第一篇：银行反洗钱培训试题
银行系统反洗钱培训
1. 反洗钱内部控制的目标是什么?
2 反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。
3. 金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?
金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。错误的
客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融该机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。答案是错误的。
客户身份识别包含哪三层含义?
金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?
为对私客户办理一次性金融业务和以凯利账户等方式建立业务关系时，应查看一下客户的那些身份证明文件?
为境外对公客户办理一次性金融业务和以下凯利账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件?
为境内对公该客户办理一次性金融业务和以凯利账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件?
15周岁客户持家中户口簿和本人学生
一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务?
异地开立单位银行结算账户的，银行除根据不同该账户类型核对规定规定额资料外，
开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有哪些?
申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具一下哪些证明文件?
经常项目主要包括什么?
资本项目主要包括什么?
开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体为一下哪些人员?
开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些?
对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、
大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息?
银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责?
汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息?
在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下哪些资料，进一步识别客户身份?
查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径进行核查?
银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息?
人们银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户
客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面?
客户洗钱风险分类管理目标有哪些
银行客户范围和业务种类的广泛性要去银行在综合考虑和分析客户的那些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类
哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素
对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施
金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，可对该金融机构作出行政处罚
《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向什么机关举报
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条明确规定，
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定
客户与证劵公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，
对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督
第八条规定了
可疑交易发生后的10个工作日
金融机构大额和可以交易报告管理办法所称的频繁是
请说出选项中的情况符合哪些可疑情形
请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型
该账户的交易行为符合以下哪些可以交易
请问XX商行的交易符合以下哪些可疑交易类型
请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型
从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式氛围哪几种类型?
从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型
以下说法正确的有
通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易
从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易
涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析
从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资
从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易
第1267号决议、第1333号
联合国安理会1267委员会
涉恐黑名单
中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的目的
反洗钱非现场监管的步骤包括
金融机构需要上报的非现场监管信息包括
需要金融机构重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节包括
金融机构需要上报的非现场监管信息包括
金融机构应按向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息有哪些
哪些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性
原则上，对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管
反洗钱内部控制制度建设情况
反洗钱工作机构和岗位设立情况
金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表
金融机构反洗钱内控制度建设情况表
反洗钱非现场监管办法(试行)
通过第三方识别数
第33条
通过代理行识别数
金融机构客户身份识别情况统计表 其他情形是否包括“发现问题”
在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出，进行风险提示
对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，
中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话
反洗钱非现场约见谈话记录需要由
走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于
走访金融机构前，反洗钱非现场监管走访通知书
约见金融机构高级管理人员谈话需要
以下哪些说法是正确的 反洗钱现场检查
反洗钱现场检查的方式
反洗钱全面检查的内容应包括
人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序
根据反洗钱法 第三十二条规定
反洗钱检查现场作业结束时，检查组
金融机构违反保密规定
金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料
现场检查准备阶段包括哪些配合措施
反洗钱法中专门规定了“反洗钱调查”一章
以下说法正确的有，《反洗钱法》的保密规定
反洗钱调查 行政行为
反洗钱调查中的封存措施
反洗钱调查中的临时冻结
实施现场调查时
对以下临时冻结措施
配合开展反洗钱调查所得到的信息
金融机构配合反洗钱调查的义务
金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利
以下对保密要求
金融机构配合开展反洗钱现场调查时
反洗钱培训对象
反洗钱岗位人员
反洗钱培训包括哪些内容
金融机构反洗钱培训的目的是什么
反洗钱宣传只针对一般员工
以下说法正确的是 为了保护金融机构良好的名誉
第二篇：反洗钱培训试题
反洗钱试题
(提示：请在答题卷上答题)
一、 单项选择题 1.《中华人民共和国反洗钱法》自何时起施行?(C)
A.2006年10月1日 B.2006年10月31日 C.2007年1月1日 D.2007年1月31日
2.国务院反洗钱行政主管部门是哪个?(D)
A.最高检 B.公安部 C.银监会 D.中国人民银行
3.以下关于中国反洗钱监测分析中心的基本情况的说法中哪个是错误的?(C) A.成立于2004年4月7日 B.直属于中国人民银行总行
C.以营利为目的的独立的法人单位
D.收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构
4.在反洗钱制度中处于基础地位的制度是下列哪项?(A) A.客户身份识别制度
B.客户资料和交易记录保存制度 C.大额交易报告制度 D.可疑交易报告制度
5.根据营业部《反洗钱和反恐融资工作管理办法》，以下哪项是市场部应履行的职责?(D)
A.负责在营销业务中落实客户身份识别工作 B.负责对已开户的客户身份持续识别
C.负责对本业务条线执行反洗钱规章制度情况的监督检查和整改 D.以上均是
6. 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应如何保存?(B) A.应当按最短期限; B.应当按最长期限; C.应当按中间值取期限; D.金融机构可以自由选择.
