第一篇：防范电信诈骗讲座
防范电信诈骗法律讲座（精选）
防范电信诈骗法律宣传
一、什么是电信诈骗
电信诈骗是近年来比较突出的侵财犯罪，包括电话诈骗、网络诈骗、纸质媒介诈骗等，是犯罪分子利用日益先进的通讯手段、银行支付渠道以及互联网技术，向不特定多数人实施的诈骗，老百姓极易受骗。
二、电信诈骗的主要类型和案例
1、冒充公检法机关诈骗。犯罪分子使用任意显示号网络电话，冒充邮政、工商、电信、银行以及公检法等单位工作人员拨打受害人电话，以受害人邮寄包裹涉毒、有线电视或电话欠费、信用卡恶意透支、被他人盗用身份注册公司涉嫌犯罪等由头，以没收受害人银行存款进行威胁，骗取受害人汇转资金到指定帐户。
案例：市民郝某接到电话，电话内语音播报称有个邮件需要去取，郝某根据语音提示进行回拨，拨通后，犯罪分子冒充邮政工作人员称郝某的邮件是某地工商局转来的;犯罪分子将电话转到“工商局”;接着，冒充工商局的工作人员称有人利用郝某的身份注册公司，该公司涉嫌洗钱犯罪，随后，犯罪分子将电话转到“公安局”;犯罪分子冒充公安局民警给郝某做报案笔录，并要求郝某将自己的资金转到“安全账户”，否则公安局将冻结其所有资金;郝某处于害怕，将自己的全部资金31万转到了犯罪分子提供的账户，后发现被骗。
2、QQ冒充熟人诈骗。犯罪分子通过技术手段盗取他人QQ号码、MSN账号等，然后以主人的身份登录，通过播放视频聊天录像等方式，冒充受害人的亲友与其聊天，并向其借钱诈骗。
案例：王某上网时，与其在日本留学的儿子QQ聊天，其儿子称他的教授快要回中国了，教授放在他那300万日元，要求王某先把钱打给教授，折合人民币是186000元，并给王某发送了银行帐号，王某信以为真，通过网银进行了转账。王某拨打儿子电话后，才知道QQ号码早已被盗。
3、网银密码器升级诈骗。犯罪分子搭建了与银行网站极为相似的虚假网站，通过群发网银密码器升级短信诱使受害人登录虚假网站，输入银行帐号、密码等信息，犯罪分子在后台获取后，在骗取动态口令，迅速通过网银转帐方式将受害人银行帐户内资金转移。
案例：刘某接到一条短信，说他的网银密码器过期，让他登录某网址进行升级，刘某“升级”时，被犯罪分子通过网银转走现金6万元。
4、网络购物退款诈骗。犯罪分子非法获取群众的网购信息后，谎称系统故障需要退款，并向群众发送“钓鱼”链接，犯罪分子获取帐号密码后，让群众提供手机验证码，进而转走账户资金。
5“补办手机卡”诈骗。犯罪分子通过“钓鱼”网站获取受害人银行帐号信息后，伪造身份证，补办受害人的手机卡，通过网银快捷支付渠道，进行消费或者转账。
案例：秦某发现自己的电话无网络服务，打不通电话，咨询移动客服后，才知手机卡被他人办理补卡业务，随后发现自己的银行卡被人通过网银快捷支付渠道消费13000元。
6、扫二维码诈骗。犯罪分子向网店商户、消费者等群体推送二维码图形(实际为某种木马病毒)，该二维码伪装成打折、促销广告、热门游戏或者系统升级软件，诱导用户扫描，在联网状态下用户扫描后手机就会中毒，手机里存储的通讯录、银行卡号等隐私信息被泄露后，犯罪分子利用网银进行转账。
案例：某网店老板张某用手机扫描某网站上的系统升级二维码后，手机中病毒死机，后发现其网银绑定手机号码被更换，犯罪分子通过网银转账5000元。
7、出售二手车诈骗。犯罪分子通过网络、短信等渠道发布虚假二手车出售信息，待受害人联系后，电话指挥受害人去某地看车，以预付款、保证金等理由让受害人打款，或者模拟受害人亲友的手机号，骗取受害人信任，进而让受害人打款。
案例：刘某上网看到了出售二手车信息，与对方联系后，对方称在市内某地看车，刘某与朋友孙某去该地看车，对方通过电话指挥刘某去汇款，让其朋友孙某留下看车，后犯罪分子利用改号软件模拟孙某的电话号码给刘某打电话称“车已看到、可以汇款”，刘某汇款后，联系孙某，发现被骗。
