市场监管。
71、戴县长多次要求集团“十三五”期间做到100亿规
模。 7
2、集团开展六种“不文明行为”专项整治活动的时间是从11月5日开始到12月底结束。
73、老板圈秘传的十种思维是：上帝思维、司马光思维、
孙子思维、拿破仑思维、亚力山大思维、哥伦布思维、拉哥
尼亚思维、奥卡姆思维、费米思维、洛克菲勒思维。 7
4、未来知识陈旧的人、技能单一的人、情商低下的人、
心理脆弱的人、目光短浅的人、反应迟钝的人、单打独斗的
人、不善学习的人将变成困难户。
75、陈总在第66次经管层会上的讲话四个关键词是：学习、研究、规范、执行。
7
6、“三无干部”是指无为、无用、无能的干部。
77、毛主席提出“三八作风”具体是指：“三”是坚持
正确的政治方向，艰苦奋斗的工作作风，灵活机动的战略战 术;“八”是指团结、紧张、严肃、活泼。
78、艰苦奋斗就是要我们学习苏总资产经营团队种黄豆、种玉米所体现出来的敬业精神、奉献情怀、集体观念、
精算意识。
79、12种比能力更重要的品格是忠诚、敬业、自动自发、
负责、注重效率、结果导向、善于沟通、合作、积极进取、 低调、节约、感恩。 80、十八届四中全会公报八大关键词是重大改革于法
有据、依宪治国、法治政府、司法公正、法制体系、反对腐
败、党的领导、党内法规。 8
1、职业化团队建设活动，从2014年10月到2016年
10月，分宣传动员阶段、组织实施阶段、督查提高阶段、验
收表彰阶段四个阶段进行。
82、员工的职业化程度，体现在职业素养、职业技能和 职业规范三个方面，检验一个员工是否达到职业化水平和标
准，主要看其责任心、进取心、忠诚度、团队合作精神、专
业(知识、技术)掌握情况、行为规范。
83、安全责任实行一岗双责，各部门(单位)相关负责
人，在做好日常生产经营工作的同时承担安全责任，要经常
性组织各类安全生产教育。 8
4、安全管理工作要重抓边缘问题，重点关注交接班、
下班后、节假日等重点时段和安全敏感问题重点区域，高度
关注员工中偶尔出现情绪不稳定、饮酒、酗酒等人员安全生
产工作情况，准确掌控、保证安全生产局面稳定。 8
5、公司将安全生产工作列入月度、季度、年度考核，
实行一票否决。凡是出现安全生产问题的部门(单位)不参
与公司任何评优活动。
二、名词解释。
1、容积率：指某一基地范围内，地面以上各类建筑的建筑面积总和与基地总面积的比值。
2、基地面积：指用于某一项目建设或某一基地范围的地块面积。
3、建筑密度：指某一基地范围内，所有建筑物底层占地面积与基地面积的比率(%)。
4、低层建筑：指建筑高度10米以下(含10米)的建筑，低层住宅建筑为一层至三层的住宅建筑。
5、多层建筑：指建筑高度超过10米以上、24米以下(含24米)的建筑，多层住宅建筑为四层至六层的住宅建筑。
6、小高层住宅建筑：指7至11层(含11跃12层)的住宅。
7、高层建筑：指建筑高度超过24米的非住宅建筑、12层以上(含12层)的住宅建筑，其中建筑高度超过100米的为超高层建筑。
8、裙房：指与高层建筑紧密连接，组成一个整体的多、低层建筑。裙房最大高度不超过24米(含24米)，超过24
米的，按高层建筑处理。
9、绿地率：指某一建筑基地范围内绿地与建筑基地总面积之比率(%)。
10、半地下室：指室内地平面低于室外地平面的高度超过该房间净高的1/3，且不超过1/2者。
11、信托融资：以载体的信托财产为载体，直接委托信托机构或由银行委托信托机构发行信托计划来募集所需资金。
12、质量监督：质量监督是由政府行政部门授权、代表政府对工程质量安全实行强制性监督的专职机构。
13、土地划拨：指经县级以上人民政府依法批准，在土地使用者缴纳土地补偿、安臵等费用后将该幅土地交付使用，或者将土地使用权无偿交付给土地使用者使用的行为。
14、土地出让：指国家将国有土地使用权在一定年限内出让给土地使用者，由土地使用者向国家支付土地使用权出让价款的行为。
15、土地储备：指市、县人民政府国土资源管理部门为实现调控土地市场、促进土地资源合理利用目标，依法取得土地，进行前期开发、储存以备供应土地的行为。
三、问答题。
1、中共中央关于改进工作作风的八项规定有哪些? 答：调研要轻车简从不安排宴请、严控以中央名义召开的会议、无实质内容简报一律不发、出访一般不安排机场迎送、减少交通管制一般不得封路、压缩政治局委员报道数量字数、个人原则上不出书不题词、严格执行房车配备待遇规定。
2、财务支出费用报支流程包括哪些? 答：经办人取得各类单据、整理粘贴、填制费用报销单→部门负责人初核→财务审核→领导审批→财务报支、账表处理。
3、财务上背书的概念是什么? 答：是指票据背面或粘单上记载有关事项并且签章的票据行为。通俗地说就是票据转让。
4、融资租赁的优点是什么? 答：①筹资速度快。②限制条件少。③财务风险小。④税收负担轻。
5、融资租赁的缺点是什么? 答：①成本高。租金总额通常要高于设备价值的30%。②负担较重。
6、如何搞好来访群众的接待? 答：一要注意察颜观色，二要带着感情接待，三是要善于抓住主要人物，四是把握火候，控制局面。
7、化解矛盾应该抓好哪五个环节? 答：
1、解释恰当得体。
2、找准焦点，对症下药。
3、办理要及时，答复要到位。
4、思想疏导要跟上。
5、跟踪落实。
8、职务犯罪案件的具体特点有哪些? 答：涉案金额越来越大、贿赂犯罪是重点、渎职侵权犯罪案件呈多发;窝案、串案比例较高、犯案领域相对集中。
9、开车几个时间段要特别的注意：一是上下班时间，这段时间人们往往注意力比较集中。二是中小学生放学时间，要格外留心带小学生的家长。三是傍晚，这个时候天色将晚，车灯没开视线也不好，也正是人们急着往家赶的时间。
10、大风天气怎样安全行车?
