第一篇：业务合规范文
做合规员工 办合规业务
尊敬的各位领导、各位同事：
大家好！
我叫赵婧，来自八公山支行。合规文化是金融企业文化的重要组成部分，今天有机会同大家一起交流学习，我感到十分荣幸。我演讲的题目是《做合规员工 办合规业务》。
合规，贯穿于银行工作人员办理业务的各个环节，与每个员工乃至顾客，息息相关。尤其是对于柜面人员来说，好的业务操作习惯能够提高效率，为银行带来效益。反面，业务操作不规范，案件防控意识不强，不仅会葬送了自己的职业生涯，还有可能给银行带来不可挽回的损失。这就要求我们都要做合规员工、办合规业务。
做合规员工、办合规业务，不仅是对思想道德素质的要求，更是对综合业务素质的要求。
从宏观来说，合规要求我们牢记每一项业务的操作流程及制度，在平时的工作中，不断总结学习。但是，业务种类和规章制度不是一成不变的，随着通商银行的不断发展，我们会面对很多新的业务，而每一项新业务的出台又会产生一些新制度。所以，作为柜面人员的我们要及时学习新的业务及制度。总而言之，只有不断加强学习，不断提高自己的综合素质，才能不断适应合规文化建设的新要求，才能真正做到合规办理业务。
从细节来说，合规体现在我们加盖的每一个名章，填写的每一个要素，服务的每一个细节。细节决定成败，往往一个细节的疏忽就埋下了风险的隐患，甚至会形成重大的案件。所以，我们作为银行从业人员一定要做到严谨。要严格按照规章制度，对每笔业务的每一个环节进行认真细致的审查。
此外，我们力求以客户为中心，做到三声服务，微笑服务，便捷服务。急客户之所急，想客户之所想，竭尽所能服务三农。但我们绝不能为了给客户提供方便就违规操作。证件不齐全，手续不完备，我们一定要坚持原则，不能用感情代替制度，不能用灵活性代替原则性。只有坚持制度，才能真正做到合规办理每笔业务。只有坚持制度，我们才能更好地保护银行和广大客户的利益，实现双赢。
不积跬步，无以至千里；不积小流，无以成江海。 合规创建不止在一朝一夕，更是一个循序渐进的过程，这要靠我们每一个人的共同努力。我们要长久坚持，不能满足于一时的成效，将合规操作、风险防控的理念融入到我们的日常工作当中，形成合规创建的良好氛围，使得我们通商银行获得更长久和更良性的发展！
谢谢大家！
第二篇：合规业务说明
业务说明
合规稽核是交易所对会员单位及其工作人员的经营行为进行监督检查，对违规行为予以规范纠正，促使会员单位遵守法律法规、规章及交易所各项管理制度，维护交易市场规范、有序、稳定、健康发展。
天津贵金属交易所合规稽核部作为承担交易所合规工作的部门，承担以下职能工作：
(1)制定合规政策
负责推动交易所全体员工、各会员单位认识和严格遵循交易所颁布的各种规章制度，制定适当处罚措施和合规调查程序以落实交易所的制度执行情况;同时，负责及时增补或修订《合规管理办法》的内容。
(2)合规咨询职能。
负责对各会员单位的合规问题提供咨询意见。
(3)监察职能。
负责监察交易所规章制度的实施;监察及检查各主要部门、各会员单位合规政策实施情况并提出改善建议;督促各部门、各会员单位检查各项规章制度是否合规，确保现有规章制度符合交易所要求，处理及调查客户有关违规事项的投诉。
(4)合规调查与处罚职能。
负责按照合规稽核的种类对会员单位进行定期检查、专项检查与日常核查，并提出整改意见;对存在违规行为的会员单位的定性与处罚;向相关单位与领导作出通报;以及处罚的监督与实施。
第三篇：个人业务题库(风险合规)
个人业务合规题库
1.请问个人银行业务“八项风险”专项治理活动包括哪八项活动内容?
答：
1.自助设备单人进行清机加钞
2.行外委托单位客户端软件、密钥违规安装、保管在银行网点
3.员工代客户保管交易介质，代客户办理业务并签署客户姓名确认
4.员工办理虚存虚取现金业务，挪用尾箱现金或银行资金 5.员工利用本人或控制账户过渡银行、客户资金，违规代客理财
6.银行卡等非标重要单证支用无依据，随意入账核算 7.未经客户本人同意，利用已掌握的客户资料，办理虚假开户手续
8.办理理财产品销售业务时，风险测评、销售文件上的“客户签名”非客户本人签字
2、请问理财产品销售文件包括哪些?
