第一篇：系统业务培训范文
综合业务系统知识培训
柜面常用知识
1、凭证与重要空白凭证。
重要空白凭证是指银行或单位填写金额并经签章后即有支付款项效力的空白凭证，如支票、存单、存折、贷款收回凭证、汇票等，是银行凭以办理收付款项的重要书面依据。重要空白凭证一律纳入表外科目核算，综合业务系统自动销号，同时按照有关规定有些凭证，纳入表外科目核算，表外进入综合业务系统。
2、要熟悉综合业务系统中模块。
存款、贷款、结算、客户、公共、外联、其他模块，同时要记住在业务中常用的交易码，如0107更改柜员密码、0051一记双讫、0052当日冲正、0053一借多贷/一贷多借0089司法扣划等交易码。
3、会计科目用途、会计分录、月报表、财务损益表、日计表要了解。
系统特点
1、记账发展史
信用社1997以前全部手工记账。
1997年至2007年5月，信用社实现单机版储蓄电脑
2007年5月至至今，已有了综合业务系统(前台使用柜员使用)、财务管理系统(财务会计部使用)、信贷系统(客户经理使用)和票据系统等。
2、会计核心。根据信用社内部的资金管理、账务管理、会计核算以及风险控制的要求，将业务处理系统中的信息进行分类整理，建立会计的基础数据库，实现综合核算和重要会计事项监督的职能。会计的基础数据库根据资产=负债+所有者权益的平衡公式输出各级机构的各类本外币会计报表，形成”安徽省农村合作金融机构”本外币一本账。
3、结算方式齐全、结算渠道完善 。系统支持银行的各类结算品种，并在此基础上建立结算渠道平台，结算渠道平台支持各类结算业务通过电子数据方式连接各种渠道，这些渠道包括电子转账、大小额支付、农信银通存通兑等渠道。
4、开拓中间业务。系统将提供中间业务平台，支持重点发展代理性中间业务，主要包括现代支付业务、中间业务、卡业务、农信银业务、安贷宝、新农保、电子银行业务、财税库行等。
业务功能
存款业务支持不同币种储蓄业务的网内通存通兑和对公的县辖通存等。该系统可使用存折、存单及银行卡等多种服务形式和多币种的活期存款、整存整取、零存整取、整存零取、存本取息、定活两便、通知存款等。其中包括开户、销户、存取款、账户挂失、解挂、冻结、解冻、补登折、换折、修改密码、冲账、查询账户等功能。对公业务主要办理多币种的对公定期存款、活期支票存款和通知存款等业务。其中包括存款的开户、销户、存取、转账等业务。
贷款业务核算对个人、个体工商户、企事业单位发放的贷款以及消费贷款。其中包括贷款的发放、收回、展期、形态转移、呆账核销及利息结算等业务。
结算业务核算全省系统内电子转账业务、签发银行本票业务、代签银行汇票、签发银行承兑汇票和票据贴现等。目前，由于系统升级，票据业务主要是通过票据业务系统完成。
股金业务核算信用社股东的入股、扩股、转让、退股及分红等。 内部记账主要实现内部账务的核算。
现代支付核算信用社的大额支付、小额支付等的往来账业务。其中包括录入、发送、修改、删除、撤销、接受、查询查复、打印等业务。
中间业务主要是处理代收电话费及代发工资和代发粮补等各种中间业务。
管理方面主要包括现金管理、凭证管理、客户管理、柜员管理、复核、查询和日结等。
系统公共约定
机构定义
系统内机构分两种：一种为账务机构，一种为管理机构;所有有账务发生的机构全部视为账务机构。不参与账务处理的机构，纯粹为管理而存在的机构为管理机构。
机构号组成规则
前后台机构号由10位数字组成，其结构如下：
机构号
1、2位数是省级，
3、4位数是市级，
5、6位数是县、区级联社顺序号，
7、
8、
9、10位数是信用社顺序排列。
账务机构全部由数字组成,其机构顺序号最后一位均为奇数位 。如
1、
3、
5、
7、9 管理机构与账务机构号组成规则一致，只是机构顺序号均为其账务柜员号顺序号后一位偶数位。如
2、
4、
6、
8、0 柜员定义
柜员概念
对应机构，系统内柜员也分两种：一种为账务柜员，在综合业务系统中从事与其自身权限相应的账务处理，查询打印、授权等操作;一种为非账务柜员，非账务柜员只能进行相关查询及管理操作，不能进行账务处理。 柜员号组成规则
前后台柜员号由6位数字组成，其结构如下：
XXXX
XX
机构顺序号
柜员顺序号 自动柜员号
柜员号第一位以9开头的为自动柜员号 柜员级别
柜员级别采用两位长度，数字从下往上定义。 比如：
00 普通柜员，10库管员，20主管，30主任 柜员角色定义
系统在柜员初始化时，暂时只分配以下几种柜员角色：
1、非账务柜员(只针对管理机构)
2、主任柜员：只可做授权、查询类交易;
3、主管柜员：只可做授权、查询类交易;
4、库管员：只可做涉及到现金、凭证库的交易; 所有的普通柜员需要由法人行社财务部进行建立。 柜员流水号
柜员流水号为交易完成后记录的操作柜员的当天操作流水。 柜员流水号由10位数字组成，其结构如下： XXXXXX XXXX 柜员号 顺序号
储蓄账号
储蓄账号为对私客户持有。
客户手中持有储蓄账号的组成结构如下(23位)：
XXXXXXXXXXXX
XXX
XXXXXXX
X 客户号12位
账户类型3位
顺序号(自动生成) 7位
校验位1位 100XXXXXXXXX
100
000000
16、32 对公账号
系统内新开账号的组成结构如下(23位)：
XXXXXXXXXXXX
XXX
XXXXXXX
X 客户号12位
账户类型3位
顺序号(自动生成)7位
校验位1位
其中客户号为系统固定。系统内账号始终保持唯一。
内部账号、清算账号、柜员现金和凭证尾箱账号
这几种账号为系统内部账号，仅在系统内部使用，是非面向客户的账户号(25位)。 内部账号的组成结构如下：
XXXXXXXXXX XX
XXXX
XXXXXXXX
X 机构号10位 币种2位
业务代号4位
账号序号8位
校验位1位 其中账号序号为业务代号下的账户细目序号。 清算账号的组成结构如下：
XXXXXXXXXX XX
XXXX
XXXXXXXX
X 机构号10位 币种2位
业务代号4位
账号序号8位
校验位1位 清算账号中的账号序号为下级机构的机构号或一些特定业务代号。
如果清算账号的序号中使用了下级机构号，则账号序号中存放机构号的
1、2位+4位机构序号，不足前补0。
注意：如果修改了清算表中的代理清算行，那么该代理清算行必须同时新开所有下属机构的清算账号。
柜员现金尾箱账号的组成结构如下：
XXXXXXXXXX XX
XXXX
XXXXXXXX
