第一篇：金融银行卡营销策划书
金融专业知识与银行基础知识竞赛策划书
金融专业知识与银行业务基本技能比赛简介
一、总序
(一)比赛目的与意义
1、提高学生的就业竞争力。比赛以银行业务基本技能为重点，严格按照银行员工考核标准评分，有利于学生掌握银行基本业务技能，从而有利于提高学生就业竞争力。
2、培养理论与实际相结合的学习态度。比赛内容既有金融专业理论知识考核，又有银行业务基本技能竞赛，要求学生理论学习与实际业务相结合。
3、补充课堂学习内容。课堂学习中以理论知识为主，业务操作相对较少。学生参加比赛，需要利用业余时间对多项银行业务反复练习，从而弥补课堂学习中实际业务操作的不足。
4、丰富学生知识结构。比赛面向经贸学院各专业学生，鼓励非金融专业学生积极参加比赛，有利于学生掌握更多的金融专业知识与业务技能。
5、丰富学生课余生活。准备阶段的练习和比赛都在课余进行，参加比赛学生组成小组，一起学习和练习，并时常关心金融经济政策变化及其影响，使学生通过比赛活动既增长了知识、扩大了眼界，又增进了同学间的友情。
(二)筹划安排
1、指导老师：谢林林
2、组织老师：肖志贤
3、评委老师：谢林林、洪冬青、钟玉文
4、筹备组员：张美霞 、陈羽妍、 邓冬喜、 郑惠琼、 黄文苑 、吴琼琼 、黄玲
(三)比赛时间安排
1、报名时间：4月9日-4月12日
2、初赛：4月19号晚上7：30到9：30
3、复赛：5月9号晚上7：30到9：00
4、决赛：5月23号晚上7：30到9：30
二、比赛内容和评分标准
大赛分3个阶段进行，初赛、复赛、决赛。3场比赛均由2大部分组成，即第一部分金融专业知识的考察环节和第二部分银行业务基本技能比拼环节。
金融专业基础考查方式分为笔试、必答题、抢答题、风险题四种方式。银行业务基本技能比拼分为单指点钞、多指点钞、辨钞、翻打凭条、机器点钞和汉字输入6个方式。 ㈠金融专业基础考查 1.笔试环节
以闭卷形式考试，题型为：单项选择题(30题，2分/题)、不定项选择(10题，3分/题)、判断题(10题，1.5分/题);总分100分。考试时间：30分钟(参赛队提前15分钟进场)。评分标准：答对一题记相应分数，累加正确题目分数得总分。 2.必答题环节
必答题由多媒体显示，一共有10道，选择题和判断题各5道，每个小组举牌答题。
每支参赛队每答对一道题加十分，答错不扣分。累加得分为此环节最后得分。
3.抢答题环节
每2支参赛队进行抢答，每支队伍共五次抢答机会。主持人口头问答，各个小组举牌(抢答牌)抢答。抢答需在主持人念完整道题目，并示意：“请抢答”才可以进行。各小组应在主持人示意“抢答成功”后才可以说出答案。如果不能判断哪个小组抢答成功，则当题目作废，直接进入下一道题。 每支参赛队每抢答对一题加十分，答错一题扣十分。累加得分为此环节最后得分。 4.风险题环节
由选手自行选择多媒体上显示的不同分值(10分、20分、30分)的题目，每道题目由相应的分值决定题目难度。各个小组按序号进行挑选答题，每个小组有3次答题机会(可分别选择不同分值的题目)。
选手答对题目加相应的分值，答错扣相应的分值。累加得分为此环节最后得分。
㈡银行业务基本技能比拼 1.单指点钞环节
每支参赛队派一名选手参加，每位选手有2次的机会，每次5分钟。成绩按每位选手的最佳成绩记录，该选手最佳成绩作为该组此环节的总成绩。 评分标准：5分钟点钞张数<550，计50分;550≤5分钟点钞张数<700，计60分;700≤5分钟点钞张数<850，计70分;850≤5分钟点钞张数<1000，计80分;1000≤5分钟点钞张数<1150，计90分;1150≤5分钟点钞张数，计100分。
如果出现点错情况，差错张数在正负3张(含3张)以内的所得分扣10分;超过3的部分每张扣10分。
2.多指点钞环节
每支参赛队派一名选手参加，每位选手有2次的机会，每次5分钟。成绩按每位选手的最佳成绩记录，该选手最佳成绩作为该组此环节的总成绩。
评分标准：5分钟点钞张数<700，计50分;700≤5分钟点钞张数<850，计60分;850≤5分钟点钞张数<1000，计70分;1000≤5分钟点钞张数<1150，计80分;1150≤5分钟点钞张数<1300，计90分;1300≤5分钟点钞张数，计100分。
如果出现点错情况，差错张数在正负5张(含5张)以内的所得分扣10分;超过5张的部分每张扣10分。 3.辨钞环节
由全组队员参加，在2分钟内，辨别出多张现钞内的若干假钞。 评分标准：每个参赛队基础分为40分，在规定时间内，正确分辨出真假钞张数的为满分100分;若没有全部辨别出其中的假钞，则每辨别出一张假钞在基本分40分基础上加20分，认错一张倒扣10分。 4.翻打凭条环节
