一份优质的报告，需要以总结性的语录、合理的格式，进行工作与学习内容的记录。想必你也正在为如何写好报告而发愁吧？以下是小编精心整理的《合规内控自查报告》，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。
第一篇：合规内控自查报告
内控合规自查报告
一、个人学习《内控达标年学习手册》的情况
自“内控达标年”在XX邮政金融全面开展以来，XX邮政一直在积极落实“内控达标年”活动安排，积极下学习内控达标年学习手册，通过空闲时间不断学习内控方面的知识，贯彻落实该方案。
为了更好地传达学习手册里面的情况，局里开了几次学习总结大会，并根据大家的实际情况制定了学习计划并结合实际情况学习，以自主学习为主要内容，以互相谈论心得体会为辅助，撰写学习心得体会不少于三次。
学习手册的内容主要分为五个部分，分别是领导内控要求摘要、三个对标、内控管理通报、法律与合规风险汇总、重要内控规章制度，每个部分都是学习的重点对象，尤其是内控监管制度、内部制度要求、内部合规理论与实务等。从领导手中接过内控达标年学习手册以来，通过利用空闲时阅读学习手册，更加了解内控合规的重要性和严谨性，并通过对比日常工作中个人的行为表现，及时纠正了一些错误，业务流程更规范。
二、个人自身业务和三个对标自查情况
因本人的职务是普柜，属于金融方面得业务，在三项对标表及三项请单中，我主要对比以及查看个人金融部的部分。通过一一对比总结发现，主要在精细化管理方面存在不足，不够细心，业务环节不够规范，如在为客户办理活期存折存取一万元以上的业务时，有时会漏掉对凭证进行查验真伪，此外，一个较迫切需要解决的问题是在理财业务管理方面，未取得从业资格的情况下，办理理财方面的业务。
三、自查存在问题整改落实情况
存在的问题有：一是代理保险、理财业务管理方面，销售人员未取得从业资格;二是在办理个人柜面业务时未对凭证进行真伪验视。
整改落实情况：一是阅读理财业务方面所需考取的从业资格方面的教材，增加理财业务知识，加深对理财的认识，今早通过相关的从业资格考试;二是办理业务时，根据有关规章制度对客户的凭证进行真伪验视，为客户办理业务时，先核实客户凭证的真伪再为客户办理业务。
四、下一步工作措施
继续学习内部达标年学习手册以及各项各项业务规章制度的流程，熟悉内控合规的理论与实务，尽早通过基金从业资格、银行从业资格等专业资格考试，不断提高自身业务知识，规范流程，以及时刻关注团队内控方面的表现，和团队一起进步。
第二篇：内控与合规自查报告
根据省联社X信联发〔2014〕91号文件的要求，我认真学习了《X信联发2014年91号文件》、附件以及相关规章制度的内网文件和书刊资料，现结合自身实际，将自查情况报告如下：
一、自身行为
本人爱岗敬业，未曾参与民间借贷，未充当资金掮客，不存在消费异常、交友谨慎，无不良嗜好，未参与经商办企业，不存在工商企业兼职。
二、内控操作
针对内控和案防，每月的例会分理处主任传达精神，我们认真学习，把各项规章制度都贯彻落实，我们时常学习《50个严禁》等文件资料，分理处无费用账务，不存在财务管理风险。无未经批准，擅自违规开办中间业务，不存在中间业务收入不入账，挪作他用问题。不存在占用客户资金，给客户造成经济损失等问题。不存在未通过规定系统办理中间业务等问题。能够按照规定对银行卡业务进行有效的管理，对于银行卡的发行，我们严把风险关，做到开户申请书要素填写完整，利用联网核查系统对申请人进行联网核实。
三、安全工作
我们认真学习了各种案防文件及预案，并进行了安全演习和消防演习，做到一旦情况发生，能够临危不惧，处乱不惊。对进出营业室的人员严格按照规定流程进行审查和登记，正确开启防尾随门。值班守库时，值班人员和住社人员各司其职，认真检查周边环境后，防暴系统和心理防线双重设防，保持极高的警醒度，晚上不允许任何人进入金库，从内到外根治各类案件的发生，绝不弄虚作假。
通过此次自查，我会不断提高对合规工作的认识，主动查找工作中的风险隐患，学习各项内控和安防的文件精神，绝不弄虚作假，若发现同事有不合规的行为，会及时善意提醒，发现有重大问题，会及时上报，确保日常工作的安全、有效运行和信用社的稳健发展。
