第一篇：融资备用信用证范文
备用信用证融资合作协议
甲方(开证方): 负责人: 地址: 联系方式：
乙方(贷款方): 法定代表人: 地址: 联系方式：
一、合作双方 : 开证方(简称甲方): 具备相应的开证能力,负责开出德意志银行之SBL/C(备用信用证)。 贷款方(简称乙方): 具备SBL/C之抵押贷款额度,负责将该SBL/C做为担保向贷款银行或通过接证银行贷出款项。
二、合作模式：
甲方负责申请德意志银行开立以接证银行所提供的条款版本的 SBL/C ;并负责开出SBL/C;乙方负责支付 SBL/C 贷款之利息费用与相关费用。
三、合作机制：甲方以投资乙方项目之名义，开出 SBL/C 作为项目贷款担保，受益人为乙方或乙方的贷款银行。
四、SBL/C 条件： 开证银行：德意志银行(币种为：美元，金额为:大写五千万美元,小写$50,000,000.00)。 期限：一年零一天。
受益人：为乙方或贷款银行，乙方为借款受益账户公司;此账户在接证贷款银行开户时则先与甲方建立“联名共管”。
样版以贷款银行提供之 SBL/C 样版为准，SBL/C 到期是无条件承兑、不可撤销、可转让之版本。
合约总额：参考贷款银行给予乙方之贷款额度，甲乙双方另行协定。 发送方式：以 SWIFT MT-760 开至贷款银行。
五、乙方企业必须提供之文件：
完整的企业资料,简称六证一卡,包括营业执照(或商业登记证)(注册资金以实际投资资金为准)企业法人的护照彩印件( A4 规格)等，所有企业资料复印件均需加盖公司印章。
贷款银行给予乙方之 SBL/C 贷款额度信(须银行正式开出并具名签章之正式信函)。 贷款银行之完整坐标。
贷款银行提供之SBL/C样版(须盖上银行签章)。
六、融资贷款后之资金分配比例：
以SBL/C 面额计，按照甲方74%、乙方26%的比例分配。乙方于贷款银行收到SWIFT MT-760后的5个工作日内，按照甲方要求配合将备用信用证面额的74%划拨到甲方指定的账户。
七、签约：
在甲方收到乙方提供之相关文件后的三个银行工作日内双方在深圳签署正式合约并约定于香港律师事务所办理业务见证。
合约签办公证后甲方在约定期限内正式申办开证银行之开证额度手续进入银行对银行的发文与相互查询确认开作并促以 MT760将SBL/C开至乙方贷款银行。
八、操作程序：
甲方开证行先以SWIFT-MT-799方式向乙方接证行发出“开证通知。接证行接到上述“开证通知”并经核实后，即以SWIFT MT-799 回复开证行“准备并同意接受”SBL/C。同时，接证贷款银行向乙方(以信开 / 电开方式)开出，“不可撤销、有条件之贷款(放贷付款)指令”;
在接证贷款银行收到SWIFT MT-799发来的预开证通知书并经核定无误后的三个银行工作日内，乙方必须向甲方出具不可撤销的(放贷)付款承诺，并且此承诺书需加盖银行公章确认。
甲方银行收到乙方银行回复的接证确认电文后，三个银行工作日内以 SWIFT MT-760 方式将 SBLC 正本发到乙方接证行。
甲乙双方按本协议第六条约定分配贷款资金后，交易完成。
九、违约责任：
双方确定，违约责任以本协议书之作业程序的各条款为对照，双方之任何一方未按该作业程序的条款约定执行，即视为违约，应无条件向守约方支付违约赔偿金。
甲乙双方签约后，乙方未能安排好接证行或提供的接证资料不实、甲方银行开证通知发到后未能安排接证行开出(放贷)付款(承诺)指令，属乙方违约。乙方除应负担相应法律责任外，还应承担相应经济赔偿责任。
乙方除向甲方交付违约金(本协议书之违约金额为SBLC面额1%款项)外，还应当无条件将SBLC按甲方指令转出。
十、其他：
本协议一式四份，甲乙双方各执贰份，经双方代表正签后生效，具同等法律效力。 本协议受香港特别行政区法律约束。
甲方：
乙方：
授权签约代表人：
授权签约代表人：
年 月 日
年 月 日
第二篇：备用信用证融资贷款操作流程