X 机构号10位 币种2位
业务代号4位
账号序号8位
校验位1位 其中账号序号处组成规则如下：00000XXX(前五位为0，后三位为柜员尾箱号) 柜员凭证尾箱账号的组成结构如下：
XXXXXXXXXX XX
XXXX
XXXXXXXX
X 机构号10位 币种2位
业务代号4位
账号序号8位
校验位1位 其中账号序号处组成规则如下：前二位为凭证种类，后三位为柜员尾箱号)。
账户类型的定义
3位账户类型代码第一位用于区分各业务模块，后两位是各业务模块的相关细分和扩充位。 目前分类：1-存款账户;2-贷款账户;3-股金账户
100 储蓄存折 101 对私活期 102
对私定期 103
对公活期 104
200
201
202 对公定期
对私一般贷款 对私消费贷款 对公一般贷款
203
对公消费贷款 204
抵押物 205
质押物 300
自然人股 301
职工股 302
法人股 303
其他股
客户号的定义
客户号为系统内所有对公或对私客户的识别号码。一个客户号可以有下属多个对私账户号或多个对公账户号、多个贷款账户号，对公基本账户只允许有一个。
客户号由12位字符组成(1位客户类别+10位顺序号+1位校验位)，由系统在建立客户信息时自动生成。客户类别指1：为对私，2：对公。 在系统内，客户号是唯一的。
清算方式
系统采用实时记账，夜间批处理清算的模式，清算方式采用层层向上清算的方式完成，即对于账务机构的上级清算行全部通过机构表中的参数控制，机构清算时至机构表中查找对应清算关系逐级来完成账务清算。
同时也解决了账务机构撤并的问题，如果有账务机构需要撤并时，只需要在机构表中更改其管理机构及清算行即可;如果有联社或地级联社撤并时，那么只需在机构表中更改其管理上级即可。
注意：如果代理清算行发生变动，同时必须在新的代理清算行机构,新开下属机构的所有清算账号，否则清算时会找不到清算账号。
清算流程
账务机构清算时，首先根据机构表中对应本机构的上级清算行完成该级清算，然后根据上级清算行至机构表中再找其对应的上级清算行，完成该级清算，这样逐层向上，以此类推，层次向上最终完成整个账务清算。
机构表中清算的定义
相关结构如下：
机构号
管理上级
清算上级
其中：
机构号为机构表中账务机构或管理机构，清算时管理机构不起作用; 管理上级是说明机构的上级管理机构;
清算上级用于说明该一账务机构在清算时应该把哪个账务机构来作为自己的清算机构，该机构为一账务机构;
会计科目
表内科目。该类科目用于核算银行资金的实际增减变动并反映在资产负债表等会计报表上，如上述银行会计科目表中所列的各科目。
表外科目。该类科目用于核算业务确已发生而尚未涉及到银行资金的实际增减变化，或不涉及到银行资金增减变化的重要业务事项，因此，该类科目不反映在会计报表以内。如：“应收托收款项”、“代收托收款项”、“有价单证”、“重要空白凭证”等。
会计科目内容
资产类1*、负债类2*、资产负债共同类4*、所有者权益类3*、或有资产负债类6*、损益类5*。前三类是资产负债表的科目，第五类是损益表的科目。
业务代号表及科目表
业务代号内部使用，科目表为金融业标准。对会计科目的细化，依据业务处理的方法和统计的要求进行编写。 待销账序号
待销账序号说明的是挂账记录序号，待销账序号由9位组成，其结构如下： X
XXXX
XXXX 待销账类型
日期(MMDD) 序号
待销账类型主要有：同城待销账、联行待销账、系统内待销账、其他待销账等; 日期：指该笔待销账挂账的日期;
序号从1开始累加;
待销账表中包含机构号及挂账金额存放账号;
凭证定义
本系统中凭证号由凭证种类2位数+10位凭证印刷号组成，印刷号不足10位的前补0 。
记账方法
记账方法就是对发生的经济业务，按会计科目进行整理、分类和登记帐簿的方法。一般包括：记账方法的原理、记录方式、记账方向的符号、记账规则和试算平衡等几个要素。
会计凭证
银行会计凭证是银行各项业务和财务收支发生的书面证明，是银行办理货币资金收付和记账的依据，也是明确经济责任、核对账务和事后查考的根据。
银行会计凭证俗称“传票”，因为会计凭证往往需要在银行几个部门中传递。 受理凭证时，必须根据有关业务要求认真审查，做到内容完整，符合规定。
传递做到准确及时、手续严密、办妥交接、先外后内、先急后缓。除另有规定外，凭证一律由内部人员传递。
凭证必须按日或定期装订，定期装订期最长不得超过十天。
装订的顺序，先表内科目，后表外科目，以统一会计科目排列顺序，表内科目按现收、现付、转借、转贷顺序排列，表外科目按收入、付出顺序排列，科目日结单在各科目凭证的前面，销号单附凭证最后。
业务类型组 由法人行社财务部或业务主管根据工作分工和柜员水平确定柜员所能办理业务的类型，共23种业务类型: A 储蓄、B 客户信息、 C 对公、 D 结算、 E 贷款及贴现 F 投资及拆借、G 票据交换、 H 银行及社内往来、I 现金及重要空白凭证管理
J 清算、K 中间业务、L 财务核算、内部账务、非生息资产、股本、M 现代支付、N 电话银行、企业银行、网络银行、 O POS、ATM、 CDM、 P 管理交易、 Q 公共交易、 R 外汇买卖、 S 机构日结及批处理、T 查询 、U 稽核、V 信贷、W授权。
主管柜员无尾箱，库管员尾箱号为000，其他柜员的尾箱可由主管或主任柜员根据需要生成，尾箱号规则为柜员代号后三位。
如694105，柜员尾箱号105 日启流程：
柜员做机构签到 →柜员二做机构签到 → 机构签到
↓
↓
↓
机构状态：未签到
机构状态：已准备
机构状态：已签到
日终流程：
柜员现金碰库
柜员凭证碰库
→ 机构平账→ 机构日结 柜员平账检查
银行帐务组织包括明细核算和综合核算两大系统。
明细核算由分户账、登记簿、余额表组成;
综合核算由科目日结单和日计表组成。
综合业务总体操作流程：
柜员签到(双人)
↓
领取凭证及现金
↓
办理业务和打印上工作日账表和各种流水
↓
柜员现金和凭证碰库
↓
柜员平账检查、打印科目日结单和现金收付日记簿、打印表外汇总凭证、柜员正式签退
↓
机构平账、机构日结柜员签到(双人)
银行会计基本核算方法
账务处理
记账：记分户账、编科目日结单、登记总账 结账：日结、月结和年度结转
对账：每日核对与定期核对。账账、账款、账据、账实、 账表和内外账务相符
会计基本核算符号与规范