7.如果营业部向中国人民银行报送的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，营业部应当在变化后的多少个工作日内报告?(B)
A.5个 B.10个 C.15个 D.30个
8.营业部应在客户先前提交的有效身份证件或者身份证明文件到期之日的( )前通知客户在相关证件到期之日起( )内携带更新的有效身份证明文件，亲临营业部办理身份证件或者身份证明文件更新手续，对未在规定期限内更新且没有提出合理
1 理由的客户进行相关限制。(B)
A.两个月，半年 B.一个月，两个月 C.一个月，三个月 D.两个月，两个月
9.下列哪个主体应当对营业部的反洗钱内部控制制度的有效实施负责?(B) A.反洗钱监督管理部门 B.营业部负责人
C.营业部反洗钱工作领导小组 D.营业部合规经理
10.除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，营业部还可以采取哪些识别或者重新识别措施?(D)
(1)要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件;
(2)回访客户; (3)实地采访; (4)向公安、工商行政管理等部门核实;
(5)其他可依法采取的措施
A.(1)(2)(3) B.(1)(2)(3)(4) C.(1)(3)(4) D.全部正确
11.合规经理在发现以下哪些反洗钱重大事项发生后的2个工作日内向地区合规专员报告?(B) (1)辖区内新出现的洗钱方法与手段、新增洗钱犯罪嫌疑人的名单;
(2)营业部反洗钱责任人、岗位人员的名单及变更; (3)营业部反洗钱制度变更;
(4)营业部客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、公安机关或者司法机关调查或处罚的;
(5)营业部或员工接到中国人民银行厦门市中心支行现场检查、非现场监管走访或其他相关通知的;
(6)营业部或员工被中国人民银行厦门市中心支行现场检查、非
现场监管走访或采取其他监管工作的结果及因反洗钱工作违 规被监管部门处罚的事实及原因分析等事项;
(7)其他涉及反洗钱工作的重大事项。
A.(1)(2)(3)(6) B.全部正确 C.(1)(2)(5)(7) D.(1)(3)(5)(7)
12.客户的住所地与经常居住地不一致的，应该登记哪个?(B)
A.住所地
B.经常居住地 C.两个都登记 D.由客户自行选择
13.大额交易的报送时间为几个工作日内?(B)
A.3个工作日 B.5个工作日 C.10个工作日 D.15个工作日
14.合规经理于每年度结束后( )个工作日内向地区合规专员，( )个工作日内向人行厦门中心支行、厦门证监局报告反洗钱年度报告及报表：(A) A.2,5 B.5,10; C.3,5; D.2,10
15.什么是金融机构反洗钱活动的基础工作?(A)
2 A.了解客户; B.大额现金交易报告; C.可疑交易的分析;
D.与司法机关全面合作。
16.交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的应当如何处理?(C) A.只提交大额交易报告 B.只提交可疑交易报告
C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告 D.由机构自行选择
17.营业部员工应自觉遵守以下保密守则：(C)。
(1)不该说的秘密不说;
(2)不该看的秘密不看;
(3)不该带的秘密不带;
(4)不在非保密场所谈论国家或公司秘密;
(5)不使用涉密计算机上公众网;
(6)不私自保存、复制和销毁秘密载体; (7)不私自接受媒体采访。
A.(1)(2)(3)(6) B.(1)(3)(5)(7) C.全部正确 D. (1)(2)(5)(7)
18.以下哪项的营业部交易部日常反洗钱工作中应履行的义务?(C)
A.负责客户在业务关系存续期间，关注客户日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料;
B.负责对已开户的客户身份持续识别; C.负责大额交易及可疑交易识别工作;
D.负责根据公司及营业部规定对客户进行洗钱风险等级分类管理，落实中高洗钱风险等级客户重新审核计划;
19.营业部应对以下哪种情形的客户标识“中洗钱风险等级”?(C)
A.地处国家有关部门发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区;
B.未被监管的慈善团体或非盈利组织，尤其是跨境性质的;
C.多个客户所留的通讯地址、联系电话等信息，或代理人信息相同的; D.被列入我国有权部门发布的要求实施反洗钱、反恐怖融资监控的名单;
20.以下哪项内容属营业部应当按季度向中国人民银行分支机构报送的反洗钱信息?(A)
A.可疑交易报告情况; B.反洗钱宣传和培训情况; C.反洗钱内部审计情况;
D.反洗钱内控制度建立及执行情况;
二、多项选择题
1.根据营业部《反洗钱和反恐融资工作管理办法》，营业部反洗钱工作领导小组应履行
3 以下哪些职责?(ABCD)
A.根据反洗钱有关法律法规和公司的规章制度，组织管理营业部反洗钱工作，同时根据公司反洗钱工作规划和政策，研究制定营业部反洗钱工作实施计划和具体措施。
B.决定营业部反洗钱工作组织体系的建设事宜;审议通过营业部反洗钱工作实施细则、操作手册等规范性文件。