1. 项目初审：了解分析项目企业及项目的真实性。项目企业提供项目可行性报告及企业全套证件，并确定接证行及由接证行提供的备用信用证版本。我公司通过交流、考察等，完成项目初审工作。
2. 项目备案：我公司按照基金会要求整理资料，并向基金会上报，基金会初审通过后通知我公司同意该项目在我公司授信范围内备案。
3. 落实反担保：我公司与项目公司完成委托开证协议和反担保协议。
4. 公证手续：相关协议项目方交项目地附近的美国领事馆做公证，然后委托领事馆或者亲自赴美办理中国驻美大使馆或领事馆的公证手续。
5. 银行查询：基金会安排境外银行与项目方的接证行之间开始查询及开证确认。 6. 开证：境外银行开证
7. 贷款：接证行给项目方贷款并按照和我公司的协议支付全部费用。 融资条件
1、 具备外商投资企业资格、注册资本金到位
2、 有投注差(企业注册资本与项目投资总额的差额)
3、 企业需有资产做担保(现有资产和新增资产)
4、 资金需求在500万美元以上 融资成本：年18%左右
操作时间：签署融资协议后20个工作日 所需资料
企业资料：营业执照、税务登记证(国、地)、组织机构代码证、开户许可证、法人身份证及贷款卡项目资料：项目简介、各级发改委立项备案文件、可研报告、当期财务报表、拟抵押物清单等、 联系人：何先生
联系方式：13692107951 Q Q：604792839
第三篇：备用信用证
备用信用证(STANDBY L/C)的种类
备用信用证[standby credit letter ]又称担保信用证，是指不以清偿商品交易的价款为目的，而以贷款融资，或担保债务偿还为目的所开立的信用证。
备用信用证是一种特殊形式的信用证，是开证银行对受益人承担一项义务的凭证。开证行保证在开证申请人未能履行其应履行的义务时，受益人只要凭备用信用证的规定向开证行开具汇票，并随附开证申请人未履行义务的声明或证明文件，即可得到开证行的偿付。备用信用证只适用《跟单信用证统一惯例》(500号)的部分条款，现在为UPC600部分条款。
[编辑本段]备用信用证(STANDBY L/C)的适用条款
1995年12月，联合国大会通过了由联合国国际贸易法委员会起草的《独立担保和备用信用证公约;1999年1月1日，国际商会的第590号出版物《国际备用信用证惯例》(简称《ISP98》)作为专门适用于备用信用证的权威国际惯例，正式生效实施。
根据《ISP98》所界定的“备用信用证在开立后即是一项不可撤销的、独立的、要求单据的、具有约束力的承诺”，作为专门规范备用信用证的ISP98，除了让其独立存在之外，修订时要考虑的反而是UCP600是否仍有必要涉及备用信用证。最终多数意见是备用信用证仍然可依继续适用UCP600。
[编辑本段]备用信用证有如下性质：
1.不可撤销性。除非在备用证中另有规定，或经对方当事人同意，开证人不得修改或撤销其在该备用证下之义务。
2.独立性。备用证下开证人义务的履行并不取决于：①开证人从申请人那里获得偿付的权利和能力。②受益人从申请人那里获得付款的权利。③备用证中对任何偿付协议或基础交易的援引。④开证人对任何偿付协议或基础交易的履约或违约的了解与否。
3.跟单性。开证人的义务要取决于单据的提示，以及对所要求单据的表面审查。
4.强制性。备用证在开立后即具有约束力，无论申请人是否授权开立，开证人是否收取了费用，或受益人是否收到或因信赖备用证或修改而采取了行动，它对开证行都是有强制性的。
[编辑本段]与一般信用证相比:
1) 一般商业信用证仅在受益人提交有关单据证明其已履行基础交易义务时，开证行才支付信用证项下的款项;备用信用证则是在受益人提供单据证明债务人未履行基础交易的义务时，开证行才支付信用证项下的款项。
2) 一般商业信用证开证行愿意按信用证的规定向受益人开出的汇票及单据付款，因为这表明买卖双方的基础交易关系正常进行;备用信用证的开证行则不希望按信用证的规定向受益人开出的汇票及单据付款，因为这表明买卖双方的交易出现了问题。
