第一篇：电大终结性考试答案
反洗钱终结性考试答案
一、判断题
1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。(对)
2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。(错)
3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(错) 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(对)
5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。(错)
6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。(对)
7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。(对)
8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(对)
9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。(错)
10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。(错)
11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。(对)
12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错)
13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。(对)
14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。(错)
15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。(错) 16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小;相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。(错)
17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。(对)
18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。(错)
19.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。(对)
20.在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。(错)
21.2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(对)
22.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。(错)
23.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。(错)
24.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(错) 25.洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。(错)
26.保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。(对)
27.中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。(对)
28.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。
29.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。(错))
30.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。(对)
31.金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。(对)
32.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。(错)
33.我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。(对)
34.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。(对)
35.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(错)
36.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。(错)
37.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。(对)
38.保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。(对)
39.保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。(对)
40.中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的监测。(对)
41.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(错)
42.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。(错)
43.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。(对)
44.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。(错)
44.洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。(错)
45.2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(错)
46.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(错) 47.金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。(错)
48.金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意
识等因素无关。(错)
49.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错)
50.客户风险等级分类应当遵循保密性原则。(对)
51.留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”。(错) 52.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。(错)
53.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金融的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。(对)
54.内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。(对)
55.客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力;另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。(对)
56.反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。(错)
57.保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。(对)
58.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。(对)
59.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。(对)
60.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(错)
61.销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。(错)
62.《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。(错)
1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 对
2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 对
3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 错
4.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。 对
5.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。 错
6.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制 对
7.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是
发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。 对
8.银行案件风险属于合规风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。对
9.根据案件信息统计与管理的实际需要，银监会将银行案件分为内部人员参与做案的案件和遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害造成的案件。对
10.金融犯罪包括由于银行自身不完善的流程和系统漏洞以及外部事件等因素造成的操作风险。错
11.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》适用于我国境内银行业金融机构委派到国(境)外分支机构、控股、参股公司的从业人员。对
12.操作风险是由不完善或有问题的内部程序、外部事件、员工、交易对手经营状况不佳而导致损失的风险。错
13.外部事件风险是指直接或间接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响。包括犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件等。错
14. 案防工作尽管不会生产经济效益，但却可以减少银行损失;案件的发生对银行声誉造成的负面影响要远远超过直接资金损失。对
15.全面风险管理是银行业务多元化后，银行自身产生的一种需求，与监管要求无关。错
二、选择题
1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示( B )否则，
金融机构有权拒绝
A.行员证 B.执法证 C.检查证 D.身份证
2.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( A )，受法律保护。
A. 大额交易和可疑交易报告 B. 现金交易报告 C. 财务报表 D. 业务报告
3.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同
时，应向( A )报告
A.中国人民银行当地分支机构 B.当地公安机关 C.当地检察机关 D.当地法院
4.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于( D )人。
否则，金融机构有权拒绝
A.5 B.3 C.1 D.2
5.我国反洗钱信息中心是( A )
A.中国反洗钱监测分析中心 B.中国人民银行反洗钱局
C.中国金融情报中心 D.中国犯罪情报中心
6.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，
致使洗钱发生后果的处( A )罚款。
A.处 50 万元以上 500 万元以下 B.处 50 万元以上 200 万元以下
C.处 20 万元以上 500 万元以下 D.处 30 万元以上 500 万元以下
7.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可
疑交易发生后的第几个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心?D
A.7 个工作日内 B.8 个工作日内 C.5 个工作日内 D.10 个工作日内
8.任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向(C)举报。
A.中国人民银或者检查机关报
B.上级主管单位或者所在单位领导
C.反洗钱行政主管部门或者公安机关
D.中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及