每队派出一名队员参加，2分钟内依次翻打由工作人员发放的若干凭条。记录参赛者所翻打的凭条张数和计算结果。
评分标准：若参赛队的最终计算结果正确，则翻打数<20张的，计60分;20张≤翻打数<30张的，计70分;30张≤翻打数<40张的，计80分;40张≤翻打数<50张的，计90分，翻打数为50张或超过50张的，计100分。若最终计算结果错误，直接计为0分。
5. 机器点钞
每队派一名队员参加，记录选手点完张数为900—1000不等的钞票所用
时间。
评分标准：时长>3分钟的，计60分;3分钟≥时长>2.6分钟，计70分;2.6分钟≥时长>2.2分钟，计80分;2.2分钟≥时长>1.8计90分;时长为1.8分钟或1.8分钟以下的，计100分。
6.输入汉字环节
每支参赛队队派一名选手比赛，记录选手一分钟内输入的汉字个数。 评分标准：按输入汉字个数计分。输入汉字个数<20，得50分;20≤输入汉字个数<30，计60分;30≤输入汉字个数<40 ，计70分;40≤输入汉字个数<50，计80分;50≤输入汉字个数<60，计90分;输入汉字个数为60个或超过60个的，计100分。另外，输入错误或输漏一个字扣5分，扣完为止。
三、比赛流程 ㈠初赛
第一部分以笔试的形式考察选手;第二部分有单指点钞、多指点钞2个环节。
比赛开始前15分钟队长到比赛现场签到处签到，等待考试。笔试结束后，以5个参赛队为一组，进行基本技能比拼环节。评委老师会根据选手各方面的表现打分。最后，由评委老师对比赛给以点评并公布总分排名前12的进入复赛的参赛队 ㈡复赛
第一部分以现场作答的方式比赛，分必答题和抢答题2个环节;第二部分有辨钞和汉字输入2个环节。
比赛开始前15分钟队长到签到处签到，然后根据现场工作人员的座位安排对号入座，等待比赛开始。必答题环节，参赛队伍按编号分成3组，每组4支参赛队。每组参赛队同时进行比赛，前后组依次进行。多媒体显示题目，30秒的思考时间后，4支队伍同时举牌答题。每组答题结束，评委老师根据选手表现打分。下一组队伍开始比赛。必答结束后，按参赛队编号先后顺序分组，2支参赛队为一组，共分6组进行抢答题环节。抢答环节结束后，按参赛队编号先后顺序分为前后2组参赛队，进行辨钞。辨钞结束后，每队派一名队员进行汉字输入比赛环节，按队伍编号依次进行。最后，评委根据团队合作和选手个人表现给每支队伍打风貌分。全部比赛结束后，有一个观众有奖问答环节，最后由评委老师对比赛给以点评并公布总分排名前8的进入决赛的参赛队。 ㈢决赛
决赛第一部分以现场作答的方式比赛，分抢答题和风险题2个环节;第二部分有单指点钞、多指点钞、辨钞、翻打凭条、机器点钞和汉字输入6个环节。
抢答题和风险题环节按参赛队伍编号先后顺序进行分组比赛，2支参赛队为一组。每组按复赛方式进行抢答题，抢答结束后随即进入风险题环节，评委根据各支队伍的临场表现为选手打分。全部参赛队比赛结束后，进行5分钟的观众有奖问答环节。接着进入技能比拼环节，8支队伍按队伍编号分成2组，各组依次进行辨钞;结束后每队派一名队员分别参加单指点钞、多指点钞、翻打凭条、机器点钞和汉字输入5个环节，不同环节间可替换队员。最后，评委根据团队合作和选手个人表现给每支队伍打风貌分。全部比赛结束后由嘉宾、评委讲话，并宣布决赛结果和颁发荣誉证书。
四、奖项设置
以决赛成绩为标准评出一等奖1名，二等奖2名，三等奖2名，优秀奖若干名，并颁发荣誉证书。
五、比赛准备阶段的学习(练习)参考资料(材料或设备)
1、郑道平主编 ，货币银行学原理，中国金融出版社2009或2005年版。
2、黄达主编，金融学，中国人民大学出版社2009版。
3、银行从业资格考试教材《公共基础科目》最新版
4、点钞练功券(与主持团队联系)
5、假钞分辨方法(人民银行网站)
6、点钞机(与主持团队联系)
第二篇：金融产品营销策划书
方案名称： 基金营销策划方案 参赛队负责人： 李毅 完成日期： 2014-06-2
基金营销策划方案
为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。
一、策划目的：
本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。
我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。
二、营销环境分析：
(一)宏观环境分析：