8、代办信用卡、贷款诈骗。犯罪分子以贷款公司名义向受害人手机上发送代办信用卡、贷款短信或者通过网络发布类似信息，以支付手续费、预付利息等名义骗钱;或者让受害人办理储蓄卡，且绑定犯罪嫌疑人提供的手机号，进而犯罪分子通过第三方支付平台快捷支付渠道转走受害人储蓄卡内的资金。
案例：刘某上网寻找信用卡办理信息，后“客服”人员让其办理一张储蓄卡并绑定犯罪分子提供的手机号，以方便验资后，犯罪分子通过支付宝将储蓄卡内的资金转走43526元。
9、虚构中奖诈骗。犯罪分子通过向群众发送中奖信息，诱骗网民访问其开设的虚假中奖网站，在以支付个人所得税、保证金等名义骗取网民钱财。目前出现了冒充法院以“扰乱抽奖秩序”的名义，向群众实施诈骗的犯罪手段。
案例：王某收到了“中国好声音栏目组”发给其的中奖信息，王某以“试试看”的心
2 态，拨打了短信预留的电话，对方让王某先缴纳手续费，王某认为是骗局，没有缴纳。几天后，王某接到了自称“法院”工作人员的电话，称王某扰乱正常抽奖秩序，王某信以为真，向对方支付了手续费，但却没有收到奖品，才意识到被骗。
10、虚构消费退税诈骗。犯罪分子通过非法渠道获取购房、购车人信息后，谎称国家税收政策调整，可办理交易税、购置税退税，要求受害人进行“绑定”退税账号操作，实际是将银行卡内存款转入嫌疑人帐户。
11、冒充部队采购人员诈骗。犯罪分子冒充部队采购人员，谎称要购买某种特定产品，需要受害人帮助订货，共同赚取差价，并提供对方联系方式，诱使受害人订货付款。
案例：某日，某服装店老板李某收到了出售帐篷的宣传单，几天后，一名自称看守所武警中队姓“王”中队长向李某打电话预购20个帐篷，李某通过前几天接到的传单联系卖家，想从中赚取差价，汇款后，却联系不上姓王的队长，发现被骗。
12、冒充熟人诈骗。犯罪分子拨打受害人电话后以“猜猜我是谁”的方式冒充熟人，之后再以出车祸、嫖娼被抓等理由要求受害人汇款。
案例：某日，有人冒充石家庄市民张某的同学，称自己在秦皇岛旅游，第二天要来石家庄，次日上午，该男子以出车祸需要住院押金为由，让张某给其汇款两万元，张某汇款后，却联系不上该男子，发现被骗。
13、子女出事诈骗。犯罪分子向受害人发送“爸妈，我的钱包手机被偷了或我出了点意外现在医院，等钱急用，请速汇款***元到我的朋友***卡上，切记要快”，受害人往往因为处于紧张状态而上当受骗。
案例：陈某接到自称其孩子老师的电话，称自己的孩子因交通事故住院需要2万元押金，陈某由于着急，向指定帐户汇款2万元，后联系孩子，发现被骗。
14、换帐号汇款诈骗。犯罪分子通过群发“我原来的帐号不用了，请把款打入此帐户，**行，***，户名***”短信的方式，或者冒充房东诈骗房客租金的诈骗方式，骗取即将汇款人员不加识别地把钱款打入嫌疑账号。
15、网络征婚、交友诈骗。犯罪分子通过征婚交友网站，编造“高富帅”或“白富美”的虚假身份，与受害人进行网络交流，在骗取对方信任、确立交往关系后，选择时机提出开店送花篮、借钱周转、急需医疗、家庭遭遇变故等各种理由，骗取钱财。
16、网络预订机票、火车票诈骗。犯罪分子通过开设网址与真实网站极为相似的虚假网站，骗取受害人的票款，后犯罪分子再以系统故障，无法出票，需“绑定”帐号退款等名义向受害人进行二次诈骗。
案例:市民张某在网站上购买机票时,误登与真实网站十分相似的钓鱼网站,对方以
3 “绑定帐号”退款的方式诈骗张某3000元。
17、贵金属、期货、股票投资诈骗。犯罪分子制作虚假网页，搭建虚假交易平台，制作虚假交易流线图，以证券公司名义，通过拨打电话，让群众投资，却暗中操盘，骗取群众资金。
18、冒充“黑社会”诈骗。犯罪分子冒充“黑社会”拨打受害人电话，以受人之托进行报复或暴力讨债等名义，恐吓要伤害受害人及其家人，威胁受害人向其指定的帐户汇款。
