论文题目：温州市银行监管中的政府行为研究
摘要：近年来,随着我国经济增速放缓,各类隐性金融风险逐步显化,区域性金融风险频繁发生,地方银行业监管也日益受到政府部门和学术界的高度重视。如何有效提升省级（市级）政府的银行业监管水平,充分发挥银行业金融机构对地方经济的积极作用,有效防范和控制地方性潜在金融风险的发生,一直是监管领域面临的重要课题。2012年,国务院设立温州市金融改革试验区。本文希望通过研究温州市银行监管中的政府行为,对其中存在的问题进行剖析,提出有效的对策建议,形成其他地方政府可借鉴的案例,从而提升地方政府的监管效能。本论文研究的目的,在于提升地方政府对于银行监管的效能,防范银行业金融风险的发生,明确银行业监管中地方政府应该扮演何种角色才能实现有效的监管。本文从地方政府视角出发,首先从银行监管与政府行为的概念和内涵着手,系统阐述银行监管的理论依据。然后结合温州市银行监管的发展历史,从市场准入、资本监管、风险评级和监督检查这四项主要行为切入,对温州市银行监管中的政府行为进行分析。随后,建立在对温州市银行监管中的政府行为分析的基础上,通过工作资料收集整理,采用文献分析、规范分析和实证分析等方法,详细剖析在当前背景下,地方政府在银行监管中存在的主要问题。最后根据实际情况,以政府在参与银行监管中存在的问题作为研究对象,提出具有参考意义的建议和对策。针对目前温州市银行监管中的现状,本文认为地方政府在银行监管中还需要完善以下几点:一是厘清监管边界,规范市场监管。包括厘清政府对于银行监管的边界和规范市场化监管体系;二是完善监管执法机制。包括补充修订现有法律条规、加强监管执法机制建设、合规监管与风险监管共同发力;三是提高监督检查质效,加大风险惩戒力度。包括优化监督检查内容与流程,推进监管信息公开,完善问责机制和强化联合惩戒;四是建立与健全监管协调沟通机制。包括建立信息交流共享机制,科学划分监管职能,建立多样化协调机制。
关键词：地方政府;银行监管;政府行为
学科专业：公共管理硕士（专业学位）
摘要
ABSTRACT
第一章 导论
1.1 研究背景、目的和意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究目的
1.1.3 研究意义
1.2 国内外研究概况
1.2.1 国外研究概况
1.2.2 国内研究概况
1.2.3 简要评述
1.3 研究内容
1.4 研究思路与研究方法
1.4.1 研究思路
1.4.2 研究方法
1.5 本研究创新点
第二章 银行监管中政府行为的理论范畴
2.1 银行监管与政府行为
2.1.1 银行监管
2.1.2 政府行为
2.2 银行监管中的政府行为方式
2.2.1 市场准入
2.2.2 资本监管
2.2.3 风险评级
2.2.4 监督检查
2.3 理论基础
2.3.1 政府职能理论
2.3.2 政府规制理论
2.3.3 市场失灵理论
第三章 温州市银行监管发展历程和政府行为现状
3.1 温州市银行监管发展历程
3.1.1 人民银行统一监管时期(1948-1978)
3.1.2 金融机构发展探索时期(1978-2002)
3.1.3 混业经营下的银行监管时期(2002-2017)
3.1.4 监管体制改革新时期(2017至今)
3.2 温州市银行监管中的政府行为现状
3.2.1 市场准入管理推进情况
3.2.2 监管评级工作开展情况
3.2.3 现场检查与非现场监管开展情况
第四章 温州市政府在银行监管中存在的主要问题
4.1 市场准入管理存在缺陷
4.1.1 准入制度设计存在局限性
4.1.2 业务与产品退出管理缺失
4.1.3 操作部门和决策部门脱节
4.2 风险审慎监管面临问题
4.2.1 内部管理与惩戒机制不健全
4.2.2 业务发展与风控能力不匹配
4.2.3 资本结构单一易受潜在不良威胁
4.3 监督检查效能未得到充分发挥
4.3.1 现场检查缺乏连续性与针对性
4.3.2 指标设计和数据质量存在缺陷
4.3.3 外部审计作用难以充分发挥
4.3.4 缺乏科学的协调沟通机制
第五章 完善温州市银行监管中政府行为的对策建议
5.1 厘清监管边界,规范市场监管
5.1.1 厘清政府对于银行监管的边界
5.1.2 规范市场化监管体系
5.2 完善监管执法机制
5.2.1 补充修订现有法律法规
5.2.2 加强监管执法机制建设
5.2.3 合规监管与风险监管共同发力
5.3 提高监督检查质效,加大风险惩戒力度
5.3.1 优化监督检查内容与流程
5.3.2 推进监管信息公开
5.3.3 完善问责机制,强化联合惩戒
5.4 建立与健全协调沟通机制
5.4.1 科学划分监管职能
5.4.2 建立信息交流共享机制
5.4.3 建立多样化协调机制
参考文献
致谢