C.根据反洗钱法律、法规及公司相关制度的变更和营业部实际情况，调整各成员部门反洗钱职责分工。
D.对营业部反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行。
2.根据营业部《反洗钱和反恐融资工作管理办法》，哪些是理财部应履行的职责?(AC) A.负责在客户服务中落实客户身份持续识别工作。 B.负责对已开户的客户身份持续识别。
C.负责根据公司及营业部规定对客户进行洗钱风险等级分类管理，落实中高洗钱风险等级客户重新审核计划。
D.负责落实客户洗钱风险标识及动态调整工作。
3.营业部交易部在日常反洗钱工作中应履行以下哪些职责?(ABCD) A.负责柜台业务中落实客户身份识别工作
B.负责根据计划落实客户持续识别及重新识别工作 C.负责大额交易及可疑交易识别工作 D.负责客户身份资料及交易记录保存工作
4.我国反洗钱法规体系中“一法四规”的“四规”是指哪些?(ABCD) A.《金融机构反洗钱规定》
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
5.营业部应当按年度向中国人民银行分支机构报送以下哪些反洗钱信息?(ACD) A.反洗钱内控制度建设情况 B.执行客户身份识别情况 C.反洗钱宣传和培训情况 D.反洗钱年度内部审计情况
6.以下哪些是中国人民银行及其分支机构进行现场检查可以采取的措施?(ABC) A.进入金融机构进行检查 B.询问金融机构的工作人员
C.查封、复制金融机构的文件资料 D.临时冻结金融机构的客户资产
7.营业部应采取主观判断与客观标准相结合的方式，关注客户洗钱和恐怖融资的各种风险因素，划分客户的洗钱风险等级，在账户管理系统中标识以下哪几种“禁入”、“高”、“中”或“低”洗钱风险等级。(ABCE)
A.高洗钱风险等级 B.中洗钱风险等级 C.低洗钱风险等级
4 D.无洗钱风险等级 E.禁入等级
8.洗钱和恐怖融资的各种风险因素包括但不限于以下几种。(ABCDE)
A.客户身份风险因素 B.地域风险因素 C.行业风险因素 D.业务风险因素 E.交易风险因素
9. 营业部在履行客户身份识别义务时，应当向公司本部、中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行分支机构报告以下可疑行为：(ABCDE) A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的; B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的; C.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的;
D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的;
E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
10.营业部提交可疑交易报告的具体情形包括但不限于以下种类：(ABCD) A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其
他形式财产的;
B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供
或者企图提供资金或者其他形式财产的;
C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的;
D.怀疑客户或者其交易对手恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。
11.出现以下哪些情形需对客户身份进行重新识别?(ABCD)
A.存量客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人; B.客户洗钱风险等级为高级或由中级转为高级的; C.客户行为或者交易情况出现异常的;
D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的;
12.证监会于2010年9月6日正式公布《证券期货业反洗钱工作实施办法》，金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程等系列内控制度须向(AD)报备。 A.中国人民银行
B.中国反洗钱监测分析中心 C.公安局
D.证监会派出机构
13.营业部在发现以下哪些反洗钱重大事项发生后的2个工作日内向地区合规专员报告，同时还需向人行当地分支机构报告：(BCD)
A.辖区内新出现的洗钱方法与手段、新增洗钱犯罪嫌疑人的名单;
5 B.营业部反洗钱责任人、岗位人员的名单及变更; C.营业部反洗钱制度变更;
D.营业部客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、公安机关或者司法机关调查或处罚的;
14.营业部应对以下哪些情形之一的客户标识“中洗钱风险等级”?(ABD)。
A.办理业务所有的身份证明文件已经失效，未在合理期限内进行更新，且没有提出合理理由的;
B.客户资产与客户年龄、职业等身份特征明显不符，存在疑点的; C.因交易行为异常被证券交易所、证券登记结算机构等发函要求调查的; D.多个客户所留的通讯地址、联系电话等信息，或代理人信息相同的。