1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代;随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推动基金业的迅速发展。
随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投
- 2的资金，形成雄厚的实力，可以同时投资于很多种股票，分散了对个股集中投资的风险。③方便投资，流动性强：证券投资基金最低投资量起点要求一般较低，可以满足小额投资者对于证券投资的需求，投资者可根据自身财力决定对基金的投资量。证券投资基金大多有较强的变现能力，使得投资者收回投资时非常便利。我国对百姓的基金投资收益还给予免税政策。 (2)与股票相比的投资优势。
①基金在节税方面的优势
买卖股票要缴印花税，而国家对基金的个人投资者给予了税收优惠。一是个人买卖基金份额暂免征收印花税;二是个人买卖基金份额的差价收入以及基金分红暂免征收个人所得税。另外，基金分红免税，股票分红要交10%的所得税。
②通常基金风险小于股票
股票可能连续跌停，想卖都卖不掉，而基金一天下跌2%就是非常罕见的了。因为一只基金往往持有数十只股票，一只股票跌得再多，也不会对基金净值造成灭顶之灾。
由于发行公司的经营效益有很大的不确定性，而且股票的市场价格波动也比较剧烈，所以股票投资的风险更高。只是那些资金较多、有时间做研究分析，并能及时取得相关信息的人才有较大的胜算。
相比之下，基金由专家进行理财，采取组合投资的方式，能够在一定程度上降低风险，收益相对股票比较稳定，而且基金的变现也相对容易。对于大多数的中小投资者而言，通过购买基金委托专家操作
- 4(4)与外汇相比的投资优势
按国家有关政策规定，只能进行实盘外汇买卖，还不能进行虚盘买卖。目前部分银行在北京、上海、广州等地已开展了个人外汇买卖业务，投资者可以按其报价买卖外汇，从中赚取买卖的差价。但与基金相比，外汇买卖的一些特点决定了它不及基金的普及度高：一是只有持有外汇的投资者才能进行交易;二是办理的城市及银行网点还不够多;三是对专业知识要求高，需要花较多的时间进行研究。大多数的懒人不仅懒得看外汇行情，甚至连外汇趋势分析都懒得去考虑。对于这类投资者而言，如果想找个投资的轻松途径，那么还是投资基金来得省事。
(5)与贵金属、收藏品等投资品种相比的投资优势
金银及其他贵金属的供给有限，而需求存在上涨趋势，因此在较少时期内可以保值，但这些金属价格波动很大，而且不像基金那样，会产生差价收入和红利收益。
因为贵金属的价格一般随着生活费用的增长而增加，许多人认为拥有这种资产可以更好地克服通货膨胀。事实上通货膨胀时期贵金属的价格并不一定能够同步上涨。
拥有收藏品(例如邮票、钱币、艺术品和古董)的主要收益在于从收藏品中获得乐趣，很少有投资者将收藏品投资等同于现金、债券或股票。缺点是它需要很强的兴趣和专业知识，此外，即使收藏品价值很高，您也往往难以找到买主去兑现它的价值。
基金作为一种相对长期的投资工具，可以通过广泛投资于股票、
- 6爆的行情，如果你选择了好的股票，上涨的幅度可能达到翻十倍，而这在投资基金是不可能的。
3、威胁：
全球金融危机导致的需求变化以及大宗商品价格下降都是导致经济数据负增长的重要因素。不过，虽然4月份CPI、PPI继续为负数，但从环比趋势看，物价已经结束深幅下滑。而且，世界范围内充足的流动性也决定了资产、资源价格的低位状况不可持续。
另一方面，我们注意到，去年四季度以来国家实施的一系列积极的宏观政策对于经济的拉动作用比较明显，公司利润回升的速度比其之前预期得要快。总的来看，公司盈利状况基本上遵循了一个季度好于一个季度的规律。考虑到去年前三季度的基数太高，尤其是去年3月份和4月份是全年CPI和PPI涨幅的最高点，因此我们认为环比数据更能体现真实的经济水平。根据测算，4月份真实的CPI和PPI环比其实是分别增长了2%和0.2%，这说明，目前的数据情况是正常的，最坏的时候已经过去，剩下大片的市场机会。
4、机会：
近期国内经济数据转好，部分行业复苏迹象明显，4月底以来股市仍然延续强劲上扬态势。股市的回暖使得基金赚钱效应再度凸显，基金开户数自牛年以来也不断走高。上周，沪深两市基金开户数攀升至43953户，这一数据也创下了45周以来新高，也是自2008年3月底以来基金开户数最大的一周。
分析人士指出，基金开户数历来是基金资金最为关键的支持数据
- 8
2、证券公司代销，与非证券金融机构的比较
证券行业面临着来自银行、基金等其它非证券金融机构的竞争。 证券公司代销：优点是证券公司一般都代销大多数基金公司产品，