答：注意溜巷风、楼与楼之间、十字路口会出现一股很强劲的风。
11、为什么下雨天开车不能快? 答：因为地面有水比较滑，尤其是遇到水坑水较深，车轮在经过水坑的时候是不着地的，车速一快很容易发生侧滑，导致把不准方向发生事故。
12、下雾怎样安全行车? 答：雾霾天气越来越多，注意观察周边的环境，最好能找一个与自己同方向行驶的车辆跟在人家后面，保持一定的安全距离就行，只有这样你才省心，又能保证安全。
13、下雪怎样安全行车? 答：车速一定要慢，与前车保持足够的安全距离，遇到情况不能急刹，要用点刹。
14、高速公路上开车应该怎么做? 答:(1)注意力一定要集中。(2)要认真观察道路右侧的各种指示标志。(3)驶出高速公路，一定要提前做好准备，不能快到出口了，才想起来要出去。(4)在高速上行车，要是遇到一个大货车紧跟着另一个大货车时，一是你赶紧呜嘀、打灯光提示他不要超车。二是你赶紧打左转向灯超他。
15、规划办主要职能是什么? 答：负责县城行政区域内的城乡规划管理工作。具体为编制规划文本、地块功能确定、拆迁征地及出让红线规划和出让要点的拟定、规划方案、建筑施工图审批及一书两证发放等。
16、企业思想政治工作要充实哪些方面新内容? 答：
1、注重企业文化建设，增强员工的责任感和使命感。
2、注重员工的团队意识教育，塑造有素养、高品德的 良好形象。
3、注重员工业务技术教育，培养适应企业需求、市场需要的骨干力量。
17、思想政治工作要直面哪些新情况? 答：
1、不习惯泛泛而谈的理论教育。
2、不满足单一的精神鼓励。
3、不接受简单的训教方式。
18、思想政治工作要落实哪些新举措? 答：
1、把思想政治工作与物质利益。
2、解决实际问题。
3、加强管理相结合。
19、全局意识的基本内涵有哪些? 答：
1、全局意识体现的是一种崇高的政治思想觉悟
2、是一种良好的道德品质
3、是一种无私的奉献精神。 20、充分认识树立全局意识的积极作用有哪些? 答：是保证目标任务完成的前提;是营造勇于担当环境的基础;是妥善处理各种矛盾和问题的保证。
21、不顾全局的思想和行为有哪些? 答：
1、在处理领导和被领导的关系上，清除自由主义。
2、在处理集体利益和个人利益的关系上，消除利己主义。
3、在处理眼前利益与长远利益关系上，消除保守主义。
22、把树立全局意识落实在实际行动上包含哪些方面? 答：
1、要绷紧讲政治、顾全局这根弦。
2、要开展全局意识教育，增强员工的全局意识。
3、淡泊名利，献身工作。
23、符合信贷政策的项目包括哪些? 答：(1)农业基础设施建设项目 (2)经适房、廉租房、公租房等保障房建设项目 (3)文化产业项目 (4)经省以上发改部门批准的交通基础设施建设项目 (5)有省级财政补助的基础设施建设项目
(6)有稳定收入和可靠现金流的经营性项目
24、简述项目贷款的优缺点。 答：项目贷款优点具有贷款期限长、利率较低、还贷压力小的特点。但缺点是申报周期长、材料多、程序复杂。
25、项目贷款申报的基础材料有哪些? 答：(1)载体的法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、贷款卡; (2)载体的基本情况、经营方向、法定代表人工作简历; (3)经中介机构审计的前三年财务决算和最近一月的财务报表; (4)章程、验资报告等。
26、融资项目贷款程序分为哪些? 答：(1)项目预审 (2)确定信用评级 (3)确定贷款额度 (4)确定申报贷款规模 (5)风险评估 (6)贷款评审 (7)办理放贷手续 (8)实施贷后管理
27、融资的条件有哪些? 答：(1)必须是经济实体，实质性运作，从事实际经营活动; (2)有稳定现金流，项目实现的净现金流入量基本覆盖贷款本息; (3)工程建设行业一般要求有二级以上开发资质或施工资质，具备资质达六个月以上。
28、工程建设参建各方职责主要包括什么? 答：工程建设参建各方职责主要包括：建设单位的职责、监理单位的职责、勘察和设计单位的职责、施工单位的职责、
质量监督单位的职责。
29、建设单位的管理工作中的“三控三管一协调”是指什么? 答：建设单位的管理工作涉及工程项目实施阶段的全过程，即在设计前的准备阶段、设计阶段、施工阶段、使用前准备阶段和保修期，分别进行投资控制、进度控制、质量控制、安全管理、合同管理、信息管理及组织和协调7项工作，即“三控三管一协调”。 30、工程建设前期的职责具体内容包括哪些? 答：工程建设前期的职责具体内容包括了以下几方面：项目策划、手续办理、确定项目实际计划、组织委托勘察和设计工作、外部关系协调。
31、工程建设中期的职责有哪些? 答：(1)做好拆迁工作，以及通水、通电、通讯、道路。 (2)委托社会监理。 (3)组织施工招标工作，启动工程建设。 (4)协调项目内部各单位及与政府相关部门的关系。
32、建设用地分为哪些? 答：建设用地分为：商服用地、工矿仓储用地、住宅用地、公共管理与公共服务用地、特殊用地、交通运输用地、水域及水利设施用地。