15.营业部应对以下哪些情形之一的客户标识“禁入等级”(ABC)。
A.被列入国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、通缉罪犯名单及其他禁止性名单的;
B.被列入联合国等国际权威组织发布的制裁名单、恐怖组织或恐怖分子名单的; C.因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被国家有关部门要求协助调查的;
D.被列入联合国等国际组织发布的且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单;
16.营业部应对以下哪些情形之一的客户标识“高洗钱风险等级”(ABCD)。 A.废品收购行业;
B.地处联合国等国际权威组织发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区; C.娱乐服务行业;
D.客户身份的真实性和有效性、客户资料的一致性明显存在问题的;
17.营业部市场部在日常反洗钱工作中应履行以下哪些职责?(ABD) A.负责在营销业务中落实客户身份识别工作; B.负责对已开户的客户身份持续识别;
C.负责落实客户洗钱风险标识及动态调整工作; D.负责向合规经理报告客户异常行为或信息。
18.不得作为实名证件使用的有(BCDE)
A.在有效期内的临时身份证 B.学生证 C.机动车驾驶证 D.介绍信 E.法定身份证件的复印件
6 19.营业部应配合中国人民银行及其分支机构进行反洗钱现场检查(ABCD) A.配合其现场检查;
B.按要求对有关检查事项作出说明;
C.按要求提供、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存;
D.配合其检查运用电子计算机管理业务数据的系统。
20.根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚(ABCD)
A.未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
B.未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
C.违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D.未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
三、判断题
1.营业部反钱工作领导小组组长是营业部反洗钱工作的第一责任人，主持工作领导小组的工作，必要时组长可以委托他人代行职权。(F)
2.营业部反洗钱工作领导小组是营业部反洗钱工作的最高决策机构。(T)
3.营业部各部门应当在各自业务条线及职责范围内履行有关反洗钱工作职责，指定专人负责处理反洗钱事务，并向合规经理报备人员名单及变更情况。(T)
4.合规经理为营业部反洗钱工作的专职负责人，营业部各部门应当在各自业务条线及职责范围内履行有关反洗钱工作职责，积极协助配合合规经理工作，但不用指定专人负责处理反洗钱事务(F)
5.营业部应当按照公司档案管理的要求妥善管理反洗钱培训、宣传档案，保存期限不得少于3年。(F)
6.营业部反洗钱培训应至少每年自行组织一次。当地监管部门有更高培训频率要求的，遵守其规定。(T)
7.建立健全反洗钱内部控制制度有利于营业部提高风险意识，加强自我约束和风险管理，不会影响到正常业务活动。(T)
8.营业部在大额交易和可疑交易报告工作中应遵循“避免漏报，减少错报，杜绝防卫性报告”的原则。(T)
7 9. 对于高、中洗钱风险等级客户，营业部应了解其资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。(T)
10.营业部不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明确的客户提供开户和交易等服务。(T)
11.营业部应拒绝或中止对“禁入等级”标识的客户办理业务，但不需要提交可疑交易报告。(F)
12.不存在高、中洗钱风险情况的客户，洗钱风险等级为“低洗钱风险等级”。(F)
13.对于高洗钱风险等级客户，应于每年1月10日前及7月10日前对客户相关信息进行重新审核;对于中洗钱风险等级客户，应于每年1月10日前对客户相关信息进行重新审核;(T)
14.反洗钱培训的对象为从事反洗钱工作的柜台业务人员、营销人员、理财服务人员、新员工。新员工和反洗钱岗位新调整人员必须要接受上岗前反洗钱知识和技能培训。(F)
15.营业部各部门及相关人员应对反洗钱档案予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。(T)
16.反洗钱行政调查组需要询问营业部相关人员时，被询问人员应如实回答调查组提出的任何问题。(F)
17.营业部接到《临时冻结通知书》后，应按通知要求，临时冻结客户的所有相关业务，临时冻结期限为自接到通知之时起48小时。(T)
18.营业部应每年初5个工作日内对营业部反洗钱工作进行自查，并在自查结束后2个工作日内向所属地区合规专员上报自查报告。(T)
19.合规经理是营业部反洗钱信息报告工作第一责任人，全面负责营业部反洗钱信息的报告工作。(F)
