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第一篇：学校流动资金贷款报告
申请银行贷款报告（关于申请流动资金贷款的报告）
xx有限公司文件xx【2008】字第23号
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关于申请流动资金贷款的报告
中国农业银行xx支行：
xx有限公司，成立于1998年5月，是由xx个人投资组建的有限公司，注册地址：xx，注册资金500万元，主要经营润滑油、汽
机油、柴油、空压油、液压油、重油、燃料油、液化气等项目。公司下设xx油库、油品配送车队、xx石油化工石油有限公司、xx石油化工纳米燃料油工厂等项目，公司占地面积36838.7平方米，建筑面积2000平方米，现有员工152人，企业法人代表：xx，大学学历，1995年开始经营燃料油业务至今。在经营石化产品方面具有较强的优势，业务熟悉，经验丰富，有一定的经营管理。在产品购进和销售方面有较大的网络市场，目前燃料油主要供给泰国xx集团和省内外高速公路建设用油、以及各大宾馆、中外合资等企业，并辐射到xx、x、x、x和x的x、x、x、x、x、x、x、xx、x、x、x等地区，社会信誉良好。
我公司自99年同贵行发生业务以来，同贵行关系一直非常融洽，并在贵行开立了基本帐户，在其他银行无帐户及信用。我公司各种保险、以及住房公积金全部由贵行代理;2003年、2004年被xx农业银行评为“aaa”级信用企业，xx守信用企业，xx信用诚信企业称号，2005年被xxx农业银行评为“aa”级信用企业，2006年被评为“aaa”级信用企业，2007年被省银行业协会评为“xx信贷诚信企业”，企业信用记录良好。
现公司与xx石油化工有限公司签订了购货合同，购买燃料油2500吨，购进合同单价为3050元/吨，用于xx高速公路储备用油，急需资金7625000万元，目前已自筹资金4725000元，资金缺口为290万元。流动资金已不能满足公司业务发展的正常需要，故特向贵行申请流动资金贷款290万元，用于公司周转，主要用于购买燃料油以满足公司正常经营的需要。
请求贵行领导给予支持，为谢!
xx润滑油有限公司
xx年xx月xx日
第二篇：流动资金贷款申请报告
中国xx银行：
xx有限公司，成立于2008年5月，是由xx个人投资组建的有限公司，注册地址：xx，注册资金500万元，主要经营润滑油、汽油、柴油、空压油、液压油、重油、燃料油、液化气等项目。公司下设xx油库、油品配送车队、xx石油化工石油有限公司、xx石油化工纳米燃料油工厂等项目，公司占地面积36838.7平方米，建筑面积2000平方米，现有员工152人，企业法人代表：xx，大学学历，2009年开始经营燃料油业务至今。在经营石化产品方面具有较强的优势，业务熟悉，经验丰富，有一定的经营管理。在产品购进和销售方面有较大的网络市场，目前燃料油主要供给泰国xx集团和省内外高速公路建设用油、以及各大宾馆、中外合资等企业，并辐射到xx、x、x、x和x的x、x、x、x、x、x、x、xx、x、x、x等地区，社会信誉良好。
我公司自2010年同贵行发生业务以来，同贵行关系一直非常融洽，并在贵行开立了基本帐户，在其他银行无帐户及信用。我公司各种保险、以及住房公积金全部由贵行代理;2010年、2011年被xx银行评为“aaa”级信用企业，xx守信用企业，xx信用诚信企业称号，2012年被xxx农业银行评为“aa”级信用企业，2013年被评为“aaa”级信用企业，2007年被省银行业协会评为“xx信贷诚信企业”，企业信用记录良好。
现公司与xx石油化工有限公司签订了购货合同，购买燃料油2500吨，购进合同单价为3050元/吨，用于xx高速公路储备用油，急需资金7625000万元，目前已自筹资金4725000元，资金缺口为290万元。流动资金已不能满足公司业务发展的正常需要，故特向贵行申请流动资金贷款290万元，用于公司周转，主要用于购买燃料油以满足公司正常经营的需要。
请求贵行领导给予支持，为谢!