其分支机构
9.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(A)年。
A.五年 B.八年 C.十年 D.十五年
10.金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度?A
A.客户身份识别制度 B.大额交易报告制度C. 交易信息保存制度 D.可疑交易报告制度
11.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不
全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知
的几个工作日内补正?B
A.3 个工作日 B.5 个工作日 C.7 个工作日 D.10 个工作日
12.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后(C)小时内，未接到侦查机关
继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。
A.12 B.24 C.48 D.72
13.(A)是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A.了解客户 B.大额现金交易报告 C.可疑交易的分析 D.与司法机关全面合作
14.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为(C)以内。
A.营业日每天发生5 次以上，或者营业每日每天发生持续5 天发上。
B.营业日每天发生4 次以上，或者营业每日每天发生持续4 天发上。
C.营业日每天发生3 次以上，或者营业每日每天发生持续3 天发上。
D.营业日每天发生2 次以上，或者营业每日每天发生持续2 天发上。
15.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位? B
A.海关 B.中国人民银行 C.公安部 D.国务院
16.下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是( C )。
A.加强规章制度建设 B.加强对基层行的合规性监督
C.加强职业道德建设 D.坚持相关的行务管理公开制度
17.案件治理的六个重点环节是：授权卡(柜员卡)、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、( D )。
A.流程建设 B.制度建设 C.日常教育 D.轮岗休假
18.下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围?( A )
A.不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件
B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度
C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行
D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开
19.根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形?( D )
A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件
C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的
20.根据监管规定，下列做法不正确的是?( C )
A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理
B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任
C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任
D.银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任
21. 某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操守规定的正确做法是( D )。
A.经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策
B.在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料
C.为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息
D.与对方探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题
22.国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，构成( C )。
A.公司、企业人员受贿罪 B.业务侵占罪 C.受贿罪 D.贪污罪
23.金融机构案件报送的标准和类型是经纪检监察部门或司法机关立案的各类案件，但不包括( C )。
A.经济案件 B.违规经营案件 C.成功堵截的案件 D.诈骗、抢劫、盗窃案件
24. 在向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示。下列哪项风险不属于应当提示的范畴( A )。
A.道德风险 B.法律风险 C.政策风险 D.市场风险
25. 下列符合银行业从业人员“守法合规”要求的做法包括( D )。
A.遵守法律法规 B.遵守行业自律规范
C.遵守所在机构的规章制度 D.以上皆是
26.根据《刑法》的有关规定，以下哪一项不是金融诈骗的违法行为?( B )
A.编造引进资金的理由从银行贷款 B.上市公司董事长变更，没有进行披露
C.自制信用卡从银行提款机提款 D.提供不完整的财务报表，以获取银行贷款
27.下列有关银行业从业人员信息保密的说法错误的是( D )。
A.应当妥善保存客户资料及其交易信息档案
B.在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息
C.在离职后也要受信息保密的约束
D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的
1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 对
2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 对
3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 错
4.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。 对
5.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。 错
6.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制 对
7.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。 对
8.银行案件风险属于合规风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。对
9.根据案件信息统计与管理的实际需要，银监会将银行案件分为内部人员参与做案的案件和遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害造成的案件。对
10.金融犯罪包括由于银行自身不完善的流程和系统漏洞以及外部事件等因素造成的操作风险。错
11.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》适用于我国境内银行业金融机构委派到国(境)外分支机构、控股、参股公司的从业人员。对
12.操作风险是由不完善或有问题的内部程序、外部事件、员工、交易对手经营状况不佳而导致损失的风险。错
13.外部事件风险是指直接或间接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响。包括犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件等。错
14. 案防工作尽管不会生产经济效益，但却可以减少银行损失;案件的发生对银行声誉造成的负面影响要远远超过直接资金损失。对
15.全面风险管理是银行业务多元化后，银行自身产生的一种需求，与监管要求无关。错
二、选择题
1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示( B )否则，
金融机构有权拒绝
A.行员证 B.执法证 C.检查证 D.身份证
2.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( A )，受法律保护。
A. 大额交易和可疑交易报告 B. 现金交易报告 C. 财务报表 D. 业务报告
3.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同
时，应向( A )报告
A.中国人民银行当地分支机构 B.当地公安机关 C.当地检察机关 D.当地法院
4.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于( D )人。
否则，金融机构有权拒绝
A.5 B.3 C.1 D.2
5.我国反洗钱信息中心是( A )
A.中国反洗钱监测分析中心 B.中国人民银行反洗钱局
C.中国金融情报中心 D.中国犯罪情报中心
6.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，
致使洗钱发生后果的处( A )罚款。
A.处 50 万元以上 500 万元以下 B.处 50 万元以上 200 万元以下
C.处 20 万元以上 500 万元以下 D.处 30 万元以上 500 万元以下
7.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可
疑交易发生后的第几个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心?D
A.7 个工作日内 B.8 个工作日内 C.5 个工作日内 D.10 个工作日内
不
知
8.任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向(C)举报。 A.中国人民银或者检查机关报 B.上级主管单位或者所在单位领导 C.反洗钱行政主管部门或者公安机关
D.中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及 其分支机构
9.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(A)年。 A.五年 B.八年 C.十年 D.十五年
10.金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度?A A.客户身份识别制度 B.大额交易报告制度C. 交易信息保存制度 D.可疑交易报告制度 11.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通的几个工作日内补正?B A.3 个工作日 B.5 个工作日 C.7 个工作日 D.10 个工作日
12.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后(C)小时内，未接到侦查机关 继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。 A.12 B.24 C.48 D.72 13.(A)是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A.了解客户 B.大额现金交易报告 C.可疑交易的分析 D.与司法机关全面合作
14.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为(C)以内。 A.营业日每天发生5 次以上，或者营业每日每天发生持续5 天发上。
B.营业日每天发生4 次以上，或者营业每日每天发生持续4 天发上。
C.营业日每天发生3 次以上，或者营业每日每天发生持续3 天发上。
D.营业日每天发生2 次以上，或者营业每日每天发生持续2 天发上。
15.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是哪个单位? B
A.海关 B.中国人民银行 C.公安部 D.国务院
16.下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是( C )。
A.加强规章制度建设 B.加强对基层行的合规性监督
C.加强职业道德建设 D.坚持相关的行务管理公开制度
17.案件治理的六个重点环节是：授权卡(柜员卡)、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、( D )。
A.流程建设 B.制度建设 C.日常教育 D.轮岗休假
18.下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围?( A )
A.不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件