3) 一般商业信用证，总是货物的进口方为开证申请人，以出口
方为受益人;而备用信用证的开证申请人与受益人既可以是进口方也可以是出口方。
备用信用证又称担保信用证、履约信用证、商业票据信用证，它是开证行根据申请人的请求，对受益人开立的承诺承担某项义务的凭证，即开证行保证在开证申请人未履行其应履行的义务时，受益人只要按照备用信用证的规定向开证银行开具汇票(或不开汇票)，并提交开证申请人未履行义务的声明或证明文件，即可取得开证行的偿付。备用信用证属于银行信用，开证行保证在开证申请人不履行其义务时，即由开证行付款。如果开证申请人履行了约定的义务，该信用证则不必使用。因此，备用信用证对于受益人来说，是备用于开证申请人发生违约时取得补偿的一种方式，其具有担保的性质。同时，备用信用证又具有信用证的法律特征，它独立于作为其开立基础的其所担保的交易合同，开证行处理的是与信用证有关的文件，而与交易合同无关。综上所述，备用信用证既具有信用证的一般特点，又具有担保的性质。备用信用证开证行的付款责任与跟单信用证开证行的付款责任是有所不同的。在备用信用证业务中，备用信用证是一种银行保证，开证行一般处于次债务人的地位，其付款责任是第二性的，即只有在开证申请人违约时开证行才承担付款责任。而跟单信用证开证行的付款责任是第一性的，只要受益人提交信用证规定的单据，且“单证相符”，开证行就必须立即付款，而不管此时开证申请人是否付款。备用信用证最早流行于美国，因美国法律不允许银行开立保函，故银行采用备用信用证来代替保函，后来其逐渐发展成为为国际性合
同提供履约担保的信用工具，其用途十分广泛，如国际承包工程的投标、国际租赁、预付货款、赊销业务以及国际融资等业务。国际商会在《跟单信用证统一惯例》1993年文本中，明确规定该惯例的条文适用于备用信用证，即将备用信用证列入了信用证的范围
[编辑本段]备用信用证(STANDBY L/C)的种类
备用信用证的种类很多，根据在基础交易中备用信用证的不同作用主要可分为以下8类：
1.履约保证备用信用证(PERFORMANCE STANDBY)——支持一项除支付金钱以外的义务的履行，包括对由于申请人在基础交易中违约所致损失的赔偿。
2.预付款保证备用信用证(ADVANCE PAYMENT STANDBY)——用于担保申请人对受益人的预付款所应承担的义务和责任。这种备用信用证通常用于国际工程承包项目中业主向承包人支付的合同总价10%-25%的工程预付款，以及进出口贸易中进口商向出口商支付的预付款。
3.反担保备用信用证(COUNTER STANDBY)——又称对开备用信用证，它支持反担保备用信用证受益人所开立的另外的备用信用证或其他承诺。
4.融资保证备用信用证(FINANCIAL STANDBY)——支持付款义务，包括对借款的偿还义务的任何证明性文件。目前外商投资企业用以抵押人民币贷款的备用信用证就属于融资保证备用信用证。
5.投标备用信用证( TENDER BOND STANDBY)——它用
于担保申请人中标后执行合同义务和责任，若投标人未能履行合同，开证人必须按备用信用证的规定向收益人履行赔款义务。投标备用信用证的金额一般为投保报价的l%-5%(具体比例视招标文件规定而定)。
6.直接付款备用信用证(DIRECT PAYMENT STANDBY)——用于担保到期付款，尤指到期没有任何违约时支付本金和利息。其已经突破了备用信用证备而不用的传统担保性质，主要用于担保企业发行债券或订立债务契约时的到期支付本息义务。
7.保险备用信用证(INSURANCE STANDBY)——支持申请人的保险或再保险义务。
8.商业备用信用证(COMMERCIAL STANDBY)——它是指如不能以其他方式付款，为申请人对货物或服务的付款义务进行保证。
第四篇：备用信用证详解及样本
什么是备用信用证，备用信用证的融资性质：