可选择面较广泛，证券公司客户经理具备专业投资能力，能够提供良好分析建议，通过证券公司网上交易、电话委托可以实现基金的各种交易手续;资金存取通过银证转账进行，可以将证券、基金等多种产品结合在一个账户管理;缺点是证券公司网点较银行网点少，首次办理业务需要到证券公司网点。公司的客户资源和渠道相较于银行明显不足，营业部目前所能销售的理财产品有限，对此，我们可以通过加强与银行的合作，达到共赢的目的。其次，公司在中期票据承销上还受到限制，短期融资券承销方面也落后于银行。
银行网点代销：优点是银行网点众多，投资者存取款方便;缺点是每个银行网点代销的基金公司产品有限，一般以新基金为主;投资者办理手续需要往返网点。
3、中国证券公司行业竞争特色
由于资本市场发展阶段及监管的限制，中国证券公司整体差异化仍显不足。但部分证券公司由于股东背景、业务模式、发展道路和企业文化的差异，也展现了不同的经营特色，并且在努力打造着差异化的竞争优势。
业务结构较为均衡、多元化发展的券商，抵御市场波动的能力相对较强。经纪业务仍将是国内券商主要收入来源。国内综合实力居前
- 10
对于年纪稍大的中老年基金投资者来说，依靠证券公司客户经理的建议通过柜台等方式选择合适的基金购买是最合适的，这部分投资者的话，求的就是一个稳定和方便，投资的金额不会过于风险，对于这部分投资者，我们采取品牌效应政策，建立公司自己的品牌形象，吸引潜在客户，抓住投资者的从众心理和关系心理。
三、市场面临的问题分析
(一)市场风险
证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包括：
1、政策风险：货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影响，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。
2、经济周期风险：证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特点。宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。
3、利率风险：金融市场利率波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动，同时直接影响企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，收益水平会受到利率变化的影响。
4、上市公司经营风险：上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、竞争、管理、财务等都会导致公司盈利发生变化，从而导致基金投资收益变化。
5、购买力风险：基金投资的目的是使基金资产保值增值，如果发生
- 12
(六)合规性风险
基金在管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反法规及基金契约有关规定的风险。
(七)其他风险
像雪灾、汶川大地震、猪流感等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金资产的损失。 再者，金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金经理自身直接控制能力之外的风险，也可能导致基金或者基金持有人利益受到损害。
四、市场机会分析：
随着我国国民经济的高速增长，国内潜在的巨大投资需求亟待激活。而在当前银行利率低，股市风险大，国债少的情况下，通过基金专业投资理财的理念已经被老百姓了解并快速接受基金。基金市场销售竞争日益增大，基金投资的财富效应日益显现基金规模迅速扩大，基金资产净值快速增长，基金账户开户数持续增长，广大投资者投资基金的热情高涨。不管从市场还是投资者去分析，机会无处不在。
五、营销策划达到的目标
我们的最终目标是：基金持有人能够成为我们公司的忠实客户，分享我们公司的经营成果，保证基金规模的稳定性。同时建立企业文化，塑造品牌形象，发展潜在客户。
六、营销策略：
(一)、产品策略：针对不同投资者类型推出不同类别的基金，定位和细分市场一个都不能少。
- 14力、资金、经验均不足的小投资者有特别的吸引力;
(4)、 便于投资。
投资者可随时在各销售场所申购、赎回基金，十分便利。良好的激励约束机制又促使基金管理人更加注重诚信、声誉，强调中长期、稳定、绩优的投资策略以及优良的客户服务。 作为一个金融创新品种，开放式基金的推出，能更好地调动投资者的投资热情，而且销售渠道包括银行网络，能够吸引部分新增储蓄资金进入证券市场，改善投资者结构，起到稳定和发展市场的作用。
