第一篇：防范电话诈骗范文
防范电话短信诈骗预案范文
凤山信用社 防范电信诈骗预案
为进一步做好防范电话短信诈骗客户工作，提高客户防范风险意识，保护客户资金不受损失，根据省联社《关于电话短信诈骗受害人起诉银行事件的风险提示》的有关要求，结合我县农村信用社实际，特制定本预案。
一、组织领导
为切实加强防范电话短信诈骗工作，我社成立防范电话短信诈骗管理领导小组，
组 长：刘颖斌 副组长：张铁龙
成 员：杨哲 王秀娟 刘云龙 宋维军
领导小组设立办公室，负责电话短信诈骗的防范和处置并指定专人负责此项工作，加大风险提示力度，提升服务质量，有效防控电话短信诈骗风险。
二、工作职责和要求
对于电话短信诈骗的防范和处理，要履行下列职责：
(一)受理客户被电话短信诈骗的处置工作，对客户反
1 映的各项问题应详细记录并呈报联社领导。
(二)承办上级领导机关和联社领导交办的客户被电话电信诈骗事宜。
(三)负责监督辖内各营业网点临柜人员对客户在汇划款时进行风险提示。
(四)承办领导交办的其它事宜。
三、主要工作措施
(一)加强临柜人员和客户之间的交流。在客户办理汇款业务时，临柜人员要咨询客户是否是按电话短信内容进行的汇款，如果是要提示客户往电话短信内容汇款的风险，及时有效的保护客户资金不受损失。
(二)加强防范电话短信虚假信息诈骗的宣传。印制提示客户注意防范虚假信息诈骗的宣传资料，并张贴在营业场所明显处，提高客户防范风险的意识。
四、应急晌应及启动
(一)如发生电话短信诈骗事件，应及时上报本单位防范电话短信诈骗管理领导小组，同时上报联社负债业务部门，由负债业务部根据事件性质做出快速反应，降低客户资金风险。
(二)接到事件报告后，启动本单位风险防范处理机制，
2 在第一时间内，分析、审议诈骗事件，指导各网点采取积极补救措施，如是他行账户应立即联系追索款项，如是本社账户应立即冻结。并及时上报市联社负债业务部。
预案人员分工 主 任：负责指挥
坐班主任：负责沟通提示客户 柜 员：负责向客户提示风险其他职工、经警：负责稳定客户
3
凤山信用社
第二篇：一则工商银行大堂经理成功防范电话诈骗
的案例启示
振华支行 武轶波
一、案例
2012年7月4日中午3点，大同工行振华支行大堂经理郭秀萍开始日常的银行自助设备机具巡查，发现有一位四十来岁的女顾客在取款机前边打电话边操作自动取款机，看情景是按照通话对方的提示进行操作，凭着多年从事银行工作的经验，郭秀萍觉得情景有点可疑，就上前问个究竟。顾客是某商场女员工。她说是教育局的人打电话，告诉她有一笔2500多元钱孩子的义务教育费要返还给学生家长，叫她拿卡到银行自动取款机转帐就可收到。郭秀萍一听就知道这是一个骗局，他告诉该客户，她这是把自己的钱转出给别人，而不是接收别人的钱。这位女顾客如梦初醒，立即中止进行一半的操作。郭秀萍让客户打电话向大同市教育局核实一下情况。教育局的人说根本没有返还义务教育费这回事，还说最近很多人受骗上当。顾客在工行大堂经理郭秀萍的警醒下，避免金钱损失，连声向郭秀萍感谢。
二、启示
