下面是小编精心推荐的《人寿保险公司报告管理论文(精选3篇)》仅供参考，大家一起来看看吧。摘要：随着资产体系日益完善以及经济领域的持续开拓，人寿保险公司财务管理问题也受到人们的高度重视。财务管理能够体现出人寿保险公司经营状况，并且暴露潜在的财务风险。在加入世贸组织之后，我国人寿保险行业迅速发展，人寿保险公司财务管理也越来越重要，需要保险公司做好财务风险分析并加以完善。本文简要介绍人寿保险公司财务管理存在的问题，并探讨优化财务管理的相关措施。
人寿保险公司报告管理论文 篇1：
人寿保险公司财务分析体系研究
【摘 要】我国的保险行业相对而言起步较晚，但随着近几年来，我国国民经济的迅速增長，人民的生活水平也不断升高，保险行业也逐渐开始兴起。同时，保险行业的财务分析状况一直没有受到应有的重视，这就使得我国很多保险企业在运营过程中发生了诸多问题，也影响了我国国民经济的增长。人寿保险公司受到国家政策的大力支持，在保险行业中占据了绝对优势的地位，保费输入也在全行业中名列前茅。因此，对人寿保险公司的财务分析体系进行研究有着深刻的现实意义与理论意义，对我国经济的增长也有着重要作用。
【关键词】人寿保险公司；财务分析；意义；方法
一、引言
保险公司的财务分析指的是运用一些专门化，科学化的方法，结合保险公司的财务报表中的相关数据以及其他的数据资料，对公司整体的财务运行的状况，现金流量以进行的分析和对保险公司的经营成果进行评价，通过这些分析和评价的过程，整理出满足企业需要的，有效地信息，以帮助企业内部的高层管理人员进行更加科学的决策。
二、人寿保险公司财务分析的意义
1.是评价企业财务状况，衡量经济效益的重要依据
通过一个企业的财务分析报表，我们不仅能够看出该企业的财务状况以及整体的运营状况，而且还能够根据该报表看出企业内部管理人员的管理效率以及成效，因此，财务分析也是衡量一个企业经济效益的重要依据。通过对人寿保险公司进行财务分析能够在较大限度上及时发现财务漏洞，并且根据漏洞寻找解决措施，提高企业的经济利润。
2.是改善财务工作，实现财务管理目标的重要手段
每个企业的最为重要的目标都是实现企业利益的最大化，但是如何来实现利益最大化呢，关键就在于企业的财务分析。通过财务指标，企业管理人员能够清楚地了解企业的财务状况以及各种人力、物力资源的使用状况，通过对企业内部资源的合理配置能够提高企业资源的利用效率，也就改善了财务工作，并且为财务管理目标的实现做出了贡献。
3.财务分析是财务投资决策的重要组成部分
财务分析是财务决策的基础，通过财务分析，财务管理人员能够清楚地了解企业在发展各阶段的盈利状况以及偿还债务能力的大小，并且根据这些已知信息对企业运营市场进行分析研究，达到将企业的投资风险最小化，利益最大化的目的。失去了财务分析的财务决策是不科学的，也是不完整的，要想做出最符合企业利益的决策就必须进行详细地财务分析。
三、人寿保险公司财务分析体系构成及问题
1.财务分析主体多元化
财务分析主体是财务分析体系的重要构成部分。长期以来，人寿保险公司的财务分析工作一直被社会忽视，并没有发挥其对企业内部的运营状况和财务管理效果的重要作用，对整个保险企业的发展也都是很不利的。一般来说，这是由财务分析主体的模糊性所导致的，很多人认为人寿保险公司财务分析的主体只是单纯地包含企业自身，这种看法是片面性的，是不正确的，人寿保险公司是国家投入大量资金进行政策支持的企业，对整个社会的运行都起着重要作用，企业需要背负更多的社会责任，因此，政府也应该成为企业财务分析的重要主体之一，通过将单一化的财务分析的主体向多元化转变，能够提高企业财务管理的效益。
2.财务分析资料的完整性