人民币业务的会计核算以“元”为记账单位，元以下计至分，分以下四舍五入，元以上计数逗点采用三分位制。
凭证、单据、账折的各种代用符号：“第×号”、为“#”;“每个”为“@";人民币元符号为“￥”;年、月、日简写顺序应自左而右“年/月/日”;年利率简写为“年%";月利率简写为“月‰”;日利率简写为“日/万分之”;外币符号从国际惯例。 阿拉伯数字不能连笔书写。阿拉伯数字前写有“￥”符号的，数字后面不再写“元”字;以“元”为单位的阿拉伯数字，一律写到角分，无角分的，应以“0”补足。
汉字大写金额数字一律用零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾、佰、仟、万、亿，正楷或行书字书写，不得任意造简化字。
大写金额数字到元或角为止的，在“元”或“角”之后应写“整”或“正”字;大写金额数字有分的，“分”字后面不写“整”字;大写数字金额前应有人民币字样，“人民币”与金额数字之间不得留有空白。
会计基本核算要求
(一)钱帐分管、相互制约;
(二)凭证要素齐全，传递及时;
(三)科目帐户，使用正确;
(四)当时记帐，帐折核对;
(五)现金收入，先收款后记帐;(六)现金付出，先记帐后付款;
(七)转帐业务，先记借后记贷;(八)他行票据，收妥进帐;
(九)有帐有据，帐据相符;
(十一)当日结帐，总分核对;
(十三)印押证机，分管分用;
(十五)会计档案，完整无损;
(十)帐表凭证，换人复核; (十二)内外帐务，定期核对; (十四)重要单证，严格管理; (十六)人员变动，交接清楚。
单位存款账户
1.基本存款帐户。它是存款人办理日常转帐结算和现金收付的主要的帐户。有关现金的支取和发放工资只能在基本帐户办理。按人民银行的规定，每一单位只能向银行开立一个基本帐户。
2.一般存款帐户。它是存款人在基本帐户以外的其他银行办理转帐结算、借款转存和现金缴存的帐户。它可以是存款人不在同一地点的附属非独立核算单位开立的帐户或因贷款需要而开立的。该帐户不能支取现金。(非人行审批账户) 3.临时存款帐户。它是存款人因临时经营活动需要而开立的帐户。该帐户可以办理转帐结算和办理现金收付。可以开立的是：设立临时机构、异地临时经营活动、注册验资。有效期限最长不得超过二年。
4.专用存款帐户。它是存款人因特殊资金用途而需要开立的帐户。比如基本建设资金户，用于专项存储基本建设项目的投资费用，固定资产更新改造资金户，用于技术改造设备更新的专项支出。
注意事项:
一、综合业务系统录入信息要与人行备案的信息一致：
二、严格履行生效制度。经人行批准的账户，3个工作日后方可办理付款业务，但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。
三、注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付，注册验资资金的汇缴人要与出资人的名称一致。
四、账户要实行年检(组织机构代码，法人代表身份证要联网核查，身份证要双面复印)
五、开立账户需要的资料：营业执照、组织机构代码、税务登记证、法人代表身份证、申请书等资料，
五、银行机构代码是指中国人民银行根据支付系统行名行号的编码规则，为银行机构和人行分支机构编制的，用于账户管理系统识别其身份的唯一标识。
银行机构代码为12位，3位行别代码，4位地位代码，4 位分支机构序号，1 位校验号组成。
客户信息管理
客户信息，是指客户申请开立对公、储蓄业务、贷款、股金等其他业务之前，柜员为其建立的客户资料记录。客户信息的管理是一个新的概念，它作为一个独立的模块存放于系统功能菜单中，与其他系统模块互相关联，但又相对独立。这样的结构，既便于管理，又能实现单个客户信息存放系统的唯一性，每条客户信息有唯一的客户号对应。
目前在“客户信息”交易模块中增设“不良账户客户信息”功能。该功能目的是某机构可将本机构开户对公、储蓄客户或贷款业务中，有欠息、赖账、透支等劣迹的客户情况，通过主管授权建立、删除、修改不良账户客户信息，以便本系统内其他机构能共享不良账户客户信息，及时掌握开户客户的账户情况，防止不良账户客户多头开户进行其他活动。 客户信息模块主要包括：
(1) 建立对公客户信息0200 (2)删除对公客户信息0201( 3)修改对公客户信息0202 (4)查询类查询对公客户信息0206 (5)查询对公客户信息(按户名)0207 ( 6)对私正常信息建立对私客户信息0210 (7)删除对私客户信息0213 ( 8)修改对私客户信息0214 ( 9)查询类查询对私客户信息0216 (10)查询对私客户信息(按证件号)0217 ( 11)查询对私客户信息(按卡账号)0218 (12)查询对私客户信息(按户名)0219 (13)不良信息建立不良账户客户信息0203(14)删除不良账户客户信息0204 (15)修改不良账户客户信息0205 (16)查询不良账户客户情况0209 (17)修改客户姓名0228。
个人
证件种类：必选项，列表有：01.身份证 02.户口本 03.军官证 04.警官证 05.士兵证 06.文职干部证 07.护照 08港澳台回乡证09其他。
证件号码：必输项，输入正确的证件号码。身份证必须校验长度只能为15位或18位。 系统实现对私客户号码的唯一性是靠判断证件种类和证件号码实现的，因此。柜员建立对私客户信息资料时请务必输入正确的证件种类和证件号码。 客户重要凭证挂失(2240)、客户重要凭证解挂(2241)
如果是书面和密码双挂失，必须先做凭证更换后，才能做密码重置。 凭证口头挂失后，在满足书面挂失条件后可以通过此交易进行书面挂失。
书面和密码挂失必须在原开户机构进行。 密码挂失不允许口头挂失。金农卡密码挂失当天可办密码重置，存折和存单必须七天后才可办理密码重置业务。
柜员管理
机构柜员休假时，必须将柜员的工作状态设为离岗状态，上班后设为返岗状态。本交易只能是本机构主管柜员做。若主管柜员外出，可先在0105交易中设定代理柜员级别为20级别，并赋予代理柜员的必要权限，主管离开时由代理柜员代替该主管职责，将主管柜员卡设为离岗;主管正常上班时由代理柜员将主管柜员设为返岗，主管柜员将代理柜员设为离岗，本交易只能由本机构具有20权限的柜员做。
柜员级别分为4个等级：30为主任柜员：只可做授权、查询类交易。20为主管柜员：只可做授权、查询、非账务性交易。10为库管员：只做本机构的现金与凭证库存管理。00为账务柜员：可做一般账务交易等。当柜员类型选择ATM柜员或POS柜员时，柜员级别默认为00账务柜员，不允许修改。
