第一篇：基金从业资格考试提纲
证券从业资格考试《证券投资基金》考点：基金的募集程序
金考网微信号：jinkaowang 证券从业资格考试《证券投资基金重》考点：基金的募集程序
基金管理人进行基金的募集，必须根据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件：募集基金的申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案。咱们可以把它概括成“一个报告三个草案”。
《证券投资基金法》规定，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或不予核准的决定。基金募集申请经中国证监会核准后方可发售基金份额。这里面大家要注意，我国基金募集实行的是核准制。
基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。
基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。
基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前任何人不得动用。
募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上、基金份额持有人不少于200人的要求;开放式基金需满足募集的基金份额总额不少于2亿份、基金募集金额不少于2亿元人民币、基金份额持有人不少于200人的要求。
基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，并自收到验资报告起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。中国证监会自收到验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认，自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日发布基金合同生效公告。
基金募集失败，管理人应承担以下责任：
以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;
在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
证券从业资格考试多选题：根据相关规定，申请募集基金应向监管机构提交的相关文件包括()。
A.基金托管协议草案
B.基金合同草案
原文地址：http://sac.jinkaoedu.com/fxzd/msjj/zqtxjj/972.htm
金考网微信号：jinkaowang
C.发行公告
D.招募说明书草案
答案：ABD
证券从业资格考试多选题：根据《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人应当承担以下责任()。
A.以固有财产承担因募集行为而产生的费用
B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务
C.在募集期限届满30天内返还投资人已缴纳款项并加计银行同期存款利息
D.代销机构支付的各项成本费用
答案：ABC
原文地址：http://sac.jinkaoedu.com/fxzd/msjj/zqtxjj/972.htm
第二篇：基金从业资格考试要点汇总 必过版
1. 基金起源英国，1868年英国设立“海外及殖民地政府信托基金”
2. 1924年3月21日，“马萨诸赛基金”在美国波士顿成立。第一支公司型开放式基金
3. 中国证券业协会成立1991年8月28日。 4. 2001年8月，中国证券业协会基金公会成立
5. 2012.6.6中国证券投资基金业协会成立
6.1998年3月27日，中国证监会设立规模为20亿的两只封闭式基金—基金开元，基金金泰 中国证券基金开始
7. 2001年9月，我国第一只开放式基金----华安创新诞生 8. 第一支封转开基金-兴业基金
9. 2004.6.1,《证券投资基金法》实施
10. 2012年12月28日，全国人大常委会审议通过修订后《证券投资基金法》于2013年6月1日正式实施。
11.2014年12月15日，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。
12.久期是指一只债券的加权到期时间。它综合考虑了对期时间、债券现金流以及市场利率对债券价格的影响，可以用以反映利率的微小变动对债券价格的影响，因此是一个较好的债券利率风险衡量指标。、 13.资产的流动性是指资产以公平价格售出的难易程度。
14.净值增长率对基金的分红、已实现收益、未实现收益都加以考虑，是最能有效地反映基金经营成果的指标。
15.基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。
16.基金客户服务具有的特点包括专业性、规范性、持续性和时效性。 17.基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、 风险评估、控制活动、信息沟通和 内部监控。
18.内部控制的原则：健全性 有效性 独立性 相互制约性 成本效益原则 19.基金市场营销的特殊性包括 规范性、服务性、专业性、持续性和适用性 20.基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有易入原则 可测原则 成长原则 识别原则 利润原则
21.基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度
22.基金信息披露形式应遵循的原则包括规范性原则 易解性原则 易得性原则
23.职业道德的作用有：(1)调整职业关系。(2)提升职业素质。(3)促进行业发展。、
24.职业道德具有特殊性、继承性、规范性、具体性 25.基金监管的基本原则包括：(一)保障投资人利益原则;(二)适度监管原则; (三)高效监管原则; (四)依法监管原则; (五)审慎监管原则; (六)公开、公平、公正监管原则。 26.基金监管的特征： 全面性 广泛性 连续性 法定性 强制性
27.基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型、社会各界持续监督
28.中国证监会对基金托管人的监管措施有：(1)责令整改措施。(2)取消托管资格措施。(3)对基金托管人职责终止的监管措施。 29.中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理
30.证券交易所在监控中发现基金交易行为异常， 涉嫌违法违规的， 可以根据具体情况， 采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。
31.股票反映的是一种所有权关系，债券反映的债权债务关系，基金反映的是一种信托关系
32.基金注册登记机构的主要职责包括： 建立并管理投资者基金份额账户; 负责基金份 额登记，确认基金交易; 发放红利; 建立并保管基金投资者名册
33.披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、L0F和ETF以及分级基金子份额。
34.开放式基金的登记业可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理
35.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险
36.契约型基金不具有法人资格，而公司型基金具有法人资格;契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利;公司型基金的投资者可以通过股东大会享有管理基金的权利。
37.基金市场服务机构:基金销售机构、基金投资咨询机构、注册登记机构、律师事务所、会计师事务所等
38.股票型基金的股票投资比重必须在80%以上 ， 债券型基金的债券投资比重必须在80%以上。仅投资于货币市场工具的为货币市场基金
39.债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越大，风险越高。 40. 41.保本型基金
1. 本质上是一种混合基金
2. 通常会将大部分基金投资于与及基金到期日一致的债券
保本期限在3~5年，期间不能赎回，而认购结束后申购的基金份额一般不适用保本条款
3. 风险资产投资额=放大倍数*安全垫
42.封闭式基金的上市和交易
1. 上市条件：合同期限在5年以上，金额不少于2亿元，持有人不少于1000人