财务分析资料是进行财务分析的重要依据。一般来说，财务分析资料包括企业内部日常的财务核算资料以及财务报告这两种主要的形式。其中，财务报告是进行财务分析的关键与核心，而企业内部日常的核算资料则是进行财务分析的补充材料。财务分析资料必须保证其完整性，这样才能保证财务决策的科学性与准确性。具体来说，财务分析资料中要包含会计处理的方法以及变更原因分析，保险公司企业内部的财务收支状况，有关财务收益的关键企业项目的详细资料以及其他一些相关联的项目资料等内容，通过这些尽可能详细的信息，能够保证人寿保险公司做出更加符合实际要求的，更加适应市场发展变化的决策，从而为人寿保险公司取得更大的经济收益与利润，达到企业的财务管理目标。
3.财务分析中的业绩评价
财务分析不仅仅是对企业的各种财务数据进行分析的过程，也是对企业的整体绩效以及各项具体项目的业绩进行评价的过程。人寿保险公司的财务评价是建立在财务分析指标的基础之上的，这就要求企业要设计各项具体的项目业绩的评价指标，通过财务目标与财务实际收益之间的收益等因素对人寿保险公司整体的运营状况和管理水平与能力进行一个综合性的评价，并且进行及时的反馈，以不断提高人寿保险公司的财务管理能力。
4.现金流量分析
对人寿保险公司的现金流量进行持续性的分析也是企业财务分析的关键性因素，具体来说，就是通过对企业偿还债务的能力，企业的支付能力和净收益进行全面的评价，并且柑橘已知信息对企业未来几年的发展状况进行预测的一种分析方法，这种分析方法对人寿保险公司的财务预期管理有着重要意义，也与企业的利润收益等密切相关。
四、人寿保险公司财务分析的方法
财务分析的方法主要包括趋势分析法、比率分析法和专门基于保险企业的杜邦财务分析体系。趋势分析方法是根据企业近段时间的财务状况信息进行对比研究，综合目前的市场趋势，对企业财务预算管理的总体趋势进行研究的一种方法。比率分析方法是企业内部财务报表分析的有效工具，是一种很简明的分析方法。二杜邦财务体系则是专门针对保险企业的一种财务分析方法，其实际上是一种系统化的企业绩效的评价机制，这种分析方法将企业净资产收益率作为企业评价的核心，并将这个核心目标向下层层分解，最后形成一个个独立的财务指标。并且通过分析各种财务指标与比率之间的关系来不断地改进保险企业的绩效，这也是对人寿保险公司进行财务分析中最主要的方式。
五、构建人寿保险公司财务分析体系的对策建议
1.财务体系构建的基本思路
对于人寿保险公司而言，在进行财务分析的过程中，首先要对企业自身的管理的目标，公司运营的基本状况以及面对的外部市场环境进行整体研究，从中分析出企业首先要解决的问题也就是财务分析的主要目标。目标确定后，就要设置企业的财务组织构架，形成权责统一的运行机制，使企业的财务分析更具有针对性。最后通过企业的预算管理系统、成本管理系统、财务报告分析系统等的综合对人寿保险公司进行多维度的，全方面的分析，使得企业的财务决策能够满足客户、部门等多方需求。
2.财务体系构建的要素
财务体系构建要素上主要要注意三方面的主要内容。一是财务分析的数据来源，单纯的财务报表上的数据并不能够满足财务分析的要求，必须要汇集各种过程数据，财务分析的目标也不仅仅是揭示问题，更关键的是解决问题。二是在财务分析的指标设置方面，人寿保险公司要更多的增加非货币指标的比重，更加强调对企业未来的预测。三是要增加企业的现金流量指标，这主要指的是在对人寿保险公司进行风险评价和绩效评价的过程中要结合企业的现金流量状况，反应企业经营的实际状况。
3.财务体系人员的配置