更改柜员密码(柜员要定期和不定期更换密码，三个月以内必须更换密码) 重置柜员密码(主管权限可重置柜员的密码) 柜员强制签退(任意柜员都可以作柜员强制签退)
其他公共类
其他公共类交易主要有以下几部分构成：记账冲正类、特殊公共类、公共查询类、账号查询类。记账冲正类主要是根据柜员输入的借贷账户及金额完成记账功能，包括单方记账、表外记账、，一记双讫，一记多讫、冲账、补账以及红蓝字记账等交易;特殊公共类主要包括账户的冻结/解冻、控制/解控。公共查询类主要是查询并处理各种公共信息为其他交易提供参考，如查询交易流水、机构表、利率表、科目代号等;账号查询类提供了多种方式查询客户账号的功能。
本模块共有32个交易，主要包括：一记双讫(0051)、当日冲正(0052)、一借多贷/一贷多借(0053)、内部红蓝字冲正(0072)、查询上一笔交易(0001)、查询柜员账务交易流水账(0002)、查询机构表(0020)
冲正业务注意事项
(1)现金出、入库，若有差错，使用相反交易进行处理;柜员尾箱现金上缴、领用、1000存折定期开户，1120对公凭证更换0622储蓄存折换折，0600新开储蓄存折、2201总凭证入库、2202凭证库间调配2211柜员尾箱凭证上缴入库、2212柜员凭证尾箱领用， 0050、0072交易等以上交易不能做0052冲正。
(2)贷款中的交易码以
16、
26、15开头的都不可以用，贷款有单独的1698冲正交易，但只提供当日冲正。
(3)同城业务中1410电子转账、1415内部资金汇划，不可以用0052冲正，若发起方录入错误，没有冲账功能，只有由入账单位通过1410退回。 通过1411打印来帐后，用销账序号入账 。
注：本交易非本柜员的交易流水不可以冲正，对公定期销户时，录入定期存款的本金金额，对公活期销户时，录入利息金额(若对公活期销户时，该户利息为0时，则用本交易冲正，金额为本金)，冲正后已发售给对公客户的已作废的凭证不可以冲回，对私定期、活期销户都是录入本金金额进行冲正。
(4)对于原交易有产生待销账，且待销账在后续交易中已核销的错账，不能直接对该交易冲正，应先冲正核销待销账的交易，同理也适用于其它后续交易对原交易要素有影响的情况(发现隔笔账记错，应从后向前依次冲正)。
0060冻结/解冻业务
一、身份证。
二、执行公务证(县级以上)。
三、查询书、冻结书、或划款证明资料。
四、行长同意后，方可办理查询、冻结、扣划等手续。
冻结期限为6个月，6个月后自动解冻。 0089司法扣划
1、扣划方式：根据列表可选择1活期储蓄存折扣划、2定期存单全部扣划、3定期存单部分扣划。
2、凭证介质：扣划方式选1时可选择0储蓄存折、1金农借记卡;扣划方式选2和3时默认为2存单。
3、该交易用于对定期存单或活期储蓄的司法扣划(不含定活两便的扣划)。
内部账管理
本模块完成的功能主要是：内部账开户、内部账销户、内部账修改、打印内部账分户账、内部账查询、内部账明细查询等。
内部账不需要通过客户号来管理，所以开户时不需要输入客户号，同时内部账的利率可通过主管授权来设定、修改;并可对本机构内部账进行修改，打印，查询及明细查询。 内部账开户：其他应收款、其他应付款、存放同业款项可以在内部账开户。
综合柜员制
临柜柜员在严格授权管理、严格监控下，实行单人临柜，自我复核、自我约束、自我控制、自担风险。
临柜柜员按对公对私业务量及日均现金收付量确定窗口数量。 每月至少全面检查2次重要空白凭证及有价单证与库存现金，日常应对柜员管理的重要空白凭证及现金进行定期不定期抽查，并按照“长款归公，短款自补”的原则处理 。
临柜柜员领用重要空白凭证、有价单证必须坚持“谁领用、谁保管、谁负责”的原则，临柜柜员日常使用的重要空白凭证单证种类库存数量不应超过200份。按序号使用，坚持销号制度。柜员间不得调剂使用。
柜员必须按规定设置柜员卡密码，实行一人一卡，柜员密码必须相互保密。密码应当定期更换，任何人不得泄露或探问他人密码。卡随人走。使用指纹认证系统的机构，参照相关管理规定执行。
监控录像的管理应严格按照集中监控相关管理规定执行,监控录像的运行时间应与每个营业日的营业时间相同，录像在录制过程中，要保持连贯，不得随意间断。 临柜柜员账务核算的基本规定：
(一)单人临柜，单收单付;
(二)凭卡操作，离柜签退;
(三)账款自核，人机核对;
(四)凭单/折/卡取款，当时核对;
(五)当时记账，一笔一清;
(六)人员变动，办理交接;
(七)互相制约，授权操作;
(八)款、章、证自管，专人专箱，自管自用，离柜收起;
(九)当日记账，账款相符;
(十)存款业务先收款后记账，取款业务先记账后付款，转账业务先记借后记贷;
(十一)加强账务核对，确保账账、账款、账实、账证、账表、内外账务六相符。
出纳现金票币整点工作 票币整点必须做到点准、墩齐、挑净、捆紧、盖章清楚。50元券、100元券纸币经点钞机初点后必须由手工进行复点。每把(卷)须盖带行号的经手人名章，每捆封签应标明单位行名行号、券别、金额、封捆日期，加盖带行号的封捆员和复核员名章。
出纳现金假币处理
发现假币，一律没收，并应当着客户的面在假币正、背面加盖带本行行号的“假币”戳记和经办员名章，同时开具假币收缴凭证，登记假币登记簿，将没收的假币连同一联假币收缴凭证一并入库保管。
如发现可疑币(券)，本行难以辨别真伪时，应向持币人说明情况，开具临时收缴凭证，将可疑币(券)及时报送上级管理部门或中国人民银行当地分支行进一步鉴别。如确系假币(券)，应通知持币人，收回临时收缴凭证，换开“假币收缴凭证”;如非假币(券)，亦应通知持币人，收回临时收缴凭证，并按面值予以兑付。 入库保管的已没收假币(券)，应按照中国人民银行当地分支行规定上缴，并办好出库、交接手续，严防已没收假币(券)重新流入市场。
凡发现挖补、拼凑、揭去一面以及有意损坏、涂抹等被破坏的人民币，原则上均应没收。经追查如确系误收的，可按残缺人民币兑换办法给予兑换。
支付结算工作
大额支付系统处理各类支付业务信息时，其信息经过发起行—发起清算行—发报中心—国家处理中心—收报中心—接收清算行—接收行等七个环节。 结算→电子联行→1410电子转账
贷款资产业务
贷款期限：短期、中期(1-5年)、长期贷款 还款方式 ：一次偿还和分期偿还