申请单位：xx有限公司
申请日期:xx年xx月xx日
第三篇：流动资金贷款的报告
关于xx市贝福特xx制品有限公司
流动资金贷款的报告
根据xx有限公司的借款申请，我社贷款审查小组成员按企业流动资金贷款程序和有关法规制度对该企业申请借款贰佰万元人民币流动资金贷款进行了考察，通过考察我们同意向该企业发放此笔贷款，现将情况报告如下：
一、 借款人基本情况
(一)、借款人概况：该企业性质是有限公司，法定地址在xx村，注册资金叁佰万元人民币，成立于2009年5月，经营范围生产销售不锈钢制品。职工人数15人，其中工程师5人，技术人员10人。经营情况：企业规模为中小型，主要产品不锈钢制品，产品合格率99.5%以上,质量过关,销路有保障,市场前景好。在同行业中地位较好，发展前景乐观。行业情况：行业成本结构合理，所用原材料比较单一，行业的经济周期运转较快，其赢利能力较好，符合国家产业政策和发展方向。管理情况：管理体制为公司化管理体制，法人代表社会信誉好,讲诚信，财务负责人经过了规范化培训，能严格执行财会制度，财会制度的执行能按照新的工业企业财务制度执行。该企业没有关联企业，该企业的营业执照，组织机构代码、贷款卡等相关证件均以年检。
(二)、财务状况：该企业是有限公司制，法定地址在xx。截止到2010年12月底资产为1887万元，负债总额577万元，1-12月份实现销售收入4806万元，实现利润727万元，其资产负债率为30%，流动比率189%，速动比率82%，销售利润率15%，从财务状况分析该企业的偿债能力较好，市场发展前景较好。
(三)、企业资信情况：该企业在滕州市农村信用合作联社开立基本存款帐户，在信用社无贷款，其他金融机构贷款余额为540万元,按五级分类在正常贷款形态内，没有结欠利息。经考察该企业在社会上无融资情况 。
(四)、近期重大事项：因该企业成立于2009年，经营状况良好，目前无改制计划，法人代表稳定无变化。没有逃债及涉及诉讼等重大事项。 二 、申请贷款情况
(一)、由于该企业生产的铸造产品订单不断增加，生产和规模不断扩大，需购进大批量原材料不锈钢材，需要资金260万元，目前该企业自筹资金110万元，尚缺流动资金150万元，特申请贷款壹佰伍拾万元人民币，用于购进不锈钢材，用期12个月，贷款方式为保证贷款，还款方式为：按月付息，到期一次性归还本金。
(二)、保证情况：担保单位是滕州市国奥洗煤有限公司，该公司是有限公司制，法定地址在滕州市鲍沟镇鲍沟中村，经营范围：批发煤炭、煤炭洗选服务;批发零售矿山机械、化工产品(不含危险化学品盒易制毒化学品)、五金交电、建材、煤炭。法人代表单强，注册资金壹仟贰佰万元人民币。经考察该企业具备担保资格和担保能力，无抵押和质押情况。
(三)、市场分析：该企业产品主要销售全国各地，该企业在发展过程中把科学发展当作第一要务，逐步摸索科学的发展模式，初步形成了生产销售不锈钢制品的生产规模。目前市场行情较好，订单不断增加，其发展前景较好。随着社会的发展，其需求量越来越大。
三、综合效益
该笔贷款的发放增加信用社的信贷资产，能促进本社经济收入的提高，它不仅能给本社带来利息收入，还能带动地方经济的快速发展，促进本社中间业务的提高，对本社的有关业务、地方工人的收入有较大的促进作用，同时能促进该企业再上一个新的台阶。
四、风险分析及规避风险的措施
该公司的发展受国内外经济发展的影响，但国内外的经济形势总的来讲是向好的方向转化，采矿业的发展促进了采矿设备的发展，造成了采矿设备的需求量逐渐上升，为该公司企业的销售提供了空间，该企业产品符合国家产业政策和信贷政策，从信贷资金安全方面预测，可能出现的信用风险很小，风险程度不大，按照贷款的有关程序操作，一定能减少，降低风险。
五、考察意见
通过以上考察分析，滕州市贝福特不锈钢制品有限公司的产品质量过关，市场前景好，销路渠道宽，经济效益可观，符合国家产业政策、信贷政策及环保政策，该笔贷款的发放能带动地方经济的发展，我们拟同意向xx有限公司发放贷款人民币贰佰万元人民币，期限为12个月，用途购不锈钢材,利率按基准月利率上浮 90%执行。
考察人：
主责任人：
2011-01-14xx信用社
第四篇：公司流动资金贷款调查报告
关于******公司申请流动资金贷款2600万元的咨询请示
