论文题目：招商证券财富管理业务风险防范研究
摘要：改革开放以来,中国经济得到了迅速的发展,居民收入也迅速增长,在通货膨胀的上升中,资产保值增值一直是财富积累的最大需求。随着人们理财意识的逐步提高,居民手中积累的财富通过理财产品的方式进入到了金融市场,同时伴随着资管新规和监管政策的陆续出台,我国财富管理市场也变得越来越规范化。然而,近年来财富管理风险事件频繁发生,这为我国财富管理业务的发展敲响了警钟,在财富管理业务的大力发展的同时更应该注重对财富管理风险的防范。近年来证券公司成为了财富管理业务发展的主力军,在开展业务的同时也承担了主要的风险。招商证券作为国内大型综合类券商,既要适应当前财富管理市场发展,又要做好风险防范工作,引导财富管理行业的稳健可持续发展。本文共通过四个章节对招商证券财富管理业务的风险防范情况进行了研究。在第1章中,对财富管理业务风险防范的研究背景和研究意义进行了简要的阐述,介绍了当前国内外财富管理业务的发展形势,以及财富管理业务风险防范研究的意义,介绍了在研究过程中经常使用研究方法和理论基础。在第2章中对招商证券财富管理业务进行了简要的概述,描述了招商证券财富管理业务风险防范的现状并结合当前财富管理业务的实际情况提出财富管理业务风险防范中存在的问题,其问题主要体现在三个方面,风险防范制度形式化、风险识别不及时、财富顾问合规意识差。在第3章中,对招商证券财富管理业务风险防范中存在的问题进行成因分析。成因分析主要有风险防范制度落实不到位、信息技术更新不及时、财富顾问团队质量不高、财富顾问风险防范意识薄弱。第4章在对成因分析的基础上,利用内部控制理论和风险管理理论,结合财富管理业务过程中遇到的各种风险,提出财富管理业务风险防范的优化策略,使招商证券财富管理业务的风险管理内容更加多元化。通过对财富管理业务风险防范体系的完善与强化,有效地预防财富管理业务发生风险的可能性,促进公司财富管理业务的稳健发展;当招商证券对其他金融业务进行业务发展、转型升级和创新时,也能够基于财富管理业务的风险防范策略来制定其他业务的风险防范策略,提高管理效率,保障业务发展、转型升级和创新的顺利进行,为招商证券开辟新的市场和在新市场中占领重要份额奠定基础。同时通过对招商证券财富管理业务风险防范现状的研究,也希望能够为我国财富管理行业的持续稳健发展起到积极的促进作用。
关键词：财富管理;风险防范;风险管理
学科专业：工商管理硕士（专业学位）
摘要
abstract
第1章 绪论
1.1 研究背景与意义
1.2 研究方法与内容
1.3 文献综述和理论基础
第2章 招商证券财富管理业务风险防范现状及存在的问题
2.1 招商证券财富管理业务概述
2.2 招商证券财富管理业务风险防范现状
2.3 招商证券财富管理业务风险防范存在的问题
第3章 招商证券财富管理业务风险防范问题的成因分析
3.1 风险防范制度落实不到位
3.2 信息技术更新不及时
3.3 财富顾问团队质量不高
3.4 财富顾问风险防范意识不足
第4章 招商证券财富管理业务风险防范的优化策略
4.1 落实风险防范制度
4.2 完善风险防范信息技术系统
4.3 提升财富顾问团队质量
4.4 强化财富顾问风险防范意识
结论
参考文献
致谢