2. 交易原则：价格优先 时间优先 3. 费率：不得高于成交金额的0.3%，起点5元，交易不收取印花税。
43.开放式基金的上市和交易
1. 股票债券基金的交易原则：未知价原则 金额申购赎回原则 ? 2. 货币市场基金的交易原则：确定价原则 份额申购赎回原则 3. 费率：最高不超过1.5% 4. 巨额赎回：净赎回申请超过10%，可延期赎回，连续2天发生时，可暂停赎回，但不得超过20个工作日
44.ETF的特点：
1. 被动操作的指数型基金;
2. 独特的实物申购、赎回机制(一般ETF的最小申购、赎回份额为50万基金份额或其整数倍);
3. 实行一级市场与二级市场并存的交易制度。规定了最小申购、赎回份额，中小投资者被排斥在一级市场之外
4.ETF的复制效果更好、成本更低、买卖更方便，并可以进行套利交易(与传统指数基金比)
45.ETF联接基金：
1. 完全依附于主基金，
2. 为中小投资者投资etf提供了渠道，1000份起 3. 不能套利 定期定额的方式
46.QDII基金认购的特点
1. 基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格、
2. 基金管理人可以根据产品特点确定份额面值的大小 3. 可以用外币认购
47.分级基金：
1. 分为母份额和AB子份额，风险收益特征各不相同。 2. 可以在交易所上市，投资策略丰富 3. 内含衍生工具和杠杆特性
48.分级基金份额认购的特点：募集方式分为合并募集和分开募集、合并募集投资者可以以母基金代码进行认购、分开募集仅限于证券型分级基金。 49.基金管理公司的条件：
1. 注册资本不低于1亿元
2. 主要法人股东净资产不低于2亿元，自然人股东不低于3000万元，从业十年以上 3. 从业人员取得资格
50.基金管理公司最高的决策机构是投资决策委员会
51.遵循基金份额持有人利益优先是基金管理公司治理遵循的基本原则。 52.我国开放式基金的销售体系以商业银行代销、证券公司代销和基金管理公司直销为主
53.商业银行申请基金代销业务资格：
1. 最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 2. 公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不少于该部门员工人数的1/2，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历
54.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。投资指令经风险控制部门的审核，确认其合法合规与完整后方可执行。 55.基金投资管理的首要目标是努力按照基金合同约定实现与投资目标相匹配的投资收益的过程。基金管理公司的投资管理部门主要包括投资部、研究部以及交易部。 研究-投资决策-投资执行-绩效评估及信息反馈-投资组合调整”的循环 56.我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
57.封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，收益分配比例不得低于基金已实现收益的90%。
58.封闭式基金当年利润应先弥补上一亏损，然后才可进行当年分配。若基金投资的当年发生亏损，则不进行分配。基金分配后，基金份额净值不能低于面值。
封闭式基金一般采用现金分红。
59.基金销售公司最需要关注的方面：
公司本身的情况、影响投资者决策的因素以及监管机构对基金营销的监管。
60.股票基金、债券基金的申购赎回原则：未知价交易原则;金额申购、份额赎回原则
61.ETF份额的申购赎回原则：
1.场内申购赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式; 2. 场外生后赎回采用金额申购、份额数对的方式;。
62.时间题
1.在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值，而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常每一天只提供1次或几次基金净值报价。
2. 基金的募集程序：申请 注册 发售 合同生效
3. 中国证监会要在6个月内对募集申请作出决定，简易程序上是20个工作日内，分级基金不适用简易程序
4. 基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行封闭式基金份额的发售。 发售3日前要公布招募说明书，我国募集期限一般不超过三个月
5. 基金管理人应在募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，10日内向证监会提交验资报告，中国证监会在3个工作日内予以确认，确认之日合同生效，次日发布生效公告
6. 募集失败，要在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行利息。
7. 封闭式基金期限应在5年以上，期满后可申请延期，目前我国的封闭式基金存续期限一般为15年。 8. 投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
9. 申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回 10.开放式基金封闭期不得超过3个月，在封闭期内不办理赎回 11.开放式基金管理人应在申购赎回和开放日前3个工作日前公告。 12.开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月结束之日起45日内公布变更的招募说明书。 13. 中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职 14.基金销售机构对符合大额交易标准的，在5日内向反洗钱中心报告 基金销售机构发现可疑交易或行为，10日内向反洗钱中心报告
15.基金销售机构应当在向公众分发基金宣传推介材料之日起5个工作日内，向其经营活动所在地证监局报备。
16.私募基金发生重大事项，在10日内向基金业协会报告
17.基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的 20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。
18. ETF份额自基金合同生效日后不超过3个月的时间开始办理赎回 19.. 南方保本基金的保本周期为3年
20.基金管理人的董事，监事和高级管理人员，应具有3年以上与其所任职务相关的工作经历。
21.发起式基金的基金合同生效3年后，若基金净资产净值低于2亿元，基金合同自动终止。
22.基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半报告
每年结束后90内，基金报告。
23. 基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起，至少保存15年。基金客户的交易记录自交易记账当年记起至少保存15年 24.基金经营机构应妥善保存客户交易端信息和开户资料电子化信息，保存期不得少于20年
25.对于基金管理公司的重大事项的报备，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人 26.我国货币市场基金不得投资剩余期限超过397天的债券，投资组合的平均剩余期限不得超过180天。
27.投资者申购基金成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在T+2日起有权赎回该部分的基金份额，投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。
28..对一般基金，基金管理人应当在自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。
29.当发生巨额赎回(10%)及部分延期赎时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理办法
63.数量题：
1. 公募基金注册资金不低于1亿 公募基金主要股东为法人的，净资产不低于2亿，自然人的净资产不低于3000万
2. ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%。
3. 设立基金管理公司，拟任的高级管理人员，业务人员不少于15人。 4. 封闭式基金募集的份额达到准予注册规模的80%以上，并且基金份额有人人数达到200人以上，可办理基金备案手续，并予以公告。 5.