19、虚构绑架事实诈骗。犯罪分子利用网络电话任意显号技术虚拟受害人亲人电话号码来电，谎称其亲人被绑架，为防止受害人作出反应，要求电话不能挂断，速汇赎金，否则即“撕票”，部分事主因惊慌失措而上当受骗。
案例：王某在家接到电话，对方称其儿子被绑架，需交赎金1万元，王某让其丈夫在邮局银行向对方账号汇款，后联系上儿子发现被骗。
20、PS淫秽照片诈骗。犯罪分子主要针对党政机关、企事业单位领导干部，通过在互联网上获取的个人照片，通过软件与淫秽照片合成，以私家侦探为名邮寄诈骗信件，威胁向纪委等部门举报，要求受害人向指定银行帐户汇款。
三、律师提示
一是及时与家人、朋友联络。犯罪分子在实施诈骗时往往会以案件涉密、案情重大等理由，要求受害人“保密”，禁止向其他人透露消息，此时一定要保持清醒，第一时间与家人、朋友联系，说明情况，征求意见;
二是及时向公安机关或相关部门求证。遇到犯罪嫌疑人以贩毒、走私、洗黑钱为借口进行诈骗，或退税、中奖为诱饵进行诈骗的情形时，要及时和公安机关或相关部门联系，辨别事情真伪;
三是犯罪嫌疑人冒充熟人、学校教师或子女进行诈骗，要在第一时间与上述人员本人取得直接联系。特别是假冒子女被绑架，首先要联系子女本人或和其在一起的朋友，并立即向公安机关报案;
四是在银行或柜员机办理转帐手续时，一定听从银行人员的提示、认真阅读警示告示或直接向其询问。在柜员机上操作，如果进入英文界面，不了解操作内容时，一定要向银行人员寻求帮助。
第二篇：电信诈骗防范手册
一、
自称公检法要求汇款的 作案手段
冒充公检法部门的电话，以查收法院传票、包裹藏毒等为由，要求事主汇款实施诈骗。 防范要点
公安局、检察院、法院等国家机关工作人员在履行公务，需要向公民询问情况时，一定会持相关法律手续当面询问当事人并制作相关笔录。所以，当有人自称是上述机关人员打电话告知你涉嫌某种犯罪，要求汇款的，都是诈骗行为，切勿上当。
二、
叫你汇款到“安全账户” 作案手段
通过非法手段事先获取事主信息，然后通过固定电话或手机以涉嫌洗黑钱等为由，要求将自己的存款转到对方所谓的银行“安全账户”。 防范要点
遇到此类电话，对方以洗黑钱等为由要求汇款的，应不予理会并立即报警。
三、 通知中奖、领取补贴要你先交钱的 作案手段
利用邮箱、短信、论坛等网络空间发布虚假中奖信息，然后以交纳税金、手续费等借口进行诈骗。 防范要求
增强主动防范意识，拒绝不明虚利的诱惑，天上没有馅饼掉下来。如果遇到此类虚假中奖、领取补贴，要求交费，那一定就是诈骗。
四、 通知“家属”出事要求汇款的 作案手段
打电话谎称你的孩子或亲属在外被绑架、受到意外伤害或突发疾病，要求你汇款的。许多家长往往救子心切，未经核实，便把钱汇到诈骗嫌疑人的银行账户上。 防范要求
接到此类电话，首先要保持冷静，问清楚事情的来龙去脉;其次要通过可信渠道验证信息的真实性，别轻易跟着对方“跑”;最后，最重要一点，别轻易汇款。
五、
在电话中索要个人和银行卡信息及短信验证码 作案手段
冒充相关工作人员，以电话或电脑的形式告知事主的银行卡存在某些安全风险，要求事主告知银行卡信息以及短信验证码。 防范要点
当提到银行卡信息和手机验证码的时候，一定要提高警惕。相关工作人员，不会以电话的方式向事主索要相关银行卡信息，如需要办理应到相关的单位或部门咨询。
六、
让你开通网银接受检查 作案手段
冒充银行工作人员，让你登录相应的“钓鱼”网站开通网银接受检查为由，盗取钱财。 防范要点
陌生人员不要轻信，理智处理事情，以防上当受骗。
七、
在QQ或微信上自称领导(老板)要求打款的 作案手段
在QQ或微信上自称领导或老板，以急用钱或公司账务货款之类的方式，要求员工或下属打款过来，进行诈骗。 防范要点 遇到上述类似要求打款的，一定要提高警惕，冷静思考。可以进行打电话等方式确认身份信息，确保安全。不要轻易相信对方种种理由进行汇款。