开放式基金营销的核心可以归纳为五个基本要素：客户、产品、价格、渠道与促销。客户即为开放式基金的购买者;产品指各种开放式基金;价格特指购买和赎回开放式基金时需由基金购买者承担的各项费用;渠道包括营销路径设计、网点设置和中间商选择等;促销则包括形象定位、广告、招商、公共关系、宣传报导及公益活动等。
用一句话来概括，开放式基金营销的核心就是要以适当的价格(费率)、适当的促销方式、通过适当的路径和网点，适时地把适当的产品及衍生的服务提供给适当的投资者，在满足顾客需求的同时，使开放市基金的规模逐步扩大，并保持相对稳定。
2、市场细分策略
关于如何细分市场，或者说以何种指标作为市场细分的依据，迈克尔·波特提供了四类细分市场的变量。(1)产品种类。为了辨识产品细分市场，应当把产业中生产或有可能生产的不同的产品类型隔离开来。但是，从目前证券界的业态来看，各家营业部的经纪业务结构
- 16样一个子市场客户成交量大，且居住在市区，营业部通过直销方式服务客户，且向客户提供增值服务。
在被细分的市场中，每家营业部都可以根据自身的特点和优势，从中选择在哪一个子市场展开竞争。
(二)、渠道策略：建立科学的、多层次、多样化的营销渠道。 在美国，金融产品50%的运作成本来源于渠道成本。从这个数字中我们可以看出渠道的选择、维护、管理和调整在金融产品营销中的重要性。对于我国基金行业而言，由于投资者对基金产品尤其是开放式基金还比较陌生，而相应的金融中介机构并未建立起来，在这样的市场环境下，选择证券公司来加强与投资者的直接接触，这是基金管理公司必然的选择。
实际上，渠道所提供的投资建议、服务质量给予投资者的心理感觉在其购买决策过程中的作用是不容忽视的，在投资者购买基金时，能够得到面对面的指导将会增强其购买的欲望。为此，加强公司和银行之间的合作，是必然的，互赢的选择。这将给我们公司带来渠道上更大的优势。银行比我们公司拥有更多的网点，而我们比银行多更多的专业人员。恰恰因为我们公司从股民中发展基金投资者的潜力毕竟有限，所以加强与银行之间的合作成为一条必经的渠道。
我们公司可以建立起更加具备专业素质的代销队伍，辅以直邮、电话销售、呼叫中心以及基于Internet平台的直销网络，直达工薪阶层或年轻白领一族。此外，我们公司在与保险公司、信托投资公司等发展战略联盟关系时，“互为营销渠道”也应当成为合作的一项重
- 18目前开放式基金的首次认购费用大约为1%—1.2%不等，二次申购费用为1%-1.8%不等。对普通投资者而言，二次申购费用有时竟达到1.6%—1.8%，这远高于封闭式基金0.3%的交易成本。此外，开放式基金的总体费率大约是在1.75%的年治理费与托管费基础上，再加上约2%的一次申购赎回费用，故累计达到了约3.75%，成倍高于封闭式基金的交易费用。可以说这种居高不下的交易成本将严重影响投资者购买开放式基金的积极性。
在基金产品营销组合中，如何在客户可接受的价格范围(Pricerange)中，制定出一个对公司最有利、最切合公司目标与政策的价格呢?在前几只开放式基金的定价策略中，我们注意到这样一个问题，即基金管理公司往往侧重于“成本导向”，未能综合其他营销组合变数做整体考虑，以致忽略了一些重要因素，如需求强度、客户认知度与心理感受等等。尽管基金管理公司强调开放式基金的收费合理、符合国际惯例，但是投资者更倾向于拿开放式基金的交易费率和国内封闭式基金相比，得出的结论自然对前者不利。
投资者需求是定价策略需要考虑的一个重要因素。由于开放式基金投资者所能接受的心理价位较低，可以相应在开放式基金的申购费中设立后收费(BaCk-end)，而适当降低前收费(Front-end)，比如，南方基金管理公司在市场上新的开放式基金出现后，调低南方稳健成长的日常申购费率，就是面对日趋激烈的市场竞争所采取的及时反应。根据凯恩斯的投资偏好理论，人们更看重现在而容易忽视未来，前低后补的申购费用产生的“低费幻觉”有利于鼓励投资者购买基金。
- 20(1)、广告上：基金公司本身对于开放式基金就会开展促销活动，主要把力度放在广告上，对消费者本身已经起到了相当大的推广和介绍，那么作为证券公司，我们在广告上的首要任务就是包装自己，宣传自己。打响我们的广告语：“因您而变，专注你所关注”。充分让投资者意识到我们能给他们带来稳定的收入，我们能给他们带来可观的收益，我们就是他们想要的基金经理。我们拥有专业的理财能力，能帮他们理出他们所专注的财。我们是最棒的。打响我们的品牌：经注，经注，进驻你心。营销学上来说，绝不可忽视的力量就是品牌效应，试想，当你信任我们了，你还会选择其他的公司么?一般广告的效果至少需要6个月到一年以上的时间才能测量或感觉得出来。所以我们必须有效的重视结合有效的评估才能得到广告投资的回报率。
