第一篇：私募基金客户维护
基金客户维护
如何做好基金客户维护工作?
我作为一名理财经理，在日常基金销售工作过程中，有过困惑，也有过收获;有过烦恼，也有过喜悦。下面我就基金营销的工作中遇到的一些问题谈一点想法，希望与大家交流分享，共同提高。
我目前接触的客户群储蓄率十分高，资产结构很单一，基金客户相对来说很少，更别说什么外汇宝、双向宝业务的客户了。有很多的优质客户，帐户上只有定、活期存款，为何他们的资产结构配置严重失衡，究其原因如下：第
一、一些私营企业主资金流动性的要求比较高，无法把存款转化成长期理财产品进行合理规划。第
二、绝大多数客户，受传统观念的影响，风险偏好较低，倾向于存款。曾经就有一位客户帐户上上千万的资金放在活期上近一年时间，我们上门营销了几次才好不容易为他签了“智能通”合约，做了一次短期理财产品，还要保证他的本金及收益的安全。因为他不愿承担任何风险，只求保本，不在乎收益。第
三、目前我行人民币理财产品相对来说品种丰富，风险较低、收益率比银行存款高，受到不愿承担风险的客户的青睐;第
四、一些受过伤害的基民目前还没有完全解套，他们只盼着能有一天能保本就全部清仓，永远与基金说再见了。
众所周知，基金是客户资产配置中不可或缺的产品，那么如何打开被动的销售局面，正确引导客户配置基金呢?从日常的工作中，我感觉到能做到以下几个方面才能打开被动的局面：
一、树立正确的投资观点不被市场情绪左右
人的一般投资心理是从众的，即行情来时涨过头，下跌时也会超跌。从众心理是可以利用专业知识来克服的，因此理财经理一方面可以通过专业知识的学习来修炼自己的内功，另一方面也可以根据以往的销售经验来判断市场，一般基金最难销售时候，也往往是最佳的购买时机。千万不能被市场的非理性情绪所左右。
二、邀请客户参加投资理财报告会
基金销售过程中常常会遇到客户的拒绝，特别是在市场低迷的时期，其中大部分原因是客户不赞同理财经理观点，理财经理的建议没有足够的说服力。而理财报告会的讲师一般都是投资行业里重量级的人物，他们精辟专业的分析是非常有说服力的。报告会不仅增加了我行与客户沟通的机会，自己也可从中获得不少知识。
三、指导客户合理资产配置调整仓位控制风险
(一) 在复杂的市场环境下，指导客户调整仓位控制风险。目前一部分被套牢的基民仍然没有看到解套的曙光。如果一味地耐心等待，等市场再回到6000点肯定不是一个好办法。我们应该首先帮助他们设定阶段性的预期收益目标，然后，对客户手头现有基金进行逐一诊断，选其精华去其糟粕。一旦基金收益达到了客户自己设定的目标，就建议他们赎回锁定收益。
(二) 向客户推荐定投方式进行基金投资。从中长期看，目前市场处于底部区域，现在采取定投的方式既可以有效摊低持有成本，也能把握未来市场上涨的成果。但是定投也不代表着就是一直买不用看。选择业绩持续性较好的基金公司，选择优秀的基金经理并跟踪基金经理的变动，选择合适的时点进退，也是定投时要做的事。事实证明从08年大跌到现在一直坚持定投的客户都有了相当不错的收益。
四、保持联系做好基金售后服务
在营销了产品后，时刻关注市场以及产品的变化，对客户的资产配置情况提出调整建议。理财业务的开展不是一锤子的买卖，也不能为了销售而销售，只有跟踪服务才能真正的取得客户的信任，赢得更多的客户。同时也要做好客户需求和疑问的收集，及时的解答客户的疑问，针对客户的不同需求发展更为广阔的产品渠道，以便以后提供个性化的服务。当客户满意了，再通过客户的言传身教，为自己争取更多的客户。