非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。超过了200人，就构成了公开募集基金。
6.
私募基金管理人保存私募基金投资决策，交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。
7. 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人
8. 基金管理公司实行独立董事制度，其中独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。
9. 代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，并报国务院证券监督管理机构备案。提前30日公告 10.我国ETF的最小申购和赎回的单位一般为50万份或100万份。 11.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%时，被认定为基金的重大事件
12.基金管理公司变更持有 5% 以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事 项，应当报经国务院证券监督管理机构在60日内批准
64.费用和费率题：计提的费用：管理费
托管费
销售服务费
持有人大会费用
信息披露费
律师会计费用
基金交易费用
1. 管理费：我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券基金的管理费率般低于1%，货币市场基金的管理费率为0.33% 2. 托管费：股票型封闭式基金0.25%，开放式基金一般低于0.25% 3. 认购费：开放式基金中的股票基金，在前端收费模式下，费率标准一般最高不超过1.5%。我国债券型基金的认购费率认购费通常在1%以下，货币型基金的认购费一般为0。
4. 销售服务费：适用于货币市场基金(因为不收申购赎回费)，计提不超过0.25% 5. 申购费赎回费：根据金额时间分段收费，不超过1.5%。货币市场基金不收费
6. 交易费：(印花税 交易佣金 过户费 经手费等)封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，交易不收取印花税。 7. 交易佣金：我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点为5元，由证券公司向投资者收取 8. 我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
9. 对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，免征营业税
10.基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税，2008年9月19日起，证券交易印花税只对出让方按0.Ⅰ%税率征收，对受让方不再征收
65.材料题： 1. 注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告;②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事务所出具的法律意见书 2.
66.开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红的方式 67.①如果投资者认为市场效率较强时，可采取指数化的投资策略③当投资者认为市场效率较低，可采取积极的投资策略(包括债券互换等)②当投资者对未来的现金流量有着特殊的需求时，可采用免疫和现金流匹配策略; 68.交易所上市股票和权证以收盘价估值，上市债券以收盘净价估值，期货合约以结算价格估值。
69.当有充足理由表明按估值原则仍不能客观反映相关投资品种公允价值时，基金管理公司应根据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。
70.本期利润是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。 71.与小规模基金相比，规模较大的基金的平均成本更低，同时可以有效地减少非系统性风险。但是基金规模过大，对可选择的投资对象、被投资股票的流动性等都有不利影响。
72.基金持有的首次发行未上市的股票、债券和权证，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量。
73.基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益记入当期损益 74.货币 市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资 75.国际上比较流行的投资组合保险策略主要是对冲保险策略
76.办理基金开户要求的个人投资者年龄为18—70周岁具有完全民事行为能力人
77.股票基金提供了一种长期而高额的增值性，但收益越高风险越大，股票基金面临较其他类型基金更高的投资风险，主要是非系统性和系统性风险 78..税盾效应指利息在企业所得税前支付，利息费用可以减少企业应缴的税收。
79.优先股的收入是固定的 80.可转换债券：
1. 特征：(1)可转换债券是含有转股权的特殊债券;(2)可转换债券有双重选择权。
2. 可转换债券应半年或1年付息1次，到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后一期利息
3. 期限最短为1 年，最长为6 年，自发行结束之日起6 个月后才能转换为公司股票。
81.上市公司再融资的方式有：①向原有股东配售股份(配股);②向不特定对象公开募集(增发);③发行可转换债券;④非公开发行股票(定向增发)
82..股票回购的方式主要三种：①场內公开市场回购;②场外协议回购;③要约回购
83.信用利差，即风险溢价的特征：
1. 随着期限增加而扩大
2. 随着经济周期扩张而缩小，经济周期收缩而扩张 3. 本质是市场风险偏好的变化，对经济周期活动有预测作用
84.免疫策略：
1. 所得免疫：保证预期现金支付的需求 2. 价格免疫：资产凸性与负债凸性相匹配
85.衍生工具
1. 特点：跨期性 杆杠性 联动性 高风险性
86.跟踪误差是证券组合相对于基准组合的跟踪偏离度的标准差。跟踪偏离度=真是收益率-基准组合的收益率
87.跟踪误差产生的原因：复制误差 现金留存 各项费用 分红因素和冲击成本
88.投资风险主要包括：
1. 市场风险：各种因素导致的价格变动 2. 流动性风险：
3. 信用风险：即违约风险
89.贝塔系数：对系统风险的评估。组合p收益与市场收益的协方差除以市场收益的方差。反映了投资者对风险的敏感程度。大于0时，投资组合的变动与市场变动方向一致，大于1时，价格变动幅度比市场更大。如果某基金的贝塔系数大于1，说明是一支激进的基金 90.基金道德规范
1. 守法合规 2. 诚实守信：
1. 不能欺诈客户，不得预测未来业绩，不得作出收益承诺 2. 不得内幕交易和操纵市场
3. 不得进行不正当竞争不得抽奖，回扣 压低价格，不得诋毁他人