B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度
C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行
D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开
19.根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形?( D )
A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件
C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的
20.根据监管规定，下列做法不正确的是?( C )
A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理
B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任
C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任
D.银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任
21. 某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操守规定的正确做法是( D )。
A.经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策
B.在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料
C.为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息
D.与对方探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题
22.国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，构成( C )。
A.公司、企业人员受贿罪 B.业务侵占罪 C.受贿罪 D.贪污罪
23.金融机构案件报送的标准和类型是经纪检监察部门或司法机关立案的各类案件，但不包括( C )。
A.经济案件 B.违规经营案件 C.成功堵截的案件 D.诈骗、抢劫、盗窃案件
24. 在向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示。下列哪项风险不属于应当提示的范畴( A )。
A.道德风险 B.法律风险 C.政策风险 D.市场风险
25. 下列符合银行业从业人员“守法合规”要求的做法包括( D )。
A.遵守法律法规 B.遵守行业自律规范
C.遵守所在机构的规章制度 D.以上皆是
26.根据《刑法》的有关规定，以下哪一项不是金融诈骗的违法行为?( B ) A.编造引进资金的理由从银行贷款 B.上市公司董事长变更，没有进行披露
C.自制信用卡从银行提款机提款 D.提供不完整的财务报表，以获取银行贷款
27.下列有关银行业从业人员信息保密的说法错误的是( D )。
A.应当妥善保存客户资料及其交易信息档案
B.在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息
C.在离职后也要受信息保密的约束
D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的
一、判断题
1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。 (错)
2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。 (错)
3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、
恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。 (对)
4、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。 (对)
5、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二，办理业务时匹配比对名单;第三，及时报告涉恐可疑交易。 (对)
6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。 (错)
7、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。 (对)
8、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发
布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。 (对)
9、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责 (错)
10、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称。 (错)
11、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。 (错)
12、客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。 (对)
13、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证
件或者其他身份证明文件进行汇兑并登记，可以不对代理人审核。 (错)
14、客户身份识别也称“了解你客户”。
15、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。 (错)
16、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作村存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。 (对)
17、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等。 (错)
18、银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议名单的，银行应按规定报送可疑交易报告。 (对)
19、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构为发现该交易可疑，可不报
告。 (对)
20、单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累计达到上述金额的不包括在内。 (错)
21、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款 (对)
22、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据 (对)
23、根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料 (对)
24、.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章
(对)
25、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施 (对)
26、客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程 (对)
27、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为 (错)
28、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报 (错)
29、反洗钱调查只能采取现场调查 (错)
30、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施 (对)
31、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。 (错)
32、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。 (错)
33、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报 (错)
34、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。(对)
35、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存 (错)
36、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈 (对)
37、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款 (错)
38、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为 (错)
39、对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。
(对)
40、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑 (对)
41、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任 (错)
42、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人 错
43、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别 对
44、客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户 对
45、客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份 对
46、反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门 (错)
47、对公人民币存款类业务的识别主体只有银行营业网点经办人员、经营部门负责人。 (错)
48、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。 (对)
49、有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质。 对
50、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。 错
51、发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务
状况 错
52、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景 对
53、对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析 对
54、银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料 、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料.(对)
55、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。 (对)
二、单选题
1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的( )日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 A、3 B、5 C、7 √D、10
2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行?
2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号同时废止。
A、2006年11月14日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 √D、2007年3月1日
1、 银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记( )。
A、汇款人姓名或者名称 √B、资金汇出地名称 C、汇款人身份证 D、汇款人住所
4、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、金融监管机构 B、财政部门 C、检察机关
√D、中国人民银行及公安机关
5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值( )美元以上的跨境交易，金融
机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A、1000 B、5000 √C、10000 D、20000
6、中国人民银行设立( )，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告? A、反洗钱局
√B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构