**市农村信用合作联社：
**县农村信用合作联社客户，******公司因承包经营****水泥厂流动资金不足，向我社申请贷款2600万元，用本公司座落于**路147号的房地产抵押。经**县农村信用合作联社信贷审查委员会集体审议，同意向******公司发放流动资金贷款2600万元，根据《**市农村信用社信贷业务权限管理暂行规定》的要求，现向**市联社报告相关事项，并申请对该户贷款给予调查咨询。
一、借款人基本情况
******公司成立于2006年7月4日，属于有限责任公司，营业执照号码：5300001014632，有效期至2008年6月30日，经营范围是项目投资及对所投资的项目进行管理，注册资金4880万元，组织机构代码证号：79026316-2，法人代表：**，现年52岁，身份证号码：***，户籍地址：**省**县**乡县水泥厂，常年驻**办公地址：**市**区**路147号**饭店附属楼，基本帐户开户行：**农村合作银行**支行，在**县信用联社开有一般帐户一个，以现经营的****水泥厂营业执照在**县信用联社开有基本帐户一个。
******公司法人代表**是**县人,1971年至1997年就职于**县水泥厂,先后担任过化验员、化验室主任，期间曾到**水泥厂、**建筑材料设计院、**科学技术学会、国家建筑材料科学研究院学习，1988年受聘为水泥工艺工程师，1988年7月承包**省**县水泥厂并担任厂长，1997年**县水泥厂进行股份制改革，2005年1月**凭借自己多年经营水泥厂的技术和经验承包经营****水泥厂，2006年**向**水泥厂的主管部门**提出对现有旋窑水泥生产线进行技改的建议，建议**省****投资3760万元，将现有日产1000吨熟料生产线改造为日产2000吨的熟料生产线，使****水泥厂年产量达到60万吨以上，同时解决现有生产线设计不合理的部分。2006年7月，**与原**县水泥厂**等29个具有水泥生产经营管理能力的人共同出资4880万元向**市**区**办事处**社区购买了**路147号**饭店附属楼，并以该附属楼作为注册资本注册了******公司，经营范围是“项目投资及对所投资的项目进行管理”。2007年5月24日，******公司与**省****达成联营协议，以每年960万元的价格承包****水泥厂的生产经营权，约定“联合经营期”为18年，每年******公司向**省****支付960万元的费用，包括折旧费、增值税及其他相关费用在内，协议还约定，若因国家取消退税优惠政策，费用降至每年500万元，若因国家政策需关闭立窑生产线时，相应减少每年的承包费用等。
****水泥厂为**省****独资设立的国有独资企业，于1998年成立，注册资金1066.7万元，主要生产普通硅酸盐水泥32.5和42.5，现有两条水泥生产线，其中立窑生产线为3.1米×9米的窑径，建于1998年，现年产量约为10万吨;旋窑生产线为3.2米×12米的粉磨站和3.2米×48米的干法中空窑(不属于《国务院关于环境保护若干问题的决定》中明令取缔关停的二十种重污染小企业)，建于2003年，总投资5850万元，其中原工商银行**县支行贷款630万元。但由于该工程在设计方面存在先天性的不足，只是半条线，其产品是商品熟料，需经磨机再加工后才能形成成品水泥，而就**省****经济能力而言，已经无力再追加投资建设。加之项目投资大量举债加大了企业的财务负担，而实际生产能力又未达到设计水平，因而造成企业资金周转极为困难，无法归还到期贷款。2005年5月工商银行剥离了**水泥厂下欠的583万元贷款。2005年1月，****水泥厂承包给**县**经营，2007年1月，**因计划进行
技改，以******公司名义再次与**省****签订联合经营协议，联合经营期18年。 ******公司与**省****签订了联合经营协议后，面临的是**项目的动工及**项目的好机遇，为快速提高水泥产量，扩大市场占有份额，决定在****水泥厂原旋窑生产线上进行技术改造。此技改项目改造工期3个月，改造后熟料年产量将增加30万吨，总产量达每年60万吨;技改投资3760万元，技改后流动资金需3719万元，资金需求合计7480万元。