论文题目：我国金融监管部门间的协同机制研究
摘要：近年来,我国金融业发展的速度日趋加快,尤其是在监管套利和综合经营趋势驱动下,各行各业的发展领域开始迈向现有的监管机制触碰不到的地方,这是现在监管体制遇到的难点也是一大挑战。目前,我国的金融监管体制并不完善,问题诸多,问题的解决都依赖于金融监管的统筹协调。协调监管的重要性被越来越多的人认识到,因此本文从协同学的角度出发研究我国金融监管系统,并对我国金融监管协调机制进行定量、定性分析。本文以金融监管协同机制为中心,第一,介绍了协同学的相关概念和理论:协同学是系统科学方法论的重要分支,研究的内容是各子系统之间如何通过协调合作,促使系统由无序状态转变为有序状态。第二,指出金融监管协同机制的内涵,即金融监管当局在对金融市场的主体进行监管时,各个金融监管部门之间协调配合工作,便能够产生宏观上的功能结构,这种功能的外在表现形式、以及形成这种功能的机理会进一步产生并影响金融系统的序参量,金融系统接收到序参量的变化后,受序参量支配的影响,会以自组织的形式发展为具有有序结构的协同系统。第三,从监管框架、职责分工、工作机制、信息交流四个方面对我国金融监管协同机制的现状进行分析,并指出我国金融监管协同机制存在的问题以及相关原因。第四,利用金融监管协同度模型分析我国中央监管部门的协同度、央地监管部门之间的协同度,并以“德隆”案例来辅助说明金融监管协同机制在监管中的重要性。最后,文章根据实证结论,并以协同学理论为基础,提出完善我国金融监管协同机制的建议,具体包括:完善金融监管协调机制框架、完善金融监管协调机制内容、完善我国金融监管协同机制的保障机制。本文研究结论:第一,在文中所选取的模型、指标下,我国中央金融监管协同度、央地金融监管协同度目前尚处于一种无序状态,在发展过程中,金融监管协同度存在“木桶效应”,即整个复合系统协同发展的水平,在一定程度上是由某些子系统有序度的最小值即“短板”所决定,前期我国金融监管系统呈现无序状态主要因为保险监管子系统的有序度持续下降,处于无序状态,后期则因为各监管子系统均处于一种无序状态;第二,我国各监管子系统的平均监管成本一直处于上升状态,这也是造成各监管子系统协同度下降的原因,因此,为降低监管成本,各监管子系统间需要进行协同合作,从而提高监管效率与监管水平。第三,在对金融控股公司进行监管时需要金融监管协同机制的统一领导,各监管机构才能进行系统的配合,否则各监管机构之间难以进行有效的信息沟通,很难在整体上掌握集团的风险状况,最终导致外部约束的失效。
关键词：协同学;金融监管;协同监管;协同机制
学科专业：金融硕士（专业学位）
摘要
Abstract
第1章 绪论
1.1 选题背景与研究意义
1.1.1 选题背景
1.1.2 研究意义
1.2 文献综述
1.2.1 有关我国监管体制现状的研究
1.2.2 有关实行协同监管的原因分析研究
1.2.3 协同学在金融监管中的应用研究
1.2.4 总体评述
1.3 研究思路、研究方法与技术路线
1.3.1 研究思路
1.3.2 研究方法
1.3.3 技术路线
1.4 研究内容
1.5 创新点与不足之处
1.5.1 创新点
1.5.2 不足之处
第2章 金融协同监管的理论分析
2.1 协同学理论
2.1.1 协同学理论概述
2.1.2 协同学的主要思想、基本概念与原理
2.2 金融监管协同机制的协同学解读
2.2.1 金融监管协同机制的内涵
2.2.2 金融监管理论与协同学的关联性研究
2.2.3 运用协同学分析金融监管协同机制的意义
2.3 金融监管系统内部的运动
2.3.1 子系统之间因关联产生协同
2.3.2 金融监管系统的序参量分析
2.4 本章小结
第3章 我国金融监管协同机制的现状分析
3.1 我国金融监管体制的演进
3.2 我国金融监管协同机制的发展历程
3.2.1 横向金融监管协同机制的发展历程
3.2.2 纵向金融监管协同机制的发展历程
3.3 我国金融监管协同机制的现状
3.3.1 我国金融监管协同机制的监管框架
3.3.2 我国金融监管协同机制的职责分工
3.3.3 我国金融监管协同机制的工作机制
3.3.4 我国金融监管协同机制的信息收集与交流
3.4 我国金融监管协同机制存在的问题
3.4.1 横向金融监管协调不畅
3.4.2 纵向金融监管协调不畅
3.5 我国金融监管协同机制所存问题的原因
3.5.1 监管方式、法制建设落后
3.5.2 央地监管目标不一致
3.6 本章小结
第4章 我国金融监管系统运行状态评价
4.1 我国金融监管协同度的模型构建
4.1.1 设计思路
4.1.2 金融监管协同度模型的构建
4.2 模型设计
4.2.1 序参量的选取
4.2.2 数据来源与处理
4.2.3 计算结果
4.2.4 实证结果分析
4.3 模型结论
4.4 案例分析
4.4.1 中国“德隆系”崩溃事件
4.4.2 “德隆系”崩溃对现在的启示
4.5 本章小结
第5章 完善我国金融监管协同机制的建议
5.1 完善金融监管协调机制框架
5.2 完善金融监管协调机制内容
5.2.1 强化横向金融监管协同机制
5.2.2 完善纵向金融监管协同机制
5.2.3 完善地方金融监管内容
5.3 完善我国金融监管协同机制的保障制度
5.3.1 完善信息共享机制
5.3.2 创制能动金融司法风险防范体系
5.3.3 完善金融科技在金融监管中的应用
参考文献
致谢