备用信用证又称担保信用证，是指不以清偿商品交易的价款为目的，而以贷款融资，或担保债务偿还为目的所开立的信用证。备用信用证是在美国发展起来的一种以融通资金、保证债务为目的的金融工具。在十九世纪初，美国有关法例限制银行办理保函业务，然而随着各项业务的发展，银行确有为客户提供保证业务的需要，因而产生了备用信用证。由此可见，备用信用证就是一种银行保函性质的支付承诺。
在备用信用证中，开证行保证在开证申请人未能履行其应履行的义务时，受益人只要凭备用信用证的规定向开证行开具汇票，并随附开证申请人未履行义务的声明或证明文件即可得到开证行偿付。 备用信用证只适用《跟单信用证统一惯例》(500号)的部分条款。备用信用证有如下性质：
1、不可撤销性。除非在备用证中另有规定，或经对方当事人同意，开证人不得修改或撤销其在该备用证下之义务。
2、独立性。备用证下开证人义务的履行并不取决于：a.开证人从申请人那里获得偿付的权利和能力;b.受益人从申请人那里获得付款的权利;c.备用证中对任何偿付协议或基础交易的援引;d.开证人对任何偿付协议或基础交易的履约或违约的了解与否。
3、跟单性。开证人的义务要取决于单据的提示，以及对所要求单据的表面审查。
4、强制性。备用证在开立后即具有约束力，无论申请人是否授权开立，开证人是否收取了费用，或受益人是否收到或因信赖备用证或修改而采取了行动，它对开证行都是有强制性的。
备用信用证(STANDBY L/C)的种类：
根据在基础交易中备用信用证的不同作用主要可分为以下8类：
1.履约保证备用信用证(PERFORMANCE STANDBY)——支持一项除支付金钱以外的义务的履行，包括对由于申请人在基础交易中违约所致损失的赔偿。
2.预付款保证备用信用证(ADVANCE PAYMENT STANDBY)——用于担保申请人对受益人的预付款所应承担的义务和责任。这种备用信用证通常用于国际工程承包项目中业主向承包人支付的合同总价10%-25%的工程预付款，以及进出口贸易中进口商向出口商支付的预付款。
3.反担保备用信用证(COUNTER STANDBY)——又称对开备用信用证，它支持反担保备用信用证受益人所开立的另外的备用信用证或其他承诺。
4.融资保证备用信用证(FINANCIAL STANDBY)——支持付款义务，包括对借款的偿还义务的任何证明性文件。目前外商投资企业用以抵押人民币贷款的备用信用证就属于融资保
证备用信用证。
5.投标备用信用证( TENDER BOND STANDBY)——它用于担保申请人中标后执行合同义务和责任，若投标人未能履行合同，开证人必须按备用信用证的规定向收益人履行赔款义务。投标备用信用证的金额一般为投保报价的l%-5%(具体比例视招标文件规定而定)。
6.直接付款备用信用证(DIRECT PAYMENT STANDBY)——用于担保到期付款，尤指到期没有任何违约时支付本金和利息。其已经突破了备用信用证备而不用的传统担保性质，主要用于担保企业发行债券或订立债务契约时的到期支付本息义务。
7.保险备用信用证(INSURANCE STANDBY)——支持申请人的保险或再保险义务。
8.商业备用信用证(COMMERCIAL STANDBY)——它是指如不能以其他方式付款，为申请人对货物或服务的付款义务进行保证。
目前我国外商投资企业日益成为出口的一支重要力量，据统计，“三资”企业对外出口额已占中国出口总额的近六成，随着国内投资环境逐步完善，外商投资企业在国内的采购、投资逐年增加，形成了对人民币资金的巨大需求。而国内银行对外商投资企业的融资持谨慎态度，因为大部分外商投资企业的营运中心在境外，银行难以准确评价企业的财务状况，而企业拥有的抵押品如厂房、机器设备等价值不高，变现能力不强，银行难以提供大额融资。备用信用证，以其巨大的灵活性，简便的操作性，日益成为外商投资企业重要的融资工具。
国际备用信用证惯例：
适用的国际惯例：主要包括国际备用信用证惯例(ISP98)或UCP500
国际备用信用证惯例ISP98中的部分要点：
1.06 c.