33、土地要转征用受哪三项指标限制? 答：(1)符合土地利用总体规划。 (2)符合土地利用年度计划控制指标。 (3)耕地占补平衡指标。
34、土地利用总体规划分为哪些? 答：规划建设用地、一般农用地、基本农田;国家对基
本农田的保护十分严厉，基本农田一旦划定，如需调整必须通过国务院。涉及建设用地规划微调，原则上每年不超过两次。
35、哪些用地使用权可采取划拨方式取得? 答：国家机关用地和军事用地，城市基础设施用地、公益事业用地、社会保障性住房和特殊用地，国家重点扶持的能源、交通、水利等基础设施用地，以及法律法规规定的其他用地。
36、土地储备计划内容包括哪些? 答：土地储备计划内容包括年度储备土地规模、年度储备土地前期开发规模、年度储备土地供应规模、年度土地储备临时利用计划、计划年度末储备土地规模等。
37、有哪些情况不予办理土地登记? 答：土地权属有争议的;土地违法违规行为尚未处理或者正在处理的;未依法足额缴纳土地有偿使用费和其他税费的;申请登记的土地权利超过规定期限的;其他依法不予登记的。
38、“职场成功”的演讲中印象最深的一句话是什么? 如何理解?
答：无标准答案。
39、《司务公开制度》公开内容的主要有哪些? 答：(1)各部门工作职责、各子公司经营范围 (2)集团和各子公司年度工作目标任务 (3)集团年度绩效考核奖惩意见及执行结果 (4)年度工程项目及所需资金，开、竣工时间等情况 40、经济合同必须具备哪些主要条款方可加盖公章或合
同章? 答：(1)标的(指资产、资源、货物、劳务、工程项目等) (2)数量和质量 (3)价款或者酬金 (4)履行的期限、地点和方式 (5)违约责任
41、有下列哪些情形之一的，给予批评教育或诫勉谈话、取消评优资格? 答：(1)无正当理由，在规定时间内没有完成交办任务，或未完成月度计划的; (2)对履职范围内事项推诿或拖延办理的; (3)未按规定使用公章和财务章的; (4)支出费用未按程序报批的; (5)未按公司规定操作，添臵办公用品的; (6)离开工作岗位，未办理中途外出办事手续的; (7)对下属管理不严，多人多次违反公司规章制度的; (8)在办理业务中，丢失公司有关材料和物件的。
42、根据《责任追究制度》，有哪些情形之一的，视情节给予通报批评或调岗、留用察看等处理? 答：(1)在现有岗位上，有两次领导交办任务没有完成的; (2)现有岗位工作，测评满意度低于80%的，或有三次以上工作失误的; (3)因工作不尽职、不负责，使公司利益受损，或在社会上造成负面影响的; (4)有意在同事间制造矛盾影响团结，影响工作的; (5)玩忽职守，耽误工作的; (6)刁难、粗暴对待当事人的，或有“吃、拿、卡、
要”嫌疑的; (7)分工连续3个月内未完成目标任务的; (8)上班时间玩游戏或干私活的; (9)随意传播公司需保密的事项，外借秘密文件的。
43、有下列哪些情形之一的，视情节给予党政纪(包括记过、警告、降(免)职、撤职、辞退、开除)处分，构成犯罪的，依法追究法律责任? 答：(1)以权谋私，使公司利益遭受重大损失的; (2)收受利益人“红包”和物品及有价证券的; (3)对下属严重违纪现象熟视无睹，甚至包庇、护短，造成后果和较大影响的; (4)在公司经营项目中，参与盈利性活动的，或干预、插手工程项目承(发)包的; (5)参与社会上不法活动，给公司声誉造成影响的; (6)安全监管措施不到位，造成安全事故的; (7)违反法定权限、程序，造成公司利益损失的; (8)侵占、挪用企业资金、资产的; (9)将企业经济往来中的折扣费、中介费，占为已有或私分的; (10)授意、指使、强令工作人员违反财经纪律和工程招投标法定程序等活动。
44、交办督办范围主要是什么? 答：(1)集团公司重要部署 (2)集团重大决策的落实情况 (3)集团公司经管层会议议定事项的推进情况 (4)集团公司主要领导交办事项的办理情况
45、《2014年度绩效考核奖惩意见》中一票否决事项包括哪些? 答：(1)部门工作人员利用职权“索、拿、卡、要 ”接受礼金、有价证券和贵重物品，损害公司利益和形象的。 (2)严重违纪违规受到县相关部门查处的。 (3)工程建设出现安全责任事故的。 (4)各类经营活动出现群体性事件的。 (5)被县相关部门书面通报批评的。
46、成功人脉的秘诀包括哪些? 答：(1)不抱怨、不批评、不责怪
(2)激发对方与你交往的渴望 (3)微笑 (4)让对方感到很重要
47、目标设定的条件有哪些? 答：(1)让你感到快乐 (2)要有时间限制 (3)发自内心 (4)可以给你带来成就感 (5)量化和可衡量
48、2014年集团主要培植哪三大优势?建设哪三大体系?实现哪三个目标? 答：2014年集团主要要培植主流价值观、核心竞争力、社会美誉度三大优势。建设风控体系、责任体系、道德体系
三大体系。实现融资3个亿、利税3000万、实施9个项目
三大目标。
49、“三步走”战略是什么?“五型团队”是指哪五型?