3. 专业审慎： 持证上岗 持续学习 审慎开展执业活动 4. 客户至上：客户利益优先 公平对待客户 5. 忠诚尽责 6. 保守秘密
第三篇：广西基金从业资格：证券投资基金与股票、债券的区别考试
题
一、单项选择题(共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意)
1、债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是__。 A.债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大 B.债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小 C.债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小 D.债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大
2、对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收____ A：营业税 B：印花税 C：增值税
D：企业所得税
3、______是指当基金管理人认为有能力兑付投资者的______赎回申请时，按正常赎回程序执行。__ A.部分延期赎回;全部 B.部分延期赎回;部分 C.接受全额赎回;全部 D.接受全额赎回;部分
4、__属于证券投资基金合同的当事人。 A.基金注册登记机构 B.基金管理人 C.基金托管人
D.基金份额持有人
5、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以__为基础计算的。 A.基金份额净值 B.基金市场供求关系 C.基金发行时的面值 D.基金发行时的价格
6、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。 A.微观环境 B.宏观环境 C.内部环境 D.外部环境
7、我国基金税收的政策法规主要体现在__，这些政策法规对基金作为一个营业主体的税收问题与投资者买卖基金涉及的税收问题有明确的规定。 A.1998年3月1日起实施的《关于证券投资基金税收问题的通知》 B.2002年发布的《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》 C.2004年发布的《关于证券投资基金税收政策的通知》
D.2005年发布的《关于股息红利个人所得税有关政策的通知》及《关于股息红利有关个人所得税政策的补充通知》
8、证券投资基金的主要投资风险不包括____ A：市场风险 B：管理风险 C：汇率风险
D：巨额赎回风险
9、封闭式基金的基金份额持有人不少于______人，基金募集金额不低于______元人民币可以上市交易。__ A.1000;2亿 B.2000;5亿 C.500;1亿
D.100;5000万
10、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的____ A：申购 B：赎回 C：交易 D：认购
11、根据《证券法》规定，证券登记结算机构是__。 A.以规范交易为目的的法人 B.社会团体法人
C.不以营利为目的的法人 D.以营利为目的的法人
12、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金管理人应当自签订代销协议之日起__日内，将代销协议报送中国证监会。 A.5 B.7 C.10 D.15
13、下列关于基金税收的说法，正确的是__。
A.基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税
B.基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收33%企业所得税 C.基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收25%企业所得税 D.基金取得的股票差价收入、债券利息收入，需要征收25%的个人所得税
14、股票风险的内涵是指预期收益的__。 A.确定性 B.永久性 C.不确定性 D.可接受性
15、由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于____ A：可能现金替代 B：禁止现金替代 C：可以现金替代 D：必须现金替代
16、增发新股的资金清算属于____ A：交易所交易资金清算
B：全国银行间债券市场交易资金清算 C：场外资金清算 D：场内资金清算
17、在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度与短期债券的变化幅度的关系是____ A：两者相等 B：前者小于后者 C：前者大于后者 D：没有直接的关系
18、基金产品风险等级通常不包括__。 A.零风险等级 B.低风险等级 C.中风险等级 D.高风险等级
19、考察基金产品线的内涵角度一般不包括____ A：产品线的长度 B：产品线的宽度 C：产品线的深度 D：产品线的高度
20、下列关于基金管理公司内部控制总体目标的说法，不正确的是__。 A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则 B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益 C.确保基金信息真实、准确、完整、及时 D.实现公司利润最大化
21、基金代销机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取__。
A.暂停履行职务 B.出具警示函 C.记入诚信档案
D.建议公司或机构免除有关高管人员的职务
22、下列基金公司，投资者应重点关注的有__。 A.策略执行有力的基金公司 B.风格鲜明的基金公司 C.投资理念清晰的基金公司
D.个别基金经理业绩突出的基金公司
23、基金公司的资产管理规模直接关系其__。 A.业界声誉 B.注册资本 C.管理费收入 D.员工人数
24、特殊类型基金包括__。 A.系列基金 B.基金中的基金 C.保本基金 D.分级基金
25、开放式基金份额的____，是指投资者认购基金份额后，由登记机构为投资者建立基金账户，在投资者的基金账户中进行登记，表明投资者所持有的基金份额。 A：申购 B：赎回 C：认购 D：登记
二、多项选择题(共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分;少选，所选的每个选项得 0.5 分)
1、____是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。 A：基金投资者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构
2、基金销售机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取__等行政监管措施。 A.监管谈话 B.出具警示函 C.暂停履行职务