财务分析体系要想更加高效地运行，财务相关人员的配置就是必不可少的。首先，要配备专门的财务分析人员，对各种财务数据进行分析整理，并进行合理的判断，以保证财务分析的客观性与公正性。其次，要配备管理会计人员你，财务与业务是紧密相关的，管理会计要有更高的企业荣誉感，将会计工具运用于企业内部的各项财务决策，不断提升财务管理的能力与水平。最后，还要配备专业的数据源业务分析人员，通过对人寿保险公司业务中发生的各种数据异常的状况进行分析，来查明判断其发生的原因并且提出相应的解决对策，以不断提高公司的业务水平与管理能力。
六、结束语
随着我国国民经济的不断增长，保险行业已经逐渐成为了我国经济飞跃发展的关键性产业。而保险企业的财务分析则是影响企业经营状况的重要因素，人寿保险公司是我国保险公司的典型代表，在本篇文章中，笔者主要分析研究了人寿保险公司财务分析的意义、体系构成以及方法等，并提出了相应的解决对策，希望笔者的这些建议能给相关研究者一定的启发。
参考文献：
[1]徐爱荣.美国对保险业偿付能力的监管及其对借鉴[J].改革与战略，2003（S1）.
[2]李红云.浅谈如何加强保险公司财务管理工作[J].企业研究，2014（14）.
[3]沈秋萌.上市保险公司偿付能力充足率的评估[J].绿色财会，2013（06）.
作者：王祥
人寿保险公司报告管理论文 篇2：
人寿保险公司财务管理的优化研究
摘 要：随着资产体系日益完善以及经济领域的持续开拓，人寿保险公司财务管理问题也受到人们的高度重视。财务管理能够体现出人寿保险公司经营状况，并且暴露潜在的财务风险。在加入世贸组织之后，我国人寿保险行业迅速发展，人寿保险公司财务管理也越来越重要，需要保险公司做好财务风险分析并加以完善。本文简要介绍人寿保险公司财务管理存在的问题，并探讨优化财务管理的相关措施。
关键词：人寿保险公司；财务管理；问题；优化；措施
随着我国经济社会的迅速发展，金融业也持续改革，人寿保险公司在这一背景下，面临着更大的财务管理压力。人寿保险公司在财务管理方面领域存在很多问题，如何解决这些问题从而控制财务风险，确保人寿保险公司持续发展，是一个亟需解决的重要现实问题。
一、人寿保险公司财务管理存在的问题
1.偿付能力方面的问题。当前一些发动国家的人寿保险公司纷纷采取偿付能力的管理模式，起管理方法是按照偿付能力额度以及最低偿付能力标准比值对人寿保险公司经营情况做出判断。人寿保险公司的财务管理，管理任务主要就是防范财务风险并且预测财务风险。我国部分人寿保险公司的偿付能力比较差，存在着偿付能力不足的问题，从而加大财务管理风险。
2.资金运用渠道方面的问题。我国人寿保险公司的资金运用渠道方面同发达国家比较而言不够多元化。近年来人寿保险公司在资金运用方面已经日趋多元化，也有利于推动我国金融体系的完善并且刺激债券市场的发展。但是同发达国家的人寿保险公司比较而言，我国人寿保险公司的创新能力比较差，在资金运用的渠道方面不够多元化。人寿保险公司的资金大多数沉淀在银行当中，只能获得较低利息，无法满足投资收益以及资金增值的要求。这就要求人寿保险公司在资金运用的渠道方面不断进行开拓。
3.财务报告以及财务检查方面的问题。我国人寿保险公司在财务报告以及财务检查等环节还存在比较多的问题。监管方面问题集中体现在监管工作人员的素质参差不齐，不够重视风险评价以及风险安全检查。制度层面的问题主要体现在我国的会计制度同国际会计制度存在脱节，并且会计报表准确度也比较低。单据统一领域的问题主要体现在公司的单证制度不够健全，导致数据失真的非常普遍，从而导致人寿保险公司出现资金损失问题。财务报告以及财务检查当中的问题如果迟迟得不到针对性的处理，会给保险公司带来严重的财务风险。
二、人寿保险公司财务管理优化措施