7、下列属于大额交易的是( ) √A、一笔25万元人民币的现金汇款 B、当日累计支取现金人民币18万元
C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易( )以上或者外币交易等值( )美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、5万，5000 B、10万，1万 √C、20万，1万 D、50万，5万
9、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每( )进行一次审核。 A、一月 B、三月 √C、半年 D、一年
10、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的( )个工作日内补正。 A、3 √B、5 C、7 D、10
11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是( )
A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。 B、金融机构内部调拨资金。
C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。 √D、个体工商户50万元大额现金存取
12、对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应当提交( )
报告
A、大额交易 B、可疑交易
√C、大额交易、可疑交易 D、综合报告
13、《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护对象有( ) √A、所有履行反洗钱义务的机构 B、只有银行机构 C、只有证券机构 D、只有保险机构
14、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经( )的批准。
√A、董事会或者其他高级管理层 B、中国人民银行
C、中国银行业监督管理委员会 D、中国证券监督管理委员会
15、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( )元以上或者外币等值( )美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、20万，2万
B、50万，5万 C、100万，10万 √D、200万„..20万
16、中国人民银行设立中国反洗钱检测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的( )报告。 A、客户身份识别 B、交易记录保存 C、大额交易 √D、可疑交易
17、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将( )类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。 A.13 B.17 √C.18 D.20
18、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( )罚款? A、1万元以上5万元以下 √B、 5万元以上50万元以下 C、20万元以上50万元以下
D、50万元以上500万元以下
19、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的( )。 A、接受人姓名或者名称 B、接受人账号 C、接受人身份证 √D、境外机构所在地名称
20、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( )元以上或者外币等值( )美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、20万，5万 √B、50万，10万 C、100万,200万 D、200万,30万
21、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件?( B ) A，《外汇申报单》; B，《提取外币现钞备案表》; C，《外汇业务审批表》; D，《涉外收入申报单(对私)》
22、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充? B A、汇款人工作单位 √B、汇款人住所 C、汇款行地址 D、汇款人身份证明文件
23、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单?D A，《外汇申报单》; B，《提取外币现钞备案表》; C，《外汇业务审批表》; √D，《涉外收入申报单(对私)》
三、多选题
1、银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类(ABCD) A.地域、行业 B.身份、国籍 C.交易目的 D.交易特征
2、中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行( CD ) A、分析 B、管理 C、监督 D、检查
3、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括(ABCD) A.客户的住所地或者工作单位地址 B.客户的联系方式
C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类 D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限
4、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是( BD ) A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料予以封存
B、封存期间，金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料
C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚、当场开列《反洗钱调查封存清单》
D、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。
5、单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定，适用于( BD )之间的款项划转。 A、个体工商户银行账户 B、自然人银行账户
C、其他组织和个体工商户银行账户
D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户
6、为确保客户洗钱风险分类东风客观性和准确性，银行应采取( BD ) A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理 B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理 C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类 D、根据影响因素的变化随时调整等级分类
7、银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件，登记代理人的(ABCD) A、姓名或名称
B、身份证件或身份证明文件的种类 C、身份证件或身份证明文件的号码 D、联系方式
8、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的(ABCD)等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。 A、姓名或者名称 B、账号 C、收款人的姓名 D、住所 E、身份证号码
9、为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括(ABCD) A、客户的名称 B、客户的住所 C、客户的经营范围 D、客户的组织机构代码
10、银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有(ABCD)的支持?
A、管理制度和工作制度 B、分类参数体系
C、评估计量体系 D、系统控制体系
11、接收境外汇入款的银行机构，发现(ABD)缺失的，应要求境外机构补充。
A、汇款人姓名或者名称 B、汇款人账号 C、汇款人身份证 D、汇款人住所
12、对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的是 (ABCD) A、属于银行内部保密信息 B、直接关系到客户风险分类 C、需要对客户严格保密
D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
13、客户洗钱风险等级分类的原则(ABCD) A、全面性
B、定性与定量相结合 C、持续性 D、保密性
14、银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第 1267 号决议、第1333 号决议或第 1373 号决议名单,但不能确认的,应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施?(ABCD) A、不予开立金融账户 B、停止使用金融账户 C、暂停金融交易
D、拒绝转移或转换金融资产
15、银行机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的。由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚;区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采取下列措施：(ABC) A、责令银行机构停业整顿或者吊销其经营许可证
B、取消银行机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员任职资格、禁止其从事有关金融行业工作
C、责令银行机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款
16、为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业
务关系时，应查看客户哪些身份证明文件?(ABCD) A、 经过公证的境外有效商业注册登记证明文件
B、其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C、董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书 D、能够证明授权人有权授权的文件
17、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核( ABCD ) A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D. 境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则
18、银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标?(ABCD) A.国家或地区因素 B.行业因素 C.义务因素 D.客户因素
19、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的
(ABC)等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 A、现金汇款 B、现钞兑换 C、票据兑付 D、信用卡结算
20、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件(ABCD) A.开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户登记证
C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明
21、申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件(ABCD)
A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户登记证
C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文 D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明
22、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件(ABC)
A.金融机构存放同业资金，应出具其证明
B.收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明
C.党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明
D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证
23、对公人民币存款账户业务关系终止，以下说法正确的是(ABCD) A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户;是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向 。