因为备用信用证是独立的，备用证下开证人义务的履行并不取决于：
i.开证人从申请人那里获得偿付的权利和义务;
ii.收益人从申请人那里获得付款的权利;
iii.在备用证中对任何偿付协议或基础交易的援引;或
iv.开证人对任何偿付协议或基础交易的履约或违约的了解与否。
1.06 d.
因为备用证是单据性的，开证人的义务取决于单据的提示，以及对所要求单据的表面审查。
备用信用证样本(交通银行的融资性备用信用证样本)：
To: Bank of communications, SHENYANG Branch
From: XYZ BANK
Date: 20 DECEMBER 2004
Standby Letter of Credit
With reference to the loan agreement no. 2004HN028 (hereinafter referred to as "the agreement" ) signed between Bank of Communications, SHENYANG Branch (hereinafter referred to as "the lender" ) and LIAONING ABC CO., LTD (hereinafter referred to as "the borrower" )for a principal amount of RMB2,000,000 (in words),we hereby issue our irrevocable standby letter of credit no.810LC040000027D in the lender's favor for amount of the HONGKONG AABBCC CORPORATION which has its registered office at AS 8 FL. 2SEC. CHARACTER RD. HONGKONG for an amount up to UNITED STATES DOLLARS THREE MILLION ONLY.(USD3,000,000) which covers the principal amount of the agreement plus interest accrued from aforesaid principal amount and other charges all of which the borrower has undertaken to pay the lender. The exchange rate will be the buying rate of USD/RMB quoted by Bank of Communications on the date of our payment. In the case that the guaranteed amount is not sufficient to satisfy your claim due to the exchange rate fluctuation between USD and RMB we hereby agree to increase the amount of this standby L/C accordingly.
Partial drawing and multiple drawing are allowed under this standby L/C.
This standby letter of credit is available by sight payment. We engage with you that upon receipt of your draft(s) and your signed statement or tested telex statement or SWIFT stating that the amount in USD represents the unpaid balance of indebtedness due to you by the borrower, we will pay you within 7 banking days the amount specified in your statement or SWIFT. All drafts drawn hereunder must be marked drawn under XYZ Bank standby letter of credit no. 810LC040000027D dated 20 DECEMBER 2004.
This standby letter ofiscreditwill come into effect on 20 DECEMBER 2004 and expire on 09 DECEMBER 2005 at the counter of bank of Communications , SHENYANG branch.
This standby letter of credit is subject to Uniform Customs and Practice for Document Credits(1993 revision) International Chamber of Commerce Publication No.500.