车X分理处 XX 二零一四年六月二十二日
第三篇：银行内控合规处员工个人述职报告
银行内控合规处员工个人述职报告
，，，在市分行党委及内控合规处领导的领导下,在同志们的帮助下，牢固树立科学发展观和现代商业银行经营理念，始终如一地以求真务实、精益求精的态度和对事业高度负责的责任感、使命感，紧紧围绕全年内控工作目标，圆满完成领导交办的各项工作任务，并取得了一些成绩。现将主要工作汇报如下：
一、 做好内控日常事务工作，确保各项任务及时完成。
(一;参与内控制度和办法的制定工作。，，年参与了《中国，，银行，，分行内控合规工作考核办法》、《中国，，银行，，分行机关部室内控管理工具运用及管理考核办法》等编写工作，为全行对各单位、各部门内控管理工作实施量化考评提供了依据，并按季参与组织开展对各单位内控管理工作开展情况进行考评。
(二;做好内控综合管理信息系统的推广应用工作。为进一步强化管理手段，加强员工执行规章制度考核，防范操作风险，加大了《员工违规违章操作行为记分考核系统》的推广力度，严格执行《员工违规操作行为记分考核办法》。不定期督促各级部门管理人员在履行检查管理职能时，严格按综合系统流程操作，客观地记录检查项目，及时、准确、完整的记入内控综合管理系统，实现管理信息共享，强化动态管理，执行好四项制度，一是集中反映制，要求所有检查事项必须纳入系统管理。二是跟踪督促制，通过系统，对整改事项的上下联动，检查部门和人员应催 1/6页
促、跟踪被查部门做好整改事项的落实。三是主查人负责制，主查人对检查项目记录事项全面把关，负责从项目实施至项目终结的全过程管理。四是定期分析制，管理人员通过系统记载的检查活动、问题信息数据进行综合分析，撰写分析报告，供领导决策参考。同时，本人还负责《员工记分考核办法》的日常管理和考核工作，加强与专业部门和基层行的联系的同时，及时督促和指导各单位、各部门对《员工记分考核办法》在日常管理中的运用;按季汇总统计全行员工记分考核情况，组织开展制度执行较好的管理人员和操作人员进行评比，并对员工执行制度记分情况定期进行通报和表彰。今年以来，我行内控综合管理信息系统的使用每季在全省考核中均名列前茅。
(三;做好反洗钱各项工作。一是多次组织参加总、省行反洗钱视频培训及特邀反洗钱专家现场进行反洗钱业务培训。二是组织开展反洗钱专项审计工作。三是充分利用非现场手段，定期不定期开展对非实名制开立帐户和反洗钱监控系统核查工作，对违规操作人员按照相关规定给予罚款扣分。四是做好反洗钱工作的调研分析工作。五是规范我行一线员工对客户身份识别的操作规程，加大对客户身份识别的管理检查力度，为我行进一步规范反洗钱工作奠定了基础。六是每日坚持通过反洗钱监控系统，检查全辖所有营业网点对大额交易和可疑交易的上报情况，及时督促网点上报大额及可疑交易数据的处理及分析，对系统逾期数据及时帮助分析查找原因。七是在组织培训和学习的基础上，结合营业网点反洗钱工作实际情况，，，年共上报市人行四篇反洗钱调研课题，对加强我行反洗钱工作起到了积极的推动作用。，，我行反洗钱风险评估工作在全市金融机构中名列前茅。
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(四;做好异常交易系统的推广应用工作。为进一步强化全行合规经营意识，增强员工树立牢固的依法合规经营理念，强化职业道德及操作风险教育，自觉抵制不正当操作行为，彻底杜绝各类操作风险行为。每日检查异常交易系统的交易报告情况，按季分析交易报告情况，及时督促各业务专业上报异常交易报告。