答：“三步走”战略是指一年打基础、三年壮实力、五
年生力军。五型团队”是指学习型、实干型、高效型、和谐
型、廉洁型团队。
50、执行力强的团队的心智模式是什么? 答：(1)敬畏规则，自我退后;(2)明确目标，自我驱动 (3)讲究信誉，一诺千金;(4)结果导向，无怨无悔
51、购买奥林〃春天十大理由是什么? 答：国企开发，建设更用心;名校为邻，教育更省心;奥体楼盘，健身更养心;绿树成荫，氧吧更贴心;环保节能，居住更舒心;品牌物业，服务更尽心;户型独特，经济更称心;规划成形，臵业更放心;完美配套，生活更开心;三面环路，通达更顺心。
52、刘主席所做的关于“人生幸福从知道明德开始”的
演讲中对提升、富贵性灵的建议是什么?
答：(1)要选准进步的路径
(2)要完善良好的心智模式 (3)要融入组织，与团队组织形成文化共识 (4)不让生命之轮转反了
53、城建使命和城建信念是什么? 答：我们的使命是城建让城市更精彩，我们的信念是城建明天更美好。
54、衡量一个企业的管理水平，只需看那三步? 答：(1)看前台，看保安：从前台和保安看该公司对员工的训练是否重视。
(2)看5S：从一家公司的5S水平看该公司的对细节管理的程度。 (3)看会议：会议是三大管理平台：解决问题，沟通反馈，文化教育。参加一个公司会议能最快发现公司的问题。 结论：看一家公司的实力如何，就看他服务的客户实力如何。看一家公司管理水平如何，不是看他领导者的能力如何，而是看他所带领的员工的表现如何。
55、2014年中国房地产七大趋势是什么? 答：(1)移动互联网时代快速到来，金融服务业务快速普及。 (2)人口红利进入减弱期，城市化增速放缓，低附加值行业面临巨大压力。 (3)资产周期性变动、价格波动，导致对资金的收益、变现、管理、服务的专业化要求越来越高。 (4)开发商资产从单边溢价变为收益、变现和管理。 (5)中国房地产从一元转变为二元市场，一二线和三四线市场分化明显。 (6) 开发商集中度提高，中小开发商竞争压力大。 (7)房地产资产证券化需求迫切，房地产金融市场加速形成和完善。
56、专项整治的六种“不文明行为”是指哪些行为? 答：(1)别人工作时谈论和工作无关的事;
(2)办公桌面零乱，办公室长时间不整理; (3)下班不能做到人走物归位; (4)遇见同事和客户不打招呼; (5)早餐带到班上吃; (6)车辆乱停乱放。
57、加强道德文化体系建设，着力构建“三大系统”，努力打造“五型”企业奋力建设“五有”团队，大力培育“五好”员工具体是指什么? 答：“三大系统”：价值理念系统、行为规范系统、形象识别系统，“五型”企业：学习型、创新型、拼搏型、奉献型、和谐型，“五有”团队：有梦想、有目标、有能力、有激情、有影响，“五好”员工：品德好、潜质好、技能好、形象好、纪律好。
58、通过多种形式的学习教育、培训锻炼，提高员工哪“四个能力”? 答：有梦想并自信实现的能力、快速执行并富成效的能力、本领过硬并解决问题的能力、团结协作并步调一致的能力。
59、你认为什么样的人才是干事业的人?(《鹤乡房地产》人在职场) 答：忍得住孤独、耐得住寂寞、挺得住痛苦、顶得住压力、挡得住诱惑、经得起折腾、受得起打击、丢得起面子、担得起责任、提得起精神。 60、关于管理时间李开复给我们的建议有哪些?
答：(1)做自己真正感兴趣、与自己人生目标一致的事情 (2)知道自己的时间是如何花掉的 (3)使用时间碎片和“死时间” (4)要事为先——每天一大早挑出最重要的三件事，当天一定要能够做完 (5)要有纪律 (6)运用80%-20%原则 (7)平衡工作和家庭 6
1、根据《射阳城建集团职业化团队建设实施纲要》要求确立“五种意识”，塑造“六种精神”具体是指什么? 答：“五种意识”是指学习意识、敬业意识、感恩意识、合作意识、创新意识。“六种精神”是指忠诚企业的奉献精神、精益求精的认真精神、勇于担当的负责精神、同心协力的互助精神、超越自我的进取精神、争先创优的拼搏精神。 6
2、职业化团队的具体标准要求是什么? 答：(1)具有良好的敬业精神和职业道德 (2)具有强烈的危机感和责任意识 (3)具有职业化的形象和言行举止 (4)具有超强的实践性和执行能力 (5)具有坚强的团队意识和协作精神。公司职责。 6
4、各部门(单位)公司安全责任制。
63、集团各子
第五篇：反洗钱业务知识题库
反洗钱题库
1、洗钱预防措施的三项基本制度是什么?
答：客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度。
2、完整的客户身份识别包括哪些基本要求?
答：⑴客户接受政策(包括记录保存);⑵验证客户身份;⑶对风险账户实施持续监测;⑷风险管理。
3、金融机构与客户的交易关系主要分哪两类? 答：⑴通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系;⑵客户直接要求金融机构为其提供金融服务，主要是指不通过账户发生的交易。
4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少?