(2)、营业推广和公共关系上：以推介会、座谈会、报刊或网上路演等方式组织基金经理与投资者的访谈，通过基金经理的“现身说法”，帮助投资者增进对基金公司投资理念和经营思路的理解，判定基金将来的成长潜力，促使投资者认同基金的投资价值。
开展投资者教育活动，一是要帮助投资者了解证券投资基金。二是要帮助投资者了解自己。三是要帮助投资者了解市场。四是要帮助投资者了解基金发展历史。五是要帮助投资者了解证券公司。建立相互信任的模式，让投资者放心的把钱交给我们来理财。具体形式上可通过灯箱、电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告等，还可以对部分投资者进行现在购买，抽大奖，有机会参加为期7天旅游学习活动。号召大家的积极性。这种促销方式对于广大中小投资者最为
- 22售中和售后服务，向投资人提供优质高效的配套服务。我们可以对进行客户调查，向投资人传递真实准确的信息，并提供量体裁衣式服务。针对不同的客户，采取不同的服务。
针对公司投资基民，我们可以加强和移动公司的合作，制定出手基报，帮助投资者了解自己的投资情况。对于申购满多少的客户，我们可以增加送保险，送门票等业务。生日时，我们应当给客户发送电子生日贺卡，这个社会充满了人情味，当两个人相互之间产生信任的时候，他就是你的温大客户源，而且极有可能带来更多的潜在客户。
针对中国的所有投资基民，我们可以再自己的网站上设立基金在线，给潜在客户提供行业资讯等业务介绍。对于中国礼仪上来说，礼貌永远是招人喜欢的，我们所要建立的就是文明礼仪的企业文化，我们很热心，我们很热情，我们能让你觉得你的心也是热的。
七、具体推行方案 (一)针对不同投资者
对于第一等级的营业部，主要应拓展细分矩阵的
1、2子集，兼顾
3、4子集。该领域客户的主要特征是经济实力雄厚，对营业部提供的产品品质、服务和产品附加值更感兴趣，他们对价格不敏感，甚至需要以高价格来满足其炫耀和富有的心态。对此，第一等级营业部应发挥品牌优势，模仿零售业中的品牌专卖店特点，为高端客户提供能满足其身份象征需求的产品和服务，如格调高雅的投资环境、丰富的金融产品、专业而周到的理财服务和投资顾问服务、组建投资沙龙等，使客户感到物有所值而心甘情愿支付高价格。而对于现存的10
- 24
对于处于第二等级的营业部应专攻剩下的子集。这些领域客户的经济实力处于中等水平，在购买产品时，价格和其他影响因素的作用相当。客户以“一分钱一份货”来衡量产品，尽管有降低价格的需求，但对基金产品质量及附加值也较为看重。对于这类客户，如果没有有效沟通手段使其信服产品价位低下却有高品质保证时，不宜采取低价位。对此，营业部可模仿超市模式，即产品种类丰富、品质中等、价格适中，并提供投资咨询服务。该模式的先例是嘉信公司，它同时以店面、电话、互联网方式向投资者提供服务，客户可以自己选择需要的服务模式，形成一种“金融超市”式的个人理财服务。它收取的佣金也处于中等水平，每笔约29.5美元。
(二)针对企业自身
采取一系列营业推广和广告上渠道上的促销，把企业自身品牌打响。首先就是要加强自身专业人员的专业性，公司可通过优胜劣汰的方式，增加企业内部人员的竞争力，所谓有竞争才有进步就是这个道理，对于内部人员的定期培训是有必要的，公司可以提供适当的奖励来促进员工的学习积极性和上进性。我们还可以和浙江经济职业技术学院进行长期合作，储备人才，对企业未来进行可持续发展政策。首先，可以再浙经院进行讲座，详细说明我们的意思，让每一届的学生有目的性的去奋斗，知道没有最好的，只有更好的。
加强和政府相关部门的联系，得到政府部门的大力支持，毕竟现在整个经济处于回笼期，政府部门深知证券行业对国民经济的影响力。
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第三篇：金融协会换届策划书
金融协会换届大会
策
划
书
目录
一、大会背景 .............................二、大会前期准备 .......................
三、大会要素 ...........................四、大会流程 ...........................
五、大会中应注意的细节 .....................六、大会后期工作 .......................
