论文题目：JN市村镇银行公司治理优化研究
摘要：党的十九大首次明确提出实施乡村振兴战略,这对于天然适配普惠金融理念的村镇银行来讲既是宝贵的发展机遇,又是新时代赋予的责任、使命和任务。村镇银行作为顺应国家政策导向而生的新型农村金融机构,要想持续、稳定、健康的发展,首先应当具备完善的公司治理机制。因为村镇银行是经营货币且负债经营的特殊企业,这就决定了其必须通过良好的公司治理机制实现股东大会、董事会、监事会、高级管理层之间的相互协调和制衡,有效保护利益相关者的合法权益;同时,村镇银行也需要通过良性的公司治理来保证自身独立法人银行的经营优势。2020年银保监会印发的《健全银行业保险业公司治理三年行动方案》,在明确治理方向与工作任务的同时也彰显着银行业保险业健全公司治理的重要性和紧迫性。本文在查阅国内外商业银行和村镇银行公司治理文献资料的基础上,借鉴国外村镇银行管理的实践经验,针对JN市村镇银行公司治理提出优化建议。首先,对我国村镇银行概念、特点及公司治理制度规范进行梳理,以JN市13家村镇银行为研究对象,针对公司治理基本情况设计调查问卷来获取基础数据,结合公司治理现状设计提纲进行半结构化访谈,揭示JN市村镇银行公司治理存在的问题及成因。其次,通过借鉴孟加拉乡村银行、美国社区银行安快银行的经营管理模式,提炼可借鉴的实践经验。最后,基于当地实际情况从外部环境及内部治理两个方面提出优化建议,重点阐述如何促进内部治理机制完善的建议。本文研究发现,JN市村镇银行整体发展形势较好,能够坚持贯彻公司治理理念,然而受发展经验、管理水平和员工素质等因素影响,存在党组织领导和建设欠缺、主发起行“越位”“缺位”并存、股权结构不合理、风险管理以及内控建设体系不健全等问题。解决这些问题,应当将营造良好的外部治理环境与构建良好的内部治理机制结合:外部环境上建议,一是法律法规建设的完善体现村镇银行公司治理的特殊性,二是充分发挥利用主发起行的优势政策,三是切实发挥监管导向引领作用;内部机制中建议,一是加强党建工作、实现“四会一层”转变,二是完善内部控制、增强发展内生动力,三是强化股权管理、确保关联交易合规,四是激励约束并重、深化绩效考核建设,五是坚守市场定位、做好实体经济服务。
关键词：农村金融;村镇银行;公司治理
学科专业：工商管理硕士（专业学位）
摘要
Abstract
第1章 绪论
1.1 研究背景与研究意义
1.1.1 研究背景
1.1.2 研究意义
1.2 国内外文献综述
1.2.1 商业银行公司治理
1.2.2 村镇银行公司治理
1.3 研究方法与技术路线
1.3.1 研究方法
1.3.2 技术路线
1.4 论文创新点
第2章 概念界定及理论基础
2.1 村镇银行
2.1.1 村镇银行概念
2.1.2 村镇银行公司治理制度规范
2.1.3 村镇银行的特点
2.2 公司治理理论基础
2.2.1 产权理论
2.2.2 委托——代理理论
2.2.3 利益相关者理论
2.2.4 内部人控制理论
第3章 JN市村镇银行公司治理现状调查
3.1 JN市村镇银行基本情况
3.1.1 设立数量及组织形式
3.1.2 发展取得的成效
3.2 问卷调查
3.2.1 调查问卷设计
3.2.2 调查结果
3.3 访谈调查
3.3.1 访谈程序
3.3.2 访谈结果
3.4 小结
第4章 JN市村镇银行公司治理存在的问题及成因
4.1 党组织领导和建设欠缺
4.2 “三会一层”履职有效性有待加强
4.3 主发起行“越位”“缺位”并存
4.4 股权结构不合理
4.5 风险管理和内控体系建设不健全
4.6 小结
第5章 国外村镇银行公司治理经验借鉴
5.1 孟加拉乡村银行
5.2 美国社区银行
5.3 可借鉴的经验
5.4 小结
第6章 JN市村镇银行公司治理优化建议
6.1 营造良好的外部治理环境
6.1.1 法律法规建设的完善体现村镇银行公司治理的特殊性
6.1.2 充分发挥利用主发起行的优势政策
6.1.3 切实发挥监管导向引领作用
6.2 构建良好的内部治理机制
6.2.1 加强党建工作,实现“四会一层”转变
6.2.2 完善内部控制,增强发展内生动力
6.2.3 强化股权管理,确保关联交易合规
6.2.4 激励约束并重,深化绩效考核建设
6.2.5 坚守市场定位,做好实体经济服务
6.3 小结
第7章 结论与展望
7.1 结论
7.2 展望
参考文献
附录 A 村镇银行公司治理情况调查问卷
附录B 访谈提纲1
附录C 访谈提纲2
致谢