答：理财产品客户协议书(含客户权益须知)、理财产品说明书、风险揭示书;经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存。
3. 请问个人业务管理规定中直系亲属关系指哪些?。 答：父母、子女、配偶
4. 请问柜员操作原因引起的错帐，客户在场的前提下，柜员应如何操作?
答：在客户在场的前提下，有凭证和无凭证交易经A级主管授权后均可启用“0088冲正交易”进行处理。在办理冲正时，应收回原交易客户回单，涉及新开户或换发存款凭证的，还应同时收回客户存款凭证，收回的存款凭证加盖作废章后随当日凭证留存，冲正凭证上需注明冲正原因，并经客户签字确认。
5.对于确需代理开立个人银行结算账户的(批量代发工资个人账户除外)，开户行经办柜员在审核客户身份信息时应怎样操作?
答：1.审核代理人与被代理人身份证件。
2.要求代理人提供被代理人联系方式(如被代理人先前在本行办理过业务，可使用已留存的被代理人联系方式)，并与被代理人进行电话核实。
3.经办柜员应在《个人开户与银行签约申请表》上记录电话核实情况，包括时间(**时**分)、电话号码、代理人与被代理人关系、核实结果等相关信息，并加盖经办柜员个人名章。 6. 存款人死亡后，储蓄机构凭哪些资料办理过户或支付手续?
答：人民法院的判决书、裁定书或调解书、公证处出具的继承权证明书 7. 营业机构负责人每月应检查现金柜员尾箱(含现金、重要单证)的几次? 答：不少于两次。
8. 柜员临时离柜要求有哪些? 答：
1.柜员临时离柜和中午停业应及时锁(退)屏;
2.柜员临时离柜和中午停业应及时将现金、重要单证、印章及重要物品等入柜(箱)上锁(个人业务顾问入保险柜封柜上锁)，钥匙随身保管，不得转交他人;
3.柜员临时离柜和中午停业应及时将当日已入账凭证等入屉(箱)上锁;
4.柜员临时离柜和中午停业保证箱、柜在录像监控的范围之内。
5.柜员在营业期间离开营业室(指“高柜封闭区”)，应由B级以上(含B级)柜员对照“柜员尾箱库存现金登记簿”对其尾箱现金卡把清点、共同封箱后方可离开。 9. 休班柜员尾箱管理的相关规定有哪些? 答：
1.采用固定尾箱管理模式的网点，柜员尾箱每周至少交叉平移一次;
2.柜员休班不超过2日(含2日)的，尾箱可留存单证;柜员休班超过2日的，必须将尾箱内单证及印章全部交出。 3.现金柜员休班，尾箱由现金业务主管与该现金柜员共同清点、共同封箱;普通柜员休班，尾箱由B级以上(含B级)柜员与该柜员共同清点、共同封箱。
10.开立个人银行账户需出具的有效证件有哪些? 答：1.居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证。
2.居住在境内的16周岁以下的中国公民为户口簿，应由其法定监护人代理开户，出具监护人有效身份证件以及账户使用人居民身份证或户口簿。
3.军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武装警察身份证件。对军人、武装警察凭据军人、武装警察身份证件申请开立个人银行账户的，要认真核实证件的真实性。
4.居住境内或境外的中国籍华侨，可出具中国护照。 5.香港、澳门居民，应出具港澳居民往来内地通行证;台湾居民应出具台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件。
6.外国公民，应出具护照或外国人永久居留证。(外国边民，按照边贸结算的有关规定办理) 11.柜员自办业务包括但不限于的内容有? 答：1.柜员为自己办理账户密码验证业务;
2.柜员亲属或朋友在柜台办理业务时提供操作柜员名下银行卡;
3.主管为自己业务授权;
4.柜员违规为自己账户修改小额账户管理费标志; 5.柜员用自己的存款介质办理存取款业务 6.柜员为本人帐户做签约交易
7.柜员办理修改本人卡及附属卡的帐户信息等。 12. 客户通过95533等渠道办理临时挂失后，应到哪个营业机构办理撤销手续?
答：挂失账户户主本人也可凭挂失存款凭证和有效身份证件到任一网点办理。
13.整存整取定期存款自动转存的相关规定有?