一、大会背景：
会计金融协会作为一个专业特色协会，本着丰富校园生活，宣传校园形象，增强与社会交流，提高我院大学生综合素质的精神。以“比拼职业技能，燃烧创业激情”，作为会计金融协会的宗旨;以“传播金融知识，倡导科学理财，培养投资意识”作为会计金融协会的任务。我们充满青春、活力、激情和对会计金融的热爱。为了培养大家在会计方面的兴趣，巩固大家的专业知识，为同学们今后在社会实践中提供良好的环境。新一届理事将以“团结，求实，进取，创新”为宗旨，创建一个有战斗力、凝聚力的集体。相信，充满责任感与荣誉感的新一届理事将各尽所能，使得工作更上一层楼。为了进一步加强各社团的组织管理，大胆起用新人，为各社团注入新鲜的血液，我协会将于2013年6月19日举行换届大会。
二、大会前期准备：
1、在大会前一天邀请嘉宾(指导老师和上届理事团)。
2、通知社团联合会，
2、通知本协会全部成员出席。
3、6月18日之前安排好各部门所承担的任务。
4、当天换届大会举行前布置会场。
5、当场摄影工作、撰写新闻稿
三、大会要素：
大会举办时间：2013年6月19日。
活动地点：羊城教学楼701主持人：王冬玲
四、大会流程：
1、主持人介绍各位理事及嘉宾。宣布换届大会开始。
2、请副会长余小姚致开幕辞，并对上一年度做总结报告，提出对新任的寄语。
3、社团联合会工作人员宣读社团换届竞选规则。
4、竞选者竞选演讲(演讲顺序会长、秘书部、培训部、策划部、组织部、宣传部。演讲时间不得超过三分钟)。
5、宣布金融协会理事竞选票数。
6、新一任理事代表发言。 新一届协会理事代表做了激情洋溢的就职演说，希望我协会继续发扬“传、帮、带”的优良传统，“树品牌，树形象，树传统”，争取越办越好。
7、会长罗兴平发言，对本次大会作总结。
8、主持人宣布本次大会结束。
9、全体协会成员合影留念，各部门拍照合影留念。
五、大会中应注意的细节：
1、提前准备好本届协会理事名单给老师。
2、在大会前应安排好座位，尽量保证位子坐满。
3、大会中注意后面学生的纪律。
六、大会后期工作：
1、个别会员留下打扫会场，整理检查好方可离开。
2、承办该活动的部门将活动策划书及活动工作总结交给秘书部。
社团联合会 金融协会 2013年5月22日
第四篇：金融知识竞赛策划书
一．活动背景：
新一波金融危机席卷全球，各行各业面临巨大压力，降低生产经营成本，提高经营利润，纷纷成了各行各业的自救之道。而金融知识常常隐匿于经济活动的各个方面，没有相关的金融知识作引导，该如何去看清金融危机，又如何降低金融危机的影响。所以普及、了解金融知识，一定会对自己未来的职业发展有很大的帮助。
二．活动目的：
金融知识对全体经济与管理学院的学子都为一门必修课，鉴于金融知识对经济与管理学院的重要性，为进一步引导经管学子了解时政金融知识，培养广大同学对金融、理财、投资等财经知识的兴趣，提高同学们的逻辑思维能力，展示同学们驾驭金融知识的能力，加深大家对金融知识的了解，拓宽知识面、丰富学生业余生活，营造浓厚的校园科技文化氛围，特开展金融知识竞赛。
三．主办单位：
经济与管理学院学生会
承办单位：
经济学科学生会
管理学科学生会
四．活动对象
经济与管理学院全体学生
五．活动时间与地点
待定
六．赛程安排
前期宣传
1）时间：待定
2）内容：
①绘制两张宣传板，分别放在外经楼和五四桥。
②打印活动宣传公告（A4纸）张贴在每一栋宿舍公告栏处。
④在休闲广场和一食堂设置宣传点。
3）工作准备：
①申请两张宣传板
②绘制宣传板
③贴公告
⑤申请课室
⑥购买宣传材料
⑦制作公告、及宣传板等宣传内容
比赛形式：
在0
8、0
9、10级各班中广泛征集参赛者，进行笔试，从中挑选成绩排名前
64位的同学参加复赛，从而产生16支代表队，每队4人，其中经济学科8
队，管理学科8队。由初赛产生的16支代表队先进行学科内部复赛，每场
的选出两队晋级决赛。然后由晋级的4支代表队分4场参加决赛。最后评
出冠军、亚军、季军。
七．比赛规则：
（1）赛制
4人小组知识竞赛（每场比赛出席3人，1人替补，中途不许换人。若
队伍无法凑齐4人则取消参赛资格），迟到或缺席以弃权处理。
（1） 知识竞赛程序
1 选手入场
2 主持人介绍各队参赛选手
3介绍赞助商
4 介绍评委
5 介绍比赛程序
6 比赛开始
7 中场：为赞助商宣传
8 比赛结束
9 为各队总分