1.确立现代化财务经营理念。在全球化的背景下，人寿保险公司需要确立最有效益理念、市场经济理念以及合理配置资源理念等全新经营理念，以市场为导向同时密切关注经济环境的动态变化，将保险公司的经济要素同财务管理机制密切协调。除此之外，在市场经济发展以及借贷关系日益普遍的情况下，人寿保险公司管理人员应当确定资金的时间价值观念，充分应用于经营管理的实践过程当中，从而持续改善财务管理的质量并且减少成本费用，最终增加人寿保险公司的经济效益。例如人寿保险公司应当利用自身社会信誉以及税务机构对其缴税的宽限，把缓交应交税金并进行短期投资，有效减少机会成本的同时加大收益。
2.提高财务工作人员素质。要想构建全员理财的格局，需要人寿保险公司积极贯彻执行政府制定的财务工作人员培训以及考核计划，确保财务工作人员及时更新财务管理理论知识，不断提高财务实务操作水平。除此之外，人寿保险公司需要严格根据有关的会计法律法规制度相关规定，来规范设置账簿以及会计科目，严格规范日常经营的保险业务，禁止越权经营、设置账外账、挪用甚至垫支保费等行为的出现。人寿保险公司还需要执行科学财务预算管理，借助于动态分析以及监控校正预算指标，真正实现预算管理目的。比如人寿保险公司可以在内部管理工作当中落实业务处理机制、财会软件以及收付费软件之间的无缝连接，从而有效确保经营数据的可靠真实，为贯彻执行财务预算管理提供坚实平台与基础。
3.严格控制赔付出口。由于赔款支出是人寿保险公司最主要的经营成本之一，人寿保险公司应当从以下三个环节严格控制赔付的出口。首先是要减少人为的道德风险，公司需要选聘那些有资格理赔人员，定期进行岗位的轮换，持续强化理赔人员的职业道德教育以及职业技能培训，增强查勘定损以及理算核赔人员责任心，从而最大限度避免人为道德风险。其次是要防范自然风险。人寿保险公司需要加强对意外事故以及自然灾害等风险的预防，有效降低保险标的发生事故的风险以及因此导致的损失。再次是控制理赔过程当中的风险。人寿保险公司应当持续完善并且贯彻执行双人查勘制度、医疗专家审核制度、现场查勘制度、大额疑难调查回访制度、理赔约束制度以及理赔分析制度，最大限度确保制度的执行效果，从而有效堵塞理赔环节的漏洞，真正实现查勘、定损以及定责的准确无误。除此之外，人寿保险公司应当充分利用分保技术，随着保险业的蓬勃发展，人寿保险市场面临更为复杂的风险。因此人寿保险公司需要综合使用法定、临分、协议、企财险超赔以及巨灾超赔等方法与政策，科学合理地转嫁风险，确保各级公司机构良性运作，增强自身业务承保的能力以及影响力从而不断提高经营绩效。
4.利用EVA法健全考核评价机制。一方面人寿保险公司需要将EVA指标分配到各个业务单元当中，将指标完成的状况当作衡量业务单元业绩的重要依据，从而将资金真正投入那些可以创造价值的保险业务当中，实现规模增长以及效益提高的有机结合。另一方面人寿保险公司应当尝试应用EVA中心法以及EVA驱动法这两种方式来单独进行部门的业绩评估而强化部门经理直接可控业务的价值。除此之外，人寿保险公司还需要构建基于EVA的激励计划，为高业绩管理人员提供奖励的过程中有效控制管理人员追逐短期利益的动机。
综上所述，随着人寿保险公司的不断增多，保险公司之间的竞争日益激烈，从而面临着财务管理的压力。这就要求人寿保险公司转变传统财务管理的理念，确立现代化的财务管理理念，高度重视财务风险管理，提高员工的专业素质，持续改善人寿保险公司的财务风险管理手段，增加人寿保险公司利益并增强起市场竞争力。
参考文献：
[1]唐艳.浅谈保险公司财务管理现存问题的成因及治理方法[J].2014，15（10）：112-120.