D.认定为不适宜担任相关职务者
3、封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到____人以上。 A：50 B：100 C：200 D：300
4、拟募集基金不应存在__的情况。
A.与拟任基金管理人已经管理的基金雷同 B.投资方向不明确
C.其基金管理公司设立、运作未满1年 D.基金名称存在欺诈、误导投资人
5、目前，我国的基金管理公司所开展的业务有__。 A.企业年金管理 B.特定客户资产管理 C.社保基金管理
D.募集、管理公募基金
6、目前我国主要的场外交易市场有__。 A.证券交易所
B.代办股份转让系统
C.非上市股份有限公司股份报价转让试点 D.银行间债券市场
7、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。 A.基金合同
B.基金招募说明书 C.基金托管协议
D.基金审计报告
8、关于基金认购与申购，下列说法错误的是__。 A.两者申请购买基金份额的时期不同 B.认购期购买基金的费率比申购期优惠
C.认购期内产生的利息，经过投资者再次提出认购申请后转为基金份额 D.在交易时间内，投资者可以多次提交认购/申购申请
9、对于系列基金中的子基金，下列表述正确的有__。 A.子基金统一运作 B.子基金独立运作
C.子基金共用一个基金合同 D.子基金之间可以相互转换
10、预测某一类股票前景良好，那么就增加它在投资组合中的权重，且一般高于它在标准普尔500种股票指数中的权重;如果某类股票前景不妙，那么就降低它在投资组合中的权____ A：消极的股票风格管理及应用 B：积极的股票风格管理及应用 C：混合的股票风格管理及应用 D：独立的股票风格管理及应用
11、基金监管的有效性原则要求处理好__的关系。 A.监管成本和监管效益 B.基金投资人和基金管理人 C.监管力度和监管强度 D.监管投入和市场调节
12、基金管理公司风险控制制度体系由__构成。 A.公司章程 B.内部控制大纲
C.公司基本管理制度 D.部门规章制度
13、对于基金投资者来说，申购者希望以____实际价值的价格进行申购;赎回者希望以____实际价值的价格进行赎回。 A：低于，高于 B：高于，高于 C：高于，低于 D：低于，低于
14、下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有__。 A.一般而言，长期国债利率比短期国债利率高 B.一般而言，同期限企业债券的利率高于政府债券的利率
C.在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利率债券
D.股票的收益率一般高于债券
15、在我国，股票型基金的资产投资于股票的比例应不低于__。 A.50% B.60% C.80% D.90%
16、根据__的规定，基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务;未经签订书面代销协议，代销机构不得办理基金的销售。 A.《证券法》
B.《证券投资基金法》
C.《证券投资基金销售管理办法》 D.《证券投资基金运作管理办法》
17、在证券市场中，发行市场与流通市场的关系是__。 A.流通市场是发行市场的前提 B.发行市场是流通市场的延续 C.发行价格受交易价格影响 D.发行市场是流通市场的基础
18、我国基金销售法规体系中的核心法律是__。 A.《证券法》
B.《证券投资基金法》 C.《公司法》
D.《证券投资基金销售管理办法》
19、QDII基金面临的风险有__。 A.汇率风险 B.流动性风险
C.国别风险、新兴市场风险等特别投资风险
D.QDII基金管理者海外市场管理经验相对不足所带来的风险
20、目前，基金买卖股票的印花税税率为__。 A.0 B.0.1% C.0.3% D.0.5%
21、对于封闭式基金与开放式基金区别的叙述，不正确的是____ A：基金规模和基金存续期限的可变性不同 B：份额计算方式
C：影响基金价格的主要因素不同 D：收益与风险不同
22、20世纪80年代，我国曾发行具有标准格式券面的国库券，这种国库券属于__。
A.短期债券 B.实物债券 C.凭证式债券 D.记账式债券
23、基金从业人员不得投资封闭式基金，持有的开放式基金份额的期限不得少于____个月。 A：3 B：6 C：9 D：12
24、对基金投资比例监管的有关规定中，正确的有__。
A.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产
B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10% C.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10% D.基金财产参与股票发行申购，申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票总量的50%
25、下列各项中，__属于基金定期报告。 A.基金报告 B.上市交易公告书 C.份额净值公告 D.季度报告
第四篇：基金从业人员资格管理暂行规定
(1999年11月12日 中国证券监督管理委员会)
(相关资料: 部门规章4篇)
第一章 总则
第一条 为加强对基金管理公司、基金托管部基金从业人员资格的管理，规范证券投资基金(以下简称“基金”)的运作，切实保障基金持有人的合法权益，促进基金业健康发展，根据《证券投资基金管理暂行办法》(以下简称《暂行办法》)及其他有关规定，制定本规定。
第二条 本规定所称基金从业人员包括下列人员：
(一)基金管理公司、基金托管部的高级管理人员及其助理人员;
(二)基金管理公司、基金托管部内设基金业务部门的正、副经理人员;
(三)基金管理公司的基金经理;
(四)基金管理公司的督察员;
(五)基金管理公司中从事研究开发、市场推介、销售、交易、基金财务、监察稽核、电脑管理等业务的专业人员;
(六)基金托管部中从事研究开发、清算交割、基金财务、交易监控、监察稽核、电脑管理等业务的专业人员;
(七)中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)认定的其他人员。
前款
(一)项所称高级管理人员是指基金管理公司、基金托管部的总经理、副总经理以及中国证监会认定的其他人员;
(三)项所称基金经理是指在基金管理公 司中专门负责基金投资的专业人员;
(四)项所称督察员是指在基金管理公司中负责公司监察稽核工作，并可以就监察稽核情况独立向公司董事长、中国证监会行使 报告权的专业人员。
第三条 中国证监会依据本规定，负责对基金从业人员资格进行监督管理。前款所称基金从业人员资格，包括基金从业资格、基金经理资格和高级管理人员的任职资格。
第四条 基金从业人员申请基金从业资格、基金经理资格的，应当由拟聘用单位按照本规定的要求，向中国证监会提交申请材料。中国证监会对申请人的材料进行审核，经审核符合条件的，核准其基金从业资格和基金经理资格，发给资格证书。
申请高级管理人员任职资格的，中国证监会除对其申请材料进行书面审核外，还可以对申请人进行考察、面谈。