1、加强自助设备机具巡查。不法分子经常利用顾客对银行自助设备操作规程不熟悉，想出各种伎俩使无辜的客户受骗，银行工作人员应该加强对银行自助设备机具巡查，维护自助设备正常运行的同时，注意是否有异常情况出现。本案中振华支行大堂经理郭秀萍凭着多年从事银行工作的经验，练就一双识别自助设备操作异常的火眼金睛，能从现象看本质，及时防范不法分子的诈骗行为。
2、工作人员工作责任心强敏感度高。本案例中如果大堂经理对客户的操作不闻不问，就会给不法分子做案造成可乘之机。振华支行大堂经理把客户利益放在第一，对客户有高度的责任感和以客户为中心的服务理念，在平时的工作中做提示性的宣传教育，使客户提高警惕，防止上当受骗。柜台和大堂要对老年客户和女顾客加大宣传力度，因为这类人群是最容易上当受骗的，他们防范意识淡薄，是犯罪分子易利用的对象。
3、加强对客户自助设备操作知识宣传。本案例中女顾客连自动取款机中最起码的转帐功能都不知道，可以说对银行自助设备的操作知识极度匮乏，就给诈骗分子可乘之机，所以银行方面要加大这方面的知识宣传和教育。现在社会提倡非现金消费，要加强民众的银行自助设备操作知识培训，消灭愚昧无知，跟上时代步伐。
第三篇：诈骗电话日记
随着科技的进步，诈骗集团的手法也越来越精明。从一开始用骗孩子，然后把孩子抓去向家属勒索钱财的手法，到现在假装把孩子绑票，之后透过电话向家人要钱的方法。他们这几年手法进步的程度，真是令人叹为观止啊!而我，当时也是差点踏入他们那流沙般的陷阱。一个冬天的早晨，大地上春寒料峭，冷得我躲在被窝里还是抖得和电动马达一样。一声刺耳的电话铃声划破静空，所以我便立即跳起来接电话，避免邻居抗议。 “小朋友，你的妈妈现在在我手上，我限你一小时内把钱丢到公园里的垃圾筒，钱的数目是一百万，赶快去丢钱吧!哈!哈!哈!”这通令人感到晴天霹雳的电 话，就在一阵邪恶的笑声中结束了，而我的心却持续的升温，紧张的情绪已达到了极点，现在的我，脑子一片混乱、因为我的妈妈竟然被绑架了?我有如热锅上的蚂蚁!在屋子内走来走去。突然一个不知
霎时间，一股想法如潮水般的涌进我脑里：“打电话到妈妈的公司，看她是否真的被绑架!”于是，我便立即打电话去确认。“嘟!嘟!喂!”电话那头响不到三声便传来妈妈那熟悉的声音。这时，我便心花怒放，心里紧张的情绪也烟消云散。之后，我把刚刚的接到电话的事向妈妈娓娓道来，另一头的妈妈彷佛听得出神， 从头到尾都闷不吭声。“这是诈骗电话!”妈妈突然说。面对这突如其来的声响，使我的灵魂跑到九霄云外绕了一圈后，又飞了回来。“喔!”我回了一声。接着，便和妈妈说再见，并挂上电话。然后，躲回被被窝里，继续睡我的回笼觉。这场闹剧，也在我打呼声中，画下了休止符。
经过这次的小意外，让我学到了个如何“反诈骗电话”的经验。我想之后如果还有类似的情况，我一定会先确认，再去见机行事。
第四篇：揭秘电话诈骗的最新伎俩
前天跟电话骗子周旋了一个上午，亲身经历了与骗子过招，现揭秘电话诈骗的伎俩，请大家一定要提高警惕，谨防上当!(看到的朋友要特别转告家中的老人，让他们别上当!)