答：⑴客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。⑵交易记录，自交易记账当年计起至少保存5 年。
5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么?
答： 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
6、反洗钱行政调查的适用条件有哪些?
答：⑴反洗钱调查只针对可疑交易活动;⑵可疑交易活动需要调查核实。
7、反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序?
答：⑴调查人员不得少于二人;⑵出示合法证件;⑶出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
8、反洗钱调查中的查阅，指的是什么? 答：是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中，调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行查看的调查措施。
9、在反洗钱调查时，账户信息指什么?
答：账户信息是指被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。
10、在反洗钱调查时，交易记录指什么? 答：交易记录是指被调查对象在金融机构中进行各种交易过程中留下的记录信息和相关凭证。
11、反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么? 答：⑴账户信息;⑵交易记录;⑶其他有关资料。
12、可疑交易活动经过反洗钱调查后，一般有哪两种认定结论和处理方式?
答：⑴认定排除洗钱嫌疑的，终结调查程序;⑵认定不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案。
13、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁? 答：中国反洗钱监测分析中心。
14、《反冼钱法》从什么时间起施行? 答：自2007年1月1日起施行。
15、反洗钱内控制度的核心内容是什么?
答：⑴客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程;⑵反洗钱工作保密制度;⑶确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度等。
16、反洗钱定义包括哪两个方面的内容?
答：⑴反洗钱的目的是为了预防洗钱活动;⑵反洗钱是指为了预防洗钱活动，依照本法规定采用相关措施的行为。
17、履行反洗钱义务的主体有哪些? 答：包括在中华人民共和国境内设立的金融机构，也包括按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。
18、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门?
1 答：特指中国人民银行总行
19、从客户身份识别制度的本质要求看，金融机构需了解客户哪些情况?
答：不仅需要了解客户的真实身份，还需要根据交易需要了解客户的职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况。
20、客户身份识别禁止性规定指的是什么? 答：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名或者假名账户。
21、典型的洗钱活动通常有几个阶段? 答：处置阶段、离析阶段和融合阶段。
22、金融机构反洗钱工作原则有哪些?
答：合法审慎原则;保密原则;与司法机关、行政执法机关全面合作原则。
23、哪个部门对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查? 答：中国人民银行及其分支机构
24、金融机构应在大额交易发生多长时间向反洗钱中心报送大额交易报告? 答：应当在大额交易发生后的5个工作日内向反洗钱中心报送。
25、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告? 答：由开立账户的金融机构或者发卡银行报告?
26、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告? 答：由办理业务的金融机构报告。
27、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户是否作为可疑交易报告?
答：不是。
28、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款是否作为可疑交易报告?
答：不是。
29、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款是否作为可疑交易报告?
答：不是。
30、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换是否作为可疑交易报告? 答：不是。
31、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位是否作为可疑交易报告?
答：不是。
32、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易是否作为可疑交易报告? 答：不是。
33、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易是否作为可疑交易报告? 答：不是。
34、金融机构内部调拨资金是否作为可疑交易报告? 答：不是。
35、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易是否作为可疑交易报告? 答：不是。
36、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易是否作为可疑交易报告? 答：不是。
37、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付是否作为可疑交易报告?
答：不是。
38、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，是否作为可疑交易报告?
答：是。
39、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款，是否作为可疑交易报告?
2 答：是。 40、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付，是否作为可疑交易报告?
答：是。
41、证券公司发现没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途是否作为可疑交易报告?
答：是。
42、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从何时施行? 答：自2007年3月1日起施行。
43、在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应如何处理? 答：应当重新识别客户身份。
44、金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应如何处理?
答：应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
45、单位银行结算账户按用途分有几种?
答：基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。
46、什么情况下，存款人可以申请开立临时存款账户? 答：⑴设立临时机构;⑵异地临时经营活动;⑶注册验资。
47、什么情况下，可以申请开立个人银行结算账户?
答：⑴使用支票、信用卡等信用支付工具的;⑵办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的。
48、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于哪方面?
答：只能用于反洗钱行政调查。
49、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过应当通报金额的，应当及时向哪个部门通报。
答：应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
50、在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间? 答：48小时。
51、反洗钱专门机构是指什么? 答：是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构。
52、《反洗钱现场管理办法》规定反洗钱现场检查包括?
答：反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。
53、《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象是什么? 答：《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象仅限于金融机构。
54、《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象是什么? 答：《中国人民银行法》规定，反洗钱检查的对象除了金融机构外，还包括其他单位和个人。
55、反洗钱调查的目的是什么?
答：反洗钱调查的目的是通过收集资料、核实信息，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。
56、什么是洗钱?
答：通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
57、我国2001年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪?
答：(1)毒品犯罪; (2)黑社会性质的组织犯罪;(3)恐怖活动犯罪; (4)走私犯罪。
58、金融机构保存客户身份资料和交易记录的主要目的是什么? 答：一是可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明;二是可以为掌握客户真实身份、发现可疑交易提供依据;三是为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据。
59、客户交易记录包括哪些内容?
3 答：交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
60、《反洗钱法》规定金融机构作为反洗钱义务主体，主要的义务有几项?