答：1.将整存整取定期存款自动转存由原默认为系统自动转存调整为根据客户意愿进行转存设置。即客户在办理整存整取定期存款开户时，可选择是否自动转存方式。 2.客户选择自动转存的定期存款在首期存款到期后自动转存，转存期限与原存款期限相同，转存不限次数，按转存日同期限定期存款利率计息。对于非到期日(包括自动转存后的非到期日)支取的，按照定期存款提前支取的规定办理，需要出示身份证件。
3.客户选择不自动转存的定期存款，在存款到期后，逾期部分按支取日挂牌活期利率计息，并按活期存款规定办理支取手续。对于不自动转存的整存整取定期存单将打印“不自动转存”字样。
14.银行卡过期后用卡规定有哪些?
答：银行卡过期后可在柜面、网上银行、电话银行和手机银行使用。在柜面使用时，持卡人必须持本人有效身份证件和银行卡办理，严禁代办;在网上银行、电话银行和手机银行使用时遵循的业务规则与银行卡有效期内在上述渠道使用时有关规则保持一致。
准贷记卡卡片过期使用时不允许透支。
15. 柜员间单证调拨规定是什么?
答：单证调拨视同现金调拨管理，现金柜员与普通柜员之间单证调拨，双方当面清点无误后在单证调拨单上签字确认;现金柜员之间单证调拨，在现金业务主管的监督下，双方当面清点无误后在单证调拨单上签字确认。 16.柜员日始开箱规定是什么?
答：日始开箱后，由柜员本人对尾箱现金卡把清点，单证在款包(箱)和锁具完好无损的情况下不再进行清点。 17. 柜员尾箱交接监交人员要求是什么?
答：普通柜员之间办理尾箱交接，由B级以上(含B级)柜员监交;现金柜员与其他柜员办理尾箱交接，由现金业务主管监交。
18. 客户编号为“X999999999999999999”的非实名制个人账户，能否做跨一级分行网点办理实名制账户变更? 答：可以。
19. 理财产品销售审核签字方面有哪些具体要求? 答：
1. 对于单笔投资500万以上的个人客户，须在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报我行分支机构销售部门负责人审核或经其授权的业务主管人员审核，并在空白处加盖人名章。
2.已经完成销售的理财产品销售文件，应每日报分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员定期审核，并在空白处加盖人名章。
20. 按照监管要求,各营业机构哪些材料作为日常投资者教育宣传材料在营业网点摆放，供客户取阅?
答：《中国建设银行证券投资基金投资人权益须知》、《投资者教育手册》、《基金风险提示函》等。
21. 个人代理他人办理借记卡的相关制度要求是什么? 答：1.个人代理他人办理借记卡的，须提交代理授权委托书，在办卡申请表中填写“代办理由”，还应要求代理人提供被代理人联系方式(如被代理人先前在本行办理过业务，可使用已留存的被代理人联系方式)，并与被代理人进行电话核实。经办柜员应在《个人开户与银行签约申请表》上记录电话核实情况，包括时间(**时**分)、电话号码、代理人与被代理人关系、核实结果等相关信息，并加盖经办柜员个人名章。
2.个人代理多人办理借记卡的，柜员应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质等，并据此判断个人代理多人办卡的理由是否正当，如理由明显不正当，不得为其办理。原则上，个人一次性代理办理借记卡的数量不得超过3张。
3.个人代理单张借记卡发卡的，发卡网点必须使用“代领预制卡”交易，系统统一将密码设置为“955330”,并在系统中录入代办人信息。
22. 自助设备前后两次清机维护时间间隔最多不可超过几日? 答：最多不可超过7日。
23. 定期一本通、借记卡内个人定期存款单笔存入最高限额是多少?
答：2000万元(含,或等值外币) 24. 定期一本通和银行卡内的整存整取定期存款及个人通知存款，在柜台办理单笔100万元(含，或等值外币)以上的大额资金当日存入当日支取(含部分提前支取)的，必须在哪个机构办理? 答：原存入机构办理。
25. 柜面转账存入和转账支取单笔交易金额超过500万元(含，或等值外币)低于2000万元(含，或等值外币)的，授权控制要求是什么?
答：需经网点负责人审批，在凭证主管栏位签字方可办理。外币柜面转账支取和转账存入授权控制维持原规定。 26. 对单笔柜面现金支取交易金额超过100万元(含)低于2000万元(含)的，授权控制要求是什么?