20.营业部在客户身份识别、客户尽职调查和重新审核的过程中，如果通过身份信息确认和采取相应调查措施后，仍无法成功完成识别或者怀疑会发生非法活动时，应当拒绝为客户开户或者停止交易。(T)
第三篇：银行员工反洗钱业务培训总结
ⅩⅩ年7月至10月，人民银行组织开展了第五期金融业反洗钱岗位准入培训通知，结合单位实际，认真组织反洗钱人员进行了学习，进一步统一了对反洗钱知识的认识，提高了反洗钱业务能力。现将本次反洗钱业务培训总结如下：
一、基本情况及组织实施
根据工作安排，按时激活了参加培训人员的激活码，补充完善了个人信息，上传了个人照片，按照规定开始学习。本次培训以参加网络学习为主，重点学习了《反洗钱法律法规》、《银行业反洗钱操作实务与案例》等课程，其中学习《反洗钱法律法规》9小时53分钟，学习《银行业反洗钱操作实务与案例》7小时25分钟，达到了规定的课时。在学习的基础上，按照时间要求进行了阶段性测试和终结性考试，其中阶段性测试最高成绩80分，终结性考试成绩94分;按照比例折合最终成绩90分。
二、培训效果
培训主要围绕《反洗钱法律法规》、《银行业反洗钱操作实务与案例》等课程开展学习。在《反洗钱法律法规》课程学习中，我认真地学习了反洗钱基本知识，从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出的了解反洗钱有关知识。在《银行业反洗钱操作实务与案例》课程学习中，
我了解了多个关于洗钱的案例，让我们能更好的掌握反洗钱知识。通过培训，我充分认识到做好反洗钱工作是防范金融风险的客观要求，明确了洗钱的概念、洗钱的渠道、洗钱对国家和金融机构带来的后果和灾难，知晓了我们所承担的反洗钱义务、责任和权利，了解和掌握开展银行反洗钱工作的程序和措施，切实提高了员工在客户身份识别、重点可疑交易报送等方面的工作技能和水平，收到了理想的效果。
三、反洗钱工作中存在的问题及下步努力方向
1、对反洗钱工作的重要性认识不够。对洗钱犯罪的危害性、反洗钱工作的重要意义认识还很不到位，缺乏足够的认识。
2、内部员工缺乏反洗钱的知识和能力。员工在一定程度上缺乏反洗钱操作程序、可疑资金的识别、分析和遇情处理等知识。
反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，下一步我们要努力学习反洗钱的知识，不断提升对洗钱行为的判断处理能力。在以后的工作中，经常总结日常工作中的问题和不足，不断寻求解决问题的新办法新思路，为银行反洗钱工作把好第一道关，让反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。
第四篇：6篇银行反洗钱培训心得
洗钱是一种破坏金融秩序的违法犯罪行为，开展反洗钱工作是金融机构的重要职责之一。作为银行一线工作者，我们首先要了解反洗钱工作的认识，要从自己开始做起，要展开广泛宣传，让群众了解配合工作。
一、加强学习，提高对反洗钱工作的认识
众所周知，洗钱是一种破坏金融发展秩序的违法行为，为增强对反洗钱工作的认识，我们要从自身做起，要深刻领悟反洗钱工作的重要性，要强化临柜人员反洗钱方面知识的培训，切实履行重要职责，扎实开展反洗钱工作。
二、注重宣传，深化客户对反洗钱工作的理解
为了让广大群众配合我行开展反洗工作，我们可以开展不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。为客户办理挂失换卡、U盾等业务时，多问多提醒。
三、执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人有效身份证件进行核查，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户，不予办理开户手续。
在开展反洗钱工作时，需要付出很多的努力，投入很多的精力，如今，大家的投资理念越来越先进，投资意识很多，就容易产生鱼龙混杂的现象，对于每一个工作人员来讲，首先就是自我的反洗钱意识，消除自己在反洗钱责任方面的误区，在工作中，不断积累，提高辨别各种洗钱行为的能力。
在工作中，反洗钱工作的开展可能会导致客户的误会与不解，你问客户取钱干什么用，收款方认识吗?在客户看来是繁琐了一点，但我们应以广大客户切实利益为重，让客户意识到洗钱的危害性，积极改善认知，优化反洗钱环境。
在日常的工作中，我们应当恪尽职守，严于律己，努力提高自身反洗钱认知，更好的为客户服务，积极营造良好的金融环境。
银行反洗钱培训心得
“洗钱”
是指将犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。作为银行的一线柜员，必须要把好柜面关，遏制洗钱犯罪活动，为反洗钱工作贡献力量，以下是我的心得体会：
第一、审核并记录客户信息，防范假名账户或虚假账户
依照工行柜面业务操作的相关规定，客户在开立银行账户时，必须出示其相关身份证件，柜员则必须核对客户身份信息。先烈东邻近广州最大的服装批发市场，流动人口多;同时，附近还有较多的军事单位，人员构成较为复杂，身份证件种类也较多。以身份证件为例，除了居民身份证外，还有护照、临时身份证、士兵证、军官证，这也为客户的身份识别增加了难度。因而，在掌握识别身份证的同时，还必须掌握识别其他证件的能力，以防范违法分子利用假名账户进行洗钱活动。依照工行柜面业务操作的相关规定，柜员在办理代理开户业务时，除核对代理人及被代理人身份证件外，还必须电话通知被代理人，确认其代理关系是否属实，以此防范违法分子利用客户遗失的身份证件开立虚假账户进行洗钱活动。