保障条件：信用、担保、贴现
质量和风险程度：正常、关注、次级、可疑和损失
贷款资产业务
五级分类定义：
正常类：借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还。
关注类：尽管借款人目前有能力偿还本息，但是存在一些可能对偿还产生不利影响的因素。 次级类：借款人的还款能力出现了明显问题，依靠其正常经营收入已无法保证足额偿还本息。 可疑类：借款人无法足额偿还本息，即使执行抵押或担保也肯定造成一定损失。
损失类：在采取所有可能的措施和一切必要的法律程序后，本息仍无法收回或只能收回极少部分。
待处理抵债资产业务
指依法债权或担保物权而受偿于债务人、担保人或第三人的实物资产或财产权利。
固定资产业务
固定资产是指为生成商品、提供劳务、出租或经营管理而持有的,使用寿命超过一个会计年度,单位价值在2000元以上(含2000元)和同一批次购置在规定价值以上的有形资产，包括：房屋、建筑物、机器、机械、运输工具以及其他与经营活动有关的设备、器具、工具等。 共同购建的大型计算机网络业务处理系统(包括硬件购置费及软件开发、购置费)，作为固定资产进行管理。
下列物品，不论单位价值大小，均为低值易耗品：密押机、点钞机、铁皮柜、保险柜、打捆机、计息机、记账机、验钞机、印鉴鉴别仪、计算机(不包括服务器)、终端、打印机(不包括高速行打)、打码机、压数机、打孔机、UPS电源等。本行低值易耗品采用一次摊入成本法。
固定资产应按月计提固定资产折旧，计入当期成本。当月投入使用的固定资产，从投入使用月份的次月起计提折旧;当月停止使用的固定资产，从停用月份的次月起停止计提折旧。
固定资产具体折旧年限，可根据固定资产的实际使用寿命，确定固定资产分类折旧年限。 固定资产折旧年限按不低于以下规定的年限：
(一)房屋、建筑物为20年;
(二)机器、机械和其他生产设备为10年;
(三)与经营活动有关的器具、工具、家具等为5年;
(四)交通及运输工具为4年;
(五)电子设备为3年。
无形资产及其它资产业务
专利权、非专利技术、商标权、著作权、土地使用权、特许权、商誉等。 其它资产：长期待摊费用、存出保证金等。
支付结算工作
大额支付系统逐笔实时处理支付业务，全额清算资金。大额支付系统运行工作日为国家法定工作日，受理业务时间：8：30 至 17：00 小额支付系统批量处理支付业务，轧差净额清算资金。小额支付系统实行7×24小时不间断运行。小额支付系统的系统工作日为自然日，其资金清算时间为大额支付系统的工作时间。 处理查询查复要求规范、严谨、及时、准确;“有疑必查，有查必复，复必详尽，切实处理。大额支付系统内各级参与者要加强查询查复的管理，对有疑问或发生差错的支付业务，应在当日至迟下一个工作日上午发出查询，查复行应在收到查询信息的当日至迟下一个工作日上午予以查复。
小额支付系统处理的支付业务一经轧差即具有支付最终性，不可撤销。
支付信息由纸凭证转换为电子信息，或由电子信息转换为纸凭证，具有同等的支付效力。支付信息由纸凭证转换为电子信息，电子信息产生支付效力，纸凭证失去支付效力;电子信息转换为纸凭证，纸凭证产生支付效力，电子信息失去支付效力。
支付结算
支付结算业务实际是一项中间业务，也是银行会计核算的主要内容之一。资金清算业务实质是支撑经济活动的高速公路和基础设施。
国内支付结算与资金清算业务
支付结算业务是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、委托收款、托收承付、信用证等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。
资金清算就是资金往来和债权债务关系的支付业务往来所产生的资金进行结清核算。资金清算业务是支付结算业务的延伸。 银行是支付结算和资金清算的中介，也是连接国民经济各部门、各单位的纽带。
支付结算原则
恪守信用，履约付款;谁的钱进谁的账、由谁支配;银行不垫款 支付结算纪律
单位、个人纪律：四不准
不准出租出借账户、不准填发空头支票和远期支票、不准套用银行信用卡、不准无理拒绝付款。
银行纪律：十不准
不准以任何理由压票任意退票截留挪用客户和他行资金、不准无理拒绝支付应由银行支付的票据款项、不准受理无理拒付不扣少扣滞纳金、不准违章签发承兑贴现票据套取银行资金、不准签发空头银行汇票本票和办理空头汇款、不准在支付结算制度之外规定附加条件影响汇路畅通、不准违反规定为单位和个人开立账户、不准拒绝受理代理他行正常结算业务、不准放弃对企事业单位和个人违反结算纪律的制裁、不准逃避向人民银行转汇大额汇划款项。
支付结算责任
结算当事人包括：出票人、背书人、承兑人、保证人、持票人、付款人、收款人、银行和邮政部门等。
凡未按票据法规的规定处理，而影响他人利益的当事人，均应视情况不同，分别承担票据责任、民事责任、行政责任或刑事责任。
票据行为的特征
票据是指出票人约定自己或委托付款人在见票时或指定的日期向收款人或持票人无条件支付一定金额并可流通转让的有价证券，包括汇票、本票和支票。
要式性。即票据行为必须依照票据法的规定在票据上载明法定事项并交付。 无因性。指票据行为不因票据的基础关系无效或有瑕疵而受影响。
文义性。指票据行为的内容完全依据票据上记载的文义而定，即使其与实质关系的内容不一致，仍按票据上的记载而产生效力。
独立性。指票据上的各个票据行为各自独立发生效力，不因其他票据行为的无效或有瑕疵而受影响。
票据行为
票据行为有出票、背书、承兑、保证、付款和追索权等
票据业务
支票、银行本票、银行汇票、商业汇票、信用卡、信用证、其他(汇兑、委托收款、托收承付)
银行大力发展票据业务原因：
(1)票据业务能帮助促进和拉动存款;
(2)票据业务可以满足企业希望获得快速、低廉的资金价格，使其原来不是它的信贷客户成了它的信贷客户，从而打破世袭的信贷市场格局;
(3)票据业务能够产生比同期短期贷款更优的综合收益。 资金清算业务分类
同城清算与异地清算 往帐清算和来帐清算 本币清算和外币清算 全额实时清算(RTGS)与定时差额清算(DNS) 资金清算业务体系
中国现代化支付系统(CNAPS)：人行按照我国支付清算需要，利用现代计算机技术和通信网络开发建设的，能够高效、安全处理各银行办理的异地、同城各种人民币支付业务及其资金清算和货币市场交易资金清算的应用系统。