答：需经网点负责人审批，在凭证主管栏位签字方可办理。外币现钞支取授权控制维持原规定。
27. 个人跨一级分行通存通兑业务现金支取(包括定期和活期)、个人跨一级分行通存通兑业务转账(包括定期和活期)、速汇通业务单笔交易最高限额是多少?
答：限额调至2000万元(含)。外币跨一级分行通存通兑单笔交易限额执行原规定。在网银和手机银行渠道办理的速汇通业务单笔交易最高限额执行原规定。 28. 目前我行吉祥存单的使用要求有哪些?
答：自2012年10月1日开始，各行不得办理吉祥存单新开户和换(补)发业务，已开出的存量吉祥存单只能办理支取销户。存量吉祥存单挂失的，通过1633定期存折支取交易，支取类别选择“7解挂销户”，进行挂失销户处理。 29. 个人资信证明书收费标准有哪些?
答： “个人存款证明(时段)”和“个人存款证明(时点)”按照20元/份收取，“记账式国债证明”、“本外币理财产品证明”、“基金产品证明”、“账户黄金证明”、“实物黄金证明”、“存款发生额(历史明细)证明”按照50元/份1收取。(1份可以是多张个人资信证明书，如客户有6笔存款开具1份“个人存款证明(时段)”，因我行1张“个人存款证明(时段)”最多可打印5笔存款，则1份需打印2张资信证明书，仍按1份收费20元;有11笔存款则1份需打印3张，也是按1份收费，以此类推。客户需要开具多份个人资信证明，则按多份收费。)
30. 个人资信证明书有哪些种类?
答：个人存款[含储蓄国债，储蓄国债包括凭证式国债和储蓄国债(电子式)，下同]证明(时段)，个人存款证明(时点)，存款发生额(即历史明细)证明、记账式国债证明、本外币理财产品证明、基金产品证明、账户黄金证明、实物黄金证明及其他需要开立的业务证明。
31. 已被有权机关冻结和用于质押等而被银行止付的个人资 产，能否办理个人资信证明? 答：不能。
32. 个人资信证明是否可以代办?
答：个人资信证明原则上客户可以在账户所在地一级分行内任意网点办理。历史明细证明需客户本人办理，不可代办。其他个人资信证明代办时，代理人需同时提供申请人和代理人的有效身份证件。
33.挂失业务的办理机构要求是什么?
答：1.户主本人办理通存通兑个人存款凭证(存折、存单)挂失、密码挂失业务的，可跨一级分行受理。
2.银行卡凭证挂失业务在同一发卡机构内办理;特殊情况需跨发卡机构挂失的，受理营业机构通过异地挂失结清销户予以解决。
3.户主本人办理印鉴挂失、凭证与密码同时挂失、无密码的凭证挂失及由代理人办理正式挂失业务等在一级分行内办理。
4.正式挂失撤销及挂失后续处理在原挂失经办机构办理。 34.正式挂失是否可以代办?具体要求是什么?
答：客户办理正式挂失申请时，可由户主本人或代理人办理。户主本人办理挂失的，必须凭本人有效身份证件办理。由代理人代为办理的，代理人必须同时出具本人及被代理人的有效身份证件。
35. 如账户户主本人符合代办挂失后续处理情况时, 代理人代办挂失后续处理，柜员应如何办理? 答：需由代理人进行挂失后续处理的，代理人能根据不同情况出具相应文件和代理挂失承诺书(具体格式见附件)的，在严格做好客户身份核查的前提下，挂失账户合计金额在50000元(含)以内的，在挂失止付的同时，经办机构可即刻为客户办理挂失后续处理;挂失账户合计金额在50000元(不含)以上的，不得在挂失止付当日为客户办理挂失后续处理(财富中心、私人银行部不受此限制)。代理人代为办理挂失后续处理的，执行A级授权，并由代理人在需要签字确认的相关业务凭条上签署：“***(代理人)代***(户主)”。 36.柜员在办理挂失业务时审核信息时需注意的事项有哪些?