在业务办理过程中，如果客户的个人信息不完证，还应当通过询问客户，以补录客户的个人信息，如职业、行业、联系地址、联系电话、证件有效期等9项记录，对客户的个人信息进行记录登记，以防止虚拟账户的开立。
第二、关注大额和可疑支付交易，记录并按时报送
依照工行柜面业务操作的相关规定，客户在进行大额交易时，必须核对身份信息并登记纪录。汇款类业务，客户必须出示身份证，如果现金汇款超过一万元，还必须留存身份证明复印件;现金取款超过5万元的，一般需要进行预约处理，现金取款超过20万元的，必须要进行客户身份摘录，并于当日营业结束后相关信息输入人行的反洗钱电子档案;转账超过20万元的，还应通知网点的客户经理;对于外币及结售汇交易，转账业务必须限于个人及直系亲属账户，且当天结售汇的额度不能超过5000美元。
对于一些可疑的交易，如同一客户通过办理银行卡等形式在一家银行开立个人银行结算账户累计10户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告当地人民银行。
第三、依法合规，积极配合公检法及银监会的反洗钱工作
《中华人民共和国中国人民银行法》及《金融机构反洗钱规定》明确规定，银行有配合公检法等部门进行反洗钱工作的义务。在依法合规的条件下，柜员应积极配合公检法部门的反洗钱工作，不能因为涉案客户与银行或个人存在利益关系，而从中进行阻挠，或消极应对，应及时尽快的提供涉案客户的账户信息及其他信息，对账户进行冻结或扣收，以协助反洗
银行反洗钱培训心得
昨天，又参加了央行组织的反洗钱工作培训，一天的培训时间实在太短了，由于时间有限，很多报告人都没有将问题讲到位，听后感到意犹未尽。一是自己由于才疏学浅，很多反洗钱工作问题都一知半解，研究不深，万不敢和领导、教授面前造次，二是较为羞怯，恐怕一言有失，无意中得罪了人。所以很多问题当场没有厘清，较为缺憾。
昨天上午，先由周科长首先发言，对上海市反洗钱自评估工作进行了点评，听完后感到自己的工作和其他银行比，差距还是很大的，特别是自评估指标选择和实际评估方面，还是较为粗放。二家优秀的外资银行(三井、三菱)差不多每年都是优秀，使我自叹弗如。非常想了解人家是怎么做的，可惜这两家均未做报告。
然后，由三家中、外资银行分别发表工作经验，由于时间过短，报告内容均虎头蛇尾，我最关注的日常操作问题没有谈深、谈细。印象比较深的是招商银行，他们要求每笔客户交易均需请客户提交说明，感到实际工作中较难做到，如果客户仅于交易凭证笼统的注明“货款”或“往来款”，我们银行怎么对其交易背景进行核实。就是做了核实工作，怎么能证明客户提交的理由一定正确?我的观点是，商业银行与客户是平等的，商业银行不是监管单位，没有能力和手段监控客户交易，怀疑是要有根据的。哪怕客户交易特征符合可疑交易报告标准，提交理由也存在一定问题(真的要洗钱，理由一定冠冕堂皇)，商业银行在没有取得确凿的证据前，报告的可疑交易是苍白无力的。
招商银行还有一个例子就是atm机提现，每天提现2万元，连续3天，共支取6万元，表面上很可疑，但是银行有可能取得证据吗?只是猜想，这类案件最后的结果往往是不了了之。我一直在考虑，应该将大额交易纳入可疑交易调查的重要信息来源，前面的例子就是证明，如果金额不大，调查取证的价值就不大，反洗钱工作本来力量就有限，纠结于几万元的案件，好像价值不大。我虽然不太懂法，但是知道现在盗窃500元以下的犯罪，不进行刑事处罚，法理之间是相通的，反洗钱调查是否可借鉴?
渣打银行确实是一家全球性的银行，反洗钱工作条理清晰、架构完整，只是昨天时间较少，没有讲得很清楚。
下午的培训，更加精彩。先由复旦陈浩然教授介绍国际反洗钱工作形式，我已经聆听好几次陈教授的教诲。陈教授实际上是给我们上了一堂普法课，两小时的课程插科打诨、完全脱稿，教授就是不一样。但教授的一个讲法，似有点问题，就是刑法191条洗钱罪的定义。今天特地查了一下，解释是5种客观条件涉嫌洗钱罪，第一是提供资金账户，教授称是针对银行的。实际不然，实务中不大可能由银行直接提供账户给客户去洗钱，大部分情况是银行不知情，客户提供自己的银行账户给其他人用于洗钱。
还有，就是理财产品用于洗钱。理财产品与定期存款、活期存款好像在我的视野里，对客户身份识别的方式是一样的，究竟它怎么会沦为天然的洗钱工具，没有搞清楚，还要补补课。
反洗钱局的鲁处长讲课更为精彩，没想到处长大人还能光临小博，并且引用了1年前本人的观点，真是三生有幸啊!今天特地又翻出来那篇文章，对于“勤勉尽责”当时的理解可能较为偏激，回忆当时情况，是看了一篇报道(还是道听途说，忘记了)，一些地方人民银行将反洗钱工作处罚，作为树立威信或不可告人目的的工具，实在有悖反洗钱工作的工作立场，所以就那个啥的写上了。还有一点就是，您与教授都讲到了，如果案件发生并追溯到商业银行，怎么看银行都会存在问题，这就需要检查人的主观判断了。
还有鲁处昨天两个观点，实在叫我摸不着头脑，没有理解好?第一，07年2号令第七条，实际受益人问题，今后将要求银行进行识别。(不能仅通过身份证明文件了解)鲁处举个例子称，江浙两省很多私企为了避嫌，请其他人作法定代表人，但实际控制人不是法定代表人。这个就比较麻烦，连公司登记机关都无法掌握的线索，要银行去了解，现实中不知怎么去做?个人账户更加讨厌，就说贪污吧，利用人头账户洗钱，银行怎么搞得清实际受益人?鲁处的另外一个例子，外国一个人控制了几十家基金会，也不是没有办法查清吗?