筹资情况：一是****水泥厂自2005年**承包经营**水泥厂以来所产生的流动资金1754万元，由**投资**投资公司用于技改;二是******公司基本帐户上现有140万元存款，主要是**路房产出租租金(含预收部分)，用于技改启动资金;三是技改所需设备以分期付款的方式支付，预计必须先付的部分1880万元，达50%(含安装等各种费用)，技改完成后从投产后的第12个月开始付下欠的50%(约1880万元)，在投产后的24个月内付完。四是向**县信用联社申请贷款2600万元作为技改后的流动资金，但实际上因企业现有流动资金不可能在短期内完全收回用于技改，只能采取一边回笼原有流动资金用于技改，一边将贷款投于生产中参与流动的方式进行;五是当企业技改后，在达产率逐渐提高，流动资金需求加大的同时，新产生的利润可用于增加流动资金。预计技改后，企业第一年产量达设计产能的90%，可实现利润1663万元，第二年产量达设计产能的100%，年可实现利润2028万元，投产后前18个月利润率约为2671万元，支付1880万元技改投资款后，剩下771万元用于增加流动资金，预计技改投产后第三年能够偿还贷款。
二、借款人资产负债情况
(一)、借款人资产总计6745万元，其中：
1、固定资产：4851万元
**市房权证官字第200622793号，房产面积5636.68平方米;**市房权证200622792号，房产面积202.25平方米，房产面积总合计5838.93平方米。
**国用(2006)字第10620101028号，土地面积3150.20平方米，土地位于**区**办事处**社区。
经**房地产评估有限责任公司合并评估房地产现值4851.44万元。现己要求评估公司重新对房产和地产分别进行评估。
2、流动资产:1894万元
预收公司在****路的房地产租金109万元;
公司自购买****路房地产以来至2007年3月整体出租止已收回租金31万元;以上两项合计140万元,存在****农村合作银行关上支行******公司基本帐户上。
**投入公司用于经营****水泥厂的现有帐面流动资金(包括材料及各种应收款等)1754万元。
(二)、借款人负债2600万元，为此次向我社申请的贷款。
三、抵押担保情况
由于企业技改后，原有1754万元流动资金大部分用于技改投资，同时由于技改后产能加大，流动资金需求加大，造成流动资金不足，特向**县信用联社申请经营流动资金贷款2600万元。
******公司此次向**县信用联社申请流动资金贷款2600万元，以本公司房地产抵押担保。用于抵押的房地产位于**路南段，**市**区**路147号，在**路与**路的交叉口处，距**火车站不足一公里，两面临街，一面与**客运站毗邻，区域内聚集有**酒店、**宾馆、**宾馆、**批发市场等五星、四星级宾馆和大型商业中心，人流量极大，商业氛围浓厚，区域优势非常明显。抵押物建筑面积5838.93平方米, 主要是两幢，其中主楼正在进行装修，现状为施工的房屋，另一幢为两层楼房，主要用
途为车库;抵押物占地3150.20平方米, 有土地使用证，出让方式取得，土地使用期至2044年8月止，购于2006年7月，原购价格4880万元，现评估价值4851.44万元，抵押率为53.59%，贷款期限为三年期，至2010年5月31日到期。
抵押物现状：抵押物为商业用房地产， 2007年2月13日******公司与****签订房屋租赁协议，将房地产整体出租给****，租期15年零6个月(其中6个月免收租金)，至2022年9月1日止，第一年218万元(已收半年租金109万元)，以后十年内每年258万元，最后五年内每年283.8万元。承租人***计划投资460万元装修，1至3楼装修为桑拿室，4至6楼装修为宾馆，现装修正在进行。
四、调查结论
根据以上调查情况，**县信用联社分析认为，借款人******公司资产负债率为38.55%，资产负债率较低，有经营管理水泥厂的能力;现经营的**水泥厂经过技改后，预期前景看好，因投资经营流动资金不足，申请流动资金贷款2600万元，具备按期偿还贷款本息的能力;贷款抵押物足值，抵押比率较低，易变卖;每年的抵押物租金258万元，贷款年利息271万元，即使借款人停止生产经营，也有按期偿还贷款利息的可能;贷款到期时抵押物虽处于出租期内，但承租人承诺：若借款人不能按期偿还贷款，不论承租期到不到期，**县信用联社都有权变卖抵押物收回贷款，但考虑到承租人的投资，承租人有同等条件下优先购买的权利。这就使得变卖抵押物收回贷款的可能性更大。