答：建立反洗钱内部控制制度;建立客户身份识别制度;建立客户身份资料和交易记录保存制度;建立大额交易和可疑交易报告制度;开展反洗钱培训和宣传义务;反洗钱工作保密义务及向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的义务等。
61、美国的金融情报中心设在 (财政部)。 A.司法部 B.国务院 C.财政部 D.美联储 6
2、对于涉嫌洗钱行为的举报有几种形式? 答：举报人可以登录中国反洗钱监测分析中心互联网网站进行在线举报，也可以采用来电、来信、传真、电子邮件等其他形式举报。中国反洗钱监测分析中心保证依照国家法律法规对举报人和举报内容保密。
63、客户身份识别制度指的是什么? 答：是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时，了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。
64、客户身份识别制度中的受益人指的是什么? 答：也称“受益权人”、“实际受益人”、“最终受益人”。“受益人”指最终拥有或控制客户的自然人，以及以自己名义进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制权的人。
65、识别受益人的身份在实际操作过程中可能会存在哪两方面的难题?
答：⑴对于是否存在所谓最终控制交易或享有交易利益的受益人，金融机构难以知晓，尤其在交易确实被利用从事洗钱活动、受益人与客户不存在股权关系、受益人不是公司客户的董事或高级管理人员等情形时;⑵如何确定受益人的范围，受益人不仅可能是多人，而且由于股权或所有权关系的复杂性，受益人与客户之间可能存在复杂的层级结构。
66、关于客户身份识别措施的特殊规定，主要包括哪些含义?
答：⑴金融机构进行客户身份识别时，可以向有关部门核实客户的有关身份信息;⑵金融机构是否需要向有关部门核实客户身份，由金融机构自主决定;⑶金融机构可以提出核实客户有关身份信息请求的部门不限于公安、工商行政管理部门。
67、国务院哪部行政法规的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的基础?
答：《个人存款账户实名制规定》的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。
68、《反洗钱法》中对履行反洗钱行政处罚职责的主体有何界定? 答：《反洗钱法》第三十一条和第三十二条规定，“国务院行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构”可以履行反洗钱行政处罚职责。
69、《反洗钱法》规定：反洗钱行政主管部门及从事反洗钱工作的人员违法行为有哪几种?
答：⑴违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的行为;⑵泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为;⑶违反规定对其他机构和人员实施行政处罚的行为;⑷其他不依法履行职责的行为。
70、《反洗钱法》第三十二条规定的行为有哪些? 答：⑴未按照规定履行客户身份识别义务的;⑵未按照规定保存客户身份资料和交易记录保存记录的;⑶未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的;(4)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;(5)违反保密规定，泄漏有关信息的;(6)拒绝、阻碍反洗钱调查、检查的。
71、对违反《反洗钱法》第三十二条规定但没有致使洗钱后果发生的金融机构应如何处罚?
答：由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和
4 其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下的罚款。
72、金融机构不履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，应给予什么处罚?
答：处50万元以上500万元以下罚款，并对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款;情节特别严重的，反洗钱行政主管中以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销经营许可证。
73、《反洗钱法》所称金融机构指的是什么?
答：是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。
74、如何判定可疑交易?
答：可疑交易的判定往往不能简单地从交易性质、金额、流向和频率等交易记录中直接得出，而需要金融机构根据客户身份以及职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况，综合分析交易性质、流向频率和金额等交易记录，做出交易是否确实可疑的合理判断。
75、金融机构识别受益人的身份有什么意义?
答：有利于加深其对客户关系的理解，佐证其对客户身份识别的结果，调整其对客户信用的评级和分类，及时发现可能涉及违法犯罪资金的交易，防止违法犯罪分子利用“法人面纱”掩饰、隐瞒资金的非法来源和性质。
76、目前世界通行的反洗钱交易报告制度有哪两种形式?
答：⑴以美国、澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度;⑵以英国为代表的可疑交易报告制度。
77、大额交易报告报送时间有怎样的要求? 答：金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
78、金融机构发现可疑交易应如何处理?
答：金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
79、人民银行根据履行反洗钱职责需要，可以采取什么措施进行反洗钱现场检查? 答：⑴进入金融机构进行检查;⑵询问金融机构的工作人员，要求对其有关检查事项作出说明;⑶查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存;⑷检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
80、人民银行对哪些单位银行结算账户实行核准制度?
答：⑴基本存款账户;⑵临时存款账户(因注册验资和增资验资开立的除外);⑶预算单位专用存款账户;⑷合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户。
81、《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内控制度有何规定?
答：金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
82、《反洗钱法》中对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有何规定?
答：在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
83、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》什么时候施行?
答：2007年8月1日起施行。 8
4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定识别或 5 者重新识别客户身份的措施有哪几种?
答：(1)要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。(2)回访客户。(3)实地查访。(4)向公安、工商行政管理等部门核实。(5)其他可依法采取的措施。
85、金融机构设立反洗钱专门机构或者指定内设部门负责反洗钱工作还主要包括哪两个方面的含义?
答：一是金融机构必须配备必要的管理人员和技术人员，给予必要的财务保障和技术支持;二是反洗钱专门机构或者指定的内设部门应具有一定的独立性和超然性，不直接干涉或参与业务部门的日常经营活动。
86、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中对建立业务关系和提供限额以上一次性金融服务的客户身份识别有什么要求?
答：政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。
87、金融机构利用电话、网络等方式为客户提供非柜台服务时如何识别客户身份? 答：金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
88、什么是可疑交易报告?
答：可疑交易报告是指金融机构按国务院反洗钱行政主管部门规定的标准，或者怀疑、有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或恐怖分子筹资有关，应按照要求，立即向金融情报机构报告。
89、什么是大额交易报告?
答：大额交易报告是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向金融情报机构报告，包括大额现金交易报告和大额转账交易报告。
90、《反洗钱法》第二十三条第一款规定中国人民银行可以向金融机构进行调查。这里所指的金融机构包括哪些?
