论文题目：《贵州省地方金融条例》制定研究
摘要：2017年第五次全国金融工作会议提出,金融事权主要在中央事权的前提下,要进一步压实地方金融监管责任,明确地方金融监管的范围为“7+4”类机构和“两非”领域。加强地方金融法制建设,是防范化解地方金融风险的迫切需要、推动地方金融更好服务实体经济的本质要求,也是落地地方金融监管职责的基础。通过贵州地方金融立法,构建起有效防控金融风险、促进金融发展服务实体经济、保护金融消费者权利的法律体系,确保金融监管有法可依、执法有据、权责分明,促进贵州省金融业健康有序发展,防范化解地方金融风险,为贵州发展营造更加良好的金融生态环境。文本主要围绕贵州省地方金融条例,从以下四个部分展开研究:第一章主要对我国地方金融法治化及其实践进行梳理和总结。通过对金融法治、地方金融法治、金融管理体系、地方金融管理机构、传统金融与非传统金融等相关理论进行分析,阐述了金融法治化的价值、目标及实现路径等。对我国目前地方金融立法的现状进行了梳理,重点比较分析了山东省、四川省、浙江省、贵州省等省金融立法实践,为“贵州省地方金融条例”的理论和实践研究奠定基础。第二章为“贵州省地方金融条例”制定的必要性和可行性。基于贵州深化金融体制改革、健全金融监管体系以及防范化解金融风险的现实需求,针对贵州金融发展滞后、监管法律制度空白等问题,从金融服务实体经济、防范化解金融风险、压实地方金融监管职责看,加快制定“贵州省地方金融条例”十分必要。中央授予地方金融立法权限、国内其他省份立法先行经验以及贵州省金融发展为制定“贵州省地方金融条例”提供较好的时机和条件。第三章为“贵州省地方金融条例”制定中的重点问题分析。金融发展、金融风险防控及金融监管是条例制定中的三个最为核心的问题。在金融发展方面,存在区域金融发展不协调不充分、规模体量小、业务类型单一、结构不合理等阻碍发展的问题。在风险防控方面,地方金融机构领导或高管金融风险法律意识淡薄,行政干预、企业对金融资源“强依赖、软约束”和金融机构间过渡竞争都是导致金融风险发生的主要原因。在金融监管方面,中央与地方监管权责不清晰,部分监管领域职能分工和监管对象分类缺乏统一制度安排以及金融监管资源非均衡配置,一旦风险发生均由省级政府监管部门牵头处置,导致在防范和处置风险工作中处于被动地位,缺乏有力的处置手段,常常充当没有“灭火装备”的“消防队员”。这些问题,必须通过法律制度设计加以解决。第四章重点从立法指导思想、立法目的、基本原则、相关主体和基本制度提出“条例”内容框架。一是要完善金融发展服务体制,从健全体制机制顶层端作制度设计确保金融发展和服务实体经济有据可依;二是要健全金融风险防范职能,职能清晰、分工明确是有效防控金融风险的前提条件;三是要强化金融监督管理措施,补齐监管短板,实行监管责任制、加强协调配合、实现信息共享、完善法制建设是管细管实的基础保障。
关键词：地方金融;发展;监管;风险;立法
学科专业：经济法学
摘要
abstract
绪论
一、选题背景及意义
二、研究问题
三、文献综述
四、研究方法
五、创新与不足
第一章 我国地方金融法治化及其实践
一、地方金融法治化基本理论
(一)相关概念界定
(二)金融法治化价值
(三)金融法治化目标
二、国内有关省市地方金融立法现状
(一)出台省级金融法规背景
(二)地方金融法规比较分析
三、贵州省地方金融立法现状
第二章 “贵州省地方金融条例”制定的必要性和可行性
一、“条例”制定的必要性
(一)服务实体经济需要
(二)防范化解风险需要
(三)落实监管职责需要
二、“条例”制定的可行性
(一)地方具有金融立法权限
(二)其他省市立法经验借鉴
(三)制定“条例”时机成熟
第三章 “贵州省地方金融条例”重点问题分析
一、金融发展服务
(一)统筹规划制度缺失
(二)公平竞争机制缺乏
(三)信用制度软约束
二、金融风险防控
(一)金融风险意识未树立
(二)联防体制机制未健全
(三)处置责任制度未建立
三、金融监督管理
(一)金融监管权责不清晰
(二)金融监管缺乏统一制度分工
(三)金融监管资源非均衡配置
第四章 “贵州省地方金融条例”制度构建
一、立法指导思想
(一)不得同宪法、法律、行政法规相抵触
(二)坚持省情主导,突出地方特色
二、立法目的
三、立法原则
(一)合法规范经营原则
(二)金融消费保护原则
(三)统筹协调及分级负责原则
四、相关责任主体
(一)政府
(二)金融机构
(三)其他组织
五、基本制度
(一)金融发展服务
(二)金融风险防范
(三)金融监督管理
六、法律责任
结语
附录 贵州省地方金融条例
参考文献
致谢