第五条 中国证监会向社会公布取得基金从业人员资格的基金从业人员名单。
第二章 基金从业资格
第六条 基金管理公司和基金托管部正式聘用的基金从业人员，应当取得基金从业资格。
第七条 基金从业人员申请基金从业资格，应当具备下列条件：
(一)具有中华人民共和国国籍，但经中国证监会批准的除外;
(二)具有完全民事行为能力;
(三)遵守国家有关法律、法规以及行业规范，熟悉有关证券、金融法律、法规;
(四)品行良好，诚实信用，忠于职守，保守机密;
(五)具有大学财经、法律等证券相关专业学科以上学历;或具有其他专业专科以上学历，并有从事二年以上证券业务或三年以上其他金融业务的工作经历，具备证券、金融、法律等专业知识的;
(六)通过中国证监会或其授权的机构组织的基金从业资格考试;
(七)中国证监会规定的其他条件。
第八条 有下列情形之一的，不得申请基金从业资格：
(一)受过刑事处罚或重大行政处罚的;
(二)担任因经营不善破产清算或因违法被吊销营业执照的公司、企业的董事、总经理及其他高级管理人员，并对以上结果负有个人责任的;
(三)个人所负债务到期尚未清偿，且数额较大的;
(四)被中国证监会认定为证券市场禁入者的;
(五)中国证监会认定的不适合从事基金业务的其他情形。
第九条 基金从业人员申请基金从业资格，应当由拟聘任单位向中国证监会报送下列材料：
(一)中国证监会统一印制的申请表;
(二)学历、学位证明复印件;
(三)身份证复印件;
(四)基金从业资格考试证明复印件;
(五)拟聘任单位对申请人的推荐意见;
(六)中国证监会要求报送的其他材料。
第三章 基金经理资格
第十条 拟任基金管理公司基金经理的基金从业人员，除具有基金从业资格外，还应当取得基金经理资格。
第十一条 申请基金经理资格，应当具备下列条件：
(一)具有基金从业资格;
(二)有从事三年以上基金业务或五年以上证券业务的工作经历，具有丰富的证券分析、证券投资经验和良好的工作业绩;
(三)通过中国证监会或其授权的机构组织的基金经理资格考试;
(四)中国证监会规定的其他条件。
第十二条 基金从业人员申请基金经理资格的，拟聘任单位除应当按照本规定第九条
(一)、
(二)、
(三)项规定向中国证监会报送材料外，还须提交下列材料：
(一)基金从业资格证书复印件;
(二)基金经理资格考试证明复印件;
(三)中国证监会要求报送的其他材料。
第四章 高级管理人员任职资格
第十三条 基金从业人员拟任基金管理公司、基金托管部高级管理人员的，应当由其拟聘任单位按照本规定的要求，向中国证监会报送材料，经中国证监会审核符合条件的，方可任职。
第十四条 基金从业人员申请高级管理人员任职资格，应当具备下列条件：
(一)具有基金从业资格：或具有中国证监会认可的其他从事证券工作经历;
(二)有丰富的专业管理知识和经验，较强的管理工作和业务工作能力以及良好的管理工作业绩;
(三)拟任基金管理公司高级管理人员的，应具有从事三年以上基金业务或五年以上证券、金融业务工作经历;
拟任基金托管部高级管理人员的，应具有三年以上银行工作经历;
(四)中国证监会规定的其他条件。
第十五条 基金管理公司基金托管部拟聘任高级管理人员的，除应当按照本规定向中国证监会报送第九条
(一)、
(二)、
(三)项规定的材料外，还应当提交下列材料：
(一)基金从业资格证书复印件或从事基金业务、证券业务工作经历的证明;
(二)拟聘任单位推荐申请人员任职的意见;
(三)中国证监会要求报送的其他材料。
第五章 日常管理
第十六条 中国证监会对基金管理公司和基金托管部高级管理人员、基金经理的资格进行年检，对基金从业人员的从业行为进行定期或不定期的检查。第十七条 基金从业人员的基金从业资格、基金经理资格不因本人辞职、改变受聘单位等行为而失效;但取得基金从业资格、基金经理资格的人员连续十八个月未从事基金业务活动的，其资格自动失效。重新从事基金业务，应当按本规定要求的程序重新申请相关资格。
第十八条 基金管理公司、基金托管部需解聘高级管理人员的，应当事先经中国证监会同意并推荐新的人选;未经中国证监会核准任职资格的人员，基金管理公司、基金托管部不得委托其高级管理人员的职责。
第十九条 基金从业人员应遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不得从事以下活动：
(一)越权或违规经营;
(二)违反基金契约或托管协议;
(三)故意损害基金持有人或其他基金相关机构的合法利益;
(四)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
(五)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
(六)玩忽职守、滥用职权;
(七)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密;
(八)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
第二十条 基金从业人员不得在其他经营性机构兼职，不得从事与本职工作相关的其他任何以盈利为目的的活动。高级管理人员、基金经理在非经营性机构兼职的，应当报中国证监会备案;其他从业人员在非经营性机构兼职的，应当报聘任单位备案。
第二十一条 基金从业人员改变聘用单位，自其离开受聘单位之日起的三个
月内，不得在新聘用单位从事基金投资业务。
第二十二条 基金从业人员离开原聘单位后，不得泄露原聘单位的未公开信息，不得为他人或自己侵占原聘单位的商业机会;高级管理人员和基金经理在离开原单位三个月内不得为自己或他人买卖原单位所管理、托管的基金仍持有的股票。
第二十三条 基金管理公司总经理离任时，公司董事会应当对其进行离任审计，审计结果报中国证监会备案;其他高级管理人员离任时，聘任单位应当对其进行离任检查，检查结果应当报中国证监会备案。
基金托管部的高级管理人员离任时，基金托管人应当对其进行离任检查，检查结果报中国证监会备案。
第六章 罚则
第二十四条 取得基金从业人员资格的基金从业人员，违反国家有关法律、法规和本规定，除按有关法律、法规进行处罚外，中国证监会可依据本规定，视情节轻重给予下列处罚：
(一)警告;
(二)暂停基金从业人员相关资格6个月至12个月;
(三)取消基金从业人员相关资格，自取消其基金从业人员相关资格之日起3年内不予受理其基金从业人员相关资格的申请;
(四)取消基金从业人员相关资格，并永久性不予受理其基金从业人员相关资格的申请。
第二十五条 基金从业人员有本规定第八条所列情形之一的，中国证监会取消其基金从业人员相关资格。
第二十六条 基金高级管理人员在任职期间因涉嫌违 法、违规受到有关行政部门或者司法机关调查或审讯的，在调查和审讯期间，基金管理公司、基金托管银行应采取必要的措施，保证基金管理公司和基金托管部的正 常运作，确保基金资产的安全，中国证监会也可根据情况暂停其基金从业人员相关资格。
第七章 附则
第二十七条 基金管理公司董事长的任职资格参照本规定对高级管理人员的有关规定执行。
第二十八条 基金管理公司董事的任职应当经过中国证监会审核。基金管理公司督察员的任免应当报中国证监会核准。
基金管理公司和基金托管部的总经理助理、部门经理及基金管理公司的基金经理的任免应当报中国证监会备案。
第二十九条 本规定由中国证监会负责解释。