(五;创新优化客户身份核查手段。为进一步建立健全和执行客户身份识别制度，落实银行账户实名制，妥善保存客户身份资料和识别记录，促进反洗钱工作有效开展，经过不断实地调研，结合我行实际情况，执笔编写客户身份识别系统开发需求可行报告，在行领导的大力支持认可下，经过参与系统开发和近半年的不断测试、试运行及不断论证下，于，，年初在全辖各营业网点成功投产使用居民身份证二代证识别核查系统，系统是集“复印、核查、留存、查询” 为一体的识别平台，主要包括柜面身份证识别、人民银行联网核查应用软件及柜台业务处理流程自动化集成应用软件，以及在金融机构建立的与人民银行转接平台相连的客户身份识别管理信息系统后台管理软件，可实现柜台客户身份识别及联网核查业务处理流程的自动化，完整记录客户身份识别及联网核查情况整个过程和留存客户资料，并将柜面所需的客户身份识别信息无缝接入生产业务系统中的管理信息系统，实现无纸化客户身份信息核查和信息储存，通过系统的优化，使身份核查更简捷，工作效率得到了很大的提高，并于年初及时制订下发了《中国，，银行，，分行居民身份证识别核查系统管理办法(试行;》，进一步规范了客户身份识别操作规程。该系统为全国工行 3/6页
系统内首家开发研制投产使用，已被省行采纳，准备明年在全省推广使用。
(六;做好反洗钱调研工作。，，年共在全辖开展“关于对客户身份识别及可疑交易报告方面问题的解决办法与建议”、“大额交易及可疑交易监测的难点及对策”、“部分前台反洗钱业务如何集中处理的建议”等三个专题调研，并分别上报省行、市人行、市行，对如何进一步规范反洗钱工作，提出了可行性建议。由本人执笔撰写的“关于金融机构非面对面业务中的客户身份识别与流程控制的几点思考 ”今年被市人民银行在全市金融机构反洗钱重点课题调研活动中，荣获二等奖。
(七;做好对员工反洗钱培训工作。为进一步规范反洗钱工作，提高管理人员及柜面业务人员对客户身份识别、大额及可疑交易的甄别、客户风险分类划分能力，市分行合规部精心组织，将有关反洗钱法律法规，结合实际业务将有关业务知识、案例制作成幻灯片作为培训课件发到各支行学习，同时，市行组织有关人员利用晚上班后时间深入基层行，对所有营业网点人员有重点进行培训，现场解决业务操作过程存在的问题，为全行员工学习反洗钱知识提供方便，增强了反洗钱规定的可操作性。同时，注重对新进行员工、管理人员反洗钱知识的培训力度，11月4日，组织全辖各一级支行分管内控工作的行长(总经理;及反洗钱管理部门负责人、市行各专业反洗钱小组负责人及反洗钱岗位管理人员及全辖各营业网点主任参加的反洗钱法律法规培训，并现场进行了闭卷考核，取得了一定的实效。今年，对新 4/6页
进行员工33人利用休息日全部进行了反洗钱培训。
二、认真履行职责，全面完成各项审计工作任务。
在，，年中，在认真全面履行了本职的同时，出色完成了合规处领导安排的各项审计工作，参与了高级管理人员离任审计、规章制度执行情况突击检查、县支行各级管理人员履职情况专项审计和调查、客户经理规章制度执行情况专项审计、小企业贷款专项审计、牡丹卡业务专项审计、电子银行业务专项审计、代理保险业务专项审计、反洗钱业务专项审计、存贷款业务利率执行情况专项审计等共40个项目，担任15个项目的主审人工作。
三、抓好政治和业务学习，不断提高自身综合素质
一年来，我始终坚持把加强学习摆上重要位置，贯穿工作始终。认真学习、准确运用“基层管理人员履职纲要”、“业务操作指南”、“违规积分管理办法”、“员工违规行为处理暂行规定”，与立足做好自己的本职工作结合起来，努力把学习的收获和思想认识的成果转化为履行职责、做好工作的实际行动。在抓好政治学习的同时，结合工作需要，认真学习了国家金融方针政策和总省行有关会议精神，准确把握金融改革面临的形式，明确各个阶段的目标任务，推进思想解放，转变经营管理理念;认真学习了现代商业银行经营管理理论，各种新业务知识以及上级行的有关规章制度，拓展了视野，提高了发现问题、分析问题、解决问题的能力。
本人负责的反洗钱工作、内控综合管理信息系统在今年前三 5/6页
第四篇：XX银行XX支行201X年X季度内控合规管理报告
一、基本情况
XX支行在本季度持续高度重视辖内内控合规管理工作。目前我行设置XX部、XX部、XX 3个部门;下辖XXXX、XX支行、XX三个直属网点。本季度持续优化内控管理环境，不断健全公司治理、完善组织结构，各部门尽职履责，机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。高度重视人才发展，注重员工能力提升，强化团队建设，确保人才队伍基本稳定并不断注入新鲜血液。本季度，1名同事，因申请调动去往XX市分行;校园招聘新来报道同事4名，截止本季度末，我行正式员工XX名，外聘大堂引导员XX名。XX支行在行领导带领下，坚定执行上级行发展战略不动摇，贯彻落实省市分行企业文化建设，丰富员工精神文化活动，不断提升企业凝聚力、向心力，团结一心，为邮储银行的发展作出更大贡献。