总之，我们想做好基金客户的维护工作，最终是想让客户信任我们，能够在思想上接受我们的建议，行动上配合我们的业务发展思路，我们只有加强学习，提高自身的专业水平和沟通能力，提高执行能力，加强团队协作精神，我行2011年基金开门红工作指日可待。
第二篇：私募基金经理裘国根致2014年重阳客户的信
私募基金经理裘国根致2014年重阳客户的信 (2014-01-13)
来源：重阳投资网站
尊敬的重阳客户：
您好！在马年新春即将来临之际，我谨代表重阳团队向您致以诚挚的节日问候， 祝您和您家人在新的一年里健康快乐！
[前言]
2013 年，重阳旗下三类产品均取得了良好的业绩：纯多产品净收益率均值为32.9%，净仓位敞口封闭型对冲产品年化净收益率为41.9%，净仓位敞口开放型对冲产品年化净收益率均值为64.3%。能在投资上取得些许成绩，与您对重阳一贯的信任与支持密不可分。在此，我代表重阳团队向您表示衷心感谢！
“客户利益第一”是重阳的核心经营理念，我和我同事一直为此而奋斗。2013 年，我们进一步将“客户利益第一”明确化并落实到工作每个层面：客户利益的中心是投资业绩，一切工作要紧盯业绩和合规；业绩背后是投研能力，投资以研究为基础，研究为投资服务；单纯追求管理规模的扩张不可持续，规模务必与投研能力相匹配，一个符合适当性原则的稳定客户群对投资业绩会产生积极推动作用—有助于投资组合稳定和仓位管理，为此我们从2013 年开始对产品规模实施主动管理。
不确定性时刻与投资相伴。不管一个投资团队的历史业绩多么优秀，如果懈怠了学习和思考，就意味着在不确定环境中决策质量的降低，意味着失误概率的上升。对于这一点，我们体会深刻。2014 年的资本市场依然将面对各种不确定性，其中不乏风险，但更蕴含机遇。
如何把握未来的投资？重阳投研团队做出以下思考。
[制度]
不经意间，我们已站在一个重要历史拐点上，中国经济和资本市场将面临重大制度变革。我国经济发展到目前水平，传统的加杠杆保增长无疑是饮鸩止渴，为确保经济和金融安全，去杠杆促转型成为必然。去杠杆对于处于转型期的中国经济是艰难挑战，休克疗法式的去杠杆显然不是明智选择。去杠杆有两种途径，一是减负债，二是加权益，选择单纯减负债的去杠杆或将严重影响经济增速，选择以加权益为主、减负债为辅的去杠杆则现实可行，而加权益的前提是相对稳定的经济环境和能有效配置资金的权益市场。我国多层次资本市场正在建设中，在当前和未来，A 股市场都将是我国资本市场体系中最重要的权益市场。无论是证
监会去年11 月30日新闻发布会的四文件，还是进一步加强中小投资者权益保护的“新国九条”，无论是企业年金、职业年金税收递延政策的推出，还是QFII 和RQFII的持续扩围，都在为股市复苏及其与国际接轨做制度铺垫。
历史使命决定了未来A 股市场不能长期萎靡。如果各项制度变革得以贯彻落实，A 股将发展成为一个能切实促进实体经济转型升级、投资和融资功能兼备的资本市场。
如按盈利、利率、制度和风险偏好的四维框架来分析当前的A 股市场，制度因素当居首位。社会和经济层面的制度变革不仅将影响上市公司盈利，也将影响市场利率，影响市场风险偏好。股市的制度变革将导致“游戏规则”的改变，这一点已经在2005 年股改历史中得到明确验证。历史潮流浩浩荡荡，顺昌逆亡，我们切不可低估股票发行注册制、强化现金分红、严格借壳上市标准、以股代息、退市保险等一系列积极的制度变革对A 股市场的全面深远影响，不可低估制度变革伴随的结构性投资机会和风险。
回顾A股历史，如果说小平南巡讲话使A 股得以生存和发展，那么十八届三中全会推行的全面深化改革无疑将使A 股走向成熟和繁荣
[利率]