第三十条 本规定自发布之日起施行。
第五篇：2017年上海基金从业资格证券投资基金概述4考试题
一、单项选择题(共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意)
1、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。
A.具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制 B.具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制 C.具备基金销售费率的监控机制
D.支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用
2、下列关于基金托管协议的说法，不正确的是__。
A.基金托管协议是基金份额持有人与基金托管人签订的协议
B.基金托管协议的主要目的是明确签订双方权利、义务和职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益
C.基金托管协议中要包含基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查 D.基金托管协议中要包含协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项
3、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是由衍生工具的__所决定的。 A.跨期性 B.杠杆性 C.风险性 D.投机性
4、关于基金业市场营销和服务创新，下列说法不正确的是__。 A.交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等 B.申购费用模式上，客户可选择前端收费模式或后端收费模式 C.定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍 D.红利再投资很少被我国的基金管理公司所采用
5、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的有__。 A.赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五 B.认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除
C.基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准
D.基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准
6、公募基金的会计责任主体是__。 A.基金管理人 B.基金托管人 C.证券投资基金
D.基金管理人和基金托管人
7、2004年6月1日开始实施的__标志着我国基金业步入快速发展阶段。 A.《封闭式证券投资基金试点办法》 B.《开放式证券投资基金试点办法》 C.《证券投资基金法》 D.《证券投资基金管理暂行办法》
8、在股票的一般分类中。按__，股票可以分为普通股票和优先股票。 A.股东享有权利的不同 B.是否记载股东姓名 C.投资主体的性质不同 D.流通受限与否
9、基金募集期间应披露的信息不包括__。 A.基金合同和托管协议 B.基金份额发售公告 C.招募说明书 D.季度报告
10、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。 A.研究能力 B.从业经验 C.投资能力 D.操作风格
11、__应取得中国证券业执业证书。 A.基金管理公司的全部基金销售人员
B.证券公司总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员 C.商业银行总行及其一级分行从事基金销售业务管理的人员
D.专业基金销售机构和证券投资咨询总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员
12、基金销售机构的监察稽核负责人遇有下列哪些重大问题，应及时向中国证监会或其派出机构报告__ A.基金销售机构违规使用基金销售专户 B.基金销售机构挪用投资人资金或基金资产 C.基金代销机构同时销售多只基金
D.基金销售中出现的其他重大违法违规行为
13、基金销售机构应当向监管机构提供下列__信息。 A.基金日常交易情况、异常交易情况 B.内部监察稽核报告
C.调查和评价基金投资人风险承受能力的方法
D.基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总
14、在基金市场的参与主体中，__是基金的当事人。 A.基金托管人 B.证券交易所
C.基金份额持有人 D.基金管理人
15、基金交易费中，由证券公司向基金收取的是__。 A.佣金 B.过户费 C.经手费 D.证管费
16、基金资产估值需考虑的因素包括__。 A.交易时间 B.估值频率
C.价格操纵及滥估问题
D.估值方法的一致性及公开性
17、公司发行股票所筹集的资本属于____ A：借入资本 B：自有资本 C：国有资本 D：个人资本
18、关于定量分析和定性分析，下列说法不正确的是__。 A.定量分析更多基于客观数据
B.根据定量分析指标所得出的综合结论大体相同
C.在定量分析的过程中，都体现了某种定性的理论依据 D.在定性分析中，也离不开定量的统计和归纳
19、某开放式基金的管理费率为1.2%，申购费率1.3%，托管费率0.3%。某投资者以20000元现金申购该基金，若当日基金份额净值为1.290元，则该投资者得到的基金份额是__份。 A.11549.54 B.12546.54 C.15304.91 D.15546.91
20、监管部门应通过__，保障基金交易公平，使投资者能够平等地进入市场，使用市场资源，获取市场信息。 A.制度安排 B.产品创新 C.服务创新 D.体制改革
21、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定，机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为有__。
A.对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月 B.对货币市场基金、基金管理人评级的评级期间少于36个月 C.对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月 D.对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月
22、开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第四十四条的规定，并具备__条件的，方可成立。
A.基金募集份额总额不少于3亿份 B.基金募集份额总额不少于2亿份 C.基金募集金额不少于2亿元人民币 D.基金份额持有人不少于200人