八、
陌生网站(链接)要登记银行卡信息的 作案手段
利用虚拟空间及携带木马、病毒链接，要求输入银行卡信息，向受害者进行诈骗。 防范要点
好奇、侥幸心理不能有，安全意识要牢记;陌生网站或链接不能点，时时刻刻要铭记。
第三篇：电信诈骗防范知识
现在的骗子们真是无孔不入，竟然连银行也敢冒充，而且还冒充得有模有样。假的“客服号码”、“银行网站”神马的，有时竟然跟真的相差无几!骗子们虽精明，但咱们也不傻，可不能让骗子们占了便宜。今儿，咱们来说说骗子们冒充银行都有哪些手段。
一、假“商场消费”信息案例：网友钱小姐日前在购物刷卡的时候，突然收到一条短信称，“您的信用卡已消费1万元，如有疑问请拨打××(某行客服中心)”，钱小姐当时一惊，自己的刷卡金额并非1万元，于是迅速按照短信上提供的电话打了过去，随后在电话中告诉了对方自己信用卡的一些信息，进而遭到了盗刷。在接到银行消费短信后，钱小姐才恍然大悟，刚刚的电话根本不是银行客服电话，自己因为一时慌乱，被套取了信用卡信息，遭遇了盗刷。提示： 骗子们会用伪基站群发“商场消费”短信进行诈骗，而且冒充银行客服号码的短信可与真正号码出现在同一短信对话框内，欺骗性极强!此类短信一般最后都会留下所谓的“咨询电话”，坐等受害人“上钩”。提醒：如果您的手机出现过一段时间的无信号，等恢复信号后，您又立马收到了消费通知的信息，那就要提高警惕了!在收到类似短信后，应先留意发送短信的号码，查看是否为银行的客服热线号码，不要回拨，也不要拨打短信中所留的其他号码，而应该查询官方客服电话自己拨号打回去进行咨询!
二、假“网银升级”信息 案例：张先生收到一条来自陌生号码的短信，称中国银行的E令需要升级，让其到某网址进行升级。张先生信以为真，登录该网址按照网页提示填账号、输密码，但连输三次都要求重新输入，张先生以为是网络问题就停止操作，可第二天他发现卡内近两万元人民币被盗走。 提示：骗子们通过制作高仿真的银行“钓鱼”网站，假借银行名义群发诈骗短信，诱使网银客户登录钓鱼网站进行“网银升级”操作，得到密码后，在极短时间内将受害人账户内资金全部转移。这些钓鱼网站与真正的银行网站极为相似，几可乱真。
提醒：收到类似短信后，千万不要登录短信中的网站，此类“钓鱼”网站可能与银行官网的网址极为相似，一定要提高警惕;也不要打短信中的电话，务必打银行客服电话与银行核实。总之，只要收到任何和“钱”挂钩的信息，务必查询官方客服电话自己拨号打回去咨询!不让骗子们得逞!
近期，一些不法分子冒充四平市公安局工作人员给市民打电话进行诈骗，称其涉嫌信用卡透支、银行洗钱、贩卖毒品等违法犯罪行为，需要配合公安机关调查，在市民解释没有违法犯罪行为后。对方以登记为由，要求市民提供个人信息。为了使群众深信不疑来电是公安局，其还让群众拨打114查询公安局的电话予以验证。有些还声称通过电话录音做笔录，并且要求一对一方式，不允许与第三者打扰也不允许期间拨打电话，以免有电话干扰录音。一步步制造逼真的假象，最后要求市民将钱打到其指定账户，配合公安机关调查。
警方提示：骗子以虚拟软件，很容易将来电显示虚拟成四平市公安局电话(任意机关部门电话号码)，并要求市民通过114查询验证其来电显示就是上述号码，以增加欺骗性。若遇到此种情况，千万不要轻信!同时，公安、检察、法院等国家机关工作人员履行公务中，需要向公民询问情况时，会当面询问当事人，并制作相关笔录，绝不会通过电话方式做笔录，更不会通过电话了解公民账户存款等隐私情况，要求公民提供银行卡账户等隐私资料，遇到此类情况均属于诈骗。
特殊提醒：在全市开展的信息采集工作中，公安机关会定期给每位市民打电话核查信息，但不会询问个人隐私。
警方建议：市民在接到陌生电话时，如涉及金钱问题，要谨慎小心，不能为陌生人转账，更不能贪图便宜，被不法分子利用。
如遇上述情形请及时拨打110!