1、电话通知欠费。
早上接到一个所谓网通公司打来的欠费通知的电话，说要知详情按“9”号键，按键之后人工接的电话，对方得知我不是机主，便询问我的姓名，说否则不能告知查询结果。在得知我姓名之后，说在我名下开通了一个电话号欠费1985元，并且是和一个招商银行卡绑定的，是在通州营业厅办理的。
(正规的，如果电话欠费，网通公司会打电话语音通知，而不是人工的，更没有“要查询详情按几号键”的提示)
2、主动提出协助报警。
我表示从来没有去过通州，也从来没有办过招商银行的卡。对方听到我这么说后，立刻问我要不要报警，并说可以协助我报警。对方说已帮我转接到通州区，让我不用挂电话，直接按“110”三个键就行。我照做之后，电话被转接到了“通州公共安全专家局”。
3、“警官”自报家门。
接电话的“宋警官”(南方口音)说他叫宋志国，是通州公共安全专家局的，警官号是047447。对方先让我看来电显示中显示的号码(显示的是：+0001069527200)，并让我用手机拨打010114来查询那个电话号，查询结果：那个电话的所属是通州公共安全专家局勤务指挥处。
(这是骗子使用一种变号工具，使显示出来的号码与实际用的号不一致，比如：骗子通常用网络拨号或其它方式打来电话，但接到电话的人所看到的显示可能是110或自己熟悉的亲戚朋友的电话号码，所以会误以为是110民警或亲戚朋友打来的，从而降低对对方的警惕度，就容易上当受骗。)
4、电话录音。
“宋警官”说现有十多起被冒用姓名开通电话并欠费的情况，可能是我的身份信息被盗用了，需要我配合调查，去通州做笔录，我说去不了，他说可以电话录音做口供记录，并要求我关掉手机，并插上充电器保持手机有电，说是为了检测。
(技术好先进，关掉手机对方也能做检测!其实骗子让关掉手机是为了避免我与外界联系。)
录口供内容：
1)询问姓名身份证
通过这些信息，对方说查到我确实办理了招商银行卡，并用此卡洗黑钱，涉案金额达200多万元，现已经有10多名受害人举报我，我已经成为网上通缉犯了!这是骗子在危言耸听!骗子还说我涉嫌的这个洗黑钱的案子是北京市特别重视的大案子，现在已经有一个招商银行内部员工落网，还有几名犯罪嫌疑人外逃，公共安全专家机关这几天就准备收网，所以不能泄密，若被在逃的嫌疑人得到风声，我的罪过就大了。(之前对方还问我家附近又没有陌生人出入，原来就是为了引出这几个“在逃犯”打下的埋伏啊，真是煞费苦心啊!)
2)问我名下的资金情况，包括：存折、银行卡、基金、股票，及家里现金有多少(问现金是为后面作铺垫的)等。对方特别说明：不能瞒报资产，且数额不能相差太大，否则一旦查出有瞒报漏报情况，不但瞒报漏报部分要被冻结，还要负法律责任。(注意：如果骗子知道你有一定数额的资金，那么他们下面的伎俩就是：装模作样的调查一番后，告诉你：你现在涉及一个经济案件，为安全起见，要求将你银行存款转账至保密账号，调查清楚后再返还。)但是骗子对我的回答很无奈，因为我告诉他：我活期折上剩余1块钱，定期折上没有钱，几张银行卡或没钱或已注销，并且我没有任何基金股票，于是骗子就对我实施了另一套方案。
询问期间，对方会嘱咐你不需要说帐户密码，只说是哪个银行的就行(这是为了博取信任，不让我起疑心)。
3)问家庭住址。说是要把有关资料寄过来(问住址也是为下面作铺垫的)。我问能不能传真，对方说要寄的资料可能成为我证明自己是清白的证据，传真的话法律效力不够。(在法律上传真的资料也应该是具有一定的法律效力的)
4)移交法院。对方说鉴于我是主动报案，又不排除是受害人的可能性，所以他出于“私人的情面”帮我联系“通州法院的周主任”，让我求这位“周主任”帮我开一份资金证明，这能证明我清白。对方称要不是他好心，按正常程序，我现在是要作为嫌疑人被拘留的。(公共安全专家办案的程序怎么可能是这样的?虽然这是一个漏洞百出的谎话，但也能骗到好多人呢!)
5、通州法院“周主任”询问。
通州法院“周主任”给我打来电话，询问了我名下的资金情况，和“宋警官”问的一样，这位“周主任”实在问不出我有什么资产，就说有些犯罪嫌疑人会把资产转到亲戚朋友名下，所以也必须了解我爱人的资产情况。在询问了一圈无果后，对方说鉴于我爱人的有效证件不在我身上，所以现只处理我的部分，要拿我提供的信息作交叉比对，看是否能排除我犯罪的嫌疑，让我等电话。(这位“主任”对我家资金情况了解之后，无奈的来了句：你们家靠什么生活呀?居然没有什么生活来源!)