中国现代化支付系统CNAPS主要由大额实时支付系统(HVPS)和小额批量支付系统(BEPS)两个业务系统组成。
通过现代化支付系统，将逐步形成一个以现代化支付系统为核心，银行行内系统为基础，各地同城票据交换所为补充的中国支付清算体系。
大额实时支付系统(HVPS)：1996年工程实施，2005年6月全国推广。目前金额起点是2元，所有的贷记业务都可以通过大额支付系统处理。大额支付系统采用逐笔、实时处理支付业务，实时清算资金的运作方式。
大额支付系统处理以下业务：人行规定金额起点以上的跨行贷记支付业务;金额起点以下的紧急跨行贷记支付业务及其他支付清算业务。通过大额支付系统可以办理大额支付系统机构之间点对点的汇兑、委收、托收承付以及人行天地对接联行业务。
因为在同一个城市、同一个商业银行分支只能开立一个清算账户，所以同一清算账户行辖属机构之间的支付业务不得使用支付系统处理。因为大额支付系统需要收费，一般商业银行还规定非资金调拨的系统内往来业务，不得使用该系统处理。 小额批量支付系统(BEPS)：1996年工程实施，2006年6月全国推广。主要处理同城或异地5万元以下的跨行交易，可支持汇兑、委托收款、代发工资、实时缴税、实时扣税、通存通兑、公用事业费收缴、支票截留等多种支付工具和支付方式 。
小额与大额共享清算资金，最大的区别在于批量处理支付业务，轧差净额清算资金。小额支付系统实行7*24小时不间断运行。工作日为自然日，清算时间为大额的工作时间。收到已轧差的贷记支付业务或已轧差的借记支付业务回执信息时应当贷记指定收款人账户，具支付最终性，不可撤销。
处理的跨行支付业务有：普通贷记(汇兑委收等)、定期贷记(代付工资保险金养老金)、实时贷记(储蓄通存等)、普通借记(人行机构间的借记等)、定期借记(代收煤电气费等)、实时借记(储蓄通兑、对公通兑等)、其它。
小额支付系统通存通兑业务是指个人客户通过代理行依托小额支付系统，对本人或他人在开户行开立的人民币个人存款账户实时办理资金转账、现金存取和账户信息查询业务。遵循“实时入账、定时清算”的原则。代理行和开户行实时完成本行客户的账务处理。小额系统定时完成代理行与开户行之间的资金清算。
系统内电子汇划业务：系统内因日常结算、资金清算和经营管理需要而划付、缴存、借贷款项的内部账务往来均属于电子汇划业务。内部资金汇划与清算，通存通兑清算，查询查复业务，实现各分支机构之间代收代付资金的实际清算。在支付清算体系中占基础地位。
基本做法：实存资金、同步清算、头寸控制、集中监督
中间业务
特征：一是发挥中间人的角色，做桥梁;二是不需要银行提供资金;三是以收取手续费为目的;四是中间业务产品是一种固定化了商业信誉的金融产品。
金融机构往来业务
金融机构往来业务是指商业银行与商业银行之间、商业银行与中央银行之间、商业银行与非银行金融机构之间，由于办理资金的调拨与缴存、款项的汇划与结算、资金的融通与拆借等原因而引起的资金账务往来。 核算要求：
坚持“资金分开、独立核算”
商行在人行不得透支、计划内借款核定额度、留足备付金、同业拆借通过人行转账，不得取现
临时性资金占用及时清算 体现汇路畅通
经营成果与所有者权益
财务管理的目标：企业价值最大化
经营成果核算要求： 坚持“三性”原则
按会计准则行业会计制度正确进行损益核算 完善考核机制，积极探索降低成本的途径 实施稳健会计政策
经营成果
收入的核算科目 利息收入
金融机构往来收入 手续费收入 其他营业收入
投资收益
营业外收入(盘盈、捐赠、利得、政府补助等)
成本(指金融企业在业务经营过程中所消耗的各种资源的经济价值) 利息支出
金融机构往来支出 手续费支出
费用(指业务经营中除记入成本支出之外的所有耗费，又叫期间费用) 营业费用
其他营业支出 营业外支出 资产损失
利润
营业利润 利润总额 资产损失 所得税 净利润 所有者权益
是银行所有者对银行资产享有的经济利益。
所有者权益的会计核算构成：
实收资本、资本公积、盈余公积、一般准备、未分配利润
实收资本：股本
资本公积：资本溢价、接受捐赠、股权投资准备、关联交易差价、其他转入 盈余公积：法定、任意、储备与企业发展基金
一般准备：2005年《金融企业呆账准备提取管理办法》
未分配利润：分配顺序：扺补罚款、弥补亏损、提取法定盈余公积、提取一般准备、向投资者分配利润。
会计决算与会计报表
会计决算是商业银行一年来经营活动情况的全面总结。会计报表编制是会计决算不可缺少的重要工作。会计报表是相关信息使用者所需要的重要资料，也是管理者分析决策的依据。
会计决算
会计决算前的准备工作：
清理资金。清理现金、贷款，清理其他应收、应付款项和待处理结算款项、清理出票业务资金、待解付业务资金、清理银票保函信用证业务、清理通存通兑业务资金等
清查账务：会计科目、核对内外账务、往来账项等(存贷款对账、抵债资产核算、非应计贷款核算、清理贴现回购、核查发债及对外担保、核查对外投资、核查同业往来内部往来 清点实物：盘点、清理财产物资 核实损益：存贷利息、费用开支等 试算平衡
会计决算日的工作：
会计决算日的账务处理;
会计决算日的再核对和再检查：核对账务、检查各项库存; 结转损益;
会计决算报表及相关说明(报表种类、决算说明书、财务分析报告); 报表审查(完整性、与月报核、勾稽关系、报表衔接)、上报和考核。
会计决算与会计报表小结
会计决算是会计核算的重要环节，是对一年来的业务活动及经营成果的所做的全面总结。会计决算前的准备工作尤其重要，为12月31日会计决算日作好准备。
会计的最终目的是向报表使用者提供决策有用的会计信息。资 产负债表、损益表、现金流量表等报表反映出银行这一会计主体一定期间的财务状况、财务业绩和现金流量的信息。
会计档案管理：
会计档案的内容：凭证类、账簿类、报告类和其他类 保管期限：
5、15年及永久保管
永久保管(决算报表、及汇总全辖决算报表、附表及决算分析资料、实收资本、存贷款开销户登记簿、客户挂失申书、补发存单、存折、收据及账销案存清单或资料、会计档案保管登记簿和档案销毁清单，机构撤销、合并交接清册、房屋购建的契据、需要永久保管其他资料 十五年(综合核算和明细核算的各种账、簿、卡，凭证及附件、月报表、专用章的领用、交接、保管、销毁情况登记簿)
会计档案一律不准外借，防止丢失和泄密。
第二篇：州人社系统业务培训心得体会
尊敬的各位领导、各位同仁：
大家下午好!