通过以上分析，经**县信用联社信贷审查委员会审议，同意向******公司发放流动资金贷款2600万元，期限至2010年5月31日，月利率执行8.7‰。此意见当否，请**市信用联社给予咨询审批。
第五篇：5000万元流动资金贷款报告
关于申请流动资金贷款的报告
中国建设银行股份有限公司衡东支公司：
衡东县人民医院是衡东县唯一一家集医疗、教学、科研、预防、保健、康复为一体的二级甲等综合医疗单位，是县医疗保险定点医院、衡东县120医疗急救中心、衡东县医疗技术中心，是湖南省人民医院临床指导医院。
(一)医院基本情况：
衡东县人民医院始建于1966年，现占地面积45760平方米，建筑面积39900平方米，固定资产6800余万元，开放床位500张，是全县集医疗、教学、科研、预防保健为一体的综合性医院。是全县规模最大、卫技人员最集中、设施最齐全的县级综合医院。法人代表：张海元。全院设有医疗、医技、行政后勤等40个科室，在职职工700余人，其中：高中级卫生技术人员300余人。
目前，全院装备有美国柯达CR、DR影像处理系统、飞利浦彩超、德国西门子CT机、日本岛津智能化500mAX光机及骨科专用“C型臂”、进口全自动生化分析仪、日本东芝多功能B超诊断仪、24小时动态心电图监护仪、MD中央监护系统、美国纽邦E100呼吸机、心脏除颤起搏器、美国ACT系列全自动血球计数仪、爱克100型麻醉机及麻醉监护系统、德国狼牌腹腔镜、电测仪、放免仪、欧林帕斯电子纤维胃镜、肠镜、手术高频电刀、胎儿监护仪、ICU重症监护系统、集中供氧、负压吸引系统等较先进的大中型医疗设备，120急救中心配备三台急救专用车，昼夜为患者服务。医疗装备水平位衡阳市县级医院前列。
(二)法定代表人及主要管理人员情况
医院法人代表：张海元，男，1960年12月出生，中共党员，大学学历，主治医师。1976年参加工作，1987年毕业于湖南中医学院，1992年晋升为内科主治医师，2005年任县卫生局业务副局长，2008年任衡东县人民医院院长兼县卫生局副局长至今。多年的实践，使该法人代表具备了较高的医学观念、实践水平和医院经营管理能力。
财务主管：蒋斌，男，1970年3月出生，大学学历，会计师，。1988年参加工作，曾任衡东县人民医院财务科副主任、主办会计，长期从事财务会计工作，2004年任衡东县人民医院财务科主任至今。
㈢、财务状况
2011年医院总收入9100余万元，比2010年增加1768万元，增长24%，收支结余1000万元，固定资产6800万元，流动资产4000万元，资产负债率47%，医院账户设在贵行，目前所有收入存入衡东县建设银行，在其他银行没有账户，银行账户余额1200万元。医院目前无不良信用记录。2011年医院发展形势喜人，经营前景良好，住院病人、门诊病人逐年增加，特别是乡镇医院医改政策出台以后，大批病源流入医院，住院部人满为患，科室普遍加床，应接不暇。2012年国家新农合政策补偿力度将加大，农合参保病人报销比例提高，相应将给医院的发展带来良机。2012年医院新门诊大楼、住院部扩建大楼相继完工投入使用，医院综合能力加强，就医环境大为改善，医院收入将突破亿元大关。同时国家近几年对县级医院投入不断加大，除2010年投资2100万元建设门诊大楼外，2011年投入能力建设资金250万元用于信息化建设、投入90万元用于儿科建设，2012年国家将投入400-500万元用于急救中心建设，计划已报省卫生厅。县财政已于2011年对县人民医院实行财政单独预算，2011年拨款400万元用于医院建设及经费开支，2012年将继续加大财政投入力度。医院偿债能力不断加强。
㈣ 申请贷款金额
由于医院三大工程在建，尚未完工，资金需求量大，医院不得不挤占流动资金用于基建工程，使医院流动资金周转紧张，为改变目前这种状况，使门诊大楼、住院大楼顺利完工，医院日常运转正常开展，医院特向贵行申请中期流动资金贷款，用于医院购进药品、材料、设备，贷款金额1000万元，期限二年，二年内分两次归还，利息按月结算。
以上申请，恳请批复!
衡东县人民医院 2011年12月30日