6、法院传讯单。
法院的“周主任”又来电话了，说十天前法院针对我那张招商银行200万的事给我发了法院传票，让我去说明问题，但我没去，法官已将我列为犯罪嫌疑人，不能开资金证明了。我说没收到什么传票，对方说就寄到某某地址(就是我刚才说的那个家庭住址，他们在这用上了!)
7、缴纳保释金。
对方说鉴于我是主动报案，又没收到传票，他向法官求情可以先缴纳保释金1万元，等我去法院说明情况后就把保释金还给我，说着就要给我一个帐号，让我把钱汇过去。我说这么重大的事情我要自己去交，于是对方告诉我地址：通州区梨园北街1号，还告诉我一个电话可以直接联系到他。如果我真的去了估计他也骗不到钱，但为了不让我起疑心，他还是告诉了地址，不
过之后他反复表达希望我往帐号上汇钱，不要自己去交钱。(要缴纳保释金一般程序上要求：提出取保候审申请之后，案件的侦查机关认为不会串供、逃跑等等，同意取保候审，作出一个决定书，让缴纳保证金，然后缴纳到指定的财政账户。并且本人要出具保证书，以保证随传随到。)
骗子的目的就是为了骗钱，只要一说到“钱”，他们再怎么“天衣无缝”的布局，也会不攻自破的。
1) 我说我拿不出这么多钱(前面他们已经问过我家有多少现金)，要到银行取也得明天，对方说不行，今天就得交上，否则我就得被逮捕。
2) 对方让我跟亲戚同学借钱凑一凑，并且必须下午两点之前把钱送到(当时已经是11：30了)，因为对方两点要出差去外地。
3) 我说我尽量想想办法，对方说一点钟的时候再给我打电话，并且说要我保密，让我谁都不能说，还说我的电话已经被公共安全专家机关监听了，因为这个案子特别重大，一旦泄密，最轻也得判3年。(真是高科技啊，离这么远也能监听我的电话!)
放下电话后我直接拨打110报警了，110民警说这群人确实是骗子。其实骗子的手法并不高明，而且媒体对这样的报道也有好多，今天亲身经历了，也领教了骗子具体的行骗伎俩，觉得还是应该提高防骗的意识：
1)当接到银行卡欠费或电话欠费的电话时，不要按照电话里的语音提示操作;应该重新拨打官方或正规的电话进行查询。
2)骗子通常利用老百姓对公共安全专家、法院等机关办案程序、方法不清楚等情况，故弄玄虚，营造紧张气氛，让当事人为了尽快摆脱他们营造的 “不利境况”，而甘愿听其摆布，提供相应信息。骗子一般会一直给你电话，不让你挂电话，并且还不让你跟外界联系;遇到这种情况，第一时间拨打110，问明情况。
3)身份证、家庭住址银行卡帐号、密码等相关信息不要轻易说出去。
4)骗子往往利用当事人为了急于说明自己的清白的心理，诱导当事人透露过多的个人信息，遇到这种情况一定要冷静下来思考骗子那些拙劣的谎话。
最后，那个法院的“周主任”还给我来电话问我筹到钱没有，我说：“我拿不出那么多钱，你按照法律程序办吧。”骗子居然说：“好!那你就在家等着pol.ice去抓你吧!”我回了一句：“你还是在家等着吧，也不知道pol.ice会去抓谁呢!”说完愤然挂掉电话。
第五篇：如何防范诈骗
防骗十要素
1.做个老实人，不贪横财，馅饼不会天上掉下来; 2.要有强烈的防骗意识; 3.要学会察言观色;
4.旅途中对陌生人提供的香烟、饮料、食品等，要婉言谢绝，防止犯罪分 子的“迷魂药”;
5.莫充内行，以免被骗; 6.不贪美色，谨防中计;
7.买药要走正当途径，有难言之隐，要去正规医院就医;
8.不要到街头地摊上测字、看相、算命，那些都是骗人的把戏; 9.对街头对你求助或乞讨的“可怜人“，要细加识别，防止上当受骗; 10.遭到骗子的“暗算”，一定要就近快速报案，万万不要“哑巴吃黄连”。