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第五篇：备用信用证担保贷款有关问题
正 文:
一、何为备用信用证
备用信用证是指不以清偿商品交易的价款为目的，而以贷款融资，或担保债务偿还为目的所开立的信用证。
备用信用证起源于19世纪中叶的美国银行。当时由于美国政府不允许银行开立保函，美国银行就采用开立实际上是保函性质的备用信用证的方式来争取这方面的业务。 从法律观点来看，备用信用证等于见索即付保函。 备用信用证的种类繁多，包括投标备用信用证、履约备用信用证、预付款备用信用证、反担保备用信用证、保险备用信用证和借款类备用信用证等。备用信用证的应用日益广泛，其余额已经超过跟单信用证的余额。 本文主要讨论借款类备用信用证，即开证行对一笔贷款进行担保，在贷款行(受益行)没有及时从借款人那里收到贷款本息时，可以向开证行提交符合规定的借款人违约的声明(一般以加押SWIFT电文形式)及/或汇票(一般不需要)，开证行见到该声明即行偿付。
二、备用信用证与跟单信用证的区别 首先从交易的背景来看。跟单信用证多用于贸易结算货款方面，其付款依据是符合信用证要求的货运单据;而备用信用证多用于当开证申请人或相关当事人不履约时的赔付。
其次，与第一点相联系，跟单信用证开证后以付款为常态;而备用信用证开证后是以不付款为常态。
第三，跟单信用证的付款条件是受益人的“履约”(即单证一致);而备用信用证的付款条件是申请人或相关当事人“没有履约”。
第四，适用的国际惯例存在不同之处。跟单信用证适用于UCP500;备用信用证也可适用于UCP500，但只适用其中的部分条文，对于美国银行，从1999年之后开立备用信用证一律遵循新的国际惯例——ISP98。
第五，所提交的单据不同。备用信用证一般没有货运单据，只有违约声明及/或汇票，只有效期，没有装期和交单期。
三、有关管理规定
人行“银发[1999]342号”文件《关于改进外汇担保项下人民币贷款管理的通知》对外汇担保(含备用信用证)项下人民币贷款做出了规定，内容概要如下：
(一)外汇担保项下人民币贷款是由境外金融机构或境内外资金融机构提供信用保证(含备用信用证)或由境内外资企业(含合资、合作、独资企业)提供外汇质押，由境内中资银行向外资企业发放的人民币贷款。
(二)借款人限于资本金已按期到位且未减资、撤资的外资企业，人民币贷款行限于境内中资外汇指定银行总行，或授权的分支行。
(三)贷款可用于满足流动资金需求，但不得购汇或还贷。
(四)期限最长不超过五年。
(五)外资银行保证项下人民币贷款按以下规定办理：
1.外资银行的信用保证(含备用信用证)，应是无条件，不可撤消，不可转让，对债务本息承担连带责任。
2.贷款行自行对提供保证的外资银行的履约能力进行评估。
3.币种限于美元、欧元、日元、港元、英镑和瑞士法郎。履约时外资银行将外汇资金汇入贷款行外汇帐户，贷款行按未偿贷款本息和相关费用计收应收金额直接办理结汇，多余外汇退回外资银行，不足要求外资银行补足差额。 4.外资银行履约后，收款人凭外资银行偿债凭证到外汇局办理外债登记手续，借款人偿债需外汇局批准。
四、注意事项
办理备用证担保贷款需要注意以下几方面：
1、借款人须为三资企业;
2、信贷调查项目可行性;
3、备用证内容可接受的前提下，把握开证行的信誉、往来额度等。
4、只接受以SWIFT加押电开的备用证(即开证行必须是我行的代理行)，以减少核对表面真实性的工作量。
5.备用信用证的金额应包含贷款的本息、迟付利息、费用等(如有)。因此，贷款金额肯定要比备用信用证的金额小。
6.备用信用证的效期应在贷款到期日之后，而且要足够长，以便贷款行(受益行)有时间向担保行索赔。
7.开证行偿付的金额必须是足额的，即没有经过任何抵销、反索偿、扣费、预扣税等，这样开证行付款时就不能以任何理由扣除任何费用;同时也保证受益行不受国外税收政策、外债法规等的影响，可以收到全部的担保金额。
8.最重要的一点，虽然备用信用证中，开证行承担了第一性的付款责任，但是，归根结底，备用信用证只是对贷款的一种担保措施，是次要的还款来源，而且贷款行为了维护自身的信誉绝对不会无理索赔。所以，在接触此类业务时，首先要考虑贷款项目本身，即要掌握好第一还款来源。
五、操作程序建议
首先考察借款人的资格，即必须是资本金已按期足额到位的外资企业且未撤资、减资才有资格办理外汇担保项下人民币贷款业务。
其次对借款人的信用状况、经营状况、财务状况等进行深入调查，确定贷款项目的可行性，上述审查通过以后，才会谈到开立备用信用证的事情。
第三，探讨开立备用信用证的有关事宜。具体包括开证行的资信、开证行与我行有无代理行关系、备用信用证的格式、期限、金额等。
第四，贷款可进入实质操作阶段。待备用信用证开到我行，