B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。 C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息;以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。
D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。
24、个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员(ABCD)
A、银行营业网点经办人员 B、国际业务结算人员 C、客户经理 D、经营部门负责人
25、反洗钱内部控制制度的特点包括(ABCD) A内容的广泛性 对象的特定性 C形式的完整性 执行的强制性
26、银行为哪些地区的客户办理业务时,要审慎地审查交易双方的身份背景?(ABC)
A. 被列入联合国安理会制裁名单的实体 B. 毒品贩卖活动猖獗的地区
C. FATF 发布的反洗钱不合作国家和地区 D、高端客户
27、对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施(ABCD)
A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理
B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级，审核时间不超过2年
C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级
D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易
28、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员(ABCD) A.银行营业网点经办人员 B.客户经理 C.经营部门负责人 D.其他相关业务人员
29、开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些(ABC) A.拟开立账户的对公客户
B.法定代表人 C.开户经办人 D.经营部门负责人
30、反洗钱内部审计包括哪些环节?(ABCD) A.检查发现问题 B.通报问题 C.跟踪整改 D.责任认定
31、为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件?(ABCD) A. 经过公证的境外有效商业注册登记证明文件
B. 其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件
C. 董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书 D. 能够证明授权人有权授权的文件
32、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件(BCD)
A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本
B.非法人企业，应出具企业营业执照正本
C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明 D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书
33、关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?(ADE) A.培训对象应包括高级管理层 B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训
D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E.培训的对象是金融机构的全体人员
34、申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件(ABCD)
A.军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明 B.社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明
C.民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书 D.外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文
35、以下说法正确的是?(ABD)
A.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别
B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性 C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责
D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求
36、为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?(ABCD) A.客户的名称 B.客户的住所 C.客户的经营范围 D.客户的组织机构代码
37、申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件(ABCD)
A.外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明
B.外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证 C.个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本
D.居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明
38、客户身份识别的基本原则有哪些方面?(ABCD) A.真实性 B.有效性 C.完整性 D.持续性
39、应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务 (AC) A.交易金额单笔人民币1万元以上 B.交易金额单笔人民币10万元以上 C.交易金额单笔外汇等值1000美元以上 D.交易金额单笔外汇等值10000美元以上
40、金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?(ABD)
A.中华人民共和国反洗钱法
B.金融机构反洗钱规定
C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
41、.一次性金融服务识别对象有哪些?(AB) A.客户 B.代理人 C.客户经理
D.银行营业网点经办人员
42、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息?(ABCD) A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.资金来源 C.资金用途
D.经济状况或者经营状况
43、一次性金融服务识别要点包括哪些?(ABCD) A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C.登记客户身份基本信息
D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件
44、客户身份识别包含哪三层含义?(ABCD) A.了解客户本人的真实身份 B.了解客户的交易目的和交易性质 C.了解客户的资金来源和用途
D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
45、以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ABCD A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员 B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户 C.已经或正在接受行政或司法调查的客户 D.有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户
46、以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素(ACD) A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 B.长期存在大额交易的客户
C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D.股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户
47、银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素(ABCD)
A.自助业务或电子银行业务 B.现金业务
C.代理业务或无记名业务 D.汇兑业务
48、对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施(ABD)
A.在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源，资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动
B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信心资料，调整客户洗钱风险等级
C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年
D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易
49、对可疑类客户采取哪些风险控制措施(BCD)
A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C.对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级
D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告
50、以下不正确的说法有哪些(BD)
A.原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立帐户
B.银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务
C.经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务
D.对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务
51、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核( ABCD ) A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D. 境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则
52、下列那种情况出现时，应重新识别客户?(ABD) A、客户行为异常
B、客户有洗钱嫌疑 C、客户提出销户 D、客户代理人没有授权
53、对以下临时冻结措施说法正确的有(ABCD)
A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
B、中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案
C、临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算
D、金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知
54、金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况(ABCD)
A、客户及其日常经营活动 B、客户办理结算情况 C、客户买卖外汇情况 D、客户开销户情况
第二篇：2016反洗钱终结性考试题库及答案
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。下面yjbys小编整理了反洗钱终结性考试题库及答案，欢迎参考!
1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内;A.;B.对错;
2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效;A.;B.对错;
3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发;A.;B.对错;
4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息;A.;B.对错;
5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到;A.;B.对错;
6、金融机构建立反洗钱内部控制
1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
A.
B. 对错
2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