马路诈骗如何防范
1.若有人悄悄告诉你，有一笔外汇或金银饰物要和你平分，千万不要信以 为真，还是赶快离开。
2.在马路上、商厦门口有一伙人向你推销名贵中药，赶快报案。
3.当有陌生人以你熟悉的人的名义向你打招呼，你还是一走了之为上策。 4.长途公交车上，有陌生人拿出易拉罐中的奖牌向你兜售时，你不要贪财 贪小，以免上当。
遇借手机要慎重
手机已成为市民日常生活通信联系的重要工具，当您潇洒得拿着手机通话 时，当心歹徒正盯着您的手机。他们以手机没电急需通话为由借用，并乘你不备 趁机溜走。即便有包留在你这边，包中往往都是废弃物。这样的骗局时有发生。 特别是一些你认识不久或初次见面的人，对方提出借用手机而且要出去拨打时， 千万要慎重，一般可婉言拒绝，实在无法推却的，一定要在你的视线范围内使用。 防“兑币”陷阱
现在以兑换外币为名的诈骗案件，已给部分市民的日常生活和学习造成了严 重影响。为防滑入“兑币”陷阱，遇街头“兑币”千万不能贪小，不要被假象所
迷惑;遇陌生人兜售纠缠，要保持警惕，多问几个为什么，不要心太软;银行工 作人员是不可私自在街面替人作外币鉴定的，外币真假鉴定要去银行;兑换外币 必须到指定的银行，私下兑换外币是违法的行为。
防范身份证作假
非法使用他人身份证进行诈骗的案件时有发生，为免给自己带来不必要的烦 恼，一要增强身份证的法律意识，不要将身份证交给非公安机关检查;二要正确 使用身份证，不要将身份证转借给他人使用;三要妥善保管好身份证，不慎被盗 或遗失，应立即至公安机关报失。
敲山震虎防诈骗
遇到马路骗子，可用敲山震虎防诈骗之计。先提出将物品送到附近大商场专 业柜台请专业人士当场验明真假;也可问清物品来源，是否有发票，发票是否伪 造;若为拾来之物则应上交，否则为不当得利;再验看身份证件，要留下姓名、 地址和号码，并仔细对照照片。马路骗子在这几招防范术之前，便会心虚而托词 逃遁。
寻老中医诈骗
通常两人搭档，男女作案都有。一人假扮寻医者，向事主打听附近有无一名 医术高明的老神医，并让事主陪同寻找。在路上碰到“老神医”的“儿子”或
“孙子”等，称老人正在休息不便打扰，又称事主家中将有难或有人会大病，当 事主寻求避难方法时，“儿子”让事主拿出钱财后，便寻机溜走。
丢物捡物诈骗
通常为两三人搭档，以男性居多。一人故意在事主视线内掉一包“钱”或其 他贵重物品，待事主捡起钱物，或另一人捡到钱物，以见者有份不要声张为名要 求与事主平分。这时丢钱的人回来找钱，或要求检查事主的包，乘机窃取手机及 现金，或者待丢钱者走后，以时间紧分钱不便为由让事主以随身财物作抵押，捡 到的钱归事主所有。事后事主发现包内的财物没有了，或发现捡到的不是钱。 高薪招聘设陷阱
骗子利用打工者求职心切的心理，设置种种诈骗陷阱：一是利用在路边张贴 高薪招聘广告来吸引事主，要求事主将一笔钱存入指定的一个帐号作报名费，之 后音讯全无;二是打着知名企业的名义设招工点行骗，一旦事主交了报名费和押 金，骗子便毫无踪影。
“消灾解难”靠迷信行骗
此类案件作案人员一般是二女一男，案犯以“唱双簧”形式对事主称其家人 有“血光之灾”，可以帮其家人“消灾除病”，利用迷信行骗和调包等形式进行 诈骗。
获中奖短信奖金未见先失钱财
骗子向手机用户发送手机号码中奖等虚假短信息，并以邮寄费、代缴个人所 得税为由，骗取手机用户钱财。
设局聚赌诈骗