[2]戴成峰.论滚动预算在人寿保险公司预算管理中的应用[J].金融会计，2014，11（2）：159-170.
作者：靳晓键
人寿保险公司报告管理论文 篇3：
华安：华资寿险先驱
这样的保险企业，
中国人也完全可以办
1843年11月17日，上海正式开埠。很快，中国保险业中心由广州转向上海。只是当时的保险业市场皆为外商所垄断。
20世纪初，华资寿险市场曾一度兴起，但由于管理和经营不善，后多相继停业，颇有一蹶不振之势。当然，也有仍在跃跃欲试的华资保险业，代表其崛起标志的，就是1912年7月1日华安合群保寿公司的开业，其创始人叫吕岳泉。
吕岳泉（1877年-1953年）出生于上海浦东川沙一户普通船家，父母以替人运货为生。吕岳泉读了不到两年私塾，后被伯父带到上海，到一个英国人家里当小佣人，这年他12岁。这家英国人家的主人就是当时英国永年人寿保险公司的业务经理穆勒。
吕岳泉虽说出身于船家，读书不多，文化不高，但他勤劳聪明，肯干好学，善于接受新事物，他在穆勒家学会了不少常用英语。平时吕岳泉还留心观察穆勒和他人洽谈业务，积累了不少保险业务知识。在一次穆勒招聘助手的考试中，吕岳泉凭借平时的知识积累和英语能力，在与其他多名应试者的PK中胜出，正式进入穆勒视线。在慧眼識才的穆勒的提携和推荐下，吕岳泉不久成功进入永年人寿保险公司，短短几年就做出了出色业绩。后来永年公司在南京开设分公司时，风华正茂的吕岳泉被任命为南京分公司经理。
其时的南京正是两江总督署所在地，吕岳泉在南京结识了一些大小官员、文人学士，还在友人引荐下，晋见两江总督端方。端方对吕岳泉说，人寿保险公司是一个大企业，他前几年奉命去美国考察宪政时，曾经参观过他们的人寿保险公司，其规模之大颇为惊人，竟达数十万美元！端方鼓励吕岳泉好好干，为表示对人寿保险企业的支持，端方当即为自己投了寿险，并动员部下们参加保险。从总督署出来后，吕岳泉深有感触地既像对友人，又像对自己说，这样的保险企业，中国人也完全可以办！
1909年春天，以实业救国为号召的南洋劝业会在南京鼓楼开幕，主办者是南通著名实业家张謇。一时各省绅商云集南京，热情参观。吕岳泉躬逢盛会，施展浑身解数招徕营业，在会上辟专栏介绍国内外寿险业现状和前景，并且得到张謇、虞洽卿、朱葆三等一批商界巨头称道，他的生意很是红火。吕岳泉高兴之余却在想，这毕竟是在为“永年”宣传和挣钱，什么时候才能够为中国人自己的保险企业推销、宣传、挣钱呢！
辛亥革命的爆发，给吕岳泉提供了为中国人自己的保险企业创业的契机。1911年冬天，吕岳泉辞去南京分公司经理一职，回到上海总公司。不久，他又辞去总公司职务。他要筹划创立新的寿险公司。这时候，随孙中山卸任临时大总统而解职的前南京卫戍司令徐绍桢来到上海，他是吕岳泉在南京时的旧识，吕岳泉面见徐绍桢时，就打算创办寿险公司征求他意见。徐绍桢大力支持，并且当即认缴股款规银一万两。紧跟着，适在上海从事实业的原四川护理总督王人文也慷慨认缴规银2万两。接着，吕岳泉又募沪上著名绅商朱葆三、朝鲜银行华籍经理顾棣三等人入股，连同他自己投入的资金，一共集得规银20万两。这年六月，吕岳泉审时度势，以维护民族权益为宗旨，创办了足以与外商寿险公司相抗衡的华商寿险公司——华安合群保寿公司。公司在上海黄浦滩30号宣告成立，7月1日正式开业。
