报告是在工作或项目事后编写的，所以报告具有总结性、叙述性的特点，只有按照报告格式编写，才能编写出有效的报告。以下是小编整理的《银行支付业务自查报告》的相关内容，希望能给你带来帮助!
第一篇：银行支付业务自查报告
支付结算业务自查报告
XX联社关于支付 结算业务自查的情况报告
为进一步加强内控管理，规范操作规程，建立健全和完善内部约束机制，保证支付结算业务安全稳定运行，根据人民银行广州分行办公室《关于确保广东地区支付结算业务安全稳定运行的通知》(广州银办发[2009]323号)文件精神，本社于二00九年十月一日至十月十对辖内信用社支付结算业务及内控管理进行自查。现将自查情况报告如下：
一、支付系统的自查
经对辖内信用社大额支付系统、小额支付系统和农信银业务系统的检查，除个别社存在大额支付往账未经有权人审批现象外，未发现存在问题和风险隐患。存在问题已下事实确认书，限期整改。
二、银联支付系统的自查
(一)本联社共有ATM机5台，均为在行ATM机。到检查日止，5台机具使用正常，但存在部分信用主相关人员对ATM机巡查工作未达到要求次数;前后台岗位轮换时，柜员未及时对ATM机密码进行变更等现象。
(二)至检查日止，本联社共有POS机45台，目前使用正常，未发现其他风险隐患。
三、内控管理情况的自查
对印、押、证的管理进行了重点检查。辖内信用社人员岗位设置合理，能起到相互制约的作用，各类印章的启用、使用和保管符合规定要求。检查中发现有个人名章长时间闲置桌面、员工调离本社但未及时登记停用日期的情况，已当场要求改正。要求所有员工重视印章的管理和使用，杜绝印章、凭证管理上的漏洞。单位存款账户管理方面，存在个别信用社账户资料已过有效期而未及时更新、开立的单位存款账户开户许可证单位负责人姓名与客户所提供的开户资料负责人身份不一致现象，已督促其限期整改。
通过本次自查自评，联社上下内控意识也得到进一步增强，明确了内控管理工作对于自身发展及落实外部监管要求的重要意义。同时，各业务部门进一步梳理了日常内控管理工作流程，辖内各信用社在经营活动、业务管理和操作中，将严格遵循“内控优先”原则，优化流程，规范操作，加大检查监督和机具使用巡查的力度，扎扎实实地做好内控管理，做到警钟长鸣，坚持不懈，严防各类风险的发生。
XX联社会计结算部
二00九年十月十二日
第二篇：银行支付结算自查报告
为维护支付体系的安全和效率，严肃支付结算纪律，完善支付结算制度，提高支付结算管理的针对性和有效性，根据人民银行和总行要求。我支行成立了以某某为组长，以某某为成员的自查小组。依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国票据法》《中华人民共和国反洗钱法》《票据管理实施办法》《个人存款账户实名制规定》《金融违法行为处罚办法》《中国 、 、人民银行执法检查程序规定》《支付结算办法》《人民币银行结算账户管理办法》《电子商业汇票业务管理办法》《人 、民币银行结算账户管理办法实施细则》《大额支付系统业务 》《 》处理办法(试行)、 小额支付系统业务处理办法(试行)、 《 网上支付跨行清算系统业务处理办法》 《中国人民银行中国银行业监督管理委员会公安部国家工商总局关于加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪的通知》等有关支付结算业务管理、支付清算系统管理和支付信息报送的规范性文件对我支行办理的人民币银行结算账户、票据、银行卡、支付系统、支付信息报送等支付结算业务进行了自查，自查内容如下：
一、支付结算管理
(一)支付结算内控 我支行按照中国人民银行支付结算内控相关规定办理支付结算业务，建立了严密的内控制度和操作程序。
(二)支付结算制度 我支行根据相关的支付结算活动规章政策、操作程序、实施范围等办理支付结算业务，制定了规范的操作制度。
(三)支付结算代理 未办理支付结算代理业务。
二、人民币银行结算账户业务