我来自利川市人社局，很荣幸我们领导给了我这次机会，能够站在这样一个相互交流的平台上向在座的各位汇报这3天来学习的一点心得。
首先，非常感谢州局的领导们给了我们各县市人社工作人员一次难得的学习机会。感谢您，让我们有幸聆听到了各位专家型领导的大家之言，受益匪浅;感谢您，让我们有机会和兄弟县市的同仁们一起交流探讨，增进情感;感谢您，让我们在学习和生活中感受到了最诚挚的关心，倍感温暖;感谢您，让我们更加明确了今后努力的方向，任重道远。
其次，我们认为这次业务培训的内容丰富，形式多样，业务性强，具有较强的针对性和可操作性，促进了人社系统业务的相互融合。让我们既感受到全州人社系统干部的活力和生机，又让我们更加深刻地认识到加强自身学习对于一个人社干部的重要性。同时，也让我们有幸领略到了各位州局领导的风采，不仅理论水平高、思路宽、方法灵、办法多，而且时时处处站在全局的角度想事，站在全州的高度谋事，站在群众的利益上办事。比如，薛书记的讲课，犹如一盏明灯，让我们认识到了当前人社干部队伍建设的重要性，提高干部队伍能力素质的必要性，也知道了通过什么途径去提高干部队伍的素质;梁局长的讲课，犹如一股春风，让我们看到了劳动者的权益逐步得到重视，也督促我们人社部门要以民生为本，为劳动者服务;杨局长的讲课，犹如一道曙光，让我们看到了当前积极的就业政策给了劳动者一个更加广阔的空间和舞台;秦局长的讲课，犹如一块基石，在诙谐幽默的话语中，将《公务员法》解析得明了透彻，既让我们知晓了自身的权利与义务，又让我们了解了配套的法规，为今后相关业务的开展奠定了坚实的基础;杨科长的讲课，犹如一盏航灯，让我们对新出台的《社会保险法》有了一个全新的认识，为今后的社保工作提供了一个强有力的保障;黄教授的讲课，犹如一面明镜，通过一个个鲜活的实例，让我们在中国博大精深的文化氛围中，感受了淡泊名利、宁静致远的超然境界，也清醒地认识到加强自身廉洁自律的重要性;张教授的讲课，犹如一记警钟，让我们时刻谨记作为一名国家公职人员必须依法行政。
最后，诚挚地希望今后州局领导能够组织多形式、多渠道、多层次的培训，让我们有更多的机会能够开阔眼界，更新观念，提升素质，增强能力。通过这次业务培训，我和我的同事们深深地认识到应把培训中的收获充分运用到日常工作中，达到理论指导实践、实践加深对理论认识的效果，更加自觉地加强对理论知识、业务知识的学习，不断提高自身素质，努力增强大局意识、改革意识、发展意识、服务意识、创新意识，站在机构改革的新起点上，积极进取，勇于开拓，为促进人社事业的又好又快发展贡献我们的智慧和力量。
谢谢!
第三篇：全县办公室系统业务培训会
贯彻落实全县办公室系统业务培训会的
情况汇报
2016年7月7日，由武陟县人民政府办公室等部门组织召开了全县办公室系统业务培训会，我单位安排相关人员参加了培训学习。会后，对此次会议精神及培训学习情况向单位主要领导作了传达和汇报，现就我单位贯彻落实情况汇报如下：
一、领导高度重视，认真组织传达
自全县召开了办公室系统业务培训会后，领导高度重视，立即组织办公室全体人员召开并传达了此次会议精神，会议主要从三个方面进行传达学习。一是认真领会领导讲话精神。会议传达了培训会上的重要讲话，认真学习了办公室的工作要求和“三学、三会、三为”的工作体会，并进一步强调了办公室人员应做好本职工作，当好参谋助手，发扬刻苦精神。同时勉励全体办公室工作人员“在落实中提高工作效率、在务实中增强服务能力”，切实推动办公室各项工作的开展。二是组织学习教学授课内容。培训会作了关于领导文稿起草、信息写作基本常识等相关知识的培训，并印发了相关培训资料。我单位结合办公室实际工作，组织全体人员互相探讨学习，抓好了会议精神的贯彻落实，为办公室下一步工作开展奠定了坚实基础。三是强化办公室日常管理服务。办公室是单位的“形象窗口”、“综合展示平台”，培训会上，对日常工作中存在的问题进行了剖析，同时提出了建议及要求。着重强调了办公室应当做好上传下达的工作。办公室全体人员认真学习内容，深刻剖析问题，进一步增强了业务素养。
二、结合培训会内容，调整办公室工作
在认真组织传达了全县办公室系统业务培训会的会议精神之后，我单位结合实际对办公室工作做了部分调整。对领导文稿的起草，会议、调研活动的组织安排，保密工作等相关工作做了更加细致的分工，做到办公室的每项工作都有专人负责，杜绝了互相推诿、延误工作的现象发生。同时对办公室工作提出了更高的要求。在领导文稿起草方面，要提前积极做好准备工作，并在综合考虑领导身份、领导意图、领导说话风格的基础上，做好文稿的起草。在会议、调研活动的组织安排方面，要求提前落实好各项工作，如与会人员，会议议程安排等，并做好对突发状况的应对办法。在保密工作方面，要求将文件、资料整理归档，为查询提供方便。
武陟县投资集团有限公司
2016年7月8日
第四篇：公路养路费智能稽查系统业务培训汇报
一、介绍本次培训的情况：本次培训包括各县大家都比较认真，有问题能及时提出，及时整改，两次在会上受到省局负责人王璋璋的表扬。
二、介绍发来的设备(根据浙江省公路管理局养路费智能稽查车辆与系统签收单)、(用笔记本电脑汇报)
三、介绍系统、车辆、软件的作用，及给稽查养路费带来的优势