华安公司的企业文化建设
吕岳泉在《创办华安合群保寿股份有限公司纪略》中，曾自述创办华安的过程：创办之议肇始于辛亥（1911年）之冬，岳泉深感于寿险事业之重要，攸关国计民生者，如无华商自立之公司不独利权外溢，且将人民之生命保障委托于外人之手，于国家体面、国民人格上均有关系。遂毅然自创纯粹之华商寿险公司，以此意商诸徐固卿、王采丞诸公，均蒙赞许，乃即着手进行。自辛亥之冬开始筹备，至民国元年（1912年）6月1日成立，7月1日开业。资本总额规银100万两，先收20万两，后改为国币50万元，股份额定5000股，实收5000股，每股100元，决算日期为12月底。华安名称的涵义就是合众人之力、保中华平安。民国元年8月2日，以发起创办人名义致国务院呈文，其具报人为：“王人文（即王采丞）、王芝祥、徐绍桢（即徐固卿）、朱佩珍（即朱葆三）、沈敦和（即沈仲礼）、王夏、顾兆德”等七人。同年11月，华安合群保寿公司具名致工商部申请注册报告中的创办人姓名：“徐绍桢、沈敦和、王人文、王芝祥、朱佩珍、顾兆德、徐承庶”等七人，其中王夏名字没有了，另列徐承庶，呈文附件之一为“中国华安合群保寿股份有限公司创办人合同”，工商部于同年12月颁发执照。
看得出，吕岳泉在创办和打造“华安”的过程中，充分利用了他的人脉资源。召集权势人物和商界巨子入股及做董监事，是他一开始就刻意追求的。在1926年敬赠客户的《华安合群保寿股份有限总公司丙寅通知书》中，我们可以发现公司董事监事和经理人员的名录，其中就有政界宿耋黎元洪、冯国璋、徐固卿（绍桢）、王采丞（人文）、桑铁珊，军界要人杨耿光，中年政客王子铭、吕天民，商界精英陆文韶、程霖生、王芳畦，外国银行买办顾棣三、吴培初、朱子奎，律师丁榕、瞿绍伊。司理郁赐是英国人、前永年人寿保险公司经理，曾任上海公共租界工部局董事，交游极广，颇负时誉，董事总经理吕岳泉、董事副总经理经乾堃和襄理顾庆毅也都有厚实的商界背景和从商信誉。这样一份董监事及经理人员名单，阵容十分显赫，既有现任或前政界显贵，又有商界和金融界精英，既有各业的行家里手，又有受过中西高等教育的专家或律师。在当时的社会历史环境下，华安公司这样的股东结构和董事监事结构确实从特定视角凸显出一种“人和”的优势。这种“人和”优势正是华安合群领先于其他华商寿险公司的原因之一。
华安开张后，吕岳泉才真正感到万事开头难。凭借吕岳泉在永年保险公司长年跑业务的丰富经验，不愁开拓市场、招揽业务，但寿险管理中的保险费率、责任准备金、退保金计算等技术问题，却让他感到难以应付。华安之前，国内也曾有华兴、华通、福安几家华商保险公司，都因业务原理不明白，加之管理不善，做事常常事倍功半，投入成本很大，收效却微。早于华安成立的几家寿险公司就是因为管理不善，营业不振，以至每况愈下，直至歇业。前车之覆，后车之鉴，华安决不能重蹈这样的覆辙。寿险企业除了内部组织管理，更有对各种寿险的保费率、责任准备金（应对被保险人负担给付的各种准备金如赔款、满期款）和估兑现金（退保金）等的计算，如无专业知识和相应业务能力，断难胜任。彼时国内找不到这样的人才，而公司又必须运作，正是在迫不得已情况下，在筹备成立公司时，吕岳泉已决定聘用外国人。进入他聘用视野的就是原任永年人寿保险公司经理、英国人郁赐，和同一公司的英国人第弗利斯，二人分别担任总司理和计算师。吕岳泉自己任总经理兼营业部主任。