(一)单位银行结算账户业务 我支行按照《中国人民银行结算账户管理办法》等规定开立单位结算账户。共开立了 户单位结算账户，其中 户已经人民银行批准，其余 户为财政户，因历史原因未报人行批准。本行安排査银芳同志负责每月单位账户对账的相关事务，每月10日之前所有账户能对账完毕，目前未发现未达账项。本支行已为所有有余额的账户开办了短信服务，账户余额有变动账户使用人能立马知道。
(二)个人银行结算账户(含银行卡账户)业务 我支行按照《中国
人民银行结算账户管理办法》等规定开立个人结算账户，要求客户出示有效证件并留存复印件，对客户提供的有效证件进行联网核查，对证件信息不符者拒绝办理。要求客户填写《个人账户申请书》，并积极推广短信服务，以保障客户资金的安全性。
(三)银行结算账户内部管理和内部控制 开立结算账户时，按照“了解你的客户”原则，切实履行对客户的调查职责，严格执行适合制度，认真审查客户开户的资格以及提供的相关文件材料。
三、票据业务
(一)票据业务基本规则 按照《中华人民共和国票据法》等相关规定办理票据业务，积极组织员工学习新的票据知识和操作程序。目前为止只办理了支票业务。
(二)支票业务 支票业务是日常业务中常见的，财政账户使用较多。支票金额超过五万元要求出示有效证件并留存复印件，登记大额支付登记薄。对所有支票折角验印，与预留印签核对真伪。
四、银行卡业务
(一)发卡业务 发卡业务按照《银行结算账户管理办法》等规定办理，相关材料等同个人结算账户。
(二)交易监测与使用管理情况 定时查看报表管理平台上的发卡数、已发卡账户总存款金额和平均余额。
(三)受理市场特约商户管理情况 未办理，正在积极推广。
(四)终端机具管理情况 终端机具管理严格，未出现不良情况。
(五)收单服务外包机构管理情况 每天在报表中查询和打印前一个工作日的收单业务，及时整理入账。
(六)受理市场秩序维护情况 受理市场秩序良好。
五、支付系统
(一)业务管理情况 我支行已于去年开通了大小额支付系统，实现了汇兑业务的实时到账，并有3名员工取得了支付系统操作资格。
(二)业务处理情况 及时为客户办理支付业务，金额在五万元以上要求客户预留有效证件。
(三)系统应急管理 系统使用正常，未使用应急管理。
(四)系统运行维护情况 系统运行正常，维护及时。
六、支付信息报送
(一)支付业务报表填报情况
(二)支付信息分析报告报送情况
第三篇：人民银行支付结算检查自查报告
浏阳市农业发展银行支付结算执法检查自查报告
根据农发银发【2011】50号《关于转发<中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》的紧急通知，我行对有关支付结算等进行了认真的自查，现将自查情况汇报如下：
(一)金融稳定
制度建设：建立健全内部管理与风险控制有关制度,防范系统性金融风险,制定各类金融突发事件应急预案。
风险监测与报告：配合人民银行开展日常风险监测工作，及时报告涉及区域金融稳定、可能引发系统性金融风险的各类重大风险、重大突发事件、重大金融案件等。
(二)金融统计
金融统计数据报送:认真贯彻执行人民银行金融统计制度和专题统计调查要求，各类上报数据完整、正确、及时。 统计分析资料报送:及时上报各类统计分析资料，内容充实，观点鲜明，能全面真实地反映新情况和新问题。
(三)会计财务 及时按要求报送会计资料。会计核算基本制度，包括会计财务管理制度及其实施细则、业务操作规程等;涉及重大会计改革事项的资料，包括会计财务制度的修订、会计业务系统的升级、会计科目的变化、科目核算内容的调整等;其它会计财务资料，包括临时要求报送的资料等。。
(四)支付结算
支付系统管理情况：认真做好支付系统建设和业务推广工作，严格执行支付系统清算纪律，加强支付系统安全管理和支付清算资金流动性管理，确保支付系统安全、稳定、高效运行和各项通过支付系统办理的业务顺利开展。
账户管理情况：能严格按照《账户管理办法》要求，加强对银行结算账户的开户、备案、使用和档案的管理。所有开销户资料齐全。对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况，均及时报告本地中国人民银行分行。
应急管理：成立应急管理机构;制订应急预案并定期演练;及时对预案进行评估修订。