第四篇：防范电信诈骗预案演练
通过最近一些电信诈骗案例的学习，可以看出在信息化高速发展的时代，不法分子的诈骗手段也层出不穷，花样百出，所以这也要求我们银行的一线员工时刻保持高度警惕，担负起防范电信诈骗最后一道防线的社会责任。
客户王阿姨某日来到我行办理汇款业务，经办柜员A严格按照我行“三问两看一核对”的相关要求进行询问，经了解，王阿姨要将名下未到期定期存款提前支取，转至工行开户的一个公司名下，这一回答立马引起了经办柜员A的高度警觉，叫来大堂经理执行双人询问，后经查实，王阿姨是听邻居口中听说此公司，并听说该公司承诺投资高收益，所以王阿姨准备尝试，听此叙说，我行员工判定此为类似民间非法融资性质的公司，便立刻向王阿姨阐明转款的危险性，告知此类转账一旦到达对方账户便再难追回，而且此类公司无实质性保证，近期也出现许多此类公司卷款外逃的案例，经劝说，王阿姨有些犹豫，这时大堂经理又叫来我行理财经理向其推荐我行近期理财产品，供其参考，王阿姨表示听从建议，不再办理此汇款业务。
我行每月定期或不定期的开展防范电信诈骗案件学习活动，让员工思想上认识上继续保持高度的警惕，杜绝电信诈骗在我行发生，践行银行的社会责任感，保障客户的资金安全。防范电信诈骗，我们责无旁贷。
第五篇：防范电信诈骗提示单
北京市公安局防范电信诈骗安全提示单
多一分了解，少一分风险
说明：阅读并填写以下内容可能会占用您一些时间，但对于保障您及家人的资金安全却会起到帮助作用。请您理解!谢谢合作!
业务类型：□ 汇款转账□ 无卡无折存款□ 开通网银或手机银行□ 其它
收 款 人：收款金额：收款账号：
如您办理汇款转账、无卡无折存款、开通网银和手机银行等业务，请务必仔细阅读虚线以下提示内容，谨防上当受骗!!!如您已阅读以下内容，了解了电信诈骗的危害性，并已对自身办理业务原因进行了安全确认，那么请在下方横线处签字。希望您能够将虚线下方提示内容撕下带走，及时将这些当前高发的诈骗手段告诉身边的家人和朋友，不让骗子有任何可乘之机。北京市公安局感谢您的大力支持与配合!祝您愉快!
客户签字：日期：年月日
北京市公安局提示您：
◆公安局、法院、检察院等司法机关不会简单的以打电话的方式告知您涉及电话欠费、信用卡透支、洗钱贩毒等案件，更不会提供所谓的安全监管账号或保证金账号等要求您转入钱款，或索要您的网银密码，如有类似情况，即便对方说得再头头是道，他也一定是个骗子;
◆在卖方信誉得不到确认保证的情况下进行网购和订票，很可能存在被骗风险; ◆QQ好友通过网络聊天的形式向您借钱时，可能该QQ号码已被人盗用;
◆凡有电话或短信通知您车房退税、喜获大奖、预测彩票、指导股票等，都可能是陷阱; ◆当有陌生号码联系您，并让您猜猜看他是谁时，您可以大胆地猜他就是骗子; ◆当突然接到勒索绑架电话，或者接到“亲戚朋友”、“领导关系”用陌生号码打来的借钱电话或短信时，即便电话里听着声音很像，即便对方说出的部分信息很准很真实，您也要做到切勿慌张，不要盲目地将钱款汇到对方账号;
◆如果对方要求您在汇款前不要与家人、朋友联系，让您不要相信银行工作人员和警察，此时您一定已经陷入骗子的圈套!
如遇上述情况，请立即与身边的银行工作人员联系或报警，或者及时与家人进行商量。由于犯罪分子会策划各种骗术(包括利用任意显示来电号码等高科技手段)来迷惑欺骗我们，因此即便您遇到的情况与上述均不相符，也请本着事事要小心的态度，谨防上当受骗!1