23、根据《证券投资基金法》，基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在__个月内选任新基金管理人。 A.3 B.6 C.9 D.12
24、开放式基金投资者申购基金成功后，投资者自__日起有权赎回该部分基金份额。 A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3
25、以下选项中，属于风险提示函必备内容的有__。
A.基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险
B.基金在投资运作过程中可能面临各种风险
C.投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险
D.基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益
二、多项选择题(共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分;少选，所选的每个选项得 0.5 分)
1、下列债券发行的定价方式中，__是以募满发行额为止的中标者最高收益率作为全体中标者的最终收益率。 A.以价格为标的的荷兰式招标 B.以价格为标的的美式招标 C.以收益率为标的的荷兰式招标 D.以收益率为标的的美式招标
2、《证券投资基金法》规定基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的____担任。
A：证券公司 B：商业银行
C：信托投资公司
D：非基金管理人的其他基金管理公司
3、开放式基金注册登记机构的主要职责包括__。 A.建立并管理投资者基金份额账户 B.负责基金份额登记，确认基金交易 C.发放红利
D.建立并保管基金投资者名册
4、基金管理公司的投资管理部门中，研究部主要从事__。 A.宏观经济分析 B.行业发展状况分析 C.上市公司价值分析 D.微观经济分析
5、记名股票是指在__上记载股东姓名的股票。 A.股份公司的股东名册 B.股份公司的招股说明书 C.股票票面 D.股份公司的公司章程
6、由于QDⅡ基金主要投资于境外市场，与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下__特点。
A.发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格
B.QDⅡ基金份额只可以用人民币进行认购
C.基金管理人可以根据产品特点确定QDⅡ及基金份额面值的大小 D.QDⅡ基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购
7、基金销售市场细分的可测原则要求，应测算出的量化指标有__。 A.销售规模 B.客户数量 C.购买态度 D.服务意识
8、证券市场中介机构是指____ A：进行证券的发行、交易的各类机构
B：对证券的发行、交易进行规范的各类监管部门 C：为证券的发行、交易提供服务的各类机构 D：为证券的发行、交易筹集资金的各类企业
9、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行__。 A.公开管理原则 B.实质管理原则 C.成本控制原则 D.质量控制原则
10、下列关于基金份额冻结的说法中，正确的有__。 A.基金份额冻结由基金托管人受理
B.基金份额冻结一般由国家有权机关提出
C.基金份额冻结时，被冻结部分产生的权益一并冻结 D.基金份额冻结由基金注册登记机构受理
11、__可能导致不可控跟踪误差产生。 A.因投资者或交易人员的疏忽
B.交易成本、基金托管费、管理费等各项费用 C.交易所交易规则变化
D.资产配置过程中的四舍五入计算原则导致的计算误差
12、我国积极管理的股票型基金一般按照__的比例计提基金管理费。 A.1.0% B.1.5% C.2.0% D.2.5%
13、债券的久期综合考虑了__对债券价格的影响，是一个较好的利率风险衡量指标。
A.到期时间 B.债券发行主体 C.债券现金流 D.市场利率
14、以下属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有__。 A.持有人户数
B.持有人结构及前50名持有人 C.基金合同摘要 D.重大事件揭示
15、根据有关法律法规规定，在基金宣传推介材料介绍基金历史业绩时，对于基金合同生效__的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计的业绩。 A.1年以上不满3年 B.1年以上不满10年 C.5年以上不满10年 D.5年以上不满15年
16、一国的__是一国居民与外国居民在一定时期经济交往的货币价值记录。 A.国际收支 B.收支平衡 C.资本运营 D.货币政策
17、__投资者的首要目标是保护本金不受损失和保持资产的流动性。 A.保守型 B.稳健型 C.积极型 D.成长型
18、凭证式债券是债权人认购债券的__。 A.流通凭证 B.会计凭证 C.收款凭证 D.付款凭证
19、下列关于业绩归因分析的作用，表述正确的有__。 A.业绩归因是对基金过往业绩的深入分析 B.有助于投资者更快地实现投资目标
C.有助于基金管理人监测资产管理的有效性 D.为基金经理提升投资能力提供依据和帮助
20、目前，我国基金管理公司全是有限责任公司，它们必须满足____中所有对有限责任公司公司治理结构的规定 A：《证券投资基金法》
B：《中华人民共和国公司法》 C：《中华人民共和国证券法》 D：《中华人民共和国刑法》
21、对于基金投资者来说，申购者希望以____实际价值的价格进行申购;赎回者希望以____实际价值的价格进行赎回。 A：低于，高于 B：高于，高于 C：高于，低于 D：低于，低于
22、下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是____ A：是委托人、受益人与受托人的关系 B：基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人;基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理
C：是所有者和经营者之间的关系 D：是相互制衡的关系
23、____即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。 A：资产保管 B：资金清算 C：会计复核 D：投资监督
24、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。 A.过往业绩 B.从业经验 C.投资能力 D.操作风格
25、基金管理人应当在每年结束之日起__日内，编制完成基金报告，并将报告正文登载在__上，将报告摘要登载在__上。
A.30;基金管理人和基金托管人的互联网网站;中国证监会指定的全国性报刊 B.60;中国证监会指定的全国性报刊;基金管理人和基金托管人的互联网网站 C.90;基金管理人和基金托管人的互联网网站;中国证监会指定的全国性报刊 D.120;中国证监会指定的全国性报刊;基金管理人和基金托管人的互联网网站