(五)征信管理 制度建设与岗位设置：明确归口部门及工作人员;有完善的内部管理制度、操作规程与考核办法;能不定期开展制度执行情况的监督检查。
征信系统运行管理：在办理信贷业务时，查验借款人贷款卡及其有效性;配合人民银行贷款卡年审工作;能严格按规定查询、管理与使用企业与个人信用报告、查询档案资料;积极处理异议信息，无相关投诉。
征信系统数据质量管理：能做到上报数据及时、完整与准确;定期或不定期开展数据质量自查工作;能配合人民银行开展数据核对、定点监测、数据质量量化评分工作。
(六)反洗钱
组织健全，岗位设置科学合理，职责明确，反洗钱组织机构有效开展工作。
内控制度完善，监督到位，积极开展反洗钱内控制度检查，并针对发现的问题及时整改。
自行开展或参加人民银行组织的反洗钱培训，做好员工的反洗钱培训工作。
按照有关规定制定客户风险等级划分标准，并对客户进行风险等级划分，做好客户身份识别和重新识别工作。 按照规定要求，做好客户身份资料和交易记录保存工作。
及时准确地向反洗钱监测中心报送大额和可疑交易报告，按规定向上级报送重点可疑交易报告、反洗钱非现场监管报表等相关资料。
配合开展反洗钱调查，协助和配合司法、行政机关打击洗钱犯罪。
按照反洗钱工作保密制度要求，采取有效措施履行保密义务。
(七)支付清算
岗位管理：我行合理设置岗位，满足支付清算系统运行要求，人员及联系方式及时报送人民银行。
我行在办理支付结算时能严格遵守以下原则： (1) 烙守信用，履约付款： (2) 谁的钱进谁的账，由谁支配 (3) 银行不垫款 票据支票 我行在办理转账支票及现金支票业务时，能严格审票，确保金额，日期，收付款人名称无误，办理现金业务时，做到两人以上人数在场，单位购领支票时，必须填写购买申请单，并加盖公司印鉴。
运行管理：制定支付清算系统运行操作规程，做好系统运行监控，及时发现和处理系统异常情况;遵守系统运行纪律和运行时间要求;做好清算账户资金管理，及时调度资金，确保各类支付业务及时处理和清算;及时报送运行维护自查报告。
维护管理：做好支付清算系统日常维护和日常检查，保证设备完好、网络畅通、系统运行正常、备份设备随时可用;按时完成系统升级换版任务;做好运行文档管理、系统数据备份管理和设备系统变更管理。
故障处理：发生支付系统故障及时向人民银行报告，并采取有效措施加以排除，故障排除后及时报送《支付系统异常情况报告表》。
安全管理：做好支付清算系统信息安全工作，妥善保管支付系统密押设备、密钥、数字证书和系统登录识别信息。
第四篇：银行收费业务自查报告
恒丰银行收费业务>自查报告
根据贵局《关于对辖内银行业金融机构服务收费情况进行现场检查的通知》的相关要求，我行认真开展了自查工作。现将自查情况汇报如下：
1、组织员工对照收费标准自查，恪守>规章制度，严谨作风。
我营业室在各项收费业务中，严格遵守国家有关法律、法规和规章。建立健全约束机制。制定各项防范措施，及时、准确、充分地披露相关信息，真实反收费状况。营业室员工在业务办理中，严把服务工作质量关，要求员工按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。
根据中国银监会、中国人民银行、国家发改委联合下发的《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》(银监发[2011]22号，以下简称《通知》)的要求，我行积极响应，结合我行现有的各项中间业务收费项目进行认真梳理，对照《通知》要求免除的11类34项服务收费项目逐项清理，我行涉及到收费的只有第七类已签约开立的代发工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业>保险账户、住房公积金账户的年费和账户管理费(含小额账户管理费)。
2、我营业室在自查的过程中，发现存在的问题。
在整个自查工作中，针对我行收费业务(电汇，购买重要凭证，挂失、补办等)经过层层复查，未发现不合理收费行为，切实按照结算业务收费情况统计表中的规定执行。
3、保持成果，不断完善。此次的自查活动切实有效，起到了防微杜渐的作用。虽然我营业室未发现收费不实的账务，但仍建议经常性的进行类似的自查与学习活动!