2013 年中期以来，市场利率水平逐步上行并滞留高位，这是我国利率市场化进程与宏观调控在经济转型大背景下的综合反映。参照成功实现利率市场化经济体的历史经验：利率市场化初期，市场利率呈现上升趋势，银行存贷利差扩大；利率市场化中期，利率高位稳定，存贷利差开始收窄；利率市场化完成后，利率呈下行趋势，存贷利差进一步收窄。我国贷款利率管制2012 年已完全放开，存款利率虽受名义管制但已被各种理财产品变相市场化，而同业存单面世、互联网金融逆袭，均加速了我国利率市场化进程。从现实进程判断，我国利率市场化已步入中期。
资金供求决定利率水平，我国目前的高利率背后的资金紧平衡正是货币政策主动调控的目标。在资金供给端，央行为配合经济金融去杠杆，主动实施中性偏紧的货币政策；在资金需求端，房价长期上升使房产商成为资金边际需求的推手，而财权事权不统
一、干部考核过度侧重GDP 使地方融资平台成为高息融资的主力。由此可以看出，利率下行的契机在于非理性投资需求的减弱。目前，房产税即将立法，房价上行动力趋弱，中组部颁布地方干部考核新规，审计署公布政府债务规模，银监会通过收紧同业业务抑制部分银行资产负债期限错配加剧，国办牵头加强影子银行监管，新一届政府改革与调控的组合拳直击非理性资金需求的“七寸”。
从中期看，市场利率上行压力趋弱，从长期看，利率下行的曙光已现。
从历史角度看，我国高利率的出现往往伴随高通胀。其背后逻辑是，彼时我国的存贷款利率属管制利率，央行通过调高存贷款利率来平抑通胀。
此次我国利率上行的背景，明显与历史上任何一次利率上行的背景不同。
在当前利率市场化背景下，高利率实质是央行为经济金融去杠杆主动出击的工具，是政
府宏观调控的结果。对于这一点，市场尚缺乏共识，更有悲观者预期利率市场化后，目前扁平化的国债收益率曲线将通过“熊陡”的方式回归“常态”，即收益率曲线短端小升、长端大升，从而使收益率曲线重新变陡。另外，市场也担心QE 退出对流动性产生的负面影响。从维护金融稳定的底线思维出发，结合中国企业债务偏高的现状，我们认为政府不会任由市场利率长期向上，不会任由流动性紧缩失控引发金融危机。如果QE 退出造成外汇占款大幅回落，央行可以下调目前处于高位的存准率进行对冲。我们相信掌握主动权的央行将会稳控全局，为中国经济转型和成功跨越中等收入陷阱全力保驾护航。
[未来盈利]
相对于前文讨论的制度和利率因素，分析未来盈利对股市的影响则稍显轻松。由于A 股市场上市公司结构和全社会企业结构的相似度非常低，因此，分析名义GDP 增速和国民收入一次分配结构对预测A 股上市公司盈利增速的参考意义不大。重阳团队依然维持A 股上市公司整体业绩增速趋缓和结构分化的判断，结合目前A 股估值和居民权益资产配置均处历史低位的事实，上市公司盈利增速对于投资策略变得相对次要。
首先，未来A 股盈利增速的悲观预期已充分反映在估值里，2013 年末沪深300 静态PE不足9 倍，A-H 折价率是继2005 年后的第二个历史高点。其次，2013 年底，居民股票资产占其总资产的比例已降至2.5%的低点，这与一国国民收入跨入中等收入水平后，股票基金等金融资产占比不断走高的一般规律严重背驰，全社会权益资产占比提升的空间远大于下行的空间。
影响明年A 股市场风险偏好主要来自一正一负两个因素。提升市场风险偏好的主要因素是改革，正如习近平主席在2014 年新年贺词中所说，“2013 年，我们对全面深化改革作出总体布署，共同描绘了未来发展的宏伟蓝图；2014 年，我们将在改革的道路上迈出新的步”。2014 年各项改革措施将全面铺开，若改革观念深入人心并逐渐生效，市场对中国经济社会成功转型的预期将大幅向好。降低市场风险偏好的因素是注册制预期的发酵，2014 年是股票发行方式由审核制向注册制过渡的关键一年，发行制度改革势必对高估值的“小新差”公司股价形成调整压力，若由此产生亏钱效应，将对市场整体风险偏好构成一定程度的抑制。