10 宣布比赛结果
11 颁奖（决赛）
12观众选手退场
（3）比赛程序
1.演讲阶段
2.必答题阶段
3.风险题阶段
4.抢答题阶段
5.幸运之星题阶段
6.选手拉票阶段
7.才艺展示阶段
八．奖项设置
一等奖1名，二等奖1名，三等奖2名，道德风尚奖1名
一等奖：授予荣誉证书一份和奖品
二等奖：授予荣誉证书一份和奖品
三等奖：授予荣誉证书一份和奖品
道德风尚奖：授予荣誉证书一份
活动结束后，将会对获奖者专门设计板报表彰。
十二、经费预算及用品统计
宣传材料：待定
饮用水：待定
策划书打印及其他纸张复印：待定
奖品：待定
证书：待定
赛场布置：待定
总计：待定
十三、活动负责人
指导老师：李红春老师
第五篇：金融职业礼仪大赛策划书
金融系职业礼仪大赛
策 划 书
浙江金融职业学院
金融系
2011-09-18
金融系职业礼仪大赛策划书
一、活动主题
强化服务礼仪，展示职业形象
二、活动目的
通过举办职业礼仪大赛，使同学们更加关注职业礼仪，全面提高综合素质，增强人际沟通的能力和交往艺术，使学生在社会生活实践乃至今后的职业生涯中，树立良好的职业形象，展示良好的人际沟通能力; 外塑形象，内强素质，增强工作能力，增强职业竞争能力，为日后的就业打下良好基础。
三、大赛组委会
主办单位：浙江金融职业学院金融系
承办单位:
四、参赛对象
浙江金融职业学院全院学生
五、指导思想
全面发动、全体普及、全新理念、全力提高
六、时间安排
(待定)
七、大赛安排
(一)宣传
1、招贴画制作
时间：(待定)
目的：宣传学习礼仪的重要性，提高同学们的重视度，并对文明礼仪进行有效地宣传，是同学们积极地参与到学礼、知礼、讲礼、守礼的行列中来。 项目负责人：宣传部
要求：主题积极向上，涉及礼仪知识
2、广告宣传
时间：(待定)
目的：通过外部的赞助来宣传此次比赛，与赞助商形成双赢的局面。 项目负责人：外联部
要求：通过正常合法的手段拉赞助
(二)组建文明礼仪示范团
1、时间：(待定)
2、负责人：女生部、学生会干部
3、目的：组织一个以学生干部和骨干构成的文明礼仪示范团。通过理解、学习礼仪之后，将文明礼仪传播到同学中去，起到到头示范的作用。
4、成员选拔标准：
(1)组建文明礼仪示范团要求成员数达到15人。
(2)示范团成员五官端正、思想积极向上，懂文明讲礼貌。
(3)示范团成员要有较强的表达能力，口齿伶俐，能言善辩，能够与同学进行良好的沟通，传达礼仪知识。
(4)示范团成员能够将所学的礼仪应用到以后的生活工作中，并在同学中起到良好的带头作用。
(三)普及礼仪常识
1、制作文明礼仪知识手册
时间：(待定)
目的：让同学们能够系统的理解文明礼仪相关知识。在学习生活工作中参照一定的准则，为日后的就业打下良好基础。
项目负责单位：学生会办公室
要求：手册中涵盖多方面礼仪知识，装订成册发放到每一个示范团成员的手中。
2、示范团成员深入到班级内部，开展主题班会宣传讨论学习文明知识，形式不限
(四)各项礼仪风采竞赛
时间：(待定)
负责人：学习部
具体流程：
演讲比赛
(1)初赛：班级内部开展主题班会宣传讨论学习文明知识，形式不限
(2)选拔赛：由各系自行举行，各系推选出最优秀的成员进行院级比赛
(3)决赛：由学生会组织
时间：(待定)
内容：各系推选的三名参赛选手组成一组，选择一名选手主讲，两名副讲，可根据自己对礼仪的了解，加自己学的礼仪知识，做好ppt，边展示边演讲，为时3分钟。
2、礼仪知识竞赛
(1)初赛：班级内部开展主题班会宣传讨论学习文明知识，形式不限
(2)选拔赛：由各系自行举行，各系推选出最优秀的成员进行院级比赛
(3)决赛：由学生会组织
(3-1)必答题
该环节分选择题10道和问答题5道，共15道。主持人每读完一题，各代表队在规定时间即10秒钟内将答案写在答题板上，答对一题得10分，答错不扣分。
(3-2)模拟题
该环节共两道题，主持人将读出一个有关礼仪的活动景象，选手需在一分钟内将活动中错误的几点写在答题板上，并说明原因。每答出一点加十分。 (3-3)奖项设置
一等奖：一组
二等奖：二组
三等奖：三组
优秀奖：四组
(五)表彰大会
1、时间：(待定)
2、内容：结合此项活动，为评选出的百名“文明示范标兵”、文明礼仪教育先进班级和文明礼仪大赛优秀组织奖进行颁奖。会中有示范团进行礼仪展示
办公室 郑泺丹
2011-9-18