4、下一步工作
认真履行监管部门的要求，不断改进服务，履行社会责任，不断加强内部管理，规范我行服务价格行为，以促进我行中间业务的健康稳步发展。 《银行收费业务自查报告》
第五篇：银行内部题库-支付结算业务
支付结算业务知识
一、单选题
1.银行的资产是指银行过去的交易或事项形成的、由银行拥有或控制的、预期会给银行带来经济利益的资源，以下( D)是银行的资产。 A.吸收的活期存款B.投资者对银行投入的资本C.利息收入D.各种贷款
2.银行的负债是指银行过去的交易或事项形成的，预期会导致经济利益流出银行的现实义务，以下(A)是银行的负债。
A.吸收的活期存款B.投资者对银行投入的资本C.利息收入D.各种贷款
3、农村银行资金清算体系实行( B )的模式。 A、一级管理，两级清算 B、两级管理，三级清算 C、两级管理，两级清算 D、三级管理，四级清算
4、资金清算账户余额按同期人民银行超额准备金利率按季计付利息，对发生差错的计息，可在结息后( A )内经双方确认，及时进行更正处理。
A、10日 B、15日 C、5日 D、30日
5、清算资金管理遵循( A )原则，在规范核算手续的的基础上，确保满足日常清算及时。
A、安全性、流动性 B、安全性、效益性 C、流动性、效益性 D、安全性、严谨性
6、因代理和被代理通存通兑业务发生的应收应付资金差额，自治区
联社数据中心与各级清算中心之间采用( D )的方式进行清算。 A、逐级清算 B、实时清算 C、每日清算 D、自下而上
7、清算账户对账无误后，加盖单位公章及核对人、主管名章后，旗县联社通过邮寄方式于( A )前寄至自治区联社清算中心。 A、当月10日 B、次月10日 C、当月15日 D、次月15日
8、大额支付系统采取( B )处理支付业务，全额清算资金。 A、适实汇兑 B、逐笔实时 C、批量打包 D、序时汇兑
9、小额支付系统实行( C )连续运行。 A、5×24小时 B、6×24小时 C、7×24小时 D、5×12小时
10、大额支付系统受理业务时间为每个工作日(D)，可正常发起和接收支付来往账及信息类业务。
A、9：00至17：00 B、8：00至17：00 C、8：30至17：30 D、8：30至17：00
11、旗县联社发送单笔金额在3000万元(含3000万元)以上的大额往账业务，须报自治区联社(B)备案后方可处理。
A、业务发展部 B、资金营运部 C、清算中心 D、财务计划部
12、中国现代化支付系统行名行号由(B)统一管理。自治区联社负责全区各参与者行名行号的编制及申报工作。 A、自治区联社 B、中国人民银行 C、银监部门 D、自治区联社清算中心
13、支付结算制度中规定，托收凭证第三联应加盖( B ) A、业务公章 B、结算专用章 C、转讫章 D、汇票专用章
14、支付结算办法规定，付款人或代理付款人在查明挂失票据确未付款时，应立即暂停支付。付款人或代理付款人自收到挂失止付通知书起( B )天内未收到法院的止付通知书的，自第(B )天起挂失止付通知书失效。
A、10.11 B、12.13 C、5.6 D、7.8
15、用于签发银行结算凭证以及结算款项的查询、查复等业务的印章是( D )。
A、联行专用章 B、汇票专用章 C、受理凭证专用章 D、结算专用章
16、银行对单位签发的各种重要单证，如存单存折等，均应加盖( A )。 A、业务公章 B、收妥抵用章 C、结算专用章 D、联行专用章
17、各金融机构间现金往来发现差错时，发现差错行在( B )个工作日内将有关差错证明材料向发生差错行报出。 A、1 B、2 C、3 D、5
18、各金融机构间现金往来发现差错时，发生差错行在收到发现差错行有关差错证明材料后，( C )个工作日内反馈处理结果。 A、1 B、2 C、3 D、5
19、大额支付系统( B )处理支付业务，全额清算资金。 A、批量 B、逐笔实时 C、每日一次 D、每日两次