不过，吕岳泉在聘用外国人担任公司要职一事上，一度曾遭到非议。主要是当时其他有些实业颇有外国人凭借掌控的权益，独断专行，目中无人的现象。华安后来果然也出现如此端倪。据曾于1925至1951年在华安合群保寿公司工作26年，离开后仍任该公司董事达10年的龚汇百先生讲述，有一次郁赐与绅商沈仲礼偶遇，双方话及寿险事业，沈即以自己所办的人寿保险公司商请归并新公司。郁赐未加调查，又未征得吕同意即答应了沈。而“实则沈以该公司营业不振，难以维持，亟谋脱身方法。归并之议既成，新公司旋亦成立。新公司原拟定名为中华合群保寿公司，将拟就的开业广告送登《申报》《新闻报》时，沈擅将‘中华’二字改为‘华安’，其别有用意不问可知。即此一事，足见郁赐之专行独断。经过这一教训，吕即谋求控制之策。他一方面把郁赐的权限，订明于雇用合同之内，且合同期限为五年。期满经双方同意，再商续订。另一方面，他即刻着手自己培养人才，从职员中选拔优秀人员加以积极培养”。与此同时，吕岳泉为两个外国高层管理人员精心配置了年轻的助手。营业员经乾堃年轻聪明，勤奋好学；刚入公司的实习生周大纶是名牌大学的数学尖子。吕岳泉面授机宜，让他们分别跟郁赐和第弗利斯边工作边学艺。几年下来，经乾堃悉心钻研，对寿险业管理颇有所获，先被提拔，又升为副经理，逐步取代了郁赐。周大纶也脱颖而出，胜任了计算师工作。这时，大家才感到吕岳泉聘用外国人的玄机。
吕岳泉除了从职员中选拔出经乾堃、周大纶等优秀人才外，每当华安有新人进公司，吕岳泉都亲自主持短期培训班。他主讲敬业课，向学员们回顾早年走家串户推销营业的甘苦，以“失败一百次，成功一次即为成功”的事例进行勉励。吕岳泉还每年举行几次营业竞赛，一方面以此鼓励推进业务，另一方面以利提高销售技巧。吕岳泉经常和各地教育机构联系，还于1924年开办了华安人寿保险专业函授学校，他自任校长，以半年为一届，课程设置人寿保险原理、寿险种类招徕学、商业道德等等。这种不受时空限制，开放性办学的教育形式很受欢迎，当时经介绍就学的有600人，云贵等省及南洋群岛，都有学员就学。学成后，他们中有三分之一左右被华安或其他保险公司录用。大批寿险业人才的培养，为开拓华安业务和进一步发展打下了坚实的基础。
除了业务，华安公司也十分重视企业文化建设。当时社会上对于寿险的意义还不明了，华安公司成立不久，就常在《申报》《新闻报》上刊登介绍寿险的短文，还着手编印《华安杂志》。为了出刊，公司成立了一个“华安出版社”，专事负责杂志的编辑发行，又特约了一批社会名流与作家，为刊物题词、撰稿，前者如黎元洪、冯国璋、陈其美、王一亭等应华安的邀请在报上题词；后者主要有马寅初、王鲁彦、汪静之、傅东华、谢六逸、黄庐隐、洪深、马国亮、施蛰存、章克标、黄源、章衣萍等撰文，宣传寿险业和华安公司，既有人寿保险对保障身家幸福意义的理论阐述，也有文艺小品。杂志全部由公司赠送保户，或做营业员招徕业务之用，不收价。印数最高时达到上万册，深受保户和一般市民喜爱。