本季度持续开展风险评估工作，多措并举加强对各类风险的管控。加强对市场风险、流动性风险的调研，早发现早预警。加强信用风险管理，对逾期贷款和信用卡及时催收。不断提升员工法律意识和合规处理业务能力，避免合规风险事件发生。提升业务人员业务素质，优化业务流程，将操作风险降至最低水平。加强设备管理，提升兼(专)职维护人员的技能。目前县行无专职设备维护人员，要求兼职人员加强学习，建立与市分行信息科技部门的联络对接机制，及时处理日常设备的维修维护。加强对公
第 1 页 共 6 页 共媒体、区域论坛舆情管理，切实维护金融消费者权利，完善员工行为规范，强化对声誉风险的监控。严格执行财务、税收制度，县行报账员和管理部门负责人，要牢牢把好报账第一关，严防套取单位经费和私设“小金库”，防止财务风险等发生。
本季度，支行“内控与风险管理委员会”、“案件防控领导小组”、“反洗钱领导小组”等内控管理组织机构，各委员会及领导小组按期召开会议，分析、解决各条线提交的风险议题，对存在的风险隐患提出风险管控措施和对策。XX联席会议按月份持续召开，在XX联席会议上，提出相关议题，集体讨论，理顺关切，联合决策，并形成纪要下发，在XX金融网点遵照落实执行，严防合规操作风险。
本季度，陆续开展消费者权益保护培训和案件防控知识培训，不断提升内控合规意识，增强员工合规办业务的能力。高度重视消费者权益保护工作，提升消费者权益保护的工作能力。
9月初，召开县支行职工大会，县支行职工对工作、生活中的困境进行充分讨论，达成共识，并一致认为在今后工作生产生活中执行。会议选举产生新一届职工代表，代表县支行职工行使合法权益。
本季度加强内部检查监督，包含网点支行长的月度每旬自查、市行专项检查和县支行各条线巡查等。全行全面树立内控风险防范理念,不断强化制度建设，健全内控体系，坚持内控优先、审慎经营的原则，在行领导的高度重视和领导下，全体员工尽职、
第 2 页 共 6 页 尽责，本季度未发生金融案件及重大风险事件。
二、已识别的内控缺陷、违规事件及整改情况
(一)外部监管机构识别的内控缺陷及整改情况
无
(二)已识别的内控缺陷及整改情况
1.各级行结合报告期上级行对报告机构的检查及意见、通报等，汇总分析辖内内控缺陷及整改情况。
A.本季度，XX市个金部对我支行辖内三网点进行检查。发现之后XX双录系统使用不规范、代理保险产品未见风险提示语句、ATM密码未进行修改无登记、未见投诉地址及投诉电话公示、业务印章使用审批权限错误、金融许可证交接登记簿无登记交接记录。发现XX支行网点张贴跨行转存定期手续费全免存在误导宣传、双录系统使用不规范、投诉台账无记录、金融许可证登记不全、ATM密码未做修改等。检查发现XX支行未建立投诉登记簿、无金融许可证登记簿、调阅监控发现8月16日8:10正式对外营业未做到满时服务、ATM密码未修改登记、双录系统未规范使用、未公示执行利率。
B.本季度，法律与合规部，对我行进行反洗钱专项检查。形成检查意见书，主要发现以下问题：
(1)系统录入的与客户填写的职业信息不一致。县支行XX8月12日当日8笔开户的客户职业均录入为“不便分类人员”;莲州营业所客户职业信息采集录入大多为“不便分类人员”。
第 3 页 共 6 页 (2)理财POS大额交易未验证客户身份证件。县支行XX客户陈某理财POS交易15万元，未见出示身份证件。
(3)未在规定时限审批。县支行XX和XX支行各1 笔客户风险等级复评未及时审批，7月份已申请审批。
(4) 参培人员覆盖不全面。如，县支行反洗钱培训未见邮政金融代理人员。
(5)培训内容未录入系统。县支行领导小组会议纪要、反洗钱学习培训、反洗钱宣传等未录入反洗钱系统。
(6)系统人员与实际人员不符。如，2017年已调县支行的反洗钱联络员汪涛工号未注销。