20、直接与支付系统城市处理中心连接并在中国人民银行开设清算账户的银行机构是( A )。
A、直接参与者 B、间接参与者 C、特许参与者 D、普通参与者
21、未在中国人民银行开设清算账户而委托直接参与者办理资金清算的银行和非银行金融机构以及中国人民银行县(市)支行(库)是( B )。
A、直接参与者 B、间接参与者 C、特许参与者 D、普通参与者
22、大额支付系统日间业务处理中省农信联社清算账户余额不足的，将( C )。
A、先清算，日终前补足资金 B、先清算，次日上午前补足资金 C、作排队处理 D、人民银行主动提供贷款
23、因直接参与者清算账户资金不足清算导致支付业务排队等待后，一旦资金筹足，最先清算的支付业务为( D )。
A、支付业务收费 B、特急大额支付(救灾、战备款) C、同城票据交换轧差净清算 D、错账冲正
24、在清算窗口关闭前的预定时间内，对直接参与者清算账户资金仍不足清算的普通支付业务，( C )。
A、人民银行分支行按规定提供高额罚息贷款 B、允许隔夜透支 C、退回发起行 D、立即清算
25、对有疑问或发生差错的大额支付系统业务，应在( A )发出查询。
A、当日至迟下一个工作日上午 B、当日至迟下一个工作日下午 C、当日至迟下一日上午
D、下一日日终前
26、大额支付系统查复行应在收到大额支付系统查询信息的( A )予以查复。
A、当日至迟下一个工作日上午 B、当日至迟下一个工作日下午 C、当日至迟下一日上午 D、下一日日终前
27、大额支付系统直接参与者与各城市处理中心核对当日处理的业务信息，核对不符的，以( B )的数据为准进行调整。
A、国家处理中心 B、城市处理中心 C、直接参与者 D、间接参与者
28、可以修改省内某银行大额支付系统行名行号的单位为( A )。 A、国家处理中心 B、**城市处理中心 C、省农信联社 D、该银行所在联社
29、代理财政国库集中支付业务柜台受理时间段为：( A ) A、09:00-12:00 B、09:00-17:00 C、08:30-17:00 D、15:00-17:00 30、纸质税收缴库缴库业务柜台受理时间段为：( B ) A、08:30-12:00 B、09:00-17:00 C、08:30-17:00 D、15:00-17:00
31、纸质税收缴库缴库业务与国库的清算时间段为：( C ) A、08:30-12:00 B、09:00-17:00 C、08:30-10:00 D、15:00-17:00
32、大额支付业务正常运行时，由于发起方填写收款人信息有误而造成挂账的，我行需在( A )处理此笔挂账。 A、当日17:00之前 B、次日17:00之前 C、当日12:00之前 D、3个工作日内
33、我行1000万(含)以上的跨行大额支付业务( C )向总行资金结算中心报备。
A、不需要 B、需要 C、至少提前1个工作日 D、至少1个月
34、我行正常的大小额、农信银业务挂账或滞留由( A )。 A、挂账或滞留所在网点自行处理
B、资金结算中心处理 C、计划财务部处理
D、发起行自行处理
35、全国大额支付系统及业务由(B )维护和直接管理。 A、银监会 B、人民银行 C、中国银行 D、国务院
二、多选题
1.资金来源是指资金的形式和取得渠道，农商行的资金来源主要是(ABC )。
A.自有资金B.吸收资金C.借入资金D.库存现金 2.下列属于农商行收入的有(BCD )。
A.借入短期资金B.利息收入C.金融机构往来收入D.资产盘盈 3.负债类科目用以核算各种负债，包括(BCD )。 A.利息支出B.各项存款C.借入款项D.应付利息
4.农商行会计科目，按其与资产负债表的关系分类，可以分为(AB )。
A.表内科目B.表外科目C.或有事项和承诺事项D.保管债券、单证和财产登记