答：经办机构在受理客户挂失申请的过程中，经办人员原则上应根据客户提供的账户信息进行账户查询，并核实确认客户提供账户信息与系统账户信息的一致性。办理密码正式挂失的，要核验账户凭证，并在办理密码正式挂失后续处理时，执行A级授权;办理凭证正式挂失的，要核验账户密码;同时办理凭证、密码挂失的，办理时要根据客户详细信息进行重点核查，且必须由户主本人办理挂失后续处理，执行A级授权。
挂失业务经办人员不得将客户未能提供的账户信息向客户透露;不得将银行账务记载的信息以诱导的方式向客户询问、求证;不得以模糊的词语向客户确定挂失账户的存在与否。
37. 各支行网点办理开户等按原监管规定需留存身份证复印件的业务时，什么情况下可不再留存身份证复印件? 答：对于客户出示第二代居民身份证且通过第二代居民身份证鉴别仪核实客户身份的，可不再留存第二代身份证复印件，但必须留存通过鉴别仪核查之后通过1019交易打印的“建设银行居民身份证联网核查信息”单。
38. 网点缺失个人业务存取款凭条类重大差错发生频率较高，并且存在部分凭证无法找回，需要网点补制凭证。业务凭证缺失后的补制流程、授权要求、补制凭证客户签名的处理等问题亟待规范、统一?
答：对于缺失无法找回的凭证，网点应及时进行补制，并在补制凭证上注明“补制凭证”字样，补制凭证需经网点分管会计的行长(主任)或业务主管签字(或签章)确认。 39. 非银行原因造成的存取款错误，客户要求冲正，柜员是否可以使用“错帐冲正”交易进行冲正?
答：非银行原因造成的存取款错误，不允许使用“错帐冲正”交易进行冲正。
40. 我行经办人员操作失误造成代发工资错误，网点如何对错帐进行调整?
答：严禁网点针直接办理代扣业务调整错帐，网点可与代发单位协商解决。
第四篇：信用社做合规员工,办合规业务演讲稿
尊敬的各位领导、各位同事：
大家好！
今天，有机会同大家一起交流学习企业合规文化，我感到十分荣幸。我演讲的题目是：钉好马掌上战场。
马掌和合规文化有什么关系呢？请大家先听我讲个小故事。在十五世纪的英国，国王查理三世正在和蓄意叛乱的亨利公爵打一场决定生死的战争。在决战当天的早上，国王突然想起自己心爱的战马没有钉马掌，这对战马杀伤力的发挥可至关重要。于是，国王找来铁匠，让他马上办。铁匠慌慌张张地开始忙碌起来。当铁匠钉好三个马掌时，发现已经没有铁钉来钉第四个马掌了。在一旁的国王出战心切，他让铁匠将第四个马掌直接挂在马蹄上就匆忙上阵了。在两军交战的关键时刻，国王率领军队冲杀在最前面。但就在这时不幸发生了。那支只是挂着的马掌脱落绊住了马蹄，战马跌倒在地，国王也被掀翻到地上。还没等国王抓住缰绳，受惊的战马已经挣脱跑掉。而国王身后的军队一看国王突然落马，也不知就里，一片哗然，纷纷掉头撤退。这个时候，叛军的队伍一下涌了上来，将国王团团围住。
大家看！少了一个铁钉，丢了一只马掌。少了一只马掌，丢了一匹战马。少了一匹战马，败了一场战役。败了一场战役，丢了一个国家。由此可见，忽略一些细小而关键的因素，有时候会带来巨大的风险和损失。联系到我们的行业，银行业是经营风险的特殊行业，而合规就是我们防范风险的“马掌”。银行业的每一项规章制度，都是防范银行业经营风险的重要手段，也都是银行业实践和广大银行业从业人员为之付出血泪的结果。纵观银行业的大小案件，“十案九违规”，无不与违规经营有着千丝万缕的联系。所以要做到有效防范风险，我们就必须不折不扣地执行每一项规章制度。“做合规员工、办合规业务”，这是每一名银行业从业人员所应具备的基本职业素养。为此，必须把合规文化的理念牢牢根植于我们的思想与行为之中。那么，具体怎么做呢？我借用大家很熟悉的四句话：“常修合规之德、常怀合规之心、常练合规之能、常行合规之为”。
常修合规之德：就是要牢固树立“诚实守信、遵纪守法”的职业道德。作为一名银行业从业人员，必须严守道德底线，必须具备依法合规办理各项业务的企业文化理念。人们常说：有才无德干坏事、有德无才干蠢事、德才兼备干好事。加强职业道德的修养，树立正确的人生观、价值观，是“做合规员工、办合规业务”的前提。因此，在日常工作乃至生活中，我们一定要严以律己，筑牢自己的思想道德底线。