尊敬的重阳客户，我们隐约感觉到，十八届三中全会后，时间开始了。
2010 年至2013 年，我们秉承“系统性收敛，结构性发散”的投资策略，在控制风险的同时，较好地把握了结构性投资机会。2014 年，基于对制度、利率、盈利和风险偏好的分析，我们预计：1)沪深300 等指数存在中级上行机会；2)在此过程中，系统收敛有所弱化，而市场结构将更加发散，引领和受益于经济社会转型的、有核心竞争力的优势企业将成为市场“宠儿”，而以银行、地产为代表的大盘蓝筹股有望得到估值修复；3)曾因供给不足导致高估的企业将迎来沉重的调整压力。需要特别强调的是，2014 年和2015 年将是A 股迈向成熟的弯道，我们坚信，理性只会来迟，永远不会缺席。
尊敬的重阳客户，敬业和专业只有下限，没有上限，在新的一年里，我们将一如既往地以持续向上的敬业精神和专业能力来回报您对我们的信任！
第三篇：客户的维护
1.建立客户数据库。
1)深入掌握客户资料，把握关键人物的心理，并通过采取一些措施来满足他们的心理需求，不断地和他们保持着联系和沟通。对客户关键人物心理的分析不仅仅要分析其对产品的需求，对不同产品的评价，同时还要对其背景、角色等进行深入的了解，这样才能知道什么时候该针对客户的人员采取怎样的策略。
2)掌握客户关键人物的个人资料，在一些有纪念性的日子，定期对客户的关键人物进行拜访，加强交流联系，获取更多关于客户的内部信息，也才能把握如何抓住客户的尺度。
3)对客户的深入研究分析，可以建立起客户流失的门槛和障碍，通过和主要决策者的关系，获得了该企业很多内幕的信息。如果企业不继续合作，一方面，引入新的企业对其情况不了解，很难深入合作;另外，由于彼此的关系较好，企业也形成了依赖心理。因此，要和客户长久合作，除了建立好稳定的婚姻关系外，还要注意经常制造一些浪漫的气息，让客户对你心怀感激。
2.定期组织一些交流活动
定期地举行客户的联谊会，或组建客户俱乐部，联合客户开展一些和行业相关的研讨会等，都能够增进和客户的情感联系。同时，还可以针对一些面向客户的产品，组织专门的培训会或者体验活动。
在一些研讨会上，企业还可以请一些和客户相关联的其他行业嘉宾参加，这样能够使客户通过交流和别的企业建立联系，扩大社会影响力。每年定期的一些活动，会让你同客户走得更近。
3.提供软性利益，帮助客户成长
4.优质的服务
1)真诚
2)坚持
3)细节
5.制造客户离开的障碍。
1)努力和客户保持亲密关系，加强业务以外的沟通，建立朋友关系。只有同客户建立良好的人际关系，才能博取信任，为业务良性发展奠定坚实的基础。让客户在情感上忠诚于企业，对企业形象、价值观和产品产生依赖和习惯心理，建立长久关系。
2)客户更愿意和与他们类似的人交往，他们希望与企业的关系超过简单的售买关系，因此需要快速地和每一个客户建立良好的互动关系，为客户提供个性化的服务，使客户在购买过程中获得产品以外的良好心理体验。
6.交易的结束并不意味着客户关系的结束，在售后还须与客户保持联系，以确保他们的满足持续下去。
1)做好售后服务工作，业务处理反馈、使用效果调查，业务小结及今后建议
2)做好客户的满意度调查
第四篇：维护客户方式
1、 打电话或发信息：1)、在客人有预定的情况，应及时给可客人发信息或打电话;2)对