第二，就是银行冻结客户账户问题，金融机构如果发现客户交易异常，是不是有权限冻结客户账户?法律上有明确的规定，如果执行冻结措施无法可依，银行又将卷入法律纠纷。反洗钱法也规定，如果临时冻结客户账户，是要由人民银行同意的。
银行反洗钱培训心得
随着社会开始逐渐进入电子化社会，所谓的传统纸币的流通量开始减少，人民在日常生活中慢慢地减少用纸币去支付，更多的是用支付宝微信等支付工具。这使得洗钱犯罪行为有机可趁，各种电子支付手段的广泛使用，被不法分子利用充当其洗钱的工具，存在一定的风险，金融交易方式的创新也增加了对可疑交易监测的难度，作为一名银行工作人员应首当其冲，切实履行反洗钱工作的责任与义务。
一、加强培训，强化反洗钱意识
作为银行一线柜员，时刻保持着反洗钱的思想，认识到反洗钱工作的必要性与重要性，加强自身的学习，熟练掌握相关的法律法例如：《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付报告管理办法》等反洗钱法规，让人人心中筑起一道坚不可摧的反洗钱城墙。
二、严把客户身份识别关，防范冒名办理业务的风险。
由于柜员是为客户办理业务的经办岗，因而与客户的接触最为直接频繁。在很多情况下都是因为柜员疏于核实审查，给了犯罪分子可趁之机，通过冒名开户等手段进行违法犯罪活动。柜员要提高认识，利用操作系统提示和身份核查鉴别仪等优势条件，加强对客户身份的真实性核实，仔细比对客户身份证件，遇到难以辨别客户相貌与身份证真伪时，可以同时一起辨别，并要求客户出具近期有照片的其他辅助证件。
三、加强反洗钱工作宣传，保护自身的利益。
为防止客户因各种原因潜在洗钱风险，营业网点采取多种多样的方式对社会公开开展宣传教育活动，通过营业场所醒目位置摆放宣传资料、张贴宣传海报、悬挂布标、向社会公众发放宣传手册，我们一线柜员应加大反洗钱工作的宣传力度，在客户有问题时积极解答客户疑问，以邀请客户解答问卷等方式，普及反洗钱知识，形成正确的、积极的舆论导向，向公众提示洗钱风险，要使社会公众意识到可能被犯罪分子利用的危险，知晓如何参与反洗钱，如何保护自身的利益。
柜面操作岗是反洗钱工作中的重要一环，也是维系前后台反洗钱侦查工作的纽带，同时这是一项长期而艰巨的工作，今后我将继续把反洗钱工作作为一项重要工作来抓，加大反洗钱培训力度，确保柜面操作这一重要环节。
银行反洗钱培训心得
日前，中国人民银行XX市中心支行办公室转发2020XX省内保险机构反洗钱工作分类评级情况的通报，并下发预防洗钱维护金融安全的宣传手册。中煤保险驻马店市驿城支公司负责人冯剑黎首先对相关文件和宣传材料进行深刻阅读，认真学习反洗钱工作在保险经营活动中的政策要求和规范实践方法，全面领会反洗钱工作目的和重大意义，随后将相关文件精神对机构全员进行传达学习。根据多思多写，加强反洗钱信息反映，以此加深政策理解并提高反洗钱工作水平的监管意见，本人将近期反洗钱学习心得进行积极反馈。
洗钱行为一般分为放置、离析和归并三个阶段，金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地，客观上容易成为洗钱活动的渠道。金融保险机构在处理日常业务经营过程中，要高度重视反洗钱工作，严格落实反洗钱工作制度，按规定开展客户身份初次识别、持续识别和重新识别的工作，动态、准确划分保险客户风险等级;不断提升关键岗位人员反洗钱履职能力，练就火眼金睛，洞察洗钱活动的蛛丝马迹，筑牢防范洗钱活动的第一道防线。驻马店市驿城支公司是中煤保险四级经营机构，零距离贴近保险客户，是保险业务经营活动的第一线，也是金融保险机构履职反洗钱工作开展的最前端。通过认真学习反洗钱知识我深刻认识到：基层保险机构负责人要对反洗钱工作重视层度，不断加强学习，积极提升反洗钱政策理论水平和开展反洗钱工作的组织管理能力，才能取得反洗钱工作的良好成效，杜绝洗钱犯罪案件发生。
下一步，中煤保险驻马店市驿城支公司根据反洗钱工作分类评级情况的通报指出的六项主要问题和五项监管意见，逐项比对本机构反洗钱工作开展情况，积极查疏补漏，争取反洗钱工作水平更上新台阶。
银行反洗钱培训心得
11月3日，我参加了XX人行组织的反洗钱培训，通过此次反洗钱的培训，让我受益颇多，使我懂得洗钱对社会秩序和金融体系产生的严重危害，使我更能够深刻地领会反洗钱的精神和意义。身为XX行柜员的我，深知反洗钱的重要性。要认真学好反洗钱的理论知识，更应该履行反洗钱的工作职责。
洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，而且助长新犯罪的滋生，扭曲正常的社会经济和金融秩序，破坏社会公平竞争，腐蚀公众道德，影响国家声誉。
身为柜员，在开户和交易等服务时，严格核查客户的身份证件或者其他身份证明文件，并进行联网审核客户身份证件的真实有效。由他人代办业务的，同时核查代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明。以上身份证明核查正确后才可以登记办理。如有正常理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告上级。
作为客户更应该保护自己，远离洗钱犯罪活动。为了防止他人盗用你的名义从事非法活动，到金融机构办理业务时，需要配合完成以下工作：出示你的身份证件;如实填写个人信息，如你的姓名、年龄、职业、联系方式等。不要出租、出借自己的身份证件保护好个人的身份证件，个人信息的泄露可能会给你带来不良的后果。例如，他人借用你的名义从事非法活动;可能协助他人完成洗钱和恐怖活动;可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊等。
不要出租、出借自己的账户、银行卡、存折、密码等;
不要用自己的账户替他人办理收付款，更不要替他人提现。
所以我们要树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。
鉴于洗钱犯罪的危害性，反洗钱工作刻不容缓，且意义重大。作为金融机构，更应该履行反洗钱工作职责，充分发挥金融系统在控制洗钱中的预防作用。
银行作为一个重要的金融机构,有责任按反洗钱的有关法律规定，加大力度打击非法洗钱活动,对于刚刚入行的新员工来说，必须认真地学习反洗钱知识,我们要用知识的眼睛揭开洗钱的神秘面纱，让非法的洗钱的行为在法律的宝剑下得以严惩。
洗钱，通俗的说，就是将非法的钱变为合法的钱。反洗钱的工作人人参与、时刻留意，使员工认识到洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全。
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、
贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
通过会议培训的形式，让员工学习反洗钱知识，了解更多的有关反洗钱的典型案列。在初步了解反洗钱相关知识后，要学会在业务上多加留意，留意大额资金
的频繁流动，留意定期存款提前支取，留意全部存款撤走他地等等，无论在学习我国审理的第一起以“洗钱罪”定罪的案件“汪照洗钱犯罪案”，还是厦门远华特大走私洗钱案件，都给了我深深的启发，洗钱不是一朝一夕，更不是深不可测，只要我们留心观察，细心发现，还是会有重大突破的。
反洗钱对维护金融行业的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义。引用央行行长周小川在反洗钱工作部际联席会议上的话就是，“洗钱犯罪的隐蔽性、流动性、多发性、国际性和复杂性，决定了反洗钱是我国政府的一项重要战略任务。做好反洗钱工作是维护我国社会主义市场经济秩序和广大人民群众根本利益的需要，是加快我国金融业对外开放、推进我国银行业国际化的必要步骤，同时也是维护金融机构诚信及金融稳定的需要。”
银行作为洗钱的重要途径，银行工作者必须为国家反洗钱工作把好重要的一关，我们要秉承新时期
“厚于德、诚于信、敏于行”的广东精神，与损害金融机构声誉和威胁金融体系安全稳定的洗钱活动作斗争，将犯罪行为扼杀于苗头，维护金融机构安定、有序的运行。
第五篇：银行业反洗钱知识测试题答案
一、单选题：
1A、2C、3B、4B、5C、6B、7A、8B、9D、10C、11D、12A、13C、14C、15B
二、多选题：
1、ABCDE、2ABCD、3ABCD、4ACE、5ACDE、6BC、7ABC、8ACDE、9ABCDE、10ABCE、11ABCDF、12ABCF、13ABCDFG、14AC、15ABCDE
三、判断题：
1、√
2、×
3、×
4、×
5、×
6、√
7、×
8、×
9、√
10、×
四、简答题
(一)
1、应建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作;
2、应建立客户身份识别制度，并在相关业务处理时，履行身份识别职责;
3、应建立客户身份资料和交易记录保存制度，履行资料保存职责;
4、执行大额和可疑交易报告制度;
5、按要求开展反洗钱培训和宣传工作。
(二)(1)定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。 (2)自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。 (3)交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。
(4)金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。 (5)金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。 (6)金融机构内部调拨资金。
(7)国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。 (8)国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。 (9)商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。 (10)中国人民银行确定的其他情形。
五、案例和实务题：
(一)
1、该行营业部应核对章延和虎柳的有效身份证件或其他身份证明文件，登记两人的身份基本信息，并留存其身份证或证明文件的复印件，同时应要求章延提供虎柳委托他办理业务的委托书，登记其姓名、联系方式、身份证或身份证明文件的种类、号码。
2、不需要做大额或可以交易报告，因为根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，定期存款到期，不直接提取或划转，而是本金或本金加利息续存在同一金融机构开立的同一户名下的另一帐号的大额交易，如果交易不可疑，无需报大额报告。此笔转帐是从在同一金融机构内网点之间的划转，且户名为同一人，只是帐号不同而已。资金是存款到期，无可疑迹象。
3、该行违反了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条规定，未对章延进行身份识别，违反第二十条规定，未采取合理方式确认代理关系的存在，未核对代理人章延的身份，登记其姓名、联系方式、身份证或身份证明文件的种类、号码。
(二)
1、金融机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，要进行身份识别，并留存身份证明的复印件;
2、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，要进行身份识别，并留存身份证明的复印件;
3、提供保管箱业务时，应了解保管箱的实际使用人;
4、为客户向境外汇出资金时，应登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。不是开户单位无帐号的，应提供其它相关信息，境外收款人地址不明确的，可登记境外机构所在地名称，确保该笔交易可跟踪稽核;接收境外汇入资金时，发现汇款人的姓名或者名称、账号、住所三项信息任何一项缺失的，应要求境外机构补充。(处理同汇出)
如何进行身份识别：一是身份核查，二是信息登记，三是资料留存。
身份核查，就是通过身份证识别仪、公民身份联网核查系统、湖南公信网等手段对客户的身份真实性进行确认;信息登记，就是对核查真实的客户身份基本信息通过有效的载体进行记载，登记的内容包括：自然人客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作单位地址、联系方式、身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期(9大信息);法人、其他组织和个体工商户客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码证、税务登记证号码、可证明该客户依法设立或依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期，控股人、法人代表、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或证明文件的种类、号码、有效期;资料留存，就是把客户有效证件的复印件和影印件留存保管，复印件和影印件必须与原件核对，并在复印件和影印件上签署“该件已与原件核对相符”的意见，核对人应盖章或签字确认，以明确责任。