答：根据《反洗钱法》第三十四条的规定，金融机构是指依法设立的、从事金融业的下列机构：政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的其他机构。
91、洗钱对社会有什么危害? 答：(1)洗钱与恐怖活动相结合，危及社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全。(2)洗钱损害社会公平，造成社会财富被犯罪分子非法占有和挥霍。(3)洗钱为犯罪活动提供进一步资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。
92、洗钱对金融市场有什么危害? 答：(1)洗钱破坏金融市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。(2)洗钱破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。(3)洗钱破坏了金融资源的合理配置，从而干扰了宏观经济调控的政策效果。
93、《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行的义务有哪些? 答：(1)制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务;(2)建立客户身份识别制度义务;(3)履行大额交易和可疑交易报告义务; (4)客户身份资料和交易记录保存义务;(5)报告涉嫌犯罪义务;(6)协助配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的义务;(7)协助配合驻在国家反洗钱机构的工作义务;(8)保密义务;(9)协助配合反洗钱检查调查义务。
94、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额现金交易指什么?
6 答：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
95、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额转账交易指什么? 答：法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
96、“FATF”是哪个专业反洗钱国际组织的英文缩写? 答:“FATF”是金融行动特别工作组的英文缩写。该组织是根据1989年7月七国首脑巴黎峰会共同发表的经济宣言建立的。目前，该组织已经成为最重要的全球性反洗钱组织。
97、我国2003年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪? 答:(1)毒品犯罪;(2)黑社会性质的组织犯罪;(3)恐怖活动犯罪;(4)走私犯罪;(5)贪污贿赂犯罪;(6)破坏金融管理秩序犯罪;(7)金融诈骗犯罪。
98、《金融机构反洗钱规定》适用于哪些金融机构? 答：(1)商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行;(2)证券公司、期货经纪公司、基金管理公司;(3)保险公司、保险资产管理公司;(4)信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司;(5)中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
99、《金融机构反洗钱规定》中规定中国人民银行应履行的职责主要有哪些?
答：(1)制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章;(2)负责人民币和外币反洗钱的资金监测;(3)监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况;(4)在职责范围内调查可疑交易活动;(5)向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动;(6)按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
100、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于跨境交易的大额规定是什么?
答：交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。 10
1、客户身份尽职调查措施包括哪些?
答：⑴确定客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份;⑵确定受益人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况。对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构;⑶获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息;⑷对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况(必要时还包括资金来源)的认识。对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。
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2、客户身份资料和交易记录保存制度应符合几项要求?
答：⑴保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完善;⑵保存客户身份资料和交易记录应当符合保密和安全的有关规定;⑶保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的客户交易资料应当足以再现该笔交易的完整过程;⑷保存的客户身份资料和交易记录应当符合法律规定的期限要求;⑸有权机关依法可以查阅、复制、封存或使用客户身份资料和交易记录。
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3、反洗钱调查与刑事侦查有什么本质区别?
答：⑴性质不同。反洗钱调查是反洗钱国务院行政主管部门行使行政调查权的体现，其权属本质上是一种行政权，属于行政法调整的范畴;而刑事侦查是侦查机关行使侦查权的体现，其权属本质上是一种司法权，属于刑事法调整的范畴;⑵主体不同。两者的主体都是国家法定的机关，但性质根本不同。反洗钱调查的主体是由国家法律规定的行使反洗钱行政管理职能的行政机关，即国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构;而刑事侦查行为的主体是法定的侦查机关，包括公安机关、人民检察院、国家安全机关、军队保卫机关以及监狱机关;⑶对象不同。反洗钱调查的对象局限于承担反洗钱法律规定义务的金融机构;而
7 刑事侦查的对象是所有涉及案件的当事人和其他相关单位和个人;⑷启动程序不同。反洗钱调查具有一定的自由裁量性，即反洗钱行政主管部门判断某个交易活动可疑即可启动行政调查，而不一定以立案为必经程序，也不以犯罪事实为前提;按照刑事诉讼法的规定，刑事侦查应从立案开始;⑸采取措施不同。反洗钱调查的措施包括询问、查阅、复制、封存和临时冻结，但禁止采取针对人身性质的强制性措施。刑事侦查措施包括讯问被告人、询问证人、勘验、检查、扣留物证或书证、鉴定和通缉等，而特别针对人身规定了拘留、取保候审、监视居住、逮捕等刑事强制措施。
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4、反洗钱调查与洗钱案件协查有哪些区别?
答：⑴调查权来源不同。反洗钱行政主管部门实施反洗钱调查时，其调查权来源于法律授权;而当反洗钱行政主管部门协助侦查机关调查案件时，其调查权来源于侦查机关的委托，是其侦查权的自然延伸，而非反洗钱行政主管部门本身具有的行政调查权;⑵责任归属不同。反洗钱行政主管部门实施反洗钱调查时，行使的是法定的行政调查职权，因此应以自己的名义承担调查行为的法律后果;而在协助调查洗钱案件时，实质上是基于侦查机关的委托，因此应由侦查机关承担相应的法律后果;⑶客体不同。反洗钱调查的客体是可疑交易活动，即尚未进入侦查机关立案程序的涉嫌犯罪线索;而案件协查的客体必须是已经立案的洗钱案件;⑷目的不同。反洗钱调查的目的是通过收集资料、核实信息，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。而在洗钱案件协查过程中的收集资料，目的是调取或保全证据，以便将来用于刑事起诉和法庭调查。
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5、反洗钱调查中的查阅和复制与刑事诉讼中的调查取证有什么本质区别? 答：反洗钱调查中的查阅和都是行政措施，因而与刑事诉讼中的调查取证等类似措施有着本质的不同。在反洗钱调查中，查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料，是为了证明可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，其法律效力仅限于行政领域，因而不能直接用作法庭证据;而刑事诉讼中，通过调查取证措施取得资料，是为了证明犯罪嫌疑人是否犯罪、犯什么罪，经过法庭质证和认证后就可以成为法庭证据。因此，后者具有明显的司法性。
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6、反洗钱调查中的报案与行政执法的案件移送有什么不同?