A.
B. 对错
3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
A.
B. 对错
4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
A.
B. 对错
5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
A.
B. 对错
6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。
A.
B. 对错
7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。
A.
B. 对错
8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。
A.
B. 对错
9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人
A.
B. 对错
10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。
A.
B. 对错
11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。
A.
B. 对错
12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。
A.
B. 对错
13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。
A.
B. 对错
14、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
A.
B. 对错
15、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。
A.
B. 对错
第三篇：反洗钱阶段、终结性考试
三、多选 共 20 题，40 分
1、反洗钱内部控制制度的特点包括( )× A. 内容的广泛性 B. 对象的特定性 C. 形式的完整性 D. 执行的强制性
2、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合?( )√ A. 提供必要的工作条件 B. 配合进行现场会谈 C. 及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 D. 做好检查保密工作
3、根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：( )√ A. 违反保密规定，泄露有关信息的 B. 故意提供虚假材料的 C. 拒绝、阻碍反洗钱检查的 D. 未指定专人联络现场检查事项的
4、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具( )√ A. 开立基本存款账户规定的证明文件 B. 基本存款账户开户许可证 C. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D. 存款人因其他结算需要，应出具有关证明
5、以下说法正确的有( )√ A. 不得违反规定向客户和其他人员提供。 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密， B. 金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。 C. 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元 以上五百万元以下罚款。 D. 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的 董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。
6、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具( )√ A. 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B. 基本存款账户开户许可证 C. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具 主管部门批文 D. 财政预算外资金，应出具财政部门的证明
7、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：( )√ A. 账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料 B. 交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证 C. 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料 D. 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料
8、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具( )√ A. 粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文 B. 单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批
人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。 C. 审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。 D. 配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以 及协助封存有关资料。
16、外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括( )√ A. 国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》 B. 中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文 C. 公司章程、验资证明、股权证明等 D. 工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立 的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等
17、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：( )× A. 建立反洗钱检查档案库 B. 建立案件线索档案库 C. 客户身份的重新识别 D. 发现反洗钱工作中的合规风险
18、开立外汇经常项目账户时应注意( )√ A. 留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件 B. 了解其关联企业、控股股东或者实际控制人 C. 通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记 D. 外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知 客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续
19、以下说法正确的是( )√ A. 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可 更改的介质。 B. 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。 C. 档案销毁时，可由一人负责现场监销。 D. 借阅档案要按规定办理登记手续。20、从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为( )√ A. 主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 B. 有特定目的的融资行为 C. 主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为 D. 无特定目的的融资行为
1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有( ABC ) A. 拟开立账户的对公客户 B. 法定代表人 C. 开户经办人
2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核( ABCD ) A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记 C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D. 境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则
3、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有( ABC ) A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用
于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。 B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。 C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。
4、以下说法正确的是( ABD ) A. 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。 B. 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。 D. 借阅档案要按规定办理登记手续。
5、2006 年 2 月，在 XX 银行发现一个新客户名称为 XX 农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开启以后，从 2006 年 2 月 10 日到 2 月 19 日期间，该账户转入资金 5 笔，合计 1000 万元，支取现金 50 笔，合计 950 万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约 20 ㎡，工商注册为有限责任公司，注册资金 50 万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点( )
6、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点?( AB ) A. 客户交易行为可疑 B. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
7、某投资顾问有限公司，注册资本为 100 万凶，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户 2007 年 5 月 9 日至 5 月 16 日，资金交易高达 1.26 亿元，主要是 A 证券营业部集中转入 2 笔共 5200 万元， B 然后将资金分散转给某综合大药房 5 笔共 2050 万元、 证券营业部 5 笔共 3000万元、某典当有限公司 2 笔共 900 万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易?( AC ) A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 C. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
8、开立对公外汇存款账户的识别主体为( ABCDE ) A. 银行营业网点经办人员 B. 经营部门负责人 C. 国际业务经算人员 D. 客户经理 E. 其
他相关业务人员
9、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在(ABCDE)等法律和部门规章中。 A. 《反洗钱法》 B. 《金融机构反洗钱规定》 C. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 D. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 E. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》
10、开立外国投资者账户，银行应审核(ABCDE) A. 投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效 C. 工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符 D. 商务部门对外资非法人项目的批复文件 E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效
1、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从()角度分析?