常怀合规之心：就是要始终保持“爱岗敬业、尽职尽责”的事业心。只有热爱本职工作的人，才会深刻去学习制度、理解制度、执行制度；只有对自己从事的事业具有强烈的事业心和责任感的人，才会把严格执行制度、依法合规办理业务当成自己的职业生命。我在信合战线工作近十年，与信合事业结下了深厚的感情，我珍惜这份工作、热爱信合事业，誓将自己的青春与热血奉献给信合事业的发展。
常练合规之能：就是要不断提高“业务素质、业务技能”的从业能力。一个人对自己从事的事业只有抱负、只有满腔的热血，而没有具备相应的业务能力，那是空想主义。我们不仅要想干事，而且更重要的是能干事。做合规员工、办合规业务，不仅是对思想道德素质的要求，也是对业务综合素质的要求。只有不断加强学习，不断提高自己业务综合素质，才能不断适应合规文化建设的新要求，才能真正做到合规办理业务。
常行合规之为：就是要一以贯之“坚持原则、依法办事”的从业行为。在这里，我想给大家讲一个真实的故事。在我刚参加工作的那一年，由于没有参加过正式培训，一切业务以及规章制度都是由我所在的分社负责人一手指教。而在这个分社，除了负责人以外，都是新进员工。大家都凭借着对这位负责人的信赖办理业务。在她面前失去了原则性的我们，私章混用，在当时只有手工帐本的情况下不去复核她办理的业务，甚至在做月报的时候，也听信她为了完成存款任务而做假帐的理由。最后酿成的悲剧是客户储蓄存款被她非法侵占30万元，前后所发生虚假帐目多达一百多笔！这个案件给我很大的震撼，让我觉得在人生的道路上狠狠地摔了一交！也从此让我警醒，在此后办理银行业务的实际工作中，我便常常提醒自己，不能放弃根本原则，不能用感情代替制度，不能用灵活性代替原则性。只有坚持制度，才能真正做到合规办理每笔业务。另外要注重细节。细节决定成败，往往一个细节的疏漏就埋下了风险的隐患，甚至会形成重大的案件和风险。所以，我们作为银行业从业人员一定要做到一丝不苟、严谨细致，严格按照规章制度对每笔业务的每一个环节、每一个要素、每一张传票进行认真细致的审查。
亲爱的朋友们，军队的战斗力来自于铁的纪律，企业的竞争力来源于严格的规章制度，我们农村信用社的生命力则来自于良好的合规文化。“不积跬步，无以至千里；不积小流，无以成江河”，合规文化是金融企业文化的重要组成部分，合规文化的建设是一个循序渐进的过程。它靠的是我们每一个人共同努力和不懈追求。
第五篇：防范业务风险,合规操作学习心得
-------------王荣敏
近期，我市分行风险业务部开展了，日常合规操作风险视频会我觉得非常重要，作为一名银行从业人员，每位员工都必须遵守“未雨绸缪”胜过“亡羊补牢” ， 我们有太多的教训，所以我们要养成自觉遵守各项制度的好习 惯，不折不扣的维护和贯彻执行，才能够让保证我们的业务有又 好又快发展，作为一名前台工作人员，就更应该深刻理解合规文化建设， 依法合规办理业务，防范金融风险，抵制不良习惯的重要性。
这次学习结合一个案例分析让我印像深刻 。今年3.15晚会上，记者用买来的身份证分别到工，农，中，建四家银行办理开卡业务，只有建行严格按制度要求审核客户证件，成功堵截了假冒开户，向社会传播了我行稳健经营，有效防范风险，保障客户利益，为建行赢得了荣誉。他就是我们的好员工-----林森同志。
学习林森同志的事迹起初，感觉他的故事儿没有什么惊天动的伟绩，只是一笔普通的开卡业务。再读一遍，细细品味，才深受感染和震撼：正因为这是一笔普通的业务，而他不因普通而放弃原则，不因千篇一律和重复操作而放弃对任何一例可疑事项的警惕和追溯，在普通中渗透着强烈的责任感。
“银行工作处处有风险，事事讲合规”作为一名前台工作人员，要从抓常的合规操作学习入手，使自己 充分认识合规操作的重要意义。树立“内控管理无 小事”观念，吸取各类案件的教训，增强风险防范意识。通过多 种方式学习，使合规的观念和意识渗透到思想、行为之中，人人 都自觉遵循，事事都能合规，把合规变成一种最基本的要求，使 合规成为自己的一种自觉行为。
2015-5-21