以上问题，按照要求进行整改，并已经进行书面回复。 2.各部门结合报告期各分行反馈有关内控缺陷及建议，汇总分析内控缺陷及整改情况。
无
3.本单位自查识别的内控缺陷及整改情况 (1)授信管理
A.扶贫小额贷款客户xxx贷款资金受托支付至汪梦林后又转回。经调查,为客户经理操作失误，误将xxx贷款进行受托支付，xxx为我行一手房贷款客户，客户经理发现该问题后，及时通知客户，xxx将贷款转回金来狗。
B.个商客户xxx、xxx将贷款资金受托支付向韩向忠。经查，xxx和xxx均在本地经营百货批发零售，xxx在XX是部分日用品
第 4 页 共 6 页 的区域代理商，xxx和xxx是其下游客户，贷款资金用于支付货款。
C.我行在XX登记和管理尚存在管理疏忽的问题。现已要求整改，指定专人办理XX登记管理及报销工作，业务部门并给与协助。
(2)个金业务
A.XX支行有一台身份证鉴别仪器，经常故障，无法正常使用。该问题县支行已前往网点进行维护。
B.前台进行巡查，发现县支行XX，有关消费者权益保护投诉流程图未放置在醒目位置。本季度未见本季度相关宣传折页，如反电信诈骗等。以上问题反馈支行XX，要求提高思想认识，落实整改。
C.经巡查，XX支行在8月10日，给客户办理一笔业务时，未文明用语服务。
以上问题，已要求加强学习，落实整改。 (3)综合管理
A.支行营运大楼保安在往来人员登记核实等情况存在疏漏。已通知保安公司，并对拒不整改的保安已进行更换。
(4)其他事项
无
(三)报告期内遭受的监管处罚
无。
第 5 页 共 6 页
三、下一步工作计划和工作建议
一要高度关注资产质量，严防信贷业务风险。加强员工职业培训和规章学习，加强红线教育，防范合规风险，严防道德风险。
二要加强人员排查工作，要做好真排查，发现真问题，落实真整改。
三是要求县支行案防联络员，在四季度结束前，按时完成县支行尽职检查，做个自我诊断。
四是会议要求扎实推动质量提升年、整治市场乱象与内控提升年活动，不折不扣完成活动方案规定，推动全行工作高质量发展。
XX支行
201X年X月XX日
第五篇：内控自查报告
自查报告
按照总行关于“合规文化和内控达标年”活动的安排，进一步促进完善内部控制体系建设提高内控管理水平，保证内控评价工作高效率、高质量地展开。我认真做好自己日常的自查自纠工作。
一、加强组织领导，强化责任落实。为把2016内控评价的各项工作落实到位，迅速成立了我行内控评价领导小组。我行在加强组织领导的同时，还强化了各部室、网点的责任落实，内控评价领导小组具体负责、组织、协调支行内控评价有关事项和工作，全行统一认识、统一标准、统一进度，统筹安排和调度各部室、网点的内控评价工作落实到位，确保内控评价自评工作的顺利进行。
二、加强内评文件资料的学习和培训，正确理解和掌握各项评价指标的评价标准、评价要点、评价依据及评价方法。认真学习我行内控制度的相关文件。吃透精神，熟练掌握评价方法，提高自评工作质量。
三、加强和完善内控评价自评工作的基础管理，实现内控评价日常管理行为的制度化。内控评价的目的不仅仅是促进内控管理制度、措施的完善，更重要的是将内控评价过程中形成并完善了的各项内控管理行为制度化，真正在各级、各部门日常的管理中自觉执行到位。该行针对评价过程中发现的内部控制中存在的缺陷或问题，在充分弥补完善和整改的基础上，对相关日常操作规程和管理考核实施细则等进行了修改和补充，力求结合执行力建设实现内控评价日常管理行为的制度化。
四、加强评价工作的信息交流和沟通，充分发挥职能部门的作用。根据各部门的状况不同，进行内控评价的内容和方式方法也不相同。为保证支行自评工作的质量和进度，作为支行牵头的综合岗充分发挥职能部门的积极作用，在认真、学习领会和掌握上级行精神和要求的基础上，吸收借鉴其他行的先进经验，在支行部室、网点之间加强评价工作的信息交流和沟通，上下联动、协调一致，使各项自评工作高质量按时完成。
通过内控评价自评工作，我充分认识到加强内控管理的重要性，正在不断完善内部控制体系建设，强化内控管理执行行为，提高管理水平，促进各项业务稳健运行。