店内新开发的客户应在二十四小时之内给客人发信息或打电话做回访：3)在每月的月末或月初给老顾客发问候或祝福短信。
2、 过生日：1)在客人拿蛋糕时，我们可以给客人送有生日快乐标志的果盘或长寿面，部
长或经理在客人餐上齐后亲自到包厢内给客人致祝福词;2)如果客人没有拿蛋糕，我们可以在果盘里摆设一个小蛋糕赠送客人，对客人表示真诚的祝福;3)有过生日的客人免费给客人送合影做生日留念，也为我们店做宣传。
3、 有客人感冒或胃不舒服时给客人送一杯红糖姜丝茶或送一杯姜枣茶，并拿小纸片写上保
养胃的方式送给客人。
4、 就餐时有小朋友或老人时，在点菜时多关照小朋友和老人的喜好。
5、 给客人解决不满意时必须保证态度热情真诚。
6、 有饮酒过多的客人可以给客人赠送一杯蜂蜜浓的蜂蜜水，蜂蜜有解酒的作用。
7、 有情侣约会的客人订餐，可以给客人布置包厢并准备烛光餐。
8、 对老顾客的信息资料应进行长期补充式填写，包括：消费金额、菜品的喜好、客人的饮
食习惯、消费频率。
9、 有家庭聚餐的客人免费送全家福表示留念。
10、 营业员对自己熟悉的老顾客应及时与同事进行分享，包括：客人姓氏、餐品的喜
好、饮食习惯、消费频率。
11.对自己自己熟悉的顾客进行定期的短信祝福或节日问候。
12.每月累计消费四次以上的客人，可赠送客人一份果盘或菜品。
13.当客人点餐后在等待餐品的上桌时，营业员及时跟顾客沟通是否需要杂志或报纸等读物。
14.当餐品上桌后客人不怎么吃及时询问顾客是否身体不适，如遇身体不适时，及时想办法给客人一种茶或汤。
15.来过店的贵宾下次来时应知道客人的姓氏，迎宾员应予姓氏跟贵宾问好。
第五篇：客户维护计划
客户维护计划
第一，
客户独立维护，熟悉客户要货明细，要货产品种类款式，价格阶段，客户要货量的情况。客户需求情况。详细录入客户档案。争取两个星期把这些熟悉。
第二，
根据跟客户的关系进展情况，逐步开始给客户推荐产品，从大客户开始，根据已有的优势，慢慢把小客户培养成大客户。从王彦涛、赵紫霞、王晓英等长期客户开始入手，逐渐延伸到刘凯、梁金红、刘松、等要货少的客户，然后再把郑少琴、单涛等从未合作过的客户开始达成关系。争取一个月的时间把手里客户全部维护成优良客户。给什么要什么的那种。
第三，
催款。可能是自己不太了解催款这块的注意事项，自己认为当能把第二项做成的时候，催款也就可以了。
具体细则：
1.
平时跟客户的网络联系不能停断，继续保持跟客户在网上聊天的良好关系。
2.
有针对性的给每个客户打电话，在通话过程中，了解客户反应的问题，认真记录并解决。
(会有客户在我们所需要的问题上做掩饰或者不愿意回答的，我们应该想办法打开客户的那种自我保护，能够有通畅的交流。)解决问题要尽可能的迅速，让客户感觉到你是在认真的为他服务。
3.
客户的要货后跟单要紧，客户什么时候发货，什么时候应该收到，客户要的货是不是特别着急，要及时跟客户沟通。尽量不能等到出现问题时候我们在解决。
4.
有新产品的时候，有针对性的给客户推销!有些产品是某些客户喜欢的，就爽快的推销出去。有些产品是某些客户不太喜欢的，也可以给客户看看，征求一下他们的意见，把产品的优势尽全面的展现给客户。
5.
要时常的关心客户端的销售情况，把市场的情况能及时收集到我们这里。根据市场情况，总结、提议一些建议给主管、经理，让经理主管实施一些适应市场变化的措施。
6.
每天把每个客户的要明细都要记住，客户的订单要紧跟。让自己做到，客户有问我们能有答案。
7.
有欠款的客户，要知道客户欠了多少，客户什么时候能打款。客户打款后要及时跟财务部门沟通上账。
8.