1.可同时对多车道进行抓拍，视频中出现多辆车时，自动识别车牌号、车牌颜色，通过与数据库对比，实施显示被识别车辆的缴费信息。显示欠费、未入籍的车辆会自动语音报警。本稽查系统能在30毫秒内自动识别判断出车辆是否欠费、未入籍。在养路费稽查时能全时段录像并把抓拍到的历史记录自动保存在数据库中。数据库容量不低于存储600万车机动车数据库资源。
2.车辆的作用：进过改装为安装稽查系统设备服务，同时能坐6位工作人员。车上配备的设备(根据根据浙江省公路管理局养路费智能稽查车辆与系统签收单)及NSD升降探照灯。
3.软件的作用：(用笔记本电脑汇报)。
4.优势：快、精确、自动识别、单双车模式、违章车辆有现场记载等。
四、车辆办理牌照的手续已拿回来，变更车辆的审批手续已问过省局王璋璋科长，由省局统一发文件下来。
五、未经省局同意不准用于商业用途和媒体播放。
六、 对照2份《浙江省公路管理局养路费智能稽查车辆与系统(含设备)签收单》和2份《技术参数对照表(系统软件部分)》中的内容不管有没有问题在星期三之前将这4份材料盖章报省局。
七、设备存在的问题各县报市处后用文字形式上报省局。
八、县里反应是否可以数据库共享。
九、安装养路费智能稽查系统，让吕处检查。
调怠速(1000-1100转)9.30日之前将车辆首保
浙江省公路管理局：现将在本次公路养路费智能稽查系统业务培训中对特种车辆及设备使用中存在的问题向贵局汇报：
丽水市公路运管稽征处：二辆车的倒车雷达不精确已修复电话：一辆车大灯开启时有鸣声不断已修复
龙泉：车内工作柜上的220V交流电有漏电现象
空调不制冷
景宁：车内工作柜上的220V交流电插座不好插
NSD升降探照灯升降不灵
缙云：倒车雷达不精确
车辆水温高
庆元：空调不制冷
青田：NSD升降探照灯连接车上的手动控制器不灵
遂昌：大灯开启时有鸣声不断
摄像机地排线未能设制好
云和：摄像机不是很清晰
松阳：完好 未修复 未修复 未修复 已修复 未修复 未修复 未修复 未修复 已修复 已修复 未修复
第五篇：纪检监察系统干部业务培训学习心得体会
我参加了市纪委组织的纪检监察系统干部业务培训班。此次培训是对新入纪检行业人员一次很好的充电，通过听取纪委干部的讲授，使我认识到加强纪检监察队伍建设和加大纪检监察工作力度的重要性和迫切性，明确纪检监察干部在新时期、新形势下所肩负的重任。通过采取理论结合实际、互通与沟通等丰富多采的授课方式，对自己深受启发，学习掌握了一些新的理论知识，新的思维和新的工作方法，开阔了视野，增长了见识，淘冶了情操，对今后开展本职工作受益匪浅。
一、提高思想认识，坚定理想信念
通过对纪检监察工作综合业务知识的学习，使自己进一步认识到纪检监察工作的重要性和必要性。认识到纪检监察工作是和谐社会的一项基本职责、重要手段，是深入、持久地开展反腐败斗争始终必须抓的一项重要工作。通过学习、领会纪检监察综合业务涉及的相关理论知识和政策、法规，使自己更加坚定投身惩治和预防腐败体系工作的决心和信心，在今后工作中要更加深入学习党的路线、方针、政策，国家法律法规和纪检监察各项制度，积极配合相关认真做好思想政治工作，加大 对法律法规和政策的宣传，认真贯彻落实科学发展观，切实加强学习贯彻党的十七大和各届全会全精神。扎扎实实把胡锦涛总书记提出的“六个着力”，做为党风廉政建设、惩治和预防腐败体系的重要基础工作， 抓实抓好，并做到长抓不懈。在坚决惩治腐败的同时，更加注重治本，更加注重预防，更加注重制度建设，拓展从源头上防治腐败工作的领域，健全纪检监察的监控机制，加大监督、检查、考核力度。加强领导干部廉洁自律工作，提高党员干部拒腐防变能力，使领导干部积极带领广大干部员工埋头苦干，扎实工作，确保街道各项事业健康发展。
二、充分认识到学习的重要性和必要性
纪检监察工作的严肃性决定了我们的专业素质必须过硬。当前，随着经济、社会的发展，违法违纪案件有所上升，而且手段更隐蔽、更高明，如果我们没有足够的专业和文化知识就难以胜任纪检监察工作。通过这次培训，我充分认识到学习是一个转化提高的过程，必须坚持不懈地学习，不能浅尝辄止、蜻蜓点水。在方法上，不仅要向书本学习以增长知识，还要向他人学习、向实践学习，以提高能力。这次纪检监察培训学习是做好工作的需要，是完善自我的需要，也是提高自身精神境界、保证人生正确方向、使自己少犯或不犯错误的需要。通过学习，进一步增强了自己的党性修养和锻炼，牢固树立马克思主义世界观、人生观、和价值观，牢固树立了正确的权力观、地位观和利益观，从而所学习当做一种神圣职责、一种精神境界、一种终身追求。虽然这次培训是短暂的，但是学无上境。在学习的过程中使自己具有深厚的理论功底和精湛的业务技能，成为胜任工作的行家。
三、增强责任感，拓展工作思路
- 纪检监察是一项长期、繁杂、艰巨的政治工作，必须长抓不懈。作为纪检监察干部要切实做好此项工作 ，必须自觉地加强自身党性锻炼，提高党性修养，要怀着对党、对人民负责的深厚感情开展工作，要加强自己的思想品德修养，培养良好的工作作风，要讲原则，做到公道正派，要讲团结，同心协力，互相配合，要始终做到表里如一，讲实话、办实事。坚持惩处与教育引导相结合，重在加强教育、严肃慎重，做好纪律面前人人平等，坚持民主集中制原则。
总之，我将以此次培训为起点，在今后的工作中，突出纪检监察工作的特色，加强理论和业务学习，不断完善知识结构，拓宽知识领域，增强创新意识，更新思想观念，改进工作方法，提高工作水平，以饱满的精神状态和真抓实干的工作作风，高标准、高质量地完成纪检监察各项工作任务。