2、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具(BC) B. 独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记和批文 C. 存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务颁发的税务登记证
3、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核( ABCD ) A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记 C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D. 境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则
4、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?
5、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具(ABCD) A. 开立基本存款账户规定的证明文件 B. 基本存款账户开户许可证 C. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D. 存款人因其他结算需要，应出具有关证明
6、以下说法正确的有(AC) A. 只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。 C. 无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。
7、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具(ABCD) A. 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B. 基本存款账户开户许可证 C. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、
住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文 D. 财政预算外资金，应出具财政部门的证明
8、金融机构对于以下哪些情形应进行报告?ABCD A. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。 B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。 C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、动作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。 D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。
9、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与(ABCD)有关的，应进行报告? A. 国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B. 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单 C. 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单 D. 中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
10、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具(ABCD)A. 外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B. 外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发的登记证C. 个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D. 居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明
第四篇：2009教师远程教育终结性考试
1、2009年安徽高考理科数学第20题，主要考查直线与椭圆的标准方程和参数方程，直线与椭圆的位置关系，等比数列等基础知识，考查了学生综合知识分析问题、解决问题的能力。此题的解法很常规，但有一定的运算量，学生要具有一定的思维能力和运算能力才能做好。这样的题，学生一看就“怕”，能做对的不多，究其原因，主要是解题目标不明确，没有找到合理、简捷的运算途径，导致运算陷入了困境。
近几年的高考题发展趋势是“少考一点推证、运算，多考一些思维、判断”， 强调“注意通性通法，淡化特殊技巧”，试卷整体的运算量有所减弱，但思维容量加大，突出了对数学思维能力的考查。解答题都是计算题，多数题都有不止一种的解法，对于学生来说，选择哪种方法体现了思维水平的差异，有些题即使大家都会，能力弱的同学需要花较长时间推理运算，能力强的同学则会根据问题的条件和目标，寻找合理、简捷的运算途径。不同的思考方法，不同的运算途径体现了学生能力的差异，这也是高考突出考查的一个方面。
针对学生在合理运算与逻辑推理的能力上存在的问题，我觉得在第一轮复习中，要引导学生重视基础，切实抓好“三基”(基础知识、基本技能、基本方法)。教师首先必须明确计算准确是学好数学的生命，优秀的思维品质是学好数学的关键，良好的心理素质是学好数学的保证。其次，教学中应要求学生解基础题后进行解题反思，反思解题的思维过程，反思题目本身及解法本身存在的规律;反思自己在解题中所犯的错误，特别是运算马虎的错误、方法选择不当的错误等一定要要求学生认真订正，并做记录，通过反思，使学生做到“做一道题，会一套题，解决一种题型，复习一系列知识”。第三，教学中加强审题的指导，以保证学生高考中能正常发挥。
2、《数学课标》在教学建议中指出：教学应结合具体的教学内容采用“问题情境——建立模型——解释、应用与拓展”的模式展开。
课堂导入是教师引导学生迅速进入学习状态的一个重要环节，也是课堂教学的必需环节。恰当的导入有利于营造良好的教学情境，集中学生的注意力，激发学生的学习兴趣，启迪学生的思维，唤起学生的求知欲，为良好教学效果的取得奠定基础。 教学艺术水平高的教师往往不是把感知教材作为出发点，而是根据教材的特点，选择内容编成问题，以问题情境激发学生的学习积极性，让学生在迫切要求下学习。
例如： “等比数列前n项和”一节的教学是这样引入的：利用学生已有的对珠穆朗玛峰高度的认识，引导学生从“折纸”这种常见的活动出发，让学生体会一张薄薄的纸片只需对折不多的次数，其厚度就会大幅增长，指出“有一种纸板的厚度是1mm，只需将其对折23次其厚度就可超过珠穆朗玛峰高度”的论断。
案例中问题情境的引入在学生心理形成强烈的反差，设置的悬念(对折23次其厚度就可超过珠穆朗玛峰高度)极大的激起了学生的求知欲望。以上的案例可谓创设在学生的“最近发展区”，这样的新课导入很自然。
当然，新课的导入除可创设问题情境外，还可创设幽默、议论、新奇等各种教学情境，但需要指出的是，创设情境切忌哗众取宠、搞“花架子”。对于那些不太容易创设情境的内容就不必非要“冥思苦想”地创设情境，不妨开门见山，直接引入课题。一般地，情境的创设应遵循这样几个基本要求：(1)以一定的数学知识点为依托;(2)与学生已有的数学认知水平相适应;(3)符合学生的心理特点和认知规律(4)学生感兴趣，并能体现时代的气息。
总之，在新课导入中，创设的情境惟有自然的，才是永恒的!
第五篇：2014反洗钱培训终结性考试范文
、
1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。( )
对√
错
2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。
对√
错
3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。
对√
错
4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
对√
错
5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内(最长时间不得超过3个月)再次或多次发生异常交易的(涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外)，金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。
对√
错
6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。
对
错√
7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。
对√
错
8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。
对
错√
9、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。
对
错√
10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。
对
错√
11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范围内采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。
对
错√
12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日内及时作出处理决定。
对
错√
13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。
对
错√
14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当首先向人民银行报告，并依据人民银行反馈意见采取相应措施。( )
对
错√
15、金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度，不需要执行其总部、集团总部的相关规定。
对
错√
16、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。
对√
错
17、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查，提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。
对√
错
18、金融机构经调查发现，某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友，金融机构不需要将该企业客户的风险等级确定为最高。
对
错√
19、加强反洗钱内部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。
对
错√
20、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
对√
错
1、金融机构工作人员如发现交易与监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应首先( )，并按有关规定提交可疑交易报告。
送交金融机构高级管理层审核√
移送当地安全部门
移送当地公安部门
进行冻结
2、2012年4月5日，公安部根据全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》，以公安部公告的形式公布了《第( )批认定的恐怖活动人员名单》，并决定对其资金及其他资产进行冻结。
一
二
三√
四
3、以下交易中，需报送大额交易报告的是( )。
300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
某司法局收到其他单位的300万元转账。
某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。√
某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。
4、金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记( )。
汇款人国籍
资金汇出地名称√
收款人住所
其他信息
5、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当( )。
向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。
向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。
一并采取冻结措施。√
向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。
6、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和( )缺失的，应要求境外机构补充。
汇款人工作单位
汇款人住所√
汇款行地址
汇款人身份证明文件
7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将( )类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。
18√
8、反洗钱现场检查组应按( )确定的时间离开被检查机构。