答：⑴法律依据不同。报案的法律依据是本法，而移送的法律依据是《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》;⑵法理基础不同。报案的法理基础是单位和个人的报案权和报案义务;移送的法理基础是行政违法行为与犯罪行为的划分、行政处罚与刑事处罚的衔接以及行政机关与侦查机关的职权分工;⑶适用对象不同。反洗钱调查中的报案专门适用于经过调查仍不能排除嫌疑的可疑交易活动;而移送广泛适用于行政执法机关经过行政处罚后尚需追究刑事责任的涉嫌犯罪案件嫌疑，但并非行政违法行为，反洗钱行政主管部门对此仅有调查权，而不应处罚;而违法行本身已经违反行政管理法律法规的规定，行政执法机关本身具有调查权和处罚权。
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7、为什么以可疑交易活动涉嫌洗钱为名向侦查机关报案，必须经过反洗钱调查? 答：⑴可疑交易活动并不一定是犯罪行为，必须经过调查才能确认是否涉嫌洗钱犯罪，这点与普通的现行犯罪不同;⑵可疑交易活动本身涉及金融机构客户的秘密或隐私，因此必须经过调查才能认定是否属实，从而避免非法侵犯金融机构客户的秘密或隐私，降低可能的法律风险。基于此，反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案必须经过反洗钱调查。
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8、洗钱嫌疑指的是什么?
答：所谓洗钱嫌疑，根据《刑法》关于洗钱犯罪的规定，可以理解为可疑交易活动实施人涉嫌在明知是犯罪所得及其产生的收益的情况下，以各种方法掩饰、隐瞒其来源和性质的行为，如提供资金账户，协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券，通过转账或者其他结算方式协助资金转移，协助将资金汇往境外的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
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9、反洗钱调查中的临时冻结措施与其他行政机关或司法机关的冻结措施有什么不同?
答：⑴期限不同。反洗钱调查中的冻结措施具有明显的临时性，其存续与否要视侦查机关的决定而定，本身不能超过48小时;而其他行政执法机关或司法机关的冻结措施期限较长，一般为6个月;⑵目的不同。国务院反洗钱行政主管部门在反洗钱调查中采用临时冻结措施，目的是为了防止客户将调查所涉及的账户资金转往境外，从而便于侦查机关或其他有权机关的正式冻结，而对所冻结的资金并无任何惩处目的;而其他行政执法机关或司法机关的冻结措施，除了便于行政执法和刑事侦查外，更重要的是利用所冻结资金顺利完成此后的行政处罚或刑事处罚。
110、目前，我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括哪些? 答：⑴以服务行业掩护进行洗钱;⑵通过各种投资工具进行洗钱;⑶通过拍卖进行洗钱;⑷通过赌博或博彩业进行洗钱。
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11、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告哪些大额交易?
答：⑴单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支;⑵法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转;⑶自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转;⑷交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
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12、开展反洗钱工作是否会侵犯金融机构客户的个人隐私和商业秘密? 答：开展反洗钱工作不会侵犯到金融机构客户的个人隐私和商业秘密。为了在反洗钱工作中，合理、有效地保护金融机构客户信息，反洗钱法作出了以下规定：一是明确要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。二是对反洗钱信息的用途作出了严格限制，规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查，同时规定司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。三是规定中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。
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13、哪些行为构成“洗钱罪”，应受到什么样的刑罚?
答：《中华人民共和国刑法》第191条这样规定：“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
(1)提供资金账户的;(2)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;(3)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;(4)协助将资金汇往境外的;(5)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。”
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14、对超额携带现金和无记名有价证券出入境的通报制度是怎么规定的? 答：
(一)中国公民出入境、外国人入出境每人每次携带的人民币限额为20，000元。
(二)个人携带外汇进出境，应当向海关办理申报手续;携带外汇出境，超过规定限额的，还应当向海关出具有效凭证。
(三)出境人员携带外币现钞出境，没有或超出最近一次入境申报外币现钞数额记录的，按以下规定验放：
⑴出境人员携出金额在等值5000美元以内(含5000美元)的，不需申领《携带证》，海关予以放行。当天多次往返及短期内多次往返者除外。⑵出境人员携出金额在等值5000美元以上至10000美元(含10000美元)的，应当向银行申领《携带证》。出境时，海关凭 9 加盖银行印章的《携带证》验放。⑶出境人员携出金额在等值10000美元以上的，应当向存款或购汇银行所在地国家外汇管理局各分支局申领《携带证》，海关凭加盖外汇局印章的《携带证》验放。
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15、《个人存款账户实名制规定》中规定哪些身份证件为实名证件? 答：(1)居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证;(2)居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿;(3)中国人民解放军军人，为军人身份证件;中国人民武装警察，为武装警察身份证件;(4)香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证;台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件;(5)外国公民，为护照。
注：反洗钱知识竞赛内容重点集中于以下方面：《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《中国人民银行反洗钱调查实施细则》。请各参赛选手对以上法律法规、文件进行学习、掌握。