兴建华安大厦
1914年，欧战爆发，日本攻占我胶州湾并据有胶济铁路。巴黎和会时我国未能将该路权收回，1922年在太平洋会议中好不容易露出一线希望——有望五年赎回！但赎路需3000万元，而政府已无此力。于是全国民众发起赎路运动，华安首先认赎路储金100万元，并特定“赎路储金保寿”险种，使国民既能尽爱国义务，又可获得自身及家庭经济保障。
1925年，上海“五卅惨案”发生后，工人罢工，学生罢课，商店罢市，华安除公布宣言声援，更发起“经济救国保寿”险种，以实际行动凸显出企业的爱国主义精神，共谋救国。另外，鉴于团体保寿对劳资双方改善关系极为重要，从1926年起，公司特厘定团体保寿章程，保额由企业决定，保费由企业缴纳，如遇职工身故，即将赔款交由企业转给家属领取。此项业务开展后，商务印书馆等机构先后加入团体保寿。以上这些措施促进了公司业务的发展，营业蒸蒸日上。
1926年5月，公司在静安寺路104号建成八层总公司新址，取名华安大厦，占地1973平方米，建筑面积1.25万平方米，9层，高38.16米，大厦外立面采取意大利文艺复兴时代的模式，气魄宏伟，结构精美，极具艺术性。平面呈工字形。桩基础用25米长美松木樁。门前有数根大理石筑成的高大石柱，很是壮观。屋顶九米高的钟楼座于石柱之上，镏金圆顶光彩夺目。内部装修十分别致华丽。它以精美的构思，豪华的设施，轰动了大上海。工程设计为美国建筑工程师哈沙德，招标委托上海江裕记营造厂承建。华安大厦共有八层，底层出租；第二层作公司办公用；第三至第八层经营附属华安饭店，作为公司副业。该大厦为当时南京路西藏路以西区域最高建筑物，彼时外侨青年会（现上海市体育运动委员会）、国际饭店等在华安大厦矗起以后才开始兴建。
声名大振，远播海外
除了拓展业务，宣传业务，吕岳泉还不失时机开展社交活动，扩大公司的社会影响。1927年8月，美国保险学专家许本纳博士到日本讲学。吕岳泉闻讯，邀请他顺道来中国做学术访问。华安公司对他盛情接待，为他组织了讲题为《生命价值的科学管理》的专题报告。听众多达1000余人，包容工商、金融、文教各界。上海几大报都摘要刊载他的演讲，寿险一时成了街头巷尾议论的热点。中美两大保寿专家的会晤促进了公司的声誉。1932年，为纪念华安合群保寿股份有限公司成立20周年，还专门出版了《华安合群保寿股份有限公司20周年纪念刊》。纪念刊发表照片120多幅，除了有当时已故大总统黎元洪、冯国璋的题词外，还有蒋介石、张学良、张謇、阎锡山、李纯、任城靳、孙科、汪兆铭、蔡廷锴、黄炎培等20多位名人亲笔题词30多幅，该刊照片题词全部用铜版纸印刷，是研究我国保险史的重要史料。
1935年，美国费城保险学院特聘吕岳泉为远东地区顾问。吕岳泉在寿险界声名大振，远播海外。金融界声名显赫、炙手可热的钱新之、吴蕴斋、徐新六、金宗城、杜月笙和宋子良等人都曾经当选过华安的董事。
据龚汇百回忆，“一二·八”淞沪战役前是华安鼎盛时期。此后华安营业开始受挫，上海沦陷后，更是每况愈下……吕岳泉于1953年逝世。第二年底，华安即在中国人民保险公司上海分公司的指导和监督下，进行寿险契约登记与给付清理工作。
编辑：黄灵 yeshzhwu@foxmail.com
作者：陆其国