检查目标责任书
现场监管责任书
现场检查通知书√
可疑客户检查书
9、金融机构应建立适当的机制，确保( )及时关注并评估本金融机构因与境外金融机构之间开展业务合作而可能出现的洗钱风险，确保高级管理层及反洗钱合规管理部门及时获得业务条线风险评估信息，以便釆取有效措施处置风险。
董事会
高级管理层
业务条线√
反洗钱合规管理部门
10、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每( )进行一次审核。
一月
三月
半年√
一年
11、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查( )
《外汇申报单》
《提取外币现钞备案表》
《外汇业务审批表》
《涉外收入申报单(对私)》√
12、金融机构为客户向境外汇出资金时，以下说法正确的是( )。
应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息
应当登记收款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息
向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息
汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核√
13、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记( )。
汇款人姓名或者名称
资金汇出地名称√
汇款人身份证
汇款人住所
14、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的( )报告。
客户身份识别
交易记录保存
大额交易
可疑交易√
15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是( )
自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告
自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告
自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告√
自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告
16、金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的且情节严重的()。
对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款
对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分√
不承担任何责任
17、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。( )
国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易
法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易√
18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指( )
构成可疑交易的交易发生之日起计算
金融机构人员发现可疑交易之日起计算
金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算
构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算√
19、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的( )为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。
《外汇业务审批表》
《提取外币现钞备案表》√
《外汇申报单》
《涉外收入申报单(对私)》 20、下列属于大额交易的是( )
一笔25万元人民币的现金汇款√
当日累计支取现金人民币18万元
自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
1、银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应(BCD)。
立刻终止与客户的业务关系
通知客户更新身份资料√
如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务√
完整留存通知客户更新资料的工作记录√
2、发现未按规定建立反洗钱内部控制制度的，可依法采取的措施有( AD)。
责令限期改正
情节严重的，可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证
建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
处二十万元以上五十万元以下罚款
3、中国人民银行及其分支机构根据(ABCD )，组织实施执法检查。
执法检查计划√
监督管理中发现的问题√
举报信息√
上级行的要求以及其他履行职责的需要√
4、在处理境外汇入款时，金融机构应采取下列哪些措施(ABCD)。
审查汇款人、收款人的信息是否完整√
在交易处理过程中，发现问题的，应及时采取要求境外机构补充信息、查询相关数据系统等合理措施√
当收款人接收的境外汇入款金额达到单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上时，应通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实收款人身份√
怀疑客户交易涉嫌洗钱的，应按规定提交可疑交易报告。√
5、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，至2007年5月间共发生资金收付交易702笔，累计交易金额1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易( )
短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
6、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识别措施。( ACD)
核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件√
登记代理人的职业
登记代理人的身份证件或者身份证明文件的种类√
登记代理人的身份证件或者身份证明文件的号码√
7、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，合理方式具体可包括( ABCD)。
审查客户身份证件与开户人信息是否相符√
主动询问√
联网查询公民身份证信息√
其他符合勤勉尽职要求的方式√
8、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可以区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列哪些措施。()
责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证
责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
责令限期改正，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作
9、洗钱风险评估指标体系的基本要素包括(ABCD )。
客户特性√
地域√
业务√
行业√
10、以下说法正确的是(ABD )
按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。√
纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。
档案销毁时，可由一人负责现场监销。√
借阅档案要按规定办理登记手续。√
11、自然人客户由他人代理存取现金时，在客户识别方面应注意(ABC)。
当单笔存(或取)款的金额达到或超过人民币5万元或者外币等值1万美元时，原则上应同时对存款人(或取款人)和户主进行身份识别√
如果存款人因合理理由无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件，且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的现金时，可参照提供一定金额以上一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，对存款人开展相关客户身份识别工作√
业务办理过程中，如发现异常情况，应进一步通过联网核查公民身份信息系统对客户身份进行核查√
如果存款人无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件，且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的现金时，原则上不予办理
12、开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核(AB )
开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” √
外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检√
境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
商务部门对外资非法人项目的批复文件
13、金融机构可从以下哪些方面衡量本机构开展客户尽职调查工作的难度(ABCD )。
客户背景√
客户社会经济活动特点√
客户声誉√
权威媒体披露信息√
14、金融机构在接受反洗钱执法检查中享有的权利包括(ABC )。
对检查组工作进行监督√
对检查情况提出异议√
举报检查人员违法违纪行为√
拒绝现场检查
15、以下说法正确的是(ABCD)
金融机构怀疑某客户的其中某个交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的，应当提交可疑交易报告√
金融机构怀疑某客户的资金将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的，应当提交可疑交易报告√
金融机构怀疑客户企图为恐怖组织募集资金的，应当提交可疑交易报告√
金融机构怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子管理资金或者其他形式财产的，应当提交可疑交易报告√
16、某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后，该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说法正确的是(ABC)。
该银行应该对该客户进行重新识别√
该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别√
该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，可调高该客户洗钱风险等级√
该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件
17、
2008年1月，某地警方根据举报发现一小区空房内存有巨额现金900多万元。调查发现房主为一下岗职工傅某，但傅某坚决否认自己曾经购买该房产，也不知道房内的现金是谁的。经过回忆，傅某数月前曾经把自己的身份证借给了妹妹。进一步调查发现，傅某的妹妹是当地某县交通局局长的妻子，为了隐瞒其丈夫受贿所得，她借亲戚的身份证件购买了多处房产进行洗钱。该案例给我们的启示以及出借身份证可能产生的后果有(ABCD)
可能会被他人借用自己的名义从事非法活动√
可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动√
可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊√
个人诚信状况受到合理怀疑√
18、2008年5月，中国人民银行某市中心支行对某银行进行反洗钱现场检查时发现，该行存在以下重大违规事实：(1)未按规定履行客户身份识别义务。如：建立业务关系时仅凭客户身份证件复印件或传真件办理开户手续、客户交易情况出现异常且有洗钱活动嫌疑时未重新识别客户、对高风险客户及其交易未进行持续识别。(2)未按规定报送可疑交易报告。如：符合“短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符”、“长期闲置的账户原因不明地突然启用且短期内出现大量资金收付”可疑标准交易行为未进行报告。 (3)与身份不明的客户进行交易。如：虚ABC
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法√
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法√
反洗钱法√
刑法
19、
金融机构对金融业务进行风险评级时，应综合考虑(ABCD)。
与现金的关联程度√
特殊业务类型的交易频率√
跨境交易√
代理交易√ 20、
客户要求变更(ABCD)信息的，应重新识别客户身份。
姓名或者名称√
身份证件或者身份证明文件种类√
身份证件号码√
注册资本√