5.当账簿记载中日期和金额写错时(ACD )。
A.以一道红线把全行数字划销B.记账员在红线中间盖章证明C.记账员在红线左端盖章证明D.将正确数字写在划销数字的上端
6、办理资金清算业务必须遵循( ABC )的基本原则。
A、安全准确 B、快捷高效 C、管理科学 D、方便灵活
7、清算业务查询查复必须坚持“( ABCDE )”的原则。
A、有疑速查 B、查必彻底C、有查速复 D、有复必详 E、及时处理
8、下列关于大小额支付系统说法中，正确的有( AC )。
A、大额支付系统逐笔实时处理支付业务，全额清算资金 B、大额支付系统逐笔实时处理支付业务，轧差净额清算资金 C、小额支付系统批量处理支付业务，轧差净额清算资金 D、小额支付系统批量处理支付业务，全额清算资金
9、下列哪些属于大额贷记业务种类( ABCD )。
A、汇兑 B、委托收款(划回) C、托收承付(划回) D、国库贷记汇划业务
10、办理结算业务，必须遵循的基本原则有( ACD )。 A、诚实信用，履约付款 B、为客户保密 C、谁的钱进谁的账，由谁支配 D、银行不垫款
11、小额批量支付系统业务的主要特点有( ABCD )。
A、24小时连续运行 B、逐笔发起，组包发送 C、实时传输 D、双方轧差、定时清算
12、基本结算业务收费是指为客户办理银行汇票、银行承兑汇票、银行本票、支票、委托收款、托收承付等业务时收取的费用包括( ABCD )。
A、电子汇划费 B、手续费 C、工本费 D、邮电费
13、办理支付业务营业机构的授权员岗位职责有(ABD)。 A、按授权限额对支付往账业务(汇划款项)进行授权。 B、对支付业务各类补打凭证进行授权。
C、对往来业务状态监控、每日定时查询清算账户余额，发现头寸余额不足即时通知业务主管。
D、根据业务明细账和柜员(表内业务)轧账表核对每日业务往、来账发生额。
三、判断题
1.存款账户原则上应签发对账单核对余额和发生额;其他账户原则上只签发对账单核对余额。其中，计息账户的对账金额包括本金及利息;不计息账户的对账金额仅限于本金。(对)
2.转账业务，先记借后记贷，代收他银行票据，收妥抵用。(对) 农商银行表内科目采用复式记账，表外科目采用单式记账。(对) 3.小额支付系统实行7X24小时运行，其资金清算为大额支付系统的工作时间。(错)
4.人民币银行结算账户管理办法所称银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。(对) 5.跨行支付系统查复行应当在收到查询信息的当日至迟下一个法定工作日上午予以查复。(对)
6.支付信息由纸凭证转换为电子信息，或由电子信息转换为纸凭证，具有同等的支付效力。(对)
7.大额支付系统运行工作日为国家法定工作日，运行时间由中国人民银行统一规定。(对)
8、银行调剂资金借款一律实行转账，分别通过调出调剂资金科目和调入调剂资金科目核算，按借款人、贷款人设立分户账。(对)
9、清算账户资金只能进行转账支付、不得进行现金支付。(对)
10、对汇款人、收款人的查询查复事项，汇款人或收款人可以通过自治区联社或旗县联社进行查询。(错)
11、在跨行资金清算时，当联网成员与信息交换中心对账不符时，以信息交换中心数据为准进行清算即可。(错)
12、银行调剂资金借款逾期，按借款金额的逾期天数，对违约借款人每日加收万分之三的高额罚息。(错)
13、银行调剂资金借款可用于债券投资及保支付。(错)
14、小额支付系统运行时间为8：30至17：00。(错)
15、支付系统用于处理本行大小额借贷记业务。(错)
16.第二代农信银支付清算系统的普通汇兑是由发起行根据在本行开立账户的付款人委托，将款项通过第二代农信银支付清算系统汇划收
款人的业务。( 对 )
17.我行大小额资金清算账户可以透支，由我行资金结算中心统一管理。( 错 )