在车上、街头、旅馆或其他公共场所，以扑克、象棋、铁瓜子、套红绿铅笔、 套杯子等设局，利用人们的赌博心理进行诈骗。这种骗术，往往有五六个人搭配 进行诈骗，俗称连档模子。行骗时一人设置赌局，旁边几个“托”参赌。利用从 众心理，当事主看到别人赢钱心动一起参与时，开始先让事主小赢一点，然后再 骗光事主口袋里的钱财。
上网须步步为营
随着科技进步，人民生活水平的提高，家庭电脑逐渐普及，一些人上网聊天 成了时尚。但切记上网毕竟是虚拟世界，一定注意不要在上网时把自己的家庭情 况告诉别人，也不要轻易接受网友的邀请。要学会分辨真假，保护自己，避免受 骗上当。
动情时刻防“红娘”
当前，由于生活和工作节奏加快，越来越多的中青年通过婚介所的婚介活动， 寻找自己的对象。一些骗子见有机可乘，纷纷干起了“婚托”的行当来诈骗财物， 即“婚介所”事先雇请的俊男靓女充当应征对象，与应征者“谈恋爱”，伺机骗 取应征者的礼物钱财，一段时间后以各种理由与应征者“分手”，让征婚者人财 两空。到婚介所征婚的朋友们一定要有高度的警惕，对婚介所的从业资格和从业 信誉等作认真的核实，千万不要因急于寻找对象而落入别人设计的圈套。 求职路上防黑招
随着市场经济的发展，外出务工、求职的人越来越多。一些不法分子往往利 用和抓住求职心切的心理，对求职者实施诈骗钱财。其通常的诈骗手法是帮助介 绍工作需要一些活动费为由索取费用;介绍进某公司需交报名费、上岗押金等费 用骗取钱财;中介公司与用人单位勾结，先录用后辞退，骗取押金等费用，或以 熟悉产品为由要求求职者从而遭到欺骗。因此，在我们求职时，不要因为求职心 切而盲目相信他人。
面对手机短信诈骗 坚持做到“五个不要” 1.不要轻信虚假信息，要学会判断甄别; 2.不要因贪图小利而受违法短信的诱惑; 3.不要拨打短信中的陌生电话，以防受骗; 4.不要泄漏个人信息，特别是银行卡信息; 5.不要将资金转入陌生的帐户。
如下诈骗案例：
现在的诈骗分子真是花样百出、无孔不入，要想预防诈骗，就要提高思想警惕 不要轻易上当受骗1 要熟记一些专用号码，比如移动客服是10086，电信则是10000，记住这些号 码，一旦接到有类似通知户主手机或座机欠费的电话、短信，就可以毫无疑问 地挂断或删除。
1. 2 有时候在浏览某些网页，右下角会弹出一个对话框，最常见的就是说“qq 或 百度账号被抽中，获得几等奖，得到价值多少的大礼”这样的消息，面对这种 情况，只要牢记一点，像腾讯、百度这样的知名企业，是不可能在非官方网站 上发布这种事先没有任何活动公告的中奖消息的。
2. 3 一旦接到什么“爸，我被抓了，急需汇钱，账号是：xxxxxx，某某(户主名)” 的类似短信，还总喜欢在后面加个别回拨，越是这样越可疑。如果是真有孩子 的，千万别着急，第一个要做的是拨打孩子的电话核实。假如电话打不通或没 人接，可以查询一下短信的所在地，看看是否可信，若是孩子在广州，号码显 示是山东，一定是骗子。实在不行，可以电话回拨，让对方接电话，是不是自 己的孩子一听就知道了。切记关心则乱，要保持冷静，莫要上了骗子的当。
3. 4 要多看看报纸、新闻，对于上面报道的一些诈骗手段要有所了解，像最经典的 掉钱捡钱分钱、街头残局、医托等，居然还一直有人上当受骗，唉，最主要的 还是要管住自己的好奇心和贪小便宜的心理，就不会轻易落入骗子的陷阱。
4. 5 不要轻易相信网上交友，或是电线杆子上面贴的那些什么富婆借孕的小广告， 都是利用了一些人贪财好色的心理，先把你哄得晕头转向，然后接着各种名义 要钱，再后来就音信全无……而且多半是连面都没见到。即使有愿意见面的， 也很有可能是酒托或其他什么骗局的诱饵，一旦不能抵抗诱惑，就有可能被骗 得很惨。